Как проверить долги по налогам физических лиц: Узнать задолженность по налогам по ИНН. Оплатить налоги.

Содержание

Как самостоятельно проверить и погасить задолженность по имущественным налогам

Как самостоятельно проверить и погасить задолженность по имущественным налогам.

29.08.2018

КАК УЗНАТЬ О НАЛИЧИИ (ОТСУТСТВИИ) ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПО ИМУЩЕСТВЕННЫМ НАЛОГАМ

Обратиться в инспекцию ФНС России по месту учета имущества (квартиры, жилого дома, гаража, земельного участка, транспортного средства).

Через сайт Федеральной налоговой службы www.nalog.ru с помощью электронного сервиса «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

Через Единый портал государственных и муниципальных услуг www.gosuslugi.ru в разделе «Налоговая задолженность».

Обращаем внимание, что пени за несвоевременную уплату налогов начисляются ежедневно.

КАК ПОГАСИТЬ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ПО ИМУЩЕСТВЕННЫМ НАЛОГАМ

Через кассы кредитных учреждений при наличии платежного документа.

Через терминалы самообслуживания – по индексу платежного документа.

С помощью электронных сервисов на сайте ФНС России www.nalog.ru:

— «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»,

— «Заплати налоги» (раздел «Уплата налогов физических лиц»),

— «Заполнить платежное поручение».

В мобильном приложении «Налоги ФЛ» — для смартфонов на платформах iOS и Android. Мобильная версия личного кабинета доступна для скачивания в магазинах приложений AppStore и GooglePlay.

Через Единый портал государственных и муниципальных услуг www.gosuslugi.ru с помощью сервиса «Налоговая задолженность» (требуется подтвержденная учетная запись).

«ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКА ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ» — САМЫЙ ПРОСТОЙ И УДОБНЫЙ СПОСОБ ПОГАСИТЬ НАЛОГОВУЮ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ

Проверить наличие задолженности по имущественным налогам, сформировать квитанции на уплату долгов или совершить платежи онлайн граждане могут, не выходя из дома, с помощью электронного сервиса ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

Кроме того, личный кабинет позволяет дистанционно получать актуальную информацию об объектах имущества, контролировать состояние расчетов с бюджетом, направлять обращения в налоговые органы, подавать декларации по форме 3-НДФЛ, экономя время на личных визитах в инспекцию.

Подключиться к сервису можно с помощью логина и пароля, которые можно получить, обратившись с паспортом в любой налоговый орган, с помощью подтвержденной учетной записи Единого портала государственных услуг или воспользоваться квалифицированной электронной подписью.

СПРАВОЧНЫЕ СВЕДЕНИЯ ДЛЯ ЛИЧНОГО ВИЗИТА  В НАЛОГОВУЮ ИНСПЕКЦИЮ

Адреса инспекций ФНС России опубликованы на сайте Федеральной налоговой службы www.nalog.ru в разделе «Контакты и обращения».

Узнать номер, адрес и реквизиты своей инспекции ФНС России можно с помощью электронного сервиса «Адрес и платежные реквизиты Вашей инспекции» в разделе «Электронные сервисы».

Записаться в режиме онлайн на прием в инспекцию ФНС России в выбранное время можно с помощью электронного сервиса «Онлайн запись на прием в налоговый орган».

Телефон для справок: 8-800-222-22-22 (звонок бесплатный).

Услугами ФНС России можно воспользоваться на Портале госуслуг

Услугами ФНС России можно воспользоваться на Портале госуслуг

Государственными услугами, которые предоставляет ФНС России, можно воспользоваться на Портале государственных услуг www.gosuslugi.ru.

Через Портал госуслуг пользователи могут зайти в личный кабинет налогоплательщика, проверить задолженность по налогам, узнать свой ИНН, подать налоговую декларацию 3-НДФЛ, получить сведения из ЕГРЮЛ, зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель или юридическое лицо и т.д.

Проверить налоговую задолженность

Налоговая инспекция напоминает, что просрочка налоговых платежей может повлечь арест имущества, счетов в банке, наложение запрета на выезд за границу.

Самый простой способ предотвратить неприятности – следить за отсутствием задолженности перед государством. Для этого можно воспользоваться Единым порталом государственных и муниципальных услуг, где имеется возможность не только проверить, но и оплатить налоговую задолженность. Услуга доступна для всех пользователей, имеющих стандартную и подтвержденную учетные записи. При этом на портале оплата доступна в «Личном кабинете» в разделе «Поиск счетов», а на бета-версии портала — в разделе «Налоговая задолженность».

Проверка актуальности данных о начисленных и уплаченных налогах доступна и в сервисе ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц», войти в который можно с помощью учетной записи госуслуг. Для этого достаточно просто на сайте www.nalog.ru ввести логин и пароль портала госуслуг.

В «Личном кабинете налогоплательщика для физических лиц» можно увидеть не только налоговые начисления, но и заполнить и подать налоговую декларацию через интернет, проверить информацию о своих объектах налогообложения и отследить, одобрен ли налоговый вычет.

Следует отметить, что если код подтверждения для портала госуслуг получен по почте, войти в личный кабинет с его помощью на сайте ФНС России нельзя, поскольку личность пользователя, получающего доступ к конфиденциальной информации, должна быть подтверждена им лично.

Узнать свой идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)

Узнать информацию о своем ИНН можно с помощью сервиса ФНС России «Узнай ИНН», размещенного на сайте www.nalog.ru. Налогоплательщику достаточно заполнить в интерактивном окне сервиса соответствующую форму запроса, и на экран выводится информация об ИНН физического лица из федеральной базы данных ЕГРН.

В случае получения информации об отсутствии сведений об ИНН в федеральной базе данных ЕГРН и необходимости его получения гражданин может обратиться в налоговый орган по месту жительства с заявлением о постановке на учет.

Налоговая инспекция напоминает налогоплательщикам о возможности получения в режиме онлайн информации об ИНН физического лица также c помощью Единого портала государственных и муниципальных услуг Российской Федерации (ЕПГУ).

Для того, чтобы отправить запрос на получение информации в отношении ИНН, необходимо зайти в «Личный кабинет пользователя ЕПГУ» и выбрать услугу «Узнай свой ИНН», после чего заполнить форму, указав личные данные (ФИО, дату рождения, место рождения) и данные документа, удостоверяющего личность (серию, номер и дату его выдачи). Через несколько секунд поиска на экране выводится ответ с указанием ИНН пользователя.

Получить статус индивидуального предпринимателя

Стать индивидуальным предпринимателем можно посредством Единого портала государственных и муниципальных услуг — для помощи начинающим бизнесменам на сайте создана специальная страница.

В разделе собрана необходимая для индивидуальных предпринимателей информация: по размещенным в нем ссылкам можно узнать, как стать индивидуальным предпринимателем, каков размер госпошлины, как зарегистрироваться в Фонде социального страхования и Пенсионном фонде России, особенности патентной и упрощенной систем налогообложения. Там же дается краткая инструкция о регистрации на Портале госуслуг, приведены ссылки на популярные вопросы.

Учетная запись индивидуального предпринимателя создается только из подтвержденной учетной записи физического лица. Это значит, что для регистрации индивидуального предпринимателя предварительно необходимо пройти процедуру подтверждения учетной записи физического лица.

Только после этого пользователь получает доступ ко всем государственным электронным услугам.

Для создания учетной записи индивидуального предпринимателя необходимо выполнить следующие шаги:

 — заполнить данные об индивидуальном предпринимателе;

— дождаться завершения автоматической проверки данных.

Данные об индивидуальном предпринимателе с указанными ИНН и ОГРНИП будут проверены по Единому государственному реестру налогоплательщиков (ЕГРН) и Единому государственному реестру индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП).

С полным перечнем услуг Федеральной налоговой службы, представленных на ЕПГУ, можно ознакомиться в разделе «Налоги и финансы».      

ИФНС России по г. Истре М.О.  

Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц

Межрайонная ИФНС России № 5 по Республике Крым сообщает, что в настоящее время одним из самых востребованных Интернет-сервисов ФНС России среди физических лиц является сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».  

Интернет-сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» реализован в целях повышения качества услуг, предоставляемых ФНС России налогоплательщикам, и совершенствования информационного взаимодействия налоговых органов с налогоплательщиками с использованием сети Интернет.

С помощью сервиса «Личный кабинет налогоплательщика для физического лица» Вы можете:

— получать сведения о начислениях по земельному, транспортному налогам, а также по налогу на имущество физических лиц в виде налоговых уведомлений и прилагаемых к ним платежным документам и распечатать эти документы;

— получать сведения о поступивших в налоговые органы и разнесенных платежных документах по имущественным налогам и налогу на доходы физических лиц;

— получать сведения о состоянии расчетов с бюджетом по имущественным налогам и налогу на доходы физических лиц;

— получать сведения о задолженности по имущественным налогам и налогу на доходы физических лиц и распечатать платежный документ на погашение задолженности;

— получать сведения об объектах налогообложения;

— оплатить налоги, не выходя из дома, если Вы являетесь клиентами банков, сотрудничающих с онлайн-сервисом;

— обращаться в налоговую инспекцию по месту регистрации (прописки) для проведения сверки и уточнения данных по налоговым обязательствам;

— в режиме онлайн заполнять и представлять в налоговые органы декларацию по форме 3-НДФЛ.

Для получения доступа к сервису «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» налогоплательщикам необходимо написать заявление на использование Интернет-сервиса ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» (Сервис) в налоговый орган по месту учета, утвержденное приказом ФНС России от 17 октября 2014 г. N ММВ-7-17/[email protected]

Дополнительную информацию о действующем налоговом законодательстве и современных электронных сервисах вы можете получить на официальном Интернет – портале ФНС России www.nalog.ru, а также в самой Инспекции.

подача декларации через сайт ФНС

Воспользоваться личным кабинетом налогоплательщика на сайте ФНС могут не только ИП и ЮЛ, но и физические лица. Зарегистрировавшись на портале, ФЛ получают доступ к множеству функций для реализации своих прав и обязанностей..

Функции личного кабинета

Личный кабинет ФНС для физических лиц создан для получения и отправления документов и сведений в налоговую инспекцию. После направления уведомления об использовании личного кабинета в ИФНС, гражданин получает возможность быстро и удобно получать документы от налоговой.

Основные функции взаимодействия с налоговой находятся в разделе «Жизненные ситуации». Для проведения некоторых операций понадобится электронная подпись.Её также можно создать на сайте налоговой.

Личный кабинет предоставляет физическим лицам следующие функции:

Отправка обращений в ИФНС.

Обращения можно отправлять в налоговую инспекцию удалённо, без обязательного визита. Также инспекция будет предоставлять ответы в личном кабинете, которые будут храниться в разделе «Сообщения из налогового органа».

Оплата налоговой задолженности

На странице «Мои налоги» представлены актуальные начисления, которые должен уплатить налогоплательщик. Там же предоставлена информации о размере начисления и даты, до которой налог необходимо погасить. Налогоплательщик может оплатить все виды налогов на сайте. История начислений налогов находится в разделе «История операций».

Справки о доходах

В разделе «Доходы» налогоплательщик может получить справки по форме 2-НДФЛ. Также, в соседней вкладке он может получить расчёты по страховым взносам.

Сведения об имуществе

В разделе «Имущество» налогоплательщик может ознакомится с информацией о транспорте, земельных участках, недвижимостью, находящихся в личном владении. В этом же разделе гражданин может подать заявление о предоставлении льготы по имущественным налогам или сообщить об объекте, который отсутствует в личном кабинете.

Декларация 3-НДФЛ

В соответствующем разделе можно подать 3-НДФЛ — налоговую декларацию физических лиц. Её можно заполнить онлайн, либо загрузить готовую. Также, в этом разделе будет отображена история заявлений, в которой можно отслеживать их статус.

Кроме того, личный кабинет ФНС для физических лиц предлагает и другие операции: распоряжение предоплатой, подача заявлений на льготы, запрос справки о состоянии расчётов, подача заявление о доходе и т. д.

Если налогоплательщик заметил ошибки в персональных данных, он может изменить их с помощью подачи заявления на уточнение данных в соответствующем разделе личного кабинета.

Как получить доступ к ЛК

Зарегистрироваться в личном кабинете можно тремя способами: с помощью учётной записи «Госуслуг», с помощью электронной подписи и непосредственной регистрации в ИФНС.

Регистрация с помощью «Госуслуг»

Перед регистрацией нужно обязательно создать учётную запись на сайте «Госуслуг» и подтвердить данные. Она будет использоваться как в процессе регистрации, так и при регулярной авторизации в личном кабинете ФНС.

Порядок действий:

Нажмите «Войти через госуслуги (ЕСИА)».

Введите данные аккаунта «Госуслуг» и нажмите «войти».

После проделанных действий вы будете авторизованы и сможете воспользоваться операциями в личном кабинете.

Регистрация с помощью электронной подписи

Физические лица могут получить доступ к личному кабинету с помощью электронной подписи. ЭП даёт доступ ко всем функциям личного кабинета и обладает высоким уровнем надёжности.

Ключи электронной подписи хранятся на специальной флешке — токене либо смарт-карте. Носитель ключа и будет использоваться для регистрации.

Также сайт предлагает возможность создания и хранения ключа в защитной системе ФНС, что позволит использовать подпись даже на мобильных устройствах. Однако, следует учитывать, что пароль на подпись может сохраниться в браузере.

Также перед регистрацией налогоплательщик должен установить дополнительный плагин на компьютер. Сайт сам предложит скачать «КриптоПро ЭЦП Browser plug-in» можно в момент регистрации, если этот плагин не будет обнаружен на компьютере.

Электронную подпись предоставляют удостоверяющие центры АО «Калуга Астрал». Пользователь может выбрать из двух продуктов: «Астрал-ЭТ» и «1С-ЭТП».

Регистрация в налоговой инспекции

Для регистрации в личном кабинете через ИФНС необходимо прийти в любое удобное отделение налоговой инспекции, взяв с собой паспорт. Сотрудник налоговой зарегистрирует налогоплательщика на сайте с помощью ИНН и выдаст пароль. Гражданин будет использовать эти данные для доступа в личный кабинет.

Мобильное приложение
Федеральная налоговая служба предоставляет приложение «Налоги ФЛ» для Android и iOS. Мобильный клиент распространяется на бесплатной основе. Приложение имеет высокие оценки на обоих системах — 4,7 из 5 в Google Play и 4,9 из 5 в App Store, так как на нём регулярно выходят обновления, которые исправляют ошибки.

Удобство приложения заключается в том, что оно предоставляет пользователям те же функции, которые доступны в веб-версии личного кабинета для физических лиц.

Перед первым использованием мобильного клиента, приложение расскажет о своих главных плюсах:

Быстрая и простая оплата налогов и задолженностей, а также доступ к информации об объектах имущества, суммах дохода и страховых взносах.

Прямое обращение в налоговые органы без необходимости личного визита, возможность обмена документами в приложении и отслеживания их статуса.

Простой вход в систему с помощью отпечатка пальца (биометрия), если устройство поддерживает эту функцию.

Мгновенные уведомления, которые приходят в момент начисления налогов.

Авторизация в «Налоги ФЛ» проходит с помощью логина (ИНН) и пароля от личного кабинета. Также можно войти с помощью биометрии или через портал Госуслуг.

ФНС предоставляет удобный личный кабинет для физических лиц, которые включает в себя множество полезных функций. Благодаря им, граждане сокращают походы в налоговую инспекцию, проводя большинство операций с компьютера, ноутбука, планшета или смартфона.

Личный кабинет налогоплательщика физического лица

«Личный кабинет налогоплательщика физического лица» — один из самых популярных сервисов на сайте ФНС России – www. nalog.ru, через который граждане получают налоговые уведомления, платят налоги, узнают о задолженности, заполняют и сдают декларации. В настоящее время число пользователей сервиса на территории Усть-Илимского района и города Усть-Илимска составляет более 27 тыс. человек. Мы попросили подробнее рассказать о «Личном кабинете налогоплательщика» заместителя начальника Межрайонной ИФНС России № 9 по Иркутской области Раису Жук.

— Раиса Николаевна, для чего нужен «Личный кабинет»?
— Он позволяет налогоплательщикам оперативно получать необходимую информацию от налогового органа, при этом экономить не только время, но и финансы.

— Раиса Николаевна, какие возможности предоставляет гражданам данный сервис?
— Пользователь «Личного кабинета» получает актуальную информацию об объектах имущества и транспортных средствах, о суммах начисленных и уплаченных налогов, наличии переплат или задолженности по налогам, может направлять заявления на возврат или зачет налогов. Граждане могут самостоятельно распечатывать налоговые уведомления и квитанции, а также оплачивать задолженность и налоги в режиме онлайн. Используя сервис, можно заполнить и направить в инспекцию декларацию по налогу на доходы физических лиц (3-НДФЛ), а также узнать результаты ее камеральной проверки. Налогоплательщики могут видеть предоставляемую работодателем в налоговый орган информацию о своих доходах и удержанных суммах налога.

— Как стать пользователем «Личного кабинета»?
— Можно, имея при себе паспорт, обратиться в любую налоговую инспекцию России независимо от места жительства и получить регистрационную карту. Полученный пароль для входа в «Личный кабинет» в целях безопасности нужно будет изменить в течение месяца. Если этого не сделать – придется снова обращаться в налоговый орган за повторной регистрацией.

— Как часто необходимо менять пароль в сервисе?
— Только один раз — сменить первичный пароль на личный.

— Если гражданин не имеет возможности обратиться в инспекцию самостоятельно. Может ли реквизиты доступа в «Личный кабинет» получить доверенное лицо?
— Да, при наличии нотариально заверенной доверенности.

— Что делать, если пароль к «Личному кабинету» утерян?
— Необходимо обратиться в инспекцию для выдачи повторного пароля. При этом прошу обратить внимание: сейчас в «Личном кабинете» предусмотрены возможность замены пароля с отправкой его на электронный адрес налогоплательщика. Воспользоваться этой функцией можно, как при первом посещении, так и в последующие периоды. Однако если вы не сообщили о том, что будете ею пользоваться, придется посещать инспекцию.

— Как часто обновляется информация в «Личном кабинете»?
— Она актуализируется ежедневно и соответствует данным территориальных налоговых органов.

— Можно ли, получив доступ к сервису, распечатывать квитанции и уплачивать налоги на недвижимость, зарегистрированную в другом регионе?
— Да, информация в сервисе аккумулируется по налогоплательщику независимо от того, в каком регионе зарегистрировано его имущество.

— А если в уведомлении указаны неверные сведения об объекте налогообложения?
— Нужно письменно обратиться в тот налоговый орган, где зарегистрирован данный объект. Инспекция проверит информацию и внесет необходимые поправки. Заявление можно отправить через «Личный кабинет» или сервис «Обратиться в ФНС» (выбрав соответствующий налоговый орган), подать лично или направить почтой.

— Каким образом, используя этот сервис, налогоплательщик может уплатить текущие платежи и погасить задолженность?
— Можно распечатать квитанцию в «Личном кабинете налогоплательщика» и произвести оплату в банке, в том числе через платежный терминал. Те, кто пользуется онлайн-платежами, могут произвести оплату в этом же сервисе.

— Есть какие-либо особенности использования «Личного кабинета»?
— С июня 2016 г. пользователям «Личного кабинета налогоплательщика физического лица» налоговые уведомления, требования и иные документы направляются только в электронном виде (в бумажном виде не дублируются).

— А если налогоплательщик желает и дальше получать бумажные документы?
— Он должен подать в налоговый орган уведомление о получении документации в бумажном виде. Направить уведомление можно лично, по почте либо в электронной форме через свой «Личный кабинет». В последнем случае предварительно там же в «Личном кабинете» следует получить усиленную неквалифицированную электронную подпись.

— Если гражданин подал уведомление о получении документов в бумажном виде, может ли он в дальнейшем передумать и отказаться от их получения?
— Да, в любой момент можно вернуться к взаимодействию исключительно в электронном виде.

В заключение разговора хотелось бы подчеркнуть, что Федеральная налоговая служба постоянно модернизирует существующие электронные сервисы, разрабатывает и внедряет новые. В настоящее время их более пятидесяти. В планах службы максимально перевести общение налоговых органов с налогоплательщиками в электронный вид, в том числе с использованием Интернет-сервиса «Личный кабинет налогоплательщика физического лица».

За что вам могут доначислить налог на доходы физических лиц?

Пока налоговая выявляет недоплату в ручном режиме, но подходы стандартизируются

В прошлом году в СМИ появился целый ряд публикаций о том, как в России контролируют доходы физических лиц. Обсуждали долго и много, даже приняли закон о самозанятых. В целом общество напугали. Но так ли все страшно?

Сегодня доходы россиян контролируют налоговые инспекции с помощью камеральных и выездных проверок, также проверки проводят банки и Росфинмониторинг. Но все они носят фрагментарный характер. Кроме того, физические лица не ведут никакого учета, поэтому выявить и уж тем более доказать наличие у них незадекларированных доходов очень сложно.

В этой связи один из самых больших риск доначислений со стороны ИФНС сейчас связан с приобретением активов ниже рыночной стоимости и переквалификацией сделок (например, займов) в дарение.

За что могут доначислить налог?

Так, до Верховного Суда РФ дошло дело № 53-КГ16-27, по которому налоговый орган доначислил НДФЛ по ставке 13% на сумму разницы между рыночной ценой приобретенной человеком квартиры и ценой ее покупки. Суд поддержал такое решение, сделав вывод, что физлицо получило доход в натуральной форме.

Почему это важно?

Многие до сих пор оформляют покупку недвижимости, в том числе элитной, «через ячейку», занижая цену сделки. Продавцы не хотят платить налоги, хотя по закону для их расчета должна браться кадастровая стоимость, а покупатели, например чиновники, не могут подтвердить источник дохода. И те, и другие — потенциальные «клиенты» налоговой службы. Вопрос только в эффективности администрирования.

Что касается переквалификации сделок в дарение, то здесь человек, получивший беспроцентный заем от аффилированной организации или другого физлица, может получить доначисление в размере 13% от его суммы. ИФНС и суды рассматривают такие сделки как притворные, совершенные без цели возврата займа. Тут в основном под угрозой находятся предприниматели, которые используют займы для реинвестирования или вывода дивидендов, но и физические лица очень часто предоставляют договоры займа в банк для обоснования источника денежных средств на расчетном счете. Риск высок, поскольку факта возврата займов нет.

Еще одна категория доначислений связана с выявлением незадекларированных доходов, в том числе с использованием сети «ВКонтакте», Instagram, YouTube. Например, налоговый орган мониторил группу «Товары под заказ» в сети «ВКонтакте» и выявил тех, кто публиковал объявления с предложениями о продаже товаров. После оформления заказа в группе участники в течение 1—2 дней оплачивали товар, переводя деньги на карты физлиц. Инспекция через группу опросила ряд покупателей, и они подтвердили, что перечисляли средства на банковские карты именно за товар. Все это доказывало ведение предпринимательской деятельности, получение доходов и соответственно неуплату налогов, что послужило основанием для доначисления налогов (постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.03.2018 № 13АП-464/2018 по делу № А26-7023/2017).

Как в этом участвуют банки?

Кроме того, банки по закону 115-ФЗ (противодействие легализации) обязаны выяснять источник средств на счетах. Громким стал случай, когда клиенту не вернули вклад, так как он не подтвердил происхождение денег на дату их внесения. Более того, сейчас многие банки ввели заградительные тарифы на платежи от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физлиц. Цель, конечно, была благая — борьба с обналичкой, но на практике заградительными тарифами облагают даже выплату дивидендов. Уже есть прецеденты, когда физлицо взыскало через суд задолженность с юридического лица, обратилось в банк должника с исполнительным листом, но его банк обложил поступившие на счет средства тарифом в 20%.

Налоговики тоже обращаются в банки с запросами, чтобы получить информацию об операциях по счетам физлиц. Теперь это может делаться в соответствии с вышедшим в 2018 г. письмом ФНС «О предоставлении банком справок (выписок) по счетам клиентов (физлиц, ИП) по запросам налоговых органов». Такая форма контроля позволяет выявить поступление средств на счет человека, получение им доходов и соответственно неуплату налогов. Однако системного применения эта практика пока не нашла — нет единой системы мониторинга.

Также поступление незадекларированных доходов обнаруживается случайно при проверке контрагентов, юридических лиц или при жалобах сотрудников. Есть случаи, когда налоговые органы в борьбе с серыми зарплатными схемами анализируют движение по картам сотрудников; если они устанавливают факт систематического и единовременного внесения наличных на карты, то делают вывод о выплате зарплат «в конверте». Далее следует проверка организации. Организация является налоговым агентом, но с физических лиц обязанность по уплате налогов никто не снимает.

Все это примеры неформального подхода налоговых органов, которые уже давно ориентируются на существо операций и экономический смысл взаимосвязанных сделок, а не на форму. Да, создается хорошая методологическая база, но по факту контроль осуществляется в ручном режиме. Кроме того, есть огромные ресурсы по сбору информации о расходах — банки, ГИБДД, Росреестр, автообмен, социальные сети, нотариусы и т. д. Поэтому закономерно, что в ближайшее время ФНС удастся ввести автоматизированную систему контроля НДФЛ, и тогда вероятность уйти от уплаты налогов для физических лиц сведется практически к нулю.


Взято из источника: Ведомости


Узнать задолженность по налогам по ИНН – проверка долгов по ФНС, ФССП за 5 минут

28.02.2020 — 12:18 3015 просмотров

A A A

РЕКЛАМА

Каждому человеку стоит помнить о важности своевременной уплаты налогов. Задолженности в зависимости от размера могут привести к различным негативным последствиям, например, запрету на выезд из страны, аресту банковского счёта или даже конфискации имущества.

Налоговыми платежами в России облагаются и физические, и юридические лица. Если вы не знаете, все ли налоги вы оплатили, и есть ли у вас какие-либо долги, советуем зайти на сайт ресурса https://rudolgi.com. Здесь в режиме онлайн можно быстро и, главное, бесплатно проверить задолженности по всем типам налогов.

Удобная проверка и погашение долгов

Некоторые люди иногда не знают или не имеют денежных средств для оплаты налогов в срок. В этих случаях у них возникает задолженность, узнать о которой можно на специализированном сервисе. Открыв страницу https://rudolgi.com/uznat-zadolzhennost-nalogi-fns/ и введя свой ИНН, перед пользователем появится подробная информация о задолженностях.

Воспользоваться услугами ресурса могут и те, кто не помнит номер ИНН. Информация о нём будет предоставлена после ввода личных сведений (ФИО, даты рождения, серии и номера паспорта). После этого можно будет отправить заявку и уже через пару минут узнать об имеющихся долгах по налогам.

Спокойная жизнь без долгов

Проверку долгов стоит проводить регулярно (минимум раз в полгода), тем более с помощью сервиса rudolgi.com сделать это можно быстро и не выходя из дома. Всё, что вам потребуется – это мобильное или компьютерное устройство, доступ в интернет и ИНН.

Налоговые задолженности могут возникнуть, если вы вовремя не заплатили один из следующих налогов:

  • Транспортный – взимается с владельца зарегистрированного транспортного средства;
  • Имущественный – если у частного лица или организации есть какое-либо имущество;
  • Подоходный – предъявляется всем, кто получает прибыль за какую-либо деятельность;
  • Земельный – предусмотрен для физических лиц, у которых в собственности находятся земельные участки.

Каждый налог необходимо оплатить в определенный срок, например, физические лица должны оплатить земельный, транспортный и имущественный налоги до 1 декабря. Если не внести платёж вовремя, вам будет начислена пеня. Однако помимо пени, начисляемой за каждый просроченный день оплаты, существуют и другие не самые приятные ограничения. Поэтому не забывайте вовремя проверять и оплачивать налоги!

Хотите поделиться?

Сколько я должен налогов в IRS? 3 способа узнать

Если вы должны налоговую службу перед IRS, но не знаете, сколько вы должны, есть несколько способов узнать это. Вы можете сделать это онлайн, по телефону или по почте. Самые надежные способы — по телефону или с помощью онлайн-инструмента, предлагаемого IRS, поскольку почта, которую вы получаете от IRS, может не содержать общих остатков за все годы, или почта могла быть потеряна. Вот подробности.

Выход в Интернет, чтобы узнать, сколько вы должны IRS

IRS предлагает онлайн-инструмент, который поможет вам выяснить, сколько налогов вы должны.Инструмент показывает баланс за каждый налоговый год, включая основную сумму и любые штрафы или проценты. Он также показывает платежи, которые вы совершили за последние 18 месяцев, и сумму выплаты.

Инструмент обновляет проценты и штрафы каждые 24 часа, но обычно на публикацию платежей уходит от одной до трех недель. Если вы недавно отправляли платеж, не беспокойтесь, если он не появится сразу.

Чтобы воспользоваться услугой, вам нужен номер социального страхования и дата рождения, а для подтверждения вашей личности вам понадобится ваш статус регистрации (холост, женат, совместно и т.д.) и ваш почтовый адрес из последней налоговой декларации.Вам также понадобится адрес электронной почты и мобильный телефон с вашим именем в учетной записи. Наконец, вам понадобится номер счета из ипотечной ссуды, ссуды на покупку дома, ссуды на покупку автомобиля или кредитной карты — он также должен быть указан на ваше имя.

Несмотря на то, что это может показаться прыжком через множество препятствий, все это помогает защитить вашу личность. IRS извлекает отчет о кредитных операциях, чтобы проверить вас. Это «мягкое притяжение», и оно не влияет на ваш кредитный рейтинг.

Если вам нужна дополнительная информация, вы можете использовать онлайн-инструмент для просмотра или распечатки стенограммы.Вы также можете попросить IRS выслать вам стенограмму — это займет от пяти до десяти дней.

Онлайн-сервис для проверки суммы вашей задолженности IRS недоступен среди ночи или в течение дня в воскресенье. Вот часы:

  • С понедельника по пятницу: с 6:00 до 12:30 по восточному времени
  • Суббота: с 6:00 до 22:00. ET
  • Воскресенье: 18:00 до 12:00 утра по восточному времени

Позвонить в IRS, чтобы узнать, сколько вы задолжали

Если у вас нет сотового телефона, ссуды или другой информации, необходимой для онлайн-сервиса, вы можете узнать свой баланс, позвонив напрямую в IRS.

Индивидуальные налогоплательщики могут позвонить по телефону 1-800-829-1040 с понедельника по пятницу с 7:00 до 19:00. местное время.

Налогоплательщики, представляющие бизнес, могут позвонить по телефону 1-800-829-4933 с понедельника по пятницу с 7:00 до 19:00. местное время.

Использование почты для определения суммы вашей задолженности IRS

Если у вас есть копия последнего уведомления, отправленного вам IRS, вы можете проверить это для своего баланса. Обратите внимание, что указанная сумма не включает проценты или штрафы, начисленные с момента отправки уведомления.Кроме того, часто IRS будет отправлять уведомления, которые содержат только один год налоговой задолженности, поэтому, если вы должны платить налоги в течение нескольких лет, вероятно, вам придется сложить остатки по всем уведомлениям (при условии, что они отправили письма для всех лет, которые причитаются). Чтобы получить самую свежую информацию, вам необходимо проверить онлайн или позвонив в IRS.

Налоговые льготы: как избавиться от уплаты налогов

Налоги — это сложно, но если вы задержите их уплату, все может стать еще более сложным — и быстро.Если у вас есть задолженность по налогам, вот четыре распространенных варианта, которые могут помочь вам найти некоторые налоговые льготы, а также рекомендации о том, сколько лет вы можете подавать налоговую задолженность и как подавать налоговую задолженность.

Если вам нужно больше времени для оплаты налогового счета, IRS, вероятно, предоставит его вам в виде плана оплаты.

Краткосрочный план оплаты * (180 дней или меньше)

  • Оплата автоматическим снятием средств со своего текущего счета или чеком, денежным переводом или дебетом / кредитом карта.

100 000 долларов США в виде налога, пени и пени.

План долгосрочных платежей ** (120 дней и более)

  • Если вы платите через автоматический вывод средств: 31 доллар США для подачи заявки через Интернет; 107 долларов США, чтобы подать заявку по телефону, почте или лично. (Для заявителей с низким доходом сборы отменены.)

  • Если вы платите другим способом: 149 долларов США для подачи заявления через Интернет; 225 долларов за подачу заявки по телефону, почте или лично. (Сборы снижены до 43 долларов для заявителей с низким доходом и могут быть возмещены при определенных обстоятельствах.)

50 000 долларов США в виде совокупного налога, пени и пени.

* 2 ноября 2020 года IRS продлил этот срок со 120 дней.

** Также называется «рассрочкой платежа» или соглашением о рассрочке платежа с прямым дебетом (DDIA)

Вот несколько вещей, которые нужно знать о получении налоговых льгот через план платежей IRS:

  • Если ваша задолженность превышает 25 000 долларов США, вы должны производить платежи путем автоматического снятия средств с банковского счета.

  • Если вы производите платежи с помощью дебетовой или кредитной карты, вам придется заплатить комиссию за обработку (комиссия по дебетовой карте составляет около 2-4 долларов за платеж; комиссия по кредитной карте составляет около 2% от суммы платежа). оплата).

  • «Заявитель с низким доходом» обычно означает, что ваш скорректированный валовой доход не превышает 250% федерального уровня бедности. Вы можете увидеть, соответствуете ли вы требованиям, в форме 13844 IRS.

  • В рамках продолжающейся реакции правительства на коронавирус людям, у которых уже есть соглашения о рассрочке платежа, не нужно было производить платежи в период с 1 апреля по 15 июля 2020 года.IRS также заявила, что не будет считать какие-либо соглашения о рассрочке неисполненными в течение этого периода, но проценты по-прежнему будут начисляться на невыплаченные остатки.

Вы можете получить налоговые льготы с помощью так называемого «компромиссного предложения». Это позволяет вам погасить задолженность по налогам в IRS на сумму меньше вашей задолженности. Согласно IRS, это может быть вариантом, если вы абсолютно не можете выплатить свой налоговый долг или если это создает финансовые трудности.

Но гораздо труднее заставить IRS подписать компромиссное предложение, чем план платежей. IRS принимает менее половины запросов. Вам следует изучить другие варианты, прежде чем переходить к компромиссному предложению.

Чтобы определить, имеете ли вы право на налоговые льготы через компромиссное предложение, IRS учитывает вашу платежеспособность, ваши доходы и расходы, а также размер ваших активов.

Подача заявки на компромиссное предложение

Материалы и инструкции для подачи компромиссного предложения находятся в форме 656-B IRS. Вот несколько вещей, которые следует знать:

  • Взнос в размере 205 долларов США не подлежит возмещению (налогоплательщики с низким доходом могут получить отказ).

  • Вам также потребуется внести первоначальный платеж, он также не подлежит возмещению.

  • Вы должны своевременно подавать все налоговые декларации. Если вы долгое время не подавали налоговую декларацию, вы можете не соответствовать требованиям.

  • IRS может подавать или удерживать налоговые залоги до тех пор, пока не примет ваше предложение и вы не выполнили свою часть сделки.

  • Вы не имеете права участвовать в процессе открытого банкротства.

  • Вы можете нанять квалифицированного налогового специалиста, который поможет вам оформить документы, но это не обязательно.

  • После того, как вы подадите заявку, IRS приостанавливает деятельность по взысканию налогов.

Если IRS примет ваше предложение

  • Ваш первоначальный платеж должен составлять либо 20% от того, что вы предлагаете заплатить (если вы платите пятью или менее частями), либо ваш первый ежемесячный платеж (если вы платите шестью или более ежемесячными платежами).

  • Имейте в виду, что некоторая информация о вашем компромиссном предложении может быть опубликована.В файлах общественной инспекции IRS по компромиссным предложениям указываются имя налогоплательщика, город, штат, почтовый индекс, сумма ответственности и условия предложения.

  • Любые федеральные налоговые требования, предъявленные IRS, не прекращаются, пока вы не выполните свою часть сделки.

Если IRS отклонит ваше предложение, вы можете подать апелляцию в течение 30 дней. У агентства есть онлайн-инструмент самопомощи, который поможет вам в этом.

Некоторые налоговые правила были изменены из-за коронавируса

Узнайте больше о том, что изменилось для налогоплательщиков в рамках реакции федерального правительства на коронавирус.

3. Статус «В настоящее время не подлежит взысканию»

Если вы не можете платить налоги и расходы на проживание по разумным причинам, вы можете попросить IRS перевести вашу учетную запись в статус «В настоящее время не подлежит взысканию». Вам необходимо запросить эту задержку в сборе, и IRS может попросить вас заполнить Заявление о сборе информации, чтобы доказать, что ваши финансы так плохи, как вы их называете. В этой форме вам нужно будет указать информацию о вашем ежемесячном доходе и расходах.

Вот кое-что, что нужно знать об этой форме налоговых льгот:

  • Это временно — IRS может ежегодно проверять ваш доход, чтобы увидеть, улучшилось ли ваше финансовое положение.

  • Статус «в настоящее время не подлежит взысканию» не устраняет вашу налоговую задолженность.

  • IRS все еще может подать на вас налоговое удержание.

4. Должен ли я нанимать компанию, предоставляющую налоговые льготы?

Компании, предоставляющие налоговые льготы, обычно предлагают помощь налогоплательщикам, оказавшимся в затруднительном положении.Некоторые из них могут быть полезны, если вы запутались в процессе или вам нужна помощь при заполнении форм. Но помните:

  • IRS отклоняет большинство заявок на компромиссные предложения.

  • Если компания, предоставляющая налоговые льготы, проиграет или задержит вашу заявку, вы по-прежнему будете на крючке по уплате налоговой задолженности, процентов и штрафов в IRS.

  • Возможно, вам придется заплатить предоплату компании, предоставляющей налоговые льготы, и это может быть процент от суммы налога, который вы должны. Эта плата может быть выше, чем то, что вы в конечном итоге сэкономите на своем налоговом счете, если IRS примет ваше предложение в качестве компромисса (и он может не быть возмещен, если IRS отклонит ваше предложение).

  • Действуйте осторожно, предупреждает Федеральная торговая комиссия; есть несколько плохих актеров. «Правда в том, что большинство налогоплательщиков не имеют права на программы, которые предлагают эти мошенники, их компании не оплачивают налоговую задолженность и во многих случаях даже не отправляют необходимые документы в IRS с просьбой об участии в программах, которые были Кроме того, некоторые из этих компаний не возвращают деньги и еще больше оставляют людей в долгах », — говорится в сообщении.

Некоторые компании, предоставляющие налоговые льготы, взимают с вас комиссию, чтобы определить размер вашей задолженности IRS, установить план платежей или проверить, соответствуете ли вы критериям получения компромиссного предложения.Но эти и другие вещи вы можете сделать бесплатно сами:

  • Узнайте, есть ли у вас непогашенный остаток в IRS и его размер. Вы можете получить это (и до 24 месяцев вашей истории платежей) на IRS.gov/account. Регистрация занимает около 15 минут, и IRS сообщает, что вам нужно будет подтвердить свою личность только один раз.

  • Получите налоговую отчетность. IRS предоставляет пять типов бесплатных налоговых справок, которые позволяют вам просматривать свои записи о вас. Например, вы можете увидеть большинство строк из ваших налоговых деклараций, обработанных в течение последних трех лет, или получить базовые данные, такие как ваше семейное положение, способ оплаты и скорректированный валовой доход за текущий налоговый год и до последних 10. годы.(Обратите внимание, что выписка из налоговой декларации отличается от копии вашей налоговой декларации.)

  • Настройте план платежей в IRS, как описано выше.

  • Посмотрите, подходите ли вы для получения компромиссного предложения. Вы можете использовать онлайн-инструмент предварительной квалификации IRS, чтобы узнать, подходит ли вам компромиссное предложение. Помните, что инструмент — это только начало пути — вам все равно нужно заполнить формальную заявку.

Найдите наиболее подходящую для вас налоговую компанию

Мы взвесили плюсы и минусы некоторых крупных игроков в этой сфере.

  • Бесплатная первичная консультация.

  • Сборы за разрешение проблем в размере 900–3000 долларов США.

  • Телефон, электронная почта, почта и чат.

  • Возврат возможен, но несколько ограничен.

  • Бесплатная первичная консультация.

  • Плата за разрешение споров от 1500 до 4000 долларов США (в среднем; зависит от конкретной ситуации).

  • Телефон, электронная почта, почта и онлайн-портал.

  • Возврат ограничен / в индивидуальном порядке.

  • Бесплатная первичная консультация.

  • Плата за разрешение разрешений в размере 1400 долларов США (в среднем на компанию).

  • Большинство кураторов также являются зарегистрированными агентами или CPA.

  • Телефон, электронная почта, почта и онлайн-портал.

  • Возврат возможен, но несколько ограничен.

Налоговые льготы в чрезвычайных ситуациях

Если вы пострадали от объявленного на федеральном уровне стихийного бедствия, такого как ураган, IRS может предоставить людям в вашем регионе автоматическое продление для подачи заявки и оплату вашей налоги.Обычно вы имеете право, если вы живете или ведете бизнес в федерально объявленной зоне бедствия. Вы также можете вычесть часть потерь вашего личного имущества, которые не покрываются страховкой или другими компенсациями. IRS ведет список стихийных бедствий, для которых оно предлагает налоговые льготы.

Сколько лет вы можете подавать налоговую декларацию?

Вы можете подать налоговую декларацию за любой предыдущий год, но IRS обычно требует от налогоплательщиков подавать налоговые декларации за последние шесть лет, чтобы избежать процедур принудительного исполнения просрочки платежа.Согласно политике IRS, требуется одобрение руководства, чтобы вернуться более чем на шесть лет назад.

Как подавать налоговую задолженность за несколько лет

Вот три шага, которые необходимо выполнить:

  1. Соберите документы за предыдущий год. Вам потребуются налоговые документы за год, за который вы подаете налоговую декларацию (например, вам понадобятся документы W-2, 1099 или другие документы за 2018 год, если вы подаете налоговую декларацию за 2018 год). Если у вас нет этих документов, вы можете запросить налоговую справку в IRS за этот год (вот как это сделать).Хотя вы не получите точных фотокопий документов, вы получите информацию, содержащуюся в этих документах, которая вам понадобится для возврата.

  2. Не бойтесь обращаться за помощью. Налоговые правила меняются каждый год, и вам необходимо убедиться, что вы применяете правильные правила к правильному году. Хорошие новости: многие налоговые пакеты программного обеспечения позволяют подавать налоговые декларации за предыдущий год.

Что произойдет, если вы не подаете налоговую декларацию в течение нескольких лет?

Подача просроченных налоговых деклараций кажется непосильной задачей, но в ней есть несколько вещей.

  • Это позволяет избежать того, чтобы IRS сделала это за вас. Это называется замещающим возвратом. Что в основном происходит, так это то, что IRS берет имеющуюся у вас информацию, использует ее для составления налоговой декларации и отправляет вам счет. Это может показаться удобным, но на самом деле это почти всегда гарантирует большую головную боль. IRS часто не знает, на какие налоговые вычеты или налоговые льготы вы могли претендовать, в результате чего счет был выше, чем у вас, если бы вы сделали это самостоятельно.

  • Вы можете оплатить налоговый счет частями. Поздняя подача налоговой декларации и несвоевременная оплата налогового счета — это две разные вещи с двумя разными наборами штрафов. Не уклоняйтесь от подачи налоговой декларации, потому что вы не можете оплатить счет. Опять же, IRS предлагает несколько типов планов рассрочки (и других платежных программ), которые вы можете использовать для оплаты с течением времени.

  • Государство может быть вам должно. Если вам полагается возврат налога за предыдущий год, потребуйте его, заполнив налоговую декларацию за этот год.Не волочите ноги; у вас есть только три года с даты подачи первоначальной налоговой декларации, чтобы потребовать возмещения старых налогов.

  • Проблем с получением кредита можно избежать. Копии текущих налоговых деклараций являются обычным требованием для получения ипотеки и других ссуд.

Налоговые льготы | FTC Consumer Information

«Мы помогли тысячам людей урегулировать свои налоговые долги на небольшую часть суммы задолженности».

«Мы прекращаем выплаты заработной платы, сборы, конфискации имущества и невыносимые ежемесячные выплаты.»

«Мы можем значительно снизить вашу налоговую задолженность. Звоните для бесплатной консультации».

Компании, предоставляющие налоговые льготы, используют радио, телевидение и Интернет для рекламы помощи налогоплательщикам, терпящим бедствие. Если вы заплатите им предоплату, которая может составлять тысячи долларов, эти компании утверждают, что они могут уменьшить или даже списать ваши налоговые долги и прекратить сбор налогов, подав заявку на участие в законных программах налоговой службы IRS. Правда в том, что большинство налогоплательщиков не имеют права на участие в программах, которые предлагают эти мошенники, их компании не оплачивают налоговую задолженность и во многих случаях даже не отправляют необходимые документы в IRS с просьбой об участии в упомянутых программах. .Что еще больше усугубляет травму, некоторые из этих компаний не возвращают деньги и еще больше оставляют людей в долгах.

Некоторые налогоплательщики, подавшие жалобы в Федеральную торговую комиссию (FTC), сообщили, что после регистрации в некоторых из этих компаний и уплаты тысяч долларов авансовых платежей, компании забрали еще больше своих денег, списав несанкционированные платежи со своих кредитных карт. или снятие средств со своих банковских счетов.

Если у вас есть задолженность по налогам и вы не знаете, как вы собираетесь выплатить этот долг, FTC, национальное агентство по защите прав потребителей, говорит, что не паникуйте, сделайте глубокий вдох и подумайте о возможных вариантах.Если у вас возникли проблемы с оплатой счетов, часто лучше попытаться разработать план платежей с кредитором самостоятельно, чем платить кому-то другому, чтобы тот согласовал план за вас. То же самое верно, когда вы должны деньги Налоговому управлению США или вашему государственному контролеру.

Справка IRS для налогоплательщиков

Если вы задолжали налоги, но не можете полностью заплатить IRS, рассмотрите возможность подачи заявки на рассрочку платежа (форма 9465) вместе с декларацией. В определенных ситуациях IRS не может отклонить запрос на рассрочку платежа, если ваша задолженность составляет менее 10 000 долларов.Тем не менее, вы все равно должны заплатить столько, сколько сможете с возвратом. С вас будут взиматься проценты и, возможно, штраф за просрочку платежа по любому налогу, не уплаченному в срок, даже если ваш запрос на рассрочку соглашения будет одобрен. Вы можете избежать уведомлений и действий IRS о сборе, таких как Уведомление о федеральном налоговом удержании или сборах IRS, заключив договор о выплате в рассрочку и выплачивая платежи в рассрочку.

Если у вас есть задолженность по налогам, вам помогут несколько программ налоговых льгот IRS, в том числе инициатива агентства Fresh Start:

  • Соглашение о рассрочке платежа обычно доступно для людей, которые не могут полностью погасить свою налоговую задолженность за один раз.Программа позволяет людям производить меньшие ежемесячные платежи до тех пор, пока не будет погашен весь долг.
    • В рамках инициативы «Новый старт» IRS повысило порог для упрощенных соглашений о выплате налогов с 25 000 до 50 000 долларов, а максимальный срок погашения — с пяти до шести лет. Налогоплательщики, задолженность которых составляет менее 50 000 долларов, могут подать заявление в IRS онлайн и не должны заполнять информационное письмо IRS (форма 433-A, 433-B или форма 433-F).
  • Компромиссное предложение (OIC) позволяет налогоплательщикам окончательно урегулировать свою налоговую задолженность на сумму, меньшую суммы, которую они должны.ОИК — важный инструмент, помогающий людям в ограниченных обстоятельствах; налогоплательщики имеют право только после того, как другие варианты оплаты были исчерпаны.
    • В рамках инициативы «Новый старт» IRS расширило программу OIC, чтобы охватить большую группу нуждающихся налогоплательщиков. Однако IRS не примет предложение, если считает, что обязательство может быть оплачено полностью единовременно или в рассрочку. IRS предлагает руководство по выбору налогового специалиста для OIC на своем веб-сайте.

В очень ограниченных случаях IRS может предложить снижение штрафа людям, которые не заплатили налоги из-за особых трудностей. Если налогоплательщик соответствует очень узким критериям, IRS может согласиться простить штрафы. Снижение процентов еще более ограничено и редко предоставляется. Хотя эти программы могут отменять штрафы или пени, вы все равно должны платить налоги. Если компания, предоставляющая налоговые льготы, обещает устранить для вас проценты и / или штрафы, будьте осторожны: льготы ограничены, независимо от того, кто представляет вас в IRS.Их услуги должны включать в себя личную встречу с вами, где они объяснят ваши варианты и структуру их оплаты.

Согласно IRS, вы можете подать заявку на рассрочку, OIC или на штраф или снижение процентов без помощи третьей стороны . Если вы предпочитаете стороннюю помощь в переговорах с IRS, только определенные налоговые специалисты — зарегистрированные агенты (уполномоченные на федеральном уровне налоговые практики, которые могут представлять налогоплательщиков на всех административных уровнях IRS), сертифицированные общественные бухгалтеры (CPAs) и поверенные — имеют право представлять вас.Их услуги должны включать личные встречи, на которых они объясняют ваши варианты и структуру оплаты.

Если вас просят внести предоплату за представительство в деле о сборе налогов, внимательно ознакомьтесь с политикой возврата, прежде чем подписывать какое-либо соглашение. Также проверьте, будет ли применяться ставка выставления счетов по умолчанию — фиксированная ставка, применяемая к работе всех сотрудников фирмы, а не только налоговых специалистов, — если вы отказываетесь от услуг компании. Высокая ставка выставления счетов по умолчанию может быстро израсходовать значительную часть вашего авансового платежа даже на ранней стадии представления.

Свяжитесь со Службой адвокатов налогоплательщиков, независимой организацией в составе IRS, для получения бесплатной помощи, если у вас возникли налоговые проблемы, которые вы не смогли решить самостоятельно, если ваши проблемы вызывают финансовые трудности для вас или вашего бизнеса, или вы столкнулись с ними. непосредственная угроза неблагоприятных действий по взысканию со стороны IRS. Позвоните по телефону 1-877-777-4778 или посетите irs.gov/advocate.

Государственные программы налоговых льгот

Процесс налоговых расчетов со штатами очень похож на процесс с IRS, хотя он варьируется от штата к штату. В некоторых штатах, например, можно отказаться от штрафов налогоплательщика, а с процентов — нет. В других штатах можно отказаться от процентов, а от штрафов — нет. А в некоторых штатах законная налоговая задолженность вообще не может быть уменьшена. Для получения дополнительной информации свяжитесь с вашим государственным контролером. Чтобы просмотреть список штатов, посетите Национальную ассоциацию аудиторов, контролеров и казначеев штатов (NASACT) по адресу nasact.org .

Проблемы с компаниями, предоставляющими налоговые льготы, и их представителями

Управление профессиональной ответственности IRS занимается сомнительной практикой в ​​сфере урегулирования налоговой задолженности.Сообщайте о проблемах в IRS по форме 14157 «Жалоба: составитель налоговой декларации». Офис IRS по подготовке к возврату обработает жалобу и, при необходимости, отправит ее в Управление профессиональной ответственности IRS для расследования.

Поведение, дающее основания для подачи жалобы в IRS, касается компаний или частных лиц, которые:

  • обещают освобождение от налоговых обязательств;
  • неверно представляют, сколько времени потребуется для обработки заявления о списании долгов; или
  • опускает соответствующую информацию об активах в финансовой отчетности, представленной в IRS.

Вы также можете подать жалобу в FTC через Интернет или по телефону: позвоните по телефону 1-877-FTC-HELP. FTC вводит жалобы потребителей в сеть Consumer Sentinel Network, защищенную онлайн-базу данных и инструмент расследования, используемый сотнями гражданских и уголовных правоохранительных органов в США и за рубежом.

Советы налогоплательщикам

Если у вас есть задолженность по налогам и у вас возникли проблемы с выполнением налоговых обязательств:

  • Прочтите ваши уведомления от IRS или вашего государственного контролера.Спросите эти агентства об альтернативах взыскания.
  • избавьте себя от некоторого раздражения, игнорируя обещания предприятий, которые говорят, что вы «имеете право» на программу налоговых льгот для урегулирования вашей налоговой задолженности. Только IRS или ваш государственный контролер может принять это решение. Прочтите предложение IRS в компромиссном буклете, форма 656-B, и используйте этот онлайн-инструмент IRS, чтобы узнать, имеете ли вы право на компромиссное предложение.
  • подумайте дважды, если вся плата за услуги запрашивается авансом без объяснения того, как будет выставлен счет за услуги или будет ли произведен возврат незаработанной платы.

Для получения дополнительной информации

У IRS есть дополнительная информация о процессе взыскания и вариантах оплаты на irs.gov .

Publication 594, The IRS Collection Process , содержит информацию о вариантах, доступных налогоплательщикам, а на канале IRS на YouTube также есть видео с полезной информацией.

Определение суммы вашей задолженности перед IRS за неуплаченные налоги

Если вы являетесь налогоплательщиком, имеющим задолженность по налогам, то вы, возможно, в какой-то момент задались вопросом, сколько вы должны IRS или даже государству за эти невыплаченные налоги.Некоторые узнают, сколько они должны, когда получают уведомление от IRS о неоплаченной задолженности. Но, конечно, мы не хотим ждать, пока это произойдет.

Смотрите наше видеообъяснение ниже, а затем продолжайте читать для получения дополнительной информации:

Есть несколько способов узнать, сколько вы должны IRS. Вы можете узнать номер по почте, по телефону или проверив номер в Интернете. Мы объясним эти варианты дальше и объясним, как использовать каждый из них.

Узнайте, сколько вы должны IRS, с помощью онлайн-инструмента

IRS предлагает онлайн-инструмент, который поможет вам выяснить, сколько налогов вы должны. Инструмент показывает баланс за каждый налоговый год, включая основную сумму и любые штрафы или проценты. Он также показывает платежи, которые вы совершили за последние 18 месяцев, и сумму выплаты.

Одна из причин, по которой онлайн-инструмент IRS удобен, потому что он предоставляет обновленную информацию. Это, наверное, самый удобный способ получить доступ к информации о ваших налоговых сборах.Чтобы использовать эту услугу, вам необходимо иметь учетную запись на веб-сайте IRS. При регистрации убедитесь, что у вас есть следующая информация:

  • Номер социального страхования
  • Дата рождения Вам нужна ваша
  • Статус подачи (холост, женат, совместная подача и т. Д.)
  • Почтовый адрес из вашей последней налоговой декларации.
  • Адрес электронной почты
  • Мобильный телефон с вашим именем на счете.
  • Номер счета в ипотеке или ссуде под залог собственного капитала, автокредите или кредитной карте, который также должен быть указан на ваше имя

Самое замечательное в онлайн-инструменте то, что он обновляет проценты и штрафы каждые 24 часа, что делает данные надежными.Вы также можете просмотреть или распечатать стенограммы здесь. Если вы хотите запросить отправку стенограммы вам по почте, это займет от пяти до десяти дней. Отправка платежей обычно занимает от одной до трех недель.

Инструмент доступен в следующие дни и часы:

  • С понедельника по пятницу: с 6:00 до 12:30 по восточному времени
  • Суббота: с 6:00 до 22:00. ET
  • Воскресенье: 18:00 до 12:00 утра по восточному времени

Здесь можно найти онлайн-инструмент IRS. Если вы не уверены, за какие годы вы должны сделать заказ, насколько позволяет система.Иногда для записей старше 10 лет требуется электронное письмо с запросом, указанное ниже.

Узнайте, сколько вы должны IRS, позвонив им напрямую

Вы также можете напрямую позвонить в IRS, чтобы узнать, сколько вы должны. Индивидуальные налогоплательщики могут звонить по телефону 1-800-829-1040. Очереди открыты с понедельника по пятницу с 7.00 до 19.00. Для налогоплательщиков, представляющих бизнес, звоните по телефону 1-800-829-1240 , также в те же дни и время. Помните, что может пройти некоторое время в очереди, прежде чем вы сможете поговорить с кем-нибудь.

Узнайте, сколько вы должны IRS, проверив ранее отправленные уведомления

Если вы уже получили уведомление от IRS, вы можете проверить свой баланс по уведомлению, которое они отправили вам по почте. Это наш наименее рекомендуемый метод, если у вас есть задолженность в течение нескольких лет, потому что вы можете пропустить уведомление, поскольку они отправляют много. В уведомлении должна быть указана причитающаяся сумма, а также применимые пени и штрафы. Вы также должны принять к сведению, что уведомление, рассылаемое IRS по почте, охватывает только один год причитающихся налогов.Поэтому, если у вас есть задолженность в течение нескольких лет, вам следует добавить суммы, указанные в уведомлении, которое они отправили вам по почте. Если вы считаете, что IRS пропустило отправку вам уведомления за год или два, то лучше всего, если вы позвоните им, чтобы узнать, сколько вы должны IRS. Вы можете позвонить по номеру, который они указали в уведомлении.

Используйте почту и форму IRS 4506-T, чтобы получить свои балансовые платежи

На веб-сайте IRS также показаны другие способы узнать, сколько вы должны, в зависимости от вашей ситуации.

Если вы представляете компанию или физическое лицо, заполнившее форму, отличную от 1040, вы можете получить ее, отправив форму 4506-T «Запрос на расшифровку налоговой декларации». Установите флажок «Учетная запись». Содержит копию налоговой декларации и всю необходимую информацию о балансе. Форма 4506-T позволяет запрашивать только четыре записи одновременно.

Технически простой заказ Выписки по счету повлечет за собой расходы по балансу, но Запись по счету дает более полное представление о вашей учетной записи.

Теперь, когда я знаю, сколько я должен, как мне заплатить?

Следующим шагом после определения суммы вашей задолженности IRS является внесение платежа. Однако в некоторых случаях может быть трудно выплатить необходимую сумму, вероятно, из-за слишком большой накопленной суммы или, возможно, по причинам. В этом случае есть также несколько вариантов погашения налоговой задолженности, если вам сложно заплатить IRS сумму, которую они просят с вас. Мы рекомендуем проконсультироваться с налоговым юристом перед принятием любого из нижеперечисленных решений, , если вы уже не можете легко его выплатить.

Запросить рассрочку с IRS

План платежей позволяет вам вносить ежемесячные платежи в IRS до тех пор, пока задолженность не будет полностью погашена. Условия плана выплат будут зависеть от вашего финансового положения. Сумма вашей задолженности также будет принята во внимание. IRS требует, чтобы налогоплательщики предоставили финансовую информацию, прежде чем они утвердят план выплат, если ваша задолженность превышает 50 000 долларов. Если вы задолжали 50 000 долларов или меньше, вы имеете право на рассрочку без предоставления финансовой информации.Максимальный срок для плана платежей или рассрочки платежа составляет 72 месяца.

Обратите внимание, что для того, чтобы иметь право на рассрочку, вы также должны быть в курсе налоговых деклараций. Если вы работаете не по найму, у вас должны быть текущие расчетные квартальные налоговые платежи за текущий год. А если у вас есть сотрудники, вы должны иметь текущие налоговые депозиты на заработную плату и документы по форме 941, чтобы получить план выплат. См. Наше руководство по планам платежей IRS для получения дополнительной информации.

Подайте компромиссное предложение и получите одобрение

Получение компромиссного предложения позволяет вам погасить налоговую задолженность на сумму меньше первоначальной суммы.В некоторых случаях 100000 долларов можно урегулировать всего за 1000 или даже 100 долларов в зависимости от вашего случая. Хотя OIC может быть не лучшим вариантом для всех, это лучшее решение для урегулирования вашей налоговой задолженности, особенно если вы испытываете финансовые трудности. Те, у кого низкий доход и не имеют активов, обычно получают одобрение своего OIC.

Для начала вам необходимо заполнить форму IRS 656 и форму IRS 433-A (OIC). Тем, у кого есть корпорация, партнерство или ООО, вам также необходимо заполнить форму IRS 433-B (OIC).

Чтобы узнать больше о подаче Компромиссного предложения, прочтите наше подробное руководство по подготовке и подаче.

Получить статус «В настоящее время не подлежит коллекционированию»

Статус «В настоящее время не подлежит коллекционированию» означает, что IRS временно прекратит любые действия по взысканию против вас. Это еще одна категория трудностей, помимо ОИК. Если вы работаете с ЧПУ, вы ничего не платите, но это не всегда навсегда. Как только IRS определит, что ваши финансовые возможности улучшились, они могут снова начать взыскание с вас.Если вы продолжите зарабатывать такую ​​же сумму денег в год или близкую к ней, вполне возможно, что IRS продолжит обновлять ваш статус, и долги могут оставаться в этом состоянии до тех пор, пока не истечет срок их действия.

I Если у вас скоро истекает срок налоговой задолженности, ЧПУ иногда оказывается лучшим вариантом, чем «Компромиссное предложение». См. Нашу публикацию о статусе «Предложение в компромиссе» и «В настоящее время не подлежит коллекционированию» и позвоните нам, чтобы убедиться, что вы предпринимаете правильные действия.

Заявить о банкротстве и включить налоговую задолженность

Задолженность по подоходному налогу с физических лиц должна быть связана с декларациями, которые поданы налогоплательщиком (а не с налоговой заменой для возвратов), и храниться в течение 3 лет. Налог на заработную плату и налог с продаж не освобождаются от уплаты при банкротстве. Для получения дополнительной информации см. Руководство Ноло по уплате налогов при банкротстве.

Если большая часть вашего долга — это налоговая задолженность, банкротство обычно не лучший вариант. Большинство людей, которые имеют право на банкротство, имеют право на Компромиссное предложение. Предложение лучше в ваш кредит, и во многих случаях налоговые залоги могут быть полностью отозваны, как будто их никогда не было, в то время как банкротство будет в вашей записи в течение некоторого времени.

Если у вас тонна других долгов, близких к налоговым или превышающих их, банкротство может быть лучшим вариантом. См. Наше руководство по «Компромиссное предложение против банкротства» для получения дополнительной информации.

Полностью уплатить налоговую задолженность

Есть средства на погашение? Часто это лучший способ. Когда у вас слишком много денег, слишком много активов или слишком много зарабатываете ежемесячно, вы, скорее всего, не сможете претендовать на Компромиссное предложение. IRS предоставит вам продление на 60-120 до полной оплаты, просто позвонив и спросив.Вы получаете только один из них, поэтому используйте его с умом. Обычно они дают 60 дней для дел в коллекциях и 120 дней для дел, которые еще не в коллекциях.

Не забудьте запросить снижение штрафа в первый раз, если вы соответствуете требованиям.

Что произойдет, если я не заплачу в IRS или не отправлю разрешение

Никто не хочет быть на плохой стороне IRS. Последствия невыплаты причитающегося долга или рассмотрения дела с IRS могут быть следующими:

Налоги и пени

Ну, а если вовремя не заплатить налоги, начисляют штрафы и пени за просрочку платежа.Это проблематично, потому что накопленные проценты и штрафы заставят вас платить еще больше. Если вы получите предложение о принятии компромиссного решения, банкротство с целью упразднения налогов или ваших налогов приведет к истечению срока действия этих дополнительных штрафов и процентов, вероятно, не будет иметь значения.

IRS налагает удержание и сборы на вашу собственность

Чего боятся большинство налогоплательщиков, которые не уплачивают свои налоги, так это того, что IRS взимает сбор с их собственности. Сбор IRS может применяться к вашим активам, таким как банковские счета, дома и автомобили.IRS также будет удерживать ваш дом в какой-то момент, если вы не решите эту проблему. И вопреки мнению большинства, IRS не взимает сбор с вашей собственности или активов сразу после того, как вы получите от них уведомление. Обычно требуется отправить несколько уведомлений, прежде чем они действительно начнут что-то у вас брать. Прочтите наш пост о различных типах писем с требованием IRS, чтобы узнать о них больше.

удержание заработной платы

Еще одно, что может сделать IRS, — это поднять вашу зарплату.Удержание заработной платы — это постановление суда, которое дает IRS право удерживать ваш доход. Они отправляют его вашему работодателю в качестве уведомления о том, что вы должны деньги, и ваш работодатель должен удержать до 25% вашего располагаемого дохода. Располагаемый доход — это ваш валовой доход после вычета федерального подоходного налога, социального обеспечения, подоходного налога штата и штата по инвалидности, но до вычета взносов 401 (k), вычетов на пособие по здоровью, назначенных судом назначений на поддержку и добровольных удержаний.

Повреждение вашего кредитного отчета

Неурегулированная налоговая задолженность IRS может повредить ваш кредитный отчет, поскольку залоговое право на ваше имя будет отражено в публичных записях. Это помешает вам получить ссуду, подать заявку на ипотеку или что-либо, что потребует от вас поиска финансирования у кредиторов.

Подводя итог…

Работать с долгами непросто. Вот почему рекомендуется платить налоги вовремя, чтобы избежать каких-либо разочарований, которые эти налоговые долги могут принести в будущем.Если вы знаете, что у вас есть неуплаченные налоги, вы можете узнать, сколько вы должны IRS, с помощью различных методов. Онлайн-инструмент IRS — уже удобный способ получить необходимую информацию о невыплаченных налогах. Существуют также различные варианты оплаты и варианты урегулирования налоговой задолженности, если вы считаете, что ваша задолженность не подлежит выплате.

Если вы оказались в ситуации, когда считаете, что вам нужна помощь в урегулировании налоговой задолженности, свяжитесь с нами по телефону (888) 515-4829 или посетите нашу страницу контактов.

Сводка

Название статьи

Как узнать, сколько вы должны IRS за неуплаченные налоги

Описание

Если вы налогоплательщик, который задолжал налоги, то вы, возможно, в какой-то момент задались вопросом, сколько вы должны IRS или даже Государство за эту задолженность по налогам. Некоторые узнают, сколько они должны, когда получают уведомление от IRS о неоплаченной задолженности. Но, конечно, мы не хотим ждать, пока это произойдет. Вот способы, с помощью которых вы можете узнать, сколько вы должны IRS.

Автор

Роберт Кайвон, эсквайр.

Имя издателя

Специалисты по налоговому разрешению

Логотип издателя

Почему ваш возврат был уменьшен или удержан (зачет)?

Если вы должны деньги определенным правительственным учреждениям и учреждениям, мы имеем право удерживать или уменьшать (компенсировать) ваш возврат налога из штата Вирджиния для погашения долга в соответствии с Законом о взыскании долга штата Вирджиния ( Va.Code § 2.2-4800 и последующие) и Программа зачета казначейских обязательств США (31 U.S.C. § 3716).

Как работает процесс компенсации возмещения?

Некоторые правительственные учреждения могут подавать соответствующие требованиям просроченные долги для включения в программы компенсации штата или федерального правительства.

Требования, подлежащие зачету, включают приемлемую задолженность перед:

  • Налог штата Вирджиния
  • Департамент социальных услуг
  • Другие агентства и суды штата Вирджиния
  • Местные органы власти Вирджинии — города, поселки или округа
  • IRS
  • Некоторые федеральные государственные органы (неналоговые долги)

Прежде чем вернуть деньги, наши системы проверяют эти претензии.Если есть ожидающая претензия или несколько претензий, мы удержим или уменьшим ваш возврат на сумму причитающейся задолженности. Мы отправим вам подробную информацию о долге, включая агентство, подающее требование, какая часть вашего возмещения была применена или удержана, а также номер телефона, по которому можно позвонить, если у вас возникнут вопросы.

Возврат индивидуальных и корпоративных налогов подлежит зачету по долгам от большинства агентств, однако требования по федеральным неналоговым долгам могут применяться только к возмещению индивидуального подоходного налога.

Если у вас есть остаток возмещения после выплаты долга, мы вышлем вам чек на оставшуюся сумму.

У вас есть вопросы о зачете или вы не считаете, что у вас есть задолженность по рассматриваемому долгу?

  • Если размер вашего возмещения был уменьшен для погашения налоговой задолженности штата Вирджиния, и у вас есть какие-либо вопросы или вы не согласны со счетом, свяжитесь с отделом коллекционирования по телефону 804.367.8045.
  • Если зачет производится по долгу перед другим агентством, пожалуйста, свяжитесь с агентством, взыскивающим задолженность (который будет указан в полученном вами уведомлении).У нас нет информации о долгах перед другими агентствами. Если вы уже полностью выплатили свой долг или у вас нет задолженности по другим причинам, агентство, собирающее задолженность, несет ответственность за возврат любой части вашего платежа, которая не должна была быть уменьшена.
  • Если зачет был произведен по федеральной неналоговой задолженности и вам нужна помощь в связи с агентством, позвоните в колл-центр TOP по телефону 804.304.3107 (бесплатный звонок) или 800.877.8339 (помощник по коммуникациям для людей с нарушением слуха).

Федеральный возврат уменьшен из-за налоговой задолженности Вирджинии?

Если у вас есть просроченная задолженность перед нами, мы можем подать иск в Программу зачета казначейских обязательств США (TOP), чтобы удержать или уменьшить возмещение федерального подоходного налога на сумму вашей налоговой задолженности. Требование может также применяться к приемлемым платежам федеральным поставщикам для предприятий с непогашенной задолженностью.

Если вы получили от нас письмо о долге, представленном ТОП, и считаете, что уже выплатили причитающуюся сумму или не имеете ее по другим причинам, свяжитесь с нами.

Stimulus check Предупреждение: IRS может взять ваш возвратный кредит на восстановление для алиментов или других долгов

Ваш первый или второй стимулирующий чек не может быть отозван для выплаты налогов или других государственных долгов, которые вы должны. Стимулирующие чеки второго раунда также не могут быть использованы для выплаты задолженности по алиментам или денег, причитающихся частным кредиторам или сборщикам долгов. Но что, если вы не получили стимулирующий чек — или не получили всю сумму — и ожидаете получить стимулирующие деньги, на которые имеете право, потребовав кредит «возмещения возмещения» в своей налоговой декларации за 2020 год?

К сожалению, из-за малоизвестного положения закона о борьбе с COVID, принятого в декабре, эти меры защиты не распространяются на возвратные кредиты на восстановление.Таким образом, если вы получите возмещение по своей налоговой декларации за 2020 год из-за кредита, IRS может забрать его для оплаты любых алиментов, налогов или других государственных долгов, которые вы должны. Банки, другие кредиторы и сборщики долгов также могут забрать ваши деньги.

IRS знает об этой ситуации и может помочь. Конгресс тоже может вмешаться и изменить закон. Но пока возмещение любого налогового возмещения, полученного в этом году, возможно — даже если возмещение полностью основано на возвратном кредите на восстановление.

[Будьте в курсе всех новых разработок по облегчению стимулов — Подпишитесь на электронный информационный бюллетень Kiplinger Today . Это бесплатно! ]

Проверки стимулов по сравнению с кредитами на возвратные бонусы

Стимулирующие чеки на самом деле представляют собой просто авансовые платежи налоговых льгот на восстановление, которые доступны только для 2020 налогового года. В результате, когда вы рассчитываете сумму кредита в своей налоговой декларации, вам придется вычесть общую сумму ваших двух стимулирующих проверок (при условии, что вы их получили).Если у вас все еще есть кредит, оставшийся после вычитания ваших стимулирующих чеков, это снизит ваш налоговый счет, вызовет возврат налога или увеличит ваш возврат. Если сумма ваших двух стимулирующих чеков равна или превышает сумму кредита, вам не нужно возвращать разницу.

Сумма каждой стимулирующей проверки и сумма вашего бонуса на восстановление обычно рассчитываются одинаково. Однако IRS полагается на разные источники информации для определения суммы каждого из них — это одна из причин, по которым эти две суммы могут отличаться.При проверке стимулов IRS в основном рассматривал вашу налоговую декларацию за 2019 год. Если вы не подавали декларацию за 2019 год, они искали декларацию за 2018 год для расчета выплат в первом раунде. Если вы не подавали декларацию за 2018 или 2019 год, IRS, возможно, получил необходимую информацию на специальном онлайн-портале для лиц, не подающих документы, или от государственного учреждения, которое выплачивает вам пособия, например, Управления социального обеспечения или Департамента ветеранов. Дела.

Существуют и другие причины, по которым общая сумма ваших двух стимулирующих чеков и вашего возвратного кредита не равны.Например, если у вас родился ребенок в 2020 году, дополнительные 500 или 600 долларов, добавленные к стимулирующим чекам для соответствующих критериям детей, не отражались бы в ваших двух стимулирующих выплатах, но дополнительные суммы будут добавлены к вашему кредиту со скидкой на восстановление. Некоторым американцам были сокращены чеки стимулов из-за их дохода в 2019 году, но из-за потери дохода в 2020 году их возвратный кредит на восстановление не будет уменьшен. Многие люди не получили один или оба своих стимулирующих чека просто потому, что у IRS не было достаточно информации для обработки платежа за них.Заключенным незаконно отказали в выплате первого раунда, но правильная сумма будет включена в их налоговый кредит. Есть много других ситуаций, которые могут вызвать положительный возврат бонуса на восстановление, в том числе когда IRS просто испортил и отправил вам стимулирующий чек на неправильную сумму.

Несправедливо ли погашение кредита возвратного бонуса?

Из-за изменений в налоговом законодательстве, внесенных в декабре, «почва вырывается из-под лиц, имеющих на это право, с непогашенными долгами», — сказала Эрин Коллинз, национальный адвокат по налогоплательщикам, в недавнем сообщении в блоге.«Начиная с весны IRS заверило этих налогоплательщиков, что, если они потребуют [возвратный кредит на восстановление] при подаче декларации за 2020 год, они получат полную сумму стимулирующих денег, на которые они имеют право, и будут исчерпаны. Теперь это заверение оказывается быть неточным в связи с изменением закона «.

Вот текущая ситуация, согласно Коллинзу:

  • Люди с определенными непогашенными долгами, получившие полную сумму своих стимулирующих чеков, не имели своих платежей, подлежащих погашению (за исключением просроченных алиментов на ребенка для выплат в первом раунде). ), но
  • Люди с аналогичной непогашенной задолженностью, которые не получили полную сумму своих стимулирующих чеков, получат уменьшенную скидку на возмещение или вообще ничего, когда они потребуют ее в своей налоговой декларации за 2020 год.

«Этот несопоставимый результат подрывает уверенность общества в справедливости налоговой системы», — сказал Коллинз. «Финансово затруднительные налогоплательщики, которые имели право на получение полной суммы [стимулирующей проверки] в прошлом году, но ни разу не пострадали эффективно. Несправедливо причинять вред некоторым из этих налогоплательщиков второй раз, конфисковав часть или все стимулирующие платежи «.

Возможные решения

Конгресс мог бы пойти и отменить декабрьское изменение, чтобы меры защиты от изъятия, разрешенные для стимулирующих проверок, также были применимы к возвратному кредиту со скидкой.Мы не слышали о том, чтобы эта корректировка была включена в пакет стимулов президента Байдена на 1,9 триллиона долларов, но, возможно, он будет добавлен.

Если Конгресс не примет меры, IRS все еще может предоставить некоторые ограниченные послабления самостоятельно. В соответствии с редко используемым налоговым агентством процессом Offset Bypass Refund (OBR) люди, испытывающие экономические трудности, могут попросить IRS отложить возврат налогов для погашения налоговой задолженности. Коллинз хочет, чтобы IRS использовало процесс OBR для выдачи возвратных кредитов без компенсации федеральной налоговой задолженности (однако это не сработает для других типов долгов).

Коллинз также поддерживает рекомендацию Американской ассоциации юристов автоматически применять процедуры OBR к любому зачету федеральной налоговой задолженности для американцев с годовым доходом ниже 250% применимого федерального уровня бедности. По ее словам, автоматизация процесса для всех будет проще как для налогоплательщиков, которым не придется обращаться в IRS и запрашивать отказ, так и для IRS, которым не придется обрабатывать большое количество запросов OBR на в индивидуальном порядке.ABA также рекомендует использовать автоматический процесс OBR для всех, кто претендует на налоговый кредит на заработанный доход в своей федеральной налоговой декларации за 2020 год, и налогоплательщиков, у которых есть компромиссное предложение, ожидающее рассмотрения в 2020 или 2021 году.

IRS «изучает этот вопрос и изучает его. способов по своему усмотрению помочь уязвимым налогоплательщикам », — считает Коллинз. Однако с началом сезона подачи налоговых деклараций 12 февраля у нас не так много времени для действий. Мы сообщим обо всех внесенных изменениях… так что следите за обновлениями.

способов уплаты налогов, если у вас нет денег для уплаты

Подайте что-то — возврат или продление — даже если вы можете заплатить что-либо в установленный срок! Не паникуйте; мы в eFile.com готовы помочь. Прежде чем мы поможем найти способы уплаты причитающихся налогов, сначала задайте себе эти 3 вопроса:

1. У вас есть «внутреннее чувство» по поводу задолженности по налогам, или вы только что заполнили налоговую декларацию и обнаружили, что у вас есть задолженность по налогам?

2.Какова истинная причина вашей задолженности по налогам сейчас — либо на интуитивном уровне, либо в результате расчета налогов или заполнения налоговой декларации?

3. Готовы ли вы внести изменения сейчас или в будущем, чтобы в будущем избежать уплаты налогов в День уплаты налогов?

Оплата налогов IRS онлайн

Самое важное, что вы можете сделать, — это вовремя подать налоговую декларацию к предстоящему налоговому сезону. Налоги подлежат уплате 15 апреля 2021 года, но если вы пропустите этот крайний срок, у вас будет до 15 октября 2021 года, чтобы подать свою налоговую декларацию в электронном виде, если вы подаете заявление о продлении срока.Если вы подадите заявку после крайнего срока, могут возникнуть штрафы за позднюю подачу и / или просрочку платежа, но они будут составлять , тем более, что чем раньше вы подадите и / или заплатите, тем меньше будет . Большинство налогоплательщиков не знают, что штрафы за несвоевременную подачу документов значительно выше, чем штрафы за несвоевременную уплату; Файл, даже если вы не можете заплатить!

Жизненные ситуации могут наступить быстро; происходит чрезвычайная ситуация или другое событие, и становится трудно платить налоги. Даже если ваше «внутреннее чутье» верно насчет налоговой задолженности, вы должны сначала получить факты, выполнив следующие действия:

  1. Воспользуйтесь нашими бесплатными инструментами налогообложения: Внимательно изучите свою налоговую ситуацию с помощью этих простых в использовании инструментов индивидуального налогообложения.
  2. Узнайте о налоговых вычетах и ​​зачетах: Изучите имеющиеся налоговые вычеты и налоговые льготы IRS / федерального бюджета.
  3. Оцените налоги: Оценщик налогов и возмещения eFile.com генерирует для вас персонализированную налоговую декларацию.
  4. Узнайте, применяются ли к вам налоговые штрафы : Налог IRS Штрафы за непредставление выше, чем штрафы за неуплату . Выясните потенциальные налоговые штрафы IRS и используйте PENALTYucator, чтобы оценить размер вашей задолженности, исходя из вашей налоговой ситуации.
  5. Электронная подача или заполнение налоговой декларации или продления до налогового дня : Как вы можете видеть в пункте 4, отказ от подачи налоговой декларации или продления (даже если вы не можете платить налоги сейчас) является более дорогостоящим с точки зрения потенциальных штрафов. чем не платить налоги сейчас. Используйте eFile.com, чтобы начать и заполнить электронную налоговую декларацию или, по крайней мере, продлить налоговую декларацию до Дня налогообложения (15 апреля). Если вы пропустили крайний срок налогового дня или подали электронное заявление о продлении, следующий крайний срок подачи электронного файла обычно наступает 15 октября текущего налогового года.Имейте в виду, что добавочный номер не дает вам больше времени для уплаты налогов.
  6. Подайте налоговую декларацию за предыдущий налоговый год: На eFile.com вы можете подготовить и подать в электронном виде налоговую декларацию или продление только за текущий налоговый год. За предыдущие налоговые годы вы должны заполнить формы налоговой декларации вручную и отправить их в IRS. Вы можете найти и скачать налоговые формы по годам налогообложения здесь.

После того, как вы выполнили эти шаги, теперь вы будете точно знать, сколько налогов вы должны.Опять же, очень важно, чтобы вы как можно скорее подали / отправили свою налоговую декларацию по электронной почте.

Расчет налоговых платежей

Конечно, самый точный способ узнать причитающиеся или подлежащие уплате налоги — это налоговая декларация. Однако существует множество других сценариев, которые требуют планирования и / или оценки налогов до подачи декларации или уплаты налогов.

Сначала оцените свои налоги за 2020 год, прежде чем подготовить и подать электронную налоговую декларацию.

Используйте eFile.com PAYucator, когда планируете удержание налога с зарплаты по периодам выплаты.

Воспользуйтесь функцией WITHHOLDucator на eFile.com, если вы планируете совместную работу или удержание подоходного налога в течение данного налогового года.

Определите свои личные цели налоговой декларации, поскольку они являются основой для удержания налогов и расчетных платежей по налогу на данный налоговый год.

Налоги за предыдущий год или задолженность по налогам.

Как указано выше, штрафы за просрочку подачи заявки обычно выше, чем штрафы за просрочку платежа. Узнай сам. В настоящее время у нас есть только инструмент для оценки штрафов IRS, но не государственных штрафов.

Нужна дополнительная налоговая помощь по способам расчета налогов? Свяжитесь с одним из наших налоговых инспекторов.

Варианты уплаты налогов

Балансирование налогов и минимизация налоговых платежей

Способы получения денег для уплаты налогов

Независимо от того, должны ли вы сотни или тысячи, вам действительно следует спросить себя, есть ли у вас деньги для выплаты налоговой задолженности. Вот несколько вариантов, которые стоит рассмотреть:

Имейте в виду, что приведенные выше варианты могут быть хорошими только в том случае, если какие-либо проценты, которые вы в конечном итоге уплачиваете, меньше процентов и штрафов, которые вам наложит IRS.

Сделайте налоговую скидку сейчас

TurboTax ® является зарегистрированным товарным знаком Intuit, Inc.
H&R Block ® является зарегистрированным товарным знаком HRB Innovations, Inc.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *