Вывод биткоинов 2019: Bitcoin график, динамика

Содержание

Китай запретил финансовым учреждениям проводить операции с криптовалютой

Китай запретил финансовым учреждениям и платёжным компаниям предоставлять услуги, связанные с транзакциями с криптовалютой, и предостерёг инвесторов от спекулятивной торговли криптовалютами.

Теперь учреждения, включая банки и системы онлайн-платежей, не могут предлагать клиентам какие-либо услуги, связанные с криптовалютой, такие как регистрация, торговля, клиринг и расчёты. Об этом сказано в совместном заявлении трёх китайских финансовых китов: Национальной ассоциации интернет-финансов Китая, Банковской ассоциации Китая и Ассоциации платежей и клиринга Китая.

«В последнее время цены на криптовалюту взлетели и упали, а спекулятивная торговля криптовалютой восстановилась, серьёзно посягнув на безопасность собственности людей и нарушив нормальный экономический и финансовый порядок», — сказано в заявлении.

В заявлении также подчеркнуты риски торговли криптовалютой, связанные с тем, что виртуальные валюты «не обеспечены реальными ценностями» и их курсом легко манипулировать, а торговые контракты с криптовалютой не защищены китайским законодательством.

Отметим, что частные лица могут продолжать владеть криптовалютами.

Самая известная криптовалюта в течение суток подешевела на 12,66%, в определённый момент опустившись до 38 586 долларов за единицу. Напомним, некоторое время назад Bitcoin стоил почти 65 000 долларов. 

Ранее, в 2017 году, в Китае оказались под запретом местные биржи криптовалюты. Этот был первый шаг, призванный задушить спекулятивный рынок, на который приходилось 90% мировой торговли Bitcoin. В июне 2019 года Народный банк Китая опубликовал заявление, в котором говорится, что он заблокирует доступ ко всем внутренним и иностранным биржам криптовалют и веб-сайтам первичного предложения монет с целью ограничить всю торговлю криптовалютой.

В Беларуси открылась первая биржа криптовалюты | Важнейшие политические события в Беларуси: оценки, прогнозы, комментарии | DW

Первая в Беларуси биржа криптовалюты на сайте currency.com была открыта во вторник, 15 января. Компания Currency. com Bel Company, реализующая этот проект в сотрудничестве с Capital.com group, «собирается революционизировать систему инвестирования в криптовалюте, дав возможность каждому владельцу биткоинов или эфириумов извлечь выгоду из разницы курсов акций, драгоценных металлов, индексов фондовых бирж, бумажных денег и других финансовых активов ведущих мировых компаний, использующих токенизированные ценные бумаги», — указывается в проектном документе криптобиржи Currency.com, выложенном на сайте биржи.

На криптобирже Currency.com потенциальные инвесторы могут покупать или продавать токены (единицы учета криптовалюты. — Ред.), и инвестировать в традиционные финансовые инструменты с помощью криптовалют и обычных денег. С момента открытия пользователи могут работать на бирже Currency.com со 150 глобальным токенизированным активам, в последующие несколько лет их количество возрастет до 10 000, говорится в документе.

Декрет Лукашенко о развитии цифровой экономики

Операции с токенами и всеми видами криптовалют были легализованы в Беларуси декретом о развитии цифровой экономики, который президент страны Александр Лукашенко подписал 21 декабря 2017 года.

Декрет разрешил физлицам владеть токенами, покупать и продавать их за белорусские рубли, иностранную валюту и электронные деньги, осуществлять майнинг, а также дарить, обменивать и завещать токены.
 

Операции с токенами, согласно декрету, не будут считаться предпринимательской деятельностью, а участникам сделок будут предоставлены налоговые льготы (до 1 января 2023 года они будут освобождены от подоходного налога, налога на прибыль и на добавленную стоимость).

Смотрите также:

  • Взгляд на Беларусь со стороны

    Академик Анатолий Михайлов (Литва)

    Белорусам следует понять, какой длинный путь надо пройти, чтобы наверстать упущенное. Мы слишком долго росли в атмосфере идеологического контроля и изоляции от цивилизованного мира. И когда попытались примерить на себя одежды европейского общества, получилось уродливое образование — то, что сегодня происходит в Беларуси.

  • Взгляд на Беларусь со стороны

    Доктор социологии Андрей Вардомацкий (Польша)

    Нет такого диктатора, который не твердил бы об «особом пути страны», потому что это главный аргумент для поддержания веры в режим.

    Эта идеологическая «лапша» имеет целевой аудиторией только внутреннего потребителя, к которому иная информация извне не поступала. На самом деле в Беларуси вовсе не уникальная, а хрестоматийная диктатура с закономерным финалом в перспективе.

  • Взгляд на Беларусь со стороны

    Директор Информационного дома белорусов в Варшаве Алесь Зарембюк (Польша)

    Теперь я по-иному оцениваю ситуацию в Беларуси. Если раньше придерживался более радикальных взглядов, то теперь понимаю, что быстрых перемен в стране не будет. Лидеры, способные провести реформы, и сами идеи, и новое общество будут вызревать годами. Одно дело взять власть, другое — удержать ее и изменить политическую систему.

  • Взгляд на Беларусь со стороны

    Экс-кандидат в президенты Беларуси Алесь Михалевич (Чехия)

    То, что в Беларуси высокий уровень технической мысли и много образованных людей, еще не значит, что они готовы самоорганизоваться и сменить власть. Зато в номенклатуре есть много недовольных репрессиями Лукашенко в отношении чиновников. Там могут найтись те, кто не захочет быть посаженным в тюрьму. Думаю, что белорусские элиты объединятся и изменят ситуацию.

  • Взгляд на Беларусь со стороны

    Координатор кампании «Европейская Беларусь» Владимир Кобец (Польша)

    Нет ни одного примера, когда диктатура по ее собственной воле трансформировалась бы в демократию. Поэтому, думаю, что никакой диалог Минска с Брюсселем и никакие договоренности с режимом не изменят ситуации в Беларуси. Лукашенко не держит слово и ведет свою игру. От Запада ему нужны только деньги и рынки для белорусских товаров, чтобы его семья сохранила свой контроль над страной.

  • Взгляд на Беларусь со стороны

    Лидер инициативы «StudAlliance» Кирилл Атаманчик (Литва)

    Белорусской оппозиции стоит избавиться от иллюзий, что ЕС будет исполнять роль меча, который отрубит голову авторитарному режиму. С позиций ультиматумов, на одних эмоциях эту систему победить нельзя. Важны дискуссии, в которых не стоит поддаваться иррациональным порывам, затягивающим в политиканство вместо политики, как это сейчас и происходит в оппозиционной среде.

  • Взгляд на Беларусь со стороны

    Бизнесмен Павел Маринич (Литва)

    Вопрос демократических преобразований в Беларуси предрешен. В стране достаточно умных людей с разными политическими взглядами, но с одной идеей — независимости государства. Они должны объединиться, чтобы никогда больше не допустить в будущем нового авторитаризма в стране. Я считаю, что Беларусь должна стать парламентской республикой, а президентские полномочия надо ограничить.

    Автор: Галина Петровская


В Беларуси начинает работу первый легальный сервис по обмену криптовалют

С 13-го ноября 2020 года Беларусбанк предоставляет возможность покупать и продавать криптовалюты с использованием платежных карт Visa.

Несколько лет назад Беларусбанк анонсировал программу по цифровой трансформации банка. Частью этой программы стало стратегическое партнерство в реализации сервиса по обмену криптовалют.

Осенью 2018 года Беларусбанк стал стратегическим партнером компании Whitebird (ООО “Уайт Берд”), оказывающей услуги по обмену криптовалют в правовом поле Декрета №8 «О развитии цифровой экономики», Парк высоких технологий, Республика Беларусь.

В 2019 году к реализации технологического решения подключилась компания Assist Belarus, дополнив функционал и обеспечив эффективность взаимодействия между частями сервиса по обмену криптовалют реализованными Беларусбанк, Whitebird и платежной системой Visa.

На данный момент компания Whitebird является первым и единственным легальным оператором обмена криптовалют в странах СНГ, а также в Грузии и в Украине.

На данном этапе осуществлять обмен могут граждане Республики Беларусь и Российской Федерации. В перспективе будет расширяться список стран, граждане которых смогут осуществлять обмен криптовалют на белорусские и российские рубли, доллары США, евро.

В 2018 году проект начал воплощаться в жизнь IT компанией *instinctools, которая выступила в роли первоначального инвестора и технологического партнера. Практически сразу после начала работы над проектом Whitebird состоялись переговоры с Управлением цифровой трансформации Беларусбанка. В результате был разработан план стратегического партнерства в области разработки и вывода на рынок сервиса по обмену криптовалют.

В 2019 году в проект поверила и проинвестировала группа компаний Конте СПА, реализующая масштабные бизнес проекты в различных отраслях экономики.

В планах развития проекта whitebird.io в стратегическом партнерстве с Беларусбанком расширение перечня криптовалют, доступных к обмену, а также предоставление ряда дополнительных сервисов на стыке традиционной экономики и инновационных финансовых технологий.

Василий Кулеш, руководитель направления разработки и вывода на рынок первого специализированного легального криптообменника Whitebird

ответил на вопросы портала PLUSworld.ru и раскрыл некоторые подробности проекта:

PLUSworld.ru: Какие предельные лимиты установлены на криптообменные операции?

В. Кулеш: От 50 до 10 тыс. долларов США. Если клиент хочет обменять сумму выше, то необходим источник происхождения денежных средств, либо токенов.

PLUSworld.ru: Есть ли перечень разрешенных к обмену криптовалют и «черный список» криптовалют, которые нельзя обменивать?

В. Кулеш: На старте будет производиться обмен BTC, позже — Эфир и лайткоин. В «черном списоке» анонимные криптовалюты: Монеро, Zcash, Dash и т.д.

PLUSworld.ru:

Кто выступает в роли удостоверяющего центра?

В. Кулеш: В BTC запись в блокчейн.

PLUSworld.ru: С белорусским регулятором лице Национального банка Беларуси все более ли менее очевидно, а какова позиция по этому проекту центральных банков стран, резиденты которых будут участвовать в подобных криптообменных операциях?(в анонсе упоминаются Украина, Грузия и даже Россия – в перспективе).

В. Кулеш: Клиенты совершают сделку на иностранной площадке, что не запрещено действующим законодательством. Для клиента безопасность в том, что он совершает сделку с компанией в Юридическом поле РБ, а не в афшоре либо с компанией с неопределенной юрисдикцией.

PLUSworld.ru: Как регулируется подобный сервис, с точки зрения законодательства Республики Беларусь.

Если можно, поподробнее – что за законы, как прописывается ответственность участников проекта, как она разделяется между ними и т.д.

В. Кулеш: Деятельность оператора обмена криптовалют регулируется 8 декретом президента Республики Беларусь “О развитии цифровой экономики”. И ряд нормативных актов ПВТ, которые регулируют деятельность оператора обмена криптовалют (требования к заявителям, правила внутреннего контроля).

