Открыть счет в оффшорном банке – для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет

Содержание

Открытие счетов в зарубежных банках

Для полноценного функционирования вашей иностранной компании/частному лицу понадобится счет в банке за границей. Мы отобрали самые надежные и востребованные иностранные банки, которые работают с нерезидентами.

Банки — Беларусь:

Банки — Казахстан:

Банки — Австрия:

Банки — Гонконг:

Банки — Лихтенштейн:

Банки — Маврикий:

Банки — Польша:

Банки — Сент-Люсия:

Банки — Сингапур:

Банки — Швейцария:

Практически все зарубежные банки открывают частные счета для физических лиц, так и корпоративные счета для оффшоров.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет есть не что иное, чем привычный для каждого гражданина РФ классический банковский счет, однако без характерных особенностей тут не обошлось: титул «оффшорный» может по праву носить как счет, открытый резидентом РФ в зарубежном банке, так и счет, открытый в оффшорном банке. Счет в оффшоре может быть личным или корпоративным.

Зачем нужен оффшорный счет?

Счет в оффшоре имеет массу неоспоримых преимуществ:

  • Это выгодно.
    Оффшорная юрисдикция неизменно отождествляется в мировой экономике с предоставлением самых выгодных условий зарубежным клиентам. В первую очередь это сниженная (нередко отсутствующая) налоговая ставка и минимизированные сборы за годовое обслуживание.
  • Это удобно.
    Как правило, в оффшорных банках максимально снижен или вовсе отсутствует валютный контроль, клиент освобождается от необходимости представлять отчет о проделанных операциях, данные о виде его деятельности и способе получения им прибыли также мало пользуются спросом. Подобная лояльность банка нередко является особенно актуальным и привлекательным условием, как для физических, так и для юридических лиц.
  • Это безопасно.
    Ввиду участившихся рейдерских атак оффшорный счет превратился в must have для лиц, желающих сберечь капитал. Владелец счета может рассчитывать на защиту не только от мошенничества, но от блокировки государственными органами страны, резидентом которой он является.
  • Это конфиденциально.
    Всеми оффшорными банками безукоризненно соблюдается правило анонимности клиента. Личные данные хранятся в строжайшей секретности, а попадание этой информации в руки третьих лиц практически исключено. Некоторые из оффшорных банков имеют в перечне услуг пункт о страховании финансовой безопасности.
  • Это надежно.
    Ввиду своей экономической развитости, оффшорные страны обладают крепким и действенным политическим режимом, банки придерживаются консервативных проверенных способов ведения бизнеса, тем самым даруя клиенту гарантию сохранности капитала и уверенность в завтрашнем дне.

Существует два вида оффшорных счетов.

Расчетный.

Расчетный счет — основной инструмент для легкого управления бизнесом за рубежом. Этот вид оффшорного счета актуален для протекающей в режиме реального времени деятельности и практичен при большом объеме транзакций. Неоспоримым плюсом расчетного счета является отсутствие ограничений по количеству проводимых по нему финансовых операций. Некоторые банки, открывая счета этого вида, выдвигают клиентам условия, касающиеся минимального остатка по счету, поддержания годового оборота. Для активации расчетного счета клиенту обычно надлежит перечислить на него энную сумму, дабы подтвердить свою платежеспособность, по принятию банком результата проверки счет становится действующим, а клиент получает неограниченный доступ к зачисленным ранее средствам.

Сберегательный.

Такого вида оффшорный счет предназначен для хранения и/или приумножения денежных накоплений. Многие оффшорные банки помимо процентного депозита, предлагают клиентам широкий перечень инвестиционных программ, с различной степенью риска и варьирующимся размером выгоды. Количество разрешенных к проведению операций для сберегательных счетов фиксировано и ограничивается обычно 5-10 операциями в месяц.

Анонимные банковские счета.

Несмотря на то, что анонимные банковские счета явление не только реальное, но и активно практикуемое банками оффшорных юрисдикций, понимание анонимности часто имеет размытые очертания. Важным фактором в определении термина «анонимность» служит закон, обязывающий любой банк, вне зависимости от его местонахождения и характера предоставляемых услуг, знать личность клиента – в мировой практике этот принцип известен под термином “Know Your Customer”.

Открывая оффшорный счет, клиент должен быть готов предоставить банку стандартный набор документов (паспорт, регистрация, банковские рекомендации, счет на оплату коммунальных услуг). В некоторых случаях список может включать в себя резюме, отзывы, рекомендательные письма на клиента. Перечень необходимых бумаг не регламентирован и меняется от банка к банку.

В чем же тогда анонимность? Под анонимным счетом банки подразумевают услуги, такие как:

  • Выпуск банковской карты без указания ФИО владельца.
  • Открытые номерного счета, где настоящее ФИО заменяется
    комбинацией цифр.

Удаленное открытие оффшорных счетов

В некоторых Европейских банках существует удаленное открытие счета, без посещения страны банка, заверение подписи происходит у нас в офисе или в представительстве банка в Москве или у вас в городе (в случае нахождения представительства банка). Так же возможно открыть полностью удаленно счет не выходя из дома (ограниченное кол-во).

Что нужно для открытия иностранного счета

Для того, чтобы открыть оффшорный счет, понадобится пакет документов компании и документы на то лицо, которое будет выбрано управляющим по счету и будет иметь право подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт.

Сроки открытия зарубежного счета

В среднем открытие счета занимает 7 дней с момента получения банком всех необходимых документов. Существует также услуга — срочное открытие оффшорного счета — рассмотрение занимает до четырех суток.

Сроки открытия зарубежного счета

Чтобы обезопасить себя от проблем с конвертацией, не обязательно открывать рублевый счет в иностранном банке – многие банковские учреждения, расположенные в оффшорных юрисдикциях, предоставляют возможность открытия мультивалютных иностранных счетов.

Получить доступ к своему открытому счету за рубежом можно из любой точки мира в удаленном режиме, через интернет банкинг.

panteon-offshore.ru

Оффшорные счета – открыть счет в оффшорном банке – 4uk.ru

Мы сотрудничаем только с надежными банками, поэтому выбрав из нижеприведенного перечня наиболее подходящий банк для работы Вашего оффшора, Вы можете быть уверены в бесперебойной работе банка по движению денежных средств, а также в качестве других финансовых услуг.

Чтобы оффшорная компания могла полноценно работать, ей необходимо открыть расчетный счет в иностранном банке. Желательно еще до регистрации оффшора выбрать подходящий банк. И это не самая простая задача. Банки предлагают разные условия открытия счета и дальнейшего сотрудничества, разные тарифы, разные по объему и качеству финансовые продукты. Открытие оффшорного счета – важный момент для оффшорной компании, нужно взвешенно подойти к этому вопросу. Для правильного выбора банка клиенту необходимо прежде всего решить, в каких целях будет использоваться

оффшорный счет.

Компания 4UK является агентом надежных зарубежных банков, и на основе длительного сотрудничества мы получаем достоверную исчерпывающую информацию о банковских комиссиях, срочности и видах переводов, условиях выпуска и обслуживания корпоративных и личных платежных карт, иных особенностях конкретного финансового учреждения. Все зарубежные банки, в которых мы предлагаем открыть счет для оффшорных компаний, предлагают своим клиентам возможность удаленного обслуживания и доступа к счету через Интернет, а также телефон и факс.

На основании нашего опыта мы определили основные критерии при выборе банка:

  • Репутация финансового учреждения;
  • Соответствие вида деятельности компании профилю конкретного банка;
  • Рекомендации и пожелания главных деловых партнеров;
  • Возможность удаленного управления счетом;
  • Уровень конфиденциальности;
  • Размер банковских комиссий;
  • Наличие/отсутствие требования о минимальном депозите;
  • Местонахождение банка и необходимость личного визита в банк для открытия счета.

Когда необходим расчетный счет, прежде всего нужно обратить внимание на удобство управления и скорость совершения операций. Также имеет смысл поинтересоваться мнением Ваших деловых партнеров о банке. Часто бывает удобно открыть счет в том же кредитном учреждении, которое обслуживает основного контрагента, или в той же юрисдикции, для сокращения денежных и временных расходов на переводы. А если счет нужен для накопления и сохранения средств, то следует выбирать из престижных банков в странах, отличающихся стабильной экономической и политической ситуацией.

Сейчас почти все зарубежные банки работают по принципу due diligence (должной проверки) и Know Your Client (KYC, Знай Своего Клиента). Это означает, чтобы открыть банковский счет, необходимо предоставить подробное описание своего бизнеса, а также раскрыть истинного владельца компании. При этом банки в большинстве случаев настаивают на получении дополнительных документов, характеризующих финансовое состояние владельцев и управляющих компании, подтверждающих их профессиональный опыт и образование. Поэтому одной только копии паспорта будет недостаточно, иначе в открытии счета будет отказано. Многие солидные банки, например, крупные английские банки, банки в Арабских Эмиратах и Юго-Восточной Азии, дают положительный ответ на просьбу открыть счет только после личной беседы с клиентом, а также при условии наличия рекомендаций и/или бизнес-плана. Некоторые банки не открывают счета новым компаниям и требуют подтверждения длительной деловой активности клиента.

Банки всегда тщательно проверяют новых клиентов, однако открыть расчетный счет в европейских и американских банках возможно, конечно, при соблюдении рекомендаций профессионалов. Несколько проще открыть инвестиционный счет в зарубежном банке, это возможно даже в первоклассных швейцарских банках, но не стоит забывать об обязательном подтверждении происхождения средств.

Cчет в оффшорном банке — от теории к практике

При открытии расчетного счета для вашего оффшора, мы предоставляем достоверную исчерпывающую информацию о банковских комиссиях, срочности и видах переводов, условиях выпуска и обслуживания корпоративных и личных платежных карт, иных особенностях конкретного финансового учреждения. Все зарубежные банки, в которых мы предлагаем открыть счет для оффшорных компаний, предлагают своим клиентам возможность удаленного обслуживания и доступа к счету через Интернет, а также телефон и факс.

Смотрите: Цены на открытие счетов в иностранных банках ↑

Обращайтесь к нам, и мы поможем открыть счет в зарубежном банке для Вашей компании.

 

Ответы на часто задаваемые вопросы об оффшорных счетах.

Оформите заявку на бесплатную консультацию прямо сейчас

Новости – регистрация иностранных компаний

25 июн 2019 | Что собой представляют реестры бенефициаров?

В виду распространения по всему миру принципа прозрачности ведения бизнес-деятельности, многие страны и отдельные территории сформировали или формируют реестры бенефициарных владельцев, иными словами реальных собственников, компаний. Это обстоятельство повлекло возникновение обязательства раскрывать государственным органам сведения о физических лицах, получающих в конечном счете доходы от деятельности компаний.

13 июн 2019 | Статистические данные по автообмену на июнь 2019 года

Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) опубликовала на собственном сайте в сети Интернет июньский отчет секретаря, адресованный министерствам финансов и центральным банкам государств, входящих в G20, и содержащий в том числе обновленные данные статистики, касающейся международного автоматического обмена информацией о финансовых счетах.

10 июн 2019 | Ангилья: кому подойдет эта юрисдикция?

Оффшор Ангилья представляет собой довольно небольшой остров Карибского моря, являющийся самоуправляемой заморской территорией Великобритании. Среди бизнесменов со всего мира данная юрисдикция пользуется растущей популярностью, поскольку имеет надежную репутацию, обеспечивает высокую скорость регистрации компаний, а также характерна налоговой нейтральностью.

Все новости ››

www.4uk.ru

Оффшорные банковские счета, открытие счета за рубежом в компании «ЮрХаус»

Специальные предложения для клиентов ABLV Bank и Rietumu Bank Latvia — получите консультацию по телефону 8 800 700 90 50 или напишите нам на электронную почту [email protected]

Открытие счета в  банке за рубежом

Оффшорный банк в узком смысле — это банк, зарегистрированный под юрисдикцией страны, которая является классическим оффшорным центром: то есть, предлагает иностранным компаниям простую процедуру регистрации, низкие налоги и минимальную отчетность.

В широком смысле под оффшорным банком понимается любой банк, зарегистрированный за границей.

Открытие оффшорного счета в  банке: цели

Классические оффшорные банки выбирают за большую финансовую независимость, лояльную налоговую политику, конфиденциальность и простые требования к владельцу счета.

Есть несколько менее очевидных причин открыть оффшорный счет за границей:

  • безопасность (часто оффшорные банки имеют более серьезную защиту, чем банки в неоффшорных юрисдикциях),
  • инвестирование на более выгодных условиях,
  • зарплатные проекты,
  • кредиты,
  • накопления и хранение ценных бумаг.

Российское законодательство разрешает физическим и юридическим лицам открывать банковские счета за рубежом. Нужно только выбрать юрисдикцию.

Оффшорные юрисдикции для открытия банковского счета за рубежом

Банк

Страна

Тип счета

Срок открытия

Необходимость присутствия

BankofAmerica

США

Расчетный

1-2 дня

Открыть счет можно удаленно

Expobank

Латвия

Расчетный

10 дней

Необходимое присутствие владельца счета или его представителя

TallinnBusinessBank

Эстония

Личные, корпоративные (мультивалютные)

10 дней

Необходима идентификация владельца счета в Москве

SEB

Эстония

Личные и корпоративные мультивалютные счета

10 дней

Необходимо присутствие владельца счета или его представителя с нотариальной доверенностью

Swedbank

Эстония

Личные (мультивалютные), корпоративные (мультивалютные счета).

Реквизиты— в день оформления документов. Процесс активации счета и интернет-банкинга — до 10 дней

Необходимо присутствие владельца счета или его представителя с нотариальной доверенностью

Hermes-Bank

Сент-Люсия

Личные и корпоративные

До 3 недель

Присутствие в банке не требуется

LoyalBank

Сент-Винсент и Гренадины

Корпоративные

Реквизиты — в день оформления, работают входящие платежи.

Присутствие в банке не требуется

NorvikBanka

Латвия

Личные, корпоративные (мультивалютные).

Реквизиты в день оформления

Присутствие в банке не требуется.

ABLV

Латвия

Мультивалютные личные и корпоративные счета

Реквизиты — в день оформления, подключение к интернет-банку — в течение 10 дней

Присутствие не требуется.

Reitumu

Латвия

Личные, корпоративные счета

Реквизиты счета — в день оформления, подключение к интернет-банку — 3 дня

Присутствие в банке не требуется.

HellenicBank

Кипр

Личные и корпоративные

Реквизиты счета — в день открытия, остальное —в течение 10 дней

Требуется визит в представительство (есть в России)

 

BankofCyprus

Кипр

Личные и корпоративные

Реквизиты и входящие платежи будут в день оформления, доступ к интернет-банку — в течение 10 дней

Требуется визит в представительство банка (есть в России)

Meinlbank

Австрия

Личные и корпоративные

 

Требуется визит в банк

Обратите внимание: в таблице указаны не все банки — список постоянно расширяется.

Компания «Юрхаус» предоставляет услуги по быстрому открытию оффшорных банковских счетов в банках за рубежом. В стоимость входит подготовка и подача документов,  общение с представителями банка, получение реквизитов и данных для интернет-банкинга, консультации и рекомендации по управлению счетом.

Чтобы начать сотрудничество, свяжитесь с менеджерами «Юрхаус» удобным способом.

Контакты

jurhouse.ru

Открыть банковский счет в оффшоре

Зарубежный банковский счет – это основа получения безопасности хранения средств, выгодного их сбережения и преумножения, а также увеличение собственного или корпоративного имиджа. Чтобы зарегистрировать банковский аккаунт за границей нужно определиться с типом счета, выбором юрисдикции и финансовой организации. Помогут в этом специалисты консалтинговой компании UraFinance.

Открыть банковский счет в оффшорном банке

Современная международная банковская система постепенно выходит на новый уровень банковских услуг. Сегодня большая часть финансовые операции в мире производятся по безналичному расчету, а это значит, что без банковского счета не обойтись.

Банковский счет физическими лицами используется для получения заработной платы, оплаты покупок в торговых точках и интернета-магазинах, платы за аренду жилья, коммунальные услуги, проезд, медицинское обслуживание, получение образования и многого другого.

Еще одним важным фактором необходимости владения банковским счетом является кредитование. Во многих странах использовать банковский заем на покупку жилья или приобретение дорогостоящих покупок невозможно без открытого банковского счета.

Как открыть банковский счет зарубежом физическому лицу?

Большинство стран предоставляет услуги собственного банковского сектора нерезидентам на индивидуальных условиях, в соответствии с действующим законодательством. В большинстве случаев банкам необходимо предоставить следующие документы:

  1. Заграничный паспорт. В дополнение менеджеры кредитно-финансовых организаций могут потребовать цифровые копии всех страниц заграничного и внутригражданского паспорта нерезидента (например, банки скандинавского региона).
  2. Налоговый идентификационный номер. Многие европейские юрисдикции не обслуживают нерезидентов, у которых нет налогового кода.
  3. Справка с места работы и зарплата. Чтобы открыть счет в иностранном банке понадобиться доказать собственную финансовую устойчивость.
  4. Документ, подтверждающий легальность получения средств. С целью поддержания безопасности многие банки мира регистрируют банковский аккаунт после предоставления справок об отсутствии контактов с запрещенными организациями, выданными правоохранительными или специальными органами.

Некоторые банки мира в обязательном порядке требуют личное присутствие заявителя при регистрации.

Как открыть банковский счет зарубежом юридическому лицу?

Занятие бизнесом в другой стране требует владения определенными сведениями о местной юрисдикции. Для того чтобы зарегистрировать банковский аккаунт необходимо подтвердить финансовую устойчивость корпорации и пользу для страны. Для этого потребуется предоставить документы, свидетельствующие о деятельности компании и дальнейших перспективах развития.

Оформление банковского счета для оффшорной компании зачастую также нуждается в предоставлении документов идентификации всех учредителей, акционеров а также сотрудника, в обязанности которого будет входить управление данным аккаунтом. В некоторых случаях банк может запросить документы всех сотрудников организации.

Открыть оффшорный счет

Оффшорные счета позволяют сэкономить значительную часть средств путем регистрации юридического лица в финансовых организациях, действующих в странах с низкими налогами или их отсутствием.

Наличие оффшорного счета предназначено для:

  • Хранения денежных средств;
  • Снижения налогового бремени;
  • Занятия международным бизнесом;
  • Инвестирования на более выгодных условиях;
  • Получения кредита;
  • Обеспечения безопасности средств от ареста;
  • Сохранения банковской тайны;
  • Диверсификации капиталовложений.

Еще одним преимуществом оффшорных счетов является возможность использования номинального сервиса.

Список оффшорных банков

Выбор финансовой организации влияет на срок получения банковского счета, стоимость обслуживания, величины необходимого минимального остатка и условий пользования средствами.

Юрисдикция

Финансовая организация

Стоимость

Срок открытия (дней)

Необходимость присутствия

Латвия

Norvik Bank

300$

в тот же день

Удаленно

Latvijas Pasta Bank

 

7

Удаленно

Expobank

350$

7

Личное присутствие

Rietumu Banka

300$

7-10

Личное присутствие или встреча с менеджером

RIB

350$

 

 

SEB

 

10

Личное присутствие

Swedbank

350$

10

Личное присутствие

ABLV

350$

5-7

Удаленно

Baltikums Banka

350$

7-10

Удаленно

Швейцария

C.I.M.

1500$

7

Посещение не требуется

Credit Suisse

1500$

15

Предварительная встреча с сотрудником

ClaridenLeu Bank

1500$

3-4 недели

Необходима встреча с представителем банка

UBS

1500$

14-21

Встреча с менеджером

Julius Bank

1500$

10

Регистрация при встрече с менеджером

Гонконг

HSBC

2500$

15

Личное присутствие

Hang Seng Bank

 

15

Личное присутствие

Standart Chartered Bank

890$

14

Личное присутствие

CHINATRUST

1000$

1 месяц

Личное присутствие

Кипр

Bank of Cyprus

450$

7-10

Посещение представительства

Hellenic Bank

450$

14

Посещение представительства

Piraeus Bank

450$

2

Посещение представительства

Promsvyazbank

450$

10

Удаленно

RCB

450$

5

Встреча с менеджером

Eurobank

450$

7

Удаленно

Cyprus Development Bank

1100$

2-5

Удаленно

Люксембург

RCB

1100$

14

Удаленно

East-West United Bank

1500$

7

Встреча с менеджером

ING

400 евро

14

Удаленно

Banque Internationale à Luxembourg

1500$

10

Удаленно

ABLV

700 евро

5-7

Удаленно

Сингапур

OCBC

1900$

21-28

Личное присутствие

DBS

2500$

3-14

Личное присутствие

United Overseas Bank

От 1000$

3-14

Удаленно

Standard Chartered Bank

От 1000$

21-28

Удаленно

Bank of Singapore

1900$

15

Встреча с менеджером

Лихтенштейн

Valartis Bank

790$

15

Удаленно

Liechtensteinische Landesbank

1000$

14

Удаленно

LGT Bank

1100$

14-21

Встреча с менеджером

Alpinium Bank

1500$

10

Удаленно

Австрия

Euram Bank

1500$

14-21

Встреча с менеджером

Meinl Bank

1500$

5

Встреча с менеджером

LGT

1500$

14-21

Встреча с менеджером

VORARLBERGER LANDES- UND HYPOTHEKENBANK

1500$

7

Личное присутствие

Liechtensteinische Landesbank

1500$

14-21

Встреча с менеджером

Сент-Китс и Невис

The Bank of Nevis

450$

15

Удаленно

Eastern Caribbean Central Bank

490$

7-14

Удаленно

ОАЭ

Emirates Islamic Bank

790$

 

Личное присутствие

Emirates NBD PJSC

1500$

10

Посещение учреждения не обязательно

В таблице указаны не все банки, список постоянно расширяется.

Помощь в открытии банковского счета

Каждое кредитно-финансовое учреждение открывает счета нерезидентам на индивидуальных условиях. Ошибки, допущенные при оформлении документов, прохождения процедуры регистрации и пользования банковским аккаунтом могут привести к ограничениям в сотрудничестве банка с клиентом или отказом в открытии счета. Специалисты консалтинговой компании UraFinance поддерживают отношения со многими европейскими, азиатскими и оффшорными банками вследствие можно беспроблемно открыть банковский счет. При необходимости сотрудники UraFinance предоставят развернутую информацию о каждом банке и помогут определиться с организацией. Для получения подробной информации необходимо позвонить по указанным номерам телефонов или заполнить форму на сайте.

urafinance.com

Открыть счет в иностранном банке, оффшорные счета

Главная / Банки

 

 

Услуги по открытию счетов в иностранных банках

Компания Esperanto может не только помочь Вам зарегистрировать оффшор, но и открыть счет в иностранном банке. Для Вашей компании мы можем открыть оффшорный счет в банках Кипра, Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна, Латвии, Гонконга и Сингапура, Сейшельских островов, а также островов Сент-Винсент и Гренадины. Также в любом из вышеперечисленных банков можно открыть личный счет для физического лица.

Процедура открытия счета не требует Вашего активного участия. Всю работу по подготовке документов для открытия счета проведут специалисты компании Esperanto. Вам остается только прочитать и подписать подготовленные документы.

При открытии счета банки выпускают дебетовые или кредитные карты, ключи, генерирующие пароли устройства, оформляют документы и сами отправляют Вам их по адресу, указанному в анкете, либо Вы можете забрать их в офисе банка или его представительстве.

 

Esperanto — официальный интродьюсер иностранных банков

Мы являемся официальным интродьюсером следующих банков: PNB Banka (Norvik Bank) (Латвия), Latvijas Pasta Bank (Латвия), Meridian Trade Bank (Латвия), Citadele Bank (Латвия), Rietumu Bank (Латвия), Baltic International Bank (Латвия), Rigensis Bank (Латвия), BlueOrange (Baltikums Bank) (Латвия), Versobank AS (Эстония), SB (Литва), Hellenic Bank (Кипр), Bank of Cyprus (Кипр), Eurobank Cyprus Ltd. (Кипр), Cyprus Development Bank (Кипр), Alpha Bank Cyprus Ltd. (Кипр), AstroBank (Piraeus Bank) (Кипр), RCB Bank (Кипр), HSBC (Гонконг), LGT Bank (Гонконг), OCBC Bank (Сингапур), LGT Bank (Австрия), LLB Bank (Австрия), Meinl Bank (Австрия), Wiener Privatbank (Австрия), Euram Bank (Австрия), Liechtensteinische Landesbank (Австрия), Kathrein Privat Bank (Австрия), C.I.M. Bank (Швейцария), Vontobel Bank (Швейцария), Credit-Suisse Bank (Швейцария), ClaridenLeu Bank Zurich (Швейцария), UBS Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Швейцария), Bank Sarasin Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Лихтенштейн), Bendura Bank (Valartis Bank) (Лихтенштейн), Alpinum Bank (Лихтенштейн), EFG Bank (Монако), ABLV (Люксембург), Česká Spořitelna Bank (Чехия), FIO Bank (Чехия), Credit Andorra (Андорра), Barclays Bank (Великобритания), Deutsche Handels Bank (Германия), Varengold Bank (Германия), K&H (Венгрия), Bank of Georgia (Грузия), Tera Bank (Грузия), Saint George Bankers & Trust (Грузия), ENBD (ОАЭ), Mashrek (ОАЭ), Bangkok Bank (Таиланд), BanyanTree Bank Limited (Маврикий), Atlantic International Bank Ltd. (Белиз), Caye Bank (Белиз), Choice Bank Ltd. (Белиз), The Bank of Nevis (Невис), Hermes Bank (Сент-Люсия), Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадины), B2B Bank Limited (Сент-Винсент и Гренадины), Euro Pacific Bank (Сент-Винсент и Гренадины), Barclays Bank (Сейшельские острова), United International Bank (Кюрасао), Capital Security Bank (Острова Кука), ANZ (Австралия), Pacific Private Bank (Вануату).

Статус официального интродьюсера присваивается банком только тем компаниям, которые в течение долгого времени сотрудничества с банком проявили себя с безупречной стороны и не дали ни единого повода для нареканий на их работу.

Статус официального интродьюсера позволяет банку быть уверенным в качестве подготовленных документов, и быстрее принимать положительное решение об открытии счета.

Нашим клиентам данный статус облегчает и ускоряет открытие счета в иностранном банке, так как помимо максимально качественно заполненных документов, мы готовим адекватные ответы на «каверзные» вопросы, которые любой иностранный банк обязан задавать любому клиенту при открытии счета, а также даем банку положительную рекомендацию на нашего клиента.

В латвийских банках статус официального интродьюсера также позволяет нам при необходимости открывать счета нашим клиентам без собеседования клиента с сотрудником банка. Вы можете за одно посещение нашего офиса: оформить на себя иностранную компанию, пройти собеседование с сотрудником нашей компаний и подписать все документы для открытия счета в банке.

 

Как выбрать иностранный банк для открытия счета?

На сегодняшний существует большой выбор иностранных банков, предлагающих открыть счет в оффшоре.

Лицу, на чье имя открыт банковский счет, оффшор предоставляет ряд преимуществ по сравнению со счетами в российских банках. В их числе: конфиденциальность и отсутствие скрупулезного валютного контроля.

Все банки, с которыми мы работаем, имеют высокую репутацию и строго следят за сохранностью конфиденциальности информации клиента. Однако, как выбрать банк, который наилучшим образом подходит именно Вам?

При выборе банка большое значение имеют такие критерии как: банковские тарифы, перечень услуг банка, требования банка к клиенту, а также цель, для которой необходим расчетный счет. В некоторых банках выгодно держать средства на оффшорном счету длительный период времени для получения максимальных процентов от хранения средств, в других же — выгоднее иметь расчетный оффшорный счет для быстрого и оперативного управления средствами. При этом, необходимо учитывать, что и у некоторых банков есть ряд высоких требований к будущим клиентам. Эти требования лучше знать заранее, чтобы не тратить бессмысленно время на бесплодные попытки открыть счет в банке, требованиям которого Вы или Ваша компания не соответствуют.

Безусловно будущий владелец счета уделяет большое внимание репутации и престижу банка. При этом, не во всех случаях крупные банки или их филиалы являются предпочтительными, поскольку многие небольшие, но самостоятельные банки в большей степени ориентированы именно на обслуживание оффшоров и учет специфики их международной деятельности. Также имеет значение уровень контроля государством деятельности банков.

Принимая решение об открытии счета в иностранном банке, необходимо учитывать, что Вам не обязательно нужно открывать оффшорный счет в той стране, где зарегистрирована Ваша компания. Международное законодательство не запрещает фирме или компании, зарегистрированной, к примеру, на Кипре, иметь счет в банке Латвии, или сейшельской компании открыть счет в кипрском банке. Более того, территориальная и юридическая удаленность банка от места регистрации вашей компании, поля Вашей деятельности, а также от контролирующих органов, помогает сохранять конфиденциальность информации о Вашем счете или его владельце. Таким образом, прежде, чем открыть счет в оффшорном банке той или иной страны, будущему владельцу счета необходимо составить максимально широкий список стран, где будет работать его оффшор. Иногда (хотя и не всегда) целесообразнее воздержаться от открытия счетов в банках этих стран. При этом, удаленность банка от юрисдикции, где зарегистрирован оффшор или оншор, или от места фактической деятельности вашей компании, вовсе не влечет каких-либо неудобств в работе с этим банком. Современные технологии интернет-банкинга позволяют полноценно, оперативно и удобно управлять своими счетами, не оглядываясь на расстояния. Находясь в офисе или дома, Вы можете совершать любые операции по счёту или получать выписки. Интернет-банкинг позволяет управлять банковским счетом оффшора максимально удобным образом — для этого совсем не обязательно лично посещать банк.

Если Вы сомневаетесь в вопросе с каким банком вы хотели бы работать, специалисты компании Esperanto предоставят Вам максимальную информацию о всех банках, в которых можно открыть счет оффшору.

 

Документы, необходимые для открытия счета в иностранном банке:

  • Внутренний паспорт (по возможности, также и заграничный паспорт)
  • Подтверждение адреса проживания (например – квитанция об оплате коммунальных услуг; предоставляется в том случае, если адрес не указан в паспорте)
  • Документ, подтверждающий источник происхождения средств (например: выписка из ЕГРЮЛ, справка с места работы и т.п.)

 

Ниже Вы можете ознакомиться со списком банков, в которых мы предлагаем Вам открыть счет:

www.offshore-city.ru

Оффшорный счет — что такое? Где открыть оффшорный счет? :: SYL.ru

Каждый взрослый человек слышал словосочетание «оффшорный счет» или просто «оффшор». Это понятие постепенно входит в социальную жизнь, и даже в компьютерных играх типа PayDay оффшорный счет присутствует, этот термин употребляется в новостях и фильмах.

Обычно люди полагают, что он как-то связан с банковской сферой, где крутятся большие деньги и имеет место финансовое мошенничество. Конечно, довольно часто они используются в целях скрыть прибыль от налогообложения. Но давайте детальнее разберемся, что такое оффшорный счет.

Многие удивятся, но каждый человек в течение пары часов способен открыть оффшор, т.к. в самой процедуре нет ничего сложного, а его создание совершенно законно. Однако в любом случае необходимо понимать аспекты юрисдикции.

Что такое оффшорный счет? Его суть

Если говорить простыми словами, то оффшор – это банковский счет, который открыт в банке, располагающемся вне налоговой резиденции страны владельца. То есть если гражданин РФ открывает счет в какой-то другой стране, то этот счет можно считать оффшором.

В теории открыть оффшорный банковский счет легко, но практика показывает, что есть определенные трудности и произвести вывод денег на счет зарубежного банка можно не всегда. Вполне логично, что налоговые резиденции стран отрицательно относятся к подобным процедурам, поэтому ужесточают условия для открытия счетов в банках, находящихся под их контролем.

Логично, что страны с более-менее развитой экономикой (Франция, Германия, США, Россия и т.д.) могут свободно существовать без привлечения капитала из других стран, однако есть множество небольших государств, для которых важно привлекать инвестиции извне, что и приносит им выгоду. Некоторые страны привлекают иностранный капитал из-за чрезвычайно выгодных условий вплоть до отмены налоговой ставки. Они всеми средствами стараются упростить процедуру открытия оффшорного счета для граждан других стран и минимизируют контроль со стороны банков.

Конфиденциальность – основное преимущество

Почти во всех случаях оффшорный счет на физическое лицо является засекреченным, а информация о нем – конфиденциальна. То есть банк не будет выдавать данные о владельце при запросе со стороны налоговых служб. Это существенно упрощает открытие оффшорных счетов, владение и их использование. Владелец получает определенные юридические преимущества:

  1. Отсутствует серьезный риск утраты своих денег.
  2. Проведение банковских операций возможно без контроля налоговой службы своей страны.
  3. Уровень доходов является полностью конфиденциальным.
  4. Налоговые службы страны владельца не могут получить данные о его счете. Следовательно, какой-либо контроль и проверки отсутствуют.

Указанные выше преимущества становятся причиной, по которой граждане с большим доходом пользуются услугами банков других стран.

Популярные страны

Сегодня есть определенные зоны, оффшорный счет в которых открыть проще всего. В частности, вот список стран, где открыть оффшорный счет выгоднее и проще всего:

  1. Панама.
  2. Маврикий.
  3. Сейшелы.
  4. Британские Виргинские Острова.
  5. Гибралтар.
  6. Лихтенштейн и т.д.

Каждая страна отличается определенными достоинствами и недостатками. Поэтому выбор страны для открытия счета необходимо производить тщательно. В первую очередь нужно определить, какие документы необходимо подать, какова стоимость и сроки оформления счета, узнать условия распоряжения и т.д.

Итак, мы теперь понимаем, что такое оффшорный счет.

Виды

Практически любой банк в указанных выше странах предлагает открыть любые виды счетов. В зависимости от того, какие операции чаще всего будут проводиться со счетом, клиент может выбирать определенный тип счета.

Можно выделить следующие:

  1. Частные. Такие счета имеют всего одного владельца, которым является физическое лицо. Он самостоятельно вправе управлять своим счетом, проводить с ним любые банковские операции. Если предварительно оформить специальную доверенность, то право управления получает и другой человек, чье имя вписано в документ. Частные счета имеют подвид – инвестиционный. Он используется при проведении банковских операций, связанных с ценными бумагами.
  2. Корпоративные – открываются только юридическими лицами (компаниями, фирмами). Предназначаются такие счета для банковских отношений между разными компаниями. Благодаря подобному инструменту многие фирмы получили возможность проводить платежи вне налоговой юрисдикции своей страны, что позволяет снизить налогообложение. Управлять корпоративным оффшором может уполномоченное лицо, которым чаще всего является руководитель компании. Есть и накопительные корпоративные оффшоры, которые используются для аккумулирования и хранения прибыли компании.
  3. Депозитные. Судя по названию, легко догадаться, что собой представляют данные оффшоры. Они предназначаются для хранения денег с возможностью начисления процентов.
  4. Транзитные – так называемые счета-невидимки, посредством которых владелец может переводить свои деньги между своими же оффшорами. При этом ему гарантирована полная конфиденциальность.
  5. Операционные – создаются в том случае, если необходимо часто проводить банковские операции по расчетам с другими физическими или юридическими лицами.
  6. Обеспечительные – часто открываются в качестве кредитного источника денег.

Если сильно обобщить, то оффшоры в иностранных банках вне налоговой зоны России не отличаются от счетов, которые могут открыть физические и юридические лица в российских банках. Перед тем как открыть оффшорный счет, необходимо учитывать тип оффшора, ведь если он не будет удовлетворять целям и потребностям, то у владельца могут возникнуть проблемы.

Открытие

Несмотря на то что открытие занимает немного времени, эта операция является многоплановой. Она требует соблюдения определенных правовых аспектов:

  1. Изучение устава, правил, норм предоставления банком услуги.
  2. Предоставление необходимой документации, ее правильное оформление.
  3. Составление заявления для подачи в банк.
  4. Проверка договора на наличие скрытых пунктов о банковской комиссии и прочих нюансов, способных усложнить жизнь владельцу счета.

Практически любой человек может открыть оффшор самостоятельно, если уверен, что ему это нужно. В первую очередь нужно выбрать страну и конкретный банк, связаться с ним и получить консультацию относительно открытия оффшора. За неимением опыта и соответствующих знаний проще всего воспользоваться услугами компании-посредника, сотрудники которой профессионально разбираются во всех тонкостях процесса. Так счет будет зарегистрирован намного быстрее, с большой вероятностью можно не сомневаться в наличии скрытых не выгодных владельцу пунктов. Конечно, услуги посредника придется оплатить, но многие на это идут.

Риски обращения к посредникам

И хотя посредники помогают открывать счета своим клиентам и практически исключают вероятность допуска каких-либо ошибок в договоре, есть недостатки использования их услуг. Как минимум, посредник является свидетелем того, что человек имеет оффшор. Так клиент посредника немного теряет в конфиденциальности, поэтому заинтересованным службам становится проще вычислить информацию о конкретном физическом или юридическом лице.

Особенности

Счет можно открыть на два лица: юридическое и физическое. Каждый случай имеет свои особенности, которые важно учитывать. В обоих вариантах приходится выбирать тип оффшора. Также нужно предоставлять перечень документов с нотариально заверенным переводом на язык той страны, в которой находится банк.

Особенности открытия оффшора для физического лица:

  1. Банки могут потребовать разные документы от физического лица. Однако в любом случае будет запрошена документация, которая подтвердит личность человека и законность получения им денег. Обязательно нужно предоставить контактные данные и заполнить заявление на открытие счета.
  2. Чаще всего услуга открытия оффшора является платной. В зависимости от банка клиенту придется заплатить 200-500 долларов.

При открытии счета на юридические лица тоже есть свои особенности:

  1. Банку нужно будет предоставить устав фирмы, учредительные документы, информацию об уполномоченных представителях компании, подтвердить законность получения денег и ценностей.
  2. Стоимость открытия оффшора для юридической компании может составлять 2500 долларов. В некоторых банках эта услуга стоит всего 200 долларов.

Конечно, можно еще очень много писать об особенностях открытия счетов в зарубежных банках, однако это не совсем рационально, так как при более близком рассмотрении процедуры открытия оффшора в разных банках обнаруживается много индивидуальных тонкостей.

Законность

Многих предпринимателей волнует вопрос законности открытия оффшора. В России законодательством не запрещено гражданам владеть счетами в иностранных банках. Сегодня в СМИ часто можно слышать информацию о том, что какого-то чиновника арестовали за хранение денег в оффшорах, хотя на самом деле арестовать за это не могут, а вот за незаконность получения денег – вполне. То есть если человек вывел прибыль от продажи наркотиков в свои оффшоры, то его арестуют, и это будет вполне логично. Однако если предприниматель действует в рамках закона и может документально подтвердить каждый заработанный рубль, то к нему не может быть вопросов, привлечение к уголовной и даже административной ответственности невозможно.

Проблемы с законом

Проблемы с законом у владельца оффшорного счета могут быть по следующим причинам:

  1. Ведение криминального бизнеса.
  2. Легализация денег, которые были получены незаконным путем.
  3. Скрытия нарушений при проведении банковских расчетов, направленных на уход от уплаты налогов.

Отметим, что многие предприниматели и компании используют оффшоры для того, чтобы скрывать свои доходы. За это предусмотрена уголовная ответственность.

Заключение

Теперь вы должны понимать, что такое оффшорный счет, и что его открытие не противоречит законодательству. И вообще, сегодня это нормальная практика, к которой прибегают многие физические и юридические лица из-за удобства ведения бизнеса.

www.syl.ru

Открыть счет в оффшоре | Открыть счет за границей

Банки Австрии

Банки Гонконга

Банки Кипра

Банки Латвии

Банки Лихтенштейна

Банки Швейцарии

Банки Эстонии

Оффшорные банки, счет в оффшоре

Современные бизнесмены и предприниматели, стремясь минимизировать риски, связанные с постоянным изменением налогового законодательства и сопутствующим увеличением расходов на их уплату, всё чаще предпочитают иметь счёт за рубежом.

Как правило, владельцы счётов за границей не являются гражданами или резидентами юрисдикции. Сниженные либо полностью отсутствующие налоговые ставки позволяют тому, кто имеет счёт в оффшоре избежать налогообложения, оптимизировать расходы и контролировать денежные потоки. Открыть счёт за границей может любое юридическое либо физическое лицо, имеющее для этого достаточно денежных средств.

Оффшорными банками принято называть кредитные учреждения, осуществляющие банковские операции с расчетными счетами в оффшорных юрисдикциях. Ежегодно оффшорные банки обязаны продлевать банковскую лицензию и оплачивать регистрационную пошлину.

Цели открытия счёта в банке за границей

  • Значительное снижение суммы налогообложения либо полное освобождение компании от уплаты налогов;
  • оптимизация расходов компании;
  • осуществление всевозможных операций на международном валютном фондовом рынке;
  • создание специальных структурных подразделений, при посредничестве которых возможно проводить часть оборотов, а также аккумулировать прибыль;
  • сохранение капитала в случае нестабильной ситуации в родной стране. Кроме того, открытие счёта за рубежом в некоторых юрисдикциях поможет сохранить в тайне информацию об истинном владельце, директорах и бенефициарах.

Виды банковской лицензии

 

  • Генеральная банковская лицензия, типа «А», дающая право кредитной организации на открытие счета в зарубежных банках с целью ведения финансовых операций. Лицензия этого типа может быть выдана только крупным известным банкам. Именно поэтому государственные гарантии банковской деятельности, подтверждённые лицензией типа «А» более надежны. Главным образом потому, что деятельность таких банков застрахована известными крупными страховыми компаниями.
  • Банковские лицензии типа «B1» и «B2», как правило, выдаются оффшорными юрисдикциями небольшим и недолго работающим в банковской сфере банкам. Таким образом, счет за рубежом, имеющий лицензию типа «Б», надежен, но имеет меньшую защищенность страховых рисков. Однако обозначенных лицензией прав хватает, чтобы эти банки могли открыть счет за границей для своих клиентов.

Открытие счета за рубежом физическим лицом

Согласно нормам Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле», граждане РФ получили право иметь банковские счета за пределами РФ. Правовым регулированием процедур, которыми сопровождалось открытие счета за границей, занимался Банк России. Однако после подписания инструкции  «О счетах физических лиц-резидентов в банках за пределами Российской Федерации», физическим лицам-резидентам РФ разрешается открытие счета в зарубежном банке, но только в странах-участниках ОЭСР и ФАТФ и для целей, которые не связаны с предпринимательской деятельностью.

Банковский вклад за границей позволяет его владельцу не только более эффективно распоряжаться своими средствами при ведении внешнеэкономической деятельности, но и  чувствовать себя более уверенно. Поскольку банковский счет за рубежом дает большую степень независимости от политических и экономических обстоятельств, которые юристы относят к форс-мажорным.

Как выбрать банк?

Обратите внимание на следующие факторы при выборе банка для открыт

www.offshoremsk.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о