Залив на карту что это такое – что это такое и чем это грозит. Залив на карту: отзывы

Содержание

Все про заливы на банковскую карту

Заливы денег на карту — что это такое и какие последствия? 

 

СОДЕРЖАНИЕ

1. Что такое залив денег на карту? 

2. Схема залива денег на карту

3. Алгоритмы, которые используют мошенники

4. Серьёзные последствия участия в заливах на карту

5. Подводим итог

6. Полезное видео

 

Лёгкие деньги, быстрый заработок – сегодня существует немало вариантов пополнить свои активы. Один из них – заливы на карту. Способ незаконный. Рискованный. Тот, кто решил принять участие в подобных операциях, может оказаться за решёткой. Принцип залива заключается в следующем: перевод незаконно полученных средств на карту обычного человека в целях их «отмывания», снятие наличных и отправка уже «чистых» денег дальше по цепочке.

Что такое залив денег на карту? 

Заливы на карту банка предполагают взаимодействие трёх фигур: дропа, дроповода и заливщика. Последний осуществляет перевод денежных средств со взломанного счёта/карты на счёт/карту дропа. Цель – «отмыть» деньги, добытые незаконно. После снятия и последующего перечисления на счёт они становятся «чистыми».

Заливщика и дропа сводит дроповод. Это посредническое звено. Его функция – создать дроп-проект, построить структуру, найти людей для заливов. В качестве оплаты дроповод получает процент от суммы перевода. И, наконец, дроп – держатель карты, на которую приходят деньги. Человек работает за 40-50% вознаграждение. Обязуется получить денежные средства, снять и перевести по указанным реквизитам.

Схема залива денег на карту

Процедура отмывания денег через заливы выглядит следующим образом:

1. Преступники ищут людей, на счета которых можно залить деньги. Делается это разными способами. Публичные места в виде открытых форумов и досок объявлений для этого не подходят. Дроповоды используют специальные площадки закрытого типа, своих людей. В открытом виде объявления публикуются только через подставных лиц.

2. Дропам объясняют схему заработка. Преступники создают дроп-проект. Им нужны проверенные люди, с которыми можно работать на постоянной основе, реализовывать «залив-снятие» много раз. Такому человеку объясняют не только алгоритм действий, но и принцип ухода от притязаний представителей гос. Органов.

3. При отсутствии банковской карты, её оформляют. Чем выше статус, тем больше размер заливной суммы.

4. На счёт карты переводят денежные средства.

5. Дроп обналичивает их в банковском отделении или банкомате.

6. Часть денег (оговорённый процент или фиксированную сумму) оставляет себе, другую переводит по предоставленным реквизитам.

Реальные дроповоды работают без предоплаты. Если Вас просят предварительно прислать деньги, это 100% мошенники. Да и вообще, преступники обычно действуют другим способом: массово открывают счета в иностранных банках, оформляют карты и «сливают» деньги на них.

Алгоритмы, которые используют мошенники

1. Преступники ищут клиентов для совершения залива на карту. За операцию мошенники обещают 40-50% вознаграждение от суммы. После перевода оставшейся части появляется хозяин денег (подставное лицо дроповода) и требует возмещения в полном размере. Грозит привлечь полицию. Дроп возвращает деньги и оказывается в долгах, как в шелках.

2. Для участия в заливе у человека должно быть на карте 20-40% от переводимой суммы. Мошенники объясняют эту необходимость тем, что, когда деньги смешаются, их снятие будет менее подозрительным. Дроповоды запрашивают номер и CVV карты. После получения дропом денег карту взламывают и всю сумму списывают. Человек, желающий обогатиться на заливе, теряет собственные финансы. Идти в полицию – значит получить срок за участие в отмывании денежных средств, полученных преступным путем.

3. Другое условие участия в заливных операциях – внесение предоплаты. Мошенники тоже рискуют, когда отсылают крупную сумму незнакомому человеку. А так они якобы страхуют себя от возможной потери. На самом деле, после получения предоплаты преступники исчезают.

Серьёзные последствия участия в заливах на карту

Заливы на карту – схема отмывания денег, заработанных преступным способом. Участие в подобных сделках карается уголовной ответственностью вплоть до лишения свободы, в основном, по статье 174 УК РФ. Если человек соглашается, чтобы на его счёт перечислили денежные средства, он считается соучастником преступления.

Первичного получателя суммы сотрудники банка и правоохранительных органов вычислят легко, а вот конечное звено – нет. Если будет установлено, что полученные деньги связаны с террористической деятельностью (используются для покупки наркотиков, оружия, изготовления бомб), грозит до пятнадцати лет лишения свободы.

Кроме уголовной ответственности, есть риск потерять собственные средства, если окажется, что залив на карту – дело рук мошенников. Схем много. Например, внесение предоплаты, возмещение всей суммы денег их хозяину (хотя половина ушла другому лицу), передача преступникам личной информации по карте.

Подводим итог

Залив на карту – опасный, хоть и лёгкий способ заработка денег.

Карается уголовной ответственностью. Есть шанс нарваться на мошенников и потерять собственные деньги. Если Вы хотите заработать, выбирайте менее рискованные варианты. Когда же денежная сумма нужна срочно, сходите в банк либо микрофинансовую организацию – они предоставят займ на карту. Придётся заплатить проценты, но это законно.

Помните, что бесплатный сыр только в мышеловке. Лучше избегать подобных предложений, а если денежные средства всё-таки поступили на Вашу карту – не снимайте их, а обратитесь в банк.

Укажите в заявлении, что на счёт пришла сумма от неизвестного отправителя. И Вы не имеете к этому никакого отношения. Специалисты разберутся, что к чему. Как вариант – можно заблокировать карту в связи с её утерей. Не будьте «пушечным мясом» для преступников. Не участвуйте в заливных сделках. Кстати, подобные переводы на QIWI-кошелек – чистой воды мошенничество. 

Copyright © 2018 Все права защищены. Копирование материалов сайта без указания источника — запрещается.

bizneszarabotok.ru

что  это такое и какие выводы можно сделать, читая честные отзывы

В наши дни все интернет-форумы  пестрят предложениями по заливу денег, заманивая  людей выгодным вознаграждением. Давайте же разберемся, что означают заливы денежных средств на карту?

Залив денег на карту — легализация денег незаконного характера, которая происходит противоправными способами. По-простому это банальное отмывание денежных средств.

Часто такой вариант привлекает охотников за легкой добычей или же нуждающихся в быстром заработке. После чего снять их и перечислить на другой счет. Общеают за эти действия оплату в размере 20%-50% от суммы зачисления. На словах все достаточно просто.

Но как известно, бесплатный сыр бывает только в мышеловке! Помимо того, что человек становится жертвой обмана, он еще и сам становится преступником. За обналичивание денег, полученных преступным путем, предусмотрена уголовная ответственность.

Такими махинациями обычно занимаются мошенники, хакеры, которые находят доверчивых людей, нуждающихся в деньгах, и предлагают обналичить краденые деньги. Обычно такие мошенники разыскивают клиентов на различных форумах, связанных с кредитованием. Именно желание быстро разбогатеть и толкает человека на  рискованный и опрометчивый поступок. К тому же, мошенники не забыли перестраховаться. Ведь правоохранительные органы арестуют человека, которому были переадресованы деньги. Заработав на вас, они обеспечили себе нелегальный заработок, а вы можете схлопотать 15 лет за соучастие в отмывании денег.

Какие же бывают схемы зачисления денег на карту?

Их несколько:

  • Первая схема — редкость. «Честный отмыв». Самым распространенным примером является осуществление рассылки писем на почту. После чего поступает предложение о получении денежной выгоды за залив денег. Как только появляется клиент, который готов указать номер своей карточки, с ним созваниваются и разъясняют условия заработка. После поступления денег на счет, жертва, оставив оговоренную сумму себе, перечисляет оставшуюся на реквизиты, оставленные мошенниками.
  • Вторая схема. Найденному клиенту поступает предложение положить деньги на счет, следствием чего является вознаграждение в размере 50% от суммы зачисления. После такой операции неожиданно объявляется хозяин и требует возвратить сумму в полном размере, угрожая вызовом полиции. Понятно, как в этом случае поступит жертва.
  • Третья схема. Находится человек, согласный принимать участие в махинации. При этом оговаривается, что у него на счету должен находится процент от суммы зачисления. Как аргумент: деньги смешиваются и не возникает никаких вопросов у сотрудников банка. После этого просят указать реквизиты карты. Получив нужную информацию, взламывают карту, обнуляют счет и пропадают. Обращаться в полицию бессмысленно, ведь сразу станет понятно, что принималось участие в отмывании денег. Такая схема достаточно распространена среди пользователей-новичков.
  • Четвертая схема — 99 % всех предложений о заливах. Человеку, согласившемуся, чтобы на его карту скинули деньги, сразу же предлагают внести предоплату —
    определенный процент от суммы залива
    . Аргументируют аферисты это тем, что хотят себя обезопасить, ведь они идут на большой риск, отослав довольно крупную сумму денег незнакомому человеку. После того как предоплата поступает на указанный счет, мошенники исчезают.

Первая схема — это реальное отмывание денег, все остальное — всего лишь способы нажиться на гражданах, согласных в этом участвовать, хотя, по существу, никакого отмывания при этом не происходит.

Ответственность за мошенничество

Так как залив на карту является преступлением, то и ведет к соответствующим последствиям – открытием уголовного производства с последующим ограничением свободы. Принимая «правила игры», человек должен понимать, что берет на себя автоматом всю ответственность за совершаемые действия.

Работники банка и  сотрудники правоохранительных органов без труда вычислят, кто же является первоначальным получателем нелегальных денежных средств. На конечных получателей никто не обратит внимание, а отвечать придется собственнику карточки, на которую был произведен залив. В случае признания факта получении денег преступным путем, на которые было приобретено оружие либо наркотики, то уголовной ответственности

сроком до 15 лет не избежать.

Поэтому перед тем как соглашаться, необходимо взвесить все «за» и «против»,  предварительно ознакомиться с информацией и дать оценку возможному риску. Ведь такой заработок себе дороже. При поступлении средств на ваш счет никогда не снимайте их, а сразу обратитесь к сотруднику банка и заявите о начислении суммы, о которой вам ничего не известно.

Необходимо осознавать, что посредники — это лишь «козлы отпущения», на которых можно скинуть свою вину. Прежде всего, нужно хорошо подумать. Если вам необходимы деньги в ближайшие сроки, то возьмите займ. Да, будет процент, зато честно и легально!

Как отличить мошенника? Верные признаки

Ежедневно встречаются объявления о поиске человека, который готов моментально сделать залив на карту и перечисление. Множество доверчивых людей готовы пойти на это. Но не все, кто предлагает такие услуги, являются честными людьми, гарантирующими безопасность. Существует несколько способом, благодаря которым вычислить мошенника становится просто:

  • Если вас просят о перечислении денег вперед – это первый признак наживы.
  • Второй обман, который быстро откроется — если вас просят оплатить какую-либо услугу.
  • Просьба оплатить перевод средств за ваш счет.
  • Последнее – если вы попали на форум с узкой ориентацией. Такие сообщества создаются специально, для обмана людей.

Существуют ли заливы на QIWI Кошелек?

На многих форумах встречаются люди, которые предлагают залить деньги на QIWI. Но все это обыкновенная схема обмана. Запомните раз и навсегда-заливов на QIWI Кошелек и программ, осуществляющие их не бывает!!!

При наличии формального аттестата, лимит снятия с Киви-кошелька составляет не более 15 тыс. Ни один здравомыслящий человек не будет  подтверждать свои данные. Заливы, для которых используется мобильное приложение либо иной ПО приведут к последствиям, связанных с блокировкой кошелька и потерей всех средств. Если требуется изначально потратить определенную сумму, приобрести ваучер — это тоже 100% обман.

Регистрируясь на QIWI Кошельке, вы должны быть ознакомлены с его возможностями и лимитами.

Существуют ли заливы на карту Сбербанка?

Со Сбербанком такая же ситуация. Предлагая осуществить залив на карту, просят, чтобы на счету была энная сумма денег. После узнают все реквизиты карты и владельца. Владея этой информацией, появляется возможность списать все деньги со счета. Поэтому теоретически заработать, залив деньги на карту Сбербанка, возможно, а практически нет. Вас либо обманут, либо подставят. Потеряв деньги на своей карте, вы приобретаете разве что возможность получить штраф с реальным сроком.

Заливы без предварительной оплаты

С каждым днем появляется все больше объявлений в интернете, которые касаются заливов на карту без предварительной оплаты. Неважно попали вы на порядочного заливщика или мошенника, ведь отвечать перед законом будете вы при любом исходе событий. В первом случае вы получите свои деньги. Но и шанс оказаться в тюрьме очень высок.

Кроме того, в 99 % случаев по подобным объявлениям все равно требуют предоплату.

Программы для залива и что можно скачать под видом такой программы?

Довольно часто встречается такая схема, как программа для залива денег на карту. Но это 100% развод. Представьте себе: есть счет на котором находится огромная сумма денег. А какая-то программа легко и просто перечисляет определенную сумму с него. Согласитесь, просто смешно! Приобретая такую программу, вы не только «попадаете на деньги», но и вдобавок получаете вирус на компьютер, который способен, к примеру, украсть все пароли к интернет-банку. А теперь подумайте, нужно ли вам это?

Отзывы

Практически все прочитанные нами положительные отзывы о заливах — чистейшей воды ложь, под которыми скрывается реклама мошеннических аккаунтов. Это стандартный прием успешных продаж — эффект толпы: представьте, вы торгуете на рынке чем-то новым, никто особенно и не хочет брать, ведь продукт незнакомый, тогда вы договариваетесь со своими друзьями, они под видам покупателей подходят к вам и активно «покупают». Гарантированно — другие люди тоже начнут проявлять интерес. А в случае с Интернетом даже друзей иметь не обязательно: не так уж сложно оставить под видом третьего лица роскошный отзыв самому себе.

Отзывы реальных людей — это обычно печальные и обстоятельные рассказы о том, как их «надули».

ВКонтакте

С каждым днем в социальных сетях, особенно Вконтакте, растет популярность использования банковских карт. На этой основе начали активно зарабатывать мошенники. Способ развода одинаковый и мало отличается от предыдущих всем известных схем. Как обычно поступает предложение о заливе определенной суммы на карту, обещается при этом вознаграждение.

Но для начала вы должны оплатить комиссию в размере 1% от суммы залива. Аргументируют они тем, что предоплата необходима для создания вашего отдельного аккаунта (процент вознаграждения и причина, по которой нужно предварительно перевести средства — варьируются от случая к случаю). А потом специальная программа в течении нескольких часов зальет вам оплату на карту. Естественно, что никаких денежных средств вы не получите, а афериста и след простынет. Запомните раз и навсегда — это все развод и никакой «халявы» не будет.

О мошенниках Вконтакте на видео

На видео ниже подробно рассказывается, как действуют мошенники в этой соцсети, под предлогом залива пытаясь получить средства с доверчивых граждан.

 

Срочно нужны деньги? Возьми их в проверенных компаниях на льготных услоивиях:

votbankrot.ru

Что такое заливы на банковские карты и какой риск?

Что такое заливы на банковские карты и какой риск? на кредитном портале то и дело появляются объявления, о заливах на банковские карты. Заливщики предлагают всем желающим залить на банковскую карту деньги, всего то за каких то 50% от суммы залива.

Для заемщиков которые оказались в долговой яме, заливы на банковскую карту все равно что дар богов, а заливщики перед ними предстают, как ангелы спустившиеся с небес с чемоданом денег. Люди по уши в долгах, ищут возможность занять денег, но везде отказы, и вот они попадают на объявление «Сделаем залив денег на Вашу банковскую карту»

Заливы на банковскую карту это выход из долговой ямы?

Вау думает заемщик, это же выход, надо всего то дать номер свой карты в сбербанке, через 3 дня получить залив на карту, 50% после получения залива денег на карту перевести заливщику, а оставшиеся 50% можно потратить на себя любимого, закрыть долги по кредитам, прикупить авто, технику и жить припеваючи.

Не раздумывая о последствиях заемщик передает номер свой карты и через 3 дня получает залив на свою банковскую карту, снимает деньги и переводит часть заливщику.

Последствия за залив на банковскую карту

После долгого радостного дня, весь на позитиве от полученного залива на банковскую карту, заемщик ложится спать с мыслями как он завтра попросит еще заливов, как он сможет разбогатеть, купить квартиру, авто, путешествовать, бросит ненавистную работу. Но сон все не идет, в голове появляются какие то, странные мысли: Если все так просто, то почему заливщики сами не снимают деньги, зачем им терять 50%.

И тут начинается ад, заемщик осознает какой поступок совершил, он понимает что получив залив на свою банковскую карту, фактически стал соучастником в краже денег. Теперь о снах можно забыть, каждый звонок по мобильнику, заставляет заемщика вздрагивать покрываясь холодным потом. Каждый стук в дверь сопровождается микро-инфарктом. Он ждет когда, люди в форме придут за ним…чистит всю переписку, выкидывает карту и сообщает в банк что у него украли банковскую карту, пытаясь скинуть ответственность за залив на вымышленного персонажа.

А теперь давайте посмотрим, какой есть риск, за полученный залив на банковскую карту.

Риск номер 1: Лохотрон с кошельком, помните такой метод по изъятию денег у населения использовали мошенники в 90х, оставляли кошелек на видном месте, прохожий случайно находил его и тут же появлялся, второй прохожий предлагающий деньги из кошелька поделить на 50% (не чего не напоминает). Как только дележ денег закончен, появляется хозяин кошелька с братками, и начинает требовать с 1 прохожего вернуть все деньги, естественно второй прохожий во время успевает «скрыться», а по сути просто является соучастником. И первому прохожему нечего не остается, как из своего кармана добавить недостающую сумму.

по такому же методу работают некоторые заливщики , предлагая населению за 50% от суммы получить залив на карту, когда залив произошел и заемщик перевел 50% денег заливщику, объявляется хозяин денег и требует вернуть все деньги. Если заемщик не возвращает, ему грозит реальный срок, и это хорошая мотивация вернуть деньги владельцу.

Риск номер 2: Вас использовали и теперь Вам сидеть, и это реально, заливщики используют заемщиков, как пушечное мясо. Получают 50% отмытых с помощью заемщиков краденных денег, а заемщик получает реальный срок и долго будет вспоминать, про заливы на банковские карты.

Риск номер 3: Пособник террористам, если Вы воспользовались заливами на вашу банковскую карту, огромная вероятность, что вы стали пособником террористам и отмыли для них денег. Вероятно что многие теракты, в том числе и недавний теракт 21.10.2013 в Волгограде, были подготовлены за счет обналиченых, за заливы на банковские карты не путевых заемщиков. Как вы понимаете, доказать следствию что именно вы помогли обналичить деньги террористов, не составит труда. Что происходит с пособниками террористов думаю объяснять не надо.

Как обезопасить себя от рисков, за заливы на банковскую карту?

Самый проверенный способ, это не брать заливы, но если Вы уже получили залив на вашу банковскую карту и теперь рвете волосы на голове за свой поступок, выход есть! Не в коем случае не снимайте деньги с карты полученные заливом, не переводите заливщику его долю. составьте заявление банку о том, что На Ваш счет поступили непонятно откуда деньги, Вам они не принадлежат, Вы не хотите ничего знать ни про деньги, ни про инициатора перевода. Пусть разбираются как хотят, но Ваш счет это не машина для отмывания денег. Пусть обратно все отправляют, иначе вы сообщите в ЦБ. Обязательно возьмите у сотрудников банка, номер входящего заявления.

Вот и все. Помните получая заливы на банковскую карту, вы способствуете терроризму.

Источник: http://vzglyad-naroda.ru/news

bestinvestblog.whotrades.com

что это и чем грозит?

Заливы денег на карту заключаются в обналичивании средств, полученных противоправным путем. Попытка заработать на переводах или обналичивании денег, в лучшем случае, приведет к собственным финансовым потерям. При наиболее печальном раскладе, вы рискуете стать соучастником преступления. В этом материале расскажем, в чем заключается суть залива на карту, и что грозит участнику финансовой цепочки по обналичиванию или отмыванию средств.

Что это такое

Желание граждан быстро и легко заработать, не выходя из дома, учитывают представители преступного мира. В интернете можно встретить множество предложений вложить деньги в новые и сомнительные проекты, поучаствовать в торговле мифическими опционами, стать профессиональным трейдером при минимальных инвестициях. В большинстве случаев вы столкнетесь с заурядным мошенничеством, а шанс вернуть деньги будет минимальным.

Намного серьезнее могут оказаться последствия залива на карту. Этот вид противоправной деятельности стремительно набирает популярность, так как сулит огромные доходы за короткий срок. Вот в чем заключается суть такого предложения:

  1. в сети интернет размещаются объявления о поиске граждан, готовых проводить через свои счета и карты значительные суммы денег;
  2. за посредничество в переводах или снятии наличных обещается вознаграждение от 10 до 50% от общей суммы средств;
  3. для вовлечения в финансовую цепочку операций нужно предоставить реквизиты банковской карты, а также личные данные ее владельца.

В большинстве случаев, инициатор столь щедрого предложения указывает перечень банковских структур, карты которого нужно использовать для перевода средств.

Необходимо понимать, что обещание даже минимального процента за перевод денежных средств с непонятным происхождением непременно повлечет вовлечение в преступную деятельность.

При наиболее благоприятном раскладе, вы потеряете свои деньги, перечисленные мошенникам. Однако наиболее серьезные последствия ожидают, если предложенная цепочка переводов действительно будет работать, и вы получите обещанный процент. Разберем, в чем заключается обман при заливе на карту, и в чем заключается риск подобной деятельности.

Мошенничество

Предлагая вам проводить операции по своей банковской карте, неизвестное вам лицо может потребовать:

  • внесение залога для подтверждения намерений работать с крупными суммами – в этом случае вы перечисляете деньги на анонимную карту или электронный кошелек, без каких-либо гарантий возврата;
  • для «простоты» совершения операций, у вас могут потребовать идентификационный номер CVV или пин-код карты – предоставляя такую информацию, вы фактически разрешаете мошеннику совершать любые операции с вашими деньгами;
  • при наиболее откровенном обмане, от вас потребуют скан-копию паспорта, СНИЛС и ИНН – в этом случае вы не только потеряете средства с карты, но и рискуете стать обладателем большого кредита, оформленного подставными лицами.

В каждом из перечисленных случаев, скорее всего, дело не дойдет до фактического перевода обещанных сумм на вашу карту. Поэтому вы сможете избежать уголовного наказания за отмывание денег, однако гарантированно потеряете свои собственные средства.

Необходимо помнить, что любая информация о банковских картах относится к конфиденциальным сведениям. При совершении законных операций в сети интернет или в банкоматах, никто не может требовать у вас номер CVV и пин-код, даже сотрудники банка. Добровольно передавая такие данные посторонним лицам, либо переводя на их счет свои деньги, вы несете все риски потери средств.

Если факт мошенничества состоялся, вы можете подать заявление в полицию. Однако раскрываемость таких преступлений минимальна по следующим причинам:

  1. хотя всю цепочку переводов можно установить с помощью банка, фактический получатель средств может оказаться за пределами РФ;
  2. в сети интернет существует множество способов обеспечить анонимность мошенника – от использования виртуальных карт и анонимных кошельков, до использования счетов банка оффшорных юрисдикций;
  3. даже установив личность мошенника, предъявить ему обвинения крайне сложно, если вы перевели средства добровольно и без принуждения.

Таким образом, даже встретив выгодное предложение о сотрудничестве, никогда не переводите денег в залог или обеспечение, не передавайте личные данные и информацию о банковской карте. Для законного ведения бизнеса или совершения разовых сделок такая информация не нужна.

Преступная деятельность

Если обещание о переводах через вашу карту или счет будет реализовано, вы можете получить длительный тюремный срок или большой штраф. С вероятностью в 100%, вас вовлекают в обналичивание или отмывание средств, полученных преступным путем. Даже если вы не знаете об источниках происхождения денег, вам придется отчитаться перед налоговыми службами и Росфинмониторингом.

Заливы денег на карту практикуются в следующих целях:

  • отмывание средств по кредитам, полученным на подставных лиц – в этом случае преступники легко расстанутся даже с половиной суммы, чтобы скрыть следы мошенничества при получении кредитных средств;
  • легализация доходов, полученных от продажи наркотических веществ – получив от вас перевод, эти деньги можно законно снимать и использовать, тогда как вы гарантированно станете предметом уголовного дела;
  • путем совершения операций через подставные счета и карты происходит финансирование террористической деятельности – получение вами процента от таких операций повлечет обвинение в соучастии;
  • путем перевода с банковских карт, чьи данные получены преступниками – снимая деньги самостоятельно, преступники неизбежно попали бы под внимание правоохранительных органов.

Легальное и прозрачное проведение операций по счетам и картам возможно только при законном ведении бизнеса. Если средства получены от законных источников, отсутствует необходимость в привлечении посредников для залива на карты. При выплате налогов и иных обязательных сборов, владелец средств не столкнется с претензиями финансовых и правоохранительных органов.

Естественно, получив средства от торговли наркотиков или оружием, либо иным противоправным способом, преступник не может обосновать их легальность. Для этой цели формируется группа посредников, которые будут осуществлять переводы между своими картами. Даже если вся цепочка операций будет раскрыта банком и сотрудниками МВД, преступник со своей долей легализованных средств будет недоступен для уголовной ответственности. В такой ситуации отвечать придется вам, как владельцу одного из счетов, участвующих в отмывании и легализации преступных доходов.

Можно ли избежать ответственности, если вы не знали о преступном происхождении средств? Это крайне сложно, ведь вы давали согласие на переводы, не спрашивая об источнике получения денег. Кроме того, систематичность переводов и операций свидетельствует об осознанности ваших действий, а факт получения вознаграждения расценивается как извлечение незаконного дохода.

Чтобы избежать рисков уголовного наказания, учтите следующие рекомендации:

  1. не соглашайтесь на переводы денежных средств от незнакомых лиц, даже при обещании значительного вознаграждения;
  2. если без вашего согласия на карту поступила большая сумма денег, не переводите ее обратно по тем же реквизитам – целесообразно обратиться в банковское учреждение, выпустившее карту, с заявлением об ошибочности платежа и блокировке средств;
  3. не передавайте информацию о своей карте незнакомым лицам – даже если все операции будут совершены посторонними лицами, отвечать по закону придется владельцу карты или счета.

При вовлечении в преступную цепочку, именно вам придется доказывать законность совершенных переводов и легальность переводимых средств. Каждый банк не только обязан отслеживать сомнительные переводы, но и передавать такую информацию в ЦБ РФ, налоговые и правоохранительные органы. Даже если вы помогли обналичить средства, не имеющие криминального следа, вас могут обязать отчитаться о доходах, уплатить налоги. При возникновении любых сомнений в легальности перевода или сделки, лучше проконсультироваться у профессионального юриста, чем оказаться на скамье подсудимых в суде.

law03.ru

Залив на карту — советы адвокатов и юристов

20. Ваш ответ очень важен и в вопросе постараюсь все детали захватить, которые м/б не в мою пользу обращены. Сразу: с отцом ребенка не расписаны, в свидет-ве о рождении прочерк.

На данный момент: ребенку почти 1.5 года (реб-к 1), малоимущая мать-одиночка, 3 месяца назад уволилась по собств. Желанию (фирма стала или банкротом, или ‘поганкой’ или непонятно кем еще), получаю пособия на ребенка, в т.ч. субсидию на коммуналку и мин. пособие как безработная до 1.5 лет.
Ребенок ходит со мной на развивающие занятия, ко всем врачам вожу я, в детский за питанием/памперсами тоже я хожу, ребенок благополучный, питание у него полноценное, игрушек достаточно.

До родов ~10 лет жила с отцом ребенка и его матерью в их 2-хкомн. Кв-ре в СПб (они там прописаны), все расходы по ведению берем. Были на мне. Отец ребенка задолго до родов офиц. Не работал +з/п нерегуляр., общего бюджета не было, финансирование после родов было призрачным, я откладывала что могла, в быту не помогал-зависал у компа/телефона в игре и видео до утра, не помогал в ремонте в другой (моей) кв-ре, покупках к родам и пр.), настаивал на платных родах и потом ‘соскальзывал’: это ж так дорого, где ж денег взять..? Руки иногда они с матерью не мыли после туалета, их кот сидел временами на кухонном столе во время еды ‘свекрови’ — даже не помоет после него, прогонять котика было нельзя. Чавкают. ‘Свекровь’ с сыном — храпит. ‘Свекровь’ также является воцерквленной активной (!) православной прихожанкой с иконами и молитвами, поклонами и дома. Прекрасно зная, что я не в ее ‘лагере’, незадолго до беременности подарила мне толстую книгу, сказав, что увлекательная, не оторваться, мне очень понравится. По ходу книги выяснилось, что это по факту биография советского хиппи в Америке и приход его к служению богу (!),книга осталась у ‘свекрови’ , как и часть моих вещей (как забрать теперь их оттуда не знаю). Открытых скандалов не было. В общем, я мать-одиночка по устному согласию с отцом реб-ка (но он вписан в обменную карту, т.е.я ничего не скрывала).

Из роддома приехала в свою 1 комн. Квартиру в ЛО (Всеволожск,), прописаны я с сыном.
С ремонтом помогают до сих пор своими усилиями и материально мои родители, в обустройстве/переезде помогали тоже они.
Кроватка, коляски, бОльшая часть одежды, большАя часть игрушек досталась от моей сестры.
«Свекровь» предложила когда-то встать на учет в д/с в ее р-не в СПБ, чтобы онА водила в д/с (моя на тот момент работа была на другом конце ветки метро), весной заявила мне, что ребенка надо крестить иначе я лишаю его ангела — хранителя, что неужели я буду своего ребенка учить что человек произошел от обезьяны, а не за 7 дней!? У меня нет нИкакой уверенности, что она гипотетически не будет ребенку внушать вне моего присутствия/согласия ‘правильное’ видение мира и критиковать ‘неверное’ мое (или тайком церковь посещать с ним). P.s. А если вместо или вместе со ‘свековью’ параллельно вдалбливать что-то будут посторонние люди — поп какой-нибудь, или под видом религиозного общепринятого вдруг возникнет какая-нибудь сектанская тематика..? Как все это на психике может сказаться!?

Общение ‘свекрови’ я не ограничиваю, она звонит обычно накануне и говорит, что можно ли приехать завтра. Единственное условие — по времени, после дневного сна, т.к. она приезжает и почти все время громко смеется и разговаривает, ребенок от такого бывает перевозбужден и тут не до сна. Однажды она решила меня проверить и приехала не в оговоренные с ней время (причем сама озвучила время своего посещения, от неожиданности что я не вру и проговорилась).
Год назад у нас с отцом ребенка настолько все было плохо в отношениях, что я отправляла э/письмо в государственный (вроде бы) кризисный центр с вопросом/описанием ситуации есть ли в наших отношениях т.н. дом. насилие или нет, есть ли кризисные центры в нашем городе, ответа, правда, не получила…

Общение отца не ограничиваю, наоборот поощряю, чтобы не навредить ребенку. Но!
Мне отец ребенка ранее неоднократно заявлял, что я плохая мать (у хороших дети не плачут — это когда совсем грудничок был), я ему не нужна — он может и сам воспитать, однажды проговорился, что запись в свид-ве о рождении ему нужна, чтобы он мог забирать ребенка куда и насколько угодно, вне зависимости от моего согласия на законных отцовских (захочет к свекрови на весь день, возьмет и увезет! ), однажды — что я транжирю памперсы, у нормальных мам расход-1 шт/сутки. Регулярно обзывал при ребенке и резко переходил на спокойный голос: ‘ну что ты? Ты же взрослый человек, держи себя в руках. Сейчас на камеру тебя сниму. Давай, а потом вместе посмотрим.’ И дальше мне мог давать обобщенные характеристики и т.п. моего отца параноиком называл, хотя говорит, что очень хорошо к нему относится, с уважением и пр.). И это все в условиях моего неопределенно-скромного финансового благаполучия и неопределенных перспектив. Его «правильные мнения» не подлежат возражению, иначе я неадекватна: напр., можно не изолироваться ему от ребенка, подходить обнимать/целовать, имея высокую t°, лихорад. Состояние неск-ко дней — да еще и без вызова вр (ведь ‘ребенка люблю, думаешь, я его специально буду заражать.!?’), или предложение искупать недолечившегося от острого бронхита ребенка в открытом бассейне в курортном городе в октябре месяце (ветра ж нет и солнце), или ‘мальчики сандалики не носят’ (а что носят дети в жаркую погоду, ботинки что-ли?), отец ребенка все ждал момента, когда начнет его кормить тортами и пирожными (!), но после того как я посетила эндокринолога с ребенком и сообщила его рекомендации по ограничению сладкого, вроде замолк. Всего уже не припомню. Подрбной мудрости в голове у него полно — не знаю где и когда вылезет.

Поэтому с отцом ребенка оставлять не боюсь, только если я в квартире или они гуляют ногами/коляске возле дома (1 эт. свой вход в кв-ру-таунхаус, территория огорожена). Отец ребенка привычек не поменял: дай волю, спать может и до глубоко после обеда (на кухне, совмещенной с коридором, где ребенок и ест, и играет в т.ч., от ребенка его огради это время, громко храпит…

Я знаю, что отец ребенка работает сейчас на себя, но официально ли (мне внушал все время, что зарабатывает 50 т.р/мес., деньги, правда, разрешил брать ‘сколько тебе нужно’ из копилки на свою машину после того как узнал, что мне больше не перечисляют с работы деньги (т.е.мес 3 назад) (но при этом надо было каждый раз помнить, что денег у него лишних нет, что так на машину не накопить и т.п.). До этого момента, когда у меня было туго с деньгами я просила конкретную сумму, что не хватает на продукты или памперсы, слушала ту же песню. Хотя живет в моей квартире, пользуется всеми удобствами (я же могла эти деньги рассматривать как оплата за проживание?)…
Накопил… купил машину… даже меня вписал в страховку и… предложил проехать по двору 2 раза с ребенком в машине и без детского кресла! И на летней резине, я ж медленно поеду… при этом во дворе везде камеры развешаны нашего ТСЖ и мне чудесным образом не надо беспокоиться, что кто-то по двору может лететь). Сколько он получает, не знаю, до каких пор продлиться разрешение взять денег и с какой целью это вдруг разрешилось тоже. Я не выездная (на такси денег нет, в электричку с коляской не заеду-громоздкая, в маршрутку тем более).
С его матерью скандалов открытых нет — все мило улыбаемся друг другу. Отец ребенка очень хочет с ней проводить больше времени, ездить к ней в СПб гулять с моим ребенком (машину — то купил, состояние и время в дороге для ребенка его не волнует, мама ведь рада будет, значит вреда не будет) + она же одна без мужа ей одиноко.
Я с ней жила 10 лет и визиты к внуку в мою квартиру меня вполне устраивают + ребенок маленький, ему гулять и двигаться надо, по возможности, ехать к ней нЕ хочУ. И мне, главное, никто никак не сможет на 100% гарантировать безопасность маленького ребенка, как физическую (у ‘свекрови’ был незастекленный балкон, простите, грязнуля), так и психологическую (обработка мозгов своей религией вразрез с мнением 1 из родителей и как это отразиться на ребенке в будущем?).

Близости с отцом ребенка нет с беременности, спим сейчас в разных помещениях (мы с ребенком в комнате), храпит так, что я ночью регулярно встаю потрясти его, т.к.спать невозможно. Ничего про себя, работу, про события в своей семье/жизни не рассказывает, разговоры или светского характера, или я рассказываю про досттжения сына. Я нЕ считаю его своим мужем, нЕ хочу возобновлять никакой близости, в быту он бывает теперь поможет (мусор напр, выносит, в последнее время стал не успевать), несколько раз посуду помыл и комочками белье на сушилку кинул.. Изредка по просьбе привезет и приготовит мясо, сыр,памперсы покупал за все время раза 3, выкупил в СПб заказанный мольберт (я бы сама съездила, но оставить ребенка не с кем на это время, а таскать по поездам-у нас еще не все прививки сделаны к тому же).
Однажды сказал, что ему не нравится что я отрываю его от матери (да пусть с ней общается сколько влезет!), что не нравится мое личное отношение к его матери, не нравится, что мои родители видятся с внуком чаще чем она, но он еще не начал предпринимать ничего конкретного (чего?). После этого стал более активнее делать свои фото с ребенком (или просить меня запечатлеть и переслать в вайбер) или с нами всеми вместе видео, эта история ‘бери сколько нужно’ или напиши мне смс сколько денег тебе нужно на что-то…

Я не против общения биологического отца с ребенком и бабушкой, НО на своей территории, где я могу проконтролировать чтО доносят до моего ребенка и чтО с ним делают. И меня очень беспокоит, что установив отцовство (через суд), отец ребенка сможет его забирать с бабушкой по своему усмотрению вне моего согласия (искупать в Финском заливе осенью, солнышко же, или к посещению церкви приобщить — ребенок ведь не всегда может сказать нет или защитить себя.

Поэтому вопросы:
1/. Что в моем случае можно предпринять, чтобы контролировать/ограничить посещения/препятствовать внесению новой записи в свид-во о рождении, чтобы они были на моей территории, если вдруг отец ребенка инициирует признание отцовства. К тому же на данный момент я ‘неполноценный’ кормилец и, как мне кажется, отец ребенка готовиться к войне со мной..
Я не алкоголичка, не наркоманка, из полной семьи.
2. Есть ли нормативы по жилплощади (у нас 1 комната ~17,5 м
3. Коммуналку платить получается раз в месяца 3.. (это будет довод не в мою пользу..?)
4. Папа хочет ребенку заодно и фамилию сменить на свою (я против) — так понимаю сделать это ему будет проблематично, если только она не дурацкая.
5. Худший расклад ситуации какой м/б в моем случае (из рассказа) и на что я могу претендовать, если вдруг эти родственники моего сына вдруг решат судиться?
6. Как долго могут быть хождения по судам (или хоть до 10 лет бесконечно)?

www.9111.ru

Новый вид мошенничества – «заливы» на банковскую карту!

Краткое содержание:

В этой статье речь пойдет о достаточно «молодом» виде интернет-мошенничества – «заливах» на банковские карты и киви-кошельки.

В одной из своих публикаций – «Осторожно – мошенники в Интернете!» – я уже рассказывал об этой мошеннической схеме, однако осветил ее поверхностно.

Указанный вид мошенничества в последнее время получил очень большое распространение в Сети, в связи с чем считаю своим долгом предостеречь вас от связей с этими преступниками.

Кто же такие «заливщики»?

«Заливщики» – это хакеры, взламывающие протоколы защиты банков с целью хищения денежных средств со счетов вкладчиков.

Способ совершения данного преступления следующий: «заливщик» взламывает счета клиентов банка, откуда похищает денежные средства. После чего украденные деньги преступник «заливает» на предварительно изготовленные в кустарных условиях банковские карты, с которых уже осуществляется обналичивание похищенных денежных средств.

Данная схема активно использовалась многими хакерами до начала 2000-х. Но когда банкоматы оборудовали современными системами защиты и распознавания поддельных банковских карт, злоумышленникам пришлось отказаться от этого способа обналичивания украденных денег. С тех пор преступники стали «заливать» похищенные деньги на настоящие банковские карты, создав для этого целые «паутины» переводов средств с одной карты на другую, с целью минимизации рисков быть установленными правоохранительными органами. Стоит отметить, что большинство владельцев банковских карт даже не подозревают, что через их карты перегоняются «заливы», поскольку преступники делают это небольшими суммами с быстрым переводом на другую карту. Это делает практически невозможным отслеживание конечного получателя платежа, поскольку большинство операций, благодаря кодированию, даже не отображается в выписках по счету карты, таким образом, банк просто не видит этих денег и не может отследить их.

Справедливости ради стоит отметить, что банки регулярно повышают надежность своих протоколов защиты, в связи с чем число успешных «заливов» в последние пять лет резко сократилось.

Разумеется, «заливщики» не афишируют информацию о том, что они занимаются преступной деятельностью и не осуществляют поиск «обнальщиков» в Интернете.

Что же придумали мошенники?

На самом деле эту мошенническую схему придумали сами «заливщики», чтобы пустить правоохранительные органы по ложному следу. Так они сделали «вброс» в Интернет о «заливах», который незамедлительно поддержали и распространили мошенники со всего мира. Конечно же, российские аферисты также не стали стоять в стороне и сразу взяли на вооружение новый способ развода граждан.

Итак, суть мошеннической схемы следующая. Любой из пользователей сети Интернет, кто хоть раз подавал заявки на получение кредита онлайн в разного рода «серые» банки, большинство МФО, частным лицам (среди которых также абсолютно все мошенники в Интернете), кто оставлял свои контактные данные на полулегальных интернет-ресурсах, большинстве форумов о просьбах финансовой помощи в социальных сетях и т. п. – а это огромное количество людей в стране, – все эти люди попадают в список клиентов мошенников.

После чего на их электронную почту приходит письмо с предложением финансовой помощи. Нуждающийся человек, надеясь на получение так необходимых ему денег, вступает в переписку с автором письма.

В ходе общения мошенник предлагает человеку не взять кредит в банке или у частного лица, за который нужно будет платить проценты, а заработать самому крупную сумму денег.

Злоумышленник предлагает стать «обнальщиком». То есть тем, что будет лично снимать деньги в банкомате. За эту работу тот обещает солидное вознаграждение. Суть в следующем: например, вам переводят 100 000 ₽, а вы должны 60%, то есть 60 000 ₽, перевести этому мошеннику за его работу, а остальные 40 000 ₽ оставляете себе, и это уже ваши деньги. Сумма в 100 000 ₽ – это мизер, обычно речь идет о «заливах» на суммы в 1 000 000–1 500 000 ₽. Злоумышленник объясняет, что это деньги с арестованных счетов крупной фирмы за рубежом, со счёта какого-нибудь мультимиллионера, который даже не заметит пропажу таких «крох», и т. д.

К сожалению, многие люди в надежде получить легкие деньги соглашаются на это предложение.

Как мошенники выманивают деньги у своих жертв?

Дальнейшие события обычно развиваются по нескольким сценариям, притом что финал, разумеется, везде один и тот же.

1. Мошенник предлагает «залить» деньги на карту по вышеописанным условиям, но сначала требует отправить небольшую сумму от 1000 до 5000 ₽ в качестве залога. Или же говорит, что этот взнос необходим для регистрации платного аккаунта в какой-то системе, через которую идут деньги, либо для регистрации на закрытом сайте «заливщиков», либо для подтверждения личности и т. п. Как только заплатите – преступник исчезает.

2. Мошенник ставит условие: на банковской карте для «залива» уже должна находиться определенная сумма денег, не менее 10–20% от планируемой суммы перевода. Это якобы нужно для того, чтобы не вызвать подозрений со стороны банка. После чего под разными предлогами с вас требуют указать данные банковской карты, на которую следует произвести залив. Вы называете злоумышленнику ее номер, но платеж почему-то не проходит – «банк» отправителя требует дополнительную информацию, в частности секретный трехзначный CVV код карты получателя. Разумеется, как только вы сообщите данную информацию, преступник незамедлительно похитит все денежные средства, которые в тот момент будут находиться на вашей банковской карте. Вариацией этой схемы может быть и требование сообщить логин и пароль от вашего личного кабинета в онлайн-банке. Итог аналогичный.

3. Вам действительно «зальют» на банковскую карту деньги и позволят забрать свой процент. Но как только вы отправите заливщику его часть денег, объявится хозяин всей суммы и потребует вернуть все до копейки, иначе он напишет на вас заявление в полицию за кражу. То же самое произойдет, даже если вы сами решите обмануть мошенника и не переведете ему положенную сумму. Кто с кем в сговоре, догадаться нетрудно. В итоге, вы не только не заработаете, но и свое отдадите, лишь бы не сесть в тюрьму, потому что мошенники умеют убеждать и запугивать.

Таким образом, «заливы» на банковские карты – это один из наиболее прибыльных и действенных видов афер, активно используемых мошенниками в сети Интернет в настоящее время.

Помните: если с вами связались с подобным предложением – это 100%-ный обман. Никаких денег вы так не заработаете, но точно лишитесь своих!

www.9111.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о