Средний возраст инвестора в криптовалюту увеличился и среди них стало больше женщин
В 2018 году криптоинвесторы были значительно моложе. На тот момент порядка 60% инвесторов были в возрасте до 31 года. Сейчас соотношение изменилось – 59% инвесторов сегодня в возрасте от 31 до 49 лет.
Согласно исследованию PointPay, портрет среднего частного инвестора в криптовалюту в 2021 году изменился – инвесторы и держатели криптовалюты стали старше, а количество женщин возросло до 14%.
PointPay с февраля по март 2021 года провела исследование среди пользователей платформы (58 000 респондентов из 120 стран мира) и выяснила средний возраст инвесторов этой крипто волны.
«Отличительная особенность этого криптовалютного ралли в том, что оно привлекло много новых инвесторов. По нашим оценкам на рынок вошли около 43-45% новых инвесторов, которые ранее никогда не имели дела с рынком криптовалют, – рассказал CEO PointPay Андрей Святов. – С большой долей уверенности могу сказать, что это непрофессиональные инвесторы, они мало понимают в механизмах рынка, но, тем не менее, уверены в том, что криптовалюта имеет больший потенциал, чем, например банковский вклад.
Впрочем, именно эта аудитория подвержена наибольшим паническим настроениям, а также неверным действиям с высокорисковыми инструментами, которые чреваты высокими убытками.»
Таким инвесторам лучше пройти курсы обучения торговле криптовалютами либо хотя бы подобрать соответствующую информацию в интернете и изучить ее.
Отмечается, что в 2018 году криптоинвесторы были значительно моложе. На тот момент порядка 60% инвесторов были в возрасте до 31 года. Сейчас соотношение изменилось – 59% инвесторов сегодня в возрасте от 31 до 49 лет. В 2018 году порядка 60% частных, мелких инвесторов были молоды, и их инвестиции не были значительными и стабильными. Большинство их них были связаны с IT сферой и вкладывали в топовые криптовалюты по несколько сотен долларов в месяц. А объем годовых инвестиций едва ли превышал 4000 долларов США.
«Сегодня соотношение изменилось в пользу более взрослых инвесторов. И это принесет рынку свои плюсы и минусы. 59% покупателей криптовалюты (из нашей выборки) в возрасте от 31 до 40 лет.
Они могут делать более стабильные инвестиции, вкладывают в криптовалюту не последние деньги. У них достаточно высокий уровень долговой нагрузки, как правило, в этом возрасте уже есть ипотечный кредит и кредит на машину, как минимум. И поэтому такие люди отчетливо понимают, куда хотят вложить прибыль с инвестиций. Они готовы тратить от 6500$ в год на криптовалюту и не бегут выводить ее со счета при первой же коррекции рынка. Они гораздо больше настроены на долгосрочное инвестирование», – отметил
Андрей Святов.
Они могут делать более стабильные инвестиции, вкладывают в криптовалюту не последние деньги. У них достаточно высокий уровень долговой нагрузки, как правило, в этом возрасте уже есть ипотечный кредит и кредит на машину, как минимум. И поэтому такие люди отчетливо понимают, куда хотят вложить прибыль с инвестиций. Они готовы тратить от 6500$ в год на криптовалюту и не бегут выводить ее со счета при первой же коррекции рынка. Они гораздо больше настроены на долгосрочное инвестирование», – отметил Что касается покупателей более старшего возраста – от 41 года до 59 лет и более, то они составляют около 4% всех частных криптовалютных инвесторов. Эта категория склонна больше вкладывать в криптовалюту – в среднем до 12 000 в год и более. Также стоит вспомнить, что большинство известных криптовалютных китов на сегодняшний день также находятся в зрелом возрасте. Так, Тиму Дрейперу, обладающему не менее, чем 30 000 биткоинов, на данный момент 62 года.
Еще одна тенденция, которую показало исследование – увеличение количества женщин в торговле криптовалютой. По сравнению с 2020 годом количество представительниц прекрасного пола на рынке увеличилось на 4% с 10% до 14%. Для классической торговли акциями на бирже этот показатель немного выше – порядка 20% трейдеров – женщины. При этом женщины на классическом рынке показали себя как взвешенные и успешные трейдеры, они меньше рискуют и более склонны к порядку и системности в торговле.
По материалам PointPay
Доходность до 466%. Сколько заработали инвесторы в криптовалюту с начала года
Биткоин (BTH) в апреле и мае 2019 года снова привлек к себе внимание инвесторов. Его курс за два месяца вырос с $4000 до почти $9000 — этих уровней криптовалюта не достигала с мая прошлого года. Но несмотря на впечатляющий рост, биткоин оказался не самой быстрорастущей криптовалютой с начала года.
Forbes проанализировал доходность криптовалют и токенов, входящих в топ-50 по капитализации (на основе данных портала Coinmarketcap).
Это позволило выделить проверенные временем монеты: в список попали лишь два вида монет, выпущенных с начала 2019 года. Это BitTorrent (торгуется с 31 января), и Cosmos (ATOM), которая была выпущена 14 марта (заняла последнее место по доходности из 50 криптовалют и токенов).
Самые доходные
В период с 1 января по 27 мая самый большой рост показали такие цифровые монеты, как Binance Coin (+488%), Holo (+376%) и Ravencoin (+308%). Binance Coin — это токены одной из самых популярных криптовалютных бирж Binance. Holo — токен платформы Holochain, который, по задумке создателей, будет использоваться как платежное средство в экосистеме. Ravencoin — детище сети биткоина, связанное с проектом по передаче активов в распределенном реестре (блокчейне). Первая монета появилась в 2017 году, вторая и третья — в 2018 году.
Реклама на Forbes
Биткоин в этом списке оказался на 17-й позиции — с начала года он вырос в цене на 131%.
Анализируя доходность криптовалют, нужно учитывать, что не все объемы торгов, публично заявляемые биржами, являются реальными, указывает сооснователь платформы для криптофондов Tokenbox.
io Владимир Смеркис. По его словам, многие объемы торгов биржи «рисуют» для рейтингов. Кроме того, многие монеты слаболиквидны и поэтому сильно реагируют на вход или выход в актив инвесторов. Так, объемы торгов Holo и Ravencoin в сотни и даже тысячи раз меньше, чем у биткоина ($23 млрд). Среди других монет с большим объемом торгов — Binance Coin, занявшая первое место по росту стоимости актива, а также «старички» криптовалютного рынка — лайткоин (LTC, прибавил 267%), биткоин кэш (BCH, 171%) и эфир (ETH, 98%). Первые две монеты — «форки» (ответвления) биткоина, что объясняет корреляцию между курсом этих криптовалют. Эфир также является одной из самых уважаемых криптовалют на рынке.
30 самых доходных криптовалют
| style=»width:40%»>Криптовалюта: | Капитализация, в млн $: | Изменение цены*: |
|---|---|---|
| Binance Coin | 4 709 | 466.38% |
| Holo (HOT) | 299 | 376.91% |
| Ravencoin (RVN) | 191 | 308. 44% |
| Chainlink (LINK) | 412 | 301.78% |
| Litecoin (LTC) | 7 015 | 267.77% |
| Tezos (XTZ) | 1 060 | 239.47% |
| Crypto.com Chain (CRO) | 412 | 228.07% |
| BitTorrent (BTT)** | 358 | 227.52% |
| EOS | 7 115 | 203.13% |
| Basic Attention Token (BAT) | 459 | 180.73% |
| Биткоин Кеш (BCH) | 7 678 | 171.05% |
| Augur (REP) | 221 | 160.47% |
| Aurora (AOA) | 168 | 149.91% |
| Ontology (ONT) | 714 | 143.13% |
| Pundi X | 209 | 135.56% |
| Биткоин (BTC) | 153 419 | 131.33% |
| Cardano (ADA) | 2 277 | 115.30% |
| Monero (XMR) | 1 636 | 108.27% |
| Dash (DASH) | 1 449 | 108.05% |
| Эфир (ETH) | 28 469 | 98. 74% |
| VeChain (VET) | 434 | 98.05% |
| Nano | 232 | 91.11% |
| Bitcoin Gold (BTG) | 427 | 88.85% |
| BitShares (BTS) | 189 | 82.64% |
| TRON (TRX) | 2 198 | 74.46% |
| Maker (MKR) | 755 | 68.66% |
| Decred (DCR) | 277 | 68.28% |
| OmiseGO( (OMG) | 315 | 64.23% |
| NEO | 791 | 63.49% |
| colspan=»5″>* В период с 1 января по 27 мая 2019 года ** Торгуется с 31 января 2019 года Источник: Coinmarketcap, расчеты Forbes |
Причины роста
Общий рост рынка криптовалют связан с эскалацией торговой напряженности между США и КНР в мае, объясняет аналитик ИК «Фридом Финанс» Александра Овчинникова. Из-за этого часть капитала с фондовых площадок перетекла в активы «тихой гавани».
«Для рисковых же инвесторов возможность инвестирования в криптовалюты вновь показалась привлекательной», — поясняет она.
Еще одним драйвером роста для криптовалют стало перерождение ICO (Initial Coin Offering), то есть первичного размещения токенов, аналога IPO на рынке криптовалют, в IEO (Initial Exchange Offering) — первичное биржевое размещение, когда токены размещаются на криптовалютной бирже, а не на сайте проекта, как это было в случае с ICO. Отсюда и рост стоимости Binance Coin, принадлежащей криптовалютной бирже Binance, на которой подобные IEO проводятся, поясняет трейдер и основатель телеграм-сообщества Top Traders Тимур Тмуслим.
Стоит ли инвестировать в криптовалюту
Криптовалюты всегда были и остаются очень высокорискованными инвестициями, указывает сооснователь и генеральный директор криптобанка Wirex Дмитрий Лазаричев. Аналитики предупреждают: криптовалюты на данный момент сродни игровым автоматам или ставкам на скачки. По мнению аналитика ГК «Финам» Леонида Делицына, удачливые инвесторы уже вложились в криптовалюты несколько лет назад, и движения на рынке сейчас — это лишь попытка «прогреть» рынок, чтобы реализовать залежавшиеся монеты.
Тем, кто туда пойдет сейчас, суждено потерять свои деньги, считает он.
Финансисты и криптоэнтузиасты настойчиво советуют инвестировать в криптовалюты только те суммы, потеря которых не отразится на общем финансовом состоянии инвестора. «То есть 1-2% от всего инвестиционного портфеля», — говорит Лазаричев.
Основная причина неуверенности в криптоактивах заключается в том, что они не привязаны к материальным ценностям, из-за чего и возникает высокая волатильность на рынке. Именно по этой причине традиционные финансовые активы, обращающиеся на фондовом рынке, вызывают больше доверия со стороны инвесторов, указывает Александра Овчинникова. «Например, в конце 2017 года курс биткоина достиг исторического максимума в $19 870, после чего в течение месяца вернулся к отметке $10 000, а по итогам 2018 года упал до $3000. Таким образом, большие колебания часто не имеют обоснования и похожи на спекуляции игроков», — рассказывает она.
Еще одна отличительная черта этого рынка — слабый уровень безопасности.
Активы менее защищены от мошенников и хакеров, чем классические финансовые инструменты. Кроме того, за последний год участились случаи, когда криптовалютные биржи в связи с техническими неисправностями, хакерскими атаками или своими внутренними правилами безопасности блокируют вывод криптоактивов со своих площадок, рассказывает Владимир Смеркис. По этой причине лучше хранить «сберегательную» часть криптоактивов на так называемых «холодных» кошельках, установленных вне бирж, а биржами пользоваться только для торговли и не использовать их как хранилище, советует он.
Кроме того, в России остаются юридические риски работы с криптовалютами, так как закон о цифровых активах до сих пор не принят, и рынок в России продолжает находиться в серой зоне, когда криптовалютные операции не запрещены и не разрешены. «Стоит это иметь ввиду», — указывает Смеркис.
В поиске единорога. Стоит ли инвестировать в блокчейн в 2018 году
Блокчейн основан на трех ключевых принципах: распределенность, открытость и защищенность. Он позволяет хранить информацию обо всех более или менее значимых событиях. Технологию блокчейн, как воздух, невозможно зарегулировать на территории отдельно взятой страны. Она принадлежит всему миру. В этом суть децентрализации, поэтому крупнейшие IT-игроки, имеющие огромный штат финансовых аналитиков, несмотря на очевидный сезонный спад, выходят на крипторынок.
Первичное размещение токенов Gram от Telegram привлекло $1,7 млрд в первую очередь от классических мировых фондов: Benchmark, Sequoia Capital, Kleiner Perkins Caufield & Byers. Можно перечислить лишь небольшой список их инвестиций: Twitter, Uber, Instagram, PayPal, YouTube, WhatsApp, AirBnb и Spotify.
Фонд DST Global Юрия Мильнера инвестирует порядка $150-250 млн в проект мобильного банкинга Revolut, предлагающий премиум-клиентам в том числе возможность покупки, продажи и обмена биткоина и других криптовалют, что превращает этот финтех-стартап в единорога с капитализацией свыше $1,4 млрд.
Реклама на Forbes
Мировые технологические гиганты не стоят в стороне.
Основатель Facebook обратил свое внимание на рынок блокчейна, шифрования и криптовалют еще в начале года. Он прямо заявил о поиске наилучшего блокчейн-решения в услугах соцсети, а на днях один из топ-менеджеров Facebook перешел на должность директора по блокчейн-инженерии. Очевидно, что Марк Цукерберг отлично понимает всю важность технологии будущего.
Сооснователь Google Сергей Брин на саммите в Марокко 8 июля также рассказал, что давно экспериментирует с криптовалютой.
Специфика российского рынка
Безусловно, по сравнению с классическими венчурными инвестициями, рынок ICO еще достаточно молод. Однако уже сейчас для понимания инвестиционных перспектив сферы блокчейн на российском рынке можно разобраться с тезисами основных сторон — регулятора и криптосообщества.
Первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова предлагает обособить понятия технологии распределенных реестров и криптовалюты, а также обосновать целесообразность перехода на новую технологию и определить основные постулаты для защиты инвестора.
Председатель комитета Госдумы по инновационному развитию и предпринимательству Сергей Жигарев поддерживает эту позицию по законодательной базе и заверяет, что в планах парламента до конца года принять законопроекты, регулирующие криптовалюты и блокчейн.
Основная претензия к регуляторам состоит в том, что законопроект «О цифровых финансовых активах» усложняет процесс выпуска токенов, взаимодействие с другими юрисдикциями и способствует переезду команд разработчиков в другие страны.
Как следствие, значительная часть венчурных инвесторов предпочитает входить в акционерный капитал за пределами России, хотя наша страна имеет огромный потенциал для инвестиций в технологические блокчейн-стартапы: это и банковская область, регистрация сделок с недвижимостью, автомобилями, всем, что связано с оформлением документов, выдачей и подтверждением разнообразных справок и прав, выборы, логистика, медицина, ретейл, менеджмент, право и пр.
Использование блокчейна позволяет не только повысить надежность оплаты и подтверждения сделок, но и заметно упростить и ускорить все процессы.
В результате выигрывает экономика всей страны. Очевидно, что именно в диалоге профессионального сообщества и регулятора должно появиться законодательство, учитывающее как интересы государства, так и инвестора.
Перспективы цифровых инвестиций
Регулирование блокчейн-отрасли формируется по всему миру, и на это есть веские причины. Последний аналитический обзор, учитывающий основные фазы первичных размещений токенов (ICO), запущенных в 2017 году, начиная с этапа предложения о продаже (pre-sale) до обращения на криптобиржах, представленный консалтинговой компанией ICS Statis Group, показал, что более 70% ICO, проведенных в 2017 году, были идентифицированы как скам-мошенничество.
В прошлом месяце TechCrunch опубликовал отчет, основанный на данных Coinopsy и DeadCoins, в котором сообщалось, что более 1000 криптопроектов «уже мертвы» по состоянию на 29 июня 2018 года.
Но все ли так плохо? Если мы обратимся к данным Coinmarketcap за 2017 год, то увидим, что общая капитализация крипторынка преодолела отметку в $600 млрд, стартовав в начале года со значения в $17 млрд.
Многие профессиональные участники рынка, разобравшись в новом тренде, действительно приумножили свои инвестиционные портфели в десятки раз.
Если вы решились инвестировать в технологические блокчейн-стартапы, то нужно быть готовым к тому, что ваши цифровые активы могут «зависнуть» на долгое время в силу ужесточения требований со стороны бирж к размещаемым компаниям в 2018 году.
Иначе говоря, инвестировать вы можете осенью, а получить возможность торговать на бирже — следующим летом. Риски также высоки: стоимость любого стартапа и его токена может упасть до очень низких значений в любое время.
Но криптовалюты имеют свои фундаментальные преимущества. Во-первых, это возможность переводить миллионы долларов при минимальных валютных издержках, которые не может себе позволить никакой классический банк. Во-вторых, это прозрачность блокчейн-операций и смарт-контрактов. Все это позволяет надеяться на то, что все больше людей будут хранить свои деньги в криптовалюте или инвестировать в нее.
Другими словами, новые технологии зачастую входят в нашу жизнь совершенно незаметно, и блокчейн здесь не станет исключением.
Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту
https://ria.ru/20210225/bitkoin-1598784610.html
Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту
Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту — РИА Новости, 25.02.2021
Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту
Самая популярная криптовалюта в мире после стремительного роста буквально за день потеряла почти 17 процентов. Впрочем, аналитики не спешат разочаровываться в… РИА Новости, 25.02.2021
2021-02-25T08:00
2021-02-25T08:00
2021-02-25T08:11
экономика
технологии
биткоин
tesla
s&p 500
илон маск
пандемия
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdn23.img.ria.ru/images/151228/95/1512289500_0:104:2975:1777_1920x0_80_0_0_b8ce68a11add3bda9b8f9445f7bd22e3.
jpg
МОСКВА, 25 фев — РИА Новости, Ирина Бадмаева. Самая популярная криптовалюта в мире после стремительного роста буквально за день потеряла почти 17 процентов. Впрочем, аналитики не спешат разочаровываться в «монете», объясняя падение обычной коррекцией на рынке. Стоит ли сейчас инвестировать в биткоин, выяснило РИА Новости.Разогнаться до максимумаКаждый день — рекорд. Шестнадцатого февраля биткоин преодолел психологическую отметку в 50 тысяч долларов. В воскресенье, 21 февраля, — 58 352 доллара.Взлет начался, когда Tesla сообщила о закупке биткоинов на полтора миллиарда долларов. Криптовалюта тут же прибавила 23 процента. Более того, производитель электрокаров заявил, что готов принимать оплату в «монетах». Однако, поразмыслив, глава компании Илон Маск назвал такие инвестиции «безрассудством». «Когда у бумажной валюты отрицательная доходность, только дурак не станет искать что-то взамен. Биткоин — почти такая же ерунда, как и бумажные деньги. Ключевое слово — «почти», — написал он в Twitter.
И уточнил, что действия Tesla не всегда отражают его позицию.»Я не инвестор, а инженер», — подчеркнул Маск. Но слово не воробей. Капитализация биткоина подскочила до триллиона долларов. Tesla не первая компания, сделавшая ставку на цифровую валюту. В прошлом году был большой спрос со стороны институциональных инвесторов. Самый яркий пример — MicroStrategy, вложившая в биткоины миллиард долларов. Страховая компания MassMutual запаслась «монетами» на сто миллионов. «Покупка Tesla произвела психологический эффект, оправдав ожидания рынка. Стало понятно, что в условиях мягкой монетарной политики ведущих центробанков корпорации начнут размещать свободные резервы, находящиеся сейчас на счетах в банках и в наиболее ликвидных финансовых инструментах, в биткоины. Если входящие в индекс S&P 500 компании направят в криптовалюту десять процентов денежных резервов, она подорожает до 500 тысяч долларов, подсчитали в Ark Investments», — отмечает Михаил Коган, руководитель отдела аналитических исследований Высшей школы управления финансами.
Подогревают ажиотаж и международные платежные гиганты. Так, Visa анонсировала собственную систему для покупки криптовалют — продукт выпустят в конце года. Mastercard и PayPal тоже собираются развивать это направление. Предоставлять услуги по хранению цифровых валют намерены Deutsche Bank и Bank of New York Mellon.На руку биткоину сыграла пандемия, многих лишившая стабильного дохода. «Стремительный рост, как правило, сменяется резким падением. Достаточно посмотреть на графики биткоина в 2014-м и 2017-2018 годах. Инвестировать на максимуме опасно. Но если все же решитесь, необходимо вкладывать лишь ту сумму, которую готовы потерять», — рекомендует Виктор Дорохов, преподаватель цифровой экономики в ИМЭБ РУДН.Добыча биткоина — майнинг (подбор зашифрованного кода) — усложняется с каждым днем. И награда порой уменьшается вдвое — это называют халвинг. Третье такое событие за всю историю криптовалют произошло 11 мая прошлого года: теперь майнеры получают 6,25 биткоина вместо 12,5. А эмиссия «монет» ограниченна: их не может быть больше 21 миллиона.
Шаг вперед — два назадПоскольку биткоин — высоко волатильный актив, коррекция неизбежна. Собственно, именно это сейчас мы и наблюдаем. Вечером в понедельник, 22 февраля, самая популярная криптовалюта подешевела почти на 17 процентов, до 46 тысяч долларов.Однако адепты криптовалют уверены: биткоин отыграет свои позиции. Не исключено, что уже в этом году за «монету» будут давать 90 тысяч, указывает Эдуард Давыдов, партнер компании «NOA Circle». Илону Маску коррекция биткоина влетела в копеечку. Точнее, в 15 миллиардов долларов — настолько упали акции Tesla. По данным Индекса миллиардеров Bloomberg, Маск утратил звание самого богатого человека на планете. Его опасения насчет «безрассудных» инвестиций оправдались. А реакция сотрудников на этот раз подвела.»Каждый инвестор через некоторое время перепродает биткоин. В отличие от вложений в реальные финансовые активы, которые способны служить средством накопления, на криптовалюте можно лишь сорвать куш, зафиксировав прибыль на пике подъема. Спекулятивная природа рынка криптовалют предполагает профессиональное управление.
Поэтому там практически не осталось мелких игроков, а манипуляции крупных держателей сильно влияют на курс», — говорит Татьяна Скрыль, доцент кафедры экономической теории РЭУ имени Г. В. Плеханова.Будущее биткоина очень туманно, считает собеседница агентства. Дело в том, что для него требуется очень энергоемкое оборудование. По последним расчетам, «монеты», находящиеся в обращении, потребляют около 78 терраватт в час — на уровне целой страны с населением 10-12 миллионов человек. Это вредит экологии. Поэтому, скорее всего, со временем «вредный» биткоин вытеснят более экологичные криптовалюты.Наверное, самый убежденный противник цифровых валют — миллиардер Уоррен Баффет. По его словам, они «не имеют какой-либо фундаментальной ценности, ничего не производят, не предоставляют услуг». «С точки зрения ценности — это ноль… все, что дают криптовалюты, — это надежду на то, что в будущем кто-то заплатит за них больше, чем вы», — напоминает он.Однако совершенно очевидно, что цифровая экономика невозможна без рынка криптовалюты.
Другой вопрос — какое место займет на нем биткоин и насколько он будет стабилен.Достойная заменаВ данный момент рынок криптовалют находится на историческом максимуме и оценивается в 1,57 триллиона долларов. Главный конкурент биткоина — Etherium, капитализация которого превышает 200 миллиардов долларов. Также пользуется спросом токен биржи Binance. Кроме того, аналитики советуют присмотреться к VeChain, участвующему в совместных проектах с компаниями из классического финансового сектора. «Нынешняя цена биткоина отпугивает частных инвесторов. Многие считают, что уже поздно вкладываться. Однако есть арсенал альтернативных криптовалют — так называемые альткоины. Стоимость большинства из них — меньше десяти долларов. Но не стоит забывать, что каждая «монета» — это технология, и прежде чем инвестировать в тот или иной актив, его необходимо изучить», — говорит Руслан Исмаилов, инвестиционный советник компании ООО «ПФО Холдинг». Государству нужно следить за сверхприбыльными криптовалютами, отмечают аналитики.
К слову, биткоин задумывался как децентрализованный инструмент хеджирования (страхования рисков) несовершенства банковской системы. «Однако, учитывая значение криптовалют в теневой экономике, их необходимо контролировать», — уточняет Эдуард Давыдов. С 1 января в России официально разрешили покупать, продавать и хранить криптовалюту, но расплачиваться ею за товары и услуги нельзя. А 17 февраля Госдума одобрила в первом чтении законопроект, предусматривающий соответствующее налогообложение.
https://ria.ru/20210224/bitkoin-1598745049.html
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2021
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.
xn--p1ai/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdn24.img.ria.ru/images/151228/95/1512289500_139:0:2870:2048_1920x0_80_0_0_12315ed0e53a0c817de34e9a1b7e13df.jpgРИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
экономика, технологии, биткоин, tesla, s&p 500, илон маск, пандемия
МОСКВА, 25 фев — РИА Новости, Ирина Бадмаева. Самая популярная криптовалюта в мире после стремительного роста буквально за день потеряла почти 17 процентов. Впрочем, аналитики не спешат разочаровываться в «монете», объясняя падение обычной коррекцией на рынке. Стоит ли сейчас инвестировать в биткоин, выяснило РИА Новости.
Разогнаться до максимума
Каждый день — рекорд. Шестнадцатого февраля биткоин преодолел психологическую отметку в 50 тысяч долларов. В воскресенье, 21 февраля, — 58 352 доллара.
Взлет начался, когда Tesla сообщила о закупке биткоинов на полтора миллиарда долларов. Криптовалюта тут же прибавила 23 процента.
Более того, производитель электрокаров заявил, что готов принимать оплату в «монетах». Однако, поразмыслив, глава компании Илон Маск назвал такие инвестиции «безрассудством».
«Когда у бумажной валюты отрицательная доходность, только дурак не станет искать что-то взамен. Биткоин — почти такая же ерунда, как и бумажные деньги. Ключевое слово — «почти», — написал он в Twitter. И уточнил, что действия Tesla не всегда отражают его позицию.
«Я не инвестор, а инженер», — подчеркнул Маск. Но слово не воробей. Капитализация биткоина подскочила до триллиона долларов.
Tesla не первая компания, сделавшая ставку на цифровую валюту. В прошлом году был большой спрос со стороны институциональных инвесторов.
Самый яркий пример — MicroStrategy, вложившая в биткоины миллиард долларов. Страховая компания MassMutual запаслась «монетами» на сто миллионов.
«Покупка Tesla произвела психологический эффект, оправдав ожидания рынка. Стало понятно, что в условиях мягкой монетарной политики ведущих центробанков корпорации начнут размещать свободные резервы, находящиеся сейчас на счетах в банках и в наиболее ликвидных финансовых инструментах, в биткоины. Если входящие в индекс S&P 500 компании направят в криптовалюту десять процентов денежных резервов, она подорожает до 500 тысяч долларов, подсчитали в Ark Investments», — отмечает Михаил Коган, руководитель отдела аналитических исследований Высшей школы управления финансами.
Подогревают ажиотаж и международные платежные гиганты. Так, Visa анонсировала собственную систему для покупки криптовалют — продукт выпустят в конце года. Mastercard и PayPal тоже собираются развивать это направление. Предоставлять услуги по хранению цифровых валют намерены Deutsche Bank и Bank of New York Mellon.
На руку биткоину сыграла пандемия, многих лишившая стабильного дохода. «Стремительный рост, как правило, сменяется резким падением. Достаточно посмотреть на графики биткоина в 2014-м и 2017-2018 годах. Инвестировать на максимуме опасно. Но если все же решитесь, необходимо вкладывать лишь ту сумму, которую готовы потерять», — рекомендует Виктор Дорохов, преподаватель цифровой экономики в ИМЭБ РУДН.
Добыча биткоина — майнинг (подбор зашифрованного кода) — усложняется с каждым днем. И награда порой уменьшается вдвое — это называют халвинг. Третье такое событие за всю историю криптовалют произошло 11 мая прошлого года: теперь майнеры получают 6,25 биткоина вместо 12,5. А эмиссия «монет» ограниченна: их не может быть больше 21 миллиона.
Шаг вперед — два назад
Поскольку биткоин — высоко волатильный актив, коррекция неизбежна. Собственно, именно это сейчас мы и наблюдаем. Вечером в понедельник, 22 февраля, самая популярная криптовалюта подешевела почти на 17 процентов, до 46 тысяч долларов.
Однако адепты криптовалют уверены: биткоин отыграет свои позиции. Не исключено, что уже в этом году за «монету» будут давать 90 тысяч, указывает Эдуард Давыдов, партнер компании «NOA Circle».
Илону Маску коррекция биткоина влетела в копеечку. Точнее, в 15 миллиардов долларов — настолько упали акции Tesla. По данным Индекса миллиардеров Bloomberg, Маск утратил звание самого богатого человека на планете. Его опасения насчет «безрассудных» инвестиций оправдались. А реакция сотрудников на этот раз подвела.
«Каждый инвестор через некоторое время перепродает биткоин. В отличие от вложений в реальные финансовые активы, которые способны служить средством накопления, на криптовалюте можно лишь сорвать куш, зафиксировав прибыль на пике подъема. Спекулятивная природа рынка криптовалют предполагает профессиональное управление. Поэтому там практически не осталось мелких игроков, а манипуляции крупных держателей сильно влияют на курс», — говорит Татьяна Скрыль, доцент кафедры экономической теории РЭУ имени Г.
В. Плеханова.
Будущее биткоина очень туманно, считает собеседница агентства. Дело в том, что для него требуется очень энергоемкое оборудование. По последним расчетам, «монеты», находящиеся в обращении, потребляют около 78 терраватт в час — на уровне целой страны с населением 10-12 миллионов человек. Это вредит экологии. Поэтому, скорее всего, со временем «вредный» биткоин вытеснят более экологичные криптовалюты.
Наверное, самый убежденный противник цифровых валют — миллиардер Уоррен Баффет. По его словам, они «не имеют какой-либо фундаментальной ценности, ничего не производят, не предоставляют услуг». «С точки зрения ценности — это ноль… все, что дают криптовалюты, — это надежду на то, что в будущем кто-то заплатит за них больше, чем вы», — напоминает он.
Однако совершенно очевидно, что цифровая экономика невозможна без рынка криптовалюты. Другой вопрос — какое место займет на нем биткоин и насколько он будет стабилен.
Достойная замена
В данный момент рынок криптовалют находится на историческом максимуме и оценивается в 1,57 триллиона долларов. Главный конкурент биткоина — Etherium, капитализация которого превышает 200 миллиардов долларов.
Также пользуется спросом токен биржи Binance. Кроме того, аналитики советуют присмотреться к VeChain, участвующему в совместных проектах с компаниями из классического финансового сектора.
«Нынешняя цена биткоина отпугивает частных инвесторов. Многие считают, что уже поздно вкладываться. Однако есть арсенал альтернативных криптовалют — так называемые альткоины. Стоимость большинства из них — меньше десяти долларов. Но не стоит забывать, что каждая «монета» — это технология, и прежде чем инвестировать в тот или иной актив, его необходимо изучить», — говорит Руслан Исмаилов, инвестиционный советник компании ООО «ПФО Холдинг».
24 февраля, 11:54
Эксперт назвал причины снижения стоимости биткоинаГосударству нужно следить за сверхприбыльными криптовалютами, отмечают аналитики. К слову, биткоин задумывался как децентрализованный инструмент хеджирования (страхования рисков) несовершенства банковской системы. «Однако, учитывая значение криптовалют в теневой экономике, их необходимо контролировать», — уточняет Эдуард Давыдов.
С 1 января в России официально разрешили покупать, продавать и хранить криптовалюту, но расплачиваться ею за товары и услуги нельзя. А 17 февраля Госдума одобрила в первом чтении законопроект, предусматривающий соответствующее налогообложение.
Инвестиции в криптовалюту вредят личным отношениям, выяснили исследователи
Высокий уровень волатильности, вероятность кражи средств и изменения нормативных норм — это не все недостатки криптовалюты. Оказалось, что интерес к цифровым активам оказывает негативное влияние на жизнь большинства инвесторов. Об этом свидетельствуют данные опроса, проведённого платформой SurveyMonkey по заказу Tech Domain и опубликованные изданием Bloomberg.
Около 60 % принявших участие в опросе криптоинвесторов заявили о том, что работа с цифровыми активами негативно отразилась на их личной жизни. Опрос 1033 американских криптоинвесторов показал, что объём вложенных в криптовалюты средств играет не последнюю роль.
Старший аналитик рынка по азиатско-тихоокеанскому региону компании Oanda Джеффри Халли (Jeffrey Halley) считает, что напряжённость во взаимоотношениях людей может возникать по разным причинам. Это случается, когда один из партнёров верит в криптовалютное инвестирование, а другой нет. Кроме того, криптовалюта подвержена частым и значительным колебаниям цены, что создаёт дополнительный уровень стресса. Эксперт также отмечает факт того, что деньги могут «развращать». Когда человек в миг становится миллионером или теряет все сбережения, это зачастую изменяет личные взаимоотношения с партнёром.
Источник также отмечает, что последний год был во многом успешным для криптовалютного рынка. За последние 12 месяцев стоимость биткоина выросла более чем в шесть раз, а Ethereum — в 11 раз. Для сравнения, индекс S&P 500 за аналогичный временной отрезок вырос лишь на 47 %.
Если вы заметили ошибку — выделите ее мышью и нажмите CTRL+ENTER.
Причины инвестиций в криптовалюту в 2018-2019 году и возможности её использования в разных странах Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»
ПРИЧИНЫ ИНВЕСТИЦИЙ В КРИПТОВАЛЮТУ В 2018-2019 ГОДУ И ВОЗМОЖНОСТИ ЕЁ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ В РАЗНЫХ СТРАНАХ
Б.Р. Шмигидин, бакалавр
Е.А. Боркова, канд. экон. наук, доцент
Санкт-Петербургский государственный экономический университет (Россия, г. Санкт-Петербург)
DOI: 10.
24411/2411-0450-2019-11502
Аннотация. В данной статье представлены результаты анализа причин, по которым люди инвестировали в криптовалюту в 2018 году, и изменения этих показателей в 2019 году. Также был составлен рейтинг рисков, которые отмечают инвесторы при вложении своих средств в криптоактив. Поскольку правовой статус криптовалюты в странах отличается, были сформулированы возможности инвестирования и использования виртуальных монет на примере некоторых стран.
Ключевые слова: электронные деньги, криптовалюта, криптовалютный кошелек, инвестиции, криптоактив.
В XXI веке, в веке информационных технологий, когда почти у каждого человека есть дома компьютер, а в кармане телефон, все большую популярность приобретают электронные кошельки и электронные деньги, в частности криптовалю-та. Электронная сущность криптовалюты заключается в механизме обмена, цифровом активе, эмиссия и учет которых зачастую децентрализованы [2]. Криптовалюту используют с 2009 года, и интерес к ней у инвесторов только усиливается, поэтому по данным криптосообществ было проведено исследования, в ходе которого было выявлено, почему люди инвестируют в криптовалюту.
В 2018 году: 28% инвесторов выбирали её из-за безопасности (Криптовалюта состоит из множества математических кодов, каждый из которых уникален. Невозможно расплатиться дважды одной и той же монетой.), 16% из-за отсутствия влияние инфляции (Криптовалюта ограниченна. Этот фактор привлекает инвесторов и исключает риск инфляции. Её вправе называть дефляционной [1]), 10% из-за анонимности (Это один из главных факторов криптова-люты. Информация о владельце электронного кошелька недоступна. Доступен только номере криптовалютного кошелька и ограниченная информация о состоянии счета), 19% из-за открытости кода (Боль-
шинство криптовалют обладают открытым кодом алгоритма, то есть любой желающий может начать добывать криптовалюту. Помимо этого, открытый код имеет и другие положительные факторы, такие как: наличие мотивации, позволяющей создать качественный продукт; поддержание жизни в течение длительного времени; возможность упрощения; легкость устранения багов; полная взаимосвязь [5]), 20% из-за доступности (В любое время, в любом месте владелец криптовалютного кошелька, при наличии доступа в глобальную сеть интернет, сможет совершить транзакцию [5]), 7% из-за низких транзак-ционных издержек (Транзакции в крипто-валютных системах проходят по принципу Р2Р. В такой сети отсутствуют выделенные серверы, а каждый узел (peer) является как клиентом, так и выполняет функции сервера, что приводит к снижению издержек в обслуживании сети и снижению комиссии за переводы [5]).
В 2019 году эти показатели выглядят иначе, теперь процентное соотношение выбора выглядит так: 25% из-за безопасности, 27% из-за отсутствия влияния инфляции, 17% из-за анонимности, 14% из-за открытости кода, 12% из-за доступности, 5% из-за низких транзакционных издержек.
30% 20% 10% 0%
Безопасность Отсутствие Анонимность Открытость Доступность Низкие
влияния кода транзакционные
инфляции издержки
2018 год 2019 год Рис. 1. Причины инвестирования в криптовалюту в 2018-2019 гг.
Можно сделать вывод, что из-за мировых волнений и изменения правовой политики криптовалют в различных государствах, причины инвестиций в криптовалюту изменились. Критерий безопасности по-прежнему остается актуальным, а такие критерии, как отсутствие влияния инфля-
Был проведен анализ информации о возможностях инвестирования и использования криптовалют в разных странах. Эти данные предоставляет информационная компания, специализирующаяся на крип-товалютах, «Fork Log» можно сказать, что в настоящее время в разных странах разный правовой статус криптовалюты.
Есть страны, в которых инвестировать в криптовалюту запрещено законом. К таким относится Эквадор. Национальная ассамблея Эквадора запретила «биткоины», включая другие децентрализованные криптовалюты, но правительство разреша-
ции и анонимность, становятся всё более значимыми.
Существуют также и риски инвестиций в криптовалюты. На основе анализа крип-тосообществ был сформирован рейтинг проблем для инвесторов, которые могут помешать полноценному использованию своих активов.
ет пользоваться собственной системой электронных денег (Sistema de Dinero Electrónico).
Также административная и уголовная ответственность наступает за любые действия с криптовалютой в такой стране, как Непал. Власть рассматривает новую денежную единицу, как угрозу экономике.
Страны, в которых нет запрета на криптовалюты, но есть ограничения или определенные обязательства в использовании. Так в Великобритании криптовалюты имеют статус разрешенных. Но по новому закону криптоактивы классифицируется на
Ограничение использование
Децентрализованность
Хакерские атаки
i Неработоспособность криптокошелька или утрата пароля к нему
Рис. 2. Рейтинг проблем при инвестировании в криптовалюту, произведенный путем анализа криптосообществ
обменные токены (exchange tokens), токе-ны со свойствами ценных бумаг (security tokens) и утилитарные токены (utility tokens). Действия с обменными и утилитарными токенами не регулируются со стороны государства, и любое физическое или юридическое лицо может ими пользоваться, в отличии от токенов со свойством ценных бумаг, которые подлежат регулированию. Действия с ними без соответствующих разрешений влечет за собой правовые последствия в виде лишения свободы до 2 лет или неограниченного штрафа, либо одновременно и того, и другого.
Австралия — страна, где правительство видит перспективы использования крипто-валют и внедряет блокчейн-разработки в сферу государственного регулирования. Резервный банк Австралии (Reserve Bank of Australia’s) признал криптовалюту как платежную систему. К ней применяется стандартное налогообложение на прибыль и подоходный налог.
К таким как раз относится Германия. На сегодняшний день Германия установила правовой статус биткоина в виде частных денег и позволила осуществлять расчет биткоинами в безналичной форме по всей территории страны. Так же криптовалюту можно обменять на евро или доллары.
В Японии и Сингапуре оборот крипто-валюты разрешен и находится на одинаковом уровне. Правительство обязует больших участников рыночных отношений (банки и биржи) получать лицензию для осуществления деятельности, так как в этих странах криптовалюта расценивается как ценная бумага или средство платежа. В свою очередь, небольшим участникам рынка можно использовать криптовалюту повсеместно, не нарушая законы страны.
В такой стране, как Швейцария, особенно выгодно использовать криптовалю-ту. Здесь операции с криптовалютами не подпадают под действие НДС, а физические лица могут осуществлять операции с ней без ограничений. Однако, для осуществления некоторых коммерческих видов деятельности необходимо иметь лицензию. Более того, при проведении операций с криптовалютами — необходимо соблюдать действующие в государстве требова-
ния закона о «Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма».
Также нельзя было не упомянуть Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ). Власти ОАЭ приступили к активному регулированию рынка криптовалют в октябре 2017 года. Виртуальные валюты расцениваются как товар, который не является определённой инвестиций. Остались без регулирования вопросы касательно использования криптовалюты физическими лицами, и юридическими лицами, которые не получали соответствующих лицензий [4].
В России криптовалюта имеет статус неопределённости, но большая часть законов, принимаемых со стороны власти, говорит о том, что в скором времени правовой статус будет изменен. Так в 2018 Госдума России приняла закон «О цифровых финансовых активах», который вводит такие понятия, как криптовалюта, майнинг, токен, смарт-контракт, процедура выпуска токенов. Закон предполагает, что крипто-валюты не является законным средством платежа на территории России. А в 2019 году Верховный суд РФ признал крипто-валюту одним из средств по отмыванию денег, полученных незаконным путем, указав на ст. 174 и 174.1. УК РФ. Опубликованный на сайте Верховного суда РФ документ позволяет считать, что Верховный суд как раз готовится признать крип-товалюту имуществом, оборот которого не ограничен и не запрещен, так как эти статьи затрагивают распоряжение денежными средствами, полученными от преобразования имущества, ограниченного в обороте. В очередных разъяснениях указано, что криптовалюта может признаваться имуществом, приобретенным в результате преступления, а не имуществом, ограниченным в обороте.
Несмотря на все сложности правовой части, нельзя забывать про инвестиционную. Из письма Федеральной налоговой службы РФ №ОА-18-17/1027 от 3.10.2016 «О мерах по осуществлению контроля за обращением криптовалют», можно сделать вывод, что сделки с использованием крип-товалют являются нерегулируемыми ва-
лютными операциями, а значит остается ты товаров и услуг криптовалютой значи-вне поля контроля [3]. тельно возрастет, и поможет в этом изме-
Таким образом, сегодня криптовалюта нение или создание новой нормативной слабо развита в России по сравнении с базы по регулированию криптовалюты, другими странами, в том числе и ранее проведение мероприятий, касающихся её упомянутых, из-за неопределенности го- использования, и ослабление преград, ме-сударства к новой денежной единицы. Эту шающих инвесторам использовать досто-неопределенность необходимо сдвигать, инства монет в полном объеме. так как в ближайшем будущем доля опла-
Библиографический список
1. Борисова О.В. Криптовалюта как средство повышения привлекательности Российского бизнеса // Стратегия бизнеса. — 2017. — №9 (41). — С. 17-21.
2. Гильманов Д.В., Боркова Е.А. Биткойн. Исторические параллели и перспективы развития на мировом рынке // Экономические отношения. — 2019. — Т. 9. — № 1. — doi: 10.18334/eo.9.1.39973
3. Зеленюк А.Н., Орлова Г.А., Е.В. Тарановская Е.В. Новые криптовалюты в мировой экономике // Российская внешнеэкономический вестник. — 2017. — №8. — С. 65-79.
4. Министерство Финансов Российской Федерации Федеральная Налоговая Служба Письмо от 3 октября 2016 года N ОА-18-17/1027 (О контроле за обращением криптова-лют, в том числе биткойнов, на территории Российской Федерации). — [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://docs.cntd.ru/document/456022863
5. Поланский А. Эра криптовалюты — 2018. — С. 7-30.
6. «Fork Log»: Правовые статусы криптовалют: электронный журнал. — [Электронный ресурс]. — Режим доступа: https://forklog.com (Дата обращения: 20.11.2019)
REASONS FOR INVESTING IN CRYPTO CURRENCY IN 2018-2019 AND THE POSSIBILITIES OF ITS USE IN DIFFERENT COUNTRIES
B.R. Shmigidin, Bachelor
E.A. Borkova, Candidate of Economic Sciences, Associate Professor St. Petersburg State University of Economics (Russia, St. Petersburg)
Abstract. This article presents the results of an analysis of the reasons why people invested in cryptocurrency in 2018, and changes in these indicators in 2019. A risk rating was also compiled that investors note when investing in a crypto asset. Since the legal status of cryptocurrency in countries differs, investment opportunities and the use of virtual coins were formulated using the example of some countries.
Keywords: electronic money, cryptocurrency, cryptocurrency wallet, investments, crypto asset.
Профиль инвестора katerina_naa | Тинькофф Инвестиции Пульс
Статистика Bitcoin может дать много ценной информации о главной криптовалюте мира, не говоря уже о многочисленных альткоинах🤓 Инфографика наглядно демонстрирует нам, что изменилось в мире криптовалют с момента достижения рекордных значений 2017-2018 годов. По мнению некоторых специалистов, рынок следует четырехлетнему циклу, и новый взрывной рост возможен через 12-18 месяцев после халвинга. Таким образом, новых рекордов следует ожидать во второй половине 2021 года. А теперь давайте взглянем на самые «горячие» факты о биткоине🤩 💰В 2010 г. житель Флориды Ласло Ханьец провел эксперимент и заказал две пиццы, расплатившись биткоинами. Всего он заплатил за свой заказ 10 000 BTC, и этот момент стал историческим, потому что это была первая розничная покупка за цифровую валюту. Тогда 10 000 биткоинов стоили около $40. Однако уже через 9 месяцев котировки за монету достигли $1, и сумма заказа превратилась в $10 00. К 2015 г. эта сумма выросла до $2,4 миллиона. По сегодняшнему курсу BTC он заплатил за две пиццы около $92 миллионов. 💰В 2009 г. британской певице Лили Аллен предложили 200 000 BTC за выступление на онлайн-концерте. Будущая звезда отказалась от такого предложения, так как на тот момент эта сумма была эквивалентна всего лишь 450 фунтам. Правда сейчас она могла бы быть обладательницей более полутора миллиардов фунтов. Позже Лили неоднократно сокрушалась по этому поводу. ☝🏻Но не все истории про биткоин такие разочаровывающие. Например, один крипто инвестор смог заработать на буме 2017 г. несколько миллионов долларов, а затем направил эту сумму на благотворительность. Подводя итоги можно сказать что, криптоиндустрия смогла оказать мощнейшее влияние на весь мировой финансовый рынок. Многие аналитики уверены, что рынок цифровых активов ждет новый бум уже в ближайшем будущем. Компания Massmining даёт огромную возможность инвестировать в #Bitcoin и получать пассивный доход прямо сейчас, увеличивая свой капитал💪🏻💳венчурных инвестиций в криптостартапы за 2018 год превысят показатели 2017 года — TechCrunch
В течение нескольких месяцев большая часть внимания средств массовой информации к криптопространству была направлена на приливы и отливы цен на биткойны, с одной стороны, и быстрые ICO — с другой.
Цена самой ценной криптовалюты, Биткойн (в частности, цепочки BTC), значительно упала с максимумов, установленных в декабре 2017 года. На приведенной ниже диаграмме показаны данные о ценах из индекса цен на биткойны CoinDesk (BPI) за последние 365 дней.
Об этих резких колебаниях цен пишут заголовки. И средства массовой информации, включая Crunchbase News, не стеснялись освещать взлеты и падения биткойна.
Шумиха вокруг ICO также понятна, учитывая скорость этого рынка, сногсшибательную рыночную капитализацию и захватывающие, хотя и печальные истории о воровстве и уловках.
Но относительно тихий и динамично развивающийся мир традиционного венчурного капитала не заслуживает короткой расправы со стороны журналистов, аналитиков рынка и энтузиастов.Согласно данным Crunchbase, на момент написания только общие суммы венчурного финансирования за 2018 год более чем на 40 процентов достигли пика 2017 года.
И с начала года прошло всего около двух месяцев.
Но, как и в случае со всеми новыми технологиями и большинством новых компаний, работающих над ними, неизвестно, принесут ли эти ставки значительную прибыль. Как и в случае с компьютерами для майнинга криптовалюты, использующими эти блокчейны, венчурные инвестиции в эту экосистему могут оказаться пустой тратой энергии и большим количеством горячего воздуха.Но венчурные инвесторы, похоже, не против покупать акции во время спада.
Здесь мы увидим, сколько венчурных денег инвестируется, кем и куда эти поддерживаемые венчурным капиталом крипто-компании называют домом.
(Data) Mining для понимания блокчейна и смежных с ним компаний
Чтобы избежать жалоб со стороны так называемых максималистских сторонников какой-либо одной криптовалюты или экосистемы блокчейнов, мы собираемся основывать следующий анализ на довольно широкой корзине компаний.
Чтобы узнать больше о наборе данных о компаниях, который мы использовали в этой статье, перейдите к нижней части примечаний по методологии. Далее следует анализ данных, которые выпадают из нашей группы криптографических компаний.
Объем венчурных долларов в этом году может затмить максимумы 2017 года, несмотря на ажиотаж в отношении ICO
Несмотря на всю рыночную шумиху вокруг ICO, некоторые из которых привлекли сотни миллионов долларов, венчурные инвестиции в блокчейн и связанные с ним компании также не отставали.
Здесь запечатлены просто старые добрые венчурные раунды — конвертируемые банкноты, начальные и ангельские раунды, серии As и далее по алфавиту — а не мир ICO Дикого Запада. В приведенной выше таблице не включены раунды, помеченные как ICO, даже если в них участвовали венчурные капиталисты.
В диаграмме сделан важный момент: несмотря на волатильность цен на наиболее ценный блокчейн-актив криптовалюты, венчурные инвестиции в биткойны (особенно в цепочку BTC) — с точки зрения чистого долларового объема — постепенно затмевают даже знаменательный 2017 год.
Кто инвестирует во все эти раунды?
Общий объем финансированияв 2017 году был увеличен за счет ряда крупных венчурных раундов, в том числе: Coinbase инвестировала 108,1 миллиона долларов в Series D, 43,45 миллиона долларов, вложенных в китайского производителя микросхем ASIC Canaan Creative, и серию B на 42,5 миллиона долларов, привлеченную поставщиком биткойн-кошельков с несколькими подписями BitGo.
2018 — это хороший старт: серия B стоимостью 75 миллионов долларов, закрытая Ledger, производящая безопасные аппаратные кошельки, 18 миллионов долларов были инвестированы в начальный раунд российской платформы отслеживания блокчейнов QUASA и 10 миллионов долларов были инвестированы в Harbour на базе SF. Платформа, среди прочих больших патронов.
Но какие фонды инвестируют в эти недавно собранные раунды? На приведенной ниже диаграмме показаны наиболее активные венчурные инвесторы за последние 14 месяцев, согласно данным Crunchbase.
Что интересно в приведенном выше миксе, так это его разнообразие. Среди них много основных инвесторов, а также множество универсальных акселерационных программ, таких как Techstars и Plug and Play. Но на каждого Андреессена Горовица в списке приходилось еще несколько вертикальных венчурных фирм, которые, казалось бы, пошли ва-банк на технологию блокчейн.К ним относятся такие компании, как Digital Currency Group, Blockchain Capital, Node Capital, Medici Ventures, Digital Finance Group и Polychain Capital, которые, опять же, просто занимают первые места в списке сотен других инвесторов.
Итак, мы увидели, сколько инвестируется, но какие страны лидируют?
Зарегистрированные штаб-квартиры недавно профинансированных компаний раскрывают правовые тенденции
На диаграмме ниже мы указываем местоположение блокчейн-компаний, которые привлекли венчурное финансирование в 2017 и 2018 годах.
Две основные особенности выделяются из приведенной выше диаграммы: деятельность по сбору венчурных средств в блокчейне и смежных с блокчейном компаниях сильно сконцентрирована всего в нескольких странах, при этом США лидируют, и небольшой, но растущий процент компаний предпочитает размещать сами в странах с дружественным отношением к инновациям в области блокчейн и криптовалют.
Два, которые здесь выделяются, — это Сингапур и Швейцария, каждая из которых является домом для (как минимум) четырех процентов стартапов, которые привлекли венчурное финансирование за последние 14 месяцев.В ходе публикации других статей Crunchbase News узнала от инвесторов и предпринимателей, что многие блокчейн-компании и инвесторы, ориентированные на Азию в Сингапуре и Гонконге, становятся все более привлекательными местами проживания для китайских фирм, покидающих эту страну в результате репрессивных мер со стороны регулирующих органов. Япония и Малайзия также являются популярными регионами в Азии для блокчейн-компаний и фондов, отчасти благодаря разрешительной нормативной среде.
В Европе Швейцария была особенно прогрессивной, когда дело дошло до разъяснения политики в отношении криптовалют и технологии блокчейн.Ранее в этом месяце на CryptoCon в Чикаго Брент Трейдман, директор по доходам цюрихского производителя мобильных кошельков Bread, назвал страну «криптодолиной». На прошлой неделе финансовый орган Швейцарии выпустил конкретное руководство для компаний, желающих привлечь капитал в рамках ICO.
Пока нормативная среда для криптовалют и других активов блокчейна в США остается несколько загадочной, американские криптопредприниматели могут решить покинуть страну в поисках более четких правовых рамок за рубежом.
Примечания к методологии
Вот как мы нашли данные, с которыми работали.
Сначала мы создали список компаний в категориях биткойнов, эфириума, блокчейна, криптовалюты и виртуальной валюты Crunchbase. Затем мы взяли список компаний в данных Crunchbase, которые привлекли капитал с помощью первоначального предложения монет (метод финансирования, более известный по его инициализации ICO). Наконец, мы создали еще один список компаний, которые используют эти ключевые слова в дополнение к «цифровой валюте» и «служебному токену» в описаниях своих компаний.
Затем мы объединили и исключили дубликаты списка, чтобы получить набор данных из чуть более 2900 блокчейн и смежных с ним организаций, которые мы будем использовать в нашем анализе. И, по крайней мере, для целей этой статьи, мы собираемся ссылаться на эти компании, используя некоторую вариацию этой неэлегантной, хотя и весьма всеобъемлющей формулировки: «блокчейн и смежный блокчейн».
Если вы вложите 1000 долларов в биткойн 5 лет назад, вот что у вас будет сейчас
В декабре 2017 года стоимость биткойна достигла рекордного уровня почти в 20000 долларов.Однако менее чем через год его стоимость упала примерно до 6400 долларов, согласно данным веб-сайта цифровой валюты CoinDesk, чей индекс цен на биткойны отслеживает цены на нескольких ключевых биржах.
Тем не менее, хотя биткойн сегодня стоит намного меньше, чем был на пике, если бы вы вложили 1000 долларов пять лет назад, вы бы получили прибыль.
В то время как стоимость одного биткойна достигла максимума около 1000 долларов и минимума ниже 600 долларов в декабре 2013 года, когда криптовалюта стала широко распространяться, в начале месяца она колебалась около 1000 долларов.Биткойн, купленный за 1000 долларов, будет стоить около 6 400 долларов в четверг, или более чем в шесть раз больше, а ваша общая прибыль составит более 5000 долларов.
Эта оценка не включает никаких дополнительных комиссий или транзакционных издержек.
Если бы вы купили биткойн по максимальной цене около 20 000, 15 000 или даже 10 000 долларов, вы бы потеряли деньги: около 13 600, 8 600 или 3600 долларов соответственно.
CoinDesk: Индекс цен на биткойны с 25 октября 2013 г. по 25 октября 2018 г.
Волатильность довольно распространена для криптовалют.Ethereum, который когда-то стоил около 1300 долларов, согласно трекеру цифровой валюты coinmarketcap, сейчас колеблется около 200 долларов. Цифровые валюты XRP и Litecoin продемонстрировали аналогичное снижение.
Это одна из причин, по которой опытные инвесторы советуют проявлять осторожность при подходе к криптовалюте.
Предприниматель-миллиардер Марк Кьюбан и «Оракул из Омахи» Уоррен Баффет, например, оба предупреждали, что стоимость биткойна нестабильна. Легендарный инвестор и основатель Vanguard Джек Богл на мероприятии Совета по международным отношениям сказал аудитории: «Избегайте биткойнов, как чумы.«
» Биткойн не имеет базовой нормы прибыли, — сказал он. — Вы знаете, что облигации имеют процентный купон, акции имеют прибыль и дивиденды, а золото не имеет ничего. Нет ничего, что могло бы поддержать биткойн, кроме надежды на то, что вы продадите его кому-то дороже, чем вы за него заплатили ».
Совсем недавно, на слушаниях в Конгрессе на Капитолийском холме, глобальный экономист и профессор Нью-Йоркского университета Нуриэль Рубини сказал: «Крипто — мать или отец всех афер и пузырей». Он назвал «мошенников», которые воспользовались страхом инвесторов упустить возможность упустить возможность и взяли их на прогулку с «дрянными активами, которые обанкротились и потерпели крах. месяцев — таких финансовых пузырей вы не видели ни в одной истории.«
Если вы подумываете об инвестировании в криптовалюты, думайте об этом как о поездке в Вегас, как предлагает миллионер и автор бестселлеров Тони Роббинс. В своем собственном портфолио Роббинс направляет определенную сумму денег в рискованные предприятия, но он не полагается на их работу. В отношении этих инвестиций он сказал: «Я знаю, что инвестирую только для удовольствия, я знаю, что могу проиграть».
Как эта история? Нравится CNBC Сделайте это на Facebook !
Не пропустите:
сложных уроков для инвесторов в криптовалюту
Тони Ю, финансовый аналитик, дома в Плайя-Виста, Калифорния., 17 августа 2018 г.
Розетт Раго | The New York Times
САН-ФРАНЦИСКО — Пит Робертс из Ноттингема, Англия, был одним из многих рискующих, которые бросили свои сбережения в криптовалюту, когда прошлой зимой цены взлетели до небес.
Теперь, восемь месяцев спустя, 23 000 долларов, которые он вложил в несколько цифровых токенов, стоят около 4 000 долларов, и он прекрасно понимает, что произошло.
«Я слишком увлекся страхом упустить возможность и попытаться быстро заработать», — сказал он на этой неделе.«Потери в значительной степени привели меня к финансовому разорению».
Еще из The New York Times:
По мере того, как биткойн-пузырь теряет воздух, всплывают мошенничества и недостатки.
Вот немного криптовалюты. А теперь воспользуйтесь им.
Повестка в суд сигнализирует о том, что SEC ужесточила начальные предложения монет
У 28-летнего г-на Робертса много компаний. После последнего раунда резкого падения цен многие криптовалюты вернули всю огромную прибыль, которую они получили прошлой зимой. Стоимость всех находящихся в обращении цифровых токенов упала примерно на 600 миллиардов долларов, или 75 процентов, с пика в январе, согласно данным сайта coinmarketcap.com.
Рынки виртуальных валют раньше переживали бум и спад — и снова вернулись к буму. Но этот крах может иметь более длительное влияние на внедрение технологии из-за огромного количества обычных людей, которые инвестировали в цифровые токены за последний год и которые, вероятно, будут связывать криптовалюты с финансовым крахом в течение очень долгого времени.
«Обычный Джо слышит, как друзья теряли состояния», — сказал Алекс Крюгер, бывший банкир, который некоторое время торгует на криптовалютных рынках.«Нерациональное изобилие ведет к финансовому переизбытку и замедляет прогресс».
Трудно сказать, сколько криптовалютных инвесторов сейчас в минусе, с активами, стоящими меньше денег, которые они вложили. Многие, кто потерял деньги в последние месяцы, вышли на рынки до большого скачка в прошлом году, и их активы по-прежнему стоят больше, чем их первоначальные вложения.
Но по многим показателям прошлой осенью и зимой больше людей вкладывали деньги в виртуальные валюты, чем за все предыдущие девять или около того лет.Coinbase, крупнейший брокер криптовалюты в Соединенных Штатах, удвоила количество клиентов в период с октября 2017 года по март 2018 года. Стартап Square начал разрешать пользователям своего мобильного приложения Square Cash покупать биткойны в ноябре прошлого года.
Почти все новые клиенты на Coinbase и Square были бы в минусе, если бы они покупали криптовалюту почти в любой момент за последние девять месяцев и держались бы за них.
Ущерб, вероятно, будет особенно серьезным в таких местах, как Южная Корея и Япония, где до прошлого года криптовалютная активность была минимальной, и где обычные инвесторы с небольшим опытом бросились туда без промедления.
В Южной Корее крупнейшие биржи открыли физические витрины, чтобы упростить инвестирование для людей, которым неудобно делать это в Интернете. В офисы одной большой биржи, Coinone, на прошлой неделе зашел всего один клиент в течение двухчасового периода в середине дня. Сотрудник Ю Джи-Хун сказал, что «цены на цифровые токены упали так сильно, что люди, кажется, расстроены».
Ким Хён Чжон, 45-летняя учительница и мать человека, живущего на окраине Сеула, сказала, что прошлой осенью вложила в криптовалюты около 100 миллионов вон, или 90 000 долларов.Она использовала сбережения, страховой полис и ссуду в размере 25 000 долларов. Сейчас ее инвестиции упали примерно на 90 процентов.
«Я думала, что криптовалюты станут единственным прорывом для обычных трудолюбивых людей вроде нас», — сказала она. «Я думал, что моя семья и я сможем избежать трудностей и жить более комфортно, но оказалось, что все наоборот».
В США Чарльз Херман, 29-летний владелец малого бизнеса из Чарльстона, Южная Каролина, в сентябре прошлого года увлекся виртуальными валютами.Он сказал, что теперь ему кажется, что он потратил 10 месяцев своей жизни, пытаясь играть на рынках.
В то время как он, по сути, вернулся к вложенным 4000 долларов, он разочаровался в революционных обещаниях, которые фанатики виртуальной валюты сделали для технологии в прошлом году, и возобновил вкладывать свои деньги в недвижимость.
«Я полагаю, я думал, что мы« приставляем это к человеку », когда я поднялся на борт», — сказал г-н Герман. «Но я думаю, что« этот человек »уже понял, и у него была стратегия выхода».
Инвесторы больше всего недовольны виртуальными валютами меньшего размера или альтернативными монетами, которые предприниматели продают в так называемых первичных предложениях монет.Эти монеты должны были служить механизмом оплаты для нового программного обеспечения, которое создавали предприниматели.
Но почти ни одна из этих компаний не поставила обещанное программное обеспечение, в результате чего токены остались бесполезными, за исключением спекулятивных активов. Несколько монет были разоблачены как откровенное мошенничество.
«Я думаю, я бы хотел, чтобы большинство альтов обнулялось, прежде чем я почувствую, что все пространство не переоценено», — сказал г-н Герман.
Биткойн в целом держался лучше с инвесторами.Он упал примерно на 70 процентов с рекордных максимумов, а не на 90 процентов потерь, которые понесли менее известные цифровые токены. Но он также изо всех сил пытался найти широкое применение, помимо спекулятивных инвестиций.
«Мы также увидели, что Биткойн не готов к массовому внедрению и повседневному использованию», — сказал г-н Герман.
Несмотря на этот пессимизм, социальные сети, где фанатики криптовалюты собираются для обмена информацией, полны людей, говорящих о своем намерении сохранить свои монеты в надежде, что они выздоровеют, как только технология успеет догнать шумиху.
Тони Ю, 26 лет, финансовый аналитик из Лос-Анджелеса, прошлой осенью вложил более 100 000 долларов своих сбережений. На самом низком уровне его активы упали в цене почти на 70 процентов.
Но г-н Ю по-прежнему твердо верит в идею, что эти токены могут предоставить новый способ совершать транзакции в Интернете без крупных корпоративных посредников, на которых мы полагаемся сегодня. Многие группы, собравшие деньги в прошлом году, все еще работают над обещанными продуктами, и к проектам привлечено множество серьезных инженеров.
«За этой новой волной технологий и инноваций стоит гораздо больше, что, я уверен, в свое время захватит наше общество», — сказал г-н Ю.
Когда цены так сильно упали, он сказал, что на самом деле хочет вложить больше денег на рынки.
Это мнение было поддержано людьми, которые инвестировали в Биткойн в 2013 году, когда он впервые превысил 1000 долларов. За этим бычьим рынком последовал обвал, в результате которого цена биткойна упала более чем на 80 процентов. Но после длительного периода холостого хода цена восстановилась.Даже с учетом недавних убытков стоимость одного биткойна колеблется в районе 6500 долларов — более чем на 500 процентов по сравнению с пиком 2013 года.
«Пять лет назад я был разорен, безработный и стыдился использовать свое настоящее имя», — Райан Селкис. , популярная личность в области виртуальной валюты, написала в Твиттере на прошлой неделе. «Новым фанатикам: оставайтесь на свои 14 месяцев, 85% спада, и вы не пожалеете об этом».
Твиттер также полон жалоб, например, от пользователя по имени @Notsofrugaljoey, который написал: «Очень тяжело пережить потерю всех моих с трудом заработанных денег.Просто сломался и заплакал ».
На Reddit пользователь из Объединенных Арабских Эмиратов разместил фотографию ссуды в размере 100 000 долларов, которую он взял в декабре на покупку криптовалют, и что теперь он будет выплачивать свою зарплату за следующие три года.
Г-н Робертс, британский инвестор, который видел, как исчезла большая часть его 23 000 долларов, держит свои монеты на случай, если они обернутся. Но сейчас он прекратил торговать и ищет другую работу.
«Я живу на те небольшие сбережения, которые у меня еще остались на моем банковском счете», — сказал г-н.- сказал Робертс. «Я совершил ошибку, и теперь мне, к сожалению, придется оплачивать расходы в течение следующих нескольких лет».
СМОТРЕТЬ: Бык против медведя на биткойнах
В 2018 году стоимость криптовалют увеличится вдвое
МонетаЗа неделю до Рождества этот заголовок о случайной криптовалюте, о которой никто никогда не слышал, был прочитан больше, чем большинство бестселлеров: Asians ‘Going Mad’ For Ripple Coin ‘.В то время Ripple (XRP) стоил около доллара. Сегодня стоит 2,45 доллара.
Это будет год, когда больше неизвестных криптовалют удвоится в цене. Сколько будет в четыре раза в цене, никто не знает.
Конечно, многие из этих новых монет исчезнут с рынка. В их основе увлечение криптовалютой похоже на увлечение стероидами стартапов. Недавно созданные компании вращаются в мире венчурного капитала, выпускают свою собственную цифровую валюту и практически не имеют проблем с поиском желающих инвесторов.Есть змеиное масло? Без проблем! Кто-то в Азии возьмет на две бутылки.
Хотя создание первоначального предложения монет стоит недешево и требует предварительного ангельского инвестирования, чтобы оплатить счет, рынок ICO превратил то, что когда-то было полдюжиной криптовалют во главе с Биткойном, в рынок на 650 миллиардов долларов, захваченный более чем тысячей криптовалют. Эти валюты привязаны к новым, неизвестным компаниям, продающим продукты и услуги, о которых никто никогда не слышал, не понимает и, возможно, не имеет реального использования.
В качестве инвестиционного инструмента криптовалюта представляет собой рыночную версию покерной фишки. Если вы думали, что лорды мусорных облигаций в 80-е были чокнутыми …
Орехи? Да неужели?
Пузырь криптовалюты, если хотите, заставил тысячи чокнутых инвесторов смеяться всю дорогу до банка. Буквально.
Если стоимость монеты Ripple увеличилась вдвое, каковы шансы удвоения некоторых других монет? На самом деле, очень высоко. Эти шансы заставляют инвесторов смотреть вниз на более дешевые монеты.Слишком много положительных моментов, и никто еще не пожелал выступить перед прессой, чтобы сказать, сколько денег они потеряли. Мир полон историй о людях, которые потеряли все свои деньги в своем новом бизнесе или увидели, что половина их сбережений испарилась из-за обвала фондового рынка или финансового мошенничества. Но нам еще предстоит встретить человека, который потерял свою рубашку при ставке на биткойны.
И если их рубашка — единственное, что они теряют, то это еще не повод для беспокойства.Пока инвесторы не пойдут с большими убытками, тренд — ваш друг в 2018 году.
Вторник стал первым торговым днем нового года для американских инвесторов в криптовалюту. Только три из 20 лучших монет стартовали с красной отметки. Малоизвестные монеты, выпущенные такими стартапами, как Tron и китайский NEO, выросли более чем на 30% поздно утром во вторник.
Tron стоит всего шесть центов. Китайская блокчейн-платформа и NEO, конкурент Ethereum, продаются по цене около 100 долларов за монету.
В 2012 году один биткойн стоил около 15 долларов.Сейчас он стоит более 15000 долларов. Большинство инвесторов считают, что если один NEO будет стоить на 3000% больше в 2021 году, как биткойн с 2012 года, то риск стоит того. Потеря 100 долларов никого не попадет в ночлежку.
Ethereum, один из первых участников создания блокчейнов и криптовалют, был разработан техническим гением российского происхождения Виталиком Бутериным. Теперь он многократно стал миллионером.
Другой россиянин, Павлов Дуров, ныне проживающий в Дубае, по слухам, в этом году выпустит монеты для Telegram, сервиса обмена сообщениями, наиболее используемого в мире криптовалют. Дуров в это время не отвечал на запросы о комментариях.
Все, что нужно сделать такому человеку, как Дуров, — это осмотреться и увидеть деньги, которые делаются из ничего.
Эфирная монета Ethereum на сумму около 3 миллиардов долларов была продана между биржами за последние 24 часа. Общая рыночная капитализация достигла 84,12 миллиарда долларов, то есть этот блокчейн, разработанный в России, сейчас стоит примерно на 15 миллиардов долларов больше, чем контролируемая государством бразильская нефтяная компания Petrobras, компания с более чем 60-летним опытом работы на нефтегазовых рынках, и компания, которая действительно имеет твердые активы стоят реальных денег.
Это больше не жизнеспособное сравнение. Биткойн и рябь стоят даже больше, чем Petrobras. Рыночная капитализация Биткойна эквивалентна капитализации Шеврона. Рыночная капитализация Ripple отстает от Goldman Sachs.
Алексей Иванов, управляющий фондом Polynom Crypto Capital в Москве, считает, что неизвестный конкурент Ethereum Cardano Cryptocurrency удвоится в этом году. С момента проведения ICO в конце 2017 года он вырос более чем на 500%. Одна монета стоит всего 0,77 доллара.
«Как только Cardano добавляется к регулируемой платформе, он может удвоиться», — говорит он.Объем этой монеты почти равен нулю, потому что компания, занимающаяся инфраструктурой блокчейнов, все еще работает над так называемым кодированием «доказательства доли» для проверки цифровых транзакций.
Ethereum в настоящее время работает над устранением недостатков в своей собственной системе, чтобы помочь устранить узкие места. Иванов считает, что во вторник монета подорожала на 17%.
Дэвид Херн, менеджер американского хедж-фонда, стоящий за специализированной исследовательской и инвестиционной группой в Москве, любит Waves, российский блокчейн-стартап, работающий с Московской фондовой биржей над пилотной программой, которая позволит квалифицированным инвесторам торговать криптовалютами.Эта монета сегодня стоит 13,21 доллара и уже имеет рыночную капитализацию в миллиард долларов.
Покупка криптовалют — это не то же самое, что покупать акции на E-Trade. Электронная торговля подобна посреднику между инвестором и Нью-Йоркской фондовой биржей. В криптовалютном мире нет такой сопоставимой организации. Вместо этого существует множество бирж, одни крупнее и лучше других. Не все используют одну и ту же цифровую валюту, и процесс подтверждения идентификации может выполняться в течение дня, если не недели. Такие биржи, как Kraken и Bitstamp, которые позволяют пользователям покупать монеты Ripple, являются нестандартными. (Они были отключены оба раза, когда я пытался использовать их на прошлой неделе.)
«Назовите это пузырем, если хотите, но разве вы действительно можете позволить себе держаться подальше от криптовалют?» пишет Наим Аслам, главный рыночный стратег ThinkMarkets в Лондоне. Свои взгляды он опубликовал здесь, на Forbes.com.
Криптомания, несомненно, была главной темой для разговоров в 2017 году. Вопрос в том, можно ли зарабатывать деньги, все еще думая о пузыре? Прямо скажем: если вы можете позволить себе потерять сумму, которая не будет иметь никакого значения в вашей жизни, тогда, во что бы то ни стало, балуйтесь.Средний американец в возрасте от 20 до 64 лет зарабатывает примерно 27-50 тысяч долларов в год. По большому счету, 100 долларов, вложенных в криптовалюту, имеют мизерную вероятность сильно повлиять на кого-либо. Награды, несомненно, есть. «
В 2018 году инвесторы собираются потратить время на открытие новых компаний и их монет, особенно тех, которые не стоят стоимости нового автомобиля (например, Kia Soul).
В результате этой тенденции доминирование биткойнов на рынке криптовалют упало до самого низкого уровня за пять лет.На данный момент рыночная капитализация биткойна составляет 233,6 миллиарда долларов, что составляет 36% от общей стоимости всех криптовалют. В январе 2017 года на биткойн приходилось 80% всей торговли криптовалютами.
Галерея: Первый в Индии ресторан с роботами
7 изображений
Интервью с некоторыми мыслителями и вундеркиндами, стоящими за блокчейном и криптовалютой, можно найти в подкасте Forbes Unchained, который ведет старший редактор Лаура Шин.
Инвестиции в Биткойн достигли переломного момента после того, как цена Биткойн взлетела до небес на Mania
Все больше людей инвестируют в биткойны после того, как в прошлом году лавина стимулов, связанных с коронавирусом, вернула криптовалюту к жизни. Но по мере того, как цена биткойнов становится все выше — от Илона Маска до старейшего банка страны до банков Окленда, — снова возникли вопросы о том, действительно ли цифровому активу место в мире массового инвестирования.
Иксевангелистов биткойнов и недавних новообращенных, избавившихся от краха криптовалюты в 2018 году, говорят, что на этот раз все по-другому. Они видят возможности для получения большой прибыли, более широкого институционального интереса, более широкого доступа к фондам, опционам и фьючерсам. Они говорят о том, что Биткойн становится частью большего количества IRA, 401 (k) s и имущественных планов.
«Мы увидим появление целой новой индустрии, совершенно новой банковской системы, вокруг того, как работать с этим новым типом инвестиций», — сказал Билл Баргидт, биткойн-инвестор и генеральный директор приложения для инвестиций в криптовалюту Abra.
В последние недели произошли важные вехи в инвестировании в биткойн. В марте появилась новость о том, что Morgan Stanley (MS) станет первым крупным банком, который предоставит богатым клиентам доступ к фондам, позволяющим владеть биткойнами. Конкурент Goldman Sachs (GS) затем сделал аналогичный шаг. Теперь крупнейшая биржа криптовалют Coinbase планирует стать публичной 14 апреля. А в четверг Robinhood сообщила, что в первом квартале через ее приложение торговали криптовалютами 9,5 миллиона клиентов по сравнению с 1,7 миллиона в 4 квартале.
Но нестабильность, страхование и вопросы безопасности остаются препятствиями на пути привлечения традиционных инвесторов.Так же как и возможность другого сбоя. Огромное потребление энергии Биткойном может стать препятствием во вселенной ESG, которая все больше растет. И многие люди до сих пор задаются вопросом, полезно ли инвестирование в Биткойн для чего-нибудь, кроме как сделать постоянное население Биткойна богаче.
«Таким образом, будущее Биткойна все еще остается неопределенным», — заявили аналитики Citi GPS (Global Perspectives and Solutions) в мартовском отчете. Но «события в ближайшем будущем, вероятно, окажутся решающими, поскольку валютный баланс окажется на переломном этапе принятия мейнстрима или спекулятивного обвала.«
IBD Live: новый инструмент для ежедневного анализа фондового рынка
Инвестирование в биткойн против. Оплата биткойнами
Новая биткойн-мания снова подтолкнула его цену к 60 000 долларов. Другие криптовалюты, такие как Ethereum, достигли рекордных высот. Энтузиазм распространился на другие цифровые активы, такие как невзаимозаменяемые токены (NFT), которые отображают такие вещи, как произведения искусства или музыка, как проверяемые объекты собственности, которые можно продать.
Майк Винкельманн, художник, известный как Бипл, продал электронное изображение в форме NFT за 69 долларов.3 миллиона. Рок-группа Kings of Leon выпустила свой последний альбом на NFT. Режиссер из Нью-Йорка продавал записи человеческого метеоризма в форме NFT.
Таким образом, трудно найти первоначальное намерениеБиткойн. То есть валюта, которая будет функционировать как наличные деньги, но не связана с центральными банками и денежно-кредитной политикой. Но Chainalysis обнаружил, что в 2020 году всего 0,5% биткойн-транзакций было совершено с целью покупки чего-либо у продавцов. На самом деле эта цифра меньше, чем в 2019 году, во многом из-за бума торговли.
«Биткойн — это спекулятивный товар, не имеющий варианта использования», — сказал Дэвид Джерард, автор двух книг о криптовалюте и блокчейне. «С Биткойном ничего нельзя сделать, кроме как продать его кому-нибудь другому. Это как большая игра в горячую картошку с ценой».
Он также отметил вопросы, касающиеся Tether, типа криптовалюты, привязанной к доллару. Компании, которые контролируют Tether, недавно договорились со штатом Нью-Йорк после того, как этот штат заявил: «Tether утверждает, что его виртуальная валюта была полностью поддержана U.Американские доллары во все времена были ложью ». По словам Джерарда, расследование вызвало вопросы о том, сколько денег на самом деле находится в системе криптовалюты.
Ищете следующих крупных победителей фондового рынка? Начните с этих 3 шагов
Признаки институционального инвестирования
Похоже, что на данный момент все больше людей, инвестирующих в Биткойн, согласны с этим. По оценкам Coinbase, количество проверенных пользователей достигло 56 миллионов в первом квартале, что на 30% больше, чем в четвертом квартале.
Coinbase также видит, что количество транзакционных пользователей в месяц увеличилось более чем вдвое, до 6.1 миллион за это время. Выручка компании также составила около 1,8 миллиарда долларов, что более чем в три раза больше, чем в четвертом квартале.
Были и другие признаки массового принятия. Гигант финансовых услуг Fidelity в прошлом году увидел, что количество институциональных клиентов, использующих его услуги цифровых активов, выросло в четыре раза, заявила пресс-секретарь.
«С конца 2020 года до начала 2021 года, с нашей точки зрения, мы видим гораздо больше институциональных инвесторов, участвующих в нем, чем в любом другом цикле», — сказал в интервью Терренс Демпси, руководитель отдела продуктов Fidelity Digital Assets. .
Открытый интерес к фьючерсам CME Bitcoin, которые в отчете Citi назвал «эталоном институциональной активности», увеличился более чем на 250% в период с октября по январь.
В конце прошлого года количество так называемых адресов блокчейнов — цифровых мест, где пользователи получают криптовалюты, — содержащих более 1000 биткойнов, превысило 2000, согласно отчету Citi. Блокчейн — это общая система ведения записей, которая позволяет транзакции биткойнов и создание новых монет.
Фил Бонелло, директор по исследованиям Grayscale, управляющего активами цифровой валюты, сказал, что примерно 43% всех биткойнов хранились по этим адресам.
«Я часто смотрю на этот показатель, потому что это кошельки очень богатых людей», — сказал он. «Хранители склонны разделять свои кошельки, чтобы снизить риск. Когда я вижу, что в этих кошельках хранится большее количество биткойнов, я думаю, что это положительная тенденция».
Хотите получить быструю прибыль и избежать больших потерь? Попробуйте SwingTrader
Дальние перевозки
По другим данным, все больше людей держат криптовалюту в долгосрочной перспективе.В конце прошлого года около 10% пользователей, инвестирующих в биткойн, владели криптовалютой в течение пяти или более лет, говорится в отчете Citi со ссылкой на данные Coin Metrics. Это примерно вдвое больше, чем во время предыдущего бума Биткойн в 2017 году.
(Maroke / Shutterstock)«Есть люди, которых я знаю, которые купили кучу криптовалюты в 2011, 2012 годах, и они никогда не тратили ее», — сказал Майкл Терпин, управляющий Transform Group, PR-фирмой, ориентированной на блокчейн. «Или они тратят немного, когда им нужно купить дом.«
В противном случае, он сказал: «Это просто их пенсионные деньги».
Традиционное пенсионное планирование остается небольшой частью инвестирования в биткойн. Фидуциарные обязанности могут не применяться к поставщикам IRA, которые предлагают доступ к биткойнам. Волатильность криптовалюты не всегда совместима с толпой, которую все решают и забыли.
Крис Клайн, соучредитель Bitcoin IRA, платформы, которая позволяет людям инвестировать активы IRA в криптовалюту, сказал, что некоторые клиенты обналичили деньги после запуска Биткойна в 2017 году и вернулись к традиционным инвестициям.Но количество пользователей Bitcoin IRA в первом квартале превысило 100000, что на 107% больше, чем год назад.
«В основном это были либертарианские« инженеры-ботаники »(инженеры-ботаники), как я их называю», — сказал он о ранних подписках. Теперь «вы видите намного больше людей, которые смотрят на Биткойн впервые или немного в него пробовали».
ETF, IRA и другие пенсионные фонды
Завещание биткойнов
Но, чтобы быть действительно долгосрочными инвестициями, для Биткойна, скорее всего, нужно будет сделать несколько правильных действий.В случае имущественного планирования — или процесса планирования того, кто получит ваши вещи после вашей смерти — человек, передающий биткойны другому человеку, должен быть уверен, что он сможет безопасно добраться туда после того, как они уйдут.
Чтобы получить доступ к биткойнам и потратить их, пользователям нужен ключ или пароль. Владельцы могут хранить эти ключи в Интернете. Они также могут хранить ключи физически, например, на USB-накопителях. Такие хранители, как Fidelity, также предлагают услуги хранения в комнатах с блокировкой радиочастот в стенах и аутентификацией нескольких лиц.
Тем не менее, Паркер Тейлор, партнер и председатель группы обслуживания частных клиентов в юридической фирме Hughes Hubbard & Reed, сказал, что если код доступа достанется не тому человеку, биткойн может не перейти к тому, кому он был предназначен.
«Тот, кто получит пароль, получит ключи от королевства», — сказал он.
Тейлор считает, что инфраструктура планирования недвижимости вокруг Биткойна будет укрепляться по мере того, как все больше людей будут интересоваться.
На данный момент, однако, запросы в его фирму по поводу биткойнов и имущественного планирования нечасты.Он отмечает, что многие люди, инвестирующие в биткойны, моложе и, возможно, не особо задумывались о планировании недвижимости.
IBD Digital: откройте списки премиальных акций, инструменты и аналитику IBD уже сегодня
Корпорации присоединяются к инвестированию в Bitcoin Rush
Поддержка корпоративной Америки также подтолкнула Биткойн к мейнстриму. PayPal (PYPL) позволяет пользователям покупать и продавать криптовалюту. Square (SQ) в октябре заявила, что купила около 50 миллионов долларов в биткойнах.Его приложение Cash позволяет пользователям покупать и продавать биткойны.
Старая гвардияFinance также вступает в дело. Старейший банк страны, Bank of New York Mellon (BK), планирует помочь с хранением цифровых активов. Northern Trust (NTRS) и венчурное подразделение Standard Chartered объединились для запуска Zodia, хранителя криптовалюты для институциональных инвесторов.
Между тем, Tesla (TSLA) сообщила в феврале, что купила биткойн на 1,5 миллиарда долларов. И, возможно, самое смелое обязательство компании, Microstrategy (MSTR) накопило более 2 миллиардов долларов в биткойнах.Провайдер программного обеспечения для бизнес-аналитики заявил, что планирует сделать биткойн «основным холдингом в своей стратегии казначейских резервов».
Компания, чей веб-сайт содержит документы и видеоролики о потенциале Биткойна, а также «Корпоративное руководство по Биткойну», утверждала, что инвестирование в Биткойн имеет более долгосрочный потенциал для накопления стоимости, чем наличные деньги. Это также предполагает, что поток помощи при пандемии может сказаться на стоимости традиционных денег.
Почему этот инструмент IBD упрощает поиск основных запасов
Риски инвестирования в биткойн
Резкий рост биткойнов в прошлом году, как гласит история, произошел после того, как правительства обрушили свою экономику на помощь от коронавируса.Поток наличных денег снизил стоимость традиционных валют. Это, в сочетании с более широкой оцифровкой повседневной жизни, ускоренной пандемией, подтолкнуло инвесторов к Биткойну.
Но когда экономика приходит в норму, а правительства сокращают стимулы, в то время как доллар дрейфует выше, что тогда?
Coinbase предупредила, что тенденции на оставшуюся часть года «непредсказуемы по своей природе», с потенциально снижающимся интересом активных трейдеров, если цены на криптовалюту упадут.
В отчете Citi говорится, что институциональные игроки могут замедлить инвестирование в биткойн и вернуться к акциям и облигациям.
«Подавление институционального энтузиазма приведет к исчезновению ключевого источника поддержки Биткойна и, возможно, более широкой экосистемы криптовалюты, тем самым вернув его к более спекулятивным корням», — заявили они.
Сторонникиговорят, что изначально ограниченное предложение Биткойна, рассчитанное на максимальное количество в 21 миллион, поддерживает высокий спрос. Но в ежедневной мелодраме вокруг цены биткойнов даже Microstrategy в заявлении в августе предупредила о «значительной волатильности наших отчетных доходов», если падение цен на биткойн вынудит его взять на себя штрафы за обесценение.
В документации говорилось, что кибератаки вызвали «особую озабоченность». В нем добавлено, что страхование или другие гарантии могут не покрыть потерянный биткойн.
Акции для покупки: пора ли покупать или продавать эти акции с большой капитализацией?
Страхование от потерь биткойнов
Прежде чем инвестирование в Биткойн станет более массовым, его владельцам потребуется такая же защита, как и при традиционных инвестициях. Исторически сложилось так, что без централизованной системы банковских счетов и денег, регулируемых государством, биткойн и другие криптовалюты было трудно восстановить в случае потери.По оценкам Chainalysis, потеряно до 19% текущего предложения биткойнов.
Терпин изTransform Group, например, заявил в суде, что хакеры во главе с 15-летним подростком украли более 24 миллионов долларов в криптовалюте в 2018 году. Он сказал, что часть этих средств он получил обратно путем добровольного частичного урегулирования. Но он все еще борется за остальное.
Он также требует компенсации от AT&T (T) за то, что, по его словам, было недостаточным обеспечением безопасности. Он утверждал, что хакеры с помощью сотрудника магазина AT&T якобы получили его номер телефона для взлома.В сентябре судья отклонил некоторые из этих обвинений в адрес телекоммуникационного гиганта. Но суд разрешил ему требовать штрафных санкций в ходе рассмотрения дела.
Аналитики Citi отмечают, что для цифровых активов существует определенная страховка. Но, по их словам, его покрытие ограничено и дорого. Биржевой фонд биткойнов может помочь инвесторам избежать хлопот, связанных с покупкой и хранением биткойнов напрямую. Но SEC неохотно одобряет такой фонд.
Остров Биткойн
На данный момент более чем несколько человек, инвестирующих в Биткойн, все еще сосредотачиваются на прибыли, а не на потенциальных убытках, поскольку цена Биткойна растет.
Терпин живет в Сан-Хуане, Пуэрто-Рико, где светила биткойнов пыталась создать целое сообщество, работающее на криптовалюте и блокчейне. В февральском интервью он сказал, что переехал туда отчасти из-за упрощения налогов. Другие, похоже, заинтересованы в том же.
«Я принимаю, наверное, пять-шесть человек в неделю, которые являются обеспеченными для криптосообщества, приезжающего сюда», — сказал Терпин. Позже он добавил: «Моя танцевальная карта заполнена до конца зимы».
Следите за сообщениями Билла Петерса в Twitter: @IBD_BPeters.
ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ:
Новости биткойнов, блокчейнов и криптовалют
Являются ли акции GBTC хорошей покупкой, поскольку цена биткойнов снижается?
Узнайте, как рассчитать время рынка с помощью рыночной стратегии IBD для ETF
Акции, которые стоит покупать и наблюдать: ведущие IPO, акции с большой и малой капитализацией, акции роста
Смотрите списки акций IBD и получайте рейтинги «прошел / не прошел» для всех ваших акций с помощью IBD Digital
Что такое криптовалюта? Безопасность криптовалюты: 4 совета по безопасному инвестированию в криптовалюту
Технологии изменили способ работы, общения, совершения покупок и даже оплаты товаров.Компании и потребители больше не всегда предпочитают наличные, и такое поведение уступает место бесконтактным платежам, таким как Apple Pay. С помощью смартфонов потребители могут оплачивать товары в цифровых кассах. Теперь появляется новая платежная система: криптовалюта.
Наверное, все уже слышали о Биткойне. Это была первая криптовалюта, которая стала мейнстримом, но популярность других растет. Существует более 2000 различных типов криптовалют, и каждый день разрабатывается все больше.
Исследования показывают, что большинство людей слышали о криптовалюте, но не до конца понимают, что это такое. Итак, что это такое, безопасно ли это и как в это инвестировать? Чтобы помочь, мы ответим на эти вопросы. Думайте об этом как об инвестировании в криптовалюту 101.
Что такое криптовалюта?
Криптовалюта — это цифровая платежная система, которая не полагается на банки для проверки транзакций. Это одноранговая система, которая может позволить кому угодно отправлять и получать платежи. Вместо того, чтобы быть физическими деньгами, которые носят и обмениваются в реальном мире, платежи в криптовалюте существуют исключительно в виде цифровых записей в онлайн-базе данных, которые описывают конкретные транзакции.Когда вы переводите средства в криптовалюте, транзакции регистрируются в публичной книге. Вы храните свою криптовалюту в цифровом кошельке.
Криптовалюта получила свое название, потому что использует шифрование для проверки транзакций. Это означает, что для хранения и передачи данных о криптовалюте между кошельками и в публичные реестры используется расширенное кодирование. Целью шифрования является обеспечение безопасности.
Насколько безопасна криптовалюта?
Криптовалюты обычно создаются с использованием технологии блокчейн.Блокчейн описывает способ записи транзакций в «блоки» и отметки времени. Это довольно сложный технический процесс, но в результате получается цифровой реестр транзакций с криптовалютой, который хакерам трудно подделать.
Кроме того, транзакции требуют двухфакторной аутентификации. Например, вас могут попросить ввести имя пользователя и пароль, чтобы начать транзакцию. Затем вам, возможно, придется ввести код аутентификации, который будет отправлен в текстовом виде на ваш личный мобильный телефон.
Наличие ценных бумаг не означает, что криптовалюты невозможно взломать. Фактически, несколько хакерских атак на большие суммы дорого обошлись криптовалютным стартапам. По данным Investopedia, хакеры взломали Coincheck на сумму 534 млн долларов и BitGrail за 195 млн долларов в 2018 году. Это стало двумя из крупнейших взломов криптовалюты 2018 года.
4 совета по безопасному инвестированию в криптовалюту
Инвестиции всегда сопряжены с риском, но некоторые эксперты говорят, что криптовалюта является одним из наиболее рискованных вариантов инвестирования, согласно Consumer Reports.Однако цифровые валюты также являются одними из самых популярных товаров. Ранее в этом году CNBC прогнозировал, что к концу 2018 года рынок криптовалюты достигнет 1 триллиона долларов. Если вы планируете инвестировать в криптовалюты, эти советы помогут вам сделать осознанный выбор.
Research Exchanges
Прежде чем инвестировать один доллар, узнайте о биржах криптовалют. Эти платформы предоставляют средства для покупки и продажи цифровых валют, но, согласно Биткойну, существует 500 бирж на выбор.com. Изучите, прочтите обзоры и поговорите с более опытными инвесторами, прежде чем двигаться дальше.
Как хранить свою цифровую валюту
Если вы покупаете криптовалюту, вы должны хранить ее. Вы можете хранить его на бирже или в цифровом «кошельке», например, в одном из криптовалютных кошельков, описанных в нашей публикации в блоге Какой кошелек для криптовалюты выбрать. Хотя существует множество различных кошельков, каждый из них имеет свои преимущества, технические требования и безопасность.Как и в случае с биржами, вы должны изучить свой выбор хранилища, прежде чем инвестировать.
Диверсифицируйте свои инвестиции
Диверсификация — это ключ к любой хорошей инвестиционной стратегии, и она верна, когда вы инвестируете и в криптовалюту. Не вкладывайте все свои деньги, например, в биткойны только потому, что это имя вам известно. Существуют тысячи вариантов, и лучше всего распределить свои инвестиции в нескольких валютах.
Подготовка к волатильности
Рынок криптовалют нестабилен, поэтому будьте готовы к взлетам и падениям.Вы увидите резкие колебания цен. Если ваш инвестиционный портфель или психическое благополучие не могут справиться с этим, криптовалюта может быть не лучшим выбором для вас.
Криптовалюта сейчас в моде, но помните, она все еще находится в зачаточном состоянии. Инвестирование во что-то новое сопряжено с трудностями, так что будьте готовы. Если вы планируете участвовать, сделайте свое исследование и для начала инвестируйте консервативно.
Статьи по теме и ссылки
4 Распространенные мошенничества с криптовалютой и как их избежать
Веб-сайты мошенников — что они собой представляют и как их обнаружить
Как сообщить о веб-сайте
Как определить и избежать поддельных приложений
Top 6 онлайн-мошенничество
Что такое криптовалюта? Безопасность криптовалюты: 4 совета по безопасному инвестированию в криптовалюту
KasperskyОбмен криптовалюты растет, но инвестирование в этот рынок сопряжено с проблемами.Прочтите о криптовалюте, о том, насколько она безопасна и как защититься от мошенничества.
Биткойн: слишком хорошо, чтобы пропустить, или пузырь готов лопнуть?
Проблема с инвестированием в биткойн заключается в том, что инстинктивно это слишком хорошо, чтобы быть правдой.
Крупнейшая по объему криптовалюта стоит сегодня на 600 процентов больше, чем год назад, взлетев с 7000 долларов за биткойн до 54000 долларов на этой неделе, становясь одним из самых эффективных финансовых активов 2020 года. Несмотря на некоторые резкие колебания цен , продолжавшееся год ралли до сих пор опровергало опасения повторения впечатляющего падения цен на биткойны в 2018 году.
Сногсшибательная доходность мешает даже закоренелым скептикам криптовалюты не подумать о том, чтобы вкладывать деньги в биткойн, и многие люди, сомневающиеся в долгосрочной перспективе, рушатся. Джейми Даймон, глава американского банковского гиганта JPMorgan, — всего лишь один из известных криптовалютных медведей, который в последние годы стал оптимистом. Среди недавно появившихся сторонников поддержки — глава Tesla Илон Маск и несколько миллиардеров, управляющих хедж-фондами, которые убеждены, что как цифровой эквивалент золота курс биткойна по отношению к обычным валютам должен еще больше расти.
Так биткойн — это просто большая схема Понци или реальная инвестиционная возможность? Следует ли розничным инвесторам поддаться искушению накапливать деньги? FT Money поговорила с профессионалами в области финансов как на крипторынке, так и за ее пределами, и обнаружила, что мнения по-прежнему разделились. Недавнее блестящее выступление превратило некоторых медведей в быков. Но яростные скептики предупреждают, что увеличившийся пузырь все еще остается пузырем.
Даже ярые фанаты криптовалюты не хотят ставить свои сбережения на актив, связанный с повышенным уровнем волатильности.Даже среди этих энтузиастов многие ограничивают свои инвестиции 1-2 процентами своего портфеля.
Независимо от того, станут ли криптовалюты цифровым эквивалентом золота в долгосрочной перспективе, сегодня они предоставляют мошенникам богатые охотничьи угодья.
Coinbase, криптовалютная биржа, котирующаяся на торгах в прошлом месяце, была оценена в 72 миллиарда долларов © Michael Nagle / BloombergНеужели на этот раз все по-другому?
С начала января стоимость биткойна выросла на 85 процентов, а в середине апреля она достигла последнего из серии рекордных максимумов в 65 000 долларов.Компании, работающие в секторе цифровых валют, привлекают поток денег. В ходе недавнего (обычного) обращения на фондовый рынок инвесторы оценили Coinbase, криптовалютную биржу, запущенную менее 10 лет назад, в 72 миллиарда долларов, что сопоставило ее с BNP Paribas, французским банком с корнями в 1848 году.
Молодые люди в авангарде инвестирования. В Великобритании инвесторы поколения Z и миллениалы с большей вероятностью будут покупать криптовалюты, чем акции, и более половины (51 процент) опрошенных торговали цифровыми валютами, показывает исследование брокера Чарльза Шваба.
После года резкого роста цен медведи предупреждают о растущем риске краха в стиле 2018 года. Биткойн-быки утверждают, что нынешнее ралли отличается от лопнувшего пузыря 2018 года, когда цена упала с более чем 16000 долларов до всего 3000 долларов. По их словам, сегодня это обусловлено спросом со стороны профессиональных торговых фирм и институциональных инвесторов, присутствие которых обеспечивает стабильность.
Не все согласны. «На этот раз все не по-другому. Новых эпох не существует, несмотря на то, что вам говорят промоутеры », — говорит Дэвид Розенберг, канадский экономист и президент Rosenberg Research.«Мыльные пузыри цен на активы появляются, пузыри исчезают, но ни один из них не исправляется, двигаясь вбок».
По данным исследования Charles Schwab, в отличие от более молодых инвесторов, инвесторы в возрасте 55 лет и старше остаются на грани маржи, и лишь 8% респондентов в этой возрастной группе торгуют цифровыми валютами.
Возможно, они поступили правильно. По данным платформы раскрытия информации Xangle, с 2012 года инвесторы во всем мире потеряли более 16 миллиардов долларов из-за мошенничества и мошенничества, связанных с криптовалютами. Financial Conduct Authority, финансовый наблюдатель Великобритании, предупредил в этом году, что инвесторы могут потерять 100 процентов своих денег при покупке криптовалют.Он не стремился блокировать сделки с криптовалютой, но запретил продажу деривативов на криптоактивы розничным клиентам из Великобритании.
Поскольку крипторынки не регулируются, инвесторам не к кому обратиться за помощью, если они станут жертвами мошенничества. Биржи могут оказаться фиктивными, а их учредители исчезнут. Новая монета может оказаться тканью лжи.
«Существует множество мошенников и криминальных операций, нацеленных на отдельных лиц, и очень важно осознавать, что на нерегулируемом рынке нет выхода», — говорит Ян Тейлор, исполнительный директор лоббистской группы CryptoUK.
Еще одна проблема для инвесторов — воздействие криптовалют на окружающую среду. Согласно исследованию Bank of America, выбросы углерода, связанные с биткойнами, равны выбросам в Греции, поскольку монеты создаются или «добываются» в огромных вычислительных центрах, которые сжигают электричество и вырабатывают тепло.
Каковы основные правила?
Специалисты по криптовалюте говорят, что самое важное правило для инвесторов — быть готовыми потерять все свои деньги.
13 апреля биткойн начал резкое падение, его обменный курс упал на 23% менее чем за две недели.Маркус Свейнпол, генеральный директор Luno, розничной криптовалютной биржи с более чем 5 миллионами клиентов, говорит, что в некоторых случаях они перенапрягались. Luno опросила своих клиентов в прошлом году и обнаружила, что у 55% не было других инвестиций.
«Никогда не тратьте больше денег, чем вы можете позволить себе потерять», — говорит он. «Это очень рискованно, в этом нет никаких сомнений».
Экстремальные колебания обменного курса означают, что риски, связанные с криптовалютой, должны удерживаться на низком уровне портфеля, говорят большинство основных инвестиционных аналитиков.
«Я понимаю, если вы хотите купить его, потому что считаете, что цена вырастет, но убедитесь, что это очень небольшая часть вашего портфеля, может быть, 1 или 2 процента», — говорит Танос Папасаввас, основатель исследовательской группы ABP Invest. с 20-летним опытом работы в сфере управления активами.
Заимствование денег для увеличения числа сделок с использованием кредитного плеча увеличивает прибыль, но увеличивает убытки. Поскольку официальных правил нет, торговые платформы позволяют инвесторам делать ставки, кратные сумме депозита, увеличивая сумму ставки в 100 раз.
«Кредитное плечо на сумасшедший класс активов — это рецепт катастрофы», — говорит Абхишек Сачдев, эксперт по деривативам и глава Vedanta Hedging.
Выбор подходящей монеты также важен. Существуют сотни криптовалют; большинство из них бесполезны, а некоторые — просто мошенничество. Биткойн — самая старая и самая ликвидная монета, и она пользуется поддержкой со стороны учреждений, инвестирующих из-за ее ограниченного предложения.
Согласно первоначальному компьютерному дизайну, когда-либо будет существовать только 21 миллион биткойнов, и 99 процентов этих монет будут добыты к 2030 году.Другие криптовалюты не ограничены таким образом, и все сотни доступных цифровых монет имеют разные характеристики.
Он также является самым дорогим за единицу, но, поскольку его можно покупать небольшими порциями, нет необходимости тратить около 50 000 долларов за полную монету.
Ethereum — вторая по популярности криптовалюта, которая извлекла выгоду из попутного ветра ралли биткойнов. Технология, лежащая в основе эфириума, также используется на зарождающемся рынке, получившем название децентрализованных финансов, что делает монету относительно безопасным выбором.dogecoin и им подобные занимают самый рискованный и самый неликвидный конец спектра.
«Майнинг» криптовалют в огромных центрах обработки данных вызывает опасения по поводу выбросов углерода © Lars Hagberg / AFP / Getty ImagesКак купить криптовалюту и каковы риски?
В Великобритании самый простой способ получить доступ к криптовалюте — это купить часть биткойнов на установленной бирже, такой как Coinbase. Учитывая, что биржи пострадали, были взломаны или обрушились, это самый безопасный подход, хотя он и дороже, чем другие биржи.
Coinbase обычно взимает спред в размере около 0,50 процента плюс комиссия в зависимости от размера покупки и способа оплаты.
Финтех-компании, такие как Revolut, также предлагают возможность покупателям биткойнов, но нет возможности перевести биткойны из приложения в другое место или в другие типы монет. Поскольку они могут продавать его обратно только в Revolut, инвесторы только номинально владеют биткойнами через приложение.
В США инвесторы могут покупать акции диверсифицированных криптовалютных фондов, таких как Grayscale, которые затем можно покупать и продавать, как и другие паевые инвестиционные фонды.Институциональные инвесторы также могут покупать продукты, торгуемые на бирже, но они недоступны для розничных инвесторов в Великобритании. Можно покупать продукты, которые предлагают доступ к компаниям, работающим с блокчейном — публичным цифровым реестром, лежащим в основе биткойнов, — например, Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF. Однако это ставка на технологии, а не на криптовалюту.
Рекомендуется
Продажа криптовалют также имеет налоговые последствия.Цифровые активы считаются имуществом для целей бухгалтерского учета, а прибыль может облагаться налогом на прирост капитала.
Мошенники — растущая проблема. Некоторые просят инвесторов отправить свои закрытые ключи в свои крипто-холдинги, обещая вернуться с прибылью. Но после этого отменить перенос уже невозможно.
Лихан Ли, соучредитель Xangle, советует потенциальным инвесторам проверять прошлые записи о любых схемах криптовалютных инвестиций, в то время как Тейлор из CryptoUK предупреждает о публикации сообщений об инвестициях в криптовалюту в социальных сетях или холодных звонках, обещающих гарантированную прибыль.
«Если незнакомец подходит к вам на улице и говорит, что даст вам 150 фунтов стерлингов, если они могут занять 100 фунтов стерлингов, вы, вероятно, не дадите им денег», — говорит он. «То же самое и с криптовалютой».
Почему участвуют учреждения?
«Если он на обочине автобуса, пора покупать», — гласит реклама Luno в Лондоне.
Многие опытные инвесторы говорят, что в рекламе должно быть сказано обратное. Если все говорят об одном и том же, это верный признак того, что цены достигли неустойчивых высот и вот-вот упадут, как это было в 2018 году.
Но за последние 12 месяцев компании и институциональные инвесторы осторожно погрузились в цифровые активы. Поскольку центральные банки всего мира отреагировали на пандемию коронавируса политикой легких денег, крупные управляющие активами и хедж-фонды искали способы защитить себя от возврата инфляции и снижения стоимости некоторых валют, включая доллар.
«В прошлом году мы стали свидетелями скачкообразного изменения институционального интереса, — говорит Джеймс Баттерфилл, инвестиционный аналитик Coinshares, специализирующейся на цифровых активах.Он отмечает, что в 120 криптовалютных фондов инвестируется около 54 миллиардов долларов. Год назад общая сумма в 89 фондах составляла 3,5 миллиарда долларов.
«Криптовалюты никуда не денутся», — написал в своем отчете Кристиан Нолтинг, главный инвестиционный директор международного частного банка Deutsche Bank.
Центральные банки даже изучают идею выпуска цифровых альтернатив для национальных валют. По мнению некоторых аналитиков, цифровые валюты центральных банков придают легитимность криптопространству, в то время как другие считают, что это попытка центральных банков вернуть контроль над рынком.
«Центральные банки всегда считали себя ключевыми для платежей», — говорит Рэнди Крошнер, профессор экономики Школы бизнеса Бута Чикагского университета. «А теперь они поняли, что это не так».
Но это не означает, что риски, связанные с криптовалютами, скорее всего, исчезнут в ближайшее время. Поскольку нерегулируемый рынок отскакивает от последних колебаний цен, ему еще далеко до стабильности или безопасности.
«Криптовалюта, безусловно, моя самая прибыльная инвестиция»
«Деньги и информационные технологии — мои основные вещи», — говорит Адриан, профессионал в области финансовых услуг, которому уже за 40, который попросил FT не использовать его полное имя, чтобы избежать «налогообложения». осложнения ».
Во многих отношениях он является типичным инвестором в криптовалюту в текущем ралли биткойнов. После развода разговор в пабе в 2017 году заставил его заняться криптовалютами. С тех пор Адриан углубился.
«У меня есть недвижимость, вино, много разных инвестиций, но криптовалюта, безусловно, самая прибыльная. Я смотрю на то, что вкладываю, и нигде больше нет возврата », — говорит он.
Он говорит, что владеет около 50 различными типами криптовалюты, но сохранил до 70 процентов своих инвестиций в биткойнах, которые он считает самым безопасным и наиболее ликвидным вариантом.
Он также активно торгует — отсюда и его опасения по поводу налогов и таможни Ее Величества — на различных биржах и на только что зарождающемся рынке деривативов, используя кредитное плечо для усиления результатов своих ставок.
Не ограничиваясь покупкой и хранением монет, Адриан вошел в быстрорастущую область децентрализованного финансирования, в которой используется технология «цифровой книги» блокчейна для замены посредников в торговле, кредитовании и заимствовании. Один инсайдер криптовалюты описывает децентрализованное финансирование, также известное как «торговля DeFi», как самый агрессивный рынок в мире.
«Вы можете заработать от 100 до 1000 процентов, но это, вероятно, не для начинающих инвесторов», — говорит он, добавляя, что торговля в этой области требует больших затрат времени и исследований.
Адриан говорит, что он «никогда» не будет продавать свои биткойны, но стремится занять под свои активы на рынках DeFi, чтобы купить дом через пару лет. Пройдя путь от новичка к биткойнам до проповедника за три года, он считает, что блокчейн может заменить страховые компании, розничные банки и центральные банки.
«Если вы продаете биткойны, у вас длинные фиатные деньги. Зачем тебе это нужно? »
Абхишек Сачдев, глава Vedanta HedgingSachdev придерживается гораздо более умеренного подхода. Эксперт по деривативам управляет финансовой консалтинговой фирмой Vedanta Hedging и скептически относится к слишком сложным продуктам. Тем не менее, в январе этого года он начал «баловаться» биткойнами.
«Я могу назвать вам 20 причин, почему инвестирование в биткойны — хорошая идея, и 20 причин, почему это дерьмовая идея», — говорит он, отмечая, что сделал решительный шаг после того, как двое людей, чьи взгляды он уважает, побудили его сделать это.«Я провел небольшое исследование и загрузил CoinbasePro».
Его первоначальные инвестиции в размере около 20 000 фунтов стерлингов на данный момент принесли прибыль примерно в 35 процентов. Тем не менее, учитывая волатильность биткойна, он осторожно подходит и говорит, что никогда не будет использовать кредитное плечо. Сачдев по-прежнему владеет золотом больше, чем биткойном, но говорит, что скоро ситуация может измениться.
«Я не хочу вкладывать в криптовалюту больше 5 процентов своих вложений в акционерный капитал», — говорит он. «Возврат больше и быстрее, чем на других альтернативных рынках, таких как искусство или вино, но он намного более пенистый и склонен к пузырям, потому что он очень новый.