Таблица эксель для учета доходов и расходов: Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

Содержание

Шаблон Excel для домашней бухгалтерии / Хабр

Когда три года назад возникла необходимость вести учет доходов и расходов семейного бюджета, я перепробовал массу специализированных программ. В каждой находились какие-то изъяны, недочеты, и даже дизайнерские недоделки. После долгих и безуспешных поисков того, что мне было нужно, было решено организовать требуемое на базе шаблона Excel. Его функционал позволяет покрыть большую часть основных требований по ведению домашней бухгалтерии, а при необходимости – строить наглядные графики и дописывать собственные модули анализа.

Данный шаблон не претендует на 100% охват всей задачи, но может послужить хорошей базой для тех, кто решит пойти данным путем.

Единственное, о чем сразу хочется предупредить – для работы с данным шаблоном требуется большое пространство рабочего стола, поэтому желателен монитор 22” или больше. Поскольку файл проектировался с расчетом на удобство и отсутствие прокрутки. Это позволяет уместить данные за целый год на одном листе.

Содержимое является интуитивно понятным, но, тем не менее, бегло пробежимся по основным моментам.

При открытии файла рабочее поле делится на три большие части. Верхняя часть предназначена для ведения всех доходов. Иными словами, это те финансовые объемы, которыми мы можем распоряжаться. Нижняя, самая большая – для фиксации всех расходов. Они разбиты на основные подгруппы для удобства анализа. Справа находится блок автосуммирования итогов, чем больше заполнена таблица – тем более информативны ее данные.

Каждый вид дохода или расхода находится в строках. Столбцы разбивают поля ввода по месяцам. Например, возьмем блок данных с доходами.

Что уж там скрывать, многие получают «серые» или вообще «черные» зарплаты. Кто-то может похвастаться «белой». Для иного основную часть дохода могут составлять подработки. Поэтому, для более объективного анализа своих источников дохода выделены четыре основных пункта. Не важно, одна ячейка в дальнейшем будет заполняться или все сразу – все равно в поле «итого» будет подсчитана правильная сумма.

Расходы я постарался разбить на группы, которые были бы универсальными и подходящими для большинства людей, начавших использовать этот файл. Насколько это удалось – судить Вам. В любом случае, добавление требуемой строки с индивидуальной статьей расхода не займет много времени. Например, я сам не курю, но подсевшие на эту привычку и желающие от нее избавиться, а заодно понять, сколько на нее тратится – могут добавить пункт расхода «Сигареты». Для этого вполне достаточно базовых знаний по Excel и сейчас я не стану их касаться.

Как и выше, все расходы суммируются по месяцам в итоговой строке – это и есть та общая сумма, которая уходит у нас каждый месяц непонятно куда. Благодаря подробному разделению на группы можно легко отслеживать собственные тенденции. Например, у меня в зимние месяцы снижаются расходы на питание где-то на 30%, однако увеличивается тяга к покупке всякой ненужной ерунды.

Еще ниже располагается строка, названная «остаток». Она вычисляется как разность между всеми доходами за месяц и всеми расходами. Именно по ней можно судить, сколько денег можно откладывать, например, на депозит. Или сколько не хватает, если остаток уходит в минус.

Ну вот, в принципе, и все. Да, забыл пояснить разницу между полями «среднее (мес)» и «среднее (год)» в правом итоговом блоке. Первое, «среднее за месяц» считает средние значения только по тем месяцам, в которых были расходы. Например, Вы за год три раза (в январе, в марте и в сентябре) покупали образовательные курсы. Тогда формула поделит итоговую сумму на три и разместит в ячейке. Это позволяет более точно оценивать свои ежемесячные траты. Ну а второе, «среднее за год», всегда делит итоговую величину на 12, что более точно отражает годовую зависимость. Чем больше разница между ними – тем более нерегулярными являются эти расходы. И так далее.

Скачать файл можно здесь. Буду рад, если это поможет Вам в освоении такой непростой задачи, как ведение домашней бухгалтерии. Успехов и роста доходов!

программы, Excel – Личные финансы

 

Особенность учета своих расходов заключается в том, что это процесс растянутый во времени, и результаты этого процесса будут заметны не сразу. Но краткосрочность ожиданий заставляет большинство людей бросать свою домашнюю бухгалтерию уже через пару недель. Человек не видит своей выгоды от ежедневного учета своих расходов. Сначала, когда энтузиазм еще жив, человек выполняет все необходимые действия, а когда энтузиазм иссякает, «работа» выполняется по инерции. Необходимо помнить, что польза от семейной бухгалтерии есть… просто вы ее пока не ощутили. Если не сдадитесь, то через пару месяцев вы получите ощутимые результаты, которые позволят вам сэкономить на расходах и сделают ваши финансовые цели более реальными.

Опрос: Вы раньше вели домашнюю бухгалтерию?

 

Какую пользу принесет ведение домашней бухгалтерии?

1. Зная свои ежемесячные расходы, Вы можете сократить ненужные траты и сэкономить со временем значительную сумму. Этой суммы может хватить на покупку какой-нибудь полезной вещи (телефон, велосипед, костюм).

Многие даже не догадываются что именно съедает значительную часть их бюджета. После месячного ожидания и первого отчета некоторые люди хватаются за голову, когда видят истинную картину своих расходов. Например, безобидные посиделки с друзьями или посещение мест общественного питания могут вытягивать из вашего кошелька значительные суммы. Некоторые женщины могут сильно задуматься, если узнают какая сумма уходит ежемесячно на косметику. Отдельно можно отметить работу «денежного пылесоса» — супермаркета. Он стимулирует совершение бесполезных покупок. Нам свойственно верить, что мы тратим меньше, чем на самом деле. Но факты (отчеты) вернут вас к действительности и, возможно, заставят что-то изменить к лучшему.

Интернет-бухгалтерия «Моё дело»
Сдать отчетность | Рассчитать зарплату | Налоги | ООО, ИП

2. Обладая информацией обо всех своих источниках дохода, можно увеличить свой доход в разы.

Например, у вас есть несколько источников дохода. Имея полный отчет за несколько месяцев, можно проследить динамику изменения каждого источника и найти самый перспективный. Отказавшись от «хилых» источников, вы получите время на развитие перспективных.

 

Как составить домашний бюджет?

Ребенок и деньгиСемейный бюджет можно сравнить с бюджетом компании, поэтому ожидаемые расходы и доходы необходимо разбить на отдельные группы. Но сначала следует проанализировать расходы за прошлый месяц.

Если вы ведете домашнюю бухгалтерию, то за основу можно взять отчет о расходах за прошлый месяц. Анализируя информацию, вы можете сделать вывод о том, что не все покупки были нужными. Зачастую люди после зарплаты тратят значительные суммы на развлечения и бесполезные безделушки. Именно поэтому следует вести подробный учет всех покупок. Для любого можно составить целый список товаров, без которых можно спокойно обойтись. Очень редко человек может спланировать семейный бюджет без анализа прошлых расходов.

Как правильно тратить финансы? У людей разные доходы и, следовательно, расходы тоже могут существенно отличаться – приоритеты, жизненные обстоятельства и возможности у всех разные.

После анализа своих покупок, нужно поместить каждую в одну из четырех групп: первая необходимость, нужные расходы, желаемые покупки и ненужное. Теперь для планирования экстренного варианта домашнего бюджета достаточно исключить из расходов две последние группы – желаемое и ненужное. Если зарплата позволяет, то можете составить еще один бюджет, где будет учтена и третья группа – желаемые покупки. Четвертую группу расходов (ненужное) лучше вообще исключить из плана, а вместо ненужных трат лучше заняться накоплениями.

Примеры расходов из первой группы (первая необходимость):
  • Квартплата
  • Продукты питания
  • Лекарства
  • Кредит
  • Транспорт и/или автомобиль
Расходы категории «нужное»:
  • Интернет
  • Средства гигиены
  • Спортзал
Желаемое:
  • Ноутбук
  • Новая обувь
  • Новый телефон
  • Путевка на отдых
Ненужное:
  • Кафе и рестораны
  • Лотерея
  • Вредные продукты питания
  • Вредные привычки (алкоголь, сигареты)

Продукты питания – это значительная часть семейных расходов. Многие семьи тратят на продукты от 25% до 60% своего дохода. Именно поэтому нужно присмотреться к этой категории расходов повнимательнее. Желательно вести подробный список расходов, например, учитывать раздельно затраты на колбасные, молочные и кондитерские изделия, овощи, консервы и т.п. Со временем вы сможете определить самую затратную категорию продуктов питания, и попытаться сэкономить на этом.

Читайте также: Программы для домашней бухгалтерии
Программы для домашней бухгалтерии
В настоящем обзоре мы приводим результаты тестирования пяти программ для ведения домашней бухгалтерии. Все эти программы работают на базе ОС Windows. Каждое приложение было установлено на компьютер и протестировано по нескольким параметрам.

Как правильно экономить на продуктах? Во-первых, следует изучить все акции, которые проходят в вашем супермаркете. Также следует определить, какой из «дешевых» продуктов вам действительно необходим. Во-вторых, можно закупаться впрок. К примеру, консервы, крупы и макароны имеют длительный срок хранения, и если вы приобретете эти продукты в большом количестве со скидкой, то средняя цена на такой товар будет ниже. В-третьих, старайтесь не покупать ненужные продукты – торты и фастфуд. Они не принесут вам никакой пользы, зато денег на эти «удовольствия» можно потратить немало. Помните, что даже скромный обед в кафе обойдется гораздо дороже «домашней» пищи. Лучше взять на работу обед из дома, чем обедать в столовой или в ресторане.

 

Таблица Excel для домашнего бюджета

Начинающие домашние бухгалтера могут использовать для учета расходов и доходов обычную таблицу Excel – это просто и бесплатно. Табличный процессор не даст вам полный финансовой картины, но зато вы получите бесценный опыт, который затем пригодится для учета финансов в программах или веб-сервисах.

Простую таблицу Excel для домашней бухгалтерии можно скачать здесь. Полная подборка таблиц Excel доступна по этой ссылке. В подборке есть самые разные таблицы, которые помогут вам не только учитывать текущие расходы и доходы, но и планировать бюджет семьи на несколько месяцев вперед.

Таблица Excel (домашняя бухгалтерия)

Разберем самую простую таблицу home-buh.xls. Здесь присутствует пока один лист «Июль». Вы можете добавить новые листы по месяцам: «Август», «Сентябрь» и т.п. В каждый новый лист можно скопировать содержимое листа «Июль» (он будет шаблоном). В нашем примере все предельно просто – есть два раздела «Доходы» и «Расходы». Внося данные в эти разделы, вы формируете поле «итого» и отчеты. Вы можете добавлять новые поля (категории) в указанные разделы – отчет и поле «итого» будет автоматически обновляться.

Читайте также: Программы для ведения семейного бюджетаПрограммы для ведения семейного бюджета
Данный обзор создан для того, чтобы помочь вам выбрать программу для ведения семейного бюджета. Мы протестировали самые популярные windows-программы, предназначенные для финансового контроля. Главный акцент обзора – это учет расходов и доходов именно в масштабах семьи.

Даже такой примитивный отчет может указать вам на дыры в семейном бюджете. Если какая-то категория расходов съедает значительную часть бюджета, то ее необходимо пересмотреть. Делается это просто – нужно разбить эту категорию на отдельные подкатегории и вести учет расходов более детально. Например, такая статья расходов, как «Продукты питания» довольно обширная. Здесь учитываются и колбасные изделия, и фрукты, и выпечка.

Пример разделения категории «продукты питания» на подкатегории:

  • Готовые блюда
  • Колбасные изделия
  • Кондитерские изделия
  • Конфеты
  • Мороженное
  • Мясо
  • Овощи
  • Сыр
  • Фрукты
  • Хлебобулочные изделия

После такого разделения нужно следить за каждой подкатегорией. Например, вы со временем обнаружите, что расходы на колбасные изделия неоправданно завышены. В этом случае следует постараться уменьшить эту статью расхода. Для этого следует вообще отказаться от колбасы или заменить ее более дешевым аналогом – мясом курицы.

 

Программы для домашней бухгалтерии

На просторах интернета можно найти немало программ и сервисов, которые позволяют вести домашнюю бухгалтерию. Также набирают популярность мобильные приложения, при помощи которых можно наладить полноценный учет личных финансов. В данном обзоре мы рассмотрим несколько популярных решений в этой области.

 

Экономка – учет личных финансов

Экономка – это простая программа с дружелюбным интерфейсом. Благодаря своей простоте, Экономка доступна широкому кругу пользователей – от новичков до профи. В левой части окна расположено главное меню: Расходы, Доходы, Долги… Если зайти какой-либо раздел, то можно увидеть, что данные хранятся в таблицах. Каждую таблицу можно сортировать по отдельному полю. Для этого нужно нажать на заголовок соответствующего поля. Например, вы ходите отсортировать расходы по сумме – тогда нажимайте столбец «Сумма», а если вам необходимо посмотреть хронологию расходов, то нажимайте заголовок «Дата».

Программа Экономка скриншот Расходы

Программа Экономка скриншот Отчет

Кроме учета расходных и доходных операций в программе доступны такие функции: учет долгов (мне должны, я должен), кредитов (с историей погашения), система счетов пользователя (с выбором базовой валюты), а также система справочников (категории расходов и доходов). Также в программе есть таблица с ежемесячными напоминаниями о важных событиях (квартплата, выплата кредита). Отчеты можно посмотреть в отдельном разделе. Здесь пользователь сможет выбрать тип отчета, пользователя, а также временной интервал. В текущей версии Экономки есть 17 отчетов – такого количества вполне хватит для анализа вашего семейного бюджета.

Вывод. Неплохая программа с развитым функционалом и понятным интерфейсом. Идеальный вариант для начинающих «домашних бухгалтеров» – здесь все просто и наглядно. Работает под Windows, имеет малый размер, можно носить с собой на флешке.

 

 

Дребеденьги

Дребеденьги – это интернет-сервис для ведения домашней бухгалтерии. Преимущество такого сервиса очевидна – доступ к системе возможен с любого устройства и из любого места, где есть интернет. Мобильная версия сайта неплохо смотрится даже на дешевых смартфонах с небольшим разрешением экрана.

drebedengi.ru 2

drebedengi.ru 1

Особое внимание здесь уделено планированию семейного бюджета. В системе предусмотрен для этого специальный раздел, где пользователи могут запланировать свои расходы и доходы. Эта функция позволит заглянуть в ваше финансовое будущее – вы можете узнать сколько денег накопится через месяц или год. Очень удобно планировать накопления для будущих крупных покупок. План можно составить не только по каждому члену семьи, но и на всех сразу. Если система определит отклонение от запланированного, то она автоматически сообщит об этом и покажет величину отклонения.

Сервис позволяет объединять разные аккаунты в единый сегмент. Это очень удобно, если вы ведете семейную бухгалтерию (у каждого члена свой аккаунт). В этом случае пользователей будут объединять совместный бюджет и статистика. Разработчики системы «Дребеденьги» предлагают воспользоваться приложениями для iPhone и Android-устройств с целью ведения расходов в оффлайн-режиме, с дальнейшей синхронизацией данных с основным сервисом. Также созданы приложения для Windows (в том числе для Windows Phone).

Вывод. Веб-сервис «Дребеденьги» предназначен для любителей облачных технологий. Главное достоинство системы – это доступ с любого устройства и в любом месте (где есть интернет). Функционал неплохой – его вполне хватит для ведения домашней бухгалтерии.

 

Personal Finances

Программа Personal Finances – это мощный и удобный инструмент для ведения семейной бухгалтерии. Благодаря внятному и красочному интерфейсу, пользователь быстро найдет общий язык с этой программой. Главный принцип приложения: меньше действий – больше результатов. Используя функцию планирования бюджета, вы сможете оставаться в рамках своих текущих финансовых возможностей.

personal finances 1

personal finances 2

Программа может работать не только на компьютере под Windows, но и на смартфонах и планшетах (Android, iOS). Любой член семьи может вести таблицу расходов отдельно. Отчеты позволят определить кто больше всех зарабатывает и тратит. Функция защиты личных записей предотвратит несанкционированное редактирование, а также поможет скрывать некоторые расходы или доходы от остальных пользователей.

Для быстрого ввода информации, предусмотрена автоподстановка слов по первым буквам. Также есть возможность отменить предыдущие действия пользователя, например, отмена удаления записи из базы данных.

Главные функции программы: работа с несколькими пользователями, быстрый учет личных финансов, мультивалютность, планировщик заданий, кредиты и долги, планирование бюджета.

Вывод. Хороший вариант для продвинутых «домашних бухгалтеров». Если вас не пугает обилие функций, и вы хотите очень детально изучать свои финансы, то Personal Finances – это ваш инструмент. Хороший интерфейс и обилие отчетов удовлетворят запросы самых взыскательных пользователей.

 

Домашняя бухгалтерия KeepSoft

Эта довольно известная на просторах Рунета программа. Перечислим главные достоинства «Домашней бухгалтерии»: простота (не требуется дополнительных знаний), польза (осознание своего положения поможет достичь финансовые цели), выгода (анализ доходов и расходов поможет обрести финансовую стабильность), безопасность (защита данных паролем и резервирование базы).

Домашняя бухгалтерия KeepSoft

Домашняя бухгалтерия KeepSoft 2

Программа способна вести учет финансов в масштабах всей семьи. Каждый член семьи может завести себе аккаунт и вносить доходы и расходы отдельно от остальных. Учет кредитов и долгов поможет стабилизировать ваше финансовое положение. В качестве базовой валюты можно выбрать любую мировую валюту (доллар, евро, рубли, гривны и т.п.). Расходы и доходы можно синхронизировать с разными устройствами – планшетами, смартфонами, ПК (есть версия для iOS и Android).

Система отчетов имеет законченный и продуманный вид. Получить отчет о состоянии счетов или о расходах можно за пару секунд. Домашняя бухгалтерия даст вам возможность проанализировать доходы и расходы, также вы сможете на основе отчетов составить правильный финансовый план.

Функция импорта и экспорта данных существенно сократит время ввода данных в программу. Импортируйте в программу банковские выписки и данные из других баз. Если требуется передать кому-то данные из программы, то для этих целей предусмотрен экспорт информации.

Вывод. Домашняя бухгалтерия Keepsoft – это доступный инструмент с неплохим функционалом. Наличие мобильной версии делает программу мультиплатформенной. Если вас не пугают сложные интерфейсы, то вы наверняка подружитесь с этой программой.

 

MoneyTracker

MoneyTracker – еще одна популярная программа для ведения семейной бухгалтерии. Здесь есть весь необходимый набор средств для контроля личных финансов – учет расходов/доходов, долгов, кредитов, мощная система отчетов, календарь и многое другое.

moneytracker 1

moneytracker 2

В программе имеется интересная деталь – информационное окно. Это область экрана, содержимое которой можно настраивать самостоятельно. Здесь можно отображать отдельные блоки, например, напоминания, курсы валют, текущее состояние бюджета. За счет информационного окна наглядность программы существенно возрастает. Такая «фишка» понравится любителям виджетов. Модуль «Календарь» можно использовать для планирования важных событий. Здесь легко настроить напоминание о любом событие.

Следует упомянуть, что программа MoneyTracker может работать в локальной сети. То есть база будет одна, а пользователей (программ) несколько. Такая функция будет востребована в таких семьях, где используют сразу несколько компьютеров, например, у сына стационарный ПК, у главы семейства ноутбук, а у жены планшет. Все эти устройства можно привязать к одной базе, и каждому члену семьи будет комфортно вносить расходы и доходы в единую базу программы MoneyTracker.

Вывод. Довольно симпатичная и гибкая программа. Ее можно использовать в качестве полноценного органайзера. Система отчетов тоже на высоте – здесь есть обилие красочных и наглядных отчетов. MoneyTracker содержит все базовые функции для ведения домашней бухгалтерия. Идеальное решение для продвинутых пользователей и любителей настройки программ «под себя».

 

Сравнение программ для учета личных финансов

 

Как превратить таблицу «Эксель» в приложение по учету финансов

Этот текст написал читатель Т—Ж. Если вы тоже хотите поразмышлять о чем-то вслух и открыть свою дискуссию, заполните эту форму.

Я сделал собственное приложение для контроля за финансами.

Lazy IT Man

провел самоизоляцию с пользой

Лет десять назад я, как и большинство жителей России, пользовался исключительно наличными. Позже появилась зарплатная карта в том самом банке. Вопросов, на что уходят деньги и сколько их у меня вообще, не возникало, так как денег в виде сбережений особо и не было ¯\_(ツ)_/¯

После выпуска из университета и начала работы на полную ставку у меня появились кое-какие накопления, а когда я стал ездить за границу, возникла необходимость в валютной дебетовке.

Первые попытки ведения бюджета

Уже не помню, что именно заставило меня начать учитывать траты. Я пользовался парой мобильных приложений по несколько месяцев с разницей в пару лет. Забрасывал их оттого, что не понимал, зачем я трачу на это время, или потому что терял данные при смене телефона или сбросе к заводским настройкам. Спустя некоторое время я снова пытался начать вести учет и пробовал разные приложения. Но то ли лень, то ли их недостатки, а может, и всё вместе мешало появлению привычки записывать траты.

Что мне не нравилось в мобильных приложениях по ведению бюджета:

  1. Обязательная регистрация. Этого никогда не понимал!
  2. Требование дать доступ к конфиденциальной информации смартфона — контактам, файлам, системным настройкам. Особенно актуально для уже устаревших версий Андроида, где приложения запрашивали сразу все необходимые разрешения при установке.
  3. Неприятные нюансы вроде поддержки только одной валюты или наличия рекламы.
  4. Непонятно, как и кем используются мои данные и что вообще с безопасностью удаленного хранения финансовой информации.

Как приложения для смартфонов крадут деньги и личные данные

Время шло, банковские услуги в России развивались очень активно. Мне всегда было интересно посмотреть, что на этот раз придумали финансовые организации, чтобы привлечь клиента, а затем коварно заманить его в кредитное рабство. В погоне за повышенным кэшбэком и лучшими условиями банковского обслуживания количество моих счетов выросло настолько, что уследить за ними стало невозможно, а имеющимися банковскими картами можно было играть в «Дурака». Я понял, что пора вернуться к учету финансов, но с поправкой на работу со множеством счетов.

Таблица в «Экселе»: плюсы, минусы, подводные камни

Возвращаться к мобильным приложениям я не хотел, так как помнил, какие с ними были проблемы. Делать свое веб-приложение — тогда я зарабатывал на жизнь именно этим — было лень. К тому же не хотелось зависеть от наличия интернета и тратить время и деньги на поддержку сервера. И тут на помощь пришел старый добрый «Эксель».

Преимуществ у электронных таблиц масса:

  1. Независимость от платформы. Хочешь — фиксируй траты на телефоне с Андроидом, а хочешь — анализируй сводку на Макбуке или традиционном компьютере с Виндоус.
  2. Функциональность ограничена только фантазией.
  3. Формулы либо элементарны, либо хорошо задокументированы.
  4. Абсолютно бесплатно!

Забегая вперед, скажу, что таблицей я пользовался два года. За все это время структура и функциональность как добавлялись, так и удалялись за ненадобностью. Например, от начала и до конца в моей таблице были списки операций и счетов, а вот лист с бюджетом за пару месяцев превратился просто в список категорий.

Собираем свою гугл-таблицу для ведения бюджета

В итоге таблица обрела следующую структуру.

Лист 1. Операции. Ключевая часть всего учета. Одна операция — одна строка в таблице. Фиксирую сумму и дату операции, а категорию, счет и валюту выбираю из списков. Опционально можно указать название операции или магазина и заполнить еще пару полей для комментариев.

Поля с коэффициентом — знаком операции (плюс или минус — доход или расход) вычисляются автоматически. Также предусмотрен валютный коэффициент для случаев, когда валюта операции отличается от карты. Дополнительно для отчетов вычисляются год, месяц операции и валюта счета.

Звучит слишком сложно? Полностью с вами согласен! Наиболее утомительная часть всего учета — переводы между счетами — была реализована в виде пары операций: расходной с одного счета и доходной для другого.

Лист 2. Счета. Таблица со списком всех счетов, которая состоит из названия, текущего баланса и валюты. В первой версии было поле с начальным балансом счета, но позже для экономии места я заменил его на доходные операции. Позже дополнил таблицу полем с датами завершения действия вкладов. Чтобы сократить количество проверяемых операций, если показания расходятся с данными банков, я добавил поле с датой последней сверки баланса счета в таблице и в приложении банка.

Еще одна функция, о которой стоит упомянуть, — это вычисление суммы ежемесячных расходов по картам. Она помогает контролировать выполнение разнообразных условий банков для получения процентов, кэшбэков и прочих плюшек.

Лист 4. Категории. Раньше назывался «Бюджет», но когда я понял, что по факту еще не дорос до этой темы, лист превратился в источник категорий. Одно время я делал сводные таблицы по месяцам и категориям, но особой пользы не нашел.

Лист 5. Ценные бумаги. На этот лист пришлось потратить больше всего времени: нужно было свести в одном месте данные по акциям, фондам и облигациям у четырех разных брокеров в разных валютах.

Все остальные листы — это эксперименты или сводки по выборкам данных с предыдущих листов. Накопленные данные об операциях по всем счетам позволяют за несколько минут узнать, как повлияла покупка кофемашины в офис на «кофейные» расходы или сколько ушло на свадьбу.

О плюсах таблицы достаточно, теперь расскажу о недостатках. Были мелкие неприятности вроде закончившихся вкладов и категорий расходов, которые утратили актуальность, например «Свадьба». Но самой серьезной проблемой, из-за которой пришлось отказаться от использования таблиц, оказалась низкая производительность ввиду большого количества вычисляемых полей. Приходилось копировать формулы в таблице операций в каждую новую строку.

Можно копировать сразу для сотни или тысячи строк, но это все равно неудобно и не меняет главного: таблица «тормозит» все больше и больше. Первый год этого не замечаешь, затем терпишь. К концу второго года накопилось пять тысяч строк операций и терпение закончилось.

Как сделать свое приложение на самоизоляции

Понимание того, что хватит это терпеть, совпало с некоторым количеством свободного времени, образовавшимся из-за самоизоляции. Нет, работа никуда не делась — компания оперативно организовала удаленку. Так у меня появились два дополнительных часа в сутках, которые раньше бессмысленно уходили на дорогу от дома до офиса и обратно. Также освободилось время, которое раньше я уделял кафе, ресторанам, кино и прогулкам по центру города.

Я решил заменить электронную таблицу мобильным приложением на Андроиде. Во-первых, оно позволило бы импортировать мою существующую историю расходов и доходов за два года. Во-вторых, приложение не тормозило бы при таком объеме данных. Кроме того, оно не уступает по основной функциональности электронной таблице, так как в нем можно реализовать:

  1. Управление операциями: расходы, доходы, переводы. Это само собой.
  2. Поддержку категорий и счетов. Обязательно с возможностью архивации, чтобы неактуальная категория или закрытый вклад не мозолили глаза.
  3. Мультивалютность и выделение цветом.
  4. Возможность выгрузить данные обратно в электронную таблицу для бэкапа или детального анализа.

«Переосмыслил подход к кредиткам»: чему мы научились за время самоизоляции

Стоит упомянуть, что опыта мобильной разработки у меня до этого момента не было, но восемь лет в традиционной разработке ПО позволили быстро погрузиться в новую область при помощи двух бесплатных онлайн-курсов. Первый — короткий и поверхностный, но с явным и очевидным результатом. Второй — значительно глубже и с более академическим подходом к процессу обучения. Считаю, что это наиболее правильный подход к изучению нового: вначале пройтись по верхам и получить наглядный результат, а затем, если понравится, изучить глубже. Ссылки на курсы: простой и очень наглядный, глубже и серьезнее.

Все задуманное удалось реализовать. Конечно же, пришлось дополнительно изучить массу документации по работе с базами данных и многопоточности на Андроиде, внедрить рекомендуемые «Гуглом» компоненты для построения архитектуры приложения, которое позже не будет мучительно больно поддерживать.

Я потратил много сил, но представьте то удовольствие, которое я получил, когда удалось импортировать в программу всю историю операций и ничего не тормозило! После оставалось лишь отшлифовать приложение и добавить приятные мелочи вроде удобной сортировки привычным драг-энд-дропом.

Я с самого начала планировал опубликовать приложение в «Гугл-плее», поэтому добавил пару подсказок для новых пользователей и перевод на английский для мира за пределами РФ. Хотя изначально приложение рассчитано на русскоязычную аудиторию.

Как я стал программистом

При первом запуске пользователь получает набор общих категорий и поддержку трех валют — рубля, доллара и евро. Свои карты, вклады и прочие счета придется заводить вручную. Если у вас так же много счетов, как и у меня, то пригодится автоматическая группировка по банкам. Добавляете свои банки и выбираете для них цвет, в который будут автоматически раскрашены относящиеся к ним счета.

Итого на онлайн-курсы по мобильной разработке я потратил три недели, на создание базовой версии приложения — четыре. И курсами, и приложением занимался по вечерам после работы, по выходным и праздникам. На публикацию приложения в «Гугл-плее» ушла ровно одна неделя и 25 $. За это время я верифицировал аккаунт разработчика, а приложение прошло проверку сотрудников «Гугла» на соответствие правилам платформы и отсутствие вреда для пользователей.

Пока проверяли документы и приложение, я не сидел сложа руки: выпустил несколько обновлений, подготовил описание и скриншоты для «Гугл-плея» и написал эту статью. Если бы знал, что формальности займут так много времени, то запустил бы процесс раньше. Зато теперь вы это знаете и не повторите мою ошибку.

5 причин, почему мы так любим онлайн-курсы

План развития

Основные функции реализованы, но развитие на этом не останавливается. План следующий.

Отчеты. Все стандартно: сколько ушло денег и куда. По категориям, банкам, временным периодам.

Управление валютой. Пока из интерфейса пользователь может работать только с тремя валютами. Уже сейчас можно добавить другие варианты при помощи импорта операций, но этот способ не совсем очевидный для нового пользователя. А ведь помимо привычных денежных знаков еще есть и криптовалюта — это тоже нужно учесть.

Ценные бумаги. Та же проблема, что и с банками: исторически сложилось, что ИИС открыт у одного брокера, ОФЗ-н куплены у другого, а акции иностранных компаний — у третьего. Так что нужен инструмент для мониторинга суммарного баланса, роста и уменьшения стоимости. Это единственная область учета финансов, которая временно продолжит жить в моей электронной таблице. Но, так как от таблицы хочу полностью отказаться, учет ценных бумаг тоже перенесу в приложение.

Выводы

  1. В любой неожиданной и даже неприятной ситуации надо искать возможности! Из-за ограничений на перемещения, введенных по всему миру, у меня сорвались две долгожданные поездки, но взамен появилось свободное время. Мне удалось потратить его с пользой.
  2. Даже самое удобное банковское приложение не защищает клиента от ошибочных списаний его денег со счета. А если банков несколько? Для контроля нужен независимый источник информации об операциях.
  3. Главное в учете финансов — это понимание того, чего вы хотите добиться с его помощью. Единственно верного ответа нет: цели, задачи, потребности у всех разные. И здорово, что нам доступен большой выбор инструментов для решения наших задач.

Восемь таблиц для ведения финучёта в малом бизнесе и материалы для обучения

Мы собрали материалы, которые помогут предпринимателям самостоятельно вести финансовый управленческий учёт. Начнём с таблиц, а дальше предложим несколько способов подтянуть матчасть.

Таблицы

  • Отчёт о движении денежных средств (ДДС). Учитывайте деньги своей компании: сколько их у вас, на каких счетах они лежат, на что тратятся и откуда приходят. Шаблон ДДС.
  • Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ). Этот отчёт ещё называют ОФР — отчёт о финансовых результатах. В нём считают чистую прибыль бизнеса по выполненным обязательствам. Шаблон ОПиУ.
  • Балансовый отчёт. Самый главный отчёт собственника — отражает общее состояние бизнеса: богатеет он со временем или беднеет. Также здесь можно посмотреть, где заморожены деньги компании. Шаблон баланса.
  • Анализ эффективности. Показывает рентабельность проектов и эффективность распределения ресурсов компании. Шаблон таблицы для анализа эффективности.
  • Таблица для проведения инвентаризации. Учитывайте стоимость и количество всех активов вашего бизнеса. Таблица на английском языке. Шаблон таблицы для инвентаризации.
  • Платёжный календарь. Планируйте поступления и выбытия денег, на основе этого принимайте решения о внеплановых расходах. Предупреждает о кассовых разрывах. Шаблон платёжного календаря.
  • Зарплатная ведомость. Ведите учёт выплат сотрудникам, в том числе со сложной системой мотивации. Шаблон зарплатной ведомости.
  • Финансовая модель. Запланируйте чистую прибыль и выручку своего бизнеса, а также найдите ключевые показатели, которые влияют на финансовый результат. Финмодель нужно составлять для существующих и новых компаний, а также новых направлений бизнеса. Шаблон финмодели.
  • Пример финмодели. Магазин товаров для животных.
  • Пример финмодели. Производство косметики.
  • Пример финмодели. Стоматология.

Книги и блоги о финансах

  • Банк «Тинькофф». «Бизнес без МБА», раздел про финансы.
  • Питер Этрилл, «Финансовый менеджмент и управленческий учёт для бизнесменов».
  • Алексей Герасименко, «Финансовая отчётность для руководителей и начинающих специалистов».
  • Людмила Ярухина, «Финансы для нефинансистов».
  • Алексей Герасименко, «Финансовый менеджмент».
  • Блог «Нескучные финансы».
  • Блог «Финолог».

Бесплатные курсы по финансам

Платные курсы по финансам

Шаблон таблицы управленческого учёта и инструкция — Финансы на vc.ru

Полноценная модель учёта финансов проектных компаний. Простая таблица, где обычными формулами строятся отчёты на основе учётной информации.

Делимся моделью, в которой организован учет в helpexcel.pro. Мы создали таблицу на основе выдержки из нескольких успешных работ. Таблица подойдёт для компаний с проектной деятельностью.

О шаблоне

Таблица состоит из двух основных элементов.

1. Области учета

  • Лист для ведения параметров проектов.
  • Лист учёта финансов.

2. Области отчетности

  • Отчет о движении денег.
  • Отчет по финансам проектов.
  • Отчет о прибылях и убытках (расходы формируются кассовым методом).
  • Отчет по выплатам сотрудникам и контрагентам.

Ссылка на таблицу в конце статьи. Рекомендуем прочесть до конца, чтобы не сделать ошибок при настройке и правильно понять суть.

Учёт проектов

На данном листе ведём проектный учёт. Это наименования проектов, статусы работы.

Ячейки фиолетового цвета записывает пользователь. Серые считаются формулами и выводят сводные данные.

При необходимости вы можете добавить нужные вам столбцы для ввода параметров проектов. На вычисления это не повлияет и ничего не сломается.

Учёт финансов

Лист предназначен для записи приходных и расходных операций. Он является источником информации для построения отчётов. Поля листа, необходимые для каждого из отчётов, будут описаны ниже.

Значения выпадающих списков регулируются на листе «Справочник».

Отчёт о движении денег

Отчёт формируется на листе “Cash Flow”. В выпадающих списках над отчётом можно определить год и проект, в разрезе которого он выводится. Если поле для выбора проекта пустое, отчет строится по всем проектам и компании в целом.

шаблон гугл-таблицы, правила ее заполнения и проверка показателей

Михаил Шардин

кандидат технических наук

Привет, меня зовут Михаил, и у меня нет кредитов, ипотеки и работы. Инвестировать я начал, когда еще был студентом.

Моя основная финансовая боль всегда была связана с эффективным учетом всех активов — то есть всего, что у меня есть. Я инвестирую через различных брокеров, не только в РФ, но и за ее пределами, а еще вкладываю в недвижимость, депозиты, монеты и страхование юнит-линкед.

Мне было сложно увидеть полную картину активов, потому что у разных финансовых посредников нет единой формы и стандарта отчетов. Ни одна из программ, которыми я пользовался, не подходила мне на сто процентов: в основном приходилось слишком долго возиться с добавлением новых бумаг, подтягиванием нужных котировок.

Поэтому я разработал собственную отчетную форму в «Гугл-таблицах»: туда я импортирую отчеты разных брокеров и записываю активы, чтобы понимать, что происходит с моим капиталом, и видеть достоверный бюджет поступлений на месяц вперед.

Моя таблица в «Гугл-документах»Моя таблица в «Гугл-документах»

Как работает таблица

Изначально мой отчет был табличкой в экселе с использованием упрощенного языка программирования VBA, но сейчас я перенес его в гугл-таблицу без использования скриптов.

Чтобы таблица была не просто очередным шаблоном, я дал ей собственное имя — SilverFir: Investment Report. Название говорит о том, что это инвестиционный отчет, а silver fir отсылает к разновидности вечнозелёных деревьев.

Прежде чем пошагово расписать, как пользоваться шаблоном, необходимо сделать несколько важных пояснений.

Форматы данных. В настройках таблицы указаны региональные настройки Соединенных Штатов. Это означает, что разделитель целой и дробной части числа — точка, то есть 105.1 — правильная запись, а 105,1 выдаст ошибку. Это сделано, чтобы не загромождать формулы автоматической заменой точки на запятую. Все американские и многие российские сайты выдают цены именно с точкой в качестве разделителя.

Даты указаны в формате «год-месяц-день», то есть «2020-03-11» — 11 марта 2020 года.

Разделитель в формулах при американских региональных настройках — запятая, в отличие от российского формата — точки с запятой. Если вы будете переносить формулы в какие-то свои таблицы, имейте это в виду.

Моя таблица в «Гугл-документах»

Я нашел идеальный способ вести бюджет

Основные параметры, используемые в таблице. Чтобы заполнить таблицу и корректно ею пользоваться, необходимо знать следующие параметры:

  1. Идентификатор — обычно тикер или ISIN, международный идентификационный код ценной бумаги.
  2. Валюта — в соответствии с кодами валют: USD, RUB, EUR, GBP.
  3. Дата покупки — нужна, чтобы считать доходность и определять стоимость в рублях на момент покупки, если актив в валюте, отличной от рубля.
  4. Количество — может измеряться и в штуках, и в квадратных метрах.
  5. Цена покупки — заносится вместе с комиссией, ведь иной раз за сделку приходится платить ощутимые комиссионные.

Знание экселя и регулярных выражений не помешает

Актуальные цены многих активов подтягиваются со сторонних сайтов с помощью функции ImportXML. Для разных активов используются разные сайты. Например, данные по актуальной стоимости квартиры на Арбате я беру с сайта «Домофонд». И тут две проблемы.

Во-первых, если «Домофонд» обновит структуру сайта, формула может слететь, потому что она обращается к конкретной части страницы. На момент публикации статьи все формулы работают, но со временем что-то может поменяться.

Во-вторых, если вы захотите подтягивать актуальную цену квартиры в другом районе или городе, формулу нужно будет переписать.

Если вам нужна будет помощь с этим, я постараюсь отвечать в комментариях к статье.

Пошаговое руководство по заполнению

По ссылке откроется сразу ваша копия таблицы — можно редактировать данные прямо в ней. Никто другой не имеет доступа к данным в вашей копии.

Представим, что у вас есть несколько типов активов: два вклада в разных валютах, ИИС, обычный брокерский счет, арендная квартира в Москве и монета «Георгий Победоносец». Разберемся, как получить полную картину по сбережениям.

Начнем с вкладов. Готовые примеры занесены в строки 7 и 8 таблицы.

Пусть это будет вклад 50 000 Р под 5,8% годовых, открытый 22 марта 2020 года сроком на год — до 22 марта 2021 года. Разнесем данные по столбцам таблицы:

Моя таблица в «Гугл-документах»

У вас меньше денег, чем вы думаете

Как следить за бюджетом

  1. «Имя» — произвольное.
  2. «Базовая цена» — 50 000 Р.
  3. «Ожидаемая дох-ть, %» — 5,8.
  4. «Дата поступления» — 2021-03-22. Это дата, когда вы сможете обналичить вклад.
  5. «Размер поступления» — в ячейке уже стоит формула, суммирующая первоначальную сумму вклада и ожидаемый доход.
  6. «Валюта» — RUB.
  7. «Посредник» — в этой ячейке я указываю название брокера, банка или просто тип активов, например «вклады». Это нужно для того, чтобы было удобно просматривать данные в сводных таблицах.
  8. «Дата покупки» — 2020-03-22.

Если ваш вклад не в рублях, то таблица автоматически рассчитает начальные затраты в рублях в столбце «Цена покупки, Р» по курсу на дату открытия вклада.

На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную. Остальные столбцы скрытыНа скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную. Остальные столбцы скрыты

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Допустим, что на ИИС куплено 100 облигаций федерального займа ОФЗ-ПД 26225. Код этой ценной бумаги — SU26225RMFS1. Облигации куплены 3 сентября 2018 года по цене 89% от номинала.

Код ценной бумаги можно посмотреть в отчете брокера или на сайте биржи

Разнесем данные по столбцам таблицы, которые надо заполнить вручную:

  1. «Имя» — ОФЗ-ПД 26225 10/05/34.
  2. «Идентификатор» — SU26225RMFS1.
  3. «Кол-во» — 1000 штук. Не 100, потому что цена облигации на Мосбирже указывается в процентах. Для того чтобы корректно вести расчеты в рублях, эти проценты можно умножить на 10: номинал облигации — 1000 Р.
  4. «Базовая цена»: 1000 Р (номинал облигации) × 89% (цена покупки) × 100 шт. = 89 000 Р.
  5. «Валюта» — RUB.
  6. «Посредник» — в этом случае ИИС.
  7. «Дата покупки» — 2018-09-03.
На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручнуюНа скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную

Брокерский счет. Допустим, на брокерском счете — бумаги двух эмитентов:

  1. 70 рублевых облигаций группы компаний «Пионер» серии БО-02, код ценной бумаги — RU000A0JWK66, куплены 28 сентября 2018 года по цене 65% от номинала, то есть за 45 500 Р.
  2. 10 акций биржевого инвестиционного фонда FXMM, куплены 20 апреля 2018 года по цене 1426,8 Р за штуку.

Разнесем данные по столбцам таблицы. Для облигаций ГК «Пионер»:

  1. «Имя» — группа компаний «Пионер» БО-02.
  2. «Идентификатор» — RU000A0JWK66.
  3. «Кол-во» — 700 штук.
  4. «Базовая цена» — 1000 Р × 65% × 70 шт. = 45 500 Р.
  5. «Валюта» — RUB.
  6. «Посредник» — рос. брокер.
  7. «Дата покупки» — 2018-09-28.

Для фонда FXMM:

  1. «Имя» — FinEx Cash Equivalents UCITS ETF.
  2. «Идентификатор» — FXMM.
  3. «Кол-во» — 10 штук.
  4. «Базовая цена» — 1426,8 Р × 10 шт. = 14 268 Р.
  5. «Валюта» — RUB.
  6. «Посредник» — рос. брокер.
  7. «Дата покупки» — 2018-04-20.
На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную

Как я навела порядок в брокерских счетах

Если в дальнейшем я буду докупать те же бумаги, нужно просто обновить в этой строке количество бумаг и базовую цену. Остальные значения остаются неизменными. Таким образом, «Дата покупки» — это, строго говоря, дата первой покупки актива.

На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручнуюНа скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную

Квартира в Москве. Основная идея табличного отчета в том, что можно брать цены на совершенно любые классы финансовых активов — лишь бы они публиковались в интернете в свободном доступе. Так и с недвижимостью: есть множество сайтов, которые публикуют статистику цен. Представим, что у вас есть доля в мини-квартире в Москве, в районе Арбата. Квартира сдается в аренду. Правда, вам принадлежит всего 1 м². Купили вы эту долю 13 декабря 2017 года за 460 000 Р. Каждый месяц 25 числа вы получаете арендный доход — 3742 Р.

Разнесем данные по столбцам таблицы:

  1. «Имя» — квартира в Москве, район Арбат.
  2. «Кол-во» — 1 м².
  3. «Базовая цена» — 460 000 Р.
  4. «Дата поступления» — в этой ячейке записана формула, которая всегда будет показывать дату следующего платежа. В примере это 25 число, его можно поменять на любое другое.
  5. «Размер поступления» — ежемесячный платеж, который поступает вам за аренду.
  6. «Ожидаемая доходность» — из расчета, что платят 10 месяцев в году: Ежемесячный платеж × 10 / Текущая стоимость недвижимости × 100.
  7. «Валюта» — RUB.
  8. «Дата покупки» — 2017-12-13.

Как сдать квартиру и не уйти в минус: 10 правил для владельцев недвижимости

На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручнуюНа скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную

Монета «Георгий Победоносец». Такая же ситуация и с инвестиционными монетами. Например, 11 лет назад, 13 июля 2009 года, вы купили 50 серебряных монет «Георгий Победоносец» номиналом 3 Р. Заплатили 600 Р за каждую.

На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручнуюНа скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную

Что делать после заполнения данных

После того как вы внесете исходные данные, сразу можно увидеть работу формул. Данные начнут скачиваться, и таблица автоматически заполнится недостающими параметрами.

Теперь можно узнать следующие показатели по каждому из активов:

  1. Прибыль или убыток у вас по позиции на текущий момент в рублях — независимо от валюты вложения: столбец G.
  2. Сколько процентов годовых приносит эта инвестиция, если срок больше года, или просто процент изменения, если срок меньше года: столбец H.
  3. Ожидаемая доходность и средний ежемесячный доход в валюте вложения: столбцы J и K.
  4. Даты грядущих поступлений — или прошлых, если информация по будущим выплатам еще недоступна: столбцы L и M. Если вы покупаете дивидендные акции, ячейки посчитают размер и дату ближайшего дивиденда.
  5. Процентное изменение бумаги за последние несколько лет для акций: столбец I. За сколько именно — зависит от сайта, откуда берутся данные.
  6. Текущий вес бумаги в портфеле: столбец V.

Дополнительно вручную можно указать категории и классы активов, если вы хотите смотреть распределение и по ним. Автоматическое скачивание возможно реализовать только на гугл-скриптах.

На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную

Как спланировать личный бюджет на год

Как вложиться и не облажаться

Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник

Анализ сводных показателей портфеля

Перейдем теперь к сводным показателям всего портфеля. Их можно смотреть на разных вкладках.

«Данные» — это главная вкладка, куда вносятся все исходные. Светло-голубым выделены ячейки, которые надо заполнить вручную. Также на этой вкладке рассчитывается прибыль и убыток по позиции, дата и размер ближайшего поступления от актива.

«Валюты» — полностью автоматическая вкладка, которая содержит отчет по используемым валютам. Как только вы редактируете что-либо на вкладке «Данные», этот мини-отчет сразу меняется.

Скриншот вкладки «Валюты»Скриншот вкладки «Валюты»

«Посредники» — отчетная вкладка, которая показывает распределение сумм по брокерам и весовое значение процента капитала. Еще она показывает количество бумаг у каждого брокера и расчетный ежемесячный доход, также этот доход отображается в процентах годовых.

На этой вкладке можно оценить, насколько успешен тот или иной счет, потому что отображаются изменения в рублях с момента покупки.

Скриншот вкладки «Посредники»Скриншот вкладки «Посредники»

«Классы активов» — здесь вы увидите отчет о диверсификации вашего портфеля. Я формализовал описания классов активов из Quicken и описаний нескольких авторов, в том числе Сергея Спирина, Александра Силаева, Павла Комаровского.

Скриншот вкладки «Классы активов»Скриншот вкладки «Классы активов»

«Покупки» — это мини-отчет об истории покупок по времени. Здесь вы сможете узнать, в каком месяце сколько денег потратили.

Скриншот вкладки «Покупки»Скриншот вкладки «Покупки»

«Капитал» — на этой вкладке отображается текущая дата и две совокупных стоимости всех активов: стоимость покупки и текущая рыночная стоимость портфеля в рублях. Эта вкладка реализована с помощью формул, а формулы не могут сами копироваться в другие ячейки — для создания истории придется вручную копировать эти данные на строчку ниже.

Скриншот вкладки «Капитал»Скриншот вкладки «Капитал»

«Капитал график» — визуализирует данные с вкладки «Капитал».

«Идентификаторы» — в графическом виде отображает распределение по бумагам в таблице.

Скриншот вкладки «Идентификаторы»Скриншот вкладки «Идентификаторы»

«Отчет» — сводный отчет о планируемых поступлениях на три месяца вперед в рублях, то есть сумма купонов, арендных платежей. Также вкладка дает информацию о ближайших выплатах на 30 дней вперед и назад, а еще — о лидерах роста и падения вместе с историей капитала.

Скриншот вкладки «Отчет»Скриншот вкладки «Отчет»

Запомнить

  1. Эта таблица — удобный вариант, когда у вас несколько разных брокеров, в том числе зарубежных, и есть доходная недвижимость. Вклады и другие активы тоже легко учесть.
  2. Данные в вашем экземпляре таблицы принадлежат только вам, ни у кого другого не будет к ним доступа. В любой момент только вы сами можете изменить или удалить любую информацию из вашей копии.
  3. За счет автоматических мини-отчетов на основе данных из таблицы вы всегда знаете, что происходит в портфеле. Неважно, насколько он сложен.
  4. Если вы хотите добавить свой актив, изменение цены на который можно отслеживать на общедоступном сайте, то напишите мне в комментарии к статье. Я помогу с написанием формулы или гугл-скрипта.

Таблица excel для учета расходов

Таблица «Домашний, семейный бюджет в Excel».

​Смотрите также​​ технологические потери. Эти​ прямые и косвенные​ поэтому поделил архив​​ 2011 года. Как​ этой графе будут​ Номенклатура: на них​ бухгалтерии – способ​ самостоятельно.​ расчетах с поставщиками​ Из-за этого можно​
​ Возможно, для некоторых​​ без пароля.​ для личного использования,​
​ присвоить ему имя​ автосуммы, то, при​ Как вставить столбец,​Можно​ данные можно взять​ затраты. Прямые –​ на две части.​ сделать, чтобы сортировка​
​ остатки. Наименования и​ сделаем ссылки.​ оплаты. В каждой​В созданном отчете для​ и покупателями, себестоимости​ сделать ошибку, ввести​
​ семей она будет​
​В следующем файле​ например,​ и очищать таблицу​ добавлении столбца (графы)​ строку, смотрите в​в таблице Excel составить​ в технологическом или​ расходы на материалы,​ Нажеюсь, что модераторы​ была с 2010​ единицы измерения берутся​Диапазону таблицы «Номенклатура» присвоим​
​ организации – свои​ подсчета результатов используются​ продукции и т.п.​ недопустимое значение. В​ удобна. Но мы​
​ таблицы доходов, расходов​семейный бюджет в Excel​ по диапазону. Смотрите​ в таблицу, этот​ статье «Как добавить​ бюджет — семейный,​ производственном отделе.​ зарплата рабочих и​ не забанят моё​ года по месяцам​ из номенклатуры товаров.​ имя: «Таблица1». Для​ особенности. Ряд данных,​ формулы, автозаполнение статей​Каждая фирма сама выбирает​ результате получатся неправильные​ предлагаем детализировать таблицы.​ семейного бюджета по​
​. Разные формулы Excel​ раздел «Диапазон таблицы​ столбец будет включен​ стороку, столбец в​ предприятия​Отразим нормы расхода сырья​​ т.п. Косвенные расходы:​ желание Вам помочь.{/post}{/quote}​ по возрастанию.​Столбцы «Поступление» и «Отгрузки»​ этого выделяем диапазон​ внесенных в программу​
​ с помощью выпадающих​​ способ ведения управленческого​ сводные данные. А​ ​​
​ месяцам на год​ помогут посчитать доходы,​ Excel».​ в формулу «итого»​ Excel». Этот пример​, т.д. Записывать в​
​ в таблице Excel:​ плановая прибыль, транспорт​Большое спасибо за​Очень надеюсь на​ заполняется с помощью​ таблицы и в​ складского учета в​ списков (ссылки на​ учета и нужные​ вспомнить в конце​Допустим, в семье ведется​ и​ расходы, провести их​Можно сделать несколько​ автоматически и считаться​ со вставкой столбца​ таблицу доходы, расходы,​Здесь нам удалось автоматизировать​ и др.​ помощь!​ помощь!​ функции СУММЕСЛИМН. Остатки​ поле имя (напротив​
​ Excel, пригодится для​ Справочники) и группировка​ для аналитики данные.​ месяца, где именно​ раздельный бюджет. Важно,​таблица планирования семейного бюджета​ анализ.​ подробных таблиц, собирать​
​ в формуле. Не​
​ мы привели для​ провести анализ этих​ только один столбец​Подробно рассматривать калькуляционные статьи​Файл скачал, но​В приложении мой​ считаем посредством математических​ строки формул) вводим​ статистических отчетов, начисления​ данных.​ Чаще всего таблицы​ была неточность, порой​ кто сколько приносит​по месяцам на​Здесь размещена​ их данные в​
​ нужно будет корректировать​ примера, как работать​ данных. Рассмотрим построение​ – расход с​ мы не будем.​
​ архиватор не открывает​
​ файл.​ операторов.​ соответствующие значение. Также​ заработной платы специалистам​Источник информации для анализа​ составляются в программе​ невозможно.​ в дом. Необходимо​ год. Расчет запланированных​таблица семейных доходов и​ одной итоговой таблице,​ формулу вручную. Теперь​ с таблицей. Более​ такой таблицы в​ учетом технологических потерь.​ Автоматизируем процесс расчета​ эксель из-за ошибки.​Заранее извинюсь за​
​Скачать программу складского учета​ нужно присвоить имя:​ и т.п.​ – актив Баланса​ Excel.​Как защитить ячейку от​ учесть месячный заработок​
​ сумм ведется по​ расходов в Excel​​ т.д. Подробнее о​ копируем эту формулу​ знающие люди могут​ Excel на примере​ Формула: =E3+E3*F3.​ плановой себестоимости продукции​
​У вас есть​ 2007 офис, оставил​ (готовый пример составленный​ «Таблица2» диапазону таблицы​
​Однозначно ответить на вопрос,​ (1 и 2​Основные финансовые документы предприятия​ изменений в Excel:​ мужа и жены.​ цифре процентов. Например,​.​ том, как составлять​
​ перетаскиванием вниз по​ сразу, при составлении​ семейного бюджета.​Обратите внимание! Для столбца​ с помощью формул​ возможность залить файл​ на всякий случай​ по выше описанной​ «Поставщики». Это позволит​ как вести складской​ разделы).​ – отчет о​От ввода некорректных значений.​ Причем деньги поступают​
​ от всего дохода​Если в этом​ такие формулы, смотрите​
​ столбцу до декабря​ таблицы, оставить первый​Итак,​ «Потери» мы выставили​ Excel. Наша задача​ на файлообменник либо​ без изменений.​
​ схеме).​ удобно ссылаться на​ учет в Excel,​Для лучшего восприятия информации​ движении денежных средств​ Данные – проверка​ неравномерно. В один​ за месяц, я​ шаблоне таблицы оставить​​ в статье «Как​ включительно.​ столбец для дат.​таблица домашнего бюджета в​ процентный формат. Только​ – составить таблицу​​ скинуть мне на​​alango​Вот и готова самостоятельно​ их значения.​ невозможно. Необходимо учесть​ составим диаграмму:​ и баланс. Первый​ данных – параметры.​ день – зарплата,​ планирую 10% сохранять,​ название месяцев, то​ связать таблицы в​Так же делаем​ У нас получился​ Excel.​ в таком случае​
​ средствами Excel так,​ почту [email protected]​: К сожалению, сейчас​ составленная программа.​Для фиксации приходных и​ специфику конкретного предприятия,​Как показывает таблица и​ показывает уровень продаж,​ Выбрать тип данных​ через неделю –​ 5 % откладываю​ получится бюджет на​ Excel» здесь.​ в столбце «Итого»​ новый столбец А​В таблицу семейного​
​ программа посчитает правильно.​ чтобы при подстановке​Буду признателен!​ нет возможности открыть​Zaparich​ расходных операций заполняем​ склада, товаров. Но​ рисунок, основную долю​ затраты на производство​
​ из всплывающего списка.​ аванс. Еще через​ на покупку чего-то,​ год.​Можно настроить таблицу​

15 шаблонов электронных таблиц Excel для управления финансами

MakeUseOf — Политика конфиденциальности

Мы уважаем вашу конфиденциальность и обязуемся защищать вашу конфиденциальность во время работы в сети на нашем сайт. Ниже раскрываются методы сбора и распространения информации для этой сети. сайт.

Последний раз политика конфиденциальности обновлялась 10 мая 2018 г.

Право собственности

MakeUseOf («Веб-сайт») принадлежит и управляется Valnet inc.(«Нас» или «мы»), корпорация зарегистрирован в соответствии с законодательством Канады, с головным офисом по адресу 7405 Transcanada Highway, Люкс 100, Сен-Лоран, Квебек h5T 1Z2.

Собранные персональные данные

Когда вы посещаете наш веб-сайт, мы собираем определенную информацию, относящуюся к вашему устройству, например, ваше IP-адрес, какие страницы вы посещаете на нашем веб-сайте, ссылались ли вы на другие веб-сайт, и в какое время вы заходили на наш веб-сайт.

Мы не собираем никаких других персональных данных.Если вы заходите на наш сайт через учетной записи в социальной сети, пожалуйста, обратитесь к политике конфиденциальности поставщика социальных сетей для получения информации относительно их сбора данных.

Файлы журнала

Как и большинство стандартных серверов веб-сайтов, мы используем файлы журналов. Это включает интернет-протокол (IP) адреса, тип браузера, интернет-провайдер (ISP), страницы перехода / выхода, тип платформы, дата / время и количество кликов для анализа тенденций, администрирования сайта, отслеживания пользователей движение в совокупности и собирать широкую демографическую информацию для совокупного использования.

Файлы cookie

Файл cookie — это фрагмент данных, хранящийся на компьютере пользователя, связанный с информацией о пользователе. Мы и некоторые из наших деловых партнеров (например, рекламодатели) используем файлы cookie на нашем веб-сайте. Эти файлы cookie отслеживают использование сайта в целях безопасности, аналитики и целевой рекламы.

Мы используем следующие типы файлов cookie:

  • Основные файлы cookie: эти файлы cookie необходимы для работы нашего веб-сайта.
  • Функциональные cookie-файлы: эти cookie-файлы помогают нам запоминать выбор, который вы сделали на нашем веб-сайте, запоминать ваши предпочтения и персонализировать ваш опыт работы с сайтом.
  • Аналитические и рабочие файлы cookie: эти файлы cookie помогают нам собирать статистические и аналитические данные об использовании веб-сайта.
  • Файлы cookie социальных сетей: эти файлы cookie позволяют вам взаимодействовать с контентом на определенных платформах социальных сетей, например, «лайкать» наши статьи. В зависимости от ваших социальных сетей настройки, сеть социальных сетей будет записывать это и может отображать ваше имя или идентификатор в связи с этим действием.
  • Рекламные и таргетированные рекламные файлы cookie: эти файлы cookie отслеживают ваши привычки просмотра и местоположение, чтобы предоставить вам рекламу в соответствии с вашими интересами. См. Подробности в разделе «Рекламодатели» ниже.

Если вы хотите отключить файлы cookie, вы можете сделать это в настройках вашего браузера. Для получения дополнительной информации о файлах cookie и способах управления ими, см. http://www.allaboutcookies.org/.

Пиксельные теги

Мы используем пиксельные теги, которые представляют собой небольшие графические файлы, которые позволяют нам и нашим доверенным сторонним партнерам отслеживать использование вашего веб-сайта и собирать данные об использовании, включая количество страниц, которые вы посещаете, время, которое вы проводите на каждой странице, то, что вы нажимаете дальше, и другую информацию о посещении вашего веб-сайта.

Рекламодатели

Мы пользуемся услугами сторонних рекламных компаний для показа рекламы, когда вы посещаете наш веб-сайт. Эти компании могут использовать информацию (не включая ваше имя, адрес, адрес электронной почты или номер телефона) о ваших посещениях этого и других веб-сайтов для размещения рекламы товаров и услуг, представляющих для вас интерес. Если вы хотите получить дополнительную информацию об этой практике и узнать, как можно отказаться от использования этой информации этими компаниями, щелкните здесь.

Рекламодатели, как сторонние поставщики, используют файлы cookie для сбора данных об использовании и демографических данных для показа рекламы на нашем сайте. Например, использование Google Файлы cookie DART позволяют показывать рекламу нашим пользователям на основе их посещения наших сайтов и других сайтов в Интернете. Пользователи могут отказаться от использования DART cookie, посетив политику конфиденциальности Google для рекламы и содержательной сети.

Мы проверили все политики наших рекламных партнеров, чтобы убедиться, что они соответствуют всем применимым законам о конфиденциальности данных и рекомендуемым методам защиты данных.

Мы используем следующих рекламодателей:

Ссылки на другие веб-сайты

Этот сайт содержит ссылки на другие сайты. Помните, что мы не несем ответственности за политика конфиденциальности таких других сайтов. Мы призываем наших пользователей знать, когда они покидают нашу сайт, и прочитать заявления о конфиденциальности каждого веб-сайта, который собирает лично идентифицируемая информация. Это заявление о конфиденциальности применяется исключительно к информации, собираемой этим Интернет сайт.

Цель сбора данных

Мы используем информацию, которую собираем, чтобы:

  • Администрирование нашего веб-сайта, включая устранение неполадок, а также статистический анализ или анализ данных;
  • Для улучшения нашего Веб-сайта и повышения качества обслуживания пользователей, обеспечивая вам доступ к персонализированному контенту в соответствии с вашими интересами;
  • Анализируйте использование пользователями и оптимизируйте наши услуги.
  • Для обеспечения безопасности нашего веб-сайта и защиты от взлома или мошенничества.
  • Делитесь информацией с нашими партнерами для предоставления таргетированной рекламы и функций социальных сетей.
Данные, передаваемые третьим лицам

Мы не продаем и не сдаем в аренду ваши личные данные третьим лицам. Однако наши партнеры, в том числе рекламные партнеры, может собирать данные об использовании вашего веб-сайта, как описано в настоящем документе. См. Подробности в разделе «Рекламодатели» выше.

Как хранятся ваши данные

Все данные, собранные через наш Веб-сайт, хранятся на серверах, расположенных в США.Наши серверы сертифицированы в соответствии с Соглашением о защите конфиденциальности между ЕС и США.

IP-адрес и строковые данные пользовательского агента от всех посетителей хранятся в ротационных файлах журнала на Amazon. сервера на срок до 7 дней. Все наши сотрудники, агенты и партнеры стремятся сохранить ваши данные конфиденциальны.

Мы проверили политику конфиденциальности наших партнеров, чтобы убедиться, что они соответствуют аналогичным политикам. для обеспечения безопасности ваших данных.

Согласие в соответствии с действующим законодательством

Если вы проживаете в Европейской экономической зоне («ЕЭЗ»), окно согласия появится, когда доступ к этому сайту.Если вы нажали «да», ваше согласие будет храниться на наших серверах в течение двенадцать (12) месяцев, и ваши данные будут обработаны в соответствии с настоящей политикой конфиденциальности. После двенадцати месяцев, вас снова попросят дать согласие.

Мы соблюдаем принципы прозрачности и согласия IAB Europe.

Вы можете отозвать согласие в любое время. Отзыв согласия может ограничить вашу возможность доступа к определенным услугам и не позволит нам обеспечить персонализированный опыт работы с сайтом.

Безопасность данных

Наши серверы соответствуют ISO 27018, сводам правил, направленных на защиту личных данных. данные в облаке. Мы соблюдаем все разумные меры предосторожности, чтобы гарантировать, что ваши данные безопасность.

В случае, если нам станет известно о любом нарушении безопасности данных, изменении, несанкционированном доступе или раскрытие каких-либо личных данных, мы примем все разумные меры предосторожности для защиты ваших данных и уведомит вас в соответствии с требованиями всех применимых законов.

Доступ, изменение и удаление ваших данных

Вы имеете право запросить информацию о данных, которые у нас есть для вас, чтобы запросить исправление и / или удаление вашей личной информации. пожалуйста, свяжитесь с нами в [email protected] или по указанному выше почтовому адресу, внимание: Отдел соблюдения требований данных.

Возраст

Этот веб-сайт не предназначен для лиц младше 16 лет. Посещая этот веб-сайт. Вы настоящим гарантируете, что вам исполнилось 16 лет или вы посещаете Веб-сайт под присмотром родителей. надзор.

Заявление об отказе от ответственности

Хотя мы прилагаем все усилия для сохранения конфиденциальности пользователей, нам может потребоваться раскрыть личную информацию, когда требуется по закону, когда мы добросовестно полагаем, что такие действия необходимы для соблюдения действующего судебное разбирательство, постановление суда или судебный процесс, представленный на любом из наших сайтов.

Уведомление об изменениях

Каждый раз, когда мы изменяем нашу политику конфиденциальности, мы будем публиковать эти изменения на этой странице Политики конфиденциальности и других места, которые мы считаем подходящими, чтобы наши пользователи всегда знали, какую информацию мы собираем, как мы ее используем, и при каких обстоятельствах, если таковые имеются, мы ее раскрываем.

Контактная информация

Если у пользователей есть какие-либо вопросы или предложения относительно нашей политики конфиденциальности, свяжитесь с нами по адресу [email protected] или по почте на указанный выше почтовый адрес, внимание: Департамент соответствия данных.

.

Шаблон Excel для бухгалтерского учета | Трекер доходов и расходов с налогом с продаж

Изучите вкладки внизу

Шаблон Excel для бухгалтерского учета: вкладки (также называемые рабочими листами)
  • Первые две вкладки (также называемые рабочими листами) Около и Ссылки страниц содержат полезные ссылки на веб-сайт для начинающих бухгалтеров. При первой загрузке и открытии шаблона вы можете получить сообщение Excel об автоматическом обновлении внешних ссылок — именно на эти ссылки ссылается Excel — Включить содержимое безопасно.
  • Третья вкладка — это лист Tips , который дает вам быстрые советы по использованию шаблона.

  • Страница Примеры дает вам представление о том, как вводить транзакции в ячейки каждого месяца шаблона.
  • На вкладке MonthsHeaders вы вводите порядок, в котором должны быть месяцы в зависимости от финансового года.

  • В AccountsHeaders вы можете переименовать заголовки и имена учетных записей в соответствии с тем, что вы хотите иметь в шаблоне — так что вы можете назвать пять различных потоков доходов и 20 различных типов расходов.Эти счета также известны как счета главной книги и находятся в Плане счетов.
  • Следующие 12 рабочих листов — это месяцы с Месяц2 по Месяц22 . Вы можете переименовать их в соответствии с порядком месяцев в вашем финансовом году. В этих ежемесячных таблицах происходит действие ! Здесь вы будете вводить все ваши ежедневные транзакции по полученным и потраченным деньгам.
  • Существует страница Выверка , на которой вы можете выполнить выверку за месяц, в котором вы работаете, если конечный баланс за месяц не совпадает с балансом вашего банковского счета.Это будет связано с такими вещами, как банковские сборы или проценты, или еще не предъявленные чеки и т. Д.
  • Затем у вас есть лист Inventory , где вы можете ввести свои начальные и конечные сальдо на основе Периодического метода инвентаризации. У меня есть бесплатный шаблон инвентаризации в Excel, который поможет вам отслеживать ежедневные уровни запасов и рассчитывать, какими должны быть эти начальные и конечные балансы.
  • Далее идет отчет о прибылях и убытках (также известный как отчет о прибылях и убытках) — очень важный отчет, который сообщает вам, приносит ли ваш бизнес прибыль или убыток.
  • После этого идет Балансовый отчет , который дает вам снимок финансового положения вашего бизнеса.
  • Наконец, вы получаете отчет по налогу с продаж , чтобы вы могли видеть общие цифры налога с продаж для каждой ставки налога на ваши доходы и расходы.

Шаблон Excel для бухгалтерского учета: пример страницы

Здесь показано, как вводить транзакции на повседневной основе, включая выплаты, входящие и переводы на другой банковский счет и кредитную карту и обратно.

Работа со столбцами налога с продаж более подробно описана ниже в этой статье.

Вы увидите, что заголовкам учетных записей присвоено уникальное имя.

В столбцах «Общая сумма поступивших и исходящих денег» общая сумма рассчитывается автоматически, а ежемесячные суммы внизу для каждого банковского счета также рассчитываются автоматически.

Accounting Excel Template Бухгалтерский учет в шаблоне Excel Пример страницы Раздел «Деньги»


Доступные средства

В этом столбце будет показано, сколько денег находится на ваших банковских счетах или кредитной карте в любой день после того, как вы ввели свои ежедневные транзакции.

Он рассчитывается автоматически, поэтому вам не нужно.

Формула «Доступные средства» — это банковский баланс из предыдущей строки (за день) плюс общая сумма полученных денег минус общая сумма выплаченных денег.

Accounting Excel Template Пример страницы Раздел «Вывод денег»

, как работает налог с продаж в этом шаблоне

Столбцы налога с продаж

Сумма доходной операции

В этом столбце вы вводите полную сумму каждой операции , включая налог с продаж .

Ставка налога с продаж
В этом столбце вы можете щелкнуть стрелку переключателя (она становится видимой, когда вы щелкаете по ячейке), и появляется список со ставками налога с продаж, которые вы, должно быть, уже ввели в AccountsHeaders лист. Выберите курс, который применяется к вашей транзакции.

Сумма налога с продаж
Ячейки в этом столбце содержат формулу, которая автоматически вычисляет сумму налога с продаж на основе информации, которую вы разместили в первых двух столбцах, описанных выше.

Распределить по доходу или другим фондам
Ячейки в этом столбце также содержат формулу, которая автоматически вычисляет сумму без налога с продаж . Вы должны вручную ввести полученную сумму в один из столбцов «Доход» или «Другие полученные средства».

Он работает так же с налогом с продаж для столбцов расходов справа от электронной таблицы.

Налоговый отчет

Налоговый отчет по шаблону бухгалтерского учета в Excel находится на вкладке рядом с балансом.

После ввода транзакций в текущем месяце, над которым вы работаете, и всех ставок налога с продаж перейдите к Отчету по налогу с продаж.

Вы можете выбрать итоги месяца или месяцев, которые хотите просмотреть, щелкнув маленький значок фильтра в ячейках D4 и G4 — выберите месяцы по вашему выбору и нажмите OK.

Сначала необходимо обновить эту страницу, чтобы отчет включал все новые данные, которые вы только что ввели. Инструкции по его обновлению находятся на листе.

Sales Tax Report Шаблон Excel для бухгалтерского учета Отчет по налогу с продаж

ПРИМЕЧАНИЕ : Я не обучаю тому, как обрабатывать налог с продаж в вашей стране, потому что процесс налога с продаж отличается в каждой стране. Если вы не знаете, какова ваша ставка налога с продаж , вам нужно поискать в Интернете или спросить своих друзей и деловых партнеров. Я делаю , но научу вас вводить ставки и значения в этот шаблон и просматривать отчет.

месяцев Заголовок

По умолчанию шаблон показывает с января по декабрь, поэтому Месяц2 — это январь, Месяц3 — это февраль и т.д.

Если ваш финансовый год начинается, например, в июне, вы бы изменили его так, чтобы Месяц 2 отображался как июнь, Месяц 3 — июль и т. Д.

Они связаны с каждым ежемесячным отчетом, а также с отчетами о прибылях и убытках и балансе.

Имена ежемесячных вкладок не могут быть автоматически обновлены в Excel без сложного кодирования, но после того, как вы установили месяцы выше, вы можете вручную переименовать их, щелкнув вкладку правой кнопкой мыши, введя месяц и введите. Убедитесь, что название месяца на вкладке соответствует месяцу на листе (который берет название месяца из листа MonthsHeaders).

Заголовочная страница Sales Tax Report месяцев


Лист AccountsHeaders

Sales Tax Report Лист заголовков счетов

Здесь вы вводите название своей компании и названия заголовков (также называемых аккаунтами).

Они связаны с каждым месяцем и с отчетами, которые будут автоматически обновляться с вашими изменениями.

Вы можете переименовать заголовки с заголовками «Head 1, Head 2» и так далее, вплоть до расходов (не показано на этом снимке экрана) — это ваши «счета». Если вы зарабатываете деньги на консалтинге, вы можете переименовать главу 1 в «Консультации».Если вы также зарабатываете деньги на продаже продуктов, вы можете переименовать главу 2 в «Продажи продуктов».

Чтобы переименовать любую из учетных записей, щелкните ячейку заголовка и введите текст, затем нажмите Enter на клавиатуре. Это заменит текущую формулировку на вашу.

Введите ставки налога с продаж.

Примечание: Вы, , не можете использовать эту страницу для обновления шрифта, размеров столбцов или затенения фона для всех вкладок месяца. Для этого вам нужно заходить на каждую ежемесячную вкладку.

Когда вы вводите информацию в ячейки с названием компании и ячейки заголовка, она будет обновлять ту же информацию каждый месяц с 1 по 12 месяц.

Ежемесячные вкладки

Ежемесячные рабочие листы — это то место, где происходят повседневные действия!

Для этого объяснения я буду использовать месяц2 месяц. Ниже приведен снимок экрана — я не могу уместить весь лист в изображение, поэтому вы можете просто загрузить шаблон Excel для бухгалтерского учета, чтобы просмотреть его должным образом.

Бухгалтерский шаблон Excel, рабочий лист за месяц 2

Вы увидите красную надпись «Банковский счет № 1» — вы можете переименовать его, если вы еще не сделали этого, на имя по вашему выбору, перейдя на страницу заголовков счетов.

Исследуйте эту страницу, прокручивая вниз и прокручивая вправо, чтобы вы могли видеть все, что можно увидеть.

Прокрутите вниз до строки 172 — это последняя строка, представляющая собой сумму всех трех банковских / кредитных счетов вместе взятых. Не удаляйте эту строку, поскольку она связана с отчетом о прибылях и убытках и балансом.

Банковский счет №1 обозначен синим цветом

Банковский счет №2 обозначен зеленым цветом

Счет кредитной карты имеет цветовой код бледно-оранжевого цвета


Практика симуляции транзакции

Сохраните копию шаблона Excel для бухгалтерского учета, чтобы попрактиковаться в вводе фиктивных транзакций, чтобы вы прочувствовали это и увидели, что происходит в итоговых столбцах с формулами.

  • Введите дату, имя клиента или поставщика, описание, ссылку (номер счета-фактуры или номер чека) и сумму в столбце Операции с доходами.
  • выберите предполагаемую ставку налога с продаж (вам нужно будет ввести сначала на странице Заголовки счетов)
  • введите сумму, которая должна быть распределена в один из столбцов дохода
  • прокрутите вправо и увидите, что столбец Всего полученных денег (столбец ‘U’) обновился, а также столбец «Доступные средства» (столбец «BF»).
  • . Просмотрите отчеты о прибылях и убытках и балансы, чтобы увидеть, что произошло.
  • . После того, как вы немного поигрались и ознакомились с макетом, вы можете удалить любые предполагаемые транзакции, которые вы ввели (только будьте осторожны, чтобы не «удалить» формулы в столбцах, в которых есть формулы.)

Вставка строк или столбцов

Если вам нужно больше строк или столбцов, вы можете их вставить.

Вставка строк — Посмотрите мои видео, чтобы узнать, как вставлять строки и столбцы в Excel; это основано на моей кассовой книге Excel, но аналогично этому шаблону бухгалтерского учета Excel. Убедитесь, что вы скопировали и вставили формулы из одной из исходных строк в новые вставленные строки. Убедитесь, что итоги в нижней части таблицы включают новые строки — вы можете сделать это, обновив формулу.

Вставка столбцов — При добавлении дополнительных столбцов вы фактически добавляете новые учетные записи в свою электронную таблицу. Итоги этих столбцов связаны с отчетом о прибылях и убытках и балансом. При вставке новых столбцов счета вам необходимо вручную связать их с отчетами о прибылях и убытках и балансом — для этого необходимо вставить новые строки в каждый отчет и связать ячейки в каждом месяце этих отчетов с итоговыми данными на каждой ежемесячной вкладке ….

Если вставка столбцов звучит слишком сложно, вы можете спросить себя: «Действительно ли мне нужно вставлять новые столбцы?» Можете ли вы вместо этого объединить определенные типы доходов или расходов в один столбец счета , который уже существует в электронной таблице?

Например, расходы на канцелярские товары или печать можно объединить в одну колонку под названием «Печать и канцелярские товары».Ремонт автомобилей и покупка топлива могут быть объединены в «Затраты на транспортные средства».

начальное и конечное сальдо

Конечные банковские сальдо в строках 61, 116 и 171 в месяце 2 связаны с начальными банковскими сальдо в строках 9, 64, 119 в 3 месяце.

Банковские остатки на конец 3 месяца связаны с начальными остатками на 4 месяц.

Банковские сальдо на конец месяца 4 связаны с сальдо на начало месяца 5… и так же с остальными месяцами.

Это переносит правильный банковский баланс через шаблон… и они связаны с балансом.

Когда вы дойдете до конца 22-го месяца, пора начать новый шаблон для нового финансового года (обсуждается ниже).

Конечное сальдо в 12-м месяце не связано с начальным сальдо в 1-м месяце — не имеет смысла связывать декабрь 2019 г. с январем 2018, поскольку вы не можете вернуться назад во времени, если у вас нет машины времени!

с началом нового финансового года

Когда наступит ваш последний месяц, вы запустите новый шаблон Excel для бухгалтерского учета на новый финансовый год (загрузив текущую версию этого шаблона Excel для бухгалтерского учета.

Вы вручную введете сальдо на конец 22 месяца из старого шаблона бухгалтерского учета Excel в начальное сальдо 2 месяца нового шаблона.

Если вам нравится использовать балансовый отчет, вы также должны вручную ввести балансы за 22 месяц в новый балансовый отчет в столбце «Начальные балансы».

.

6 бесплатных шаблонов Excel для составления бюджета, отслеживания расходов и многого другого • Деньги на неполный рабочий день®

Сегодня я подумал, что поделюсь с вами парочкой таблиц, которые помогут вам следить за своими финансами. Они старые, но хорошие.

Надеемся, что эти листы дополнят ваши общие усилия по финансовой организации. Я дал краткое объяснение каждого из них и несколько ссылок для загрузки листов.

Многофункциональная электронная таблица личных финансов

Прежде всего, это моя универсальная электронная таблица в стиле приборной панели.Как правило, эта таблица помещает всю вашу личную финансовую информацию в одну простую таблицу для печати. Вот что входит:

1. Личный баланс : Это просто список всех ваших активов и пассивов. В сумме это дает вам ваш личный капитал.

2. Отчет о личных доходах : Включает ваш доход и все ваши текущие расходы. Хотя это не полноценный бюджет, он поможет вам визуализировать, сколько вы «должны» платить каждый месяц.

3. Финансовые цели : Важно помнить о своих финансовых целях, когда вы смотрите на чистую стоимость и доход по сравнению с расходами. При этом сохраняется общая картина.

4. Учетные данные для онлайн-входа : Если вы беспокоитесь о безопасности, вам не обязательно использовать этот раздел, но я хотел бы, чтобы вся моя информация для входа была в одном месте, чтобы моя жена могла выбрать если со мной что-то случится.

Этот лист поможет вам:

1.Просматривайте всю свою финансовую ситуацию в одном месте. Я считаю, что необходимая отправная точка для максимально эффективного использования ваших финансов — это точно знать, с чего вы начинаете. Этот лист даст вам такое представление.

2. Помогите близкому человеку в случае, если с вами что-то случится. Если вы являетесь единственным источником финансовых знаний для своей семьи, вам понадобится этот лист или что-то в этом роде, надежно хранимое на случай, если с вами что-то случится, чтобы ваша семья могла взять под контроль ваши финансы.

Дополнительная информация о многофункциональной электронной таблице

Загрузить этот лист:

Универсальная финансовая электронная таблица (Excel)
Универсальная финансовая электронная таблица (OpenOffice)

Ежемесячный счетчик расходов

Далее идет счетчик ежемесячных расходов. Этот лист поможет вам избежать просроченных платежей и овердрафтов, отслеживая все ваши ежемесячные регулярные расходы и показывая вам, как они повлияют на ваш баланс в разное время месяца.Этот лист включает в себя скользящий календарь повторяющихся ежемесячных расходов и доходов, а также ваш общий доступный баланс, прогнозируемый на 30 дней или более.

Подробнее о том, как эта таблица поможет вам:

1. Избегайте просроченных платежей : Поскольку вы перечисляете свои ежемесячные повторяющиеся расходы по сроку платежа, вы сможете быстро указать, какой счет должен быть оплачен в какой день .

2. Предотвращение переполнения банковского счета : Поскольку таблица содержит текущий баланс, вы сможете приблизительно предсказать, каким будет ваш баланс в различные моменты месяца.Это немного предупредит вас, чтобы вы могли переместить немного денег с другого счета и избежать овердрафта.

Загрузить этот лист:

Ежемесячный счетчик расходов (Excel)
Ежемесячный счетчик расходов (OpenOffice)

PocketSmith, календарный план финансового планирования, по сути, является автоматизированной версией этого листа отслеживания. Проверьте это, если вы хотите что-то более продвинутое. Вот наш полный обзор Pocketsmith.

Хотя листы ни в коем случае не идеальны, иногда они помогали мне.Надеюсь, вы сможете добавить их в свой собственный пояс финансовых инструментов и в какой-то степени ими воспользоваться. Если у вас есть какие-либо вопросы или предложения по листам, не стесняйтесь использовать комментарии ниже…

Хотите мое бесплатное 31-шаговое денежное руководство *?

Подписка бесплатно. Получите мой гид * 31 день улучшения вашей финансовой жизни, приветственные серии и регулярный дайджест Five Things. Присоединяйтесь к 30 000+ других подписчиков.

Успех! Теперь проверьте свою электронную почту, чтобы подтвердить подписку.

.

Учет и бухгалтерия в Excel (шаблон включен)

Иногда жизнь заставляет вас использовать электронные таблицы. Если вы планируете вести бухгалтерский учет малого бизнеса с помощью Excel, это как раз тот случай.

Но есть способы облегчить процесс. Мы покажем вам, как начать работу с помощью шаблона отчета о доходах Bench в Excel.

Microsoft Excel (и его более простой онлайн-собрат Google Таблицы) легко адаптируется. Чем лучше вы знаете, как им пользоваться, тем больше вы можете сделать.При этом, даже если вы достаточно хороши в Excel, чтобы конкурировать на международном уровне, вы можете сделать с ним лишь так много в контексте бухгалтерского учета.

Вот краткое изложение:

Бухгалтерские задачи, которые можно выполнять в Excel Бухгалтерия, которую невозможно выполнить в Excel
Настроить однократную бухгалтерскую систему, которую вы обновляете вручную Автоматический импорт транзакций с ваших банковских счетов в книги
Выполнение основных расчетов для создания финансовой отчетности Автоматическая классификация транзакций для вас
Отслеживание счетов, отправленных клиентам Выявление человеческих ошибок
Сохраняйте бизнес-записи на жестком диске или в облаке с помощью Excel Online или Google Sheets Получите ответы на вопросы о своих финансах

Единичная бухгалтерия в Excel

Прежде чем мы начнем, загрузите копию шаблона отчета о доходах компании Bench.Позже вы можете предпочесть использовать другой шаблон или даже создать свой собственный. Но когда вы только начинаете, шаблон отчета о доходах будет аккуратным и доступным. И в нем есть все необходимое, чтобы разобраться в однократной бухгалтерии в Excel.

Единая бухгалтерия — хороший выбор, если у вас небольшой простой бизнес с небольшим объемом транзакций. Каждый раз, когда деньги поступают в ваш бизнес или покидают его, они регистрируются один раз в виде положительной (доход) или отрицательной (расходы) величины.

Несколько слов о двойной бухгалтерии. Метод двойной записи является стандартным для более крупных и сложных предприятий. Это более эффективно, чем однократная запись, для отслеживания денежных потоков и защиты от ошибок и мошенничества. Тем не менее, его также сложно поддерживать, и его сложно настроить в Excel. Если вы пришли к выводу, что вашему бизнесу требуется двойная бухгалтерия, самое время использовать бухгалтерское программное обеспечение. Или подумайте о найме бухгалтера (например, Bench).

Что необходимо для использования шаблона отчета о прибылях и убытках для бухгалтерского учета

Прежде чем приступить к работе с шаблоном отчета о прибылях и убытках Bench, убедитесь, что вы понимаете разницу между однократным и двукратным бухгалтерским учетом.Вам также понадобится доступ к программному обеспечению для работы с электронными таблицами, например Excel или Google Sheets.

Шаблон отчета о прибылях и убытках

В шаблоне отчета о прибылях и убытках Судебной палаты три листа:

1. План счетов

Здесь перечислены все учетные записи, из которых состоят ваши книги. Подумайте о каждой учетной записи как о категории. Каждая записываемая вами транзакция сортируется по одной из этих категорий.

2. Сделки

Здесь содержится подробная информация о каждой выполняемой вами бизнес-операции — дата, описание, сумма и счет.

3. Отчет о прибылях и убытках

Это извлекает информацию из ваших транзакций и выполняет некоторые основные вычисления. Затем он суммирует, какой доход ваш бизнес получил и потратил за определенный период времени.

Настройка шаблона отчета о прибылях и убытках для вашего бизнеса

Информация в копии загруженного вами шаблона отчета о прибылях и убытках используется только в качестве заполнителя. Вот как вы адаптируете его к своему бизнесу.

1. Добавление или удаление счетов из плана счетов

План счетов включает учетную запись «Газ и Авто.«Но если вы не едете на работу, эта строка вам не нужна, поэтому ее можно удалить. То же самое и с любым другим аккаунтом, не относящимся к вашей компании.

Аналогичным образом, если есть какие-либо категории транзакций, необходимые для вашего бизнеса, которые отсутствуют в Плане счетов, вы должны добавить их.

Примечание о типах счетов:

  • Доход обозначает любую учетную запись, используемую для отслеживания денег, поступающих в ваш бизнес.
  • Расходы обозначают любой счет, используемый для отслеживания денег, уходящих из вашего бизнеса.
  • Стоимость продажи (COS) и Стоимость проданных товаров (COGS) уникальны. Эти учетные записи отслеживают деньги, которые вы должны потратить на создание продукта, который вы продаете своим клиентам или клиентам. Они часто используются взаимозаменяемо — COS розничными продавцами и COGS производителями. Узнайте больше о расчете этих расходов.

2. Очистить лист транзакций

Прежде чем вы сможете начать отслеживать свои собственные транзакции, вам необходимо очистить данные заполнителя.

Выберите все в столбцах «Дата», «Описание / транзакция» и «Категория» и удалите это.

3. Добавление или удаление счетов из отчета о прибылях и убытках

По умолчанию отчет о прибылях и убытках включает данные для всех счетов, перечисленных в Плане счетов. Если вы добавили или удалили счета из плана счетов, внесите те же изменения в отчет о доходах. Например, если вы не отслеживаете «Газ и авто» как расходы, удалите строку.

4.Делайте копии отчета о прибылях и убытках за каждый месяц

Чтобы составлять ежемесячные отчеты о доходах, вам понадобятся отдельные листы за каждый месяц. Сделайте двенадцать копий оригинального отчета о прибылях и убытках, по одной на каждый месяц в году.

Затем на каждом листе отчета о прибылях и убытках измените диапазон дат (начальную ставку и дату окончания), чтобы охватить соответствующий месяц. Назовите лист в честь месяца, который он охватывает.

5. Необязательно — добавьте лист для отслеживания счетов.

Когда вы вводите доход от оплаченных счетов на листе «Транзакции», укажите номер счета в описании.Таким образом, вы можете найти на него перекрестные ссылки и избежать ошибок — например, забыть ввести платежи по счету или ввести один и тот же счет дважды. Это будет намного проще, если у вас есть отдельный лист для отслеживания счетов.

Сначала загрузите бесплатный шаблон счета для Excel или получите один для Google Таблиц. Затем добавьте новый лист в шаблон отчета о доходах. Скопируйте и вставьте данные из загруженного вами шаблона счета на новый лист.

Держите вкладку счетчика счетов справа от листа «Транзакции», но слева от ежемесячных отчетов о доходах.Будет легче проверить ссылки.

6. Необязательно — добавьте лист для прогнозирования движения денежных средств

Таблицы

Excel не справляются с задачей создания надлежащего отчета о движении денежных средств, который вы можете представить инвесторам. Однако для вашего личного планирования вы все равно можете планировать свой денежный поток по месяцам в простой таблице.

Для начала ознакомьтесь с нашим шаблоном прогноза движения денежных средств в Google Таблицах. Скопируйте и вставьте его на чистый лист рядом с вашими транзакциями.

Своевременное обновление книг в Excel

После того, как вы настроите шаблон отчета о прибылях и убытках для своего бизнеса, вы в основном будете использовать лист «Транзакции».

Ввод и классификация транзакций

Каждый раз, когда происходит транзакция — перемещаете ли вы деньги, наличные или кредит, — вам необходимо ввести ее в лист транзакций в отдельной строке. Затем вам нужно классифицировать это.

Когда вы используете Bench, ваши транзакции автоматически импортируются и распределяются по категориям.Но для самостоятельного ведения бухгалтерии в Excel вы будете делать это сами.

  1. Получить запись о транзакции. Это может быть выписка по кредитной или банковской карте, информация о вашем счете Paypal или квитанция об оплате наличными.

  2. Введите дату записи транзакции в столбце Дата в формате ДД / ГГ / ММ.

  3. Отнесите транзакцию к категории. Введите соответствующий аккаунт в столбце Категория . Обязательно введите его в точности так, как он отображается в Плане счетов.Отчет о прибылях и убытках будет рассматривать введенные вами данные, чтобы определить, как транзакция будет отнесена к категории.

  4. Добавьте для себя примечания в столбце «Описание / транзакция ».

Сохранение ведомостей доходов

К концу каждого месяца в отчете о доходах должны быть все данные, необходимые для подведения итогов вашей бухгалтерской отчетности за этот период. Обязательно храните отчеты о доходах отдельно по месяцам.

Вы можете сделать копию каждого в конце месяца и либо сохранить, либо загрузить в облако.В налоговый сезон вашему бухгалтеру понадобятся отчеты о доходах за год.

Растущая бухгалтерия в Excel

Если ваш бизнес продолжает расти, вам со временем придется отказаться от Excel.

Знаки готовности к работе бухгалтера:

  • Ввод данных — ручной ввод и категоризация транзакций для ваших книг начинает отнимать у вас слишком много времени. (Это может произойти, когда вы начнете обрабатывать больше транзакций в месяц)

  • Вы решили перейти на систему двойной записи

  • Вы решили перейти на учет по методу начисления

  • Вам нужны сложные финансовые отчеты, такие как баланс или отчет о движении денежных средств

  • Вы начинаете работать с бухгалтером, и ему нужен доступ к профессионально хранимым книгам

  • Вы только что пережили напряженный налоговый сезон и понимаете, что вам нужно лучше подготовиться к следующему году

  • Вы подверглись фишинговой атаке или атаке вредоносного ПО на свой корпоративный компьютер, и вам нужен более безопасный способ ведения деловой документации.

  • У вас есть вопросы по бухгалтерскому учету, на которые невозможно ответить, выполнив поиск в Интернете

Похоже на тебя? Узнайте, как выгружать электронные таблицы и передавать бухгалтерский учет на аутсорсинг.

Расширенный учет в Excel

Если вы хотите выйти за рамки бухгалтерского учета и начать понимать свои финансы более глубоко в Excel, мы рекомендуем начать со сводных таблиц.

Сводные таблицы позволяют визуализировать и обобщать вашу бухгалтерскую информацию.

В нашем шаблоне отчета о прибылях и убытках мы выбираем Данные> Суммировать с помощью сводной таблицы

После того, как мы выберем все категории, которые хотим видеть в обобщенном виде, мы получим следующее.

Эта сводная таблица дает нам простую сводку того, сколько мы потратили у каждого поставщика и как часто мы покупали у них.

Сводные таблицы позволяют делать гораздо больше. Если вы хотите узнать больше, посетите обучающую страницу Microsoft Office для сводных таблиц.

А если вам просто нужны старые добрые советы по Excel для повышения уровня, ознакомьтесь с этой подробной статьей блога от Hubspot.

.

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о