Сдача в аренду спецтехники как бизнес: план и договор аренды

Бизнес по сдаче в аренду спецтехники является одним из самых перспективных и выгодных для открытия своего дела.  Почему это выгодно? Потому что многим компаниями просто не рентабельно покупать свою спецтехнику, т.к. она им нужна не постоянно. К тому же, она еще требует обслуживания и дополнительный персонал, а это еще дополнительные расходы, причем не малые.

Данное направление арендного бизнеса уже давно практикуется на Западе. К примеру, в Великобритании вы навряд ли сможете найти компанию, которая бы имела свой гараж из такой спецтехники, как краны и прочих спецмашин, т.к. там уже давно все пользуются услугами арендных компаний. Тут исключением могут быть только большие строительные организации, которым постоянно требуются определенные виды спецтехники, да и то, даже они иногда вынуждены брать что-нибудь из не имеющегося у них, либо из-за нехватки машин.

Виды спецтехники: что сдавать в аренду?

Вообще к спецтехнике можно отнести все машины и оборудование, которые требуются в строительстве, перевозке грузов и пассажиров, причем даже подъемные механизмы типа лифтов, а именно:

• Строительная техника: краны, бульдозеры, автобетоносмесители и т. д.
• Техника для строительства дорог: асфальтоукладчики, катки и т.п.
• Техника для работы с бетоном
• Гидравлические узлы
• Краны для высотного строительства
• Мобильные грузоподъемные машины
• Техника для добычи и переработки полезных ископаемых
• Лесозаготовительная техника
• Сельскохозяйственная техника
• Водный транспорт
• Механические узлы
• Пневматические узлы
• Коммунальные машины
• Складская техника
• Грузоподъемное оборудование
• Лифты, подъемники, эскалаторы
• Конвейеры, транспортеры
• Торговое и складское оборудование
• Оборудование для производства
• Электрооборудование, электротехника
• Грузовой автотранспорт
• Пассажирский автотранспорт
• Железнодорожный транспорт
• Металлообрабатывающее оборудование
• Деревообрабатывающее оборудование

Наибольшим спросом пользуется такая спецтехника как экскаваторы, грузовики, бульдозеры, краны.

Но вообще всё зависит от региона и спроса, ведь он в зависимости от региона и города может сильно разниться. К примеру, в некоторых городах пользуются хорошим спросом строительные компрессоры, а где-то они и не нужны.

Если говорить об окупаемости данного бизнеса, то она составляет в основном 1-2 года.

Из чего складывается стоимость аренды?

При сдаче в аренду спецтехники размер арендной платы напрямую зависит от нескольких параметров. Важными являются функциональные возможности оборудования и его вид, удаленность строящегося объекта, сроки аренды спецтехники и т.п. Как правило, примерную цену можно рассчитать так: стоимость техники разделить на 12 месяцев = получаем месячную стоимость аренды спецтехники. Но тут надо учитывать, что чем длиннее срок аренды, тем меньше оплата, к примеру, сроки могут быть следующими: 1 час, сутки, неделя, месяц, 3 месяца и полгода. Как правило, самым дорогим вариантом является оплата за малые сроки и, соответственно, срок окупаемости при этом еще и снижается.

Нужно учитывать, что аренда импортной спецтехники: экскаватора (мини-экскаватора), погрузчика, автокрана, бульдозера будет стоить дороже, чем пользование отечественной техникой, т.к. они ведь имеют разную стоимость, но при этом и разную функциональность.

Условия типового договора

Бизнес-план следует составлять с учетом типового договора аренды спецтехники. В этом документе перечисляют обязанности арендодателя и арендатора, а также отмечают все условия аренды спецтехники. Но обычного типового договора для точных расчетов вам будет недостаточно, ведь нужно знать еще стоимость аренды того или иного вида спецтехники. Чтобы определить точную стоимость услуг, нужно обратиться непосредственно в компанию, которая предоставляет в аренду спецтехнику или просто посмотреть цены в Интернете и сравнить их с ценой самого оборудования.

Еще один момент – существует два вида сдачи в аренду: с «экипажем» и без. Под экипажем тут подразумевается, к примеру, водитель, который будет управлять грузовиком или катком, крановщик, который будет управлять краном и т.

д.

Коды ОКВЭД 2 по Сдаче в Аренду Спецтехники с Экипажем 2020

Для кого подходит: службам такси, которые намерены также сдавать в аренду транспортные средства без водителя. По этим кодам ОКВЭД можно сдавать легковые и грузовые автомобили. Компаниям, которые занимаются лизингом или сдачей спецтехники в аренду.

ОКВЭД 77 позволяет сдавать в аренду спецтехнику, строительную технику, машины, инвентарь, оборудование и любое другое движимое имущество.А так же подъемные краны, строительные леса, рабочие платформы, компьютеры, кассы, принтеры, водный транспорт, самолеты, воздушные шары и пр. Мелкие предметы бытового назначения тоже можно сдавать в прокат или аренду, например: мебель, бытовую технику, инструменты для ремонта, посуду, музыкальные инструменты и пр.

Однако код ОКВЭД в 2020 году аренды спецтехники не включает в себя финансовый лизинг, аренду недвижимости и аренду спецтехники и оборудования с оператором или экипажем. ОКВЭД подойдет для сдачи в аренду тягачи, прицепы, тракторы, машины и оборудование для сельского хозяйства, подъемные краны, строительные леса, рабочие платформы, водные транспортные средства, самолеты, вертолеты, воздушные шары.

77.11

Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств

77.12

Аренда и лизинг грузовых транспортных средств

77.

2

Прокат и аренда предметов личного пользования и хозяйственно-бытового назначения

77.21

Прокат и аренда товаров для отдыха и спортивных товаров

77.

22

Прокат видеокассет и аудиокассет, грампластинок, компакт-дисков (CD), цифровых видеодисков (DVD)

77.29

Прокат и аренда прочих предметов личного пользования и хозяйственно-бытового назначения

77. 3

Аренда и лизинг прочих машин и оборудования и материальных средств

77.31

Аренда и лизинг сельскохозяйственных машин и оборудования

77. 32

Аренда и лизинг строительных машин и оборудования

77.33

Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику

77. 34

Аренда и лизинг водных транспортных средств и оборудования

77.35

Аренда и лизинг воздушных судов и авиационного оборудования

77. 39

Аренда и лизинг прочих видов транспорта, оборудования и материальных средств, не включенных в другие группировки

77.39

Аренда и лизинг прочих видов транспорта, оборудования и материальных средств, не включенных в другие группировки

77. 40

Аренда интеллектуальной собственности и подобной продукции, кроме авторских прав

Сдаем технику в аренду | Mascus Blog Россия

Недавно на портале Mascus появился новый раздел «Аренда». О том, кто пользуется данной услугой и как правильно арендовать машины, рассказал Петр Щербина, руководитель направления «Аренда техники» ООО «КОМЕК МАШИНЕРИ».

— Каким компаниям брать спецтехнику в аренду выгодно?

— Выделю три типа компаний:

1. Небольшие, в том числе в начале пути. На этапе развития компании берут подряды и выполняют их, не имея собственного парка техники. Знаю более пятидесяти организаций, которые благодаря аренде и своевременному выполнению заказов выросли до средних и крупных. Причем не все из этих компаний планируют организовывать собственный парк спецтехники, так как бизнес-модели выстроены именно под аренду.

2. Крупные и средние организации с собственным парком, у которых возникают пиковые нагрузки и для выполнения поставленных задач необходимы дополнительные единицы техники. Пиковые нагрузки, как правило, характерны для крупных инфраструктурных проектов, особенно на этапе завершения. Также нагрузки связаны с сезонностью, как в дорожной или нефтегазовой отрасли.

3.  Компании, которые имеют технику, но для выполнения заказов ее недостаточно. Для оптимизации расходов аренда является выигрышным и экономически целесообразным вариантом.

Аренда привлекает компании и своей доступностью: порядка 90 % заявок одобряются, клиент забирает технику после поступления заявки через 1–3 дня. 

— Какую спецтехнику арендуют чаще?

— Из тяжелой чаще в аренду берут экскаваторы грузоподъемностью от 20 до 40 тонн, бульдозеры от 10 до 20 тонн, самосвалы, фронтальные погрузчики. Из подъемной техники — краны и различные подъемники. Востребована аренда и в сегменте складской техники, особенно погрузчики.  

— А каких производителей выбирают для аренды?

— Выбор зависит от финансов арендатора и задач, которые перед ним стоят. Из премиум-сегмента — это Komatsu, Caterpillar, Hitachi. Такие машины производительны, экономичны в использовании топлива и обладают высокой остаточной стоимостью. Они способны выполнить трудные задачи, например, эффективно работать в тяжелых условиях на севере, что дешевой китайской технике будет не под силу. Среди производителей классом ниже — DOOSAN, Hyundai, — рынок аренды представлен всеми известными брендами.

— Аренда техники с какой наработкой допустима?

— Советую ориентироваться на производителя, состояние машины и на то, сколько мото-часов осталось до капитального ремонта двигателя. Запас у движка производителей премиум-сегмента составляет 20 000–23 000 м/ч, поэтому такие машины часто арендуют с наработкой 10 000 м/ч и более. В практике встречались единичные случаи, когда в хорошем состоянии оказывались машины после 60 000 м/ч, то есть пережившие несколько капитальных ремонтов. 

А вот если арендуете эконом-технику, то выбирайте новую или с небольшой наработкой, так как ее запас прочности гораздо ниже, и 10 000 м/ч — это сигнал, что такая машина может не справиться с поставленной задачей.

— Какие типы аренды существуют? 

— Горячая и холодная аренда, которая оформляется на необходимый клиенту промежуток времени.

При горячей аренде берете технику вместе с оператором. Минус горячей аренды в том, что у владельца машины, арендатора и оператора стоят разные задачи. Машинисту главное — отработать положенное количество часов, он мало заботится о результате труда, в отличие от арендатора, у которого результат на первом месте. А владелец техники не заботится о машине до тех пор, пока не закончится срок аренды. Поэтому в КОМЕК мы работаем только с холодной арендой. В этом случае вы берете только технику и решаете задачи в необходимом режиме. А владелец техники отвечает за плановый осмотр и ТО.

Арендовать технику возможно на срок от нескольких часов до нескольких месяцев: складские погрузчики могут понадобиться на три часа, подъемная техника — на пару дней, а экскаваторы с бульдозерами — на несколько месяцев. Правда, не все арендодатели согласны сдавать свою технику на малый срок, некоторые — только помесячно.  

Арендовать технику на Mascus легко: зайдите в раздел «Аренда» и выбирайте нужную машину. Предложения постоянно обновляются!

Бизнес план сдачи спецтехники в аренду. Пошаговая инструкция.

Если у вас есть солидный стартовый капитал, и вы думаете, куда бы вложить деньги, то сдача в аренду спецтехники – это неплохое решение для получения стабильной прибыли на многие годы.

Спрос в этой сфере деятельности появляется за счет того, что каждый год открывается много мелких строительных компаний, которые берут заказы на частное домостроение, и им не выгодно или у них нет возможности покупать и содержать спецтехнику у себя на базе. Использоваться она будет не часто, а вот бюджет, необходимый на ее закупку в их случае может окупиться в течение многих лет. Второй момент – это необходимость содержания в штате сотрудников водителей и технических специалистов, которые будут работать в этой техникой.

Успех бизнеса на спецтехнике во многом будет зависеть от ваших менеджеров, которые будут заниматься продажей услуг. Тут главное нанять специалистов, которые смогут убедить мелкие компании подписать договор именно с вами. Им нужно будет платить процент от прибыли но оно того стоит. Давайте рассмотрим все детали этого бизнеса поподробнее.

Целевая аудитория

Содержание статьи

Данный вид услуг очень востребован во многих городах, в том числе и мелких.

Из основных направлений, где востребованы услуги спецтехники, можно выделить: строительную сферу, сферу обслуживания частных лиц (выкачка ям, бурение скважин, планирование участков, копка ям и прочее).

Ориентироваться, как мы писали выше нужно на фирмы, так как они будут арендовать технику на длительное время, обычно это неделя или две. При этом такие компании, например, сначала планируют участок с помощью эскалатора, потом бурят сваи с помощью бура, далее нужно разгрузить строительный материал с помощью крана и так далее. Во всех этих случаях они будут обращаться к вам.

Частный сектор также не нужно выпускать из целевых клиентов, так как тут тоже проскакивают хорошие заказы. Да и заработок на аренде спецтехники для частных лиц более высокий, а оплата идет минимум за 1 час работы.

Формат бизнеса

Следующим шагом, с которым нужно будет определиться – это формат вашего дела. Существует два основных подхода.

1. Полная сдача техники в аренду. Фирма приезжает со своим водителем и берет технику, скажем на неделю, после чего возвращают ее на базу.
2. Комплексные услуги спецтехники, начиная от доставки и заканчивая проведением всех работ на объекте.

Второй вариант наиболее предпочтительней для реализации данной бизнес идеи, поскольку вы сможете контролировать, насколько бережно будет использоваться оборудование, да и заработок в таком случае будет повыше. К тому же именно такой формат бизнеса подходит для обслуживания частных лиц.

Документы

Для официального ведения деятельности, вам нужно будет оформить всю необходимую документацию.

Вот основное, что потребуется:

• открыть ИП или ООО, если планируете сотрудничать с юридическими лицами.
• указать ОКВЭД на деятельность. Для России это – код71. Для Украины – код 77.39.
• оформить на работу персонал.
• заключить договор аренды или купли продажи на стоянку для техники.
• получить разрешение на помещения от пожарной службы.
• оформить документы по страхованию техники и машин.
• при необходимости получить разрешение на транспортировку отдельных видов техники по городской дороге.

Вы планируете инвестировать серьезные средства в бизнес на аренде спецтехники, поэтому мы советуем вам обратиться к опытному юристу, который поможет получить все необходимые бумаги и разрешения. Таким образом, вы сможете избежать штрафов в будущем.

Что должно быть в автопарке?

Формировать автопарк, для этого направления деятельности нужно строго ориентируясь на конкуренцию, которая присутствует в этом бизнесе. Как ее проверить? Покупаете бесплатные газеты обновлений, смотрите на досках объявлений в интернете. Если, например, там есть, скажем, 10 – 15 предложений по аренде крана, то лучше на первое время не рассматривать его к покупке.

Проведя детальный анализ, вы сможете выписать то, какую спецтехнику вы купите для своего малого частного бизнеса. Это может быть 5 – 6 вариантов, но не нужно использовать очень узкоспециализированное оборудование. Давайте приведем пример. Всю технику можно разделить на два типа: универсальную и узкоспециализированную.

К универсальным машинам мы относим:

• экскаваторы
• погрузчики
• автокраны
• бульдозеры
• тралы
• бетононасосы
• самосвалы и другие.

Узкоспециализированная техника будет менее востребована и ее покупку стоит рассматривать только на перспективу, сюда можно отнести:

• сельскохозяйственные машины
• высотные краны
• техника для дорожного строительства
• для выкачки выгребных ям и другие.

Чтобы сэкономить стартовый капитал можно в своем бизнес плане рассмотреть к покупке б/у технику. Только это должно быть легкое б/у, чтобы вы потом не вкладывали деньги исключительно в ее ремонт, а не на последующее развитие вашего дела. Для закупки таких машин лучше обратиться к профессионалам.

Как происходит формирование цены на аренду?

В этом бизнесе работает следующее правило: чем короче срок аренды – тем выше цена на спецтехнику. И это логично, вам ведь нужно доставить ее на объект, договориться с водителем, а это все расходы, которые нужно окупать. Фирмы стараются брать машины на длительный срок и получают свою скидку.

Также не забывайте о заключении типового договора, который поможет обезопасить вас от форс мажоров на чужих объектах, например, когда повреждение техники происходит по вине тех же строителей. Для этого также обратитесь к юристу.

Пример запуска компании занимающейся грузоперевозками. Транспорт, гаражи и документы.

Поиск персонала

Вы можете взять на себя обязанности бухгалтера и частично администратора. Но для полноценной работы вам будут нужны три категории специалистов: водители, мастер по ремонту и обслуживанию и менеджер по продажам.

От квалификации водителя будет зависеть, насколько будет расти ваш заработок на спецтехнике. Ведь от качества его работы решается обратиться клиент в вашу компанию еще раз или нет, посоветует ли своим знакомым вас в будущем. Планирование участка, точность погрузки, умение прислушаться к клиенту, все это лишь часть характеристик которыми должен обладать такой специалист.

Мастера по ремонту можно привлекать на частичную работу в случае необходимости, когда возникают поломки.

Менеджер по продажам, должен уметь убеждать клиента заказать услугу именно у вас и решать вопросы касательно сопровождения сотрудничества в целом.

Как привлечь клиентов?

В век современных технологий можно найти много различных путей привлечения клиентов:

• создание собственного сайта, с описанием техники, и стоимостью услуг. Можно запускать контекстную рекламу или же заняться поисковым продвижением.
• привлечение постоянных партнеров. Как вариант можно сделать прямые продажи для строительных фирм и других предприятий, которые используют в свое работе спецтехнику, и предложить им более выгодные условия аренды, чем у конкурентов.
• реклама в СМИ.
• привлечение знакомых.

Со временем круг ваших клиентов будет достаточно широк. А «сарафанное радио» будет давать свой ощутимый эффект.

Финансовый вопрос

Для начала в вашем бизнес плане вы будете считать расходную часть вашего дела.

Например, для покупки самосвала вам нужно будет потратить около —  $78000 – $100000, а для покупки подъемного крана нужно будет около $30000  — $60000.

Сюда, помимо покупки дорогостоящей техники нужно включить дополнительные статьи расходов:

• аренду гаража – $7 – $10 за 1 кв.м. в месяц
• оплата коммунальных платежей.
• покупку инструментов для ремонта – $600
• заработная плата работникам – от $250 на одного сотрудника в месяц.
• налоги – $200/месяц
• реклама – $120/месяц
• транспортные расходы.
• страхование спецтехники.
• охранная сигнализация.
• GPS устройства для контроля над перемещением и местонахождением техники.

У вас могут быть дополнительные пункты затрат, вам нужно будет включить их в этот список.

Сколько же можно заработать? В этом направлении бизнеса можно выделить ряд наиболее востребованных машин. Ниже мы представим список некоторых из них, а также примерную стоимость их аренды за 8-ми часовую смену работы.

• Бульдозер — $250.
• Автокран — $220.
• Трал — от $240.
• Экскаватор-погрузчик от $185.
• Экскаватор — $220.

Отняв от этой суммы все затраты на содержание бизнеса, а это где-то 45%, получим что с 1-й машины можно получить около 100 – 135 за один рабочий день.

Окупаемость такого бизнеса – 2 – 2.5 года.

Выводы. Бизнес идея, которая заключается в сдаче в аренду спецтехники – это сфера деятельности, которая требует огромных инвестиций, компетенции в этом вопросе и наличии минимальных связей со строительными фирмами для привлечения первых клиентов.

Есть опыт работы в этом направлении деятельности? Ждем ваших отзывов и рекомендаций ниже в комментариях.

Какую спецтехнику выгодно сдавать в аренду?

Какую спецтехнику выгодно сдавать в аренду?

Ответ:

Услуги спецтехники всегда были и будут актуальны. Практически любой вид хозяйственной деятельности предполагает работы по транспортировке различного груза (его перевозка или подъем), земляные работы (подготовка траншей или котлованов), перевозка транспортных средств при поломке или после ДТП и т.д.

Аренда спецтехники способствует оптимизации финансовых потоков компаний, если она им нужна для краткосрочных или разовых работ. Выгодно позволяет исключить расходы на сервисное обслуживание, ремонт и содержание персонала. Поэтому и пользуется большим спросом.

Категории спецтехники и ее актуальность

В зависимости от назначения работ спецтехнику можно подразделить на несколько категорий:

• подъемная (автокраны, погрузчики) – востребована круглый год, основным предназначением является поднятие груза на высоту;
• строительная (автобетоносмесители, самосвалы, экскаваторы, бульдозеры) – спросом пользуется только в период строительного сезона;
• сельскохозяйственная (тракторы, косилки, комбайны) – актуальна только в определенной местности, где есть необходимость в сборе урожая, обработке земли и другой работы на полях.

Чтобы бизнес по сдачи спецтехники в аренду был максимально выгодным, нужно детально изучить регион и запросы его жителей, так как спрос на нее по разным городам может сильно отличаться. Так, в мегаполисах на глазах «растут» различные развлекательные, спортивные и торговые центры – поэтому популярность всегда будет на стороне строительной и подъемной спецтехники.

В регионах, где преобладающий вид деятельности – сельское хозяйство – и при этом полями владеют в большинстве жители, а не компании (им выгоднее обзавестись собственным автопарком спецтехники), более выгодно сдавать в аренду будет комбайны, молотилки, сеялки, автоцистерны для транспортировки жидкости (молоко, подсолнечное масло) и другая подобная техника.

ТОП-5 самых востребованных спецмашин

Если финансовые возможности не позволяют приобрести и содержать большое автопарк с машинами различного назначения, то выгоднее будет иметь несколько единиц ходовой спецтехники:

1. Кран-манипулятор. Отличается универсальностью, может использоваться для подъема, перевозки груза и в качестве эвакуатора.
2. Экскаватор-погрузчик. Предназначен для землеройных и погрузочных работ. Дополнительно может комплектоваться ударным гидромолотом, что особенно полезно, если нужно продолбить слой бетона. В зимний период с его помощью можно очищать улицы от снега.
3. Самосвал. Незаменимая техника для перевозки сыпучего, навалочного и любого другого груза, вплоть до кирпича и прочих строительных материалов.
4. Автовышка. В последнее время этот вид спецтехники пользуется немалым спросом, особенно при монтажно-строительных, ремонтных работах на высоте и в сфере коммунального хозяйства.
5. Строительный компрессор. Используется для снабжения рабочих мест на строительных площадках сжатым воздухом, который необходим для обеспечения функционирования пневматического инструмента.

Как и где выгодно сдать технику в аренду?

В автомобильном парке компании не всегда есть достаточное количество специальной техники. К тому же, ей свойственно ломаться. Чтобы не допускать простоев работы, транспортные компании прибегают к необходимой мере: берут технику в аренду.

Какую технику сдают в аренду?

Наиболее популярные виды спецтехники в аренду это:

• бульдозеры;
• самосвалы;
• бетономешалки;
• экскаваторы;
• автовышки.

В зимний период, когда выпадает много снега, очень часто организациям могут понадобиться тракторы и грейдеры. Чаще всего такого рода автомобили сложно взять в аренду, но есть все-таки места, где это возможно сделать. На сдаче подобной техники в аренду можно хорошо заработать – она всегда востребована.

Часто клиентам требуется и аренда грузовиков для осуществления погрузочно-разгрузочных работ на объектах.

Ключевые моменты

Чтобы частное лицо или мелкая организация могла сдать технику в аренду, на руках должны быть все необходимые документы. Ведь существует ряд автомобилей, которые запрещено использовать без разрешения соответствующих организаций. К числу такой техники относят автовышки и автокраны, такое оборудование может попасть, хоть и в редких случаях, в сложные аварийные ситуации.

Если с арендуемой техникой возникли какие-либо неисправности, то они устраняются за счет владельца. Но это правило действует не всегда, ведь все зависит от того, какие условия прописаны в договоре аренды.

Кроме того, стоит помнить, что существуют специальные правила по перемещению спецтехники на общественных дорогах. Все эти нюансы также стоит оговаривать при сдаче техники в аренду, чтобы затем не попасть на штрафы.

Лизинг как альтернатива аренды

Обычный договор аренды обязывает обе стороны к определенным жестко регламентированным действиям. Договор аренды спецтехники в лизинг может предусматривать последующую продажу автомобиля по остаточной стоимости. По своей структуре лизинг схож с покупкой в кредит. Но здесь по окончании договора технику можно будет вернуть обратно владельцу либо выкупить окончательно.

Стоимость аренды техники

Чтобы сдать в аренду строительную технику, арендодатели часто составляют специальный прейскурант. В нем прописывают стоимость аренды, учитывая наличие ГСМ и оператора за 8-часовой рабочий день. Долгосрочная аренда обычно обходится дешевле, чем краткосрочная. 

Как получить клиентов?

Если вы решили сдать технику в аренду, то вам необходимо разместить объявления об этом, чтобы привлечь клиентов. Это можно сделать как платно (например, купив рекламу в газете), так и бесплатно. Наш портал предлагает вам уникальную возможность бесплатно разместить объявления о сдаче техники в аренду в нашем специальном разделе.

Размещение рекламы на сайте Unisnab.by включает в себя :

1. Размещение страницы продавца в разделах сайта
2. Доступ к заявкам
3. Загрузка прайс-листов компании к системе поиска сайта

Подать заявку вы можете через форму обратной связи либо любым из способов, указанных в контактах. Для привлечения большего внимания к вашему объявлению на сайте предусмотрено также приоритетное платное размещение рекламы в виде баннеров. 

Equipment — Строительная Техника — Сдать в аренду спецтехнику

Спецтехника весьма востребована в сфере строительства. И если Вы собственник спецтехники, можно сдать спецтехнику в аренду. Для этого воспользуйтесь на нашем сайте формой слева и с Вами свяжется специалист, который предложит выгодные для Вас условия. 

В данном виде деятельности, есть свои особенности и поэтому, прежде чем сдать в аренду спецтехнику, необходимо убедиться в наличии всех документов необходимых для работы той или иной спецтехники. Дело в том, что определенные виды строительной техники требуют, разрешительных документов, например таких как Ростехнадзор. Без этого строительная компания не возьмет у Вас в аренду, например, автокран или автовышку. Поэтому перед тем как сдать в аренду спецтехнику стоит позаботиться о всех требуемых документах. Заполните форму слева и мы сделаем всё необходимое.

Не всегда экономически выгодно покупать спецтехнику. Т.к. купленная спецтехника требует ежемесячных вложений, а купив технику для разовой работы, ежемесячные расходы на обслуживание будут сопровождать Вас постоянно, но чтобы этого избежать, но ещё и заработать, необходимо сдать спецтехнику в аренду. Проще всего это сделать, доверив работу профессионалам, заполните специальную форму слева и у Вас выгодно возьмут технику в аренду!

Если нет спецтехники, но хотели бы приобрести и сдавать в аренду. С чего начать? Начать необходимо с бюджета, который готовы потратить на покупку спецтехники, после этого определиться с видом строительной техники. Для небольшого вложения, подойдет автогидроподъемник, кран-манипулятор, самосвал, бара (грунторез), бульдозер, мини-погрузчик или фронтальный погрузчик. Эту спецтехнику можно отнести к недорогой, быстро окупаемой и востребованной, но при условии если местный рынок данных услуг не перенасыщен. Дело в том, что из-за низкой цены, данную спецтехнику покупают чаще, это провоцирует высокую конкуренцию и низкую стоимость аренды. Чтобы найти работу на спецтехнику — быстро, выгодно и надёжно, заполните форму на сайте слева и профессионалы на рынке аренды, предложат различные варианты сотрудничества. 

Перейдем к спецтехнике стоимостью дороже. Если Вы можете приобрести технику большей стоимости, то можно посмотреть на такую спецтехнику: импортный полноповоротных экскаватор (желательно на колесном ходу), автобетононасос или автокран от 32 тонн. Во-первых сдать эту спецтехнику в аренду будет проще, конкуренции меньше, а стоимость аренды выше. Что бы максимально дорого и быстро сдать в аренду купленную спецтехнику, необходимо заполнить форму слева и Вам будет предоставлен большой выбор работы для Вашей спецтехники. 

Заполните форму слева и сдайте свою спецтехнику в аренду — быстро и выгодно!

Договор аренды оборудования — Типы, примеры и основные термины

Что такое договор аренды оборудования?

Договор аренды оборудования — это договорное соглашение, по которому арендодатель, являющийся владельцем оборудования, разрешает арендатору использовать оборудование в течение определенного периода в обмен на периодические платежи. Предметом аренды могут быть транспортные средства, заводские станки или любое другое оборудование. PP&E (Основные средства) Основные средства (Основные средства) (Основные средства) являются одним из основных внеоборотных активов, указанных в балансе.На основные средства влияют капитальные затраты. Как только арендодатель и арендатор соглашаются с условиями аренды, арендатор получает право использовать оборудование и, в свою очередь, вносит периодические платежи в течение срока аренды. Однако арендодатель сохраняет право собственности на оборудование и имеет право расторгнуть договор аренды оборудования, если арендатор нарушает условия договора или участвует в незаконной деятельности с использованием оборудования.

Спрос на аренду оборудования

По данным Американской ассоциации лизинга оборудования, более 80% американских компаний берут в аренду некоторое оборудование, а не покупают его.Существуют тысячи лизинговых компаний, которые сдают оборудование в аренду компаниям за периодические платежи. Большинству компаний не хватает бюджета на приобретение больших машин, стоимость которых фиксированная и переменная стоимость — это то, что можно классифицировать по-разному в зависимости от ее характера. Один из самых популярных методов — это классификация, которая может исчисляться миллионами или миллиардами долларов, поэтому предпочитают сдавать оборудование в аренду на определенный срок. Некоторое оборудование, пользующееся большим спросом в аренде, включает высокотехнологичное оборудование, такое как диагностические инструменты, телекоммуникационные устройства и компьютеры.

Виды аренды оборудования

Аренда оборудования подразделяется на следующие две категории:

Капитальная аренда

Капитальная аренда обычно является долгосрочной и не подлежит отмене и используется для аренды оборудования, которое требуется компании. использовать на длительный срок или приобрести в конце срока аренды. В этом договоре аренды арендатор несет ответственность за техническое обслуживание актива и уплату всех страховок и налогов, связанных с оборудованием. Активы и обязательства по оборудованию отражаются в балансе арендатора в течение срока аренды.Компании предпочитают этот тип аренды при аренде дорогостоящего капитального оборудования, на которое у них может не быть средств для немедленной покупки.

Операционная аренда

Операционная аренда Операционная аренда Операционная аренда — это соглашение об использовании и эксплуатации актива без права собственности. Общие активы, которые сдаются в аренду, включают недвижимость, обычно краткосрочную и аннулируемую до истечения срока аренды. Это обычное дело для предприятий, которые хотят использовать оборудование в течение короткого периода или заменить оборудование в конце срока аренды.Арендодатель сохраняет право собственности на оборудование и несет риск морального износа. Арендатор может расторгнуть договор аренды оборудования с предварительным уведомлением в любое время до истечения срока аренды, но обычно со штрафом.

Помимо двух типов аренды, упомянутых выше, существуют и другие виды аренды оборудования, которые сочетают в себе особенности капитальной и операционной аренды для удовлетворения потребностей обеих сторон. Например, арендодатель может выбрать гибридную аренду оборудования для получения налоговых и финансовых преимуществ.Аренда с использованием заемных средств позволяет арендатору финансировать стоимость аренды путем выпуска долговых и долевых инструментов в счет арендных платежей за оборудование.

Составные части договора аренды оборудования

Договор аренды оборудования включает определенные условия, которые составляют основу контракта. Некоторые из этих условий могут включать:

1. Срок аренды

Срок аренды будет зависеть от потребностей компании и стоимости оборудования. Для малого бизнеса, потребности в оборудовании которого могут быстро меняться, выгодным вариантом будет краткосрочная аренда.Для дорогостоящего капитального оборудования более длительный срок аренды удобнее и дешевле в долгосрочной перспективе.

2. Финансовые условия

Соглашение об аренде оборудования включает такие условия, как сроки платежей — например, срок выплаты периодических платежей и последний срок оплаты просроченных платежей.

3. Платеж, причитающийся арендодателю

Компания рассматривает свои прогнозируемые денежные потоки, чтобы решить, сможет ли она оплатить периодические выплаты процентов и основной суммы.Платежи распределяются на несколько месяцев до истечения срока аренды или до момента, когда арендатор переходит в собственность оборудования, если существует соглашение с арендодателем.

4. Рыночная стоимость оборудования

Некоторое оборудование стоит дорого, и арендатору необходимо понимать рыночную стоимость оборудования, прежде чем заключать договор. Знание рыночной стоимости помогает арендатору оценить стоимость страховки для защиты от потери или повреждения оборудования.

5. Налоговая ответственность

В зависимости от типа аренды от арендатора может потребоваться оплата определенных расходов, таких как налоги, на оборудование. Знание налоговой ответственности по различным типам договоров аренды поможет арендатору избежать непредвиденных расходов.

6. Условия аннулирования

В договор аренды оборудования должны быть включены инструкции по расторжению договора. Компания может решить расторгнуть соглашение на полпути, либо потому, что найдет альтернативу, либо потому, что оборудование неисправно или устарело.Некоторые лизинговые компании могут взимать штрафные санкции, если фактические размеры штрафов не были раскрыты на начальном этапе. Технологическое оборудование быстро устаревает, и компаниям может потребоваться быстро найти альтернативы, чтобы победить конкурентов.

7. Варианты продления для арендатора

Варианты продления для арендатора содержат указания по процессу продления по истечении срока аренды. Арендатор может пожелать сократить периодические платежи или получить возможность приобрести оборудование по истечении срока аренды.

Как финансировать аренду оборудования

Для малых предприятий, у которых нет достаточных денежных резервов для финансирования аренды оборудования, есть несколько путей, которыми они могут воспользоваться, чтобы снизить стоимость аренды или получить финансовую помощь. Эти направления включают:

1. Лизинговые компании

В последние годы количество лизинговых компаний в США неуклонно растет, чтобы удовлетворить растущий спрос на арендуемое оборудование. Лизинговые фирмы различаются условиями лизинга, качеством продукции и услуг.Владелец бизнеса должен сначала обратиться к нескольким лизинговым компаниям, чтобы оценить условия каждой фирмы и их договор аренды оборудования. Проверка репутации каждой компании, а также беседы с бывшими и нынешними клиентами могут помочь отсеять фирмы-мошенники.

2. Банки и аффилированные с ними фирмы

Некоторые банки предоставляют кредиты малым и средним предприятиям, чтобы помочь им арендовать дорогое оборудование. Банки взимают более низкие комиссии и могут предлагать лучшее обслуживание клиентов, чем компании, которые не занимаются преимущественно финансовым бизнесом и, следовательно, предпочитаются заемщиками.Некоторые банки также обслуживают периодические транзакции в зависимости от вашего соглашения с ними.

3. Дилеры и дистрибьюторы оборудования

Дилеры и дистрибьюторы оборудования часто владеют дочерними компаниями, предлагающими услуги по лизингу оборудования. Посетите дилеров по продаже оборудования и узнайте, предлагают ли они условия финансирования своего оборудования.

Ссылки по теме

CFI — официальный провайдер глобального финансового моделирования и оценки AnalystFMVA® Certification Присоединяйтесь к 350 600+ студентам, которые работают в таких компаниях, как Amazon, J.П. Морган и программа сертификации Ferrari, призванная помочь любому стать финансовым аналитиком мирового уровня. Чтобы узнать больше о лизинге и других методах ведения бизнеса, мы предлагаем следующие бесплатные ресурсы:

• Классификация аренды Классификация аренды Классификация аренды включает операционную аренду и капитальную аренду. Аренда — это тип сделки, совершаемой компанией для получения права на использование актива. При аренде компания будет платить другой стороне согласованную сумму денег, аналогичную арендной плате, в обмен на возможность использовать актив.
• Учет аренды Учет аренды Руководство по учету аренды. Аренда — это контракты, по которым владелец собственности / актива разрешает другой стороне использовать собственность / актив в обмен на деньги или другие активы. Двумя наиболее распространенными видами аренды в бухгалтерском учете являются операционная и финансовая (капитальная аренда). Преимущества, недостатки и примеры
• Цикл приобретения и платежа Цикл приобретения и платежа Цикл приобретения и платежа (также называемый циклом ГЧП для закупок, кредиторской задолженности и платежей) состоит в основном из двух классов:
• Прогнозирование статей баланса Статьи Проектирование статей баланса включает анализ оборотного капитала, основных средств, заемного капитала и чистой прибыли.В этом руководстве подробно рассказывается, как рассчитать

Как и зачем сдавать оборудование в аренду вместо его покупки

wi6995 / Shutterstock

• Приобретение оборудования стоит дорого, и для многих малых предприятий может быть невозможно купить все необходимое заранее. Лизинг оборудования — это способ распределить расходы на определенный период времени.
• Вы можете не владеть своим оборудованием при аренде, но вам не нужно беспокоиться о том, что оно устареет.
• При аренде оборудования вы платите фиксированную ставку за определенный период. Проценты и комиссии встроены в платеж. Контракты на лизинг оборудования обычно заключаются на три, семь или 10 лет.
• Эта статья предназначена для владельцев бизнеса, рассматривающих возможность аренды оборудования.

Покупка и обслуживание оборудования обходятся дорого, и как только вы инвестируете в какое-либо оборудование, выход новой версии, которая сделает вашу устаревшую или неполноценной, станет лишь вопросом времени.Из-за высоких затрат, связанных с владением и эксплуатацией оборудования, многие владельцы малого бизнеса предпочитают сдавать его в аренду, а не владеть.

Лизинг предлагает преимущества, которых нет в собственности, включая более низкие ежемесячные платежи, которые обычно распределяются на месяцы или годы, а не выплачиваются единовременно. Многие договоры аренды коммерческого оборудования также включают соглашения об обслуживании или дополнительные услуги, которые обеспечивают спокойствие для бизнес-пользователей и устраняют необходимость в штатных технических специалистах.

Если вашему бизнесу требуется новое оборудование или технология, но вы не можете себе этого позволить, можно рассмотреть вариант аренды. Лизинг позволяет вам делать меньшие ежемесячные платежи, обычно в течение многолетнего периода, вместо того, чтобы покупать все сразу. По истечении срока аренды вы можете вернуть оборудование или купить его по цене, которая зависит от удорожания и суммы, которую вы заплатили в течение срока аренды.

Примечание редактора: Ищете информацию о лизинге оборудования? Воспользуйтесь анкетой ниже, и наши партнеры-поставщики свяжутся с вами и предоставят необходимую информацию:

Что такое лизинг оборудования?

Лизинг оборудования — это вид финансирования, при котором владелец малого бизнеса арендует оборудование, а не покупает его. Владельцы бизнеса могут арендовать дорогое оборудование, такое как машины, автомобили, компьютеры и другие инструменты, необходимые для ведения бизнеса. Оборудование сдается на определенный срок. По истечении контракта владелец бизнеса должен вернуть оборудование, продлить договор аренды или купить оборудование.

Лизинг оборудования отличается от финансирования оборудования — это получение бизнес-кредита на покупку оборудования и его погашение в течение определенного срока с оборудованием в качестве залога. В этом случае после выплаты кредита вы приобретаете оборудование.

При аренде оборудования оборудование не остается вашим после окончания срока аренды. Как и в случае с бизнес-ссудой, вы платите проценты и сборы при аренде оборудования, и они добавляются к (обычно) ежемесячному платежу. Могут быть дополнительные сборы за страхование, техническое обслуживание, ремонт и связанные с этим расходы.

В долгосрочной перспективе лизинг оборудования может быть намного дороже, чем покупка оборудования напрямую, но для нуждающихся в денежных средствах владельцев малого бизнеса это средство получить доступ к необходимому оборудованию без значительных предоплаты.

Основные выводы: Лизинг оборудования позволяет брать оборудование в аренду на заранее определенный срок. Вы платите проценты и сборы, но не владеете оборудованием после истечения срока аренды.

Как работает аренда оборудования?

Если вы решили арендовать оборудование для своего бизнеса, а не покупать его, вы заключаете договор аренды с владельцем или поставщиком оборудования. Подобно тому, как работает договор аренды, владелец оборудования составляет договор, в котором указывается, на какой срок вы будете сдавать оборудование в аренду и сколько будете платить каждый месяц.

В течение срока аренды вы используете оборудование до истечения срока сделки. Бывают случаи, когда вы можете расторгнуть договор аренды — и эти случаи должны быть указаны в договоре, — но многие договоры аренды не подлежат отмене. По истечении срока аренды у вас часто появляется возможность приобрести оборудование по текущей рыночной цене или ниже, в зависимости от поставщика.

Ставки, которые вы платите за аренду оборудования, варьируются от одной лизинговой компании к другой. Ваш кредитный рейтинг также играет роль в котируемых вами ставках.Чем рискованнее кредитовать, тем дороже будет для вас аренда оборудования. Аренда оборудования может быть одобрена онлайн за несколько минут. Лизинговые компании, как правило, специализируются на определенных отраслях, поэтому важно хорошо постараться, чтобы найти подходящего поставщика для вашего бизнеса.

Срок лизинга оборудования обычно составляет три, семь или 10 лет, в зависимости от типа оборудования.

Лизинг оборудования не является ссудой, что означает, что он не будет отображаться в вашем кредитном отчете и не повредит вашей способности брать ссуду.Во многих случаях IRS позволяет вам вычесть арендные платежи за оборудование, если вы используете арендованное оборудование для своего бизнеса. Поговорите с налоговым консультантом, если налоговый вычет является определяющим фактором при принятии решения об аренде оборудования. IRS может отказать в вычетах, если рассматривает аренду как продажу в рассрочку.

Основные выводы: Договоры аренды оборудования действуют аналогично договорам аренды. Вы соглашаетесь с условиями с поставщиком оборудования, и по истечении срока действия контракта вы возвращаете оборудование, продлеваете аренду или покупаете оборудование.

Преимущества лизинга оборудования

• Многие арендодатели не требуют значительного первоначального взноса.
• Если вам нужно постоянно обновлять оборудование, лизинг — хороший вариант, потому что вы не зацикливаетесь на устаревшем оборудовании.
• Если вам необходимо перейти на более современное оборудование для выполнения большего объема работы, вы можете сделать это, не продавая имеющееся оборудование и не покупая замену.
• Аренда оборудования часто дает право на налоговые льготы.В зависимости от договора аренды вы можете вычесть свои платежи как коммерческие расходы, воспользовавшись разделом 179 «Квалифицированное финансирование».

Конечно, не все договоры аренды оборудования одинаковы, и существует множество способов финансирования аренды. Если вы заинтересованы в лизинге оборудования для своего бизнеса и хотите сделать это с помощью ссуды, мы рекомендуем вам ознакомиться с нашим обзором альтернативного кредитора, который мы рекомендуем как лучший для ссуд на оборудование. Кредитор, который мы выбрали как лучший в целом, также предлагает варианты лизинга.

Если вы не уверены, подходит ли вам лизинг оборудования, продолжайте читать, чтобы узнать больше о том, как начать, о процессе лизинга, различных типах лизинга и о том, что следует учитывать при поиске кредитора.

Основные выводы: Сдача оборудования в аренду вместо его покупки дает несколько преимуществ, например, низкий первоначальный взнос и простота модернизации, которая компенсирует риск устаревания оборудования.

Как начать

Перед тем, как начать процесс, ответьте на следующие вопросы. Может показаться, что это требует больших усилий, но, не ответив на эти вопросы, касающиеся вашего бизнеса, вы не сможете принять осознанное решение о лизинге или покупке оборудования.

Каков ваш ежемесячный бюджет?

Leasing предлагает значительно более низкие ежемесячные платежи, чем покупка, но вам все равно необходимо учитывать расходы в ежемесячном денежном потоке.Начните с того, что вы можете себе позволить, и работайте оттуда; не работайте наоборот, узнавая котировки цен и пытаясь втиснуть их в свой бюджет.

Как долго будет использоваться оборудование?

При краткосрочном использовании лизинг почти всегда является наиболее экономичным вариантом для бизнеса. Если вы используете оборудование в течение трех или более лет, ссуда или стандартная кредитная линия могут быть более выгодными, чем аренда. Также учитывайте рост вашего бизнеса: если ваша компания быстро растет и развивается, аренда может быть лучшим вариантом, чем покупка.

Как быстро устареет оборудование?

В одних отраслях технологии устаревают быстрее, чем в других. Подумайте о моральном устаревании, прежде чем решать, имеет ли для вас смысл покупка или аренда.

Ключевые вынос: Прежде чем делать покупки для аренды оборудования, подумайте о своем ежемесячном бюджете, о том, как долго вам понадобится оборудование, как вы будете его использовать и когда вам нужно будет его обновить.

Можете ли вы арендовать свое оборудование?

Оборудование, которое может быть сдано в аренду, практически безгранично.Но есть пара условий.

• Закупочная цена: Аренда оборудования позволяет предприятиям приобретать оборудование и машины на высокую долларовую стоимость. Это варьируется от дорогостоящих отдельных предметов, таких как кардиомониторы и экстракционное оборудование, до более мелких предметов, необходимых оптом, таких как киоски, лицензии на программное обеспечение и телефоны. По этой причине редко можно найти договор аренды для покупок стоимостью менее 3000 долларов, и многие крупные кредиторы требуют минимальной покупки в размере от 25000 до 50 000 долларов.
• Материальные активы: Оборудование, которое вы арендуете, должно считаться материальным активом — другими словами, все, что может быть указано как личная собственность, а не постоянно привязано к недвижимости. Мягкие активы, такие как программы обучения и гарантии, не подходят для программ аренды.

Основные выводы: Оборудование стоимостью менее 3000 долларов может быть сложно арендовать. Кроме того, оборудование должно квалифицироваться как материальный актив.

Покупка vs.лизинг

Хотя многие предприятия получают выгоду от лизинга оборудования, в некоторых случаях прямая покупка более рентабельна. При сравнении вариантов покупки и аренды учитывайте следующие факторы:

• Закупочная цена
• Сумма финансирования
• Годовая амортизация
• Налоги и инфляция
• Стоимость аренды в месяц
• Использование оборудования
• Стоимость владения и обслуживания

Плюсы лизинга

Аренда идеально подходит для оборудования, которое регулярно требует обновления, например компьютеров и электронных устройств. Лизинг дает вам свободу приобретать новейшее оборудование с низкими первоначальными затратами, а также у вас есть надежные ежемесячные платежи, которые вы можете внести в свой бюджет.

В то же время, лизинг предоставляет более широкий выбор оборудования для бизнеса. Лизинг позволяет с финансовой точки зрения позволить себе оборудование, которое в противном случае было бы слишком дорого для приобретения.

Минусы лизинга

Лизинг требует уплаты процентов, которые со временем увеличивают общую стоимость машины.Иногда лизинг может быть дороже, чем если бы вы покупали оборудование сразу, особенно если вы приобретаете оборудование по истечении срока аренды.

Кроме того, некоторые кредиторы предписывают определенный срок, а также обязательные пакеты услуг. Это может увеличить стоимость, если срок аренды превышает срок, на который вам нужно оборудование. В этом сценарии вы можете застрять с ежемесячной оплатой, а также с расходами на хранение, связанными с неиспользуемым оборудованием.

Плюсы покупки

Если у вас есть оборудование, вы можете модифицировать его в соответствии со своими потребностями.В случае аренды это не всегда так. Точно так же покупатели не связаны ограничениями, налагаемыми арендодателем оборудования.

Покупки

также позволяют быстрее решать любые проблемы, поскольку вам не нужно получать разрешение лизинговой компании, чтобы запланировать ремонт или заказать замену. В дополнение к льготам по налогу на амортизацию, доступным в соответствии с разделом 179, вы можете вернуть часть денег, перепродав оборудование, когда оно вам больше не пригодится.

Минусы покупки

Как и у лизинга, у покупки есть свои недостатки.Самый большой из них — устаревание; при покупке вы застряли на устаревшем оборудовании, пока не купите новое. Кроме того, конкурентоспособности рынка и наличия налоговых льгот при лизинге часто бывает достаточно, чтобы отговорить многих владельцев бизнеса от прямой покупки оборудования. Затраты на техническое обслуживание и ремонт оборудования, в дополнение к высокой закупочной цене, могут стать слишком большим финансовым бременем для многих предприятий.

По некоторым оценкам, предприятия выделяют от 1% до 3% продаж на расходы на техническое обслуживание.Однако это приблизительная оценка. Фактические затраты на техническое обслуживание определяют само оборудование, часы работы, возраст оборудования, качество и гарантия.

Ключ вынос: Есть плюсы и минусы как для покупки, так и для аренды оборудования; правильный вариант для вас зависит от вашего бизнеса и ситуации.

Лизинг оборудования и другие варианты финансирования

Покупка — не единственная альтернатива лизингу. На самом деле это даже не самое распространенное.Ссуды, кредитные линии и факторинговые услуги также являются популярными средствами финансирования крупного оборудования.

Как и покупка, ссуды дают больше владения оборудованием. При аренде арендодатель получает право собственности на любое оборудование и предлагает вам возможность купить его по завершении аренды. Ссуда ​​позволяет вам сохранить право собственности на любой из приобретаемых вами предметов, обеспечивая покупку существующих активов.

К сожалению, основным недостатком кредита могут быть сроки.В отличие от аренды, которая предусматривает финансирование с фиксированной ставкой, процентные ставки по ссуде или кредитной линии могут колебаться в течение всего срока ссуды. Это может затруднить составление бюджета в зависимости от размера ссуды. Кроме того, банки и другие кредиторы часто требуют гораздо большего первоначального взноса — по некоторым оценкам, 20% от общей стоимости оборудования.

Факторинг — это еще один способ приобретения дорогостоящего оборудования, который часто бывает быстрее, чем подача заявки на ссуду. Используя свою дебиторскую задолженность, вы можете быстро превратить просроченные платежи в наличные, продав эти счета-фактуры фактору.Факторинг, часто выплачивающий до 90% от общей стоимости вашей дебиторской задолженности (в зависимости от кредитоспособности ваших клиентов), является идеальной альтернативой лизингу и ссудам для стартапов и малого бизнеса.

Финансирование обычно доступно в течение нескольких дней. Это делает факторинг популярным ресурсом для небольших производственных предприятий, транспортной отрасли и предприятий, которые регулярно заключают контракты с быстрым выполнением контрактов.

Ключевые выводы: Альтернативы лизингу оборудования включают финансирование и факторинг.

Процесс лизинга: чего ожидать

При подаче заявления на аренду вы можете ожидать, что процесс будет включать следующие шаги.

• Шаг 1: Вы заполняете заявку на аренду оборудования. Убедитесь, что у вас есть финансовые данные для вашей компании и ее руководителей, поскольку это может потребоваться заранее или после первоначального заполнения заявки.
• Шаг 2: Арендодатель обрабатывает вашу заявку и уведомляет вас о результате.Обычно это происходит в течение 24–48 часов после подачи заявки. Некоторые арендодатели могут не требовать финансовые отчеты и / или бизнес-план для заявок на суммы от 10 000 до 100 000 долларов США. Для финансирования от 100 000 до 500 000 долларов (и выше) ожидайте предоставления полной финансовой отчетности, а также бизнес-плана.
• Шаг 3: После получения утверждения вы должны просмотреть и окончательно согласовать структуру аренды, включая ежемесячные платежи и фиксированную годовую ставку. Затем вы подпишете документы и повторно отправите их арендодателю, как правило, вместе с первым платежом.
• Шаг 4: Когда арендодатель получит и принял подписанные документы и первый платеж, вы получите уведомление о том, что договор аренды вступил в силу и что вы можете принять поставку оборудования и начать любое необходимое обучение.
• Шаг 5: Средства переводятся в течение 24–48 часов непосредственно вам или производителю, у которого вы покупаете.

Основные выводы: После подачи заявки на аренду оборудования вы получите ответ в течение 48 часов.После того, как вы подписываете контракт, перевод средств вам или поставщику может занять до двух дней.

2 вида аренды оборудования: операционная аренда и финансовая аренда

Операционная аренда

Существует два основных типа аренды оборудования. Первый известен как операционная аренда. Короче говоря, эта структура позволяет компании использовать актив в течение определенного периода времени без права собственности. Срок аренды обычно короче экономичного срока службы оборудования.По окончании аренды арендодатель может возместить дополнительные расходы за счет перепродажи.

В отличие от прямой покупки оборудования или оборудования, обеспеченного стандартной ссудой, оборудование по договору операционной аренды не может быть указано в качестве капитала. Это учитывается как расходы на аренду. Это дает два конкретных финансовых преимущества:

1. Оборудование не отражается как актив или обязательство.
2. Оборудование по-прежнему подлежит налоговым льготам.

Ставки дилеров могут сильно различаться, но в целом средняя годовая процентная ставка по операционной аренде составляет 5% или ниже. В среднем контракты длятся от 12 до 36 месяцев.

В связи с распространением лизинга новые правила бухгалтерского учета Совета по стандартам финансового учета требуют, чтобы компании раскрывали свои обязательства по аренде, чтобы избежать ложного впечатления о финансовой устойчивости. Фактически, теперь все договоры аренды оборудования, кроме самых краткосрочных, должны быть включены в балансы. Хотя арендованное оборудование не обязательно должно указываться как актив по договору операционной аренды, это далеко не безотчетно.

Финансовая аренда или капитальная аренда

Иногда известная как финансовая аренда или капитальная аренда, эта структура аренды аналогична операционной аренде, поскольку арендодатель владеет приобретенным оборудованием.Он отличается тем, что сама аренда указывается как актив, увеличивающий холдинги вашей компании, а также ее обязательства.

Обычно используется крупными компаниями, такими как крупные розничные торговцы и авиакомпании, эта установка дает уникальное преимущество, поскольку позволяет компании требовать как налоговую скидку на амортизацию оборудования, так и процентные расходы, связанные с самой арендой. Кроме того, компания может выбрать приобретение оборудования по окончании финансовой аренды.

С учетом финансовых преимуществ, которые это дает, годовая процентная ставка по финансовой аренде выше, часто вдвое выше, чем по операционной аренде.Стандартные процентные ставки в настоящее время колеблются от 6% до 9%. Средний контракт составляет от 24 до 72 месяцев.

Ключ на вынос: При операционной аренде у вас есть доступ к оборудованию на некоторое время, но вы не владеете им. Срок аренды обычно короче, чем срок службы оборудования. При финансовой аренде вы получаете оборудование в собственность в конце срока. Этот вид аренды обычно используют крупные компании.

Обязанности арендатора

Существуют дополнительные обязанности, которые могут привести к расходам, превышающим сумму ежемесячной арендной платы.Обычно к ним относятся следующие предметы:

• Страхование: Средняя оценка страхования ответственности колеблется от 200 до 2200 долларов в год, при этом многие компании сообщают о затратах на сумму 1000 долларов или меньше.
• Внешние расходы: В зависимости от вашей структуры аренды вы можете нести ответственность за техническое обслуживание и ремонт. Дополнительные расходы также могут включать в себя судебные издержки, штрафы и расходы на сертификацию.
• Возврат оборудования: Сюда входят расходы на транспортировку и доставку.
• Комиссии: Внимательно прочтите ваш договор. Сборы могут быть начислены за все, от единовременного сбора за документацию, который иногда достигает 250 долларов, до сборов за просрочку платежа, которые варьируются от всего лишь 25 долларов до 15% от суммы просроченной задолженности

Ключевые выносы: При аренде часто взимается дополнительная плата за страхование, техническое обслуживание и ремонт, а также возврат оборудования.

Сравнение поставщиков оборудования для финансирования

Учитывая затраты и соображения, рассмотренные в разделах выше, важно сравнить несколько поставщиков аренды, чтобы убедиться, что вы получите лучшую ставку. Перед тем, как начать поиск, вам следует ознакомиться с тремя различными типами поставщиков оборудования, финансирующих оборудование, и с преимуществами, которые каждый из них предоставляет.

Лизинговый брокер

Лизинговый брокер выступает в роли посредника между вами и любыми потенциальными арендодателями. Брокер представит вам предложения и отправит ваши запросы на финансирование, выполняя большую часть документации за вас. Брокеры представляют лишь небольшой сегмент рынка лизинга, и их услуги стоят недешево.Сообщается, что брокеры взимают от 2% до 4% от стоимости оборудования для заключения сделки. Преимущество использования брокеров проявляется в их обширных отношениях. Часто специализированные для отрасли, они специализируются на приобретении более широкого спектра оборудования, иногда по более выгодной цене, чем можно было бы получить по стандартным каналам.

Лизинговая компания

Часто это дочернее лизинговое подразделение производителя или дилера. Единственная цель лизинговой компании, также известной как «кэптивный арендодатель», — способствовать заключению договоров аренды с материнской компанией или дилерской сетью.По этой причине вы обычно будете иметь дело только с лизинговой компанией, работая напрямую с производителем.

Независимый арендодатель

Этот тип включает всех сторонних поставщиков аренды. К независимым арендодателям относятся банки, специалисты по аренде и диверсифицированные финансовые компании, которые предоставляют оборудование в лизинг напрямую предприятиям. Они отличаются от лизинговых компаний тем, что обычно специализируются на ремаркетинге оборудования — навыке, который позволяет им группировать продукты нескольких производителей и предлагать более конкурентоспособные годовые ставки.

Ключевые вынос: Вы можете работать с лизинговым брокером, лизинговой компанией или независимым арендодателем, чтобы арендовать оборудование.

Советы по выбору арендодателя

Лучший совет при выборе качественного арендодателя — изучить его с таким же вниманием, как и вы, и ваш бизнес. Отдавайте предпочтение тем, кто желает сотрудничать с вашим бизнесом. Это может выражаться в уровне подготовки и опыта, который они имеют в отношении вашего направления бизнеса, или в их готовности работать с вами на определенных условиях.Некоторые сборы, указанные в обязанностях арендатора, в частности сборы за подачу заявления и штрафы за просрочку (по крайней мере, при первом просроченном платеже), могут быть покрыты или отменены в целом в зависимости от арендодателя.

Также найдите время, чтобы изучить следующее:

• Деловая информация: Изучите историю платежей, кредитную историю, бизнес-резюме, корпоративные отношения, финансовые отчеты и любые публичные документы.
• Судебное разбирательство, ожидающее рассмотрения: Найдите в публичных записях уведомления о судебном разбирательстве.
• Платежная система: Это просто или нужно много бумажной волокиты?

Ключевые выносы: Перед тем, как выбрать арендодателя, убедитесь, что он имеет опыт работы в вашей сфере деятельности и обсудит с вами условия. Узнайте, есть ли у компании ожидающие судебные разбирательства и предлагает ли она удобную систему оплаты.

Вопросы к дилеру

Перед тем, как выбрать дилера, получите расценки по крайней мере от трех компаний и задайте эти вопросы всем дилерам из вашего списка.Задавать правильные вопросы — это полдела за получение справедливой сделки по коммерческим услугам и товарам.

Сколько денег требуется авансом?

Лизинговое финансирование часто обеспечивает 100% сборов, необходимых для покупки оборудования. Ссуды нет, часто требуется до 20% от общей суммы в качестве первоначального взноса. Если требуется первоначальный взнос, рассмотрите возможность переназначения капитала для покрытия любых первоначальных затрат.

Кто пользуется налоговой льготой?

В рамках кредитной структуры ваша компания может требовать амортизации.Однако вам придется внести первоначальный взнос, а процентная ставка будет выше. По договору аренды арендодатель требует амортизации. Взамен они предлагают более низкую годовую процентную ставку — часто половину суммы кредита. Если амортизационный кредит важен для вас и вы по-прежнему хотите сдавать в аренду, спросите о наличии финансовой или капитальной аренды.

Гибкие ли условия финансирования?

Лизинг часто рассматривается как наиболее гибкий вариант финансирования, особенно по сравнению с кредитами. В зависимости от структуры аренды вы можете начать с низких платежей и со временем увеличивать их (так называемая «повышенная аренда»), отложить платеж, чтобы получить дополнительное окно до наступления срока первого платежа, и даже добавить дополнительное оборудование в существующий договор аренды в рамках структуры «основной аренды».

Основные выводы: Перед подписанием договора аренды спросите, сколько денег требуется авансом, кто получает налоговые льготы и гибкие ли условия финансирования.

Донна Фускальдо, Сильвия Розен и Чад Брукс внесли свой вклад в написание и исследование этой статьи.

Лизинг оборудования для малого бизнеса: что такое лизинг оборудования?

Эта запись была проверена и обновлена ​​9.07.2020

Независимо от того, насколько вы умны или насколько хорош ваш продукт, вашему бизнесу нужен один очень важный ингредиент для его процветания — правильное оборудование.Торговое оборудование — будь то промышленный миксер для вашей пекарни, компьютеры для вашей бухгалтерской фирмы или парк грузовиков для вашей службы доставки — может помочь оптимизировать производительность и вывести ваш бизнес на новый уровень.

Проблема в том, что оборудование дорогое, особенно если вам нужны новейшие и самые передовые технологии.

К счастью, аренда оборудования может помочь вам получить специализированное оборудование или технологии, которые нужны вашей компании сейчас, даже если у вас нет всех денег, необходимых для покупки оборудования.Лизинг оборудования также является прекрасной альтернативой ссудам на финансирование оборудования, если вы не отвечаете требованиям или не заинтересованы в ссудах для малого бизнеса.

Что такое аренда оборудования?

По сути, лизинг можно рассматривать как альтернативный вариант финансирования малого бизнеса. Это способ помочь вам получить то, что нужно вашему бизнесу сейчас, с меньшими затратами средств на входе.

Лизинговые операции включают договор между арендодателем (обычно дилерами оборудования или финансовыми фирмами, специализирующимися на аренде) и арендатором (то есть вами).Арендодатель покупает оборудование напрямую у производителя. Как арендатору вам разрешается использовать оборудование в течение определенного периода времени при условии, что вы выполняете свою часть сделки и своевременно вносите согласованные ежемесячные платежи в пользу арендодателя.

В зависимости от типа аренды, после истечения срока аренды вы можете вернуть ее арендодателю или у вас может быть возможность купить оборудование.

Конечно, каждый договор аренды отличается, но нередко можно найти компании, готовые предложить аренду на срок от двух до пяти лет с процентной ставкой в ​​8 единиц. Диапазон 5% -20%. Точная ставка и условия будут зависеть от вашего кредита, типа оборудования, которое вы хотите взять в аренду, и даже отрасли вашего бизнеса. Как правило, вам понадобится приличный личный кредитный рейтинг, чтобы претендовать на самые привлекательные ставки и условия.

Некоторые типы оборудования, которые вы можете получить в лизинг, включают:

• Компьютеры
• Принтеры
• Транспортные средства
• Мебель
• Тяжелая техника
• Медицинское оборудование
• Специализированное оборудование
• Ресторанное оборудование

Преимущества лизинга

Основная причина, по которой владельцы малого бизнеса рассматривают лизинг оборудования, — это более низкие начальные затраты.Вместо того, чтобы вносить первоначальный взнос за дорогое оборудование, которое вы покупаете, вы просто начинаете вносить ежемесячные платежи после начала аренды. Это благо для бизнеса, особенно для тех, кто находится на стадии запуска.

Вы также можете воспользоваться налоговыми вычетами по арендным платежам, что поможет вам сэкономить больше денег.

И, наконец, поскольку большая часть оборудования быстро устаревает, благодаря быстро совершенствующейся технологии лизинг может гарантировать, что у вас будет последняя модернизация, не обременяя себя попытками продать оборудование, вышедшее из строя.

Как лизинг оборудования может улучшить денежный поток вашего бизнеса

Когда вам нужно новое дорогое оборудование, покупка его напрямую может серьезно сказаться на денежных потоках вашего бизнеса. Использование значительной части доступного вам оборотного капитала означает, что у вас больше не будет доступа к этим деньгам, когда возникнут другие расходы, как они неизбежно возникают в любом бизнесе.

Однако вы можете сохранить денежный поток своей компании, используя вместо этого операционную аренду для обеспечения безопасности оборудования.Лизинговые решения могут помочь вам как сохранить денежный поток, так и расширить свой бизнес с помощью необходимого оборудования.

Помните, хороший денежный поток часто может быть разницей между бизнес-успехом и бизнес-неудачей. Звучит драматично, но это правда. Многие предприятия испытали катастрофу из-за проблем с денежными потоками, которые им не удалось преодолеть.

Все, что вы можете сделать, чтобы увеличить денежный поток вашей компании по доступной цене, может быть хорошей идеей. По крайней мере, если это улучшит денежный поток и поможет вашему балансу, это заслуживает серьезного рассмотрения.

Бизнес-модель лизинга оборудования

Поскольку специализированное бизнес-оборудование является неотъемлемой частью многих предприятий, неудивительно, что многие компании выстраиваются в очередь, чтобы предоставить варианты лизинга. На самом деле мир лизинга оборудования достаточно конкурентен. (См. Ниже конкретные примеры.)

Возможно, вам интересно, как лизинговые компании зарабатывают деньги. На самом деле нет однозначного ответа на этот вопрос. Вместо этого есть несколько способов заработать деньги с помощью бизнес-модели лизинга оборудования, в том числе:

• Финансовые расходы — Лизинговая компания может, например, приобрести оборудование по ставке 9% годовых, но сдать его вам в аренду под 12% годовых.
• Налоговые льготы владельцу оборудования — Поскольку лизинговая компания фактически сохраняет право собственности на оборудование, она часто может воспользоваться любыми налоговыми льготами, специфичными для владельца, такими как амортизация.
• Штрафы за предоплату — Лизинговая компания может предложить вам право досрочно расторгнуть договор, но за определенную плату.
• Плата за сверхнормативное использование — Оборудование, которое вы арендуете, скорее всего, будет иметь ограничения на использование. Если вы, как арендатор, вернете оборудование в плохом состоянии или с превышением пробега, возможно, вам придется заплатить штраф.

Определения лизинга оборудования

Если вы планируете сдать оборудование в аренду для своей компании, неплохо понять несколько важных определений структуры аренды, а также конкретные условия оплаты и сборы, которые могут быть частью вашего договора аренды.

Основное оборудование

Технологии или оборудование, необходимые для ведения вашего бизнеса, которые стоят около 5000 долларов или выше, в мире лизинга оборудования часто называют «капитальным оборудованием».

Это тип оборудования, который чаще всего сдают в аренду в США, чтобы сохранить денежный поток и избежать прямых выплат за оборудование, которое, вероятно, устареет в течение нескольких лет.

Капитальная аренда

Когда вы подписываетесь на договор капитальной аренды, у вас обычно есть возможность купить оборудование в конце срока аренды — иногда всего за 1 доллар. Капитальная аренда обычно предусматривает более длительные сроки окупаемости (вы платите в течение более длительного периода времени) и не может быть отменена досрочно.

Вы также можете нести ответственность за ремонт и оплату страховки и налогов на оборудование. При использовании этого варианта ваши ежемесячные платежи по операционной аренде могут быть выше.

Настоящая аренда

При реальной аренде у вас обычно есть возможность вернуть оборудование в конце срока аренды. Однако вы также можете купить его или передать в аренду более новому оборудованию.

Пропустить аренду

Пропускная аренда может быть подходящим вариантом для предприятий, которые более прибыльны в определенные сезоны. В определенные месяцы будут взиматься более крупные платежи. Однако вы можете настроить структуру платежей так, чтобы в другие, традиционно более медленные месяцы, вы могли вообще пропускать платежи.

TRAC Аренда

Аренда TRAC (пункт о корректировке окончательной арендной платы) относится к транспортным средствам, которые вы используете в своем бизнесе, и позволяет вам вносить изменения в условия и продолжительность оплаты. Ограничений по пробегу нет, так что это замечательно, если вы планируете интенсивно водить грузовые автомобили.

Синтетическая аренда

Это вид операционной аренды, при которой арендодатель считается компанией специального назначения для целей бухгалтерского учета. Как арендатор, актив, который вы арендуете, никогда не отображается в вашем балансе, и вы можете списать расходы.

Продажа Обратный лизинг

Вы напрямую владеете торговым оборудованием? Если это так, вы можете продать его компании по лизингу оборудования за единовременную выплату, чтобы получить доступ к оборотному капиталу. Однако затем вы можете сдать оборудование обратно в лизинг у арендодателя, чтобы ваш бизнес мог продолжать использовать оборудование. Это называется обратной арендой при продаже.

Ежемесячный платеж

В вашем договоре аренды (или контракте) будут изложены условия, которым вы должны следовать, чтобы сохранить право на использование оборудования. Они будут включать финансовые условия, например, сколько вы должны платить каждый месяц и когда эти платежи подлежат оплате.

Если вы пропустите установленный срок, с вас могут взимать штраф за просрочку платежа, а если вы достаточно сильно просрочите свои платежи, оборудование может быть возвращено в собственность.

Ассоциация лизинга и финансирования оборудования

Если вы ищете доступные варианты аренды для своей компании, вы, вероятно, встретите одну организацию — Фонд лизинга и финансирования оборудования. ELFF — это некоммерческая организация, которая поощряет продуманные инновации и общее улучшение индустрии финансирования и лизинга оборудования.

Требования к кредитному рейтингу для аренды оборудования

Как и в случае ссуды на оборудование, для получения права на аренду оборудования вам необходимо выполнить требования кредитного рейтинга, установленные компанией, занимающейся лизингом оборудования.Как правило, более высокий личный кредитный рейтинг приводит к более низким ставкам и меньшим ежемесячным платежам по аренде оборудования.

В целом, существует четыре различных уровня кредита, которые могут повлиять на ваши шансы на одобрение и стоимость вашей операционной аренды, если ваш кредит достаточно силен для соответствия требованиям.

Уровень финансирования	Требуется кредитный рейтинг
A Уровень	Более 700 баллов FICO
B Уровень	от 680 до 700 Оценка FICO
Уровень C	от 620 до 680 Оценка FICO
D Уровень	520–630 Оценка FICO

Просто помните, финансовые учреждения (например, банки или кредитные союзы), онлайн-кредиторы и лизинговые компании имеют свой собственный набор критериев утверждения и ценообразования. Вышеуказанные уровни можно использовать в качестве основного ориентира, но они могут не точно соответствовать требованиям, с которыми вы сталкиваетесь в конкретном банке или лизинговой компании.

Обязательно ознакомьтесь с требованиями к заведению, прежде чем заполнять форму заявки на аренду.

50 ведущих лизинговых компаний по оборудованию

The Monitor Daily называет себя «независимым голосом финансирования оборудования». Ежегодно Monitor публикует несколько отчетов, относящихся к индустрии финансирования и лизинга оборудования в США.Среди этих отчетов есть отчет под названием Monitor Bank 50 (доступен для покупки).

В отчете Monitor Bank 50 указывается рейтинг лучших «аффилированных с банками компаний по лизингу оборудования и финансированию в США». Это может быть полезно при поиске лучшей лизинговой компании для работы.

В отчете измеряются результаты деятельности этих банков за последние 12 месяцев, включая размер их чистых активов, новую коммерческую деятельность и долю на рынке. Он также прогнозирует, как банки могут продолжать работать в ближайшие годы.Отчет не может сказать вам, может ли какой-либо из этих банков предложить вам подходящий вариант лизинга.

Лизинговые компании оборудования

Если вы подумываете о лизинге вместо финансирования оборудования или о ссуде для бизнеса, вам нужно будет сделать домашнюю работу и выяснить, кто из них предлагает лучшее предложение в зависимости от вашей ситуации.

Вот список нескольких лизинговых компаний, которые могут вам пригодиться.

Guidant Financial

Guidant Financial может предоставить оборудование в аренду на сумму не менее 10 000 долларов США.Для уже существующего бизнеса вам потребуется коэффициент использования кредита не более 70% и кредитный рейтинг 650+.

Срок оплаты

TimePayment предлагает решения как по аренде с выкупом, так и по справедливой рыночной стоимости. Те, у кого есть стартапы или с не совсем идеальным кредитом, могут иметь право на аренду.

Crest Capital

Crest Capital предлагает беспроблемную аренду оборудования и финансирование. Вы даже можете профинансировать бывшее в употреблении оборудование, а процесс подачи заявки прост и быстр.

Лизинговые компании тяжелого оборудования

Если вам необходимо арендовать тяжелое оборудование для вашей компании, например строительную технику, вот несколько компаний, которые специализируются на этом виде аренды.

ЦИТ

CIT будет работать с вашим бюджетом и необходимым оборудованием, чтобы подобрать для вас вариант аренды или финансирования. Компания специализируется на аренде строительной техники, такой как мини-погрузчики, сельхозтехника и сеялки.

American Capital Group

American Capital Group — это вариант, который можно рассмотреть, если вам нужно несколько единиц тяжелого оборудования, поскольку вы можете связать несколько единиц вместе за один ежемесячный платеж.

Национальное финансирование

Все, что вам нужно, чтобы начать работу с арендой от Национального фонда, — это цитата на оборудование от поставщика, оценка FICO 620+ и как минимум 6 месяцев работы за плечами.

Обязательно проведите исследование и сравните любые предложения этих компаний с другими предложениями аренды оборудования, которые могут быть доступны.

Компании по лизингу оборудования для плохой кредитной истории

Как уже упоминалось, чем лучше состояние вашего кредита, тем проще и доступнее обычно будет арендовать оборудование для вашей компании.Если вы попытаетесь получить право на аренду оборудования, когда у вас плохой кредитный рейтинг, ваши возможности, вероятно, будут очень ограничены. То же самое касается и займа на оборудование.

Эти компании могут предложить большую гибкость в отношении требований к кредитам для аренды.

Smarter Finance США

Smarter Finance USA может помочь вам получить право на предложения по лизингу, даже если у вас есть кредитный рейтинг ниже 500, банкротство или налоговое удержание.

Первый капитал

First Capital — еще один вариант для аренды, если у вас плохая кредитная история или ее отсутствие, либо у вас низкий кредитный рейтинг, у вас есть долги, отправленные в инкассо, или если ваша кредитная история имеет банкротство или налоговое залоговое право.

Имейте в виду, что даже если вы технически можете претендовать на аренду, лизинговая компания может захотеть, чтобы вы выполнили некоторые другие требования в качестве компромисса для получения менее чем звездного кредита.

С плохой кредитной историей вы можете столкнуться с одним из следующих последствий:

• Повышенный первоначальный взнос
• Требование Cosigner
• Дополнительное обеспечение
• Повышенная процентная ставка

Если вам нужны лишь небольшие вложения в оборудование, вы можете также рассмотреть возможность использования бизнес-кредитных карт, особенно с низкими или нулевыми начальными предложениями.

Если в настоящее время у вас есть проблемы с кредитом, лучше всего поработать над повышением своего кредитного рейтинга как можно быстрее, чтобы в будущем у вас не было проблем с утверждением или менее привлекательных условий. Помните, что для всех владельцев малого бизнеса хорошие личные кредитные рейтинги могут быть очень ценным активом.

Калькулятор лизинга оборудования

Разумно рассчитать полную стоимость, которую лизинговая компания может взимать с вас, чтобы распределить ваши платежи, когда вы сравниваете варианты лизинга оборудования или любые другие варианты финансирования оборудования, если на то пошло.

Обязательно рассчитывайте не только процентную ставку, которую вы взимаете, но и любые дополнительные комиссии (например, сборы за оформление и т. Д.).

Эти калькуляторы ссуды для малого бизнеса от Nav могут помочь вам составить более полное представление о том, сколько вы должны заплатить в целом за аренду оборудования.

Последнее слово Nav: лизинг оборудования для малого бизнеса

В зависимости от потребностей вашего оборудования, лизинг может быть лучшим вариантом сохранения капитала, если вы не хотите брать ссуду.Однако помните, что у вас как у арендатора есть определенные обязанности по этому договору аренды. Вы должны содержать оборудование в хорошем состоянии. Вам может потребоваться регулярное обслуживание, чтобы гарантировать его эффективность. Если вы не соответствуете критериям, изложенным в соглашении об аренде, в конце срока с вас может взиматься плата.

Эта статья была первоначально написана 20 июня 2019 г. и обновлена ​​9 июля 2020 г.

Оценить эту статью

В настоящее время эта статья имеет 6 оценок со средней оценкой 4 звезды.

class = «blarg»>

Определение лизинга оборудования — энциклопедия малого бизнеса для предпринимателей

Определение: Получение в пользование машин, транспортных средств или другого оборудования на условиях аренды. Это позволяет избежать необходимости инвестировать капитал в оборудование. Право собственности находится в руках финансового учреждения или лизинговой компании, в то время как бизнес фактически использует ее.

Еще один способ снизить затраты на оборудование — арендовать купить.В наши дни в аренду можно взять что угодно — от компьютеров. и тяжелая техника для комплектации офисов. Вид бизнеса вы находитесь, и тип оборудования, который вы рассматриваете, является основным факторы, влияющие на принятие решения о покупке или аренде. Если ты просто для начала и нужен только один компьютер, например, он, вероятно, имеет смысл покупать. С другой стороны, если вы открываете офис, в котором будет несколько сотрудников и потребуется десяток компьютеры, вы можете рассмотреть вопрос о лизинге.

По данным Американской ассоциации лизинга оборудования, примерно 80 процентов компаний США сдают в аренду некоторые или все свое оборудование, а есть несколько тысяч единиц оборудования в лизинг фирмы по всей стране, обслуживающие этот спрос.

Преимущества лизинга: меньшие ежемесячные платежи, чем вы бы получили ссуду, получив фиксированную ставку финансирования вместо плавающая ставка, использование налоговых преимуществ, сохранение рабочих капитала и избежания пожирающих деньги авансовых платежей и получения немедленный доступ к самым современным бизнес-инструментам. В оборудование также отображается в вашем отчете о прибылях и убытках как расходы по аренде а не покупка. Если вы его купите, ваш баланс становится менее жидким.

У лизинга есть и обратная сторона: вы можете заплатить более высокую цена в долгосрочной перспективе. Еще один недостаток заключается в том, что лизинг предполагает на сохранение единицы оборудования на определенный период времени, что может быть проблематично, если ваш бизнес постоянно меняется.

Каждое решение об аренде уникально, поэтому важно изучить договор аренды внимательно.Сравните стоимость лизинга с текущая процентная ставка, изучив условия, чтобы убедиться, что они благоприятный. Во что вам обойдется аренда? Какая у вас экономия? Сравните эти цифры со стоимостью покупки того же оборудование, и вы быстро поймете, что выгоднее маршрут.

Поскольку у них обычно мало или совсем нет кредитной истории, стартапы часто бывает сложно или даже невозможно сдать оборудование в аренду. Однако некоторые компании будут рассматривать ваши личные, а не кредитная история предприятия в процессе утверждения.

Если вы решили сдавать в аренду, убедитесь, что вы получаете договор аренды с закрытым концом без балансовой оплаты в конце. При аренде закрытого типа, по окончании срока аренды ничего не причитается. Когда срок аренды прекращается, вы просто включаете оборудование и уходите. С аренда без сдачи, все не так просто. Если вы сдадите оборудование в конце аренды и стоит меньше, чем стоимость установленный в контракте, вы несете ответственность за оплату разница.Если вы рассматриваете возможность аренды без ограничений, убедитесь, что вы не подлежат дополнительным расходам, например износу.

Наконец, воздушные платежи требуют от вас небольших ежемесячных платежи с крупным платежом (баллон) в конце. Пока это позволяет сэкономить денежный поток, поскольку вы делаете эти ежемесячные платежи, плохие новости в том, что последний воздушный платеж может быть больше, чем стоит оборудование.

Есть много разных способов, с помощью которых вы можете аренда оборудования:

• Банки и дочерние банки , которые будут финансировать аренду оборудования может быть трудно найти, но однажды найденные банки может предложить некоторые явные преимущества, включая более низкие затраты и лучшее обслуживание клиентов. Узнайте, сохранит ли банк и обслуживать транзакцию аренды после ее настройки.
• Дилеры и дистрибьюторы оборудования могут помочь вам организовать финансирование через независимую лизинговую компанию.
• Независимые лизинговые компании могут различаться по размеру и объем, предлагая множество вариантов финансирования.
• Кэптивные лизинговые компании являются дочерними предприятиями оборудования производители или другие фирмы.
• Брокеры / упаковщики составляют небольшой процент рынок лизинга.Как и брокеры по ипотеке или недвижимости, эти люди взимают плату за посредничество между арендодателями и арендаторы.

Для получения дополнительной информации о лизинге обращайтесь в Отдел лизинга оборудования. Ассоциация или Ассоциация бизнес-технологий. Лизинг Справочник, изданный Bibliotechnology Systems and Publishing Co., это каталог компаний, сдающих оборудование в аренду. Вы также можете проверьте свои местные Желтые страницы на наличие лизинговых компаний.

6 вещей, которые нужно знать об аренде оборудования

Раскрытие информации для рекламодателей: наши объективные обзоры и контент частично поддерживаются партнерскими организациями, и мы придерживаемся строгих правил для сохранения редакционной честности.

Владение — довольно простая вещь для понимания. Вы просто обмениваете деньги на предмет, и он остается вашим. На этом фоне аренда оборудования — это своего рода странный зверь, язык и логика которого могут быть незнакомы многим.

Если вы впервые задумываетесь о лизинге оборудования, вот шесть вещей, о которых вам следует подумать заранее.

1. Терминология

Если вы изучаете договоры аренды, вы, вероятно, встретите некоторые термины, которые звучат странно в разговоре и даже выглядят странно при написании.Например, арендодатель является владельцем актива, а арендатор — лицом, платящим деньги за его использование. Вы также захотите узнать разницу между арендой по справедливой рыночной стоимости и выкупной арендой. Эта статья об основах финансирования оборудования хорошо объясняет эти концепции.

Существует гораздо больше терминов, чем мы можем здесь охватить, но если вы столкнетесь с какими-либо терминами, с которыми вы не знакомы, обязательно найдите их или, по крайней мере, спросите арендодателя, что они означают в контексте аренды. Некоторые компании предлагают своим потенциальным клиентам полезные ответы на часто задаваемые вопросы.

2. Кто отвечает за оборудование?

Одна из самых важных деталей, которую вы хотите заблокировать, — это вопросы прав собственности. Традиционно аренда подразумевала обмен денег с владельцем актива в обмен на право использовать их в течение срока действия контракта. Однако передачи права собственности не произошло.

Это означало, что арендодатель несет ответственность за разумное содержание и содержание своего имущества. Подумайте о договоренностях, которые вы могли бы заключить с домовладельцем.

Вы все еще можете найти множество подобных типов аренды, но имейте в виду, что многие из них теперь структурированы по-другому. Договоры аренды, которые предназначены для облегчения владения, такие как договоры аренды с выкупом и соглашения о финансировании оборудования, могут передавать ответственность за техническое обслуживание продукта арендатору, поэтому обязательно учитывайте эти потенциальные затраты в своих расчетах.

3. Вы хотите получить оборудование в собственность или вернуть его?

Аренда — это временное соглашение. Когда срок аренды истечет, вам нужно будет принять важное решение о том, покупать ли оборудование у арендодателя, продлевать лизинг или возвращать оборудование.

Вы можете не осознавать, что вам, вероятно, следует принять это решение до того, как подписать договор аренды, а не ждать его окончания. Это потому, что существуют разные виды аренды. Например, выкупная аренда за 1 доллар предназначена для облегчения владения за счет распределения стоимости оборудования на весь срок. С другой стороны, аренда по справедливой рыночной стоимости ближе к договору аренды: ваши ежемесячные платежи будут ниже, но стоимость покупки оборудования в конце срока — если вы решите это сделать — будет выше.

4. Как быстро обесценивается оборудование?

Если вы не уверены, хотите ли вы в конечном итоге владеть или вернуть оборудование, которое вы арендуете, важным фактором, который следует учитывать, является то, как быстро оборудование устареет или потеряет ценность.

Например, автомобиль может сохранять свою полезность в течение десяти или более лет, в то время как компьютер покажет его возраст к концу срока аренды. Актив, который теряет свою полезность и не может быть легко перепродан, может не иметь смысла в долгосрочном владении.

5. Нужно ли вносить первоначальный взнос?

Одно из самых больших преимуществ лизинга по сравнению с ссудой на оборудование заключается в том, что вам не нужно платить процент от стоимости оборудования (большинство ссуд на оборудование не покрывают 100%).

Однако это не обязательно означает, что вы полностью избежите авансовых расходов. Вы можете с уверенностью ожидать, что вам придется произвести платеж за первый месяц сразу же, хотя многие арендодатели также потребуют оплату за последний месяц.

Кроме того, некоторые арендодатели оборудования могут взимать плату за обслуживание в дополнение к фактическим месячным расходам на аренду.

6. Стоимость покупки

Аренда обычно дороже (в долгосрочной перспективе), чем покупка продукта напрямую или покупка в кредит на оборудование.

Тем не менее, есть факторы, которые делают лизинг более экономически целесообразным. Если, например, за техническое обслуживание отвечает арендодатель, вы, вероятно, сэкономите немного денег в течение срока. Кроме того, в зависимости от условий аренды вы можете списать платежи с ваших налогов.

Последние мысли

Об аренде оборудования и ссудах можно прочитать еще много.Если вы хотите узнать больше об арендодателях, ознакомьтесь с некоторыми из наших обзоров поставщиков оборудования.

Лизинг оборудования — Энциклопедия — Деловые условия

Связанные термины: Аренда автомобилей

Аренда, по сути, представляет собой расширенное соглашение об аренде, в соответствии с которым владелец оборудования позволяет пользователю эксплуатировать или иным образом использовать оборудование в обмен на периодические арендные платежи. В терминологии лизинга собственник — арендодатель, пользователь — арендатор.Лизинг оборудования — популярный вариант для компаний любого размера. Американская ассоциация лизинга оборудования оценивает, что 80 процентов всех компаний берут в аренду хотя бы часть своего оборудования, и, по оценкам организации, в 2004 году фирмы арендовали товаров на сумму 220 миллиардов долларов, а в 2005 году эта сумма, по прогнозам, достигнет 229 миллиардов долларов. Но особенно предпочтение отдается лизингу оборудования. многими малыми предприятиями, у которых часто меньше возможностей из-за ограниченного капитала.

КАТЕГОРИЗАЦИИ

Двумя основными типами аренды являются операционная и долгосрочная или «капитальная» аренда.Для операционной аренды характерны краткосрочные, расторгаемые условия; арендодатель несет риск устаревания и пользуется такими преимуществами, как амортизация, включая, если применимо, ускоренную амортизацию. Такая аренда обычно предпочтительнее, когда компании требуется оборудование на короткий период времени. Согласно обычным условиям операционной аренды, арендатор обычно может расторгнуть договор аренды при условии предварительного уведомления без значительного штрафа. Долгосрочная, «капитальная», не подлежащая отмене аренда, также известная как полная выплата или финансовая аренда, является источником финансирования активов, которые компания-арендатор хочет приобрести и использовать в течение более длительных периодов времени.Большинство договоров финансовой аренды представляют собой «чистую» аренду, что означает, что арендатор несет ответственность за обслуживание и страхование актива и уплату всех налогов на имущество, если применимо. Финансовая аренда часто используется предприятиями для приобретения дорогостоящего капитального оборудования.

В дополнение к этим двум базовым моделям лизинга часто используется множество других соглашений об аренде. Эти договоры аренды, каждая из которых сочетает в себе различные финансовые и налоговые преимущества, на самом деле представляют собой гибриды финансовой и операционной аренды, отражающие индивидуальные потребности компаний-арендодателей. Например, аренда с полным спектром услуг — это аренда, при которой арендодатель несет ответственность за страхование и техническое обслуживание (это обычное дело для офисного оборудования или аренды транспортных средств). С другой стороны, чистая аренда — это аренда, по которой арендатор несет ответственность за техническое обслуживание и страхование. Между тем аренда с использованием заемных средств — это договоренности, при которых стоимость арендуемого актива финансируется за счет выпуска долговых и долевых требований в отношении актива и будущих арендных платежей.

Размер билета

Аренда также классифицируется как «небольшая», «средняя» и «большая» аренда в зависимости от стоимости оборудования, которое будет сдаваться в аренду.Аренда небольшого билета распространяется на предметы стоимостью до 100 000 долларов; аренда крупных билетов распространяется на объект стоимостью более 2 миллионов долларов. Среда, конечно же, — это область между ними. Аренда небольших билетов представляет особый интерес для малого бизнеса, потому что получение разрешения на такую ​​аренду редко требует гораздо больших усилий, чем получение права на получение кредитной карты. По мере того, как стоимость арендуемого оборудования увеличивается, получение аренды все больше и больше напоминает крупную заявку на получение кредита.

Неровное игровое поле

Владельцы малого бизнеса должны помнить, что арендные ставки могут значительно отличаться от одной лизинговой компании к другой.Лизинговые компании также могут взимать разные ставки за одно и то же оборудование в зависимости от различных характеристик бизнеса, который запрашивает аренду. Факторы, которые могут повлиять на арендную ставку, включают кредитную историю арендатора, характер оборудования, необходимого арендатору, продолжительность срока аренды и то, является ли арендатор или арендодатель основным бенефициаром налоговых льгот, связанных с операцией.

ПОЧЕМУ АРЕНДА?

Компании могут финансировать свое капитальное оборудование за счет заемных или собственных средств.Капитальная аренда — это форма финансирования за счет заемного капитала, поскольку такая аренда действует как ссуды, должна отражаться как обязательства в балансах, а также рассматриваться как обязательства IRS. Однако операционная аренда позволяет компании приобретать оборудование практически без первоначальных капитальных затрат, а арендные платежи рассматриваются как вычитаемые коммерческие расходы. Поэтому для большинства малых предприятий основным мотивом лизинга является денежный поток — возможность получить оборудование сейчас без значительных денежных затрат.Некоторые компании, способные совершать покупки, по-прежнему предпочитают сдавать в аренду, поскольку их налоговая ситуация такова, что они не могут получить выгоду от амортизации. Они также могут пожелать поддерживать соотношение заемного капитала к собственному капиталу, что облегчит привлечение новых инвестиций, и этого будет достигнута аренда, а не инвестиции. Для некоторых компаний, занятых на быстро развивающемся технологическом рынке, использование арендованного оборудования по краткосрочным договорам аренды позволяет им обменивать новое и лучшее оборудование быстрее, чем владение капитальным договором аренды.

КОНТРОЛЬНЫЙ СПИСОК ЛИЗИНГА

В следующем контрольном списке представлены элементы договора аренды, которые стоит обдумать заранее. Каждый предмет следует рассматривать в свете конечной цели.

• Срок аренды. Если потребности в оборудовании могут быстро измениться, может быть желательным более короткий срок аренды, даже с более высокой стоимостью. Когда оборудование является стандартным, самая низкая цена может быть доступной в течение самого длительного периода.
• Платеж причитается арендодателю.Это один из нескольких финансовых аспектов, которые малый бизнес должен учитывать в свете прогнозируемого денежного потока.
• Финансовые условия (число месяца, в котором должен быть произведен платеж, штрафы за просрочку платежа и т. Д.)
• Остаточная стоимость, варианты покупки. Если аренда — это просто еще один способ покупки оборудования, конечная точка аренды становится важной.
• Рыночная стоимость оборудования. Бизнесу необходимо оценить затраты на страхование (особенно при капитальной аренде).
• Налоговая ответственность.Как указано выше, операционная и капитальная аренда имеют разные налоговые последствия.
• Положения об обновлении или отмене — особенно важно, когда технологические изменения происходят быстро.

• Возможности продления для арендатора.
• Штрафы за досрочное аннулирование без уважительной причины.
• Разные опции (залоговые, гарантийные).

ПОИСК ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ

Бизнес-консультанты и давние арендаторы оборудования согласны с тем, что лизинговые компании значительно различаются по качеству продукции, условиям лизинга и обслуживанию клиентов.Владельцы малого бизнеса должны по возможности обратиться в ряд лизинговых компаний, чтобы узнать об условиях аренды. Затем они должны внимательно изучить условия договоров аренды каждого оборудования и проверить репутацию каждой компании (в этом могут помочь нынешние и бывшие клиенты и агентства, такие как Better Business Bureau).

Наконец, предпринимателям и владельцам бизнеса также важно принимать во внимание современные быстро меняющиеся технологии при рассмотрении вопроса о лизинге оборудования. Имея дело с компьютерными системами или системами, в значительной степени основанными на электронике, владельцу рекомендуется найти лизинговые компании, которые специально обслуживают такие потребности, и предлагают заранее договоренности об аренде, которые способствуют быстрой смене.

БИБЛИОГРАФИЯ

«Лизинг оборудования». Предприниматель . 1 декабря 2005г.

Галлингер, Джейсон. «Радости отсутствия собственности». Питтсбург Бизнес Таймс . 8 сентября 2000г.

«Новости отрасли». Американская ассоциация лизинга оборудования.Доступно на http://www.elaonline.com/. Проверено 23 марта 2006 г.

Клингер, Линда. «Лизинг оборудования: экономия денег или расточительство?» Вашингтонский деловой журнал . 5 мая 2000г.

«Долгосрочные прогнозы лизинга оборудования: не так много нового на 2006 год? Возможно. Но недавно обнародованные правила для финансовых учреждений и железных дорог, достигающие« лимитов »лизинга, могут это изменить». Железнодорожный возраст . Октябрь 2005 г.

Требельс, Рубин. «Основные причины, по которым принтеры выбирают лизинг.» Печать новостей . 29 августа 2005 г.

Сравнение договоров капитальной аренды и операционной аренды

Лизинг оборудования, в том числе транспортных средств, является распространенной альтернативой покупке. Из двух видов аренды — капитальной и операционной — каждый используется для разных целей и приводит к разному отражению в бухгалтерских книгах бизнеса.

Лизинг традиционно отличается от покупки. Когда вы покупаете бизнес-актив, такой как оборудование или транспортное средство, вы покупаете актив.Когда вы арендуете что-то, у вас есть расходы на использование, но вы не владеете недвижимостью.

Несколько агентств и советов по бухгалтерскому учету и финансовой отчетности регулируют порядок отчетности предприятий о своих финансах, включая учет капитальной и операционной аренды. Двумя основными агентствами являются Совет по стандартам финансового учета (FASB) в США и Международный совет по стандартам бухгалтерского учета (IASB).

При рассмотрении договоров аренды необходимо знать два условия: арендодатель — это продавец, компания, предлагающая аренду, и арендатор — покупатель.

Капитальная аренда рассматривается как покупка. Операционная аренда охватывает использование транспортного средства или других активов в течение определенного периода времени; они представляют собой периодические (обычно ежемесячные) расходы арендатора.

Аренда капитала

Капитальная аренда — это аренда бизнес-оборудования, представляющая собственность и отражаемая в балансе компании как актив. Капитальная аренда, в отличие от операционной, рассматривается как покупка с точки зрения лица, сдающего аренду, и как ссуда с точки зрения лица, предлагающего аренду, для целей бухгалтерского учета.Условия договора аренды капитала показывают, что выгоды и риски, связанные с правом собственности, переходят к арендатору.

• Капитальная аренда используется для долгосрочной аренды и для объектов, которые не устаревают с технологической точки зрения, таких как многие виды оборудования.
• Капитальная аренда дает арендатору (лицу, сдающему в аренду) преимущества и недостатки владения, поэтому они считаются активами и могут подвергаться амортизации.
• Эти договоры аренды рассматриваются как задолженность арендатора.

Чтобы считаться капитальной арендой, Совет по стандартам финансового учета (FASB) требует, чтобы было выполнено хотя бы одно из этих условий:

• Право собственности на оборудование автоматически переходит к арендатору по окончании срока аренды
• Договор аренды включает опцион на покупку оборудования в конце срока аренды по выгодной цене по значительно меньшей рыночной стоимости; иногда это покупка за 1 доллар
• Срок аренды превышает 75% срока полезного использования оборудования.
• Приведенная стоимость арендных платежей превышает 90% справедливой рыночной стоимости оборудования.

Если хотя бы одно из этих условий не выполняется, аренда считается операционной. Как видите, при капитальном лизинге вы, по сути, оплачиваете стоимость автомобиля в течение срока аренды.

Операционная аренда

Операционная аренда, иногда называемая сервисной арендой, используется для краткосрочной аренды (на срок менее года) и часто для активов, которые являются высокотехнологичными или в которых меняются технологии, например компьютерное и офисное оборудование.Стоимость аренды по операционной аренде считается операционными расходами.

Арендатор использует собственность, но не принимает на себя выгоды или недостатки владения, которые остаются за арендодателем.

Бухгалтерский учет и налоги при аренде и арендных платежах

Платежи по операционной аренде считаются расходами, поскольку в них нет права собственности. Это означает включение

Платежи по капитальной аренде уменьшают обязательства по аренде, а проценты по арендным платежам относятся к вычету деловых расходов.

Новые правила бухгалтерского учета для договоров аренды

Совет по стандартам финансового учета (FASB) в 2016 году выпустил новые правила бухгалтерского учета для аренды — как капитальной, так и операционной. Новые правила требуют, чтобы все договоры аренды на срок более 12 месяцев отражались в бухгалтерском балансе как как активы, так и как обязательства. Вот почему операционная аренда на срок менее года считается расходом, а долгосрочная операционная аренда — как покупка актива.

Капитальная аренда и амортизация

Поскольку они считаются активами, капитальная аренда может подлежать амортизации.Если вы хотите сдавать в аренду, но хотите получить выгоду от обесценения актива, проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом, прежде чем соглашаться на аренду капитала, чтобы убедиться, что он соответствует критериям амортизации. Некоторые договоры аренды капитала могут не иметь права на ускоренную амортизацию (амортизация бонусов или вычеты по Разделу 179).

Что лучше: капитальная или операционная аренда?

Как обычно, это зависит от обстоятельств. Аренда капитала создает долг для арендатора, и арендодатель становится кредитором.

Если вы арендуете высокотехнологичное оборудование, то, вероятно, у вас будет операционная аренда. Например, если вы арендуете копировальные аппараты для своего офиса, у вас, вероятно, есть операционная аренда. Если вы арендуете оборудование, которое собираетесь использовать в течение длительного времени, у вас, вероятно, есть договор капитальной аренды.

Что касается автолизинга, многие предприятия используют операционную аренду, потому что автомобили используются интенсивно и по окончании срока аренды они передаются на приобретение новых моделей.Но операционная аренда не дает вам возможности амортизировать актив.

Преимущества и недостатки лизинга оборудования

Как правило, предприятия сдают оборудование в аренду для финансирования своего бизнеса без необходимости финансировать покупку оборудования. Например, компания, которая использует фургоны или грузовики для доставки, может сдавать эти автомобили в аренду без необходимости получать ссуду или связывать средства для покупки.

Недостатки лизинга оборудования заключаются в том, что аренда, как правило, дороже на ежемесячной основе, и по некоторым договорам аренды не предусмотрены налоговые скидки на амортизацию.

No related posts.