Когда покупать акции чтобы получить дивиденды: что это такое и как их вывести с брокерского счета

Содержание

как начисляются, как выплачиваются и как рассчитать доход

Дивиденды — это прибыль компании, которая распределяется среди акционеров. Дивиденды выплачиваются как по обыкновенным, так и по привилегированным акциям.

Что нужно, чтобы получить дивиденды по акциям?

Чтобы получить дивиденды по акциям, нужно быть владельцем бумаг на момент закрытия реестра лиц, которые имеют право на получение дивидендов.

Это происходит обычно раз в год, реже два раза в год.

 


Как начисляются дивиденды по акциям?

Компания-эмитент на общем собрании акционеров определяет долю прибыли, которую будут выплачивать в качестве дивидендов, и соответственно размер дивиденда, который приходится на одну акцию.

Дивиденды по российским акциям начисляются в рублях.

 


Как выплачиваются дивиденды по акциям

Дивиденды поступают на ваш брокерский счёт, вы можете вывести их на свой банковский счет в любое время.

Выплата дивидендов по привилегированным акциям происходит точно также, как и по обыкновенным.

 


На «Московской бирже» акции торгуются в режиме торгов Т+2. Что это значит?

Например, чтобы стать владельцем акций компании Х на дату закрытия реестра лиц, имеющих право на получение дивидендов, — 16.11.2018, сделку по покупке акций компании Х в режиме основных торгов Т+2 необходимо заключать за два торговых дня до такой даты — 14.11.2018.

 


Как получать и выводить дивиденды?

Вы можете сами решить куда будут поступать дивиденды: на ваш брокерский счёт или на банковский.

 


Как я могу узнать, от кого и сколько мне пришло дивидендов?

Вы можете это выяснить в Отчёте брокера в личном кабинете: «Меню» / «Портфели и отчёты» / «Отчёты».

 


Нужно ли мне платить налоги с дивидендов?

Не нужно. Налог на доходы с физических лиц будет удержан эмитентом, либо брокером при поступлении дивидендов на счёт.

 


Как зарабатывать на дивидендах

Если вы хотите купить акций для получения дивидендов, то рекомендуем вам изучить компании, которые, по мнению аналитиков, могут выплатить ближайшие дивиденды.

Сколько нужно акций, чтобы получать дивиденды

Компания платит дивиденды, чтобы привлечь инвесторов покупать её акции. Так, они могут заработать не только на росте цены бумаги, но и на дивидендных выплатах. Даже если цена акции не изменится, инвестор всё равно получит доход.

Компания распределяет дивиденды среди акционеров согласно количеству акций, которые они купили. То есть чем больше у вас акций, тем больше сумма выплаты. Чтобы получать дивиденды, можно купить даже одну акцию.


Например, в 2021 году дивиденды на акцию «Норильского Никеля» составили 1.021,66 рубля. Значит, за покупку десяти бумаг этой компании, вы получите 10.216,6 рубля в качестве дивидендов. Если купите двадцать бумаг, сумма вырастет в два раза – до 20.433,2 рубля и т.д.

Сколько раз выплачивают дивиденды по акциям

Если разобраться с тем, сколько нужно акций, чтобы получать дивиденды – просто, то с периодичностью выплат не всё так однозначно. Размер и частоту выплат определяет совет директоров конкретной компании и закрепляет основные положения в дивидендной политике. Каждая компания перечисляет дивиденды по-разному. Так, Apple и Microsoft переводят выплаты четыре раза в год, «Северсталь» – три раза, «Лукойл» – два раза, «Сургутнефтегаз» – один раз.

Дивиденды есть не у всех компаний, например, их не платят «Яндекс», Facebook, Amazon, Netflix. Деньги, которые можно направить на выплаты, они тратят на развитие бизнеса и инвестируют в новые проекты. Поэтому заработать на этих компаниях можно только за счёт роста их акций. Покупая такие бумаги, инвесторы знают, что останутся без дивидендов, но всё равно вкладывают в них деньги, потому что верят в бизнес этих компаний.

Условия дивидендной политики не постоянны. Руководство меняет размер и периодичность выплат. Компания, которая регулярно платила дивиденды, может перестать это делать, если посчитает, что лучше сохранить деньги на покрытие возможных рисков или направить их на новые проекты. Так же компания, у которой никогда не было дивидендов, может начать делать выплаты.

Например, золотодобывающая российская компания «Полюс» начала платить дивиденды в 2007 году, но в 2012 объявила о прекращении выплат, а затем снова восстановила их в 2017 году.

 

За сколько дней надо купить акции, чтобы получить дивиденды

Когда вы покупаете акции, то попадаете в реестр – список акционеров компании. Чтобы получить дивиденды, необходимо успеть купить акции до даты закрытия реестра – это дата, когда компания утверждает, кто является держателем её ценных бумаг и кому она отправит выплату в этом году, полугодии или квартале. Ещё её называют датой отсечки.

Сначала совет директоров решает, какие будут выплаты, и анонсирует это, а потом публикует дату закрытия реестра.

Последний срок, когда нужно купить акции для дивидендов – это два рабочих дня до даты закрытия реестра. За этот период запись о том, что вам принадлежат акции, попадает в реестр. Чтобы не ошибиться, лучше купить бумаги ещё раньше. Если не сможете вложить деньги до отсечки, то получите выплату только в следующий раз.

Пример: закрытие реестра у нефтяной компании «Лукойл» – 5 июля, значит бумаги нужно купить не позже 1 июля с учётом выходных.

 

Сколько держать акции, чтобы получить дивиденды

Для получения дивидендов нужно владеть акциями на дату закрытия реестра. Потом выплата придёт автоматически в течение 25 рабочих дней.

Пример: «Лукойл» закрывает реестр 5 июля – выплата должна прийти до 6 августа.

Продать бумаги можно сразу после закрытия реестра, но лучше продолжать держать их, а на полученные дивиденды купить новые акции. Так, вы постепенно увеличите свой общий капитал и сможете получать больше дивидендов в будущем.

Вторая причина почему не стоит продавать акции сразу – дивидендный гэп. Термин обозначает падение цены акции на размер выплаты на следующий день после отсечки. Цена может восстанавливаться от пары недель до нескольких месяцев.

 

Сколько можно заработать на дивидендах по акциям

Это зависит от дивидендной доходности и количества денег, которые вы вложили. Чем выше доходность, тем меньше нужно инвестировать, чтобы получить определённую сумму.

Российские компании платят больше, чем американские. Средняя дивидендная доходность по акциям РФ – 8%, по акциям США – 4%.

Пример: в 2020 году дивиденды «Северстали» составили 7,96% или 80,13 рубля на акцию. Если бы вы купили десять акций, то компания принесла бы вам 801,3 рубля дивидендов.

Дивиденды американской фармацевтической корпорации Pfizer – 4,15% или 1,52$ на акцию. Если бы у вас было десять акций Pfizer, получили бы 15,2$. Но фактически доходность в обоих случаях будет немного меньше, ведь с полученных дивидендов придётся заплатить налог. По российским ценным бумагам – это 13%, а по зарубежным будет зависеть от налоговой ставки страны, где зарегистрирована компания.

Даже при более низкой дивидендной доходности, за десять акций Pfizer отдаст больше дивидендов, чем «Северсталь», потому что его акции стоят больше.

 

Сколько выплачивают дивидендов по акциям «Сбербанка»


«Сбербанк» переводит выплаты один раз в год. За десять лет самые высокие дивиденды были в 2020 и 2021 годах.

Размеры и даты выплат можете посмотреть в таблице.

 

Сколько выплачивают дивидендов по акциям «Газпрома»


«Газпром» тоже платит дивиденды только один раз в год. История выплат компании в таблице ниже.

 

Как купить акции с дивидендами

Теперь вы узнали сколько нужно акций, чтобы получать дивиденды, но давайте посмотрим, как можно купить такие акции.

В России дивидендные акции торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах. На первой продают российские ценные бумаги, на второй – зарубежные. Биржа – площадка, которая контролирует торги и следит за безопасностью сделок.

Правда, инвестировать на бирже можно только через брокерскую компанию – профессионального участника на фондовом рынке. Он работает как посредник и выполняет поручения инвестора по сделкам.

Чтобы начать торговать через брокера, нужно открыть у него брокерский счёт. Туда будут автоматически поступать дивиденды, а ещё там отображаются все транзакции по сделкам.

Оформить брокерский счёт и купить акции дистанционно можно через брокера «Тинькофф Инвестиции».

  • Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные активы и купите их. Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф».
  • Комиссия за операции от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатно, а начинать торговать можно с любой суммы.
  • Отслеживать динамику акций и продать их можно тоже через личный кабинет.
  • Полученные дивиденды можно выводить на обычную банковскую карту.

 

Как узнать, сколько и когда компания платит дивиденды


Посмотреть, когда и в каком размере компания сделает выплату, можно в личном кабинете «Тинькофф Инвестиции». Зайдите в кабинет – для этого у вас должен быть открыт брокерский счёт – выберите нужную компанию и перейдите в раздел «Дивиденды». Если компания уже объявила дату выплаты, то она отобразится в разделе «Ближайшие дивиденды».

Если дата пока неизвестна, вы увидите только историю, на которую можно ориентироваться при выборе ценных бумаг.


Читайте: Как начать инвестировать в акции новичку


ПОРЯДОК ВЫПЛАТЫ ДИВИДЕНДОВ ПО АКЦИЯМ АКЦИОНЕРНЫХ ОБЩЕСТВ / КонсультантПлюс

 

1. Дивидендом является часть чистой прибыли акционерного общества, подлежащая распределению среди акционеров, приходящаяся на одну простую или привилегированную акцию.

Чистая прибыль, направляемая на выплату дивидендов, распределяется между акционерами пропорционально числу и виду принадлежащих им акций.

2. Дивиденд может выплачиваться ежеквартально, раз в полгода или раз в год.

Промежуточный дивиденд объявляется Советом директоров общества в расчете на одну простую акцию по итогам истекшего квартала (полугодия).

Размер окончательного дивиденда, приходящегося на одну простую акцию, объявляется общим собранием акционеров по результатам года с учетом выплаты промежуточных дивидендов по предложению Совета директоров общества.

Размер окончательного дивиденда не может быть больше рекомендованного Советом директоров, но может быть уменьшен общим собранием акционеров.

3. Фиксированный дивиденд (либо его минимальная величина) по привилегированным акциям устанавливается обществом при их выпуске.

При выплате дивидендов в первую очередь выплачиваются дивиденды по привилегированным акциям, затем дивиденды по простым акциям.

При наличии прибыли, достаточной для выплаты фиксированных дивидендов по привилегированным акциям, общество не вправе отказать держателям указанных акций в выплате дивидендов. В случае отказа общества акционеры могут потребовать выплаты дивидендов через суд.

Выплата дивидендов по привилегированным акциям обществом в случае недостаточности прибыли или убыточности общества возможна только за счет и в пределах специальных фондов общества, созданных для этой цели. Расходование средств резервного фонда общества на эти цели не допускается.

4. Выплата дивидендов по простым акциям не является конкретным обязательством общества перед акционерами. Общее собрание акционеров и Совет директоров общества вправе принимать решения о нецелесообразности выплаты дивидендов по простым акциям по итогам того или иного периода и года в целом.

5. Выплата объявленных общим собранием дивидендов является обязательной для общества.

Акционеры вправе требовать выплаты объявленных дивидендов от общества через суд. В случае отказа общество должно быть объявлено неплатежеспособным и подлежит ликвидации в установленном законодательством порядке.

6. В случае выплаты акционерам излишних дивидендов общество может зачесть излишнюю выплату в счет предстоящих платежей или предложить акционерам вернуть ее на основании решения общего собрания.

При этом общество не вправе принуждать акционеров к возврату переплаты дивидендов.

7. Совету директоров и общему собранию акционеров запрещается объявлять и выплачивать дивиденды, если общество неплатежеспособно либо может стать таковым после выплаты дивидендов.

8. Если в годовом балансе общества имеются убытки, то Совет директоров или общее собрание акционеров не вправе объявлять и выплачивать дивиденды по акциям до тех пор, пока убытки не будут покрыты или не будет уменьшен Уставный капитал (фонд) общества.

9. Дивиденды не выплачиваются по акциям, которые не были выпущены в обращение или находятся на балансе общества.

10. В случае оплаты акций не полностью дивиденды выплачиваются акционеру пропорционально оплаченной части стоимости акций, если иное не определено уставом общества.

11. На дивиденд имеют право акции, приобретенные не позднее чем за 30 дней до официально объявленной даты его выплаты.

12. По решению Совета директоров или общего собрания акционеров дивиденд может выплачиваться акциями (капитализация прибыли), облигациями и товарами.

13. Дивиденды облагаются налогом независимо от формы выплаты их в соответствии с действующим налоговым законодательством. В случае выплаты дивидендов товарами величина дивиденда, исчисляемая для налогообложения, определяется исходя из фактических цен приобретения товаров.

14. Общество объявляет размер дивиденда без учета налогов с них.

15. Акционерное общество открытого типа публикует данные о размере выплачиваемых дивидендов в средствах массовой информации.

16. Дивиденд выплачивается обществом или банком — агентом чеком, платежным поручением, почтовым или телеграфным переводом.

17. Если по поручению клиента управление акциями осуществляется инвестиционной фирмой, то дивиденды выплачиваются держателю акций за минусом вознаграждения инвестиционной фирме, размер которого определяется в договоре с клиентом.

18. Акционерное общество, самостоятельно выплачивающее дивиденды, или выплачивающий их банк — агент выступают агентами государства по сбору налогов у источников и выплачивают дивиденды акционерам за вычетом соответствующих налогов.

19. По невыплаченным и неполученным дивидендам проценты не начисляются. Акционер вправе требовать выплаты неполученных дивидендов независимо от срока образования задолженности.

20. Дивиденд, не востребованный владельцем или его законным правопреемником или наследником в установленные для истечения исковой давности сроки, перечисляется в доход республиканского бюджета РСФСР.

21. Начисление дивидендов от участия в обществе отражается записью по дебету счета 81 «Использование прибыли» и кредиту счета 75 «Расчеты с участниками».

22. Начисление дивидендов от участия в акционерном обществе работникам этого общества, являющимся его акционерами, проводится по дебету счета 81 «Использование прибыли» и кредиту счета 70 «Расчеты по оплате труда».

В случае недостаточности прибыли, поступающей в распоряжение общества, начисление процентов по привилегированным акциям за счет специального фонда отражается по дебету счета 88 «Фонды специального назначения» и кредиту счета 75 «Расчеты с участниками».

 

 

Часто задаваемые вопросы | Aeroflot

Чаще всего дивиденды не зачисляются на счет акционера в связи с тем, что в анкете зарегистрированного физического лица (далее – Анкета) в реестре акционеров содержатся неактуальные на сегодняшний день сведения о платежных реквизитах акционера.

Кроме того, в соответствии с требованиями п. 5 ст.44 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» и п. 1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» лицу, зарегистрированному в реестре акционеров Общества, необходимо своевременно обновлять информацию о себе, своих представителях: Ф. И. О., иные паспортные данные, в т.ч. адрес места регистрации; для юридических лиц: наименование, ОГРН, ИНН, место нахождения в соответствии с уставом, Ф. И. О. руководителя).

Если этого не сделать, то акционеру могут не поступать информационные материалы к собранию акционеров, а также причитающиеся дивиденды.

В этой связи ПАО «Аэрофлот» рекомендует не реже одного раза в год обновлять информацию в реестре акционеров ПАО «Аэрофлот».

Внесение изменений в данные лицевого счета осуществляется путем предоставления анкеты в АО «Независимая регистраторская компания Р.О.С.Т.» (далее – Регистратор) по адресу: 107076, Москва, ул. Стромынка, д. 18, корп. 5Б, тел. +7 (495) 989-76-50, +7 (495) 780-73-63, либо в любой из филиалов или трансфер-агентов Регистратора. В Регистратор или его филиалы новую Анкету можно предоставить лично, — или через доверенное лицо, а если ранее Анкета уже предоставлялась, то также — почтой. Трансфер-агенту Анкету можно предоставить только лично или через доверенное лицо. Подпись на Анкете должна быть проставлена акционером в присутствии представителя Регистратора, трансфер-агента или удостоверена нотариально.

Таким образом, рекомендуется указать банковские реквизиты в Анкете для перечисления дивидендов, а также ежегодно проверять актуальность всех данных, указанных в Анкете, и при необходимости актуализировать.

Когда я получу дивиденды | Газпромбанк Инвестиции

Общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-14007-100000, выданной Банком России 25. 01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020.ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «ГПБ Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «ГПБ Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс. Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «ГПБ Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

© 2021 ГПБ Инвестиции

Акции США — ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Брокерские услуги оказывает ООО «МКБ Инвестиции» (100% дочерняя компания ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (Банк)) , лицензия на оказание брокерских услуг № 045-11561-100000 от 16.09.2008г. Подробную информацию о брокерских услугах можно получить на сайте www. mkb-broker.ru. или по адресу : 119021, г. Москва, Зубовский бульвар, д. 11 А (телефон: +7 (495) 777-29-64).
Банк и ООО «МКБ Инвестиции» являются разными юридическими лицами с самостоятельной ответственностью. Настоящим Банк уведомляет Вас, что (i) Ваши денежные средства, переданные ООО «МКБ Инвестиции» по договору о брокерском обслуживании (далее – Договор), (ii) финансовые инструменты, приобретенные Вами на основании Договора, (iii) финансовые инструменты, информация о которых предоставляется Вам при оказании услуг по Договору или в связи с ним, а также (iv) предусмотренные Договором услуги не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Договор не является договором банковского вклада или банковского счета. Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов может возникнуть в следующих случаях: (i) ООО «МКБ Инвестиции» является получателем выгоды от распространения финансовых инструментов и участник группы лиц ООО «МКБ Инвестиции» (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов.
Содержание настоящей страницы сайта www.mkb.ru («Страница») предназначено исключительно для информационных целей. Страница не рассматривается и не должна рассматриваться как предложение Банка или ООО «МКБ Инвестиции» о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказания услуг какому-либо лицу. Информация на Странице не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Странице, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка или ООО «МКБ Инвестиции» предоставить услуги инвестиционного советника. Банк и ООО «МКБ Инвестиции» не могут гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Странице, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами в соответствии с их инвестиционным профилем. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Страницы, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Ни Банк, ни ООО «МКБ Инвестиции» не несут ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Странице, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк или ООО «МКБ Инвестиции» выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. Вам предлагается убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Ни Банк, ни ООО «МКБ Инвестиции» не могут быть ни в какой форме привлечены к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться исключительно на мнения, изложенные на Странице, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Странице, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Все цифровые и расчетные данные на Странице приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров. Ни Банк ни ООО «МКБ Инвестиции» не несут ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Странице. Настоящая Страница не предоставляет и не предназначена для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Страницы в этом отношении. Банк и ООО «МКБ Инвестиции» прилагают разумные усилия для получения информации из надежных, по их мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Странице, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Страницы, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Странице информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной, не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
Доходность инвестиционных продуктов приведена в соответствии с доходностью за предыдущие периоды или прогнозируемой доходностью в базовом (нейтральном) сценарии. Доходность за предыдущие периоды не определяет и не гарантирует доходность в будущем. Государство, Банк, ООО «МКБ Инвестиции» не гарантируют получение дохода от инвестиций. Инвестирование в ценные бумаги или финансовые инструменты, информация о которых предоставляется Вам при оказании услуг по Договору или в связи с ним влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги или финансовые инструменты, информация о которых предоставляется Вам при оказании услуг по Договору или в связи с ним имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к их утрате».

Что такое дивиденды и как их получить на свой счет

Один из факторов доходности, на который рассчитывают инвесторы, покупая акции на фондовом рынке, помимо роста курсовой стоимости ценных бумаг — это дивиденды по акциям. Акция, по сути, является частью действующего бизнеса, который зарабатывает определенную прибыль. Инвестор, приобретающий акции, становится совладельцем этого бизнеса и имеет право на получение части этой прибыли. И все же, что необходимо сделать, чтобы гарантированно получить дивиденды?

Что такое дивиденды

Дивиденды (от латинского “dividendum” — то, что подлежит разделу) — определённая часть прибыли акционерного общества, разделяемая между всеми акционерами в соответствии с количеством акций, их видом и долей, которой владеют акционеры.

Дивиденды выплачивает не каждая компания, и сегодня это могут позволить только медленно растущие сформировавшиеся гиганты, вроде Газпрома, Норильского Никеля, или среди иностранных – Microsoft, IBM и др.

Молодые, активно развивающиеся компании не выплачивают акционерам дивиденды, и это рассматривается как положительный фактор, ведь вся прибыль идет в улучшение и развитие компании, что хорошо сказывается на росте котировок.

Видео – что такое дивиденды от акций

Какие акции покупать чтобы получить дивиденды

Акции делятся на обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные служат непосредственно для владения компанией, получения дивидендов и участия в голосованиях акционеров.

Привилегированные акции лишены возможности участия в голосованиях, но зато они имеют приоритет в выплатах дивидендов по акциям. Например, если компания испытывает финансовые трудности, то владельцы таких акций гарантированно получат дивидендные начисления, в то время как обычные акционеры не получат ничего.

Дивиденды по акциям

Но на самом деле, если конкретно говорить про дивиденды по обыкновенным акциям и дивиденды по привилегированным акциям, ситуация становится весьма относительной. Фокус в том, что акционерное общество вправе решать, выплачивать или не выплачивать по обычным бумагам и «префам» начисления. Все это очень персонально для каждой организации. Это даже не зависит от прибыльности или финансового состояния компании. Единственный показатель, как и в торговле на рынке – это статистика. Покупать акции под дивиденды стоит только в том случае, если компания стабильно выплачивает их на протяжении долгих лет. Как говорится, имидж – все.

К тому же, на биржах вроде NASDAQ, NYSE, XETRA… вы встретите только обыкновенные акции. Если компания выплачивает дивиденды, то неважно в каком порядке от привилегированных вы их получите, ведь тут разница во времени идет всего в неделю.

Не учитываются в выплатах дивидендов следующие акции:

  • Акции, которые еще не выставляли на продажу.
  • Акции, находящиеся на собственном балансе акционерного общества.

В начале становления МБ, некоторые компании практиковали выплату дивидендов не чистыми денежными средствами, а собственными акциями. Сегодня это практикуется крайне редко, как на отечественной бирже, так и на иностранных.

Российский рынок никогда не блистал высокими дивидендами, в отличии, например, от рынка США. В целом доходности по большинству «голубых» фишек не превышают 1-5 % годовых. Но существуют и аутсайдеры, которые готовы выплачивать своим совладельцам достойные проценты от 7 до 20 % в год.

Если говорить о конкретных примерах, стоит отметить ценные бумаги «Сургут-Нефтегаза», «Лукойла», «МТС», «Норильского Никеля». Но это только те бумаги, которые находятся «на слуху» и стабильно делятся своим доходом. В целом на отечественном рынке находится около 15-30 бумаг, которые могут быть интересны инвесторам.

Выплаты дивидендов по акциям

Дивиденды – это очень крупные платежи, а значит, они происходят не в один день. Процесс перечисления прибыли акционерам компании можно разделить на несколько значимых этапов.

  • Declaration Date. Сначала происходит объявление о дате и объемах выплаты.
  • Date of Record. Затем закрывается реестр акционеров компании. Рассчитывать на дивиденды может только тот, кто числится в этом реестре на этот день. При этом даже если акционер продаст акции на следующий день, дивиденды все равно будут ему перечислены.
  • Payment Date. Наконец, происходит перечисление средств на счета акционеров. Обычно это происходит в течение месяца после того, как реестр закроется.

Как получить дивиденды по акциям

Как получить дивиденды

Допустим, вы решили приобрести акции за день до выплат дивидендов, но в назначенное время дивиденды не были начислены, почему? Здесь тоже присутствуют свои подводные камни. Связано это с тем, что на отечественном рынке несколько лет назад был принят международный режим поставки Т+2. Работает это следующим образом. Покупая акцию сегодня, ваша учетная запись в реестре акционеров появится только через два – три дня.

Начисления дивидендов компании производят согласно отчету, который формируется на так называемую «дату отсечки» или «закрытие реестра». Все владельцы акций, которые есть в реестре акционеров на момент «даты отсечки» – получат дивиденды.

Тонкость заключается в том, что из-за режима Т+2 акцию необходимо купить за два дня перед датой «отсечки», а лучше три или четыре, чтобы ваши данные были внесены в список акционеров в реестре.

Сумму, причитающуюся держателю акций, брокер начисляет на его торговый счет в течение 30 дней.

Акционеру для получения положенных ему денег ничего делать не нужно: информация обо всех акционерах и номерах их счетов в компании есть, а значит, им просто нужно дождаться, когда денежные средства поступят на их счет. Например, у Evotrade есть на выбор более двух тысяч акций, по большинству из которых можно получать дивидендные выплаты.

Ваш менеджер может подготовить для вас календарь ближайших выплат:

Также составить для вас подходящую стратегию и вести её в отдельной таблице, где будут ваши покупки, дивидендные выплаты и результаты роста капитала:

Сами же дивиденды начисляются на брокерский счет:

Расчет дивидендов

Сумма дивидендов зависит не только от количества, но и от вида акций, которыми владеет акционер. Допустим, компанией выпущено в оборот 100 000 акций, в том числе 10000 привилегированных и 90000 обычных. Чистая прибыль, поступающая в распоряжение компании, составляет 1 млрд долларов, совет директоров одобрил лишь 200 млн на выплаты по дивидендам.

Для привилегированных акций установлен фиксированный платеж в 2200 долларов на каждую акцию. Значит, их владельцам необходимо выплатить 22 млн долларов. Оставшаяся после этого сумма составляет 178 млн долларов. Эту сумму нужно распределить на оставшиеся 90000 акций, то есть на каждую акцию дивиденды равны 1977 доллара.

Рекомендованные для вас статьи:

Налоги

Дополнительно стоит помнить о том, что, как и любые формы дохода, государство облагает дивиденды налогом. На текущий момент он закреплен в привычных 13%. Брокер, являясь налоговым агентом, автоматически очищает дивиденды от этого налога.

Итог

Заработок на дивидендах, безусловно, не является основным для инвесторов. Даже консервативная стратегия сможет показать прибыль выше, чем дивидендные вознаграждения.

Тем не менее, если выбирать между банковским депозитом и инвестициями в реальный сектор экономики, акции безусловно выигрывают. Дивидендная стратегия инвестиций в акции является хорошим помощником в стабильной прибыли.

Инвестируя в акции, вы становитесь собственником, и даже если предприятие, в которое вы инвестировали, станет терять в рыночной стоимости, всегда остается возможность получать те самые дивиденды. А если представить такую ситуацию, что бумаги будут расти – прибыль в разы превысит консервативные банковские вклады.

Богатые инвесторы понимают, что доллар и есть доллар, а не просто процент от суммы. Поэтому, если акции выросли на 22% – это хорошо, но получение еще 3-4% в виде дивидендов – реальная дополнительная прибыль.


экс-дивидендных дат: когда вы имеете право на получение дивидендов по акциям и деньгам

Чтобы определить, должны ли вы получать дивиденды, вам нужно посмотреть на две важные даты. Это «дата записи» или «дата записи» и «экс-дивидендная дата» или «экс-дата».

Когда компания объявляет дивиденды, она устанавливает дату записи, когда вы должны быть в бухгалтерских книгах компании как акционер, чтобы получить дивиденды. Компании также используют эту дату, чтобы определить, кому будут отправлены отчеты по доверенности, финансовые отчеты и другая информация.

Высокая доходность — это еще не все

Неопытные инвесторы в области дивидендов часто совершают ошибку, покупая акции с самой высокой дивидендной доходностью. Хотя высокодоходные акции неплохие, высокая доходность обычно является результатом падения цены акции из-за риска сокращения дивидендов. Это ловушка дивидендной доходности.

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы не попасться в ловушку урожайности:

  • Избегайте покупки акций исключительно на основе дивидендной доходности.Если компания имеет значительно более высокую доходность, чем ее конкуренты, это часто признак проблем, а не возможностей.
  • Используйте коэффициенты выплат, чтобы оценить устойчивость дивидендов.
  • Используйте историю дивидендов компании — как по росту выплат, так и по доходности — в качестве ориентира.
  • Изучите баланс, включая задолженность, денежные средства и другие активы и обязательства.
  • Рассмотрим компанию и саму отрасль. Находится ли бизнесу под угрозой со стороны конкурентов, слабого спроса или каких-либо других сбоев?

К сожалению, доходность, которая кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, часто бывает таковой.Лучше покупать дивидендные акции с более низкой доходностью, которая является твердой, чем гоняться за высокой доходностью, которая может оказаться иллюзорной. Более того, сосредоточение внимания на росте дивидендов — история компании и ее способность увеличивать дивиденды по акциям — часто оказывается более прибыльным.

Как облагаются налогом дивиденды?

По большинству дивидендных акций выплачиваются «квалифицированные» дивиденды, которые, в зависимости от вашей налоговой категории, облагаются налогом по ставке от 0% до 20%. Этот диапазон значительно ниже, чем обычные ставки подоходного налога от 10% до 37% или более (дополнительно 3.Налог в размере 8% взимается с определенного инвестиционного дохода для наиболее высокооплачиваемых лиц).

Хотя для большинства дивидендов применяются более низкие налоговые ставки, некоторые дивиденды классифицируются как «обычные» или неквалифицированные дивиденды и облагаются налогом по вашей предельной налоговой ставке. Некоторые виды акций структурированы для выплаты высоких дивидендов и могут иметь более высокие налоговые обязательства из-за их корпоративной структуры. Двумя наиболее распространенными являются инвестиционные фонды недвижимости, или REIT, и товарищества с ограниченной ответственностью, или MLP.

Конечно, это дополнительное налоговое бремя не применяется, если ваши дивидендные акции хранятся в пенсионном плане с льготным налогообложением, таком как индивидуальный пенсионный счет (IRA), с оговоркой, что инвестирование в MLP может иногда оставлять вам задолженность по налогам даже на ваш Ира.

Дивидендные инвестиционные стратегии

Если вы — долгосрочный инвестор, желающий расширить свое «гнездышко», лучше всего использовать план реинвестирования дивидендов, также называемый DRIP. Этот мощный инструмент возьмет все заработанные вами дивиденды и реинвестирует их без комиссий и комиссий обратно в акции этой компании.Этот простой инструмент «установил и забыл» — один из самых простых способов заставить время и совокупную ценность работать в вашу пользу.

Если вы сегодня создаете портфель для получения дохода, важно помнить, что выплата дивидендов не является обязательной для компании, так же как компании должны выплачивать проценты по облигациям. Это означает, что, если компании придется сократить расходы, дивиденды могут оказаться под угрозой. Имея это в виду, важно структурировать свой портфель доходов с запасом прочности и диверсифицировать компании с разными профилями риска.Одним из способов эффективного снижения риска в вашем портфеле является инвестирование в биржевой фонд (ETF) или паевой инвестиционный фонд, ориентированный на дивиденды. Эти варианты фондов позволяют инвесторам владеть диверсифицированными портфелями дивидендных акций, которые приносят пассивный доход.

Вы не можете полностью исключить риск сокращения дивидендов, но вы можете снизить риск, чтобы обеспечить получение дохода, достаточного для удовлетворения ваших потребностей. Если вашей целью является стабильный доход, то гораздо более целесообразно сосредоточиться на высококачественных компаниях с высокими показателями роста дивидендов, чем покупать высокодоходные акции, которые могут оказаться ловушками.

дивидендных акций: что это такое и как в них инвестировать

Дивидендные акции — это публичная компания, которая регулярно делится прибылью с акционерами посредством дивидендов. Эти компании, как правило, одновременно приносят стабильную прибыль и стремятся выплачивать дивиденды в обозримом будущем.

Хотя это, возможно, менее увлекательно, чем погоня за последним лидером на фондовом рынке, дивиденды могут составлять значительную часть общей прибыли инвесторов с течением времени.

Как работают дивидендные акции

Чтобы получать дивиденды по акциям, вам просто нужно владеть акциями компании через брокерский счет или пенсионный план, такой как IRA. Когда дивиденды выплачиваются, деньги автоматически переводятся на ваш счет.

Компании могут выбрать выплату дивидендов по ряду причин, но обычно это способ делиться прибылью фирмы с ее владельцами или акционерами. Компании также могут рассчитывать на выплату дивидендов, если у них нет достаточных деловых возможностей для самостоятельного реинвестирования денежных средств.

Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но возможны и другие графики. Специальные дивиденды — это единовременные выплаты, на повторение которых рассчитывать не приходится.

Совет директоров компании утверждает ее дивидендную политику и объявляет о своих планах инвесторам посредством пресс-релиза или подачи документов в Комиссию по ценным бумагам и биржам.

Инвесторам необходимо знать некоторые ключевые даты:

  • Дата объявления: В этот день компания объявляет о своих планах по выплате дивидендов.
  • Дата записи: Инвесторы, зарегистрированные в качестве акционеров на этот день, получат выплату дивидендов.
  • Дата выплаты дивидендов: Это день, когда акционеры, приобретающие акции, больше не получат следующую выплату дивидендов.
  • Дата выплаты: Это день, когда инвесторы получат выплату дивидендов.

Что такое дивидендные аристократы?

Дивидендные аристократы — это группа компаний из списка S&P 500, которые увеличивали дивиденды на акцию не менее 25 лет подряд.ETF S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) позволяет инвесторам легко приобретать компании, которые постоянно поощряют акционеров.

Для включения в группу аристократов по дивидендам необходимо соответствие определенным критериям:

  • Компании должны быть членами S&P 500.
  • Должен увеличивать общий годовой дивиденд на акцию не менее 25 лет подряд.
  • Должна иметь рыночную капитализацию с поправкой на плавающий курс не менее 3 миллиардов долларов.
  • Должен иметь среднюю дневную торговую сумму не менее 5 миллионов долларов.

Список дивидендных аристократов включает 65 компаний (по состоянию на сентябрь 2021 г.) и включает известные бренды, такие как Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) и International Business Machines (IBM), а также менее известные компании. например, Illinois Tool Works (ITW) и Expeditors International of Washington (EXPD).

Как инвестировать в дивидендные акции

Нефтяной титан Джон Д. Рокфеллер-старший однажды сказал, что видеть его дивиденды — это единственное, что ему доставляет удовольствие.Хотите узнать, о чем имел в виду Рокфеллер? Вам нужно будет покупать акции компаний, паевых инвестиционных фондов или ETF, которые выплачивают дивиденды.

Отдельные компании: Один из способов начать получать дивиденды — это купить акции компании, которая их выплачивает. Многие компании выплачивают дивиденды, а некоторые уже давно ежегодно увеличивают выплаты. Например, в феврале 2021 года Walmart объявил о повышении годовых дивидендов за 48 год подряд. Но вы должны быть уверены в силе и устойчивости компании, прежде чем планировать будущие дивиденды.

Дивидендная доходность компании может быть рассчитана путем деления годового дивиденда на акцию на цену акции. Этот процент или доходность можно использовать для сравнения различных компаний, паевых инвестиционных фондов или ETF и помочь вам определить, где получить максимальную отдачу от ваших денег.

Высокодоходные паевые инвестиционные фонды и ETF: Если вы ищете более диверсифицированный подход, фонды и ETF с высокой дивидендной доходностью могут быть привлекательным вариантом. Эти фонды будут, как правило, содержать компании с более высокой дивидендной доходностью, чем в среднем, и могут быть способом получения более высокого дохода, чем типичный портфель.ETF Vanguard High Dividend Yield обслуживает постоянных плательщиков дивидендов, таких как JPMorgan Chase, Johnson & Johnson и Home Depot, а годовые расходы составляют всего 0,06%.

Фонды повышения дивидендов и ETF: Этот подход обычно включает компании, которые имеют историю увеличения выплат дивидендов с течением времени. Хотя доходность, вероятно, будет ниже, чем у фондов, которые ориентированы исключительно на высокие выплаты, производители дивидендов могут увидеть большее повышение стоимости акций в долгосрочной перспективе за счет более высоких темпов роста прибыли.Фонды, ориентированные на рост дивидендов, часто держат такие компании, как Microsoft, Walmart, Visa или даже Apple.

Дивиденды могут составлять значительную часть общей прибыли инвесторов, которая включает как доход, так и рост цен. Согласно недавнему исследованию Hartford Funds, с 1970 года реинвестированные дивиденды составляли 84 процента от общей доходности индекса S&P 500.

На что следует обратить внимание

Налоги: Важно помнить, что дивидендный доход обычно облагается налогом по обычной ставке дохода, если акции хранятся на облагаемых налогом брокерских счетах.Чтобы избежать этого, вы можете рассмотреть возможность владения акциями через учетную запись с льготным налогообложением, такую ​​как традиционный или Roth IRA.

Дивиденды могут быть сокращены: Дивиденды не гарантированы, и иногда компании вынуждены сокращать их или полностью отменять их из-за финансовых трудностей. Вот почему вам нужно остерегаться, когда компания выплачивает очень высокие дивиденды. Иногда такая высокая доходность слишком хороша, чтобы быть правдой, и такая высокая доходность может быть сигналом того, что инвесторы ожидают, что компания сократит выплаты.

Но владение диверсифицированной группой компаний через индексный фонд может быть отличным способом избежать риска выбора не той компании. За последние 50 лет единственное значимое снижение дивидендов на акцию индекса S&P 500 произошло во время финансового кризиса 2008 и 2009 годов, когда многие банки были вынуждены сократить свои выплаты. Дивиденды упали на 21 процент за этот период времени, но с тех пор значительно превысили предыдущий пик.

Повышение процентных ставок: Повышение ставок также может представлять риск для фондов и ETF с высокой дивидендной доходностью.По мере роста ставок инвесторы, купившие дивидендные фонды для увеличения своего дохода, могут переключаться с высокодоходных акций на облигации или другие активы, что приводит к падению цен на акции.

10 высокодоходных акций в индексе Dow Jones Industrial Average

CVX Шеврон $ 5,36 5,19%
IBM Машины для международного бизнеса $ 6.56 4,77%
VZ Verizon $ 2.56 4,71%
DOW Dow Inc. 2,80 долл. США 4,71%
WBA Walgreens Сапоги Alliance $ 1,91 3,92%
MRK Merck 2,60 долл. США 3,46%
МММ 3M $ 5.92 3,29%
АМГН AMGEN $ 7,04 3,28%
КО Кока-Кола $ 1.68 3,17%
CSCO Cisco Systems $ 1,48 2,67%

* Текущие суммы дивидендов и доходности на 30.09.21

Каким образом облагаются налогом дивидендные акции?

Способ налогообложения дивидендных акций будет зависеть от типа счета, на котором вы их держите. Если вы держите акции или дивидендные фонды на индивидуальном или совместном счете, вы также будете платить налоги с получаемых дивидендов. как и на любую реализованную прибыль.Дивиденды обычно облагаются налогом по той же ставке, что и обычный доход, в то время как ставка на прирост капитала будет зависеть от того, как долго вы держите актив и уровень вашего дохода.

Если вы держите дивидендные акции или фонды на счетах с льготным налогообложением, таких как традиционный или Roth IRA, вы не будете платить никаких налогов на дивиденды или полученную прибыль.

Стратегии инвестирования в дивидендные акции

Для тех, кто интересуется стратегиями инвестирования в дивиденды, обычно есть два подхода, которые следует рассмотреть:

  • Дивидендная доходность: Первый вариант — покупка акций или фондов, которые предлагают высокую текущую дивидендную доходность.Эти компании могут быть недооценены или могут столкнуться с некоторыми бизнес-проблемами, которые снизили стоимость их акций и увеличили дивидендную доходность. В некоторых случаях дивиденды могут быть сокращены или даже отменены для решения финансовых проблем.
  • Рост дивидендов: Другой вариант — владеть компаниями или фондами, которые постоянно увеличивают свои дивиденды с течением времени. Эти акции обычно имеют более низкую доходность, чем акции с высокими дивидендами, но у них обычно есть здоровые базовые предприятия с историей увеличения прибыли.

Дивидендные акции и дивидендные фонды

Одно из ключевых решений, которое должны будут принять инвесторы, — это покупать ли они дивидендные акции или дивидендные фонды. Дивидендные акции — это просто публично торгуемая компания, которая выплачивает дивиденды, в то время как паевой инвестиционный фонд, ориентированный на дивиденды, или ETF — это корзина из нескольких акций, выплачивающих дивиденды. Основное преимущество использования фондового подхода заключается в том, что вы распределяете риск между большим количеством компаний, а не просто выбираете несколько отдельных акций самостоятельно.В этом преимущество диверсификации.

С другой стороны, если вы более опытный инвестор и любите проводить исследования по компаниям, вы можете добиться более высокой прибыли, сосредоточив свои инвестиции всего в нескольких компаниях, которые вы хорошо знаете и понимаете. Некоторые акции с высокими дивидендами могут столкнуться с определенными бизнес-проблемами, и тщательное изучение этой проблемы может помочь определить привлекательные инвестиции. Но для большинства инвесторов дивидендные фонды должны быть более безопасным подходом.

Чистая прибыль

Дивиденды могут со временем существенно повлиять на ваш портфель. Они могут помочь в получении дохода во время выхода на пенсию или раньше, а также могут быть реинвестированы для увеличения общей доходности ваших инвестиций. Рассмотрите возможность владения компаниями, выплачивающими дивиденды, через недорогой фонд или ETF на счете с льготным налогообложением в рамках вашего долгосрочного инвестиционного плана.

Подробнее:

От редакции Отказ от ответственности: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение.Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

Что нужно знать инвесторам о датах выплаты дивидендов

1. Дата объявления
Дата объявления — это день, когда компания объявляет о выплате дивидендов. В этом заявлении компания объявляет, сколько она заплатит, дату экс-дивидендов и дату выплаты. Дату объявления иногда называют «датой объявления», и самые надежные компании, выплачивающие дивиденды, придерживаются обычного графика декларирования (конечно, с поправкой на выходные и праздничные дни).Аналогичным образом, компании теперь обычно объявляют об изменении своих дивидендов вместе с объявлениями о доходах или в отдельных пресс-релизах.

Даты декларирования могут быть более значимыми для иностранных компаний, где выплаты часто основываются на постоянном проценте от прибыли и где реже «заранее объявлять» об изменениях дивидендов.

2. Дата экс-дивидендов
С даты экс-дивидендов покупатели этих акций больше не будут иметь права на получение объявленных дивидендов, и после этого акция будет торговать «без дивидендов» (без дивидендов).Перед открытием торгов в экс-дивидендную дату биржа снижает цену акций на сумму объявленных дивидендов.

В качестве примера, ABC Inc объявляет дивиденды в размере 1 доллар с экс-дивидендной датой 10 января. Любой, кто купит акции 7, 8 или 9 числа — или в любую дату до 10 числа — получит эти дивиденды. Когда акция открывается 10-го числа, она будет снижена на 1 доллар по сравнению с ценой закрытия 9-го числа. Тот, кто купит 10-го числа или позже, не получит дивидендов.

Еще одно важное замечание, которое следует учитывать: если вы покупаете акцию до экс-дивидендной даты, вы можете продать акцию в любое время в экс-дивидендную дату или после нее и по-прежнему получать дивиденды.Распространенное заблуждение состоит в том, что инвесторы должны удерживать акции до даты регистрации или даты выплаты.

Даты экс-дивидендов — самая важная дата, которую следует учитывать при покупке акций, приносящих дивиденды. Таким образом, мы настоятельно рекомендуем читателям использовать наш календарь экс-дивидендов.

3. Дата записи
Дата записи — это просто дата, когда компания просматривает свою бухгалтерскую книгу и определяет, кому они отправляют чеки на дивиденды («держатели записей»). В настоящее время датой записи всегда является следующий рабочий день после даты экс-дивидендов (рабочие дни не являются праздничными и не выходными).Эта дата совершенно несущественна для инвесторов, инвестирующих в дивиденды, поскольку право на получение дивидендов определяется исключительно датой экс-дивидендов.

4. Дата выплаты
Как следует из названия, дата выплаты (или «дата выплаты») — это дата, когда компания фактически выплачивает дивиденды. Как правило, эта дата выпадает на срок от двух недель до одного месяца после даты экс-дивидендов.

Инвесторы могут использовать инструмент поиска Ex-Dividend Date Search для отслеживания акций, которые идут без дивидендов в течение определенного диапазона дат.Даты экс-дивидендов чрезвычайно важны при инвестировании в дивиденды, потому что вы должны владеть акциями до их экс-дивидендной даты, чтобы иметь право на получение следующих дивидендов. Посмотрите на приведенный ниже снимок экрана с результатами по акциям, не подлежащим выплате дивидендов 30 октября 2018 года.

Перейдите к инструменту, чтобы изучить некоторые бесплатные функции.

Дивиденды, даты и терминология: что нужно знать

Дивиденд¹ — это распределение денежных средств, которое выплачивается из доходов компании, когда компания выбирает для передачи стоимости акционерам, а не реинвестирования денежных средств обратно в бизнес.Владение акциями, приносящими дивиденды, может быть способом обеспечить вам регулярный доход (обычно ежеквартальный), позволяя при этом потенциальный рост ваших инвестиций.

Здесь мы рассмотрим некоторые общие термины, связанные с дивидендами, и их значение:

Дата декларации

Это дата, когда компания объявляет о выплате дивидендов. Выдается декларация, в которой указываются такие детали, как размер дивиденда, дата регистрации и дата выплаты.

Ex-Date (или Ex-Date)

Чтобы получить следующие запланированные дивиденды, вы должны владеть акциями до этой даты.

Если акция приобретается в или после экс-дивидендной даты, продавец акций сохраняет дивиденды.

Дата записи (или Дата записи)

Это дата, когда вы должны быть зарегистрированы в бухгалтерских книгах компании как зарегистрированный акционер для получения дивидендов.

Дата платежа

Это запланированная дата, когда компания выплатит объявленные дивиденды зарегистрированным акционерам.

Гипотетический пример — Компания ABC

15 августа компания ABC объявляет дивиденды, подлежащие выплате своим акционерам 28 сентября.Подробности предусматривают, что акционеры, зарегистрированные в бухгалтерских книгах компании до 6 сентября или ранее, имеют право на получение дивидендов. Акции уйдут без дивидендов за один рабочий день до рекордной даты.

В таблице ниже указаны ключевые даты:

Тип Дата декларации Дата экс-дивидендов Дата записи Дата платежа
Дата 15 августа 5 сентября 6 сентября 28 сентября
Примечание Дата объявления дивидендов Дата, до которой вы должны владеть акциями, чтобы иметь право на получение дивидендов. Дата, к которой вы должны быть зарегистрированы в компании как акционер для получения дивидендов. Дата выплаты дивидендов акционерам.

Дивидендная доходность

Это процент дохода, который компания ежегодно выплачивает в виде дивидендов по отношению к цене своей акции. Не все компании выплачивают дивиденды, поэтому наличие дивидендной доходности на экране котировок акций часто можно рассматривать положительно, поскольку только прибыльные компании имеют тенденцию делиться своей прибылью.

Дивидендная доходность акции рассчитывается путем деления годового дивиденда на акцию на текущую цену акции. Затем результат выражается в процентах.

Формула: Дивидендная доходность = годовой дивиденд / цена акции x 100

Например, компания ABC выплачивает годовые дивиденды в размере 1,44 доллара США, а акции торгуются по цене 53,00 доллара США. Используя приведенную выше формулу, дивидендная доходность компании ABC составляет 2,7%.

Важно понимать, что дивидендная доходность акций не гарантируется.Он может меняться в зависимости от колебаний рынка и выплачивается только по желанию компании.

Быстрый факт о производительности

Дивиденды являются одним из компонентов общей прибыли акций . Другой — изменение цены акций с течением времени. Например, если цена акции выросла за год на 5%, а дивидендная доходность по ней составила 3%, ваша общая прибыль составит 8%, если вы держите эту акцию в течение всего года.

С другой стороны, если у вас были акции, приносящие дивиденды, и цена упала на 5 процентов за год, вы все равно заработали бы 3 процента через дивиденды, поэтому ваша общая прибыль будет отрицательной 2 процента.

Если вы инвестируете на длительный срок, стоит помнить о двух частях общей доходности акций. Простое уравнение: Общая прибыль = Дивидендная доходность + Изменение цены

.

План реинвестирования дивидендов (DRIP)

План реинвестирования дивидендов автоматически реинвестирует дивиденды в дополнительные акции², что может быть удобно, если вы получаете небольшие суммы денег. Ищите «DRIP el Соответствует» в разделе «Детали предложения» на странице Подробное предложение с расценками .

Продавцы и бывшие даты

Если вы продаете акции с планом реинвестирования дивидендов (DRIP), важно учитывать дату экс-дивидендов. Если вы намереваетесь продать весь пакет акций, но продать его в дату экс-дивидендов или после нее, у вас может остаться несколько остаточных акций, на которые вы не рассчитывали.

Чтобы просмотреть информацию о дивидендах по вашим акциям, введите название или символ акции в функцию поиска в правом верхнем углу любого экрана на сайте.Выберите акцию, и вы будете перенаправлены на страницу с подробным предложением, где вы найдете информацию о дивидендах, такую ​​как частота, доходность, дата выплаты и дата экс-дивидендов.

Помните, что высокая дивидендная доходность сама по себе не соответствует значительным инвестициям, поэтому, возможно, будет разумно копнуть немного глубже. Если вы хотите узнать больше о дивидендах, включая риски, типы и некоторые удобные коэффициенты, прочтите «Дивиденды: типы, коэффициенты и риски».

Посмотреть заявление об отказе от ответственности

RBC Direct Investing Inc.и Royal Bank of Canada являются отдельными аффилированными юридическими лицами. RBC Direct Investing Inc. является 100% дочерней компанией Royal Bank of Canada и является членом Организации по регулированию инвестиционной индустрии Канады и Канадского фонда защиты инвесторов. Royal Bank of Canada и некоторые из его эмитентов связаны с RBC Direct Investing Inc. RBC Direct Investing Inc. не дает инвестиционных советов или рекомендаций относительно покупки или продажи каких-либо ценных бумаг. Инвесторы несут ответственность за свои собственные инвестиционные решения.RBC Direct Investing — это фирменное наименование, используемое RBC Direct Investing Inc. ® / ™ Торговыми марками Royal Bank of Canada. RBC и Royal Bank являются зарегистрированными товарными знаками Royal Bank of Canada. Используется по лицензии.
© Королевский банк Канады, 2021 г.

1 Дивиденды, полученные в соответствии с программой DRIP, могут регулироваться требованиями Закона о подоходном налоге (Канада). Вы несете ответственность за выполнение любых связанных налоговых требований или обязательств.

2 Список ценных бумаг, отвечающих критериям DRIP, может быть изменен в любое время без предварительного уведомления.РБК «Прямые инвестиции» будет покупать только целые акции. Могут применяться некоторые исключения. Некоторые приемлемые ценные бумаги, такие как привилегированные акции и обыкновенные акции класса с правом голоса, реинвестируются не в дополнительные единицы той же ценной бумаги, а в базовую обыкновенную акцию без права голоса или аналогичную ценную бумагу.

Изображения служат только для иллюстративных целей.

Взгляды и мнения, выраженные в данной публикации, предназначены для вашего общего интереса и не обязательно отражают взгляды и мнения RBC Direct Investing.Кроме того, продукты, услуги и ценные бумаги, упомянутые в этой публикации, доступны только в Канаде и других юрисдикциях, где они могут быть законно выставлены на продажу. Если вы в настоящее время не являетесь резидентом Канады, вам не следует получать доступ к информации, доступной на веб-сайте RBC Direct Investing.

Паевые инвестиционные фонды Дивиденды и прирост капитала

Дата записи

Все акционеры, владеющие акциями фонда на эту дату, имеют право на получение распределения.

Ex-дата

Обычно это рабочий день после даты записи. На экс-дату цена акции фонда снижается на сумму распределения, которая будет выплачена за каждую акцию, не включая поправки на колебания рынка.

Пример: Предположим, фонд имеет исходную дату 30 декабря, и на дату выплаты запланировано распределение по 1 доллару на акцию. На 29 декабря чистая стоимость капитала фонда составляет 10 долларов на акцию. На экс-дату (30 декабря) чистая стоимость активов упадет до 9 долларов, что исключает любые рыночные колебания или реинвестирование.

Выплаты

Независимо от того, когда вы покупаете акции фонда — за много месяцев до даты регистрации или всего за несколько дней до нее — если вы владеете акциями на дату регистрации, вы получите дивиденды и / или прирост капитала.

Если вы покупаете фонд незадолго до даты регистрации, часть ваших инвестиций будет возвращена вам при выплате распределения. Это известно как «покупка дивидендов».

В зависимости от того, как настроена ваша учетная запись, вы либо получите чек на выплату, либо распределения будут реинвестированы.

Налоги

Вы будете платить налоги с распределения паевых инвестиционных фондов (если паевые инвестиционные фонды не хранятся на счетах с льготным налогообложением, таких как индивидуальные пенсионные счета, счета 401 (k) и 403 (b)), независимо от того, получаете ли вы свои распределения наличными или реинвестируете в дополнительные паи фонда. Вы можете найти актуальную информацию о налоговых ставках, применяемых к приросту капитала, на веб-сайте IRS.

Вопросы?

Часто задаваемые вопросы о приросте капитала — ознакомьтесь с некоторыми часто задаваемыми инвесторами вопросами о приросте капитала и информацией, которая, по нашему мнению, поможет лучше понять ситуацию.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *