Получить инвестиции для своего проекта: Поиск инвестора для стартапа и инвестиций для бизнеса

Содержание

10 критериев, чтобы получить инвестиции в США

Как оценить стартап и на что стоит обращать внимание

За год проживания в Сан-Франциско и фандрейзинга для своего стартапа я выделила 10 критериев, по которым инвесторы оценивают выгоду вложений в проект. Каждый из них имеет разную степень важности и условно оценивается от 5 до 20 баллов. Любой владелец маркетплейса может проверить свой проект, выставить оценку по каждому критерию и подсчитать результат стартапа в целом.

Идеальное выполнение всех критериев даст максимальную оценку 100 баллов. Поговорим о каждом из них отдельно.

1. Рынок 

Инвестор ожидает от владельца маркетплейса наличия рынка и понимания вами, как фаундера, этого рынка. Главный показатель его существования — количество пользователей, на которых ориентируется СЕО. Если ваш рынок меньше чем 10-20 миллионов пользователей — инвестору будет неинтересно.

Для компании Aware оценка общего рынка в пользователях составляет 25 миллионов. Это люди, которые практиковали йогу в США в 2015 году. Вам стоит определиться, какой размер вашего рынка сейчас и каким он будет, например, через 5 лет, когда вы будете планировать любого рода экзит, либо transition, либо IPO.

2. «Горячесть» ниши

Инвесторы Долины фокусируются на «горячих» стартапах. К примеру, это может быть on-demand economy или sharing economy стартап. Проект e-commerce, напротив, инвесторам в Долине не интересен. Это уже проверенный рынок с понятными цифрами, где много конкурентов.

Сан-Франциско и Долина — это территория будущего, откуда выходит очень много трендов, из них большинство умирают, не доходя до всего мира. Они не проходят проверку реальным миром, за пределами пузыря.

Когда произошла неофициальная утечка данных о доходах и показателях роста Uber, все инвесторы, которые не успели войти в раунд, начали инвестировать в стартапы, делающие on-demand маркетплейсы.

Почувствовать стартап или нишу, которые будут в тренде в Калифорнии, не находясь там, на мой взгляд, нереально. То, о чем пишет TechCrunch, в Долине знают на 2 месяца раньше.

3. Звездная команда

Гореть идеей своего проекта в Долине хорошо, но недостаточно. В Сан-Франциско нужно, чтобы у вас в команде были люди с бизнес-образованием из Стенфорда, с техническим образованием из Массачусетского технологического университета и, желательно, чтобы они все имели PhD. Чем больше таких людей в команде, тем лучше. Даже консультация от вышеперечисленных лиц — уже плюс. Как и присутствие в компании людей, у которых ранее была компания и какие-то показатели. В Штатах сейчас очень большой тренд Diversitу, поэтому если вы идете в Долину и у вас нет MIT-специалиста, но есть фаундер-женщина — у вас также возрастает количество баллов.

Инвесторы ожидают от стартаперов в Долине полного участия: 20 часов в сутки, 7 дней в неделю — временная занятость даже не обсуждается. В противном случае, можно сразу снижать оценку критерия до 2-3 баллов из 20.

Американские стартапы, в основном, запускаются за свои деньги, начальный капитал у них свой. Это могут быть деньги, которые они сохранили с прошлой компании, залог из банка, либо известный всем FFF. В Украине первые деньги найти достаточно сложно, многие фаундеры начинают свой стартап, работая на какой-то постоянной работе.

Если вы делаете проект в Долине,  от вас будут ожидать, что вы вложили свои деньги. Вы потратили их либо на разработку, либо на дизайн, либо на маркетинг. Хотя бы 10 тысяч долларов. Это базовая сумма, которую хотят услышать инвесторы. Если вы не вложили собсвенные деньги, как вы можете вообще просить деньги у других людей?

4. Финансовый прогноз 

Оценка цифр и показателей компании в будущем. Сюда входит и понимание стоимости привлечения клиента в проект — customer acquisition cost (САС), и рассчет, сколько пользователь принесет доходов маркетплейсу. В Силиконовой долине стоимость привлечения одного b2b клиента примерно 2-5 тысяч долларов, а средний американский b2c mobile-пользователь будет стоить 30-40 долларов. Это примерные цифры, которые зависят от индустрии и конкурентности.

Когда я тестировала впервые, зарегистрированный пользователь в нише «медитация в Америке» стоил около 20 долларов. Сейчас на  рынок вышло несколько компаний и цифры поднялись.

Ожидание того, что вы будете знать, сколько денег и на что, вам нужно будет в ближайшие пару лет. Более долгосрочные прогнозы неуместны, ведь компания меняет стратегии, меняется рынок и условия. Но нужно знать, когда деньги закончатся и понадобятся новые.

Точка безубыточности. Момент, когда доходы компании сошлись с расходами на отметке 0. Инвесторы хотят, чтобы вы выходили на break-even как можно раньше. Процесс можно ускорить, снизив расходы компании и фаундера в частности.

5. Показатели роста

Показатели роста проекта, которые СЕО готов предъявить инвесторам. Стандартная цифра еженедельного роста пользователей для Долины — не менее 5-7%.

Если у вас проект запустился месяц назад и демонстрирует нереальные показатели роста. Пускай у вас там 10-20-30-40-50 тысяч пользователей, но они у вас появились за месяц — ваш рост сильно идет вверх. Это явление носит название «хоккейная клюшка», и его очень любят инвесторы.

  • Technological breakthrough (speed, AI, robots)

Технологический прорыв. Если у вас есть hardware, Internet of Things, AI (Artificial Intelligence), технология скорости загрузки видео или лайфстрима, но вы не знаете, как развить проект, — сделайте ставку на продаже этой технологии какой-то большой компании. Вы можете успешно запустить кампанию на Kickstarter и показать ее результаты. Если кампания пройдет успешно, это укажет, что продукт нужен покупателю и что у вас хорошая pr-команда.

6. Выручка

Если вы пока не получаете прибыль и ничего не продаете, а только подписываете клиентов и зарабатывать будете через год — оценка 0. Деньги, в первую очередь, получат те стартап-фаундеры, у которых уже будет определенная сумма продаж.

Если говорить о b2c стартапах, то у вас должно быть от 1 до 10 тысяч транзакций — минимум, на который будут смотреть на early stage. При учете того, что у вас хороший user base, 100 тысяч пользователей в месяц, и из них вам платит один —  10 тысяч в месяц. Если у вас не транзакционная бизнес-модель, то подставляйте ее по аналогии под эти показатели.

Больше подходит для hardware проектов. Как пример, Petcube, он шел в AC (Almaz Capital) на достаточно поздней стадии, и у них уже были милионные продажи в ритейле по Америке. Вам нужно показать хотя бы хорошие продажи на Кickstarter.

7. Своевременность

Это актуальность и высокая степень привлекательности вашего проекта в данный момент для инвесторов. Факторы, которые могут на это повлиять: наличие других инвесторов, освещение маркетплейса в прессе, timeline — четко указанное время релиза.

Не рекомендуется врать одним инвесторам о наличии других: венчурный рынок маленький и они все знакомы друг с другом.

По-поводу timeline — вы приходите к инвесторам и говорите: вот у нас такой Traction, такая команда и мы будем релизиться в следующем месяце. Можно пробовать на этом играть, потому что, после того как у вас вышел официальный релиз, вы получите еще больше Traction, еще больше денег — и оценка вашей компании будет выше. Соответственно, и условия, на которых могут зайти инвесторы, будут не такие выгодные, как сейчас. Можете это использовать, если вы точно понимаете, что будет происходить после релиза.

8. Юридическая документация

В Долине от вас будут ожидать, что вы понимаете, что такое корпорация и как ее открыть и, самое главное, — что вы уже подготовили базу для привлечения инвестиций. Для этого вам необходимо иметь term sheet (список условий сделки) и founders agreement (учредительный договор).

Хорошая, качественная юридическая кампания — еще один обязательный пункт. Потому что можно не заметить, не разобраться с большим количеством моментов и пунктов — и потерять все.

В финансовый план нужно обязательно внести пункт расходов на юриста. Минимум, который придется отдать за часовую консультацию независимого юриста в США, — 400 долларов. Юридические фирмы стоят от 600, а скорее 1000-1200 дол./час.

9. Be ProCEO

 Этот пункт о ваших soft skills, о харизме. Есть много историй, когда фаундеры скидывают отличный питчдек, но инвестор не реагирует. А как только фаундер начинает общаться с инвестором, последний тут же готов дать деньги. Ваши личные навыки играют большую роль для привлечения инвестиций.

Это то, что вам нужно тренировать, если вы фаундер, который будет выходить на сцену и говорить о своей компании. На кошках, на бабушке, на маме, на инвесторах — используйте любую возможность запитчить ваш проект. Чем больше раз вы проговорите, тем больше раз вы убедитесь, в каком формате вас понимают.

Нужно дать «пощупать» то, что вы делаете. Если вы в закрытой beta-версии, у вас нет продукта или еще что-то — придумайте, как дать человеку ощущения того, что он воспользовался вашим продуктом. Дайте ему ощущение вашего pro-пользователя с upgrade аккаунта. Работайте над тем, как сделать демо (хорошая книга «Идеальный питч» Орена Клаффа). Вы должны знать, как презентовать вашу главную ценность, быть носителем своей культуры, ходячим демо.

Говоря о медитации, я в последнее время начала устраивать короткие сессии медитации, чтобы люди ощутили, что это такое. 

10. Be in California

Для того, чтобы подняться в Долине, — нужно быть в Долине.

Если у вас разработчики где-то аутсайд, это сработает только для первого раунда. Ожидания направлены на то, что development — in house, в Америке. Это определяет качество коммуникации между фаундером и командой, качество контроля, легальность и пр. Если вы стартап, команда которого находится рядом, — это повышает шансы.

Негласное правило, о котором говорят во всех фондах: «Если ваш headquarters находится больше чем в 50 милях от нашего headquarters — нам неинтересно с вами говорить». Простота коммуникации внутри команды и инвестора с фаундером очень важны.

Стройте network там, где вы хотите находиться. Во время первого раунда вы выстраиваете рабочие связи, которые можете использовать в следующем раунде. Network ваших инвесторов — это тоже в чем-то ваш network. Фокусируя это все на одной территории, вам будет проще привлечь деньги и крупного клиента, если вы работаете b2b.

80 баллов из 100 — хороший шанс привлечь инвестиции

100 баллов  —  это максимум, который можно получить за выполнение всех критериев. Однако на практике достигнуть такого показателя практически нереально. Нормальными считаются показатели, начиная от 50 баллов.

Набрав больше 80, у вашего проекта очень хорошие шансы поднять деньги в Долине. Если у вас меньше 50 — усильте свою команду, traction и, соответственно, финальный прогноз, и только потом задумывайтесь над поездкой в Долину.

Как переехать в Штаты со своим стартапом

Если есть идея стартапа или уже готовый проект и уверенность в том, что он привлечет инвестиции в США, следующий этап — приготовления к поездке. Чтобы уехать в Америку со своим маркетплейсом, есть 2 реальных и работающих варианта:

  1. Поднять Traction в Украине и подать заявку в бизнес-акселератор. За 3-4 месяца в акселераторе можно пройти базовую подготовку, получить новые знания о продвижении проекта и завязать знакомства с инвесторами.
  2. Чемодан — вокзал — Штаты. Приехать в Америку и начать все с нуля. При этом какое-то время уйдет на адаптацию в новой стране. Есть первая трансформация  — 3 месяца, вторая — полгода, третья  — 10-11 месяцев. Ехать придется за собственные деньги.

Еще пара ненадежных вариантов, которые зависят, скорее, от везения, а не от личных рассчетов:

  • Первый вариант — привлечь деньги на ивентах.

Такие истории бывают. Есть фаундеры, которые приехали на конференцию, запичили свой стартап, выиграли грант, нашли инвестора. Но, скорее всего, у них по карме уже было 80-100, они уже были готовы.

В большинстве случаев  —  это только потеря денег и времени. На ивенты и конференции лучше всего ходить спикером или в случае, если назначена встреча со своими инвесторами и партнерами.

  • Второй вариант  — поиск «холодных» инвесторов.

В основном, такие ангелы ищут либо выгодные условия, либо «покупают» стартап ради команды.

Владельцу маркетплейса, который хочет найти инвестиции в Америке, настоятельно не рекомендуется писать непрофильным инвесторам. В проект нужно вовлекать людей, которым интересна та ниша и сфера, где вы работаете, и у которых есть личный бизнес-интерес непосредственно в вашей компании. Говоря о Силиконовой долине, инвесторов здесь много, и найти необходимых   —  вопрос времени, усилия и усидчивости.

Статья написана при поддержке Креативного пространства «Часопыс»

Preview photo: garagestock / Depositphotos.com

Header photo: Vacclav / Depositphotos.com

как найти финансирование своего проекта

Автор: Aнaтoлий Анатoльевич Чaуccкий, кандидат физико-математических наук, генеральный диpeктор компании «РocПромИннoвaтика».

 

Какой самый главный совет можно дать соискателям, претендующим на привлечение инвестиций? Сместите акценты своего внимания.

Во время подготовки своего инвестиционного проекта думайте не привлечении инвестора, а о том, как довести свой проект до состояния, приемлемого для инвестора. Зациклившись на поиске инвестора, вы пойдете по неверному пути, который заведет вас в противоположную сторону, когда инвесторы и консультанты не будут обращать внимания на ваш проект. Фокусируясь исключительно на том, чтобы сделать свой проект привлекательным для инвестора, вы тем самым автоматически решите и задачу привлечения инвестора.

Также научитесь понимать разницу между безрассудной упертостью и упорством в достижении целей. Если вы чувствуете, что по каким-то объективным причинам ваш инвестиционный проект не соответствует требованиям, предъявляемым зарубежными финансовыми инвесторами, то переформулируйте свои цели. Рассмотрите возможность продажи доли своего бизнеса стратегическим инвесторам, либо вообще откажитесь от идеи привлечения инвестиций — развивайте бизнес своими силами.

Смещение акцентов подобным образом позволит вам избежать большого числа ошибок. Вы будете смотреть на ситуацию глазами инвестора. Этот навык поможет вам решить многие проблемы. Другие же практические наблюдения и советы по привлечению инвестиций рассмотрены далее.

 

Если вы задумались о привлечении инвестиций, то вам в первую очередь необходимо определить тип инвестора, который соответствует вашим интересам. Для этого нужно четко уяснить различия между финансовым и стратегическим, частным и институциональным, российским и зарубежным инвестором, а также проанализировать свои цели и финансовые возможности. Обладаете ли вы ликвидным залогом, чтобы претендовать на получение кредита? Какими уникальными активами вы располагаете, чтобы стратегический инвестор захотел создать с вами в альянс? Сможете ли вы выдержать длительный марафон с институциональным зарубежным инвестором?

Соотнесите требования, обычно предъявляемые инвесторами, со своими целями и возможностями и определите, какой тип инвестиций для вас наиболее предпочтителен. Только после этого приступайте к поиску инвестора. Встретив на своем пути инвестора, сразу выясните, действительно ли перед вами тот тип инвестора, который вам необходим. Если это не ваш тип, то не тратьте на него свое время.

Самой первой ошибкой соискателей является отсутствие у них понимания того, какой именно тип инвестора лучше подходит для целей развития их бизнеса. В большинстве случаев, начиная поиск инвестиций, соискатели даже не задумываются над этим вопросом. Это негативным образом сказывается на процессе коммуникации с инвестором, которого они по ошибке наделяют не свойственными ему качествами — например, финансовых инвесторов соискатели наделяют качествами стратегических инвесторов.

 

Как показывает практика, до 90-95% российских инвестиционных проектов никакого интереса для зарубежных финансовых инвесторов не представляют. В первую очередь шансы, близкие к нулю, имеют все стартапы, венчурные и инновационные проекты, а также проекты, относящиеся к категории малого бизнеса.

Стартапы не обеспечены активами, которые могли бы представлять интерес для инвесторов. Инициаторам данных проектов имеет смысл надеяться в первую очередь на собственные силы, а если повезет, то на госпрограммы и на внимание бизнес-ангелов, проживающих рядом с ними.

Инновационный бизнес не привлекает зарубежных инвесторов по следующим причинам. Во-первых, у финансового инвестора в силу пространственной удаленности отсутствуют реальные рычаги контроля над бизнесом. Во-вторых, активы технологического бизнеса имеют крайне низкую ликвидность.

В инновационном бизнесе основными активами являются «мозги высококвалифицированных сотрудников», а также технологии и лицензии. Для не сведущего в вопросах науки и техники финансового инвестора все это является чем-то эфемерным. Наличие же четкой стратегии выхода из бизнеса и возможность быстро реализовать активы является краеугольным камнем инвестиционной стратегии финансовых инвесторов.

В случае негативного развития ситуации реализация технологических активов для покрытия убытков окажется делом непростым. Она потребует привлечения экспертов и займет много времени, что для финансового инвестора неприемлемо. Кроме того, инициаторы инновационных проектов часто не могут выдержать сложной процедуры, свойственной финансовым инвесторам, а также оплатить накладные расходы.

Инновационными проектами могли бы заинтересоваться стратегические зарубежные инвесторы, работающие в той же или смежных областях, что и бизнес соискателя. Однако со стороны стратегического инвестора это будет скорее покупка бизнеса с его последующим полным контролем, чем привычное для нас финансирование.

Привлечение финансирования в малый бизнес также представляется маловероятным: «овчинка выделки не стоит». Поставьте себя на место инвестора. Как бы вы отнеслись к финансированию небольшого «свечного заводика» в чужой стране за долю в бизнесе? На долговое финансирование в виде кредита вы тоже скорее всего не согласились бы, так как в случае негативного развития событий вам будет проблематично вернуть деньги, вложенные в такой проект. Может так случиться, что расходы, связанные с изъятием и реализацией предмета залога, для инвестора окажутся сопоставимы или даже больше полученной от реализации суммы.

Поэтому все инвесторы, предлагающие инвестиции за пределами своей страны, устанавливают жесткие ограничения на нижний предел суммы инвестиций. Если финансовые средства, необходимые соискателю для реализации проекта, оказываются меньше этой суммы, то проект автоматически отклоняется по формальным признакам. Как правило, в среднем нижний предел суммы инвестиций у большинства зарубежных инвесторов составляет 10 млн. долларов.

Для российского малого бизнеса наиболее целесообразным является кредитование в российских банках, а также получение инвестиций от бизнес-ангелов.

Перспективы получения инвестиций средним бизнесом зависят от конкретных обстоятельств. Если перед средним бизнесом стоит задача расширения с переходом в разряд крупного, то при соответствующем подходе соискателя это возможно. Основные проблемы соискателей данной категории — низкий уровень проработанности проектной документации и отсутствие денег (либо категорическое нежелание их тратить) на расходы, связанные с оплатой услуг финансовых консультантов и процедуры due diligence.

Большинство программ зарубежных финансовых инвесторов рассчитано на крупный российский бизнес. Именно проекты, инициируемые крупным бизнесом, имеют все шансы на привлечение зарубежных инвестиций. Это объясняется тем, что крупный бизнес более прозрачен, система его управления структурирована, инициируемые проекты реально перспективны и высокодоходны, а имущество, предоставленное в качестве залога для обеспечения, обладает высоким уровнем ликвидности. В результате инвестор имеет реальные рычаги воздействия на бизнес, несмотря на достаточную удаленность от места вложения денег.

Однако для получения крупным бизнесом иностранных инвестиций необходимо представить проект, отвечающий всем предъявляемым требованиям. К сожалению, на практике подавляющее большинство инвестиционных проектов, представляемых крупным бизнесом, также имеет низкий уровень проработки.

Ситуация осложняется тем, что у многих соискателей наблюдается чувство собственной уникальности и величия. Соискатели считают, что это они делают одолжение инвестору, позволяя вкладывать деньги в их бизнес. Соискатели не учитывают специфику иностранных инвестиций, обусловленную значительной удаленностью инвестора.

 

Основная ошибка практически всех российских соискателей состоит в том, что они наделяют термин «зарубежный финансовый инвестор» человеческими качествами. Иногда можно услышать выражение соискателей, что им нужен «доступ к телу инвестора». Представление инвестора, как человека во фраке и котелке совсем не верно. Инвестор — компания, каждый сотрудник которой обладает четко определенным объемом полномочий и руководствуется утвержденными правилами. Поэтому более эффективным будет образное представление инвестора в виде процесса, состоящего из нескольких стадий, которые соискателю необходимо пройти.

Соискатель, лелеющий надежду получить «доступ к телу», чтобы быстро без всяких формальностей получить финансирование, обречен на неудачу. Потому что «тело» является атрибутом физического лица. Процессы «тела» не имеют. Их лучше всего характеризовать с помощью правил и критериев. Поэтому соискателю необходимо нацелиться на соответствие своего инвестиционного проекта этим правилам и критериям. Это, возможно, самое главное, что необходимо четко понимать, когда решаешься на привлечение инвестиций.

 

Очень часто приходится получать проекты на соискание инвестиций от компаний, хотя и крупных, но имеющих серьезные финансовые проблемы. Инвестиции воспринимаются соискателями как спасательный круг, что абсолютно неправильно. Инвесторы еще ни разу не были замечены в благотворительности.

Инвестиции предоставляются тем соискателям, у которых бизнес успешно функционирует и деньги нужны для его дальнейшего развития. Стоящие на грани банкротства соискатели не могут рассчитывать на получение инвестиций. Поставьте себя на место инвестора. Кому бы вы дали денег взаймы? Тому, кто еле сводит концы с концами, или тому, кто успешно работает и с большой вероятностью вернет вам свой долг?

 

Никогда не начинайте поиск инвестора, не продумав досконально проект. Особенно это относится к инвестициям зарубежных финансовых инвесторов. Направьте все свои силы на проработку проекта и подготовку проектной документации.

Высылая инвестору неготовый проект, соискатель как бы предлагает: «давай начнем, а там посмотрим». Но инвестору не нужен «кот в мешке». У него много разных предложений от других соискателей. Он хочет сравнить проекты, оценить потенциальные доходы и степени рисков. С недоработанным проектом это невозможно.

Очень часто от соискателей можно услышать фразу: «Если инвестор одобрит проект, то мы сразу подготовим подробный бизнес-план». Подобный подход соискателя порождает замкнутый круг. До тех пор пока не подготовлен подробный бизнес-план, для инвестора проекта не существует — это просто бизнес-идея. Не зная экономических параметров проекта, инвестор никогда им не заинтересуется и тем более не одобрит.

Занимаясь подготовкой проектной документации, будьте объективны, не допускайте грубого искажения фактов. Акцентируйте внимание инвестора на выгодных аспектах своего проекта, но никогда не приукрашивайте действительность сверх меры. Впоследствии вам это может дорого обойтись, так как каждое ваше заявление должно быть документально подтверждено.

 

Инвесторы очень чутко чувствуют внутренний настрой соискателя. Если он позитивный, то, поверьте — инвесторы идут навстречу такому соискателю. Процесс ускоряется в разы. Не нужно воспринимать инвесторов, как строгих экзаменаторов, цель которых — найти в проекте изъяны, чтобы завалить соискателя. Их задача — выявить и конструктивно решить возникающие проблемы с целью последующего совершения сделки. Если же соискатель воспринимает привлечение инвестиций как битву за ресурсы, а участников инвестиционного процесса — как препятствие к цели, то при появлении первой форс-мажорной ситуации процесс зайдет в тупик.

 

Избавляйтесь от эгоцентризма и чувства собственной непогрешимости. Тогда вам будет намного проще понимать ход мыслей инвестора. Общаясь с инвесторами и консультантами, старайтесь смотреть на ситуацию с позиции всех участвующих сторон. Постоянно задавайте себе вопрос: как бы вы поступили в этой ситуации на месте инвестора/консультанта. Умение видеть ситуацию под разными углами поможет вам быть гибче и легче достичь своих целей.

Если вы видите, что предлагаемые инвестиции соответствуют вашим задачам, то начинайте диалог. Однако помните, что инвесторы работают исключительно по своим правилам и процедурам, вытекающим из утвержденной инвестиционной стратегии. Глупо учить других, как тратить их деньги. Бесполезно пытаться изменить правила игры, которые сложились в инвестиционном бизнесе за долгие годы. Самое лучшее, что вы можете сделать — это вникнуть в эти правила и достигнуть своих целей в их рамках. Если же вы вдруг видите, что предлагаемые принципы вас по каким-либо причинам не устраивают, то просто откажитесь от идеи привлечения инвестиций. Развивайте бизнес своими силами.

 

Узнайте все об инвестициях изучив этот курс:

Инвестиции: практический интерактивный мультимедийный дистанционный курс

10+ способов найти финансирование для вашего стартапа

Есть идея, но нет денег на ее воплощение? Благо сегодня на вопрос, где взять средства на реализацию проекта, есть много вариантов ответа. Разбираемся в основных источниках финансирования и помощи стартапам.

1. Бутстрэппинг

За замысловатым термином прячется элементарное решение: обойтись без внешнего финансирования и справиться самостоятельно. Если вы хотите создать небольшую компанию и иметь 100%-й контроль над ней — есть смысл ограничиться средствами от проданной машины либо FFF (Friends, Family, Fools). Как минимум, на первое время. 

Из плюсов бутстрэппинга — независимость и полная свобода в принятии решений. Отвечать вы будете лишь перед своими клиентами, да и если у вас нет капитала, то вам его не потерять. К тому же далеко не все стартапы, мечтающие об инвестициях, получают значимые вложения. А время, потраченное на разработку продающего бизнес-плана и поиск инвесторов, можно посвятить развитию своей идеи. 

Из минусов — то, что придется затянуть пояса (bootstrapping в буквальном переводе — затягивание ремешков на обуви). На пути, вероятно, будут нехватка средств, ограничение в ресурсах, да и истории «продали квартиру, чтобы запустить бизнес» звучат привлекательно, только когда все уже получилось. Более того, бутстрэппинг предполагает медленный рост. Для новичков это не так плохо: разумно распорядиться венчурным капиталом удается не всегда, а учиться можно и на ходу. Но для тех, кто рассчитывает на быстрое масштабирование, отсутствие инвестиций станет тормозящим фактором.   

Чтобы оставаться на плаву, необходимо максимально быстро выходить на рынок и заниматься тем, что приносит доход. А самые эффективные шаги не всегда совпадают с желаемыми. С другой стороны, это учит изобретательности и заставляет всегда быть в движении. Да и прокачивание различных областей бизнеса, выполнение функций и маркетолога, и дизайнера, и курьера, когда нет средств нанять необходимое количество специалистов, будет подспорьем для управления разросшимся делом. Для вдохновения — с бутстрэппинга начинали многие гиганты: Microsoft, Apple, Facebook среди них. 

2. Гранты 

Главное преимущество гранта — в его безвозмездности, а также в том, что за эти деньги не нужно отдавать долю компании. В теории это идеальный вариант, чтобы запустить стартап, создать MVP и с первыми достижениями найти инвесторов на хороших условиях. На практике есть одна загвоздка — грант не так-то просто получить, и на это нужно много времени. 

Гранты выделяют как государственные, так и частные фонды, организации, программы. Чаще всего таким образом финансирование получают социально значимые либо инновационные проекты, научные исследования. Но система грантов сейчас довольно обширна, и на такую «бесплатную» помощь могут рассчитывать компании любого уровня и направленности. 

Вливаться в мир грантовой поддержки с нуля не просто. Для начала нужно найти подходящее предложения, ведь условий участия в конкурсе множество: подходящая отрасль, уровень квалификации, требования к документам, возраст участников. Составление успешной заявки — это и вовсе отдельное искусство. Разобраться с этими этапами могут помочь специальные компании, но в случае успеха деньгами придется поделиться.

Еще один недостаток грантовой помощи — отчетность. Уклониться от намеченной программы нельзя, даже если преимущества другого направления очевидны. Да и гранты не лучший вариант, если деньги нужны прямо сейчас: с момента подачи до получения средств может пройти много времени. Но даже при всех сложностях, деньги без обязательств — настолько приятная перспектива, что многие фаундеры готовы тратить на это время и верить в лучшее. 

3. Стартап-конкурсы

Как получение гранта, так и участие в конкурсах для стартапов — процесс весьма энергозатратный. За подготовкой презентаций, питчей и заполнением заявок можно упустить основное — развитие бизнеса. Но такие мероприятия полны неожиданных и приятных сюрпризов, поэтому затраченное на них время часто оправдывается. 

Победители конкурсов получают призы. Как и в случае с грантами, это может быть безвозмездная помощь, а еще обучение, акселерация, средства на коммерциализацию  и другие полезные для стартаперов подарки. Более того, в таких состязаниях выигрывают не только вышедшие на призовые места. Для всех участников это возможность прокачать навык питча и рассказать свою историю. А при нынешней популярности сторителлинга, если идея заинтересует СМИ, можно обеспечить себе пиар, даже не выходя на первые позиции. 

В жюри стартап-конкурсов попадают настоящие эксперты, и их взгляд, даже критичный, поможет понять, в каком направлении двигаться. Да и самое очевидное — конкурсы дарят новые знакомства, среди которых могут быть потенциальные партнеры, инвесторы, менторы.  

4. Инкубаторы и акселераторы

Внешняя помощь стартапам не ограничивается только финансированием. На начальных стадиях развития проекта важны обучение фаундера, знакомства, менторы и даже повышение мотивации команды. Помочь со всем этим, чтобы запустить бизнес, могут инкубаторы и акселераторы. Оба предлагают программы, направленные на значимую поддержку стартапов, но на разных этапах развития.

Инкубатор подходит на этапе задумки. Это специальное пространство, где предприниматели за плату или на конкурсной основе получают рабочее место среди единомышленников, доступ к лекциям, полезным консультациям, оказываются в среде, где комфортно составлять бизнес-план, изучать рынок и создавать свой продукт. 

Когда команда собрана и MVP готов, можно считать, что бизнес дорос до акселератора, задача которого — помочь в развитии и росте. Акселераторы также предполагают образовательную программу, но более интенсивную и индивидуальную, а еще иногда оказывают финансовую поддержку за долю в бизнесе. Попасть в акселератор сложнее, чем в инкубатор — для этого компании необходимо пройти отбор. В этой статье мы делали подробный анализ разницы инкубаторов и акселераторов.

Форматы и профили инкубаторов и акселераторов отличаются, поэтому важно подобрать то, что вам больше подходит. Еще один бонус участия в подобных программах в том, что после такой «школы» инвесторам будет проще поверить в ваш продукт, что, соответственно, увеличит шансы на финансирование. 

5. Краудфандинг и краудинвестинг

Краудфандинг, или народное финансирование, держится на идее и на том, как вы сможете эту идею «продать». Если у вас есть классная задумка, творческий или полезный для общества проект, пусть даже вы хотите открыть очередную пекарню, но знаете, как убедить людей, что с вашими маффинами их жизнь станет прекраснее, — можно попытать счастья на крауд-платформе. 

Стартап nect.Modem провел успешную крауд-кампанию, в этой статье команда поделилась результатами и советами по применению данного инструмента финансирования.

Механизм простой: вы загружаете свой проект на краудфандинговой площадке и предлагаете лоты, допустим, настольную игру, которую вы хотите создать. Вы собираете нужный капитал, создаете продукт и рассылаете его покупателем, которые вас поддержали. 

Плюсы очевидны: вы получаете финансирование, не теряете контроль над бизнесом (собрать деньги на крауд-платформе можно за достаточно короткий период), и самое главное — фидбэк от целевой аудитории. Если средства поступают — продукт интересен, если нет — возможно, есть смысл его доработать до запуска. Успешная кампания к тому же станет хорошим пиаром.

А теперь о минусах. Создать продающие фото, видео, умело рассказать свою историю — не просто и не быстро. Чтобы выйти на необходимую сумму с лотами по €10-20, нужно привлечь внимание аудитории, а значит, придется работать со СМИ и вкладываться в маркетинг. Когда средства собраны, вам нужно будет разослать продукт всем покупателям — справитесь ли вы, если их 500? Свой процент от собранных денег потребует и крауд-площадка. 

Еще одним инструментов финансирования может стать краудинвестинг. Принцип похож, только в этом случае инвесторы получают получают долю в компании, и после сбора средств вы рассылаете не готовый продукт, а возвращаете деньги с процентами. Топ мировых краудинвестинговых площадок мы разбирали в этой статье.

6. P2P кредитование (краудлендинг)

И снова народная помощь. P2P кредитование (peer-to-peer — «друг другу») — достаточно новое явление, которое позволяет взять кредит, обойдя банковскую систему стороной. Платформы появились в ответ на многочисленные претензии к банкам: бюрократия, частые отказы в займе, высокие ставки. 

P2P платформы — альтернатива, где кредиторами могут быть даже физлица, у которых есть свободные средства, а займы получить проще и быстрее, чем в банке. Пиринговое кредитование набирает популярность, и данные платформы появляются все в новых странах. Есть площадки, которые концентрируются на P2B кредитовании, в этом случае физлица выделяют средства именно для помощи малому бизнесу. Этот вариант может выручить, если фаундер хочет обойтись без венчурного капитала, а получить кредит в банке у него нет возможности. 

7. Стратегическое партнерство

Один из эффективных инструментов для расширения бизнеса — стратегическое партнерство. Если ваш продукт может приносить пользу либо отвечает стремлениям определенной компании или корпорации, есть смысл использовать именно его. 

Партнерство в бизнесе старо как мир, однако, каждый случай достаточно индивидуален и непредсказуем. В первую очередь нужно ответить на вопрос, для чего вам нужно сотрудничество: доступ к новым рынкам, реклама, обмен опытом, повышение узнаваемости бренда, увеличение клиентской базы? Также очень важно продумать, чем ваше дело может быть полезно потенциальному партнеру, особенно если речь идет о более крупном игроке.

Подобрать «своего» партнера — сложная задача, но выстраивание отношений, особенно если вы настроены на долгосрочное сотрудничество, требует еще больших усилий. Сотрудничество может держаться на устной договоренности либо быть юридически оформленным. В любом случае нельзя упускать детали и очень подробно оговорить все нюансы еще на этапе переговоров. 

8. Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы — частные лица, как правило, опытные предприниматели, которые готовы поделиться своими средствами и знаниями с новичками, чтобы на этом заработать. За свою помощь ангелы получают долю предприятия и по сути становятся бизнес-партнерами. Основной недостаток такого финансирование — частичная потеря контроля над компанией. 

Бизнес-ангелы готовы рисковать и вкладываться в стартапы на самых ранних этапах, причем даже в новой для себя отрасли, если фаундер внушает спонсору доверие. Ангелами их называют, потому что в проект они вкладывают не только средства, но и душу — по крайней мере, каждый стартапер на это надеется. Важно выбирать инвестора, который сможет содействовать вам и в роли бизнес-консультанта.

Частные инвестиции, как правило, меньше венчурных капиталов по размеру чека, но и условия у бизнес-ангелов более гибкие, и получить финансирование в этом случае проще и быстрее. О разнице бизнес-ангелов и венчурных фондов мы рассказывали в этой статье.

9. Венчурное финансирование

Венчурное инвестирование открывает для стартапа колоссальные возможности и по сути дает доступ к неограниченному капиталу: ведь чем больше будет расти доверие к вашему проекту, тем больше в вас захотят инвестировать. Огромное преимущество венчурных фондов в том, что помощь не заканчивается на финансировании. Инвесторы заинтересованы, чтобы ваш бизнес стремительно рос, и будут в этом содействовать посредством обучения, менторства, рекламы и поддержки разного рода.

Сложность в том, чтоб найти инвесторов. Любые венчурные инвестиции предполагают большие риски, но тем не менее, для получения финансирования компания должна пройти тщательную оценку на возможность приносить прибыль, доказать с помощью метрик масштабируемость идеи. Да и важно правильно подобрать венчурную организацию, ведь у каждой из них своя направленность, ориентиры и требования. 

Недостаток такого рода финансирования — потеря доли во владении компанией. В отношении бизнеса выставляются строгие требования по реализации, раскрытию информации, возможно даже вмешательство в управление и присутствие одного из инвесторов в Совете директоров. Поэтому еще на этапе привлечения инвестиций основателю компании важно решить для себя, готов ли он к таким ограничениям. 

10. Финансирование, привязанное к выручке 

Финансирование, привязанное к выручке, или RBI (revenue-based investing) — довольно новый инструмент для роста бизнеса, по сути, это кредит от венчурных фондов, но без доли капитала. Такой способ подходит лишь стартапам, которые уже вышли на устойчивый рост, приносят ежемесячный доход и готовы наращивать продажи. 

Таким образом, если ваш бизнес уже показал себя и для его масштабирования нужно дополнительное финансирование, но на кредит в банке вы претендовать не можете, выходом станет RBI. Венчурные инвесторы получают доступ к вашим выпискам и отчетам (и это один из минусов инструмента) и анализируют стартап на пригодность к RBI, в том числе, при помощи нейросетей — это позволяет сократить время на оценку до нескольких часов; один из таких сервисов — Corl. 

Благодаря быстрому технологическому анализу решение принимается оперативно, инвесторы определяют величину ставки, которые покрывают их риски и приносят доход, и вы получаете финансирование. Минус в том, что проценты кредитования высокие, зато долей стартапа делиться не нужно. Последующее погашение займа привязано к доходу. Фиксированной суммы нет, в месяц с большей выручкой выплата увеличивается, а в сложный период нет давления со стороны инвесторов. 

11. Импакт-инвестирование

У тех, кто запускает стартап в социальной сфере, есть возможность получить финансирование через импакт-инвестирование, другими словами — получить социально-преобразующие инвестиции. Глобальные социальные и природные проблемы современного мира требуют решений, и последнее десятилетие бизнес этим активно занимается и вкладывает деньги в решения такого рода проблем. 

Импакт-инвестирование предполагает вложения в бизнес, который должен и приносить доход, и положительно воздействовать на окружающий мир. Речь не идет о благотворительности, инвесторы ждут окупаемости проекта, однако спрос и ставки в этом случае иные, нежели при венчурном финансировании. 

Как получить инвестиции на первый проект… и доделать его / Хабр

Вы придумали гениальную идею игры или даже подготовили прототип и теперь задаетесь вопросом: “Где взять деньги на реализацию?” Разберемся с возможными способами и подводными камнями с нашей выпускницей “Менеджмента игровых проектов” и сооснователем студии Uniday Games Алиной Ситбаталовой на примере проекта «Puzzle Squad», который она делает со своей командой.

История Алины

До прихода на курс Алина работала в аутсорсинговой айти студии, где она с несколькими коллегами решили заняться разработкой первой игры. Они собрали небольшую студию, где сейчас трудится постоянно 3-4 человека и иногда используется аутсорс. В течение нескольких месяцев команда думала над концептом, пока в определенный момент не появилась идея пазл батлера. Примеры таких игр: Best Fiends, Empires & Puzzles. Затем начался поиск основной фичи и таким образом пришли к решению в виде тетриса. Прототип собрали недели за две, а затем начался поиск инвестора.

Типы инвесторов

1. Банки

Это вероятно самый распространенный, но далеко не самый удачный способ найти инвестирование. Если вы уверены, что у вас все получится и вы сможете выплатить дивиденды вовремя, то возможно этот способ вам подойдет.

2. Венчурные инвестиции

Венчурные инвестиции используют как компании, так и частные лица. Отличие этого способа в том, что такой инвестор дает деньги в разные стартапы, но понемногу до 100000$ на проект. Обычно это сумма, которая требуется для прототипа или mvp, чтобы потом пойти на следующий этап поиска инвестиций.

3. Государственные инвестиции

Государственные инвестиции чаще всего используются в развитии крупного бизнеса. Возможно, если государство решит, что игровая индустрия перспективная отрасль для государства, то появится шанс воспользоваться этим способом.

4. Частные инвесторы

Как исходит из названия этот вид инвестиций поступает от частных лиц, иногда от компаний. Обычно такие инвесторы приобретают долю. Способ спорный, потому что нет никаких гарантий, что инвестор не решит начать контролировать проект, что может в итоге привести к неизвестным последствиям.

5. Бизнес-ангелы

Это тип частного инвестирования, но с небольшим условием, что инвестор вкладывает деньги в ту область в которой он разбирается. С одной стороны это хороший способ стартапу понять тонкости сферы деятельности, получить советы и помощь от инвестора. А с другой возможное вмешательство со стороны инвестора и процесс разработки, как и при частном инвестировании.

Конечно типов гораздо больше (есть и семейные инвестиции и краудфандинг и т.д.), типологий тоже множество.

Что касается вида инвесторы в целом бывают двух типажей:

  • Профильные: Профильный инвестор разбирается в области, в которую вкладывается. В игровой индустрии это продюсеры или люди, которые разбирается в ней. С такими людьми будет на первом этапе разговаривать сложно, потому что он будет уделять много внимания вашему проекту. 

  • Непрофильные: Непрофильные инвесторы вкладывают в разные индустрии деньги и не могут успевать отслеживать все. Они чаще обращают внимание на то какая у вас команда, какой опыт. С таким инвесторам молодым разработчикам разговаривать легче, потому что общение происходит на равных. После изучения всевозможной доступной информации команда Алины по условиям выбрала для себя венчурного непрофильного инвестора. 

Enterprise Ireland

Вы должны понять, что общение с инвестором или выступление это не сдача экзамена и даже не поиск денег. Вы предлагаете партнерство. И как партнер Вы должны быть уверены в себе и честны

Затем начался процесс поиска самого инвестора. Безусловно, первое, что приходит на ум, когда дело заходит о сфере IT это Силиконовая долина и США в целом. Но надо понимать, что США одна из передовых стран в игровой индустрии, а это очень большая конкуренция. Чтобы повысить шансы на успех проекта поиск инвестора сузился до стран Европы. 

Поиск закончился, когда на странице знакомого Facebook Алина увидела пост об объявлении конкурса на венчурные инвестиции в государственной организации Enterprise Ireland. Эта организация проводит несколько раз в год такой конкурс для людей со всего мира и для участия необходимо всего лишь заполнить форму, которая похожа на выдержку из бизнес-плана. Конкурс проводится на английском языке, поэтому лучше немного подготовиться.

После сбора всех заявок идет первый отбор участников. Старайтесь заполнить заявку максимально четко и понятно: о чем игра, какая команда, в чем ключевые фичи и т.д. Конкурс, хоть и меньше, чем в США, но все равно большой. Хорошо оформленная заявка повышает ваши шансы пройти первый отбор. Второй этап это видео-интервью. Вопросы известны, поэтому подготовиться можно заранее. 

Когда этот этап был пройден, начались два месяц ожидания. На этот период мы заморозили разработку. И по прошествии двух месяцев нам пришел результат, что мы прошли и необходимо прилететь лично на следующий этап. Организация оплачивала перелет и гостиницу одному участнику и командой было решено, что полетит Алина. Всего участвовало около 15 команд, 4 из них были из России и 3 из этих команд получили грант.

Я была немного не уверена, потому что почти все участники приехали командами, а я была одна

Перед тем как пойти выступать, всех участников заводили в комнату для подготовки. Сначала Алина нервничала, но потом успокоилась и во время выступления осознала, что рассказывает про то, что ей интересно. Письмо счастье пришло через 2-3 месяца.

Организационные моменты

Условия получения гранты были такие:

  • Команда должна переехать в Ирландию (по желанию)

  • Открыть юр.лицо в Ирландии

  • Открыть счет в ирландском банке

К всеобщему удивлению, открыть счет в банке оказалось сложнее, чем получить вид на жительство. Вид на жительство команда получила за один день. Оформить юридическое лицо тоже было просто. Достаточно нанять юриста, который оформляет сделку, затем оплачивается пошлина и открывается компанию. 

А вот счет в банке оказался подводным камнем. Открыть счет в европейском банке нерезиденту Европы очень сложно. В сумме открытие счета для гражданина РФ заняло 8 месяцев. Зато эти мучения были вознаграждены сполна и помимо денег команда получила хорошего инвестора.

Советы от Алины

Выбирайте для начала проект, который не потребует метрик. Наша команда столкнулась с тем, что мы выбрали очень затратный по трафику жанр, а издатели и инвесторы неохотно работают с неизвестными компаниями и относятся с ним скептично.

Если опытные люди Вам говорят, что проект не жизнеспособный, то бросать сразу не нужно, но хорошо бы подумать над тем, что исправить в проекте , чтобы он получил шанс на жизнь. 

Если пойдете учиться на “Менеджмент игровых проектов”, то идите сразу с проектом или командой, если идеи и команды нет, то сразу с первых занятий ищите подходящих людей.

Вопросы слушателей

На каком этапе подходить к инвестору и издателю?

Мы пошли к инвестору как только сделали прототип за две недели. Подходить можно когда угодно, вопрос будут ли с Вами серьезно разговаривать. Что касается издателя, то зависит от игры, но чаще всего требуют уже какие-то метрики. Нам повезло, что наш издатель увидел потенциал, когда у нас было готово процентов 20%

С записью выступления можно ознакомиться по ссылке на YouTube-канале разработчиков игр.

Приглашаем вас обсудить ещё больше аспектов геймдева, а также учёбу, работу и творчество в игровой индустрии на дне открытых дверей, который пройдёт в онлайн-формате 28 октября.

Автор лекции: Ситбаталова Алина

Ангельские инвестиции 🦄 – это инвестиции личных средств бизнес-ангелов в стартапы на ранних стадиях их жизненного цикла.

Теперь давайте разберемся, кто же такие бизнес–ангелы.

Бизнес –ангелы – это инвесторы, вкладывающие собственные средства в стартап на этапе предварительного и посевного финансирования.

Таким образом, ангельские инвестиции – это инвестиции собственных средств в стартапы на ранних стадиях их жизненного цикла.

Бизнес–ангелы несут стопроцентные риски.

По этой причине они напрямую заинтересованы в успехе идеи и поэтому часто сами участвуют в деятельности компании (но это не обозначает контроля).

Финансирование этих инвесторов обычно имеет небольшой объем, но имеются и отдельные личности — гиганты венчурных инвестиций.

Обычно, при решении инвестировать в тот или иной проект, бизнес–ангелы ориентируются уровень роста 50-70% в год. Зачастую, в целях хиджирования рисков, бизнес–ангелы участвуют в финансировании нескольких проектов. Ведь один успешный проект со взрывным ростом способен многократно покрыть инвестиции всего портфеля. Успешный проект может дать прирост стоимости компании в десятки, а то и сотни раз.

Возврат вложенных инвестиций происходит при модификации стартапа в акционерную структуру при продаже доли акционерного капитала бизнес–ангела по предложенной цене.

Для примера успешности бизнес–ангелов вспомним историю корпорации Apple: ее стартовый капитал в 91 тыс. долл. США перерос в стоимость компании 154 млн. долл. США. Также, например, Томас Алберг, бизнес–ангел, инвестировал  порядка 100 тыс. долл. США в Аmazon, которые выросли в 26 млн. долл. США.

Существуют следующие типы бизнес–ангелов:

  • имеющие опыт сделок и предпринимательства, как правило, участвующие в деятельности компании — Lead Investor;
  • выкупающие долю компании, зачастую ее бывшие сотрудники, либо текущие пайщики, преследующие цель увеличить долю своего участия – Manager;
  • новички, не имеющие опыта и движимые интересом.

Стоит отметить, что, в основном, инвестиционная деятельность оказывается неудачной у новичков, не имеющих нужного уровня знаний и опыта.

Минимизировать риски помогает участие в синдикатах, то есть объединениях бизнес–ангелов, юридических лиц, которые инвестируют совместно. В этом случае снижаются риски неудачи, так в синдикате могут участвовать профессиональные инвесторы. Однако, деятельность этой структуры сопряжена с административными расходами, уплатой налогов, оплатой юридических консультаций, т.е. дополнительными тратами. Как правило, такие синдикаты – это не юридическое лицо, а сообщество.

Преимуществами ангельских инвестиций являются:

  • возможность получения высокой окупаемости инвестиций;
  • возможность участия в развитии компании;
  • возможность использования кооперационных преимуществ, опыта и новых навыков за счет участия в объединениях бизнес–ангелов.

Недостатками ангельских инвестиций являются:

  • риски, риски и еще раз риски! Невероятно высокие риски.

Лучшие стартапы 2020: какие проекты получили крупные инвестиции в бизнес

Фото с сайта unsplash.com

Чего инвесторы сегодня ждут от стартапов? Повлиял ли глубокий кризис на готовность вкладываться в инновации? Инвестиционный менеджер венчурного фонда Genesis Investments Елена Мажуга рассказала, какие проекты сейчас имеют больше шансов привлечь инвесторов.

В какие проекты хотят вкладываться инвесторы в 2020 г.

— В основном сейчас инвестиционные фонды наблюдают за стартапами в высокотехнологичных сферах: от B2B SaaS-решений до робототехники. Интересны также области, которые только начинают движение к диджитализации: например, логистика, банкинг или строительство. В таких сферах есть вероятность войти в самом начале их роста и «прокатиться» на волне тренда, пока туда не пришли другие инвесторы.


Елена Мажуга
Инвестиционный менеджер венчурного фонда Genesis Investments

Согласно одному из последних венчурных отчетов из США, с апреля по июнь 2020 года больше всего инвестиций получили интернет-проекты, стартапы в сфере здравоохранения и мобильные приложения:

Объем венчурных инвестиций в США во 2 квартале 2020 года по отраслям (млн. долларов США)

Еще одна индустрия, которая сейчас в тренде для инвесторов — онлайн-обучение. За последнее десятилетие объем венчурных инвестиций в EdTech-проекты вырос в 14 раз: с $ 0,5 млрд в 2010 году до $ 7 млрд в 2019:

Исследование глобальных венчурных инвестиций в EdTech, HolonIQ, 2020

Специалисты из центра исследований рынка образования HolonIQ прогнозируют, что в течение следующих 10 лет в проекты в сфере EdTech будет инвестировано более $ 87 млрд.

Помимо проектов из трендовых сфер, венчурные фонды по всему миру продолжают инвестировать в проекты в рамках своего инвестиционного фокуса. В нашем случае Genesis Investments — это корпоративный венчурный фонд украинской ИТ-компании Genesis. Инвестиционный фокус сформировался исходя из индустрий, в которых у основателей накопилась экспертиза. Это проекты в сферах онлайн-образования, цифрового здравоохранения, мобильных приложений, рекламных технологий, искусственного интеллекта и машинного обучения. Среди инвестиций фонда — платформа для поиска и доставки лекарств Liki24, онлайн-школа программирования Mate academy, приложение для обработки видео VOCHI, инструмент для трекинга и анализа онлайн-рекламы RedTrack.

Тренды 2020 — во что инвестируют в Европе и мире

Один из глобальных трендов всех индустрий — скорость. Практически любая отрасль сейчас очень быстро развивается и меняется с каждым днем. Растет скорость обработки данных и совершенствуются возможности программного обеспечения. Цифровизация и глобальный переход в онлайн под влиянием пандемии все сильнее влияют даже на самые консервативные сферы.

Мониторинг венчурных сделок по всему миру позволяет понять, какие стартапы и отрасли интересуют инвесторов. Например, так менялся объем инвестиций в разные индустрии за последние 7 лет в Европе:

Объем венчурных инвестиций в Европе по отрасли в 2013-2020, исследование KPMG

Четко прослеживается тренд постепенного увеличения финансирования в проекты в сфере программного обеспечения (бирюзовый цвет на графике), куда относятся мобильные приложения, сервисы и программы. На глобальном рынке венчурных инвестиций произошел бум в фармацевтике и биотехнологиях в 2020 году (темно-синий сегмент):

Объем венчурных инвестиций по отрасли в 2013-2020 по всему миру, исследование KPMG

Одна лишь направленность стартапа мало говорит инвестору о перспективности проекта. Куда более важный показатель — это размер и потенциал выбранного рынка. Самый привлекательный для нашего фонда рынок не привязан к отдельной географии, существует глобально и поделен между игроками без жесткой монополии. Важно, чтобы существовало некоторое количество платежеспособных потенциальных клиентов в мире, чьи общие затраты на покупку такого (либо подобного) сервиса превышают $ 10 млрд в год.

Чего хотят инвесторы и как оценивают проекты 

Многие стартапы начинают фандрайзинг, когда проект еще не приносит прибыли. Инвестиция в стартап на ранней стадии — это ставка на то, что он сможет быстро расти и качественно развиваться. В  обмен на венчурные вложения фонд «покупает» долю в компании и ожидает на этапе выхода из инвестиции получить сумму, во много раз превосходящую первоначальное вложение. Самой желанной прибыльностью считается прибыль выше 10х от общей суммы инвестиции. Вкладывая деньги, любой инвестор ожидает от стартапа роста ключевых показателей, масштабирования и выхода на международные рынки.

При выборе проектов для инвестирования сотрудники фонда оценивают целый ряд показателей: от отзывов клиентов о продукте до внутренних финансовых документов. Очень важно, чтобы в проекте была команда с четким видением бизнеса, сильными техническими и маркетинговыми знаниями.

Если рассматривать ожидания инвесторов на нашем примере, то мы ищем стартапы, нацеленные на международный рынок с емкостью более $ 10 млрд, и оцениваем шансы компании стать прибыльной в ближайшие два-три года. Нам интересны основатели с очень хорошими навыками планирования и прогнозирования, чьи компании подготовлены к различным сценариям и изменениям рыночной конъюнктуры. Кризис может затянуться на неопределенный срок, и финансовые ресурсы будут не такими доступными, как, например, в 2019 году. Поэтому те стартапы, которые могут быстро начать зарабатывать, будут более привлекательными для инвесторов.

Как мы находим проекты для инвестирования

Как правило, хорошие стартапы попадают к нам через широкую сеть бизнес-контактов и по рекомендациям. Кроме этого, мы находим интересные проекты через акселераторы и стартап-ивенты, например, в Startup Wise Guys, на EMERGE и TechChill. Если у основателей нет контактов с сотрудниками нашего фонда или нашими коллегами по рынку, это не значит, что у них нет шансов. Нам пишут «в холодную» на почту фонда и мы отвечаем всем компаниям, которые находятся в нашем инвестиционном фокусе.

Мы ищем стартапы с готовым продуктом, который уже можно увидеть и «потрогать»  — это один из самых главных критериев. Чтобы претендовать на инвестиции, у проекта должна быть хотя бы бета-версия приложения, чтобы мы могли его загрузить, оценить дизайн, протестировать функциональность. У проекта также должны быть первые продажи и клиенты, которые могут дать обратную связь.

Генеральный партнер фонда Genesis Investments Виталий Лаптенок

На первом этапе отбора основатели присылают короткий питч — это может быть презентация или одностраничный документ, где описывают свой продукт и дают краткий обзор рынка. 

Если проект нам интересен, мы отвечаем на письмо и назначаем звонок, чтобы основатели больше рассказали о команде, достижениях, мотивации и планах. Мы задаем вопросы о бизнес-модели, потоках доходов и портретах потребителей. Этот звонок длится около часа и помогает обеим сторонам лучше узнать друг друга. 

После успешного первого звонка сотрудники фонда проводят анализ рынка и due diligence — детальную независимую проверку проекта. Если стартап для нас интересен, мы запрашиваем дополнительную информацию: рыночные данные, отзывы клиентов, финансовые результаты и прогноз. На основе этих данных инвестиционный комитет нашего фонда принимает решение.

Стартапы из Беларуси в 2020 — табу или возможности?

Колебания экономики всегда цикличны, а любой кризис приносит не только трудности, но и возможности для бизнеса. Для белорусских проектов текущая ситуация — это шанс показать умение находить эффективные решения, несмотря на давление непредсказуемых окружающих условий. Это именно то, что мы ожидаем увидеть в наших будущих портфельных компаниях.

Мы тесно сотрудничаем с белорусами с момента основания фонда, и сейчас в портфеле Genesis Investments — две компании из Беларуси: приложение для обработки видео VOCHI и семья образовательных мобильных приложений Basenji Apps.

Мы постоянно встречаем основателей с сильными навыками разработки и успешным опытом B2C-продаж. Не возникает никаких сомнений в будущем белорусских стартапов, поэтому мы продолжаем искать интересные проекты и готовы инвестировать. Вынужденный релокейт многих стартапов не влияет на наши решения. Мы инвестируем не в проекты в географических границах государства, а в талантливых людей. Поэтому даже те белорусы, которые будут временно или постоянно работать над своими стартапами из других стран, по-прежнему представляют для нас большой интерес.

Каким нужно быть стартапу, чтобы в него инвестировали

Есть несколько типичных ошибок, которые совершают представители стартапов, презентуя свои проекты. Например, часто при общении с инвесторами основатели не могут четко объяснить, какой объем финансирования им нужен и зачем. Также шансы проекта снижают абстрактность, отсутствие цифр и базовые ошибки коммуникации. Важно знать свой продукт и рынок, уметь быстро и наглядно объяснить суть бизнеса и предоставить  инвестору достаточно информации.

Фото с сайта unsplash.com

Важно различать, какой проект является стартапом, а какой — просто новым бизнесом, который не стоит презентовать венчурным инвесторам. Стартап — новая компания, которая развивается и строит свой бизнес на основе инновационных идей или технологий, которые появились недавно. Не актуальны стартапы, которые основаны на устаревших технологиях, ничем не отличаются от существующих сильных конкурентов, не могут продемонстрировать product-market fit и не решают реальную проблему пользователей.

Совет для стартапов, которые хотят привлечь инвестиции: изучайте потенциального инвестора не меньше, чем он будет изучать вас. Многие инвестиционные фонды ведут блоги или колонки сотрудников в медиа, где пишут о требованиях и ожиданиях инвесторов, рассказывают условия сотрудничества, показывают примеры документов для фандрайзинга и дают советы основателям.

Универсального подхода к инвестору не существует — даже в рамках одного фонда у каждого проекта совершенно разная история фандрайзинга. Но, понимая, как работает конкретный венчурный фонд, основатели могут существенно повысить свои шансы на сотрудничество.

Читайте также

Как получить инвестиции для детского центра

Вебинар Юрия Спивака

Детский центр — это бизнес, который можно масштабировать: открыть сеть, выйти в онлайн, сделать франшизу и продавать её.

Возможно, у вас есть детский центр. Хотите узнать, где взять ресурсы для его расширения?

Как привлечь инвестиции? И как найти партнеров для своего проекта, готовых вложить долю своего капитала в ваш бизнес?

Или вы только рассматриваете открытие детского центра и думаете над тем, как получить финансирование.

И как грамотно им распорядиться, чтобы бизнес вырос в разы и оставался эффективным?

Эти темы мы обсудим на вебинаре «Как получить инвестиции для своего детского центра».

Ведущий вебинара — Юрий Спивак

Один из бизнес-проектов Юрия — курсы по подготовке к ЕГЭ «Хочу знать» — приносил ему 30 миллионов выручки в год (позже он продал этот бизнес).

Юрий прошел все шаги от открытия небольшого образовательного центра до развития его в солидный бизнес с привлечением инвесторов и партнеров.

«Объем сделок по инвестициям, кредитованию, продаже бизнеса, которыми я управлял, — более $1000000», — говорит Юрий.

4 раза я успешно привлекал инвестиции в свои бизнес-проекты, проходя по одному и тому же циклу, который представляет собой рабочую пошаговую модель привлечения финансов.

Искусство предпринимателя заключается не в том, чтобы все делать самому и быть героем, а в том, чтобы правильным образом объединять людей и быть созидателем бизнес-систем».

Программа вебинара

  • Как прописать стратегию детского центра, чтобы заинтересовать инвестора
  • Как правильно упаковать и презентовать свой проект, чтобы привлечь инвестиции
  • Как искать инвесторов и партнеров — конкретные инструкции
  • Как эффективно проводить встречи и вести переговоры с кредиторами и инвесторами и  грамотно распоряжаться полученными средствами

Все это — на конкретных примерах из практики Юрия.

Приглашаем вас отвлечься от текущих задач и подумать над выходом компании на новый уровень развития, объединением правильных людей вокруг своего центра, масштабированием своего бизнес-проекта.


Сейчас у вас есть возможность приобрести запись этого вебинара.

Отзывы покупателей

Оценка 5.00 из 5

1 отзыв

4 звезды 0 0 %

3 звезды 0 0 %

2 звезды 0 0 %

1 звезда 0 0 %

Авторизуйтесь на сайте, чтобы оставить свой отзыв об этом продукте.

Основы краудфандинга для вашего бизнеса

  • Краудфандинг — это когда «толпа» финансирует проект или бизнес, а не один или два крупных инвестора.
  • Существует четыре различных типа краудфандинга: вознаграждение, пожертвование, долг и капитал.
  • Чтобы провести успешную краудфандинговую кампанию, вам необходимо привлечь внимание большого количества спонсоров и убедить их, что ваш проект достоин их инвестиций.
  • Это руководство предназначено для владельцев стартапов и малого бизнеса, которые хотят узнать, как можно использовать краудфандинг для получения финансирования.

Краудфандинг — это когда предприятия, организации или частные лица финансируют бизнес без традиционных средств с небольшими пожертвованиями от многих людей. Получив необходимое увеличение денежного потока, эти предприятия могут начать работу или запустить новые проекты. Большинство этих кампаний проводятся через интернет-платформы, с установленными временными рамками, когда можно собрать деньги, и раскрытием конкретных денежных целей.

Ключевой вывод: Существует четыре вида краудфандинговых кампаний, которые вы можете использовать для своего бизнеса.При финансировании на основе пожертвований участники жертвуют деньги, не получая ничего взамен. При долевом финансировании спонсоры получают акции бизнеса. При финансировании на основе долга донорам выплачиваются проценты. При финансировании на основе вознаграждения участники получают токены, продукты или услуги в обмен на свои пожертвования.

Типы краудфандинга

Существует четыре типа краудфандинга, каждый из которых получает деньги от заинтересованных доноров. Вот разбивка по каждому из них:

  • Пожертвование: Краудфандинг на основе пожертвований — это когда люди жертвуют деньги кампании, компании или человеку безвозмездно.Допустим, вы создаете краудфандинговую кампанию для покупки нового оборудования для вашей компании. Люди, которые дают вам деньги, делают это для поддержки роста вашего бизнеса и ни для чего другого.
  • Долг:  Пожертвования на основе долга представляют собой одноранговое (P2P) кредитование, которое является формой краудфандинга. В случае пожертвований на основе долга деньги, заложенные спонсорами, являются ссудой и должны быть погашены с процентами к определенному сроку.
  • Награды:  Это когда жертвователи получают что-то в обмен на свои пожертвования.Награды варьируются в зависимости от размера пожертвования, что стимулирует более высокие взносы. В зависимости от того, сколько денег участники жертвуют на кампанию, они могут получить футболку, товар или услугу — часто со скидкой.
  • Акции:  В то время как некоторые краудфандинговые кампании не позволяют сторонникам владеть частью компании, которую они поддерживают, краудфандинг на основе акционерного капитала позволяет малым предприятиям и стартапам отдавать часть своего бизнеса в обмен на финансирование. Эти пожертвования представляют собой тип инвестиций, когда участники получают доли в бизнесе в зависимости от того, сколько денег они вносят.

Примеры успешных краудфандинговых сайтов

Существует множество краудфандинговых онлайн-платформ, которые вы можете использовать для начала своего бизнеса. Вот четыре лучших краудфандинговых сайта, которые вы можете использовать для развития своей компании.  

Kickstarter

Kickstarter – это основанная на вознаграждениях платформа для пожертвований, которая помогает компаниям собирать деньги с 2009 года. С ее помощью было собрано более 5 миллиардов долларов для более чем 182 000 проектов. Успех Kickstarter отчасти объясняется простотой использования сайта.Вы устанавливаете денежную цель и количество времени, которое вы хотите достичь, и рассказываете историю своей кампании. Затем вы делитесь своим проектом с сообществом в надежде найти сторонников.

GoFundMe

GoFundMe — это краудфандинговая компания, основанная на пожертвованиях, и, хотя она широко используется для благотворительных инициатив, предприятия также могут воспользоваться этой платформой. Это отличный вариант для некоммерческих организаций и предприятий, у которых есть сервисные инициативы. По статистике 1 из 10 кампаний полностью финансируется на сайте.

LendingClub

LendingClub — это сайт краудфандинга на основе долга, поскольку он представляет собой кредитную платформу P2P. Он предлагает до 40 000 долларов в виде личных кредитов и до 500 000 долларов в финансировании малого бизнеса. Срок каждого кредита составляет три или пять лет. Чтобы соответствовать требованиям, ваша компания должна работать не менее года, заявитель должен владеть не менее 20% бизнеса и иметь годовой доход от продаж в размере 50 000 долларов США.

Indiegogo

Indiegogo — это платформа, основанная на вознаграждениях, которая предлагает два вида финансирования.Фиксированное финансирование позволяет вам установить цель на определенную сумму денег, и если вы не достигаете цели, все средства возвращаются донорам. Гибкое финансирование — это когда вы ищете любую сумму денежной поддержки, которую вы можете сохранить независимо от того, достигли ли вы своей цели или нет.

Примечание редактора: Ищете правильный кредит для вашего бизнеса? Заполните приведенную ниже анкету, чтобы наши партнеры-поставщики связались с вами по поводу ваших потребностей.

Правила краудфандинга

Большинство сайтов краудфандинга имеют определенные правила.Kickstarter, например, не разрешает краудфандинг и имеет список запрещенных элементов, которые вам не разрешено включать в свой проект. Целесообразно внимательно прочитать эти правила, прежде чем выбирать платформу, чтобы вам не пришлось останавливать кампанию еще до ее начала.

Если вы проигнорируете правила и начнете свою краудфандинговую кампанию, вероятность успеха резко упадет. Вам необходимо тщательно изучить различные сайты краудфандинга, чтобы понять, какая платформа лучше всего подходит для вашего бизнеса.

Ключевой вывод: Прежде чем выбрать краудфандинговый сайт, ознакомьтесь с правилами каждой платформы, чтобы убедиться, что вы выбрали правильный вариант для своей кампании. Также рекомендуем прочитать наше руководство по поиску кредитора

Проблемы краудфандинга

Многие люди считают краудфандинг простым или бесплатным способом заработка, но для создания проекта, который спонсоры будут воспринимать как ценный, требуются большие усилия. оказание услуг. Успех не гарантирован, и по мере того, как краудфандинг продолжает набирать популярность, спонсоры стали более проницательными в проектах, которые они поддерживают.

«Краудфандинг работает для всех видов компаний на всех этапах, но компании, которые проводят наиболее успешные кампании, как правило, имеют самые большие и наиболее заинтересованные сообщества — обычно клиенты, пользователи или другие сторонники их миссии», — сказал Кендрик Нгуен, генеральный директор и соучредитель краудфандинговой платформы Republic.

Обеспечение такой широкой поддержки может оказаться непростой задачей. Требуются сильные маркетинговые усилия, надежные основатели и качественный продукт.По словам Райана Сима, управляющего директора и соучредителя We The People — компании, которая продает только продукты, финансируемые за счет краудфандинга, — проблемы краудфандинга обширны. Он перечислил пять основных проблем, с которыми сталкиваются краудфандинговые кампании, основанные на вознаграждениях:

  1. Поиск и реализация рентабельной маркетинговой стратегии до, во время и после кампании
  2. Создание правильного сообщения в описании кампании, которое вызовет интерес к продукту или услуга
  3. Разработка информативного и захватывающего рекламного ролика, объясняющего продукт и его преимущества (основная проблема заключается в том, что создание действительно хорошего и впечатляющего видео обходится дорого)
  4. Создание и планирование программы вознаграждений для стратегического максимизации рентабельности инвестиций 
  5. Поиск наиболее эффективного и рентабельного метода получения вознаграждений

«Важно отметить, что эти проблемы — только начало препятствий, которые необходимо учитывать при создании краудфандинговой кампании», — сказал Сим.«Помимо типичных, у каждого создателя будут свои собственные проблемы, которые очень уникальны для его или ее бизнеса».

При краудфандинге акций возникают и другие проблемы. По словам Коннора Янга, основателя и генерального директора Ample Foods, краудфандинг акций требует большего внимания к обучению потенциальных инвесторов, которые не обязательно имеют инвестиционный опыт.

«Мы все так привыкли покупать товары в Интернете, что инвестировать в регулярную краудфандинговую кампанию довольно просто», — сказал Янг.«Вы просто говорите: «О, хорошо, я покупаю продукт, которого еще не существует, и я получу его через шесть-двенадцать месяцев». Это довольно легко понять. Но для человека, который на самом деле не привык инвестировать в компании — он не типичный бизнес-ангел — краудфандинг, естественно, вызывает большее сопротивление».

[Ищете альтернативный кредит малого бизнеса ? Ознакомьтесь с нашими лучшими подборками.]

Ключевой вывод: Чтобы провести успешную краудфандинговую кампанию, нужно много работать; запуск одного не гарантирует успеха.Важно убедиться, что ваше маркетинговое сообщение хорошо продумано, и найти экономически эффективные методы для продвижения вашей кампании и вознаграждения сторонников.

Преимущества краудфандинга для инвесторов

Инвесторы могут много выиграть, вложив свои деньги в краудфандинговые кампании.  

  • Инвесторы ценят рискованные предприятия, и краудфандинг предлагает именно это. Поскольку это не часть финансового рынка, инвесторам не нужно беспокоиться о влиянии экономики или фондового рынка на их инвестиции.
  • Легко инвестировать в краудфандинговую кампанию. Инвесторы могут вкладывать деньги в проект или компанию через прямой онлайн-процесс.
  • Краудфандинг акций позволяет инвесторам финансировать несколько кампаний, что помогает им расширить свои финансовые возможности и диверсифицировать свои портфели.

Ключевой вывод: Инвестировать в проекты через краудфандинговые сайты легко благодаря гибким и прямым вариантам оплаты. Инвесторы могут использовать краудфандинг для диверсификации своих портфелей.

Советы по успешному краудфандингу

Не существует универсального подхода к краудфандингу, но есть три ключевых момента, с которых можно начать на пути к успеху краудфандинга.

1. Общение со спонсорами.

Янг подчеркнул важность обеспечения прозрачности со сторонниками на протяжении всего процесса, даже после завершения кампании. Он объяснил, что почти каждый запуск продукта задерживается, поэтому вы должны ожидать, что что-то пойдет не так, и реагировать честно и прозрачно.

«Многие из них просто – хорошо ли вы общаетесь со своими сторонниками, даже когда что-то идет не так?» – сказал Янг.

Ближе к завершению кампании часто бывает полезно сообщить сообществу, где связаться с вами дальше и планируете ли вы переключить внимание на предварительные заказы через свой собственный веб-сайт.

Не стесняйтесь держать своих сторонников в курсе после завершения кампании. Успешная краудфандинговая кампания основана на укреплении отношений со сторонниками.

2. Делитесь актуальными и привлекательными маркетинговыми материалами.

Хорошая партия маркетинговых материалов поможет вашей кампании выделиться.

«Речь идет об установлении эмоциональной связи с кем-то так же, как и о фактическом объяснении того, что представляет собой продукт», — сказал Янг. «Одна из действительно важных причин, по которой кто-то в первую очередь инвестировал в Ample, заключалась в том, что они думали, что я настоящий парень и что я действительно заботился об этом и был увлечен этим.»

Поскольку новые краудфандинговые кампании запускаются ежедневно, важно, чтобы ваша кампания отличалась от других. Создание сильных маркетинговых материалов и распространение кампании в вашей сети, как правило, являются лучшими способами добиться признания. Ампл использовал короткое видео , чтобы объяснить свой продукт во время своей первой краудфандинговой кампании.

3. Подготовьтесь к кампании.

Для достижения наилучших результатов краудфандинга подготовьтесь к кампании перед ее запуском. Сообщите своей семье и друзьям, что вы собираетесь запустить кампанию .Будьте активны в своих личных и корпоративных учетных записях в социальных сетях до запуска. Дайте потенциальным сторонникам все шансы найти вас.

Создание надлежащих маркетинговых материалов также требует времени. Не пытайтесь снимать обучающее видео за день до начала кампании; дайте себе время, чтобы сделать это правильно. Потратив несколько дополнительных недель на разработку плана и создание ажиотажа вокруг кампании, вы сможете достичь своей цели по краудфандингу.

Ключевой вывод: Чтобы достичь своей цели финансирования, вы должны сделать больше, чем запустить краудфандинговую кампанию для вашего проекта.Рекламируйте свою базу до и во время вашей кампании и сообщайте обновленную информацию о прогрессе вашего бизнеса, чтобы развивать отношения со своими сторонниками.

Примеры успешных краудфандинговых кампаний

Не все проекты успешны. Немногие из них даже получают значительные объемы финансирования.

Многие проекты с отличными идеями заканчиваются неудачей, в то время как другие с простыми предпосылками процветают сверх всяких ожиданий. Краудфандинговые проекты, как правило, следуют вирусному методу роста и поэтому совершенно непредсказуемы без надлежащего маркетинга.

«На сегодняшний день одной из моих любимых инвестиционных кампаний [Republic] была RadioPublic», — сказал Нгуен. «Они похожи на SoundCloud для подкастов, и у них есть такие инвесторы, как The New York Times, материнская компания WordPress и корпорация Bose. аналогично Gimlet Media — в 2014 году они провели краудфандинговую кампанию на сумму 200 000 долл. США и были приобретены Spotify только в этом месяце.»

Другой компанией, которая провела успешную кампанию, является Peak Design, которая поставила перед собой цель собрать 500 000 долларов США на Kickstarter для своего продукта Travel Tripod. Кампания длилась 56 дней и привлекла 27 168 сторонников, собрав 12,1 миллиона долларов. Успех вашей краудфандинговой кампании зависит от вашей способности заинтересовать многих людей и наладить отношения с вашей базой. не достиг своей целевой суммы, средства возвращаются спонсорам.Некоторые веб-сайты краудфандинга по-прежнему позволяют вам собрать все деньги, которые вы собрали, если вы не достигнете своей цели, хотя часто за дополнительные расходы.

  • Если кампания прошла успешно, вы получите всю сумму денег, которую вы собрали, за вычетом платы за обработку. Например, Kickstarter взимает комиссию в размере 5% за проведение сбора средств и процентную комиссию за обработку платежей. Эти платежи требуются только для успешных краудфандинговых проектов и не будут взиматься с тех, кто не достигает своей целевой суммы.
  • Краудфандинговые кампании Equity различаются тем, как они завершаются, поскольку у вас все еще есть обязательства перед спонсорами. Это обязательство зависит от того, как разыгрываются пожертвования.
  • Хотя краудфандинг не гарантирует успеха проекта или долголетия компании, он помогает многим предпринимателям приобретать деловой опыт и налаживать отношения для других возможностей.

    Часто задаваемые вопросы о краудфандинге

    Что такое краудфандинг?

    Краудфандинг включает в себя сбор денег от группы доноров с целью привлечения капитала.Источниками краудфандинга могут быть те, кто интересуется вашим бизнесом: друзья, члены семьи, инвестиционные группы и личные инвесторы. Цель состоит в том, чтобы привлечь большую группу к вашим инвестициям, чтобы собрать капитал, необходимый для вашего делового предприятия. Краудфандинг обычно происходит онлайн через специальные платформы.

    Вы окупаете краудфандинг?

    Краудфандинг пожертвований не требует от получателя выплаты средств. Этот тип обычно больше ориентирован на благотворительные и некоммерческие организации.Друзья и члены семьи, скорее всего, не ожидают возврата своих средств. Пожертвования на основе долга включают деньги, заложенные спонсорами, которые представляют собой кредит, который вы должны погасить с процентами. При краудфандинге, основанном на вознаграждении, материальные ценности, такие как бесплатные продукты, передаются людям, которые жертвуют деньги, чтобы помочь вам начать свой бизнес. Вы можете структурировать свои вознаграждения в зависимости от размера пожертвования. В случае краудфандинга акции участники получают финансовое вознаграждение за свои инвестиции, владея акциями вашей компании.

    Каковы плюсы и минусы краудфандинга?

    Привлечение капитала с помощью краудфандинга имеет как плюсы, так и минусы. Ниже приведены преимущества использования стратегии:

    • Небольшой финансовый риск
    • Повышение узнаваемости бренда
    • Бесплатный маркетинг
    • Возможность протестировать рынок перед запуском
    • Контроль над капиталом запуск краудфандингового предприятия:

      • Краудфандинг требует больших затрат времени и усилий
      • Перенасыщенный рынок
      • Потенциал получения прибыли от незначительной до небольшой
      • Мошенничество более вероятно

      Ключевой вывод: Если вы цель, платформа краудфандинга обычно возвращает деньги жертвователям, хотя некоторые сайты позволяют вам оставить средства за определенную плату.Будьте в курсе любых расходов на обработку и хостинг.

      Беннетт Конлин   и Райан Гудрич участвовали в составлении отчетов и написании этой статьи.   Некоторые исходные интервью были проведены для предыдущей версии этой статьи.

      5 проверенных способов финансирования вашего приложения на стадии идеи

      Возможно, у вас есть революционная идея для следующего большого приложения. Однако без правильного финансирования вашего победившего приложения эта идея, вероятно, никогда не увидит свет.

      В отличие от бизнес-стартапа, где предприниматель точно знает, что он собирается делать, какие продукты или услуги будут предлагаться и как, какова будет модель монетизации и т. д., разработчики приложений имеют слабое представление обо всем этом на старте. начальные этапы создания приложения. Пользовательское тестирование подбрасывает кривые мячи, которые часто требуют радикальных изменений. Большинство приложений проходят через столько модификаций и итераций, что конечный продукт будет радикально отличаться от первоначальной идеи.По этой причине создание связанного бизнес-плана и обращение к банкам за кредитами становится очень сложным.

      Так что ты делаешь? Вот несколько мыслей, чтобы вы начали.

      1. Начните свой путь вверх с соучредителями

      Нет более надежного источника средств, чем собственные сбережения. Если вы не можете выделить деньги, чтобы инвестировать в свою собственную яркую идею, просить других внести свой вклад в нее немного несправедливо, вам не кажется? Банковские сбережения, личные кредиты, кредиты по кредитным картам, друзья и семья — все это вполне законные источники средств, когда ваше приложение находится в зачаточном состоянии.Однако не всегда нужно действовать в одиночку.

      Найдите идеального соучредителя, который возьмет на себя ответственность за запуск нового приложения. Соучредитель — это гораздо больше, чем друг или плечо в трудные времена. Выберите соучредителя в зависимости от ваших потребностей. Технически подкованный соучредитель может помочь вам спроектировать и создать прототип вашего приложения с нуля, не тратя ни копейки на сторонних разработчиков. Бобби Мерфи, соучредитель Snapchat, был головным мозгом разработчиков того, что по сути было школьным проектом Эвана Шпигеля и Реджи Брауна в Стэнфорде.В настоящее время приложение оценивается примерно в 20 миллиардов долларов.

      Источник изображения: VentureVillage

      В качестве альтернативы найдите партнера, который сможет финансировать ваше приложение, пока вы будете разрабатывать его самостоятельно. Наглядный пример — Убер. Трэвис Каланик был источником наличных денег для разработчика и соучредителя Гаррета Кэмпа.

      2. Настройте краудфандинговую кампанию

      Краудфандинг — это привлекательный способ финансирования для стартапов, у которых нет абсолютно никаких собственных ресурсов для реализации своих идей. Несмотря на то, что сотни идей для приложений и стартапов остаются незамеченными и не финансируются на краудфандинговых сайтах, правильная подача может сулить золотое дно для приложения вашей мечты.В обмен на плату за обслуживание от краудфандинговой платформы и комиссию за транзакцию от платежной системы вы получаете достаточно средств, чтобы осуществить свою мечту.

      Источник изображения: Traquity.com (веб-сайт больше не существует)

      Crowdfunding предлагает различные модели, из которых вы можете выбирать. Лидер краудфандинга, Kickstarter, представляет собой платформу «все или ничего». Это означает, что как только вы установите цель финансирования, вам лучше достичь целевой суммы, чтобы получить деньги. Если вы не достигнете своей цели, взносы будут возвращены отдельным инвесторам.С другой стороны, Indiegogo предлагает как гибкие, так и фиксированные варианты финансирования, что означает, что если вы не наберете целевую сумму, вы можете сохранить свою коллекцию в обмен на более высокую плату за обслуживание. Вы также можете рассмотреть краудфандинговые платформы для конкретных приложений, такие как AppsFunder и AppSplit.

      3. Собирайте пожертвования на своем сайте

      Краудфандинг — отличный способ быстро получить ресурсы. Тем не менее, он также имеет довольно много негатива, прикрепленного к нему. Существует множество конкурентов, и выделиться из моря предпринимателей-подражателей для многих может быть почти невозможно.Кроме того, есть множество сборов, которые вы платите в обмен на финансирование, которое вы запрашиваете.

      Умный способ устранить эти проблемы — собрать средства на собственном сайте. Да ничего не мешает:

      1. Описание предложенного вами приложения для ваших читателей
      2. Попросите их сделать небольшое пожертвование для вашего приложения
      3. Предлагая им подарок/предварительные заказы вашего приложения/денежную компенсацию после развертывания вашего приложения в обмен на их вклад

      Такой инструмент, как 123ContactForm, позволяет создать форму пожертвования за считанные минуты.Более того, он легко интегрируется с различными платежными системами, такими как PayPal, Stripe, Braintree и FreshBooks, что делает процесс настройки вашей собственной кампании по финансированию универсальным делом.

      Источник изображения: Smashing Forms

      4. Участвуйте в конкурсах по финансированию

      Если вы потенциальный предприниматель в мире подключений, вы наверняка видели предпринимательский сериал Shark Tank. Благодаря финансированию в размере более 44 миллионов долларов, выделенному за пять сезонов, популярное шоу стало воплощением мечты предпринимателя.

      Shark Tank — Источник изображения: The Hollywood Reporter

      Я не предлагаю вам пытаться попасть на Shark Tank, чтобы получить финансирование для вашего приложения. Вы должны, если можете, но это не главное. Существует множество конкурсов, спонсируемых университетами, технологическими компаниями, сетями бизнес-ангелов и т. д., которые предлагают новым предпринимателям ресурсы для реализации их бизнес-идей. Ознакомьтесь с Biz Plan Competitions, чтобы выбрать один из сотен конкурсов по всему миру. Вы даже можете приблизить ближайший к вам конкурс и узнать, как пройти квалификацию и принять участие, чтобы выиграть финансирование, которого заслуживает ваше приложение.

      5. Бизнес-ангелы и стратегические партнеры

      Многие стартапы испытывают соблазн обратиться к венчурным капиталистам (венчурным капиталистам) за начальным финансированием. Однако факт остается фактом: менее 3% начального финансирования поступает от венчурных капиталистов. Вместо этого бизнес-ангелы или стратегические инвесторы являются сильными претендентами на то, чтобы запустить ваше новое приложение.

      Это не всегда компании или учреждения. Частные лица и успешные предприниматели часто проявляют активный интерес к финансированию новых стартапов. Джефф Безос из Amazon и Марисса Майер из Yahoo — всего лишь два примера заядлых бизнес-ангелов в приложениях на ранней стадии.Инвесторы-ангелы могут предложить от 25 000 до нескольких миллионов долларов финансирования, в зависимости от идеи вашего приложения и стадии разработки. Размер рынка ангельских инвестиций в настоящее время составляет 20 миллиардов долларов в год.

      Марисса Майер — Источник изображения: Business Insider

      Хотя инвесторов-ангелов легче убедить, чем венчурных капиталистов на посевной стадии, вы все равно должны быть готовы предоставить потенциальному инвестору-ангелу такие подробности, как:

      • Общая сумма капитала, которая вам понадобится
      • Как быстро вы сожжете это (ежемесячный показатель сжигания)
      • Какова ваша стратегия выхода на рынок
      • Как вы будете продвигать приложение
      • Почему вы заслуживаете финансирования, то есть технических и деловых возможностей основателей

      Код

      Не только ты.До того, как Питер Тиль вмешался с первым внешним финансированием, которое получит Facebook, Марк Цукерберг и Эдуардо Саверин управляли своими операционными расходами, борясь за каждый последний доллар. Ежемесячные расходы в размере 85 долларов на аренду их самого первого сервера покрывались баннерной рекламой на Facebook с использованием таких платформ, как AdSense.

      Мораль истории? Немного творчества , и вы всегда сможете убедиться, что приложение вашей мечты не останется только в ваших мечтах.

      Хотите узнать больше?

      Если вас интересуют управленческие и стратегические аспекты UX, подумайте о том, чтобы пройти онлайн-курс по UX-менеджменту и стратегии.Если, с другой стороны, вы хотите освежить в памяти основы UX и юзабилити, подумайте о том, чтобы пройти онлайн-курс по взаимодействию с пользователем (или по другой теме дизайна). Удачи на вашем пути обучения!

      (Главное изображение: Depositphotos)

      Как венчурные капиталисты делают инвестиционный выбор

      Для предпринимателей, стремящихся привлечь капитал для своего стартапа, инвесторов на ранних стадиях, таких как бизнес-ангелы и венчурные инвесторы, может быть ужасно трудно найти, а когда вы их найдете, еще сложнее получить от них инвестиционные доллары.

      Но ангелы и венчурные капиталисты (венчурные капиталисты) берут на себя серьезный риск. У новых предприятий часто практически нет продаж; у основателей может быть лишь самый незначительный реальный опыт управления, а бизнес-план может быть основан не более чем на концепции или простом прототипе. Есть много веских причин, по которым венчурные капиталисты скупы на свои инвестиционные доллары.

      Тем не менее, несмотря на огромные риски, венчурные капиталисты вкладывают миллионы долларов в крошечные, непроверенные предприятия в надежде, что они в конечном итоге превратятся в следующую большую вещь.Итак, что побуждает венчурных капиталистов вытаскивать свои чековые книжки?

      В зрелых компаниях процесс установления стоимости и инвестиционной привлекательности довольно прост. Устоявшиеся компании производят продажи, прибыль и денежный поток, которые можно использовать для получения достаточно надежного показателя стоимости. Однако для проектов на ранней стадии венчурные капиталисты должны приложить гораздо больше усилий, чтобы проникнуть внутрь бизнеса и открыть возможности.

      Ключевые выводы

      • Венчурные капиталисты (венчурные капиталисты) известны тем, что делают большие ставки на новые начинающие компании, надеясь получить прибыль от будущей компании стоимостью в миллиард долларов.
      • Имея так много инвестиционных возможностей и стартапов, венчурные капиталисты часто имеют набор критериев, которые они ищут и оценивают, прежде чем делать инвестиции.
      • Команда менеджеров, бизнес-концепция и план, рыночные возможности и оценка риска — все это играет роль в принятии этого решения для венчурного капитала.

      Вот несколько ключевых соображений для венчурного капитала при оценке потенциальных инвестиций:

      Управление твердыми телами

      Проще говоря, управление — это, безусловно, самый важный фактор, который принимают во внимание умные инвесторы.Венчурные инвесторы в первую очередь инвестируют в управленческую команду и ее способность выполнять бизнес-план. Они не ищут «зеленых» менеджеров; в идеале они ищут руководителей, которые успешно построили бизнес, приносящий инвесторам высокую прибыль.

      Предприятия, которым нужны венчурные инвестиции, должны предоставить список опытных, квалифицированных людей, которые будут играть центральную роль в развитии компании. Компании, которым не хватает талантливых менеджеров, должны быть готовы нанять их со стороны.Есть старая поговорка, которая актуальна для многих венчурных капиталистов: они предпочтут инвестировать в плохую идею, возглавляемую опытным менеджментом, а не в отличный бизнес-план, поддерживаемый командой неопытных менеджеров.

      Размер рынка

      Чтобы привлечь внимание венчурных инвесторов, важно продемонстрировать, что бизнес нацелен на большие рыночные возможности. Для венчурных капиталистов «крупный» обычно означает рынок, который может приносить доход в размере 1 миллиарда долларов или более. Чтобы получить большую отдачу, которую они ожидают от инвестиций, венчурные капиталисты, как правило, хотят, чтобы у их портфельных компаний был шанс увеличить объем продаж на сотни миллионов долларов.

      Чем больше размер рынка, тем больше вероятность продажи, что делает бизнес еще более привлекательным для венчурных капиталистов, ищущих потенциальные способы выхода из своих инвестиций. В идеале бизнес будет расти достаточно быстро, чтобы занять первое или второе место на рынке.

      Венчурные капиталисты ожидают, что бизнес-планы будут включать подробный анализ размера рынка. Размер рынка должен быть представлен «сверху вниз» и «снизу вверх». Это означает предоставление сторонних оценок, содержащихся в отчетах об исследованиях рынка, а также отзывов потенциальных клиентов, демонстрирующих их готовность покупать и платить за продукт компании.

      Отличный продукт с конкурентными преимуществами

      Инвесторы хотят инвестировать в отличные продукты и услуги с долгосрочным конкурентным преимуществом. Они ищут решение реальной, злободневной проблемы, которая не решалась ранее другими компаниями на рынке. Они ищут продукты и услуги, без которых клиенты не могут обойтись, потому что они намного лучше или потому, что они намного дешевле, чем все остальное на рынке.

      Венчурные капиталисты ищут конкурентное преимущество на рынке.Они хотят, чтобы их портфельные компании могли генерировать продажи и прибыль до того, как конкуренты выйдут на рынок и снизят рентабельность. Чем меньше прямых конкурентов, работающих в пространстве, тем лучше.

      Оценка рисков

      Работа венчурного капиталиста заключается в том, чтобы брать на себя риск. Поэтому, естественно, они хотят знать, во что ввязываются, приобретая долю в компании на ранней стадии. Когда они разговаривают с основателями бизнеса или читают бизнес-план, венчурные капиталисты хотят быть абсолютно ясными в отношении того, чего бизнес достиг и что еще предстоит сделать.

      • Могут ли возникнуть нормативные или юридические проблемы?
      • Подходит ли этот продукт сегодня или через 10 лет?
      • Достаточно ли средств в фонде для полного удовлетворения возможности?
      • Есть ли в конечном итоге выход из инвестиций и шанс увидеть доход?

      Способы, которыми венчурные капиталисты измеряют, оценивают и пытаются минимизировать риск, могут различаться в зависимости от типа фонда и лиц, принимающих инвестиционные решения. Но, в конце концов, венчурные капиталисты пытаются снизить риски, получая при этом большую прибыль от своих инвестиций.

      Кто такие венчурные капиталисты?

      Суть

      Вознаграждения за эффектно успешные, высокодоходные инвестиции могут быть испорчены убыточными инвестициями. Поэтому, прежде чем вложить деньги в возможность, венчурные капиталисты тратят много времени на их проверку и поиск ключевых составляющих успеха. Они хотят знать, соответствует ли руководство поставленной задаче, размеру рыночных возможностей и есть ли у продукта то, что нужно для того, чтобы приносить деньги.Более того, они хотят снизить риск возможности.

      Какие источники финансирования доступны для компаний?

      Корпорациям часто необходимо привлекать внешнее финансирование или капитал, чтобы расширить свой бизнес на новые рынки или места, инвестировать в исследования и разработки или отразить конкуренцию. И хотя компании стремятся использовать прибыль от текущих бизнес-операций для финансирования таких проектов, зачастую более выгодно искать внешних кредиторов или инвесторов.

      Несмотря на все различия между тысячами компаний мира в различных секторах экономики, всем фирмам доступно лишь несколько источников финансирования.

      Ключевые выводы

      • Компаниям необходимо привлекать капитал, чтобы инвестировать в новые проекты и расти.l
      • В конечном счете, существует всего три основных способа, которыми компании могут привлекать капитал: за счет чистой прибыли от операций, путем заимствования или путем выпуска акционерного капитала.
      • Заемный и акционерный капитал обычно получают от внешних инвесторов, и каждый из них имеет свой собственный набор преимуществ и недостатков для фирмы.
      Какие источники финансирования доступны компаниям?

      1. Нераспределенная прибыль

      Компании обычно существуют для получения прибыли, продавая продукт или услугу дороже, чем затраты на ее производство. Это самый основной источник средств для любой компании и, надеюсь, основной метод, который приносит деньги фирме. Чистая прибыль, оставшаяся после расходов и обязательств, известна как нераспределенная прибыль или RE.

      Эти средства можно использовать для инвестиций в проекты и развития бизнеса.но вместо этого часто выделяются для вознаграждения акционеров в виде выплаты дивидендов или выкупа акций. Причина этого заключается в том, что для компании зачастую дешевле привлекать капитал от внешних инвесторов, а привлечение большего числа инвесторов с помощью этих стимулов для акционеров может оказаться в целом более эффективным с точки зрения затрат.

      2. Заемный капитал

      Как и частные лица, компании могут занимать деньги. Это может быть сделано в частном порядке через банковские кредиты, или это может быть сделано публично через выпуск долга.Эти долговые обязательства известны как корпоративные облигации, что позволяет широкому кругу инвесторов стать кредиторами (или кредиторами) компании.

      Основное соображение для заимствования денег заключается в том, что основная сумма и проценты должны быть выплачены кредиторам. Неуплата процентов или погашения основной суммы может привести к дефолту или банкротству. Но проценты, выплачиваемые по долгу, обычно не облагаются налогом для компании, и эти процентные расходы, как правило, дешевле, чем другие источники капитала.

      3. Собственный капитал

      Компания может привлечь капитал, продавая доли собственности в виде акций инвесторам, которые становятся акционерами. Это известно как долевое финансирование. Преимущество этого метода заключается в том, что инвесторы не требуют уплаты процентов, как это делают держатели облигаций, и поэтому этот тип капитала может быть привлечен, даже если первый не зарабатывает денег.

      В таком случае главное соображение заключается в том, что будущая прибыль должна быть разделена между всеми акционерами.Кроме того, акционеры имеют право голоса, а это означает, что компания утрачивает или размывает часть своего контроля над собственностью по мере продажи большего количества акций. Акционерный капитал также, как правило, является одной из самых дорогих форм капитала для фирмы и не дает некоторых налоговых льгот, которые дает долг.

      Суть

      В идеальном мире компания просто получала бы все деньги, необходимые для роста, просто продавая товары и услуги с целью получения прибыли. Но, как гласит старая поговорка, «вы должны тратить деньги, чтобы делать деньги», и почти каждой компании в какой-то момент приходится привлекать средства для разработки продуктов и выхода на новые рынки.

      При оценке компаний наиболее важно смотреть на баланс основных источников финансирования. Например, слишком большой долг может вызвать у компании проблемы. С другой стороны, компания может упустить перспективы роста, если она не использует деньги, которые может занять. Финансовые аналитики и инвесторы часто рассчитывают средневзвешенную стоимость капитала (WACC), чтобы выяснить, сколько компания платит за свои совокупные источники финансирования.

      Инвестиционные предложения

      а31еб48048c1725d9d16bd6bcf395ce1_div

      Стандартной формы заявки на финансирование IFC не существует.Компания или предприниматель, иностранный или отечественный, желающий создать новое предприятие или расширить существующее предприятие, может напрямую обратиться в IFC. Лучше всего это сделать, прочитав как подать заявку на финансирование и отправив инвестиционное предложение.

      Предложения можно направлять в отраслевые отделы IFC; региональные отделы в штаб-квартире IFC в Вашингтоне; или региональный полевой офис, ближайший к местонахождению предлагаемого проекта.

      Инвестиционное предложение должно содержать следующую предварительную информацию:
       

      1.Краткое описание проекта .

      2. Спонсорство, управление и техническая помощь:

      • История и бизнес спонсоров, включая финансовую информацию.
      • Предлагаемые механизмы управления, имена и биографические данные руководителей.
      • Описание технических мероприятий и другой внешней помощи (управление, производство, маркетинг, финансы и т. д.).

      3. Рынок и продажи:

      • Прогнозируемые объемы производства, цены за единицу, цели продаж и рыночная доля предлагаемого предприятия.
      • Потенциальные пользователи продуктов и каналы сбыта, которые будут использоваться.
      • Присутствуют источники поставки продукции.
      • Будущая конкуренция и возможность того, что рынок может быть удовлетворен продуктами-заменителями.
      • Тарифная защита или ограничения на импорт, влияющие на товары.
      • Критические факторы, определяющие рыночный потенциал.

      4. Технические возможности, рабочая сила, сырьевые ресурсы и окружающая среда:

      • Комментарии по поводу особых технических сложностей и необходимости ноу-хау и специальных навыков.
      • Возможные поставщики оборудования.
      • Наличие рабочей силы и объектов инфраструктуры (транспорт и связь, электроснабжение, водоснабжение и др.).
      • Разбивка прогнозируемых операционных расходов по основным категориям расходов.
      • Источник, стоимость и качество поставок сырья и отношения с вспомогательными отраслями.
      • Ограничения на импорт необходимого сырья.
      • Предлагаемое расположение завода по отношению к поставщикам, рынкам, инфраструктуре и рабочей силе.
      • Предлагаемый размер установки по сравнению с другими известными установками.
      • Возможные экологические проблемы и пути их решения.

      5. Требования к инвестициям, проектному финансированию и доходам:

      • Предлагаемая финансовая структура предприятия с указанием предполагаемых источников и условий акционерного и заемного финансирования.
      • Тип финансирования IFC (заем, акционерный капитал, квазикапитал, комбинация финансовых продуктов и т. д.) и сумма.
      • Прогнозируемый финансовый отчет, информация о прибыльности и возврате инвестиций.
      • Критические факторы, определяющие рентабельность.

      6. Государственная поддержка и регулирование:

      • Конкретные государственные стимулы и поддержка для проекта.
      • Ожидаемый вклад проекта в экономическое развитие.
      • Краткое изложение правительственных постановлений о валютном контроле и условиях ввоза капитала и репатриации.

      7. Предусмотренный график подготовки и завершения проекта.

      Импакт-инвестиции: как получить финансирование для вашего проекта

      Навигация по различным формам инвестиций для вашего социального проекта или организации может быть непростой задачей; от поиска подходящих инвесторов до выяснения того, сколько денег просить.

      Вслед за нашим недавним мероприятием «Преодоление разрыва: инвестиции воздействия для более инклюзивной экономики», на котором были рассмотрены ключевые вопросы инвестиций воздействия, мы собрали ответы на некоторые ключевые вопросы вечера.

      Думаете, мы что-то пропустили? Прокомментируйте ниже или напишите нам в Твиттере @nesta_uk .

      Какие проекты ищут инвесторы?

      Люси Хиди, директор по вопросам воздействия : В Nesta мы ищем стартапы, у которых есть новые идеи для решения сложных проблем. Мы хотим видеть проекты, основанные на глубоком понимании проблемы, которую они пытаются решить, а не на поиске решения проблемы. Мы также хотим увидеть, как вы обращаетесь к людям, которые больше всего нуждаются в вашем продукте или услуге, и является ли ваша бизнес-модель инклюзивной и в то же время коммерчески жизнеспособной.

      Где я могу узнать, какое финансирование доступно?

      Натан Эльстуб, директор по инвестициям : Существует ряд ресурсов, которые могут вам помочь. Сеть, безусловно, полезна, у большинства инвесторов есть веб-сайты, объясняющие, во что они инвестируют. Такие сети, как Social Impact Investors Group, объединяют широкий круг социальных инвесторов, а такие организации, как Big Society Capital, выступают в качестве оптовых инвесторов в фонды и имеют списки поддерживаемые ими организации, инвестирующие в отдельные предприятия.

      Также проводится множество мероприятий и конференций по социальным и инвестиционным инвестициям, а также отраслевые мероприятия по конкретным социальным темам, таким как хорошее старение, переход к работе и т. д., где вы, вероятно, найдете несколько заинтересованных инвесторов в аудитории. Важно попытаться выяснить, какие инвесторы проявляют особый интерес к вашему типу проекта, будь то из-за сектора, в котором вы работаете (здравоохранение, образование и т. д.), типа вашей организации (благотворительность, бизнес и т. д.) или тип проекта, который вы хотите финансировать (покупка недвижимости, разработка технологической платформы и т. д.).).

      Кейт Саттон, руководитель отдела инклюзивной экономики : Вы можете напрямую связаться с Nesta Impact Investments. Nesta размещает свои открытые звонки в Интернете, и они рекламируются через нашу еженедельную рассылку, так что подпишитесь на это. Для импакт-инвестиций в Великобритании лучше всего начать с Big Society Capital, а у NCVO есть отличная база данных по финансированию. Чрезвычайно важно иметь четкое представление о том, для чего конкретно предназначено финансирование и к какому эффекту оно приведет.

      Как рассчитать, сколько денег просить?

      Ишаан Чилкоти, временно исполняющий обязанности директора по инвестициям : Для этого нет особого пути.Это требует проработки деталей проекта или бизнеса, который вы хотите финансировать, и того, сколько будет стоить каждый аспект. Если вы привлекаете капитал, вам обычно нужно учитывать, как долго вы хотите, чтобы финансирование покрывало вас. Обычно мы рекомендуем собрать достаточно денег, чтобы финансировать вас в течение 18-24 месяцев. Как только вы сформулируете план, поговорите с инвесторами и узнайте, насколько интересен ваш проект; вы можете увеличить или уменьшить сумму денег, которую вы просите после первоначальных разговоров.

      Какую информацию я должен предоставить при обращении к инвесторам?

      Натан : Инвесторам, как правило, интересно знать, каковы ваши долгосрочные цели, что вы планируете делать с их инвестициями (наем персонала, маркетинг, покупка активов и т. д.).), какими вы ожидаете результаты инвестиционной деятельности. Обычно это представлено в бизнес-плане той или иной формы, в котором изложена дорожная карта развития вашего предприятия или проекта.

      Это должно быть в форме, которая может быть использована инвестором для оценки силы предложения, а также предприятием как способ измерения того, насколько хорошо вы достигаете своих целей таким образом, чтобы позволит вам принять меры, чтобы обеспечить максимально эффективную работу.Вы можете получить идеи о том, как создать бизнес-план через diytoolkit.org.

      Нужно ли мне предоставлять доказательства успеха?

      Натан : Прежде чем инвестировать, вы должны стремиться дать инвесторам как можно больше уверенности в том, что вы сможете реализовать свои планы, а затем, после того, как инвестиции будут сделаны, в том, что вы их выполняете. Вы сделаете это, предоставив данные, которые показывают, что вы делали что-то раньше, что даст вам глубокое понимание предложения и проблем, с которыми вы столкнетесь, в идеале из прошлых проектов, которые максимально похожи на ваше текущее предложение.

      Вы должны ожидать, что инвесторы будут проверять данные, которые вы предоставляете, посредством ссылок на третьих лиц, проверки числовых данных до источника и интервью с руководством и персоналом вашего предприятия.

      Кейт : Лучше всего начать с четкого ценностного предложения и истории воздействия, а также с четкой формулировкой потребностей пользователей. Лучше всего начать с отправки презентации или краткого изложения, а затем предоставить более подробные планы позже.Доказательства успеха идеальны, но не жизненно важны: если вы можете ясно показать, как вы добьетесь успеха и как вы окажете влияние (и как вы будете измерять это влияние) с четко подкрепленными предположениями, то этого достаточно для начала.

      Люси : В Nesta, если вы находитесь на очень ранней стадии, нам не нужно видеть доказательства текущего успеха, но нам нужно видеть, что вы собираете данные, которые говорят вам о влиянии, и что вы используете это данные для разработки и улучшения вашего сервиса.Нам также необходимо убедиться, что вы используете существующую доказательную базу для проектов, подобных вашему, чтобы убедиться, что вы следуете передовой практике и не повторяете ошибок, которые были допущены ранее.

      Существуют ли стандартные условия, на которые инвесторы будут просить меня согласиться?

      Ишаан : Условия инвестирования могут варьироваться в зависимости от типа (долг или капитал), суммы и типа инвестора, с которым вы общаетесь. Как правило, инвесторы хотят детально изучить ваш бизнес и получать регулярные обновления о том, как он работает после того, как они инвестировали.Конкретные условия, которые они запрашивают для достижения этой цели, могут сильно различаться. Конечно, с долгом будет процентная ставка и почти наверняка фиксированные обязательства по погашению.

      Инвесторы из Пенсильвании, желающие финансировать стартапы, малый бизнес и сделки с недвижимостью в Пенсильвании


      Есть 36 инвесторов, готовых инвестировать в перспективные стартапы, расширение бизнеса, недвижимость, энергетические проекты и многое другое. Отображение: от 1 до 36  
         Регион
      Пенсильвания > Филадельфия
         Диапазон От 1 до 1 000 000 долларов США
         Профиль 28-летний индивидуальный инвестор из Филадельфии.Работа в программном обеспечении Управление проектированием. Опыт руководящей работы в компании, которая приобретена за 900 миллионов долларов. Высшее техническое образование в области разработки программного обеспечения/ИТ. Я ожидаю, что мое участие будет варьироваться в зависимости от возможности.
         Регион
      Пенсильвания > Уэйн
         Диапазон от 25 000 до 500 000 долларов США
         Профиль Мы являемся семейным офисом, который в настоящее время владеет компаниями в сфере здравоохранения и производство.Мы хотели бы поддержать страстных предпринимателей, которые ищут для роста компаний, ориентированных на производство наличных денег
         Регион
      Пенсильвания > Фэрфилд
         Диапазон от 50 000 до 100 000 долларов
         Профиль Я сделал себя сам.Начал бизнес по благоустройству дома в 2017 году без капитал и высокие проценты 15к кредита. Полностью ликвидный в течение 5 м все первоначальные долги заплатил в 5м и ищу новые инвестиционные возможности
         Регион
      Пенсильвания > Филадельфия
         Диапазон от 0 до 100 000 долларов США
         Профиль Мы пара, которая хочет инвестировать в новые стартапы, недвижимость или во все, что выглядит устойчивый
         Регион
      Пенсильвания > Перкаси
         Диапазон от 1 до 100 000 долларов
         Профиль Инновационный и адаптируемый инвестор / руководитель-предприниматель с 20+ годами опыт работы в крупных компаниях и малых стартапах среды.Глубокое понимание того, как бизнес-стратегия, технология и операции пересекаются. Иметь прочную основу и репутацию исследователь, дистиллятор, сотрудник и организатор в области наук о жизни, Арена здравоохранения и технологий. Расположен в районе Большой Филадельфии и ищет партнера / инвестирует в технологии. на основе масштабируемого запуска бизнеса для создания стоимости.
         Регион
      Пенсильвания > Чалфонт
         Диапазон от 10 000 до 50 000 долларов США
         Профиль Я ИТ-специалист, в настоящее время технический директор.Хотите инвестировать в сферу, связанную с ИТ бизнес.
         Регион
      Пенсильвания > Филадельфия
         Диапазон от 5 000 000 до 50 000 000 долларов США
         Профиль Мы являемся уникальной финансовой и консалтинговой фирмой, которая предоставляет индивидуальные решения для клиентов по всему миру.Благодаря нашим трем направлениям деятельности — стратегическому и консультации по финансовым рынкам, управление портфелем и рынками капитала — мы предоставить широкий спектр услуг для нашей клиентской базы. Наша команда лидеров может похвастаться разнообразным и обширным опытом от времени, проведенного на Уолл-стрит, как управляющие рисками и владельцы различных предприятий в целом. учреждения. Филиал нашей Capital Group является ведущим национальным поставщиком финансирования для улучшения энергетики, воды и возобновляемых источников энергии для коммерческих свойства, которые имеют право на финансирование оценки PACE.
         Регион
      Пенсильвания > Брумолл
         Диапазон от 10 000 до 50 000 долларов США
         Профиль 58 лет; женат, 4 детей.Маркетинговая степень St. Джозефа Университет, степень магистра делового администрирования в Вилланове. Партнер-учредитель специальности страхование брокерская фирма с 18-летним опытом успешной работы. Я индивидуальный инвестор, который хочет инвестировать в людей, которые приверженный к успех. Я открыт для практической или молчаливой роли в зависимости от ситуация.
         Регион
      Пенсильвания > Йорк-Хейвен
         Диапазон от 50 000 до 500 000 долларов США
         Профиль Житель южно-центральной Пенсильвании, имеет опыт управления бизнесом/финансами.
         Регион
      Пенсильвания > СМИ
         Диапазон от 1 до 50 000 долларов
         Профиль Я инвестор в недвижимость, ищу сделки.
         Регион
      Пенсильвания > Вифлеем
         Диапазон от 0 до 150 000 долларов США
         Профиль Заинтересованы в возможностях недвижимости.
         Регион
      Пенсильвания > Западный Честер
         Диапазон от 10 000 000 до 50 000 000 долларов США
         Профиль Я управляющий партнер компании 5th Avenue Acquisitions & Venture. капиталисты.У меня есть доступ к стратегическим источникам финансирования, частным деньги и институциональные деньги. Некоторые из них могут выглядеть как частные собственный капитал (другими словами, существует фактический фонд, готовый финансировать конкретные проекты) Что мы делаем, так это то, что после рассмотрения вашего бизнес-плана мы будем в состоянии понять, где и как представить свое деловое предприятие. Хотите ли вы сохранить капитал или готовы сдаться некоторая справедливость. У нас есть разные варианты, и мы создаем среду, которая даст вам лучший шанс получить финансирование для твой проект.
         Регион
      Пенсильвания > Ашленд
         Диапазон от 1000 до 50 000 долларов
         Профиль Недавно вышел на пенсию с большим денежным портфелем.Хотите инвестировать в недвижимость за границей. Я был бы готов участвовать и контролировать прогресс в этих различных предприятиях.
         Регион
      Пенсильвания > Ланкастер
         Диапазон от 100 000 до 5 000 000 долларов США
         Профиль Я представляю бизнес-ангела, который заинтересован в расширении своего инвестиционный портфель.На сегодняшний день он финансировал проекты по всему миру. США в биотехнологии, производстве, программном обеспечении девелопмент, IT, энергетика, здравоохранение и фармацевтика, недвижимость, и игровой индустрии. Ему требуется надежная стратегия выхода на 3-5 лет. со здоровой отдачей. Его контакты почти во всех отраслях обширный. Процесс прост: как только вы получите мой адрес электронной почты: 1. свяжитесь со мной по электронной почте, указав ваш интерес и ваш проект; 2. пришлите мне бизнес-план, который должен включать финансовые показатели, стратегию выхода и биографию
         Регион
      Пенсильвания > Филадельфия
         Диапазон от 250 000 до 500 000 000 долларов США
         Профиль Я финансовый консультант для нескольких небольших фирм и по всему миру. лет я помогал этим фирмам в привлечении дополнительного капитала для различные потребности (т.е. расширение, рефинансирование, привлечение капитала и т. д.) Этот опыт привел меня к тому, что я стал консультантом в моей нынешней фирме, и я специализируюсь на недвижимости. финансирование. Через нашу корпоративную группу кредиторов мы можем структурировать программа финансирования, которая может удовлетворить ваши потребности в финансировании. В зависимости от тип проекта, сумма запрашиваемого кредита и кредит для предпринимателей достоинства, некоторые кредиты могут быть закрыты в течение 1-2 месяцев. У нас есть возможность для финансирования проектов в сфере коммерческой недвижимости, горнодобывающей промышленности, нефти и газа, Альтернатива Энергетика, жилье и т.д.
         Регион
      Пенсильвания > Ланкастер
         Диапазон от 5000 до 125 000 долларов США
         Профиль Я ищу партнера с авторитетной компанией с акционерным капиталом позицию и активную роль.В основном я работаю в пищевой промышленности в производственный уровень. Я не ограничиваю свой поиск в этой области, но в этом моя сила. Моя цель — стать партнером, чтобы заменить мою работу с 9 до 5.
         Регион
      Пенсильвания > Гленсайд
         Диапазон от 50 000 до 250 000 долларов США
         Профиль Инвестиционная фирма с 6+ летним опытом.6 MBA с опытом в нескольких отраслях промышленности объединились, чтобы сформировать инвестиционную фирму.
         Регион
      Пенсильвания > Лититц
         Диапазон от 1 000 000 до 10 000 000 долларов США
         Профиль 30-летний опыт работы во всех аспектах финансов
         Регион
      Пенсильвания > Западный Коншохокен
         Диапазон от 0 до 10 000 долларов США
         Профиль Менеджер портфолио, Сотрудник по инвестициям, Б.A. Бухгалтерский учет Делавэр MBA Финансы Делавэр Дипломированный финансовый аналитик Текущие инвестиции включают диверсифицированный глобальный портфель акций Индивидуальный инвестор Молчаливый партнер
         Регион
      Пенсильвания > Ланкастер
         Диапазон от 12 500 000 до 90 000 000 долларов США
         Профиль Я предприниматель, заинтересованный в инвесторах в REO и недвижимость Примечания.У меня есть несколько инвесторов, и я хотел бы, чтобы их было как можно больше. возможно в развитии моего бизнеса. Можем ли мы иметь бизнес отношение.
         Регион
      Пенсильвания > Мусик
         Диапазон от 1 000 000 до 10 000 000 долларов США
         Профиль трудолюбивый предприниматель, занимающийся недвижимостью и логистикой для новые возможности
         Регион
      Пенсильвания > Титусвилл
         Диапазон от 1 000 000 до 70 000 000 долларов США
         Профиль Мы являемся одной из старейших организаций по начальному финансированию.Мы венчурная фирма, инвестирующая в компании на ранней стадии. Мы финансируем предпринимателей, обладающих энергией, видением, опытом и желанием создавать великие компании. Мы ищем проблемные, предварительно выкупа, выкупа, или банк тренировки, кондоминиумы и проекты городских домов. Другие (гостиницы и т.д.) на обзорная основа. Мы рассмотрим крупные проекты по всей стране. ДОЛЖЕН ИМЕТЬ АКТИВЫ, не заинтересованные в сделках «подготовки к строительству» и «без инфраструктуры». Рассмотрю частичное строительство, ничего не продано в порядке.НЕТ SF ЖИЛОЙ Мы полностью профинансированы для приобретения проблемных коммерческих активов на миллионы долларов. Ищем проблемные коммерческие проекты RE по всей стране За свою историю мы создали более 200 компаний, совершив более 40 прибыльных слияний и поглощений. выходы и 9 IPO Nasdaq. Мы основали компании таких как Symantec, Logitech и National Semiconductor, а также занимал руководящие должности в таких компаниях, как Sun Microsystems, Hewlett Packard.
         Регион
      Пенсильвания > Ланденберг
         Диапазон от 25 000 до 500 000 долларов США
         Профиль Опыт управления инвестициями / банковского дела в собственной компании.Основал успешную альтернативную энергетическую компанию, которая стала публичной и в конечном итоге был продан крупной коммунальной компании на Среднем Западе.
         Регион
      Пенсильвания > Чемберсбург
         Диапазон от 10 000 до 50 000 долларов США
         Профиль Работа по медицинской специальности; хотел бы инвестиции с хорошим ROI надеюсь недвижимость.
         Регион
      Пенсильвания > Филадельфия
         Диапазон от 0 до 20 000 000 долларов США
         Профиль У меня есть доступ к нескольким фондам для инвесторов, заинтересованных в кино. и телевизионных проектов.Я работаю со всеми типами инвесторов по каждому проекту.
         Регион
      Пенсильвания > Стилтон
         Диапазон от 0 до 10 000 000 долларов США
         Профиль Я кредитный консультант, который может финансировать ваш проект/бизнес/коммерческую деятельность. кредит до 10 миллионов долларов США при условии предоставления всех необходимых документов, наличия (720) кредитный рейтинг (хороший кредит) для утверждения.Предоплаты нет.
         Регион
      Пенсильвания > Скрэнтон
         Диапазон от 100 до 5000 долларов
         Профиль У меня есть некоторые знания об инвестировании, и я хочу найти больше возможности.
         Регион
      Пенсильвания > Филадельфия
         Диапазон от 1 000 000 до 1 000 000 000 долларов США
         Профиль Желание приобрести элитную недвижимость.Также заинтересован в финансировании крупных сделок с недвижимостью.
         Регион
      Пенсильвания > Гаррисберг
         Диапазон от 1 500 000 до 2 500 000 долларов США
         Профиль Фондовый рынок, инвестор в недвижимость.
         Регион
      Пенсильвания > Филадельфия
         Диапазон от 1 000 000 до 1 000 000 000 долларов США
         Профиль Я представляю инвестиционно-банковскую фирму с 15-летним опытом и миллиарды долларов капитала профинансированы и инвестированы для нашей клиентуры.Мы может помочь в предоставлении заемного или акционерного финансирования для различных реальных сделки с недвижимостью.
         Регион
      Пенсильвания > Эри
         Диапазон от 7 500 000 до 10 000 000 долларов США
         Профиль Я никогда не инвестировал таким образом и думаю об инвестировании в этом время.Я исполнительный директор некоммерческой организации.
         Регион
      Пенсильвания > Бала Синвид
         Диапазон от 500 000 до 5 000 000 долларов США
         Профиль Участие в личных инвестициях и связях с инвесторами.30 лет Предпринимательский опыт (музыкальная индустрия и т.д.). Основное внимание Компании, занимающиеся технологиями интернет-/мультимедийных онлайн-игр, нуждаются в Столица!
         Регион
      Пенсильвания > Гибсония
         Диапазон от 100 000 до 250 000 долларов США
         Профиль Наполовину пенсионер, ищет партнера для инвестиций.Честно и прямо вперед, ища такой же. Рентабельность собственного капитала имеет решающее значение.
         Регион
      Пенсильвания > Джонстаун
         Диапазон от 25 000 до 100 000 000 долларов США
         Профиль Владелец бизнеса 25 лет, есть опыт работы в сфере начисления заработной платы, маркетинга, Бухгалтерский учет, Деловые отношения.
         Регион
      Пенсильвания > Бала Синвид
         Диапазон от 2 000 000 до 10 000 000 долларов США
         Профиль Основное внимание уделяется Интернет-технологиям/мультимедийным онлайн-играм. компании нуждаются в капитале!
         Регион
      Пенсильвания > Хаммелстаун
         Диапазон от 100 000 до 1 000 000 долларов США
         Профиль Я являюсь партнером-основателем Социально ответственного венчурного фонда, основанного в Ланкастере, Пенсильвания.

      Добавить комментарий

      Ваш адрес email не будет опубликован.