Мошенничество с кредитом: Как защититься, если мошенники оформили на вас кредит — Российская газета

Содержание

Карта сайта — Хоум Кредит Банк

К сожалению, мошенничество в банковской сфере не редкость в современном мире. В своем стремлении к наживе мошенники не останавливаются ни перед чем: подделывают документы, обманывают клиентов, копируют личные данные и т.д. Жертвой преступников оказывается зачастую не только банк, но и его клиенты. Люди поддаются на уговоры мошенников, предоставляют свои данные и в результате получают задолженность перед банком, возможно и не подозревая о ней…

Видео о том, какие данные нельзя сообщать, если вам поступил звонок.

Помните, мошенники в первую очередь угрожают Вам и другим Клиентам Банка!

  • Своими преступными действиями мошенники компрометируют честных заемщиков.
  • Мошенники вынуждают банки дольше и тщательнее проверять информацию, предоставленную клиентами.
  • Мошенники похищают персональные данные граждан, потом используют их для того, чтобы взять кредит на их имя.
  • Действия мошенников приводят к невыплатам кредитов и, как следствие, к увеличению процентных ставок.

Home Credit объявляет мошенникам войну! Банк предпринимает серьезные усилия для того, чтобы обезопасить своих Клиентов, их средства и информацию от мошенников. Для того, чтобы защитить Вас:

  • Работают профессионалы подразделения защиты бизнеса;
  • Применяются передовые технические средства выявления и предупреждения мошеннических действий;
  • Мошенники похищают персональные данные граждан, потом используют их для того, чтобы взять кредит на их имя.
  • Действия мошенников приводят к невыплатам кредитов и, как следствие, к увеличению процентных ставок.

Нам нужна Ваша помощь! Помогая нам, Вы защищаете себя! Сообщите нам если:

  • У Вас есть подозрения в наличии признаков мошенничества в действиях сотрудников Банка или Торговых организаций;
  • Вам гарантируют одобрение кредита или утверждают, что платить за него не придется;
  • Предлагают помощь в получении кредита в Банке, в том числе за деньги;
  • Вам предлагают перепродать покупаемый в кредит товар.

Оставить сообщение Вы можете на странице «сообщите нам о возможном мошенничестве». Мы гарантируем, что Ваша информация будет самым внимательным образом рассмотрена профессионалами в области борьбы с мошенничеством и гарантируем полную конфиденциальность.

Давайте бороться с мошенничеством вместе!

Мошенничество в розничном кредитовании

Как защититься от мошенников-посредников?

Посредник обещает гарантированное положительное решение Банка о выдаче кредита или уверяет, что по кредиту не придется платить? Это уловка мошенников для доверчивых или финансово неграмотных людей. Нельзя принимать на веру и слова посредников, что у них есть «хорошие связи» в Банках. Решение Банка всегда принимается с участием автоматизированных систем Банка без возможности чьего-либо влияния.

Уловки кредитных мошенников:

  • Консультация от «серого брокера» — за крупную сумму продают клиентам информацию, которую бесплатно можно получить в офисе Банка или по телефону горячей линии Банка. Также посредники могут просить предоплату для предоставления «взяток» сотрудникам Банка, что ведет к однозначной потере денег клиента.
  • Услуги посредника по подтверждению ложной информации о заемщике в Банке — посредники за вознаграждение предлагают фальшивое поручительство или изготовление документов для заемщика с целью получения кредита в Банке. Это приводит к тому, что подделка будет раскрыта, и Банк будет вправе применить к заемщику законодательные меры. В соответствии с Уголовным кодексом РФ мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления Банку заведомо ложных сведений, в зависимости от тяжести совершённого преступления влечет наказание в виде штрафа, либо обязательных работ, либо лишения свободы.
  • Оформление кредита под товар на имя заемщика — посредник забирает товар, а заемщику отдает некоторую долю от стоимости товара наличными. Для клиента участие в мошеннической сделке может повлечь за собой потерю крупной суммы денег. Выплачивать кредит необходимо будет именно клиенту, заключившему договор с Банком. При возникновении просроченной задолженности такой клиент сформирует себе негативную кредитную историю. В соответствии с Уголовным Кодексом РФ злостное уклонение гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере влечет наказание в виде штрафа или лишения свободы.

Как защититься заемщику:

  • Игнорируйте многочисленные объявления от имени сомнительных компаний, которые можно встретить на вокзалах и прочих общественных местах, например: «Получить кредит за 5 минут, предъявив только паспорт!», «Экспресс кредит наличными. До 100т.р. в день обращения!», «Кредит за час», «Гарантированный кредит».
  • Не передавайте и не оставляйте свои документы у посредников ни при каких обстоятельствах — возможен риск оформления чужого кредита на Ваше имя. 
  • Помните, что легальный посредник не предлагает услуг по фальсификации справок или поручительства.
  • Для оформления кредита обращайтесь в офисы Банка или к кредитным представителям Банка в магазинах и предоставляйте только достоверную информацию.
  • Обратите внимание, что при оформлении кредита в офисах Банка и/или магазинах партнёров Банк никогда не взымает комиссию за выдачу кредита.

СООБЩИТЕ НАМ О ВОЗМОЖНОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ

Одними из приоритетов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) являются забота о качестве обслуживания своих клиентов, прозрачность и корректность процессов оформления банковских продуктов.

Если Вы обладаете любой информацией о возможных злоупотреблениях, нарушениях в работе сотрудников Банка или его партнеров, просьба сообщить нам, заполнив соответствующую форму ниже. По каждому из Ваших обращений будет проведена проверка. Обращаем Ваше внимание, Уголовным кодексом Российской Федерации предусмотрена ответственность за предоставление заведомо ложной информации.

Форма обратной связи

Уважаемый клиент,

Желаем Вам плодотворного сотрудничества с Банком!

Деньги из ниоткуда. Как мошенники и банки кредитуют россиян без их ведома

МОСКВА, 14 авг – ПРАЙМ, Валерия Княгинина. Не всегда ситуация, когда деньги «из ниоткуда» падают вам на карту – благо. Бывает, что это кредит или заем, который без вашего ведома оформили на вас мошенники, преследующие цель обогатиться за чужой счет, рассказали эксперты агентству «Прайм». 

Банки рассказали, как мошенники выманивают средства при платежах по картам

ОХОТА ЗА ЗАЕМЩИКОМ  

У злоумышленников существуют уже отработанные схемы оформления кредитных продуктов на граждан. Самый распространённый обман – это регистрация займа в микрофинансовых организациях (МФО), а затем получение кредитных средств по поддельным документам.

«На практике часто встречаются ситуации, когда гражданин теряет свой паспорт и спустя время узнает уже от службы досудебного урегулирования или службы взыскания банка, а также коллекторов, что на него оформлены микрозайм или кредит», — говорит юрист адвокатского бюро «S&K Вертикаль» Алексей Чернышенко.

Нередко мошенники вступают в сговор с сотрудниками банков и МФО для оформления кредита «без вопросов». То есть, заполучив ваши данные, мошенники могут подать заявку в МФО к своим сообщникам для моментального оформления займа по чужим данным. Либо, напротив, сотрудники банка или МФО делятся персональными данными для мошеннических действий, отмечает юрист.

Еще один способ попадания ваших данных граждан к мошенникам – это утерянный телефон, на котором было установлено мобильное приложение банка для совершения операций по счетам. 

«Нельзя исключить вероятность, что нашедший телефон гражданин не подберёт пароль к банковскому приложению, оформит в нем кредит, а затем переведет полученные средства на другой счет, оставив за вами долг и проценты», —  рассуждает Чернышенко.

Порой бывает и так, что мошенники делают дубликат сим-карты, а затем заходят в мобильный банк, закрепленный за этим номером, добавляет руководитель практики аналитических решений для противодействия мошенничеству и финансовым преступлениям SAS Россия/СНГ Алексей Коняев.

Особенность такого мошенничества заключается в том, что при заключении кредитного договора онлайн вы (а точнее мошенник, но от вашего имени), ставит электронную подпись в мобильном приложении, которая равнозначна по силе обычной подписи на бумажном документе. Впоследствии доказать, что кредит вы не оформляли, будет достаточно трудно 

Все перечисленные способы кредитования незаконны, и при обращении в суд решение практически наверняка будет принято в вашу пользу, поскольку подобный обман легко вскрывается – если подделана подпись, то с помощью графологической экспертизы, если другой человек выдавал себя за вас – с помощью записей.

ЛОВУШКА ОТ МФО

Однако бывает и так, что сами финансовые организации выдают кредит или займ без согласия клиента. Делается это в основном с целью заработка на процентах. Для осуществления этой схемы мошенничества недобросовестному МФО достаточно иметь ваши данные.

«Если вы получили такой кредит на депозитную карту, необходимо обратиться в этот банк и попытаться вернуть средства обратно через него», — говорит Коняев.

При этом важно случайно не тратить деньги, которые поступили на счет. «Тем самым вы автоматически соглашаетесь с условиями предоставления займа», — подчёркивает эксперт. 

«Если средства поступили от МФО, направьте в адрес этой организации заявление об отсутствии у вас с ними каких-либо отношений. Запросите договор, по которому «вы» оформили займ для проведения почерковедческой экспертизы. Она определит, что подпись на договоре не ваша», — говорит Чернышенко.

Россиянам рассказали, как избавиться от чужих кредитов

После этого необходимо написать заявление в ЦБ, из которого следует, что договор на кредит отсутствует, денежные средства поступили безосновательно, экспертиза показывает, что подпись была подделана. «ЦБ проведет проверку организации, выдавшей кредит и привлечет к ответственности», — заверил юрист.

ОХРАНЯЙ СЕБЯ САМ 

Чтобы не стать жертвой мошенников, руководитель блока «Обеспечение безопасности» СКБ-банка Алексей Кисляков советует проверять сохранность паспорта после каждой ситуации, где требовалось его предъявление, фиксировать где и кому вы предоставляете оригинал документов, на какой срок и для каких целей, в том числе, для получения копий документов, включая передачу через электронные каналы связи. 

При утере документа важно своевременно заявлять об этом в государственные органы для регистрации даты совершенного факта, добавляет он.

Кроме того, не стоит игнорировать звонки из банка с требованием внести платеж для погашения займа, который человек в действительности не получал. Это и есть главный сигнал для тревоги, заключил Кисляков. 

Эксперт предупредил о новой уловке банковских мошенников

https://ria.ru/20210808/skhema-1744884535.html

Эксперт предупредил о новой уловке банковских мошенников

Эксперт предупредил о новой уловке банковских мошенников — РИА Новости, 08.08.2021

Эксперт предупредил о новой уловке банковских мошенников

Мошенники все чаще используют жульническую схему с якобы предварительно одобренными кредитами. Как это работает и как себя обезопасить, рассказал в интервью… РИА Новости, 08.08.2021

2021-08-08T02:10

2021-08-08T02:10

2021-08-08T02:10

общество

мошенничество

россия

григорий пащенко

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/02/08/1596488930_0:0:3067:1725_1920x0_80_0_0_f357846478f2b3d64339d05b58375ced.jpg

МОСКВА, 8 авг – РИА Новости. Мошенники все чаще используют жульническую схему с якобы предварительно одобренными кредитами. Как это работает и как себя обезопасить, рассказал в интервью радио Sputnik специалист по информационной безопасности, руководитель проекта «КиберМосква» Григорий Пащенко.Суть схемы, объяснил он, заключается в том, что потенциальным жертвам поступают фальшивые сообщения о предварительно одобренных или уже выданных кредитах, а затем звонят мошенники от имени службы безопасности банка или прокуратуры.После этого, продолжил он, вам предложат под контролем предполагаемого банковского работника провести отмену кредита, используя ваши персональные данные. Таким образом эти данные окажутся в руках у злоумышленников.Вам также могут позвонить от имени сотрудников прокуратуры, сказать, что на вас оформлен незаконный кредит, который теперь является вещественным доказательством. При этом вам предложат перевести ваши собственные деньги на специальный счет.Специалист по информационной безопасности предупредил, что никакие указания звонящих выполнять ни в коем случае не нужно. Ни у банков, ни у прокуратуры нет полномочий работать таким образом с клиентами финансовых организаций.»Если вам поступил звонок якобы от службы безопасности какого-либо банка, уточните, какой это банк, положите трубку и сами перезвоните. Самый лучший вариант – вообще не отвечать на звонки с номеров, которые вам неизвестны», – заключил эксперт по информационной безопасности в интервью радио Sputnik.

https://ria.ru/20210806/moshennichestvo-1744653253.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/02/08/1596488930_338:0:3067:2047_1920x0_80_0_0_0277c84b5619e5d3f6f903171f9c0197.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

общество, мошенничество, россия, григорий пащенко

Эксперт предупредил о новой уловке банковских мошенников

МОСКВА, 8 авг – РИА Новости. Мошенники все чаще используют жульническую схему с якобы предварительно одобренными кредитами. Как это работает и как себя обезопасить, рассказал в интервью радио Sputnik специалист по информационной безопасности, руководитель проекта «КиберМосква» Григорий Пащенко.

Суть схемы, объяснил он, заключается в том, что потенциальным жертвам поступают фальшивые сообщения о предварительно одобренных или уже выданных кредитах, а затем звонят мошенники от имени службы безопасности банка или прокуратуры.

«Сначала вам на телефон может поступить сообщение, что вам одобрен кредит, или «вам одобрен кредит, спасибо, что вы уже обналичили из него 20%», например. После этого будет звонок якобы от сотрудника банка, и вам сообщат, что на ваше имя был взят кредит, операция показалась банку подозрительной, но некая сумма была уже обналичена», – сказал Григорий Пащенко.

После этого, продолжил он, вам предложат под контролем предполагаемого банковского работника провести отмену кредита, используя ваши персональные данные. Таким образом эти данные окажутся в руках у злоумышленников.

Вам также могут позвонить от имени сотрудников прокуратуры, сказать, что на вас оформлен незаконный кредит, который теперь является вещественным доказательством. При этом вам предложат перевести ваши собственные деньги на специальный счет.

Специалист по информационной безопасности предупредил, что никакие указания звонящих выполнять ни в коем случае не нужно. Ни у банков, ни у прокуратуры нет полномочий работать таким образом с клиентами финансовых организаций.

«Если вам поступил звонок якобы от службы безопасности какого-либо банка, уточните, какой это банк, положите трубку и сами перезвоните. Самый лучший вариант – вообще не отвечать на звонки с номеров, которые вам неизвестны», – заключил эксперт по информационной безопасности в интервью радио Sputnik.

6 августа, 12:12

Россиян предупредили о новом виде мошенничества

Полиция: мошенники берут кредиты на имя пострадавших | новости

По словам главы службы по борьбе с мошенничеством и экономическими преступлениями Пыхьяской префектуры Пауля Пихельгаса, применяются старые схемы мошенничества, но в последнее время количество таких случаев значительно возросло.

«Зачастую мошенники не ограничиваются деньгами на счету потерпевшего, а пытаются взять на имя жертвы кредит, выманивая у человека максимально возможную сумму денег, и, ставя тем самым потерпевшего в ещё более сложное положение. Мошенникам удаётся взять кредит на имя жертвы, поскольку люди неосознанно передают слишком много своих личных данных. Нам известны случаи, когда люди передавали мошенникам копии своих документов, личные коды, информацию с банковских карт и другие подобные данные. Владея личными данными, злоумышленники могут причинить большой вред»,- пояснил Пауль Пихельгас.

В числе пострадавших есть люди, которые откликнулись на предложения мошенников инвестировать деньги, а также пострадавшие, которым звонил якобы представитель банка. Начиная с сентября зафиксировано несколько десятков таких случаев. Мошенниками были оформлены кредиты на различные суммы, которые порой достигали 10 000 евро.

Полиции известны случаи, когда людей просили перевести поступившие на их счета суммы кредитов на другие банковские счета.

«В таких случаях мы имеем дело с деньгами, которые были выманены у другого пострадавшего, с оформленным на имя жертвы или на имя другого человека кредитом. Зачастую пострадавший даже не знает, что на его имя взят кредит. Полиция обращает внимание людей на то, что ни в коем случае нельзя переводить поступившие таким образом на ваш счёт деньги, об этих денежных поступлениях надо незамедлительно сообщить в полицию»,- предупредил Пихельгас. 

Советы по защите своего имущества:

  • Относитесь с осторожностью к предложениям о быстрых и крупных заработках путём инвестиций, а также к звонкам из банка о подозрительных сделках на счету. Как правило, звонящий не говорит по-эстонски.
  • Не устанавливайте по просьбе неизвестного человека программное обеспечение, которое даёт возможность видеть экран и управлять вашим компьютером — TeamViewer или AnyDesk.
  • Не передавайте неизвестным людям данные своих документов, ID-карт, банковских карт, PIN-коды.
  • Не вводите по просьбе неизвестных людей коды Smart-ID или Mobiil-ID.
    Для оформления кредита или инвестиции необходимо заключить договор. Внимательно читайте условия договора, и обращайте внимание на возможные дополнительные платы за услугу.
  • Перед совершением денежного перевода проверьте предприятие, на счёт которого вы переводите деньги.
  • Если вам позвонили с подозрительного номера, то сразу завершите звонок и заблокируйте номер.
  • Обратитесь в полицию, если вам причинён ущерб.
  • Предупредите о схемах мошенничества своих знакомых, друзей и близких. 

Лжебанки: как избежать ловушки мошенников

Лжебанки — это мошеннические организации, которые в интернете выдают себя за банки. Они выманивают у людей деньги якобы за банковские онлайн-услуги и под разными предлогами заставляют наивных клиентов совершить несколько платежей. Рассказываем, как не стать их жертвой.

Как мошенники завлекают клиентов?

 

  • Массово рассылают на электронные адреса потенциальных клиентов письма с многообещающими предложениями. Обманщики гарантируют более выгодные условия, чем в остальных банках и микрофинансовых организациях, более быстрое и комфортное обслуживание.

  • Обзванивают потенциальных клиентов с предложениями взять кредит по сниженной ставке.

  • Находят жертв через так называемые «онлайн-сервисы по подбору кредита», на которых потребитель заполняет единую заявку на кредит — и она рассылается по разным банкам и микрофинансовым организациям.

 

Как лжебанки выманивают деньги?

Мошенники просят что-то оплатить под разными предлогами. Например:

 

  • «Кредит одобрен, но в вашем регионе нет нашего представительства, поэтому надо оплатить комиссию за перевод денег».

  • «Для получения кредита необходимо оформить страховку, ее нужно оплатить заранее».

 

Сумма страховки обычно указывается в процентах от суммы кредита (например, 1,5%). Это убеждает клиента в том, что все правдоподобно. Деньги за страховку просят перевести на банковскую карту одного из крупных российских банков. Это якобы должно увеличить доверие потенциального заемщика.

После того как клиент оплатил страховку, ему звонит другой представитель лжебанка. Он представляется сотрудником службы безопасности и просит совершить еще несколько переводов. Для этого он придумывает разные предлоги. Например, говорит, что нужно оплатить доставку кредитки или договора кредитования, уплатить какой-то налог и тому подобное.

Получив деньги, мошенники перестают выходить на связь.

Как распознать лжебанки?

Обратите внимание на сайт такой организации: на первый взгляд он похож на веб-страницу настоящего банка. Но, присмотревшись, вы поймете: перед вами мошенники.

 

  1. Фиктивная лицензия. Мошенники размещают на сайте якобы отсканированную копию лицензии, чтобы вы им доверились. Но при сверке со справочником Банка России вы либо не найдете такой банк по регистрационному номеру документа, либо обнаружите, что номер принадлежит другому банку.

  2. Сомнительное название. Название сайта мошенников может быть очень похоже на адрес настоящего банка. Они могут копировать логотипы и дизайн сайтов банков, которые когда-то работали, но лопнули. Так мошенники пытаются вас запутать.

  3. Плохой дизайн. Качество дизайна у таких сайтов обычно низкое. Цель мошенников — заработать на вас, а не тратиться на хороший дизайн. Часть разделов меню — «Руководство», «Наши офисы», «Контакты» — может и вовсе не открываться.

  4. Нет отчетности. Вы вряд ли найдете на сайте открытую информацию о работе организации, которую обязаны публиковать банки на своих сайтах: уставные документы, финансовую отчетность.

 

И еще: чаще всего лжебанки не имеют юридического лица и вообще какой-либо правовой формы. А значит, вычислить мошенников будет практически невозможно.

Как обезопасить себя от лжебанкиров?

 

  1. Проверяйте лицензию банка в справочнике регулятора. Если такая компания есть в списке, убедитесь, что адрес сайта организации и адрес официального сайта банка, который указан в реестре, совпадают. Позвоните в банк по телефону на официальном сайте и попросите подтвердить одобрение кредита.

  2. Не оставляйте свои персональные данные на сомнительных сайтах и не передавайте их «онлайн-сервисам по подбору кредита». Далеко не все ресурсы могут защитить вашу конфиденциальную информацию.

  3. Помните, что настоящий банк никогда не предложит вам сделать денежный перевод через другой банк, тем более проводить операцию через карточный счет.

Как мошенники могли оформить кредит на киевлянку с помощью «Дія»: версия

30 Июля, 2021, 13:15

10047

Весной 2021 года мошенники сумели оформить кредит киевлянке через «Дія», при том, что сама пользователь даже не была зарегистрирована в этой системе. Детально об этом истории можно прочесть по ссылке ниже.

Позже появились версии, как действительно могли провернуть схему и получить кредит. Свою версию представил эксперт по кибербезопасности, экс-глава CERT-UA Константин Корсун, который первым написал об этом случае мошенничества. Он детально описал схему того, как мошенники, в теории, могли использовать «Дія» для выдачи кредита. AIN.UA приводит его основные тезисы.

Важно: материал ниже — не призыв к действию. Более того, описанные действия — противозаконны и уголовно наказуемы.


По словам эксперта, мошенническая схема могла выглядеть так:

  1. Мошенник находит (крадет или покупает) качественные копии или сканы настоящих документов (паспорта, налогового номера, загранпаспорта).
  2. Затем он распечатывает полученные копии документов в максимальном качестве, клеит их на что-то, похожее на обложку паспорта. Также он или она меняет фото человека в реальной копии паспорта на свое. Либо же гримирует кого-то, чтобы тот выглядел похожим на оригинальное фото украденного документа.
  3. Затем мошенник ищет сайты тех банков, которые позволяют открыть счет онлайн, без личного визита в отделение (НБУ разрешил подобное в 2020 году, после начала пандемии). Обычно удаленно счет открывают с помощью видеозвонка и предоставленных сканов документов. Как отмечает Корсун, во время видеозвонка оператор банка не может достаточно точно оценить: один и тот же человек на фото и на экране, или нет.
  4. После того, как банк удаленно открыл мошеннику счет по поддельным документам, тот автоматически получает доступ к мобильному или интернет-банкингу. А это значит, что мошенник может запросить у банка соответствующую ЭЦП или BankID, которую признает система id.gov.ua. С таким BankID можно авторизоваться в приложении «Дія».
  5. Теперь мошенник может получить кредит с идентификацией через «Дія». Он может получать услуги госорганов, перевозчиков, авиакомпаний, страховых компаний, магазинов, интернет-провайдеров и других учреждений, которые работают с «Дія» (список партнеров есть на сайте сервиса).

По словам Корсуна, то, что схема — возможна, подтверждают и сообщения Киберполиции о задержании в конце марта мошенников, которые перекупали у коллекторов и МФО данные граждан, в частности, сканы их документов, и затем оформляли на них онлайн-кредиты.

Как отмечает эксперт, такая схема будет работать, если:

  • жертва не зарегистрирована в «Дія»;
  • скан-копии документов — настоящие;
  • жертва не является клиентом одного из банков, принимающих «Дія»;
  • жертва не отслеживает свою кредитную историю (к примеру, «ПриватБанк» рекомендует своим клиентам такие способы проверки).

Корсун также отмечает, что в таких схемах может использоваться и возможность входа в «Дія» одновременно с нескольких устройств. Ведь если у жертвы нет аккаунта в этом сервисе, она даже не заметит, что случилось. А если есть — в «Дія» можно авторизоваться с нескольких устройств. Причем владелец аккаунта может получать предупреждения о таких сторонних авторизациях, но не может их ограничивать (как, к примеру, можно делать в Facebook или Google-аккаунте). Ранее возможность логиниться в «Дія» с нескольких устройств описывал телеком-эксперт Роман Химич.

В Минцифры опровергают заявление о том, что подключенные сторонние аккаунты нельзя контролировать: по данным ведомства, можно отключить все активные сессии устройств, подключенных к «Дія», и затем снова авторизоваться только на тех устройствах, которые принадлежат пользователю.


Напомним, ранее в Минцифры заявили, что сразу после этого случая еще в апреле Министерство отсоединило все кредитные учреждения от «Дія». Кроме того, в Министерстве сообщили, что выдача кредита киевлянке проходила с большим числом нарушений собственных правил кредитной организации.


Update: В Минцифры прокомментировали сообщение Корсуна:

«Мы максимально защитили приложение от того, чтобы мошенник не смог получить кредит с использованием «Дія», потому что клиент обязательно проходит процедуру верификации. Верификация происходит в отделении банка только при присутствии лица. Сотрудник аналогично ситуации с обычными бумажными документами идентифицирует клиента, сравнивая фото в электронных документах с лицом, которое их предоставило.

Если онлайн — при обязательном условии выполнения финансовыми учреждениями дополнительных процедур проверки лица, предусмотренных нормами НБУ.

Пользователю нужно авторизоваться в «Дія» и подтвердить вход с помощью одной из технологий (PhotoID, сравнение лица с фото в реестре ГМС), BankID от НБУ или с помощью NFC-чипа ID-карты.

Как происходит идентификация клиента в финучреждениях:

  • Постановление НБУ №65 для банков;
  • Постановление НБУ №107 для других финансовых учреждений.

При офлайн-верификации с использованием цифровых документов сотрудник банка аналогично с обычными бумажными документами устанавливает лицо клиента, сравнивая предоставленные документы (и проверяя их валидность) и лица, которое предоставило документы.

При онлайн-верификации субъекты финмониторинга могут использовать цифровые документы клиента в разных методах:

  • Фотоверификация: клиент предоставляет копию цифрового документа и проходит фотофиксацию с распознаванием лица (не наложена ли маска, эффекты и другие проверки). Сотрудник банка/учреждения накладывает свою электронную подпись на результаты проверки.
  • КЭП клиента: клиент предоставляет копию цифрового документа, также происходит накладывание КЭП клиента на копию идентификационного документа или опросник клиента.
  • Видеоверификация: клиент предоставляет копию цифрового документа и проходит видеособеседование с сотрудндиком банка, тот задает вопросы, проверяя заявителя. Сотрудник банка накладывает свою электронную подпись на результаты проверки.

Отметим, что сейчас мошенники берут множество кредитов с помощью бумажных копий документов, без привлечения «Дія», в Киберполицию поступает до 70 обращений за неделю. И если сотрудник любого банка или другого финансового учреждения решит, например, выдать кредит с грубым нарушением законодательства, то ни «Дія», ни любой другой инструмент не помешают ему это сделать. Но за такие действия предусмотрена жесткая ответственность.

По «Дія» действительно имеем 1 прецедент, в котором финучреждение нарушило нормы законодательства и НБУ. Но мы оперативно отреагировали и с Киберполицией за неделю-две детально презентуем всю ситуацию. После этого нарушения мы отключили все финучреждения до проверки НБУ».

Также сообщение Корсуна прокомментировал первый заместитель министра Александр Выскуб:

Читайте также:

Что нужно знать о замораживании кредитов и предупреждениях о мошенничестве

Блокирование кредитов и предупреждения о мошенничестве могут защитить вас от кражи личных данных или предотвратить дальнейшее неправомерное использование вашей личной информации в случае ее кражи. Узнайте, что они делают и как их размещать.

Замораживание кредита

Кто может разместить: Любой может заблокировать свой кредитный отчет, даже если его личность не была украдена.

Что он делает: Блокировка кредита ограничивает доступ к вашему отчету о кредитных операциях, что означает, что вы или другие лица не сможете открыть новый кредитный счет , пока действует блокировка.Вы можете временно отменить замораживание кредита, если вам нужно подать заявку на новый кредит. Когда действует мораторий, вы все равно сможете подавать заявления о приеме на работу, снимать квартиру или покупать страховку, не снимая и не снимая ее.

Длительность: Замораживание кредита длится, пока вы его не удалите.

Стоимость : Бесплатно

Как разместить: Свяжитесь с в каждом из трех кредитных бюро — Equifax, Experian и TransUnion.

Оповещения о мошенничестве

Предупреждения о мошенничестве доступны в разных ситуациях и имеют разные преимущества.

Предупреждение о мошенничестве

Кто может разместить: Любой, кто подозревает мошенничество, может поместить предупреждение о мошенничестве в свой кредитный отчет.

Назначение: Предупреждение о мошенничестве затруднит открытие нового кредитного счета на ваше имя. Компания должна подтвердить вашу личность, прежде чем выдать новый кредит на ваше имя.

Когда вы помещаете предупреждение о мошенничестве в свой кредитный отчет, вы можете получить бесплатную копию своего кредитного отчета в каждом из трех кредитных бюро.

Продолжительность: Предупреждение о мошенничестве длится один год. Через год вы можете продлить его.

Стоимость: Бесплатно

Как разместить: Обратитесь в любое из трех кредитных бюро — Equifax, Experian и TransUnion. Вам не нужно связываться со всеми тремя. Кредитное бюро, с которым вы связываетесь, должно сообщить двум другим, чтобы они поместили предупреждение о мошенничестве в ваш кредитный отчет.

Расширенное предупреждение о мошенничестве

Кто может разместить: Расширенное предупреждение о мошенничестве доступно только тем людям, у которых были украдены личные данные и которые заполнили отчет FTC о краже личных данных на IdentityTheft.gov или подали заявление в полицию.

Что он делает: Подобно предупреждению о мошенничестве, расширенное предупреждение о мошенничестве затрудняет открытие нового кредитного счета на ваше имя. Компания должна связаться с вами, прежде чем выдать новый кредит на ваше имя.

Когда вы размещаете расширенное предупреждение о мошенничестве в своем кредитном отчете, вы можете получить бесплатную копию своего кредитного отчета в каждом из трех кредитных бюро дважды в течение одного года с момента размещения предупреждения, что означает, что вы можете проверить свой кредит докладывать шесть раз в год.

Кроме того, кредитные бюро исключат вас из своих маркетинговых списков для незапрошенных кредитных и страховых предложений на пять лет, если вы не попросите их не делать этого.

Продолжительность: Срок действия расширенного предупреждения о мошенничестве составляет семь лет.

Стоимость: Бесплатно

Как разместить: Обратитесь в любое из трех кредитных бюро — Equifax, Experian и TransUnion. Вам не нужно связываться со всеми тремя. Кредитное бюро, с которым вы связываетесь, должно сообщить двум другим, чтобы они поместили расширенное предупреждение о мошенничестве в ваш кредитный отчет.

Предупреждение о дежурстве

Кто может разместить: Действующие военнослужащие могут разместить предупреждение о мошенничестве на действительной службе.

Что он делает: Предупреждение о мошенничестве при действующей службе затруднит открытие нового кредитного счета на ваше имя. Компания должна подтвердить вашу личность, прежде чем выдать новый кредит на ваше имя.

Кроме того, кредитные бюро исключат вас из своих маркетинговых списков для незапрошенных кредитных и страховых предложений на два года, если вы не попросите их не делать этого.

Продолжительность : Предупреждение о мошенничестве на действительной службе длится один год. Через год вы можете продлить его на время развертывания.

Стоимость : Бесплатно

Как разместить: Обратитесь в любое из трех кредитных бюро — Equifax, Experian и TransUnion. Вам не нужно связываться со всеми тремя. Кредитное бюро, с которым вы связываетесь, должно сказать двум другим, чтобы они поместили предупреждение о мошенничестве в ваш кредитный отчет.

Бесплатный кредитный мониторинг для военнослужащих

Действующие военнослужащие могут получить бесплатный электронный кредитный мониторинг, который может выявить проблемы, которые могут быть результатом кражи личных данных.Чтобы зарегистрироваться, свяжитесь с через каждые из трех кредитных бюро — Equifax, Experian и TransUnion.

Какое предупреждение о мошенничестве подходит вам?

Предупреждение о мошенничестве

Расширенное оповещение о мошенничестве

Активное оповещение о дежурстве

Место, где вас беспокоит кража личных данных. Это затрудняет открытие нового кредитного счета на ваше имя.Это бесплатно и длится 1 год.

Место, когда у вас украли вашу личность и заполнили отчет FTC о краже личных данных на IdentityTheft.gov или подали заявление в полицию. Это затрудняет открытие нового кредитного счета на ваше имя и исключает вас из незапрошенных предложений кредита и страхования на 5 лет. Это бесплатно и длится 7 лет.

Место, когда вы проходите действительную военную службу. Это затрудняет открытие нового кредитного счета на ваше имя и исключает вас из незапрошенных предложений кредита и страхования на 2 года.Это бесплатно и длится 1 год.

Что такое мошенничество с кредитными картами?

Вы изучаете выписку по кредитной карте и замечаете списание 200 долларов в ближайшем магазине электроники. Проблема в том, что вы не ходили в магазин несколько месяцев. Это подозрительное обвинение может быть признаком того, что вы стали жертвой мошенничества с кредитными картами.

Мошенничество с кредитными картами происходит, когда кто-то — мошенник или вор — использует вашу украденную кредитную карту или информацию с этой карты для совершения несанкционированных покупок на ваше имя или получения денежных авансов с использованием вашей учетной записи.

Мошенничество с кредитными картами — не редкость, и такое может случиться с вами. Вот почему так важно принять необходимые меры, чтобы предотвратить это.

Как происходит мошенничество с кредитными картами?

Вот несколько распространенных способов, которыми мошенники могут получить в руки номер вашей кредитной карты.

  • Вор роется в вашем мусоре, находит отброшенные квитанции или выписки по кредитной карте, в которых указан номер вашего счета, и использует эту информацию для сбора мошеннических платежей.
  • Недобросовестный официант крадет номер вашей карты и использует его для финансирования, скажем, отпуска на Карибах.
  • Похититель личных данных заманивает вас на мошеннический веб-сайт, где вас обманом заставляют указать номер своей карты. Затем вор использует данные вашей кредитной карты для мошеннических покупок.
  • Вы смахиваете карту в местном банкомате или на бензоколонке. Позже вы заметите в своей выписке мошеннические покупки. Что случилось? Кто-то мог установить скиммер для кредитных карт, чтобы украсть данные вашей учетной записи.Скиммер для кредитных карт — это небольшое устройство, которое воры могут установить везде, где вы проводите карту. Скимминг оказался для воров эффективным способом кражи информации о кредитных картах.
  • Иногда данные вашей кредитной карты украдены не по вашей вине. Номер вашей кредитной карты может быть раскрыт в результате утечки данных в одном из ваших любимых розничных продавцов. Затем похитители могут использовать эту информацию для увеличения онлайн-платежей с использованием номеров ваших кредитных карт.
  • Воры часто покупают номера украденных кредитных карт в даркнете, той части сети, доступ к которой осуществляется только через специальное программное обеспечение.Номера кредитных карт очень ценны для воров, и они не стесняются посещать нелегальные рынки даркнета, чтобы получить их.
  • Кто-то в вашем доме — житель, гость, посетитель или техник по обслуживанию — может получить доступ к вашим кредитным картам. Возможно, это лицо могло использовать информацию о вашей кредитной карте обманным путем.

Какова ваша юридическая ответственность, если кто-то взимает мошеннические платежи со счета вашей кредитной карты? Закон достаточно хорошо защищает вас.Закон о справедливом выставлении счетов за кредит гласит, что максимальная сумма, которую вы должны заплатить за несанкционированное использование кредитной карты, составляет 50 долларов. Если вы потеряете свою карту и сообщите о ней до того, как кто-то ее воспользуется, закон гласит, что вы не несете ответственности за несанкционированные платежи. Если кто-то украдет номер вашей кредитной карты, но не саму карту, вы не несете никакой ответственности.

Считается ли мошенничество с кредитными картами кражей личных данных?

Мошенничество с кредитными картами считается формой кражи личных данных.Воры используют часть вашей личности — данные вашей кредитной карты — для совершения мошеннических покупок или получения денежных авансов.

Является ли мошенничество с кредитными картами уголовным преступлением?

Считается ли мошенничество с кредитными картами тяжким преступлением или правонарушением? Это зависит от государства, в котором было совершено преступление.

В разных штатах действуют разные штрафы и классификации за мошенничество с кредитными картами.Является ли мошенничество с кредитными картами уголовным преступлением, также может зависеть от того, сколько вор наживает мошеннические покупки.

Существуют также федеральные законы, регулирующие межгосударственную и внешнюю торговлю, запрещающие использование украденных или полученных мошенническим путем кредитных или дебетовых карт.

10 советов, которые помогут защитить себя от мошенничества с кредитными картами

Преступники ухватились за индустрию кредитных карт как место, где можно быстро заработать.К счастью, вы можете минимизировать риск стать жертвой мошенничества с кредитными картами, приняв меры для защиты информации о вашей кредитной карте. Вот 10 советов, которые помогут вам в этом.

  1. Оперативно и внимательно просматривайте каждую выписку по кредитной карте. Когда придет счет, не платите просто так. Просматривайте каждую транзакцию и, если какие-то незнакомые, немедленно звоните эмитенту карты. Даже лучше, не ждите заявления. Регулярно просматривайте свои транзакции онлайн на веб-сайте эмитента карты.
  2. Защитите данные своей учетной записи. Не оставляйте информацию об аккаунте на открытом воздухе, где ее могут увидеть другие.
  3. Уничтожьте старые заявления. Когда вы закончите составлять ежемесячный отчет, измельчите его, прежде чем выбросить.
  4. Носите только те карты, которые вам нужны. Если у вас несколько кредитных карт, нужно ли вам иметь больше одной, когда вы в отпуске или путешествуете? Уменьшите риск, оставив дома ненужные карточки.
  5. Не поддавайтесь фишинговым атакам. Вы можете получать электронные письма в своем почтовом ящике от провайдера кабельного телевидения, интернет-провайдера или банка с просьбой предоставить информацию о кредитной карте, часто во избежание потери услуги. Не поддавайтесь на эти жульничества. Обычно ими управляют хакеры, стремящиеся украсть вашу информацию. Никогда не отправляйте информацию о своей кредитной карте никому, кто запрашивает ее в Интернете. Вместо этого позвоните по номеру службы поддержки вашего поставщика услуг, чтобы убедиться, что запрос является законным.
  6. Проверьте свои кредитные отчеты: Вы можете заказать одну бесплатную копию каждого из трех ваших кредитных отчетов, которые обслуживаются Experian, Equifax и TransUnion, один раз в год на сайте AnnualCreditReport.com. Заказав эти отчеты, внимательно ищите счета или ссуды на свое имя, которые вы не помните, когда открывались. Новые кредитные линии могли быть открыты ворами, получившими доступ к вашей личной информации.
  7. Остерегайтесь телефонного мошенничества. Воры не используют только Интернет для кражи информации о вашей кредитной карте.Они также могут обратиться к телефону. Они могут позвонить вам и сказать, что они от вашей кредитной карты. Затем они попросят вас указать номер кредитной карты, чтобы они могли «обновить» ваш аккаунт. Не поддавайтесь на это. Ваш банк никогда не попросит вас предоставить информацию о кредитной карте по телефону.
  8. Не используйте бумагу. Подпишитесь на онлайн-выписки от поставщика кредитной карты и отмените все ежемесячные бумажные выписки. Это снижает вероятность того, что воры смогут получить доступ к документам, содержащим информацию о вашей учетной записи.
  9. Быстро сообщайте об утерянных картах или подозрении на мошенничество. Чем быстрее вы сообщите о предполагаемых мошеннических покупках, тем лучше. Ваш провайдер кредитной карты может приостановить действие вашей карты или аннулировать вашу учетную запись, если вы подозреваете мошенничество.
  10. Доступ к учетной записи кредитной карты в Интернете. Вы можете быстрее обнаружить потенциальное мошенничество, если зарегистрируетесь на онлайн-портале поставщика кредитной карты. Таким образом, вы можете проверять свой счет кредитной карты ежедневно, вместо того, чтобы ждать получения ежемесячной выписки.

Интернет-магазин? Оставайтесь в безопасности

Хотя покупки в Интернете могут быть безопаснее, чем отправка номера кредитной карты по почте, все же существуют меры предосторожности, которые вы должны предпринять, когда дело касается электронных транзакций.

  • Убедитесь, что на любой странице, которая просит вас ввести данные кредитной карты или другую личную информацию, в адресной строке есть «https» («s» означает безопасный). Помните, что «https», а не только «http».
  • Избегайте фишинговых атак. Они могут поступать в виде электронных писем, которые выглядят законными, но на самом деле они исходят от мошенников, представляющих себя банками, розничными торговцами и другими предприятиями. Нажав на ссылку в фишинговом письме, вы можете попасть в ловушку мошенника. На всякий случай введите URL самостоятельно, а не нажимайте на ссылку, отправленную по электронной почте.
  • Не предоставляйте никакую личную информацию, включая номер кредитной карты, если вы не инициировали контакт. Законные компании не будут обращаться к вам с просьбой сообщить номер вашей кредитной карты.

Покупки с помощью кредитных карт знакомы и удобны. Приложив немного дополнительных усилий, вы также можете обеспечить безопасность данных вашей кредитной карты.

Получите защиту от кражи личных данных LifeLock 30 ДНЕЙ БЕСПЛАТНО *

Преступники могут открывать новые счета, получать ссуды до зарплаты и даже подавать налоговые декларации на ваше имя.Каждые 3 секунды в 2019 ° была жертва кражи личных данных, так что не ждите, чтобы получить защиту от кражи личных данных.

Начни защиту прямо сейчас. Регистрация займет всего несколько минут.

От редакции: наши статьи предоставляют вам образовательную информацию. Предложения NortonLifeLock могут не покрывать или защищать от всех видов преступлений, мошенничества или угроз, о которых мы пишем. Наша цель — повысить осведомленность о кибербезопасности.Ознакомьтесь с полными Условиями во время регистрации или настройки. Помните, что никто не может предотвратить кражу личных данных или киберпреступность, и что LifeLock не отслеживает все транзакции на всех предприятиях.

Что мне делать, если я думаю, что стал жертвой кражи личных данных?

Предупреждение о мошенничестве требует, чтобы кредиторы, проверяющие ваш кредитный отчет, предприняли шаги для проверки вашей личности, прежде чем открывать новую учетную запись, выпускать дополнительную карту или увеличивать кредитный лимит существующей учетной записи на основании запроса потребителя.Когда вы размещаете предупреждение о мошенничестве в своем кредитном отчете в одной из общенациональных кредитных компаний, оно должно уведомить об этом другие.

Существует два основных типа предупреждений о мошенничестве: начальные предупреждения о мошенничестве и расширенные предупреждения.

Наконечник

Чтобы подать заявление о краже личных данных, вы должны подать заявление в полицию или в государственный орган, например, Федеральную торговую комиссию.

Вы можете поместить первоначальное предупреждение о мошенничестве в свой кредитный отчет, если считаете, что являетесь (или собираетесь стать) жертвой мошенничества или кражи личных данных.Компании, составляющие кредитную отчетность, будут хранить это предупреждение в вашем файле в течение одного года. Через год первоначальное предупреждение о мошенничестве истечет и будет удалено, у вас есть возможность разместить еще одно первоначальное предупреждение о мошенничестве в это время. Первоначальное предупреждение о мошенничестве требует, чтобы кредитор предпринял разумные шаги, чтобы убедиться, что лицо, делающее новый запрос на кредит от вашего имени, на самом деле является вами. Если вы указываете номер телефона, кредитор должен позвонить вам или принять разумные меры, чтобы проверить, являетесь ли вы лицом, подавшим запрос на кредит.

Когда вы размещаете первоначальное предупреждение о мошенничестве в своем файле, вы имеете право заказать одну бесплатную копию вашего кредитного отчета у каждой общенациональной кредитной компании. Эти бесплатные отчеты не считаются вашим бесплатным годовым отчетом каждой кредитной компании.

Расширенные предупреждения

Вы можете поместить расширенное предупреждение в свой кредитный отчет после того, как ваша личность была украдена, и вы подали отчет о краже личных данных.

Когда вы размещаете расширенное предупреждение о мошенничестве в своем файле, вы имеете право заказать две бесплатные копии вашего кредитного отчета у каждой общенациональной кредитной компании в течение 12 месяцев.

Расширенное оповещение действует в течение семи лет. Расширенное предупреждение требует, чтобы кредитор связался с вами лично, по номеру телефона или другим способом, который вы указали, чтобы проверить, являетесь ли вы лицом, отправляющим запрос на кредит.

Блокировка безопасности

В соответствии с новым федеральным законом, вступившим в силу 21 сентября 2018 г., вы можете бесплатно заблокировать и разморозить свою кредитную историю в трех общенациональных компаниях по предоставлению кредитной отчетности — Experian, TransUnion и Equifax — независимо от того, в каком штате вы живете. в.Замораживание безопасности, также называемое замораживанием кредита, не позволяет новым кредиторам получить доступ к вашему кредитному файлу, а другим — открывать счета на ваше имя, пока вы не снимете блокировку. Федеральный закон, требующий бесплатного замораживания безопасности, не распространяется на тех, кто запрашивает ваш кредитный отчет в целях трудоустройства, проверки арендаторов или страхования.

В отличие от предупреждений о мошенничестве, если вы поместите блокировку безопасности в одну компанию кредитной отчетности, они не будут уведомлять другие компании кредитной отчетности. Вы должны связаться с каждой кредитной компанией индивидуально, если вы хотите заморозить безопасность для всех трех общенациональных кредитных компаний.

Поскольку большинство предприятий не будут открывать кредитные счета без проверки вашего кредитного отчета, замораживание может помешать похитителям личных данных открывать новые счета на ваше имя. Помните, что замораживание не мешает похитителям личных данных захватить существующие учетные записи.

Специальная помощь для военнослужащих

Военнослужащие (например, военнослужащие, военнослужащие, военно-морские силы, военно-воздушные силы и береговая охрана) имеют дополнительную доступную возможность — оповещения об активной службе, которые обеспечивают защиту военнослужащих. пока они находятся на действительной службе.Предупреждения о дежурстве действительны в течение 12 месяцев.

Когда вы размещаете предупреждение о действующем дежурстве в своем кредитном отчете, кредиторы должны принять разумные меры, чтобы убедиться, что лицо, делающее запрос, на самом деле вы, прежде чем открывать счет, выпускать дополнительную кредитную карту для существующего счета или увеличивать кредитный лимит в вашей существующей учетной записи. Ваше имя также будет удалено на два года из предварительных маркетинговых списков общенациональных компаний, предоставляющих кредитную отчетность, для предложений о кредитовании и страхования.

Сообщить о мошенничестве и мошенничестве | USAGov

Сообщить о мошенничестве и мошенничестве

При таком большом количестве видов мошенничества и мошенничества трудно понять, где сообщать о каждом из них. Соберите электронные письма, квитанции и номера телефонов, чтобы подготовиться к заполнению отчета. Используйте эту информацию, чтобы узнать, где сообщать о мошенничестве.

Сообщите о мошенничестве в местный орган власти

Начните с сообщения о мошенничестве в ваш государственный офис по защите прав потребителей. Если вы потеряли деньги или другое имущество в результате мошенничества, также сообщите об этом в местную полицию.

Сообщайте о мошенничестве в федеральное правительство

Вы можете сообщать о мошенничестве в федеральное правительство. Ваше сообщение может уберечь других от мошенничества. Государственные учреждения используют отчеты о мошенничестве для отслеживания шаблонов мошенничества. Они могут даже подать в суд на компанию или отрасль на основании отчетов. Однако агентства обычно не следят за вашим сообщением и не могут вернуть потерянные деньги.

Не используйте контактную информацию агентства, содержащуюся в мошеннических сообщениях. Используйте контактную информацию в справочнике федеральных агентств, чтобы сообщать о других самозванцах со стороны правительства.

Сообщить о мошенничестве в случае стихийных бедствий и чрезвычайных ситуаций

Сообщите о мошенничестве с коронавирусом и другом мошенничестве о стихийных бедствиях и чрезвычайных ситуациях.

Сообщите о наиболее распространенных мошенничествах

Федеральная торговая комиссия (FTC) является основным агентством, собирающим отчеты о мошенничестве. Сообщите о мошенничестве в Интернете с помощью помощника по рассмотрению жалоб FTC или по телефону 1-877-382-4357 (с 9:00 до 20:00 по восточноевропейскому времени). FTC принимает жалобы на большинство видов мошенничества, включая следующие популярные:

  • Телефонные звонки
  • Электронная почта
  • Мошенничество с компьютерной поддержкой
  • Мошенничество с самозванцами
  • Фальшивые чеки
  • Требования к отправке денег (чеки, банковские переводы, подарочные карты )
  • Мошенничество со студенческими ссудами или стипендиями
  • Призы, гранты и розыгрыши розыгрышей

FTC также собирает отчеты о краже личных данных.Сообщите о краже личных данных на сайте IdentityTheft.gov или по телефону 1-877-438-4338 (с 9:00 до 20:00 по восточноевропейскому времени).

Сообщайте о мошенничестве в Интернете и международном мошенничестве

Сообщайте о поддельных веб-сайтах, электронных письмах, вредоносном ПО и другом мошенничестве в Интернете в Центр жалоб на преступления в Интернете (IC3). Некоторые онлайн-мошенничества начинаются за пределами США. Если вы стали жертвой международного мошенничества, сообщите об этом через econsumer.gov. Ваш отчет помогает международным службам защиты прав потребителей выявлять тенденции и предотвращать мошенничество.

Сообщите о мошенничестве со стороны IRS или самозванца со стороны социального обеспечения

Мошенники часто притворяются, что работают в Администрации социального обеспечения (SSA) или Налоговой службе (IRS). Распространенные признаки:

  • Robocalls
  • Угрозы ареста или судебные иски
  • Требования о выплатах
  • Приостановление действия вашего номера социального страхования
  • Отмена ваших пособий по социальному обеспечению

Сообщайте о самозванцах социального обеспечения в Интернете генеральному инспектору SSA.Позвоните по номеру 1-800-269-0271 (10:00 — 16:00, восточноевропейское время), чтобы сообщить об этом по телефону.

Сообщите о самозванцах IRS Генеральному инспектору налоговой службы (TIGTA). Чтобы сообщить по телефону, позвоните в TIGTA по телефону 1-800-366-4484.

Сообщать о мошенничестве третьим лицам

Вы можете сообщить о мошенничестве организациям за пределами правительства. Третьи стороны могут вернуть ваши деньги или снять мошеннические платежи.

Сообщите о мошенничестве, которое произошло с онлайн-продавцом или системой перевода платежей, в отдел мошенничества компании.

Если вы использовали свою кредитную карту или банковский счет для оплаты мошенников, сообщите об этом эмитенту карты или банку. Также сообщайте о мошенничестве в основные агентства кредитной информации. Поместите предупреждение о мошенничестве в свой кредитный отчет, чтобы предотвратить открытие кредитных счетов на ваше имя.

У меня проблема со списанием средств с моей кредитной карты.

Сообщить о несанкционированной транзакции как о мошенничестве

Если вы видите обвинение, которое не знаете, это может быть мошенничество. Прежде чем сообщать о мошенничестве, убедитесь, что ни вы, ни авторизованный пользователь не совершили транзакцию.Вы также можете войти в свою учетную запись, чтобы просмотреть более подробную информацию о транзакции.

Вы можете сообщить о мошенничестве по телефону, связавшись напрямую с Capital One по телефону:

1-800-227-4825

Если вы находитесь за пределами США, вы можете позвонить по телефону:

.

1-804-934-2001

Не волнуйтесь, вы никогда не несете ответственности за несанкционированные платежи, а ответственность за мошенничество составляет 0 долларов США.

Устраните проблему с правомерным списанием

Если вы видите списание от продавца, которого вы знаете или с которым вели дела, но с ним что-то не так, вы можете подать спор.Вот несколько ситуаций, в которых Capital One может помочь вам оспорить списание:

  • Вы не получили товары или услуги, за которые заплатили
  • Вы отменили услугу, но плата за нее по-прежнему взимается
  • Вы совершили покупку, но сумма в выписке неверна или с вас списали дважды
  • Кредит, который вы должны были получить, не был указан в вашей выписке

Вот шаги, которые вы можете предпринять, чтобы оспорить списание:

  1. Попробуйте разрешить ситуацию с продавцом. Разрешение спора в Capital One может занять до 90 дней. По этой причине рекомендуется попытаться разрешить спор напрямую с продавцом.
  2. Подайте спор с Capital One. Если вы не можете решить проблему с продавцом, вы можете подать спор по телефону, связавшись напрямую с Capital One по телефону:

1-800-227-4825

Если вы находитесь за пределами США, вы можете позвонить по телефону:

.

1-804-934-2001

Сообщите о потере или краже кредитной карты

Сообщите о потере или краже карты, если вы потеряли карту или думаете, что кто-то украл номер вашего счета.Когда вы это сделаете, Capital One немедленно заблокирует утерянную карту, чтобы никто другой не мог ее использовать, и выдаст вам новую карту с новым номером карты.

Если есть транзакции, которые вы не распознаете ожидающими или отправленными в вашу учетную запись, обратитесь к разделу о мошенничестве на этой странице. Помните, что вам никогда не придется платить за несанкционированные платежи из-за ответственности за мошенничество в размере 0 долларов с помощью Capital One.

Вы можете сообщить об утере или краже своей карты по телефону, связавшись напрямую с Capital One по телефону:

1-800-227-4825

Если вы находитесь за пределами U.С., вы можете позвонить по телефону:

1-804-934-2001

Как сообщить о мошенничестве | Конфиденциальность и безопасность

Сообщение об инциденте постфактум

Если вы обеспокоены тем, что взломали вашу учетную запись Chase, немедленно свяжитесь с нами. Чем раньше мы узнаем, что произошло, тем скорее мы сможем вам помочь.

Позвоните нам по одному из указанных ниже номеров телефонов, если вы случайно предоставили кому-либо следующую информацию:

  • Номер вашей кредитной или дебетовой карты
  • Личная информация о вас, такая как ваш номер социального страхования или идентификационный номер налогоплательщика
  • Твоя погоня.com данные для входа, включая ваше имя пользователя и пароль

Для получения дополнительной информации прочтите наш Комплект для кражи личных данных (PDF).

Сообщение о подозрительном электронном письме

Вы можете переслать нам подозрительное электронное сообщение на адрес [email protected] Мы отправим вам автоматический ответ, чтобы сообщить, что мы получили сообщение.

См. Примеры мошеннических сообщений электронной почты, полученных некоторыми нашими клиентами.

Позвоните нам, чтобы сообщить о мошенничестве

Проверяющие и сберегательные клиенты

1–800–935–9935
1–713–262–3300 (за пределами U.С.)

Мы принимаем релейные вызовы операторов. Если вы глухие, слабослышащие или страдаете речью, позвоните по номеру 711 для получения помощи.

Понедельник-пятница: 8:00 — полночь, восточноевропейское время
Суббота: с 9:00 до 18:00 по восточному времени,
Воскресенье: с 9:00 до 18:00 по восточному времени,
Факс: 1-614-422-7171

Chase Sapphire
Клиенты

1–888–262–4273

Мы принимаем релейные вызовы операторов. Если вы глухие, слабослышащие или страдаете речью, позвоните по номеру 711 для получения помощи.

Понедельник-пятница: 8:00 — полночь, восточноевропейское время
Суббота: с 9:00 до 18:00 по восточному времени,
Воскресенье: с 9:00 до 18:00 по восточному времени,
Факс: 1-614-422-7171

Клиенты жилищного кредитования

1–800–848–9136

Мы принимаем релейные вызовы операторов.Если вы глухие, слабослышащие или страдаете речью, позвоните по номеру 711 для получения помощи.

Понедельник-пятница: 9: 00-18: 00, восточноевропейское время
Суббота: выходной
Воскресенье: выходной
Факс: 1-614-422-7171

Пользователи кредитных карт

(личные)

1-800-955-9060

Мы принимаем релейные вызовы операторов. Если вы глухие, слабослышащие или страдаете речью, позвоните по номеру 711 для получения помощи.

Понедельник-пятница: с 8:00 до 21:00, восточноевропейское время
Суббота-воскресенье: с 9:00 до 18:00 по восточному времени

.
Пользователи кредитных карт

(бизнес)

1–888–269–8690

Мы принимаем релейные вызовы операторов.Если вы глухие, слабослышащие или страдаете речью, позвоните по номеру 711 для получения помощи.

Понедельник-пятница: 8:00 — полночь, восточноевропейское время
Суббота: с 9:00 до 18:00 по восточному времени,
Воскресенье: с 9:00 до 18:00 по восточному времени,
Факс: 1-614-422-7171

Чейз Авто Финанс

Розничные клиенты / клиенты ссуды

1–800–336–6675

Мы принимаем релейные вызовы операторов. Если вы глухие, слабослышащие или страдаете речью, позвоните по номеру 711 для получения помощи.

Понедельник-пятница: с 8:00 до 18:00 по восточноевропейскому времени
Суббота: с 8:00 до 18:00 по восточному времени,
Воскресенье: с 9:00 до 18:00 по восточному времени,
Факс: 1-614-422-7171

Chase Auto Finance

Клиенты по аренде

1–800–227–5151

Мы принимаем релейные вызовы операторов.Если вы глухие, слабослышащие или страдаете речью, позвоните по номеру 711 для получения помощи.

Понедельник-пятница: с 8:00 до 18:00 по восточноевропейскому времени
Суббота: с 9:00 до 18:00 по восточному времени,
Воскресенье: выходной
Факс: 1-614-422-7171

Chase Коммерческие клиенты

Обратитесь к специалисту по обслуживанию клиентов или специалисту по обслуживанию клиентов.

Свяжитесь с нами по электронной почте, чтобы сообщить о мошенничестве

Мы настоятельно рекомендуем вам немедленно позвонить нам, если вы считаете, что ваша учетная запись Chase находится под угрозой, потому что это самый быстрый способ помочь вам.Но если вы предпочитаете связываться с нами в электронном виде, войдите на сайт chase.com и отправьте нам безопасное сообщение. Возможно, нам потребуется поговорить с вами, чтобы собрать дополнительную информацию.

Как это происходит и как защитить себя

Редакционная группа Select работает независимо, чтобы анализировать финансовые продукты и писать статьи, которые, по нашему мнению, будут полезны нашим читателям. Мы можем получать комиссию, когда вы переходите по ссылкам на продукты наших аффилированных партнеров.

Chase Freedom® в настоящее время недоступен для новых держателей карт.Пожалуйста, посетите наш список лучших карт возврата денег для альтернативных вариантов.

Мошенничество с кредитными картами может произойти, если кто-то физически украдет вашу карту или виртуально взломает вашу учетную запись, и это может стать серьезной головной болью.

Если вы стали жертвой мошенничества, вы можете понести несанкционированные платежи, которые могут привести к большим счетам. А если баланс вашей кредитной карты резко увеличится, вы рискуете повредить свой кредитный рейтинг.

К счастью, есть действия, которые вы можете предпринять сейчас, чтобы предотвратить мошенничество и заранее выявить потенциальное несанкционированное использование вашей карты.Ключом к защите информации о вашей кредитной карте от мошенников является проактивность и контроль над своими счетами.

Чтобы помочь вам идентифицировать мошенническую деятельность и остановить ее, вот несколько распространенных типов мошенничества с кредитными картами и способы защиты от них.

Как происходит мошенничество с кредитными картами

Мошенничество с кредитными картами происходит, когда неавторизованное лицо получает доступ к вашей информации и использует ее для совершения покупок. Вот несколько способов, которыми мошенники получают вашу информацию:

  • Утерянные или украденные кредитные карты
  • Взлом вашей кредитной карты, например, на бензоколонке
  • Взлом вашего компьютера
  • Звонок по поводу поддельных призов или электронных переводов
  • Попытки фишинга, например, поддельные электронные письма
  • Заглядывать через плечо при оформлении заказа
  • Кража вашей почты

К сожалению, нет надежного способа остановить такие попытки хакеров, а мошенники, похоже, всегда находят новые способы доступа к вашей информации .Но вы можете ограничить свои шансы стать жертвой или минимизировать ущерб от мошеннических действий, которые уже произошли с вашими учетными записями. Ниже мы объясним, как это сделать.

Как защитить себя от мошенничества с кредитными картами

Большинство современных кредитных карт снабжены сложными функциями безопасности, и вы также можете воспользоваться бесплатными услугами кредитного мониторинга, как простым способом следить за происходящим.

Самые простые действия, которые вы можете предпринять, включают выбор карты с защитой ответственности в размере 0 долларов, тщательный мониторинг ваших учетных записей, подписку на оповещения о транзакциях и защиту вашей личной информации.

Выберите кредитную карту с обязательством 0 долларов США за несанкционированные платежи

Закон о справедливом выставлении счетов за кредит (FCBA) защищает вас от мошенничества с кредитными картами и ограничивает вашу максимальную ответственность до 50 долларов США. Некоторые эмитенты карт расширяют этот закон, предлагая ответственность за мошенничество в размере 0 долларов США при несанкционированном списании средств, что означает, что вы не несете ответственности за любую сумму мошеннических покупок.

Вот некоторые карты, которые несут ответственность в размере 0 долларов за несанкционированные платежи:

Следите за своими кредитными счетами

Регулярно проверяйте, были ли транзакции, указанные в выписках по вашей кредитной карте и онлайн-счетах, совершены вами или любыми авторизованными пользователями.Если вы заметили что-то подозрительное, немедленно свяжитесь с эмитентом карты, чтобы оспорить транзакцию.

Вы также можете рассмотреть возможность подписки на службу кредитного мониторинга, такую ​​как IdentityForce® и CreditWise® от Capital One, которая может предоставить вам раннее уведомление о потенциальном мошенничестве. Это может помочь вам принять меры по защите вашей личной информации.

IdentityForce® UltraSecure и UltraSecure + Кредит

На защищенном сайте Identity Force

  • Стоимость

    В течение ограниченного времени скидка 40% на все планы — предложение заканчивается 6 декабря.UltraSecure + Credit Individual начинается с 139,90 долларов США в год, а UltraSecure + Credit Family — с 209 долларов США в год. Нажмите «Узнать больше», чтобы узнать подробности.

  • Мониторинг кредитных бюро

    Experian, Equifax и TransUnion

  • Используемая модель кредитного скоринга
  • Темное веб-сканирование
  • Планы страхования личных данных

    9191 $ 1 млн. . Чтобы узнать больше об IdentityForce®, посетите их веб-сайт или позвоните по телефону 855-979-1118.

    Подпишитесь на оповещения о транзакциях

    Ручной мониторинг вашей учетной записи и подписка на кредитный мониторинг — оба хороших способа отслеживать изменения в вашей учетной записи. Однако вы можете добавить еще один уровень защиты, создав оповещения с эмитентом карты. Вы можете настроить оповещения для различных транзакций, включая те, которые превышают определенный лимит, покупки, сделанные на международном уровне, запросы на перевод баланса и другие действия.

    Защитите свою информацию

    Перед совершением любой покупки, будь то онлайн, в магазине или по телефону, убедитесь, что ваша информация в безопасности.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *