Как банки проверяют справки о доходах

Чтобы получить кредит без справок и поручителей, нужно быть зарплатным клиентом банка. В противном случае, если без поручителя еще как-то можно обойтись, то без подтверждения дохода на кредит рассчитывать не стоит. Рассказываем, как банки проверяют справки о доходах граждан, и что не нужно делать с декларацией 2-НДФЛ, которая как раз эти доходы и подтверждает.

Как банк оценивает заемщика

Перед тем, как выдать вам кредит, банк сверит вас со своим списком требований:

1. Ваш возраст должен соответствовать условиям банка: многие кредитные организации выдают кредиты с 21 года, и прекращают выдачу, если клиент старше 65-70.
2. Ваша кредитная история должна быть в порядке: никаких непогашенных просрочек за последние три года.
3. Отсутствие обязательств перед другими банками или их незначительность (если у вас уже есть пять кредитов, шестой вам банк не даст. А вот если вы почти выплатили ипотеку, добро пожаловать).
4. Ваши доходы должны соответствовать схеме: прожиточный минимум на каждого члена семьи плюс ежемесячный платеж по кредиту.

Справка о доходах: купить нельзя подделать

На просторах интернета до сих пор живы объявления типа «купить справку НДФЛ» или «как подделать справку о доходах». Оба способа категорически запрещены законом. Мало того, ни тот, ни другой способ в современных условиях просто не работает!

Почему нельзя купить справку 2-НДФЛ

Справку 2-НДФЛ ранее можно было получить только по месту работы или посетив свое отделение налоговой службы. Теперь банки имеют возможность проверить ваши доходы в режиме онлайн. Достаточно ввести в специальном окне индекс предоставленного документа.

Любой гражданин может самостоятельно проверить, как его работодатель отчисляет за него налоги. Для этого следует зайти на сайт налоговой и через электронный ключ или авторизацию через сайт госуслуг зайти в личный налоговый кабинет. Там отражается количество уплаченных налогов работодателями за прошедшие годы.

Справку можно распечатать прямо с сайта, однако в банке ее могут не принять – бумажную копию должен заверить работодатель.

Как банк проверяет справку о доходах

У менеджеров банка есть инструкция по проверке справок 2-НДФЛ. В первую очередь, это визуальный осмотр. Справка 2-НДФЛ печатается по единой форме через одну программу – подпись генерального директора и печать должны стоять на своих местах и быть читаемыми. Если печать закрывает подпись, банк может вернуть справку 2-НДФЛ и потребовать ее переделки.

Следующим пунктом проверки стоят верные кодовые наименования: каждое отчисление обозначается своим числовым шрифтом. В банке обязательно проверят, совпадает ли ИНН налогового агента и ИНН, указанный на печати. Нередки случаи, когда справки возвращаются владельцам, потому что в бухгалтерии что-то напутали.

Почему справку 2-НДФЛ должен заверить работодатель

Банку все равно, сколько денег вы зарабатывали в прошлом, ему важно, сколько вы зарабатываете сейчас, и сколько будете зарабатывать в течение срока кредита. Так оценивается ваша платежеспособность.

Поэтому справка 2-НДФЛ является доказательством вашего трудоустройства и финансовой стабильности. Помните – банку важно, чтобы кредит был выплачен в срок, а сделать это могут только люди со стабильным доходом.

Справка 2-НДФЛ без работодателя

Проверяя вашу платежеспособность, менеджер банка может позвонить вашему работодателю, начальнику или сразу обратиться в налоговую и пенсионный фонд.

Если раньше обращения в ведомства носили полулегальный характер, то с 2018 года кредитные организации получили право законно запрашивать в ведомствах информацию по клиентам. Правда, для этого им нужно заручиться согласием клиента.

Без согласия клиента можно проверить легальность самой справки по индексу документа. В любом случае, поддельные документы проверку не пройдут. А тому, кто их принес, грозит серьезное наказание.

Что будет, если справка о доходах окажется подделкой

Если банк выяснит, что к нему попала поддельная справка 2-НДФЛ, то может обратиться в полицию. В этом случае хозяину фальшивки грозит уголовное наказание и обвинения в мошенничестве.

Также человек, принесший поддельную справку, может оказаться в черном списке банка. Если учесть, что теперь списки подозрительных граждан находятся в единой базе, кредит не дадут не только в этом банке, но и в любом другом.

Самое легкое последствие предоставления в банк поддельной справки 2-НДФЛ – отказ в кредите.

www.banknn.ru

Ложная справка о доходах — Правовед.RU

Поскольку неизвестно действительно ли справка 2-НДФЛ поддельная, то может оказаться, что подадите заявление о совершении преступления мужем по ст. 327 УК РФ (подделка 2-НДФЛ), а он будет говорить, что ничего не подделывал. В итоге дело в отношении него по ст. 327 УК РФ не возбудят, а будут решать о возможности привлчения Вас к ответственности за заведомо ложный донос. Чтобы избежать этого рекомендую Вам активно писать жалобы на пристава в 1) прокуратуру 2) старшему приставу 3) и в суд. Так же пишите жалобу на начальника отдела судебных приставов за то, что он ненадлежащим образом организовал работу вверенего ему отдела  (ст. 14 ФЗ «О судебных приставах»). Под давление многочисленных ВАших жалоб скорее всего пристав захочет с обсудить с Вами возможность чтобы Вы не писали так много жалоб на него. Тогда Вы скажите приставу, что не будете так активно жаловаться, если пристав, реализует предоставленное ему законом право, и привлчет мужа-должника к ответственности (административной, уголовной).

Если имеется задолженность по алиментам, то можно взыскать нейстойку (ст. 115 СК РФ). 

«Уголовный кодекс Российской Федерации» от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(ред. от 21.07.2014)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 04.08.2014)

Статья 157. Злостное уклонение от уплаты средств на содержание детей или нетрудоспособных родителей

1. Злостное уклонение родителя от уплаты по решению суда средств на содержание несовершеннолетних детей, а равно нетрудоспособных детей, достигших восемнадцатилетнего возраста, — наказывается исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на тот же срок, либо арестом на срок до трех месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.

Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков
1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Те же деяния, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение, — наказываются принудительными работами на срок до четырех лет либо лишением свободы на тот же срок.

Определение Верховного Суда РФ от 23.12.2013 N 86-УДП13-1
Русаков А.В., <…> судимый:
— по ч. 2 ст. 327 УК РФ в ред. Федерального закона от 8 декабря 2003 года N 162-ФЗ (подделка справки 2-НДФЛ от имени И.) …

«Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации» от 18.12.2001 N 174-ФЗ
(ред. от 21.07.2014)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 06.08.2014)

Статья 151. Подследственность
1. Предварительное расследование производится следователями и дознавателями.

2. Предварительное следствие производится:
3) следователями органов внутренних дел Российской Федерации — по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями
327 частью второй

3. Дознание производится:
4) дознавателями органов Федеральной службы судебных приставов — по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 157

Статья 141. Заявление о преступлении

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде.
2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем.
6. Заявитель предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации, о чем в протоколе делается отметка, которая удостоверяется подписью заявителя.
7. Анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела.

«Методические рекомендации по порядку исполнения требований исполнительных документов о взыскании алиментов»
(утв. ФССП России 19.06.2012 N 01-16)

Для установления факта злостного уклонения от уплаты алиментов судебный пристав-исполнитель должен вместе с вынесением постановления о возбуждении исполнительного производства в письменной форме оформить предупреждение должника об уголовной ответственности, предусмотренной ст. 157 УК РФ

В целях закрепления признака злостности по истечении одного месяца с момента возбуждения исполнительного производства судебному приставу-исполнителю целесообразно повторно предупредить должника об уголовной ответственности за злостное уклонение от уплаты алиментов.
Для процессуального закрепления факта совершения преступления судебный пристав-исполнитель фиксирует его путем получения объяснения взыскателя.
В случае, если должник, несмотря на предупреждение об уголовной ответственности, продолжает уклоняться от исполнения судебного решения, судебный пристав-исполнитель составляет рапорт об обнаружении признаков преступления в порядке ст. 143 УПК РФ, который регистрируется в книге учета сообщений о преступлениях в соответствии с Инструкцией о едином порядке организации приема, регистрации и проверки в Федеральной службе судебных приставов сообщений о преступлениях, утвержденной приказом Минюста России от 02.05.2006 N 139.

pravoved.ru

Липовая справка о доходах: где и как её найти

Нельзя сказать, что интернет кишит объявлениями, в которых умельцы предлагают изготовить поддельный пакет документов для получения банковского кредита. Нам удалось найти несколько контор из ближнего зарубежья – России и Украины, которые готовы помочь не только со справкой о зарплате, но и с прочими бумажками.

 Отметим, что, например, в России для получения кредита нужна еще и ксерокопия трудовой книжки. Белорусские банки на такие крайние меры пока не идут.

 Связаться с умельцами по указанным телефонам нам не удалось, на письма, отправленные по электронной почте, ответа мы не дождались.

 Но  факты существования липы на территории Беларуси неоспоримы. О них и поговорим. 

Атака клонов

 В одном из коммерческих банков только за летний период 2012 года выявлено более 20 случаев обращений за кредитами с элементами мошенничества, а именно с использованием поддельных справок о заработной плате.  Все подлоги всплыли в процессе взыскания проблемной задолженности.

 — На момент оформления  кредитов все сведения были подтверждены неизвестными лицами, представлявшимися по телефону бухгалтерами либо начальниками отдела кадров, — пояснили специалисты службы безопасности банка.

 Массовый наплыв подделок был связан с одной из строительных организаций г. Светлогорска. Поскольку предоставленные документы были оформлены правильно, и служба безопасности получила телефонное подтверждение информации, указанной в справках, сомнений в честности клиентов не возникло. Однако, как только образовалась просрочка, выяснилось, что на заявленном месте работы о кредитополучателях банка никогда не слышали.

 Службой безопасности банка было установлено, что действия по оформлению справок совершалось группой лиц, которые за свои скромные услуги брали откат до 15% суммы займа. 

Сам себе директор

 По словам юрисконсульта одного из крупных белорусских банков, рядовые рабочие редко приходят в банк с подделкой. А вот учредители или директора порой сами подписываю липовые справки, если не себе, то ближайшим родственникам.

 — Вот один из случаев, который мы довели до суда, — вспоминает эксперт, – учредитель и он же директор одной фирмы подписал поддельные справки о доходах своей жене и сыну, которые обратились в наш банк за кредитом. Когда платежи по кредитам перестали поступать в банк и началась детальная проверка, схема вылезла наружу.

 Правоохранительные органы возбудили уголовное дело по статье «Служебный подлог», но, к сожалению, оно было закрыто, так как истек срок исковой давности. Да, срок истек, но судимость за клиентами осталась.

 Белорусские банки слепы и бессильны в борьбе с такого рода мошенничеством, так как могут проверить сведения о реальной заработной плате только по средствам телефонного звонка. Учитывая, что на другом конце провода может сидеть сообщник мошенника, все усилия в этом направлении сводятся к нулю.  Доподлинно такого рода информация известна Фонду социальной защиты населения и Министерству по налогам и сборам.

— Если бы у банков был доступ к базам данных ведомств, — рассуждает эксперт, — то не составило бы труда рассчитать зарплату потенциального клиента исходя из суммы произведенных отчислений. Но, увы, взаимодействие между банками и министерствами на таком уровне не установлено. 

Дело техники

 Справка о доходах – настоящая она или липовая – в 99% случаев составляется бухгалтером, который в случае обнаружения подлога будет иметь большие неприятности.

— В техническом плане все просто, — поясняет бухгалтер проектировочной компании с  20 –летним стажем.

 – Но надо понимать, что составив фиктивную справку, бухгалтер подставляет не только себя, но и директора фирмы. Если директор также  в сговоре, то, конечно, можно написать все, что угодно — бумага все стерпит.

 Как профессионал не рекомендовала бы никому заниматься подобными манипуляциями. Овчинка выделки не стоит.

Подведем итоги и выстроим логическую цепочку. Кредит со справкой дешевле, однако если нет легального источника доходов, купить справку не так-то просто. Можно обратиться к знакомому директору компании или бухгалтеру – если обман вскроется, пострадаете не только вы, но и все участники схемы.

Вывод – возьмите кредит без справки. Да, он дороже. Но данный вид банковских продуктов специально создан для категории клиентов, которые по каким-либо причинам не могут представить справку о доходах.

 Взяв на себя  лишних 20-30% годовых, вы избавитесь от ненужных хлопот, мук совести и оградите других людей от проблем.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

ex-press.by

Чем грозит покупка и использование поддельной справки о доходах

Существует огромное количество финансово-кредитных организаций, которые занимаются выдачей потребительских кредитов наличными. Некоторое время назад получить заем было просто даже с одним паспортом в кармане. Сейчас программ, которые предлагают получение кредита по минимальному набору документов мало, потому как в банках появилось большое количество кредитных должников.

Именно по этой причине даже при получении незначительного наличного кредита человеку требуется представить потенциальному кредитору справку с рабочего места о доходах за последние несколько месяцев.

Официальное подтверждение доходов

Существуют разные банки. Можно найти кредитора, которому в качестве доказательства платежеспособности будет достаточно показать заграничный паспорт с отметкой о недавнем пребывании за пределами родины или предоставить ПТС на недавно купленную машину. Вот только сегодня таких кредиторов осталось немного и условия кредитования у них не самые привлекательные. Большинство финансовых организаций требуют от потенциального кредитного клиента справку по форме 2НДФЛ.

Если потенциальный заемщик не имеет официального трудоустройства, тогда получить такую справку ему будет негде. Некоторые сложности могут возникнуть у лица, получающего «серую» зарплату, ведь в справке будет указан только официальный доход, а его размера не всегда оказывается достаточно для получения кредита нужного размера. Если человек не может поучить такую справку или суммы в ней кажутся маленькими, он может подумывать о приобретении поддельного документа.

К использованию поддельной 2НДФЛ-справки прибегают разные граждане, среди которых встречаются мошенники. Правда, нередко к такому способу прибегают и добросовестные заемщики, желающие получить выгодный займ, но не имеющие официального трудоустройства для получения от работодателя справки о месячном доходе.

Потенциальному заемщику для получения такого поддельного документа, нужно иметь свободные средства, а найти исполнителя будет несложно. В интернете можно найти массу объявлений, с предложениями подделать справку по форме кредитора или даже 2НДФЛ. Нередко в объявлениях сразу указывается и стоимость такой услуги.

Последствия использования поддельной справки

Прежде чем пойти на подобный обман, человеку следует подумать о последствиях таких действий. Следует понять, что оформление кредита с использованием поддельной справки расценивается как мошенничество. Нередко при проверке документации обман вскрывается.

В дальнейшем в этом банке такому человеку получить кредит не получится — его заносят в черный список. Одновременно с этим информация о попытке использования поддельной справки о доходах направляется в бюро кредитных историй, а потому и в иных банках после этого получить даже самый маленький кредит будет невозможно.

Не всегда сотрудникам банка удается отличить поддельную 2НДФЛ от оригинала и человек получает кредит. Однако, не стоит расслабляться, в любое время обман может вскрыться и тогда заемщика могут наказать. За мошенничество с документами человека могут наказать штрафом, а могут и арестовать на срок до полугода.

Расплата за использование поддельной документации будет серьезной, а потому лучше отказаться от такой затеи и воспользоваться услугами кредиторов, которые оформляют займы без доказательств платежеспособности, даже если такой вариант кредитования окажется несколько дороже.

Фев 28, 2016Геннадий

kredit.boltai.com

Справка 2НДФЛ: можно ли подделать?

4 декабря 2014

Что такое справка 2НДФЛ?

Справка 2 НДФЛ является базовым документом, на основе которого рассчитывается размер возможного кредита для заемщика. Эту справку он может получить по месту работы. В справке 2 НДФЛ отражается ежемесячная заработная плата работника и размер уплаченных налогов на этот доход за определенный налоговый период. Получить 2НДФЛ очень просто: в бухгалтерию подается заявление о выдаче справке, которую обычно делают не больше трех дней. Но обратите внимание: эта справка заверяется только печатью компании и подписями директора и главного бухгалтера.

Подделка или подлинник?

Многие заёмщики, имеющие неофициальные доходы, не отраженные в 2 НДФЛ, задумываются: проверяет ли банк на подлинность предоставляемые документы для кредита, а именно справку 2 НДФЛ? Каким образом это происходит?

В любом банке документы для кредита проходят определенную проверку. И начинает ее, как правило, кредитный инспектор. Его задача – соотнести данные, указанные в анкете и других документах, с данными в справке 2 НДФЛ. Проверяются следующие сведения:

• юридический и фактический адрес компании;
• ИНН компании;
• телефоны компании;
• наличие в документе печати и нужных подписей.

Кроме того, специалист может запросить данные о компании из реестра юридических лиц и, опять же, провести сверку.

Далее справку проверяют специалисты службы безопасности. Здесь проверка более глубокая: выясняется, действительно ли работник оформлен в этой компании, какой доход он получает (вплоть до того, что запрашивается ведомость начислений за определенный период времени или копия отчетов для ПФР) и т.д. При оформлении определенных видов кредитов (например, ипотечных), служба безопасности может запросить данные из налоговой службы и сравнить с имеющимися документами. Кроме того, анализируется средний уровень дохода по той должности, на которой работает заемщик. Чрезмерно завышенные показатели сразу будут видны.

ЦБ РФ на стороне банков

Сейчас рассматривается законопроект, по которому, начиная с весны 2015 года, банки будут иметь полный доступ к пенсионным и налоговым базам. Поэтому поддельная справка в банке скорее всего уже не пройдет. А если кто-то все же рискнет предоставить подделку, то должен помнить: за это предусмотрена уголовная ответственность или как минимум попадание в «черный список заемщиков». После этого получить кредит ни в одном из банков скорее всего уже не получится.

---

steeploan.com

За поддельную справку о доходах будут сажать в тюрьму / 11.11.2013

Похоже, что украинские банки всерьез занялись наказанием тех, кто использует поддельные справки о доходах, чтобы повысить свои шансы на получение кредита в банке. После обнаружения подвоха руководство финансово-кредитного учреждения с исковым заявлением обращается в суд, чтобы добиться ответственности для человека, получившего кредит по поддельной справке о доходах и переставшего платить. // 11.11.2013

Сегодня можно купить даже нули в зарплате

Услуга по продаже поддельных справок о доходах появилась одновременно с тем, как банки начали требовать этот документ в качестве подтверждения  материальной состоятельности потенциального заемщика. Сегодня этот нелегальный бизнес развит настолько, что сотни или даже тысячи контр с удовольствием предлагают за сравнительно небольшую плату «насчитать» любому человеку требуемую заработную плату. Наибольшее значение такие справки имеют при оформлении ипотечного кредита, ведь лишнее доказательство финансовой состоятельности заемщика при попытке купить в долг квартиру не помешает. Сегодня поддельные справки о доходах нередко заказывают при устройстве на новую работу.  Официальное подтверждение высокого заработка с прежнего места работы в автоматическом порядке заставляет нового работодателя завышать зарплату соискателю.

Получается, что всего за 500-1000 гривен любой человек может придумать себе зарплату на свое усмотрение, а получить справку можно в течение нескольких часов. Для заполнения документа потребуется минимальная информация о человеке и размере  требуемого заработка, а данные можно сбросить на электронную почту или даже мобильный телефон. Оплата в большинстве случаев также осуществляется путем зачисления средств на банковскую карту, поэтому , как правило, заказчик никак не контактирует с исполнителем. Последние, как один, уверяют заказчиков в том, что ни один банк не сможет обнаружить подделку, так как, зная о правиле банка звонить на работу, они указывают свои номера телефонов, а отвечают на звонки специальные люди, подтверждающие все то, что указано в справке.

Некоторые приобретают поддельную справку о доходах с целью подачи документов в посольство. Например, для оформления Шенгена эта услуга стоит не более 600 гривен. В то же время мошенники сознаются, что из посольства им практически не звонят, поэтому шансы обнаружить  факт указания неверной информации   слишком минимален.  Это объясняется выборочным подходом к проверке документов в посольстве, так как на всех не хватает ни сил, ни времени, ни сотрудников. Звонки из посольств учащаются в так называемые пики сезонов, например, летом или на Новый год. Но и эти проверки, зачастую, настолько формальны, что ни о каком по-настоящему тщательном расследовании не может быть и речи.

Банки мотивируют сотрудников охотиться за подделками

Руководство украинских банков настолько сильно обеспокоено количеством заемщиков, обращающихся за кредитами с поддельными документами о доходах, что напрямую заявляет о том, что будет самым строгим образом пресекать попытки обмана, занося таких клиентов в «черные списки». В неофициальных беседах ведущие банкиры говорят о том, что на самом деле для них важен вовремя погашенный кредит, а не подлинность документов заемщика. Однако, поскольку риск невозврата денег слишком огромен, потенциального заемщика все-таки пытаются проверить самым тщательным образом.

Проверкой подлинности пакета документов и его соответствия критериям банка занимается внутренняя служба безопасности, но нередко «подвох» обнаруживают обычные менеджеры. За выявлением поддельных документов следует обращение в милицию, так как это уголовно наказуемое деяние. Причем, понести уголовную ответственность можно не только при попытках получить кредит, но и уже в процессе его выплаты, ведь у такого преступления нет срока давности, а наказан клиент банка должен быть тогда, когда обнаружен его обман.

Для особо внимательных банковских клерков даже разработана целая система поощрения, ведь при обнаружении поддельных данных о заработной плате, они фактически спасают банк от заведомо невозвращенного кредита.

Подробнее о наказании за подделку справок о доходах

Как упоминалось ранее, подделка любых документов является уголовно наказуемым преступлением, поэтому ответственность за эти деяния ляжет не только на плечи мошенника, продающего липовые справки, но и на плечи того, кто их покупает.

Согласно части 4 статьи 358 УК использование заведомо подложного документа -наказывается штрафом до пятидесяти необлагаемых минимумов доходов граждан или арестом на срок до шести месяцев, или ограничением свободы на срок до двух лет.

Представители правоохранительных органов признаются, что довольно часто имеют дело с данной категорией преступников, так как данная сфера услуг чрезвычайно востребована.  Попавшись на подделке документов в первый раз, мошенники довольно часто умудряются отделаться штрафом , а вот если милиция поймает  второй раз, то навряд ли уже  удастся избежать уголовного наказания в виде лишения свободы.

prostopravo.com.ua

Подделать справку о доходах, стоит или нет? — Финансовая жизнь

Липовая справка о доходах

Чтобы получить кредит в банке, заемщику прежде всего необходимо дать справку о собственных доходах. В случае если у вас не требуют справку о доходах, это должно вас как минимум встревожить. Иначе большое количество людей трудится за теневую заработную плат, а также в случае если имеется официальное оформление, сумма указанной зарплаты не дает возможности оформлению кредита.

Для получения кредита люди предоставляют фиктивную справку о доходах.

Липовая справка, что это?

Документы, содержание которых не подтверждается настоящими фактами, именуются поддельными документами. В случаях кредитных историй это справка о несуществующих доходах. В одном случае, это возможно справка с предприятия, на котором человек трудится, но его фактические доходы намного нижеуказанных в справке.

В другом случае, это справка с предприятия, на котором заемщик не работает на момент займа.

Действия банка

На показатель поддельности справку контролирует особое отделение учреждения кредитора. В случае если справка была поддельной, подается заявление в правоохранительные органы и возбуждается дело. Это главный способ работы банков с проблемными заемщиками. Для возбуждения

дела употребляется статья 358 и статья 190. Сознательное применение поддельных документов и мошенничество.

Действия МВД

Сейчас отмечается особенный рост возбуждения уголовных дел по липовым справкам о заработной для получения кредитов. Время от времени банки подают заявление на возбуждение дела и не осуществляют контроль происходящее потом, в этом случае от МВД идет отказ. При предстоящем обжаловании банковским юротделом взятого отказа, дело опять пускают в делопроизводство.

Действия заемщика

В случае если так уж оказалось, что заемщик представил липовую справку и, его воздействие было найдено, необходимо создать тактику защиты, дабы не допустить предстоящие действия банковских служащих и работников МВД. Перед тем как начать судебное делопроизводство милиция в обязательном порядке проводит диагностику. В этом случае подается запрос в пенсионный фонд, налоговую работу на предприятие, выдавшее липовую справку. Заемщику нужно будет ответить на множество вопросов.

Отвечать на вопросы необходимо четко и внятно либо отказаться от дачи каких-либо показаний правоохранительным органам. Без присутствия юриста давать показания не следует. оптимальнее сходу отыскать хорошего юриста и создать верную линию поведения.

Источник: kingkredit.ru

Мошенничество с кредитами. Подделка документов и уголовная ответственность

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны:

• Оформление справки о доходах

  Оформление справки о доходах – достаточно востребованная Сейчас услуга. В случае если раньше справка о доходах требовалась лишь в налоговую, то сейчас…

• Как сделать липовую справку о доходах

  На Южном Урале заемщики все чаще предпринимают попытки взять кредит по поддельной справке о доходах. Лишь в июле широкой огласке подверглись два таких…

• Сколько стоит сделать справку 2 ндфл

  какое количество стоит сделать справку 2 НДФЛ, в то время, когда ее требуется дать по месту требования? Если вы являетесь трудящимся гражданином, то вам…

• Справка о доходах 2 ндфл

  Приобрести справку 2-НДФЛ для кредита! Справка о доходах 2 НДФЛ Обратившись к нам, мы гарантируем, что выданная справка о доходах будет настоящей!…

• Где взять справку о доходах?

  Содержание: Справка о доходах – документ, что требуется от гражданина Украины для оформления субсидий, для постановки на учет в качестве безработного в…

• Правила и нюансы выдачи справки о доходах ип

  Многим невдомек,что личный предприниматель. что может выдать справку о доходах собственному работнику, себе такую справку просто так не выпишет. Однако,…

kbrbank.ru