Как заработать на акциях

На акциях можно заработать в качестве трейдера или инвестора. Трейдеры совершают сделки ежедневно, постоянно покупая и продавая акции. Инвесторы держат ценные бумаги дольше – от месяца до нескольких лет. Долгосрочные инвестиции менее рискованны, не требуют большого опыта и интуиции.

Как можно зарабатывать на акциях?

Существует два способа заработка:

• Дивиденды

Ежегодно акционерное общество выплачивает дивиденды держателям ценных бумаг. Это не фиксированная процентная ставка, как в банке. Размер дивидендов зависит от состояния компании и ее чистой прибыли по итогам года.

Чистая прибыль – то, что получила компания за вычетом всех расходов, издержек, налогов. Прибыль распределяют между акционерами и самим акционерным обществом: часть идет на дивиденды, часть – на развитие компании. Какой процент прибыли перейдет инвесторам, определяют в Уставе или на общем собрании акционеров. Это может быть и 20%, и 50%.

Дивиденды выплачивают по итогам предыдущего года, 9 месяцев, полугода или квартала.

Если дивиденды по акциям Allianz SE составят €7,8 на каждую акцию, то купив пакет из 100 акций, вы получите €780 только в виде дивидендов.

• Заработок на изменении курса акций

«Купи дешевле, продай дороже» – этот алгоритм заработка равно применим как к акциям, так и к любым другим ценным бумагам, иностранной валюте, драгоценным металлам.

Зарабатывать можно как на повышении стоимости, так и на снижении:

— Long – вы покупаете акции по низкой цене, продаете по высокой.

— Short – вы берете акции в «долг» у брокера, продаете по высокой цене, затем покупаете акции по низкой цене и возвращаете «долг» — акции.

Если вы не планируете заниматься трейдингом и делаете долгосрочные инвестиции (например, на год), играть стоит на повышении стоимости. Short-сделки требуют опыта и квалификации.

На каких акциях можно заработать?

Практически на любых – по той или иной схеме. Все зависит от динамики цен на акции и надежности компании.

Акции крупных компаний, таких как, например, Pfizer, Daimler, Total могут расти или падать в цене медленно, поэтому приносят не очень большой, но стабильный доход в среднесрочной перспективе. Дивиденды в них обычно невелики: лидерам рынка не нужно привлекать инвесторов, увеличивая процент прибыли акционерам.

Акции молодых компаний, а также тех, которые находятся в кризисе, – более рискованная покупка. При удачном стечении обстоятельств вы можете получить тысячекратную прибыль, при неудачном – потерять деньги. Типичный пример удачных рискованных инвестиций – акции Facebook в первые годы существования социальной сети.

От чего зависит стоимость акций

После эмиссии акции переходят из рук в руки (или торгуются на бирже). Инвесторы имеют право выставлять цену, не совпадающую с номинальной (если такая цена у этой акции есть). Постепенно формируется рыночная стоимость. В отличие от номинальной, она изменяется день ото дня. Прогнозировать котировки акций и, соответственно, получать прибыль, скупая и продавая ценные бумаги, не так сложно. Нужно знать, какие факторы влияют на стоимость акций.

Список факторов, влияющих на курс акций

Внутренние факторы:

Прибыль компании. Чем выше прибыль, тем выше потенциальная доходность акций – дивиденды акционеров. Соответственно, выше и сам курс.

Репутация компании. Акции компании, к которой относятся с большим доверием, дорожают. И, напротив, в предприятие с плохой репутацией вкладывают с меньшей охотой. Следовательно, и курс акций – на низком уровне.

Соотношение доходности и надежности компании. Чем выше риск и больше колебания котировок, тем выше должен быть и потенциальный доход. Инвесторы предпочитают более надежные объекты инвестиций с небольшим доходом. Соответственно, и стоимость таких акций выше.

Внешние факторы:

Отраслевые новости, изменения на отдельно взятом рынке.

Новости экономики конкретного государства и ее состояние.

Глобальные экономические новости и события.

Как заработать на акциях? Что делать с акциями компаний? в 2021 году

Дело в том, что большинство из нас получило свои ценные бумаги в лихие 90-е. Тогда это был период тотальной приватизации, когда предприятия-гиганты продавались за гроши, а большей части населения раздавались ваучеры – приватизационные сертификаты.

Ненужные бумажки?

В те времена они считались ничего не значащими бумажками, и были либо проданы перекупщикам, либо обменивались на акции – на то время – по сути такие же ничего не значащие фантики. Те, кто продал свои ваучеры на заре эры приватизации, хоть и получили крохи, но все же это были реальные деньги. Те, кто решили обождать, до сих пор ждут своего часа, оставляя пылится в комодах сертификаты о праве собственности. Кто-то, устав ждать наступление эры развитого капитализма, продал свои паи или обменял их на какие-то товары. Ну а что же делать остальным, не пожелавшись расстаться с акциями задешево? Наступит ли их час?

Ответить на сей вопрос не так-то и просто. Воспользоваться своим правом и продать акции – большая морока для миноритариев, ведь в Украине до сих пор нет цивилизованного рынка ценных бумаг, где известна их цена и есть возможность их продать по этой цене. Не проявляют должной активности в остаивании своих прав и сами акционеры. Ведь зачастую это не профессиональные рантье, а бывшие работники советских заводов, получавшие акции в качестве зарплаты или для тихой приватизации предприятия его топ-менеджментом. Львиная доля таких заводов сейчас является ЗАО, поэтому на них ограничен оборот акций. Акционер не имеет права продать свои акции третьим лицам, не предложив их членам ЗАО. Мажоритарии этим пользуются, предлагая выкупать акции по цене чуть выше номинала, что конечно, не устривиает миноритариев. Именно такие случаи и притягивают рейдеров, которые готовы предложить большие деньги за акции, соблазняя тем самым работников предприятия продать свою долю не взирая на корпоративную солидарность.

 

А как же дивиденды?

Что же касается дивидендов, то говорить об их выплате, к сожалению, не приходится. Зачастую, реальные владельцы предприятий не желают делится прибылью и пользуясь преимуществом, голосуют за направление прибыли на развитие предприятия.

Впрочем, если миноритариев много, то они могут повлиять на принятие решения на собрании акционеров, особенно если на нем принято кумулятивное голосование, которое позволяет приплюсовывать голоса и принимать решения. Практика показывает – если акционеры действуют сообща, то вполне способны повлиять на решение о выплате дивидендов.

Впрочем, если на руках привелигированные акции, то на собрания можно не ходить, так как дивиденды на такие акции перечисляются в любом случае – правда в обмен на неучастие в управлении акционерным обществом.

Акции на прокат

Акционеры, которые обладают неперсонифицированными акциями, могут передать их в управление трастовой или инвестиционной компании на некоторый срок.

Берут в аренду акции как правило на срок от года и более. Стоимость аренды – 50% и более от суммы номинала акции. Для этого составляется договор аренды, что дает возможность третьим лицам выступать доверенным лицом и голосовать на свое усмотрение.

Если же владелец акции хочет получить более существенные деньги, то тогда ему прямой путь продавать свои бумажные активы. И тут возникает вопрос – кому продать и за сколько.

Проще обстоят дела у тех, кто состоит в открытом акционерном обществе (ОАО), поскольку такие совладельцы имеют право продать свой пай кому угодно. К примеру, обратившись к другим акционерам, в инвестиционную компанию, занимающуюся скупкой акций, либо продав их на бирже. Продать акции другим акционерам либо самому предприятию не сложно, однако не факт, что тут удастся получить заслуженную цену. Поэтому для начала стоит узнать хотя бы рыночную стоимость акций. Конечно, в нашей стране это сделать не так-то просто ввиду непрозрачности фондового рынка и большого количества спекуляций.

Порядок наследования акций описан в статье.

Идти на биржу?

Однако узнать приблизительную цену все же возможно. Если ценная бумага есть в листинге или биржевом списке ПФТС (www.pfts.ua) или другой фондовой биржи, то можно просмотреть ее последний курс на сайте. Безусловно, продать бумагу по биржевому курсу другим акционерам практически нереально, но здесь будет хоть какой-то ориентир. В идеале — продать акции в 60-70% от биржевого курса на продажу.

Если акционеры не сговорчивы, а инвесткомпания предлагает слишком мало денег, можно попытаться продать их самому. К примеру, в интернете на финансовых сайтах множество форумов с предложениями продать-купить акции. Если акции действительно ценные, то можно продать их по достаточно выгодной стоимости. Если же держатель акций хочет выжать максимум со своих ценных бумаг, то тогда ему стоит обратится на биржу.

Выгодней будет иметь дело только с брокером-членом биржи, который выставит ваши акции на продажу за определенную комиссию. Тут уже все будет зависеть от того, как вы договоритесь. После того, как компания выставит акции на биржу, они могут быть куплены по достаточно выгодной цене всего за один день. Однако если рынок находится в состоянии падения, то за акции можно получить значительно меньше, чем день или два назад. Поэтому все же стоит узнать, как вела себя эта бумага в последнее время, не находится ли она в состоянии стремительного падения. В таком случае либо стоит обождать, либо соглашаться на ту цену, какая есть.

Продавать акции на бирже стоит лишь в том случае, если бумага ликвидная, то есть по ней проходят частые операции купли-продажи и за них можно постоянно выручить деньги. Многое зависит от того, насколько весомый у вас портфель этих акций. Чем больше акций, тем больше выгоды, но больше рисков. Ведь в случае неудачи можно продать бумаги за намного меньшие деньги, да еще потратиться на брокеров.

Поэтому биржу выбирают состоятельные акционеры, знающие толк в фондовом рынке, его плюсах и минусах.

Акции под залог

Как еще можно полезно воспользоваться своими акциями? Можно попытаться взять под их залог кредит или расплатится за какой-то товар. Конечно под такой залог надо будет найти нужного покупателя, а это дополнительное время. К примеру, можно оформить займ денег у акционеров ОАО, они ведь знают толк в этих ценных бумагах, поэтому смогут прокредитовать. То же самое может сделать и руководство ОАО, к примеру дать кредит на закупку новой техники или солярку для сбора урожая.

Что же касается банка, то здесь ситуация сложнее. Финансисты должны оценить стоимость залога, а акции считаются достаточно низколиквидным имуществом, особенно в украинских реалиях. Поэтому у акционеров весьма небольшие шансы на кредит в банке под залог своих ценных бумаг.

Конечно, акции можно в конце концов подарить или оставить в наследство. Но сам процесс нотариального оформления такого дара настолько затруднительный и хлопотный, что вряд ли будет интересен как дарителю, так и получателю дара. Ведь сторонам нужно переоформить документы, подать заявки регистратору, чтобы он переоформил права на акции. Для этого определенный документ подписывает нотариус. Словом, все сопутствующие затраты будут стоить денег и времени, так что тем, кто имеет небольшие пакеты акций, лучше перевести акции в денежную форму, и уж потом дарить.

Наконец, держатель акций может просто подождать. Авось через лет 10 акции какого-нибудь Цурюпинского хлодокомбината будут стоить огромных денег? Для этого стоит позаботиться о том, чтобы акции хранились в надежном месте. В идеале, нужно перевести акции в бездокументарную форму, написав соответвующее обращение к банку-хранителю. Далее следует оформить с каким-нибудь респектабельным банком соглашение о хранении и обслуживании акций, что будет заверено депозитарной распиской. В таком случае банк будет подтверждать Ваше право собственности на ценную бумагу, и она будет защищена от поглощений и анулирования. Конечно, хорошо бы иметь депозитарные расписки от Bank of New York, но на худой конец, сойдут и подтверждающие документы от украинского банка с хорошей репутацией.

Мнение эксперта

Андрей Золотухин, управляющий директор КУА «Драгон Эссет Менеджмент»:

Как правило, все более или менее ликвидные акции уже скуплены у физических лиц. Именно они сейчас и торгуются на ПФТС. На руках же у населения могли остаться либо неликвидные акции, которые не торгуются на организованных площадках, либо ценные бумаги уже обанкротившихся или близких к этому предприятий. Однако даже среди этих «мусорных» бумаг можно найти жемчужину.

Для этого необходимо выяснить торгуются ли бумаги компании на ПФТС, платит ли она налоги и дивиденды своим акционерам. Если да, то на сегодняшний день их лучше попридержать и продать через год-полтора, когда они смогут принести неплохую прибыль. Дело в том, что цена акций на сегодняшний день сильно занижена из-за мирового финансового кризиса.

Если же компания не торгуется на ПФТС, то можно попытаться выйти на ее главных акционеров и предложить выкупить акции.

У меня, например, в свое время были на руках акции одного закрытого общества. Главные акционеры сами нашли меня и выкупили бумаги по хорошей цене. Это доказывает тот факт, что если бумага действительно ценная, то покупатель найдет ее владельца сам.

Как заработать на акциях для чайников

Традиционно многие имеют превратное представление о купле/продаже акций и связанных с этим рисках. Большинство людей, услышав слово трейдер, рисуют в своем воображении самый рискованный тип купли/продажи акций — дневные операции, т.е. покупку и продажу в течение одного дня. Мы вовсе не намерены посвящать вас в тонкости дневных операций. Мы введем вас в мир позиционной купли/продажи — гораздо более безопасного, менее рискованного и вместе с тем великолепного способа формирования прибыльного портфеля. Воспользовавшись основами фундаментального и технического анализа, мы покажем вам, как минимизировать риск, как понять, когда именно рынок будет готов к тому, чтобы на нем можно было без особого риска выполнять операции с ценными бумагами, в какие моменты те или иные сектора рынка будут самыми подходящими для совершения операций, как понять, на каких фазах находятся в данный момент экономический и рыночный циклы, и как воспользоваться всеми этими знаниями с максимальной выгодой для себя. Книга ориентирована на читателей, не являющихся абсолютными новичками в мире инвестирования в акции. Предполагается, что вы знакомы, хотя бы в общих чертах, с фондовой биржей и ее основной терминологией. Разумеется, в процессе изложения основ операций на фондовой бирже мы будем разъяснять многие ключевые термины и словосочетания, но если все, о чем вы прочитаете в этой книге, покажется вам абсолютно новым и непонятным, значит, вам нужно еще более элементарное пособие по основам инвестирования в акции. Об авторах Майкл Гриффис — опытный биржевой игрок и литератор. Лита Эпштейн — литератор, а также разработчик и преподаватель курсов по интернет-финансам. Расскажи про книгу своим друзьям и коллегам: Твитнуть Нравится

Оглавление к книге Как заработать на акциях для чайников Об авторах Введение Часть I. Итак, вы хотите стать трейдером: для начала приобретите соответствующий инструментарий     Глава 1. Основы купли/продажи акций     Глава 2. Рынки и фондовые биржи     Глава 3. Обращение к брокеру: какие варианты есть в вашем распоряжении     Глава 4. Создание среды для ведения своего бизнеса: компьютер — один из важнейших инструментов трейдера Часть II. Освоение основ: основы фундаментального анализа     Глава 5. Основы: наблюдение за поведением рынка     Глава 6. Важнейшие составляющие фундаментального анализа     Глава 7. Обращение к аналитику Часть III. Чтение диаграмм: основы технического анализа     Глава 8. Карты «таро», кофейная гуща и графики трендов: насколько полезен технический анализ     Глава 9. Интерпретировать столбчатые диаграммы не так уж сложно     Глава 10. Отслеживание тенденций для собственного удовольствия — и не без пользы     Глава 11. Индикаторы и осцилляторы Часть IV. Разработка стратегий выбора моментов покупки и продажи акций     Глава 12. Методы управления деньгами: знаете ли вы, когда следует придержать деньги, а когда раскошелиться     Глава 13. Использование фундаментального и технического анализа с целью реализации оптимальной стратегии     Глава 14. Выполнение торговых операций     Глава 15. Как разработать собственную систему участия в торгах Часть V. Рай для тех, кто любит рисковать     Глава 16. Основы свинг-торговли     Глава 17. Дневная торговля     Глава 18. Торговля с использованием деривативов     Глава 19. Торговля зарубежной валютой (Forex) Часть VI. Великолепные десятки     Глава 20. Десять (или что-то около того) серьезных ошибок, которые допускают многие из трейдеров     Глава 21. Десять методов, которые помогут выжить в безжалостном мире торгов Предметный указатель

как заработать на акциях и ценных бумагах

Какие финансовые рынки (биржи) существуют. Чем они отличаются? Что на них покупают и продают, а также как зарабатывают? Каждый хочет стать богатым счастливым. Но как этого добиться — знают не многие. А знаете в чем ошибка? Настойчивость! нельзя на полпути бросать начатое. Только упорство позволило многим всемирно известным и успешным добиться желаемого! С чего начнём?

Биржа. Слышали это слово? На самом деле – это организация, которая даёт разным гигантам покупать и продавать активы на свои товары в виде акций и прочих бумаг. Биржевые товары – это валюты, ценные бумаги (например, акции, фьючерсы, облигации, опционы, векселя, дорожные чеки — но вам не стоит сильно забивать голову, все они похожи тем, что они дают право своему владельцу на какой-то товар или проценты от продаж), производные финансовых инструментов (договора-контракты). Некоторые термины по теме с примерами из жизни будут дальше.

Фондовые биржи

На фондовых биржах люди покупают и продают ценные бумаги. К ценным бумагам относятся:

• облигации,
• акции,
• депозитные расписки

и другие активы.

Всего в США 2 самых крупных фондовых биржи:

• Нью-Йоркская фондовая биржа (New York Stock Exchange). Это главная фондовая биржа США.

1. Находится на Уолл-Стрит, 11 (Wall Street, 11). На мировом уровне является крупнейшей в мире биржей по обороту денег.
2. Основана NYSE 225 лет назад, 17 мая 1972 года.
3. На бирже представлены акции более 3000 компаний.
4. Капитализация биржи составляет больше 20 триллионов долларов.

nyse.com

На Нью-Йоркской фондовой бирже можно торговать в зале самой биржи и удаленно через интернет. Работает биржа 5 дней в неделю с понедельника по пятницу, с 9:30 до 16:00 по NY Time (EST, Восточное Стандартное Время). Нерабочими днями считаются еще 9 праздничных дней в году.

В день, предшествующий Дню независимости и следующий за Днем благодарения, сокращенные рабочие дни до 13:00 EST.

• Автоматизированные котировки Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам — NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation)

1. NASDAQ находится на Бродвей, 165 в Нью-Йорке.
2. Основана биржа в 1971 году.
3. На 2017 год на бирже NASDAQ торгует около 3200 компаний.
4. Капитализация биржи составляет почти 7 триллионов долларов.

nasdaq.com

Выходные праздничные дни NASDAQ можно посмотреть в этой таблице. Однако следует следить за актуальной информацией на официальном сайте биржи.

Валютные биржи

• Форекс (Forex) – это глобальная круглосуточная валютная биржа. Форекс – это международный межбанковский рынок.

1. Его участниками являются центральные и коммерческие банки, инвестиционные банки, брокеры и дилеры, транснациональные корпорации, страховые компании и др.
2. Форекс не имеет единого центра управления. Это децентрализованная валютная биржа.
3. Форекс сформировался как всемирная валютная биржа после того, как президент США Ричард Никсон отказался от золотого стандарта. Курс обмена валют стал плавающим. Это привело к новому виду деятельности – валютной торговле. Смотрите, сигналы для прогноза курса валют
4. Ежедневный денежный оборот на Форексе составляет около 5 триллионов долларов (данные на 2016 год).

Так как Forex – это децентрализованный валютный рынок, у него нет официального сайта. Попасть на этот рынок можно только через брокеров, которые сотрудничают с банками. Банки являются крупными участниками рынка и от их сделок, совершаемых между собой, зависит курс определенной валюты во всем мире. Поэтому все сайты, где можно торговать на рынке Форекс, так или иначе, являются брокерскими сайтами. То есть сайтами посредников на рынке Форекс.

Анализом рынка Форекс занимается Банк международных расчетов — Bank for International Settlements (BIS). Это международная финансовая организация. Она сотрудничает с центральными банками разных стран и содействует сотрудничеству между ними.

bis.org

Каждые три года BIS делает глобальный обзор Форекса и размещает отчет на своем официальном сайте. А также смотрите, что будет с курсом рубля

Товарные биржи

На товарных биржах продаются и покупаются разные товары. Как правило, это взаимозаменяемые и однородные товары. Однако товарные биржи делятся еще на 2 типа:

Универсальные биржи

На биржах этого типа покупается и продается универсальный товар. Например, сельскохозяйственные культуры (кукуруза, пшеница, овес, соевые бобы и масло), золото, серебро и ценные бумаги.

• Чикагская товарная биржа (Chicago Mercantile Exchane, CME).

1. Основана в 1898 году.
2. Находится по адресу: 550 W Washington Blvd, Chicago, IL 60661, США.
3. Объем торгов на самой бирже составляет более 500 миллионов контрактов. А на электронной торговой платформе Globex — более 300 миллионов контрактов.
4. Торговать на бирже можно двумя способами: на территории здания биржи (на торговой площадке) и через интернет с помощью электронной площадки CME Globex.
5. Чикагская товарная биржа и Чикагская торговая палата объединились в CME Group в 2007 году.

cmegroup.com

На электронной торговой платформе Globex торговля идет круглосуточно с перерывом 1 час. Информацию о праздничных и выходных днях можно найти на сайте торговой биржи. Расписание может меняться, поэтому за актуальной информацией нужно обращаться в раздел «holiday calendar».

• Чикагская торговая палата (Chicago Board of Trade — CBOT). С 2007 года вместе с Чикагской товарной бирже объединены в CME Group. На торговой площадке CBOT можно купить/продать фьючерсы и опционы зерна, сои, золота, серебра, акции, ценные бумаги федерального казначейства США. Самый большой объем торговли приходится на казначейские обязательства и сельхоз продукцию.

1. Находится по адресу: 141 W Jackson Blvd, Chicago, IL 60604, США.
2. Основана торговая палата в 1848 году.
3. Общий капитал CME Group составляет больше 20 миллионов долларов по данным на 2016 год.
4. Торговать на бирже можно на торговой площадке посредством голоса (open outcry), как это делает около 3600 членов биржи. А также через интернет с помощью электронной площадки. Найти её можно на официальном сайте CME Group.

CBOTторговая платформа CME Globex

Специализированные биржи

На биржах этого типа можно встретить товары узкой товарной специализации. Например, цветные металлы, кофе, сахар, какао, хлопок.

• Нью-Йоркская товарная биржа — New York Mercantile Exchange (NYMEX). Это фьючерсная биржа, которая занимает лидирующее место по торгам нефтяными фючерсами. В 2008 году NYMEX вошла в группу Чикагской товарной биржи CME group.

1. Основана в 1882 году.
2. В 2016 году на бирже было осуществлено больше 200 миллионов сделок.
3. Капитализация NYMEX составляет около 11 миллиардов долларов.
4. У биржи есть два подразделения: NYMEX и COMEX (в 1994 году биржа объединилась с COMEX — Commodity Exchange).
5. NYMEX специализируется на торгах нефтью, газом, электричеством, углем, платиной, палладием, этанолом.
6. COMEX – на этой бирже можно купить или продать золото, серебра, а также цветные металлы — алюминий и медь.

• Нью-Йоркская биржа кофе, сахара и какао (англ. Coffee, Sugar and Cocoa Exchange)
• Нью-Йоркская биржа хлопка (англ.New York Cotton Exchange) и т. п.

Опционные биржи

На опционной бирже можно купить и продать опционы. Что это такое? Опцион – это договор, контракт. По этому договору покупатель имеет право, но не обязан, совершить в будущем покупку актива или его продажу по определенной цене. Продавец по договору опциона несет обязательства продать этот товар покупателю или купить в ответ другой актив. Опцион и фьючерс схожи, но имеют принципиальные различия. Фьючерс – это договор, по которому продавец и покупатель несут обязательства его исполнения. Опцион – это договор, который дает право покупателю отказаться в будущем от покупки актива. Покупая опцион у продавца, покупатель оставляет залог. Если покупателю в будущем будет не выгодно приобретать актив, то он от него отказывается, а залог остается у продавца в качестве компенсации. В США есть 2 крупные опционные биржи:

• Бостонская опционная биржа (BOX Options Exchange) – автоматическая биржа. Находится под управлением TMX Group.

1. Основана в 2002 году.
2. Находится в Бостоне штата Массачусетс.
3. Торговать на рынке можно только в электронном виде.
4. Для удобства торговли доступно более 1500 классов опций. Посмотреть список можно на официальном сайте.

boxoptions.com

На сайте можно найти информацию о выходных днях биржи:

• Чикагская биржа опционов (Chicago Board Options Exchange). Здесь популярны опционы на фондовые индексы. Также на бирже можно купить или продать опционы на процентные ставки, опционы на индексы иностранных акций, опционы на отраслевые индексы,

1. Эта биржа основана в 1973 году. Является дочерней компанией Чикагской торговой палаты (про неё было написано выше).
2. Сегодня на бирже происходит половина опционной торговли США (51%) и 91% составляют все индексы опционов.
3. Участниками рынка являются брокеры и маркетмэйкеры.
4. Торговать на бирже можно с помощью интернета, используя специальную электронную платформу.

cboe.comЭлектронная платформы CBOE

Фьючерсные биржи

На фьючерсной бирже можно купить и продать фьючерсы. Фьючерс – это договор, контракт. Продавец фьючерса обязуется продать, а покупатель фьючерса обязуется купить в будущем товар по определенной цене. Фьючерсы относятся к производному финансовому инструменту. Давайте рассмотрим список фьючерсных бирж США. Обратите внимание, что в этом списке будут и те биржи, которые были перечислены выше. Дело в том, что, например, на бирже Чикагской торговой палаты, можно купить или продать фьючерсы на покупку разных товаров, а не только товары. То же и с другими биржами.

• Группа Чикагской товарной биржи (CME Group). Крупнейший рынок финансовых деривативов в США. Основана CME Group в 2007 году. Общий капитал составляет около 2.5 миллионов долларов.

В состав группы входят следующие биржи:

1. Международный валютный рынок (International Monetary Market (IMM)). Крупнейшая фьючерсная биржа США. Здесь покупаются и продаются фьючерсы на процентные ставки, фьючерсы на фьючерсы, казначейские векселя США, депозиты в евродолларе. Смотрите, что будет с долларом в ближайшее время.
2. Чикагская торговая палата (Chicago Board of Trade CBOT). О ней читайте выше.
3. Чикагская товарная биржа (Chicago Mercantile Exchange, CME). О ней читайте выше.
4. Нью-Йоркская товарная биржа — New York Mercantile Exchange (NYMEX) и её подразделение COMEX. Читайте о них выше.
5. Канзас-Сити Совет по торговле — Kansas City Board of Trade (KCBT). Основана в 1856 году. На бирже осуществлялась покупка и продажа фьючерсов твердой красной озимой пшеницы. Сейчас эта биржа прекратила свою деятельность, так её приобрела CME Group.

• Чикагская биржа опционов (Chicago Board Options Exchange). Читайте о ней выше.
• Чикагская климатическая биржа — Chicago Climate Exchange (CCX). Основана в 2003 году. На сегодняшний день эта биржа уже закрыта с 2010 года.
• Межконтинентальная биржа — Intercontinental Exchange (ICE). Представляет собой сеть бирж по всему миру (США, Канада, Европа).

  theice.com

1. На межконтинентальной бирже можно купить или продать фьючерсы разных базовых активов: энергоносители, драгоценные металлы, валюты. 50% мировых торгов на бирже – нефть и нефтепродукты.
2. Основана в 2000 году.
3. Находится в Атланте, США.

Давайте рассмотрим, какие биржи США относятся к Межконтинентальная бирже:

• Нью-Йоркская торговая палата New York Board of Trade (NYBOT).

1. С 2007 года переименована в  ICE Futures US.
2. Эта биржа расположена в здании Торговой Биржи (Mercantile Exchange) в Манхэттене, в мировом финансовом центре (World Financial Center).
3. Товары, которые можно купить или продать на бирже: сахар, древесная масса, апельсиновый сок в виде замороженного концентрата, хлопок, кофе, какао.
4. Биржа является физическим местом обмена фьючерсов в Нью-Йорке.
5. Адрес: New York Mercantile Exchange Building, is One North End Avenue, New York, NY 10282-1101.

• NYSE Euronext – группа компаний. В её состав входят две биржи NYSE и Euronext.

1. В 2013 году эту группу компаний приобрела Межконтинентальная Биржа.
2. Чтобы ознакомиться с работой этой биржи, можно посетить официальный сайт

euronext.com

Торговать на бирже можно с помощью интернета через специальную торговую платформу Optiq.

• Индекс Nasdaq фьючерсная биржа — Nasdaq Futures Exchange (NFX).

1. О бирже Nasdaq мы писали выше.
2. Фьючерсная биржа Nasdaq – это ответвление самой биржи Nasdaq.
3. С помощью электронной торговой площадки можно приобрести разны фьючерсы: на газ, нефть, мощность США.

business.nasdaq.com

• Миннеаполисская зерновая биржа — Minneapolis Grain Exchange (MGEX).

Образована в 1881 году.

1. На ней можно приобрести фьючерсы и опционы на твердую красную весеннюю пшеницу, жесткую красную зимнюю пшеницу, мягкую красную зимнюю пшеницу, кукурузу, сою.
2. Раньше на бирже можно было торговать в зале самого здания. Сейчас торговля осуществляется только через интернет с помощью торговой платформы CME Globex.

mgex.com

Время работы вы можете посмотреть в таблице. Однако, следует уточнять информацию на электронной платформе.

Часы работы MGEX

• Североамериканская биржа по торговле деривативными инструментами — Northern American Derivatives Exchange (Nadex).

1. Ранее была известна под названием HedgeStreet.
2. Основана в 2004 году.
3. Главное управление биржи находится в Чикаго, Иллинойс, США.
4. На бирже осуществляется торговля бинарных опционов и спрэдов, продаваемых на рынках фондовых индексов, сырьевых товаров, форекс.
5. Торговля на бирже происходит с помощью торговой платформы в интернете. Более подробную информацию можно найти на сайте NADEX

nadex.com

• Элетронно-фьючерсный американский обмен OneChicago. Биржа принадлежит нескольким группам компаний: IB Exchange, CBOE Holdings, CME Group. В течение года на бирже продается около 1.5 миллиона контрактов.

Торговля на бирже осуществляется на торговой платформе OCXdelta1. В ней можно настраивать собственный графический интерфейс.

На бирже OneChicago предлагается около 13 тысяч фьючерсов на безопасность (данные 2016 года). Около 2500 фьючерсов на биржевые фонды и около 2000 – на  OCX.NoDivRisk.

Члены таких бирж, как CME Group и CBOE автоматически становятся членами OneChicago и могут осуществлять покупку-продажу фьючерсов этой биржи (чтобы приобрести фьючерсы на безопасность, нужно получить разрешение)

onechicago.com

Словарик терминов по теме

Облигация – ценная бумага. Человек, который покупает облигацию, в будущем имеет право получить по ней в оговоренный срок деньги, проценты или иное имущество.

Все это прописывается в облигации. Выпускает облигации чаще всего организация, чтобы получить от частных лиц финансирование на развитие проекта. Если говорить еще проще, то облигация подтверждает, что её владелец одолжил денег организации.

Актуально: стоит ли покупать Биткоин

Доходом от облигации являются проценты. Облигация не делает человека совладельцем предприятия. По облигации человек получает проценты и в конечном итоге компания должна ему вернуть стоимость самой облигации.

На бирже, стоимость облигации может колебаться. Если она падает ниже цены, которую должно заплатить предприятие в итоге, то купив такую облигацию можно получить еще дополнительную прибыль. Например, организация выпустила облигации по цене 10$. По каждой облигации есть прибыль 2% годовых. Например, облигация приобретается сроком на 20 лет. На бирже цена акции может упасть до 5$. Однако в ней прописано, что предприятие должно в итоге вернуть 10$. Соответственно, купить облигации на бирже по 5$ выгодно, ведь по ним можно получить гарантированно 10$. Но через прописанный по договору срок.

Акция – это ценна бумага, которая делает человека совладельцем компании и позволяет получать прибыль от деятельности компании соразмерно количеству приобретенных акций — дивиденды. А также принимать участие в голосовании.

Компании выпускают акции, чтобы получить деньги на развитие. Продавая акции, компания не берет деньги в кредит. Дивиденды, это проценты от прибыли, которые выплачиваются владельцам акций один или несколько раз в год. Если прибыли у компании нет, то и дивидендов тоже нет.

Что лучше – акции или облигации?

Облигации позволяют получать маленькую прибыль по договору от организации вне зависимости от её экономического состояния. Даже если компания разоряется, держателям облигаций организация должна выплатить оговоренную в облигации сумму заема. Облигация не делает человека совладельцем компании, а делает его маленьким кредитором.

Акция делает человека совладельцем компании. Он может получать дивиденды, принимать участие в голосовании, но если компания разоряется, цена акций падает, сумма дивидендов уменьшается и продать акции становится сложнее, чтобы вернуть вложенные средства. Однако, если акции приобретены удачно и вложены в перспективное предприятие, то есть вероятность хорошо заработать и быстрее, чем на облигациях.

Таким образом, акции выгодно приобретать, когда есть уверенность в резком экономическом росте новой компании. Облигации подходят тем, кто не хочет рисковать и готов ждать, когда его облигации выйдут на прибыль.

Облигации выгодны, если они выпущены стабильными компаниями, которые занимаются созданием или производством чего-то очень нужного во всем мире (то есть имеют стабильный спрос на свои товары или услуги). Это гарантирует, что и через 10-20 лет, такие компании смогут платить проценты по облигациям. Они могут быть сравнительно небольшими – 3-5% годовых. Поэтому вложение денег в облигации – долгосрочное вложение, которое окупается не сразу.

Фьючерс – это договор. Продавец фьючерса обязуется продать, а покупатель фьючерса обязуется купить что-то через некоторое время, прописанное в этом договоре. Исполнение фьючерса обязательно для обеих сторон.

Пример: есть какой-то товар, но в будущем — выращенная картошка или добытая рыба. Покупатель с продавцом заключают договор, что через месяц они проведут сделку купли продажи по определенной цене на товар.

С этой статьей читают: Индекс Бигмака — сравнение цен в разных городах и странах

В чем выгода фьючерса? Продавцу выгодно, так как он получает гарантированного покупателя в будущем. Покупателю выгодно заключить договор на определенную цену в будущем. Так как цены на товары могут вырасти по сравнению с настоящим временем, то покупатель таким образом закрепляет стоимость будущего товара.

Опцион – это договор на совершение сделки купли-продажи в будущем (аналогично фьючерсу). Однако в этом случае покупатель получает не обязанность, а право приобретения на товар (услугу) в будущем. А продавец обязан продать или исполнить опцион.

Покупатель на момент приобретения опциона дает продавцу некоторую денежную сумму в качестве залога. Если он откажется от в будущем от товара или услуги, то залоговые деньги остаются у продавца в качестве компенсации.

Пример 1: мужчина хочет пригласить женщину в кино. Но не уверен, что она будет свободна именно в этот день. Чтобы не покупать билеты, мужчина за небольшие деньги бронирует места в кинозале, а в качестве договора он получает чек (опцион). Если женщина будет свободна, и они пойдут в кино, то такой опцион будет исполнен. Если планы сорвутся, то у кинотеатра останутся залоговые деньги.

Выгода опциона в том, что в настоящем времени покупатель страхует себя от непредвиденных обстоятельств в будущем при покупке товара (например, скачка цен).

Например 2: человек хочет купить машину. Но деньги у него появятся только через неделю. Продавец и покупатель совершают предварительный договор купли-продажи, в котором покупатель дает продавцу залог, а продавец обязуется по договору, продать машину через неделю. Если покупатель откажется покупать или ему не поступят деньги, то залог остается у продавца как компенсация. Договор купли-продажи и был опционом.

«Сколько можно заработать, инвестируя в акции?» – Яндекс.Кью

Вот сколько бы вы заработали, если бы вложили деньги в эти компании год назад. 

Для сравнения, годовая доходность вклада в банке 5–7%.

1) «Сбербанк»

• Цена 1 января 2019 года: 217₽ 
• Цена 1 января 2020 года: 252₽ 
• Доходность +16%

2) «Лукойл» 

• Цена 1 января 2019 года: 5 273₽ 
• Цена 1 января 2020 года: 6 551₽ 
• Доходность +24%

3) «Газпром»

• Цена 1 января 2019 года: 162₽ 
• Цена 1 января 2020 года: 226₽ 
• Доходность +39%

4) Microsoft

• Цена 1 января 2019 года: 104$ 
• Цена 1 января 2020 года: 170$ 
• Доходность +63%

5) «Сургутнефтегаз»

• Цена 1 января 2019 года: 27₽ 
• Цена 1 января 2020 года: 46₽ 
• Доходность +70%

6) Apple

• Цена 1 января 2019 года: 166$ 
• Цена 1 января 2020 года: 309$ 
• Доходность +86%

7) Tesla

• Цена 1 января 2019 года: 305$ 
• Цена 1 января 2020 года: 650$ 
• Доходность +113%

Правда, опытные инвесторы рекомендуют инвестировать деньги в акции на более долгий срок, чем год. Поэтому, если бы вы купили бумаги этих компаний пять лет назад, то заработать получилось бы ещё больше. 

Для примера, график Apple, где доходность за это время (с 2015 по 2020 год) составила +165%.

Как купить акции

Акции продаются на бирже – площадке, которая организовывает торги между покупателем (инвестором) и продавцом (компанией).

Но покупать акции напрямую на бирже нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию (посредника), которая исполняет все операции инвестора на бирже по его поручению, например: «купить то», «продать это» и т.д. 

Чтобы начать инвестировать через брокерскую компанию, необходимо открыть у неё брокерский счёт. Сделать это не сложнее, чем заказать банковскую карточку. Нужен только паспорт. 

Брокер работает не бесплатно. За каждую сделку с бумагами он возьмёт комиссию. Обычно не больше 0,3% от общей суммы сделки. 

Оформить счёт и купить акции можно дистанционно через интернет-витрину ценных бумаг:

• Перейдите в карточку компании, например, «Газпром» https://invlab.ru/action/gazp/. 
• Нажмите на кнопку «Купить» и заполните заявку на брокерский счёт. Он открывается бесплатно у брокера «Тинькофф Инвестиции». 
• Когда счёт будет готов, пополните его картой и сделайте покупку через мобильное приложение или личный кабинет. Доступы туда вам тоже даст «Тинькофф».

Акции: Что это и как на них заработать?

1. Что такое акции?

Акция — это ценная бумага, удостоверяющая право собственности на капитал акционерного общества и право на получение части прибыли в виде дивидендов.

Акции бумаги бывают двух видов:

● обыкновенные;

● привилегированные.

Владелец обыкновенных акций имеет право голоса и может участвовать в управлении фирмой. Одна акция соответствует одному голосу на собрании акционеров. Кроме того, у совладельца есть право на получение прибыли (дивидендов).

Владелец привилегированных акций имеет дополнительные права в управлении и первоочередное право на получение дивидендов. Обычно дивиденды по привилегированным акциям выше, чем по обыкновенным.

Доход от акций в виде дивидендов — удел долгосрочных, стратегических инвесторов. Частные инвесторы зарабатывают на акциях по-другому — на изменении их цены. Но акции могут как вырасти в цене, так и упасть. Поэтому получение дохода инвесторам не гарантировано.

2. Где можно торговать акциями?

Основная торговля акциями в России происходит на двух биржах — Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ) и в Российской торговой системе (РТС).

Самостоятельно купить акции на бирже не получится. По закону торговать на бирже могут только компании, имеющие лицензию на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг. Лицензию выдает ФСФР — Федеральная служба по финансовым рынкам.

В какие бы акции вы не решили вложить деньги, вам не обойтись без услуг профессионального посредника — брокера. Таким брокером может быть и банк, и инвестиционная компания — главное, чтобы у нее была лицензия ФСФР. За свое посредничество между биржей и инвестором брокерская контора получает комиссию от сделок.

3. Как выбрать брокера?

Основные критерии выбора брокера — надежность и репутация. Целесообразно навести справки о положении компании-брокера в профессиональных рейтингах. ММВБ ежемесячно составляет рэнкинг крупнейших операторов фондового рынка по оборотам. А Национальное рейтинговое агентство (НРА) анализирует надежность брокеров, присваивая им рейтинги. Например, рейтинг ААА (максимальная надежность) имеют инвесткомпании «Атон», «КапиталЪ», «Ренессанс Капитал», Deutsche UFG, «Тройка Диалог», «Кит Финанс», «Уралсиб» и другие.

4. Как просходит торговля акциями?

Для начала торговли нужно заключить договор на обслуживание с выбранной брокерской конторой. Вы приходите в офис компании с паспортом и подписываете договор. После этого вам будет открыт персональный брокерский счет в банке, на который вы внесете деньги — наличными или банковским переводом. Деньги появятся на счете на следующий день. С этого момента можно начинать торговлю.

Подавать заявку брокеру можно устно в его офисе, по телефону или по факсу. При работе «с голоса» брокеры используют специальные пароли клиентов. В заявке указываются количество бумаг, биржа, на которой надо купить, и предельная цена. Заявка оказывается в торговой системе сразу после ее подачи брокеру, а вот исполняется в зависимости от ситуации на бирже.

Современный способ торговли, особенно удобный для физлиц — торговля через Интернет (подробнее — смотрите гид «Акции: как начать торговать через интернет?). Вам нужно будет выбрать и инсталлировать на своем компьютере торговую программу, получить для работы логин и пароль для доступа к торговой системе и информационным ресурсам компании. И, наконец, получить в компании сертификат электронно-цифровой подписи (ЭЦП), юридический аналог собственноручной подписи. ЭЦП придаст электронному документу юридическую силу, равную бумажному документу.

Если ваши действия на фондовом рынке были правильными (подробнее о механизме и стратегиях игры смотри гид Как вычислить самые лучшие акции?), появляется долгожданный доход.

Им можно распорядиться по-разному:

● Оставить на брокерском счете, чтобы быть готовым к новой покупке;

● Перечислить на банковский счет и забрать себе.

Как зарабатывают деньги на акциях (примеры) в деталях

• Мировые дивиденды во втором квартале прошедшего года достигли рекордного квартального показателя в 447,5 млрд долларов, что на 5,4% больше, чем в предыдущий период году.
• Базовый рост плательщиков дивидендов составил 7,2%, а это самый быстрый рост с конца 2015 года.

Сотни тысяч инвесторов со всего мира, ищущих способ как заработать на акциях и ценных бумагах, сделали ставку на акции дивидендов, чтобы обеспечить себя наличными деньгами и не прогадали.

Ведь налицо потенциал для будущего повышения стоимости капитала. Только за прошлый год такие знаменитые на весь мир компании-гиганты, как ExxonMobil, Apple, AT&T и General Electric выплатили в сумме почти 45 млрд долларов США.

Поэтому каждый, кто имеет на кармане некоторую сумму свободных денег и желание заработать деньги на ценных бумагах, может выгодно их вложить, обеспечив себе если и не роскошную жизнь сейчас, то как минимум сытую и комфортную старость.

Как заработать на акциях

В конечном счёте, любые деньги, которые вкладываются в ценные бумаги, рассчитаны на получение прибыли двумя способами: заработке на курсовой разнице и на дивидендах.

Но эти виды дохода включают в себя массу тонкостей, о которых мы поговорим ниже.

Торговля акциями на бирже

В качестве примера можно взять акции знаменитого гиганта Microsoft. Покупая 1000 акций в сентябре 2012 года за $29 760 (1000×$29,76), уже пять лет спустя инвестор получает возможность продать эти акции за $73 980 (1000×$73,98), заработав при этом за пять лет чистую прибыль в размере 44 220$. В среднем по 8844$ за год. Рентабельность вложений налицо.

«Купи дешевле, продай дороже» — этот алгоритм заработка равно применим как к акциям, так и к любым другим ценным бумагам, иностранной валюте, драгоценным металлам.

Впрочем, можно зарабатывать не только на повышении стоимости, но и на снижении (Short). В этом случае трейдер берёт акции в «долг» у брокера, продаёт их по высокой цене, затем покупает акции, но уже по более низкой цене и возвращает разницу.

Но сразу нужно сказать, что хорошо зарабатывать на Short-сделках могут лишь опытные и квалифицированные специалисты. Поэтому обычному инвестору, который только начал интересоваться как зарабатывать на акциях и ценных бумагах, лучше делать долгосрочные инвестиции (минимум на год) в расчёте на повышение стоимости.

Как зарабатывать на акциях в периоды отчётностей

В международной экономике существует такое явление, как публикация информации о финансовой деятельности предприятий (в частности, этого годовые, квартальные и другие отчёты). Все компании, которые представлены на бирже, обязаны раскрывать отчетность публично. Это сделано для того, чтобы потенциальные инвесторы могли наравне оценивать компанию.

• Для того чтобы узнать когда будет опубликован отчет и какой компанией, вы можете воспользоваться календарем отчетности.

Квартальные отчёты становятся для инвестора ценным источником информации. Кстати, покупка акций не единственный способ заработать на них. Сейчас мы покажем вам пример заработка на акциях при помощи бинарных опционов, где нужно указать – будет цена на актив расти или падать в указанный период.

Простой пример: по календарю запланирован выход отчёта Alibaba. На странице компании в Google Finance мы узнали, что отчет выходит до начала торгов. В скоре на официальном сайте появились результаты:

Цифры впечатляют, также в отчете было сказано, что это самый быстрорастущий год за всю историю. Как думаете, акции будут расти или падать?

Мы подумали также и решили открыть сделку на рост акций. Как только торги на бирже были открыты, мы зашли на эту страницу и выбрали акции Alibaba:

Срок опциона указали на час, то есть сделка закроется автоматически в 17:30:

Так как мы прогнозируем рост, то и условие опциона указали ВВЕРХ:

Если через час акции Alibaba будут стоить дороже чем на момент покупки, хоть даже на один пункт, то мы получим 75% прибыли, так как условие опциона ВВЕРХ будет выполнено.

Как видите, данные отчетов могут помочь заработать на акциях даже на коротких сроках инвестиций.

Заработок на акциях с дивидендами

Многие инвесторы, которые ищут способы как заработать на акциях, в первую очередь рассматривают возможность получения дохода в форме дивидендов. Они выплачиваются в виде наличных денег переводом на брокерский счёт.

Дивиденды — это выплата, которую некоторые компании предоставляют акционерам, распределяя чистый доход. То есть дивиденды дают акционерам право получать часть прибыли компании.

Дивидендные выплаты происходят ежегодно или ежеквартально. Они дают акционерам устойчивый доход, независимо от того, что происходит с ценой акций. В зависимости от прописанных в уставе компании правил, она может проводить:

Доход по дивидендам пропорционален количеству наличных акций. Нужно также знать, что существуют обыкновенные и привилегированные акции.

• Привилегированные акции. Дают фиксированную сумму выплат либо (что гораздо реже) некоторый процент от чистого дохода. Не дают права на участие в управлении компанией.
• Обыкновенные акции. Выплаты по этому типу акций производятся после выплат по привилегированным акциям с оставшейся суммы. Доход от обыкновенных акций не фиксирован и зависит от денежного остатка, который компания готова отдать своим акционерам. Однако взамен, владелец обычных акций становится полноправным участников бизнес-процессов компании.

Как правило, стабильные выплаты по акциям — прерогатива старых, хорошо зарекомендовавших себя компаний, которых ещё называют дивидендные аристократы. Поэтому тем, кто уже рассчитывает себе сколько зарабатывают на акциях той или иной компании, нужно взять на заметку — их предположения могут оказаться ошибочными. Но если вопрос стоит в ключе: можно ли заработать на ценных бумагах, рассчитывая на одни лишь дивиденды, ответ будет однозначен — да, можно. И чем более разнообразный и сбалансированный инвестиционный портфель соберёт инвестор, тем выше будет сумма заработка.

Заработок на курсовой стоимости ценных бумаг

Чтобы заработать на курсовой разнице, достаточно купить ценные бумаги на долгосрочный период, как это делает Уоррен Баффетт, называя свою тактику “Купи и держи“.

Но чтобы извлечь максимальную выгоду, лучше всего покупать недооцененные акции, когда они очень дешевые, а перспективы у компании большие.

Существует несколько видов стоимости ценных бумаг: она может быть номинальная, эмиссионная, учётная и курсовая. И именно последняя должна интересовать инвестора больше всего.

• Курсовая (либо как её ещё называют, рыночная стоимость) указывает на цену активов по результатам их котировки на вторичном фондовом рынке. Она является отражением равновесия между предложением и спросом за определённый период.
• Курс акций — это непостоянная величина, которая постоянно меняется, а сами акции не имеют конкретного времени обращения. Поэтому для аналитических расчётов используют не номинальную, а именно курсовую стоимость.

Если выше мы показывали пример сделки у отделения брокера по опционам, то сейчас покажем сделку по акциям Samsung и заработок на курсовой разнице у Evotrade, с которым мы работаем уже много лет.

Чтобы открыть сделку, мы выбрали акции Самсунга, указали маленький лот и нажали кнопку Купить:

Уже на следующий день акции заметно выросли в цене, как и наша прибыль:

Чтобы зафиксировать прибыль, нам нужно обратно продать акции, то есть закрыть сделку:

По итогу мы заработали $125 на курсовой разнице:

Это пример краткосрочной сделки, который возможен благодаря кредитному плечу от брокера.

• Кстати, здесь же можно и получать дивидендные выплаты, о которых мы говорили ранее.

Покупка недооценённых акций

Стандартная стратегия инвестирования в фондовый рынок завязана на поиске компаний, которые уже испытывают высокие темпы роста и будут демонстрировать такую же динамику в обозримом будущем. Для инвесторов это значит стабильное и устойчивое увеличение цены акций, что приводит к гарантированному накоплению богатства.

Но есть и другой подход — покупка недооценённых акций. Поймав момент просадки незаслуженно недооценённых акций или вложившись в одну из перспективных «серых лошадок», инвестор может поймать хайп и многократно окупить свои вложения в кратчайшие сроки. Говоря простым языком, торговля недооценёнными акциями — это больше риска и гораздо больше денег, по сравнению с обычной торговлей.

Недооценённые акции — это акции у которых:

• Рыночная стоимость ниже ликвидационной;
• Общая капитализация меньше балансовой стоимости компании.

Стратегия заработка на недооценённых акциях проста — их покупка производится с расчётом на то, что в дальнейшем спрос на акции начнёт расти и поднимется до объективного уровня. Но и тут есть своя загвоздка — найти недооценённые акции с реальными перспективами к росту не так то и просто. Эта работа под силу только тем, кто  преуспел в фундаментальном анализе, поскольку технический анализ здесь в принципе ничем помочь не может.

Чаще всего недооценке подвергаются активы молодых и пока ещё не очень популярных компаний. В этом плане начинающие стартапы — одно из самых перспективных направлений. Впрочем, колебанию подвержены и гиганты рынка. В этом случае задача состоит в том, чтобы поймать момент крупного «отлива» цены и купить акции в этот момент.

• Известный инвестор Питер Линч описал свой подход к поиску и покупке недооцененных компаний в книге Стратегия и тактика индивидуального инвестора. Он описывал свой личный опыт заработка более 10 000% на таких компаниях, как похоронные бюро, компании по утилизации мусора, клининговых компаний и др.

Инвестиционные идеи и прогнозы от аналитиков

Собирая данные, в какие финансовые активы сейчас вкладывать лучше всего (валюты, сырьё, акции, товары) можно опираться не только на собственный анализ, но и на рекомендации и предложения крупных инвестиционных компаний. Они могут предлагать как простой анализ, так и готовые решения по инвестициям.

Полезные статьи:

Фундаментальная оценка компаний

Определить то, сколько можно заработать на акциях, невозможно без их фундаментального анализа. Для прогнозирования рыночной стоимости компании и её активов учитываются различные финансовые показатели, а также род её производственной деятельности. Анализ проводится как для отдельно взятой компании, так и для всей отрасли целиком, а главная задача трейдера — выявить компании, чьи показатели отличаются от остальной массы конкурентов в лучшую сторону.

В качестве простого примера можно рассмотреть успехи деятельность отечественных нефтедобывающих компаний за 2014 год. Очевидное преимущество здесь принадлежит компании «Башнефть». Если у всех её конкурентов наблюдается либо совсем незначительный прирост выручки (~1–2%), либо их падение, эта компания, наоборот, демонстрирует 10.8% роста.

Такие прекрасные результаты не могли не отразиться на котировках акций «Башнефти». Только первое полугодие обозначилось ростом акций на 20,23%. В это же время то время ближайшие конкуренты показали рост не более чем на 2,35%.

Впрочем, нужно помнить и о том, что для долгосрочных инвестиций годятся лишь те компании, которые не только показывают отличные производственные результаты, но и долгое время удерживают хорошие позиции в своей отрасли.

Основные показатели фундаментального анализа

Чтобы узнать сколько зарабатывают на акциях той или иной компании, нужно воспользоваться показателями:

• Выручка компании;
• Чистая прибыль;
• Рентабельность.

Кроме того, для качественного фундаментального анализа акций, необходимо оценить и ряд коэффициентов. В первую очередь это:

• Финансовая устойчивость компании;
• Ликвидность;
• Рыночная и деловая активность.

Также крайне желательно обратить внимание на аналитический показатель EBITDA – общий объём прибыли без вычета затрат на амортизацию, а также выплату всех процентов и налогов. Большинство аналитиков относят EBITDA к числу самых важных показателей, характеризующих эффективность работы компании. Впрочем, есть у этого показателя и свои недостатки. Основной — игнорирование амортизационных расходов. Многие финансисты полагают, что из-за этого EBITDA не отражает полной картины деятельности компании.

Реально ли заработать на акциях вообще?

Инвестирование в акции — это приобретение активов, которые либо сами по себе создают доход, либо увеличивают свою стоимость за счёт разницы между ценой покупки и продажи (либо делают то и другое сразу). Поэтому на вопрос можно ли заработать на акциях, ответ будет таков: это действительно один из лучших способов вложить деньги.

У инвестиций в акции есть много преимуществ. Во-первых, вам не нужно много денег для старта. Для других отраслей, как, например, недвижимость или бизнес, потребуется очень солидный начальный капитал. 

Но самое большое преимущество акций заключается в том, что они обеспечивают наибольший потенциал для роста. Конечно, нет никакой гарантии, что каждая акция будет расти в цене. Поэтому современные инвесторы используют расширенные инвестиционные портфели, которые включают в себя ценные бумаги из разных отраслей (финансы, промышленность, хай-тек).

Если знать, что делать и не поддаваться соблазну совершать рискованные инвестиции, фондовый рынок становится гораздо более безопасным, чем многие могут себе представить.

Как заработать на акциях — советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Спросите любого финансового эксперта, и вы услышите, что акции — один из ключей к созданию долгосрочного богатства. Но сложность с акциями заключается в том, что, хотя с годами они могут расти в цене экспоненциально, их ежедневное движение невозможно предсказать с полной точностью.

Возникает вопрос: как заработать на акциях?

На самом деле, это несложно, если вы придерживаетесь некоторых проверенных практик ― и проявляете терпение.

1. Купите и удерживайте

Среди долгосрочных инвесторов бытует поговорка: «Время на рынке лучше, чем время на рынке».

Что это значит? Короче говоря, один из распространенных способов заработать деньги на акциях — это принять стратегию покупки и удержания, при которой вы держите акции или другие ценные бумаги в течение длительного времени, а не участвуете в частых покупках и продажах (a.к.а. торговля).

Это важно, потому что инвесторы, которые постоянно торгуют на рынке и за его пределами на ежедневной, еженедельной или ежемесячной основе, как правило, упускают возможности для получения высокой годовой прибыли. Не верите?

Подумайте об этом: по данным Putnam Investments, фондовый рынок приносил 9,9% годовых тем, кто оставался полностью инвестированным в течение 15 лет до 2017 года. Но, заходя на рынок и уходя с него, вы рискуете получить такую ​​прибыль.

• Для инвесторов, которые пропустили только 10 лучших дней в этот период, их годовая доходность составила всего 5%.
• Годовая доходность составила всего 2% для тех, кто пропустил 20 лучших дней.
• Пропуск 30 лучших дней фактически привел к среднему убытку -0,4% в год.

Очевидно, что выход из рынка в лучшие дни означает значительно более низкую доходность. Хотя может показаться, что простое решение — просто всегда быть уверенным, что вы вкладываете деньги в эти дни, невозможно предсказать, когда они будут, и дни высокой производительности иногда сменяются днями больших спадов.

Это означает, что вы должны оставаться вложенными в течение длительного времени, чтобы быть уверенным, что вы захватите фондовый рынок в лучшем виде. Принятие стратегии покупки и удержания может помочь вам в достижении этой цели. (И, более того, это помогает вам прийти к уплате налогов, поскольку дает вам право на более низкие налоги на прирост капитала.)

2. Выбирайте фонды вместо индивидуальных акций

Опытные инвесторы знают, что проверенная временем практика инвестирования, называемая диверсификацией, является ключом к снижению риска и потенциальному увеличению прибыли с течением времени.Думайте об этом как об инвестиционном эквиваленте того, чтобы не класть все яйца в одну корзину.

Хотя большинство инвесторов тяготеют к двум типам инвестиций — индивидуальным акциям или фондовым фондам, таким как паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF), — эксперты обычно рекомендуют последний для максимальной диверсификации.

Несмотря на то, что вы можете купить множество отдельных акций, чтобы имитировать автоматически обнаруживаемую вами диверсификацию фондов, для этого может потребоваться время, изрядная инвестиционная смекалка и значительные денежные обязательства.Например, отдельная акция одной акции может стоить сотни долларов.

С другой стороны, фонды

позволяют покупать акции сотен (или тысяч) индивидуальных инвестиций за одну акцию. В то время как каждый хочет бросить все свои деньги в следующий Apple (AAPL) или Tesla (TSLA), простой факт заключается в том, что большинство инвесторов, включая профессионалов, не имеют сильного опыта прогнозирования того, какие компании принесут огромную прибыль. .

Вот почему эксперты рекомендуют большинству людей инвестировать в фонды, которые пассивно отслеживают основные индексы, такие как S&P 500 или Nasdaq.Это позволит вам максимально легко (и дешево) получить среднегодовую доходность фондового рынка примерно в 10%.

3. Реинвестируйте свои дивиденды

Многие предприятия выплачивают своим акционерам дивиденды — периодические выплаты, основанные на их доходах.

Хотя небольшие суммы, которые вам выплачивают в виде дивидендов, могут показаться незначительными, особенно когда вы впервые начинаете инвестировать, они ответственны за большую часть исторического роста фондового рынка. С сентября 1921 года по сентябрь 2021 года средний годовой доход S&P 500 составил 6.7%. Однако, когда дивиденды были реинвестированы, этот процент подскочил почти до 11%! Это потому, что каждый реинвестируемый дивиденд дает вам больше акций, что способствует еще большему увеличению вашей прибыли.

Это улучшенное начисление сложных процентов является причиной того, что многие финансовые консультанты рекомендуют долгосрочным инвесторам реинвестировать свои дивиденды, а не тратить их, когда они получают выплаты. Большинство брокерских компаний предоставляют вам возможность автоматически реинвестировать свои дивиденды, подписавшись на программу реинвестирования дивидендов, или DRIP.

4. Выберите правильный инвестиционный счет

Хотя выбранные вами конкретные инвестиции, несомненно, важны для вашего долгосрочного инвестиционного успеха, решающее значение также имеет учетная запись, на которой вы их выберете.

Это потому, что некоторые инвестиционные счета дают вам определенные налоговые преимущества, такие как налоговые вычеты сейчас (традиционные пенсионные счета) или безналоговое снятие средств позже (Roth). Что бы вы ни выбрали, оба они также позволяют избежать уплаты налогов с любой прибыли или дохода, которые вы получаете, пока деньги хранятся на счете.Это может ускорить рост ваших пенсионных фондов, поскольку вы можете отложить налоги на эти положительные доходы на десятилетия.

Однако за эти преимущества приходится платить. Как правило, вы не можете снимать средства с пенсионных счетов, таких как 401 (k) или индивидуальных пенсионных счетов (IRA), до достижения возраста 59 ½ лет без уплаты 10% штрафа, а также любых налогов, которые вы должны.

Конечно, есть определенные обстоятельства, такие как обременительные медицинские расходы или борьба с экономическими последствиями пандемии Covid-19, которые позволяют вам получить эти деньги на раннем этапе без штрафных санкций.Но общее практическое правило: как только вы кладете деньги на пенсионный счет с льготным налогообложением, вы не должны трогать его, пока не достигнете пенсионного возраста.

Между тем, старые облагаемые налогом инвестиционные счета не предлагают таких же налоговых льгот, но позволяют забирать деньги в любое время для любых целей. Это позволяет вам воспользоваться определенными стратегиями, такими как сбор налоговых убытков, которые включают в себя превращение проигрышных акций в выигрышные, продав их с убытком и получая налоговые льготы на часть своей прибыли.Вы также можете внести неограниченную сумму денег на налогооблагаемые счета в течение года; 401 (k) s и IRA имеют годовые ограничения.

Все это говорит о том, что вам нужно инвестировать в «правильный» счет, чтобы оптимизировать свои доходы. Налогооблагаемые счета могут быть хорошим местом для хранения ваших инвестиций, которые обычно теряют меньше прибыли из-за налогов или денег, которые вам понадобятся в следующие несколько лет или десятилетий. И наоборот, инвестиции, которые потенциально могут потерять большую часть своей прибыли от налогов, или инвестиции, которые вы планируете удерживать в течение очень длительного периода, могут лучше подходить для счетов с льготным налогообложением.

Большинство брокерских компаний (но не все) предлагают оба типа инвестиционных счетов, поэтому убедитесь, что у вашей компании есть нужный тип счета. Если у вас нет или вы только начинаете свой путь инвестирования, ознакомьтесь со списком лучших брокерских компаний Forbes Advisor, чтобы найти для вас правильный выбор.

Итог

Если вы хотите зарабатывать деньги на акциях, вам не нужно тратить дни на размышления о том, какие акции отдельных компаний могут вырасти или упасть в краткосрочной перспективе.Фактически, даже самые успешные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, рекомендуют людям инвестировать в недорогие индексные фонды и удерживать их в течение многих лет или десятилетий, пока им не понадобятся деньги.

К сожалению, испытанный ключ к успешному инвестированию немного скучноват. Просто имейте терпение, чтобы диверсифицированные инвестиции, такие как индексные фонды, окупились в долгосрочной перспективе, вместо того, чтобы гнаться за последними акциями.

Зарабатывать деньги на фондовом рынке легко — если вы избегаете этого 1 штука

Как говорит экономист Бертон Малкиел, автор классической книги по инвестированию A Случайная прогулка по Уолл-стрит , говорит: «На рынке нетрудно делать деньги.Трудно избежать соблазнительного соблазна выбросить свои деньги на короткие спекулятивные запои, чтобы быстро разбогатеть ».

Инвестирование на фондовом рынке может быть настолько простым или сложным, насколько вы себе представляете. Вы можете вручную выбирать десятки акций в своем портфеле и активно торговать каждый день. Вы также можете держать единый торгуемый на бирже фонд (ETF), который отражает S&P 500 , и навсегда удерживать эти инвестиции. Вы можете зарабатывать деньги обоими способами, хотя ваша доходность и риск будут значительно различаться.

Источник изображения: Getty Images.

Акции мемов могут быть спекулятивными запоями

Хотя вы, безусловно, можете привести доводы в пользу того, что акции мемов являются хорошими долгосрочными инвестициями, в наши дни у многих инвесторов возникает соблазн попытаться заработать значительную сумму денег за очень короткое время. И в ближайшей перспективе акции могут быть очень неустойчивыми. Хорошим примером этого является Ocugen (NASDAQ: OCGN). В прошлом году биотехнологическая компания зафиксировала выручку только за работу, которую она выполняла, чтобы помочь своему коллеге-биотехнологу Адвайту разработать набор для тестирования COVID-19.И всего 42 620 долларов, это ничтожно мало по сравнению с чистыми убытками Ocugen, которые составили 22 миллиона долларов.

Не имея налаженного бизнеса, инвесторы размышляли об успехе вакцины-кандидата от COVID-19, Коваксина, которую Ocugen разрабатывает совместно с индийской компанией Bharat Biotech. Но даже в случае успеха вакцина может оказаться слишком маленькой, слишком поздно, учитывая, что половина американцев уже получила хотя бы одну дозу. В соответствии с соглашением с Bharat, Ocugen будет получать 45% прибыли от продаж вакцин в США.С. рынок; это недавно было расширено и теперь включает Канаду (58% людей получили хотя бы одну дозу вакцины). Коваксин не был одобрен ни на одном из рынков, хотя Ocugen планирует подать запрос на разрешение на применение в экстренных случаях в Управление по санитарному надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов США уже в этом месяце.

Несмотря на то, что прибыль может оказаться ограниченной, инвесторы скупают акции, как будто они принесут миллиарды доходов; Акции Ocugen выросли в этом году более чем на 460%, в то время как S&P 500 поднялся только на 12%.Сравните это с гораздо более безопасными акциями, такими как DexCom (NASDAQ: DXCM), которые приносят миллиарды доходов и фиксируют фактическую прибыль — их акции выросли всего на 5% за то же время.

Безопасные инвестиции могут показаться скучными, но они не подвергают вас значительному риску

Инвестиции в компанию по производству медицинского оборудования, такую ​​как DexCom, которая занимается помощью людям с диабетом, — гораздо более безопасный вариант в долгосрочной перспективе. Согласно прогнозам Американской диабетической ассоциации, в будущем это заболевание будет гораздо более распространенным — число больных диабетом в США.S. в 2000 году, приблизительно 11 миллионов человек, как ожидается, почти удвоится до 20 миллионов в 2025 году. А в 2050 году число американцев, живущих с этим заболеванием, может достигнуть 29 миллионов человек.

DexCom и его системы непрерывного мониторинга глюкозы помогают людям оставаться на высоком уровне глюкозы, и спрос на эти продукты будет оставаться высоким в обозримом будущем; здесь не так много догадок или домыслов, связанных с этим бизнесом. И хотя эта безопасность не особенно интересна для спекулянтов, инвесторам, которые действительно хотят зарабатывать деньги на фондовом рынке, несомненно, следует выбрать DexCom, а не Ocugen.

Точно так же вы можете купить ETF, например iShares U.S. Healthcare ETF , который содержит многие из лучших акций здравоохранения, которые вы найдете на рынках — нет, Ocugen к ним не относится. Инвестирование в широкий спектр акций через ETF распределяет ваш риск, гарантируя, что ваша прибыль не будет зависеть от того, как работает один холдинг. Вот что делает инвестирование в ETF еще более надежным: до тех пор, пока их составляющие акции будут хорошо себя чувствовать в долгосрочной перспективе, стоимость вашего портфеля, вероятно, со временем будет расти.

Итог

Малкиэль упоминает в своей книге, что некоторые инвесторы любят строить «воздушные замки» и фантазировать о том, какой будет компания в будущем, и, конечно же, платят значительные премии на основе этих невероятно оптимистичных прогнозов. Но во многих случаях фантазии не совпадают с реальностью.

Сосредоточение внимания на акциях, которые уже приносят прибыль, с сильным бизнесом и четким путем к росту, дает вам отличное положение для получения прибыли в долгосрочной перспективе — до тех пор, пока вы сопротивляетесь желанию рисковать другими инвестициями с высоким риском.А если вам неудобно выбирать собственные акции, вы можете использовать ETF. Просто будьте осторожны со спекуляциями — ставки на большие деньги в краткосрочной перспективе могут быть невероятно опасными и дорогостоящими для вашего портфеля.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

3 правила инвестирования, которые могут сделать вас богатым

Инвестирование в фондовый рынок — один из самых разумных и эффективных способов накопить богатство на протяжении всей жизни. При правильной стратегии можно стать миллионером на фондовом рынке или даже мультимиллионером — и вам не нужно быть богатым, чтобы начать.

Может быть сложно инвестировать свои сбережения, особенно когда рынок нестабилен.Но инвестирование менее рискованно, чем вы думаете. И, следуя этим трем простым правилам, вы будете на пути к созданию долгосрочного богатства.

Источник изображения: Getty Images.

1. Начните инвестировать рано

Лучший способ заработать на фондовом рынке — это долгосрочные инвестиции. Другими словами, покупайте сильные инвестиции и держите их как можно дольше — в идеале, по крайней мере, несколько десятилетий.

Чтобы дать вашим деньгам как можно больше времени для роста, лучше всего начать инвестировать как можно раньше.Конечно, если вы начали поздно, вы не сможете вернуться в прошлое. Но начать инвестировать сейчас лучше, чем ждать, даже если у вас мало лишних денег.

Допустим, вам 35 лет, и вы только начинаете инвестировать. Прямо сейчас вы можете позволить себе инвестировать 200 долларов в месяц, и ваши инвестиции приносят 7% среднегодовой доходности. При таком уровне к 65 годам вы сэкономите около 227 000 долларов.

Теперь предположим, что вместо того, чтобы начинать инвестировать в 35 лет, вы ждали до 45 лет.Однако в этом возрасте вы можете позволить себе инвестировать 400 долларов в месяц, при этом получая при этом среднегодовую доходность 7%. В этом сценарии у вас будет примерно 197 000 долларов в возрасте 65 лет. Даже если вы инвестируете вдвое больше каждый месяц, ваши сбережения все равно будут меньше того, что у вас было бы, если бы вы начали откладывать в более раннем возрасте.

2. Вкладывайте деньги в акции

Фондовый рынок известен своей волатильностью, и вкладывать свои сбережения в акции может показаться рискованным. Однако акции помогут вашим деньгам расти намного быстрее, чем более консервативные инвестиции.

Облигации, компакт-диски и высокодоходные сберегательные счета могут быть менее волатильными, чем акции, но они также имеют значительно более низкую доходность. Облигации могут приносить доход только в размере около 4% или 5% в год, и даже по лучшим высокодоходным сберегательным счетам процентная ставка составляет около 1% в год. Скорее всего, это даже не поспевает за инфляцией, а это означает, что ваши деньги на сберегательном счете со временем могут потерять ценность.

С другой стороны, S&P 500 с момента своего появления приносил среднюю доходность около 10% в год.Хотя на фондовом рынке бывают взлеты и падения, если вы оставите свои деньги вложенными на несколько десятилетий, вы, вероятно, получите гораздо более высокую прибыль, чем если бы вы инвестировали более консервативно.

Тем не менее, важно убедиться, что вы инвестируете с умом, потому что не все акции одинаковы. Изучите перед покупкой и инвестируйте только в те акции, которые с большей вероятностью будут постоянно расти с течением времени.

3. Диверсифицируйте свой портфель

Диверсификация вашего портфеля включает покупку нескольких акций из различных отраслей, чтобы ограничить ваш риск.Таким образом, если одна или две из ваших акций не работают хорошо, это не должно сильно повлиять на ваш общий портфель.

Если вы покупаете отдельные акции, постарайтесь инвестировать как минимум в дюжину или около того различных компаний из разных отраслей. Если вы покупаете фонды, такие как паевые инвестиционные фонды или ETF, это может упростить диверсификацию, поскольку каждый фонд может содержать сотни акций. Тем не менее, по-прежнему рекомендуется следить за тем, чтобы фонды содержали акции из различных отраслей. Даже если вы инвестируете в сотни акций, если все они принадлежат к одному сектору, это увеличивает ваш риск.

На фондовом рынке можно заработать много денег, если у вас есть правильная стратегия. Независимо от того, сколько вы можете позволить себе инвестировать, эти три совета помогут вам начать наращивать богатство уже сегодня.

Узнайте, как зарабатывать деньги на фондовых рынках в Индии

Приманка, чтобы заработать хорошие деньги, всегда привлекает инвесторов к торгам на фондовом рынке. Хотя есть ряд людей, которые добились больших успехов в торговле акциями, торговать акциями совсем не просто.Нужны дисциплина и терпение, а также исследования с глубоким пониманием рынков.

Кроме того, фондовые рынки были довольно волатильными в последние несколько лет, и это действительно оставило многих трейдеров в замешательстве относительно того, нужно ли им хранить или продавать имеющиеся у них акции. В таком сценарии не существует такой формулы, которая была бы открыта для достижения успеха на фондовых рынках, но есть некоторые правила, которым можно следовать, чтобы увеличить шансы на прибыль.

Как заработать на фондовых рынках?

Знайте, какой вы трейдер
В основном на фондовых рынках есть два типа трейдеров; к одному типу относятся те, кто следит за фундаментальным инвестированием, а ко второму — спекулянты. Основное различие между этими двумя типами заключается в том, как они видят цену акций. Инвесторы, которые следят за фундаментальным инвестированием, придают меньшее значение цене акций по сравнению со спекулянтами.Таких трейдеров больше беспокоят фундаментальные сильные стороны любой компании. Чтобы хорошо зарабатывать на фондовых рынках, нужно практиковать фундаментальный метод инвестирования.

Старайтесь избегать стадного мышления
Многие трейдеры принимают решение о покупке или продаже акций в основном под влиянием знакомых. Итак, если все вокруг инвестируют в какую-либо конкретную акцию, потенциальный трейдер также имеет тенденцию инвестировать в те же акции. Избегайте такой практики, поскольку такие стратегии не работают в долгосрочной перспективе.Величайший инвестор мира Уоррен Баффет не ошибся, когда сказал, что нужно бояться, когда другие жадны, и нужно быть жадными, когда другие напуганы.

Никогда не пытайтесь рассчитать время фондового рынка
Пытаясь приспосабливать рынок, можно в мгновение ока потерять заработанные тяжелым трудом деньги. Ряд опытных инвесторов действительно советуют не рассчитывать время на фондовом рынке, поскольку никто никогда не делал этого с успехом. На самом деле невозможно точно поймать максимальную и минимальную цены любой акции.Никогда не следуйте такой стратегии, если вы планируете инвестировать в доставку.

Иметь дисциплинированный подход к инвестициям
Изучите историю фондовых рынков, и можно заметить, что даже лучшие «бычьи» движения на фондовом рынке вызывают у инвесторов ряд панических моментов. Из-за высокой волатильности на фондовых рынках ряд инвесторов теряли деньги даже тогда, когда на рынках был бычий тренд. В то же время все те инвесторы, которые вложили свои средства с дисциплинированным подходом, получили выдающуюся прибыль.Если вы рассчитываете на долгосрочную выгоду, имейте систематический подход к инвестированию.

Никогда не позволяйте эмоциям влиять на суждение
Некоторые инвесторы теряют свои деньги на фондовых рынках, поскольку они не могут контролировать свои эмоции. При торговле на бычьем рынке у трейдеров есть соблазн заработать больше, и поэтому они в конечном итоге вкладывают деньги в неправильные акции. Страх и жадность — это два фактора, которые необходимо контролировать при торговле акциями.

Всегда ставьте реалистичные цели
Трейдеры могут надеяться на лучшее от вложенных инвестиций, но если у них есть нереалистичные финансовые цели, они могут столкнуться с серьезными проблемами.Никогда не ожидайте такой же доходности от фондового рынка и всегда ставьте реалистичные и достижимые цели.

Всегда вкладывайте излишки средств
Можно было слышать истории о людях, которые залезают в долги из-за вложений в акции. Если вы новичок в торговле, всегда используйте свои излишки для инвестирования. Как только вы начнете получать прибыль, используйте ту же сумму для реинвестирования, а не выбирайте ссуды или долги.

Выше приведены несколько простых советов, которые могут помочь новичку в торговле акциями.Первым шагом к торговле является открытие демат-счета, и если вы еще этого не сделали, сразу же зарегистрируйте его.

Как заработать на рынке акций

Заработать на фондовом рынке путем инвестирования в акции, котирующиеся на фондовых биржах, таких как BSE или NSE, некоторым может показаться несложным. В конце концов, каждый может купить акции одним нажатием кнопки, верно? Ну не совсем.

Создание портфеля акций, который может приносить приличную доходность в долгосрочной перспективе на постоянной основе, — вот что нужно для того, чтобы зарабатывать деньги на рынке акций.Однако реальность такова, что инвестирование напрямую в фондовый рынок может быть не для всех, поскольку акции всегда были нестабильным классом активов без каких-либо гарантий доходности. Единственная положительная сторона заключается в том, что в течение более длительного периода времени капитал был способен обеспечивать более высокую, чем скорректированную на инфляцию, доходность среди всех классов активов.

Во-первых, мы посмотрим, как можно заработать деньги, покупая акции. Есть два основных способа заработать деньги на акциях — через прирост капитала и за счет дивидендов.

Прибыль от прироста капитала
Инвестируя в акции, можно рассчитывать на получение прибыли за счет прироста капитала, то есть от прибыли, полученной от капитала (основной суммы инвестиций) при повышении цены акций. Прибыль или прибыль от акций может достигать 100 процентов и более. Однако нет никаких гарантий прироста капитала. Всегда существует вероятность того, что рыночные цены останутся ниже цены покупки.

Получение дивидендов
Помимо прироста капитала по акциям, инвесторы могут рассчитывать на доход в виде дивидендов.Компания распределяет прибыль между своими акционерами, объявляя частичные или полные дивиденды. В большинстве случаев компания частично распределяет прибыль, а оставшуюся часть оставляет для других целей, например для расширения. Дивиденды распределяются на акцию. Если компания решает выплатить 10 рупий за акцию, и если номинальная стоимость акции составляет 10 рупий, это называется 100-процентным дивидендом.

Формула расчета дивидендной доходности:
Дивидендная доходность = денежный дивиденд на акцию / рыночная цена на акцию * 100.
Итак, если рыночная цена составляет 120 рупий, а объявленный дивиденд составляет 4 рупия на акцию, дивидендная доходность составляет 3,33 процента.

При инвестировании в акции существует риск потери большей части капитала, если только не используется механизм хеджирования, включая стоп-лосс, чтобы минимизировать убытки.

Итак, если вы все еще хотите зарабатывать деньги на акциях, вот несколько вещей, которые следует знать и о которых следует помнить, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения:

Рынки акций — первичные и вторичные
Фондовый рынок делится на две основные категории: первичный и вторичный рынок.На первичном рынке ценные бумаги выпускаются и впоследствии котируются на фондовых биржах. Торговля этими ценными бумагами происходит на вторичном рынке.

Публичный выпуск, представленный на первичном рынке, может быть двух типов — первичное публичное размещение (IPO) или последующее публичное размещение (FPO). IPO используется, когда некотирующаяся компания хочет увеличить уставный капитал путем выпуска акций. В результате акции компании попадают в листинг фондовой биржи. В рамках FPO листинговая компания выпускает акции для общественности.Это может быть как свежий выпуск, так и предложение о продаже.

Кроме того, есть инвесторы, которые ищут фундаментальные сильные стороны в акциях компании и инвестируют в среднесрочной и долгосрочной перспективе, в то время как другой тип — это трейдеры, которые смотрят на технические графики для покупки и продажи в течение дня или в течение нескольких дней. Как розничный инвестор, рассмотрите возможность инвестирования в акции на длительный срок, сохраняя основы компании в контексте.

Факторы, влияющие на цену акций
Чтобы зарабатывать деньги на прямом капитале, нужно знать факторы, влияющие на цену акций.Цена акций компании не меняется независимо. За это ответственны несколько внутренних и внешних факторов. Когда ожидается, что компания будет расти быстрее, больше людей хотят владеть акциями. Это приводит к более высокому спросу на акции на рынке, что приводит к более высоким ценам. Кроме того, планы приобретения, предложение обратного выкупа, объявление о бонусе и разделение акций влияют на цены в краткосрочной перспективе.

Кроме того, существуют макроэкономические факторы, такие как ВВП, инфляция, процентные ставки, влияющие на производительность и, следовательно, цены на акции.Если экономика преуспевает, спрос на товары и услуги будет выше, что приведет к увеличению прибыли для компаний. Кроме того, высокая инфляция означает более высокие цены, и потребители смогут покупать меньше товаров и услуг, что отрицательно скажется на продажах и прибыли компании.

Обработка чисел
Выбор акций требует знания широкого круга предметов, таких как экономика, финансы и корпоративное право. Однако, если вам не хватает тщательной подготовки по этим предметам, вы можете использовать некоторые основные принципы.Прежде всего, вы должны попытаться разобраться в бизнесе компании. Вам следует прочитать финансовую отчетность компании, такую ​​как отчет о прибылях и убытках, баланс и движение денежных средств. Не сосредотачивайтесь только на доходах. Баланс и денежные потоки еще важнее.

После того, как вы проанализируете финансовое состояние компании, посмотрите на ее оценку. Хорошие балансовые показатели в сочетании с более низкими оценками по сравнению с аналогами или индексом дают веские основания для покупки. Вы можете использовать различные источники для сбора информации об акциях.Первый — это сайт биржи, на которой котируются акции. Здесь вы можете найти финансовые результаты и объявления компании. Компании также публикуют свою финансовую отчетность на своих веб-сайтах.

Создание диверсифицированного портфеля
Начните с того, что вложите деньги в разные акции, что также называется диверсификацией. Такая диверсификация должна происходить по секторам, а также по рыночной капитализации акций. Сосредоточение внимания в одном секторе или размещение всех средств в акциях со средней капитализацией может быть неправильным поступком.

Диверсификация по секторам или отраслям помогает, если экономическая среда неблагоприятна для какого-либо одного сектора, поскольку каждый сектор имеет свой собственный типичный набор факторов, влияющих на результаты деятельности компаний. К ним относятся экономическая среда, цикличность бизнеса и государственная политика. Диверсифицируя, можно фактически создать портфель акций, общая доходность которого имеет значение, а не доходность каких-либо 1-2 акций из него.

Для начала лучше придерживаться акций с большой капитализацией, которые в основном составляют индекс.Индекс средней капитализации может быть хорошей отправной точкой для покупки акций со средней капитализацией. Со временем можно будет взглянуть на другие развивающиеся компании, но только после тщательного анализа. В идеале мелкие заглавные буквы должны составлять лишь небольшую часть.

Никогда не пытайтесь вычислить время рынка
Купить дешево и продать дорого — всегда мечта каждого инвестора. Однако знание дна или пика в истории акции всегда становится известно задним числом. Вместо того, чтобы пытаться рассчитать время на рынке, сосредоточьтесь на времени, проведенном на рынке.Ожидание дальнейшего снижения цены акций может даже не наступить, и многие инвесторы остаются в игре на ожидание. Лучше разнести свои вложения по разным уровням цен.

Избегайте стадного мышления
Когда цена акций резко растет, многие инвесторы чувствуют себя обделенными. Иногда, не понимая бизнеса и финансовых показателей компании, новые инвесторы вскакивают, когда господствует стадный менталитет. Такой шаг может нанести финансовый ущерб, поскольку он может быть чистой спекуляцией, и большинство инвесторов могут оказаться во власти крупных операторов.

Кроме того, когда цены на акции резко снижаются в течение нескольких дней, могут возникнуть вопросы без ответа и факторы страха, ведущие к их падению. Разворот цены может быть столь же быстрым. Избегайте соблазна принимать решения, основанные на слухах или спекулятивных сообщениях.

Наконец, когда рынки находятся в тисках медведей, а акции продолжают падать в течение нескольких дней, стадный менталитет ломается. Величайший инвестор в мире, Уоррен Баффет, определенно не ошибся, когда сказал: «Бойтесь, когда другие жадны, и будь жадным, когда другие боятся! »

Держите эмоции подальше
Избегайте эмоциональных рассуждений при принятии решений об инвестировании в акции.Многие инвесторы теряют деньги на фондовых рынках из-за своей неспособности контролировать эмоции, особенно страх и жадность. На бычьем рынке трудно устоять перед соблазном быстрого обогащения, тогда как на медвежьем рынке, когда цены падают, страх берет верх, и инвесторы продают даже с огромными убытками.

Когда продавать
Иногда фондовые рынки могут оставаться неизменными в течение длительного периода, в то время как в других случаях они могут быть чрезвычайно волатильными. В идеале ваше решение о выходе должно основываться не на краткосрочных рыночных движениях, а на выбранном вами выборе акций.Если нет фундаментальных изменений в ваших акциях, в том числе в финансовых и коммерческих, придерживайтесь этого. При инвестировании в акции неизбежен риск, и, следовательно, нужно уметь выдерживать риск значительного падения цены акций. Держите под рукой некоторую часть наличных, чтобы использовать рыночные возможности. Если ваши акции показали хорошие результаты, возможно, зафиксировать прибыль — неплохая идея.

Аудиокнига недоступна | Audible.com

трещать:

• Evvie Drake: более

  ,
• Роман ,
• К: Линда Холмс ,
• Рассказал: Джулия Уилан, Линда Холмс ,
• Продолжительность: 9 часов 6 минут
• , Несокращенный

,

• Общий ,

  4.5 из 5 звезд , 5 319 5,319 оценок,

• Представление ,

  4.5 из 5 звезд , 4 756 4756 оценок,

• История ,

  4.5 из 5 звезд , 4 740 4740 оценок,

,

В сонном приморском городке в штате Мэн недавно овдовевшая Эвелет «Эвви» Дрейк редко покидает свой большой, мучительно пустой дом почти через год после гибели ее мужа в автокатастрофе.Все в городе, даже ее лучший друг Энди, думают, что горе держит ее взаперти, а Эвви не поправляет их. Тем временем в Нью-Йорке Дин Тенни, бывший питчер Высшей лиги и лучший друг детства Энди, борется с тем, что несчастные спортсмены, живущие в своих худших кошмарах, называют «ура»: он больше не может бросать прямо, и, что еще хуже, он не может понять почему.

• 3 из 5 звезд

• Что-то заставляло меня слушать….

• К Каролина Девушка на 10-12-19

Stock Basics | FINRA.org

Когда вы инвестируете в акции, вы покупаете акции компании, также известные как акции. Ваша окупаемость инвестиций или то, что вы получите по сравнению с тем, что вы вложили, зависит от успеха или неудачи этой компании.Если компания преуспевает и зарабатывает деньги на продаваемых ею продуктах или услугах, вы рассчитываете извлечь выгоду из этого успеха.

Есть два основных способа заработать на акциях:

1. Дивиденды. Когда государственные компании являются прибыльными, они могут распределять часть этих доходов среди акционеров путем выплаты дивидендов. Вы можете получить дивиденды наличными или реинвестировать их для покупки дополнительных акций компании. Многие инвесторы-пенсионеры сосредотачиваются на акциях, которые приносят регулярный дивидендный доход, чтобы заменить доход, который они больше не получают от своей работы.Акции, по которым выплачиваются дивиденды выше среднего, иногда называют «доходными».
2. Прирост капитала. Акции покупаются и продаются постоянно в течение каждого торгового дня, и их цены постоянно меняются. Когда цена акции становится выше, чем вы заплатили за ее покупку, вы можете продать свои акции с прибылью. Эта прибыль известна как прирост капитала. Напротив, если вы продаете свои акции по более низкой цене, чем вы заплатили за их покупку, вы понесли капитальные убытки.

Как дивиденды, так и прирост капитала зависят от состояния компании — дивиденды в результате прибыли компании и прирост капитала, основанный на спросе инвесторов на акции.Спрос обычно отражает перспективы будущей деятельности компании. Сильный спрос — результат того, что многие инвесторы хотят купить определенную акцию, — обычно приводит к увеличению цены акции. С другой стороны, если компания нерентабельна или если инвесторы продают, а не покупают ее акции, ваши акции могут стоить меньше, чем вы за них заплатили.

На эффективность отдельной акции также влияет то, что происходит на фондовом рынке в целом, что, в свою очередь, зависит от экономики в целом.Например, если процентные ставки повышаются и вы думаете, что можете заработать больше денег на облигациях, чем на акциях, вы можете продать акции и использовать эти деньги для покупки облигаций. Если многие инвесторы считают то же самое, фондовый рынок в целом, вероятно, упадет в цене, что, в свою очередь, может повлиять на стоимость ваших инвестиций. Другие факторы, такие как политическая неопределенность внутри страны или за рубежом, проблемы с энергетикой или погодой, а также стремительный рост корпоративных прибылей, также влияют на показатели рынка.

Однако — а это важный элемент инвестирования — в определенный момент цены на акции будут достаточно низкими, чтобы снова привлечь инвесторов.Если вы и другие начнете покупать, цены на акции, как правило, вырастут, предлагая потенциал для получения прибыли. Это ожидание может вдохнуть новую жизнь в фондовый рынок по мере того, как все больше людей вкладывают средства.

Этот циклический паттерн — в частности, паттерн силы и слабости фондового рынка и большинства акций, торгуемых на фондовом рынке, — повторяется постоянно, хотя график непредсказуем. Иногда рынок движется от силы к слабости и снова к силе всего за несколько месяцев.В других случаях это движение, известное как полный рыночный цикл, занимает годы.

В то время как фондовый рынок переживает взлеты и падения, рынок облигаций также колеблется. Вот почему распределение активов или включение различных типов инвестиций в ваш портфель является такой важной стратегией: во многих случаях рынок облигаций растет, когда фондовый рынок падает, и наоборот. Ваша цель как инвестора — инвестировать одновременно в несколько категорий инвестиций, чтобы часть ваших денег была в той категории, которая в любой момент времени преуспевает.

.

No related posts.