Сколько можно заработать на акциях: Сколько можно заработать, инвестируя по 5000 рублей в неделю?

Содержание

На каких акциях можно зарабатывать вечно? — БКС Мир инвестиций на vc.ru

{«id»:317778,»type»:»num»,»link»:»https:\/\/vc.ru\/bcs\/317778-na-kakih-akciyah-mozhno-zarabatyvat-vechno»,»gtm»:»»,»prevCount»:null,»count»:6}

{«id»:317778,»type»:1,»typeStr»:»content»,»showTitle»:false,»initialState»:{«isActive»:false},»gtm»:»»}

{«id»:317778,»gtm»:null}

20 950 просмотров

Популярная концепция, которая помогает создавать капитал для ваших внуков и правнуков.

Кто и зачем инвестирует навечно

Среди рядовых зарубежных инвесторов можно часто встретить тех, кто озабочен поиском не просто выгодных вложений, а таких, которые можно было бы делать с прицелом на десятки и сотни лет.

Это не просто стремление кого-то удивить, а жизненная философия, которая исходит из того, что надежно обеспечить будущее себе и своим потомкам можно одним-единственным способом — инвестициями в акции. И высшим пилотажем считается купить их и не продавать никогда.

В прежние годы такое отношение к сбережениям было прерогативой состоятельных людей. Они формировали накопленный капитал в виде ценных бумаг, передавая затем их в трастовые фонды, чтобы наследники его не «разбазарили».

В наше время схожие идеи овладевают умами обычных людней. В англоязычном Интернете написаны десятки миллионов статей на тему stocks to hold forever («акции, которые можно держать вечно»), то есть люди ищут такие компании, чьи акции можно завещать своим потомкам.

Откуда появилась идея «вечных» инвестиций

Концепция «вечного» инвестирования родилась более сотни лет назад среди эндаументов США (университетских фондов), самым крупный и известный из которых сегодня — это американский Гарвард: 53,2 млрд долларов в активах, согласно недавнему отчету.

Такие фонды в вузах существуют на пожертвования их выпускников. Управляющие фондами не имеют права расходовать те средства, что в них вложили. Их задача — сделать так, чтобы доход от инвестиций обеспечил текущие расходы университета, оставив первоначальный капитал будущим поколениям.

Схожая идея лежит в основе знаменитого европейского Фонда Нобеля. Он выплачивает премии ученым и видным деятелям из дохода от инвестиций, но при этом его стратегическая цель — сохраниться навечно, не растратив капитал своего основателя и других спонсоров.

Сколько на этом можно заработать

Если заглянуть в отчеты крупнейших эндаументов — Гарварда, Стэнфорда, Йеля, — можно заметить, что большую часть капитала они держат в активах, не связанных с фондовым рынком. Часто это коммерческая недвижимость (или даже просто земля), физическая нефть (прямо в бочках) и другие очень долгосрочные инвестиции.

Но при этом у них есть портфель из акций, которые свободно торгуются на бирже. То есть любой желающий может позаимствовать и частично скопировать инвестиционные идеи самых успешных эндаументов. Про успех это вовсе не преувеличение: в среднем такие фонды обгоняют рынок акций, а в 2021 году у них феноменальный прирост — от 33% до 55%.

Во многом это и есть эффект долгосрочного инвестирования: покупая акции с прицелом на годы, вы рано или поздно получите высокую прибыль, которая перекроет слабый рост или падение прежних лет. Секрет в том, что это должны быть акции фундаментально крепких компаний, способных пережить не один кризис.

Какие акции покупают навечно

Список акций, которые являются фаворитами у эндаументов, никого особо не удивит. Большинство из них на слуху, и, по сути, они уже являются элитой фондового рынка. Например, часто долгосрочные фонды покупают Apple и Microsoft, которые уверенно растут с 1980-х годов.

Из менее известных акций на долгий и сверхдолгий срок чаще всего покупают инновационные компании. Например, сейчас в тренде сервисы такси Uber и Lyft, облачная платформа для киберзащиты Palo Alto Networks и служба электронного документооборота DocuSign.

Российские акции нечасто попадают в фокус зрения зарубежных эндаументов. Но, следуя логике инвестиционных управляющих топовых университетов, можно сказать, что у нас наберется сразу несколько компаний, в которые можно инвестировать навечно.

Например, это «Газпром», который обладает самыми крупными запасами экологически чистого метана (а в перспективе — извлекаемого из него водорода). Или «Русгидро», один из мировых лидеров гидроэнергетики. На западных рынках аналогов ему нет. Еще один яркий пример — «АЛРОСА»: по объему добываемых алмазов с ней не может тягаться ни одна компания в мире. И скорее всего, не сможет никогда.

Важные выводы

«Вечные» инвестиции — это логичное продолжение идеи, что семейный капитал нужно накапливать и приумножать постоянно. В качестве основы портфеля отдельные акции не годятся, но часть сбережений стоит направить на покупку «стратегических» ценных бумаг. Рано или поздно они вырастут в цене, постепенно создавая денежный поток (регулярный доход) от дивидендов.

Сегодняшние инновационные компании вроде перечисленных Palo Alto Networks или DocuSign — это кандидаты в будущие тяжеловесы рынка, но такими станут не все. Те же Apple и Microsoft были лишь одними из множества акций, которые эндаументы скупали в далекие 1980-е и 1990-е годы. Сегодня они пожинают плоды их роста.

Рядовому инвестору, управляющему семейными деньгами на счете, стратегию «вечных» инвестиций не стоит понимать буквально. Разумеется, часть подросших ценных бумаг можно будет в будущем продать, чтобы воспользоваться плодами этого роста. В конечном итоге цель любых инвестиций — получить свободу от необходимости зарабатывать иным путем.

Автор: Валерий Емельянов, эксперт по фондовому рынку БКС Мир инвестиций.

Больше полезной информации для инвесторов вы найдете на BCS Express.

Акции Tesla: сколько можно было заработать в 2021, вложив в них $500 на неделю

Международную корпорацию Tesla Motors основали в 2003 году Марк Тарпеннинг и Мартин Эберхард. В 2008 году ее возглавил Илон Маск, после чего Tesla стала расти в сфере разработки электромобилей. Какое-то время финансовая устойчивость Tesla была под вопросом, и Маску даже пришлось влезть в долги. Но в итоге компания смогла укрепить позиции и начала привлекать внимание многих инвесторов.

В рекламном материале эксперты Currency.com рассказывают, что будет, если инвестировать в акции Tesla $500 на неделю.

Партнерский материал?

Компания Tesla

В начале 2020 года компания Tesla стала самым дорогим американским производителем, капитализация которого была равна $86 млрд, а в октябре 2021 года превысила $1 трлн. Такому стремительному росту способствовала прежде всего мягкая монетарная политика, которая подталкивала вверх технологический сектор. Это дешевые кредиты под 0% годовых и «вертолетные деньги»Безадресная прямая финансовая поддержка граждан за счет средств государства.. На этом фоне акции Tesla стали более доступными для частных инвесторов.

Автопроизводитель также превзошел себя в 2021 году, увеличив выручку в два раза. По словам генерального директора компании Илона Маска, несмотря на проблемы с поставками, продажи Tesla в 2022 году вырастут более чем на 50% по сравнению с прошлым годом. Этому может способствовать запуск новых заводов и увеличение объемов производства на действующих предприятиях. Также Маск утверждает, что беспилотную технологию доведут до идеального состояния, что позволит компании достичь высоких продаж.

Инвестировать с Currency.com

Акции Tesla

В 2010 году акции Тесла представили на NASDAQ, с 2020 года они хорошо растут. За 2020 год акции компании выросли в цене на 685%, с $85 до $667. То есть если бы вы вложили $500 в Tesla в 2020 году, ваш капитал вырос бы до $3925.

Если бы вы инвестировали в акции всего на одну неделю, то с учетом среднестатистического показателя могли бы получить прибыль в размере 4,3%, или $21,5. В самую удачную неделю, в период с 1 по 8 марта 2021 года, прибыль составила бы $186, а в наиболее неудачную, в период с 27 октября по 4 ноября, вы бы потеряли $153.

В начале ноября 2021 года акции Tesla достигли исторического максимума – одна ценная бумага стоила $1243. Причиной такого роста стала сделка Tesla с американской компанией Hertz Global Holdings Inc, которая заказала 100 тыс. электромобилей. За неделю до этого одна акция стоила $1024. Инвестировав $500 в этот период, вы бы получили почти 18% прибыли, а именно $90.

Подробнее ознакомиться с акциями Tesla можно на бирже токенизированных активов Currency.com. На площадке есть более 2 тыс. токенизированных активов: валюты, криптовалюты, акции, облигации, индексы, сырьевые рынки и ETF.

Инвестировать с Currency.com

Перспективы Tesla на 2022 год

В 2022 году компания планирует поставлять на 50% больше автомобилей. Также инженеры компании сосредоточатся на разработке робота Optimus, который будет выполнять однообразную и скучную работу вместо человека.

Инвесторам следует обращать внимание на заявления Илона Маска о различных нововведениях в компании. По мнению аналитиков компании, выручка может достигнуть $76,8 млрд (+43%), а прибыль с акции ждут в пределах $9,73 (+44%). Компания также планирует запустить линии по производству электрокаров на новых гигафабриках в Остине и Берлине.

Эксперты считают, что акции производителя электрокаров могут еще больше вырасти в стоимости – до $1,8 тыс. за ценную бумагу, если в 2022 году начнут продавать еще больше электромобилей в Китае.

При этом компания представит новые крупные и производительные батареи – у них более длительный срок службы и они снизят производственные затраты. Сегодня акции Tesla стоят $850 и могут вырасти до $1,2 тыс. и выше. Для инвесторов, которые вкладывают надолго, они станут перспективным активом. Но перед инвестированием необходимо следить за событиями, которые происходят в компании.

Партнерский материал?

Инвестировать с Currency.com

Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием, не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета и является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала. Прошлые показатели не являются надежным индикатором будущей динамики цен.

сколько можно заработать на акциях, можно ли получить доход с акций в 2021 году

Желание получать так называемый пассивный доход, то есть не предусматривающий необходимость ежедневной работы, выглядит логичным и естественным. Именно поэтому настолько актуальным стал вопрос о том, как заработать на акциях. Попробуем ответить на него предельно просто, но при этом достаточно подробно.

Что такое акции

Первым делом нужно понять, что из себя представляют акции. Это ценные бумаги, которые выпускаются компаниями с целью привлечь деньги инвесторов. Взамен последним предоставляется право на владение небольшой части акционерного общества, что и закрепляется документально в виде акции и соответствующей записи в реестре ее обладателей. Такие взаимоотношения эмитента ценных бумаг и инвестора жестко формализованы, что особенно важно для вкладчиков, так как обеспечивает определенный уровень защиты вложенных денег.

Различают два основных вида акций:

  • Первый – обыкновенная или голосующая. Владение такой ценной бумагой дает право не только на часть собственности, но и на управление компанией. Еще одна важная возможность – получение дивидендов, на выплату которых направляется часть заработанной прибыли.
  • Второй вид акций – привилегированные. В отличие от обыкновенной, владение ими не дает право управлять компанией. Два остальных – владение собственностью и получение дивидендов – остаются неизменными.

Из чего состоит заработок на акциях

При ответе на вопрос, можно ли заработать на акциях, нужно понимать два основных способа сделать это. Первый уже упоминался и состоит в получении дивидендов. Под последними понимается часть прибыли, которая направляется на выплату владельцам. Порядок ее расчета и перераспределения регламентируется уставными документами акционерного общества и утверждается на ежегодном собрании акционеров.

Второй способ заработать на акциях состоит в торговле ценными бумагами на фондовом рынке. В этом случае доходность формируется за счет разницы ценой покупки и продажи. Рост стоимости акций характерен для перспективных компаний, имеющих высокую рентабельность и конкурентоспособных. Чем привлекательнее акционерное общество для потенциальных инвесторов, тем выше доход от акций по этому способу заработка.

Как заработать на акциях

Как было отмечено ранее, заработок на акциях формируется двумя способами. В зависимости от их комбинирования политика инвестора реализуется на практике одним из трех вариантов. Каждый требуется рассмотреть подробнее.

Но перед этим нужно сделать принципиально важное уточнение. Любые операции с ценными бумагами происходит на специально созданном фондовом рынке. Его регулятором в стране выступает Центробанк России, а непосредственно организацией торгов занимаются биржи. Применительно к РФ речь идет о Московской и Санкт-Петербургской. На первой торгуются акции российских компаний, на второй – иностранных.

№1. Трейдинг

Первый ответ на вопрос, как заработать на покупке акций, состоит в активной торговле на бирже, часто называемой трейдингом. Основной задачей инвестора в этом случае становится покупка ценных бумаг по низкой цене и продажа по высокой.

Сделать правильный прогноз и оценить перспективы конкретного эмитента акций далеко не просто – слишком много факторов влияют на капитализацию акционерного общества. Серьезную и профессиональную помощь способны оказать грамотные финансовые консультанты, в числе которых брокеры – профессиональные участники фондового рынка.

№2. Долговременное хранение

Вторая стратегия инвестора состоит в получении прибыли от постепенного роста стоимости компании и, как следствие, курса ее ценных бумаг. Рассчитывать на высокую доходность в этом случае приходится далеко не всегда, в то же время при правильной диверсификации вложений они оказываются надежно защищены.

Подобная ситуация объясняется достаточно просто. Дело в том, что фондовые индексы обладают достаточно стабильной положительной динамикой, главное – выбрать те предприятия, которые имеют хорошие перспективы и стабильное финансовое положение. А потому без серьезного анализа основных показателей конкретного акционерного общества и сектора экономики, в котором оно работает, здесь также не обойтись.

Для большего конечного эффекта нужно следовать еще одной рекомендации. Она состоит в долгосрочном планировании и отсутствии резких действий, например, при возникновении кризиса в экономике. В подобной ситуации намного правильнее дождаться восстановления фондового рынка, которое наступает всегда.

№3. Дивиденды с акций

Получение дивидендов особенно актуально как способ заработка для успешных и быстроразвивающихся компаний. Такой вариант дохода в краткосрочной перспективе никак не связан с рыночными котировками ценной бумаги. Намного более значимым фактором становится величина заработанной предприятием прибыли и утвержденная внутри компании политика ее распределения.

Обычно дивиденды выплачиваются ежегодно, реже – раз в полгода или даже каждый квартал. На подобные выплаты направляется либо фиксированная сумма, либо определенный процент от прибыли, например, 30% или 50%.

Почему цена акции растет и падает

В большинстве случаев рост или падение котировок ценной бумаги становится результатом комплексного воздействия нескольких факторов. Основными причинами снижения рыночной стоимости акции выступают такие:

  • ухудшение финансовой отчетности и снижение прибыли, которые ведут к вполне очевидным последствиям в виде падения интереса со стороны потенциальных инвесторов;
  • смена мажоритарного (крупного) владельца или перемены в топ-менеджменте компании, в результате чего дальнейшая стратегия развития фирмы становится трудно предсказуемой;
  • снижение величины дивидендов, которое становится следствием падения прибыли или изменения в правилах ее распределения;
  • дополнительная эмиссия ценных бумаг, приводящая к самым разным эффектам: от размывания собственности акционеров до повышения инвестиционной привлекательности предприятия;
  • глобальные политические или экономические подвижки, которые часто выливаются в кризисы общемирового, регионального или государственного масштаба.

Росту котировок ценных бумаг способствуют факторы, обратные перечисленным в списке. Например, улучшение отчетности и увеличение размера получаемой прибыли ведет к повышению стоимости акций. Как стабильная обстановка на финансовом и фондовом рынке, результатом которой становится дополнительный приток инвестиций.

Сколько можно заработать с акций

Не существует единственно правильного ответа на вопрос, сколько зарабатывают на акциях. Это объясняется двумя основными причинами.

С одной стороны, потенциально возможная доходность от любого из перечисленных ранее способов инвестирования заметно выше, чем, например, при открытии депозита. В последнем случае инвестор получает не более 5-6% годовых. В то же время, при вложении в акции перспективной компании, да еще и выплачивающей дивиденды, можно рассчитывать на 15-20% в год, а иногда и в 2-3 раза больше.

Но с другой стороны, аналогичным образом увеличиваются риски. Размещенные во вкладах деньги застрахованы государством и стабильным финансовым положением открывшего депозит банка. Не стоит переживать за средства, размещенные в СберБанке. Очевидно, что его банкротство в России сегодня попросту невозможно. Вложения в ценные бумаги защищены намного ниже. А риски потерять деньги, соответственно, в несколько раз выше.

Типы инвестиций на бирже

Классификация инвестиций на фондовой бирже выполняется по нескольким параметрам. Главными из них считаются три. Первый – вид ценных бумаг. Помимо уже рассмотренных акций, к ним относятся:

  1. Облигации. Представляет собой долговую расписку. Она предоставляет инвестору право на получение денег с процентами в установленный срок.
  2. Опционы. Контракт, который дает право купить или продать определенный актив по установленной цене и в четко оговоренные сроки.
  3. Фьючерсы. Контракт, который устанавливает обязанность покупки или продажи актива в будущем на определенных условиях. Доход формируется за счет изменения котировок ценных бумаг или других товаров между текущими и на момент совершения сделки.

Второй критерий для классификации – эмитент ценных бумаг. По данному параметру выделяют российские и зарубежные компании, а также предприятия из разных сфер деятельности.

Еще одним критерием становится стратегия потенциального инвестора. Она обычно носит кратко-, средне- или долгосрочный характер, что определяет выбор ценных бумаг для покупки и другие важные параметры поведения на фондовом рынке.

Нужен ли брокер? Как его выбрать

Действующее в России законодательство содержит требование к физическим лицам в обязательном порядке привлекать для торговли на фондовой бирже профессиональных посредников в лице брокеров. Статус профессиональных участников рынка ценных бумаг имеют как специализированные брокерские компании, так и имеющие соответствующую лицензию банки.

Нужно понимать: сотрудничество с брокером организуется по разным схемам. Если речь идет о самостоятельной торговле инвестора, роль посредника минимальна и фактически состоит в оформлении необходимых документов.

Но возможен принципиально иной подход к участию на фондовом рынке. Он предусматривает передачу инвестором активов в доверительное управление брокера. При такой схеме сотрудничества роль последнего заметно возрастает, а вкладчик ограничивается общим контролем и получением дохода. Описанные варианты взаимодействия относятся к крайним, а потому на практике часто применяются промежуточные с различным комбинированием функционала каждого из участников.

Из сказанного следует очевидный вывод – взвешенный выбор брокера весьма актуален для инвестора даже при самостоятельной торговле на фондовом рынке. Поэтому рекомендуется использовать три ключевых критерия:

  1. Проверка включения банка или брокерской компании в официальный реестр регулятора рынка – Центробанка России.
  2. Изучение различных тематических рейтингов, например, на сайте Московской и Санкт-Петербургской биржи.
  3. Анализ тарифов и перечня сопутствующих услуг, предлагаемых брокером.

Комплексный анализ перечисленных критериев обеспечит верный выбор. Не стоит забывать о возможности поменять брокера при необходимости, которая в крайнем случае позволит исправить допущенную ошибку.

Можно ли получать доход с акций

Ответ на вынесенный в подзаголовок вопрос кажется очевидным. Да, такой способ заработка становится в России все популярнее и, что важно, доступнее. Но для того, чтобы получать доход на фондовом рынке, нужно последовательно предпринять несколько действий:

  1. Пройти обучение. Чем больше информации получено, тем лучше. Даже при передаче активов в доверительное управление, такие сведения окажутся полезными.
  2. Сформулировать цели. Если инвестор желает защитить имеющиеся сбережения, он использует одни инструменты. Если речь идет о как можно более высоком заработке, причем в краткосрочной перспективе – другие.
  3. Выбрать брокера. Рекомендации по этому вопросу приводятся ранее.
  4. Открыть демо-счет. Необходим для получения общей информации о механизме торгов при полном отсутствии риска совершить ошибку на начальных этапах.
  5. Разработать стратегию, распределить ресурсы и выбрать приобретаемые акции. Фактически, базовая часть инвестирования в фондовый рынок. Предусматривает использование полученных ранее знаний и навыков, а также консультации со стороны брокера.
  6. Купить ценные бумаги. Реализация на практике задуманного на предыдущих этапах.

Дальнейшие действия состоят в контроле инвестиционного пакета, внесении изменений в его состав, в фиксации дохода и других подобных операциях. Деятельность инвестора на фондовом рынке многогранна и предоставляет немало возможностей. Главное – использовать их по максимуму при одновременной минимизации неизбежно присутствующих сопутствующих рисков.

Как заработать на акциях и ценных бумагах

В странах СНГ финансовые рынки не на столько популяризированы, как в США или Европе. У людей слабо развитая финансовая грамотность. Впрочем, и сами финансовые рынки не пестрят стабильностью.

Ввиду всего этого у многих возникает вопрос, как заработать на акциях, на сколько можно рассчитывать, какие бумаги лучше для этого подходят. Торговля ценными бумагами преимущественно ассоциируется с быстрыми покупками и продажами, отслеживанием новостей, сидением сутками перед монитором или телевизором. Многие, вообще, считают это обманом или шарлатанством, сходу МММ.

В этой статье мы не будем говорить о стратегиях торговли. Этот пост для людей, которые интересуются на чем можно зарабатывать на рынке и что лучше, где и как этим можно заниматься и сколько можно заработать. И конечно, вы узнаете о финансовых рисках.

  1. 5 преимуществ акций перед другими торговыми инструментами.
  2. 3 рекомендации тем, кто думает где торговать: Россия или США.
  3. 2 способа, как заработать на акциях.
  4. 3 принципа, как заработать на инвестициях в акции.
  5. Какой хлеб у активного трейдера?
  6. Сколько зарабатывают на акциях разные типы игроков?
  7. 5 советов начинающему.

5 преимуществ акций

Первый вопрос, с которым мы разберемся: на каких инструментах можно зарабатывать и какие лучше?

Существуют разные финансовые рынки: фондовый, валютный или Форекс, срочный, на которых оборачиваются различные инструменты. Главные из них:

  1. Акции, облигации, ETF (США) или ПИФы (Россия) – представлены на фондовых биржах.
  2. Валютные пары – торгуются на валютной бирже Форекс.
  3. Фьючерсы, опционы – это представители срочного рынка.

Сегодня еще есть бинарные опционы и биткойн, как главный представитель криптовалют. Со временем этого добра станет еще больше.

Соответственно, чтобы иметь возможность зарабатывать на каком-то виде перечисленных выше бумаг, нужно подключиться к бирже, на которой они оборачиваются. Сделать это можно онлайн или офлайн через брокера.

Бумагой мы называем любой финансовый инструмент. От слова – ценная бумага.

Чтобы сравнивать эффективность различных бумаг между собой, нужно иметь представления, что они собой представляют. Конечно, здесь мы это не будем делать, но вы можете всё найти на странице «Финансовые инструменты».

Почему каждому человеку, который хочет улучшить своё благосостояние стоит обратить свое внимание на фондовый рынок и начать зарабатывать именно на акциях:

  1. Главный довод – акции имеют самый высокий показатель соотношения доходности к риску среди всех инструментов. Понимаю, вникнуть в суть сказанного сразу сложно, но эта статья поможет: «Обыкновенные акции, необыкновенные доходы».
  2. За ними стоит бизнес. В вашем городе есть классный, доходный бизнес? Представьте, что уже сегодня вы можете стать его совладельцем и получать свою долю прибыли от него, а может и голос в управлении.
  3. Большой выбор. Существуют тысячи акций разных компаний. Они имеют широкую классификацию по волатильности, ликвидности и прочим факторам. Самые известные – это бумаги крупных и популярных компаний, называемых голубыми фишками.
  4. Покрывают различные финансовые цели. В акции инвестируют, вкладывают деньги для пенсионных сбережений или детям на учебу, ими активно торгуют спекулянты.
  5. Самый богатые (в финансовом плане) люди мира владеют акциями. Я слышал о Дж. Соросе – валютном спекулянте. Но большинство богачей – это бизнесмены. А акция – это и есть бизнес.

Россия vs. США

Второй вопрос состоит в том, где зарабатывать деньги или акции компаний каких стран покупать.

В США находится самая крупная (по капитализации) фондовая биржа в мире NYSE и наиболее ликвидная (с наивысшими торговыми оборотами) – NASDAQ.

В США есть инструмент ETF, аналогов которого в России нет (ПИФы несколько похожи). Он торгуется точно так же, как любая отдельная акция, но его движения повторяют индексы акций. Это идеальная бумага для инвесторов.

США имеет продолжительную финансовую историю, финансовый центр Wall-Street, открытый доступ к информации, много финансовой сводки, а главное строго регулируемую биржевую политику в лице SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США).

Естественно российский фондовый рынок, представленный ММВБ Московской биржи, ближе, понятнее и удобнее. К брокеру можно зайти «в гости и познакомиться». Информацию можно читать на родном, знакомом языке.

Технологии сегодня позволяют каждому торговать на том рынке, который ему выгоден. Поэтому дальше вы увидите 3 рекомендации по выбору страны для торговли:

  1. Для инвесторов больше возможностей в США. Там больше инструментов (те самые ETF), больший выбор, лучшая ликвидность.
  2. Российские акции обойдутся дешевле. Если у вас небольшая сума денег, то лучше начинать с ММВБ. Здесь дешевле торговые терминалы, брокерское обслуживание и прочее.
  3. Кто хочет зарабатывать на активном трейдинге, можно рекомендовать и Россию, и США. Российские акции быстро развиваются, имеют достаточно хорошую волатильность и ликвидность, но их не так много, как американских.

Инвестирование vs. трейдинг

Возможно, самый интересный вопрос для многих читателей: как зарабатывать на акциях, какими способами.

Повторюсь, мы не рассматриваем в этом посте никакие стратегии торгов, а только способы и принципы получения денег на бирже.

Есть два основных способа улучшить свое благосостояние на бирже:

  1. Инвестирование денег
  2. Активная торговля или трейдинг

Как можно зарабатывать на инвестировании

Один из самых известных инвесторов 20 века, отец стоимостного инвестирования, Бен Грэм, дал следующее определение инвестирования:

Инвестиционная деятельность означает, что инвестор на основании анализа предполагает, как возмещение вложенного капитала, так и получение соответствующего дохода. Операции, которые не отвечают этим требованиям, являются спекулятивными.

Давайте составим портрет инвестора:

  1. Это человек, имеющий определенный источник (или источники) дохода и дело, бизнес или работу, которые его абсолютно устраивают. Ему не хочется ничего менять, заниматься чем-то еще и так далее.
  2. Он хочет часть денег регулярно откладывать – на будущее (для получения пассивного дохода), пенсию, обучение детей и прочее. Количество откладываемых денег зависит от многих факторов и является главным критерием его будущего богатства.
  3. Он понимает, что может вкладывать отложенные деньги в активы, которые могли бы без его активного внимание приносить стабильный доход продолжительное время.
  4. Он делает ставку на время и капитализацию. Другими словами, он готов воспользоваться вложенными деньгами через 10, 20, 30 или более лет.

Акции как раз и являются таким активом. Они:

  • сравнительно безопасны – фондовый рынок США никогда не банкротился,
  • не требуют активного внимания,
  • дают стабильный долгосрочный доход – историческая доходность индекса (корзины) американских акций = 12-14% годовых.

Какие принципы инвестирование наиболее популярны на сегодняшний день?

№1 – Портфельное инвестирование – суть, все активы разделяются на низко-, умеренно- и высокорискованные. Они покупаются в портфель в определенных пропорциях. Сбалансированный по рискам портфель инвестор держит продолжительное время и при необходимости корригирует.

Лучшая литература на данную тему от Уильяма Бернстайна. Он однажды сказал в интервью о своем методе:

«Существует инвестиционный принцип, который будет понятен даже ребёнку, потребует от вас всего 15 минут в год, опередит 90% профессионалов рынка и в недалеком будущем сделает вас миллионером».

№2 – Инвестировать с целью зарабатывать на дивидендах. Более 80% из 500 самых крупных компаний Америки платят дивиденды, то есть часть полученной прибыли.

Дивидендная доходность акций сегодня намного ниже прежней, лет 30-40 или более назад. Составляет она около 2%. Более детально о выплатах дивидендов вы можете почитать здесь: «Как выплачиваются дивиденды по акциям?».

На российском фондовом рынке дивидендные выплаты выше и могут составлять 7-10%.

№3 – Стоимостное инвестирование. Это вариант активного инвестирования. Отсидеться здесь не получится. Основатель – Бенджамин Грэхем. Самые известные последователи: Питер Линч, Филип Фишер, Кристофер Браун, Чарльз Мунгер и Уоррен Баффетт.

Суть принципа можно выразить словами Бена Грэма:

«Реальные деньги на акциях зарабатываются не тогда, когда их постоянно покупают и продают, а когда ими владеют достаточно продолжительное время, получая дивиденды и проценты, а также прибыль от увеличения их стоимости».

Главная фишка здесь – выбрать акции стабильных, растущих компаний с историей. Для этого нужно научится читать финансовую отчетность.

Заработок трейдера

Друзья, этот сайт полностью посвящен трейдингу, и вы здесь сможете найти очень много информации о стилях торговли, техническом и свечном анализе, стратегии и т.д.

Всех больше интересует – реально ли трейдеры «круто зарабатывают».

Мы знаем, что 90% начинающих трейдеров заканчивают свою деятельность неудачей. В период 2009-12 французская компания Autorite des Marches Financiers (AMF) провела исследование, в котором брали участие до 15,000 валютных трейдеров (да, это не акции, но это трейдинг, согласитесь).

Только 11% с них в конце учетного периода заработали деньги. Заработанная сумма составила 17,51 миллиона долларов или $11,117 на один торговый счет.

Доход – 11 тысяч за несколько лет. А на что жить то? Понятно, что были трейдеры, которые заработали 90% от 17,5 миллиона. И их было 5-10% от 11%.

Что важно в трейдинге:

  1. определится с торговым стилем
  2. найти наставника, торговать с более опытными трейдерами в одном зале
  3. иметь большой стартовый капитал, которого хватит и на обучение, и на торговлю
  4. если с капиталом проблемы, искать работу в инвестиционной фирме, банке трейдером,
  5. либо иметь основной заработок и торговать в стиле, требующим меньше времени.

Если у человека в голове есть мысль, что трейдер – это интересная и «романтичная» профессия, то для большинства людей это не так. Трейдинг – это монотонное занятие, требующее дисциплины и эмоциональной выносливости.

Сколько можно заработать

В финансах существует правило:

Чем выше риск, тем больше возможный доход.

Инвестирование менее рискованно трейдинга, поскольку инвестор не получает убыток, пока не закроет сделку, либо пока цена бумаги не будет равна 0.

  • Историческая доходность американского фондового рынка составляет 12-14% годовых.
  • Дивидендная доходность сейчас около 2%.
  • Стоимостные инвесторы, типа Баффетта, Мунгера, имеют доходность от 20 до 30% в год.
  • Процент прибыли на российском фондовом рынке будет выше, но риски потерять всё так же выше.

В трейдинге риск выше, за счет кредитного плеча и частоты торговли. С его статистикой мы уже немножко познакомились. Ниже представлены средние цифры доходности трейдеров, которые уже научились зарабатывать (данные взяты здесь):

  • Среднего уровня – от 20% до 50% в год.
  • Высокого уровня – от 50% до 100% в год.
  • Топ уровня – свыше 100%.

Хотя всегда найдутся вполне реальные примеры ребят, которые $1000 превратили в десятки, а то и тысячи сотен долларов.

Важно заметить, что доход нужно учитывать не за месяц или год, а за период в несколько лет, в которых трейдер доказал свою состоятельность на всех фазах рынка.

Советы начинающим

№1 – Величина прибыли соотносится с размером риска. Если человек хочет на акциях зарабатывать много, то нужно идти на бо́льший риск.

Можно регулярно и постепенно вкладывать деньги в индекс компаний Доу Джонса, который исторически постоянно растет, и получать свои 12% в год + дивиденды. А можно взять в брокера 10-ое плечо и торговать внутри дня на взлётах и падениях. Исторически, 90% аккаунтов такого риска не выдерживают.

№2 – Величина прибыли соотносится с количеством работы. Чем больше хотите зарабатывать, тем больше нужно отдавать времени. Это очень важно и начинающие могут этого и не осознавать.

Скальпинг, как стиль дейтрейдинга, требует постоянного внимания трейдера во время торгов, свинг трейдинг – несколько часов в неделю, инвестирование – несколько часов в месяц и даже меньше. Возможная прибыль также уменьшается.

№3 – Задайте себе вопрос, чего вы хотите. Трейдинг должен нравится. Просто заработать денег – это не истинное желание.

Если вы хотите, чтобы ваши деньги работали – инвестируйте. Если хотите больше зарабатывать, и смотрите на трейдинг, как на самый простой путь – проиграете.

№4 – Правило 10.000 часов. Думаю, многие его знают, но дам краткое описание далее для незнакомых с ним людей.

Проводилось исследование среди музыкантов. Цель: узнать, почему одни музыканты добиваются известности, играя на самых высоких уровнях, а другие преподают музыку в школе. Хотя учились все в приблизительно равных условиях.

Выяснилось, что успешные музыканты во время учёбы суммарно тренировались 10.000 часов, а их менее именитые коллеги всего 4.000.

Занимаясь определенным делом 4 часа в день и 6 дней в неделю, мастером высокого уровня можно стать через 8 лет, а среднего уровня через 4 года. Для 40-часовой недели эти значения равняются 5 и 2,5 года соответственно.

Готовы вы потратить около 2,5 лет, чтобы выйти на средней уровень в дейтрейдинге? Хватит капитала продержаться этот период?

№5 – Сделайте первые шаги. Финансовые рынке – это возможности. Сегодня каждый, если захочет, может жить в финансовом плане лучше. Сделайте 3 первых шага:

  1. Откройте брокерский счет для работы на российском или западном рынке акций. Это можно сделать и через интернет. Рейтинги брокеров также ищите в интернете.
  2. Начните инвестировать – это может каждый. Регулярно и равными долями в индексный фонд или в ETF (биржевой фонд).
  3. Если хотите заняться активной торговлей бумаг, работать на подъёме и понижении котировок, узнайте больше об этом: сходите на курсы, навестите трейдерский зал, установите торговую платформу.
  4. Бонусный шаг: прочтите несколько книг по теме, какая вас интересует. Прям выделите время и читайте эту литературу каждый день.

Друзья, на этом мы заканчиваем тему. Если вы дочитали до этих строк 🙂 , то жду вашего комментария ниже. Если вы действующий трейдер или инвестор, то напишите:

  • Какими инструментами торгуете?
  • На каком рынке зарабатываете?
  • Сколько вы можете заработать в месяц – процент от торговых средств?

Если вы начинающий в финансовых рынках, то читайте комментарии уже состоявшихся финансистов и задавайте, конечно, свои вопросы. Будьте успешны!

За счет чего, сколько и как зарабатывать на акциях. Можно ли заработать на акциях

Сегодня практически каждый представитель современного общества хочет обрести финансовую независимость и стать богатым человеком. И такое желание вполне оправдано: материальное благополучие дает уверенность в завтрашнем дне. Безусловно, сегодня существует целый арсенал способов, с помощью которых человек может разбогатеть. И одним из эффективных является продажа ценных бумаг. Их владельцы не могут проводить с ними никаких сделок, но получают фиксированный доход, который называется дивидендом. Именно поэтому вопрос о том, как заработать на акциях, сегодня имеет большую актуальность. Но прежде чем перейти к их рассмотрению, давайте определимся, почему имеет смысл инвестировать в вышеперечисленные ценные бумаги.

Почему для заработка выбирают акции

Покупка и продажа акций — это безопасный способ сохранить и приумножить свой капитал, в основном потому, что позволяет, как уже было сказано, получать стабильную прибыль.

Однако здесь многое зависит от того, правильно ли подобран инвестиционный портфель. Всем, кто интересуется, как заработать на акциях, также следует помнить, что в этом бизнесе есть возможность разориться, поэтому не стоит питать иллюзий относительно того, как быстро разбогатеть. Для того, чтобы успешно торговать ценными бумагами, нужно учиться, разбираться в азах трейдинга, читать специализированную литературу по этой теме, общаться с теми, кто добился высоких результатов в этом бизнесе.

Ну а для новичков, которые еще имеют смутные представления о том, как заработать на акциях, можем порекомендовать следующее: найдите хорошего брокера, который за определенный процент поможет вам совершить успешную сделку.

Итак, есть несколько вариантов получения дохода с помощью вышеперечисленных ценностей. Первый предполагает обогащение за счет разницы в ставках. Как правило, его выбирают те, кто увлечен деньгами и морально устойчив к финансовым рискам. Второй предполагает получение финансовой стабильности за счет дивидендов. Этот метод более надежный и менее рискованный.

Прежде чем перейти к практической стороне вопроса о том, как заработать на акциях, давайте определим, что представляет собой этот финансовый инструмент.

Понятие “акция”

Акция – это стоимость, удостоверяющая право на получение части прибыли от деятельности компании. Его владелец становится соучредителем юридического лица, выдавшего его. Сумма дивидендов распределяется между всеми акционерами пропорционально количеству ценных бумаг. Кроме того, владелец ценной бумаги может получить дивиденды или продать ее другому лицу, также владеющему акциями той же компании. Именно ему закон предоставляет преимущественное право при покупке.

Фондовый рынок

Не знаете, как заработать на акциях? Отправляйтесь на фондовый рынок. Эта платформа специально разработана для проведения операций с ценными бумагами. Но с чего начать? В первую очередь необходимо заключить договор с проверенным брокером, который откроет демо-счет для новичка. Таким образом, начинающий трейдер сможет начать обучение торговле на фондовом рынке. При этом вы ничем не рискуете, так как будете работать с виртуальными деньгами. Получив необходимый опыт и знания, вы сможете попытать счастья на реальном счете.

Конечно, фондовый рынок подчиняется определенным законам. Даже опытным трейдерам бывает сложно в них ориентироваться, не говоря уже о новичках, которые имеют весьма отдаленное представление о том, как заработать на акциях. Если вы не уверены в правильности принятого решения, то не стоит заключать сделку.

О чем нужно помнить

Анализ отзывов начинающих трейдеров свидетельствует о том, что большинство новичков допускают серьезную ошибку – вкладываются только в самые дорогие ценные бумаги, рассчитывая сразу же получить баснословную прибыль. Необходимо учитывать тот факт, что ценные бумаги могут дорожать из-за внешних факторов, но их высокая стоимость ни в коем случае не является показателем надежности. Сегодня рынок повлиял на рост их стоимости, а завтра они могут существенно подешеветь. В результате инвестор может понести огромные убытки. В некоторых случаях вам нужно купить акции по низкой цене, но вы должны быть уверены, что компания-эмитент будет расти.

Если трейдер нацелен на получение пассивного дохода, то лучше всего ориентироваться на ценные бумаги, предусматривающие отчисления дивидендов.

Алгоритм работы с акциями

Итак, новичок прошел этап обучения и готов действовать на практике, полностью понимая механизм заработка на акциях. Теперь вы стоите перед непростым выбором: какие акции купить? Дальше все просто: как только цена вырастет, можно будет заключать сделку на продажу. Разница между приобретением и продажей и будет суммой прибыли. Некоторые эксперты рекомендуют создать собственный портфель акций для успешной торговли.

Величина дохода

Конечно, новичков в первую очередь интересует вопрос, сколько они зарабатывают на акциях. Здесь многое зависит от того, какой торговый вариант использовал трейдер. Если речь идет о покупке ценных бумаг конкретной компании, то размер дохода будет определяться двумя факторами: дивидендами и степенью удорожания акций. Реальная торговля предполагает меньший риск и низкую прибыль. Но спекуляция предполагает покупку не самих акций, а облигаций для их передачи. В последнем случае размер потенциального дохода значительно возрастает. Дело в том, что на него влияет «кредитное плечо», опция, предоставляемая брокером. Например, если ваше значение составляет 1:100, а размер вашего депозита составляет 100 долларов США.

И все же, сколько можно заработать на акциях? Статистика подтверждает, что профессиональный трейдер вполне может рассчитывать на 40-60% годовых. Конечно, это не баснословные доходы, но они намного превышают доходность процентных депозитов, предлагаемых банками.

В какие ценные бумаги инвестировать

Этот вопрос решается каждым индивидуально. Вы можете прислушаться к мнению экспертов, а можете сделать выбор на основе технического и фундаментального анализа.

Некоторые в этом вопросе даже подключают собственную интуицию. Главное помнить, что акции должны быть высоколиквидными. Для правильного выбора акций также необходимо следить за новостями фондового рынка и следить за экономическим календарем.

Какие действия можно заработать? Отзывы опытных трейдеров говорят о том, что стоит внимательно присмотреться к компаниям, принадлежащим к привилегированной касте. Речь идет, в частности, о Газпроме, Сбербанке, Северстали, Уралкалии, Сургутнефтегазе… У этих компаний стабильный рост, поэтому их бумаги почти всегда пользуются спросом.

Трейдинг во Всемирной паутине

Не менее актуальным сегодня является вопрос, как заработать на акциях в интернете. Да, вы также можете торговать ценными бумагами онлайн. Трейдеры проводят сделки через специальное программное обеспечение, которое позволяет общаться с биржевыми площадками через Рунет. Покупка и продажа акций в Интернете мало чем отличается от реальной торговли. В первом случае доход получается за счет краткосрочных корректировок цен на акции. Трейдер покупает ценные бумаги, а затем продает их по более высокой цене. Но такая идеальная модель не всегда встречается на практике.

Следует отметить, что онлайн-торговля позволяет участникам рынка не придерживаться вышеуказанного правила. В частности, бывают случаи, когда инвестор продает ценные бумаги по максимальной стоимости, предварительно одолжив их у брокера, а затем покупает те же ценные бумаги, но по минимальной цене. Вышеупомянутая стратегия позволяет извлекать доход даже в условиях, когда рынок показывает отрицательную динамику.

Интернет-трейдинг — идеальная стартовая площадка для тех, кто предпочитает использовать «жесткие» спекулятивные тактики. Здесь инвесторы торгуют чаще, чем при стандартной торговле. В течение дня на виртуальной площадке выполняется большое количество операций.

Заключение

Итак, мы выяснили, можно ли заработать на акциях. Однако не стоит относиться к этому бизнесу как к рулетке в казино. Он требует серьезного и грамотного подхода: нужно регулярно следить за ситуацией на фондовом рынке, следить за новостями, своевременно использовать технический и фундаментальный анализы. Для успешной торговли очень важен и психологический настрой: сделки нужно проводить с трезвой головой и холодным расчетом. Очень часто новички, получив прибыль с первых сделок, впоследствии теряют контроль над собой и, поддавшись азарту, теряют весь свой депозит. Не рекомендуется брать деньги взаймы, чтобы выиграть большой приз на фондовом рынке. Нет смысла покупать без разбора все акции подряд. Важным компонентом успеха является дисциплина инвестора. Только грамотный подход к делу принесет хорошую прибыль.

сколько можно заработать за год

Часто можно услышать, что инвестировать в ценные бумаги новичку сложно. На самом деле это не так. Можно получить доход даже без сложного анализа фондового рынка. Для этого достаточно купить акции компаний, которые все время мелькают в новостях. 

Не так давно начался 2022 год. Начало нового года многие рассматривают как возможность изменить свою жизнь. В том числе и путем инвестирования. Представим ситуацию, при которой инвестор вкладывает деньги в несколько ценных бумаг. Для быстрого анализа результатов сдвинемся на год и посмотрим на гипотетически достигнутые результаты. Узнаем, какой доход принесут инвестиции в акции.

Допустим сейчас 1 января 2021 года, у вас есть около 3 тыс. евро, а также острое желание стать инвестором. Отказываемся от всех инвестиционных стратегий и советов опытных друзей, покупаем только те акции, о которых «кричат» на каждом углу.

Ценные бумаги FAANG

«Фантастическая пятерка» известна каждому и не делать инвестиции в акции корпораций из этого списка было бы ошибкой. Остановимся на каждой из публичных компаний.

Facebook

Facebook — это торговая марка, которой владеет корпорация Meta, Ценные бумаги представлены на фондовом рынке под тикером FB. Помимо одноименной социальной сети, компания владеет сервисом для размещения фотографий Instagram, а также мессенджером WhatsApp. Она также ведет разработки в области метавселенных. Все это способствует постоянному росту курса ценных бумаг, а капитализация публичной компании приближается к отметке в 1 трлн.

Amazon

Публичная компания Amazon зарегистрирована в США, а также является лидером американского рынка онлайн-продаж. В связи с этим она не потеряла свои позиции во время пандемии. Из-за сильного расширения рынка продаж через интернет корпорации удалось расширить бизнес и упрочить свои позиции. То есть за период с 2017 года ценные бумаги, размещенные под тикером AMZN, показали рост в размере 363%. Не прекратился он и в 2021 году.

Помимо онлайн-продаж, компания предлагает клиентам видеосервис, а также услуги дата-центров.

Apple

«Яблочная» компания является безусловным лидером многих рейтингов. В том числе ее можно рассматривать как надежный актив для инвестирования. Покупка ценных бумаг производителя телефонов и ноутбуков, а также разработчика онлайн сервисов позволяет сохранить капитал и приносит прибыль.

Несмотря на то, что здесь приведен анализ за прошедшее время, нельзя не упомянуть рекорд начала января 2022 года. Apple удалось пробить отметку по капитализации в размере 3 трлн долл. Хотя чуть позже произошла коррекция и капитализация немного снизилась. Но такого показателя не удавалось достичь ни одной корпорации за все время существования фондового рынка. Поэтому инвестиции в акции принесут прибыль.

Google

Поисковый гигант Google уже давно занимается не просто поддержанием и совершенствованием сайта google.com. В сферу интересов компании входит операционная система Android, сервис видеохостинга, онлайн-реклама, производство аппаратных средств.

Владельцем торговой марки Google является корпорация Alphabet. Ценные бумаги представлены под тикером GOOG. По капитализации публичная корпорация отстает от Apple, но все равно общая рыночная стоимость приближается к отметке в 2 трлн долл.

Netflix

В 2021 году правительства многих стран уже научились бороться со вспышками заболеваемости коронавирусом. Наиболее действенное средство — изоляция граждан. Как следствие, значительно увеличилось потребление людьми видеоконтента с помощью телевизоров и других электронных устройств.

Netflix и ранее был достаточно крупным стриминговым сервисом. Но за период пандемии его бизнес значительно расширился. Ранее основные подписчики были сконцентрированы в США и Канаде. Сейчас их число увеличивается в Германии и других европейских странах, государствах Восточной Европы. Это не могло не отразиться на курсе ценных бумаг.

Microsoft

Не стоит забывать об этом крупнейшем разработчике программного обеспечения и сервисов для частных пользователей и бизнеса. Хотя споры по поводу основных продуктов компании — Windows и Office — не утихают никогда, это не мешает детищу Гейтса получать прибыль. Акции корпорации постоянно растут и считаются одним из наиболее надежных вложений в мире.

Microsoft получает большую часть прибыли, предлагая решения для корпоративных клиентов. Часть денег ей приносят аппаратные средства. Форбс высоко оценивает стоимость бренда корпорации, а ее капитализация составляет около 2,5 трлн долларов. Акции не просто растут, но делают это очень быстро. Поэтому вкладывать в них деньги выгодно и безопасно.

Другие публичные компании

Несмотря на надежность перечисленных выше активов, забывать о рисках инвестирования не стоит. Поэтому диверсифицируем портфель за счет ценных бумаг таких эмитентов:

  1. Moderna. Компания изобрела и успешно продает вакцину от коронавируса. Но привить нужно около 7 млрд человек. Что автоматически гарантирует получение прибыли в ближайшей перспективе. Так и произошло. Ценные бумаги показали рост за прошлый год в размере более 400%. В медицинской сфере можно также инвестировать в Vertex Pharmaceuticals. Она производит препарат для лечения фиброзной кисты, размер ежегодной прибыли и стоимость акций постоянно растет.
  2. Zoom Video. Разработчик программного обеспечения для удаленных коммуникаций. Из-за востребованности утилиты для общения через интернет стоимость ценных бумаг компании выросла на почти 400%.
  3. Tesla и Virgin Galsctic. Технологичные компании, которые вкладываются в разработку новых технологий. Это дает закономерный результат. Акции Tesla уже пробивали отметку в 1 тыс. долларов в 2021 году. Поэтому прибыльность инвестиций не вызывает сомнения.
  4. Nvidia. Продукция этого производителя нужна и майнерам, и геймерам. Причин потери лидерских позиций на рынке графических чипов пока нет. Поэтому компания показала рост в прошлом году и сохраняет динамику увеличения цены акций дальше.
  5. Alibaba. Для достижения максимальной диверсификации нужно приобрести в портфель акции этой корпорации. Как показал прошедший год, это решение принято не зря.
  6. Российские корпорации. В завершение имеет смысл дополнить инвестиционный портфель бумагами банка «Тинькофф», поискового сервиса «Яндекс». Ну и куда же без «Газпрома» и «Сбера». Тоже кладем в портфель, о них не слышал разве что тот, кто никогда не смотрит телевизор и не заходит в интернет.

Что в итоге

Допустим, вы сделали инвестиции в акции на сумму 3 тыс. евро разделил равными частями. То есть вложили их в акции 17 публичных компаний, перечисленных выше. Если изучить графики роста курса акций перечисленных выше корпораций за весь 2021 год, то можно увидеть, что вкладчик получил доход в размере чуть менее 1 тыс. евро. То есть общая доходность составила больше 30%.

То есть профит за 12 месяцев существенно превысил потенциальную прибыль, которую можно было бы получить в случае инвестирования в недвижимость или драгоценные камни. А начальный капитал составил всего 3 тыс. евро, что доступно для любого желающего.

Читать также:

Подпишитесь на наш Telegram

Получайте 1 сообщение с главными новостями за день, каждый вечер по будням.

10 января 2022 в 16:46

Просмотров: —

Теги: Amazon, Apple, Facebook, Google, Netflix, Инвестиции, инвестиция, инвесторы, иностранные инвестиции, международное инвестирование, международные инвестиции, международный инвестор, удаленные инвестиции, фондовая биржа, фондовые рынки, фондовый рынок

Заглавное фото: Pixabay / pexels.com

5 портфелей для пассивного инвестора. Обзор Владимира Савенка

Если инвестор не знает, как самостоятельно распределить активы по разным классам, он может использовать готовые решения для долгосрочных инвестиций в виде модельных портфелей. Мы попросили финансового консультанта и генерального директора компании «Личный капитал» Владимира Савенка рассказать о самых известных стратегиях для пассивного инвестирования. 

1. Портфель Уоррена Баффета

Состав портфеля:

  • акции — 90%
  • облигации — 10%

Это один из самых простых и популярных портфелей. Он включает в себя фонд краткосрочных казначейских облигаций США (по сути это аналог кэша) и индексный фонд акций США (S&P 500).

Привлекательность этого портфеля состоит прежде всего в том, что он формируется всего двумя фондами (ETF) и доступен практически любому инвестору в любой стране.

Сколько можно заработать при долгосрочных инвестициях

За 25 лет портфель показал среднегодовой доход в размере 9,47% в долларах при волатильности 13,77%. Привлекательная доходность, но высокая волатильность. Одного без другого, как правило, не бывает.

За 10 лет результат еще более впечатляющий — доходность 14,84% при волатильности 11,74%.

Как может проседать портфель

Но если Уоррен Баффет готов спокойно инвестировать деньги в этот портфель, то для менее опытного и более беспокойного инвестора он не подойдет — большая доля акций гарантирует инвестору большие колебания стоимости портфеля. Достаточно посмотреть на то, как он проседал в 2008 году — минус 45%.

2. Портфель Гарри Брауна

Состав портфеля:

  • акции — 25%
  • краткосрочные облигации — 25%
  • долгосрочные облигации — 25%
  • золото — 25%

Еще один известный пассивный портфель был создан финансовым консультантом и автором 12 книг Гарри Брауном в 80-х годах. В нем все почти также просто, как и у Уоррена Баффета. Лишь одно значительное отличие — в портфель включено золото.

И такой портфель (как и портфель Баффета) может быть сформирован из минимального количества фондов — 4 или даже 3 (если учесть, что краткосрочные облигации Гарри Браун включил в портфель, как альтернативу деньгам).

Сколько можно заработать при долгосрочных инвестициях

При том, что по простоте портфель не уступает Баффету, их результаты за 10 и 25 лет разительно отличаются. Так, среднегодовая доходность за 25 лет портфеля Гарри Брауна составила 6,99% при волатильности 6,43%, за 10 лет — 5,74% годовых при волатильности 6,07%.

Как видите — доход ниже, но и волнений (волатильность) в два раза меньше.

Как может проседать портфель

Максимальная просадка у этого портфеля была в 2008 году — минус 12,6%. Вполне приемлемые колебания для кризисного года. Такой портфель хорош для осторожных инвесторов, которые не готовы спокойно смотреть на значительные колебания рынка акций.

3. Эталонный портфель 60/40

Состав портфеля:

  • акции — 60%
  • облигации — 40%

Этот портфель распределяет капитал инвесторов в акции и облигации по всему миру. В этом и в самом соотношении акций и облигаций, конечно же, отличие эталонного портфеля от портфеля Баффета.

И снова стратегия привлекает своей простотой — только два класса активов. Хотя для формирования такого глобального портфеля понадобится более 2 фондов.

Сколько можно заработать при долгосрочных инвестициях

Результаты работы портфеля за 25 лет такие: доходность 6,78% и волатильность 10%, за 10 лет — доходность 8,59% и волатильность 8,42%.

Как может проседать портфель

В 2008 году просадка эталонного портфеля достигала 36,7%.

4. Портфель Билла Бернстайна

Состав портфеля:

  • акции крупных компаний США — 25%
  • акции малых компаний США — 25%
  • акции европейских компаний — 25%
  • краткосрочные облигации США — 25%

Еще один портфель с красивым распределением по 25%. Но в отличие от Гарри Брауна, здесь капитал распределен всего по двум классам активов — 75% в акции и 25% в облигации. То есть, портфель чуть менее агрессивный, чем портфель Баффета с 90% акций.

Сколько можно заработать при долгосрочных инвестициях

За 25 лет портфель показал доходность 7,8% годовых при волатильности 11,9%. За 10 лет доходность составила 9,92% при волатильности 10,24%.

Как может проседать портфель

В 2008 году портфель просел на 40%. Эта стратегия привлекает своей простотой — всего 4 позиции. Но по составу портфель агрессивный и подойдет далеко не каждому инвестору. 

5. Всепогодный портфель Рэя Далио

Состав портфеля:

  • акции — 30%
  • облигации — 55%
  • товарные активы — 15%

Это один из самых популярных портфелей для пассивных инвесторов. Здесь капитал распределен между тремя классами активов. И все вроде бы интересно, но если смотреть по количеству фондов, то их в портфеле довольно много:

  • акции крупных компаний США
  • акции малых компаний США
  • акции компаний развитых стран
  • акции компаний развивающихся стран
  • 10-летние облигации
  • 30-летние облигации
  • биржевые товары
  • золото

Итого — 8 разных фондов. Поэтому такой портфель — не для среднего инвестора с небольшим капиталом. 

Сколько можно заработать при долгосрочных инвестициях

За 25 лет доходность портфеля составила 7,98% в год при волатильности 6,87%. За 10 лет он принес 7,18% годовых при волатильности 6%.

Как может проседать портфель

Максимальная просадка была в 2008 году, она составила 12,2%.

Самую высокую доходность дает портфель с самой высокой волатильностью (Уоррена Баффета). Но этот портфель только для спокойных и хладнокровных инвесторов. То же можно сказать и о портфеле Билла Бернстайна — 75% акций делают портфель агрессивным.

Лучшие результаты по доходности и волатильности показал Всепогодный портфель Рэя Далио:

  • волатильность менее 7%
  • просадка в 2008 году — всего 12%
  • доходность за 25 лет — почти 8% годовых (на втором месте после Баффета)

При всей своей сложности этот портфель лучший из рассматриваемых пяти портфелей.

Что важно помнить при выборе стратегии инвестирования

Это далеко не полный список существующих стратегий для пассивного инвестирования. Но идеального портфеля и идеальной структуры для всех не существует. Выбирать портфель нужно, исходя своего риск профиля. Ведь все портфели, которые мы рассмотрели в этом обзоре, отличаются в основном по риску.

И еще одно очень важное правило для пассивных инвесторов — при формировании портфеля нужно планировать вкладывать в него средства на срок 10-20 лет и более. Только в этом случае он даст хороший результат независимо от всех кризисов в экономике и на рынках. Поэтому не так важна структура портфеля (главное, чтобы в нем была диверсификация), как дисциплинированное поведение инвестора. А об остальном позаботится время.

Мнение авторов колонок может не совпадать с мнением редакции FinEx. Решение об использовании ценных бумаг и любых других финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно. Информация в тексте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Сформировать индивидуальный портфель под цель, риск и горизонт можно с помощью робо-калькулятора.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Сколько я должен инвестировать, если я зарабатываю 50 тысяч долларов в год?

Независимо от того, сколько денег вы зарабатываете, сумма, которую вы инвестируете каждый год, должна основываться на ваших целях. Ваши инвестиционные цели не только дают вам цель, к которой нужно стремиться, но также обеспечивают мотивацию придерживаться вашего инвестиционного плана.

Ваши инвестиционные цели также должны основываться на том, сколько вы можете позволить себе инвестировать. При доходе в 50 000 долларов ограничения расходов на проживание могут помешать вам инвестировать столько, сколько вы хотели бы изначально, но если вы сосредоточитесь на своих целях, вы сможете увеличить количество своих инвестиций по мере увеличения вашего дохода.

Следуя четырем ключевым шагам финансового планирования, вы можете определить, сколько инвестировать в начале, и составить план достижения ваших целей путем постепенного увеличения суммы, которую вы инвестируете. В целях иллюстрации, этот конкретный случай касается 30-летнего человека, зарабатывающего 50 000 долларов в год с ожидаемым увеличением дохода на 4% в год.

Ключевые выводы

  • Инвестирование части своего богатства может быть разумным способом увеличить свое состояние, чтобы оплатить будущие нужды и желания.
  • Во что инвестировать и сколько будет зависеть от вашего дохода, возраста, устойчивости к риску и инвестиционных целей.
  • Для 30-летнего человека, зарабатывающего 50 000 долларов в год и планирующего пенсионные сбережения в 1 миллион долларов, откладывание 500 долларов в месяц должно привести к достижению цели при средней годовой доходности 6,5%.

Ставьте перед собой цели

В возрасте 30 лет у вас может быть несколько целей, которых вы хотите достичь, в том числе создание семьи, рождение детей, предоставление этим детям образования в колледже и своевременный выход на пенсию.

Это очень много для дохода в 50 000 долларов. Однако можно с уверенностью предположить, что ваш доход будет расти с годами, поэтому вы не должны позволять своему текущему доходу ограничивать ваши цели. Вам просто нужно расставить приоритеты, и когда вы настраиваете свой инвестиционный план, ориентируйтесь на каждую цель отдельно. В этом примере предположим, что ваша цель — выйти на пенсию в возрасте 65 лет.

После ввода некоторых предположений в пенсионный калькулятор это указывает на потребность в капитале в размере 1 миллиона долларов.Это ваша цель. Используя калькулятор сбережений и предполагая, что средний годовой доход составляет 6,5%, вам нужно откладывать 500 долларов в месяц, начиная с 30 лет. Это ваша цель сбережений. Ваш следующий шаг — создать план расходов, который позволит вам достичь этой цели.

Создать план расходов

Ошибка, которую совершают многие люди при создании личного плана расходов, заключается в том, что они определяют сумму своих сбережений вокруг своих ежемесячных расходов, а это означает, что они откладывают то, что у них осталось после расходов.

Это неизменно приводит к спорадическому плану инвестирования, что может означать отсутствие денег для инвестирования, когда расходы в определенном месяце становятся высокими. Люди, которые полны решимости достичь своих целей, меняют процесс и определяют свои ежемесячные расходы в соответствии со своими целями сбережений. Если ваша цель сбережений составляет 500 долларов, эта сумма становится вашим первым расходом.

Это особенно легко сделать, если вы настроили автоматический вычет из вашей зарплаты для квалифицированного пенсионного плана.Это заставляет вас управлять своими расходами на 500 долларов меньше каждый месяц.

Зафиксируйте процент от своего дохода

Большинство специалистов по финансовому планированию советуют откладывать от 10% до 15% вашего годового дохода. Цель сбережений в размере 500 долларов в месяц составляет 12% от вашего дохода, что считается подходящей суммой для вашего уровня дохода.

Предполагая, что ваш доход увеличивается в среднем на 4% в год, это автоматически увеличивает сумму ваших сбережений на 4%. Через 10 лет сумма ваших ежегодных сбережений, которая начиналась с 6000 долларов в год, увеличится до 8540 долларов в год.К тому времени, когда вам исполнится 55 лет, ваши ежегодные сбережения увеличатся до 16 000 долларов в год. Вот как вы достигаете своей цели в 1 миллион долларов в возрасте 65 лет, начиная с 50 000 долларов в год.

Инвестируйте в соответствии с вашим профилем риска

Этот инвестиционный план предполагает среднюю годовую доходность в размере 6,5%, которая достижима на основе исторической доходности фондового рынка за последние 100 лет. Он предполагает умеренный инвестиционный профиль, инвестируя в акции с большой капитализацией.

Если вы не хотите рисковать или предпочитаете инвестировать менее волатильно, чем акции, вам придется снизить предполагаемую норму доходности, что потребует от вас увеличения суммы, которую вы инвестируете.

В более молодом возрасте у вас есть более длительный временной горизонт, который может позволить вам взять на себя немного больший риск для потенциально более высокой прибыли. Затем, когда вы приблизитесь к своей цели выхода на пенсию, вы, вероятно, захотите уменьшить волатильность в своем портфеле, добавив больше инвестиций с фиксированным доходом. Сосредоточившись на ориентире средней годовой доходности 6,5%, вы должны быть в состоянии построить портфельное распределение, которое соответствует вашему меняющемуся профилю риска с течением времени, что позволит вам поддерживать постоянную ежемесячную сумму инвестиций.

Если вы боитесь рынка, подсчитайте, сколько денег вы теряете

Не секрет, что американцы очень беспокоятся об инвестициях, особенно после финансового кризиса 2008 года.

Но этот страх не помогает, а в некоторых случаях может даже сдерживать вас. Согласно исследованию Федерального резервного банка Сент-Луиса, только около половины американских семей так или иначе участвуют в фондовом рынке. Что касается миллениалов (в возрасте от 23 до 38 лет), около 60% не имеют прямого или косвенного доступа к фондовому рынку.

Конечно, вы определенно не должны инвестировать , Эрин Лоури, автор книги «Broke Millennial Takes on Investing», рассказывает CNBC Make It. Это не требование жизни. Но вы должны понимать, что вы теряете, если избегаете рынков.

Это шокирующая сумма, говорит Лоури. «Вам придется сэкономить гораздо больше денег, чтобы достичь тех же целей, потому что рынок помогает выполнять часть работы».

Это потому, что когда вы используете высокодоходный сберегательный счет или инвестиционный счет с более высокой доходностью, вы заставляете магию сложных процентов работать на вас.Когда ваши деньги приносят доход, эти доходы также приносят свои собственные доходы. Это простой, но действенный способ приумножить деньги гораздо быстрее, чем просто сберегать. Комиссия по ценным бумагам и биржам имеет полезный калькулятор, который может показать вам, сколько вы заработаете.

Чем дольше вы оставляете свои сбережения на рынке, тем больше сложных процентов может помочь, потому что доходы продолжают расти сами по себе. И наоборот, ничегонеделание может стоить вам: миллениалы могут потерять 3,3 миллиона долларов пенсионных сбережений, если они полностью избегают фондового рынка, по оценкам NerdWallet.

Предположим, у вас есть 1000 долларов, и вы ежемесячно добавляете 100 долларов к своим сбережениям в течение 35 лет. В итоге у вас будет 43 000 долларов. Неплохо. Но если бы вы вложили эти деньги и получили норму прибыли 10%, что соответствует среднему историческому уровню, у вас было бы более 370 000 долларов.

Чтобы достичь того же результата, просто откладывая, вам придется откладывать примерно 900 долларов в месяц в течение 35 лет.

Конечно, инвестирование небезопасно. Как правило, инвесторы видят несколько лет, когда они получают доход, выражающийся двузначным числом, и другие годы, когда они несут убытки.Убытки случаются, в среднем, примерно один раз в четыре года, и могут быть серьезными. Исследования показывают, что во время медвежьего рынка, когда акции падают не менее чем на 20%, рынок падает в среднем на 30%. Это состояние обычно длится около 13 месяцев.

Это означает, что если вы вложили 1000 долларов, а рынок потерял 30%, ваши инвестиции будут стоить 700 долларов. И вам может потребоваться более 13 месяцев, чтобы вернуть потерянные 300 долларов.

Но даже если вы беспокоитесь о рынках прямо сейчас, просто вывести свои деньги может быть не лучшим решением.На самом деле, эксперты говорят, что лучший долгосрочный план игры — продолжать инвестировать, особенно если у вас уже есть пенсионный счет 401 (k) или другой тип пенсионного счета.

«Я бы не стал обналичивать 401(k) и покупать золотые слитки, которые вы закапываете на заднем дворе, — говорит Лоури.

Вместо этого сделайте регулярные взносы на свои пенсионные счета частью своей рутины, например, откладывайте 100 долларов каждые две недели. На самом деле это стратегия, которую эксперты называют усреднением долларовых затрат. Это отлично подходит для инвесторов с долгосрочным горизонтом, потому что исключает эмоции из уравнения, потому что вы постоянно инвестируете, неделю за неделей, независимо от того, что делает рынок.Кроме того, это удерживает вас от продажи во время рыночных минимумов и покупки на рыночных максимумах.

Не пропустите: Чтобы выйти на пенсию в 65 лет, миллениалы должны будут откладывать почти половину своей зарплаты

Понравилась эта история? Подпишитесь на CNBC Make It on YouTube!

Помимо правила 4%: сколько вы можете потратить на пенсию?

Вы много работали, чтобы накопить на пенсию, и теперь вы готовы превратить свои сбережения в зарплату.Но сколько вы можете позволить себе снимать со сбережений и тратить? Если вы тратите слишком много, вы рискуете остаться с дефицитом позже на пенсии. Но если вы тратите слишком мало, вы можете не наслаждаться выходом на пенсию, о котором мечтали.

Одно часто используемое эмпирическое правило пенсионных расходов известно как правило 4%. Это относительно просто: вы суммируете все свои инвестиции и снимаете 4% от этой суммы в течение первого года выхода на пенсию. В последующие годы вы корректируете сумму снятия в долларах с учетом инфляции.Следуя этой формуле, вы должны иметь очень высокую вероятность того, что не доживете до своих денег в течение 30-летнего выхода на пенсию, согласно правилу.

Например, предположим, что ваш портфель на момент выхода на пенсию составляет 1 миллион долларов. В первый год выхода на пенсию вы сняли бы 40 000 долларов. Если стоимость жизни вырастет на 2% в этом году, вы повысите себе 2% в следующем году, сняв 40 800 долларов, и так далее в течение следующих 30 лет.

Правило 4% предполагает, что вы каждый год снимаете из своего портфеля одну и ту же сумму с поправкой на инфляцию

Источник: Центр финансовых исследований Schwab.Предполагается, что начальная стоимость портфеля составляет 1 миллион долларов. Вывод средств ежегодно увеличивается на 2%. Пример является гипотетическим и представлен только в иллюстративных целях.

Хотя правило 4% является разумным началом, оно подходит не для каждого инвестора. Несколько предостережений:

  • Это жесткое правило. Правило 4% предполагает, что вы каждый год увеличиваете свои расходы на уровень инфляции, а не на то, как работает ваш портфель, что может быть проблемой для некоторых инвесторов.Это также предполагает, что у вас никогда не будет лет, когда вы тратите больше или меньше, чем рост инфляции. Это не то, как большинство людей проводят на пенсии. Расходы могут меняться от года к году, и сумма, которую вы тратите, может меняться на протяжении всего выхода на пенсию.
  • Применяется к определенному составу портфеля.  Правило применяется к гипотетическому портфелю, в котором 50 % вложены в акции и 50 % в облигации. Фактический состав вашего портфеля может отличаться, и вы можете со временем изменить свои инвестиции во время выхода на пенсию.Как правило, мы рекомендуем вам диверсифицировать свой портфель, используя широкий спектр классов активов и типов акций и облигаций, а также уменьшить долю вложений в акции по мере выхода на пенсию.
  • Используется историческая рыночная доходность.  Анализ Charles Schwab Investment Advisory, Inc. (CSIA) предполагает, что рыночная доходность акций и облигаций в следующем десятилетии, вероятно , будет ниже средних исторических значений. Использование исторических рыночных доходов для расчета устойчивой скорости вывода может привести к тому, что скорость вывода окажется слишком высокой.
  • Предполагается 30-летний временной горизонт. В зависимости от вашего возраста, 30 лет могут быть не нужны или скорее всего не нужны. По оценкам Управления социального обеспечения (SSA), средняя оставшаяся продолжительность жизни людей, которым сегодня исполняется 65 лет, составляет менее 30 лет. Мы считаем, что пенсионеры должны планировать долгую пенсию. Риск нехватки денег является важным риском, которым необходимо управлять. Но если вы уже на пенсии или вам больше 65 лет, горизонт планирования может быть другим. Другими словами, правило 4% может не подойти в вашей ситуации.
  • Он включает в себя очень высокий уровень уверенности в том, что ваш портфель прослужит 30 лет.  В правиле используется очень высокая вероятность (близкая к 100 % в исторических сценариях), что портфель просуществовал бы в течение 30-летнего периода времени. Другими словами, он предполагает, что почти в каждом сценарии гипотетический портфель не закончился бы с отрицательным сальдо. Это может звучать великолепно в теории, но это означает, что вам нужно меньше тратить на пенсию, чтобы достичь такого уровня безопасности.Оставаясь гибким и ежегодно пересматривая свой уровень расходов, вам, возможно, не нужно ориентироваться на такой высокий уровень уверенности.
  • Не включает налоги и инвестиционные сборы. Правило определяет, сколько изымать из вашего портфеля каждый год, и предполагает, что налоги или сборы, если таковые имеются, являются расходами, которые вы платите из снятых денег. Если вы снимаете 40 000 долларов США и на конец года у вас есть 5 000 долларов США в виде налогов и сборов, эта сумма будет выплачена из снятых 40 000 долларов США.

За пределами правила 4%

Как ни крути, самая большая ошибка, которую ты можешь совершить с правилом 4%, — это думать, что ты должен следовать ему буквально.Его можно использовать в качестве отправной точки и основного руководства, которое поможет вам накопить на пенсию. Если вы хотите получить 40 000 долларов из своего портфеля в первый год после 30-летнего выхода на пенсию, ежегодно увеличиваясь с инфляцией, с высокой уверенностью в том, что ваши сбережения сохранятся, использование правила 4% потребует, чтобы у вас на пенсии было 1 миллион долларов. Но после этого мы предлагаем принять индивидуальную норму расходов, основанную на вашей ситуации, инвестициях и допустимом риске, а затем регулярно обновлять ее. Кроме того, наше исследование показывает, что в среднем расходы уменьшаются после выхода на пенсию.Он не остается постоянным (с поправкой на инфляцию), как следует из правила 4%.

Как вы определяете свою персональную норму расходов? Для начала задайте себе эти вопросы:

1. Как долго вы хотите планировать? Очевидно, вы не знаете точно, как долго вы проживете, и это не тот вопрос, над которым многие хотят слишком глубоко размышлять. Но чтобы получить общее представление, вам следует внимательно рассмотреть свое здоровье и ожидаемую продолжительность жизни, используя данные Администрации социального обеспечения и историю вашей семьи.Также подумайте о своей терпимости к управлению риском того, что ваши активы изживут себя, доступ к другим ресурсам, если вы используете свой портфель (например, социальное обеспечение, пенсия или аннуитеты) и другие факторы. Этот онлайн-калькулятор поможет вам определить горизонт планирования.

2. Как вы будете инвестировать свой портфель?  Акции в пенсионных портфелях обеспечивают потенциал для будущего роста, чтобы помочь удовлетворить потребности в расходах после выхода на пенсию. Наличные деньги и облигации, с другой стороны, могут добавить стабильности и могут быть использованы для финансирования расходов в начале выхода на пенсию.Каждая инвестиция выполняет свою роль, поэтому важно правильно сочетать все три — акции, облигации и денежные средства. Мы обнаружили, что распределение активов оказывает относительно небольшое влияние на вашу устойчивую сумму снятия в первый год, если только у вас не очень консервативное распределение и длительный пенсионный период. Однако распределение активов может оказать существенное влияние на конечный баланс активов портфеля. Другими словами, более агрессивное распределение активов может иметь потенциал для большего роста с течением времени, но недостатком является то, что «плохие» годы могут быть хуже, чем при более консервативном распределении.

Распределение активов может оказать большое влияние на конечное сальдо портфеля

Источник: Центр финансовых исследований Schwab. Предполагает постоянное распределение активов, уровень достоверности 75% и постоянный рост снятия средств на 2,47% в течение 30 лет. Предполагается, что начальный баланс составляет 1 миллион долларов. Уровень достоверности определяется как количество раз, когда портфель заканчивался с балансом больше нуля. Дополнительные раскрытия информации об ассигнованиях и оценках рынка капитала см. в раскрытии информации.Пример является гипотетическим и представлен только в иллюстративных целях. Он не предназначен для представления конкретного инвестиционного продукта, и пример не отражает влияние налогов или сборов.

Помните, выбор подходящего сочетания инвестиций может быть не просто математическим решением. Исследования показывают, что боль от потерь превышает удовольствие от приобретения, и этот эффект может усиливаться на пенсии. Важно выбрать удобное для вас распределение, особенно в случае медвежьего рынка, а не только то, которое дает наибольшую возможность увеличить потенциальный конечный баланс активов.

3. Насколько вы хотите быть уверены в том, что ваших денег хватит? Думайте об уровне достоверности как о проценте случаев, когда в гипотетическом портфеле не заканчивались деньги, исходя из различных предположений и прогнозов относительно потенциальной будущей рыночной эффективности. Например, уровень достоверности 90% означает, что после прогнозирования 1000 сценариев с использованием различной доходности акций и облигаций 900 гипотетических портфелей остались с деньгами в конце установленного периода времени — от одного цента до суммы в 90 611 раз больше. , чем портфолио, с которого началось.

Мы считаем, что стремление к уровню достоверности от 75% до 90% подходит для большинства людей и устанавливает более удобный лимит расходов, если вы в состоянии сохранять гибкость и приспосабливаться при необходимости. Доверительный уровень 90% означает, что вы будете меньше тратить на пенсии, но с меньшей вероятностью у вас закончатся деньги. Если вы регулярно пересматриваете свой план и проявляете гибкость при изменении условий, 75% обеспечивают разумный уровень достоверности между перерасходом и недорасходом.

4.Будете ли вы вносить изменения, если условия изменятся? Это самая важная проблема, которая важнее всех вышеперечисленных. Правило 4%, как мы уже упоминали, является жестким ориентиром, который предполагает, что вы не будете менять расходы, инвестиции или вносить коррективы по мере изменения условий. Вы не математическая формула, как и ваши пенсионные расходы. Если вы сделаете простые изменения во время спада рынка, например, сократите расходы на отпуск или сократите или сократите расходы, которые вам не нужны, вы можете увеличить вероятность того, что ваши деньги будут жить долго.

Собираем все вместе

После того, как вы ответили на приведенные выше вопросы, у вас есть несколько вариантов.

В таблице ниже показаны наши расчеты, чтобы дать вам оценку устойчивой начальной скорости изъятия. Обратите внимание, что в таблице показано, сколько вы бы сняли из своего портфеля только в этом году  . После этого вы будете увеличивать сумму на инфляцию каждый год или, в идеале, пересматривать свой план расходов на основе эффективности вашего портфеля. (Мы предлагаем обсудить комплексный пенсионный план с консультантом, который поможет вам подобрать индивидуальный коэффициент вывода средств.Затем регулярно обновляйте этот план.)

Мы исходим из того, что инвесторы хотят иметь самый высокий разумный уровень вывода средств, но не настолько высокий, чтобы ваши пенсионные сбережения закончились. В таблице мы выделили максимальные и минимальные предлагаемые устойчивые темпы вывода средств в первый год на основе разных временных горизонтов. Затем мы сопоставили эти временные горизонты с общим предлагаемым сочетанием распределения активов для этого периода времени. Например, если вы планируете снимать пенсионные накопления в течение 20 лет, мы предлагаем умеренно консервативное распределение активов и коэффициент снятия между 4.9% и 5,4%.

Таблица основана на прогнозах с использованием будущих 10-летних прогнозируемых доходов портфеля и волатильности, ежегодно обновляемых Charles Schwab Investment Advisor, Inc. (CSIA). Те же ежегодно обновляемые прогнозируемые доходы используются в инструментах и ​​калькуляторах пенсионных накоплений и планирования расходов в Schwab.

Выберите скорость вывода на основе вашего временного горизонта, распределения и уровня достоверности

Источник: Центр финансовых исследований Schwab, на основе оценки 10-летней долгосрочной доходности и волатильности акций компании Charles Schwab Investment Advisory (CSIA) за 2022 год для акций компаний с высокой, средней и малой капитализацией, международных акций, облигаций и денежных вложений.CSIA ежегодно обновляет свои оценки доходности, и соответственно обновляются коэффициенты изъятия. См. раскрытие информации ниже для краткого описания консервативного, умеренно консервативного, умеренного и умеренно агрессивного распределения активов. Умеренно агрессивное распределение не является предлагаемым нами распределением активов ни для одного из временных горизонтов, которые мы используем в примере. Пример является гипотетическим и представлен только в иллюстративных целях. Он не предназначен для представления конкретного инвестиционного продукта, и пример не отражает влияние налогов или сборов.   Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Опять же, эти нормы расходов предполагают, что вы будете следовать этому правилу расходов до конца своей пенсии и не будете вносить изменения в свой план расходов в будущем. На самом деле мы предлагаем вам пересматривать уровень расходов не реже одного раза в год.

Предлагаемые Schwab проценты распределения и изъятия

Источник: Центр финансовых исследований Schwab. Первоначальные показатели изъятия основаны на анализе сценариев с использованием оценок CSIA 10-летней долгосрочной доходности за 2022 год.Они обновляются ежегодно в зависимости от процентных ставок и других факторов, и проценты за снятие средств обновляются соответственно. Умеренно агрессивный удален, так как обычно не рекомендуется в течение 30-летнего периода. Пример приведен для иллюстративных целей.

Вот еще несколько моментов, о которых следует помнить: 
  • Если вы регулярно тратите больше, чем указано в 75% доверительном уровне (как показано в первой таблице), мы рекомендуем тратить меньше.
  • Если на вас распространяются обязательные минимальные выплаты, учитывайте их как часть суммы вывода.
  • Обязательно учитывайте социальное обеспечение, пенсию, аннуитетный доход или другой непортфельный доход при определении годовых расходов. Этот анализ оценивает сумму, которую вы можете вывести из своего инвестиционного портфеля, исходя из вашего временного горизонта и желаемой уверенности, а не общих расходов с использованием всех источников дохода. Например, если вам нужно 50 000 долларов в год, но вы получаете 10 000 долларов от социального обеспечения, вам не нужно снимать все 50 000 долларов из своего портфеля — только разницу в 40 000 долларов.
  • Сбалансированный портфель должен генерировать не только проценты и дивиденды, но и прирост капитала. Мы предлагаем использовать все источники дохода портфеля для поддержки расходов. Инвестирование в первую очередь ради процентов и дивидендов может непреднамеренно отклонить ваш портфель от желаемого распределения активов и может не обеспечить сочетание стабильности и роста, необходимое для сохранения вашего портфеля.
  • Приведенные выше прогнозы и ставки расходов указаны до учета комиссий за управление активами, если таковые имеются, или налогов.Оплатите их из валовой суммы после снятия средств.
Оставайтесь гибкими — ничто никогда не идет точно по плану

Наш анализ, как и первоначальное правило 4%, предполагает, что вы каждый год увеличиваете сумму своих расходов на уровень инфляции, независимо от рыночной конъюнктуры. Однако жизнь не так предсказуема. Помните, сохраняйте гибкость и оценивайте свой план ежегодно или когда происходят важные жизненные события. Если рынок работает плохо, вам может быть неудобно увеличивать свои расходы.Если рынок идет хорошо, вы можете быть более склонны тратить больше на какие-то «приятные вещи», медицинские расходы или на то, чтобы оставить наследство.

Итог

Переход от сбережений к расходам из вашего портфеля может быть трудным. Никогда не будет единого «правильного» ответа на вопрос, сколько вы можете вывести из своего портфеля на пенсии. Что важно, так это иметь план и общее руководство по расходам, а затем контролировать и корректировать, исходя из ваших обстоятельств, по мере необходимости.В конце концов, цель состоит не в том, чтобы беспокоиться о сложных расчетах расходов. Это чтобы наслаждаться своей пенсией.

¹В таблицах показаны устойчивые начальные темпы вывода средств, рассчитанные путем моделирования 1000 случайных сценариев с использованием различных уровней достоверности (т. е. вероятности успеха), временных горизонтов и распределения активов. «Надежность» рассчитывается как процент случаев, когда конечный баланс портфеля превышал 0 долларов США. Первоначальная сумма вывода в долларах затем увеличивается на 2.47% годовой инфляции. Возвраты и выплаты рассчитываются до вычета налогов и сборов. Умеренно агрессивное распределение не включено в сводную таблицу, потому что это не предлагаемое нами распределение активов ни для одного из временных горизонтов, которые мы используем в качестве примера. Только для иллюстрации .

Должен ли я платить налоги с доходов от акций?

Начало 2022 года может быть непростым, но мы начали этот год с того, что основные фондовые индексы достигли новых исторических максимумов. Это было в значительной степени основано на импульсе 2021 года, который был прибыльным годом для многих инвесторов, в том числе для многих начинающих инвесторов.

Но теперь, когда мы вступили в налоговый сезон, очень многие из них обнаруживают, что они должны платить налоги на дикую прибыль от своих акций.

The Wall Street Journal сообщил, что в первой половине 2021 года было открыто более 10 миллионов новых брокерских счетов, что примерно соответствует количеству новых счетов за весь 2020 год… который сам по себе был огромным годом для начинающих инвесторов.

Нетрудно понять почему. Фондовый рынок был улицей с односторонним движением большую часть последних двух лет: S&P 500 приносил общую доходность (цена плюс дивиденды) почти 120% в период между пандемическими минимумами марта 2020 года и концом 2021 года.

Кто бы не хотел участвовать в этом действии?

Допустим, вы один из этих новых инвесторов. Вы могли бы хорошо сидеть, если бы вам довелось поймать некоторых из высоколетящих на их пути вверх. Но вы также должны знать, что если вы заработали эту прибыль за пределами счета с налоговыми льготами, такого как 401 (k) или IRA, вам, вероятно, придется платить налоги на прирост капитала, известные как налоги на прирост капитала.

Сегодня мы рассмотрим некоторые основные налоговые вопросы для тех читателей, которые, возможно, впервые получают прибыль на фондовом рынке.

БЕСПЛАТНЫЙ СПЕЦИАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ: Путеводитель Киплингера по преобразованиям Рота

Но сначала примечание: Налоговая служба действительно не хочет вас доставать. Если они обнаружат ошибку или непредоставление отчета о доходах, они нанесут вам удар. Но если вы будете честны и предпримете законные попытки следовать правилам, они не станут вас разгребать в пух и прах. Итак, выполняйте свой долг честного гражданина, конечно, но не позволяйте этой перспективе напрягать вас.

Забудем об этом, давайте рассмотрим три общих вопроса:

Как узнать, должен ли я сообщить об этом?

Если вы продали какие-либо акции, облигации, опционы или другие инвестиции в 2020 году, вам нужно будет указать это в своей налоговой декларации в Приложении D.TurboTax и другие основные поставщики программного обеспечения для подготовки налоговых деклараций обычно делают это за вас после того, как попросят вас ввести некоторые данные.

Если вы продали акции с прибылью, вы должны будете заплатить налоги с доходов от ваших акций. Если вы продали акции с убытком, вы можете списать до 3000 долларов этих убытков. И если вы получили дивиденды или проценты, вам также придется сообщить об этом в налоговой декларации.

Однако, если вы купили ценные бумаги, но фактически ничего не продали в 2020 году, вам не придется платить никаких «налогов на акции».»

Даст ли мне мой брокер форму?

Одним словом: да.

Если вы продали какие-либо инвестиции, ваш брокер предоставит вам форму 1099-B. Это форма, которую вы будете использовать для заполнения Приложение D к вашей налоговой декларации. Прелесть этого метода в том, что он, как правило, работает по принципу «подключи и работай». Все, что вам нужно, можно взять прямо из формы 1099-B и внести в налоговую декларацию. акции или проценты по облигациям, вы также должны получить форму 1099-DIV или 1099-INT.Часто вы получаете все эти формы в одном пакете от своего брокера, который должен быть отправлен вам не позднее 31 января. (Технически 1099-B не должны быть отправлены получателям до 15 февраля.)

Какие налоги я буду платить за прибыль от акций?

Здесь все становится сложнее. Сумма, которую вы должны в виде налогов на свои акции, будет зависеть от того, в какой налоговой категории вы находитесь. Краткосрочный прирост капитала облагается налогом как обычный доход, как и ваша зарплата.

Нам не нужно проходить здесь каждую группу (здесь вы можете увидеть, в какой группе вы находитесь), но для большинства инвесторов ставка достаточно низкая.Например, супружеская пара, подающая совместную декларацию с налогооблагаемым доходом в размере от 81 051 до 172 750 долларов США, будет находиться в группе 22%. Итак, если это вы, и вы заработали 1000 долларов на краткосрочной торговле, вы будете платить 220 долларов в виде налога на прирост капитала.

Если вы продали акции, которыми владели не менее года, вы получите более низкую ставку налога на долгосрочный прирост капитала. В 2021 году супружеская пара, подающая совместную налоговую декларацию с налогооблагаемым доходом до 80 800 долларов, ничего не платит в виде долгосрочного прироста капитала. Те, у кого доход от 80 801 до 501 600 долларов, платят 15%.А те, у кого более высокие доходы, платят 20%.

Существует также дополнительный налог в размере 3,8% на чистый инвестиционный доход, который применяется к плательщикам единого налога с модифицированным скорректированным валовым доходом (MAGI) более 200 000 долларов США и к совместным заявителям с MAGI более 250 000 долларов США. Чистый инвестиционный доход включает, среди прочего, налогооблагаемые проценты, дивиденды, прибыль, пассивную ренту, аннуитеты и роялти.

Здесь важно помнить, что большинство налоговых программ, даже самых дешевых, обычно делают эти расчеты за вас.Вам не нужно помнить ничего из этого. Вы можете просто взять цифры из формы 1099-B, ввести их в свою налоговую программу, и вуаля, программа сделает все остальное.

Но, возможно, еще важнее помнить, что платить налоги с доходов от инвестиций — не самое худшее в мире. Это означает, что вы заработали деньги. И хотя может быть болезненно расставаться с 20% или более ваших доходов в качестве налогов, просто напомните себе, что оставшиеся 80% или около того по-прежнему являются прибылью, которой у вас не было раньше.

И напомните себе отложить деньги для налогового инспектора, когда в ближайшие годы вы получите прибыль от своих акций.

Как заработать деньги на рынке акций

Зарабатывать деньги на рынке акций, инвестируя в акции, котирующиеся на фондовых биржах, таких как BSE или NSE, некоторым может показаться легким. В конце концов, любой может купить акции одним нажатием кнопки, верно? Ну не совсем.

Создание портфеля акций, который может приносить достойную прибыль в долгосрочной перспективе на постоянной основе, — это то, что нужно для того, чтобы зарабатывать деньги на рынке акций.Однако реальность такова, что инвестирование напрямую в фондовый рынок может быть не для всех, поскольку акции всегда были волатильным классом активов без гарантии возврата. Единственная положительная сторона заключается в том, что в течение более длительного периода времени акции могли приносить более высокую доходность, чем с поправкой на инфляцию, среди всех классов активов.

Во-первых, мы рассмотрим, как можно заработать на покупке акций. Есть два основных способа заработать на акциях — за счет прироста капитала и за счет дивидендов.


Прибыль от прироста капитала
Инвестируя в акции, можно рассчитывать на прибыль за счет прироста капитала, т. е. за счет прироста капитала (вложенного основного капитала) при повышении цены акций. Прибыль или прибыль от акций может достигать 100 процентов и более. Однако нет никаких гарантий прироста капитала. Всегда существует вероятность того, что рыночные цены останутся ниже цены покупки.

Доход от дивидендов
Помимо прироста капитала по акциям, инвесторы могут рассчитывать на доход в виде дивидендов.Компания распределяет прибыль среди своих акционеров, объявляя частичные или полные дивиденды. В большинстве случаев компания частично распределяет прибыль, а оставшуюся часть оставляет для других целей, например для расширения. Дивиденды распределяются на акцию. Если компания решает выплатить 10 рупий за акцию, и если номинальная стоимость акции составляет 10 рупий, это называется 100-процентным дивидендом.

Формула для расчета дивидендной доходности:
Дивидендная доходность = Денежный дивиденд на акцию / Рыночная цена на акцию * 100.
Итак, если рыночная цена составляет 120 рупий, а объявленный дивиденд составляет 4 рупии на акцию, дивидендная доходность составляет 3,33 процента.

При инвестировании в акции существует риск потери значительной части своего капитала, если только не используется механизм хеджирования, включающий стоп-лосс для минимизации убытков.

Итак, если вы все еще хотите зарабатывать деньги на акциях, вот несколько вещей, которые нужно знать и помнить, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения:

Рынки акций — первичные и вторичные
Фондовый рынок делится на две основные категории: первичный и вторичный рынок.На первичном рынке ценные бумаги выпускаются и впоследствии котируются на фондовых биржах. Торговля этими ценными бумагами происходит на вторичном рынке.

Публичный выпуск, размещаемый на первичном рынке, может быть двух типов: первичное публичное размещение (IPO) или последующее публичное размещение (FPO). IPO используется, когда незарегистрированная компания хочет увеличить собственный капитал путем выпуска акций. В результате акции компании котируются на фондовой бирже. В FPO зарегистрированная компания выпускает акции для общественности.Это может быть как свежий выпуск, так и предложение о продаже.

Кроме того, есть инвесторы, которые ищут фундаментальные преимущества в акциях компании и вкладывают средства на средне- и долгосрочную перспективу, в то время как другой тип — это трейдеры, которые смотрят на технические графики, чтобы покупать и продавать в течение дня или в течение нескольких дней. Как розничный инвестор, рассмотрите возможность инвестирования в акции на долгосрочную перспективу, учитывая основные принципы компании.

Факторы, влияющие на цену акций
Чтобы заработать на прямом акционерном капитале, нужно знать факторы, влияющие на цену акций.Цена акций компании не меняется независимо. За это ответственны несколько внутренних и внешних факторов. Когда ожидается, что компания будет расти быстрее, больше людей хотят владеть акциями. Это приводит к более высокому спросу на акции на рынке, что приводит к более высоким ценам. Кроме того, планы приобретения, предложение о выкупе, объявление бонуса и дробление акций влияют на цены в краткосрочной перспективе.

Кроме того, существуют макроэкономические факторы, такие как ВВП, инфляция, процентные ставки, влияющие на производительность и, следовательно, на цены акций.Если в экономике все хорошо, спрос на товары и услуги будет выше, что приведет к увеличению прибыли компаний. Кроме того, высокая инфляция означает более высокие цены, и потребители смогут покупать меньше товаров и услуг, что наносит ущерб продажам и прибыли компании.

Числа
Выбор акций требует знания широкого круга предметов, таких как экономика, финансы и корпоративное право. Однако, если у вас нет серьезной подготовки по этим предметам, вы можете использовать некоторые основные принципы.Прежде всего, вы должны попытаться понять бизнес компании. Вы должны прочитать финансовые отчеты компании, такие как отчет о прибылях и убытках, баланс и движение денежных средств. Не сосредотачивайтесь только на заработке. Баланс и денежные потоки еще более важны.

После того, как вы проанализировали финансовое состояние компании, посмотрите на ее оценку. Сильные показатели баланса в сочетании с более низкими оценками по сравнению с аналогами или индексом дают веские основания для покупки. Вы можете использовать различные источники для сбора информации об акциях.Первый — это сайт биржи, на котором котируются акции. Здесь вы можете найти финансовые результаты и объявления компании. Компании также публикуют свои финансовые отчеты на своих веб-сайтах.

Создание диверсифицированного портфеля
Начните с вложения денег в разные акции, что также называется диверсификацией. Эта диверсификация должна происходить по секторам, а также по рыночной капитализации акций. Концентрация в одном секторе или вложение всех средств в акции со средней капитализацией может оказаться неправильным решением.

Диверсификация по секторам или отраслям помогает, если экономическая среда неблагоприятна для какого-либо одного сектора, поскольку каждый сектор имеет свой собственный типичный набор факторов, влияющих на деятельность компаний. К ним относятся экономическая среда, циклический характер бизнеса и политика правительства. Диверсифицируя, вы фактически создаете портфель акций, общий доход от которого имеет значение, а не доход от каких-либо 1-2 акций из него.

Для начала лучше придерживаться акций с большой капитализацией, которые в основном составляют индекс.Индекс средней капитализации может быть хорошей отправной точкой для покупки акций средней капитализации. Со временем можно будет присмотреться и к другим развивающимся компаниям, но только после тщательного анализа. В идеале компании с малой капитализацией должны составлять лишь небольшую часть.

Никогда не пытайтесь определить время рынка
Покупать дешево и продавать дорого — это всегда мечта каждого инвестора. Однако знание дна или пика в истории акции всегда становится известным задним числом. Вместо того, чтобы пытаться определить время рынка, сосредоточьтесь на времени, проведенном на рынке.Ожидание дальнейшего снижения цены акций может даже не наступить, и многие инвесторы остаются в ожидании. Инвестиции лучше распределять по разным ценовым уровням.

Избегайте стадного мышления
Когда цена акций стремительно растет, многие инвесторы чувствуют себя обделенными. Иногда, не разбираясь в бизнесе и финансовых показателях компании, новые инвесторы вскакивают, когда берет верх стадный менталитет. Такой шаг может нанести финансовый ущерб, поскольку он может быть равнозначен чистой спекуляции, и большинство инвесторов могут оказаться во власти крупных операторов.

Кроме того, когда цены на акции резко падают в течение нескольких дней, могут возникнуть вопросы без ответов и факторы страха, ведущие к их падению. Разворот цены может быть столь же быстрым. Избегайте соблазна принимать решения, основанные на слухах или спекулятивных сообщениях.

Наконец, когда рынки находятся во власти медведей, а акции продолжают падать целыми днями, стадный менталитет дает сбой. Величайший инвестор в мире Уоррен Баффет, несомненно, не ошибся, когда сказал: «Бойтесь, когда другие жадничают, и будь жадным, когда другие боятся!»

Держите подальше эмоции
Держите подальше эмоциональные рассуждения, принимая решения об инвестировании в акции.Многие инвесторы теряли деньги на фондовых рынках из-за своей неспособности контролировать эмоции, особенно страх и жадность. На бычьем рынке трудно устоять перед соблазном быстрого обогащения, а на медвежьем рынке, когда цены падают, страх берет верх, и инвесторы продают даже с огромными убытками.

Когда продавать
Временами фондовые рынки могут оставаться без изменений в течение длительного периода, а в другое время они могут быть чрезвычайно волатильными.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.