Правила ведения реестра требований кредиторов арбитражным управляющим: 09.07.2004 N 345 » » |

Содержание

Союз АУ «СРО СС» — Законодательство

Текстовая информация на странице обновлена: 06/06/2018 11:14:03

Перечень

нормативно-правовых документов 

  • Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002г. № 127-ФЗ.
  • Гражданский кодекс Российской Федерации.
  • Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях.
  • Уголовный кодекс Российской Федерации.
  • Постановление Правительства РФ от 6.02.2004г. № 56 «Об общих правилах подготовки, организации и проведения арбитражным управляющим собраний кредиторов и заседаний комитетов кредиторов».
  • Постановление Правительства РФ от 22.05.2003г. № 299 «Об утверждении общих правил подготовки отчетов (заключений) арбитражного управляющего».
  • Постановление Правительства РФ от 25. 06.2003 № 366 «Об утверждении Правил проведения саморегулируемой организацией  арбитражных управляющих проверки деятельности своих членов».
  • Приказ Министерства юстиции РФ от 14.08.2003г. № 195 «Об утверждении типовых форм отчетов (заключений) арбитражного управляющего».
  • Постановление Правительства РФ от 25.06.2003г. № 367 «Об утверждении правил проведения арбитражным управляющим финансового анализа».
  • Постановление Правительства РФ от 09.07.2004г. № 345 «Об утверждении общих правил ведения арбитражным управляющим реестра требований кредиторов».
  • Приказ Министерства экономического развития и торговли РФ от 01.09.2004г. № 233 «Об утверждении типовой формы реестра требований кредиторов».
  • Приказ Министерства экономического развития и торговли РФ от 01.09.2004г. № 234 «Об утверждении методических рекомендаций по заполнению типовой формы реестра требований кредиторов».
  • Приказ Министерства экономического развития и торговли РФ от 01.09.2004г. № 235 «Об утверждении типовых форм бюллетеня для голосования и журнала регистрации участников собрания кредиторов».
  • Постановление Правительства РФ от 27.12.2004г. № 855 «Об утверждении временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства».
  • Приказ Минэкономразвития РФ от 20.02.2012 г. № 72 «Об утверждении федерального стандарта профессиональной деятельности арбитражных управляющих «Правила ведения реестра требований о передаче жилых помещений».
  •  Приказ Минэкономразвития РФ от 12.03.2011 г. № 102 «Об утверждении федерального стандарта профессиональной деятельности арбитражных управляющих «Требования саморегулируемой организации арбитражных управляющих к арбитражным управляющим по исполнению им обязанности заключить договор обязательного страхования ответственности».
  •  Приказ Минэкономразвития РФ от 18.12.2012 г. № 799 «Об утверждении федерального стандарта деятельности саморегулируемых организаций арбитражных управляющих «Правила проведения стажировки в качестве помощника арбитражного управляющего».
  •  Приказ Минэкономразвития РФ от 26.12.2013 г. № 785 «Об утверждении федерального стандарта деятельности саморегулируемых организаций арбитражных управляющих «Требования к аккредитации саморегулируемыми организациями арбитражных управляющих операторов электронных площадок, обеспечивающих проведение торгов в электронной форме при продаже имущества (предприятия) должника в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве».
  •  Приказ Минэкономразвития РФ от 26.12.2013 г. № 786 «Об утверждении федерального стандарта деятельности саморегулируемых организаций арбитражных управляющих «Требования к организации повышения уровня профессиональной подготовки арбитражных управляющих».

 Постановления (Информационные письма) 

  • Постановление Пленума ВАС РФ от 15.12.2004г. № 29 «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 30.12.2004г. № 86  «О правовом положении конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, заявивших свои требования после закрытия реестра требований кредиторов».
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 30.05.2005г. № 92 «О рассмотрении арбитражными судами дел об оспаривании оценки имущества, произведенной независимым оценщиком».
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 26.07.2005г. № 93  «О некоторых вопросах, связанных с исчислением отдельных сроков по делам о банкротстве».
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 26.07.2005г. № 94 «О порядке рассмотрения заявления должника о признании его банкротом при отсутствии у него имущества, достаточного для покрытия расходов по делу о банкротстве».
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 17.01.2006г. № 100 «О некоторых особенностях, связанных с применением статьи 21.1 ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.05.2006г. № 109 «О некоторых вопросах, связанных с возбуждением дел о банкротстве».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 22.06.2006 г. № 22 «О порядке погашения расходов по делу о банкротстве».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 22.06.2006 г. № 25 «О некоторых вопросах, связанных с квалификацией и установлением требований по обязательным платежам, а также санкциям за публичные правонарушения в деле о банкротстве».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 г. № 54 «О некоторых вопросах подсудности дел по искам о правах на недвижимое имущество».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 30. 11.2006 г. № 57 «О некоторых вопросах установления в деле о банкротстве требований о выплате капитализированных платежей».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 20.12.2006 г. № 67 «О некоторых вопросах практики применения положений законодательства о банкротстве отсутствующих должников и прекращении недействующих юридических лиц» (изменения см. Постановление Пленума ВАС РФ от 15.02.2013 г. № 16).
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 14.04.2009 г. № 129 «О некоторых вопросах практики применения арбитражными судами положений абзаца второго пункта 1 статьи 66 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 30.04.2009 г. № 32 «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» (изменения см. Постановление Пленума ВАС РФ от 30.07.2013 г. № 60).
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04. 06.2009г. № 130 «О некоторых вопросах, связанных с переходными положениями Федерального закона от 30.12.2008 № 296-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 23.07.2009г. № 57 «О некоторых процессуальных вопросах практики рассмотрения дел, связанных с неисполнением либо ненадлежащим исполнением договорных обязательств».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 23.07.2009г. № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 23.07.2009г. № 59 «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «Об исполнительном производстве» в случае возбуждения дела о банкротстве».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 г. № 60 «О некоторых вопросах, связанных с принятием Федерального закона от 30.12.2008 № 296-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» (изменения см. Постановление Пленума ВАС РФ от 17.02.2013 г. № 9).
  • ·  Постановление Пленума ВАС РФ от 23.07.2009г. № 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве».
  • ·  Постановление Пленума ВАС РФ от 17.12.2009 г. № 91 «О порядке погашения расходов по делу о банкротстве» (изменения см. Постановление Пленума ВАС РФ от 15 февраля 2013 г. № 16).
  • ·  Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.04.2010г. № 136 «О некоторых вопросах, связанных с капитализацией платежей при банкротстве».
  •  Постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (изменения: см. Постановление Пленума ВАС РФ от 22 июня 2012г. № 36 и Постановление Пленума ВАС РФ от 30.07.2013 г. № 59).
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 17.02.2011 г. № 10 «О некоторых вопросах применения законодательства о залоге».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 30.06.2011 г. № 51 «О рассмотрении дел о банкротстве индивидуальных предпринимателей».
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 22.05.2012 г. № 150 «Обзор рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с отстранением конкурсных управляющих».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 г. № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 25.01.2013 г. № 11 «Об уплате налога на добавленную стоимость при реализации имущества должника, признанного банкротом».
  •  Постановление Пленума ВАС РФ от 25.12.2013 г. № 97 «О некоторых вопросах, связанных с вознаграждением арбитражного управляющего при банкротстве».
  • Постановление Пленума ВАС РФ от 25.12.2013 г. № 99 «О процессуальных сроках».
  • Иные нормативные правовые акты.

 

Статья 16 закона о банкротстве

Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»:

Статья 16. Реестр требований кредиторов

1. Реестр требований кредиторов ведет арбитражный управляющий или реестродержатель.

Реестр требований кредиторов в качестве реестродержателя ведется профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.

Реестродержатель обязан осуществлять свою деятельность в соответствии с федеральными стандартами, касающимися содержания и порядка ведения реестра требований кредиторов.

2. Решение о привлечении реестродержателя к ведению реестра требований кредиторов и выборе реестродержателя принимается собранием кредиторов. До даты проведения первого собрания кредиторов решение о привлечении реестродержателя к ведению реестра требований кредиторов и выборе реестродержателя принимается временным управляющим.

Решение собрания кредиторов о выборе реестродержателя должно содержать согласованный с реестродержателем размер оплаты услуг реестродержателя.

В случае, если количество конкурсных кредиторов, требования которых включены в реестр требований кредиторов, превышает пятьсот, привлечение реестродержателя обязательно.

3. Не позднее чем через пять дней с даты выбора собранием кредиторов реестродержателя арбитражный управляющий обязан заключить с реестродержателем соответствующий договор.

Договор с реестродержателем может быть заключен только при наличии у него договора страхования ответственности на случай причинения убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве.

Информация о реестродержателе должна быть представлена арбитражным управляющим в арбитражный суд не позднее чем через пять дней с даты заключения договора.

Оплата услуг реестродержателя осуществляется за счет средств должника, если собранием кредиторов не установлен иной источник оплаты услуг реестродержателя.

4. Реестродержатель обязан возместить убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязанностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В случае, если ведение реестра требований кредиторов передано реестродержателю, арбитражный управляющий не несет ответственность за правильность ведения реестра требований кредиторов и не отвечает за совершение реестродержателем иных действий (бездействие), которые причиняют или могут причинить ущерб должнику и его кредиторам.

5. В реестре требований кредиторов учет требований кредиторов ведется в валюте Российской Федерации. Требования кредиторов, выраженные в иностранной валюте, учитываются в реестре требований кредиторов в порядке, установленном статьей 4 настоящего Федерального закона.

6. Требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

Требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, включаются в реестр требований кредиторов арбитражным управляющим или реестродержателем по представлению арбитражного управляющего, а в случае оспаривания этих требований — на основании судебного акта, устанавливающего состав и размер этих требований.

Требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, исключаются из реестра требований кредиторов арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов.

В случае, если ведение реестра требований кредиторов осуществляется реестродержателем, судебные акты, устанавливающие размер требований кредиторов, направляются арбитражным судом реестродержателю для включения соответствующих требований в реестр требований кредиторов.

7. В реестре требований кредиторов указываются сведения о каждом кредиторе, о размере его требований к должнику, об очередности удовлетворения каждого требования кредитора, а также основания возникновения требований кредиторов.

При заявлении требований кредитор обязан указать сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, паспортные данные (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также банковские реквизиты (при их наличии).

В случае, если в деле о банкротстве должника интересы кредиторов — владельцев облигаций представляет определенный в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах представитель владельцев облигаций или депозитарий, осуществляющий централизованный учет прав на облигации, в реестре требований кредиторов указываются сведения об общем размере требований указанных кредиторов и сведения о таком представителе владельцев облигаций или о таком депозитарии. Сведения о каждом кредиторе — владельце облигаций при этом не указываются.

В случае, если в деле о банкротстве должника участвует кредитный управляющий по договору синдицированного кредита (займа), размер единого требования кредитного управляющего определяется в соответствии с пунктом 1 статьи 223. 8 настоящего Федерального закона.

7.1. Требования конкурсных кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в реестре требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди.

8. Лицо, требования которого включены в реестр требований кредиторов, обязано своевременно информировать арбитражного управляющего или реестродержателя об изменении сведений, указанных в пункте 7 настоящей статьи.

В случае непредставления таких сведений или несвоевременного их представления арбитражный управляющий или реестродержатель и должник не несут ответственность за причиненные в связи с этим убытки.

9. Арбитражный управляющий или реестродержатель обязан по требованию кредитора или его уполномоченного представителя в течение пяти рабочих дней с даты получения такого требования направить данному кредитору или его уполномоченному представителю выписку из реестра требований кредиторов о размере, о составе и об очередности удовлетворения его требований, а в случае, если сумма задолженности кредитору составляет не менее чем один процент общей кредиторской задолженности, направить данному кредитору или его уполномоченному представителю заверенную арбитражным управляющим копию реестра требований кредиторов.

Расходы на подготовку и направление такой выписки и копии реестра возлагаются на кредитора.

10. Разногласия, возникающие между конкурсными кредиторами, уполномоченными органами и арбитражным управляющим, о составе, о размере и об очередности удовлетворения требований кредиторов по денежным обязательствам или об уплате обязательных платежей, рассматриваются арбитражным судом в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Разногласия по требованиям кредиторов или уполномоченных органов, подтвержденным вступившим в законную силу решением суда в части их состава и размера, не подлежат рассмотрению арбитражным судом, а заявления о таких разногласиях подлежат возвращению без рассмотрения, за исключением разногласий, связанных с исполнением судебных актов или их пересмотром.

11. Разногласия, возникающие между представителем работников должника и арбитражным управляющим и связанные с очередностью, составом и размером требований о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовым договорам, рассматриваются арбитражным судом в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Трудовые споры между должником и работником должника рассматриваются в порядке, определенном трудовым законодательством и гражданским процессуальным законодательством.


Вернуться к оглавлению документа: Закон «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ

Комментарии к статье 16 закона о банкротстве, судебная практика применения

Разъяснения Пленума ВАС РФ, ВС РФ:

В п. 31-33 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» (в редакции Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.12.2017 N 53) содержатся следующие разъяснения:

Исключение требований кредиторов из реестра исключительно на основании судебных актов при полном или частичном погашении требований кредиторов

В соответствии с пунктом 3 статьи 121 Закона о банкротстве после удовлетворения требования кредитора, включенного в реестр, внешний управляющий или реестродержатель исключает такое требование из реестра, при этом в случае, если ведение реестра осуществляется реестродержателем, документы, подтверждающие удовлетворение требования кредитора, направляются внешним управляющим реестродержателю.

Согласно пункту 10 статьи 142 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вносит в реестр сведения о погашении требований кредиторов.

В связи с изложенным при полном или частичном погашении требований кредиторов правило абзаца первого пункта 6 статьи 16 Закона о банкротстве об исключении требований кредиторов из реестра исключительно на основании судебных актов не применяется, арбитражный управляющий (реестродержатель) вносит в реестр сведения о погашении требований самостоятельно, причем данное правило применяется во всех процедурах банкротства. В случае несогласия с такими действиями управляющего (реестродержателя) участвующие в деле лица вправе обжаловать их в суд в порядке статьи 60 Закона о банкротстве.

Арбитражный управляющий обязан самостоятельно включить в реестр требования о выплате выходных пособий и зарплат работников

Согласно абзацам второму и третьему пункта 6 статьи 16 Закона о банкротстве требования о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору, включаются в реестр арбитражным управляющим или реестродержателем по представлению арбитражного управляющего; эти требования исключаются из реестра арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов.

В связи с этим предъявления указанных требований в порядке статей 71 или 100 Закона о банкротстве не требуется. Арбитражный управляющий обязан самостоятельно в разумный срок, но не позднее установленного абзацем третьим пункта 1 статьи 142 Закона срока на основании имеющихся у должника документов, подтверждающих наличие задолженности перед работниками, возникшей до возбуждения дела о банкротстве (в том числе с учетом сведений, имевшихся в заявлении должника о признании его банкротом — абзац четвертый пункта 2 статьи 37 Закона), включить эти требования в реестр. При этом следует учитывать, что включению в реестр подлежат требования об оплате труда за периоды, истекшие до возбуждения дела о банкротстве, и выходные пособия лиц, уволенных до этой даты (пункт 1 статьи 136 Закона о банкротстве). Задолженность же по оплате труда за периоды, истекшие после возбуждения дела о банкротстве, и по выплате выходных пособий лицам, уволенным после этой даты, относится к текущим платежам (статья 5, абзац третий пункта 2 статьи 134 и пункт 2 статьи 136 Закона о банкротстве).

О включении в реестр требования о выплате выходного пособия и об оплате труда лица, работающего по трудовому договору, арбитражный управляющий незамедлительно уведомляет реестродержателя, работника — обладателя соответствующего требования, арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, должника (в процедурах наблюдения и финансового оздоровления, а должника-гражданина — во всех процедурах), а также представителей работников должника, собрания (комитета) кредиторов и учредителей (участников) или собственника имущества должника (при наличии у управляющего сведений об их избрании). При невключении арбитражным управляющим самостоятельно требования работника в реестр этот работник или представитель работников должника вправе обратиться к арбитражному управляющему с заявлением о включении требования в реестр.

При наличии у работника, представителя работников должника, а также участвующих в деле лиц (в том числе заявивших свои требования конкурсных кредиторов) возражений по включенным арбитражным управляющим в реестр соответствующим требованиям они вправе заявить их в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, в порядке абзаца первого пункта 11 статьи 16 и пункта 2 статьи 60 Закона о банкротстве. По результатам рассмотрения таких возражений суд вправе исключить соответствующие требования из реестра или внести в реестр необходимые изменения (абзац третий пункта 6 статьи 16). В таком же порядке рассматривается жалоба работника или представителя работников должника на бездействие (отказ) арбитражного управляющего, не принявшего решения по их заявлению.

Последствия заявления требований работников по истечении срока. Требования работников о взыскании могут быть предъявлены в суд в ходе любой процедуры банкротства

Применяя пункт 5 статьи 142 Закона о банкротстве в части последствий заявления требований работников по истечении установленного абзацем третьим пункта 1 той же статьи срока, следует исходить из того, что этот срок считается соблюденным, если в его пределах арбитражный управляющий включил требование работника в реестр или если в этот срок заявление о включении данного требования в реестр было направлено арбитражному управляющему работником либо представителем работников должника.

Кроме того, необходимо учитывать, что согласно абзацу второму пункта 11 статьи 16 Закона о банкротстве трудовые споры между должником и работником должника рассматриваются в порядке, определенном трудовым законодательством и гражданским процессуальным законодательством. В связи с этим на требования работника об оплате труда или выплате выходного пособия не распространяется правило абзаца седьмого пункта 1 статьи 126 Закона о том, что с даты признания должника банкротом все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования могут быть предъявлены только в ходе конкурсного производства. В ходе конкурсного производства, а также любой другой процедуры банкротства требования работников о взыскании с должника задолженности по оплате труда или выплате выходного пособия независимо от даты их возникновения, в том числе возникшие до возбуждения дела о банкротстве, могут быть предъявлены работниками в суд в порядке, определенном трудовым и гражданским процессуальным законодательством. По таким требованиям (независимо от даты вступления в законную силу судебного акта о взыскании задолженности по ним) в ходе любой процедуры банкротства, кроме конкурсного производства, допустимо осуществление исполнительного производства с учетом для внешнего управления положений абзаца шестого пункта 1 статьи 94 Закона о банкротстве.

При банкротстве индивидуального предпринимателя требования работников об оплате труда или выплате выходного пособия применительно к пункту 2 статьи 212 Закона о банкротстве сохраняют силу и после завершения конкурсного производства.


Разъяснения в Обзоре практики ВС РФ:

В Обзоре судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 20.12.2016) содержатся следующие разъяснения:

Налоговая декларация должника — доказательство задолженности по налогам в деле о банкротстве

Требование уполномоченного органа, основанное на сведениях о подлежащем уплате налоге, отраженных в налоговой декларации должника, может быть признано обоснованным, поскольку не нуждается в дополнительном подтверждении материалами налоговой проверки (см. подробнее п. 10 обзора судебной практики)


Образцы документов:

Заявление о включении в реестр требований кредиторов должника требований третьей очереди по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника

Требование о включении в реестр требований кредиторов требования о выплате задолженности по оплате труда

Возражения относительно требований кредитора о включении в реестр

Реестр кредиторов при банкротстве (образец)

Процедура банкротства предусматривает строгий учет финансовых обязательств должника. Законодательство регламентирует порядок фиксации долгов путем ведения реестра требований кредиторов (ст. 16 закона «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26.10.2002).

Реестр требований кредиторов при банкротстве: понятие

Единственный официальный документ, в котором указаны обязательства должника с указанием сумм и очередности погашения – «Реестр требований кредиторов».

Обязанность по ведению данного документа возложена на арбитражного управляющего. По решению собрания кредиторов (либо при их числе более 500), ведение реестра поручается профессиональному реестродержателю рынка ценных бумаг. Размер вознаграждения последнего устанавливается на собрании кредиторов.

Сам документ ведется в электронном или бумажном виде и любой из конкурсных кредиторов имеет право ознакомиться с ним. Арбитражный управляющий по требованию конкурсного кредитора обязан предоставить ему выписку (с указанием даты включения в реестр, а также суммы задолженности).

Включение в реестр кредиторов при банкротстве

Для погашения задолженности кредитор должен быть включен в реестр. С этой целью он подает заявление в реестр кредиторов при банкротстве в арбитражный суд (в чьем производстве находится банкротное дело). К заявлению прилагаются подтверждающие документы (о наличии неисполненных обязательств должника перед заявителем). По своему оформлению заявление о включении в реестр во многом сходно с исковым заявлением.

Заявление подается в течение тридцати дней с момента открытия реестра требований кредиторов (т. е. с момента введения процедуры наблюдения). В дальнейшем кредитор может также включиться в реестр, но при этом он теряет свое право участия в первом собрании кредиторов, в рамках которого решается множество вопросов по предстоящей процедуре банкротства.

Закрывается реестр кредиторов при банкротстве через два месяца с даты введения конкурсного производства. В данном случае законодательство исходит из того положения, что к этому времени сформирована конкурсная масса и арбитражный управляющий может приступить к её реализации с последующим погашением требований. Требования, заявленные позже (после закрытия реестра), учитываются арбитражным управляющим за реестром.

Включение в реестр проводится только на основании соответствующего судебного решения. Единственное исключение из данного правила – включение в реестр кредиторов при банкротстве застройщика. В данном случае кредиторы, перед которыми у должника есть обязательства (по передаче жилых помещений), включаются в реестр на основании заявления, направленного конкурсному управляющему (п. 3 ст. 201.4 закона № 127-ФЗ).

Не требует определения суда и внесение в реестр зарплатной задолженности. Арбитражный управляющий вносит её на основе данных бухгалтерской документации должника.

Отказ суда о включении в реестр может быть оспорен в апелляционном или кассационном порядке, предусмотренном АПК РФ.

Кредиторы включаются в реестр в порядке очередности поступивших от них заявлений, при этом не имеет значение период возникновения обязательства, его размер и другие обстоятельства.

В ряде случаев кредитор может быть исключен из реестра требований. Исключение также производится судебным решением по заявлению заинтересованной стороны.

Образец реестра кредиторов при банкротстве

Типовая форма реестра утверждена специальным приказом Минэкономразвития РФ от 01.09.2004 № 233. Основная часть состоит из трех разделов, соответствующих очередям погашения задолженности, регламентированным законом «О несостоятельности (банкротстве)». В каждом из них есть таблица, в которую вносятся данные кредитора и информация о задолженности. Для каждой из очередей заполняются отдельные таблицы. В реестр ходе процедуры банкротства возможно внесение изменений, например, смена взыскателя. Эти обстоятельства обязательно фиксируются в соответствующей графе.

Подлежат внесению в данный документ сведения о погашении (или частичном погашении) задолженности перед конкурсными кредиторами.

При банкротстве застройщика ведется «Реестр требований участников строительства». Реестр ведут отдельно по каждому объекту строительства, он является частью общего реестра кредиторских требований. Реестр должен содержать в т.ч. сведения о жилом помещении, суммах, уплаченных застройщику кредитором-участником и размере задолженности участника перед застройщиком (ст. 201.7 закона № 127-ФЗ).

Пример реестра требований, заявляемых при банкротстве застройщика представлен ниже.

Что такое реестр требований кредиторов

Одним из важнейших документов процедуры банкротства является реестр требований кредиторов. В нем содержится исчерпывающая информацию обо всех кредиторах компании или физического лица, в отношении которого возбуждается процедура банкротства.

Ответственное лицо

За составление и содержание данного документа отвечает специальное лицо – арбитражный управляющий, реже реестродержатель, который привлекается в процесс, если количество кредиторов 500 и более физических\юридических лиц. При этом привлечение реестродержателя оформляется специальным решением (общее собрание кредиторов). В качестве держателя реестра требований кредиторов может выступать и лицо, заключившее договор страхования ответственности, который станет настоящим подспорьем в случае причинения убытков третьим лицам, участвующим в банкротстве.

При принятии решения о привлечении к участию держателя реестра требований кредиторов, необходимо оговорить и сумму вознаграждения, на получение которой может он может рассчитывать, а также указание на источник финансирования подобной выплаты.

После принятия собранием кредиторов решения о привлечении к участию реестродержателя (лицензированная организация), арбитражный управляющий в течение 5 дней должен подписать с ним соответствующий договор и передать в такой же срок информацию об этом в арбитраж. Деятельность управляющего всецело находится под контролем суда.

В какой форме

Реестр требований кредиторов имеет строго определённую форму (приказ Минэкономразвития РФ № 233 от 01.09.2004г). В целом это совокупность таблиц и информации по кредиторам каждой из имеющихся очередей, общему размеру задолженности перед каждым из них, а также о погашенных обязательствах, кредиторах, исключенных из реестра и т. д. 

Правила ведения реестра требований кредиторов также прописаны в постановлении правительства № 345 от 09.07.2004г.

При этом вести реестр можно и в письменной бумажной форме, и на электронном носителе. Если же в этих двух формах будет выявлено несоответствие, то закон отдает предпочтение бумажному варианту.

В каком порядке

Действующие законодательство с одной стороны предоставляет кредиторам право на включение в реестр требований практически на любом этапе банкротства, с другой стороны ограничивает эту возможность. К примеру, при назначении наблюдения кредиторам дается 30 дней для заявления своих требований относительно включения их в реестр. При этом месячный срок начинает свой отсчет с момента публикации в СМИ информации о возбуждении данной процедуры. При введении конкурсного производства, заявки в реестр требований кредиторов принимаются в двухмесячный срок после появления соответствующего сообщения в СМИ.

Если же кредитор заявил соответствующие требования позднее установленного срока (в данном случае речь идет о наблюдении), то он лишается возможности участвовать в общем собрании кредиторов, принимать важные решения и влиять на процесс банкротства. Если же кредитор пропустит и двухмесячный срок, то получить свои деньги назад ему не удастся вообще, поскольку требования таких кредиторов удовлетворяются в самую последнюю очередь.  

Стоит отметить, то своевременность включения в реестр требований кредиторов важно и потому, что сама по себе несостоятельность обозначает отсутствие необходимых для погашения долгов денежных средств, то имеющихся активов скорее всего не хватит для удовлетворения всех материальных претензий.

Основание реестра требований кредиторов

Основанием при формировании реестра требований кредиторов выступает соответствующее решение арбитражного суда. Все требования кредиторов, заявленные в виде исков в арбитраж, обоснованные и принятые судом являются основанием для включения того или иного требования в соответствующий реестр. Таким образом, претензии кредиторов включаются в общий реестр только на основании судебного решения, которое подтверждает их легитимность. И только в исключительных случаях включение в реестр возможно на основании решения арбитражного управляющего или реестродержателя, например, при заявлении претензии от сотрудников банкротящейся компании, связанных с невыплатой заработной платы и пособий.

Очередность погашения обязательств

Требования кредиторов, зафиксированные в реестре, погашаются в соответствии с определёнными правилами. В соответствии с ними в реестре существуют три раздела, в которые вносятся требования кредиторов первой, второй и третьей очередей. Погашение долга идет в соответствии с этой очередностью.

Где можно найти реестр требований кредиторов

Найти тот или иной реестр требований кредиторов можно в одном единственном официальном СМИ – газете «Коммерсантъ». Таким образом, информация находится в открытом доступе. Помимо газеты информация в обязательном порядке заносится в Единый Федеральный Реестр Сведений, который также открыт для всех и постоянно обновляется.

Информацию по реестру требований кредиторов должника можно получить и на основе соответствующего запроса от юриста по банкротству физических лиц в адрес арбитражного управляющего или держателя реестра. При этом вся необходимая информация (о размерах задолженности, очередности удовлетворения предъявленных требований и т. п.) должна быть предоставлена заявителю в пятидневный срок, который начинает исчисляться с момента обращения.

Стоит отметить, что если размер задолженности перед кредитором, подавшим заявку управляющему, составляет 1% и более от общей суммы долга банкрота, то информация предоставляется ему в виде копии реестра требований кредиторов. Такая копия заверяется арбитражным управляющим.

Искать решение самому или доверить работу юристу?

Лучше доверьте работу по банкротству и долгам юристу или адвокату. Поверьте, он знает тонкости и нюансы, которые помогут Вам не только сохранить время, но избежать критических ошибок. А найти опытных юристов из любого города России Вы сможете на ЮрПроводнике.

Найти юриста

Поиск по опытным юристам и адвокатам недалеко от Вас

Реестр позволяет как кредиторам, так и самому управленцу получить полную картину состояния финансового положения должника на текущий момент, разработать стратегию выхода их кризисной ситуации или рассчитать возможность погашения заявленных требований.

Как включиться в реестр требований кредиторов должника, находящегося в процедуре банкротства? Решения суда о взыскании указанного долга нет. — Адвокат в Самаре и Москве

Здравствуйте. Как включиться в реестр требований кредиторов должника, находящегося в процедуре банкротства? Решения суда о взыскании указанного долга нет.

Адвокат Антонов А.П.

Добрый день!

Согласно ст. 16 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», реестр требований кредиторов ведет арбитражный управляющий или реестродержатель.
Реестр требований кредиторов в качестве реестродержателя ведется профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.
Реестродержатель обязан осуществлять свою деятельность в соответствии с федеральными стандартами, касающимися содержания и порядка ведения реестра требований кредиторов.
Решение о привлечении реестродержателя к ведению реестра требований кредиторов и выборе реестродержателя принимается собранием кредиторов. До даты проведения первого собрания кредиторов решение о привлечении реестродержателя к ведению реестра требований кредиторов и выборе реестродержателя принимается временным управляющим.
Решение собрания кредиторов о выборе реестродержателя должно содержать согласованный с реестродержателем размер оплаты услуг реестродержателя.
В случае, если количество конкурсных кредиторов, требования которых включены в реестр требований кредиторов, превышает пятьсот, привлечение реестродержателя обязательно.
Не позднее чем через пять дней с даты выбора собранием кредиторов реестродержателя арбитражный управляющий обязан заключить с реестродержателем соответствующий договор.
Договор с реестродержателем может быть заключен только при наличии у него договора страхования ответственности на случай причинения убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве.
Информация о реестродержателе должна быть представлена арбитражным управляющим в арбитражный суд не позднее чем через пять дней с даты заключения договора.
Оплата услуг реестродержателя осуществляется за счет средств должника, если собранием кредиторов не установлен иной источник оплаты услуг реестродержателя.
Реестродержатель обязан возместить убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязанностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
В случае, если ведение реестра требований кредиторов передано реестродержателю, арбитражный управляющий не несет ответственность за правильность ведения реестра требований кредиторов и не отвечает за совершение реестродержателем иных действий (бездействие), которые причиняют или могут причинить ущерб должнику и его кредиторам.
В реестре требований кредиторов учет требований кредиторов ведется в валюте Российской Федерации. Требования кредиторов, выраженные в иностранной валюте, учитываются в реестре требований кредиторов в порядке, установленном статьей 4 настоящего Федерального закона.
Требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.
Требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, включаются в реестр требований кредиторов арбитражным управляющим или реестродержателем по представлению арбитражного управляющего, а в случае оспаривания этих требований — на основании судебного акта, устанавливающего состав и размер этих требований.
Требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, исключаются из реестра требований кредиторов арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов.
В случае, если ведение реестра требований кредиторов осуществляется реестродержателем, судебные акты, устанавливающие размер требований кредиторов, направляются арбитражным судом реестродержателю для включения соответствующих требований в реестр требований кредиторов.
В реестре требований кредиторов указываются сведения о каждом кредиторе, о размере его требований к должнику, об очередности удовлетворения каждого требования кредитора, а также основания возникновения требований кредиторов.
При заявлении требований кредитор обязан указать сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, паспортные данные (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также банковские реквизиты (при их наличии).
В случае, если в деле о банкротстве должника интересы кредиторов — владельцев облигаций представляет определенный в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах представитель владельцев облигаций, в реестре требований кредиторов указываются сведения об общем размере требований указанных кредиторов и сведения о таком представителе владельцев облигаций. Сведения о каждом кредиторе — владельце облигаций при этом не указываются.
Требования конкурсных кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в реестре требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди.
Лицо, требования которого включены в реестр требований кредиторов, обязано своевременно информировать арбитражного управляющего или реестродержателя об изменении сведений, указанных в пункте 7 настоящей статьи.
В случае непредставления таких сведений или несвоевременного их представления арбитражный управляющий или реестродержатель и должник не несут ответственность за причиненные в связи с этим убытки.
Арбитражный управляющий или реестродержатель обязан по требованию кредитора или его уполномоченного представителя в течение пяти рабочих дней с даты получения такого требования направить данному кредитору или его уполномоченному представителю выписку из реестра требований кредиторов о размере, о составе и об очередности удовлетворения его требований, а в случае, если сумма задолженности кредитору составляет не менее чем один процент общей кредиторской задолженности, направить данному кредитору или его уполномоченному представителю заверенную арбитражным управляющим копию реестра требований кредиторов.
Расходы на подготовку и направление такой выписки и копии реестра возлагаются на кредитора.
Разногласия, возникающие между конкурсными кредиторами, уполномоченными органами и арбитражным управляющим, о составе, о размере и об очередности удовлетворения требований кредиторов по денежным обязательствам или об уплате обязательных платежей, рассматриваются арбитражным судом в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.
Разногласия по требованиям кредиторов или уполномоченных органов, подтвержденным вступившим в законную силу решением суда в части их состава и размера, не подлежат рассмотрению арбитражным судом, а заявления о таких разногласиях подлежат возвращению без рассмотрения, за исключением разногласий, связанных с исполнением судебных актов или их пересмотром.
Разногласия, возникающие между представителем работников должника и арбитражным управляющим и связанные с очередностью, составом и размером требований о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовым договорам, рассматриваются арбитражным судом в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.
Трудовые споры между должником и работником должника рассматриваются в порядке, определенном трудовым законодательством и гражданским процессуальным законодательством.
Таким образом, Вы можете подать заявление о включении Вас в реестр требований кредиторов, только если Ваши требования подтверждены вступившим в силу решением суда. Если решение нет — подавайте исковое заявление о взыскании денежных средств, Ваш иск будет рассмотрен в рамках банкротного дела, в случае обоснованности требований Вас включат в реестр требований кредиторов.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры».

Остались вопросы к адвокату?

Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71  (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!

26. Формирование реестра требований кредиторов. Нормативные правовые акты и федеральные стандарты, регулирующие формирование реестра кредиторов должника

В реестре требований кредиторов учет требований кредиторов ведется в валюте Российской Федерации. Требования кредиторов, выраженные в иностранной валюте, учитываются в реестре требований кредиторов в рублях по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации, на дату введения каждой процедуры, применяемой в деле о банкротстве и следующей после наступления срока исполнения соответствующего обязательства.

Требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено Законом о банкротстве.

Требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, включаются в реестр требований кредиторов арбитражным управляющим или реестродержателем по представлению арбитражного управляющего, а в случае оспаривания этих требований — на основании судебного акта, устанавливающего состав и размер этих требований.

Требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, исключаются из реестра требований кредиторов арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов.

В реестре требований кредиторов указываются сведения о каждом кредиторе, о размере его требований к должнику, об очередности удовлетворения каждого требования кредитора, а также основания возникновения требований кредиторов.

Порядок ведения реестра требований кредиторов определяется Постановление Правительства РФ от 09.07.2004 № 345 «Об утверждении Общих правил ведения арбитражным управляющим реестра требований кредиторов», а также Приказ Минэкономразвития РФ от 01.09.2004 № 234 «Об утверждении Методических рекомендаций по заполнению типовой формы реестра требований кредиторов».

Включение кредитора в реестр требований кредиторов в банкротстве.

В связи с большим количеством поступающих мне в рамках консультирования по электронной почте и с использованием формы обратной связи вопросов по включению требований в реестр требований кредиторов должника, решил разъяснить этот порядок отдельной статьей.

Если Вас интересует не описание порядка подачи требования, а оказание такой услуги профессионалами (нюансов очень много), можете смело звонить или писать через форму связи.

Обращение в суд без юриста (пример)

Я расскажу о важнейших понятиях банкротства, как правильно составить требование о включении в реестр, когда и куда его подать и о его дальнейшей судьбе. Если в результате чтения материала, у читателя остались вопросы, либо особенности его ситуации не охвачены статьей, о том как попасть в реестр требований кредиторов в конкретном случае можно узнать у меня через форму комментирования к статье.

В настоящее время банкротство является частью арбитражного процесса. И банкротство юридического лица и индивидуального предпринимателя осуществляется арбитражем по представленным сторонами процесса документам. Что же касается банкротства физических лиц – есть некоторые свои особенности в процедурах.

Чтобы моя статья была понятна тем, кто непосредственных взаимоотношений с банкротами не имел, проведу небольшой ликбез. Для начала, необходимо понимать о какой процедуре банкротства идет речь: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление или конкурсное производство. Чтобы исключить написание слишком объемной статьи, расскажу о двух самых популярных процедурах – наблюдении и конкурсном производстве, в которых сам не раз принимал участие как со стороны кредиторов, так и со стороны арбитражных управляющих. Кстати, в процедуре наблюдения такой управляющий называется «временным», а конкурсным производством руководит, соответственно, конкурсный управляющий.

Кредиторы, требования которых возникли в результате исполнения гражданско-правовых договоров или из аналогичных (внедоговорных) отношений, не связаны с исполнением трудовых обязанностей и не вытекают из причинения вреда, называются «конкурсные кредиторы» или «кредиторы третьей очереди». Именно голосами таких кредиторов осуществляется управление процедурой банкротства – на собраниях кредиторов они принимают все стратегические решения о судьбе банкрота, его имуществе и о необходимости применения положений о субсидиарной ответственности руководителя и участников (учредителей) должника. Количество голосов кредиторов на этих собраниях пропорционально соответствует размерам их требований, а общая сумма кредиторской задолженности банкрота, соответственно, 100% голосов.

Кто и как определяет возможность участия конкретных кредиторов в деле о банкротстве и количество их голосов?

Арбитражный управляющий организацией, в отношении которой возбуждено дело о банкротстве, согласно Федеральному закону от 26.10.2002 N 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)” обязан вести реестр требований кредиторов. В реестре указывается наименование, реквизиты кредитора, размер задолженности и очередность погашения. Арбитражный управляющий вносит сведения о кредиторах в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении такого требования. Тут и далее речь пойдет о конкурсных кредиторах, т.к. иные кредиторы в деле о банкротстве включаются в реестр управляющим процедурой самостоятельно, без обращения в арбитражный суд. А для кредиторов с небольшими задолженностями, необходимо учитывать целесообразность обращения в арбитраж с требованием о включении в реестр требований кредиторов.

Включение требования кредитора в реестр требований кредиторов должника

Срок подачи требования о включении в реестр требований кредиторов, в общем порядке, составляет 30 дней с момента публикации в процедуре наблюдения и два месяца в конкурсном производстве. Все публикации о банкротных делах производятся в разделе о банкротстве газеты Коммерсантъ. По этой ссылке можно найти сведения про любое (открытое) дело о банкротстве в РФ.

Требование о включении в реестр требований кредиторов направляется арбитражному управляющему, должнику (банкроту) и в арбитражный суд. Пример «рабочего» требования о включении в реестр требований кредиторов я размещал в разделе образцы судебных процессуальных документов в арбитраже. К данному требованию должны быть приложены документы, обосновывающие его. Такое приложение должно полностью соответствовать приложению документов к исковому заявлению при взыскании долга в арбитражном суде. О назначении даты рассмотрения требования арбитраж выносит определение. Требование кредитора рассматривается в присутствии всех вышеуказанных лиц (при желании, иных кредиторов) в судебном заседании арбитражного суда. Если суд, заслушав мнения должника и арбитражного управляющего, признает требования обоснованными, то он выносит определение о включении заявленного требования в реестр. Как правило, требование кредитора рассматривается в одно заседание, предварительного судебного заседания по таким делам арбитражным кодексом не предусмотрено. И уже на основании этого определения, арбитражный управляющий имеет право внести запись в реестр требований кредиторов о новом кредиторе.

Почему так важно при подаче требования о включении в реестр требований кредиторов попасть в сроки?

По истечении месяца после публикации о введении наблюдения, реестр требований кредиторов не закроется. Согласно Федеральному закону от 26.10.2002 N 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”, кредиторы вправе предъявлять свои требования к должнику в любой момент, пока идет любая из процедур банкротства. Однако, по истечении указанного месяца в наблюдении закрывается реестр требований кредиторов для целей участия в первом собрании. Т.е. кредиторы, которые не успели подать свои требования, не смогут участвовать в принятии стратегически важных решений в отношении банкрота. Какие будут последствия у отсутствия на первом собрании кредиторов я расскажу в следующих статьях.

В случае, если Вы являетесь кредитором организации – должника, застройщика или кредитной организации, однако порядок обращения в арбитражный суд Вам не известен, а все описанное в статье – сложно и в своих силах уверенности нет, я и мои юристы готовы помочь оформить требование кредитора в надлежащем виде со всеми приложениями, соблюсти все условия его подачи и принять участие в судебных заседаниях арбитража по рассмотрению обоснованности заявленного требования. Такая услуга и для юридических и для физических лиц будет стоить дешевле, нежели исковое взыскание долга, однако, будет уверенность, что все сделано в том виде, в каком того требует арбитражное процессуальное законодательство и ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”.

Включение организаций в реестр требований кредиторов должников является не только профильной, но и очень распространенной у нас услугой (до 20-30% всех обращений с 2010 года).

Относительно пропуска двухмесячного срока включения в реестр требований кредиторов в конкурсном производстве, необходимо отметить, что в этом случае кредитор фактически лишается возможности какого-либо погашения задолженности. Согласно Закону, такие требования кредиторов удовлетворяются после всех остальных требований. В результате несложных размышлений становится очевидно, что если организация банкрот – это значит, что ее активов недостаточно, чтобы расплатиться с имеющимися кредиторами, а про тех, кто стоит после них, речь и идти не может.

Имея значительный опыт представления как интересов кредиторов в деле о банкротстве, так и осуществления процедур в отношении самого должника, отмечу, что для максимального эффекта от банкротства недостаточно только быть включенным в реестр требований кредиторов должника. Участвуя во всех собраниях кредиторов, принимая грамотные решения по всем вопросам повестки дня собрания, при необходимости обжалуя действия арбитражного управляющего, иными путями реализуя весь спектр предоставленных законом прав, кредиторы имеют гораздо больше шансов получить более существенное возмещение задолженности.

Взыскание долга Арбитраж | FTC Consumer Information

Если вы не оплачиваете свои счета, коллектор может начать судебное разбирательство против вас. Коллекторы могут подать на вас в суд, чтобы попытаться взыскать долг. Или, если ваши кредитные контракты требуют, чтобы споры передавались в арбитраж, сборщики долгов могут начать этот процесс, чтобы попытаться взыскать долг. В арбитраже стороны передают свой спор арбитру — частной третьей стороне — а не судье. Хотя арбитраж обычно менее формален, чем обращение в суд, решение арбитра является обязательным и подлежит исполнению в суде.

Арбитражное разбирательство может быть подано от имени первоначальных кредиторов, а также сборщиков долгов, которые приобрели долг.

Решения арбитража существенно влияют на ваши права. Федеральная торговая комиссия (FTC), национальное агентство по защите прав потребителей, заявляет, что важно понимать, как работает арбитраж по взысканию долгов и каковы ваши права. Обладая этими знаниями, вы можете принять обоснованное решение о том, хотите ли вы заключить договор, требующий арбитража для урегулирования споров.Это также поможет вам сэкономить время, деньги и сэкономить время при арбитражном разбирательстве.

Почему некоторые споры передаются в арбитраж, а не в суд?

Контракты на некоторые товары и услуги — например, кредитные карты, мобильные телефоны и медицинские услуги — часто требуют, чтобы люди использовали арбитраж, а не суд для урегулирования споров.

В результате, когда вы делаете покупки для товаров и услуг, прочтите условия контракта, чтобы узнать, требует ли он арбитража в случае возникновения споров.Если вы хотите, чтобы ваши возможности оставались открытыми, ищите контракт, который не требует арбитража, или тот, который предлагает положение, позволяющее вам отказаться от использования арбитража в случае возникновения спора.

Кто игроки?

Компания, которая управляет арбитражным процессом, называется «форумом» или «поставщиком». Он назначает арбитров, планирует слушания и телефонные звонки, а также управляет потоком информации между сторонами и арбитром до разрешения спора.Вашим контактным лицом может выступить «куратор» на форуме.

Форум и его сотрудники должны быть справедливыми и беспристрастными. Им не разрешается помогать вам излагать вашу точку зрения или рекомендовать адвоката. Вам не требуется, чтобы адвокат представлял вас в арбитраже, но вы можете решить, что это хорошая идея: арбитраж — это судебное разбирательство, и решение может иметь серьезные и долгосрочные последствия. Ваша местная коллегия адвокатов или юридическая организация может направить вас к адвокату.

Как работает арбитраж?

Если коллектор считает, что вы должны деньги, он может начать арбитражное разбирательство против вас, отправив вам уведомление об арбитраже по почте или через службу доставки. Если вы не понимаете содержание уведомления или не признаете долг, позвоните на форум или в коллектор для получения дополнительной информации. Имя отправителя может быть незнакомым, если уведомление отправлено форумом или сборщиком долгов, а не первоначальным кредитором. Вы также можете обратиться к юристу.

Если вы участвуете в арбитраже, прочтите все, что отправляет форум или сборщик. Свяжитесь с форумом или обратитесь к юристу о том, чего вы не понимаете. Сохраняйте копию всего, что вы отправляете на форум или коллекционеру. Отправьте документы заказным письмом и запросите квитанцию ​​о вручении: это доказательство того, что и когда получил форум или сборщик.

Правила, называемые «протоколами» или «процедурами», регулируют арбитражный процесс, включая сроки, обязательства и расходы.Вы можете попросить копию у своего ведущего, но эти правила обычно также доступны на веб-сайте форума. Также попросите «график оплаты». В нем объясняется, какие сборы и расходы должна оплачивать каждая сторона. Если вы не можете позволить себе свою часть гонорара, спросите, предлагает ли форум «отказ от платы» и как подать заявку. Спросите, есть ли возможность провести слушание в письменной форме, по телефону или по электронной почте. Письменное или телефонное слушание может стоить меньше, чем личное слушание.

На слушании каждая сторона имеет возможность объяснить арбитру свою сторону спора. Арбитр рассматривает доказательства и доводы каждой стороны, а затем принимает решение. Решение арбитра является обязательным, даже если вы не участвуете в процессе.

Каковы последствия арбитража?

Если арбитр выносит решение о том, что вы должны деньги, сборщик долга должен обратиться в суд и попросить его «подтвердить» решение в качестве судебного решения, прежде чем он сможет взыскать арбитражное решение. Решение суда может быть использовано для взыскания с вас оплаты.Суд может выдать вам ордер на арест, который позволяет снимать деньги непосредственно с вашей зарплаты или банковского счета. Некоторые типы средств не могут быть использованы, включая некоторые федеральные пособия.

Если вы не согласны с присуждением, у вас есть два варианта: вы можете оспорить просьбу коллекционера о его подтверждении в суде или сами обратиться в суд, чтобы оспорить решение. В любом случае у вас есть ограниченное количество причин для оспаривания решения, например, неправомерное поведение арбитра, и у вас может быть короткий период времени для этого. Возможно, вы захотите проконсультироваться с юристом для получения дополнительной информации об оспаривании арбитражного решения.

Результаты арбитражного разбирательства могут отрицательно повлиять на ваш кредитный отчет и кредитный рейтинг. Это, в свою очередь, может повлиять на то, сможете ли вы получить ссуду и сколько вам придется заплатить, чтобы занять деньги.

Выбор арбитражных форумов

Если вы можете выбрать один из нескольких арбитражных форумов, сделайте свое исследование. Просмотрите веб-сайт каждого форума и все документы или публикации, которые вам предоставят.Вы также можете проверить форум, введя его название в поисковой системе в Интернете. Прочтите об опыте других людей на форуме. Постарайтесь выяснить, сколько раз форум или арбитр работали с конкретным сборщиком долгов, как оплачивается форум или арбитр, сколько вам будет стоить этот процесс и как часто люди получали благоприятные решения от конкретного форума или арбитра.

Арбитражный форум и арбитры должны быть беспристрастными. Они не должны разделять финансовые интересы со сборщиком долгов.Кроме того, на форуме необходимо:

  • соблюдают строгие этические стандарты;
  • гарантирует, что уведомления об арбитраже и другие сообщения доходят до потребителей;
  • обеспечивает доступность арбитражных расходов, четко и четко раскрывает их, а также указывает, какие расходы вам, возможно, придется нести;
  • поощрять потребителей к участию в арбитражном процессе;
  • объясняет, какой закон использовал арбитр, как закон применялся к фактам и как арбитр рассчитал окончательную сумму арбитражного решения; и
  • раскрывает свои процедуры в ясной и понятной форме.

.

Эта статья ранее была доступна как Арбитраж взыскания задолженности: кто, что, почему и как.

Глоссарий терминов о банкротстве | Суд США по делам о банкротстве

341 Собрание
Собрание кредиторов, на котором должник под присягой опрашивается кредиторами, доверенным лицом, экспертом или попечителем Соединенных Штатов о его / ее финансовых делах


Судебное разбирательство по иску
Судебный процесс, возникающий в связи с делом о банкротстве или связанный с ним, который возбуждается путем подачи жалобы в суд по делам о банкротстве.


Предположим
Соглашение о продолжении выполнения обязанностей по контракту или аренде.


Автоматическое приостановление
Судебный запрет, который автоматически прекращает судебные процессы, взыскание, взыскание и все действия по взысканию с должника в момент подачи заявления о банкротстве.


Банкротство
Правовой порядок решения долговых проблем физических и юридических лиц; в частности, дело, возбужденное в соответствии с одной из глав раздела 11 Кодекса США (Кодекс о банкротстве).


Кодекс о банкротстве
Неофициальное название раздела 11 Кодекса США (11 U.S.C. § 101-1330), федерального закона о банкротстве.


Суд по делам о банкротстве
Судьи по делам о банкротстве на постоянной действующей службе в каждом районе, подразделение районного суда.


Банкротство Недвижимость
Все законные или равноправные интересы должника в имуществе, как реальном, так и личном, на момент подачи заявления о банкротстве. (Имущество включает в себя все имущество, в котором должник имеет долю, даже если оно принадлежит или принадлежит другому лицу.)


Судья по делам о банкротстве
Судья Суда США по делам о банкротстве, который является судебным должностным лицом с полномочиями принимать решения по федеральным делам о банкротстве.


Заявление о банкротстве
Официальный запрос о защите в соответствии с федеральными законами о банкротстве. (Существует официальная форма заявления о банкротстве.)


Управляющий банкротством
Частное лицо или корпорация, назначенные во всех делах по главам 7, 12 и 13 для представления интересов конкурсной массы и кредиторов должника.


Деловое банкротство
Банкротство, при котором должником является предприятие или физическое лицо, участвующее в коммерческой деятельности, и долги возникли в основном в деловых целях.


Глава 7
Глава Кодекса о банкротстве, предусматривающая «ликвидацию», то есть продажу неиспользованного имущества должника и распределение доходов между кредиторами.


Глава 7 Доверительный управляющий
Лицо, назначенное по делу главы 7 для представления интересов конкурсной массы и необеспеченных кредиторов.(Обязанности доверительного управляющего включают рассмотрение ходатайства и графиков должника, ликвидацию имущества наследственного имущества и выплату вознаграждений кредиторам. Доверительный управляющий также может подать иски против кредиторов или должника с целью взыскания имущества конкурсной массы.) Доверительный управляющий работает в соответствии с законом. общий надзор за судом и прямой надзор Доверительного управляющего США.


Глава 11
Реорганизационное банкротство, обычно с участием корпорации или товарищества.(Должник по главе 11 обычно предлагает план реорганизации, чтобы сохранить свой бизнес и платить кредиторам с течением времени. Деловые люди или частные лица также могут обратиться за помощью в главе 11.)


Глава 12
Глава Кодекса о банкротстве, предусматривающая урегулирование долгов «семейного фермера» или «семейного рыбака», как эти термины определены в Кодексе о банкротстве.


Глава 13
Глава Кодекса о банкротстве, предусматривающая урегулирование задолженности физического лица с постоянным доходом.(Глава 13 позволяет должнику сохранять собственность и платить по долгам в течение определенного периода времени, обычно от трех до пяти лет.)


Глава 13 Доверенное лицо
Лицо, назначенное вести дело по главе 13. (Обязанности доверительного управляющего согласно главе 13 аналогичны обязанностям доверительного управляющего согласно главе 7; однако доверительный управляющий согласно главе 13 несет дополнительные обязанности по надзору за планом должника, получению платежей от должников и выплате плановых платежей кредиторам.) Доверительный управляющий работает в соответствии с общий надзор за судом и прямой надзор Доверительного управляющего США.


Глава 15
Глава Кодекса о банкротстве, посвященная делам о трансграничной несостоятельности.


Претензия
Заявление кредитора о праве на получение платежа от должника или собственности должника.


Жалоба
Первый или вводный документ в иске, который уведомляет суд и ответчика об основаниях, заявленных истцом для присуждения денежной компенсации или иной компенсации ответчику.


Подтверждение
Утверждение судьей по делам о банкротстве плана реорганизации.(Может быть план главы 11 или главы 13)


Банкротство потребителей
Дело о банкротстве, возбужденное должником, имеющим в основном потребительские долги.


Потребительский долг
Долги, понесенные для личных, а не деловых нужд.


Условное требование
Требование, которое может возникнуть у должника при определенных обстоятельствах, например, когда должник является соавтором по ссуде другого лица, и это лицо не может произвести платеж.


Кредитор
Физическое или юридическое лицо, которому должник должен деньги или которое утверждает, что должник должен деньги.


Кредитное консультирование
«Индивидуальный или групповой инструктаж» от некоммерческого агентства по бюджетному и кредитному консультированию, который индивидуальные должники должны пройти перед подачей заявления в соответствии с любой главой Кодекса о банкротстве.


Текущий ежемесячный доход
Среднемесячный доход, полученный должником за шесть календарных месяцев до подачи дела о банкротстве, включая регулярные взносы на семейные расходы от недолжников и доход от супруга должника, если ходатайство является совместным ходатайством, но не включая доход по социальному обеспечению и другие выплаты, произведенные в связи с тем, что должник является жертвой определенных преступлений.


Должник
Лицо, подавшее ходатайство о судебной защите в соответствии с законом о банкротстве.


Обучение должника
«Учебный курс по управлению личными финансами» в главах 7 и 13, который индивидуальный должник должен пройти до того, как вступит в силу освобождение от ответственности.


Ответчик
Физическое лицо (или предприятие), против которого подан иск.


Освобождение
Освобождение должника от личной ответственности по некоторым погашаемым долгам.(Освобождение от ответственности освобождает должника от личной ответственности по определенным долгам, известным как подлежащие погашению долги, и не позволяет кредиторам, причитавшимся по этим долгам, предпринимать какие-либо действия против должника или его собственности по взысканию долгов. Освобождение от ответственности также запрещает кредиторам общаться с должником по задолженность, включая телефонные звонки, письма и личные контакты.)


Погашаемый долг
Долг, в отношении которого Кодекс о банкротстве позволяет ликвидировать личную ответственность должника.


Заявление о раскрытии информации
Письменный документ, подготовленный должником по главе 11 или другим сторонником плана, который предназначен для предоставления кредиторам «адекватной информации», позволяющей им оценить план по главе 11.


Собственный капитал
Стоимость доли должника в имуществе, остающейся после того, как принимаются во внимание залоговые права и интересы других кредиторов. (Пример: если дом стоимостью 60 000 долларов США подлежит ипотеке в размере 40 000 долларов, то собственный капитал составляет 20 000 долларов.)


Исполнительный договор или аренда
Как правило, включает договоры или договоры аренды, по которым обе стороны соглашения имеют обязанности, которые еще предстоит выполнить. (Если договор или аренда являются принудительными, должник может принять их или отклонить.)


Освобождение от уплаты налога
Описание любого имущества, взыскание которого должник может помешать кредиторам.


Освобожденное имущество
Имущество или стоимость имущества, которое должнику разрешено удерживать, свободным от требований кредиторов, не имеющих залогового права.


Исключение
Имущество, которое Кодекс о банкротстве или применимое законодательство штата разрешает должнику удерживать от кредиторов.


Семейный фермер или семейный рыбак
Физическое лицо, физическое лицо и супруга, корпорация или товарищество, занимающееся сельским хозяйством или рыболовством, которое соответствует определенным пределам долга и другим установленным законом критериям для подачи петиции в соответствии с главой 12.


Мошенническая передача
Передача собственности должника, совершенная с намерением обмана или за которую должник получает меньше, чем стоимость переданной собственности.


Fresh Start
Характеристика статуса должника после банкротства, т.е.е, без большинства долгов. (Дать должникам возможность начать все сначала — одна из целей Кодекса о банкротстве.)


Инсайдер (корпоративного должника)
Директор, должностное лицо или лицо, контролирующее должника; товарищество, в котором должник является генеральным партнером; генеральный партнер должника; или родственник генерального партнера, директора, должностного лица или лица, контролирующего должника.


Инсайдер (индивидуального должника)
Любой родственник должника или генерального партнера должника; товарищество, в котором должник является генеральным партнером; генеральный партнер должника; или корпорация, должником которой является директор, должностное лицо или контролирующее лицо.


Совместное управление
Утвержденный судом механизм, в соответствии с которым два или более дел могут рассматриваться вместе. (При отсутствии конфликта интересов эти отдельные фирмы или отдельные лица могут объединить свои ресурсы, нанять одних и тех же специалистов и т. Д.)


Совместное заявление
Одно заявление о банкротстве, поданное мужем и женой вместе.


Залог
Обвинение в отношении определенного имущества, предназначенное для обеспечения выплаты долга или выполнения обязательства.


Ликвидированная претензия
Требование кредитора о выплате фиксированной суммы денег.


Ликвидация
Продажа имущества должника с использованием выручки в интересах кредиторов.


Тест средств
Расчет для определения того, считается ли подача индивидуального должника по главе 7 нарушением Кодекса о банкротстве, требующим прекращения дела или преобразования дела.
Злоупотребление предполагается, если совокупный текущий ежемесячный доход должника за 5 лет превышает средний доход штата для семьи определенного размера.


Ходатайство об отмене автоматического приостановления
Просьба кредитора разрешить кредитору принять меры против должника или его собственности, которые в противном случае были бы запрещены автоматическим приостановлением.


Дело об отсутствии активов
Дело по главе 7, в котором отсутствуют активы для удовлетворения какой-либо части необеспеченных требований кредиторов.


Не подлежащий погашению долг
Долг, который не может быть погашен в результате банкротства.


Возражение против освобождения от уплаты
Возражение доверительного управляющего или кредитора против освобождения должника от личной ответственности по некоторым погашенным долгам.


Возражение против освобождения от уплаты налогов
Возражение доверительного управляющего или кредитора против попытки должника требовать освобождения от уплаты определенного имущества, то есть не несущего ответственности за какие-либо долги должника до подачи иска.


Сторона в интересе
Сторона, которая фактически и существенно заинтересована в предмете, в отличие от той, которая имеет в нем только номинальную или техническую заинтересованность.


Истец
Физическое или юридическое лицо, подавшее официальную жалобу в суд.


Plan
Подробное описание должником того, как должник предлагает оплатить требования кредиторов в течение фиксированного периода времени.


Передача после рассмотрения дела
Передача имущества должника после возбуждения дела.


Льготный платеж по долгу
Выплата долга кредитору в течение 90 дней до объявления должником о банкротстве (или в течение одного года, если кредитор был инсайдером), который дает кредитору больше, чем кредитор получил бы в главе 7 о должнике дело.


Приоритет
Установленный Кодексом о банкротстве рейтинг необеспеченных требований, который определяет порядок, в котором необеспеченные требования будут выплачиваться, если денег недостаточно для полной выплаты всех необеспеченных требований.


Требование приоритета
Необеспеченное требование, которое имеет право на выплату раньше других необеспеченных требований, которые не имеют права на статус приоритета.


Доказательство претензии
Письменное заявление с описанием причины, по которой должник должен деньги кредитору. (Для этого есть официальная форма).


Имущество недвижимости
Все законные или равноправные интересы должника в собственности на момент возбуждения дела.


Соглашение о повторном подтверждении
Соглашение должника по главе 7 о продолжении выплаты погашаемого долга после банкротства, обычно с целью сохранения залога или заложенного имущества, которое в противном случае подлежало бы возврату во владение.


Таблицы
Список, представленный должником вместе с ходатайством (или вскоре после этого), с указанием активов, обязательств и другой финансовой информации должника.(Есть официальные формы, которые должен использовать должник.)


Обеспеченный кредитор
Физическое или юридическое лицо, имеющее требование к должнику, обеспеченное залоговым правом собственности на имущество или подлежащее зачету.


Обеспеченный долг
Долг, обеспеченный ипотекой, залогом или другим залогом; задолженность, по которой кредитор имеет право истребовать конкретное заложенное имущество в случае неисполнения обязательств.


Дело о малом бизнесе
Особый тип дела по главе 11, в котором нет комитета кредиторов и в котором должник подлежит большему надзору со стороны U.S. Попечитель, чем другие должники главы 11.


Отчет о финансовых делах
Ряд вопросов, на которые должник должен ответить в письменной форме относительно источников дохода, передачи собственности, судебных исков кредиторов и т. Д. (Должник должен использовать официальную форму.)


Заявление о намерениях
Заявление должника по главе 7 относительно планов урегулирования потребительских долгов, обеспеченных имуществом.


Существенное нарушение
Характеристика дела о банкротстве, поданного лицом, чьи долги являются в основном потребительскими долгами, когда суд считает, что предоставление судебной защиты было бы нарушением главы 7, потому что, например, должник может выплатить свои долги.


Основная консолидация
Объединение активов и обязательств двух или более связанных должников в единый пул для выплаты кредиторам. (Суды неохотно допускают существенную консолидацию, поскольку иск должен не только оправдывать выгоду, которую получает одна группа кредиторов, но также и вред, который в результате терпят другие кредиторы.)


Передача
Любой способ или средства, с помощью которых должник реализует свою собственность или ее часть.


Составитель петиций
Деловое или физическое лицо, не имеющее права заниматься юридической практикой, которое готовит заявления о банкротстве.


Требование с недостаточным обеспечением
Долг, обеспеченный имуществом, стоимость которого меньше суммы долга.


Доверительный управляющий США
Сотрудник Министерства юстиции, ответственный за надзор за администрированием дел о банкротстве, имуществом и попечителями, мониторинг планов и заявлений о раскрытии информации, мониторинг комитетов кредиторов, мониторинг взимания платы и выполнение других установленных законом обязанностей.


Непогашенная претензия
Претензия, по которой не была определена конкретная стоимость.


Внеплановый долг
Долг, который должен был быть указан должником в таблицах, поданных в суд, но не был включен.


Необеспеченное требование
Требование или задолженность, по которым кредитор не имеет специальных гарантий или выплат, таких как ипотека или залог; долг, по которому кредит был предоставлен исключительно на основании оценки кредитором будущей платежеспособности должника.

Законодательный орган Аризоны

Сессия: 2021 г. — пятьдесят пятая законодательная власть — первая очередная сессия 2020 г. — Законодательный орган пятьдесят четвертого возраста — вторая очередная сессия2019 г. — Законодательный орган пятьдесят четвертой степени — первая очередная сессия 2018 г. — Законодательный орган пятьдесят третьей степени — первая специальная сессия 2018 г. — пятьдесят третье заседание законодательного собрания — первая специальная сессия Вторая регулярная сессия 2017 г. — Пятьдесят третья сессия Законодательного собрания — Первая очередная сессия 2016 г. — Пятьдесят второй Законодательный орган — Вторая очередная сессия 2015 г. — Пятьдесят второй Законодательный орган — Первая специальная сессия 2015 г. — Пятьдесят второй Законодательный орган — Первая очередная сессия 2014 г. — Пятьдесят первая Законодательный орган — Вторая специальная сессия 2014 г. -первый законодательный орган — вторая очередная сессия 2013 г. — пятьдесят первая легислатура — первая специальная сессия 2013 г. — пятьдесят первый законодательный орган — первая очередная сессия 2012 г. — пятидесятый законодательный орган — вторая регулярная сессия2011 г. — пятидесятый законодательный орган — четвертая специальная сессия2011 г. — пятидесятая законодательная власть 2011 г. — третья специальная сессия 2011 г. — пятидесятая сессия законодательного собрания 2011 г. — третья специальная сессия Вторая специальная сессия 2011 — Пятидесятый законодательный орган — Пихта -я специальная сессия 2011 г. — пятидесятый законодательный орган — первая очередная сессия 2010 г. — сорок девятая законодательная власть — девятая специальная сессия 2010 г. — сорок девятое законодательное собрание — восьмая специальная сессия 2010 г. — сорок девятое законодательное собрание — седьмая специальная сессия 2010 г. — сорок девятое законодательное собрание — шестая специальная сессия 2010 г. — сорок девятое законодательное собрание — девятая специальная сессия 2010 г. Законодательное собрание — Вторая очередная сессия 2009 — Сорок девятая легислатура — Пятая специальная сессия 2009 — Сорок девятая законодательная власть — Четвертая специальная сессия 2009 — Сорок девятая законодательная власть — Третья специальная сессия 2009 — Сорок девятая легислатура — Вторая специальная сессия 2009 — Сорок девятая сессия 2009 — Первая специальная сессия — Сорок девятая сессия Законодательного собрания — Первая очередная сессия2008 — Сорок восьмой Законодательный орган — Вторая регулярная сессия 2007 — Законодательный орган сорок восьмого созыва — Первая очередная сессия 2006 — Законодательный орган сорок седьмого созыва — Первая специальная сессия 2006 — Сорок седьмой Законодательный орган — Вторая регулярная сессия 2005 — Сорок седьмое Законодательное собрание — Первая очередная сессия 2004 года — Сорок шестая сессия Законодательного собрания — Вторая очередная сессия сион 2003 г. — сорок шестой законодательный орган — вторая специальная сессия 2003 г. — сорок шестой законодательный орган — первая специальная сессия 2003 г. — сорок шестой законодательный орган — первая регулярная сессия 2002 г. — законодательный орган сорок пятого созыва — шестая специальная сессия 2002 г. — сорок пятое законодательное собрание — пятая специальная сессия 2002 г. — сорок пятая сессия. Законодательное собрание — Четвертая специальная сессия 2002 — Сорок пятое Законодательное собрание — Третья специальная сессия 2002 — Законодательное собрание сорок пятого — Вторая регулярная сессия 2001 — Законодательное собрание сорок пятого — Вторая специальная сессия 2001 — Законодательное собрание сорок пятого созыва — Первая специальная сессия 2001 — Сорок пятое Законодательное собрание — Первая регулярная сессия 2000 — Сорок четвертый Законодательный орган — Седьмая специальная сессия 2000 г. — Сорок четвертый Законодательный орган — Шестая специальная сессия 2000 г. — Законодательный орган сорок четвертый — Пятая специальная сессия 2000 г. — Сорок четвертый Законодательный орган — Четвертая специальная сессия 2000 г. — Сорок четвертый Законодательный орган — Вторая регулярная сессия 1999 г. — Сорок четвертый Законодательный орган — Третья специальная сессия 1999 — Сорок четвертая сессия Законодательного собрания — Вторая специальная сессия 1999 — F Законодательный орган сорок четвертого созыва — Первая специальная сессия 1999 г. — Законодательный орган сорок четвертого созыва — Первая очередная сессия 1998 г. — Законодательный орган 43-го созыва — Шестая специальная сессия 1998 г. — Законодательный орган 43 г. — Пятая специальная сессия 1998 г. — Законодательный орган 43 г. — Четвертая специальная сессия 1998 г. — Сорок третий Законодательный орган — Третья специальная сессия 1998 г. — Сорок третья сессия Законодательного собрания — Вторая очередная сессия 1997 г. — Законодательный орган 43-го созыва — Вторая специальная сессия 1997 г. — Законодательный орган 43-го созыва — Первая специальная сессия 1997 г. — Сорок третий Законодательный орган — Первая регулярная сессия 1996 г. — Сорок второй Законодательный орган — Седьмая специальная сессия 1996 г. — Сорок -второй законодательный орган — шестая специальная сессия 1996 г. — сорок второй законодательный орган — пятая специальная сессия 1996 г. — сорок второй законодательный орган — вторая регулярная сессия 1995 г. — сорок второй законодательный орган — четвертая специальная сессия 1995 г. — сорок второй законодательный орган — третья специальная сессия 1995 г. — сорок второй законодательный орган — второй Специальная сессия 1995 — Сорок вторая сессия Законодательного собрания — Первая Специальная сессия 1995 — Сорок вторая d Законодательный орган — первая очередная сессия 1994 — Сорок первый Законодательный орган — Девятая специальная сессия 1994 — Сорок первый Законодательный орган — Восьмая специальная сессия 1994 — Сорок первый Законодательный орган — Вторая регулярная сессия 1993 — Сорок первый Законодательный орган — Седьмая специальная сессия 1993 — Сорок первый Законодательный орган — Шестая специальная сессия Сессия 1993 г. — Сорок первый Законодательный орган — Пятая специальная сессия 1993 г. — Сорок первый Законодательный орган — Четвертая специальная сессия 1993 г. — Сорок первый Законодательный орган — Третья Специальная сессия 1993 г. — Сорок первый Законодательный орган — Вторая специальная сессия 1993 г. — Сорок первый Законодательный орган — Первая Специальная сессия 1993 г. — Сорок первая Законодательный орган — первая очередная сессия 1992 — сороковой законодательный орган — девятая специальная сессия 1992 — сороковой законодательный орган — восьмая специальная сессия 1992 — сороковой законодательный орган — седьмая специальная сессия 1992 — сороковой законодательный орган — пятая специальная сессия 1992 — сороковой законодательный орган — шестидесятая специальная сессия 1992 года — регулярная сессия 1991 года — сороковой законодательный орган — шестидесятая специальная сессия 1991 года — Четвертая специальная сессия1 991 — Сороковой законодательный орган — третья специальная сессия 1991 — Сороковой законодательный орган — вторая специальная сессия 1991 — Сороковой законодательный орган — первая специальная сессия 1991 — Сороковой законодательный орган — первая регулярная сессия 1990 — Тридцать девятый законодательный орган — пятая специальная сессия 1990 — тридцать девятая законодательная власть — 1990 — четвертая специальная сессия девятая законодательная власть — третья специальная сессия 1990 — тридцать девятая законодательная власть — вторая очередная сессия 1989 — тридцать девятая законодательная власть — вторая специальная сессия 1989 — тридцать девятая законодательная власть — первая специальная сессия 1989 — тридцать девятая законодательная власть — первая регулярная сессия

Правила партнерства: часто задаваемые вопросы — FindLaw

Создано группой юридических писателей и редакторов FindLaw | Последнее обновление 6 декабря 2019 г.

Хотя начать партнерство намного проще, чем присоединиться к нему, существуют правила и передовой опыт, которых следует придерживаться.Например, вы хотите убедиться, что обязанности и разделение прибыли, указанные в соглашении о партнерстве, должным образом отражают реальность партнерства. Ниже приведены ответы на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов о правилах партнерства.

Часто задаваемые вопросы

Что такое партнерство?

Товарищество — это объединение двух или более лиц, которые действуют как совладельцы и делят прибыль. Это может быть денежный вклад (капитальные вложения в бизнес-проект) или услуги в обмен на долю прибыли.

Какие бывают типы партнерства?

Существует три типа товариществ — полное товарищество, совместное предприятие и товарищество с ограниченной ответственностью. В полном товариществе партнеры поровну распределяют обязанности по управлению, а также прибыль. Совместные предприятия — это то же самое, что и полное товарищество, за исключением того, что товарищество существует только в течение определенного периода времени или для конкретного проекта.

Коммандитные товарищества состоят из партнеров, которые играют активную роль в управлении бизнесом, и тех, кто просто вкладывает деньги и играет очень ограниченную роль в управлении.Эти ограниченные партнеры по сути являются пассивными инвесторами, ответственность которых ограничивается их первоначальными инвестициями. У товариществ с ограниченной ответственностью более формальные требования, чем у двух других типов товариществ.

Как создается партнерство?

Преобразование деловых отношений в полное товарищество не требует каких-либо формальностей. Это означает, что вам не нужно иметь никаких письменных документов для создания партнерства. Ключевыми факторами являются два или более человека, которые продолжают работать как совладельцы и делят прибыль.Даже если вы не собираетесь вступать в партнерство, если вы так себя преподносите, ваши отношения будут считаться партнерскими, и все партнеры будут нести ответственность по обязательствам партнерства (см. Вопросы ответственности ниже). Хотя письменное соглашение о партнерстве не требуется, часто бывает очень хорошо иметь такой документ, чтобы предотвратить внутренние ссоры (о прибыли, направлении компании и т. Д.) И дать партнерству твердое направление.

Товарищество с ограниченной ответственностью требует письменной формы.Это документ, в котором говорится, что партнер с ограниченной ответственностью вложил деньги в партнерство и практически не контролирует его деятельность. Таким образом, партнеры с ограниченной ответственностью не будут нести ответственности по долговым обязательствам партнерства, и партнер с ограниченной ответственностью не будет слишком сильно влиять на партнерство.

Существуют ли правила о том, как работают партнерства?

Единственное требование — при отсутствии письменного соглашения партнеры не получают зарплату и не распределяют прибыль и убытки поровну.Партнеры обязаны быть лояльными по отношению к другим партнерам и не должны обогащаться за счет партнерства. Партнеры также обязаны предоставлять финансовую отчетность другим партнерам.

Например, если вы состоите в партнерстве, вы не можете заключить сделку на покупку у поставщика по завышенной цене, понимая, что вы получите откат от поставщика. Это нарушение ваших обязательств перед партнерством, и ваши партнеры могут потребовать от вас отчета по сделке.Если будет установлено, что вы нарушили свои обязанности, партнеры могут подать на вас в суд о возмещении ущерба и лишить вас прибыли от сделки.

С другой стороны, если вы просто заключите плохую сделку, подписав контракт на выплату поставщику завышенной цены, партнерство будет вынуждено принять сделку. Одним из потенциальных недостатков партнерства является то, что другие партнеры связаны контрактами, подписанными друг другом от имени партнерства. Выбор партнеров, которым можно доверять и которые подкованы, имеет решающее значение.

Единственные другие правила можно найти в письменном соглашении о партнерстве. В таком соглашении могут быть изложены процедуры принятия основных деловых решений, порядок разделения прибылей и убытков и степень контроля каждого партнера.

Нужно ли оформлять партнерские соглашения в письменной форме?

Партнерские отношения — это уникальные деловые отношения, не требующие письменного соглашения. Однако всегда иметь такой документ — хорошая идея. Поскольку при отсутствии письменного соглашения партнеры делят прибыль поровну, вы можете столкнуться с ситуациями, когда вы чувствуете, что делаете всю работу, но ваш партнер по-прежнему получает половину прибыли.Всегда разумно освещать основные вопросы, связанные с вашим бизнесом, в письменной форме.

Какова моя личная ответственность по деловым обязательствам товарищества?

Партнеры несут персональную ответственность по деловым обязательствам товарищества. Это означает, что если партнерство не может позволить себе платить кредиторам или бизнес терпит крах, партнеры несут индивидуальную ответственность за уплату долгов, а кредиторы могут заняться личными активами, такими как банковские счета, автомобили и даже дома.

Например, если товарищество распадается, а долги перед поставщиками или кредиторами все еще остаются непогашенными, эти кредиторы могут предъявить иск лично вам, чтобы выплатить долги. Долги товарищества будут подвергать ваши личные активы ответственности, если вы не являетесь партнером с ограниченной ответственностью, и в этом случае ваша ответственность ограничивается деньгами, которые вы вложили.

В чем разница между партнерством и созданием корпорации?

Основное различие состоит в том, что в партнерстве кредиторы могут предъявить иск лично вам для погашения деловых долгов, тогда как если вы создаете юридическое лицо, такое как общество с ограниченной ответственностью (LLC) или S-корпорация, долговое следствие заканчивается бизнесом. .

В приведенном выше примере, если бы вы создали LLC вместо партнерства, ваши личные активы были бы в безопасности от кредиторов компании. Выражаясь юридическим языком, кредиторы не могут «пробить корпоративную завесу», то есть образование юридического лица образует защитный щит вокруг ваших личных активов. Это главное преимущество создания LLC, но LLC также требуют больше документов и денег для регистрации, запуска и обслуживания.

Как платят налоги товарищества?

Налоги уплачиваются на основании налоговых деклараций индивидуальных партнеров.Как партнер, вы получаете доход в виде своей доли прибыли (или убыток, если партнерство теряет деньги), и вы указываете этот доход в своих личных налогах. Само партнерство сообщает о прибылях и убытках в IRS в специальной форме (чтобы IRS знало, сколько вы получаете), и вы платите налоги со своей доли.

Как прекращается партнерство?

В отсутствие письменного соглашения партнерство прекращается, когда один из партнеров уведомляет о своем явном желании выйти из партнерства.Если вы не хотите, чтобы ваше партнерство закончилось так легко, вы можете заключить письменное соглашение, в котором изложен процесс, в результате которого партнерство прекратится. Например, партнерство может распасться, если произойдет определенное событие, или оно может предоставить механизм, с помощью которого партнерство может продолжаться, если остальные партнеры согласны сделать это.

Какие преимущества партнерства?

  • легко установить
  • Привлечение средств может быть проще с большим количеством владельцев
  • Прибыль
  • идет прямо в карманы партнеров, что упрощает налоговую отчетность
  • партнеров могут объединить свои индивидуальные таланты, чтобы дополнять друг друга и укреплять партнерские отношения
  • сотрудников могут быть привлечены к работе в партнерстве, если у них будет возможность стать партнером

Какие недостатки у партнерства?

  • партнеры несут индивидуальную ответственность по бизнес-долгам
  • партнеров подчиняются действиям других партнеров
  • ограниченный срок партнерства — если один партнер уходит, партнерство может прекратиться
  • совместное принятие решений означает, что у вас нет полного контроля, что может привести к разногласиям или параличу партнерства

Получите юридическую помощь с вашими партнерскими потребностями

Тип организации, которую вы создаете, — это решение, которое вы должны принять самостоятельно. Тем не менее, опытный бизнес-юрист сможет направить вас и ваших партнеров в этом процессе и найти любые потенциальные проблемные места до того, как они перерастут в реальные проблемы.

Спасибо за подписку!

Информационный бюллетень FindLaw

Будьте в курсе того, как закон влияет на вашу жизнь

Информационный бюллетень FindLaw

Будьте в курсе того, как закон влияет на вашу жизнь Введите свой адрес электронной почты, чтобы подписаться Введите ваш адрес электронной почты:

Положения об арбитражной программе Lemon Law

Раздел 13 NYCRR, гл. VIII

Часть 300

Раздел 300.1 Цель

300.2 Определения
300.3 Назначение администратора
300.4 Запрос потребителя об арбитраже
300.5 Дата подачи
300.6 Назначение арбитра
300.7 Планирование арбитражного слушания
300.8 Отсрочка
300.9 Запрос дополнительной информации или документов
300.10 Представительство адвокатом или третьей стороной
300.11 Переводчики
300.12 Процедура слушания
300.13 Слушание только документов
300,14 По умолчанию
300,15 Изъятие или расчет до принятия решения
300,16 Решение
300.17 Ведение учета
300,18 Прочие положения

Раздел 300.1 Цель

(a) Настоящие правила обнародованы в соответствии с разделом 198-a «Закона штата Нью-Йорк о лимонах», Общего коммерческого закона («GBL») с поправками, внесенными главой 799 Закона 1986 года, и разделом 198-b с поправками. главой 609 Закона 1989 года. Они устанавливают процедуры для работы альтернативного арбитражного механизма («Программы»), как того требуют законы GBL §198-a (k) и GBL §198-b (f) (3 ).

(b) Эти правила предназначены для содействия независимому, быстрому, эффективному и справедливому разрешению споров, касающихся неисправных новых и подержанных автомобилей.

Раздел 300.2 Определения

(a) Если не указано иное, термины, используемые в этих правилах, соответствуют определению в GBL §198-a или GBL §198-b.

(b) Термин «Администратор» означает профессиональную арбитражную фирму или физическое лицо, назначенное Генеральным прокурором для управления Программой.

Раздел 300.3 Назначение администратора

(a) Генеральный прокурор назначает администратора или администраторов на определенный срок, не превышающий двух лет. Срок может быть продлен.

(b) При выборе Администратора необходимо учитывать следующие критерии: возможности, объективность, непричастность к арбитражной программе производителя, надежность, опыт, финансовая стабильность, степень географического охвата и структура оплаты.

(c) Генеральный прокурор должен направить соответствующее публичное уведомление не менее чем за 60 дней до истечения срока полномочий Администратора, приглашая любую заинтересованную квалифицированную сторону подать письменную заявку на должность Администратора в течение 30 дней с даты публичного уведомления.

(d) Если вакансия возникает до истечения срока полномочий Администратора, периоды времени, указанные в подразделе (3), не применяются, и Генеральный прокурор должен предпринять соответствующие шаги для обеспечения непрерывного администрирования Программы.

Раздел 300.4 Заявление потребителя об арбитраже

(a) Генеральный прокурор должен предписать и предоставить формы «Запроса об арбитраже» для требований как GBL §198-a, так и GBL §198-b. Чтобы подать заявку на арбитраж в рамках Программы, потребитель должен получить, заполнить и отправить соответствующую форму Генеральному прокурору.

(b) Потребители, желающие услышать только документы, должны указать это в форме.

(c) Для претензии GBL §198-a потребитель должен указать в форме свой выбор средства правовой защиты (т.е. либо возмещение, либо сопоставимое заменяющее транспортное средство), если арбитр вынесет решение в пользу потребителя. Арбитр должен следовать за таким выбором, если потребитель не уведомит Администратора в письменной форме об изменении своего выбора средства правовой защиты до вынесения арбитром решения.

(d) По получении, Генеральный прокурор ставит дату и присваивает бланку номер дела.

(e) Генеральный прокурор проверяет поданную форму на полноту и соответствие требованиям и либо принимает ее, либо отклоняет.

(f) Если форма отклонена Генеральным прокурором, Генеральный прокурор должен незамедлительно вернуть форму, уведомив потребителя в письменной форме о причинах отказа и, где это возможно, предложив потребителю исправить недостатки.

(g) Если форму принимает Генеральный прокурор, он передает ее Администратору для обработки. Генеральный прокурор должен незамедлительно уведомить потребителя в письменной форме о принятии формы и о ее передаче Администратору. В таком уведомлении потребителю также рекомендуется оплатить установленный сбор за подачу заявки непосредственно Администратору.

(h) Если по истечении 30 дней с даты уведомления о принятии Администратор не получает установленный сбор за регистрацию, Администратор должен незамедлительно уведомить потребителя в письменной форме, что, если такая плата не будет получена в течение 60 дней с даты при первом уведомлении форма будет возвращена, а дело будет отмечено как закрытое. По истечении этого времени, если потребитель желает подать иск в рамках Программы, он должен (-ы) отправить новую форму Генеральному прокурору.

(i) Участие в любом неофициальном механизме разрешения споров, которое не является обязательным для потребителя, не влияет на право потребителя участвовать в любой Программе.

Раздел 300.5 Дата подачи

В день получения Администратором установленной пошлины за подачу заявки Администратор ставит дату на бланке «Заявление об арбитраже». Такая дата считается «датой подачи».

Раздел 300.6 Назначение арбитра

(a) После даты подачи заявки Администратор назначает арбитра для слушания и принятия решения по делу.Уведомление о переуступке должно быть отправлено арбитру и сторонам вместе с копией этих положений и GBL §198-a или GBL §198-b, в зависимости от того, что применимо.

(b) Назначенный арбитр не должен иметь какой-либо предвзятости, какой-либо финансовой или личной заинтересованности в результате слушания или какой-либо текущей связи с продажей или производством автомобилей.

(c) После обнаружения Администратором на любой стадии процесса оснований для отвода арбитра, Администратор увольняет арбитра и назначает другого арбитра для рассмотрения дела.

(d) Если какой-либо арбитр должен уйти в отставку, умереть, уйти в отставку или быть не в состоянии выполнять свои обязанности, Администратор должен назначить другого арбитра для рассмотрения дела, и период для вынесения решения должен быть соответственно продлен.

(e) Арбитры должны пройти обучение, установленное Администратором и Генеральным прокурором. Это обучение должно включать процедурные методы, обязанности и ответственность арбитров в рамках Программ, а также основные положения GBL §198-a для арбитров, рассматривающих иски GBL §198-a, и основные положения GBL §198-b для тех, кто арбитры слушают иски GBL §198-b.

Раздел 300.7 Назначение арбитражных слушаний

(a) Каждый производитель автомобилей, продаваемых в Нью-Йорке, должен уведомить Генерального прокурора в письменной форме в течение 10 дней после даты вступления в силу этих правил, имя, адрес и номер телефона лица, назначенного для получения уведомлений в соответствии с § GBL. 198-а Программа. Такая информация считается верной, если не обновлена ​​производителем.

(b) Арбитражное разбирательство должно проводиться в форме устного слушания, если только потребитель не запросил в форме «Запрос об арбитраже» слушание только по документам, и обе стороны согласны на слушание только по документам; при условии, однако, что стороны могут письменно договориться об изменении режима слушания. После такого изменения стороны должны уведомить Администратора, который должен выполнить запрос, и, при необходимости, такой запрос отменяет 40-дневный лимит, в течение которого должно быть принято решение.

(c) В течение 5 дней с даты подачи заявки Администратор должен отправить уполномоченному изготовителем или дилеру, в зависимости от обстоятельств, копию заполненной формы потребителя вместе с уведомлением о том, что он может ответить в письменной форме. Такой ответ должен быть отправлен в трех экземплярах, в течение 15 дней с даты подачи, Администратору, который незамедлительно отправит один экземпляр потребителю.

(d) Потребитель может ответить в письменной форме на представление производителя или дилера в течение 25 дней с даты подачи. Такой ответ должен быть отправлен в трех экземплярах Администратору, который незамедлительно отправит копию производителю или дилеру.

(e) Устное слушание, где это уместно, должно быть назначено не позднее 35 дней с даты подачи, если более поздняя дата не согласована обеими сторонами. Администратор должен уведомить обе стороны о дате, времени и месте слушания не менее чем за 8 дней до назначенной даты.

(f) Слушания должны планироваться таким образом, чтобы, по возможности, учитывать потребности потребителя и производителя или дилера в любое время дня, включая вечерние часы и выходные дни.

(g) Слушания также должны быть запланированы с учетом географических потребностей потребителя. Участки регулярных слушаний должны быть созданы в местах, назначенных Администратором, в том числе в следующих областях: Олбани, Бингемтон, Буффало, округ Нассау, Нью-Йорк, Платтсбург, Покипси, Рочестер, округ Саффолк, Сиракузы, Ютика, Уотертаун и Вестчестер.Ни одно место проведения слушаний, созданное Администратором, не может быть прекращено без одобрения Генерального прокурора. Кроме того, если обычный сайт находится на расстоянии более 100 миль от места жительства потребителя, слушание должно быть назначено по запросу потребителя в месте, указанном Администратором, в пределах 100 миль от места проживания потребителя.

(h) В необычных обстоятельствах сторона может изложить свою позицию по телефону при условии, что администратору и другой стороне будет сделано соответствующее предварительное уведомление.В таких случаях должны быть включены арбитр и обе стороны, и сторона, запрашивающая телефонное слушание, должна оплатить все связанные с этим расходы.

Раздел 300.8 Отсрочки

Любая из сторон может обратиться с просьбой о переносе слушания. За исключением необычных обстоятельств, такой запрос должен быть направлен Администратору устно или письменно как минимум за два рабочих дня до даты слушания. При обнаружении уважительной причины арбитр может перенести слушание.В необычных обстоятельствах арбитр может перенести слушание в любое время до его начала.

Раздел 300.9 Запрос дополнительной информации или документов

(a) Сторона, подав письменное заявление Администратору, может потребовать от арбитра дать указание другой стороне предоставить любые документы или информацию. Арбитр, получив такой запрос или по своей собственной инициативе, должен направить производство документов или информации, которые, по ее мнению, будут разумно помогать стороне в изложении ее или ее дела или помогать арбитру в разрешении дела.Указание арбитра о производстве документов и информации должно предоставлять разумное время для сбора и предоставления таких документов и информации.

(b) Все документы и информация, отправленные в соответствии с указаниями арбитра, должны быть разборчивыми и получены не позднее, чем за три рабочих дня до даты слушания. Каждая сторона несет свои расходы на копирование.

(c) Если сторона не выполнила указание арбитра предоставить документы и / или информацию, арбитр может сделать отрицательный вывод по любому вопросу, связанному с такими документами или информацией.

(d) Термин «документы» в этом разделе должен включать, но не ограничиваться, соответствующие сервисные бюллетени производителя, рабочие задания дилеров, диагнозы, счета и все сообщения, относящиеся к претензии потребителя.

(e) По запросу любой из сторон или по его или ее собственной инициативе, арбитр, когда она или он считает это целесообразным, может вызвать в суд любых свидетелей или документы, которые будут представлены на слушании.

Раздел 300.10 Представительство интересов адвокатом или третьей стороной

Любая сторона может быть представлена ​​адвокатом или при содействии третьей стороны.

Раздел 300.11 Переводчики

Любая сторона, желающая воспользоваться услугами переводчика, должна принять необходимые меры и взять на себя расходы за такую ​​услугу.

Раздел 300.12 Процедура слушания

(a) Проведение слушания должно предоставить каждой стороне равные возможности для изложения своего дела.

(b) Арбитр приносит присягу или заявление каждому, кто дает показания.

(c) Формальные правила доказывания не применяются; стороны могут представить любые относящиеся к делу доказательства.

(d) Арбитр должен получить в качестве доказательства решение, вынесенное в предыдущем арбитражном разбирательстве, которое не было обязательным для потребителя, и придать ему такой вес, который арбитр сочтет целесообразным.

(e) Арбитр должен получить соответствующие свидетельские показания под присягой, и таким аффидевитам будет придан такой вес, который арбитр сочтет необходимым.

(f) Арбитр вправе по своему усмотрению осмотреть или поехать в транспортном средстве потребителя. Обеим сторонам будет предоставлена ​​возможность присутствовать и сопровождать арбитра во время любого такого осмотра или поездки.

(g) Потребитель сначала должен представить доказательства в поддержку своего требования, а затем производитель или продавец, в зависимости от обстоятельств, должен представить свои доказательства. Каждая сторона может допросить свидетелей, вызванных другой стороной. Арбитр может задавать вопросы любой стороне или свидетелю в любое время во время слушания.
(h) Арбитр должен соблюдать приличия на слушании.

(i) Арбитр может запросить дополнительные доказательства после закрытия слушания. Все такие доказательства должны быть переданы Администратору для передачи арбитру и сторонам.

Раздел 300.13 Только рассмотрение документов

Если слушание проводится только по документам, все документы должны быть представлены Администратору не позднее 30 дней с даты подачи. Арбитр должен своевременно принять решение на основании всех представленных документов.

Раздел 300.14 Значения по умолчанию

(a) В случае неявки стороны на устное слушание, арбитр тем не менее должен провести слушание и вынести своевременное решение на основе представленных доказательств и документов, содержащихся в деле.

(b) Если ни одна из сторон не присутствует на слушании, арбитр должен вернуть дело Администратору, который должен закрыть его и уведомить об этом стороны.

(c) При слушании только документов, когда производитель или продавец не отвечает на иск, арбитр должен вынести решение на основе документов, содержащихся в файле.

Раздел 300.15 Изъятие или расчет до принятия решения

(a) Потребитель может отозвать свой запрос об арбитраже в любое время до принятия решения.Если Администратор уведомлен потребителем о своем требовании отозвать претензию в течение семи рабочих дней с даты подачи заявки, Администратор возмещает регистрационный сбор.

(b) Если стороны соглашаются на урегулирование более чем через семь рабочих дней после даты подачи заявки, но до вынесения решения, они должны уведомить Администратора в письменной форме об условиях урегулирования. По запросу сторон арбитр выносит решение, отражающее мировое соглашение.

Раздел 300.16 Решение

(a) Арбитр должен вынести решение в течение 40 дней с даты подачи, которое должно быть в письменной форме на форме, предписанной Администратором и утвержденной Генеральным прокурором. Решение должно быть датировано и подписано арбитром.

(b) В своем решении арбитр должен определить, имеет ли потребитель право на получение судебной защиты согласно GBL §198-a или GBL §198-b, в зависимости от обстоятельств. Если арбитр сочтет, что потребитель соответствует требованиям, он должен (а) назначить конкретные средства правовой защиты, предусмотренные применимым законом.

(c) В решении должно быть указано денежное вознаграждение, если это применимо. Расчет суммы в соответствии с GBL §198-a или GBL §198-b, в зависимости от обстоятельств, должен быть включен в решение. Решение также присуждает установленную пошлину за подачу заявки успешному потребителю.

(d) Решение должно, где это применимо, требовать, чтобы любые действия, требуемые производителем или дилером, были завершены в течение 30 дней с даты, когда Администратор уведомляет производителя или дилера о решении.

(e) Администратор должен проверить решение на предмет технической полноты и точности и сообщить арбитру о любых предлагаемых технических исправлениях, таких как вычислительные, типографские или другие незначительные исправления. Такие изменения вносятся только с согласия арбитра.

(f) После рассмотрения Администратор в течение 45 дней с даты подачи заявки направит копию окончательного решения обеим сторонам, арбитру и Генеральному прокурору. Дата отправки по почте сторонам должна быть проставлена ​​Администратором решения в качестве даты выдачи.

(g) Неспособность отправить решение сторонам по почте в течение указанного периода времени или невыполнение слушания в установленный срок не отменяет решение.

(h) Решение арбитра является обязательным для обеих сторон и является окончательным и подлежит только судебному пересмотру в соответствии со статьей 75 CPLR. Решение должно включать заявление об этом.

Раздел 300.17 Ведение документации

(a) Администратор должен хранить все записи, относящиеся к каждому арбитражу, в течение периода не менее двух лет и должен предоставлять записи конкретного арбитража для ознакомления по письменному запросу стороны этого арбитража, а также должен делать записи обо всех арбитражные разбирательства доступны Генеральному прокурору по письменному запросу.

(b) Администратор должен вести такие записи и статистику для обеих Программ, которые требуются GBL §198-a (m) (3).

Раздел 300.18 Прочие положения

(a) Все сообщения между сторонами и арбитром, кроме устных слушаний, должны направляться Администратору.

(b) Если какое-либо положение настоящих правил или применение такого положения к каким-либо лицам или обстоятельствам будет признано недействительным, это не повлияет на действительность остальных положений настоящих правил и применимость такого положения к другим лицам или обстоятельствам. .

Брайан Кейв Лейтон Пайснер — Влияние арбитражных оговорок на производство по делу о несостоятельности: отход от подхода Ласмоса?

ТРАДИЦИОННЫЙ ПОДХОД

При традиционном подходе суды применяли разные критерии в зависимости от того, было ли подано ходатайство о ликвидации на основании несостоятельности или справедливых и равноправных оснований.

Если кредитор подает прошение о ликвидации компании на том основании, что компания-должник не удовлетворила установленное законом требование, Суд должен отклонить прошение о ликвидации, если оно удовлетворено доказательствами того, что долг действительно оспаривается по существенным основания ( Hollmet AG против Meridian Success Metal Supplies Ltd [1997] 4 HKC 343).Обычно компании недостаточно просто отрицать или не признавать задолженность или продемонстрировать, что в настоящее время ведется арбитражное разбирательство по поводу существования долга ( Re Sky Datamann (Hong Kong) Limited , unrep., HCCW 487 / 2001).

Напротив, в соответствии с ходатайством о справедливой и беспристрастной ликвидации проверяется, покрывается ли существо спора между акционерами арбитражным соглашением ( Re Quicksilver Glorious Sun JV Ltd [2014] 4 HKLRD 759).

ПОДХОД
LASMOS

Другой подход был применен в деле Lasmos Limited v Southwest Pacific Bauxite (HK) Limited [2018] HKCFI 426. В этом случае задолженность возникла из соглашения об управленческих услугах в отношении управленческих услуг, предоставленных кредитором для совместное предприятие между компанией-должником и кредитором. Соглашение предусматривает арбитраж HKIAC.

24 июля 2017 года кредитор вынес решение о предварительном аресте за неуплаченную комиссию за управление и подал прошение о ликвидации компании 27 октября 2017 года.

Суд первой инстанции Гонконга отметил, что после решения Апелляционного суда Англии по делу Salford Estates (№ 2) Ltd против Altormart Ltd (№ 2) [2015] Ch 589 суды Англии и Сингапура приняли решение от традиционного подхода и принял более проарбитражный подход. Отступая от традиционного подхода, Харрис Дж. Постановил, что Суд обычно должен отклонить ходатайство о ликвидации, если соблюдены следующие критерии:

  1. долг оспаривается обществом;
  2. задолженность возникает по договору, содержащему арбитражную оговорку, регулирующую любые споры, связанные с задолженностью; и
  3. компания предпринимает шаги, требуемые в соответствии с арбитражной оговоркой, чтобы начать обязательный процесс разрешения споров (который может включать посредничество), и подает подтверждение, чтобы продемонстрировать это.

В исключительных обстоятельствах, например, когда существует риск растраты активов или других обстоятельств, когда назначение временных ликвидаторов может быть оправдано, Суд может приостановить рассмотрение ходатайства о ликвидации вместо того, чтобы отклонить его.

Интересно, что в комментариях obiter Суд в деле Lasmos отметил, что он отклонил бы ходатайство о ликвидации, даже если бы применялся традиционный подход. Стороны так и не пришли к обязательному соглашению о гонорарах или ставках, которые будут взиматься, и поэтому не было долга, на котором можно было бы основывать петицию.Кроме того, требование закона было недействительным, поскольку требование закона могло быть удовлетворено только в отношении ликвидированной суммы.

ПОСЛЕДУЮЩИЕ РЕШЕНИЯ АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА

Lasmos (решение 2018 г.) было признано значительным событием в законодательстве в отношении влияния арбитражных оговорок на производство по делу о несостоятельности.

Подход Lasmos был впоследствии рассмотрен Апелляционным судом Гонконга в двух последующих решениях: But Ka Chon v Interactive Brokers LLC [2019] HKCA 873 и Sit Kwong Lam v Petrolimex Singapore Pte Ltd [2019] HKCA 1220 .В обоих случаях должник не предпринял никаких шагов для начала арбитражного разбирательства и, следовательно, не выполнил критериев, изложенных в Lasmos .

Несмотря на то, что апелляции были отклонены, Кван В.П., вынесший основное решение по делу But и Sit , сделал следующие замечания относительно подхода Lasmos :

  1. Осуществляя свое дискреционное право прекратить или приостановить производство по делу о ликвидации, по банальному закону суд должен учитывать все соответствующие обстоятельства, такие как финансовое положение компании, а также наличие и положение других кредиторов.Напротив, подход Lasmos требует от суда одностороннего действия по своему усмотрению, а именно отклонения петиции, за исключением исключительных обстоятельств, при соблюдении определенных критериев. Таким образом, подход Lasmos представляет собой существенное ограничение законного права кредитора ссылаться на юрисдикцию суда по делам о несостоятельности и противоречит государственной политике.
  2. Производство по делу о несостоятельности не является средством принудительного исполнения договора.Это классовое средство правовой защиты, доступное для всех кредиторов, и никаких судебных решений в отношении соответствующих прав и обязательств сторон в отношениях между ними не выносится.
  3. Суд должен уделять большое внимание арбитражному фактору при осуществлении своего усмотрения. По словам Kwan VP, до Lasmos власти могли придать недостаточный вес текущим арбитражным разбирательствам.
  4. Чтобы использовать подход Lasmos , компания-должник должна продемонстрировать подлинное намерение провести арбитраж, предприняв шаги для начала обязательного процесса разрешения споров.Кван В.П. далее предположил, что, даже если компания-должник не имеет существенных встречных требований к кредитору, ей следует начать арбитражное разбирательство и потребовать заявления об отсутствии ответственности.

Хотя Апелляционный суд Гонконга решил не принимать решения о целесообразности подхода Lasmos , Но и Sit подняли вопросы о масштабах и применении подхода Lasmos .

КРИТИКА ПОДХОДА
LASMOS

В Dayang (HK) Marine Shipping Co., Limited против Asia Master Logistic Limited [2020] HKCFI 311, компания-должник зафрахтовала судно у кредитора в соответствии с соглашением о чартер-партии, которое предусматривает арбитраж в Гонконге.

20 декабря 2018 года кредитор предъявил установленное законом требование о неоплаченной аренде и 11 января 2019 года ходатайство о ликвидации компании-должника. 22 февраля 2019 года юристы компании-должника направили письмо юристам кредитора, в котором говорилось, что компания-должник была готова разрешить споры в арбитраже, но дальнейших шагов по открытию арбитражного разбирательства предпринято не было.

Применяя традиционный подход, суд постановил, что долг не оспаривался добросовестно по существенным основаниям. В частности, встречный иск компании-должника не был подтвержден какими-либо подробностями, а после рассмотрения утверждения компании-должника были опровергнуты документальными доказательствами того времени. Кроме того, поскольку компания-должник не представила количественную оценку своего встречного требования, она не могла утверждать, что встречный иск превысит размер долга и погасит его.

Применяя Но , суд в деле Dayang также установил, что компания-должник не соответствовала критериям Lasmos , поскольку у нее не было реального намерения разрешать спор в арбитражном порядке.В частности, компания-должник не предприняла никаких шагов для возбуждения арбитража после отправки письма о своем заявленном желании провести арбитраж.

Судья посвятил значительную часть своего решения анализу различных подходов, принятых к взаимодействию между процедурами несостоятельности и арбитражем до и после Lasmos .

Как и Апелляционный суд в деле , но и заседают , он поставил под сомнение целесообразность исключения юрисдикции Суда по делам о несостоятельности и сделал , среди прочего, следующие комментарии к подходу Lasmos :

  1. При вынесении постановления о ликвидации Суд не выносит определения по существу и не разрешает споры по поводу долга.Следовательно, ходатайство о ликвидации компании-должника не исключается арбитражной оговоркой, которая предусматривает разрешение спора в арбитраже.
  2. Право кредитора на подачу петиции не должно нарушаться необоснованными обвинениями в существовании спора. В той степени, в которой требуется некоторая форма оценки достоинств, зарубежные власти не смогли сформулировать критерий, который значимо отличался бы от традиционного подхода.
  3. Даже в тех случаях, когда долг действительно оспаривается по существенным основаниям, Суд оставляет за собой широкую свободу действий для рассмотрения ходатайства о ликвидации.Требуя от Суда в целом отклонить петицию, за исключением исключительных обстоятельств, подход Lasmos несовместим с характером дискреционных полномочий Суда в соответствии с разделом раздел 180 (1) Постановления о компаниях (ликвидация и прочие положения) Указа .
  4. В случаях, когда активы компании-должника растрачиваются, требование показать « исключительных обстоятельств » представляет собой очень серьезное препятствие для кредиторов. К тому времени, когда кредитор установит свой долг через арбитраж, он может быть лишен всех материальных средств правовой защиты.В этом смысле подход Lasmos наносит ущерб интересам кредиторов.
  5. Если кредитор использует производство по делу о несостоятельности для оказания ненадлежащего давления на компанию-должника с целью получения платежа, это может представлять собой злоупотребление процедурой. Кредиторы, которые подают прошение о ликвидации компании-должника, зная, что основной долг действительно оспаривается по существенным основаниям, могут нести ответственность за расходы на основе возмещения, а также за убытки за злонамеренное представление прошения о ликвидации.
BCLP ПЕРСПЕКТИВА

В суде Dayang суд Гонконга отошел от своих коллег в Англии и Сингапуре, которые приняли подход Salford (на котором основан подход Lasmos ) или его модифицированную версию.

Из недавних дел явствует, что суды Гонконга стремятся найти баланс между законным правом кредитора подавать петицию о ликвидации на основании несостоятельности и договорным соглашением сторон о передаче споров в арбитраж.В частности, подходы, принятые в But , Sit и Dayang , возможно, привели к развитию умеренного подхода, который отражает компромисс между традиционным подходом и подходом Lasmos .

КЛЮЧЕВЫЕ ВХОДЫ

До тех пор, пока Апелляционный суд Гонконга не вынесет четкое решение в отношении подхода Lasmos , кредиторам и должникам в Гонконге следует обратить внимание на взаимодействие между процедурами несостоятельности и арбитражным разбирательством и принять к сведению следующее:

  1. Наличие арбитражного соглашения будет лишь одним из факторов, которые необходимо учитывать при осуществлении Судом дискреционных полномочий отклонить или приостановить рассмотрение ходатайства о ликвидации, поданного на основании несостоятельности.
  2. Если компания-должник предприняла шаги для начала арбитража, это фактор, который суд учтет при рассмотрении вопроса о том, действительно ли долг оспаривается по существенным основаниям. Это может потребовать от компании-должника предпринять активные шаги для начала арбитража (например, путем запроса заявления об отсутствии ответственности), а не ждать, пока кредитор начнет арбитраж.
  3. Однако по всем делам, включая Lasmos , Суд вынес независимый вывод о том, действительно ли долг оспаривался по существенным основаниям.Таким образом, простого факта принятия мер для возбуждения арбитража может быть недостаточно, чтобы убедить Суд отклонить или приостановить ходатайство о ликвидации.
  4. При составлении арбитражной оговорки стороны могут прямо ограничить право кредитора на подачу ходатайства о ликвидации до начала или завершения арбитража, но такие соглашения потенциально могут не иметь исковой силы как противоречащие государственной политике ( Dayang, и Сядьте ).
  5. Кредиторы не должны использовать смотки производства в качестве ненадлежащих средств оказания давления, чтобы получить выплату спорного долга.

Расследования и правоприменение в сфере финансовых услуг

Мы консультируем широкий круг клиентов в связи с расследованиями и исполнительными производствами, связанными с финансовыми услугами, как в оптовом, так и в розничном секторе.

Мы занимаемся вопросами правоприменения FCA для фирм и частных лиц от начала до конца, включая переговоры об условиях урегулирования регуляторных действий, работая с другими профессиональными консультантами, где это необходимо или рекомендуется. Мы сообщаем в связи с отчетами квалифицированных специалистов в соответствии с разделом 166, где это требуется от FCA.Мы также занимаемся правоприменительными и дисциплинарными вопросами, возбужденными другими регулирующими органами и профессиональными организациями в этом секторе.

Мы проводим внутренние расследования с участием регулируемых юридических и физических лиц, а также листинговых компаний, касающихся рыночного и нормативного поведения и вопросов управления. Мы консультируем по вопросам соблюдения требований, исправлений и исправлений, включая прошлые бизнес-обзоры.

Наши специализированные юристы по борьбе с мошенничеством и финансовыми преступлениями проконсультируют нас в случае возникновения проблем, связанных с преступным поведением, например, в связи с правонарушениями, предусмотренными FSMA, неправомерным поведением на рынке, отмыванием денег и использованием мошеннических инвестиционных схем.

Примеры, показывающие диапазон нашего опыта, включают:

  • Проведение внутреннего расследования совместно с подотчетными бухгалтерами, назначенными Комитетом по аудиту, в результате которого в FCA были переданы бывшие руководители листинговой компании и последующее уголовное преследование за вводящие в заблуждение заявления для рынка
  • Работа в брокерской фирме в связи с регулирующим расследованием и последующим исполнительным производством в связи с нарушениями CASS, включая назначение квалифицированного специалиста по разделу 166.
  • Проведение прошлой деловой проверки в отношении продажи страховки GAP и формулировка стратегии восстановления
  • Работа в качестве уполномоченного консультанта (назначенного советника) в расследовании фондовой биржи в связи с предполагаемыми нарушениями правил AIM о раскрытии рыночной информации.
  • Проведение внутреннего расследования предполагаемого нарушения правил OFT в отношении продвижения и продажи полисов страхования арендодателя и арендатора
  • Проведение внутреннего расследования заявлений о финансовых нарушениях в отношении исполнительного директора известного финансового учреждения
  • Исполняющий обязанности финансового директора листинговой компании в дисциплинарном производстве, возбужденном ICAEW в связи с недостоверной финансовой отчетностью и нерегулярным признанием выручки
  • Исполняющий обязанности директора по производству крупного учреждения в связи с предполагаемыми недостатками корпоративного управления в отношении отчетности и устранения нарушений CASS и обеспечения прекращения производства по делу
  • Представление интересов ряда клиентов по вопросам, связанным с FCA, по вопросам поведения и корпоративного управления, связанным с принципами FCA, пруденциальными и бизнес-стандартами
.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *