Оффшорные счета

Открытие оффшорных счетов для компаний и физических лиц является одним из основных направлений деятельности нашей компании. Если вы хотите для себя лично или для своей фирмы открыть счет в офшорном банке, то мы предлагаем вам следующую последовательность действий:

Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «АМСВ ГРУПП» — компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения
в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.

1.

Нотариальное заверение копий документов

2.

Передача бумаг, авторизация паспортов, заполнение анкет

3.

В зависимости от банка, ожидание от 3-9 рабочих дней

В некоторых учреждениях для открытия счетов требуются дополнительные действия. Так например гонконгским банкам нужно личное присутствие управляющего по счету. Поэтому процедура предполагает вылет в Китай в сопровождении нашего представителя. Для других банков (например швейцарских) такой особенностью может быть требование по значительному первоначальному взносу, в этих случаях сначала открывается аналог «накопительного счета», на который необходимо зачислить требуемую сумму и только после её поступления банк высылает DIGIPASS или иное средство управления.

Как открыть оффшорный счет

Открыть оффшорный счет с нашей помощью даже проще, чем счет в обычном российском банке. Отличие заключается лишь в том, что сроки и стоимость немного больше. Однако разница в 3-5 дней, как правило, не является критичной для подобной операции. В зависимости от выбранного банка, юрисдикции регистрации компании или гражданства управляющего по счету, условия на открытие счетов в оффшорных банках могут значительно отличаться.

Например, после краха финансовой системы Кипра, некоторые швейцарские банки начали предлагать открытие счетов для оффшорных компаний из таких юрисдикций, как Сейшельские острова, Белиз или BVI. Как ни странно, единственным требованием, при этом, является гражданство владельца бизнеса — это должен быть гражданин одной из стран СНГ.

Открытие оффшорных счетов для физических лиц, обычно происходит достаточно оперативно, т.к. зарубежные банки, как правило, не проверяют заявителя по российским базам данных. При этом открытие счета в оффшоре представляет некоторую сложность только на стадии нотариального заверения бумаг, поскольку не все нотариусы готовы работать с иностранными документами.

Во всех случаях, как для компаний, так и для физических лиц, потребуется личное посещение нашего офиса управляющим по счету для проверки паспортных данных и заполнения различных анкет.

Открыть счет в оффшорном банке. Требования.

Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке требуется достаточно типовой набор документов, немного отличающийся в зависимости от самого банка или юрисдикции регистрации компании.

•

Заверенные копии всех паспортов

•

Описание источников дохода (анкета)

•

Контактные данные управляющего по счету

•

Цель открытия банковского счета в оффшоре

•

Предполагаемый месячный объем операций

•

Назначение основных платежей

•

Оригиналы и копии корпоративных документов (апостиль + печать)

•

Оригиналы и заверенные копии всех паспортов всех бенефициаров

•

Подтверждение адреса регистрации на каждого из участников компании

•

Перечень источников дохода компании (иногда с подтверждениями)

•

Предполагаемый список контрагентов и месячный объем платежей

•

Предполагаемый годовой оборот по счету и назначение операций

•

Прогнозируемые среднемесячные остатки средств

Анонимный счет в оффшоре

Конечно, указанные требования в каждом конкретном случае отличаются.

Тем не менее, открытие счета в оффшорном банке, в любом случае, всегда предполагает раскрытие имен бенефициарных собственников. Данное требование продиктовано межбанковской программой KYC («Знай своего клиента») и требованиями FATF к операциям банков. Поэтому, к сожалению, личный оффшорный банковский счет не может быть полностью анонимным без применения специальных схем.

Уважаемые господа, если вы хотите открыть счет в оффшоре, обращайтесь в нашу компанию. Наши специалисты с удовольствием расскажут вам об особенностях различных оффшорных банков, а также о всех деталях, процедурах и «подводных камнях» работы с этими финансовыми институтами.

Открытие счета в оффшорном банке — порядок действий:

Открытие счета в оффшоре для физических лиц

Оффшорный счет для физического лица

Автомобили, ювелирные изделия, акции — хорошие способы сохранения капитала, но как насчет личного оффшорного счета? Прежде чем открывать оффшорные счета, необходимо правильно выбрать надежный банк. Счет в оффшорном банке со строгим соблюдением конфиденциальности вам поможет открыть команда Crystal.Tax, исходя из ваших пожеланий, суммы начального депозита, тарифов финансового учреждения. Будут учтены все детали, чтобы выбор был правильным, и вы остались им довольны. 

Для хранения средств, которые остаются у вас после осуществления всех необходимых платежей, не стоит выбирать банк по принципу “ближайший и с наибольшим процентом”. 

Главное при открытии личного счета в любом банке мира — четко следовать законодательству как своей страны, так и той, куда вы желаете вложить свои кровно заработанные.

Правда ли, что открытие счета в оффшоре для физических лиц занимает много времени?

При использовании современных технологий это не так. Не требуется даже ваше личное присутствие не только в банке, но и у нас в компании. Задача не так сложна, как кажется на первый взгляд, особенно, когда за нее берутся профессионалы. Открытие счета в оффшоре для физических лиц требует предоставления стандартного, как правило, минимального, пакета документов. Важно честно указать цель открытия счета, предоставить правдивые доказательства источников вашего дохода при открытии оффшорного счета для физического лица. 

Факторы, которые влияют на выбор банка в оффшоре

Принимается во внимание:

• политическая и экономическая ситуация в той стране, где планируется открыть оффшорный счет для физического лица;
• надежность и престижность финансового учреждения, его позиция в международных рейтингах;
• степень контроля финансовых операций государством;
• наличие программ инвестирования;
• набор банковских услуг и тарифы банка.

Популярные страны: Маврикий, Коста-Рика, Доминиканская республика, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Луис, Танзания, Белиз, Панама. В азиатских банках открытие счетов осложнено. В странах, которые мы вам предложим, процесс обмена данными сильно осложнен. Это позволяет при  открытии счета в оффшоре для физических лиц сохранить конфиденциальность. Хорошо подойдут для открытия счета классические оффшоры.  

Юрисдикции с низкими налоговыми ставками оффшорами не являются. Но банки в них надежны, эти страны могут вам подойти:

Пользуются популярностью у наших клиентов островные государства. На Маврикии стабильная банковская система. Это хороший выбор, чтобы открыть счет в оффшорном банке. Здесь гибкие условия работы с клиентами, качественный и простой сервис. Ваше активное участие в процессе открытия счета не нужно. Мы открываем счета “под ключ”. Все ключи и пароли будут вам предоставлены. Оффшорные банки имеют целый ряд преимуществ перед украинскими и намного меньше контролируются со стороны государства. Радует и высокая степень надежности этих финансовых учреждений.

Некоторые из банков хорошо подойдут для длительного хранения средств, другие — идеальны для коротких депозитов, третьи — для текущих счетов. В этом поможет разобраться наш финансовый консультант. 

Как открыть счет в оффшорном банке для физических лиц? 

Вы предоставляете:

• загранпаспорт;
• подтверждение адреса проживания;
• доказательство законности средств; 
• Возможны дополнительные документы, но на усмотрение банка.

Прежде чем открыть оффшорный счет для физического лица, аккуратно подойдите к выбору банка. Обратитесь в Crystal.Tax, и вам помогут открыть счет в оффшорном банке с хорошей репутацией. Не все банки желают сотрудничать с резидентами иностранных государств. Вы сможете открыть счет в оффшоре без личного визита в страну, тем самым сэкономив время. Удаленно с помощью Интернета это сделать возможно, как и управлять счетом. Онлайн-банкинг есть во всех финансовых учреждениях. 

Поинтересуйтесь стоимостью услуг, суммой неснижаемого остатка и другими условиями пользования счетом. Подробная консультация развеет ваши сомнения и поможет определиться с банком. 

Как получить ответы на мои вопросы про оффшорные счета?

Очень просто! И вы будете уверены, что сделали правильный выбор. Используйте доступные каналы связи с нашей компанией! Работаем не только с клиентами из Киева, а и по всей территории Украины. Личная встреча не требуется. 

Для консультации относительно открытия счета в оффшоре для физических лиц:

• позвоните в Crystal. Tax;
• напишите на электронную почту;
• обратитесь к нам в онлайн-чат.

Обратная связь

Как открыть счет в банке оффшорной юрисдикции?

Счет в оффшорном банке — это банковский счет, который открыт в банке, расположенном в безналоговой юрисдикции.

Оффшорные банковские счета были привилегией богатых на протяжении многих лет. Каковы преимущества открытия оффшорного банковского счета? И законно ли открыть счет в оффшорном банке?

Для чего нужно открыть счет в оффшорном банке?

Причины, побудившие крупные компании и бизнесменов открыть счет в оффшорном банке, объясняются главным образом налоговым давлением, войнами и социально-миграционными изменениями, которые мы можем наблюдать в большинстве стран. Свободное перемещение капитала из развитых стран способствовало расширению оффшорных инвестиций во всем мире.

Следующая причина того, почему нужно открыть оффшорный банковский счет: предприниматели решаются на это из-за высокой степени конфиденциальности.

Читать также:

Это означает, что любой сотрудник банка, который распространит информацию о владельце оффшорного банковского счета, будет признан виновным в совершении уголовного преступления.

Наличие оффшорного банковского счета дает доступ к новым возможностям и иностранным инвестициям. Наличие банковского счета за границей является первым шагом к защите Ваших средств.

Диверсификация политического риска

Оффшорные банковские счета не контролируются федеральными или местными органами власти, что означает дополнительную защиту Ваших денег. Власти других государств ограничены в возможности влиять на оффшорный банк с целью взыскания средств на основании их судебных решений в отношении клиентов банка. Во многих случаях оффшорное банковское дело также обеспечивает большую конфиденциальность и секретность и все это на законодательном уровне.

Защита активов

Открыть счет в оффшорном банке — это значит защитить свои активы. Наличие оффшорного банковского счета может защитить ваши деньги от государственных агентов и конфискации богатства, а также агрессивных юристов, кредиторов.

Наиболее стабильный банк

Больше доверия к оффшорным банкам, которые находятся в стабильных юрисдикциях. Нужно обратить внимание не только на финансовую и банковскую систему страны, но и на политическую ситуацию в выбранной Вами юрисдикции.

Диверсификация валюты

Диверсификация валюты — это хороший способ защитить стоимость Ваших активов у центральных банков. А оффшорные банковские счета — отличный способ диверсификации в другие валюты.

Банки в таких финансовых центрах как Андорра предлагают целых 12-15 валют и все это в одном оффшорном счете. Вот почему зарегистрировать оффшорный банковский счет — отличный способ получить доступ к развивающимся валютам.

Высокие процентные ставки

Диверсификация валюты также является отличным способом получить высокие процентные ставки на Ваши денежные средства.

Например, банковские счета Новой Зеландии в настоящее время платят в разы больше, чем это делают американские банки. Есть валюты развивающихся рынков, которые предлагают процентные ставки выше, чем 18%.

В некоторых случаях Вам не придется продавать свои доллары США или евро, чтобы получить прибыль. Несколько иностранных банков платят 5-6% годовых доходностей по счетам в долларах США, если Вы не хотите инвестировать в иностранную валюту.

Законно ли открыть оффшорный счет в банке?

Регистрация оффшорного банковского счета является полностью законной услугой. С юридической точки зрения, оффшорные инвестиции являются законными структурами, которые позволяют снизить налоговую нагрузку, таким образом увеличивать доход и способствовать более быстрому развитию компании или безопасность частных активов. Быть владельцем оффшорного банковского счета, зарегистрированного в налоговой гавани, не противоречит закону.

Могут быть несколько причин, по которым кто-то хотел бы хранить средства, депонированные на конфиденциальном оффшорном банковском счете. Это может быть желание защитить личное богатство от риска судебного процесса или это может быть просто желание сохранить конфиденциальность для того, кто является знаменитостью.

Оффшорный банковский счет может быть большой выгодой, если Вы живете в стране, где банковская система не обеспечивает уровень безопасности, которого Вы ожидаете. За последние годы произошло множество случаев, когда вся банковская система страны вышла на грань краха, как это произошло в Греции еще в 2015 году. Сохраняя свое богатство на оффшорном банковском счете Вы будете защищать его от таких неожиданных рисков.

Читать также:

Доступ к денежным средствам оффшорного счета довольно прост. Как правило, за счет использования онлайн-банковских услуг и кредитных или дебетовых карт. Некоторые банки совершают инновационные решения как, например, приложение для смарт-часов и бесконтактный платеж.

Что нужно делать, чтобы открыть оффшорный счет в банке?

Вам потребуется идентификация и подтверждение адреса, корпоративные документы, а в некоторых банках — минимальный депозит.

В некоторых случаях Вы можете открыть оффшорный счет в банке без личного посещения. Однако наиболее важной частью процесса является определение того, какие банки безопасны и стоят Вашего времени.

Рекумендуем обратиться к специалистам за сопроводительными услугами в данном процессе.

Европейские банки – открыть счет для иностранной компании – 4uk.ru

Мы сотрудничаем только с надежными банками, поэтому выбрав из нижеприведенного перечня наиболее подходящий банк для работы вашей иностранной компании или оффшора, Вы можете быть уверены в бесперебойной работе банка по движению денежных средств, а также в качестве других финансовых услуг.

Чтобы иностранная компания могла полноценно работать, ей необходимо открыть расчетный счет в банке. Желательно еще до регистрации компании выбрать подходящий банк. И это не самая простая задача. Банки предлагают разные условия открытия счета и дальнейшего сотрудничества, разные тарифы, разные по объему и качеству финансовые продукты. Открытие счета иностранной компании – важный момент, нужно взвешенно подойти к этому вопросу. Для правильного выбора банка клиенту необходимо прежде всего решить, в каких целях будет использоваться банковский счёт.

Компания 4UK является агентом надежных европейских банков, и на основе длительного сотрудничества мы получаем достоверную исчерпывающую информацию о банковских комиссиях, срочности и видах переводов, условиях выпуска и обслуживания корпоративных и личных платежных карт, иных особенностях конкретного финансового учреждения. Все зарубежные банки, в которых мы предлагаем открыть счет для европейских и оффшорных компаний, предлагают своим клиентам возможность удаленного обслуживания и доступа к счету через Интернет, а также телефон и факс.

На основании нашего опыта мы определили основные критерии при выборе банка:

• Репутация финансового учреждения;
• Соответствие вида деятельности компании профилю конкретного банка;
• Рекомендации и пожелания главных деловых партнеров;
• Возможность удаленного управления счетом;
• Уровень конфиденциальности;
• Размер банковских комиссий;
• Наличие/отсутствие требования о минимальном депозите;
• Местонахождение банка и необходимость личного визита в банк для открытия счета.

Когда необходим расчетный счет, прежде всего нужно обратить внимание на удобство управления и скорость совершения операций. Также имеет смысл поинтересоваться мнением ваших деловых партнеров о банке. Часто бывает удобно открыть счет в том же кредитном учреждении, которое обслуживает основного контрагента, или в той же юрисдикции, для сокращения денежных и временных расходов на переводы. А если счет нужен для накопления и сохранения средств, то следует выбирать из престижных европейских банков.

Сейчас почти все зарубежные банки работают по принципу due diligence (должной проверки) и Know Your Client (KYC, Знай Своего Клиента). Это означает, чтобы открыть банковский счет, необходимо предоставить подробное описание своего бизнеса, а также раскрыть истинного владельца компании. При этом банки в большинстве случаев настаивают на получении дополнительных документов, характеризующих финансовое состояние владельцев и управляющих компании, подтверждающих их профессиональный опыт и образование. Поэтому одной только копии паспорта будет недостаточно, иначе в открытии счета будет отказано. Многие солидные банки, например, крупные английские банки, банки в Арабских Эмиратах и Юго-Восточной Азии, дают положительный ответ на просьбу открыть счет только после личной беседы с клиентом, а также при условии наличия рекомендаций и/или бизнес-плана. Некоторые банки не открывают счета новым компаниям и требуют подтверждения длительной деловой активности клиента.

Иностранные банки всегда тщательно проверяют новых клиентов, однако открыть расчетный счет в европейских и американских банках возможно, конечно, при соблюдении рекомендаций профессионалов. Несколько проще открыть инвестиционный счет, это возможно даже в первоклассных швейцарских банках, но не стоит забывать об обязательном подтверждении происхождения средств.

Cчет в европейском банке — от теории к практике

При открытии расчетного счета для вашей иностранной компании или оффшора, мы предоставляем достоверную исчерпывающую информацию о банковских комиссиях, срочности и видах переводов, условиях выпуска и обслуживания корпоративных и личных платежных карт, иных особенностях конкретного финансового учреждения. Все зарубежные банки, в которых мы предлагаем открыть счет для оффшорных компаний, предлагают своим клиентам возможность удаленного обслуживания и доступа к счету через Интернет, а также телефон и факс.

Смотрите: Цены на открытие счетов в иностранных банках ↑

Обращайтесь к нам, и мы поможем открыть счет в зарубежном банке для Вашей компании.

Ответы на часто задаваемые вопросы об европейских банках.

Оформите заявку на бесплатную консультацию прямо сейчас

Новости и публикации

открытие счета в иностранном/оффшорном банке

Иностранный счет для оффшора в Ангильи

При регистрации оффшорной компании, клиент может открыть счет в одном из лучших банков мира. На Ваш выбор представлено 7 оффшорных банков, а так же Вы имеете возможность открыть брокерский счет для оффшорной компании, фонда или траста.

Оффшорный счет станет логичным дополнением, как для IBC так и LLC Ангильи. Мы гарантируем, что банки и брокерские фирмы с которыми мы сотрудничаем, являются надежными финансовыми учреждениями.

Выберите один из банков Карибского региона (Сент-Винсент, Сент-Люсия, Ангилья), Восточной Африки (Танзания), Центральной Америки (Белиз) или Европы (Швейцария, Кипр, Латвия).  Заполняя регистрационную форму онлайн, Вы сможете выбрать один из предлагаемых нами банков и другие дополнительные услуги.

Оффшорные счета: услуги, документы и условия

Услуги оффшорного банка		Требуемые документы и прочие условия
Оффшорный счет может быть открыт в одной или нескольких валютах. Доступ к банковскому счету возможен через интернет, телефон либо факс. Возможно получение кредитных и дебетовых карт.  Необходим первоначальный депозит в размере USD$1,000 для открытия банковского счета.		Заполненные и подписанные банковские формы. Нотариально заверенная копия сертификата о регистрации компании. Заверенная копия паспорта для каждого директора и акционера. Подтверждение адреса проживания директора и акционера.
Оффшорный банковский счет в Белизе может быть открыт в течении 3-5 дней с момента получения всех необходимых документов.
US $ 500
Оффшорный счет в Кипрском банке – это возможность открытия торгового либо инвестиционного счета в престижном банке. Удаленный доступ к счету, низкие ставки на безналичные переводы, не ограниченное число транзакций   и возможность получения дебетовых либо кредитных карт в долларах США, Евро и английских фунтах. Для корпоративных счетов отсутствует ежемесячная плата за обслуживание счета.		Заполненные и подписанные банковские формы. Заверенная копия сертификата о регистрации Вашей компании. Заверенная копия учредительного договора и устава компании. Заверенная копия паспорта для каждого директора и акционера. Подтверждение адреса проживания для каждого директора, акционера или управляющего счетом по доверенности. Cправка из банка о том, что Вы владеете счетом. Необходима для каждого директора и акционера.
Первоначальный депозит должен составлять не менее US $1,000.
US $ 500
Открытие банковских счетов для оффшорных компаний в лучших Латвийских банках.  Удаленный доступ к счету через интернет. Возможность получения дебетовых и кредитных карт.		Банк в Латвии не требует рекомендательное письмо из банка Полностью заполненные и подписанные банковские формы. Заверенные копии всех учредительных документов компании. Заверенная копия паспорта для каждого директора и акционера. Подтверждение адреса проживания Бизнес план
Нет требований по первоначальному депозиту. Стоимость открытия счета дистанционно – 250 Евро.
US $ 500
Вы имеете возможность открыть банковский счет для Вашей компании в одном из лучших банков Невиса.  Широкий аспект услуг позволит  с легкостью и комфортом управлять Вашим корпоративным счетом. Возможность получения дебетовых и кредитных карт, а так же удаленный доступ к счету, делает  банковские счета на Невисе одними из наиболее привлекательных. Минимально реккоммендуем депозит составляет US $1000.		Полностью заполненные и подписанные банковские формы. Заверенные копии всех учредительных документов Заверенная копия паспорта для каждого директора и акционера. Подтверждение адреса проживания Рекомендательное письмо из банка Рекомендательное письмо от юриста или бухгалтера. Подтверждение источника доходов
Оффшорный банковский счет на Невисе может быть открыт в течении 3-5 дней с момента получения всех необходимых документов.
US $ 500
Оффшорные услуги в Сент-Люсии отлично подойдут для инвестиционной и торговой деятельности. Банк предлагает возможность открытия мультивалютных счетов. Удаленное управление счетом и возможность получения кредитных и дебетовых карт		Полностью заполненные и подписанные банковские формы. Заверенные копии всех учредительных документов Заверенная копия паспорта для каждого директора и акционера. Подтверждение адреса проживания Рекомендательное письмо
Оффшорный банковский счет В Сент-Люсии может быть открыт в течении 2 дней с момента подачи всех необходимых документов.
Первоначальный депозит должен составить не менее US $5,000 и баланс Вашего счета не должен опускаться ниже этой суммы.
US $ 500
Оффшорный счет в Сент-Винсенте отлично подойдет для инвестиционной и торговой деятельности. Счет может быть открыт в одной из популярных валют. Владелец счета может получить дебетовые карты Cirrus или Maestro.		Полностью заполненные и подписанные банковские формы. Заверенные копии всех учредительных документов Заверенная копия паспорта для каждого директора и акционера. Подтверждение адреса проживания Рекомендательное письмо из банка, для директора и акционеров.
Получив все документы, Ваш счет будет открыть в течении пяти рабочих дней.
Первоначальный депозит должен составлять не менее US $1,000.
US $ 500
Возможность открытия счета в одном из уважаемых банков Танзании. Удаленное управление счетом и возможность получения кредитных и дебетовых карт.		Заполненные и подписанные банковские документы. Заверенные копии всех учредительных документов Заверенная копия паспорта для каждого директора и акционера. Подтверждение адреса проживания для всех управляющих счетом. Рекомендательное письмо из банка Постановление правления о назначении права подписи
Первоначальный депозит должен составлять не менее US $1,000.
US $ 500
Если Ваша оффшорная компания заинтересована  в торговле на финансовых рынках, то брокерских счет в Панаме, это то, что Вам нужно.   Возможность торговать на Forex, ETF, CFD.		Заполненные и подписанные банковские документы. Заверенная копия паспорта для каждого директора и акционера. Нотариально pаверенные копии всех учредительных документов Подтверждение адреса проживания для всех управляющих счетом. Банковская рекомендация Профессиональная рекомендация Краткая автобиография
Брокерский банковский счет открывается в течении 3-5 рабочих дней.
Минимальный депозит должен составлять не менее US $10,000.
US $ 400

Открыть оффшорный банковский счет для компании Ангильи.

Быстрое открытие оффшорного банковского счета — представленные банки, являются стабильными и безопасными финансовыми структурами с которыми мы сотрудничаем на протяжении  долгого времени. Обычно, уважаемые банки отказываются регистрировать счета для оффшорных компаний, но в данном случаем, наша рекомендация, как оффшорного агента, поможет Вам открыть счет в оффшорном банке.  Благодаря тому, что мы имеем доступ ко всем корпоративным документам, процесс открытия счета занимает минимум времени

Современные банковские услуги — мы ведем постоянный мониторинг  рынка финансовых услуг, благодаря чему, предоставляем самые современные финансовые услуги нашим клиентам.

Персональный подход—  Мы поможем пройти процедуру открытия банковского счета быстро и максимально эффективно. Если Вы заказали банковский счет вместе с Вашей оффшорной компанией IBC или LLC, мы  включим необходимые  заполненные бланки в пакет отправляемых Вам документов. Мы окажем всяческую поддержку при открытии счета в оффшорном банке, а так же в случае необходимости, свяжемся с банком самостоятельно и поможем в урегулировании возникших вопросов.

Оффшорный брокерский счет – занимайтесь торговлей на лучших площадках и финансовых рынках вместе с панамской брокерской фирмой. Счет открывается в течении 3-5 дней. Благодаря нашим услугам, Вы без проблем получите брокерский оффшорный счет.

Особенности банковских счетов для оффшорных компаний

• Минимум требований
• Доступные цены
• Не высокие требования на первоначальный депозит
• Удаленный доступ к счету (интернет, телефон, факс)
• Банковские карты (кредитные и дебетовые)

Заполняя форму регистрации компании, вы сможете выбрать банковский счет на Ваш выбор.

Купить оффшор в Ангильи и открыть оффшорный счет!

Оффшорные банки и счета — Расчетный счет

Юридические и частные лица с высоким уровнем заработка ставят две задачи — приумножение и сохранение средств. Сделать это реально, если открыть счет в оффшорном банке. Цели:

• Защита от банковского кризиса внутри государства.
• Исключение незапланированных расходов из-за падения курса национальной валюты.
• Снижение риска потерь активов по причине криминальных или юридических факторов.

Что такое оффшорные банки?

Понятие «оффшорный» применяется по отношению к кредитным учреждениям, расположенным в юрисдикции другого государства. При этом законы в стране, где открыт счет, отличаются от требований законодательства на родине владельца.

Оффшорные банки имеют ряд особенностей:

• Они находятся в регионах, власти которых не взаимодействуют по налоговой линии с государством, гражданином которой является клиент.
• Оффшорные счета имеют высокий уровень секретности, и информация по ним не передается по запросу судебных органов власти страны клиента.

Предприниматели и юрлица, как правило, под понятием «оффшора» понимают кредитные организации, работающие в островных государствах (в том числе расположенных в карибском регионе). Для них счет в оффшорном банке — в первую очередь возможность зарегистрировать компанию и уйти от налогов.

Что такое оффшорный счет?

Понятие «оффшорный счет» почти не отличается от классического. Разница — в государстве, где работает банковское учреждение, а также в действующем законодательстве. Банк, где открыт счет, должен находиться в оффшорной зоне с более «мягкими» налоговыми правилами:

• Низкая налоговая ставка.
• Минимальный контроль со стороны проверяющих структур.
• Упрощенная процедура регистрации и открытия р/с.
• Высокий уровень конфиденциальности.
• Недоступность для судебной системы страны, где проживает клиент.

Счет в оффшорном банке — шанс решить ряд задач:

• Обеспечить накопление личных средств.
• Сберечь деньги от негативных факторов (в том числе и экономического кризиса).
• Проводить банковские сделки без потери капитала.
• Получить уверенность в защите личной информации.
• Гарантировать доступ к средствам из любой точки мира.

Описанные выше преимущества и делают оффшорные счета столь востребованными.

Где открыть оффшорный счет?

Выбор оффшорных банков достаточно широк, чтобы сделать правильный выбор:

1. Банк Hermes Bank (Сент-Люсия):

• Срок открытия — 21-28 дней

2. Банк ABLV Bank (Латвия):

• Реквизиты выдаются в день подачи бумаг.
• Активация — 14 суток.

3. Банк C.I.M. Banque (Швейцария):

• Активационная выплата — 20 тысяч долларов.
• Минимальный остаток — 1000 долларов.
• Время открытия — 28-33 дня.

4. Банк HSBS (Гонконг):

• Первый платеж (для активации) — 10 тысяч гонконгских долларов.
• Минимальный остаток — 50 тысяч долларов США.
• Срок открытия — 1-2 месяца.

5. Банк DBS Bank (Сингапур):

• Минимальный остаток — 50 тысяч долларов США.
• Активационная выплата — 50000 SGD.
• Время на открытие — от одного месяца.

6. Банк Piraeus Bank (Кипр):

• Активационного платежа и требования к минимальному остатку нет.
• Время на открытие — 21 день.

7. Банк BarclaysBank (Сейшельские острова):

• Только для личных счетов.
• Активационная выплата и минимальный остаток — 50 тысяч долларов США.
• Время открытия — 35-70 дней.

Также оффшорные банки работают в ряде других стран:

• Лихтенштейн.
• ОАЭ.
• Эстония.
• Белиз.
• Андорра.
• Германия.
• Португалия.
• Люксембург.

Как открыть оффшорный счет?

Процесс идентификации во время открытия счета может проходить:

• Дистанционно.
• Путем встречи с представителем.
• Через звонок по Скайпу.

При выборе банка стоит учесть:

• Стоимость услуг.
• Перечень необходимых бумаг.
• Возможность открытия счета (для граждан конкретной страны).
• Размер неснижаемого остатка.
• Активационный платеж.

Документы для юрлица:

• Устав компании.
• Учредительные бумаги.
• Информация о хозяевах и директорах компании.
• Подтверждение источника получения денег.
• Дополнительно (требуется не всегда) — финансовая отчетность, бизнес-план, подтверждение опыта директора.

Стоимость открытия оффшорного счета для юрлица — 300-3000 долларов США.

Документы для частного лица:

• Паспорт (внутренний или заграничный).
• Анкета (прописываются цели, планируемый годовой оборот и совершаемые транзакции).
• Контактные данные.

Затраты на открытие счета для частного лица ниже — 200-500 долларов США.

что это такое, для чего он нужен, и как открыть счет в оффшоре

Под оффшорами чаще всего подразумевают компании, зарегистрированные в странах, где нерезиденты имеют льготные условия налогообложения. Такие компании, как правило, не обязаны предоставлять налоговую и бухгалтерскую отчетность, а данные об учредителях и бенефициарах являются строго конфиденциальными. Оффшорный счет в данной ситуации – это банковский счет, расположенный в оффшоре. Что такое оффшор, читайте здесь.

к оглавлению ↑

Оффшорные страны

Изначально к оффшорам относили лишь страны с полным отсутствием налогов для нерезидентов, но со временем, оффшорными зонами стали называть любые страны со смягченным налоговым законодательством. Такие территории называются еще оффшорными юрисдикциями.

Страны для развития экономики привлекают иностранный капитал путем снижения или полного обнуления налоговой ставки, так, в мире существует свыше тридцати оффшорных зон. Наиболее популярно сейчас выводить средства в банки Панамы, Кипра, Лихтенштейна, Багамских островов.

Исходя из смысла термина оффшор, оффшорным счетом называют банковский счет нерезидента в одной из оффшорных юрисдикций. Наличие такого счета позволяет накапливать средства, производить различные банковские операции по всему миру, при этом, не рискуя потерей капиталов в связи с проверками налоговых или других органов власти. к оглавлению ↑

Пример оффшорного счета

Для дополнительной степени защиты, современная схема оптимизации налогообложения юридического лица включает открытие оффшорной компании в одной стране, а счета – в другой. Например, офис компании регистрируется на Сейшельских островах или в Гибралтаре, а сам счет – в банке одной из стран Прибалтики.

Примером использования оффшорной компании и счета в частности, может служить следующая схема. Для возведения объекта недвижимости на территории РФ российский девелопер заключает договор с подрядчиком, который находится в оффшоре. Такая компания нанимает субподрядчиков на территории РФ, которые и выполняют фактически все строительно-монтажные работы. Платежи от девелопера проходят в первую очередь через генерального подрядчика. Таким образом, финансирование строительства происходит через оффшор. В идеальном варианте, объект недвижимости не остается недостроенным, а большая часть прибыли остается в оффшоре. Налоги при этом также исчисляются по льготной системе.

к оглавлению ↑

Как можно открыть счет в оффшоре

Прежде чем открывать счет в оффшорном банке, необходимо тщательно проверить будущего контрагента. Данные, скорее всего, придется запрашивать у самого контрагента, но не исключено, что информацию можно получить из вторичных источников или специализированных компаний, которые предоставляют платные консультации по выводу средств в оффшорные юрисдикции.

Как выбрать банк для открытия расчетного счета? В первую очередь, стоит проанализировать данные об учредителях, бенефициарах и длительности существования компании. Нелишними будут сведения о политической и экономической ситуации в стране, где планируется открытие счета.

Если клиент не имеет опыта работы с оффшорами, то лучше обратиться в одну из компаний, которая специализируется на подобных услугах. Такие компании могут предложить специальные пакетные решения для конкретного вида бизнеса. Стоимость услуг по оказанию информационной помощи по выводу средств в оффшор могут стоить от 2000 евро.

Советуем прочитать:

к оглавлению ↑

Обслуживание оффшорного счета

За обслуживание оффшорных счетов банки взимают определенный тариф. Так, в одном из старейших банков Швейцарии месячная плата за содержание счета может колебаться от 75 до 300 швейцарских франков ежемесячно. Указанный банк, однако, не работает с мелкими клиентами, сумма минимального вклада должна составлять минимум 1 млн. долларов.

Существуют банки, которые работают и с более мелкими вкладчиками. Например, в той же Швейцарии, физическое лицо может открыть оффшорный счет в менее престижном банке с минимальной суммой в 5000 евро, а для юридического лица такой минимум составит от 10 до 20 тыс. евро.

Существуют банковские учреждения, которые предлагают бесплатное открытие оффшорного счета, но это означает лишь то, что обслуживание такого счета будет достаточно затратным. Например, бесплатно открытый счет для юридического лица может обходиться в 120 швейцарских франков ежеквартально, поддержание графика и проведение сборов акционеров – еще 200 франков. Закрытие такого счета будет стоить минимум 300 швейцарских франков. к оглавлению ↑

Как открыть оффшорный счет на физическое и юридическое лицо

Частные лица, также как и юридические, достаточно часто пользуются возможностью перевести свои сбережения в оффшор. Открытие оффшорного счета позволяет скрыть данные о материальном положении владельца, предотвратить арест активов или потерю вкладов при банкротстве банка.

Для физических лиц, переводящих средства в оффшор, наиболее важными причинами, обосновывающими такие действия, являются:

• возможность хранить средства в отличной валюте от стандартной тройки рубль-доллар-евро;
• отсутствие контроля проверяющих органов;
• высокая надежность банка в оффшоре.

За открытие оффшорного счета обычному гражданину придется заплатить от 200 долларов, при этом для подачи документов можно не ехать в страну, где будет учреждено предприятие. Копии документов в электронном виде отправляют по электронной почте, а оригиналы в течение двух недель должны быть доставлены курьерской службой.

Для открытия оффшорного счета физическому лицу потребуются следующие документы:

• национальный паспорт;
• заграничный паспорт;
• подтверждение источников происхождения средств;
• заявка-анкета.

Каждый банк имеет собственные требования и может запросить дополнительные данные. Все документы на русском языке, естественно нужно перевести на язык страны, в которой будет открыт счет. Переведенные документы также нужно будет заверить в нотариальной конторе. Многие оффшорные банки принимают документы, переведенные на английский язык и заверенные по требованиям.

Если физические лица, открывая оффшорный счет, пытаются скрыть свое истинное материальное положение, то юридические лица таким способом значительно снижают налоговое бремя.

Для регистрации оффшорного счета юридическому лицу необходимо представить следующие документы:

• данные о владельцах компании;
• устав;
• учредительные документы;
• подтверждение источников происхождения средств.

Некоторые банки потребуют рекомендательные письма от финансовых учреждений, с которыми сотрудничает клиент. Это может быть банк, нотариальная или бухгалтерская контора, при этом минимальный срок сотрудничества с клиентом должен быть не менее 2 лет. В рекомендательном письме должен быть описан характер сотрудничества и статус отношений между компаниями на текущий момент.

Для юридических лиц открытие оффшорного счета обойдется дороже, чем для физического лица – от 300 до 3000 долларов.

Советуем прочитать:

Несмотря на то, что оффшорные банки поддерживают конфиденциальность информации о своих клиентах, без документов, удостоверяющих личность, вывести средства в оффшор не удастся. Согласно международному законодательству, для воспрепятствования процессу «отмывания» денег, любой банк должен убедиться в законности получения клиентом финансовых накоплений. Наиболее престижные банки, кроме стандартных документов, могут затребовать финансовую отчетность предприятия за несколько лет или даже рекомендации других клиентов, имеющих оффшорные счета. к оглавлению ↑

Отношение к оффшорным счетам российского законодательства

Наиболее популярные юрисдикции для регистрации бизнеса россиян – Кипр, Нидерланды и Виргинские острова. Еще до 2001 года в РФ было запрещено открывать оффшорные компании и счета, но после принятия изменений закона о валютном контроле и регулировании ситуации радикально изменилась.

Согласно закону, резиденты РФ могут приобретать акции оффшорных компаний. На любые акции, в том числе оффшорные, фактически должны начисляться дивиденды, которые облагаются подоходным налогом с физических лиц.

Часто для уменьшения налогового платежа размер дивидендов по акциям устанавливается на минимальном уровне, однако, если акционером является лишь один гражданин, то рано или поздно у налоговых органов могут возникнуть сомнения. Так, налоговые органы могут запросить договора, которые заключались компанией. Акционер имеет право запросить и получить по первому требованию от директора оффшорной компании документы о совершенных сделках, но это совсем не выгодно для самого акционера.

Чтобы избежать последствий такой налоговой проверки, в список акционеров вносят еще одного номинального акционера, который, как и номинальный директор, имеют лишь фиктивные права. По документам акционерный капитал разделяется 50/50. При возникновении запроса от налоговой, реальный владелец может дать письменный ответ об отказе на предоставление информации от другого акционера.

Стоит опасаться ситуаций, когда гражданин РФ является акционером оффшора и учредителем российской компании, и между этими контрагентами имеются реальные договора на поставку продукции или выполнение услуг. Для налоговых органов это будет выглядеть как сделка между взаимосвязанными компаниями, что понесет за собой изменение налогообложения по конкретным сделкам на территории РФ. В худшем случае, такая схема может повлечь к привлечению к ответственности по причине уклонения от уплаты налогов.

к оглавлению ↑

Заключение

Оффшорные счета, в совокупности с оффшорными компаниями, позволяют оптимизировать налоговую политику предприятий, а также скрывать реальное материальное положение частных лиц и безопасно хранить накопления в самых престижных банках мира.

Осторожность и выверенные действия при выборе оффшорной юрисдикции позволяют эффективно планировать налоговую политику и действовать в рамках российского законодательства.

Как открыть оффшорный банковский счет 2021 [Полное руководство]

[ОБНОВЛЕНО в 2020 году] Почему счета в иностранных банках обеспечивают лучшую банковскую альтернативу

Содержание:

Что такое оффшорный банковский счет?

Оффшорный банковский счет относится к использованию банковских услуг в иностранной юрисдикции; если физическое лицо проживает за пределами юрисдикции, в которой расположен банк. Например, если вы являетесь гражданином Великобритании и имеете банк в США, вы пользуетесь оффшорными банковскими услугами.Термин оффшор на самом деле просто используется для разделения отечественных и иностранных банков.

Многие банковские и финансовые услуги, оказываемые учреждениями, расположенными в оффшорной среде, отличаются от местных внутренних услуг в первую очередь из-за банковских законов юрисдикции, которые допускают более широкое использование услуг с меньшим количеством правил.

Оффшорные банки регулируются законами, определенными специально для каждой юрисдикции, и существуют в соответствии с их правилами. Каждое банковское учреждение действует в соответствии с банковской лицензией, регулируемой данным конкретным государством или государственным органом.Чтобы существовать как банковское учреждение, оно также должно соответствовать международным банковским стандартам и правилам, которые должны соблюдаться регулярно, чтобы продолжать работу с банками-корреспондентами.

Оффшорный банк во многом работает как традиционный банк. Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к таким же услугам, как депозиты, платежи, снятие средств и онлайн-транзакции. Однако отличия заключаются в том, что оффшорные счета имеют ряд преимуществ, связанных с расположением в международных оффшорных юрисдикциях.

Зачем открывать оффшорный счет?

Оффшорный банкинг в иностранной юрисдикции не так далек и экзотичен, как звучит из названия. По некоторым оценкам, около 3 миллионов человек в Соединенных Штатах имеют счета в зарубежных офшорных банках. Так что это определенно приживается, но это всего лишь 1% населения, так что он все еще не загорелся.

Многие видят ценность в наличии запасного плана, плана Б на случай, если что-то пойдет не так, но каким-то образом использование альтернативного банковского аппарата все еще не рассматривается как решение завтрашнего дня. Глобальный оффшорный банкинг дает возможность обеспечить ваше будущее. Вы становитесь более автономными в своей способности существовать вне рамок какой-либо одной системы; и

• в случае краха этой экономической системы (Венесуэла)
• , если ваши внутренние активы будут заморожены (Кипр)
• или если вам предъявят иск (1 из каждых 2 американцев)

у вас уже будет резервный план для офшоров.

Наличие оффшорного банковского счета — это не то, о чем говорится в заголовке.Речь идет не об уклонении от уплаты налогов, тайных тайниках с наличными или сомнительных сделках, а о поездке в страну, которая является экономически здоровой, политически стабильной, с полностью функциональной банковской средой, где вы можете воспользоваться преимуществами создания нескольких финансовых организаций. безопасные структуры активов.

Оффшорный банкинг не обязательно означает посещение традиционных налоговых гаваней, таких как Багамы, Каймановы острова или Вануату, хотя там все еще есть возможности, он также распространяется на финансовые центры в современных «оншорных» средах, таких как Гонконг. , ОАЭ, Лихтенштейн, Сингапур и Грузия.

Простой факт заключается в том, что во многих иностранных юрисдикциях есть более безопасные, более устойчивые с финансовой точки зрения банки, которые существуют в стране с более устойчивыми экономическими перспективами. Банковские системы на Западе ужасны по ряду причин. Если мы возьмем, к примеру, США, они страдают от крайне болезненной системы, контролируемой федеральным правительством, у которого самый высокий долг в истории, который в настоящее время составляет примерно 20 триллионов долларов.

Федеральная резервная система неплатежеспособна и поддерживает систему, которая позволяет местным банкам применять опасные банковские методы, оставляя их, как финансовые кризисы 2008 года, чрезмерно обремененными гораздо большими обязательствами, чем безопасные, и небольшими резервами капитала для погашения депозитов.

Если экономика изменится, и люди начнут снимать свои деньги, все, что потребуется, — это доля вкладчиков, примерно 3-5%, и у многих банков не будет достаточно капитала, если их инвестиции не смогут покрыть спрос на снятие средств со стороны клиентов. создание идеального шторма (вспомните кризисы 2008 года). После такого потрясения это может стать сигналом к ​​поиску более платежеспособной банковской альтернативы.

Хрупкость традиционной банковской системы

Финансовый кризис 2008 года показал, насколько хрупка на самом деле традиционная банковская система.Только в США обанкротилось более 500 банков. Многие обычные люди потеряли свои сбережения, инвестиции, пенсии и ипотечные кредиты. Только в США более 10 миллионов человек потеряли свои дома.

В Европе во время глобального банковского кризиса дела обстояли не намного лучше, чем в Соединенных Штатах, так как Кипр, Греция, Венгрия — все имели серьезные банковские сбои, а правительства в конечном итоге забирали у своих граждан большие объемы наличных денег!

• Вкладчики, облагаемые государственным налогом Кипра,
• Греция ввела строгий контроль за движением капитала; и
• Венгрия почти прекратила выплату частных пенсий.

Если у банка низкие денежные резервы и он участвует в рискованных инвестициях, все, что нужно, — это толчок в экономике, чтобы эти инвестиции пошли на убыль, и банк не смог покрыть депозиты. Это часть того, что произошло с ипотечными кредитами на субстандартную недвижимость в Соединенных Штатах. Банки не могли покрыть свои убытки, потому что они ссужали деньги людям, которые не могли себе этого позволить, а когда отдельные лица не выполняли свои платежи, банки оказывались чрезмерно перегруженными.

Вам нужен иностранный счет?

Наличие оффшорных банковских счетов — идеальная стратегия диверсификации, которая дает вам столь необходимый доступ к зарубежным банковским структурам, которые в большей степени соответствуют безопасной и надежной финансовой практике.Слишком много можно потерять, если все ваши средства будут храниться в банках, которые занимаются опасной финансовой практикой — поскольку они играют ВАШИМИ ДЕНЬГАМИ!

Оффшорный банкинг предлагает множество возможностей, которые предлагают страхование от небрежности безответственной системы. Вот 8 преимуществ, объясняющих, почему вам нужен оффшорный банковский счет.

1. Иностранные банки имеют более высокую ликвидность
2. Не складывайте все яйца в одну корзину, разнообразьте свое богатство
3. Более стабильные банковские системы в иностранных юрисдикциях
4. Повышение процентных ставок в оффшорном банке

   • Зарубежные юрисдикции и банковские системы предлагают гораздо более высокие процентные ставки, чем типичные банки США или Великобритании.Даже у многих банков по всему миру ужасные ставки, например, в Германии и Японии есть отрицательные процентные ставки, и эти ставки были у них в течение многих лет, в то время как банки в Индии могут иметь более 6-7% при срочном вкладе до 18% и в Грузии имеет ставку 6% со срочными депозитами под 14%

5. Повышение доходности глобальных инвестиционных фондов
6. Держите несколько валют
7. Защита активов от недобросовестных судебных исков
8. Более высокий уровень банковской конфиденциальности

   • Не позволяйте легко связывать свое имя и данные с вашими активами, используя настройку оффшорной компании для ведения учетной записи. Хотя в наше время не существует такой вещи, как абсолютная секретность, есть меры, которые можно эффективно принять, чтобы сделать ваши активы более конфиденциальными и менее открытыми для всеобщего обозрения

Глобальные банковские правила: некоторые соображения

Следует учитывать, насколько важна банковская тайна над другими факторами для вашего типа бизнеса. Это может зависеть от вашей страны проживания и от того, какие соглашения об обмене информацией у нее могут быть.

По состоянию на 2014 год Закон США о соблюдении налоговых требований по иностранным счетам (FATCA) очень затрудняет получение гражданами или резидентами США банковской тайны любого типа. Это связано с тем, что обязательства США по отчетности вынуждают иностранные банки отправлять налоговую информацию в отношении любых активов, принадлежащих гражданину США. Если они откажутся, они рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, оказаться в черном списке и фактически отрезаны от всего американского капитала.

U.Граждане С. в течение нескольких лет были обязаны сообщать о своем владении любым иностранным счетом с депозитами более 10 000 долларов США через FBAR. Единственное, что изменилось, — это то, что теперь правительство Соединенных Штатов значительно усложнило частным лицам и их банкам-корреспондентам возможность не сообщать свои зарубежные счета.

Для многих других стран (106 по состоянию на 2019 год) существуют другие законодательные акты, разработанные ОЭСР, известные как Общий стандарт отчетности (CRS), которые были широко приняты с целью поощрения автоматического обмена налоговой информацией.Эти новые законодательные акты изменили конфиденциальность глобальной банковской системы, в результате чего мы не можем рекомендовать их никому, кто сейчас пытается скрыть деньги от правительства.

Банковский офшор — это не сокрытие, а глобальная налоговая реструктуризация. Этот закон, наряду с угрозой исключения из глобальной банковской системы, в результате сделал глобальную банковскую систему намного более прозрачной. Это не означает, что конфиденциальности не существует. Определенно есть.Он просто не будет доступен для всех и должен быть тщательно структурирован, так как он будет зависеть от людей »:

• Гражданство
• Налоговая резиденция
• Характер их деятельности; и
• Оффшорная юрисдикция

Различия между оншорным и оффшорным банковским обслуживанием

Несмотря на всю распространенную дезинформацию об офшорных банковских услугах, они действуют как любые другие традиционные внутренние текущие или сберегательные счета.Хотя мы предполагали, что местные банки безопаснее и безопаснее, потому что они существуют в ближайшем будущем, на самом деле ваши активы могут подвергаться ненужному риску.

Тот факт, что вы можете пройти по улице и снять деньги в своем домашнем отделении, не означает, что ваши активы в целости и сохранности. Банковские счета записываются в цифровом виде на глобальных серверах по всему миру. Это касается вашего небольшого городского банка и ваших крупных международных коммерческих банков. Оба типа банков хранят активы на одних и тех же глобальных серверах и на самом деле заботятся об очень небольшом количестве наличных денег.

Фактически, иностранные банки с большей вероятностью будут иметь ваши наличные деньги, чем ваш местный банк из-за более строгих требований к резервированию, тогда как ваш местный соседский банк, скорее всего, хранит ваши деньги где-то еще. Тогда вы можете спросить, а почему тогда большинство людей обслуживают местные банки? Ответ заключается в том, что, вообще говоря, большинство людей не знают, что есть другая альтернатива.

Открыть оффшорный банковский счет проще, чем когда-либо. Благодаря быстрому цифровому доступу к информации вы можете открыть оффшорный банковский счет онлайн с минимальным количеством документов, не вставая с дивана.

Хотя это может быть намного проще, чем когда-либо прежде, в среде становится труднее ориентироваться из-за всех происходящих изменений. Глобальные банковские законы ужесточаются и постоянно развиваются с появлением множества новых правил, плюс офшорные банки более не решаются принимать клиентов, у которых есть определенные подставные компании или компании, созданные в несоответствующих юрисдикциях, опасаясь внесения в черный список ОЭСР, взимания тарифов со стороны США или запугивания. глобальная банковская система банками-корреспондентами.

Не то чтобы это сильно меняло положение вещей для большинства людей само по себе. На самом деле это означает, что люди должны обратиться за профессиональным советом к офшорному налоговому специалисту или консультанту и провести тщательное исследование, чтобы убедиться, что вы все делаете правильно.

Что искать?

Есть много вещей, на которые можно обратить внимание при открытии оффшорного банковского счета. Одна из самых важных вещей, на которую следует обратить внимание при выборе иностранной страны для банка, — это экономическая и политическая стабильность. Найти безопасную и стабильную страну так же важно, как и сам банк. Что хорошего в надежном банке в паршивой нестабильной стране?

На самом деле, самая причина, по которой вы, возможно, захотите уйти в офшор, в первую очередь, заключается в том, чтобы найти финансовую безопасность, поэтому обязательно проявите должную осмотрительность, прежде чем выбрать место назначения. Некоторые другие вещи, которые стоит изучить перед тем, как отправиться в офшор:

• Сумма задолженности банка
• Размер производной экспозиции
• Долг управляющих институтов и центральных банков, а также основного покровителя — правительства.
• Насколько ликвиден банк (сколько у него наличных денег)
• Платежеспособность (на сколько процентов могут упасть активы банка, но при этом их активы будут больше, чем их обязательства)
• Корпоративная культура (вспомните скандальную Wells Fargo.)

Все это должно дать довольно четкое представление о природе системы, регулирующей банковскую политику. При поиске лучшей оффшорной банковской юрисдикции вы должны задать себе несколько важных вопросов, чтобы найти подходящее соответствие для вашей конкретной уникальной ситуации:

• Каковы мои мотивы в первую очередь открыть оффшорный банковский счет?

• Сколько валют?

• Нужно ли знать какое-либо налоговое законодательство? (… подумайте CRS, DTT, TIEA, FATCA)

• Можно ли снизить мировое налогообложение с помощью банковских операций в определенной стране?

Ответьте на любой из этих вопросов, и вы начнете находить подходящую юрисдикцию и банковскую ситуацию, которая будет соответствовать вашим потребностям.

Лучшие банковские юрисдикции

Несмотря на то, что в мире существует бесчисленное количество банков, многие из которых предлагают открытие счетов для нерезидентов, есть несколько избранных, которые пользуются популярностью.Мы выбрали 5 лучших оффшорных банковских стран в зависимости от их популярности, стоимости, простоты открытия счета и общих офшорных финансовых услуг.

• 1. Каймановы острова — лучшие офшорные инвестиционные счета
• 2. Сингапур — лучшие счета с высокой чистой стоимостью
• 3. Невис — Лучшая защита активов
• 4. Белиз — страна, в которой проще всего открыть счет
• 5. Панама — наиболее полный банковский счет

Лучшие оффшорные страны, в которых можно открывать счет удаленно

Оффшорные страны и банки, которые разрешают открытие банковского онлайн-счета без личного посещения Требования

Нынешняя изоляция многих стран, а также всей индустрии туризма в мире значительно усложнила открытие офшорного банковского счета.В результате мы в настоящее время рекомендуем следующие юрисдикции, поскольку в них нет требований к открытию личного счета. Эти пять стран разрешают открытие счета, которое может быть сделано полностью онлайн. 100% включают:

1. Сент-Люсия

2. Доминика

3. Острова Кука

4. Пуэрто-Рико

5. Белиз

Самые простые страны для открытия банковского счета

Ищете самый простой способ открыть счет в банке? Эти страны популярны, потому что им требуется только базовая документация, без необходимости в представлении банка или рекомендательном письме, они предлагают несколько вариантов валюты, дешевы, могут быть открыты быстро, имеют минимальный баланс и весь процесс может быть выполнен полностью онлайн.

1. Белиз
2. Сент-Люсия
3. Сент-Винсент

Мы открываем много счетов в этих юрисдикциях, потому что они надежны, не требуют личных посещений, имеют долгую историю офшорных услуг, предлагают привлекательные финансовые услуги и имеют потенциальные инвестиционные возможности.

Список юрисдикций

Панама
Белиз
Гонконг
St.Винсент
Сент-Люсия
Невис
Кипр
Маврикий
Сейшельские острова
Багамы
Сингапур
Пуэрто-Рико
Швейцария

Различные типы оффшорных счетов

Существует множество различных типов оффшорных счетов. Для ясности мы будем проводить различие только между двумя разными типами оффшорных банковских счетов, которые обычно работают по-разному.

Коммерческие или коммерческие банковские счета

Тип 1: Это обычные текущие или сберегательные счета для стандартного коммерческого или личного использования.

Обычно они используются для бизнес-операций, связанных с постоянным притоком и оттоком активов. Их можно запустить с минимальным балансом от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

Они разработаны для тех, кому нужно безопасное место для размещения активов и получения платежей, транзакций, комиссионных или дивидендных выплат. Варианты инвестирования обычно ограничены небольшим количеством персонализированных банковских услуг или управлением инвестиционным портфелем или совсем без них. Однако некоторые банки предлагают собственные брокерские услуги, а также другие варианты инвестирования.

Пакеты типа 1: Обычно это идет с нашими оффшорными корпоративными пакетами, будь то пакет для компании, фонда или комбинированные пакеты IBC и фонда, они обычно могут включать оффшорный счет «Тип 1» и оффшорную дебетовую карту. Наши учетные записи начального уровня с этими пакетами представляют собой подходящий вариант начального уровня для клиентов со всего мира. Они предоставляют:

• Комплексное обслуживание в Интернете
• Дебетовые карты
• Чековые и сберегательные счета с выплатой более высоких процентов, чем обычно
• Разнообразие инновационных инвестиционных предложений
• Конфиденциальность
• Валютная диверсификация

Многие клиенты нуждаются в корпорациях ЕС из-за требований, предъявляемых к системам обработки кредитных карт продавцов в ЕС, или по маркетинговым причинам.В этом случае мы обычно рекомендуем Кипр или Великобританию (LLP) в качестве безналоговых вариантов регистрации вместе со счетом в юрисдикции ЕС.

Частные банковские счета

Тип 2: Частные банковские счета, которые специализируются на частных инвестиционных банковских услугах, требуют более высокого минимального открытия.

Как правило, активы передаются редко и не требуют большого объема транзакций, хотя частный счет может быть связан с коммерческим счетом. В большинстве случаев они требуют начального баланса не менее 100 000 долларов США и более 1 миллиона долларов США.Они предоставляют более персонализированные услуги и управление инвестиционным портфелем. С более широким разнообразием вариантов инвестирования, помимо простых срочных вкладов, и во многих случаях инвестиционными продуктами «внутри компании».

Тип 2 Упаковки: Это идеальный вариант для тех, у кого есть гнездовое яйцо, которое они хотят сохранить самым безопасным, конфиденциальным и консервативным способом в течение длительного времени. Это не лучший выбор, когда средства необходимо переводить и выводить на постоянной основе.

Услуги Private Banking традиционно представлены в Швейцарии, а также в Андорре, Лихтенштейне, Австрии, а также в Сингапуре и Панаме.Эти типы банков обычно требуют личного посещения, хотя, если депозит достаточно большой, они придут и навестят вас.

Мы также можем организовать открытие счетов в других юрисдикциях в индивидуальном порядке. Во многих случаях это должно происходить в сочетании с регистрацией в той же юрисдикции. Типичными примерами являются корпорация Сейшельских островов вместе с учетной записью на Сейшельских островах или корпорация Гонконга вместе с учетной записью в Гонконге.

Сколько стоит открытие счета?

Открытие оффшорного банковского счета очень доступно.Фактически, обычно можно сделать это всего за несколько сотен фунтов с минимальной документацией всего за несколько дней.

На некоторых зарубежных счетах минимальный остаток не превышает 300 долларов США. Хотя можно спросить: «Хорошо, а где же подвох, как офшорные банки зарабатывают деньги?» Хороший вопрос с очень простым ответом.

Обычно они зарабатывают на комиссионных за транзакции, поскольку низкие накладные расходы позволяют им получать больше выгод и более высокую прибыль.

Они также обычно предоставляют множество других финансовых услуг, варианты собственных инвестиций, управление капиталом и брокерские счета, на которых они получают значительную долю своей прибыли. Дело в том, что оффшорные банковские счета всегда были легко доступны, даже для людей, у которых не было значительного количества вложенных средств. А сегодня, когда информация всегда доступна, это проще, чем когда-либо.

Как открыть оффшорный банковский счет онлайн

Требования к личному банковскому счету

Открыть оффшорный банковский счет намного проще, чем это часто делается. Несмотря на все негативные ассоциации, международный банковский счет имеет много общего с вашим традиционным внутренним оншорным банком.

• Копия паспорта
• Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги)
• Профессиональный справочник
• Подтверждение наличия средств

Дополнительные требования, которые могут потребоваться в зависимости от юрисдикции:

• Письмо из вашего банка
• Бизнес-план
• CV

Есть еще несколько дополнительных требований, необходимых для открытия корпоративного банковского счета

Требования к корпоративному счету

Требования для открытия счета обычно различаются от банка к банку, но некоторые документы являются общими для всех. Общие требования к корпоративным счетам обычно включают следующее:

1. Оригиналы или заверенные копии корпоративных документов
   • , выданный соответствующим регулирующим органом (Меморандум и Устав / Подзаконные акты), Свидетельство о регистрации.
2. Сертификат хорошей репутации
   • Требуется, если корпорация старше одного года).
3. Одно банковское рекомендательное письмо для каждого подписавшего
   • Ссылки должны быть на фирменном бланке направляющего банка и просто должны указывать продолжительность отношений и что-то положительное.У большинства банков будут собственные утвержденные форматы.
4. Один профессионал
   • Сюда входит рекомендательное письмо юриста, бухгалтера и т. Д. Или деловое рекомендательное письмо, как указано выше.
5. Разборчивая копия паспорта
   • С апостилем на каждого уполномоченного лица, имеющего право подписи, бенефициарного владельца и директора на счете.
6. Подтверждение адреса
   • Это счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте, выписка по ипотеке, налоговый счет от местных властей за последние 60 дней).
7. Бизнес-план
   • Большинству банков требуется обзор бизнеса.

Банковские предложения от Offshore Protection

Мы специализируемся на предоставлении оффшорных решений для наших клиентов без необходимости личного присутствия. Для частных банковских услуг и специализированных банковских услуг обычно необходимо физическое присутствие. Мы формируем отношения с финансовыми учреждениями всех типов, которые предпочитают иметь дело с предложениями от юридической фирмы, а не с людьми, которые обращаются к ним напрямую.

Мы предлагаем банковские решения со следующими банками-партнерами:

Как открыть счет в оффшорном банке

Фото: ShutterstockEvil WeekEvil Week Добро пожаловать в Evil Week, наше ежегодное погружение во все немного отрывочные хаки, от которых мы обычно воздерживаемся. Хотите пробиться к бесплатным напиткам, поиграть в сложные интеллектуальные игры или, э-э, отмыть немного денег? У нас есть вся необходимая информация, чтобы успешно провести сомнительную работу.

Оффшорный банкинг — это то, о чем вы не слышите в обычной повседневной реальной жизни.Это для новостей о пойманных уклоняющихся от уплаты налогов. Это для сюжета Как избежать наказания за убийство в этом сезоне.

Но практика хранения ваших наличных денег на банковском счете за пределами вашей страны гораздо более распространена, чем ее использование специально для преступной деятельности.

Некоторые люди выбирают оффшорные счета для обеспечения конфиденциальности или для облегчения международных транзакций. Другие выбирают его для обеспечения экономической или политической стабильности.

Вы? Может быть, вас не волнуют эти вещи.И мы предполагаем, что вы не пытаетесь уклоняться от уплаты налогов. Но вы посмотрели достаточно боевиков, чтобы знать, что эти знания, возможно, когда-нибудь пригодятся.

Когда вы работаете в оффшоре, вы все равно должны дяде Сэму

Оффшорные счета часто считаются налоговыми убежищами. Если правительство вашей страны не знает о ваших деньгах, они не могут облагать их налогом, верно? Неправильно, мой подлый подлый друг.

G / O Media может получить комиссию

Хранение денег на офшорном счете является законным.Скрывать это очень незаконно.

Оффшорные фонды указываются в Приложении B. В зависимости от вашей суммы, находящейся за границей, и вашего места жительства вам, возможно, придется подать форму 8939, Отчет об иностранных финансовых активах. Например, если вы живете в США и ваши оффшорные активы оцениваются более чем в 75 000 долларов США (для физического лица) или более 150 000 долларов США (для совместного возврата) в любой момент в течение года, вам необходимо подать Отчет об иностранных финансовых операциях. Активы.

Это еще не все! Если остатки на вашем иностранном счете в любой момент в течение года превышают 10 000 долларов, вам необходимо заполнить отдельную регистрацию помимо налогов. Эта форма, Отчет об иностранных банках и финансовых счетах (FBAR), подается через отдельную электронную систему подачи документов и подлежит сдаче до 30 июня каждого года.

Если вы не подадите все необходимые документы дяде Сэму, вот что на линии:

Если вы должны подать форму 8938 и не подавать ее, на вас могут быть наложены штрафы: штраф в размере 10 000 долларов США. , дополнительный штраф в размере до 50 000 долларов за продолжающийся отказ подать заявление после уведомления IRS и штраф в размере 40 процентов за занижение суммы налога, относящегося к нераскрытым активам.

Для FBAR вы ожидаете максимального штрафа в размере 12 921 долларов США за нераскрытие транзакций, если вы сделали это неохотно, и 50% от нераскрытой суммы (как минимум 129 210 долларов США), если вы добровольно скрыли эту информацию.

Раньше существовала программа добровольного раскрытия информации для людей, которые знали, что им необходимо подавать отчеты по своим оффшорным счетам. В период с 2009 по 2018 год более 56000 налогоплательщиков добровольно раскрыли свои офшорные счета и заплатили 11 долларов.1 миллиард налогов, процентов и штрафов, по данным CNBC. IRS закрыло свою программу добровольного раскрытия информации в сентябре 2018 года.

Итак, как вам вообще открыть оффшорный счет?

Открыть оффшорный счет сложно, но не сложно. Согласно блогу The Expat Money Show, популярными местами являются Белиз, Швейцария, Каймановы острова и Сингапур. Горячие точки для оффшорных счетов обычно имеют низкие налоговые обязательства, большую легкость и конфиденциальность в отношении банковских практик, а также ведение бизнеса на английском языке.

Согласно Investopedia, вы должны подготовить следующие предметы:

• Водительское удостоверение или паспорт
• Подтверждение места жительства
• Документы, удостоверяющие вашу личность, в некоторых случаях
• Банковские выписки, подтверждающие ваше финансовое положение
• Документация об источнике средств для вашего оффшорного счета (квитанции о выплатах, инвестиционные отчеты)
• Выбор валюты

Вероятно, вы пополните свой оффшорный счет с помощью банковских переводов, но в зависимости от вашего банка вы сможете используйте дебетовую карту для вывода денег.

После того, как вы все настроите, все, о чем вам нужно беспокоиться, — это заполнить все налоговые формы в США! Все любят формы.

Вернемся к преступлению, хотя

В последнее время в оффшорной банковской сфере и отмывании денег доминируют несколько громких дел, поэтому давайте сделаем краткий обзор этих ситуаций.

В 2017 году произошла утечка 13,4 миллиона документов, касающихся офшорных банковских операций, в результате так называемого скандала Paradise Papers. Большая часть просочившихся документов касалась Appleby, юридической фирмы, базирующейся на Бермудских островах, которая создавала сложные корпоративные структуры на небольших тропических островах (рай, понимаете?).Документы касались многих крупных транснациональных компаний (например, Nike, Facebook и Apple), а также крупных знаменитостей и политиков. Например, было обнаружено, что миллионы из частного имения королевы Елизаветы были вложены в фонд Каймановых островов. Роберт Крафт, владелец футбольной команды и любитель массажа, тоже оказался миллиардером, чьи офшорные счета были обнаружены в результате утечки.

Как я отмечал ранее, наличие оффшорного аккаунта не обязательно означает, что кто-то затевает проблемы.Но газеты Paradise указали пальцем на некоторых известных людей, которые уже сделали плохие планы, что в целом усугубило очень плохой вид. По данным The Guardian, раскрытие Paradise Papers стало второй по величине утечкой данных в мире.

Самый большой? Панамские документы. Документы в этой утечке поступили от юридической фирмы Mossack Fonesca в Панаме, клиенты которой отмывали деньги и уклонялись от налогов через подставные компании. В утечке замешаны 12 нынешних или бывших глав государств, более 60 родственников и соратников этих лидеров и даже ФИФА.На данный момент с вовлеченных сторон по всему миру было получено более 1,2 миллиарда долларов неуплаченных налогов.

Этот скандал недавно появился на экране подписки в горячо оспариваемом фильме Netflix, The Laundromat .

Как открыть счет в оффшорном банке

Здесь я расскажу, как открыть оффшорный банковский счет и стоит ли кому-то за это платить.

Сделай сам или воспользуйся услугами посредника

Обращение к посреднику или офшорному поставщику услуг (OSP) может дать несколько преимуществ, например:

• Если вы использовали OSP для регистрации, они часто будут обрабатывать большую часть документации за вас, и все, что вам нужно сделать, это заполнить формы заявки и провести комплексную проверку, которую требует офшорный банковский счет — обычно нотариально заверенная копия вашего паспорта. а также счет за коммунальные услуги или выписку из банка в качестве подтверждения адреса.
• Многие банки, особенно в странах Карибского бассейна, Южной и Латинской Америки, требуют справки. В некоторых случаях справочник может предоставить OSP.
• Некоторым банкам требуются представители и они открывают счета только через OSP или другого доверенного лица.
• В некоторых случаях OSP имеет настолько хорошие отношения с банком, что процедура «знай своего клиента» (KYC) менее строгая.

Однако следует учитывать несколько недостатков:

• Ограниченный выбор банков. OSP обычно работает только с 10-20 банками, ни один из которых не обязательно имеет для вас лучшие оффшорные банковские счета.
• Использование OSP обходится дороже, чем выполнение его самостоятельно. Типичная стоимость оффшорного банковского счета варьируется от 300 до 1000 долларов США / евро. Сделать это самому можно значительно дешевле, так как ваши единственные расходы — нотариальное заверение и курьерские сборы.
• Ваши документы никогда не попадут в руки зачастую нерегулируемого OSP.
• У вас нет связи с банком, пока счет не будет открыт.

Нет простого ответа на вопрос, делать ли это самому или платить OSP за это. Что бы вы ни делали, убедитесь, что вы принимаете осознанное решение. Спросите OSP, с какими банками они работают, а затем посмотрите, какие услуги предлагают эти банки, чтобы найти для вас лучшие оффшорные банковские счета. Подумайте, какие услуги вам нужны. Вам нужна кредитная карта или достаточно дебетовой карты, если она вообще есть? Предлагает ли банк карты, которыми можно пользоваться по месту жительства? Можно ли использовать карту онлайн, в магазине и / или в банкоматах? Вам требуются мультивалютные счета? Выдает ли банк кредиты оффшорным компаниям?

Огромный красный флаг — если OSP не раскроет банки, с которыми они имеют дело. Нет никаких законных оснований держать это в секрете. Клиенты все больше осознают это, и открываются новые OSP.

В некоторых случаях OSP может указать, что для того, чтобы рекомендовать вам банк, вы должны быть платежеспособным клиентом. Это совершенно законно, поскольку вы платите за их время и знания.

Если вы решили открыть свой оффшорный банковский счет самостоятельно, вам необходимо понимать, какие банки доступны и подходят.

В гостях у банка

Это то, что я настоятельно рекомендую, если вы серьезно относитесь к своему делу и, конечно, можете найти для этого время и деньги.Для малого бизнеса может быть нереально лететь до банка — по крайней мере, на начальном этапе. Помните, что даже если вы начнете с чего-то простого, например, банковского счета в Белизе, вы можете открыть еще один позже, когда ваш бизнес вырастет.

Личное посещение оффшорного банка дает два очевидных преимущества:

• Во-первых, он устанавливает человеческие отношения между вами и банком. Это может быть очень важно.
• Во-вторых, это значительно увеличивает количество доступных банков, в первую очередь по всей Азии, а также в некоторых местах в Европе и Центральной Америке.Многие банки просто не откроют счет, если вы не посетите банк лично.
• В-третьих, в качестве бонуса, это может сократить объем необходимых проверок и документации. Если вы встретитесь с ними лично, то риск для банка будет ниже. Например, вам не нужно будет предоставлять нотариально заверенную копию вашего паспорта; вы просто показываете им оригинал.

Стоимость посещения банка может быть ниже или очень близка к цене, взимаемой OSP, особенно если вы считаете, что вам не придется платить нотариальные и курьерские сборы.

Документы, необходимые для открытия счета

Это будет довольно общий. Не все банки запрашивают все эти документы, но некоторые банки, особенно панамские, требуют еще больше.

Личный оффшорный счет

• Нотариально заверенная копия паспорта (или другой документ, удостоверяющий личность с фотографией). Некоторые банки также требуют апостиль.
• Нотариально заверенная копия счета за коммунальные услуги или выписка из банка в качестве подтверждения адреса. Некоторые банки также требуют апостиль.
• Справка из банка. Обычно это письмо из банка на официальном бланке банка, в котором говорится, что вы были клиентом столько-то лет и всегда были порядочным клиентом. Не волнуйтесь, если нет. Пока вы все еще являетесь клиентом банка, они почти всегда его предоставят.
• Профессиональный справочник. Это довольно редко, но некоторые банки требуют их. Часто их можно заменить ссылкой на другой банк (если вы используете два разных банка).Профессиональная рекомендация — это письмо от юриста, бухгалтера или другого лица уважаемой профессии, подтверждающее, что вы обладаете хорошими качествами.
• Подтверждение дохода. Это может быть набор банковских выписок или платежных ведомостей с указанием вашей месячной заработной платы. Если ваш доход связан с сбережениями или инвестициями, вам нужно будет предоставить это подтверждение. Обычно не требуется нотариального заверения.

Корпоративный оффшорный счет

Первые четыре такие же, как для личного оффшорного счета.

• Нотариально заверенная копия паспорта (или другой документ, удостоверяющий личность с фотографией). Некоторые банки также требуют апостиль.
• Нотариально заверенная копия счета за коммунальные услуги или выписка из банка в качестве подтверждения адреса. Некоторые банки также требуют апостиль.
• Справка из банка. Обычно это письмо из банка на официальном бланке банка, в котором говорится, что вы были клиентом столько-то лет и всегда были порядочным клиентом. Не волнуйтесь, если нет.Пока вы все еще являетесь клиентом банка, они почти всегда его предоставят.
• Профессиональный справочник. Это довольно редко, но некоторые банки требуют их. Часто может быть заменен ссылкой на другой банк (если вы используете два разных банка). Профессиональная рекомендация — это письмо от юриста, бухгалтера или другого лица уважаемой профессии, подтверждающее, что вы обладаете хорошими качествами.
• Полный комплект нотариально заверенных документов компании. Сюда входят учредительный договор и устав, свидетельство о регистрации, свидетельство о хорошей репутации, реестр директоров, реестр участников / акционеров и диаграмма структуры компании (например, если есть корпоративные акционеры).
• Подробный бизнес-план с изложением цели компании, оценка оборота / выручки, маркетинговые каналы и анализ конкуренции.

Если вы откроете корпоративный счет для своей оффшорной компании с помощью OSP, они позаботятся о документах компании.

Примечание редактора. Важной частью любой стратегии снижения политического риска является размещение части своих сбережений за пределами непосредственной досягаемости бюрократов-воров в вашей стране. Открытие счета в иностранном банке — удобный способ сделать это.

Таким образом, ваши сбережения не могут быть легко конфискованы, заморожены или обесценены одним нажатием кнопки или парой нажатий на клавиатуру. В случае введения контроля за движением капитала счет в иностранном банке поможет гарантировать, что у вас будет доступ к своим деньгам, когда они вам больше всего понадобятся.

Короче говоря, ваши сбережения в иностранном банке в значительной степени будут защищены от любого безумия в вашей стране.

Несмотря на то, что вы, возможно, слышите, открытие счета в иностранном банке совершенно законно и не связано с уклонением от уплаты налогов или другой незаконной деятельностью.Речь идет просто о юридической диверсификации вашего политического риска путем размещения ваших ликвидных сбережений в надежных, хорошо капитализированных учреждениях, где с ними лучше всего обращаются.

Недавно мы выпустили исчерпывающее бесплатное руководство, в котором обсуждаем наши любимые иностранные банки и юрисдикции, в том числе (что особенно важно) те, которые все еще принимают американцев в качестве клиентов и позволяют им открывать счета удаленно за небольшие деньги.

New York Times Автор бестселлеров Дуг Кейси и его команда описывают, как все это можно делать дома.И еще есть время, чтобы сделать это без особых затрат или усилий. Щелкните здесь, чтобы загрузить PDF-файл.

Лучший оффшорный банковский счет онлайн

Оффшорный банковский счет онлайн

Оффшорный банк — это любой банк, находящийся за пределами юрисдикции страны вашего проживания. В последнее время оффшорный банкинг становится популярной концепцией среди крупных частных лиц и компаний из-за большого количества преимуществ, которые предлагает оффшорный банкинг.

Во всем мире состояние банковской системы находится на низком уровне, и часто многим банкам приходится получать пакеты финансовой помощи, чтобы выжить. Банки разоряются из-за типичного использования заемных средств, которым они подвергаются при предоставлении ссуд и ссуд. Их ссуды и ссуды становятся лишь частью денег, которые вкладывают с ними инвесторы, и, следовательно, когда банки разоряются, деньги их инвесторов с ними также разоряются. Более того, правительство также может в любое время захватить банки вместе с деньгами инвесторов. Все это создает риск для денег в банках, хранящихся у инвесторов.

Чем могут помочь офшорные платежные банки:

Оффшорный банк находится за пределами юрисдикции вашей страны, поэтому ваше правительство или бюрократы не контролируют их. Ваши деньги легко доступны в любой части мира, что делает вас по-настоящему финансово независимым. Более того, платежные банки не выдают ссуду денег вкладчикам, а взимают с вкладчиков плату за сохранность их денег. Таким образом, деньги в банках всегда защищены от любых заемных средств. Они также не взимают никаких налогов.

Короче говоря, вы можете рассчитывать на следующие преимущества:

• Высокий уровень банковской конфиденциальности
• Небольшие правовые ограничения или их отсутствие
• Нулевое налогообложение
• Недоступно для местных политических или правительственных органов и местной нестабильности
• Легкий доступ к вашим средствам из любой точки мира

Оффшорные банковские операции — это идеальный законный способ осуществления международных банковских операций. Вы получаете дополнительную безопасность, конфиденциальность и непревзойденную конфиденциальность.Вы также защищаете свои активы от посторонних взглядов или от риска изменения правительственной обстановки или политики.

Больше фактов о том, почему вам нужны офшорные банковские счета:

Правительства, если они чувствуют в этом необходимость, будут использовать личные активы своих граждан для их использования, если ситуация плохая. Недавними примерами могут служить Польша, Ирландия и Кипр.

В 2011 году венгерское правительство обязало своих граждан, которые участвовали в частных пенсионных планах, перейти в государственные пенсионные планы, иначе они лишатся права на будущие выплаты.

Когда вы ведете банк в юрисдикции своей страны, любой бюрократ имеет право заблокировать ваши счета или заблокировать вам доступ к вашим собственным средствам, ссылаясь на юридические процедуры. Если деньги находятся за границей, сделать такие процедуры становится практически невозможным, если не считать очень долгим процессом, дающим достаточно времени.

Агрессивные судебные процессы, близкие и близкие, деловые партнеры могут все пристально следить за вашим богатством. Оффшорный счет делает это богатство недоступным.

Заработок в Европе?

Если вы получаете доход из любой точки Европы, вы можете хранить свои деньги на своем европейском банковском счете прямо в Европе.Ваши средства остаются в безопасности и всегда под рукой в ​​Европе или в другом месте.

Воспользуйтесь нашим собственным именем, личным счетом или счетом компании, чтобы хранить свои средства в Европе. Вы можете использовать переводы IBAN и SEPA для перевода денег в любую точку Европы за считанные минуты.

Если вы хотите получать или отправлять деньги из-за пределов Европы, вы всегда можете использовать нашу общую службу SWIFT, связанную с вашей учетной записью, для простого перевода или денежного перевода

Почему стоит выбрать Monvenience в качестве партнера оффшорного банка:

• Удаленное открытие счета: Вы можете открыть счет в Monvenience на свое имя или на имя своей компании удаленно, не выходя из своего портативного компьютера. Посещение банка не требуется.
• Безопасность средств: Хранит ваши средства в безопасности в центральном банке Литвы, и эти средства никогда не используются для ссуд или займов. Это платежный банк, что означает, что с вас взимается плата за транзакции и за обслуживание вашего счета.
• Легкий доступ к вашим средствам: Ваши средства доступны вам на ходу в приложении для мобильного телефона или ноутбука, все они защищены паролем и аутентификацией 2FA.
• Прозрачная отчетность: Платежи, отчеты и движение ваших средств всегда доступны для вас, что дает вам полное спокойствие
• Колебания валют: По умолчанию ваши средства хранятся в евро, что избавляет вас от колебаний, наблюдаемых во многих валютах.Вскоре мы введем другие валюты, и вы сможете выбрать валюту, в которой хотите, чтобы ваши средства были.
• Доступ за границу: Ваши средства всегда доступны для вас в любой стране, в которой вы хотите, и вы можете перевести их на любой другой банковский счет. Вы также можете выбрать предоплаченную карту, привязанную к вашей учетной записи, для большей гибкости, которая работает как глобальная дебетовая карта.
• Персонализированное обслуживание: Мы к вашим услугам по электронной почте и в личном чате для любой помощи, которая может вам понадобиться.
• Преимущество счета в еврозоне: Учетная запись в зоне евро помогает вам воспользоваться преимуществами европейской платежной системы SEPA, помогая вашему бизнесу в Европе. Он действует как ваш счет в местном европейском банке.

Как открыть счет:

Открыть счет в Monvenience — довольно простой и понятный процесс:

Проверьте, попадает ли ваша страна или ваша деятельность в список с ограничениями по номеру

.

Юрисдикции, занесенные в черный список

Если его нет в списке, храните следующие документы на своем портативном компьютере, ПРЕЖДЕ чем начать процесс подачи заявки:

Документы, необходимые для открытия корпоративного с / с Документы, необходимые для открытия личного с / с

Теперь вы можете начать процесс подачи заявки:

Подать заявку на открытие личного счета Подать заявку на открытие корпоративного счета

Вы также можете проверить комиссию за открытие счета и транзакцию по телефону:

Комиссия за онлайн-счет в европейском банке

Жду встречи с вами на борту!

Как открыть ЛУЧШИЙ оффшорный банковский счет [В 2020 году]

Во многих случаях, когда вы открываете банковский счет где-нибудь в мире, вы заполняете бесчисленное количество документов. Вы предоставите информацию о своем другом существующем банковском счете.

Банк предъявляет строгие требования к подтверждению адреса. Вы можете подождать пару часов, чтобы открыть счет.

Но в Республике Грузия все это выходит за рамки…

Фактически, один из самых легких опытов со счетом в офшорном банке произошел в моей жизни.

(Это красноречиво. Я побывал в более чем 130 странах. У меня несколько банковских счетов по всему миру. У меня даже есть собственный банк.)

В грузинский банк можно зайти с паспортом и совсем небольшими деньгами. (В настоящее время минимальный депозит в одном банке составляет всего 10 грузинских лари — около 3,25 доллара США.)

И все. Вы собираетесь открыть счет в оффшорном банке… скорее всего, менее чем через полчаса.

Сотрудники банка спросят у вас адрес. Но они не потребуют доказательств. Вы можете обнаружить, что система банка не может обрабатывать адрес, отличный от вашего паспорта.

Итак, если вы американец, живущий в Таиланде, сотрудник банка спросит у вас адрес в США. В этом случае подойдет адрес ваших родственников, проживающих в США — опять же, чека нет.

(Американцы — вы все еще находитесь на крючке для отчетности правительства США, независимо от того, где вы живете. Если общая стоимость ваших иностранных финансовых счетов превышает 10 000 долларов по ставке в любое время в течение календарного года, вы должны заполнить FinCEN 114 — Отчет об иностранных банках и финансовых счетах (FBAR).

Кроме того, в зависимости от вашего семейного положения и статуса резидента вам, возможно, придется подать форму IRS 8938, которая является формой отчетности Закона о соблюдении налоговых требований иностранных счетов (FATCA).)

Но хотя процедура открытия проста, поездка в Грузию — одну из самых безопасных и наименее коррумпированных стран в мире — более сложна.

Грузия — небольшая страна, и перед посадкой у вас будет несколько пересадок. И когда вы наконец приземлитесь, это может быть в 3:00 — обычное время прибытия для международных рейсов.

Но вы можете обнаружить, что поездка того стоит.

Помимо легкости открытия счета, банковский сектор Грузии был безопасным.

Общие депозиты в банковском секторе — по сравнению с ВВП страны — невелики, что позволяет при необходимости выручить банки Грузии.

Правительство и центральный банк Грузии платежеспособны. Отношение долга к валовому внутреннему продукту (ВВП) в 41,3% за последний финансовый год указывает на то, что уровень долга страны управляем.

Платежеспособность центрального банка Грузии составляет 19,6%, что является хорошим запасом прочности.

Отметим, что в Грузии существует лишь небольшая сумма защиты вкладов по страхованию вкладов — 15 000 грузинских лари или около 5 000 долларов США.Так что если ваш грузинский банк обанкротится, вы действительно можете потерять депозит на эту сумму…. если только правительство не выкупит банк.

В последние несколько лет Грузия была стабильной банковской юрисдикцией. И мы были уверены в грузинской банковской системе.

Но COVID-19 изменил все … и мы не узнаем больше информации о банках Грузии до тех пор, пока не будут опубликованы их полные годовые отчеты в начале 2021 года.

6 вещей, которые вы должны знать, прежде чем открывать оффшорный банковский счет | by ICO Services

Открытие оффшорного банковского счета похоже на открытие банковского счета на месте.Единственное отличие — это расположение банка, а также предлагаемые банковские услуги.

Если вы хотите воспользоваться морским маршрутом, необходимо учесть несколько моментов. Вот шесть из них:

Если вы думаете, что открытие оффшорного банковского счета сложно и дорого, подумайте еще раз. Открыть счет очень просто, особенно когда вы пользуетесь услугами агента, и в большинстве случаев (в зависимости от требований банка) вам не нужно лично посещать банк для этой цели.

Например, если вы хотите открыть банковский счет в Пуэрто-Рико, вам нужно потратить всего 260 евро на личный счет или 550 евро на бизнес-счет плюс минимальный начальный депозит в размере 500 долларов США / евро. займет всего около семи рабочих дней . Формы отправляются по электронной почте, а необходимые документы отправляются с помощью курьерской службы.

Обратите внимание на причины открытия счета. Вы можете услышать о сокрытии своих денег в оффшорной юрисдикции или получить совет о том, как сократить налоговые расходы, открыв банковский счет в Карибском бассейне или в другом подобном месте.

Дело в том, что то, что вам говорили об отправке в офшор для этих целей, по большей части безосновательно.

СМИ мало что сообщают вам об этом, а так называемые эксперты из «офшорной банковской службы XYZ» хотят только вашего бизнеса, но не предлагают вам реальных решений.

Вместо этого вот что вам следует сделать: узнать как можно больше об офшорном банкинге из Интернета или книг, проконсультироваться со своими надежными юристами и получить рекомендации для надежных поставщиков и агентств офшорных банковских услуг.Только после этого вы сможете начать процесс поиска подходящей юрисдикции для вашего банковского счета.

Действительно, менее чем за 1000 евро вы можете открыть свой банковский счет. Однако следует знать о других расходах. Однако это не скрытые расходы.

Некоторые оффшорные банки платежеспособны и считаются одними из лучших в мире. Зачем? Вот одна из причин: это банки с полным резервом, что означает, что они хранят всю сумму ваших денег и не ссужают ваши деньги заемщикам, а вместо этого генерируют операционную прибыль, взимая плату за обслуживание вашего счета и транзакционные сборы, поскольку а также предоставление вам первоклассных услуг, таких как инвестирование в драгоценные металлы, онлайн-торговля, управляемое обслуживание и другие банковские / инвестиционные услуги.

Помните о сборах и убедитесь, что они имеют смысл, учитывая размер ваших активов и уровень требуемых услуг.

Вы можете читать, смотреть или слышать иначе, но реальность такова: оффшорные банковские операции совершенно законны. Да, некоторые используют его для отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и прочего, но неправильно осуждать всю оффшорную банковскую систему из-за того, что некоторые используют ее незаконно.

К сожалению, именно этого и хотят глобальные организации — они хотят полного уничтожения офшорных юрисдикций и связанных с ними офшорных структур.Например, семь антикоррупционных организаций создали Open Ownership в 2016 году с единственной целью — вскрыть секретность офшорного мира, чтобы все, кто в нем участвовал, могли быть изучены.

Дело в том, что такая «открытость» приведет к одной серьезной проблеме: передаче контроля над своим богатством от вас к кому-то другому (например, вашему правительству). Плохая идея, не так ли?

Тем не менее, вы можете правильно настроить свои оффшорные счета, и один из лучших способов сделать это — обратиться за помощью к проверенному и уважаемому международному поставщику корпоративных услуг.

В связи с инициативами, упомянутыми в пункте 3 выше, вы должны сообщить о своем офшорном счете в местные налоговые органы. Если вы настаиваете на ином, есть юридические последствия, например, налоговые штрафы или даже тюремное заключение. В США отказ от сообщения о своей учетной записи может стоить вам до 500 000 долларов и потенциального тюремного заключения на срок до 10 лет.

Вы должны быть умны в управлении активами, работая со способами, предусмотренными правовыми системами. Не стоит связываться с налоговиками.

Если вы подумываете об открытии оффшорного банковского счета, чтобы облегчить вам пребывание в этой конкретной стране — например, в качестве эмигранта, туриста или человека, нуждающегося в медицинской помощи, — тогда этот счет может стать реальным решением ты. Однако, если вы думаете о защите своего богатства и / или сокращении налоговых обязательств, оффшорного банковского счета может быть недостаточно для этой цели.

Защита оффшорных активов — это стратегия. Он может включать сложную комбинацию офшорных банков и компаний, часто находящихся в разных офшорных юрисдикциях.Идея состоит в том, чтобы поработать над структурой, которая может предложить вам лучшую защиту при минимальном риске.

Опять же, вам следует проконсультироваться со своим доверенным юристом и / или офшорным поставщиком услуг для выбора наилучшего маршрута.

Отправка денег за границу может принести пользу вашим личным финансам. Однако это не всегда лучший способ спланировать и защитить свое состояние. Часто размещение активов на суше — лучший вариант для вашей ситуации.

Тем не менее, вы должны рассмотреть плюсы и минусы открытия оффшорного банковского счета.

Вот пример: знаете ли вы, что чем больше у вас денег, тем больше вы попадаете в поле зрения налоговиков? Совершенно верно, если на вашем банковском счете больше 100000 долларов, вы можете стать мишенью, если ваше правительство ищет деньги в условиях политической и экономической нестабильности. В этом случае, если вы переместите часть своих сбережений за границу, они будут недоступны для вашего правительства.

Тем не менее, вы также должны понимать, что наличие значительного состояния в офшоре также поставит вас в поле зрения вашего правительства.«Благодаря» глобальной политике прозрачности, которая требует, чтобы вы сообщали о своих оффшорных активах, ваши оффшорные счета видны местным властям.

Помните, что налоговые инспекторы всегда думают, что вы что-то от них скрываете, поэтому всегда готовьтесь подтвердить свою учетную запись.

Как видите, открытие оффшорного банковского счета — это лишь верхушка айсберга. В основе этого лежит множество исследований и консультаций с юристом, специалистом по налоговому планированию и оффшорным агентом.Хотя это кажется реальной проблемой, это необходимо сделать. Вы не хотите сделать неверный шаг и сожалеть о том, что забрали свои активы в офшор.

Если вы все еще размышляете о плюсах и минусах открытия оффшорного банковского счета, вы можете проконсультироваться с нами. Это бесплатно, без каких-либо обязательств по использованию нашего сервиса.

Справочник оффшорных банковских счетов

Каковы плюсы, минусы и последствия оффшорного банкинга и что это такое? В этом руководстве рассматриваются ключевые аспекты для частных лиц и компаний, рассматривающих возможность открытия оффшорного счета.

Оффшорные счета

предлагают альтернативные способы управления деньгами, но перед открытием счета вам необходимо провести исследование, чтобы убедиться, что он подходит вам и что вы соблюдаете необходимое законодательство. Это руководство по офшорному банкингу включает разделы по:

Что такое оффшорный банкинг?

Оффшорный банкинг получает много негативной прессы. Для большинства людей это вызывает в воображении образы сверхбогатых, которые направляют свое состояние в секретные банки, чтобы избежать уплаты налогов.Добавьте к этому запах отмывания денег и общую непрозрачность, и вы укрепите репутацию оффшорного банкинга.

Хотя это правда, что оффшорное банковское дело широко (неправильно) используется наиболее богатыми слоями общества (0,01% самых богатых людей направляют в офшоры около 10% мирового богатства), реальная концепция гораздо менее спорна.

Оффшорный счет — это в основном любой счет, открытый за пределами страны проживания держателя. Они предлагаются многими основными банками, работают так же, как и стандартные счета, и, вопреки распространенному мнению, вам не обязательно быть мега-богатым (или иметь гнусные мотивы), чтобы открыть счет.

Это означает, что любой, кто работает за границей, проводит много времени в более чем одной стране или часто переводит деньги между странами, может получить выгоду от наличия оффшорного счета.

Многие оффшорные счета имеют явные финансовые и юридические преимущества, такие как более низкие налоговые ставки. Однако это часто имеет место в случае внутренних сберегательных счетов. Типы счетов различаются, но, скорее всего, это сберегательные счета, и для них может потребоваться минимальный начальный депозит.

Большинство стран предлагают оффшорные банковские услуги определенного вида, причем страны, включая банки в Швейцарии, Белизе, Сингапуре и Каймановых островах, относятся к числу стран с наиболее благоприятными условиями.

Типы оффшорных счетов

Наиболее распространенными типами оффшорных счетов являются сберегательные счета, которые обычно доступны как счета с фиксированной или переменной ставкой.

Счета с переменной процентной ставкой обычно предлагают легкий доступ к средствам, в то время как счета с фиксированной процентной ставкой обычно предусматривают, что вы должны держать деньги на счете в течение минимального периода (обычно от 1 до 5 лет), прежде чем касаться их.

Многие крупные банки также предлагают оффшорные текущие счета с дебетовыми и кредитными картами, а также возможность выполнять повседневные банковские функции.Однако валюта, как правило, используется в стране, в которой открыт счет, если у вас нет мультивалютного счета.

Другие возможности оффшорных текущих счетов могут включать мобильный / интернет-банкинг, недорогие международные переводы и дополнительные услуги, такие как ссуды и страхование.

Вы также можете открыть оффшорный бизнес-счет в большинстве банков. Это может быть особенно полезно, если вы открыли оффшорную компанию.

Причины открытия оффшорного счета

Люди выбирают оффшорные банки по разным причинам.Если вы живете более чем в одной стране или работаете / ведете бизнес за границей, оффшорные счета могут упростить управление вашими финансами. Причины использования оффшорного банкинга включают:

• Возможность работы со счетами в нескольких валютах. Мультивалютные счета дают пользователям возможность совершать и получать платежи в разных валютах.
• Выгодные дополнительные функции, такие как функции обмена валют, которые позволяют заранее фиксировать цены на валюту. Это устраняет неопределенность, которая может быть обратной стороной международных сделок.
• Удобство концентрации финансовых операций с участием нескольких стран через один банк. Это идеально подходит для предприятий, работающих в нескольких странах, поскольку позволяет избежать необходимости иметь дело с отдельными учреждениями в ряде стран.
• Безопасность оффшорных банковских операций, которая может дать душевное спокойствие людям в странах, которые являются политически / финансово нестабильными. На деньги, хранящиеся на оффшорном счете, не повлияют внутренние проблемы.
• Для тех, кто хочет переехать в другую страну позже, оффшорный банкинг предлагает простой способ открыть счет перед переездом в новую страну.

Преимущества и недостатки оффшорных счетов

Преимущества

• Гибкость — те, кому нужен доступ к своим деньгам или международному финансированию, могут сделать это с оффшорными счетами быстрее и проще, чем с внутренними механизмами.
• Финансовые преимущества — оффшорные счета обычно предлагают более высокие процентные ставки и более низкие налоги, чем внутренние счета.
• Диверсификация — если вы вкладываете деньги за границу, оффшорное банковское дело дает вам возможность диверсифицировать свои инвестиции в разных странах, вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину.
• Конфиденциальность — офшорные банки обычно предлагают более высокий уровень конфиденциальности, чем местные банки, с соглашениями о конфиденциальности, согласно которым личная информация не будет передаваться третьим лицам. Некоторые банки также предлагают анонимные счета.

Недостатки

• Крупные депозиты — некоторые офшорные банковские счета требуют больших начальных депозитов. Вам также может потребоваться согласиться хранить минимальную сумму денег на счете, чтобы избежать расходов.
• Дорогие расходы — операционные издержки и административные сборы обычно выше, чем у местных и стандартных крупных банков.Вам следует запросить полный список сборов перед открытием оффшорного счета.
• Меньшая защита — хотя оффшорные банки могут предложить безопасность тем, кто живет в финансовых или политически нестабильных странах, средства с меньшей вероятностью будут защищены схемами гарантий. Например, деньги на счетах в офшорных банках не защищены схемами гарантирования вкладов в государствах-членах ЕС. Однако некоторые страны предлагают отдельные схемы защиты оффшорных банковских операций.

Как открыть оффшорный счет

Открытие оффшорного банковского счета во многом похоже на открытие обычного банковского счета с точки зрения процессов и требований.Вам нужно будет предоставить ту же личную информацию, как полное имя, дату рождения и адрес.

Требуется такая же общая документация. Обычно сюда входят:

• паспорт или действительное удостоверение личности с фотографией
• подтверждение адреса
• подтверждение дохода

Офшорные банки часто запрашивают дополнительную документацию. Это более поздняя мера, введенная для борьбы с мошенничеством. Дополнительная информация, которую вас могут попросить предоставить, может включать:

• информация из вашего существующего банка, такая как выписки и справки, чтобы показать, что ваши финансы открыты
• подробности о характере ваших повседневных финансовых операций
• информация, относящаяся к типу счета, который вы открываете, например, информация о ваших инвестициях, если вы открываете сберегательный / инвестиционный счет, или документация, относящаяся к сделкам с недвижимостью
• , вся необходимая документация компании, если вы открываете бизнес-счет.Сюда входит регистрационный номер, показывающий, где зарегистрирован бизнес.

Если к вашему офшорному банковскому счету предъявляются минимальные требования, вам также необходимо предоставить доказательства того, что они могут быть выполнены.

Варианты валюты

Другой аспект, характерный для оффшорного банкинга, — это выбор валюты, в которой будут храниться ваши средства. Это повлияет на процентные ставки и стоимость того, что у вас есть на вашем счете, поэтому рекомендуется предварительное планирование. Большинство оффшорных счетов предлагают мультивалютные варианты, что означает, что вы можете выполнять транзакции в валютах, отличных от той, в которой хранятся ваши деньги.Тем не менее, проверьте структуру комиссионных, чтобы вас не укусили, если вы планируете частые платежи в других валютах.

Как и в случае с крупными банками, оффшорные банки обычно предлагают возможность открытия счета лично или онлайн. Если вы открываете учетную запись в Интернете, вам обычно необходимо предоставить проверенные электронные копии официальной документации.

Использование офшорного счета

Использование оффшорной учетной записи будет зависеть от того, какой у вас тип учетной записи и для чего она предназначена.Оффшорные текущие счета позволят вам получать доступ к деньгам на повседневной основе (хотя могут быть ограничения на суммы снятия), в то время как некоторые типы сберегательных счетов будут иметь ограничения. Например, вам может потребоваться оставить средства нетронутыми на минимальный период времени или уведомить об этом заранее, если вы хотите получить к ним доступ.

Многие люди используют оффшорные банковские операции, потому что это облегчает им банковское обслуживание и управление деньгами между разными странами. Денежные переводы на оффшорные счета и с них довольно просты и обычно могут осуществляться в выбранной вами валюте, но размер комиссии варьируется, поэтому проверьте их заранее.

Оффшорные текущие счета обычно позволяют легко получить доступ к средствам на ежедневной основе. Это означает, что обычно вы можете снимать деньги в банкоматах или совершать платежи (в магазине или онлайн) с помощью дебетовой или кредитной карты. Опять же, проверьте, какие комиссии взимаются, особенно если вы совершаете транзакции в валюте, отличной от той, в которой хранятся ваши деньги.

Общее восприятие оффшорного банкинга

Мошенничество и отмывание денег

Оффшорный банкинг за годы приобрел несколько сомнительную репутацию.Это небезосновательно, ведь громких скандалов было немало. Всего несколько лет назад утечка Панамских документов показала, как богатые люди и компании по всему миру использовали оффшорные счета для уклонения от уплаты налогов, проверки и совершения мошенничества.

Глобальные издержки мошенничества в настоящее время составляют ошеломляющие 5,1 триллиона долларов США в год, в то время как Международный валютный фонд (МВФ) оценивает, что уклонение от уплаты налогов во всем мире стоит от 500 до 600 миллиардов долларов США в год.

Тем не менее, появляются новые меры — как на национальном, так и на международном уровне — для пресечения мошенничества с оффшорными банками и затрудняют использование людьми зарубежных счетов в качестве налоговых убежищ.

Например, в прошлом году ЕС ввел новую Директиву об избежании налогообложения, которая включает более строгие требования к отчетности и меры по предотвращению перемещения прибыли предприятиями в регионы с низкими налогами. Это в дополнение к ряду законодательных мер по борьбе с отмыванием денег.

К сожалению, эти хорошо известные случаи повлияли на репутацию оффшорного банкинга как общей концепции. Однако открытие оффшорного счета — вполне приемлемая практика, и ее может сделать любой, кто хочет получить выгоду от более легкого перевода ваших финансов за границу.

Законны ли оффшорные банковские операции?

Оффшорный банкинг полностью легален. Многие известные банки предлагают варианты оффшорного банкинга, и все это открыто, если вы соблюдаете правила.

Незаконным является использование оффшорного счета для выполнения любого из следующих действий:

• уклоняться от уплаты налогов или уплаты налога на свой доход
• прятать деньги, которые не были задекларированы в необходимые налоговые органы
• хранить деньги, полученные незаконным путем

Некоторые из налоговых законов могут показаться сложными в определенных страны, поэтому убедитесь, что вы проверили законодательство в своей стране, чтобы убедиться, что вы соблюдаете требования.В конце концов, наказанием, если вас поймают на незаконном использовании офшорного счета, может быть крупный штраф или даже тюремное заключение.

Если вы не совсем уверены в правилах и положениях, регулирующих оффшорную банковскую деятельность, рекомендуется обратиться за советом к эксперту по налогообложению.

Безопасен ли оффшорный банкинг?

Оффшорный банкинг обеспечивает безопасный и надежный способ управления своими деньгами, если вы открываете счет в стране со стабильной экономикой, например, в немецком или швейцарском банке.

Однако оффшорные счета редко защищены теми же гарантиями, что и местные банки. Например, в странах ЕС средства до определенной максимальной суммы защищены схемой гарантий центрального правительства в случае экономической катастрофы или краха отдельного банка.

Оффшорные банки во многих странах часто имеют свои собственные отдельные схемы защиты. Опять же, это то, что стоит проверить и получить совет специалиста перед открытием счета.

Налоговые последствия оффшорной банковской деятельности

Подобно стандартным сберегательным счетам, оффшорные счета часто позволяют зарабатывать проценты без уплаты налогов. Однако обычно это ограничение (например, 1000 евро). Любые проценты, заработанные сверх установленной суммы, необходимо будет декларировать в соответствующие налоговые органы, в противном случае вы можете быть подвергнуты крупному штрафу.

Еще одно налоговое преимущество оффшорного банкинга заключается в том, что обычно существует задержка между получением процентов и необходимостью уплаты с них налога.Это связано с тем, что вы должны декларировать его в налоговой декларации, а не платить в момент получения. Благодаря этому вы можете накапливать дополнительные средства за счет процентов, заработанных на вашем счете.

Важно проверить, что ваши деньги не облагаются двойным налогом. Скорее всего, вы будете защищены соглашением об избежании двойного налогообложения между страной вашего проживания и страной, в которой открыт ваш оффшорный счет. В противном случае вам, вероятно, потребуется потребовать налоговые льготы при заполнении годовой налоговой декларации.

Список оффшорных банков

Вот несколько банков, которые предлагают оффшорные счета в разных странах.

Бельгия

• Bank Delen
• Bank de Groof Petercam
• KBC Bank

France

• BNP Paribas
• BPCE
• Credit Agricole
• Credit Mutuel
• Societe Generale

Германия

Нидерланды

• ABN AMRO
• ING
• MeersPierson
• Rabobank
• Van Lanschot

Катар

Швейцария

• BCGE
• BCN
• Julius Baer
• Vontobel

Объединенные Арабские Эмираты

• Abu Dhabi Bank
• Commercial Bank of Dubai
• United Arab Bank

Соединенное Королевство

• Barclays
• Coutts
• HSBC
• Lloyds
• Rothschilds

Другие страны

• DBS Treasures (Сингапур)
• TD Bank (Канада)
• Wells Fargo (США)

Офшорные банковские приложения

Мир финансов все больше движется в сторону мобильного и онлайн-банкинга и транзакций.Оффшорный банкинг ничем не отличается, поэтому неудивительно, что в последние годы на рынке появился ряд инвестиционных приложений.

Правильный ли тайник?

Одно из таких приложений — Stash Invest, которое предлагает пользователям возможность открыть счет для мобильных инвестиций всего за 1 доллар в месяц. Одним из главных преимуществ Stash является то, что он очень прост в использовании и предлагает рекомендации по выбору инвестиций, поэтому подходит для начинающих инвесторов.

Stash позволяет пользователям инвестировать в различные варианты, включая акции и торгуемые на бирже фонды, в дополнение к ведению стандартного мобильного банковского счета с дебетовой картой.

Многие люди спрашивают, так как это побуждает новичков вовлекаться в сложный мир акций и торговли, законен ли Stash? Хорошая новость заключается в том, что все полностью открыто и не более рискованно, чем стандартная торговля акциями акциями.

На самом деле, подобные приложения могут быть отличным способом научиться финансовому планированию. Однако основным недостатком оффшорного банкинга через мобильные приложения является то, что, хотя базовая плата за счет обычно невысока, более продвинутые пакеты счетов могут быть дорогостоящими.Транзакционные расходы также могут быть высокими, поэтому перед регистрацией обязательно ознакомьтесь с полным списком комиссий.

Провайдеры мобильных офшорных банковских услуг

Популярные приложения, доступные на рынке, включают:

• Желуди
• Betterment
• Sofi
• Тайник
• Wealthfront

Международные денежные переводы

Традиционные способы отправки денег за границу — через банки и электронные переводы — все чаще оспариваются специализированными валютными компаниями, предлагающими международные денежные переводы онлайн.Для многих они могут оказаться дешевле и удобнее, чем традиционные банки. Эти услуги включают:

• CurrencyFair предлагает международные денежные переводы в более чем 150 стран мира.

  No related posts.