Как снять наличные со счета ип: Снятие наличных с расчётного счёта ИП: как обналичить деньги легально

Содержание

Как обналичить деньги с расчетного счета ИП легально в 2021 году

Если вы индивидуальный предприниматель, то все доходы, которые поступили в наличном или безналичном виде, безоговорочно ваши. Этим ИП выгодно отличается от ООО – там просто так деньгами не воспользуешься, они выводятся через дивиденды и заработную плату.

Когда ИП нужно обналичить свои доходы, он делает это любым удобным способом:

  1. Снимает наличку с расчетного счета через кассу в банке. При этом нужно указать в назначении платежа, что деньги снимаются на личные нужды. Формулировка может быть вольная, главное смысл.
  2. Переводит деньги на свой личный счет, а потом снимает с этого счета или расплачивается с привязанной к нему карты. В этом случае тоже нужно указать в назначении платежа, что средства переводятся на личный счет или карту.
  3. Переводит деньги на свой банковский вклад.

Узнайте в своем банке, будет ли комиссия при выводе денег с ИП, и если будет, то какая, чтобы выбрать более выгодный вариант.

Ваш счёт в банке может заблокировать сам банк!

Проверьте вероятность блокировки бесплатно

Обезопасить счёт

Облагаются ли эти деньги налогом

Ваши доходы облагаются налогом один раз в зависимости от режима: НДФЛ, УСН, ПСН, ЕНВД или ЕСХН. Больше никаких дополнительных налогов с тех средств, которые выводите со счета, платить не нужно. Вносить в КУДиР средства, снятые на личные нужды не нужно, потому что это не расход. А вот если хотите снять наличку в рабочих целях, то укажите соответствующее назначение платежа, и когда потратите деньги сможете внести расходы в КУДиР, если будут подтверждающие документы: акты, накладные, чеки, ведомости и т.д.

Осторожно: 115-ФЗ!

Денежные средства ИП принадлежат ему на праве собственности и теоретически предприниматель может распоряжаться своими деньгами, как угодно (статья 209 ГК РФ). Но на практике могут возникнуть проблемы. Банки обязаны соблюдать закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отслеживать сомнительные операции.

Если посмотреть Методические рекомендации Центробанка № 18-МР от 21.07.2017г., то любое снятие налички, не связанное с выплатой заработной платы, пособий, покупкой канцтоваров и хозяйственными расходами, могут счесть за сомнительную операцию, а значит могут запросить информацию о расходах, подтверждающие документы или вовсе заблокировать счет. Иногда под подозрение попадают и переводы с расчетного на личный счет ИП.

Чтобы избежать проблем, лучше не снимать крупные суммы и стараться оплачивать расходы картой, а также вовремя давать банку разъяснения и документы, если потребуется. Также, снимая деньги, не забудьте оставить часть на уплату налога, ни то придет время расплачиваться с бюджетом, а на счету пусто.

И раз уж заговорили о налогах, то напомним, что за неуплату налога и непредставление декларации в положенный срок расчетный счет могут заблокировать, и тогда снятие прибыли ИП будет невозможным, пока не реабилитируетесь перед налоговой и не погасите долги.

Это займет как минимум несколько дней, и деньги все это время будут заморожены.

Если будете вести учет в сервисе «Моё дело», то никаких сроков не пропустите – персональный налоговый календарь напомнит, что пора платить или сдавать отчеты.

Убедитесь лично в функциональных возможностях сервиса

Зарегистрируйтесь прямо сейчас в интернет-бухгалтерии «Моё дело» и оцените все возможности системы в течение бесплатного пробного периода.

Получить бесплатный доступ

Сколько денег я могу снять с расчетного счета ИП?

Уж сколько предпринимателей наступили на эти грабли… Сколько советников добрых, которые говорят: «все, что осталось после уплаты налогов – твое». Только оговорку делать забывают эти советники.   Сослаться на 115-ФЗ надо бы. 

Как бы ни грустно было, как бы не хотелось это делать. И как бы ни казалось, что 115-ФЗ это про банки, а не про нас.

Конечно, в отличие от юридических лиц, которые сначала уплатят налог на прибыль, а потом уже за вычетом НДФЛ 13% распределяют дивиденды по своим карманам, предпринимателю достаточно отложить деньги на уплату УСН или ПСН (предпринимателей, применяющих ОСН, опустим из-за небольшого процента применения) и остальное можно смело выводить на карту личную или снимать через корпоративную. 

И расчетных счетов у ИП может быть сколько угодно. Главное – на запутаться в счетах и что, когда и кому отправлять. Можно снимать наличные, можно оплачивать покупки в магазине или в Интернете. 

Главное – оставить заначку для уплаты налогов и фиксированных сборов.

Но:

1️⃣Чем больше вы снимаете, тем больше платите банку комиссию за снятие (и переводы на счета физлиц тоже).

У Точки, например, комиссия за снятие средств свыше установленного лимита (а он от 400 до 800 тыс в месяц в зависимости от выбранного тарифа) составляет 8%.

2️⃣Чем чаще вы снимаете, тем больше шансов получить от банка требование о предоставлении бумаг со ссылкой на 115-ФЗ.

И, увы, под подозрение может попасть любой, а подозрение – это уже повод заблокировать счет. 

Банку не надо ничего доказывать. Ему достаточно подозрений. То есть частного мнения кого-то из лиц, принимающих решения.

За сомнительную операцию могут счесть любое снятие наличности, если это не связано с выплатой заработной платы (с оговорками), пособий, покупкой канцтоваров и прочими хозяйственными расходами.

Как снимать наличку и не вызвать подозрений? Лучший вариант – не снимать от слова «совсем». Но это – фантастика.

Вот что реально можно делать:

1️⃣Дайте деньгам отлежаться. ЦБ говорит, что 5 дней – это отличный срок для того, чтобы показаться банку и мегарегулятору приличным предпринимателем, ни разу не похожим на обнальную контору.

2️⃣Общайтесь с банком. Контактируйте с менеджером, пишите в чате, будьте готовы в любой момент предоставить документы банку по первому запросу и делайте это в указанные в требовании банка сроки.

3️⃣Мониторьте статистику банков на предмет их лютого следования методическим рекомендациям. Чем меньше банк, тем ближе он к проверяющим из ЦБ. Однако в крупных банках сложно найти того, кто реально принимает решения по вопросам блокировки счетов.

4️⃣Бред, но: сохраняйте чеки при покупках за наличные. Если банк попросит предъявить документы, подтверждающие оплату наличными, вы сможете это сделать без труда.

Часто бывает так: ИП применяет ПСН и пребывает в заблуждении , что достаточно оплачивать вовремя стоимость патента. Однако при применении таких видов деятельности , где по существу операций требуется закупка товара и/или материала, оплата арендных платежей , важно делать и такие платежи, сохранять чеки на покупку товара (материала), уметь объяснить банку почему вы , торгуя мебелью, её не покупаете. Или осуществляя деятельность по ремонту чего-либо , не покупаете материалы.

5️⃣Старайтесь снимать так, чтобы от общего объема поступивших на счет средств осталось на счету в день снятия 60-70%.

РКО для бизнеса, открыть расчетный счет для бизнеса

ОписаниеПакет услуг для преодоления кризисаПакет услуг для преодоления кризисаТариф для пострадавшего бизнеса, который хочет сэкономитьТариф для компаний, которые работают и стремятся к выгодеТариф для крупных компаний с большим количеством платежей
Открытие счета бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно
Обслуживание в месяц 0 ₽
0 ₽
350 ₽ 550 ₽ 10 000 ₽
Заплатить контрагенту внутри банка бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно
Заплатить контрагенту в другой банк 0 ₽

199 ₽ с 6-го платежа

199 ₽

0 ₽

199 ₽ с 4-го платежа

199 ₽

28 ₽ 23 ₽ 0 ₽
Перевести на счет частным лицам 0%
  • до 200 000 ₽ — 0%
  • от 200 000 до 300 000 ₽ — 1%
  • от 300 000 до 1 500 000 ₽ — 1. 7%
  • от 1 500 000 до 5 000 000 ₽ — 3.5%
  • свыше 5 000 000 ₽ — 8%
до 200 000 ₽ в месяц
0%
  • до 150 000 ₽ — 0%
  • от 150 000 до 300 000 ₽ — 1%
  • от 300 000 до 1 500 000 ₽ — 1.7%
  • от 1 500 000 до 5 000 000 ₽ — 3.5%
  • свыше 5 000 000 ₽ — 8%
до 150 000 ₽ в месяц
0.95 %
  • до 500 000 ₽ — 0.95 %
  • от 500 000.01 до 2 000 000 ₽ — 3%
  • свыше 2 000 000.01 ₽ — 5%
до 500 000 ₽ в месяц
0.95 %
  • до 500 000 ₽ — 0.95 %
  • от 500 000.01 до 1 000 000.00 ₽ — 1.5%
  • от 1 000 000.01 до 2 000 000. 00 ₽ — 2%
  • от 2 000 000.01 до 3 000 000.00 ₽ — 3%
  • от 3 000 000.01 до 5 000 000.00 ₽ — 4%
  • свыше 5 000 000 ₽ — 5%
до 500 000 ₽ в месяц
0.95 %
  • до 500 000 ₽ — 0.95 %
  • от 500 000.01 до 1 000 000.00 ₽ — 1.5%
  • от 1 000 000.01 до 2 000 000.00 ₽ — 2%
  • от 2 000 000.01 до 3 000 000.00 ₽ — 3%
  • от 3 000 000.01 до 5 000 000.00 ₽ — 4%
  • свыше 5 000 000.01 ₽ — 5%
до 500 000 ₽ в месяц
Снять наличные 5% 5% 0.95 %
  • до 500 000 ₽ — 0.95 %
  • от 500 000.01 до 2 000 000 ₽ — 3%
  • свыше 2 000 000. 01 ₽ — 5%
до 500 000 ₽ в месяц
0.95 %
  • до 500 000 ₽ — 0.95 %
  • от 500 000.01 до 1 000 000.00 ₽ — 1.5%
  • от 1 000 000.01 до 2 000 000.00 ₽ — 2%
  • от 2 000 000.01 до 3 000 000.00 ₽ — 3%
  • от 3 000 000.01 до 5 000 000.00 ₽ — 4%
  • свыше 5 000 000 ₽ — 5%
до 500 000 ₽ в месяц
0.95 %
  • до 500 000 ₽ — 0.95 %
  • от 500 000.01 до 1 000 000.00 ₽ — 1.5%
  • от 1 000 000.01 до 2 000 000.00 ₽ — 2%
  • от 2 000 000.01 до 3 000 000.00 ₽ — 3%
  • от 3 000 000.01 до 5 000 000.00 ₽ — 4%
  • свыше 5 000 000.01 ₽ — 5%
до 500 000 ₽ в месяц
Внести наличные на счет 0. 09 % минимум 50 ₽ 0.09 % минимум 50 ₽ 0.09 % минимум 50 ₽ 0.09 % минимум 50 ₽ 0.09 % минимум 50 ₽
Внести наличные на счет через кассу банка 0.3 % не менее 50 ₽ 0.3 % не менее 50 ₽ 0.1 % не менее 50 ₽ от 0.07 %
  • до 100 000 ₽ — 0.1 % (не менее 50 ₽)
  • от 100 000.01 до 200 000 ₽ — 0.09 %
  • от 200 000.01 до 500 000 ₽ — 0. 08 %
  • от 500 000.01 ₽ — 0.07 %
0.07 % не менее 50 ₽
Открыть счет Открыть счет Открыть счет Открыть счет Открыть счет

Прием, выдача и пересчет наличных денег в кассах банка для юридических лиц и ИП

Приём наличных денег

Внесение наличных денег на счет осуществляется в кассе банка. Поступившие наличные деньги зачисляются на расчетный счет в тот же день. Наличные деньги принимаются на счет по объявлению на взнос наличными или в инкассаторских сумках.

Вносить наличные деньги на счет организации по объявлению на взнос наличными может представитель организации. При этом в банк должна быть предоставлена соответствующая доверенность на сдачу наличных денег в кредитную организацию, оформленная в соответствии с законодательством Российской Федерации. Единоличному исполнительному органу доверенность на сдачу наличных денег в кредитную организацию не требуется. Рекомендуемая банком форма доверенности.

Выдача наличных денег

Выдача наличных денег производится по денежным чекам, по предварительной заявке или без неё.

Заявка может быть оформлена:

Получить наличные деньги по чеку может:

  • Единоличный исполнительный орган юридического лица / Индивидуальный предприниматель
  • лицо, наделенное наделенное на основании доверенности правом получать наличные деньги по чеку.  Рекомендуемая форма доверенности.

Денежный чек для выдачи наличных денег с расчетного счета предъявляется клиентом в отделение Банка по месту обслуживания данного расчетного счета.

Выдача наличных денег по денежному чеку также может производиться в рамках услуги доставки наличных денег собственной службой инкассации Уральского банка реконструкции и развития по предварительной заявке.

Рекомендации по  внесению и выдаче наличных денег

Для Вашего удобства и минимизации затрат на кассовое обслуживание воспользуйтесь универсальной картой для бизнеса.

Пересчёт проинкассированных наличных денег

К пересчёту принимаются наличные деньги, проинкассированные как собственной службой инкассации Уральского банка реконструкции и развития, так и сторонними организациями.

Выдать и внести деньги ИП

Выдать и внести деньги ИП

Индивидуальные предприниматели имеют право свободно распоряжаться своими денежными средствами. Например, внести собственные деньги в кассу или на расчетный счет или наоборот снять их с расчетного счета или взять из кассы на личные нужды.

Выдать денежные средства

Внести собственные средства

ИП может снять денежные средства с расчетного счета или из кассы для личных целей. В СБИС для этого предусмотрена операция «Выдача на личные нужды ИП».

Суммы, указанные в документах с этим видом операции, не попадут в расходы при расчете налога.

Выдать с расчетного счета

  1. Перейдите в раздел «Деньги/Банк».
  2. Нажмите Расход и выберите «Перевод собственных средств/Выдача на личные нужды ИП».
  3. На верхней панели выберите счет списания денежных средств.
  4. В поле «Кому» укажите ФИО индивидуального предпринимателя. Его карточка создается автоматически при регистрации в СБИС.
  5. Чтобы СБИС указывал расчетный счет в платежных документах, добавьте его в карточку сотрудника.

  6. Введите сумму и назначение платежа.
  7. Привяжите платеж к выписке: нажмите «Без выписки» и введите ее дату. СБИС сделает это автоматически, если выписки загружаются из клиент-банка.
  8. Кликните Провести — документ будет принят к учету. СБИС сформирует проводки по операции.
  9. Нажмите , чтобы ознакомиться с расчетами по документу.

Выдать из кассы

  1. Перейдите в раздел «Деньги/Касса».
  2. Нажмите Расход и выберите «Перевод собственных средств/Выдача на личные нужды ИП».
  3. В поле «Кому» укажите ФИО индивидуального предпринимателя. Его карточка создается автоматически при регистрации в СБИС.
  4. На верхней панели выберите кассу, из которой переведены денежные средства.
  5. Введите сумму и назначение платежа.
  6. Кликните Провести — документ будет принят к учету. СБИС сформирует проводки по операции.
  7. Нажмите , чтобы ознакомиться с расчетами по документу.

В системе оформлена выдача денег на личные цели ИП.

ИП может понадобиться внести собственные средства в кассу или на расчетный счет. Например, требуется срочно оплатить заказ поставщику, а денег в кассе или на расчетном счете нет. В СБИС для этого предусмотрена операция «Внесение личных средств ИП».

Суммы, указанные в документах с этим видом операции, не попадут в доходы при расчете налога.

Внести на расчетный счет

  1. Перейдите в раздел «Деньги/Банк».
  2. Нажмите Приход и выберите «Зачисление собственных средств/Внесение личных средств ИП».
  3. На верхней панели выберите счет зачисления денежных средств.
  4. В поле «От кого» укажите ФИО индивидуального предпринимателя. Его карточка создается автоматически при регистрации в СБИС.
  5. Чтобы СБИС указывал расчетный счет в платежных документах, добавьте его в карточку сотрудника.

  6. Введите сумму перевода и назначение платежа.
  7. Привяжите платеж к выписке: нажмите «Без выписки» и введите ее дату. СБИС сделает это автоматически, если выписки загружаются из клиент-банка.
  8. Кликните Провести — документ будет принят к учету. СБИС сформирует проводки по операции.
  9. Нажмите , чтобы ознакомиться с расчетами по документу.

Внести в кассу

  1. Перейдите в раздел «Деньги/Касса».
  2. Нажмите Приход и выберите «Зачисление собственных средств/Внесение личных средств ИП».
  3. На верхней панели выберите кассу для внесения денежных средств.
  4. В поле «От кого» укажите ФИО индивидуального предпринимателя. Его карточка создается автоматически при регистрации в СБИС.
  5. Введите сумму и назначение платежа.
  6. Кликните Провести — документ будет принят к учету. СБИС сформирует проводки по операции.
  7. Нажмите , чтобы ознакомиться с расчетами по документу.

В системе оформлено внесение собственных средств ИП.

Лицензия

Любой тариф сервиса «Бухгалтерия и учет». Приобретается вместе с тарифами сервиса «Отчетность через интернет».

Нашли неточность? Выделите текст с ошибкой и нажмите ctrl + enter.

Кэш-карта – операции с наличными денежными средствами

Банк Авангард разработал уникальную технологию кассового обслуживания, которая позволяет просто, с минимальными затратами времени вносить и получать наличные в любом из офисов во всех регионах присутствия банка (включая офисы продленного дня «Авангард-Экспресс») и банкоматах Авангарда (внесение доступно в банкоматах с функцией приема наличных – cash-in.)

Основной элемент технологии — специальная кэш-карта для проведения операций с наличными.

Данный сервис особенно удобен предприятиям:

  • Регулярно снимающим средства на «прочие нужды» (кроме средств на выплату зарплаты сотрудникам, которые удобнее зачислять, воспользовавшись сервисом «Зарплатный проект»)
  • Работающим с ежедневной наличной выручкой, которую в течение рабочего дня и после его окончания, а также в выходные и праздничные дни можно сдать в любой офис «Авангард-Экспресс» или банкомат cash-in.

Кэш-карта бесплатно выпускается всем клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим кассовые операции и подключенным к интернет-банку. Клиент может выпустить одну или несколько кэш-карт и проводить по ним операции внесения или снятия наличных по любому рублевому счету. Кэш-карта выпускается мгновенно в момент обращения и выдается в офисе ведения счета. Карта позволяет проводить наличные операции в любом регионе присутствия банка без традиционных «бумажных» документов (чека и объявления на взнос наличными). Возможен заказ «именных» карт с названием компании.

Кэш-карта с дисплеем

Представителям юридических лиц и ИП с правом подписи банк предлагает высокотехнологичный продукт – кэш-карты с генератором одноразовых кодов.

Кэш-карта с дисплеем позволяет подписывать документы компании в интернет-банке и мобильном приложении «Авангард Бизнес», а также проводить операции с наличными (снятие, внесение) в любом офисе или банкомате банка.

Кэш-карта с дисплеем полностью заменяет ЭЦП (электронно-цифровую подпись). Обслуживание карты – бесплатно. Неименная Кэш-карта с дисплеем выдается в офисе по месту ведения счета без предварительного заказа. Возможен заказ карт с названием компании и именем держателя.

Полная версия тарифов на операции с наличными денежными средствами

Как ИП снять деньги для личного пользования?

ИП на упрощённом налоговом режиме. НЕплательщик НДС. Имеет на расчетном счете наличные деньги ИП — при перечислении ДС на счет директора ИП указывает в назначении платежа — на хозрасходы и подтверждающие документы не собирает. Директор ИП расходует деньги по своим нуждам. Как без налоговых обязательств перечислять и снимать ДС с расчетного счета руководителям ИП? Правомерно ли в пределах до 10 млн тг перечислять со счета ИП на лицевой счет директора ИП? Как не нарушая налоговое законодательство, руководителю ИП расходовать свои ДС? Какой вид назначения платежа указывать в платежных поручениях? Каков правильный порядок проведения данных операций?

Ответ:

В соответствии с п. 2 ст. 23 Предпринимательского кодекса, индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, являющееся субъектом предпринимательства.

Субъектами предпринимательства являются граждане, оралманы и негосударственные коммерческие юридические лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность (субъекты частного предпринимательства), государственные…

Пожалуйста, авторизуйтесь:

Документ показан не полностью! Для продолжения просмотра Вы должны быть авторизованы с действующей подпиской по тарифам: ЭКСПЕРТ, МАСТЕР, ПРОФ, ЭКОНОМ, ДЕМО ДОСТУП. Информация о тарифах

А так же Вы можете оформить подписку (или перейти на тариф выше) сейчас или запросить Демо-доступ.

Видео материал: 

Как снять деньги с расчетного счета ИП? IP выводит деньги с расчетного счета: проводка

Почти у каждого ИП есть банковский счет. Особенность этого вида деятельности в том, что обналичить средства довольно сложно. Государство не ограничивает IP в использовании собственности. Но ограничения на операции все же установлены. Подробнее о том, как снять деньги с расчетного счета ИП, читайте далее.

Юридические признаки

Согласно Конституции, каждое физическое лицо может заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица.Для этого вам необходимо зарегистрироваться как IP. Однако в законодательстве прописаны определенные ограничения. Индивидуальными предпринимателями могут стать:

  • Только дееспособные граждане старше 18 лет. Это могут быть россияне и иностранцы.
  • Лица моложе 18 лет, вступившие в законный брак.
  • Несовершеннолетние являются гражданами с письменного разрешения одного из родителей (опекуна).

Практически все частные предприниматели находятся на упрощенной системе налогообложения. Поэтому согласно законодательству им разрешено заниматься только определенными видами деятельности.IP не может быть выдан:

  • Уже зарегистрированные предприниматели.
  • ИП, год назад объявлен банкротом.
  • IP, лишен лицензии на определенный срок.

Особенности деятельности:

  • ИП может заниматься любым видом деятельности, не запрещенным законом и приносящим прибыль.
  • Предприниматели могут отстаивать свои права в Арбитражном суде, руководствуясь законодательством для физических лиц.
  • IP платят USN, сдают отчеты и самостоятельно управляют прибылью.
  • Имущество можно использовать только в личных целях. В случае банкротства продается за долги.
  • В некоторых случаях требуется кассовый аппарат. Счет в банке открывается по желанию.
  • ИП может сделать личную прессу и нанять сотрудников, устроиться на работу. Но не на госслужбу.
  • Закрытие ИП осуществляется по заявлению предпринимателя, в связи с его смертью или по решению суда. Передать свидетельство о регистрации по наследству третьим лицам нельзя.

Преимущества безналичных расчетов

Открыть счет в банке выгоднее, чем производить все расчеты через кассу. Перечислим основные достоинства:

  • Для таких операций нет установленных законом ограничений. Хотя у банков есть свои лимиты на сумму ежедневного движения средств. С этой проблемой клиент может столкнуться только при совершении транзакций на большую сумму. В этом случае вам необходимо будет предоставить документ, подтверждающий факт использования средств, и подождать три дня, пока деньги поступят на счет контрагента.
  • Для перевода средств между банками установлены определенные тарифы. Для расчетов, производимых с IP-учетной записи, взимается меньшая комиссия.
  • Проведение всех операций через счет упрощает процесс учета денежных средств и отчетности.

Вывод средств

Несмотря на популярность безналичных расчетов, наличные не сдают своих позиций. По закону предприниматель может сам распоряжаться имуществом. Организации обязаны хранить деньги на расчетных счетах.Предприниматели открывают счет по своему усмотрению. Если вам нужно обналичить их, вам необходимо заполнить определенные формы. Рассмотрим подробнее, как снять деньги с расчетного счета ИП. Для проведения этой операции предпринимателю потребуются как минимум карта и чековая книжка. С пластиковыми картами работать проще. Вы можете провести операцию через Интернет или оформить кассовый ордер.

Цели транзакции

Операции с личными средствами IP могут осуществляться путем личного посещения банка или отправки команд через Интернет.Банк принимает заявки, проверяет их легитимность и только потом их реализует. За все эти операции взимается комиссия. Как снять деньги с расчетного счета ИП по УСН? Первым делом нужно правильно указать цель транзакции.

Для личных нужд

Если предприниматель своевременно платит налоги государству, то он не имеет права вмешиваться в его деятельность с целью выяснения целей использования денежных средств.В платежном поручении вы можете указать «для личных нужд» и подтвердить, что транзакция осуществляется без НДС. Как снять деньги с расчетного счета ИП, если он привязан к карте? Достаточно отправить онлайн-платеж в интернет-банке. Если у банка напряженное время работы, то можно также позвонить в офис и попросить оператора быстро оформить заявку. В этой схеме есть одно важное условие — карта должна быть зарегистрирована на имя IP. В противном случае налоговая посчитает эту операцию платой за товар и потребует перечисления в бюджет налогов.

Выполнение транзакции

Расчеты с поставщиками могут производиться наличными и через банковский счет. Операции с «живыми» деньгами ограничены до 100 тысяч рублей. Лимиты на безналичные операции государством не установлены. Как снять деньги с расчетного счета ИП на «упрощенной» основе? Достаточно оформить платежное поручение и передать его в кассу банка. Организация не имеет права интересоваться целями, на которые были потрачены средства.Но если сумма сделки большая, а клиент не дает объяснений, банк может передать заявку в госорганы. Во избежание проблем рекомендуется сохранять все счета, чеки и другие документы, подтверждающие факт совершения операции.

Shadow business

Прежде чем интересоваться тем, как снимать наличные с расчетного счета ИП в Сбербанке, необходимо уточнить, какие лимиты устанавливает учреждение на эту операцию в день и в определенное время суток. Во избежание потери ликвидности по отдельным операциям могут быть установлены завышенные комиссии. При этом не все продавцы предоставляют чеки, которые впоследствии могут подтвердить операцию купли-продажи. Для решения подобных проблем предприниматели открывают счета в нескольких банках и проводят операции на небольшие суммы. Долгосрочное осуществление подобных действий будет интересно, прежде всего, специальной службе банка, теряющей дополнительный доход. Если налоговый департамент также сочтет такие операции уклонением от уплаты налогов, это может привести к закрытию счета или отказу банка от работы с предпринимателем.

Как снять наличные с расчетного счета ИП без комиссии?

Возможен перевод средств с расчетного счета на IP-карту, которая выдается не предпринимателю, а физическим лицам. Комиссия за такую ​​операцию не взимается. Но сделка состоится в течение двух дней. Сначала деньги должны поступить на счет ИП, «переночевать», и только на вторые сутки их можно будет перевести на счет физического лица. Второй недостаток — в случае ошибки в сумме транзакцию придется обрабатывать заново.

На все остальные операции учреждение устанавливает свои тарифы. Минимальную комиссию придется заплатить даже за операцию по поднятию зарплаты. Банк не предоставляет немаркированных транзакций. Исключением могут быть случаи, когда на время действия акций размер комиссии по определенным сделкам снижается до 0 рублей.

Чековая книжка

Процесс ее заполнения четко контролируется банком и налоговой организацией. Клиент оформляет корешок и основную часть чека и передает их в банк.Книга выдается по письменному заявлению предпринимателя. Это форма строгой ответственности. Поэтому каждая проверка пронумерована. Как снять деньги с расчетного счета ИП? Сбербанк принимает чеки, заполненные синей ручкой, без ошибок и исправлений. Этот инструмент удобен тем, что в самый последний момент вы можете выписать себе чек и обналичить его в кассе.

Проблема теневого бизнеса, описанная ранее, также может повлиять на операции по снятию средств через чековую книжку.К сожалению, законодательство в Российской Федерации несовершенно. Совершенно легальные операции можно расценивать как незаконные. Во избежание проблем все операции по выводу средств следует регистрировать на ФИО предпринимателя.

Зарплатный проект

Если предприниматель нанял хотя бы одного сотрудника, он может оформить зарплатный проект в банке и при необходимости списать средства со счета. Эта операция требует минимальной комиссии. Банк может запросить приказ о выплате заработной платы.Поэтому необходимо понимать, как снимать деньги с расчетного счета ИП, и подавать заявку как минимум за сутки. В этом случае средства будут переведены с расчетного счета на карты сотрудников. При подключении интернет-банка транзакцию можно совершить самостоятельно или настроить автоплатеж.

Как еще можно вывести деньги с расчетного счета ИП? Альтернатива зарплатной карте — корпоративная карта. С его помощью вы можете снимать средства прямо со своего текущего счета через банкомат.Единственный недостаток — большая комиссия.

Для себя

Согласно законодательству на счетах ИП могут проводиться только операции, связанные с предпринимательской деятельностью. Закон не запрещает вывод средств на личные нужды. Но такие операции сразу заинтересуют налоговые органы. Поэтому лучше сразу спросить, как снять деньги с расчетного счета ИП (доход ГНС), чем потом долго объяснять аудитору направление их использования.

Отчетность

Если средства снимаются для запуска в оборот, то дополнительно показывать их через кассу не нужно. А вот документы, подтверждающие факт эксплуатации, брать у поставщика придется. Только с их помощью вы сможете подтвердить направление использования средств.

ИП списывает деньги с расчетного счета: проводка

Все операции по зачислению и списанию денежных средств должны регистрироваться в бухгалтерском учете.Есть несколько вариантов записи этой операции в БУ. Первый вариант:

DT84 KT75 — начисление дохода ИП.

ДТ75 Кт50 (51) — выплата денежных средств.

Вы также можете использовать эти объявления:

DT76 КТ91 — начисление прибыли.

DT76 KT51 — выплата денежных средств.

Чтобы сумма средств по этой транзакции не попадала в «Книгу доходов и расходов», необходимо в бухгалтерской программе (например, 1С) убрать утку «Отражать в НУ» под документ, а в аналитическом отчете должно быть указано, что операция не проводится в НУ.Если этого не сделать, то единая налоговая база будет необоснованной. Вот как снять деньги с расчетного счета.

Schwab Intelligent Portfolios — FAQ — Начало работы

Электронная запись о платежах при выводе средств

Образец чека:

Позиция и инструкции платежной записи EFW

Товар Инструкции
Основной SSN или EIN Это номер социального страхования первого лица, указанного в декларации.Примечание. Для бизнес-деклараций / форм введите идентификационный номер работодателя.
Вторичный SSN Если возможно, это номер социального страхования второго лица, указанного в декларации.
Маршрутный транзитный номер Первые две цифры транзитного номера маршрутизации должны быть от 01 до 12 или от 21 до 32. Не используйте квитанцию ​​о депозите для проверки номера, поскольку она может содержать внутренние номера маршрутизации, которые не являются частью фактического номера маршрутизации.В приведенном выше примере проверки номер маршрута — 250250025 .
Номер банковского счета Номер банковского счета может содержать до 17 цифр. Пропускайте дефисы, пробелы и специальные символы. Введите число слева направо и оставьте все неиспользуемые поля пустыми. В приведенном выше примере проверки номер счета — 20202086 . Не включайте номер чека.
Тип счета Тип счета — сберегательный или текущий.Многие кредитные союзы не разрешают электронное снятие средств со сберегательного счета. Обратитесь в свое финансовое учреждение, чтобы подтвердить, соответствует ли ваша учетная запись требованиям для использования EFW (прямого дебета).
Сумма налогового платежа Введите сумму, которую вы хотите снять со своего банка, в целых долларах и центах.
Код налогового типа Используемое коммерческое программное обеспечение отобразит все значения, разрешенные для этого поля (например, 10401, 22901).
Запрошенная дата платежа Введите дату, когда средства будут сняты с вашего банковского счета в формате: ГГГГММДД (например, 20210415).
Дневной телефон налогоплательщика Введите номер телефона, по которому с вами можно связаться с понедельника по пятницу с 8:00 до 17:30. чтобы мы связались с вами, если возникнут проблемы с вашей платежной информацией. (Примечание: для иностранных телефонных номеров введите первые 10 цифр.Полный номер будет получен из возврата, если IRS необходимо связаться с вами.


Для получения общей информации о EFW посетите раздел «Уплата налогов посредством электронного вывода средств».

Для получения информации о других вариантах электронных платежей посетите домашнюю страницу Payments.

Правила и информация о депозитном счете

Администраторы могут инициировать закрытие депозитного счета на вкладке «Сводка» приложения Financial Manager .Любой оставшийся баланс будет возвращен с помощью варианта, выбранного администратором (чек по почте, электронный перевод или перевод на депозитный счет). В определенных обстоятельствах (например, из-за неактивной или нефинансированной учетной записи) мы можем инициировать закрытие от вашего имени. В таких случаях любой оставшийся баланс будет возвращен чеком на почтовый адрес депозитного счета, указанный в файле. Депозитный счет должен быть закрыт, прежде чем его можно будет удалить из вашего профиля финансового менеджера.

Ожидает закрытия
Существует 30-дневный период удержания с даты последней транзакции, разнесенной по депозитному счету, прежде чем счет будет закрыт, и любой остаток на счете будет возвращен в выбранный вами вариант возврата.Транзакция определяется как любое изменение статуса (включая создание учетной записи, повторная активация или любое другое изменение, инициированное системой) или любая опубликованная финансовая транзакция (включая оплату комиссии, пополнение, снятие или возврат комиссии). По истечении периода удержания ваш депозитный счет закроется через один рабочий день. Если за последние 30 дней транзакций не было, ваш депозитный счет закроется через один рабочий день. В подтверждении по электронной почте и сообщениях на экране будет указана дата закрытия вашего депозитного счета.

Повторная активация депозитного счета, ожидающего закрытия
Администраторы могут использовать кнопку повторной активации на вкладке «Сводка» в Financial Manager до закрытия депозитного счета. Эта функция доступна, когда ваш депозитный счет находится в состоянии ОЖИДАЕТ ЗАКРЫТИЕ — ЗАПРОС КЛИЕНТА или ОЖИДАЕТ ЗАКРЫТИЕ — НЕТ ПОСЛЕДНИХ ДЕЙСТВИЙ. Повторная активация депозитного счета отменит процесс закрытия и любое связанное с этим возмещение остатка на счете. После закрытия депозитного счета его нельзя повторно активировать или открыть заново.

Функциональность отчетов для закрытых депозитных счетов
Вы можете продолжать создавать отчеты для любого закрытого депозитного счета, указанного в вашем профиле (если вам предоставлено разрешение «Репортер»). После того, как вы удалите закрытый депозитный счет из своего профиля, он больше не будет доступен для отчетности.

Как оставаться анонимным с Tornado.cash и подобными решениями | автор: Tornado Cash

В текущей реализации мы пытаемся решить только внутреннюю часть конфиденциальности.Существует также конфиденциальность на сетевом уровне, которую должны обрабатывать пользователи.

  • Ваш IP-адрес может рассматриваться как общедоступная информация, поскольку он известен многим сторонам, таким как ваш интернет-провайдер и любому маршрутизатору на пути к вашему целевому серверу. Например, ваш интернет-провайдер может регистрировать временные метки пакетов, отправленных на Relayer, и соотносить их с временными метками транзакции вывода. Используйте VPN или Tor, чтобы скрыть свой IP, особенно во время вывода средств.
  • Заметка содержит данные, которые можно использовать для привязки вашего депозита к выводу.Если вы хотите позволить кому-то другому проводить аудит ваших транзакций, вам следует сохранить данные заметки, которые могут действовать как ключ просмотра, но только после того, как они будут потрачены.
  • Убедитесь, что вы удалили файлы cookie для dApps, прежде чем использовать свой новый адрес, потому что, если приложение dApp видит и старые, и новые адреса с одинаковыми файлами cookie, оно будет знать, что адреса принадлежат одному владельцу. Хороший способ сделать это — использовать новую личность (браузер, кошелек, IP) для средств вашего нового адреса.
  • Если вы используете общедоступный RPC со всеми своими кошельками, он может знать, что ваши адреса связаны, например, если вы используете один и тот же IP-адрес или токен API для разных идентификаторов.Обратите внимание: если вы храните свои кошельки в Metamask, он автоматически будет использовать один и тот же токен API для всех ваших запросов.

Реально для большинства пользователей было бы оптимальным игнорировать некоторые из этих моментов в пользу удобства. Может быть приемлемо, что некоторые децентрализованные приложения или узлы RPC имеют возможность отслеживать транзакции (но, скорее всего, им все равно, и они не регистрируют требуемые данные), это все же намного лучшая конфиденциальность, чем у всех, кто может видеть полную историю в проводнике блоков, таком как Etherscan.

Хотя внешние наблюдатели не могут доказать, какое снятие с какого депозита происходит, они могут сделать обоснованное предположение об этом. Например:

  • Если депозит и снятие средств расположены рядом друг с другом, весьма вероятно, что они принадлежат одному лицу. Мы рекомендуем подождать, пока не будет внесено хотя бы несколько депозитов после вашего, прежде чем снимать банкноту.
  • Если есть пакет депозитов с одного адреса, а затем пакет вывода такого же размера на один адрес, они, скорее всего, связаны. Если вам нужно сделать несколько выводов средств, попробуйте распределить их и выводить на адреса, не связанные друг с другом.
  • Подождите, пока не пройдет какое-то время после внесения депозита. Даже если после вашего есть несколько депозитов, все они могут быть сделаны одним и тем же человеком, который пытается спамить депозиты и заставить пользователей ошибочно полагать, что существует большая анонимность, хотя на самом деле она ниже (также известная как атака Сибиллы). Мы рекомендуем подождать не менее 24 часов, чтобы убедиться, что за это время были внесены депозиты несколькими людьми.Проверяйте статистику экземпляра при его использовании.
  • Также возможно, что внесение или снятие средств только в часы бодрствования того часового пояса, в котором вы находитесь, может снизить вашу анонимность. Простой способ избежать этой проблемы — постараться максимально равномерно распределить свои депозиты и снятия средств в течение 24 часов каждого дня.
  • Набор анонимности, отраженный в статистике Tornado.cash, представляет собой общую сумму депозитов, сделанных для данного экземпляра. На практике он может быть ниже из-за различных факторов вне сети, которые сложно формализовать.Например, кто-то может опубликовать в Твиттере свою приватную транзакцию — это фактически означает, что она может быть исключена из набора анонимности. Точно так же во всех других случаях, когда пользователь деанонимизирует себя, его депозит не способствует реальной анонимности. Таким образом, в ваших интересах, а также в интересах всех пользователей Tornado.cash не разглашать сумму, которую вы вносите, а также дату и время, когда вы это делаете (особенно при снятии средств).

В общем, старайтесь избегать любых корреляций, которые могут указывать на то, что ваши депозиты и снятие средств связаны.Хорошее практическое правило — смешиваться с толпой.

Написано командой Tornado.cash, Вэй Цзе Ко

Условия использования | Skrill

[Версия — июль 2021 г.]

1. О Skrill

1.1. Skrill ® — торговое название Skrill Limited, компании, зарегистрированной в соответствии с законодательством Англии и Уэльса с регистрационным номером 4260907. Мы уполномочены Управлением финансового надзора (FCA) в соответствии с Правилами электронных денег 2011 года на выпуск электронных денег. Деньги.Номер нашего регистра электронных денег FCA —

1.

2. Объем данных Условий использования

2.1. Настоящие Условия использования регулируют открытие, использование и закрытие вашей Учетной записи Skrill и других связанных платежных услуг, упомянутых в настоящем документе. Вместе с любыми другими положениями и условиями, упомянутыми в настоящих Условиях использования, они составляют соглашение между вами и нами. Для использования дополнительных услуг вам, возможно, придется принять дополнительные положения и условия, о которых вам сообщают при заказе или использовании таких услуг.Рекомендуется распечатать или загрузить и сохранить копию настоящих Условий использования для дальнейшего использования. Вы всегда можете просмотреть текущие Условия использования на нашем веб-сайте.

2.2. В зависимости от типа вашей Учетной записи Skrill могут применяться дополнительные положения и условия, о которых вам сообщат в надлежащее время. В случае любого противоречия между дополнительными положениями и условиями и настоящими Условиями использования первые имеют преимущественную силу.

3.Ваш счет Skrill

3.1. Ваша учетная запись Skrill — это счет электронных денег, который позволяет отправлять и получать электронные платежи.

3.2. Ваша Учетная запись Skrill номинирована в валюте по вашему выбору, выбранной вами из валют, которые Skrill время от времени предоставляет. Эта валюта останется валютой вашей Учетной записи Skrill в течение всего срока действия вашего соглашения с нами.

3.3. В соответствии с разделом 7 срок действия электронных денег, хранящихся на вашей Учетной записи Skrill, не истекает, но на них не начисляются проценты.

3.4. Вы имеете право снимать средства со своей Учетной записи Skrill в любое время. Однако от вас может потребоваться предварительное подтверждение вашей личности. Денежных средств на вашей Учетной записи Skrill должно быть достаточно, чтобы покрыть минимальную сумму вывода и любую применимую комиссию за вывод. Вы можете выбрать способ вывода средств при отправке запроса на вывод средств.

3.5. Счета электронных денег не являются банковскими счетами. Принимая настоящие Условия использования, вы подтверждаете, что Схема компенсации финансовых услуг Великобритании (FSCS) не применяется к вашей Учетной записи Skrill. В том маловероятном случае, если мы станем неплатежеспособными, вы можете потерять электронные деньги, хранящиеся на вашей Учетной записи Skrill. Однако к нам применяются Европейская директива об электронных деньгах 2009/110 / EC и национальное законодательство Великобритании, которые призваны обеспечить безопасность и ликвидность средств, депонированных на счетах электронных денег.

3.6. Электронные деньги на Счете Skrill принадлежат физическому или юридическому лицу, которое зарегистрировано как владелец Счета Skrill. Ни одно лицо, кроме владельца Учетной записи Skrill, не имеет никаких прав в отношении средств, хранящихся на Учетной записи Skrill, за исключением случаев правопреемства. Вы не можете назначать или передавать свою Учетную запись Skrill третьему лицу или иным образом предоставлять какой-либо третьей стороне законный или равноправный интерес в отношении него.

3.7. На вашу Учетную запись Skrill могут действовать лимиты на загрузку, оплату и снятие средств, в зависимости от вашей страны проживания, статуса проверки вашей Учетной записи Skrill и других факторов, используемых нами для определения таких лимитов время от времени по нашему собственному усмотрению.

4. Открытие счета Skrill

4.1. Чтобы использовать наши платежные услуги, вы должны сначала открыть Учетную запись Skrill, зарегистрировав свои данные на нашем Веб-сайте.В рамках процесса регистрации вам необходимо будет принять настоящие Условия использования и наше Уведомление о конфиденциальности, а также вы должны иметь правоспособность, чтобы принять то же самое. Если вы заказываете дополнительные услуги, вас могут попросить принять дополнительные условия.

4.2. Если вы физическое лицо, вам должно быть 18 лет или больше, чтобы пользоваться нашими услугами, и, открывая Учетную запись Skrill, вы подтверждаете, что вам 18 лет или больше. Это не относится к товарам, для которых мы установили другое возрастное ограничение.Мы можем в любой момент потребовать от вас предоставить подтверждение вашего возраста.

4.3. Вы можете открыть только одну Учетную запись Skrill, если мы явно не одобрим открытие дополнительных счетов.

4.4. Вы можете открыть Учетную запись Skrill только в том случае, если это разрешено законом в стране вашего проживания. Открывая Учетную запись Skrill, вы заявляете и гарантируете нам, что открытие вами Учетной записи Skrill не нарушает какие-либо законы или постановления, применимые к вам.Вы должны выплатить нам сумму любых убытков, которые мы понесем в связи с нарушением вами данного раздела.

4.5. Вся информация, которую вы предоставляете в процессе регистрации или в любое время после нее, должна быть точной и правдивой. Если вы не предоставите такую ​​информацию или не будете сотрудничать в соответствии с нашими инструкциями в течение трех (3) месяцев с момента открытия вашей Учетной записи Skrill или в течение такого более позднего срока, о котором мы можем уведомить вас в любое время после этого, мы можем взимать с вас административный сбор, как указано в Раздел «Тарифы» на Сайте.

4.6. Вы можете добавить Способы оплаты в свою Учетную запись Skrill, только если вы являетесь указанным владельцем учетной записи для этого Способа оплаты. Мы очень серьезно относимся к любому нарушению этого требования и будем рассматривать любую попытку добавить Способ оплаты, владельцем которого вы не являетесь, как мошенничество.

4.7. Во время регистрации вас спросят, собираетесь ли вы использовать свою Учетную запись Skrill в личных или коммерческих целях. Если у вас есть намерение использовать свою Учетную запись Skrill в коммерческих целях, вы должны сообщить нам об этом, даже если вы используете ее также в личных целях.Если вы заявили, что будете использовать свою Учетную запись Skrill только в личных целях, вы должны немедленно сообщить нам об этом в любой момент в будущем, когда вы будете использовать ее в коммерческих целях, связавшись со службой поддержки клиентов. Вы используете свою Учетную запись Skrill в коммерческих целях, если вы получаете платежи за любую коммерческую деятельность или в связи с ней. Мы оставляем за собой право определять, используете ли вы, по нашему разумному мнению, свою Учетную запись Skrill в коммерческих целях. Если вы используете свою Учетную запись Skrill в коммерческих целях, в дополнение к настоящим Условиям использования вы обязаны соблюдать наши Условия использования для торговцев.Если у вас есть какие-либо сомнения относительно того, является ли действие коммерческой деятельностью, вам следует связаться со службой поддержки клиентов.

4.8. В течение 14 дней с даты открытия вашей Учетной записи Skrill вы можете закрыть свою Учетную запись Skrill бесплатно, связавшись со Службой поддержки клиентов, однако, если вы загрузили средства на свою Учетную запись Skrill, вам может потребоваться предоставить документы, удостоверяющие личность, прежде чем вы сможете для вывода средств. Транзакции и комиссии за транзакции, предпринятые до закрытия вашей Учетной записи Skrill (включая те транзакции, которые не подлежат отзыву и были инициированы, но не завершены до закрытия вашей Учетной записи Skrill), не будут возвращены.

5. Обслуживание вашей учетной записи Skrill

5.1. Вы должны гарантировать, что информация, записанная в вашей Учетной записи Skrill, всегда точна и актуальна, и мы не несем ответственности за любые убытки, возникшие в результате вашей неспособности сделать это. Мы можем попросить вас в любое время подтвердить точность вашей информации или предоставить документы или другие доказательства.

5.2. Мы можем связаться с вами по электронной почте или другими способами, описанными в разделе 18, с информацией или уведомлениями, касающимися вашей Учетной записи Skrill.Вы обязаны регулярно проверять надлежащее функционирование вашей учетной записи электронной почты или других средств связи, которые вы зарегистрировали в своей Учетной записи Skrill, а также оперативно получать и читать сообщения, относящиеся к вашей Учетной записи Skrill. Мы не несем ответственности за любые убытки, возникшие в результате вашего невыполнения.

5.3. Загрузка средств, полученные платежи, отправленные платежи и снятие средств отображаются в вашей онлайн-истории транзакций вместе с датой получения или передачи (дата дебетовой валютирования), взимаемыми комиссиями и, если применимо, любым используемым обменным курсом.Каждой транзакции присваивается уникальный идентификатор транзакции, который отображается в истории транзакций. Мы не будем изменять или исправлять информацию, отображаемую в вашей онлайн-истории транзакций. Вы должны указать этот идентификатор транзакции при общении с нами по поводу конкретной транзакции. Вам следует регулярно проверять баланс своего счета Skrill и историю транзакций. Вы должны как можно скорее сообщать о любых нарушениях или прояснять любые вопросы, связавшись со службой поддержки клиентов.

5.4. Мы будем отправлять вам уведомление по электронной почте на адрес электронной почты, использованный при регистрации вашей Учетной записи Skrill (который время от времени обновляется вами), каждый месяц с напоминанием о необходимости войти в свою Учетную запись Skrill и загрузить и / или распечатайте копию своей истории транзакций.

5.5. В соответствии с положениями раздела 8 ниже и без ущерба для положений раздела 9.5 (A), чтобы потребовать возмещение за несанкционированную или неправильно выполненную платежную транзакцию на вашем Счете Skrill, вы должны незамедлительно уведомить нас после того, как стало известно о несанкционированной или неправильной транзакции и в любом случае не позднее, чем через тринадцать (13) месяцев после даты дебетования транзакции.

6. Обеспечение безопасности вашей учетной записи Skrill

6.1. Вы должны предпринять все разумные шаги, чтобы всегда держать пароль своей Учетной записи Skrill и любые другие функции безопасности в безопасности и никогда никому их не разглашать. Наши сотрудники никогда не попросят вас предоставить свой пароль нам или третьим лицам. О любом полученном вами сообщении или посещаемом вами веб-сайте, в котором запрашивается ваш пароль или другие функции безопасности, кроме веб-сайта Skrill или платежного шлюза Skrill на веб-сайте продавца, следует сообщать нам.Если вы сомневаетесь в подлинности веб-сайта, обратитесь в службу поддержки клиентов. Рекомендуется регулярно менять свой пароль (не реже одного раза в три (3) — шесть (6) месяцев), чтобы снизить риск нарушения безопасности в отношении вашей Учетной записи Skrill. Мы также советуем вам не выбирать пароль, который легко угадать на основе информации, которую кто-то может узнать или собрать о вас, или пароль, который имеет значение. За исключением случаев, указанных в разделе 9.A, вы ни в коем случае не должны позволять никому получать доступ к своей Учетной записи Skrill или наблюдать, как вы входите в свою Учетную запись Skrill.Вы должны соблюдать процедуры безопасности, о которых мы время от времени сообщаем.

6.2. Если у вас есть какие-либо признаки или подозрения на то, что ваша Учетная запись Skrill, данные для входа, пароль или другая функция безопасности потеряны, украдены, присвоены, используются без разрешения или иным образом скомпрометированы, вам рекомендуется изменить свой пароль. Вы должны незамедлительно связаться со Службой поддержки клиентов, если вам станет известно о любой потере, краже, незаконном присвоении или несанкционированном использовании вашей Учетной записи Skrill, данных для входа, пароля или других функций безопасности.Любая неоправданная задержка с уведомлением нас может не только повлиять на безопасность вашей Учетной записи Skrill, но и может привести к тому, что вы понесете ответственность за любые убытки в результате того, что ваш отказ уведомить нас является преднамеренным или грубой небрежностью. Если вы подозреваете, что к вашей учетной записи Skrill получил доступ кто-то другой, вам также следует связаться с полицией и сообщить об инциденте.

6.3. Мы можем приостановить действие вашей Учетной записи Skrill или иным образом ограничить ее функциональность на разумных основаниях, касающихся безопасности Учетной записи Skrill или любых ее функций безопасности, или если мы обоснованно подозреваем, что произошло несанкционированное или мошенническое использование вашей Учетной записи Skrill или что-либо из его функции безопасности были скомпрометированы.Мы уведомим вас о любой приостановке или ограничении и о причинах такой приостановки или ограничения заранее или, если мы не можем сделать это, сразу после приостановки или ограничения, если уведомление вас не будет незаконным или скомпрометировать наши разумные интересы безопасности. Мы снимем приостановку и / или ограничение в кратчайшие сроки после того, как причины приостановки и / или ограничения перестанут существовать.

6.4. Если мы считаем, что ваша Учетная запись Skrill подвержена риску мошенничества или угрозе безопасности, мы будем использовать самый быстрый и безопасный способ связи с вами, используя предоставленные вами данные, чтобы сообщить вам, что вам нужно сделать, чтобы помочь справиться с этим риском.

6.5. Вы должны принять все разумные меры для обеспечения безопасности вашей учетной записи (-ов) электронной почты и доступа к ней только вы, поскольку ваш адрес электронной почты может использоваться для сброса паролей или для связи с вами по поводу безопасности вашей Учетной записи Skrill. . В случае взлома любого из адресов электронной почты, зарегистрированных в ваших Учетных записях Skrill, вам следует незамедлительно после того, как стало известно об этом, связаться со службой поддержки клиентов, а также связаться с вашим поставщиком услуг электронной почты.

6.6. Независимо от того, используете ли вы общедоступный, общий или собственный компьютер для доступа к своей Учетной записи Skrill, вы всегда должны следить за тем, чтобы ваши данные для входа не сохранялись в браузере, не кешировались или не записывались иным образом. Вы никогда не должны использовать какие-либо функции, которые позволяют сохранять данные для входа или пароли на используемом вами компьютере.

6.7. Дополнительные продукты или услуги, которые вы используете, могут иметь дополнительные требования к безопасности, и вы должны ознакомиться с ними, как вам было сообщено.

7. Закрытие учетной записи Skrill

7.1. Вы можете закрыть свою Учетную запись Skrill в любое время, связавшись со Службой поддержки клиентов. Комиссия за текущее управление неактивными учетными записями также будет взиматься после закрытия вашей учетной записи. Это положение остается в силе после прекращения отношений между вами и нами.

7.2. Если на вашей Учетной записи Skrill есть остаток на момент закрытия, мы попросим вас вывести свои средства в течение разумного периода времени, в течение которого ваша Учетная запись Skrill будет доступна только для снятия оставшейся суммы.По истечении этого периода вы не сможете получить доступ к своей Учетной записи Skrill, но вы можете вывести любые оставшиеся средства, связавшись со Службой поддержки клиентов и запросив, чтобы средства были отправлены вам разумно приемлемым для нас способом. Если вы хотите получить доступ к своей истории транзакций после закрытия вашей Учетной записи Skrill, вам нужно будет связаться со Службой поддержки клиентов и запросить информацию. Вы можете сделать это в течение шести лет с даты закрытия своей Учетной записи Skrill, но мы предлагаем чтобы вы сняли оставшиеся средства как можно скорее, так как они не будут приносить никаких процентов, пока вы находитесь на вашей Учетной записи Skrill.Ваши обязательства по обеспечению безопасности вашей Учетной записи Skrill, изложенные в разделе 6, остаются в силе.

7.3. Мы оставляем за собой право проводить любые необходимые проверки отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества или другой незаконной деятельности до разрешения любого вывода ваших средств, в том числе в отношении возврата любых средств вам после того, как вы закрыли свою Учетную запись Skrill.

7.4. ВАЖНОЕ ПРИМЕЧАНИЕ: Из-за действия применимого законодательства может оказаться невозможным вернуть какие-либо средства более чем через шесть лет после закрытия вашей Учетной записи Skrill.Мы рекомендуем вам вернуть любые средства на своей Учетной записи Skrill как можно скорее после закрытия Учетной записи Skrill.

8. Загрузка средств

8.1. Вы можете загрузить средства, посетив Веб-сайт, войдя в свою Учетную запись Skrill и следуя соответствующим инструкциям по загрузке. Вам может быть представлен ряд различных методов загрузки, в зависимости от того, какие способы оплаты вы добавили в свою учетную запись Skrill и какие способы оплаты доступны в стране вашего проживания.Способы загрузки — это платежные услуги, предоставляемые сторонними финансовыми учреждениями (например, эмитентом платежной карты, которую вы используете для загрузки средств, или сторонними поставщиками прямых банковских услуг), которые не являются частью наших услуг. Мы не гарантируем использование какого-либо конкретного доступного метода загрузки и можем вносить изменения или прекращать принятие любого конкретного метода загрузки в любое время без соблюдения процедуры, изложенной в разделе 17. Несмотря на раздел 8.7 ниже, мы не будем несет ответственность за загрузку платежа до тех пор, пока мы не получим загруженные средства.

8.2. Вас могут попросить ответить на вопросы безопасности или выполнить другие действия, которые мы или поставщик платежных услуг, которых вы используете для загрузки средств на ваш счет Skrill, может обоснованно потребовать для обеспечения надлежащей авторизации транзакции загрузки.

8.3. Если вы решите загрузить средства с помощью Способа оплаты, который может быть предметом права требовать возврата средств («Отзыв платежа»), например (но не ограничиваясь) кредитной или дебетовой картой или прямым дебетом, вы заявляете, что не будете осуществлять такой возвратный платеж, кроме случаев несанкционированного использования Способа оплаты или нарушения нами настоящих Условий использования, в результате чего у вас будет право на возмещение загруженной суммы.В противном случае вы не можете отозвать платеж по любой транзакции загрузки или разрешить возврат платежа по любой транзакции загрузки по причинам, за которые мы не несем ответственности, включая (но не ограничиваясь) споры с продавцами из-за недоставки товаров или услуг или недостаточного баланса на счете способа оплаты. . Мы оставляем за собой право взимать с вас комиссию и расходы, которые мы несем в связи с таким возвратным платежом и любыми действиями, предпринимаемыми для его оспаривания. Мы также можем взимать с вас комиссию за возвратный платеж, как указано в разделе «Комиссии» на веб-сайте.

8.4. Вы можете разрешить продавцу, которому вы хотите производить оплату через нас на регулярной основе (например, для услуг по подписке), списывать с вашего Счета Skrill каждый повторяющийся платеж. В этом случае вы разрешаете нам дебетовать Способ оплаты (например, вашу кредитную карту или банковский счет), который вы использовали для совершения первоначального платежа, также для каждого последующего платежа. Чтобы отменить регулярные платежи в будущем, вам следует (а) связаться с нами и (б) уведомить продавца, у которого вы приобрели товары или услуги, о том, что вы отменили регулярный платеж.Вы не должны отменять или иным образом отменять такие повторяющиеся транзакции, просто связавшись с эмитентом / поставщиком учетной записи Способа оплаты (например, с поставщиком вашей кредитной карты или банком), не выполнив шаги отмены, упомянутые в этом разделе 8.4. В соответствии с разделом 8.5 мы не несем ответственности за какие-либо повторяющиеся платежи, которые были произведены до того, как вы уведомили нас об отмене, и если баланс вашего счета Skrill станет отрицательным в результате таких платежей, вы будете нести ответственность за выплату нам такой суммы.

8,5. Мы возместим любые прошлые повторяющиеся платежи, инициированные продавцом или через него, при условии, что (а) в исходном разрешении, предоставленном нам или продавцу, не указана точная сумма платежа и (б) сумма платежа превышена. сумма, которую вы могли разумно ожидать, принимая во внимание вашу предыдущую структуру расходов и обстоятельства дела. Вы должны запросить такой возврат в течение восьми (8) недель с даты списания средств с вашей Учетной записи Skrill.Вы соглашаетесь предоставить нам такую ​​информацию, которая является разумно необходимой для проверки выполнения условий возврата, описанных в этом разделе 8.5. В течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения запроса на возврат или, если применимо, после получения дополнительной информации, которую мы запросили от вас, мы либо вернем полную сумму платежа, либо предоставим вам обоснование отказа в возврате платежа. указание на то, что вы имеете право передать дело в Службу финансового омбудсмена (подробности в разделе 21), если вы не принимаете представленное обоснование.

8.6. Если возвратный платеж или отмена транзакции загрузки приводит к отрицательному балансу на вашей Учетной записи Skrill, вы должны будете погасить такой отрицательный баланс, загрузив достаточные средства на свою Учетную запись Skrill. Невыполнение этого требования является нарушением настоящих Условий использования. Погашение отрицательного баланса должно быть произведено немедленно без предварительного уведомления. Мы оставляем за собой право в любое время направить вам напоминания или принять другие меры по взысканию долгов, включая, помимо прочего, поручение агентству по взысканию долгов или адвокатам или подавать иск в суд.Мы оставляем за собой право взимать с вас расходы, которые мы разумно понесем в связи с любыми усилиями по взысканию долга или принудительному исполнению.

8.7. Загруженные средства будут зачислены на ваш счет Skrill после того, как средства будут получены нами. Некоторые транзакции загрузки, например, по кредитной или дебетовой карте, прямому дебету или прямому банкингу, будут зачислены на ваш счет Skrill немедленно, но могут быть отменены, если фактические средства не поступят к нам в течение разумного времени, и в этом случае мы вычтем такая обратная транзакция с баланса вашей Учетной записи Skrill.Если на вашем счете Skrill недостаточно средств, мы оставляем за собой право потребовать от вас выплаты.

8.8. Для целей транзакции загрузки через Способ оплаты мы являемся эмитентом электронных денег и будем выпускать электронные деньги в обмен на загруженные средства. Мы не будем выступать в качестве поставщика платежных услуг при получении таких средств.

8.9. Вы не должны выполнять загрузку через Способ оплаты, если вы не являетесь указанным владельцем этого Способа оплаты.Мы очень серьезно относимся к любому нарушению этого требования и будем рассматривать любую попытку использовать Способ оплаты, владельцем которого вы не являетесь, как мошенничество.

8.10. Загрузки могут подлежать ограничениям на загрузку из-за требований безопасности и законодательства. Эти ограничения устанавливаются динамически в зависимости от вашего статуса проверки и метода загрузки, который вы хотите использовать. Вы должны знать, что в зависимости от вашего статуса проверки ваши лимиты загрузки могут быть выше, чем лимиты на снятие средств или расходы.Вы можете просмотреть эти лимиты в любое время в соответствующем разделе своего профиля Skrill.

8.11. За загрузку взимается комиссия, включая комиссию за конвертацию валюты (если применимо). См. Подробности в разделе 13.

8.12. Вы не должны делать загрузку наличными. Без ущерба для требования дальнейшего возмещения ущерба, если от нас требуется предпринять какие-либо действия в отношении вашей Учетной записи Skrill в результате внесения вами денежных средств, мы можем взимать административный сбор, как указано в разделе «Комиссии» на Веб-сайте.

9. Отправка платежей

9.1. Для отправки платежа вам необходимо авторизовать платеж, указав свои данные для входа и пароль. Мы также можем задать вам дополнительные вопросы безопасности, касающиеся вас или вашей Учетной записи Skrill. Если ваша Учетная запись Skrill защищена дополнительными мерами безопасности, такими как токены паролей, вам необходимо следовать предоставленным вам инструкциям с такими дополнительными мерами безопасности. Если ваша Учетная запись Skrill поддерживает массовые платежи, процедура таких платежей будет сообщена вам в соответствующем руководстве по интеграции.

9.2. Каждый получатель платежа, который вы хотите отправить через нас, должен иметь действующие средства, которые мы можем использовать для его идентификации. Для большинства наших услуг таким средством идентификации будет действующий адрес электронной почты, но для других наших услуг могут потребоваться другие средства идентификации.

9.3. Если вас просят предоставить подробную информацию об адресе электронной почты получателя или других средствах идентификации, где это применимо, вы должны внимательно ввести точные данные о том, кому вы хотите отправить деньги.Мы используем эти данные в качестве уникального идентификатора, чтобы определить предполагаемого получателя платежа, который вы поручаете нам обработать. Другая информация, которую вы предоставляете вместе со средствами идентификации получателя, может не приниматься во внимание, и мы не несем ответственности за любые ошибки, допущенные вами при вводе средств идентификации получателя.

9.4. Если адрес электронной почты предполагаемого получателя зарегистрирован у нас, средства будут немедленно зачислены на Учетную запись Skrill, связанную с этим адресом электронной почты.После зачисления средств на счет Skrill получателя транзакция становится необратимой.

9,5. Если адрес электронной почты получателя не зарегистрирован у нас, мы отправим электронное письмо с уведомлением на этот адрес с инструкциями о том, как запросить и получить платеж. Если получатель не потребует платеж в течение 14 дней, транзакция будет отменена, а средства будут возвращены вам. Вы также можете отменить транзакцию в любое время до того, как средства будут зачислены на счет Skrill получателя.Чтобы отменить транзакцию, вы должны войти в свою Учетную запись Skrill, найти соответствующую транзакцию в истории транзакций и выбрать «Отменить».

9.6. Когда вы отправляете или получаете платеж, мы сообщаем имя вашей зарегистрированной учетной записи получателю и / или отправителю для обработки соответствующей транзакции. Мы также можем отображать эту информацию в уведомлениях, отправленных получателю и / или отправителю.

9.7. Вы можете совершать регулярные платежи, установив регулярное платежное поручение в своей Учетной записи Skrill.Вы можете отменить свое регулярное платежное поручение для будущих платежей в любой момент, войдя в свою Учетную запись Skrill и удалив ее. Вы не сможете отменить транзакции, которые уже были зачислены получателю.

9,8. Платежи подлежат платежным ограничениям из-за требований безопасности и законодательства. Эти ограничения устанавливаются динамически в зависимости от вашего статуса проверки. Вы можете просмотреть эти лимиты в любое время в своем профиле Учетной записи Skrill. Вы должны убедиться, что ваши лимиты достаточны для покрытия платежа, который вы намереваетесь произвести, а также любых применимых комиссий, включая комиссию за обслуживание и комиссию за конвертацию валюты.Вы должны знать, что на получателя платежа также могут распространяться ограничения на расходование и снятие средств, и это может повлиять на доступ получателя к средствам, которые вы собираетесь отправить.

9.9. Если мы опаздываем с выполнением платежа, который вы нам поручаете сделать, вы можете попросить нас связаться с поставщиком платежных услуг получателя и попросить их зачислить его, как если бы он был получен в правильный день.

9.10. За отправку платежей взимается комиссия, в том числе комиссия за конвертацию валюты (если применимо), в зависимости от типа платежа, который вы совершаете, и типа вашей Учетной записи Skrill.См. Подробности в разделе 13.

9.A Сторонние поставщики

9.A.1. Сторонний поставщик — это поставщик услуг, которому по закону разрешено производить платежи с вашей учетной записи от вашего имени и предоставлять вам информационные услуги, при условии, что они действуют в соответствии с вашими инструкциями и соответствующими нормативными требованиями. Вы можете проверить, авторизован ли поставщик, в информации, которую они предоставляют вам об услугах, которые они будут предоставлять.

9.A.2. Мы будем рассматривать любые инструкции от сторонних поставщиков так, как если бы они исходили от вас, и условия настоящего Соглашения по-прежнему будут применяться. Если вы даете согласие на то, чтобы Сторонний поставщик имел доступ к информации о вашей учетной записи, мы будем считать, что вы даете согласие на предоставление доступа так часто, как этого требует сторонний поставщик.

9.A.3. Если вы предоставите свои данные безопасности кому-то, кто не является сторонним поставщиком, мы должны будем предположить, что именно вы разрешаете нам предоставить нам доступ к вашей учетной записи, мы будем рассматривать платежи, проинструктированные этой третьей стороной, как санкционированные вами и не несет ответственности за любые убытки, понесенные вами в результате неправомерного использования или раскрытия информации о вашей учетной записи этой третьей стороной.

9.A.4 Мы можем отказать стороннему поставщику в доступе к вашей учетной записи Skrill, если мы обеспокоены несанкционированным или мошенническим доступом со стороны этого стороннего поставщика. Прежде чем мы это сделаем, мы сообщим вам и объясним причины этого, за исключением случаев, когда это практически невозможно, и в этом случае мы сообщим вам сразу же после этого. В любом случае мы сообщим вам, используя любую из имеющихся у нас контактных данных. Мы не будем сообщать вам причины, по которым это подорвет наши разумные меры безопасности или будет иным образом незаконным.

Если вы хотите отменить согласие, которое вы дали стороннему поставщику на доступ к вашей учетной записи, вам следует связаться с ним напрямую.

9.A.5 Если вы считаете, что платеж мог быть произведен неправильно или неавторизованным, вы должны сообщить нам как можно скорее, даже если вы пользуетесь услугами стороннего поставщика. Если вы попросите стороннего поставщика запросить платеж, а он этого не сделает, мы не будем нести ответственности за то, что ваш платеж не был произведен. После того, как сторонний поставщик инициировал платеж, вы, как правило, не можете его отменить.

10. Получение денежных средств

10.1. Если вы получите средства на свою Учетную запись Skrill, мы отправим вам уведомление по электронной почте и отобразим платеж как транзакцию «Получение денег» в вашей истории транзакций вместе с датой получения (дата валютирования кредита), взимаемыми комиссиями и , где применимо, любой использованный обменный курс. Каждой транзакции присваивается уникальный идентификатор транзакции, который отображается в истории транзакций. Мы не будем изменять или исправлять информацию, отображаемую в вашей онлайн-истории транзакций.Вам следует регулярно сверять входящие платежи с вашими собственными записями.

10.2. Вы должны знать, что поступление средств на ваш счет Skrill не обязательно означает, что эти транзакции не могут быть отменены. Мы оставляем за собой право отменить платеж, если плательщик или банк плательщика или поставщик платежных услуг отозвали или иным образом отменили (или с большой вероятностью отменит отозванный платеж или иным образом отменит) загрузку или другой платеж, который был использован для финансирования платежа вам. .

10.3. Если человек получил от нас уведомление о платеже, в котором указывается, что кто-то отправил ему средства на незарегистрированный адрес электронной почты, ему не будет зачислен платеж, пока он не будет востребован в соответствии с инструкциями, изложенными в уведомлении по электронной почте. . До тех пор между нами и предполагаемым получателем не будет никаких договорных или доверительных отношений. Денежные средства остаются у отправителя.

10.4. За получение платежей взимается комиссия и комиссия за обмен валюты, в зависимости от типа получаемого вами платежа и типа вашей учетной записи Skrill. См. Подробности в разделе 13.

11. Запрещенные операции

11.1. Строго запрещено отправлять или получать платежи в качестве вознаграждения за продажу или поставку: табачных изделий, отпускаемых по рецепту лекарств, наркотиков и принадлежностей для наркотиков, оружия (включая, помимо прочего, ножи, огнестрельное оружие или боеприпасы), дескремблеров спутникового и кабельного телевидения. , материалы, которые разжигают насилие, ненависть, расизм или считаются непристойными, правительственные удостоверения личности и лицензии, включая копии и новинки, а также любые поддельные продукты, нелицензированные или незаконные лотереи или игровые услуги (включая, помимо прочего, использование или участие в незаконных игорных домах) , незарегистрированные благотворительные услуги, предметы, которые поощряют или способствуют незаконной деятельности, предоплаченные дебетовые карты или другие карты с сохраненной стоимостью, которые не связаны с конкретным продавцом и не ограничиваются покупкой определенных продуктов или услуг, сторонними продуктами или услугами обработки или агрегирования платежей , многоуровневый маркетинг, пирамида продаж или схемы Понци, матричные программы или другие схемы «быстрого обогащения» или высокодоходные инвестиционные программы, товары или услуги, которые нарушают права интеллектуальной собственности третьей стороны, некодированные / неверно закодированные игры, таймшер или платежи за резервирование собственности (по и вне плана).Мы оставляем за собой право по собственному усмотрению добавлять категории запрещенных транзакций, добавляя такие категории либо в настоящие Условия использования, либо в политику допустимого использования, опубликованную на Сайте.

11.2. Строго запрещено производить платежи или получать платежи от лиц или организаций, предлагающих незаконные азартные игры, включая (но не ограничиваясь) незаконные ставки на спорт, игры в казино и игры в покер. Мы можем приостановить или прекратить действие вашей Учетной записи Skrill в любое время либо отказать в выполнении или отменить транзакцию, если мы считаем, что вы прямо или косвенно используете или использовали свою Учетную запись Skrill для или в связи с незаконными транзакциями азартных игр.Этот список не является исчерпывающим, и вы обязаны убедиться, что вы не используете наши услуги для транзакций, которые могут считаться незаконными в вашей юрисдикции.

11.3. Вы не можете пользоваться нашими услугами, если проживаете в определенных странах. Список необслуживаемых стран доступен на Веб-сайте и время от времени обновляется. Этот список не является исчерпывающим, и мы можем по собственному усмотрению принять решение о прекращении или ограничении наших услуг в других странах в любое время и без предварительного уведомления.Мы оставляем за собой право приостановить или прекратить действие вашей Учетной записи Skrill в любое время, если мы обоснованно считаем, что это требуется по закону или для выполнения рекомендаций, вынесенных соответствующим государственным органом или признанным органом по предотвращению финансовых преступлений.

11.4. Строго запрещено использовать вашу Учетную запись Skrill в любых незаконных целях, включая, помимо прочего, мошенничество и отмывание денег. Мы расследуем любые подозрительные действия и сообщим в соответствующие правоохранительные органы.Мы оставляем за собой право взимать с вас по собственному усмотрению административный сбор, указанный в разделе «Комиссии» на веб-сайте, за каждое расследование, которое мы проводим в отношении любой такой подозрительной деятельности, в том числе когда мы получаем уведомление об этом от любой третьей стороны, с которой мы сотрудничаем. . Вам запрещено использовать свою Учетную запись Skrill для попытки злоупотребления, использования или обхода ограничений использования, установленных продавцом или Сторонним поставщиком услуг, которые он предоставляет.

11.5. Вы можете принимать платежи для определенных категорий бизнеса только после одобрения с нами по нашему собственному усмотрению. Такие бизнес-категории включают, но не ограничиваются: предприятиями по обмену или денежным переводам, включая, помимо прочего, обменные пункты, обмен валюты и покупку дорожных денег; сбор пожертвований или платежей в любой форме благотворительным или некоммерческим организациям; торговля природными ресурсами, такими как драгоценности, драгоценные металлы или камни; прямая трансляция; продажа или поставка алкогольных напитков; продажа пищевых добавок и альтернативных товаров для здоровья; любая другая бизнес-категория, время от времени публикуемая в политике допустимого использования на Сайте.Если вы сомневаетесь, подпадает ли ваш бизнес под какую-либо из вышеперечисленных категорий, вы должны связаться со службой поддержки клиентов. Мы оставляем за собой право по собственному усмотрению добавлять бизнес-категории, требующие утверждения, путем добавления таких категорий либо в настоящие Условия использования, либо в политику допустимого использования, опубликованную на Сайте.

11.6. Если вы проводите или пытаетесь провести какую-либо транзакцию в нарушение запретов, содержащихся в этом разделе 11, или без необходимого разрешения в соответствии с разделом 11.5, мы оставляем за собой право: отменить транзакцию; и / или закрыть или приостановить действие вашей Учетной записи Skrill; и / или сообщить о сделке в соответствующий правоохранительный орган; и / или потребовать от вас возмещения убытков; и взимать с вас административный сбор, как указано в разделе «Комиссии» на веб-сайте, если мы применим любое из вышеперечисленных действий.

11.7. Вы, а не наша ответственность, убедитесь, что вы отправляете платежи или получаете платежи от физических или юридических лиц за продажу или поставку товаров и услуг, которые вы можете предоставлять или получать в соответствии с любыми применимыми законами и постановлениями.Тот факт, что физическое или юридическое лицо принимает платежи через нас, не свидетельствует о законности поставки или предоставления их товаров и услуг. Если вы сомневаетесь в законности поставки или покупки, не продолжайте оплату.

12. Вывод средств

12.1. Вы можете запросить вывод всех или части средств, хранящихся на вашей Учетной записи Skrill, в любое время. Для этого вы должны войти в свою Учетную запись Skrill, выбрать метод вывода и ввести сумму, которую нужно снять.Способы вывода — это платежные услуги, предоставляемые, по крайней мере частично, сторонними финансовыми учреждениями (например, банком, в котором у вас открыт банковский счет). Мы не гарантируем доступность какого-либо конкретного метода вывода и можем вносить изменения или прекращать использование конкретного метода вывода в любое время, не следуя процедуре, изложенной в разделе 17, при условии, что вам доступен хотя бы один метод вывода. Если платеж на снятие средств получен вами при участии поставщика платежных услуг (например, банка, в котором у вас есть банковский счет), мы не несем ответственности за платеж на снятие средств после того, как снятые средства будут получены вашим поставщиком платежных услуг.Мы также оставляем за собой право запросить альтернативный банковский счет или другой метод вывода средств, который будет использован в случае, если мы не сможем обработать вывод средств с помощью предпочитаемого вами метода вывода.

12.2. На Ваш счет Skrill действуют лимиты на снятие средств. Эти ограничения динамически корректируются в зависимости от типа документов, удостоверяющих личность, которые мы храним у вас. Вы можете в любое время просмотреть свои лимиты на снятие средств в своем профиле Учетной записи Skrill. Прежде чем загружать какие-либо средства на свою Учетную запись Skrill, вы должны убедиться, что ваши текущие лимиты на снятие средств и расходы соответствуют вашим требованиям к снятию средств и расходам, поскольку мы по закону не можем позволить вам превысить эти лимиты.

12.3. Если ваш запрос на вывод средств превышает текущий лимит, мы можем отклонить ваш запрос и вместо этого потребовать, чтобы вы отправили нам документы, подтверждающие вашу личность и адрес, прежде чем разрешить вывод средств, или иным образом сотрудничать с нами для проверки вашей личности.

12.4. За снятие средств взимается комиссия, включая комиссию за конвертацию валюты (если применимо). См. Подробности в разделе 13.

12.5. Для транзакции вывода мы являемся плательщиком, а не поставщиком платежных услуг.

12.6. Вы не должны производить вывод средств на банковский счет или другой способ оплаты, если вы не являетесь указанным владельцем. Мы очень серьезно относимся к любому нарушению этого требования и будем рассматривать любую попытку использовать Способ оплаты, владельцем которого вы не являетесь, как мошенничество.

12.7. Вы должны убедиться, что платежные реквизиты, которые вы вводите при выводе средств, верны и полны.Мы не несем ответственности за перевод снятых средств на неправильный счет, если это произошло из-за того, что вы указали неверные платежные реквизиты. При выводе на банковский счет вы должны убедиться, что номер счета, код сортировки, IBAN и / или BIC / SWIFT верны. Если вы вывели средства не на тот счет, вы можете запросить, чтобы мы помогли вам вернуть средства. Тем не менее, мы будем взимать с вас административный сбор, указанный в разделе «Сборы» на веб-сайте, и не можем гарантировать, что усилия по возврату будут успешными.

13. Пошлины

13.1. Комиссии зависят от того, используете ли вы свою Учетную запись Skrill в личных или коммерческих целях.

13.2. Комиссии, связанные с транзакциями, можно посмотреть в любое время в разделе «Комиссии» нашего веб-сайта. Дополнительные комиссии применяются к Счетам Skrill, используемым в коммерческих целях, в соответствии с применимыми условиями, указанными в разделе 4.7 выше. Вам следует распечатать или загрузить и сохранить копию раздела «Комиссии» вместе с копией настоящих Условий использования.Для ясности раздел «Комиссии» является частью настоящих Условий использования. Сборы могут быть изменены в соответствии с разделом 17. При определенных обстоятельствах мы можем взимать дополнительные сборы, как указано в разделах 8.3, 8.9, 8.12, 11.6, 12.6 и 12.7.

13.3. Ваши транзакции могут подвергаться конвертации валюты. Если вы производите платеж со своей Учетной записи Skrill, выраженной в одной валюте, на Учетную запись Skrill, выраженную в другой валюте, вам будет предложено произвести платеж в валюте вашей Учетной записи Skrill или в другой валюте.Если вы выберете валюту своей Учетной записи Skrill, получатель будет платить комиссию за конвертацию в валюту своей Учетной записи Skrill. Если вы выберете валюту Счета Skrill получателя, вы заплатите комиссию за конвертацию в валюту платежа. Если вы выберете валюту, которая не является ни валютой вашей Учетной записи Skrill, ни валютой Учетной записи Skrill получателя, вы будете платить комиссию за конвертацию в валюту платежа, а получатель будет платить комиссию за конвертацию валюта платежа в валюту его или ее Учетной записи Skrill.

13,4. Для каждой конвертации валюты мы будем применять курс межбанковского рынка, опубликованный сторонним поставщиком данных об иностранной валюте (Reuters), к которому мы добавляем комиссию за обмен валюты, которая отображается в разделе «Комиссии» на веб-сайте. Комиссия за обмен иностранной валюты оплачивается в дополнение к комиссии за транзакцию. Если мы взимаем с вас комиссию в евро, мы не будем взимать комиссию за обмен иностранной валюты, но будем конвертировать сумму в евро в валюту вашего счета Skrill по применимому оптовому обменному курсу.

13,5. Наши комиссии выражаются либо в процентах от транзакции, либо в виде фиксированной суммы в евро. Если сумма фиксированной комиссии отображается в валюте, отличной от евро, это только в информационных целях. Если комиссионные вычитаются из баланса или транзакции, выраженной в другой валюте, сумма комиссии в евро будет конвертирована в эквивалентную комиссию в этой другой валюте на основе оптовых обменных курсов Skrill, действующих в то время и (как показано в разделе «Комиссии». «на веб-сайте в разделе» Комиссия за конвертацию валюты «), а затем вычитается.Мы не будем применять комиссию за обмен валюты при конвертации комиссии в валюту.

13.6. Комиссии, подлежащие оплате, будут вычтены из баланса вашего счета Skrill, и вы тем самым разрешаете нам сделать то же самое. Комиссия за транзакцию взимается при ее выполнении. Если на вашем счете Skrill недостаточно средств для покрытия комиссий, мы можем отказать в выполнении платежа. Комиссия за аннулирование или возвратный платеж будет вычитаться по мере их возникновения.

13.7. Если удержание комиссий приводит к отрицательному балансу Счета Skrill, вы должны будете погасить такой отрицательный баланс, загрузив достаточные средства на свой Счет Skrill. Невыполнение этого требования является нарушением настоящих Условий использования. Погашение отрицательного баланса должно быть произведено немедленно без предварительного уведомления. Тем не менее, мы оставляем за собой право в любое время отправить вам напоминания о том, что вам необходимо загрузить средства или принять другие меры по взысканию долгов, включая, помимо прочего, инструкции агентству по взысканию долгов или адвокатам или подачу иска в суд.Мы оставляем за собой право взимать с вас расходы, которые мы разумно понесли в связи с любыми усилиями по взысканию долгов или принудительным исполнением.

14. Ваши данные

14.1. Вы прямо соглашаетесь с тем, что мы получаем доступ, обрабатываем и сохраняем любую информацию, которую вы нам предоставляете, для целей предоставления вам платежных услуг. Это не влияет на наши соответствующие права и обязанности в соответствии с законодательством о защите данных. Вы можете отозвать это согласие, закрыв свою Учетную запись Skrill.Если вы отзовете согласие таким образом, мы перестанем использовать ваши данные для этой цели, но можем продолжить обработку ваших данных для других целей, если у нас есть другие законные основания для этого, например, когда мы по закону обязаны вести учет транзакций. .

14.2. Обработка ваших данных регулируется нашим Уведомлением о конфиденциальности, которое можно найти на нашем веб-сайте.

15. Ответственность

15.1. В случае несанкционированного платежа или платежа, который был неправильно выполнен из-за нашей ошибки, мы в кратчайшие сроки вернем сумму платежа, включая все удержанные с нее комиссии.Не применяется:

15.1.1. , если несанкционированный платеж связан с вашей неспособностью обеспечить безопасность персонализированных функций безопасности вашей Учетной записи Skrill в соответствии с разделом 6 настоящих Условий использования, и в этом случае вы несете ответственность за первые 35 фунтов стерлингов (или эквивалент в валюте вашей Учетной записи Skrill), если не применяется раздел 15.1.3;

15.1.2. , если вы не уведомите нас без неоправданной задержки о любой потере вашего пароля или других функций безопасности или о другом событии, которое, как можно разумно ожидать, поставило под угрозу безопасность вашей Учетной записи Skrill после того, как вы узнали о таком событии, и в этом случае вы должны нести ответственность за понесенные убытки, пока вы не уведомите нас;

15.1.3. , если транзакция была несанкционированной, но вы действовали обманным путем или поставили под угрозу безопасность своей Учетной записи Skrill намеренно или по грубой небрежности, и в этом случае вы несете единоличную ответственность за все убытки; или

15.1.4. , если вы не оспорите и не доведете до нашего сведения неавторизованную или неправильно выполненную транзакцию в течение тринадцати (13) месяцев с даты транзакции.

15.2. Если вы не действовали обманным путем, раздел 15.1.1 не применяется к транзакциям, совершенным после того, как вы уведомили нас в соответствии с разделом 6.2, когда мы не смогли предоставить вам соответствующие средства для уведомления или мы обязаны использовать надежную аутентификацию клиента, но не можем этого сделать, и в этом случае мы должны нести ответственность и возмещать вам любую несанкционированную транзакцию в кратчайшие сроки.

15.3. Без ущерба для вышеизложенного, вас просят регулярно и часто проверять историю транзакций вашей Учетной записи Skrill и немедленно связываться со Службой поддержки клиентов, если у вас есть какие-либо вопросы или проблемы.

15.4. В случае любого неправильного или неверно направленного платежа мы примем разумные меры, чтобы помочь вам отследить и вернуть такие платежи.

15.5. С учетом вышеизложенного мы не несем ответственности за какие-либо сбои или ухудшение нашего обслуживания, а также за сбои или ухудшение посреднических услуг, на которые мы полагаемся при выполнении наших обязательств по настоящему Соглашению, при условии, что такое нарушение или ухудшение вызвано ненормальным и затронуты непредвиденные обстоятельства, находящиеся вне нашего разумного контроля или контроля посредника.

15,6. Мы не несем ответственности за любые косвенные или косвенные убытки, включая, помимо прочего, упущенную выгоду, потерю бизнеса и потерю репутации. Мы не несем ответственности за любые убытки, возникшие в результате соблюдения нами юридических и нормативных требований.

15.7. Ничто в настоящих Условиях использования не исключает ответственности за смерть или телесные повреждения из-за халатности, мошенничества или намеренного введения в заблуждение, или за любую установленную законом ответственность, которая не может быть исключена или изменена по соглашению между сторонами.

15.8. Наши обязательства в соответствии с настоящими Условиями использования ограничиваются предоставлением вам электронного денежного счета и связанных платежных услуг, и мы не делаем никаких заявлений в отношении качества, безопасности или законности любых товаров или услуг, предоставляемых Skrill, или не подтверждаем их. заказчик или посредник.

15.9. Мы не несем ответственности за оценку или уплату любых налогов, пошлин или других сборов, возникающих в результате использования вами Учетной записи Skrill или услуг, предоставляемых в настоящих Условиях использования.

15.10. Возмещение. Вы соглашаетесь защищать, возмещать или компенсировать нам и защищать нас и другие наши компании в нашей корпоративной группе от любых претензий, требований, расходов или издержек (включая судебные издержки, штрафы или пени), которые мы понесем или понесем из-за или в результате нарушение вами или вашими агентами настоящих Условий использования, нарушение любого применимого закона или постановления и / или использование услуг. Это положение остается в силе после прекращения отношений между вами и нами.

16. Прекращение и приостановление действия

16.1. Мы можем закрыть вашу Учетную запись Skrill или любую связанную с ней платежную услугу, предварительно уведомив вас об этом за два месяца. Вы можете закрыть свою Учетную запись Skrill у нас в любое время. Если вы используете свою Учетную запись Skrill в коммерческих целях, как изложено в разделе 4.7 выше, могут применяться другие положения о прекращении действия.

16.2. Вместе с уведомлением о прекращении действия или в любое время после этого мы можем дать вам разумные инструкции о том, как вывести оставшиеся средства.

16.3. Если ваша Учетная запись Skrill является резервной, прекращение действия вашей Учетной записи Skrill не повлияет на наше право удерживать резерв и производить вычеты из него в течение согласованного времени.

16.4. Мы можем в любое время приостановить или закрыть вашу Учетную запись Skrill без уведомления, если:

16.4.1. вы нарушаете какое-либо условие настоящих Условий использования или любое другое условие, применимое к конкретным услугам, на которые распространяются отдельные положения и условия;

16.4.2. вы нарушаете или у нас есть основания полагать, что вы нарушаете какой-либо закон или постановление, применимое к использованию вами наших услуг;

16.4.3. у нас есть основания полагать, что вы каким-либо образом участвуете в какой-либо мошеннической деятельности, отмывании денег, финансировании терроризма или другой преступной деятельности;

16.4.4. у нас есть основания полагать, что другая Учетная запись Skrill или Учетная запись NETELLER, предоставленная нами или одной из компаний нашей группы, принадлежит вам и использовалась для любой мошеннической деятельности, отмывания денег, финансирования терроризма или другой преступной деятельности; или

16.4.5. вы преследуете или совершаете непристойное, грубое или оскорбительное поведение по отношению к нам или любому из наших представителей.

16,5. Мы можем заблокировать вашу Учетную запись Skrill в любое время, если:

16.5.1. мы обоснованно полагаем, что ваша Учетная запись Skrill была взломана или по другим причинам безопасности; или

16.5.2. мы обоснованно подозреваем, что ваша Учетная запись Skrill использовалась или используется без вашего разрешения или мошенническим путем; и мы уведомим вас либо до приостановки, либо, если предварительное уведомление невозможно в данных обстоятельствах, сразу после приостановки, если нам не запрещено законом уведомлять вас.

17. Изменения в настоящих Условиях использования

17.1. Настоящие Условия использования и любые дополнительные положения и условия, которые могут применяться, могут быть изменены. Изменения будут внесены с нашего предварительного уведомления в соответствии с процедурой, изложенной в этом разделе.

17.2. Мы уведомим вас о любых предлагаемых изменениях, отправив электронное письмо на основной адрес электронной почты, зарегистрированный в вашей Учетной записи Skrill.

17.3. Предлагаемое изменение вступает в силу через два (2) месяца после даты, когда уведомление об изменении считается полученным в соответствии с разделом 18.1, если вы не уведомили нас о своем возражении против предлагаемых изменений до того, как изменения вступят в силу. Изменения, которые делают эти Условия использования более благоприятными для вас, вступают в силу немедленно, если это указано в уведомлении об изменении. Изменения обменных курсов вступают в силу немедленно без предварительного уведомления, и вы не имеете права возражать против такого изменения.

17,4. Если вы возражаете против изменений, они к вам не применяются. Однако любое такое возражение представляет собой уведомление о прекращении и закрытии вашей Учетной записи Skrill. Ваша Учетная запись Skrill будет закрыта в соответствии с положениями раздела 7 выше.

18. Как мы общаемся

18.1. Обычно мы связываемся с вами по электронной почте. Для этого вы должны постоянно поддерживать хотя бы один действующий адрес электронной почты в своем профиле Учетной записи Skrill.Вы должны регулярно и часто проверять входящие сообщения. Электронные письма могут содержать ссылки на дальнейшее общение на нашем веб-сайте. Любое сообщение или уведомление, отправленное по электронной почте, будет считаться полученным вами в тот же день, если оно получено на ваш почтовый ящик до 16:30 рабочего дня. Если оно получено в ваш почтовый ящик после 16:30 в Рабочий день или в любое другое время, оно будет считаться полученным на следующий Рабочий день.

18.2. Если законодательство требует, чтобы мы предоставляли вам информацию на надежном носителе, мы либо отправим вам электронное письмо (с вложением или без него), либо отправим вам уведомление, указывающее на информацию на нашем веб-сайте таким образом, чтобы вы могли сохранить эту информацию. в печатном или другом формате, который вы можете сохранить для дальнейшего использования.Мы рекомендуем вам сохранять копии всех сообщений, которые мы отправляем или предоставляем вам.

18.3. Вы можете запросить копию текущих Условий использования или любого другого договорного документа, имеющего отношение к вам, связавшись со службой поддержки клиентов.

18.4. Для просмотра электронных писем вам понадобится компьютер с почтовым программным обеспечением, которое может отображать электронные письма в формате HTML. Мы также можем отправлять вам вложения в формате переносимого документа Adobe Systems Inc. (PDF), для которого вам потребуется Adobe Acrobat Reader, который можно бесплатно загрузить с веб-сайта Adobe.

18,5. Мы никогда не будем отправлять вам электронные письма с вложенными исполняемыми файлами или ссылками на какие-либо исполняемые файлы. Если вы получили какое-либо электронное письмо с такими вложениями, вы должны удалить сообщение, не нажимая на вложение. Если вы не уверены, исходит ли сообщение от нас, обратитесь в службу поддержки клиентов.

18.6. Мы будем общаться с вами на английском языке и всегда будем принимать сообщения, отправленные нам на английском языке.Вы можете выбрать предпочитаемый язык из списка поддерживаемых языков в вашем профиле учетной записи Skrill, и мы будем отправлять вам автоматические уведомления по электронной почте и сообщения об изменениях в настоящих Условиях использования на выбранном вами языке. В случае нестандартного общения мы оставляем за собой право общаться с вами на английском языке. Документы или сообщения на любых других языках предназначены только для удобства и не являются обязательством для нас вести дальнейшее общение на этом языке.

18,7. Помимо общения по электронной почте, мы можем связаться с вами по почте или по телефону, где это необходимо. Если вы пользуетесь какими-либо услугами мобильной связи, мы можем связываться с вами с помощью SMS. Любое сообщение или уведомление, отправленное по почте, будет считаться полученным через три дня с даты отправки для почты Великобритании или в течение пяти дней после отправки для международной почты. Любое сообщение или уведомление, отправленное по SMS, будет считаться полученным в тот же день.

18,8. Вы можете связаться с нами в любое время, отправив сообщение в службу поддержки клиентов через службу поддержки https: // www.skrill.com/en/support.

19. Жалобы

19.1. Любые жалобы на нас или услуги, которые мы предоставляем, должны быть адресованы нам в первую очередь, связавшись со службой поддержки клиентов. Вы должны четко указать, что хотите подать нам жалобу. Это помогает нам отличить жалобу от простого запроса. Мы отправим вам подтверждение подачи жалобы по почте или по электронной почте в течение 48 часов с момента получения вашей жалобы в соответствии с нашей процедурой рассмотрения жалоб.Копия нашей процедуры рассмотрения жалоб доступна здесь.

19.2. Мы стремимся предоставить вам ответ или решение по вашей жалобе в сроки, указанные финансовым омбудсменом. Если это окажется невозможным из-за непредвиденных обстоятельств или отсутствия информации, мы свяжемся с вами.

19,3. Если ваша жалоба не будет удовлетворена, вы можете обратиться в Службу финансового омбудсмена по адресу Exchange Tower, Лондон, E14 9SR, Великобритания.Для получения дополнительных контактных данных вы можете посетить веб-сайт www.skrill.com.

20. Разное

20.1. Ни одно лицо, кроме вас, не имеет никаких прав в соответствии с настоящими Условиями использования.

20.2. Ваша Учетная запись Skrill является личной, и вы не можете передавать какие-либо права в соответствии с Условиями использования третьим лицам.

20.3. Ваша Учетная запись Skrill находится в Соединенном Королевстве, и настоящие Условия использования регулируются и толкуются в соответствии с законами Англии и Уэльса.Любой спор в соответствии с настоящими Условиями использования или иным образом в связи с вашей Учетной записью Skrill должен рассматриваться исключительно в английских судах.

20,4. Если какая-либо часть настоящих Условий использования будет признана судом компетентной юрисдикции недействительной, незаконной или не имеющей исковой силы, такая часть будет исключена из остальной части Условий использования, которые будут оставаться действительными и подлежат исполнению в полной мере. в пределах, разрешенных законом.

21.Определения

Различные термины в настоящих Условиях использования имеют следующие значения:

«Рабочий день» означает любой день, кроме субботы или воскресенья, государственного или государственного праздника в Англии.

«Служба поддержки клиентов» означает нашу службу поддержки клиентов, с которой вы можете связаться, отправив сообщение через службу поддержки на веб-сайте

.

«Комиссия» означает комиссию, которую вы должны нам уплатить за использование наших услуг.

«Служба финансового омбудсмена» означает услуги, предоставляемые Службой финансового омбудсмена Соединенного Королевства, подробную информацию о которых можно найти на сайте www.financial-ombudsman.org.uk, и с кем можно связаться в Службе финансового омбудсмена, Exchange Tower, Лондон, E14 9SR, United Kingdom

«FCA» означает Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании, адрес которого: 12 Endeavour Square, London E20 1JN, United Kingdom; дополнительную информацию о FCA можно получить на веб-сайте FCA по адресу www.fca.org.uk

«Способ оплаты» означает банковский перевод и платежные инструменты, включая, помимо прочего, кредитные и дебетовые карты.

«Уведомление о конфиденциальности» — это политика Skrill, регулирующая обработку персональных данных, доступных на Веб-сайте, в которую время от времени могут вноситься поправки.

«Skrill» означает Skrill Ltd. (регистрационный номер: 4260907), зарегистрированный офис которой находится по адресу 27, 25 Canada Square, London, E14 5LQ, United Kingdom

«Учетная запись Skrill» означает счет электронных денег, который вы открываете и поддерживаете через веб-сайт Skrill.

«Веб-сайт Skrill» или «Веб-сайт» означает веб-сайт, доступный по адресу www.skrill.com

«Условия использования» означают настоящие Условия использования учетной записи Skrill, опубликованные на Веб-сайте и которые могут быть изменены с момента

.

«Сторонний поставщик» означает поставщика услуг, уполномоченного Управлением по финансовому регулированию и надзору (или другим европейским регулирующим органом), который, по вашему согласию, может получать доступ к информации или производить платежи за вас с вашей Учетной записи Skrill.

«Мы», «нас», «наш» означает Skrill

«Вы», «ваш» означает вас, физическое или юридическое лицо, на имя которого открывается и поддерживается Учетная запись Skrill.

Пользовательское соглашение PayPal — PayPal US

Назначение

Вы не можете передавать или уступать какие-либо права или обязательства, которые у вас есть по настоящему пользовательскому соглашению, без предварительного письменного согласия PayPal.PayPal может передать или переуступить это пользовательское соглашение или любое право или обязательство по этому пользовательскому соглашению в любое время.

Рабочие дни

«Рабочие дни» означают с понедельника по пятницу, за исключением праздничных дней, когда офисы PayPal не считаются открытыми для работы в США. К праздникам относится Новый год (1 января), Мартин Лютер Кинг-младший. День рождения (третий понедельник января), День рождения Джорджа Вашингтона (третий понедельник февраля), День памяти (последний понедельник мая), День независимости (4 июля), День труда (первый понедельник сентября), Колумбус День (второй понедельник октября), День ветеранов (11 ноября), День благодарения (четвертый четверг ноября) и Рождество (25 декабря).Если выходной приходится на субботу, PayPal отмечает выходной день в предыдущую пятницу. Если выходной приходится на воскресенье, PayPal отмечает выходной в следующий понедельник.

Предупреждение о мошенничестве со стороны потребителей

Мы всегда ищем способы повысить вашу безопасность. Так что следите за некоторыми из этих распространенных видов мошенничества:

  • Спуфинг: мошенник отправляет поддельные или поддельные электронные документы или электронные письма, ложно утверждая, что он PayPal или исходящий от PayPal, но просит вас отправить деньги за пределы вашей учетной записи PayPal.
  • Нуждающийся родственник: мошенник выдает себя за члена семьи (обычно внуков) и заявляет, что возникла чрезвычайная ситуация, и вы должны отправить ему деньги.
  • Лотерея или приз: мошенник сообщает вам, что вы выиграли лотерею или приз и должны отправить деньги, чтобы получить их.
  • Взыскание долгов: мошенник выдает себя за сборщика долгов и побуждает вас отправлять деньги, используя угрозы или запугивание.
  • Связанные с трудоустройством: мошенник дает вам указание отправить деньги в связи с мошенническим предложением о трудоустройстве.

Отправляя деньги, всегда руководствуйтесь здравым смыслом. Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Отправляйте деньги только себе, а не другим. Помните, что если вы не отправите платеж через свою учетную запись PayPal, на вас не распространяется действие PayPal Purchase Protection. Пожалуйста, немедленно сообщите нам, если вы считаете, что кто-то пытается обмануть или обмануть вас, связавшись с нами.

Неактивные счета

Если вы не входите в свою учетную запись PayPal в течение двух или более лет, PayPal может закрыть вашу учетную запись PayPal и отправить любые средства на счете PayPal, включая любой остаток на связанной учетной записи баланса, на ваш основной адрес (если мы проверили необходимую идентификационную информацию, которую вы нам предоставили) или, при необходимости, удержать (отправить) эти средства в страну вашего проживания.PayPal определит состояние вашего проживания на основе состояния, указанного в основном адресе вашей учетной записи PayPal. Если ваш адрес неизвестен или зарегистрирован в другой стране, средства на вашем счете PayPal, включая любой остаток на связанном балансе, будут переведены в штат Делавэр. При необходимости PayPal отправит вам уведомление до изъятия любых средств на вашем счете PayPal, включая любой остаток на связанном балансе счета. Если вы не ответите на это уведомление, средства на вашем счете PayPal, включая любой остаток на связанном балансе счета, будут переведены в соответствующее состояние.Если вы хотите потребовать удержанные средства от соответствующего штата, обратитесь к администратору невостребованного имущества соответствующего штата.

Применимое право

Вы соглашаетесь с тем, что, за исключением случаев, когда это несовместимо с федеральным законом или не противоречит ему, и если иное не указано в данном пользовательском соглашении, законы штата Делавэр без учета принципов коллизионного права, будет регулировать данное пользовательское соглашение и любые претензии или споры, которые возникли или могут возникнуть между вами и PayPal.

Идентификация личности

Вы разрешаете PayPal, напрямую или через третьих лиц, делать любые запросы, которые мы считаем необходимыми для подтверждения вашей личности. Это может включать:

  • запрос дополнительной информации, такой как дата вашего рождения, идентификационный номер налогоплательщика, ваш физический адрес и другая информация, которая позволит нам обоснованно идентифицировать вас;
  • , требующий от вас принять меры для подтверждения владения вашим адресом электронной почты или финансовыми инструментами;
  • заказ кредитного отчета в агентстве кредитной истории или проверка вашей информации по сторонним базам данных или через другой источник; или
  • с требованием предоставить водительские права или другие документы, удостоверяющие личность.

Законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма могут требовать от PayPal проверки необходимой идентификационной информации, если вы используете определенные услуги PayPal. PayPal оставляет за собой право закрыть, приостановить или ограничить доступ к вашей учетной записи PayPal и / или службам PayPal в случае, если после разумных запросов мы не сможем получить информацию о вас, необходимую для подтверждения вашей личности.

PayPal является только поставщиком платежных услуг

Мы действуем только как поставщик платежных услуг.Мы не:

  • Действовать в качестве агента условного депонирования в отношении любых средств, хранящихся на вашем счете;
  • Выступать в качестве вашего агента или доверенного лица;
  • вступить с вами в партнерство, совместное предприятие, агентские или трудовые отношения;
  • Гарантировать личность любого покупателя или продавца;
  • Определите, подлежат ли вы уплате налогов; или
  • Если иное прямо не указано в данном соглашении, собирать или платить любые налоги, которые могут возникнуть в результате использования вами наших услуг.

Конфиденциальность

Защита вашей конфиденциальности очень важна для нас. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим Заявлением о конфиденциальности, чтобы лучше понять наши обязательства по сохранению вашей конфиденциальности, а также использование и раскрытие вашей информации.

Раскрытие информации штатом

Помимо подачи жалоб на PayPal непосредственно в PayPal, как описано выше, если вы являетесь резидентом Калифорнии, вы можете подавать жалобы в Департамент по надзору за бизнесом Калифорнии по почте по адресу Департамент надзора за бизнесом, Attn: Consumer Services, 1515 K Street, Suite 200, Sacramento, CA 95814, или в Интернете через свой веб-сайт по адресу http: // www.dbo.ca.gov/Consumers. Департамент надзора за бизнесом Калифорнии предлагает помощь в заполнении формы жалобы по телефону 866-275-2677. Если вы являетесь резидентом Калифорнии, вы имеете право получать сообщения о своей учетной записи PayPal и услугах PayPal по электронной почте. Чтобы сделать такой запрос, отправьте письмо в PayPal по адресу: PayPal, Inc., Attention: Legal Department, 2211 North First Street, San Jose, California 95131), включите свой адрес электронной почты и свой запрос на эту информацию по электронной почте.

Жители Флориды могут обратиться в Департамент финансовых услуг Флориды в письменной форме по адресу 200 East Gaines Street, Таллахасси, Флорида, 32399, или по телефону 1-800-342-2762.

Перевод соглашения

Любой перевод данного пользовательского соглашения предоставляется исключительно для вашего удобства и не предназначен для изменения условий этого пользовательского соглашения. В случае противоречия между английской версией настоящего пользовательского соглашения и версией на языке, отличном от английского, английская версия имеет преимущественную силу.

Уведомление о незаконных азартных играх в Интернете

Ограниченные транзакции, как определено в Положении Федеральной резервной системы GG, запрещено обрабатывать через вашу учетную запись PayPal или через ваши отношения с PayPal.Ограниченные транзакции обычно включают в себя, помимо прочего, транзакции, в которых игорный бизнес сознательно принимает кредиты, электронные переводы средств, чеки или тратты в связи с незаконными азартными играми в Интернете.

Использование вами (в качестве продавца) личных данных; Законы о защите данных

Если вы (как продавец) получаете персональные данные о другом клиенте PayPal, вы должны сохранять конфиденциальность таких персональных данных и использовать их только в связи с услугами PayPal.Вы не можете раскрывать или распространять какие-либо личные данные о клиентах PayPal третьим лицам или использовать такие личные данные в маркетинговых целях, если только вы не получите на это явного согласия этого клиента. Вы не можете отправлять нежелательные электронные письма клиентам PayPal или использовать сервисы PayPal для сбора платежей для отправки или оказания помощи в отправке нежелательных электронных писем третьим лицам.

В той мере, в какой вы обрабатываете какие-либо персональные данные о клиенте PayPal в соответствии с настоящим соглашением, вы и PayPal каждый будете независимым контролером данных (а не совместными контролерами), что означает, что каждый из нас будет определять цели и средства обработки таких данных отдельно. личные данные.Каждый из нас соглашается соблюдать требования любых применимых законов о конфиденциальности и защите данных, включая любые применимые нормативные акты, директивы, кодексы практики и нормативные требования, применимые к контроллерам данных в связи с настоящим соглашением. Каждый из нас также имеет и будет соблюдать наши собственные независимые заявления о конфиденциальности, уведомления, политики и процедуры в отношении любых таких персональных данных, которые мы обрабатываем в связи с настоящим соглашением.

В соответствии с применимыми законами о защите данных каждый из нас:

  • будет применять и поддерживать все соответствующие меры безопасности в отношении обработки таких персональных данных;
  • вести учет всех операций по обработке, выполненных в соответствии с настоящим соглашением; и
  • сознательно или намеренно ничего не делают, или сознательно или намеренно не разрешают что-либо делать, что может привести к нарушению другой стороной применимых законов о защите данных.

Любые персональные данные, которые вы собираете в связи с услугами PayPal (и которые не были созданы, собраны или получены вами иным образом в рамках отдельных отношений с вами клиента, кроме использования услуг PayPal), будут использоваться вами только в ограниченном объеме.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.