Открытие банковского счета – 4. , , , /

Содержание

АО «МБ Банк» > Открытие банковских счетов

АО «МБ Банк» открывает  расчетные счета для компаний – резидентов и нерезидентов в рублях, евро, долларах США и дирхамах ОАЭ.

Количество открываемых счетов не ограничено. При открытии второго и последующих счетов Вам необходимо представить в Банк только заявление на открытие счета. Процедура открытия счета занимает не более 5 (пяти) рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов.

Сотрудники банка всегда проконсультируют Вас, а также окажут необходимую помощь.

Информация по открытию расчетных счетов

Документы для открытия счета может подать представитель Вашей организации по нотариально заверенной Доверенности, при этом, копии паспортов лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, заверяются нотариально.

Обратите внимание на п. 21 Анкеты-вопросника. Пожалуйста, укажите источники пополнения открываемого счета и цели дальнейшего расходования средств.

Убедительно просим Вас перед приходом в банк сообщить планируемое время посещения по телефону или электронной почте.

По вопросам открытия счета обращайтесь по электронному адресу: [email protected]

  • Документы для открытия расчетных счетов
  • Правила открытия и обслуживания банковских счетов корпоративных клиентов в АО «МБ Банк»
  • Согласие на обработку персональных данных
      1. Субъект предоставляет АО «МБ Банк» (далее – Банк), адрес местонахождения: 105062, Российская Федерация, г. Москва, ул. Машкова, д. 9/1, согласие на обработку своих персональных данных, то есть осуществлять любые действия (операции) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных (при этом общее описание вышеуказанных способов обработки данных приведено в ФЗ №152-ФЗ от 27.07.2006г. «О персональных данных» (далее – Закон)), а также право на передачу такой информации третьим лицам, если это необходимо в целях выполнения обязанностей Банка, установленных договором, локальными нормативными актами Банка и (или) законодательством Российской Федерации, включая, но не ограничиваясь, в целях предварительного анализа представляемой организации для последующего открытия банковского счета.
      2. Банк обязуется использовать данные Субъекта исключительно для целей, указанных в п. 1 настоящего Согласия, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Банк имеет право раскрывать персональные данные Субъекта в случаях, установленных законодательством, в том числе по запросу правоохранительных и иных уполномоченных государственных органов.
      3. Перечень персональных данных Субъекта, передаваемых Банку: фамилия, имя, отчество, номер телефона, адрес электронной почты.
      4. Субъект по письменному запросу или при личном обращении имеет право на получение информации, касающейся обработки его персональных данных (в соответствии со ст. 14 Закона).
      5. Обработка персональных данных Банком может производиться как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств.
      6. Банк на основании договора или при наличии иного законного основания имеет право поручать обработку персональных данных Субъекта третьим лицам. Обязательным условием является обязанность обеспечения указанным лицом конфиденциальности персональных данных и безопасности при их обработке.
      7. Настоящее Согласие действует в течение срока предоставления Банком банковских услуг и 5 (пяти) лет после прекращения договорных обязательств. По истечении указанного срока его действие считается продленным на каждые следующие 5 (пять) лет при отсутствии сведений о его отзыве.
      8. Настоящее Согласие может быть отозвано Субъектом в любой момент путем представления Банку соответствующего заявления в письменной форме.

mbbru.ru

как открыть, что такое банковская тайна и зачем хранить деньги в золоте


Банковский счет нужен, чтобы переводить и хранить деньги, получать наличные в банкомате, безналично оплачивать товары и конвертировать одну валюту в другую. Разберемся, как открыть и закрыть счет, что такое банковская тайна и зачем хранить деньги в золоте.



Что такое текущий счет


Текущий счет — это счет, который банк открывает для физического лица и который не предназначен для операций, связанных с предпринимательской деятельностью.


Банк может использовать деньги, которые находятся на вашем текущем счете, — но при этом он гарантирует ваше право беспрепятственно распоряжаться ими. За использование ваших денег банк может платить проценты и зачислять их на ваш счет (на тот же или другой, который вы укажете). Услуги банка по совершению операций с деньгами на счете, как правило, платные.


Процентный доход по текущему счету обычно невысокий, обычно он не превышает ставку по вкладам «до востребования». Чтобы накопить деньги, выгоднее открыть банковский вклад или использовать другие финансовые инструменты.


Списать средства с вашего счета без вашего согласия не может никто. Тем не менее бывают случаи, когда закон допускает такое. Например, если на деньги и иные ценности на счетах и во вкладах клиента наложен арест. Арест может наложить только суд, а сумма, которую он определит, может быть списана со счета только на основании исполнительного документа.

Что такое банковская тайна



Банк гарантирует тайну банковского счета — никто, кроме вас (или вашего представителя), не может получит информацию об операциях по счету. Однако закон допускает случаи, когда банк предоставляет эти сведения государственным органам и организациям, например, судам, налоговым органам, Пенсионному фонду РФ, Фонду социального страхования РФ, судебным приставам.

Как открыть банковский счет


Чтобы открыть счет, нужно прийти в отделение банка с документами (как правило, нужен паспорт и ИНН, если он есть), написать заявление и заключить с банком договор банковского счета.

Как закрыть банковский счет


Чтобы закрыть счет, нужно подать в банк заявление о расторжении договора банковского счета. В течение семи дней после получения этого заявления банк выдаст вам остаток денег с банковского счета наличными (либо переведет их с помощью платежного поручения).


Бывают случаи, когда банк расторгает договор банковского счета по своей инициативе. Например, если в течение двух лет на счете клиента нет денег и он не проводит никаких операций, банк вправе отказаться от исполнения договора. В таких случаях клиент получает от банка письмо-уведомление — и через 2 месяца после предупреждения договор считается расторгнутым (если в течение этого срока на счет клиента не поступили деньги).


Какие бывают счета




Счета различаются в зависимости от активов, которые на них учитываются.

Вы можете открыть:

  1. рублевый счет;
  2. валютный счет;
  3. обезличенный металлический счет (ОМС).


Открыть рублевые счета можно в любом банке, у которого есть разрешение (лицензия) Банка России на работу с физическими лицами — такой банк участвует в системе страхования вкладов (ССВ).


Валютные счета можно открыть в банке, у которого кроме лицензии на работу с физлицами есть еще и лицензия Банка России на совершение валютных операций.


Деньги физических лиц, размещенные на рублевых и валютных банковских счетах, застрахованы в системе страхования вкладов (ССВ) — так же, как и средства во вкладах.


Что такое обезличенный металлический счет (ОМС)


Хранить свои денежные активы можно и в металлах, например в золоте, серебре, платине или палладии. У «безналичного» хранения драгоценных металлов есть преимущества перед реальными золотыми слитками под подушкой.

Зачем хранить деньги в металлах


ОМС — это альтернатива торговле на фондовом рынке. Ваш доход будет зависеть от рыночных котировок на металлы: чем выше стоимость драгметаллов, тем больше на вашем счете денег в переводе на рубли. Если вы разбираетесь в этом сегменте рынка, то ОМС для вас — хороший способ увеличить активы. Покупать и продавать металлы удобнее безналичным путем. Почему?

  1. Это дешевле


    Если вы купите слитки за рубли или валюту через банк, вам не придется платить НДС за покупку. А вот если вы просто купите слиток и не будете хранить его на ОМС, то с вас возьмут 20% НДС как за покупку товара.

  2. Это безопаснее


    Вам не придется перевозить слитки и проверять их подлинность. Риск потерять слитки лежит на банке, а не на вас.

Как открыть обезличенный металлический счет


Нужно подать заявку на открытие ОМС в банке, у которого есть такая услуга. При этом вы купите у банка выбранный вами металл по предложенному курсу. Перевести металлический счет из другого банка не получится, операции по переводу металлов возможны только в рамках одного банка.

Что нужно помнить про ОМС?

  • Счет ОМС открывают для учета драгоценных металлов, которые вкладчик купил у банка.
  • Счет называется обезличенным, потому что на нем числятся не конкретные слитки золота, серебра или платины, а их весовое значение в граммах.
  • Тем не менее количество граммов драгоценного металла, учитываемое на ОМС, можно забрать по действующему в этот момент курсу в натуральной форме (слитком), если это предусмотрено договором. Как правило, банк просит уведомить заранее, в какой форме вы предпочитаете забрать ваши средства.
  • Если вы закроете счет и попросите банк выдать металл в виде слитка, вам придется заплатить НДС.
  • За обслуживание вклада банк может брать с вас проценты. Но чаще всего обслуживание бесплатно, свою долю за работу со счетом банк получает за счет разницы курса покупки/продажи металла.
  • Доход от ОМС облагается НДФЛ, но если вашему счету более 3 лет, вы освобождаетесь от уплаты налога.
  • Деньги в эквиваленте драгоценного металла на ОМС не застрахованы в ССВ.
  • На ОМС могут начисляться проценты (если это предусмотрено договором). Но доход по таким вкладам не гарантирован, потому что он зависит от колебания цен на рынке драгоценных металлов.



 

fincult.info

это что и как открыть?

В конце 90-х о том, что такое банковский счет знали только бизнесмены. Сегодня с этим термином знакомы, как студенты, таки пенсионеры.

С каждым годом увеличивается разновидность банковских услуг, что позволяет финансовым учреждениям обслуживать все больше категорий граждан.

Основные виды банковских счетов

Банковский счет – это счет, который вправе оформить любое зарегистрированное финансовое учреждение Российской Федерации юрлицу или физлицу с целью дальнейшего накопления безналичных денег.

Данные средства должны быть только целевого назначения, что позволяет их владельцу принимать участие в денежном обороте.

Банковский счет дает возможность финансовому учреждению отслеживать все денежные операции своих клиентов, составлять анализ работы, делать учет расхода и прихода и т.д.

Существуют такие виды банковских счетов:

  1. Расчетный.

    Данный вид предназначен для проведения операций со стороны юридических лиц.

    По закону все бизнесмены обязаны открывать свой собственный счет, чтобы государство могло проконтролировать в случае необходимости прибыль предпринимателя и выплачиваемые им налоги.

    Чтобы счет открыть, необходимо заплатить некую сумму, в соответствии с действующим тарифом финансового учреждения.

  2. Текущий.

    Создан для физических лиц, которые могут проводить различные операции, хранить безналичные деньги.

    Обычно он оформляется бесплатно или за небольшую плату для получения пенсий, зарплат, стипендий и других выплат.

  3. Сберегательный (депозитный).

    Его цель – это хранить деньги.

    Депозиты ценят финучреждения, ведь они пользуются этими деньгами до тех пор, пока физическое лицо не снимет средства для своих нужд.

    Согласно договору между сторонами, банк обязуется в определенный период (месяц, полугодие, год и т.д.) выплачивать клиенту процент от суммы депозита. В договоре об открытии депозита, прописана дата начала и конца сделки.

    По истечении срока клиент может продлить его или забрать свои сбережения.

  4. Кредитный (ссудный).

    Отображает сумму займа, которую банк выдал клиенту под определенный процент.

    По истечению договора заемщик обязан вернуть долг вместе с насчитанными процентами.

  5. Транзитный или корреспондентский.

  6. Им пользуются исключительно банки, которые проводят между собой различные денежные операции.

  7. Бюджетный.

  8. Здесь проводятся все операции, связанные с финансированием бюджетных структур из государственной казны.

  9. Валютный.

  10. Открывается для ведения операций с иностранной валютой.

  11. Карточный.

    Присваивают владельцам пластиковых карт.

    Они бывают дебетовые (с карточки можно снимать только собственные средства физлица) и кредитные (на карточку насчитываются деньги банка, которые можно тратить, но при условии своевременного полного погашения задолженности).

  12. Именной.

    Счет открывает на имя его владельца.

    Данная услуга позволяет проводить банковские операции в любом финансовом учреждении при наличии паспорта или другого удостоверения личности.

Какие документы нужны для кредита в Сбербанке

Кроме основных видов, которые используются чаще всего, существуют еще и такие банковские счета:

  1. Замороженный.
  2. Застрахованный.
  3. Контокоррентный.
  4. Обезличенный.
  5. Общий.
  6. Онкольный.
  7. Фидуциарный.
  8. Частный.
  9. Сводный.
  10. Чековый.
  11. Фондовый.

Как расшифровать цифры банковского счета?

Многие считают, что цифры банковского счета ничего не значат. Это глубокое заблуждение.

В 1998 году в РФ все счета имеют комбинацию из 20-ти цифр. Под ними скрывается информация о целевом предназначении счета.

Комбинацию можно поделить на 5 частей, каждая из них обозначает:

  1. Первые 5 цифр указывают на то, какой именно это вид банковского счета.

    Например, каждый текущий счет начинается на 40817.

  2. Следующие 3 цифры несут информацию о том, в какой валюте открыт данный счет.

    Если в рублях, то 810, а если в долларах – 840.

  3. Третья часть – это «ключ», который состоит только из одного символа.

    Для его расчета была создана специальная формула. Он нужен во избежание ошибок при проведении операции в других банках.

  4. Четвертая часть – это код финансового учреждения, которое оформило данный счет.
  5. Остальные цифры – это индивидуальный номер для владельца счета.

    Его иногда также разделывают на части, но это уже зависит от политики работы конкретного банка.

struktura-bankovskogo-scheta

struktura-bankovskogo-scheta

Пошагово о том, как открыть банковский счет

Что такое банковский счет знают многие, но вот большинству интересней, как его открыть…

Любой вид сотрудничества с финансовым учреждением начинается с оформления лицевого счета. Сегодня это является неким бухгалтерским отчетом, ведь с его помощью можно проследить все денежные поступления и переводы.

Для открытия счета юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю необходимо:

  1. Написать заявление по образцу банка.
  2. Предоставить регистрацию ИП.
  3. Предоставить государственную регистрацию юрлица.
  4. Иметь на руках документы об учреждении компании.
  5. Справка от налоговой инспекции о том, что данное юрлицо или ИП пребывает на учете.
  6. Банк требует также копии договора и протокола от соучредителей компании о решении открытия банковского счета.
  7. Необходимо предоставить заверенные нотариусом копии подписи и печати юридического лица.
  8. Также стоит предъявить справку из статистики с кодом Общероссийской классификации предприятий и организаций.
  9. Справка о наличии социальной страховки.

На протяжении нескольких дней счет будет зарегистрирован в системе.

Каждый ИП или юрлицо обязан по закону предоставить информацию об открытии банковского счета в налоговую инспекцию по месту регистрации бизнеса.

Физическому лицу создать счет будет проще. Из документов необходим паспорт и ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика).

Такой минимальный набор документов подойдет только для тех, кто решил открыть расчетный счет.

Для получения кредита придется предоставить еще ряд дополнительный бумаг, в соответствии с требованиями финансового учреждения. Как правило, это справка о доходах, с места работы, наличие залогового имущества, соответствующее заявление о получении кредитных средств и цель их получения.

1) Обязательства банка перед клиентом.

При открытии любого счета, согласно договору сторон, банк обязуется выполнять прописанные в контракте в условия.

Каждое финансовое учреждение имеет ряд индивидуальных обязательств, но существуют и общепринятые правила.

Перечислим некоторые из них:

  1. Банк руководит всеми денежными операциями, то есть зачисляет поступления и списывает переводы.
  2. Клиенту не могут отказать выдать его собственные средства.
  3. Если у владельца банковского счета существует остаток неиспользованных безналичных денег, то банк обязан перечислить ему за это процент.
  4. Вся информация относительно банковских операций физлиц или владельцев сертификата ИП держится в тайне.

    Данные по банковским операциям с деньгами юридических лиц по закону возможно рассекретить, но только для государственных правоохранительных органов, которые имеют специальное постановление.

    Например, чтобы узнать детали поступления денег и их переводов со счета ООО, нужно разрешение суда или другой инстанции.

  5. Банк обязуется зачислять приход денег на счет клиента в максимально сжатые сроки.

    Точные данные указаны в договоре между сторонами.

    Банк, особенно коммерческий, имеет право установить ряд правил, которые не прописаны в законодательной базе.

    Внимательно читайте договор перед его подписанием. Не редко бывает так, что вкладчиков обманывали, и деньги просто исчезали.

Банки всегда работают, в первую очередь, себе в выгоду. Одно из главных обязательств со стороны клиентов – это оплачивать любые расчетно-кассовые операции.

Финучреждение может за свои услуги брать фиксированную сумму или отсчитывать процент от суммы денежного перевода.

Как правило, за то, что на счет клиента поступают деньги, банковская система также изымает деньги, но не с третьего лица, а с владельца банковского счета.

Владелец счета не обязан все свои сбережения переводить сразу в безнал.

В то же время, клиент обязуется оставлять на банковском счете минимальную фиксированную сумму, с помощью которой можно проводить рассчетно-кассовые операции. Если сумма остатка меньше необходимого, то после предупреждений банк вправе разорвать договор.

Хотите досконально разобраться, что такое банковский счет?

Вам пригодится знать, как открыть счет в зарубежном банке:

В каком банке выгоднее всего открыть банковский счет?

Банковский счет — это не простая пластиковая карточка или набор цифр.

Выбирая банк, вы выбираете место, в котором будут надежно храниться ваши деньги, или место, где вы их потеряете безвозвратно.

Количество банков увеличивается каждый месяц. Одни выдерживают все экономические кризисы, а другие закрываются так быстро, как, собственно, и открылись.

При выборе финансового учреждения обращайте внимание на следующие показатели:

  1. Стабильность и длительность существования.

    Каждый банк имеет историю своего существования, которая находится в открытом доступе.

    Надежное место, куда можно положить свои деньги должно просуществовать не меньше 10 лет. Хороший показатель – это то, что банк смог пережить кризис и при этом только расширился.

  2. Банк должен быть «крупным».

    В небольших городах многие бизнесмены пробуют открыть свое финансовое учреждение.

    Региональным филиям лучше не доверять свои средства, потому что, как правило, они быстро прекращают свое существование.

    Банковский счет стоит открыть в хорошо известной и крупной организации, которая имеет свои подразделения во всех городах РФ, насчитывает тысячи банкоматов, владеет высоким капиталом.

  3. Как открыть расчетный счет в Сбербанке: 4 подробных шага

  4. Приемлемые тарифы на расчетно-кассовые операции.

    Не открывайте счет там, где комиссия за обслуживания предельно высока.

    Ведь из-за необъяснимо высоких тарифов на обслуживание многие люди просто отказывают осуществлять переводы.
    Перед заключением договора узнайте об этом пункте все.

  5. Простота в использовании.

    Современные технологии требуют от банков наличия интернет версии. Клиент финучреждения должен управлять деньгами даже с помощью телефона.

    Очень важно, особенно для бизнесменов, быстро осуществлять денежные переводы или следить за новыми поступлениями.

    Именно для удобства, все процветающие банки создают приложения интернет-банкинг, которыми можно пользоваться в режиме онлайн.

По данным Центробанка Российской Федерации, рейтинг надежных финансовых учреждений выглядит следующим образом:

rejting-nadezhnyh-finansovyh-uchrezhdenij

rejting-nadezhnyh-finansovyh-uchrezhdenij

Не ленитесь узнать о предложениях всех крупных финансовых учреждений Российской Федерации, ведь от вашего решения зависит целостность ваших личных средств или денег фирмы.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

biznesprost.com

Открытие расчетного счета в банке Все что нужно

Открытие расчетного счета в банке

Открытие расчетного счета в банке

 После регистрации ООО или ИП необходимо открыть расчетный счет в банке, приобрести и зарегистрировать в налоговом органе контрольно-кассовый аппарат. Главное помните:

  1. Каждый открывший бизнес — подозреваемый в терроризме.
  2. Каждый оплативший счет — пособник преступника.
  3. Каждый открывший компанию — уклоняющийся от налогов.
  4. Каждый заключивший договор —  создатель схемы уходы от налогов.
  5. Каждый открывший бизнес в Крыму  —  нежилец.
  6. Каждый мечтающий о большом бизнесе — потенциальная жертва рейдерского захвата.

Шутим, но в каждой шутке …..

Открытие расчетного счета в банке Москвы и Московской области

Ни одно легальное предприятие не может в полной мере осуществлять свою деятельность без сотрудничества с банковской системой на уровне открытия и последующего обслуживания расчетного счета предприятия.

В настоящее время, открытие расчетного счета стандартизированная процедура, при этом службы банков внимательно анализируют директоров и учредителей компаний, показатели компании и планируемую деятельность.

Одним из последних введенных критериев для принятия решения об отказе в открытии счета клиенту является срок регистрации компании: если фирма зарегистрирована в ЕГРЮЛ менее 2 лет назад, то шансы открыть счет уменьшаются. 

Таблица сравнения банков в стадии заполнения

Сбербанк

  • Премущество 1
  • Премущество 2
  • Премущество 3
  • Премущество 4

Открыть счёт

Альфабанк

  • Премущество 1
  • Премущество 2
  • Премущество 3
  • Премущество 4

Открыть счёт

Райффайзенбанк

  • Премущество 1
  • Премущество 2
  • Премущество 3
  • Премущество 4

Открыть счёт

Банк Открытие

  • Премущество 1
  • Премущество 2
  • Премущество 3
  • Премущество 4

Открыть счёт

Тиньков Банк

  • Премущество 1
  • Премущество 2
  • Премущество 3
  • Премущество 4

Открыть счёт

Кому нужен расчетный счет

Закон о деятельности предприятий не обязывает организацию открывать расчетный счет, но налоговый кодекс ограничивает расчеты между предприятиями определенной наличной денежной суммой, все что свыше, должно происходить в безналичном расчете, к тому же согласно п.3 ст. 45 НК РФ, обязанность организации по уплате налога считается выполненной после предъявления в банк платежного поручения, что ограничивает возможность уплаты налоговых обязательств без открытого расчетного счета. Подобные ограничения имеются и при осуществлении внешнеэкономической деятельности.

  • По факту, организация может иметь несколько расчетных счетов, об открытии и закрытии которых необходимо своевременно извещать налоговые органы и фонды – Пенсионный фонд, фонд социального страхования и так далее.
  • Расчетный счет – это инструмент безналичных расчетов, использующийся юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями для проведения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.

Дистанционное открытие расчетного счета в банке

С 1 сентября 2016 года расчетный счет в банке можно открыть дистанционно без личного присутствия ее представителя в случае, если такой представитель уже лично присутствовал в данном банке и был идентифицирован в нем.

Кроме того, должны быть соблюдены еще два условия: указанный представитель юридического лица должен находиться на обслуживании в данном банке (то есть быть его клиентом) и в отношении него как клиента раз в год обновляется информация. Для проведения идентификации для открытия счета в таких случаях юрлицо должно предоставить документы и сведения о себе в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью.

С 30 июня 2018 года гражд

malina-group.com

27. Порядок и основания открытия банковских счетов.

С 25 ноября 2006 года
вступила в силу новая Инструкция Банка
России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и
закрытии банковских счетов, счетов по
вкладам (депозитам)», которая распространяет
свое действие на счета, открываемые в
рамках заключаемых договоров банковского
счета, вклада (депозита).

Основанием для
открытия банковского счета, счета по
вкладу (депозиту) является заключение
договора банковского счета, договора
банковского вклада (депозита) и
представление всех документов.

Порядок
открытия счета

Основанием
открытия банковского счета, счета по
вкладу (депозиту) является заключение
соответствующего договора и представление
всех установленных документов. По ранее
действовавшей Инструкции Госбанка СССР
№ 28 счет открывался по разрешительной
надписи уполномоченного должностного
лица банка на заявлении на открытие
счета.

Клиенту может быть
отказано в открытии счета, если не
представлены документы, подтверждающие
сведения, необходимые для идентификации
клиента, либо представлены недостоверные
сведения, а также в иных случаях,
предусмотренных законодательством.
При открытии счета должностные лица
банка проводят идентификацию клиента,
а также проверяют наличие у клиента
правоспособности (дееспособности).

Порядок открытия
счетов регулируется Инструкцией Госбанка
«О расчетных счетах».

В соответствии с
разделом 2 вышеуказанной Инструкции
Госбанка, для открытия счета и,
соответственно, заключения договора
банковского счета в учреждении банка
представляются:

1) заявление на
открытие счета (ф. 0401025), подписанное
предпринимателем — создателем юридического
лица или частным предпринимателем;

2) документ о
государственной регистрации юридического
лица или частного предпринимателя;

3) нотариально
заверенная копия устава (положения)
юридического лица, утвержденного
предпринимателем-создателем юридического
лица;

4) карточка с
образцами подписей и оттиска печати
ф.(0401026), заверенных нотариально.

Специальный
перечень документов, которые необходимо
представить юридическому лицу — резиденту
РФ для открытия текущего валютного
счета в уполномоченном банке действующим
законодательством не предусмотрен.

Поэтому при открытии
валютного счета банки запрашивают от
клиента тот же перечень документов,
который представляется при открытии
рублевых счетов. Однако если в этом же
банке уже имеется его рублевый счет, то
достаточно представить справку налогового
органа о том, что ему известно намерение
юридического лица открыть валютный
счет[1].

Среди недостатков
Инструкции Госбанка «О расчетных счетах»
нужно подчеркнуть фактическое отсутствие
норм направленных на регулирование
открытие банковского счета гражданами
Российской Федерации.

Порядок открытия
счета для физического лица, для
осуществления им безналичных расчетов,
регулируется Положением ЦБР от 1 апреля
2003 г. N 222-П «О порядке осуществления
безналичных расчетов физическими лицами
в Российской Федерации»[2]. В соответствии
со ст. 1.14 данного Положения для открытия
текущего счета физическим лицом
представляются следующие документы:

1) заявление на
открытие счета (ф. 0401025), подписанное
физическим лицом;

2) паспорт или
другой документ, в соответствии с
законодательством Российской Федерации
удостоверяющий личность;

3) карточка с
образцами подписей и оттиска печати
(ф. 0401026).

Особый порядок
открытия счета и заключения договора
действующим законодательством
предусмотрен для кредитных организаций.
Такой порядок закрепляется Положением
ЦБР от 03 октября 2002 г. N 2-П «О безналичных
расчетах в Российской Федерации»[3].
Глава 6 Части II данного Положения
устанавливает порядок открытия и
закрытия корреспондентских счетов
(субсчетов) кредитных организаций
(филиалов) в Банке России.

Кредитная организация
(филиал) имеет право открыть корреспондентский
счет (субсчет) с даты внесения
соответствующей записи в Книгу
государственной регистрации кредитных
организаций и присвоения ей регистрационного
(порядкового) номера. Основанием для
открытия корреспондентского счета
(субсчета) кредитной организации
(филиала) в Банке России является
заключение Договора счета. Такой
корреспондентский счет (субсчет)
открывается по распоряжению руководителя
подразделения расчетной сети Банка
России.

Для открытия
корреспондентского счета кредитная
организация представляет в подразделение
расчетной сети Банка России следующие
документы[4]:

1) заявление на
открытие корреспондентского счета;

2) копию лицензии
на осуществление банковских операций,
заверенную в установленном порядке;

3) копии учредительных
документов, заверенные в установленном
порядке:

— Устава кредитной
организации;

— свидетельства о
государственной регистрации кредитной
организации;

4) письмо
территориального учреждения Банка
России с подтверждением согласования
кандидатур руководителя и главного
бухгалтера кредитной организации;

5) свидетельство
о постановке на учет в налоговом органе;

6) заверенную в
установленном порядке карточку с
образцами подписей руководителя,
главного бухгалтера и уполномоченных
должностных лиц кредитной организации
и оттиском печати кредитной организации.

Для открытия
корреспондентского субсчета филиалу,
наряду с документами, перечисленными
выше, кредитная организация (филиал,
при наличии у руководителя доверенности)
дополнительно представляет в подразделение
расчетной сети Банка России по месту
расположения филиала[5]:

1) копию сообщения
Банка России о внесении филиала в Книгу
государственной регистрации кредитных
организаций и присвоении ему порядкового
номера, заверенную в установленном
порядке;

2) копию Положения
о филиале, заверенную в установленном
порядке;

3) оригинал
доверенности, выданной кредитной
организацией руководителю филиала на
открытие корреспондентского субсчета
и ведение операций по этому счету, или
заверенную в установленном порядке
копию доверенности, выданной кредитной
организацией руководителю филиала,
удостоверяющей полномочия руководителя
филиала на открытие счета и ведение
операций по нему и право подписания
договоров (в случае, если договор и
заявление на открытие счета подписываются
руководителем филиала).

Также, особо
урегулирован порядок открытия счетов,
а, следовательно, и заключения договора
для нерезидентов, то есть иностранных
юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей и граждан. (Приложение
№3)

Открытие нерезидентам
счетов в валюте Российской Федерации
регулируется Инструкцией Банка России
«О порядке открытия уполномоченными
банками банковских счетов нерезидентов
в валюте Российской Федерации и проведения
операций по этим счетам» от 12 октября
2000 года №93-И. (далее Инструкция №93-И).

Согласно п.1.2.
данной инструкции уполномоченные банки
могут открывать нерезидентам следующие
типы банковских счетов в валюте Российской
Федерации:

— счет типа «К»
(«конвертируемый счет») — открывается
физическим лицам-нерезидентам, юридическим
лицам-нерезидентам, в том числе
банкам-нерезидентам, и официальным
представительствам для расчетов в
валюте Российской Федерации. Денежные
средства на счетах типа «К» могут
использоваться для покупки иностранной
валюты на внутреннем валютном рынке
Российской Федерации в порядке,
установленном Банком России;

— счет типа «Н»
(«неконвертируемый счет») — открывается
физическим лицам-нерезидентам, юридическим
лицам-нерезидентам, в том числе
банкам-нерезидентам, и официальным
представительствам для расчетов в
валюте Российской Федерации. Денежные
средства на счетах типа «Н» могут
использоваться для покупки иностранной
валюты на внутреннем валютном рынке
Российской Федерации при соблюдении
ряда условий, установленных п.3.8 данной
инструкции;

— счет типа «Ф»
(«счет физического лица») — открывается
физическим лицам-нерезидентам для
расчетов в валюте Российской Федерации.
Денежные средства на счетах типа «Ф»
могут использоваться для покупки
иностранной валюты на внутреннем
валютном рынке Российской Федерации в
порядке, установленном Банком России.

studfile.net

Открыть расчетный счет для юридических лиц (ИП, ООО) в Москве, открытие и ведение счета в банке

Расчетный (текущий) счет в рублях или иностранной валюте.

Шаг 1.

Собрать документы для открытия счета в рублях или иностранной валюте для резидента/нерезидента.

Выгодная идея!  При открытии расчетного счета Клиент может НЕ предоставлять выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, Банк получает выписку самостоятельно по электронным каналам связи. При этом, для Клиента, подключившегося к сервису «Оптом дешевле!», услуга по получению выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП будет оказана без взимания дополнительной платы.

Шаг 2.

Обратиться в любой офис Запсибкомбанка с собранными документами и познакомиться с Личным финансовым помощником Вашего предприятия.

Выгодная идея! Сократите время на открытие счета, воспользовавшись спецпредложением «Расчетный счет по звонку!»

Шаг 3.

Личный финансовый помощник оформит необходимые документы и ответит на все интересующие Вас вопросы.

Шаг 4.

Остается лишь оплатить стоимость открытия счета.

Выгодная идея! Откройте расчетный счет совершенно бесплатно, подключившись к Сервису «Оптом дешевле!», при этом, помимо бесплатного открытия расчетного счета, Вы сможете воспользоваться следующими услугами, входящими в состав сервиса «Оптом дешевле!»:

— получение выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП;

— изготовление и/или заверение копий 1 пакета документов при открытии расчетного счета;

— получение электронного идентификатора (носителя ключа электронной подписи) Рутокен ЭЦП 64Кб;

— получение и годовое обслуживание (за 1 год обслуживания) корпоративной карты Visa Business Gold;

— использование льготных условий по зарплатному проекту;

— использование льготных условий по депозиту «Овернайт» с минимальным неснижаемым остатком 1 рубль.

(С подробными условиями сервиса «Оптом дешевле!» можно ознакомиться в Тарифах на услуги, оказываемые юридическим лицам).

Шаг 5.

После того как счет будет открыт, Вам останется лишь забрать в Банке договор банковского счета.

Выгодная идея! Оптимизируйте расчетно-кассовое обслуживание и подключите дополнительные сервисы и услуги: Дистанционное банковское обслуживание (GSM-банк, ЗапСиб iNet), Корпоративную банковскую карту.

www.zapsibkombank.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о