По материалам PLUSwprld.ru

BBC получила доступ к материалам уголовного дела админа BTC-e, ознакомилась с его показаниями про Малофеева и ФСБ

BBC, ознакомившись с уголовным делом пользователя admin BTC-e (Алексей Билюченко), выцепило оттуда много интересного:

1. Информацию о причастности Малофеевых к дальнейшему, происходившему с активами BTC-e
2. Информацию о желании ФСБ получить все сведения о клиентах BTC-e
3. Информацию о получении ФСБ всех криптовалют от Алексей Билюченко (450 млн долларов)

В конце апреля 2018 года, за несколько месяцев до презентации Vladex, Билюченко в очередной раз приехал в Москву и якобы отправился в офис Малофеева в «Новинском пассаже» на Садовом кольце. На тот момент его основной проект — Wex — вполне успешно работал, хоть и потерял позицию в топ-20 самых популярных криптобирж мира.

На этой встрече уже не обсуждались перспективы биржи Vladex, вместо этого «Антон» предложил Билюченко отдать «холодные кошельки» — флеш-карты, на которых в зашифрованном виде хранились криптовалютные активы биржи Wex. Эти поистине «золотые» флешки admin всегда носил с собой.

Билюченко отдал флешки, затем его повезли в приемную ФСБ на Кузнецком мосту в Москве. Там admin c сопровождающими ждали два с половиной часа, после чего «Антон» завел его в комнату, в который были несколько людей в штатском. Билюченко утверждает, что эти люди в течение 40 минут задавали вопросы по работе Wex.

На этом поездки по Москве не закончились. «Антон» увез admin’а в элитный отель Lotte на Новинском бульваре, где Билюченко провел ночь под охраной. Причем один из охранников якобы хотел остаться с Алексеем в той же комнате, и только после его возмущения взял стул и сел у входа в номер.

На следующий день, 26 апреля, Билюченко вновь отвезли в «Новинский пассаж». Там, утверждает admin, «Антон» якобы потребовал отдать всю криптовалюту, хранящуюся на кошельках Wex, заявив, что она пойдет в «фонд ФСБ России».

Проведя в отеле под охраной еще одну ночь и, по его словам, «опасаясь за свою жизнь», Билюченко согласился перевести биткоины и другую криптовалюту. 27 апреля его привезли в офис рядом с отелем и предложили показать баланс биржи. Билюченко достал ноутбук, вставил в него флеш-карты и запустил процесс расшифровки, который длился около 12 часов.

Увиденное на экране не могло не впечатлить: на Wex на тот момент хранилась криптовалюта биржи на сумму, эквивалентную 450 млн долларов, говорит Билюченко в показаниях. Как минимум часть этих денег принадлежали клиентам Wex.

По словам Билюченко, «Антон» сказал, что для подготовки к переводу средств потребуется около двух недель. Близкий к следствию собеседник предполагает, что на тот момент у собеседников Билюченко просто еще не было собственных криптокошельков.

Билюченко увезли в аэропорт, откуда admin улетел в Новосибирск, что подтверждается данными системы «Розыск-Магистраль»: на его имя были взяты два билета из Москвы — на 26 и на 27 апреля.

Спустя две недели, в середине мая, Билюченко вернулся в столицу по просьбе «Антона». Все в том же «Новинском пассаже» «Антон» якобы потребовал от admin’а, чтобы он перевел всю криптовалюту на новые кошельки. Билюченко сделал это, после чего его отпустили в Новосибирск. В «Розыск-Магистрали» отражено, что на 15 мая у Билюченко было два купленных билета до Москвы и — вероятно, на всякий случай — три обратных, на 17-е, 18-е и 19-е числа.

Показания admin’а косвенно подтверждаются данными порталов, отслеживающих криптовалютные транзакции. По данным порталов Blockchain.com и Explorer.Litecoin.net, 16 мая с известных кошельков биржи ушли 30 тысяч биткоинов и 700 тысяч лайткоинов. По курсам на середину мая 2018 года они стоили примерно 350 млн долларов.

на русском языке и без комиссии

Чтобы хранить биткоины и тратить их, вам потребуется биткоин-кошелек. Строго говоря, сами биткоины нигде не хранятся, а задача кошелька – хранение цифровых ключей, которые обеспечивают доступ к биткоин-адресу и возможность подписывать транзакции. Помните, что операции с криптовалютами нельзя отменить, поэтому, если вы планируете иметь дело с электронными монетами, вам нужно завести безопасный биткоин-кошелек.

Содержание

Скрыть
  1. Какие биткоин-кошельки бывают?
    1. Типы кошельков
      1. Лучшие Биткоин кошельки
        1. Критерии выбора и как выбрать кошелек
          1. Способ контроля транзакций
          2. Прозрачность кода
          3. Проверка
          4. Безопасность окружения
          5. Уровень анонимности
        2. Нюансы и возможные проблемы
          1. Меры безопасности

              Какие биткоин-кошельки бывают?

              Способы хранения могут быть разными: от листа бумаги с записанным на нем ключом до современных приложений. От того, насколько обдуманным будет ваш выбор, зависит сохранность цифровых денег. Если вы потеряете или случайно удалите секретный ключ, восстановление доступа к кошельку будет невозможно. Именно поэтому хорошие кошельки предлагают резервное копирование и надежную защиту данных.

              Типы кошельков

              Все многообразие кошельков можно объединить в несколько основных видов:

              • кошельки для ПК;
              • для мобильных устройств;
              • аппаратные;
              • бумажные кошельки;
              • онлайн-кошельки.

              С ростом популярности криптовалют биткоин-кошельки стали доступны на всех распространенных операционных системах: OS, Windows, Windows Phone, Linux, iOS, Android.

              Лучшие Биткоин кошельки

              Каждый кошелек имеет свои особенности и предлагает собственные способы защиты данных. Некоторые из них сочетают, например, мобильную и десктопную версию. Выбор зависит от того, как часто вы планируете пользоваться биткоинами, сколько планируете хранить и как будете тратить средства. Заранее ответьте на эти вопросы и решите, какой вариант подойдет именно вам.

              Настольные кошельки представляют собой специальное программное обеспечение, которое нужно установить на ПК. Такие программы хороши тем, что предлагают самый высокий уровень безопасности. Этот вид кошелька может быть неудобен, если вы планируете активно тратить биткоины вдали от дома. Есть два вида настольных кошельков:

              • «тонкие»;
              • «толстые».

              Для работы с «тонким» не требуются мощный компьютер, для проведения операций используются сторонние сервисы. «Толстый» скачивает и хранит на ПК весь блокчейн. Блокчейн – это своеобразный журнал, в котором содержатся записи обо всех транзакциях. Он будет занимать много места на диске, а работа с кошельком потребует высокой производительности системы. Популярностью пользуются такие настольные кошельки, как Bitcoin Core, Multibit, Armory, Electrum, Copay, Mycelium.

              Bitcoin Core – первый оригинальный созданный кошелек, который считается официальным для валютной системы Bitcoin. Его создала та же компания, которая стояла у истоков появления криптовалюты. Он может не только совершать транзакции, но и создавать биткоин-адреса. Среди недостатков стоит отметить медленную работу и отсутствие некоторых полезных функций.

              Клиент Armory позволяет расширить стандартный функционал Bitcoin Core. Кошелек предлагает пользователям три режима:

              • стандартный;
              • продвинутый;
              • для экспертов.

              Безопасность обеспечивается в том числе благодаря использованию экранной клавиатуры и совершению транзакций без подключения к сети.

              Multibit клиент относится к «тонким». Он совместим с Windows, Linux и Mac OS. Интерфейс программы русифицирован. Приложение дает возможность одновременно управлять несколькими кошельками. Функционал позволяет принимать и отправлять монеты, просматривать баланс и историю операций.

              Electrum считается лучшим среди «тонких» кошельков. Он обеспечивает безопасное хранение данных и позволяет восстановить кошелек после утери пароля. Когда пользователь устанавливает программу и выбирает сервер, ему предоставляется фраза из двенадцати английских слов, которая называется «seed» (зерно). Благодаря этой фразе кошелек не будет безвозвратно утерян в случае поломки компьютера или потери ключа. Версии программы созданы для всех операционных систем и поддерживаются мобильными устройствами.

              Copay удобно использовать благодаря тому, что сервис поддерживается всеми популярными платформами. Приятный дизайн и понятный интерфейс упрощает работу. Можно создать резервную копию кошелька.

              Мобильные кошельки удобны, если вы хотите расплатиться биткоинами в реальной жизни. Чтобы обзавестись таким кошельком, установите на смартфон специальное приложение. Если приложение поддерживает беспроводную передачу данных, оплату можно произвести просто приложив устройство к считывателю. В магазине приложений вы сможете найти множество кошельков: Blockchain, BitcoinWallet, BitWallet, BreadWallet, Coinbase, HiveWallet Circle, Xapo, но самым популярным из них является Mycelium.

              Mycelium для работы не требуется загрузка всего блокчейна, что позволяет экономить свободное место в смартфоне. Еще одна особенность – высокая скорость работы и подключения. Кроме стандартных опций приложение предлагает удобные дополнительные опции: QR-сканер, адресная книга, создание зашифрованных резервных файлов. Кошелек взаимодействует со многими платежными системами и биржами: Cashila, Coinapult и другими.

              Bitcoin Wallet – простой и надежный кошелек для устройств на Android. Для проведения транзакций не требуется централизованный сервис. Множество удобных функций: оплата по QR-коду, отображение баланса сразу в выбранной реальной валюте, сохранение использованных адресов.

              Web кошельки хранят ключи не на компьютере пользователя, а на удаленном сервере. Доступ осуществляется по сети, поэтому можно воспользоваться биткоинами с любого доступного вам устройства. Есть риск, что компания, которая контролирует серверы, завладеет биткоинами клиентов. Самые популярные онлайн кошельки – это:

              • Blockchain, который считают самым надежным, им пользуются более 2 000 000 человек. У сервиса есть мобильное приложение, его интерфейс переведен на русский язык.
              • Coinbase дает возможность напрямую покупать и продавать монеты.
              • BitGo отличается высоким уровнем безопасности и для осуществления операции требует сразу две подписи.
              • Coinkite предлагает оплатить биткоинами мобильную связь, также их можно отправить в SMS-сообщении или по электронной почте.
              • Xapo сочетает безопасность серверного хранилища и удобный доступ к данным.

              Аппаратные кошельки – это специальные устройства для хранения ключей. Они напоминают флэшку и подключаются к USB-разъему.

              Существует несколько видов аппаратных кошельков:

              • DigitalBitbox;
              • KeepKey;
              • Trezor;
              • Ledger Nano.

              Каждый из них обладает высокой стоимостью, зато гарантирует сохранность данных. Их преимущество заключается в том, что ключи хранятся в зашифрованном виде без доступа к интернету. Чтобы воспользоваться ими, нужно ввести пин-код. Если устройство сломается или пользователь его потеряет, доступ к кошельку можно будет восстановить при помощи пароля. Этот надежный и проверенный способ хранения криптовалюты чаще используют для хранения крупных сумм, когда безопасности нужно уделить особое внимание.

              Критерии выбора и как выбрать кошелек

              Главное, что требуется от электронного кошелька – надежно сохранить ваши данные. Выбирая подходящий способ хранения данных подумайте, как часто вы будете пользоваться кошельком, где вы планируете расплачиваться: только в интернете или оплачивать товары и услуги оффлайн. Кроме того, на сохранность данных влияет несколько факторов.

              Способ контроля транзакций

              • Полный. Вы несете полную ответственность за сохранность средств.
              • Совместный. Для проведения операции требуется подтверждение третьей стороны.
              • Частичный. За безопасность отвечает сторонний сервис, но у вас есть доступ к средствам.

              Прозрачность кода

              • Базовая. Не дает стопроцентной гарантии безопасности.
              • Полная. Открытый исходный код, любой разработчик может проверить безопасность.
              • Удаленное приложение. Безопасность зависит от сервиса, с которого загружаются данные.

              Проверка

              • Упрощенная. Занимает мало времени, может быть небезопасна.
              • Полная. Скачивает весь блокчейн, занимает много времени и требует много свободного места на диске, но должна обеспечивать большую безопасность.
              • Централизованная – проводится с помощью специальных сервисов.

              Безопасность окружения

              • Уязвимое. Характерно для настольных кошельков.
              • Безопасное. Чаще это мобильные приложения, которые хранят данные в изолированном сегменте памяти.

              Уровень анонимности

              • Базовый. Сведения о ваших операциях направляются другим узлам, для конфиденциальности нельзя использовать Tor.
              • Повышенный. Можно использовать Tor, ваши данные не будут направлены другим узлам.

              В сводной таблице приведены основные характеристики самых популярных кошельков. Чтобы вам проще было сделать выбор.

               

              Bitcoin Core

              Armory

              Electrum

              Bitcoin Wallet

              Способ контроля

              полный

              полный

              полный

              полный

              Прозрачность кода

              полная

              базовая

              базовая

              базовая

              Проверка

              полная

              полная

              упрощенная

              упрощенная

              Безопасность окружения

              уязвимое

              уязвимое

              уязвимое

              безопасное

              Уровень анонимности

              повышенный

              повышенный

              базовый

              базовый

              Нюансы и возможные проблемы

              При всем удобстве и высоком уровне безопасности пользователи могут столкнуться с рядом проблем:

              • кошелек не имеет надежной защиты от краж.
              • смена пароля не гарантирует безопасность, потому что можно получить доступ со старым паролем с помощью бекапа;
              • возможно вычисление IP-адреса, с которого была осуществлена транзакция;
              • возможность хакерских атак;
              • ошибки системы.

              Еще один важный нюанс: биткоины не запрещены, но пока и не легализованы в России. В настоящее время рассматривается законопроект, который может упорядочить покупку и продажу криптовалют, но на сегодняшний день правительство и финансовые организации не регулируют их обращение.

              Меры безопасности

              О безопасности биткоин-кошелька нужно заботиться не меньше, чем о сохранности настоящего бумажника. Именно на пользователе лежит ответственность за хранение ключей для доступа к монетам. Есть несколько способов обезопасить средства на электронном кошельке.

              Используйте сложный пароль, который содержит буквы, цифры и символы, длиной от 16 знаков. Надежный пароль можно сгенерировать с помощью специальных программ. Позаботьтесь о том, чтобы не забыть и не потерять пароль. Длинную последовательность символов сложно запомнить, поэтому храните его записанным в надежном месте.

              Шифруйте кошелек. Вы можете зашифровать кошелек или смартфон с использованием специальных сервисов. Это защитит средства в том случае, если чужой человек попытается их снять. Такой способ не защитит от действий злоумышленников, которые, используя кейлоггеры, могут отследить, какие символы вы набираете на клавиатуре.

              Остерегайтесь онлайн-сервисов. Они пока недостаточно надежны, чтобы хранить там все свои монеты. Если все же воспользуетесь ими, внимательно отнеситесь к выбору и используйте двойную авторизацию.

              Разделите средства на несколько кошельков. Оставьте немного средств на удобном и доступном кошельке, а остальные поместите в более надежное место. В этом случае, даже, если вы станете жертвой мошенников, вы потеряете только небольшую сумму.

              Создайте резервную копию. Нельзя исключить вероятность ошибки в работе системы или вашего компьютера, поэтому заранее создайте копию для восстановления. Делайте копии регулярно, чтобы не потерять ни один из биткоин-адресов. Копию тоже нужно зашифровать.

              Используйте холодное хранилище, то есть кошелек, не подключенный к сети. Это самый безопасный способ сохранить свои сбережения. Для этого нужно либо приобрести специальное аппаратное устройство, либо подписывать транзакции на отключенном от сети компьютере.

              5 бирж, на которых криптовалюту можно приобрести за гривну

              Как работает криптовалютная биржа

              Алгоритм работы криптовалютной биржи прост. Продавец создает ордер на продажу биткоина (или любой другой монеты), а покупатель — на покупку. Эти заявки поступают в так называемую книгу ордеров (ордербук), где записывается информация о том, на какую сумму и по какой цене кто-то хочет совершить сделку.

              Когда торговые интересы покупателя и продавца совпадают, соответствующие заявки покрывают друг друга и пропадают из книги ордеров. Сделка завершена — средства поступили на счета пользователей.

              В большинстве случаев интересы сторон, совпадая в цене криптовалюты, не совпадают в объеме реализуемых/приобретаемых монет. В этом случае остаток по ордеру просто остается в книге заявок и далее покрывается в полном размере другими предложениями. Т. е.криптовалюта продавца может выкупаться небольшими долями. Всё это происходит в автоматическом режиме.

              Биржа в реальном времени определяет, есть ли пересечение ценовых интересов в ордербуке, и если оно есть — заявки покрывают друг друга, происходит сделка.

              «Этот процесс един для всех криптовалютных бирж. Установленной стоимости биткоина или любой другой криптовалюты нет, на каждой бирже она отличается», — поясняют в Binance.

              Поэтому когда на информационных ресурсах вы смотрите стоимость биткоина — это не его объективная цена, а цена на одной из крупнейших, либо (что чаще всего) усредненная цена нескольких крупнейших платформ.

              Поскольку цены на разных биржах отличаются, теоретически на этом можно зарабатывать: купить на одном ресурсе дешевле и продать на другом дороже. Но учитывая комиссии за перевод криптовалют между биржами — это не вариант для начинающих торговцев. Зарабатывать на этом могут только опытные трейдеры.

              5 криптовалютных бирж, на которых можно рассчитаться гривной

              Для своего обзора редакция выбрала 5 криптовалютных бирж, которые позволяют торговать за гривну. Важным условием попадания в наш обзор также было наличие спотовой торговли за национальную валюту.

              Спотовая торговля — это самый простой способ купить актив на фондовом рынке. Спотовый рынок можно воспринимать как некое пространство, где сделки совершаются «на месте». Расчеты по сделкам производятся немедленно. Фактически покупатель или продавец соглашается на нынешнюю рыночную цену и в один клик подтверждают сделку.

              В обзоре мы рассматривали комиссии именно за спотовую торговлю в гривне. Хотя биржи могут предоставлять и другие сервисы. Например, маржинальную торговлю или торговлю деривативами. В этой статье условия таких операций не анализировались.

              Также мы отобрали только те криптобиржи, у которых есть версия сайта на украинском или русском языке.

              Редакция не определяла лучшие или худшие биржи, поскольку клиенты могут определять для себя более важными другие условия торговли. Рассматриваем криптобиржи мы в порядке объема ежедневных операций — от большего к меньшему.

              Биржа Комиссия за ввод гривны Комиссия за вывод гривны Комиссия за покупку-продажу Количество доступных за гривну криптовалют Объем торговли за сутки
              Binance 0,65% нет 0,1% 64 $42,5 млрд
              Huobi 0%* н/д 0,2% н/д $9,7 млрд
              Whitebit 0−0,7** 0,7% 0,1% 12 $916 млн
              Exmo 1% +5 грн. 1,49% 0,3% 10 $85,6 млн
              Kuna 1,5%+5 грн. 1,5% 0,25% 20 $2,2 млн

              *только через кошелек Advcash.

              **в зависимости от банка.

              Binance

              Компания основана не так давно — в 2017 году, а уже в 2018-м стала крупнейшей криптобиржей в мире. Сейчас суточный объем операций здесь превышает $42,5 млрд.

              Всего на платформе представлена 351 криптовалюта, хотя большинство из них нельзя купить за гривну — для этого придется открыть счет в долларах. Собственно, аналогичная ситуация на большинстве криптобирж из нашего обзора — за гривну можно купить только часть из ассортимента виртуальных валют.

              Читайте также: Украина вводит контроль криптовалют: к чему готовиться владельцам биткоинов

              За гривну на Binance можно купить 61 монету — это больше чем на любой другой криптобирже нашего обзора. За перевод гривны на счет криптобиржи с банковской карты предусмотрена комиссия 0,65% от суммы перевода. Вывод средств — на банковскую карту без комиссии. Однако не стоит забывать, что плату за пополнение может взимать банк.

              Комиссия за операции купли-продажи криптовалюты на спотовом рынке составляет 0,1%. То есть если вы купили, к примеру, актив за 1 тыс. грн. и вскоре продали его — вы потеряете 0,2% от своих денег или 2 грн.

              Huobi

              Компания занимает третье место в рейтинге крупнейших криптобирж с ежедневным оборотом в $9,7 млрд. Она работает дольше, чем предыдущая — основана в Китае еще в 2013 году. Правда, с того времени сменила прописку и переехала на Сейшельские острова. Поэтому нынешние «гонения» на криптовалюту в Поднебесной на деятельность Huobi не влияют.

              На криптобирже представлена возможность торговать 50 фиатными валютами. Это больше чем на любой другой бирже в нашем обзоре.

              Нам сайт Huobi показался наименее понятным. Например, редакции не удалось найти информацию, сколько криптовалют на спотовом рынке доступны для покупки за гривну. Также не нашли мы данные о комиссии за вывод денег на свой счет.

              А вот за пополнение своего гривневого депозита на Huobi комиссия не предусмотрена. Правда, перевести деньги можно только с сервиса Advcash, а не с банковской карты, как у конкурентов. Соответственно, клиенту все же придется заплатить комиссию этому сервису: за пополнение кошелька гривной предусмотрена плата в 3,5%. За операции на спотовом рынке комиссия Huobi составляет 0,2%.

              Whitebit

              Эта криптобиржа заметно меньше, чем предыдущие: объем ежедневной торговли на ней составляет $916 млн. Whitebit — сравнительно молодая платформа. Свою деятельность она начала в 2019 году. «Прописана» биржа в Эстонии.

              Whitebit — единственная криптобиржа из нашего обзора, пополнить гривневый счет на которой можно банковской картой без комиссии. Правда, как уточняют в службе поддержки сервиса, такие условия действуют только для владельцев карт monobank. Для карт других банков комиссия составит 0,7%.

              Читайте также: Топ-20 лучших книг для начинающих и опытных трейдеров

              Вывод средств обойдется в 0,7%. Здесь уже банк не имеет значения — такая комиссия распространяется на всех.

              За гривну на эстонской бирже можно покупать 12 криптовалют. Комиссия за покупку и продажу составляет 0,1% — столько же, как и на Binance.

              Exmo

              Криптобиржу Exmo можно назвать региональной, ее деятельность ориентирована на страны Восточной Европы и здесь она считается крупнейшей. Здесь ходят гривна, российский рубль, казахстанский тенге и польский злотый. Офисы компании помимо Лондона (место регистрации) расположены также в Киеве и Москве. Ежедневный объем торговли значительно скромнее, чем на указанных выше платформах — $85,6 млн.

              Комиссия за пополнение гривневого счета у Exmo — 1% плюс 5 грн. Вывод средств на банковскую карту обойдется в 1,49%. Комиссии за операции на этой платформе самые высокие среди участников обзора — 0,3%.

              Kuna

              Хотя формально компания зарегистрирована в Британии и действует в соответствии с местным законодательством, ее называют первой украинской криптобиржей. Поскольку она ориентируется в первую очередь на отечественную аудиторию.

              В момент написания статьи суточный объем торговли на Kuna составлял $2,2 млн. Это немного в сравнении с именитыми конкурентами. Но платформа демонстрирует довольно быстрые темпы роста. Как рассказал «Минфину» основатель криптобиржи Михаил Чобанян, здесь зарегистрированы уже более 250 тыс. пользователей, из которых около 70 тыс. присоединились в этом году.

              Читайте также: Летняя школа трейдинга: учимся зарабатывать на колебаниях валютных пар

              Комиссия за пополнение гривневого счета на Kuna составляет 1,5% + 5 грн. За выведение денег на банковскую карту также придется отдать 1,5%. Плата за торговлю на спотовом рынке несколько ниже, чем у Exmo, но выше, по сравнению с другими участниками обзора, — 0,25%.

              По количеству криптовалют, которые можно купить за гривну, эта биржа уступает только Binance, их здесь 20.

              Служба поддержки

              На всех криптобиржах есть возможность общаться со службой поддержки онлайн.

              Читайте также: О чем никогда не расскажут продавцы криптовалютных ферм

              Единственное неудобаство в чате Huobi придется общаться на английском. Но главное — нам не всегда удавалось выйти на реального оператора, в одном из случаев разговор «закольцевался» на боте, прорваться через которого не удалось.

              Все остальные службы поддержки работают оперативно и ответы на свои вопросы мы получали без проблем.

              Регистрация и верификация

              Процесс регистрации на всех биржах прост и напоминает регистрацию на любом другом сайте. Стандартные требования включают предоставление почты, введение пароля и номера телефона.

              Правда, для полноценной торговли на большинстве платформ потребуется верификация личности с предоставлением скана паспорта. Без этого не удастся завести на счет гривну (как и любую другую валюту) и проводить с ней любые операции. Именно такие правила на Whitebit и Exmo. Чуть мягче требования Binance. Здесь без верификации можно завести на счет до 8 тыс. грн. и торговать за них, а если нужно больше — придется подтверждать личность.

              Читайте также: Заработали 88% на биткоине и эфириуме и докупили 4 альткоина

              Наиболее лояльна к анонимам Kuna. На этой бирже верификация для торговли не требуется и сумма торговли без подтверждения не ограничена. Хотя в целом верификация проходит без особых трудностей. Главное иметь скан паспорта в достаточном качестве, а процедура занимает считанные минуты.

              Самые курьезные криптовалютные взломы | Блог Касперского

              Криптовалютам уже больше 10 лет. За это время мы наблюдали добрую сотню крупных взломов криптобирж и других сервисов, связанных с криптовалютой. Очень часто детали взлома остаются неясны. Мы знаем, кого взломали, когда, что украли, но вот как конкретно это произошло, остается за кадром. Журналистов больше интересует сумма похищенного, а организация-жертва не спешит раскрыть детали своего позора.

              Мы расскажем о некоторых взломах простыми словами. Не с целью научить, а с целью предотвратить повторение.

              Типичный взлом биржи

              Для начала коротко опишем типичный взлом. Снаружи это обычно выглядит так: глава биржи выходит к прессе и говорит: «Нас взломали, ваших биткойнов у нас нет». Но что же в действительности произошло? С большой долей вероятности следующее.

              Работает себе криптобиржа. Известно, что она хранит много криптовалюты и много обычных денег пользователей на банковских счетах. Связываться с обычными деньгами опасно — ведь злоумышленникам нужно очень быстро и организованно обналичить их до того, как банк заморозит счета, а это задача крайне непростая. Другое дело, криптовалюта.

              Злоумышленники узнают список сотрудников, изучают их интересы (в том числе и по социальным сетям), посылают некоторым целевые фишинговые письма. Например, они узнают, что бухгалтер биржи любит бейсбол и болеет за определенную команду, значит, ему можно послать письмо «Поздравляем, вы выиграли билеты на сегодняшний матч!» и прикрепить вредоносный документ. Если открыть его при помощи Microsoft Word без установленных патчей — происходит заражение компьютера вредоносом. А шансы, что активный болельщик откроет такой документ, — велики. Так злоумышленники попадают в сеть биржи.

              Затем они изучают изнутри, как на бирже все устроено, как часто бухгалтер общается с директором, что ему при этом пересылает, какова архитектура внутренней сети, где хранятся кошельки криптовалют и как они защищены. Этот этап может занять довольно много времени, но если злоумышленник не совершает ошибок, то, как правило, он достигает желаемого — ему удается добраться до машины сотрудника, у которого есть доступ к критическим системам.

              Дальше, если автоматическая система биржи умеет отправлять криптовалюту, то, обладая правами обслуживающего ее персонала, можно отправить криптовалюту себе.

              Примерно по такому сценарию предположительно развивалась атака на биржу Binance.

              Взлом Binance
              Дата: 7 Мая 2019 года
              Ущерб: 40 000 000$
              Украдено криптовалюты: 7000 BTC
              Источник

              Как защититься

              Если вы — криптобиржа, то ваша задача сделать так, чтобы стоимость атаки превосходила потенциальный выигрыш, умноженный на вероятность успеха. Отсюда вывод:

              1. Обучайте сотрудников киберграмотности (как вы думаете, можно ли открыть резюме, которое вам прислали в формате doc?)
              2. Используйте решение по защите от целевых атак (оно не просто защищает от угроз на каждом конкретном узле, но еще и ищет аномалии во всей организации в целом)
              3. Закажите Penetration Test (это когда исследователи пытаются проникнуть в вашу организацию или распространиться в ней, а потом рассказывают, где слабые места)

              Обворовать банкомат

              В Канаде одна фирма поставила банкоматы для купли-продажи биткойнов. Всего 45 штук.

              Устроены они просто. Если кто-то хочет продать биткойны, то все, что ему нужно, это установить на телефон какой-нибудь биткойн-кошелек и идти к банкомату. На экране машины появляется QR-код, который нужно сосканировать, подтвердить на телефоне отправление биткойнов обслуживающей банкоматы фирме и получить наличные.

              Через некоторое время оказалось, что из банкоматов украли 200 000$. Мошенники отправляли биткойны, получали деньги, а потом на телефоне отменяли транзакцию. Да, вот так просто.

              Как же такое могло произойти? Как вы знаете, в блокчейне информация хранится в блоках. Транзакция вида «Я отправляю Васе 1 биткойн» не сразу записывается в блок, а сначала попадает в лист ожидания. Блоки создаются примерно раз в 10 минут. Создатели блоков выгребают из очереди эти неподтвержденные транзакции. Надо сказать, что в блоке мало места, все транзакции не влезают, поэтому приоритет имеют те из них, у которых комиссия повыше (ее себе забирает создатель блока).

              В это трудно поверить, но разработчики логики работы этих банкоматов не стали дожидаться, пока транзакция действительно будет записана в блокчейн, а сразу выдавали наличные. Ведь это так удобно для пользователей.

              В этой истории есть лишь одна дополнительная непринципиальная деталь: изначально «Биткойн» не позволял отменять транзакцию, попавшую в лист ожидания. Это часто приводило к «зависанию» денег: если комиссия слишком маленькая, то транзакция висела несколько дней и только потом выкидывалась. Поэтому со временем в «Биткойн» добавили механизм replace-by-fee — он позволяет заменить транзакцию в очереди на другую. Обычно это делают, чтобы увеличить комиссию и «протолкнуть» перевод. Но, как видите, при помощи этого же механизма можно заменить в транзакции получателя и направить биткойны обратно себе.

              В описанном случае это и уязвимостью назвать язык не поворачивается. Обычное головотяпство. И вот его результаты:

              Bitcoin ATM hack
              Дата: September 2018
              Ущерб: 200 000$
              Источник

              Как защититься

              Когда деньги уже были украдены, фирма изменила банкоматы. Теперь пользователю надо получить QR-код, отправить биткойны, подождать сутки, убедиться, что биткойны дошли, а потом вернуться к банкомату и получить наличные. Это вдвое снижает пользу от такого вот банкомата, но что делать, так уж работает блокчейн.

              Но если отмотать время назад, то, чтобы не допустить столь глупой потери денег, разработчикам нужно было заказать услугу Application Security Assessment. Ее суть заключается в том, что сторонние специалисты изучают архитектуру вашего сервиса, смотрят на код, ищут уязвимости.

              Овладеть блокчейном

              Вы наверняка слышали постулат: «Что записано в блокчейн, то уже не изменить». В ряде случаев это неправда и злоумышленники могут нагреть на этом руки. Поподробнее разобраться в том, как работает блокчейн, вы можете, прочитав статью «О биткойне очень просто», а в майнинге — в статье «Что такое майнинг простыми словами».

              Если же говорить коротко, то для того, чтобы блокчейн был единым для всех пользователей, надо назначать одного конкретного автора очередного блока. Вероятность стать счастливчиком и получить награду за майнинг напрямую зависит от затраченных усилий — чем больше майнингового оборудования вы содержите, тем выше ваши шансы.

              При этом пользователи считают «каноном» самую длинную цепочку блоков. Если кто-то предъявит общественности свою версию блокчейна, которую он строил в одиночку, то ее все отвергнут, потому что она короче и усилий он затратил меньше всех остальных.

              Но ситуация меняется, если этот кто-то использовал больше 50% всех майнинговых мощностей. Пока все майнеры будут создавать, скажем, 9 блоков, он успеет создать 10. Если он делал это втихаря, а потом предъявил свои блоки, то выходит, что он изменил финансовую историю. И если в старой ее версии он потратил средства, то в новой они вновь оказываются на его счетах. Значит, их можно потратить еще раз!

              Именно это и произошло с биржей Gate.io в начале 2019 года. Злоумышленник отправил на биржу свою криптовалюту (записал этот факт в общий блокчейн), а попутно начал создавать свой блокчейн. Когда биржа получила перевод и зачислила на баланс злоумышленника сумму, он предъявил свой блокчейн (вернул криптовалюту в карман) и попросил биржу осуществить вывод своего баланса. В результате у биржи осталось меньше денег.

              Теперь давайте разберемся, почему такого не происходит каждый день и сколько ресурсов потратил на это злоумышленник.

              Возьмем для примера «Биткойн». За час майнеры создают 6 блоков. За каждый блок выдается награда в 12,5 биткойна. 75 биткойнов по курсу на 6 октября 2019 года — это 600 000$. Примерно столько стоит арендовать все майнинговые мощности «Биткойна» на час. Есть специальные рынки, на которых такие сделки заключаются.

              И есть даже специальный сайт, на котором такие расчеты проводятся, — https://www.crypto51.app/:

              В последней колонке указано, сколько мощностей можно арендовать прямо сейчас. Как видите, для того чтобы завладеть блокчейном Ethereum Classic, как это сделал злоумышленник, нужно всего порядка 10 000$/час, при этом «заработал» он 200 000$ за 4 часа.

              Надо отметить, что это не первая атака такого типа. Различные криптовалюты в прошлом сталкивались с успешными «Атаками 51%».

              ETC 51% Gate.io Attack
              Дата: 7 января 2019
              Ущерб: 200 000$
              Украдено криптовалюты: 40 000 ETC
              Источник

              Как защититься

              Вообще, возможность переписать блокчейн и извлечь выгоду из «Атаки 51%» — врожденная его особенность. Чтобы сделать атаку как можно более дорогой, биржи стараются ждать как можно дольше после транзакции, прежде чем внести изменения в баланс пользователя. Ведь чем больше блоков было создано с момента включения требуемой транзакции в блокчейн, тем меньше вероятность, что произойдет «реорганизация» блокчейна и все откатится. Но это же ведет и к значительному неудобству: сложно пользоваться платежным средством, в котором переводы идут часами.

              Как бы то ни было, мы наверняка увидим эту атаку в действии еще не раз.

              Проверка правописания пароля

              Для того чтобы распорядиться криптовалютой, нужно знать секретный ключ. Именно он хранится в криптовалютном кошельке, а баланс пользователя хранится в блокчейне.

              Если вы меняете криптокошелек одной фирмы на другой, вам придется скопировать ключ из старого и вставить его в новый кошелек. Для удобства восприятия этот ключ представляют в виде фразы из 12 простых слов, например «witch collapse practice feed shame open despair creek road again ice least».

              Оказалось, разработчики одного из криптокошельков случайно отправляли эту фразу в Интернет для проверки правописания. Эта особенность была обнаружена криптоинвестором после того, как у него украли 70 000$. Мы сомневаемся, что деньги действительно были украдены именно по описываемой причине, но сама история в любом случае поучительная.

              Все произошло из-за того, что нынче приложения чаще всего не пишут с нуля, а собирают из компонентов, в том числе и от сторонних разработчиков. Так и поступили разработчики криптокошелька Coinomi. Для отрисовки формочки для вставки секретной фразы они использовали компонент jxBrowser. Сюрпризом для разработчиков оказалось то, что по умолчанию этот компонент проверяет правописание текста, введенного в формочку. А чтобы не таскать с собой словари для всех языков и прочее, он делает запрос на проверку в облаке, отсылая весь текст на адрес googleapis.com.

              Для обычных форм ввода такая забота может быть нелишней, но только не для полей ввода паролей и суперсекретных фраз.

              В свое оправдание разработчики кошелька заявили, что секретная фраза передавалась только в Google, что передавалась она в зашифрованном виде и, вообще, Google присылал в ответ сообщение об ошибке. Как бы то ни было, жертва уверена, что именно по этой причине пользователь лишился своих средств.

              Coinomi Wallet vulnerability
              Дата: 22 февраля 2019
              Ущерб: 70 000$
              Источник.

              Как защититься

              С одной стороны, причиной проблемы стала обычная невнимательность. Функция проверки правописания была задокументирована, в инструкции к используемому компоненту было описано, как ее отключить. Обычное тестирование, вероятно, не выявило бы проблему, но ее точно обнаружили бы исследователи в рамках Application Security Assesment.

              С другой стороны, проблема глубже, чем кажется. Использование сторонних библиотек открывает риск обнаружения уязвимостей в этих библиотеках или их новых версиях, а также риск атаки через цепочку поставок. Это означает, что злоумышленнику для заражения криптовалютного кошелька и его распространения среди криптоинвесторов необязательно взламывать непосредственного разработчика инструмента. Достаточно взломать одного из его «подрядчиков». Зачастую подрядчики хуже защищены и даже не имеют ни малейшего понятия, в каких важных проектах будет использоваться их код.

              Порой диву даешься, насколько беспечно ведут себя ответственные люди, а порой сочувствуешь их беспомощности. На этом взломы не заканчиваются, следите за новостями.

              Есть ли налоги на биткойны?

              Спустя более десяти лет после появления Биткойна по-прежнему существует значительная путаница в отношении его налогов. Криптовалюта задумывалась как средство для ежедневных транзакций, но пока еще не получила широкого распространения в качестве валюты. Между тем, он стал популярным среди спекулянтов и трейдеров, заинтересованных в быстрой окупаемости его волатильности.

              Налоговая служба рассмотрела транзакции с криптовалютой в своем уведомлении 2014–2021 годов. Агентство заявило, что криптовалюты будут рассматриваться как актив, аналогичный собственности.В 2019 году IRS начало включать вопрос в свою форму 1040, чтобы определить, проводил ли налогоплательщик какие-либо операции с криптовалютой в течение данного налогового года.

              В зависимости от типа сделки активы облагаются различными видами налогов. Но уникальные характеристики и варианты использования биткойнов означают, что есть несколько исключений.

              Ключевые выводы

              • Биткойн был классифицирован IRS как актив, аналогичный собственности, и облагается налогом как таковой.
              • Налогоплательщики США должны сообщать о транзакциях с биткойнами для целей налогообложения.
              • Розничные транзакции с использованием биткойнов, такие как покупка или продажа товаров, облагаются налогом на прирост капитала.
              • Компании по добыче биткойнов облагаются налогом на прирост капитала и могут делать бизнес-вычеты за свое оборудование.
              • Биткойн-хард-форки и аирдропы облагаются налогом по обычным ставкам подоходного налога.
              • На дарение, дарение или наследование биткойнов распространяются те же ограничения, что и на операции с наличными или имуществом.

              Биткойны и налогообложение Часто задаваемые вопросы

              Биткойн теперь торгуется на биржах и работает в паре с ведущими мировыми валютами, такими как доллар США и евро. Казначейство США признало растущее значение биткойна, объявив, что транзакции и инвестиции, связанные с биткойнами, не могут считаться незаконными.

              Вот несколько ответов на важные вопросы о налогах, связанных с биткойнами.

              Нужно ли платить налоги с транзакций с биткойнами?

              Короткий ответ на этот вопрос — да.Классификация Биткойна как актива проясняет его налоговые последствия. IRS обязало налогоплательщиков сообщать о транзакциях с биткойнами всех видов, независимо от их размера. Каждый налогоплательщик США обязан вести учет всех покупок, продаж, инвестирования или использования, связанных с их биткойнами. В июле 2019 года IRS разослало предупреждающие письма более чем 10 000 налогоплательщиков, которые, как оно подозревало, «потенциально не смогли сообщить о доходах и уплатить соответствующий налог с транзакций с виртуальной валютой или не сообщили о своих транзакциях должным образом.Он предупредил, что неправильная отчетность о доходах может привести к штрафам, пени или даже уголовному преследованию. .

              Какие типы транзакций с биткойнами облагаются налогом?

              Следующие типы транзакций с использованием биткойнов считаются облагаемыми налогом:

              • Продажа биткойнов, добытых лично, третьему лицу.

              Например, если вы добываете биткойн и продаете его другой стороне с целью получения прибыли, вы должны заплатить налог на прирост капитала по транзакции.

              • Продажа биткойнов, купленных у кого-то, третьему лицу.

              Например, если вы покупаете биткойн на бирже криптовалют или у другого человека и продаете его с целью получения прибыли, то вы должны уплатить налог на прирост капитала по транзакции.

              • Использование добытых биткойнов для покупки товаров или услуг.

              Например, если вы покупаете кофе с использованием биткойнов, добытых дома, вы должны платить налоги с транзакции. (Сумма налогов зависит от специфики транзакции, например стоимости биткойнов на момент продажи и цены на кофе).

              • Использование биткойнов, купленных у кого-то, для покупки товаров и услуг

              Например, если вы выводите биткойны с биржи в свой личный кошелек и совершаете с их помощью покупку товаров, то вы обязаны уплатить налог на прирост капитала.

              Первый и третий сценарии облагаются налогом как личный или коммерческий доход за вычетом расходов, понесенных в процессе майнинга. Второй и четвертый сценарии больше похожи на вложения в актив.

              Допустим, вы купили биткойн за 200 долларов и продали его за 300 долларов или использовали эквивалентную стоимость в товарах.Вы обязаны уплатить налог на прирост капитала с прибыли в размере 100 долларов США от транзакции.

              Должен ли я платить налоги, если я получаю криптовалюту в качестве оплаты товаров и услуг?

              Заработная плата или выплаты, полученные в криптовалюте, рассматриваются как обычный доход для целей налогообложения. Основой стоимости или стоимости криптовалюты является ее цена на день, когда она была использована для выплаты заработной платы.

              Должен ли я платить налоги, если я майнер биткойнов?

              да.Майнинг криптовалюты считается налогооблагаемым мероприятием. Справедливая рыночная стоимость или основа стоимости монеты — это ее цена на момент ее добычи. Хорошая новость заключается в том, что вы можете делать бизнес-вычеты за оборудование и ресурсы, используемые в майнинге. Характер этих вычетов зависит от того, добывали ли вы криптовалюту для личной или личной выгоды. Если вы ведете горнодобывающий бизнес, вы можете делать вычеты, чтобы сократить свои налоговые счета. Но вы не можете делать эти вычеты, если добывали криптовалюту для личной выгоды.

              Должен ли я платить налоги при конвертации одной криптовалюты в другую?

              Некоторые утверждали, что преобразование одной криптовалюты в другую, скажем, из биткойнов в эфир, следует классифицировать как перевод аналогичного вида в соответствии с разделом 1031 Налогового кодекса. IRS позволяет отложить подоходный налог с таких транзакций. Многие криптоинвесторы воспользовались этим положением, чтобы отсрочить получение дохода от криптовалютных сделок в первые дни криптовалютной торговли. Однако в меморандуме Управления главного юрисконсульта, выпущенном 18 июня 2021 года, IRS постановило, что такие обмены не квалифицируются как обмен аналогичного характера в соответствии с разделом 1031.Более того, Закон о сокращении налогов и занятости (TCJA) от 2017 года положил конец этой практике, уточнив, что передача аналогичных видов ограничена сделками с недвижимостью.

              Каковы налоговые последствия, когда блокчейн подвергается хард-форку или криптовалюты сбрасываются?

              Хард-форки криптовалюты происходят, когда происходит разделение цепочки блоков, что означает изменение протоколов. Создана новая монета, отличающаяся от своей предшественницы в майнинге и сценариях использования. Владельцы оригинальной криптовалюты могут получить новые монеты.Эта практика также известна как раздача монет и используется разработчиками новых монет в качестве маркетинговой тактики для стимулирования спроса и использования.

              Раньше было несколько вопросов, связанных с налоговыми последствиями хард-форков и аирдропов. Например, следует ли рассматривать их как дробление акций или дивиденды? Свободен ли доход от аирдропа?

              В постановлении 2019 года IRS пояснил, что хард-форки не приводят к валовой прибыли, если владелец кошелька не получает единицы криптовалюты.Аирдропы, с другой стороны, квалифицируются как валовой доход после того, как держатель получает единицы новой криптовалюты либо после хард-форка, либо от продавцов монеты. В последнем случае количество и время, когда владелец криптокошелька получает новые монеты, определяет сумму налога. Аирдропы облагаются налогом как обычный доход.

              Каковы налоговые последствия пожертвования, дарения или наследования криптовалют?

              Пожертвования криптовалюты рассматриваются аналогично денежным пожертвованиям.Они не облагаются налогом. Оценщик назначит справедливую рыночную стоимость монеты на основе ее рыночной цены на тот момент. Донор не обязан платить налоги на прирост цены. Подарки в криптовалюте ниже 15000 долларов не подлежат доходу. Если получатель криптоподарка на сумму более 15000 долларов решает продать подарок, его базовая стоимость остается такой же, как и у дарителя. Унаследованные криптоактивы обрабатываются так же, как и другие активы, то есть на них распространяются те же правила собственности, что и на другие активы.

              Какие особые соображения необходимо учитывать при налогах на криптовалюту?

              Налогообложение Биткойн и его отчетность не так просты, как кажется. Во-первых, волатильность цены биткойна затрудняет определение справедливой стоимости криптовалюты при сделках купли-продажи. Также сложно определить подходящий метод учета для налогообложения криптовалюты. Последний вошел — первый ушел (LIFO) и самый высокий вошел — первый ушел (HIFO) могут снизить налоги, но IRS одобрило очень мало случаев их использования для криптотрейдеров.Первый вошел — первым вышел — наиболее часто используемый метод учета криптовалюты.

              Binance сообщает, что в результате «крупномасштабного» взлома было украдено более 40 миллионов долларов в биткойнах — TechCrunch

              [Обновление: комментарии Чанпэн Чжао о Periscope добавлены в конце сообщения]

              Обмен криптовалюты Binance подтвердила «крупномасштабную» утечку данных, в результате которой хакеры украли криптовалюту на сумму более 40 миллионов долларов

              В заявлении компании говорится, что хакеры во время атаки украли ключи API, двухфакторные коды и другую информацию.

              Binance отследила кражу криптовалюты — более 7000 биткойнов на момент написания — до единственного кошелька после того, как хакеры украли содержимое горячего кошелька биткойнов компании. Binance, крупнейшая в мире биржа криптовалют по объему, заявила, что кража затронула около 2% ее общих активов биткойнов.

              «Все остальные наши кошельки в безопасности и не повреждены», — говорится в заявлении.

              «У хакеров хватило терпения подождать и выполнить хорошо спланированные действия через несколько, казалось бы, независимых учетных записей в наиболее подходящее время», — говорится в заявлении.«Сделка структурирована таким образом, что она прошла наши существующие проверки безопасности. К сожалению, мы не смогли заблокировать этот вывод до того, как он был выполнен ».

              «После выполнения вывод средств вызвал в нашей системе различные сигналы тревоги. Сразу после этого мы прекратили снятие средств », — говорится в заявлении.

              Binance заявила, что ее фонд безопасных активов для пользователей (SAFU) покроет убытки пользователей.

              До завершения расследования компании депозиты и снятие средств будут приостановлены, но торговля останется открытой.

              Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао намерен в ближайшие часы провести в Twitter сессию «Спроси меня о чем угодно». TechCrunch предоставит вам больше, когда они у нас появятся.

              Обновление:

              В Periscope Чжао подробно рассказал о взломе, заявив, что это была очень продвинутая попытка, выполненная «очень терпеливыми» хакерами, которые ждали, пока у них не появится несколько учетных записей с высокой чистой стоимостью. Он добавил, что Binance сможет покрыть потерянный биткойн без посторонней помощи. Компания пока точно не знает, сколько пользователей пострадали.

              В настоящее время компания работает с другими биржами, чтобы заблокировать депозиты со взломанных адресов. Пройдет около недели, прежде чем Binance сможет разблокировать снятие средств или снова принять депозиты, потому что ему необходимо «убедиться, что мы полностью искоренили любые следы хакеров во всех наших учетных записях и данных, и это довольно утомительный процесс», — сказал Чжао. Он призвал всех изменить свои ключи API и двухфакторную аутентификацию.

              Отвечая на вопросы о возможном откате, Чжао сказал: «Честно говоря, мы сможем сделать это, вероятно, в течение следующих нескольких дней, но есть опасения, что если мы сделаем откат в сети биткойнов в таком масштабе, он может иметь некоторые негативные последствия с точки зрения подрыва доверия к биткойнам, поэтому наша команда все еще решает это, просматривает цифры и все проверяет.Мы постараемся поддерживать очень высокую прозрачность ».

              Он добавил, что идея пришла от сообщества биткойнов. «На самом деле я не знал, что мы можем это сделать, но это чревато серьезными последствиями, поэтому мы будем относиться к этому очень осторожно».

              Дальнейшее обновление: Генеральный директор Binance Чжао сказал, что компания не будет проводить откат блокчейна биткойнов.

              Твит Чжао породил шутки от других представителей отрасли, которые высмеивали идею о том, что Binance может пойти на такой шаг:

              Подробнее:

              Может ли биткойн-кит обменивать депозиты и снятие средств на цены? Цепь.info Обзоры Итоги 2019 | by Chain.Info

              Обмен, который предпочитает этот крупный игрок, следует общей схеме. Huobi, Kraken и Binance показывают наибольшее количество выводимых монет, а Coinbase и Bitstamp — наибольшее количество депонированных монет. Владелец счета часто использует основные биржи по обе стороны США и Китая, и поток средств относительно ясен. С 13 июня 2017 года с этого адреса было совершено 6076 переводов, всего около 1.5 миллионов BTC.

              Переводы между разными биржами происходят часто, сумма более согласована, а цена не сильно коррелирована. Объединив эти функции, мы предполагаем, что владелец этой учетной записи может быть не трейдером, который получал прибыль от частых транзакций, а скорее является адресом валютного учреждения. Эта учетная запись может принадлежать майнинговому пулу или транзитному счету ссуды или компании по управлению активами, что не очень полезно для трейдеров.

              Используя приведенные выше данные и анализ, мы обнаруживаем, что взаимодействие между обменными депозитами и выводами биткойн-кита не формирует сильной корреляции с ценой биткойнов.Однако, когда рынок явно находится в ненормальном состоянии, например, когда цена слишком низкая или слишком высокая, средняя сумма депозита гигантского кита выше среднего, что свидетельствует о сильной способности контролировать рынок. Обращение внимания на движение одного крупного депозита или вывода или отслеживание динамики адреса гигантского кита может не позволить вам найти лучшие торговые возможности, но общее движение крупных игроков может дать основу для суждения о рыночном цикле .

              2019 год, возможно, был не лучшим годом, но отнюдь не худшим. Хеш-мощность Биткойна постоянно достигает новых исторических пиков, и ожидание сокращения вдвое к 2020 году неизбежно. Какую историю создаст BTC? Подождем и посмотрим.

              Заявление об ограничении ответственности: T Содержание этой статьи основано на данных в сети и других источниках данных и не является советом по инвестициям.

              Хотите как можно быстрее получать новости о мониторинге депозита и вывода средств?

              Веб-сайт: https: // сеть.info /

              Twitter @chaindotinfo https://twitter.com/ChainDotInfo

              Telegram @ChainDotInfo https://t.me/ChainDotInfo

              Получайте последние оповещения о данных в сети в любое время и в любом месте

              2021 Комиссия за криптообмен Сравнение | CoinTracker

              Сэм Стоун

              1 мая 2019 г. • ЧТЕНИЕ ЗА 5 МИН

              Последнее обновление: 11 января 2021 г.

              В быстро меняющемся мире криптовалюты может быть сложно не отставать. Одна область особой сложности — обменных комиссий .У криптотрейдеров есть множество вариантов на выбор при торговле, но многие биржи скрывают структуру комиссий мелким шрифтом и сбивают пользователей с толку пересекающимися структурами комиссий и скидками. Хорошая новость заключается в том, что мы создали CoinTracker , чтобы упростить вам отслеживание ваших монет, сделок и комиссий в нескольких кошельках и биржах.

              Полный список криптобирж, поддерживаемых CoinTracker.

              CoinTracker поддерживает более 300 обменов

              Типы комиссий за обмен криптовалюты

              Обмены криптовалюты взимают комиссию за различные типы поведения пользователей:

              • Комиссия за торговлю — основной источник дохода для бирж.Они обычно взимаются как с фиатно-крипто-сделок, так и с крипто-крипто-сделок.
              • Комиссия за депозит / снятие Некоторые биржи взимают комиссию за депозит и / или снятие средств. Комиссия за депозит варьируется в зависимости от типа депозита, но встречается реже, чем комиссия за снятие средств, поскольку биржи хотят стимулировать пользователей к пополнению своего счета. Для снятия криптовалюты многие биржи ограничивают комиссию любыми транзакционными издержками блокчейна (обычно это фиксированная комиссия, независимо от снятой суммы), но некоторые будут брать дополнительную комиссию в зависимости от вашей страны или типа снятия (криптовалюта или фиат)
              • Процент / Заимствования / Сборы за ликвидацию Некоторые биржи, такие как Kraken, Poloniex и Bitfinex, предлагают криптовалютную маржинальную торговлю: возможность заимствовать или искусственно заимствовать дополнительные средства для увеличения вашей позиции и создания кредитного плеча.Эти биржи обычно взимают дополнительные комиссии в зависимости от суммы, взятой под залог, и процентной ставки, определяемой доступными средствами. Кроме того, если ваша сделка перевернется и позиция будет ликвидирована, с вас может взиматься дополнительная комиссия.

              Скидки
              • Маркет-мейкеры и скидки за объем — многие биржи предлагают более низкие торговые комиссии для «маркет-мейкеров», трейдеры размещают лимитные ордера вместо рыночных ордеров и трейдеры с большим объемом для стимулирования биржевой ликвидности
              • Exchange Token Discounts — все более популярный подход заключается в снижении комиссии за обмен для пользователей, которые покупают собственный токен криптовалюты биржи.Несколько неамериканских бирж, таких как Binance, Huobi и Bibox, приняли эту систему, чтобы стимулировать инвестиции в свои токены. Эти биржи приняли решение уменьшать размер скидки каждый год до полной отмены ее через четыре-пять лет

              Давайте подробнее рассмотрим комиссии некоторых ведущих криптобирж.

              Сборы криптовалютной биржи

              (при условии отсутствия скидок с 1 января 2021 г.)

              4% Нет

              075%

              Hub3% 0,2%

              9024 902 902 Без комиссии за торговлю

              Обменные

              Сборы за торговлю

              Скидки

              Maker

              Taker

              Спред

              Депозиты

              Объем

              Bibox

              0.075%

              0,15%

              Нет

              Нет

              Да

              Да

              Нет

              0,1%

              Нет

              Нет

              Нет

              Да — 25%

              Да

              Binance.com

              0,1%

              0,1%

              Нет

              Нет

              Да

              Да — 25%

              0,1%

              0,2%

              Нет

              Нет

              Да

              Нет

              Да

              Нет

              Да

              Нет

              Да

              Bitmex

              0,025%

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              Bitpanda

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              BlockFi

              Нет комиссии за торговлю

              49

              НЕТ

              Блокчейн.ком

              0,2%

              0,4%

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              0,05%

              0,2%

              Нет

              Нет

              Да (AUD Free)

              Нет

              Да

              com

              -0,025% (Скидка)

              0,075%

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Плата за услугу + дополнительная плата (Точная комиссия не раскрывается на сайте)

              CEX.IO

              0,16%

              0,25%

              Нет

              Нет

              Да

              Нет

              Да

              Coinbase

              Нет

              Фиксированная комиссия ($ 1.49, 1,99 доллара США и 2,99 доллара США) или 1,49%

              ~ 0,50% фиат
              1,00% криптовалюта

              Нет

              Нет

              Нет

              0,5%

              0,5%

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              Среднее значение индекса + 2% (стандартное отклонение)

              Продажа: Среднее значение индекса XBX + 2% (стандартное отклонение) + 0.1% — 0,9% комиссия за продажу

              Нет

              Нет

              Coinspot

              0,1%

              0,1%

              Нет Да (бесплатно в австралийских долларах)

              Нет

              Нет

              crypto.com

              0,1%

              0,16%

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              dYdX

              0%

              Выше 0.3% или стоимость газа

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              eToro

              9024

              9024 0,75%

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              FTX

              0,02%

              0,02%

              07%

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              Да

              Gate.io

              9025%

              Нет

              Нет

              Да

              Да

              Да

              Gemini

              99, 1,49, 1,99 и 2,99 доллара) или 1,49%

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              0,25%

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Независимый резерв

              — Торговая комиссия4%

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              Kucoin

              0,1%

              0.2% Нет

              Нет

              Да

              Да

              Да

              Луно

              0%

              0259.1%

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              OKEx

              0,125 Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              PayPal

              0,50 Фиксированная или переменная ставка 2.4% Нет

              Нет

              Да

              Нет

              Да

              River

              Buy & Sell: Фиксированная комиссия ($ 0.99 — 2,99 доллара США) или (1,5% — 1,3%)

              Да

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              9024 902

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Shakepay

              swyftx

              0.6% + спред

              Да — 0,41%

              Нет

              Нет

              Нет

              Да

              59

              Нет

              Нет

              Нет

              Нет

              Uphold

              Нет

              8% — 1,2% для BTC, ETH и XRP)

              0,2% для EUR, USD и GBP.

              Сводка комиссий за обмен криптовалюты
              • Размер комиссии за торговлю может варьироваться от 0,1 до 0,1 более 1% на Coinbase и Gemini
              • Bibox, Binance, Coinspot, HitBTC и Kucoin предлагали самую низкую комиссию тейкера среди опрошенных бирж — 0.1%. Binance и Bibox предлагают еще более низкие ставки при оплате своими токенами обмена
              • Большинство бирж не взимают комиссию за депозиты, сделанные через Bank ACH или прямые депозиты в криптовалюте, но обычно могут взимать дополнительную комиссию за покупки / депозиты, сделанные с помощью банковского перевода или кредитных карт
              • Комиссия за снятие криптовалюты обычно ограничивается затратами на транзакцию блокчейна, но они могут значительно варьироваться в зависимости от криптовалюты

              В целом, всегда обязательно просматривайте график сборов на выбранной вами бирже и учитывайте любые применимые скидки на объем или использование в вашей расчет.Когда вы будете готовы торговать, подключите свои биржевые счета к CoinTracker, чтобы бесплатно отслеживать свои сделки и комиссии на биржевых счетах.

              CoinTracker отслеживает ваши комиссионные, уплаченные за транзакцию, и объединяет их по кошельку / обмену

              Если у вас есть какие-либо вопросы или комментарии о налогах на криптовалюту, дайте нам знать в Twitter @CoinTracker.


              CoinTracker интегрируется с более чем 300 криптовалютными биржами, 3000+ блокчейнами и упрощает расчет налогов на биткойны и отслеживание портфеля.

              Заявление об ограничении ответственности: этот пост носит исключительно информационный характер и не предназначен для использования в качестве налоговой консультации.Для получения консультации по вопросам налогообложения проконсультируйтесь с налоговым специалистом.

              Кража криптовалюты на сумму более 40 миллионов долларов

              Чангпенг Чжао, генеральный директор Binance, выступает во время телеинтервью в Токио, Япония, в четверг, 11 января 2018 г.

              Акио Кон | Bloomberg | Getty Images

              Хакеры украли биткойн на сумму более 40 миллионов долларов у Binance, одной из крупнейших в мире бирж криптовалют, сообщила компания во вторник.

              Binance заявила, что хакеры сбежали с более чем 7000 биткойнов и использовали различные методы атаки, чтобы осуществить «крупномасштабное нарушение безопасности», которое произошло во вторник.

              Им также удалось получить некоторую пользовательскую информацию, такую ​​как коды двухфакторной аутентификации, которые необходимы для входа в учетную запись Binance.

              Обмен криптовалюты смог отследить украденный биткойн до единственного кошелька, говорится в сообщении.

              «У хакеров хватило терпения подождать и выполнить хорошо спланированные действия через несколько, казалось бы, независимых учетных записей в наиболее подходящее время», — говорится в заявлении Binance.

              «Транзакция структурирована таким образом, что она прошла наши существующие проверки безопасности.К сожалению, мы не смогли заблокировать этот вывод до того, как он был выполнен. После выполнения вывод средств вызвал в нашей системе различные сигналы тревоги. Мы прекратили все операции по снятию средств сразу после этого ».

              Binance заявила, что кража произошла из так называемого« горячего кошелька »компании, на долю которого приходится около 2% всех ее активов в биткойнах. Кошелек — это цифровое средство хранения криптовалюты. A «Горячий» кошелек — это кошелек, подключенный к Интернету, в отличие от «холодного», в котором цифровые монеты хранятся в автономном режиме.

              Депозиты и снятие средств на платформе Binance останутся приостановленными, но торговля будет разрешена.

              Binance также предупредил, что «хакеры все еще могут контролировать определенные учетные записи пользователей и могут использовать их для влияния на цены».

              Однако компания заявила, что покроет инцидент «полностью» и никакие средства пользователей не пострадают.

              Взлом произошел после недавнего ралли биткойнов. Цена цифровой монеты за последнюю неделю выросла примерно на 9%.

              Как обналичить биткойны

              Вам интересно, как обналичить биткойны в местной валюте? Это несложно, но может занять немного времени.Вы можете использовать одноранговые обмены (P2P) или сторонние обмены. Самый простой метод не всегда самый дешевый, поэтому вам следует изучить все возможности, прежде чем принимать решение.

              Если вам нужны доллары США, фунты стерлингов, японские иены или любая другая валюта, есть несколько вещей, которые нужно знать о том, как обналичить биткойны.

              Факторы, которые следует учитывать при обналичивании биткойнов

              Перед обналичиванием биткойнов (или любой другой криптовалюты) вам следует учесть несколько факторов:

              • Комиссии за транзакции и шаги, необходимые для каждого процесса

              • Сумма, которую вы хотите вывести

              • Независимо от того, хотите ли вы внести деньги на банковский счет или PayPal

              • Время, когда деньги поступят на ваш счет

              • Местные законы и валюта, в которой вы должны обналичить

              В зависимости от каждого из этих факторов некоторые методы будут более удобными, чем другие.Например, если вы хотите использовать PayPal для вывода средств, вам необходимо провести некоторое исследование и определить биржи криптовалюты, которые поддерживают эту платежную платформу.

              Кроме того, в зависимости от местного налогового законодательства и типа вашего банковского счета вам может потребоваться позвонить в свой банк, прежде чем обналичивать крупную сумму за одну транзакцию, в противном случае ваш счет может быть заморожен.

              Как обналичить биткойны с помощью обмена криптовалюты

              Распространенный способ обналичить биткойны — через стороннюю биржу, такую ​​как Coinbase, Kraken или Bitstamp.Большинство бирж криптовалюты имеют разумные комиссии и меры безопасности, которые помогут вам превратить вашу криптовалюту в наличные, не подвергая риску свои активы.

              Прежде всего, вам нужно создать учетную запись, отправить необходимые документы, удостоверяющие личность, и либо купить BTC, либо внести BTC на свой счет. Как только биржа получит ваш биткойн, вы можете обналичить его в фиатной валюте посредством банковского перевода.

              Обратите внимание, что каждая биржа криптовалюты имеет определенные правила вывода средств, поэтому убедитесь, что вы ознакомились с их политикой, прежде чем вносить свои криптоактивы.

              История продолжается

              Большинство платформ позволяют обналичивать деньги только с банковского счета, который вы использовали для внесения средств. Это означает, что вам нужно сначала внести небольшую сумму фиатной валюты, чтобы иметь возможность вывести средства. Этот шаг замедляет транзакции, но предназначен для предотвращения отмывания денег и соблюдения международных правил AML.

              В зависимости от платформы, с которой вы работаете, и страны вашего проживания, обналичивание биткойнов может занять от одного до пяти дней. Когда вы меняете биткойны на доллары США, брокеры обычно используют метод оплаты SWIFT.Для клиентов из ЕС, которые запрашивают снятие средств в евро, платежи производятся через SEPA.

              Хорошая новость заключается в том, что некоторые сторонние биржи принимают снятие средств через PayPal как для клиентов из США, так и для клиентов из ЕС, что ускоряет процесс.

              Как обналичить биткойны с помощью обмена P2P

              Обмен криптовалюты обычно является надежным и безопасным способом конвертации биткойнов и других криптовалют в фиатные деньги, но пользователям не хватает анонимности. Более того, вы не контролируете цены и не можете вести переговоры о сделках.

              Если вы хотите узнать, как обналичивать биткойны анонимно с большим контролем над своими средствами, попробуйте проверить одноранговые обмены.

              Большинство этих платформ безопасны, даже без централизованного управления сетью. Однако иногда транзакции требуют больше времени и их сложно закрыть.

              Некоторые из самых популярных P2P-бирж — LocalBitcoins и Paxful. Транзакции между пользователями происходят в частном порядке, без посредников. Это добавляет транзакции больше анонимности, но также увеличивает риск мошенничества.

              Пользователи могут выбирать из различных способов оплаты, включая банковские переводы, денежные депозиты, подарочные сертификаты, Skrill, Payoneer, Western Union, Neteller, а иногда и PayPal. У каждого метода свои комиссии за транзакции и время ожидания.

              Обратите внимание, что некоторые способы оплаты позволяют продавать биткойны по более высокой цене, в зависимости от того, насколько надежен процесс. Поэтому стоит поэкспериментировать с различными инструментами и приложениями, чтобы получить максимальную прибыль.

              Все, что вам нужно сделать, это открыть счет на любой из этих обменных платформ, подтвердить свою личность, найти покупателя и совершить транзакцию.Большинство P2P-бирж имеют рейтинговую систему, которая позволяет вам выбирать покупателей на основе их репутации в Интернете.

              Как правило, вам следует искать платформы обмена P2P, которые включают услугу условного депонирования. Таким образом, ваш биткойн будет заблокирован до тех пор, пока вы не подтвердите, что покупатель произвел оплату.

              Вывод на вынос

              Конвертация биткойнов в фиатную валюту может быть длительным процессом. Это потому, что вам понадобится учетная запись на платформе обмена (сторонней или P2P) с вашим банковским счетом или PayPal, подключенным к вашей учетной записи.

              Регистрация и подтверждение вашей личности может занять несколько часов или даже несколько дней. Поэтому не забудьте принять все необходимые меры, прежде чем вы решите обналичить деньги, иначе вы можете в конечном итоге ударить себя и потерять прибыль.

              Пост Как обналичить биткойны впервые появился на Coin Rivet.

              Схемы вывода и передачи украденной криптовалюты — Crystal Blockchain Analytics для соответствия криптографии

              Анализ криптовалютных транзакций, совершенных криптовалютными преступниками после кражи в период с 2015 по 2020 год, с рассмотрением схем движения средств, созданных с использованием этой украденной криптовалюты.

              • В 2020 году крипто-преступники пытались вывести украденные и полученные от мошенничества активы в 13 раз быстрее, чем пять лет назад.
              • При 53% биржи с требованиями к верификации были самыми популярными направлениями кражи средств для крипто-преступников в 2015 году.
              • В 2020 году это число резко снизилось до всего 8% украденных средств, переводимых через биржи с процедурами проверки.
              • Миксеры и биржи
              • без требований к верификации были основными направлениями вывода крипто-криминальных средств в 2020 году.
              • Крипто-преступники обычно пытаются отправить украденные средства известным организациям, используя дополнительные транзакции с неизвестными промежуточными адресами.
              • В период с 2015 по 2020 год около 81% всех переводов средств от крипто-преступников известным организациям было выполнено с 9 переходами между ними.
              • Инструменты аналитики
              • Blockchain вынуждают крипто-преступников изменять свои схемы вывода средств, чтобы оставаться раскрытыми (анонимными).

              Биткойн и другие криптовалюты с каждым годом становятся все более популярными и более широко применяемыми.Все больше и больше «новичков» проникают на рынок криптовалюты, делая все возможное для покупки, торговли и хранения активов. Число поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в этом секторе также растет день ото дня. Это некоторые из положительных изменений в растущей популярности криптовалют. Однако, как и в случае с любым другим финансовым сектором, это означает, что количество злоумышленников, пытающихся незаконно получить криптовалюту, также растет.

              Согласно отчету Crystal Blockchain о нарушениях безопасности и мошенничестве, связанном с криптовалютой за 2011-2021 годы, объем украденных средств и количество случаев нарушений безопасности достигли самого высокого уровня в 2019/2020 годах.Чтобы обеспечить снижение этих показателей в отрасли, важно более четко понимать эти закономерности воровства. По этой причине наша аналитическая группа составила этот отчет, в котором анализируются способы вывода украденных активов, чтобы понять, как они могли измениться за последний пятилетний период и каковы причины этих изменений.

              Команда Crystal проанализировала все сущности в цепочке блоков биткойнов, которые, как сообщается, были связаны с выкупом, мошенничеством и / или кражей с 2015 года.Эти сущности называются криптопреступниками для целей настоящего отчета. В отчете было рассмотрено среднее время, необходимое для перевода украденных средств, а также доля украденных средств, переданных известным организациям, по годам и «хопам».

              На графике ниже показано среднее время, необходимое для снятия 80% украденных средств крипто-преступниками и их вывода со своих адресов.

              Параметры анализа для приведенного выше графика: в соответствии с принципом Парето Вильфредо Парето, также известным как правило 80/20, универсально установлено, что чаще всего 80% последствий любого действия происходят от 20% причин.Достаточно точно следуя этому принципу, 80% суммы украденных средств, которые получают крипто-преступники, часто выводятся так быстро, как они считают оптимальным, в то время как остальные 20% украденных средств могут быть оставлены на балансе. намного более длительный период времени после завершения незаконной деятельности. По этой причине мы решили проанализировать время вывода 80% всех полученных сумм каждым крипто-преступником. (ПРИМЕЧАНИЕ : Эти параметры применимы только к приведенному выше графику. Последующие графики ниже были рассчитаны с использованием 100% потоков средств / объемов транзакций.)

              Прежде всего следует отметить, что среднее время вывода 80% украденных средств неуклонно сокращалось в течение последних пяти лет. В то время как в 2015 году крипто-преступники потенциально могли хранить украденные деньги на срок до 365 дней, в 2020 году среднее время вывода 80% незаконно полученных средств составляет около 28 дней. Это в 13 раз меньше времени вывода средств в 2020 году по сравнению с 2015 годом.

              Вот некоторые из возможных причин таких изменений:

              1. развитие криптосетей, включающих различные VASP и правоохранительные органы, а также
              2. растущая популярность инструментов анализа цепочки блоков, таких как Crystal Blockchain.

              В случае нарушений безопасности, например, сочетание скорости, с которой информация распространяется среди членов криптосообщества в 2020 году по сравнению с 2015 годом, а также улучшенная возможность мгновенно помечать адреса как высокорисковые с помощью блокчейна. платформы аналитики, теперь вынуждают крипто-преступников снимать украденные активы в гораздо более короткие сроки, чем когда-либо раньше.

              ПРИМЕЧАНИЕ: Для целей этого отчета и для общего анализа на платформе Crystal «переходы» определяются как количество шагов на пути вывода средств конкретной транзакции, совершенной указанным лицом.

              Мы наблюдали, отслеживая количество переходов, совершенных незаконными организациями после взлома или мошенничества, заключается в том, что крипто-преступники всегда будут пытаться вывести и отправить активы известным организациям (например, различным типам бирж), используя больше чем один прыжок. Злоумышленники, как правило, используют дополнительные транзакции с неизвестными промежуточными адресами, прежде чем они когда-либо попытаются взаимодействовать с биржей, в том, что мы рассматриваем как попытку скрыть украденные средства. В следующем разделе мы рассмотрим среднее минимальное количество переходов, которые крипто-преступники используют при снятии украденных средств.

              На графике ниже показано, какая доля переводов на вывод средств известным объектам была сделана, а также минимальное количество переходов, выполненных с непомеченными адресами. (Например, 40% криптографических выводов украденных средств были сделаны известным организациям как минимум в 3 промежуточных этапа.)

              В период 2015-2020 годов 81% всех переводов средств, украденных криптовалютой, которые были сделаны известным организациям, были сделаны с 9 переходами между взломом объекта, и 91% этих переводов были сделаны с 14 переходами между ними.

              Причина такого поведения (включая несколько переходов между незаконным выводом средств и переводом известному объекту) заключается в том, что основное намерение крипто-преступника состоит в том, чтобы запутать след средств от вывода и скрыть сигналы, указывающие на помеченный рискованный адрес. Затем это позволяет им выводить активы на биржах, которые используют некачественные инструменты или не используют инструменты борьбы с отмыванием денег. (Стоит отметить, что для Crystal не проблема обнаруживать такие модели отказа и помечать их как рискованные взаимодействия.Фактически, вы можете шаг за шагом пройти такую ​​схему вывода средств и визуализировать ее с помощью наших инструментов.)

              Посмотрите на изменения места назначения вывода за тот же анализируемый период 2015-2020 годов, косвенное снятие средств включает транзакции между преступными организациями и другими известными организациями, даже если существуют неизвестные промежуточные адреса, то есть адреса, не принадлежащие каким-либо идентифицированным службам. Можно исследовать косвенные связи любого объекта в Crystal, используя функцию «Все соединения».

              Причина такого поведения (включая несколько переходов между незаконным выводом средств и переводом известному объекту) заключается в том, что основное намерение крипто-преступника состоит в том, чтобы запутать след средств от вывода и скрыть сигналы, указывающие на помеченный рискованный адрес. Затем это позволяет им выводить активы на биржах, которые используют некачественные инструменты или не используют инструменты борьбы с отмыванием денег. (Стоит отметить, что для Crystal не проблема обнаруживать такие модели отказа и помечать их как рискованные взаимодействия.Фактически, вы можете шаг за шагом пройти такую ​​схему вывода средств и визуализировать ее с помощью наших инструментов.)

              На графике ниже показана доля вывода средств, отправленная крипто-преступниками известным организациям (по годам), даже если нет помеченных промежуточных адресов.

              Самыми популярными направлениями крипто-криминальных фондов в 2015 году были биржи с требованиями верификации. 53% полученных украденных сумм были отправлены через этот тип лиц. Вторая по величине доля украденных сумм была выведена через биржи без требований проверки, это составило 33% от используемых сущностей.Другие типы сущностей не пользовались популярностью среди криптопреступников в 2015 году.

              Однако в 2020 году эта статистика заметно изменилась: украденные суммы, снятые через биржи с требованиями проверки, значительно упали до 8%, а доля, отправленная на биржи без требований проверки, выросла до 61%. Существует также новое направление для вывода криптографических средств: миксеры, которые получили 27% украденных средств в 2020 году по сравнению с всего 3% в 2015 году.

              Биржи с требованиями к верификации делают все возможное, чтобы соответствовать правилам криптоактивов.Проверенные биржи были первым типом организаций, которые начали использовать инструменты анализа блокчейнов и борьбы с отмыванием денег, и они являются наиболее активными участниками борьбы криптосообщества с крипто-преступниками. Вероятно, это основная причина, по которой они стали таким непопулярным местом назначения для похищенных средств.

              Биржи

              , не требующие проверки, не слишком спешили соответствовать правилам криптоактивов, поэтому им не нужно использовать инструменты аналитики. Некоторые биржи, у которых практически нет требований к проверке, не хотят регулироваться или анализировать источники средств своих клиентов, потому что они знают, что потеряют заметную долю клиентов, которые используют их услуги, чтобы оставаться анонимными.

              Растущая популярность микшеров среди криптопреступников не так уж удивительна. Эти сервисы были созданы с основной целью запутать и скрыть потоки средств украденных криптоактивов, чтобы их было меньше отслеживать сотрудники отдела комплаенс или следователи, следящие за потоком средств. Микшеры — очень полезный инструмент, например, когда вы нарушаете безопасность криптобиржи.

              Наблюдается заметный рост популярности инструментов аналитики блокчейнов, используемых сетью криптосообщества.Требования регулирования и соответствия криптоактивов побуждают все больше и больше законопослушных VASP использовать инструменты для борьбы с отмыванием денег и анализа цепочки блоков, такие как Crystal Blockchain. Это привело к изменениям в поведении криптопреступников, заставив их работать еще усерднее, чтобы запутать и скрыть потоки транзакций украденных средств гораздо точнее.

              Самые последние характеристики, используемые крипто-преступниками, чтобы замести следы:

              • сокращено время вывода украденных средств с адресов крипто-преступников
              • Увеличение количества промежуточных транзакций с неизвестными адресами в потоках украденных средств известным организациям
              • предпочтение для миксеров и обменов без требований проверки в качестве пунктов назначения украденных средств

              По мере увеличения числа VASP, использующих инструменты аналитики, борьба с воровством и другими незаконными действиями продолжает улучшаться.Однако это означает, что схемы, используемые крипто-преступниками для вывода украденных средств, станут еще более сложными и скрытыми, и они определенно будут пытаться вывести свои активы в еще более короткий период времени, чем когда-либо раньше.

              В то время как эти схемы крипто-преступников неизбежно станут более сложными, аналитические инструменты, такие как Crystal Blockchain, продолжают разрабатывать свои решения для максимально быстрого удовлетворения и, в конечном итоге, борьбы с этой незаконной деятельностью, продолжая работу по борьбе с мошенничеством в корне и для продолжения сделать блокчейн и пространство криптовалюты максимально безопасными для всех участников.

              Посмотрите, как работает платформа Crystal Blockchain. Получите демо сегодня.

              .

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *