Исполнительный лист к банку: I. Предъявление исполнительного документа в банк / КонсультантПлюс

Содержание

I. Предъявление исполнительного документа в банк / КонсультантПлюс

I. Предъявление исполнительного документа в банк

1. Исполнительный документ может быть предъявлен в банк к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в законную силу.

Исполнительный документ может быть направлен в банк по почте до двадцати четырех часов последнего дня срока для его предъявления к исполнению.

Взыскатель обратился с заявлением к банку о признании незаконным отказа в принятии исполнительного листа, обязании принять к исполнению указанный исполнительный лист и взыскании компенсации морального вреда.

В обоснование требований взыскатель указал, что на основании решения мирового судьи от 21 февраля 2013 года с должника взысканы денежные средства в пользу взыскателя. Решение суда вступило в законную силу 22 апреля 2013 года, взыскателю выдан исполнительный лист, который он 18 апреля 2016 года направил для исполнения в банк.

Взыскатель полагал, что срок предъявления исполнительного листа к исполнению соблюден, однако банк возвратил его незаконно.

Руководствуясь статьями 6, 8, 16, 21, 70 Закона об исполнительном производстве, суд первой инстанции решением, оставленным без изменения определением суда апелляционной инстанции, отказал в удовлетворении заявленных требований.

Разрешая спор, суд первой инстанции исходил из того, что взыскателем пропущен срок для предъявления исполнительного листа к исполнению, так как в банк он поступил 25 апреля 2016 года, то есть за пределами трехгодичного срока со дня вступления в законную силу решения суда.

Ссылаясь на положения части 7 статьи 16, части 1 статьи 21 Закона об исполнительном производстве, пункта 2 статьи 194 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ), суд кассационной инстанции отменил решение суда и определение суда апелляционной инстанции с направлением дела в суд первой инстанции.

При этом суд кассационной инстанции исходил из того, что последним днем предъявления исполнительного листа к исполнению является 22 апреля 2016 года. Поскольку взыскатель предъявил в банк исполнительный лист до двадцати четырех часов последнего дня срока для его предъявления к исполнению, то суд кассационной инстанции пришел к выводу, что взыскатель надлежащим образом выполнил установленные действующим законодательством требования.

При повторном рассмотрении дела суд первой инстанции со ссылкой на положения статей 6, 8, 16, 21, 70 Закона об исполнительном производстве, статьи 151, пункта 2 статьи 194 ГК РФ признал незаконным отказ в принятии банком исполнительного листа.

В удовлетворении требований в части взыскания компенсации морального вреда судом было правильно отказано, поскольку по смыслу статей 151 и 1099 ГК РФ моральный вред подлежит взысканию в случаях, предусмотренных законом или если нарушены неимущественные права гражданина. Однако в данном случае имело место нарушение имущественных прав должника. Кроме того, отношения между взыскателем и банком не являются потребительскими, а потому компенсация морального вреда за ненадлежащее исполнение банком своих обязанностей на основании Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300-I «О защите прав потребителей» также не подлежала взысканию.

2. Банк, в который на исполнение поступил исполнительный документ, осуществляет проверку соблюдения взыскателем срока предъявления исполнительного документа к исполнению с учетом положений о перерыве течения такого срока.

Взыскатель оспорил в судебном порядке отказ банка исполнить требования исполнительного листа по причине пропуска срока предъявления его к исполнению.

Суд требование взыскателя удовлетворил, признал действия банка незаконными по следующим основаниям.

Согласно части 1 статьи 21 Закона об исполнительном производстве, по общему правилу, исполнительные листы, выдаваемые на основании судебных актов, могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в законную силу.

Названный срок прерывается предъявлением исполнительного документа к исполнению, за исключением случаев предъявления к исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц по делам об административных правонарушениях. После перерыва течение срока предъявления исполнительного документа к исполнению возобновляется. Время, истекшее до прерывания срока, в новый срок не засчитывается (пункт 1 части 1, части 2 и 6 статьи 22 Закона об исполнительном производстве).

Судом установлено, что согласно имеющемуся на исполнительном листе входящему штампу он первоначально был предъявлен взыскателем к исполнению в подразделение службы судебных приставов до истечения установленного законом срока предъявления исполнительного документа к исполнению. Постановлением судебного пристава исполнительный лист возвращен взыскателю в связи с невозможностью установить местонахождение имущества должника.

Взыскатель обратился с заявлением о принятии исполнительного листа к исполнению в банк, который отказал ему в его исполнении в связи с истечением срока предъявления исполнительного документа к исполнению, установленного статьей 21 Закона об исполнительном производстве.

Суд обоснованно не согласился с такими доводами банка ввиду наличия доказательств, свидетельствующих о том, что срок предъявления исполнительного листа прерывался его предъявлением в службу судебных приставов.

Следовательно, на момент предъявления исполнительного листа к исполнению в банк указанный срок не истек, поэтому отказ банка в принятии исполнительного документа по данному основанию является незаконным.

3. Банк не может принять к исполнению исполнительный документ, если срок его предъявления к исполнению истек, за исключением случаев, когда такой срок восстановлен судом.

Должник обратился в суд с заявлением к банку о признании незаконным принятия банком к исполнению исполнительного листа, взыскании на его основании денежных средств в пользу взыскателя. Должник утверждал, что исполнительный лист представлен в банк по истечении трехлетнего срока предъявления его к исполнению, в связи с чем банк не имел права принимать исполнительный лист к исполнению.

Суд признал незаконными принятие банком к исполнению исполнительного листа, взыскание на его основании в пользу взыскателя со счетов, открытых на имя должника, денежных средств и обязал банк снять ограничения со счетов.

Разрешая спор, суд первой инстанции исходил из следующего.

Согласно части 1 статьи 21 Закона об исполнительном производстве исполнительные листы, выдаваемые на основании судебных актов, за исключением исполнительных листов, указанных в частях 2, 4 и 7 данной статьи, могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в законную силу.

Статьей 23 Закона об исполнительном производстве предусмотрено, что взыскатель, пропустивший срок предъявления исполнительного листа или судебного приказа к исполнению, вправе обратиться с заявлением о восстановлении пропущенного срока в суд, принявший соответствующий судебный акт, если восстановление указанного срока предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено, что решение о взыскании с должника денежных средств принято 14 июня 2013 года и вступило в законную силу по истечении месячного срока, а исполнительный лист для исполнения передан взыскателем в банк 20 августа 2018 года, то есть по истечении трехлетнего срока. При этом ходатайство о восстановлении срока исполнения исполнительного листа должником не заявлялось.

На основании изложенного суд пришел к выводу об удовлетворении требований должника.

4. Банк вправе принять к исполнению исполнительный документ в форме электронного документа, подписанный электронной подписью, только после проверки действительности такой подписи в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

Взыскатель обратился в суд с требованием к банку о возложении обязанности принять к исполнению удостоверение уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг.

Судом установлено, что на основании части 3 статьи 23 Федерального закона от 4 июня 2018 года N 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» взыскателю финансовым уполномоченным в связи с неисполнением вступившего в силу решения финансового уполномоченного выдано удостоверение, согласно которому в пользу взыскателя с должника взыскана неустойка.

Данное удостоверение направлено взыскателю в форме электронного документа и подписано усиленной квалифицированной электронной подписью.

Впоследствии взыскатель распечатал указанное удостоверение и направил его на бумажном носителе в банк для исполнения. Однако удостоверение возвращено без исполнения в связи с отсутствием подписи и печати, то есть оно, по мнению банка, не соответствовало требованиям, предъявляемым к исполнительным документам.

В силу части 3 статьи 13 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ, выданный на основании судебного акта или являющийся судебным актом, подписывается судьей и заверяется гербовой печатью суда.

Согласно части 4 статьи 13 Закона исполнительный документ, выданный на основании акта другого органа или являющийся актом другого органа, подписывается должностным лицом этого органа и заверяется печатью данного органа или лица, его выдавшего, а в случае направления исполнительного документа в форме электронного документа он подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд указал, что удостоверение на бумажном носителе не позволяет в предусмотренном Федеральным законом от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ «Об электронной подписи» порядке проверить действительность документа. Электронный документ, подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью, может являться действительным и подлежащим исполнению только при наличии положительного результата его проверки. Распечатанная копия электронного документа исключает возможность проведения такой проверки, поскольку не содержит в себе электронных данных в соответствии с положениями статьи 12 указанного федерального закона.

5. Возвращение исполнительного документа в связи с истребованием банком у взыскателя документов и сведений, не установленных частью 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве, является необоснованным и влечет ответственность банка, предусмотренную частью 1 статьи 332 АПК РФ.

Взыскатель предъявил для исполнения в банк исполнительный лист с заявлением, к которому приложена заверенная копия приказа о назначении генерального директора юридического лица.

Банк возвратил взыскателю исполнительный лист без исполнения ввиду отсутствия в приложении к заявлению выписки из Единого государственного реестра юридических лиц (далее — ЕГРЮЛ), подтверждающей правоспособность юридического лица.

Взыскатель, полагая, что банк неправомерно возвратил исполнительный лист, обратился в суд с заявлением о наложении на него судебного штрафа в порядке, предусмотренном частью 1 статьи 332 АПК РФ.

Решением суда первой инстанции, оставленным без изменения постановлениями судов апелляционной и кассационной инстанций, заявленное требование удовлетворено на основании следующего.

Согласно части 1 статьи 332 АПК РФ за неисполнение судебного акта арбитражного суда органами государственной власти, органами местного самоуправления, иными органами, организациями, должностными лицами и гражданами арбитражным судом может быть наложен судебный штраф по правилам главы 11 АПК РФ в размере, установленном федеральным законом.

Из приведенного положения следует, что банк может быть привлечен к ответственности в порядке, предусмотренном частью 1 статьи 332 АПК РФ, в случае неисполнения им судебного акта.

На основании части 1 статьи 7, части 1 статьи 8 Закона об исполнительном производстве принудительное исполнение исполнительного документа о взыскании денежных средств возможно путем предъявления его непосредственно взыскателем в банк, обслуживающий счета должника.

Согласно части 2 статьи 8 Закона взыскатель должен одновременно с исполнительным документом представить в банк заявление, где указываются реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 статьи 8 Закона, о взыскателе и о себе (часть 3 статьи 8 Закона об исполнительном производстве).

Суды установили, что в своем заявлении взыскатель указал реквизиты расчетного счета для перечисления взысканных сумм, наименование, ИНН, ОГРН, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя. К заявлению был приложен документ, подтверждающий полномочия руководителя — заверенная копия приказа о назначении генерального директора.

Вместе с тем законодательство не содержит требований о представлении каких-либо иных документов помимо тех, которые перечислены в части 2 статьи 8 Закона.

Следовательно, суды сделали обоснованный вывод об отсутствии у банка оснований для возвращения взыскателю исполнительного листа по причине непредставления им выписки из ЕГРЮЛ, поэтому правомерно привлекли банк к ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 332 АПК РФ.

Проблемы исполнительного документа, предъявленного взыскателем или как минимизировать риски банка и соблюсти интересы взыскателя?

Елена Куличева, независимый эксперт, член Комитета АРБ по банковскому законодательству и правоприменительной практике.

Исполнительный документ подлежит принудительному исполнению в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством Российской Федерации для исполнения судебных решений, то есть с применением мер принудительного исполнения согласно Федеральному закону от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Непосредственное осуществление функций по принудительному исполнению исполнительных документов возлагается на судебных приставов-исполнителей, чьи полномочия определяются Федеральным законом «Об исполнительном производстве», Федеральным законом «О судебных приставах» и иными федеральными законами.

Законодатель предоставляет взыскателю выбор: обратиться в службу судебных приставов-исполнителей либо самостоятельно направить исполнительный документ о взыскании денежных средств в банк или иную кредитную организацию, обслуживающие счета должника (далее – банк). Получить информацию о банках, обслуживающих счета должника и их реквизитах, взыскатель может в налоговом органе при наличии у него исполнительного документа с неистекшим сроком его предъявления к исполнению.

Согласно закону взыскатель одновременно с исполнительным документом представляет в банк заявление, в котором должен указать:

1) реквизиты своего банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

2) фамилию, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и указанные сведения о взыскателе и о себе. Таким образом, исполнительный документ может поступить в банк, как от службы судебных приставов, так и непосредственно от взыскателя.

В случае предъявления исполнительного документа в службу судебных приставов в банк для исполнения направляется постановление судебного пристава-исполнителя и денежные средства, взысканные со счета должника, перечисляются банком на депозитный счет подразделения судебных приставов. Исполнительный документ, по которой возбуждено исполнительное производство, находится в материалах исполнительного производства. Данный вариант исполнения исполнительного документа для банка предпочтителен, как несущий минимальные риски. Анализу подлежит стандартизированное постановление судебного пристава-исполнителя либо данный документ в установленном формате поступает в банк в электронном виде, что значительно упрощает работу с ним. Ответственность за обоснованность списания по исполнительному документу несет судебный пристав-исполнитель.

При непосредственном обращении взыскателя в банк требуется серьезный оперативный анализ представленных документов.

Банк, обслуживающий счета должника, обязан незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, о чем в течение 3-х дней со дня их исполнения должен информировать взыскателя.

Исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств в этом случае осуществляется путем их перечисления банком непосредственно на счет взыскателя, что увеличивает операционные риски банка.

В целях снижения операционных рисков Банком России кредитным организациям рекомендовано тщательно проверять подлинность предъявляемых исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов.

За обоснованность списания денежных средств со счета клиента и своевременность исполнения исполнительного документа банк несет административную, уголовную, а также гражданско-правовую ответственность, как перед взыскателем, так и перед клиентом, к счету которого выставлен исполнительный документ о взыскании денежных средств.

Банк обязан проявить достаточную меру заботливости и осмотрительности при списании денежных средств со счета клиента, что требует тщательной проверки поступивших документов: непосредственно самого исполнительного документа и пакета документов, предоставленных взыскателем, на предмет их соответствия требованиям, установленным законом, а так же полноты, достоверности и действительности.

Проверять обоснованность/правомерность принятия уполномоченным органом решения, на основании которого выдан исполнительный документ, банк не вправе.

Минимизация риска необоснованного списания денежных средств со счета клиента на основании исполнительного документа, поступившего непосредственно от взыскателя, зависит от организации в банке работы с данными документами. Активное участие в процессе проверки документов принимают операционное подразделение банка, его юридическая служба и, при необходимости, служба безопасности. Именно от взаимодействия и профессионализма работников данных служб зависит минимизация риска необоснованного списания денежных средств.

Требования, предъявляемые к исполнительным документам, предусмотрены Федеральным законом «Об исполнительном производстве». Требования к исполнительной надписи нотариуса закреплены в Основах законодательства Российской Федерации о нотариате.

В случае несоответствия исполнительного документа установленным законодательством требованиям по его оформлению исполнительный документ к исполнению не принимается и подлежит возврату. Возврат может быть осуществлен как предъявившему дефектный исполнительный документ взыскателю, так и органу, непосредственно выдавшему данный документ, с одновременным уведомлением об этом взыскателя. Последний вариант является предпочтительным, так как исключает повторное предъявление дефектного исполнительного документа.

Исполнительный документ может быть предъявлен к исполнению только в пределах установленных законодательством сроков. Как правило, исполнительные листы могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в силу. Удостоверения, выдаваемые комиссиями по трудовым спорам, могут быть предъявлены к исполнению в течение тех месяцев со дня их выдачи. Исполнительная надпись нотариуса может быть предъявлена к исполнению в течение трех лет со дня ее совершения, если взыскателем или должником является гражданин; если взыскателем или должником являются предприятия, учреждения, организации — в течение одного года, если законодательством Российской Федерации не установлены иные сроки.

Несоблюдение указанных сроков является основанием для отказа в приеме к исполнению исполнительного документа.

Банк России при проверке банками подлинности исполнительного документа в случае отсутствия информации в специализированных электронных сервисах рекомендует кредитным организациям обращаться в суд, выдавший исполнительный лист, или к клиенту за ее подтверждением. При принятии к исполнению постановлений судебных приставов-исполнителей проверить информацию об исполнительном производстве (если в банке не организован электронный документооборот с ФССП России) возможно с помощью сервиса «Банк данных исполнительных производств», общий доступ к которому обеспечен ФССП России на своем официальном сайте.

Оперативно проверить подлинность предъявленной в банк исполнительной надписи нотариуса возможно путем подтверждения даты и номера в реестре регистрации нотариальных действий о регистрации совершения нотариусом исполнительной надписи. Данную информацию банк может получить непосредственно у нотариуса, совершившего исполнительную надпись. База данных о нотариальных палатах, нотариусах находится на официальном интернет-сайте Федеральной нотариальной палаты (notariat.ru). Организация оперативного информационного обмена данными на уровне взаимодействия в электронном виде между Федеральной нотариальной палатой и банками по аналогии взаимодействия между Федеральной нотариальной палатой и Федеральной службой судебных приставов существенно снизит операционные риски банка и обеспечит своевременность исполнения исполнительной надписи в установленном порядке.

Информация о принятых к производству делах судами общей юрисдикции и судебных решениях содержится на официальном сайте Государственной автоматизированной системы Российской Федерации «Правосудие» и официальных сайтах судов общей юрисдикции. Информационный сервис Федеральной миграционной службы на официальном сайте «Проверка по списку недействительных российских паспортов» предоставляет возможность проверить действительность паспорта гражданина Российской Федерации.

Отсутствие защищенных бланков судебных приказов, несвоевременное пополнение базы судебных решений, отсутствие данных о реквизитах выданного исполнительного документа (за исключением постановлений ФССП России) увеличивает операционные риски банков при исполнении ими полученных непосредственно от взыскателя исполнительных документов. Бремя ответственности за причиненный клиенту ущерб в результате мошеннических действий с фальсифицированными исполнительными документами, с использованием утраченных оригинальных бланков исполнительных листов, как правило, возлагается на банк, обслуживающий счет должника.

Банк в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с требованиями Федерального закона «Об исполнительном производстве», вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию, приостанавливаются.

Судебная практика в большинстве случаев ответственность за списание денежных средств со счета клиента на основании фальсифицированного либо дефектного исполнительного документа возлагает на банк, обслуживающий счет должника. Соответственно, банк должен не только проверить поступивший на исполнение исполнительный документ, но и проявить достаточную меру заботливости и осмотрительности при списании денежных средств со счета клиента.

При наличии на счете должника денежных средств в сумме, достаточной для исполнения требований исполнительного документа, и отсутствия иных расчетных документов к счету должника указанная сумма блокируется на счете. При положительном результате проверки подлинности исполнительного документа и достоверности сведений, представленных взыскателем, денежные средства со счета должника в пределах суммы, подлежащей взысканию, списываются банком со счета во исполнение исполнительного документа.

Однако зачастую денежные средства на счете должника либо отсутствуют, либо их недостаточно для удовлетворения всех предъявленных требований.

При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете для погашения задолженности должника по всем расчетным документам, не оплаченным в срок, банк руководствуется очередностью, установленной статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации.

При этом законодатель не указывает, как в случае приостановления операций по счету должника на период проверки предъявленного исполнительного документа банк должен обеспечить работу по счету с учетом необходимости соблюдения очередности списания денежных средств при их отсутствии или недостаточности для погашения задолженности должника по всем расчетным документам, не оплаченным в срок.

В период проверки исполнительного документа к счету могут быть выставлены расчетные документы с предшествующей очередностью списания.

Действующая норма части 6 статьи 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в этой ситуации из определенной гарантии прав взыскателя на получение причитающихся денежных средств при проведении указанной проверки предоставляет законные основания для перечисления денежных средств со счета должника по иным его обязательствам, предшествующим платежу по проверяемому исполнительному документу и предъявленных к счету позднее проверяемого банком исполнительного документа.

Как правило, о поступлении в банк исполнительного документа должник осведомлен. Зачастую выставление расчетных документов предшествующей очередности в период проверки исполнительного документа инициируется именно должником в целях противодействия либо создания затруднений для оперативного исполнения исполнительного документа. Списание же имеющихся денежных средств со счета должника по исполнительным документам без надлежащей проверки существенно увеличивает риски исполняющего банка, несущего ответственность за обоснованность списания средств и не имеющего возможности по не зависящим от него причинам оперативно проверить достоверность поступившего непосредственно от взыскателя исполнительного документа.

Установленная законом возможность банка блокировать денежные средства на период проверки не позволяет должнику использовать данные денежные средства на свои нужды (5-ая очередь) преимущественно перед исполнением своих обязательств перед взыскателем. Однако механизм блокировки не гарантирует направление «заблокированных» средств по проверяемому банком исполнительному документу (например, 4-ой очереди) именно на его исполнение. За период проверки к счету могут быть выставлены расчетные документы предшествующей очереди (например, Удостоверение комиссии по трудовым спорам по выплате заработной платы (2-ая очередь), на перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда, поручения налоговых органов на перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, поручения органов контроля за уплатой страховых взносов на списание и перечисление сумм страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов (3-ая очередь)). При этом при оперативной проверке исполнительного документа (в день его поступления) очередность списания денежных средств полностью бы соответствовала требованиям статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации и денежные средства в имеющемся размере на счете должника были бы списаны именно по исполнительному документу в пользу взыскателя.

Представляется, что законодатель, устанавливая срок для проверки исполнительного документа, ставил своей целью предоставление банку возможности перед исполнением проверить его подлинность и/или достоверность предоставленных взыскателем сведений, но никак не целью изменить очередность исполнения требований по исполнительному документу из-за необходимости осуществления такой проверки.

Подход, при котором исполнительный документ не может быть исполнен в свою очередь (согласно дате его поступления) из-за необходимости его проверки, сам по себе ошибочен, как противоречащий цели проверки исполнительных документов. Очередность исполнения исполнительного документа не может ставиться в зависимость от необходимости (и тем более противопоставляться необходимости) проверки исполнительного документа.

Не исполнить исполнительный документ полностью банк может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет(а) должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме.

Банк заканчивает исполнение исполнительного документа:

1) после перечисления денежных средств в полном объеме;

2) по заявлению взыскателя;

3) по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.

Заключение

Как минимизировать риски банка и соблюсти интересы взыскателя? Для решения данного вопроса необходимо предпринять ряд мер.

1. Совершенствование действующего законодательства. Внесение изменений в часть 6 статьи 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», предусматривающих направление заблокированных на период проверки подлинности исполнительного документа и/или достоверности предоставленных взыскателем сведений денежных средств именно на исполнение требований данного исполнительного документа, независимо от поступления в период проверки к счету должника иных расчетных документов.

Подобные изменения будут способствовать пресечению злоупотреблений со стороны, как должников, так и взыскателей, позволят исключить совершение действий по неисполнению исполнительного документа путем перечисления имеющихся денежных средств по иным обязательствам должника, а также минимизируют риски исполняющего банка и будут способствовать сокращению латентной преступности. Перечисление заблокированной на период проверки суммы денежных средств во исполнение требований проверяемого исполнительного документа эффективно скажется на времени и качестве исполнения исполнительного документа, позволит взыскателю адекватно оценивать необходимость проверки банком подлинности исполнительного документа.

2. Оперативное размещение информации о принятых к производству делах судами общей юрисдикции, мировыми судьями и судебных решениях, а так же указание информации о выданных исполнительных документах (серия, номер) и полных данных взыскателей — физических лиц.

3. Усиление ответственности за утрату и несвоевременное выявление либо информирование об утрате оригинальных бланков исполнительных листов.

4. Обеспечение оперативного информирования Банка России либо размещения на информационном ресурсе судебных органов данных об утраченных бланках исполнительных листов.

5. Введение защищенных бланков судебных приказов.

Реализация указанных мероприятий позволит оперативно исполнять исполнительные документы с минимальными операционными рисками.

Взыскание долга с банков по исполнительному листу, как взыскать задолженность с банка

Довольно часто клиентов юридических фирм интересует взыскание денег с банка по исполнительному листу. Познакомившись с судебными приставами, узнав об их деятельности, отведенных законом сроках, граждане хотят провести всю процедуру быстрее и эффективнее.

Такой документ, как исполнительный лист, выступает основанием для взыскания финансовых активов с задолжавшего человека. Реализация полученного в суде подобного документа возможна следующим образом:

  • Предъявить лист ФССП исполнительным приставам.
  • Показать документ самому должнику и рассчитывать на то, что человек добровольно вернет деньги.
  • Взыскать долг с банка, в котором должник обладает счетом.

Именно третий вариант сегодня является самым быстрым и комфортным способом получить назад свои деньги.

Для чего идти с листом сразу в банк

Немало кредиторов полагают, что самостоятельная реализация судебного решения посредством исполнительного листа имеет низкую надежность и эффективность. Тем не менее, порой данная методика оказывается не только более оперативной, но и качественной.

Взыскание долга с банка по исполнительному листу по закону производится в обязательном порядке, при этом ни банковское учреждение, ни задолжавший человек, не способны отказываться от исполнения судебного вердикта.

Предъявление судебного документа в банк, который занимается обслуживанием счета человека, не вернувшего долг, следует осуществлять лишь в том случае, если счет регулярно используется в операциях и на нем имеются требуемые средства, достаточные для погашения долга. В противном случае стоит воспользоваться помощью судебных приставов.

Выбирая взыскание задолженности с банков, кредитор обеспечивает себя скоростным проведением всех требуемых процессов. Банк по закону обязан незамедлительно исполнить требования и уведомить кредитора об этом за 3 суток. В данном отношении услуги приставов осуществляются намного медленнее, ведь много времени отводится предписанным процедурам судопроизводства.

До обращения приставов в банковское учреждение, ФССП необходимо начать судопроизводство в соответствии с законодательством, выждав 5 суток, дающихся должнику на добровольное следование вердикту. Лишь после осуществления данных требований законодательства приставы смогут перейти к обращению в банк с исполнительным листом.

Конечно, предъявление данного документа в банковское учреждение имеет свои особенности и трудности. Разыскать расчетный счет должника – главная сложность при желании вернуть свои деньги, так как перед попытками личного получения исполнения следует понять, в какое учреждение нужно предоставить лист из суда. Если никаких контактов с должником посредством его расчетного счета не было, установить номер личного счета человека будет почти невыполнимой задачей.

Во время поиска расчетных счетов огромное значение имеет тот факт, кем выступает задолжавший человек – юридическим или физическим лицом. Организация будет более выгодным решением, ведь законы, влияющие на деятельность юрлиц, вынуждают их постоянно предоставлять ФНС информацию о расчетных счетах. У налоговиков и стоит требовать нужные вам данные, используя предписания закона. Что касается физических лиц, законодательством такие обязательства не предполагаются, так что в ФНС не будет необходимой информации.

Прописанная в законе операция по получению сведений у налоговой службы является идентичной для граждан и предприятий. Все положения, оказывающие влияние на процедуру, прописаны в 69 статье ФЗ об исполнительном производстве. В качестве основания для требований может послужить полученный в суде лист, но он должен иметь действительный срок предъявления. Далее сотрудники ФНС выдадут необходимые данные на протяжении рабочей недели.

Если процедура будет успешной, налоговики имеют требуемые данные о расчетных счетах лица, от вас потребуется определиться с дальнейшими действиями и выбрать, какое банковское учреждение стоит оповещать, чтобы взыскать по исполнительному листу свои деньги.

Как предъявить исполнительный лист в банк

Действующее законодательство допускает возможность заниматься принудительным исполнением решения суда непосредственно взыскателю, не используя при этом полномочия судебных приставов-исполнителей, например, взыскатель имеет право самостоятельно предъявить исполнительный лист в банк, в котором у должника открыт банковский счёт, для принудительного списания денежных средств.

САМ СЕБЕ ИСПОЛНИТЕЛЬ

Статья 8 Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» разрешает взыскателю самостоятельно направить в банк или иную кредитную организацию исполнительный документ о взыскании денежных средств.

Этот способ исполнить решение суда является достаточно эффективным, в том случае, если взыскатель знает реквизиты банковского счёта должника и конечно при условии наличия денежных средств на этом счёте.

Полагаю, взыскателям будет интересно и полезно узнать, как правильно направить исполнительный лист в банк, чтобы документ был принят к исполнению, а не возвращён по формальным причинам.

Покупатели дебиторской задолженности также могут использовать данный алгоритм действий. Ведь самый оперативный вариант превращения исполнительного документа в денежные средства – это монетизация купленного долга.

ГОТОВИМСЯ К ПРЕДЪЯВЛЕНИЮ

Итак. У вас на руках имеется исполнительный документ и вы знаете, что у должника в конкретном банке есть счёт. В таком случае порядок действий следующий.

В первую очередь необходимо написать заявление в банк.

Если вы взыскатель – физическое лицо, то согласно требований закона «Об исполнительном производстве», в заявлении должны быть указаны следующие сведения:

1). реквизиты вашего банковского счета, на который банк, в котором открыт счёт должника, должен перечислить взысканные денежные средства;

2). ваши фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Например так.

Пройдя по ссылке, вы можете скачать этот образец заявления о предъявлении исполнительного документа в банк от взыскателя – физического лица в word-овском формате.

ЕСЛИ ДЕЙСТВУЕТЕ ЧЕРЕЗ ПРЕДСТАВИТЕЛЯ

Иногда взыскатели не действуют самостоятельно, а доверяют другим выполнять от своего имени совершать те или иные юридические действия. На основании доверенности другой человек может от вашего имени предъявить исполнительный лист в банк для принудительного исполнения.

В этом случае необходимо обратить внимание на два важных момента.

Первый – в доверенности, которую вы будете выдавать должно быть указано специальное полномочие – право предъявлять исполнительный документ. Отсутствие такого полномочия в доверенности является для законным основанием отказать в приёме исполнительного документа для исполнения.

Второй момент. Он касается содержания заявления о предъявлении исполнительного документа к взысканию. Помимо вышеуказанных сведений, каждый представитель, независимо от того, кого он представляет, должен указать в заявлении аналогичные сведения о себе: фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

К заявлению должна быть приложен документ или его копия, удостоверяющий полномочия представителя.

Если выданная доверенность была удостоверена нотариусом, прилагаемая копия тоже должна быть заверена нотариально. Когда доверенность выдаётся без нотариального удостоверения, то принцип заверения её копий следующий: кто выдал доверенность, тот и может заверить её копию.

Отсутствие надлежащим образом заверенной копии является основанием для отказа в принятии исполнительного документа и его последующем возврате без исполнения.

Таким образом, составив и подписав заявление, приложив все необходимые документы вы направляете весь собранный пакет в адрес банка.

КОГДА НЕ ИСПОЛНЯЮТСЯ ВАШИ ТРЕБОВАНИЯ

Предъявив исполнительный лист в банк, вы вправе ожидать его скорейшего исполнения. Однако, вы должны быть готовы к тому, что всё пойдёт не так ка вам хочется.

Существует две ситуации, когда банк не сможет исполнить требования предъявленного вами исполнительного документа.

Во-первых, если у должника на счёте отсутствуют денежные средства. Банку просто нечем исполнить судебное решение.

Во-вторых, если на счёт должника наложен арест. В таком случае все расходные операции банком прекращаются и удовлетворить ваши требования не представляется возможным.

В обоих указанных случаях исполнительный лист не возвращается вам, а помещается в очередь исполнения, которая будет учитываться после снятия ареста с денежных средств.

А ДЕНЕГ ВСЁ НЕТ И НЕТ

Случается и такое. Однако, не думайте, что, отправив в банк лист, вы распрощались с ним навсегда. Вы всегда сможете отозвать не исполненный или исполненный частично документ. Достаточно написать заявление об отзыве и банк возвратит его вам.

И, если попытка самостоятельных действий по взысканию задолженности не увенчалась успехом, вы всегда сможете прибегнуть к помощи службы судебных приставов.

Если после прочтения данной статьи у вас остались вопросы или вы хотели бы поделиться о своём опыте, оставляйте ниже свои комментарии.

Вконтакте

Facebook

Google+

Одноклассники

Мой мир

Похожее

процедуры подачи самостоятельно и через судебных приставов, срок исполнения, образец заявления

Долговые обязательства должны непременно погашаться каждым должником, так как иначе к нему могут применяться разные меры, основной целью которых является возвращение средств кредитору. Для этого человек или компания, выдавшие деньги в долг, обращаются в суд.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 800 301-79-56. Это быстро и бесплатно!

На основании принятого решения суда выдается исполнительный лист, который далее предъявляется судебным приставам. Эти специалисты обладают правом пользоваться разными мерами воздействия на должников, к которым относится арест счетов и списание денег с них.

Как подается документ в банк

В ст. 8 ФЗ 229 содержится информация о том, как правильно должна осуществляться процедура передачи данного документа в банковское учреждение.

Статья 8, ФЗ 229. Исполнение требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, банками и иными кредитными организациями

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:

1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

3. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе.

4. Утратил силу. — Федеральный закон от 28.07.2012 N 144-ФЗ.

Первоначально следует узнать, сколько счетов имеется у неплательщика, а также в каких банках они находятся. Направлять лист в учреждение может сам кредитор или судебные приставы.

После прихода в отделение банка, где у должника имеется открытый дебетовый счет, необходимо предоставить работникам данного учреждения этот документ, а также составляется заявление, в котором указывается о необходимости взыскания средств со счета.

Данная процедура не кажется слишком сложной, но имеются определенные нюансы с ее реализацией. К ним относится:

  • самому кредитору практически невозможно получить информацию о том, в каком банке у должника имеется открытый счет, поэтому актуальным считается передача данного дела судебным приставам, так как при начале исполнительного производства они могут получить сведения из налоговых органов или иных государственных учреждений относительно всех имеющихся ценностей у должника;
  • сами банки с недовольством принимают документы, так как заботятся о своих клиентах, поэтому сотрудничают обычно исключительно с судебными приставами, так как у них нет возможности для отказа в выполнении указанных действий.

Схема подачи исполнительного листа в банк. Фото:sberbank.ru

Поэтому не рекомендуется кредиторам самостоятельно заниматься взысканием, так как оптимальным решением будет предъявление исполнительного листа приставам. Именно они оперативно смогут найти все счета должника в банках, а также наложить на них арест. За счет привлечения данных специалистов, значительно увеличивается скорость возврата долга.

Кто может подать лист

Этот документ является официальной бумагой, получаемой кредитором после вынесения соответствующего решения суда. ФЗ 229 содержит актуальные данные о том, как осуществляется исполнительное производство. Предъявлять лист допускается кредитору:

  • судебным приставам;
  • банковскому учреждению, где у должника имеется открытый дебетовый счет, чтобы работники банка перечислили с этого счета деньги на счет кредитора.

Важно! Основным моментом использования данного документа является то, что он должен предъявляться в течение трех лет с момента выдачи, а иначе пройдет срок исковой давности, поэтому получить денежные средства от должника будет просто невозможно.

Кредитору в судебной канцелярии выдается исключительно один исполнительный лист, поэтому не допускается предъявлять его приставам и банку одновременно. Придется выбрать, какой способ взыскания приемлем взыскателю.

Важно! Оптимальным считается обращение к судебным приставам, так как они обладают возможностью для оперативного получения информации относительно всех имеющихся счетов должника.

Как можно узнать о счетах должника в банке

Информация относительно того, какие банковские счета имеются у юр лиц и физ лиц, является секретной, поэтому она не разглашается банками. Передаются сведения исключительно уполномоченным органам, для чего они должны сделать письменный запрос, а также у них должны иметься на это законные основания.

Даже наличие исполнительного листа не выступает основанием для учреждения раскрывать банковскую тайну, поэтому если кредитор напрямую обратиться в банк с просьбой предоставить ему данные о том, имеется ли у конкретного гражданина счет в этой организации, будет получен отказ.

Способы предъявления исполнительного листа в банк для взыскания денежных средств, смотрите в этом видео:

Сотрудники банка не только не скажут номер счета, но и просто не станут проверять информацию о том, является ли гражданин клиентом банка. Единственным вариантом для получения данной информации является обращение в налоговую инспекцию, если должник выступает в качестве юр лица.

Узнать о наличии счета в банке у физ лица практически не представляется возможным, так как никакие государственные органы не обладают данной информацией. Поэтому эти сведения могут быть получены кредитором исключительно от самого должника.

Рекомендуется составить письменный запрос, направляемый в ФНС, в котором указывается просьба получить сведения о счетах определенного должника. На это каждый взыскатель имеет право в соответствии со ст. 69 ФЗ 229. Непременно в данном запросе должна иметься информация:

  • сведения о самом должнике;
  • сведения о том, что подается данный запрос в связи с наличием соответствующего судебного решения, поэтому у кредитора на руках имеется исполнительный лист;
  • прописывается название суда, где был выдан данный документ;
  • указывается его номер и дата создания;
  • непременно надо внести срок взыскания;
  • прописываются сведения о самом кредиторе, а именно его ФИО, адрес регистрации, куда будет отправлен ответ на сформированный запрос.

Важно! В законодательстве четко указывается, что работники ФНС должны ответить на запрос в течение 10 дней с того момента, как он будет ими получен, а если ответа нет дольше, то можно будет подать в суд на конкретное отделение ФНС.

Нередко в ответе налоговая служба действительно предоставляет информацию о нескольких счетах, имеющихся у физ лица или компании, но не будет указываться, сколько денег на них имеется, а также активны ли эти счета.

Реакция банка

После получения исполнительного листа, работниками банка выполняются последовательные действия:

  • информация об этом документе заносится в особый журнал организации;
  • проводится проверка, на основании которой определяются все открытые счета должника;
  • если имеется на счету нужная сумма денег, указанная в исполнительном листе, то она сразу списывается, после чего отправляется на счет кредитора.

Важно! Вся процедура непременно выполняется в тот же день, когда предъявляется исполнительный лист.

Когда банк может и не может отказать в приеме документов

Данный документ непременно должен приниматься банковскими учреждениями, так как у них нет права отказывать взыскателю или судебным приставам.

Если на счетах должника нет денег или же счет арестован, а также в ситуации, когда операции по нему по какой-либо причине были приостановлены, то банк может отказать в перечислении средств, так как это будет правомерным действием с его стороны.

Если деньги имеются, но они не могут полностью покрыть весь долг, то средства будут списываться банком со счета по мере их поступления, причем до того момента, пока полностью не будет погашена задолженность, указанная в исполнительном листе или до того времени, когда данный документ будет отозван.

Заявление о принятии исполнительного листа. Фото:lh5.com

Важно! Банк может отказаться от принятия документа, если у сотрудников организации имеются сомнения в его достоверности, поэтому проводится проверка в течение недели, для чего банк делает запрос в суд, но на этот промежуток времени непременно приостанавливаются все операции, проводимые со счетом должника.

Правила составления заявления о предъявлении листа в банк

Если кредитор получает информацию о том, что в конкретном банковском учреждении имеется счет у должника, то он подает заявление совместно с исполнительным листом в эту организацию. Данное заявление составляется по специальному образцу, причем в нем прописываются сведения:

  • название банковского учреждения и его юридический адрес;
  • сведения о решении суда, а также о выданном исполнительном листе;
  • сумма, которая взыскивается с должника;
  • просьба кредитора выполнить все условия исполнительного листа;
  • непременно прописываются реквизиты счета в банке, принадлежащего взыскателю, чтобы по ним банковские работники перевели средства со счета должника.

Данное заявление передается в банк совместно с исполнительным листом. Образец заявления в банк, можно скачать ниже.

Допускается передача документов представителем взыскателя, имеющего доверенность, заверенную нотариусом.

Как взыскиваются средства в банке, и в какие сроки

После принятия документов банком, выполняется взыскание средств со счета неплательщика работниками учреждения. Если у одного должника имеется много взыскателей, то исполнительные листы от физических лиц принимаются после организаций, других банков и государственных учреждений.

В ФЗ 229 отсутствует информация о том, сколько времени имеется у банка для перечисления денег, поэтому производство прекращается только после полной выплаты долга или после того, как взыскатель напишет соответствующее заявление для отзыва листа.

Важно! Практика показывает, что если в первые два месяца деньги не приходят на счет взыскателя, то надеяться на их перечисление в будущем не стоит.

Как направить исполнительный лист в банк, смотрите в этом видео:

Что происходит, если на счете должника нет нужных денег

Если на счете отсутствуют средства или их недостаточно для погашения долга, то первоначально списывается вся имеющаяся сумма, которая перечисляется на счет взыскателя. Далее при поступлении денег от должника на счет, банк автоматически будет переводить деньги кредитору до полного погашения долга.

Важно! Не допускается снимать деньги со счетов, куда перечисляются пособия или зарплата, являющаяся основным источником дохода должника.

Заключение

Таким образом, исполнительный лист может передаваться в банк кредитором или судебными приставами. По нему работники банковского учреждения перечисляют средства со счета должника взыскателю. Весь процесс выполняется только при учете определенных правил и требований.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 800 301-79-56
бесплатно!

Взыскание долга по исполнительному листу с юрлица приставами и самостоятельно


Взыскание долга по исполнительному листу с юридического листа – представляет собой комплекс мероприятий, направленных на должника с целью заставить его исполнить свои обязательства по договору. Поскольку методы взыскания долга по исполнительному листу предусматривают отказ от добровольного погашения задолженности, они включают в себя меры принудительного взыскание долга и по этой причине строго регламентированы действующим законодательством. Особенности и нюансы взыскания долга по исполнительному листу проанализируем в нашей статье.

 Что такое исполнительный лист, когда и как его получают?

Исполнительный лист – документ установленной формы, который выдаётся органом правосудия, рассматривающим дело о взыскании долга и дает право истцу и судебным приставам предпринимать меры, направленные на:

  • взыскание долга по исполнительному листу с юридического лица в принудительном порядке после вынесения решения по делу;
  • обеспечение исковых требований, во время рассмотрения спора в суде.

После принятия решения судом исполнительный лист может быть выдан сразу после вступления решения суда в законную силу по заявлению истца. Целью документа – является взыскание долга за счёт имущества и денежных средств обязанного лица.

При обеспечении исковых требований, исполнительный лист служит гарантией того, что требования истца, в случае их удовлетворения судом смогут быть реально исполнены. По этой причине такие исполнительные листы не являются документом, по которому можно истребовать долг. Целью документа – является запрет на распоряжение имуществом и денежными средствами ответчиком. Заявление об обеспечении иска принимаются судом с момента начала производства по делу и до вынесения решения.

Исполнительный лист может накладывать обязательства и на третьих лиц, если средства истца находятся у них по согласованию с ответчиком.

Способы взыскания по исполнительному листу


Взыскать задолженность с юридического лица можно как самостоятельно, так и с помощью службы судебных исполнителей. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки. При самостоятельном взыскании долга истец экономит время, так как при наличии денежных средств на счету ответчика процедура принудительного взыскания долга занимает не больше 10 дней, тогда как при возбуждении исполнительного производства, пристав в течение 3 только примет заявление и начнёт производство по нему и 2 месяца предусмотрены на принудительное исполнение, если в решении суда не указан другой срок. Основным недостатком самостоятельного взыскания долга, является ограничение возможностей истца и в получении необходимой информации об имуществе ответчика, если денег на счету у юридического лица нет, и в проведении других, предусмотренных законом методов принудительного исполнения решения суда. Арест и обращение взыскания на имущество должника могут проводиться только по постановлению приставов или суда.

Самостоятельное взыскание по исполнительному листу

Самостоятельное взыскание долга предусматривает обращение кредитора в финансовую организацию обслуживающую юридическое лицо для обращения взыскания на денежные средства должника в пользу кредитора. Информация о расчётном счете может содержаться в договоре, заключённом между сторонами. Если на счету нет средств или он не обслуживается, то для получения актуальных реквизитов можно обратиться к следующим источникам информации:

  1. Официальный сайт компании, как правило, в разделе «Контакты» или «Реквизиты» содержатся сведения о реквизитах, в том числе и номера счетов.
  2. Сайт Федеральной налоговой службы в разделе «Единый реестр субъектов малого и среднего бизнеса» в поисковую строку необходимо ввести ОГРН или ОРГНИП юридического лица. Там же можно узнать сведения о территориальном налоговом органе в разделе «Сведения об учёте в налоговом органе», в который можно обратиться за информацией.
  3. Материалы судебного дела, в которых содержатся официальные документы предприятия, предоставляемые ответчиком во время разбирательства в суде. Например, по оплате экспертиз или доверенность, оформленная на представителя.
  4. Специализированные сайты содержащие сведения о проводимых тендерах или торгах, в которых может участвовать ответчик исходя из его сферы деятельности.
  5. Официальном сайте единой регистрации юридических лиц https://egrul.nalog.ru/index.html

Кроме этого можно воспользоваться услугами предоставляемыми налоговой службой и сделать запрос и получить актуальную информацию об юридическом лице.

Обращение в налоговую инспекцию для получения информации о счетах должника


Право обратиться в органы ФНС предусмотрено ч.8 ст. 69 №229-ФЗ. Для этого необходимо отправить запрос, к которому прилагается заверенная копия исполнительного листа. Запрос может быть отправлен по почте заказным письмом с уведомлением, а может через Интернет, в случае, если у заявителя есть в наличии квалифицированная электронная подпись. С помощью запроса модно узнать информацию о:

  • банках и других кредитных организациях, в которых открыты счета должника;
  • номерах счёта, количестве денежных средств и их движении как в рублях, так и в иностранной валюте;
  • других ценностях, находящихся на хранении.

Следует знать, что подобная информация является конфиденциальной и налоговая инспекция может отказать в её предоставлении. В такой ситуации разрешить проблему можно обратившись в службу судебных приставов.

Обращение в банки, в которых есть счета должника

После получения информации об актуальных счетах, согласно ст.8 №229-ФЗ, истец вправе обратиться с заявлением в банки и кредитные организации, обслуживающие должника. В заявлении указывается:

  1. ФИО, ИНН и паспортные данные заявителя.
  2. Реквизиты банковского счёта ответчика, с которого будет проводиться списание и реквизиты получателя.

К заявлению прилагается заверенная копия исполнительного листа. Согласно ст.70 вышеуказанного закона банк обязан в течение 3 дней произвести списание. В случае сомнений в достоверности информации, финансовая организация имеет право в течение 7 дней на её проверку, однако счёт должника при этом «замораживается».

Если денежных средств окажется недостаточно, то можно подождать, когда произойдет пополнение счёта или обратиться в другую кредитную организацию, в которой обслуживается юридическое лицо.

Взыскание по исполнительному листу судебными приставами.


Обратиться в службу судебных приставов можно сразу же после получения исполнительного листа, а можно и после того как самостоятельно взыскать долг не удалось. При этом необходимо учесть, что срок давности по исковому листу составляет 3 года. Для возбуждения искового производства истец должен обратиться с заявлением в службу приставов по месту выполнения решения суда. К обращению прилагается исполнительный лист. Кроме этого к заявлению можно приложить документы, содержащие информацию о денежных средствах и имуществе должника.

Что делает судебный пристав?

После получения заявления от истца и проверки данных изложенных в нём, судебный пристав должен вынести постановление о:

  • возбуждении исполнительного производства;
  • отказе и возврате документов в соответствии со ст. 31 №229-ФЗ.

В рамках исполнительного производства должностное лицо ведущее дело имеет право:

  1. Обязать ответчика предоставить всю информацию о состоянии его банковских счетов и имуществе. В случае отказа или недостоверных сведений на правонарушителя могут быть наложены штрафные санкции.
  2. Отправлять запросы в любые государственные, муниципальные и частные учреждения с целью получения информации о денежных средствах и имуществе должника.
  3. Осуществлять розыск должника и его имущества.
  4. Накладывать арест на имущество и денежные средства юридического лица.
  5. Выносить постановление об обращении взыскания на имущество и денежные средства должника.

Следует знать, что судебный исполнитель – должностное лицо и все его действия регулируются законами и подзаконными нормативно-правовыми актами.

Как ускорить взыскание по ИЛ судебным приставом?


Согласно ст. 36 №229-ФЗ общий срок проведения исполнительного производства по взысканию долга – 2 месяца. Однако законодательством или решением суда, рассматривающим дело, может быть предусмотрен специальный срок. Так в некоторых случаях решение должно быть выполнено немедленно, а в некоторых с отсрочкой в выполнении. Кроме этого срок исполнительного производства может быть прерван, например, при обжаловании постановления пристава в суде.

Для того чтобы ускорить процедуру взыскания долга по исполнительному листу судебными приставами истцу необходимо активно участвовать в процессе:

  • обращаться к исполнителю с ходатайствами о совершении необходимых действий;
  • предоставлять информацию о должнике при её наличии и оказывать любую другую помощь для ускорения получения результата;
  • постоянно контролировать ход исполнительного производства.

В случае, если пристав игнорирует заявления и ходатайства кредитора, то его бездействие можно обжаловать в вышестоящей и судебной инстанции.

Что делать, если пристав не смог за год взыскать средства?

Исполнительный лист можно использовать в течение 3 лет. Если через определённый законом срок окончится исполнительное производство по причине отсутствия имущества для взыскания долга, то подать заявление можно снова, в случае наличия сведений о появлении денежных средств или имущества у юридического лица.

Однако, на практике юридические лица, имеющие долги и неспособные ответить по своим обязательствам, признаются банкротами. Поэтому, если во время исполнительного производства по взысканию долга выяснится, что счета компании не активны и имущество отсутствует, то лучшим вариантом будет инициирование процедуры банкротства.

Инициирование процедуры банкротства


Инициировать процедуру банкротства может сам должник, государственные фискальные органы или кредиторы. Процедура предусматривает подачу заявления в арбитражный суд. Важно знать, что процесс признания юридического лица банкротом регулируется специальным федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и занимает достаточно длительный период времени.

Первый этап процедуры банкротства носит название – наблюдение и заключается, в том числе, в выявлении кредиторов. Как правило, кредиторов у таких компаний несколько и оптимальным вариантом является получение сведений о начале процедуры банкротства еще в самом её начале. Узнать такую информацию можно в исполнительной службе, поскольку во время проведения процесса признания несостоятельности все меры исполнительного производства осуществляются только через арбитражную инстанцию ведущую дело.

Привлечение учредителей к субсидиарной ответственности

По общему правилу учредители юридического лица не отвечают своим имуществом по обязательствам и долгам компании. Однако последние изменения в законодательстве позволяют привлечь таких лиц к ответственности в случае:

  1. Принятия решения судом о признании юридического лица банкротом.
  2. Признание в судебном порядке учредителя лицом, что контролировало деятельность компании.
  3. Наличие вины такого лица в банкротстве.

Вопрос о привлечении к ответственности решается в судебном порядке, после проведения процедуры банкротства. При этом на заявителя не возлагается обязанность доказывать вину учредителей. А вот ответчик должен доказывать свою невиновность.

Обращение взыскания на долю в уставном капитале

Обращение взыскания на долю в уставном капитале, предусмотрено ст. 25 №14-ФЗ для обществ с ограниченной ответственностью только в случае, если должником является участник ООО при наличии у него, как физического лица непогашенной задолженности. В таких случаях взыскание долга по исполнительному листу с юридического лица заключается в том, что общество выплачивает стоимость доли или её части.  Поскольку доля относится к ценному имуществу, то при взыскании долга с лица, имеющего долю в ООО на него может быть обращено взыскание при отсутствии других возможностей у плательщика ответить по обязательствам.

Объяснение: Приказы об аресте против исполнительных приказов

Вы выиграли судебное решение. Теперь, как вы собираете на нем? Техас предлагает две важные формы взыскания для сторон, выигравших судебное решение (т. е. кредитора по решению суда) в суде: судебный приказ о наложении ареста и исполнительный лист. Изучите разницу в них и обстоятельства, когда каждый из них следует использовать.

Приказ об аресте

Приказ об аресте предоставляет кредитору по судебному решению ограниченный доступ к счету должника по судебному решению, как более подробно поясняется ниже.

После того, как кредитор по судебному решению получил судебное решение, он может обратиться в суд с ходатайством об аресте, включая первоначального должника по судебному решению и финансовое учреждение должника по судебному решению (т. е. банк). Единственный способ ходатайствовать о судебном приказе о наложении ареста — это если кредитор по судебному решению получил банковскую информацию должника по судебному решению.

Если кредитор по судебному решению получил оплату чеком от должника по судебному решению, можно найти достаточно информации для подачи заявления о наложении ареста. По сути, кредитору по решению суда потребуется следующая информация:

  • Название финансового учреждения
  • Имя(а) на счетах, принадлежащих финансовому учреждению
  • Зарегистрированный агент и адрес финансового учреждения
  • Копия окончательного судебного решения

После того, как клерк издает судебный приказ, кредитор по судебному решению должен убедиться, что он вручен финансовому учреждению.При наличии счета и средств счет будет заморожен. Любые средства на счете будут конфискованы в пределах суммы, причитающейся по решению суда, за вычетом любых сборов, взимаемых финансовым учреждением за исполнение судебного приказа.

Если на счете недостаточно средств для удовлетворения судебного решения, счет будет закрыт до суммы, которую он имеет, за вычетом любых комиссий, взимаемых финансовым учреждением за исполнение судебного приказа. В последнем случае кредитор по решению суда может рассмотреть другую форму взыскания.

Исполнительный лист

Иногда у вас нет возможности узнать банковскую информацию должника по судебному решению, или вы знаете, что должник по судебному решению не имеет счетов в финансовом учреждении. В этом случае вы можете попытаться получить взыскание, подав исполнительный лист.

Вы бы подали заявление на получение исполнительного листа только в том случае, если бы знали, что должник по судебному решению имеет личную или недвижимую собственность, на которую не распространяется освобождение, в округе, где вы подаете заявление. Прежде чем подавать заявление на исполнительный лист, возможно, вы захотите провести некоторые предварительные исследования вашего должника по судебному решению, чтобы убедиться, что подходящее имущество доступно.

Чтобы подать заявление на исполнительный лист, кредитор по судебному решению должен быть уверен, что абстрагируется от окончательного судебного решения в соответствующем округе. Некоторые округа предоставляют формы для подачи заявления на исполнительный лист.

Позвоните секретарю суда, чтобы убедиться в правильности процедуры запроса судебного приказа. После того, как заявление или запрос были представлены клерку, клерк выдает судебный приказ кредитору.

Когда кредитор по решению суда получит судебный приказ, он может отправить его констеблю или шерифу округа, где находится имущество.Затем офицер отнесет судебный приказ на имущество, чтобы взыскать и, в конечном итоге, продать его тому, кто предложит самую высокую цену, после того, как будет направлено уведомление. В зависимости от правил округа кредитору по решению суда может потребоваться подождать несколько недель, прежде чем он получит выручку от любой продажи, которая явилась результатом исполнительного листа.

Если продажа одного имущества не соответствует сумме, причитающейся по решению суда, кредитор по судебному решению может запросить судебный приказ в отношении другого приемлемого имущества до тех пор, пока указанное решение не будет оплачено в полном объеме.Или кредитор по решению суда может удержать решение, позволив ему взыскать проценты (если решение позволяет).

Как только кредитор по решению суда узнает, что у должника есть свободные средства или соответствующее имущество, он подает заявление на получение судебного приказа. Любой судебный приказ должен быть издан в течение десяти лет с даты вынесения решения.

Остались вопросы?

Мы будем рады ответить на все ваши вопросы. Позвоните нам по телефону (713) 715-7334 или задайте свой вопрос в комментариях.

Эта статья предназначена для общего образовательного обзора предмета и не предназначена для всестороннего обзора современной судебной практики или замены юридической консультации по конкретному юридическому вопросу.Если у вас есть юридический вопрос, обратитесь к юристу.

Банковский сбор в Пенсильвании

Чаще всего простое получение денежного решения в отношении должника не заставит должника добровольно выплатить причитающуюся сумму. Денежные суждения часто остаются неудовлетворенными; однако не все потеряно. Адвокат по взысканию долгов в Пенсильвании может использовать различные средства правовой защиты для обеспечения исполнения решения. Обычным средством принудительного исполнения судебного решения является взыскание с банковского счета.

УКРАШЕНИЕ В. ЛЕВИ

Некоторые люди путают термины «гарнир» и «налог». Эти термины часто взаимозаменяемы; однако есть тонкая разница. «Украшение» — это термин, который означает «прикреплять», тогда как «Леви» — это термин, который означает «взять». Например, наложение ареста на заработную плату — это процесс удержания части чьей-либо заработной платы из его или ее зарплаты для выплаты денежного решения до тех пор, пока денежное решение не будет удовлетворено (выплачено полностью). С другой стороны, сбор часто используется в контексте банковских счетов должника.Наложить арест на банковский счет означает использовать юридический процесс для замораживания счета, а затем заставить банк высвободить средства со счета для полного или частичного удовлетворения судебного решения.

ЗАКОНЫ ПЕНСИЛЬВАНИИ О ЗАМОРАЖИВАНИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

Прежде чем наложить банковский сбор в Пенсильвании, закон штата Пенсильвания требует выполнения ряда процессуальных действий, которые должен выполнить кредитор с помощью адвоката по взысканию долгов. Во-первых, кредитор должен получить денежное решение.После получения судебного решения кредитор должен найти банковский счет, открытый на имя должника. Как только счет будет обнаружен, поверенный должен подать и вручить исполнительный лист в банк. Исполнительный лист является юридическим документом, который добавляет банк в качестве «принимающей стороны» в судебном процессе. Добавление банка в качестве держателя гарнира предписывает банку немедленно заморозить счет. Когда банк замораживает счет, должник не может получить доступ к средствам. Замораживание банка остается в силе до тех пор, пока кредитор не предпримет необходимые шаги, чтобы заставить банк передать средства кредитору.

ЧТО ПРОИСХОДИТ, ЕСЛИ БАНК НЕ ЗАМОРАЖИВАЕТ БАНКОВСКИЕ СЧЕТА?

Если банк надлежащим образом вручил исполнительный лист, и банк не заморозил счета должника, банк может быть обязан уплатить кредитору сумму средств, которые находились на банковском счете, которые должны были подлежать заморозка.

КАКИЕ ВИДЫ СЧЕТОВ ПОДЛЕЖАТ БАНКОВСКОМУ СБОРУ?

Корпоративные банковские счета и личные банковские счета (чековые или сберегательные) облагаются налогом в соответствии с законодательством Пенсильвании.

ПОДЛЕЖАТ ЛИ СОВМЕСТНЫМ СЧЕТАМ БАНКОВСКИМ СБОРАМ?

Как правило, банк несет ответственность только за замораживание банковских счетов, открытых исключительно на имя должника. В соответствии с законодательством Пенсильвании, если муж и жена совместно владеют банковским счетом, кредитору не разрешается взимать взыскание с этих счетов, и банк не замораживает совместный счет. Если счет принадлежит совместно должнику и кому-либо еще, законы становятся более туманными. В этих случаях адвокат по взысканию долгов может сообщить клиенту о правах клиента.

ЗАМОРАЖИТ ЛИ БАНК ВСЕ СРЕДСТВА НА СЧЕТЕ?

Закон штата Пенсильвания устанавливает список исключений. Банк также имеет право на комиссию. За исключением освобожденных средств и банковского сбора, банк заморозит все средства в пределах суммы судебного решения плюс определенные расходы и проценты после вынесения решения.

ЧТО МОЖЕТ ДЕЛАТЬ ДОЛЖНИК, ЕСЛИ СЧЕТ ДОЛЖНИКА ЗАМОРОЖЕН?

Когда банк замораживает счет, должник уведомляется об этом. Обычно должник уведомляется о замораживании до уведомления, если должник пытается снять деньги в банкомате или иным образом пытается получить доступ к счету.Замороженные банковские счета почти всегда являются неожиданностью для должника, и обычно должник или адвокат должника немедленно обращаются к адвокату кредитора, чтобы попытаться решить вопрос. На данный момент закон Пенсильвании не предоставляет должнику средства правовой защиты, если судебное решение о выплате денежной суммы является действительным и процессуальные действия соблюдены должным образом. Если применяется освобождение, должник потребует освобождения.

ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ БАНКОВСКОГО СБОРА

Сборы с банковских счетов часто являются успешным способом удовлетворения денежного приговора в Пенсильвании.Для адвокатов по взысканию долгов процессуальные требования просты, и закон Пенсильвании благоприятствует кредитору. Банковские сборы являются эффективным процессом, поскольку они не занимают много времени, и кредитор получит банковский чек, в отличие от конфискации другого имущества, такого как автомобиль или другое личное имущество.

Однако в этом процессе есть некоторые подводные камни. Чтобы успешно взыскать средства со счета, необходимо открыть банковский счет. Эта информация, как правило, недоступна для общественности.Нецелесообразно просто «закрывать» различные банки в пределах географической области и случайным образом рассылать документы каждому банку в надежде, что в одном из них есть счет. Опытные адвокаты по взысканию долгов в Пенсильвании используют различные методы для обнаружения активов должника, включая банковские счета. Это лишь одна из причин, почему хороший адвокат по взысканию долгов бесценен.

PENNSYLVANIA COLLECTION ATTORNEYS – THE MARTIN LAW FIRM, P.C.

С 2001 года The Martin Law Firm, P.C. успешно добивался и приводил в исполнение денежные решения по всему Содружеству Пенсильвании. Мы представляем интересы физических и юридических лиц по взысканию всех видов долгов. Мы решаем вопросы на почасовой основе или на основе непредвиденных расходов, в зависимости от ситуации. Позвоните нам сегодня по телефону 215-646-3980 , чтобы обсудить вопрос о взыскании задолженности.

Банковские сборы и наложение ареста на заработную плату в Калифорнии — Серверы процессов Лос-Анджелеса

Когда истцу (судебному кредитору) присуждается возмещение убытков в судебном процессе, ему необходимо предпринять определенные шаги для исполнения решения.В некоторых обстоятельствах кредитору по решению суда может потребоваться наложить арест на активы банковского счета или арестовать заработную плату, чтобы обеспечить исполнение своего решения. Читайте дальше, чтобы узнать больше.

Как выполнить банковские сборы в Калифорнии:

Если должник по судебному решению не может заплатить кредитору по судебному решению, кредитор по судебному решению может иметь возможность исполнить банковский сбор для взыскания неоплаченных долгов. Банковский сбор позволяет кредиторам по решению суда наложить арест на банковский счет должника по решению суда для погашения непогашенной задолженности.

Чтобы исполнить банковский сбор, кредитор по судебному решению должен будет найти банковский счет должника по судебному решению. Кредитор по судебному решению может провести проверку должника (это официальное судебное разбирательство), в ходе которой он/она может задать должнику по судебному решению вопрос о характере и стоимости его банковского счета(ов).

После получения требуемой информации кредитор по решению суда должен будет получить исполнительный лист и заполнить уведомление о взыскании . Исполнительный лист — это постановление суда, предписывающее шерифу наложить арест на имущество должника по судебному решению в округе, в котором находится банковский счет.

После получения исполнительного листа , кредитор по решению суда должен будет написать письмо офицеру по сбору налогов (часто шериф является назначенным должностным лицом по сбору налогов в округе) и объяснить, что необходимо сделать, чтобы наложить арест на имущество. (банковский счет).

Затем кредитору по решению суда необходимо будет нанять зарегистрированный сервер процесса, чтобы открыть файл в местном офисе шерифа и предоставить копию исполнительного листа , уведомление о взыскании, письмо-инструкцию и подтверждение оплаты сбора. После того, как зарегистрированный сервер обработки подал необходимые документы в налоговое агентство, он/она может вручить сбор банку. Сотрудник по сбору будет распределять выручку кредитору по решению суда.

Обратите внимание: имя должника должно быть на банковском счете, чтобы на него можно было наложить налог.

У должника по решению суда есть примерно 10 дней, чтобы возразить против банковского сбора, прежде чем шериф отправит деньги кредитору по решению суда.

Как наложить арест на заработную плату в Калифорнии:

В соответствии с законодательством штата Калифорния, если должник по судебному решению работает, кредитор по судебному решению может перехватить до 25% заработной платы для погашения непогашенного долга.Должник по решению суда должен получать регулярную заработную плату, не подвергаться существующим арестам заработной платы, и его / ее заработная плата должна быть выше черты бедности.

Кредитор по судебному решению должен будет определить местонахождение рабочего места должника по судебному решению. Если кредитор по решению суда не может определить местонахождение, он / она может провести экспертизу должника, чтобы выяснить это. Как только кредитор по судебному решению узнает, где работает должник по судебному решению, кредитору по судебному решению необходимо будет заполнить исполнительный лист и заявление A об удержании прибыли .

После того, как кредитор по решению суда получит запрошенный ордер, ему/ей потребуется нанять зарегистрированный сервер процесса, чтобы предоставить работодателю необходимые документы для ареста заработной платы. Зарегистрированный сервер обработки должен будет заполнить Приказ об удержании доходов , используя информацию из исполнительного листа . Сервер обработки также должен вручить работодателю Возврат работодателя и Инструкции для сотрудников.

В Direct Legal Support, Inc., мы предоставляем банковские сборы и услуги по наложению ареста на заработную плату жителям по всему штату Калифорния. Вы можете связаться с нами для получения дополнительной информации о наших услугах по телефону 1-800-675-KERN или нажмите здесь.

Приложение к банковскому счету | Городской суд Гарфилд-Хайтс

Если вы знаете, что у лица, которое должно вам денег (обычно называемого «должником по решению суда» или «ответчиком»), есть текущий или сберегательный счет, вы можете попросить суд использовать деньги на счете. чтобы оплатить ваше решение.Муниципальный суд Гарфилд-Хайтс может заблокировать счета в любом банке штата Огайо.

Выполните следующие действия, чтобы получить судебное решение через вложение банковского счета:

  1. Узнайте о банковской практике должника по решению суда.
  • Попробуйте найти название банка дебора по решению суда, адрес банка и номер счета должника по решению суда.
  • Если судебный должник выдал вам чек, постарайтесь запомнить название банка. Если вы когда-либо давали кредитору по решению суда чек, запросите копию чека в своем банке и посмотрите на оборотной стороне, чтобы увидеть, напечатана ли на нем информация о его банковском счете.
  • Вы можете узнать название банка должника по судебному решению, проведя проверку в поддержку исполнения судебного решения (широко известную как «экзамен должника»).
  1. Заполните набор украшений штата Огайо «Помимо заработной платы» (OTW)

Получите пакет OTW Garnishment Pack с указанного ниже сайта, у секретаря суда или любой юридической компании и заполните его. Комплект украшений OTW включает:

  • Один оригинал плюс четыре копии
  • Три копии
  1.  Отправьте пакет документов об аресте, помимо заработной платы, секретарю суда

Вы должны оплатить следующие регистрационные пошлины:

  • Чек или денежный перевод на сумму 1 доллар США.00 подлежит оплате банку (также известному как Гарниши) должника по судебному решению.
  • Регистрационный сбор в размере 60 долларов США. Секретарь принимает наличные, кредитные карты (Visa, MasterCard, Discover) или чеки, выписанные на адрес «Муниципального суда Гарфилд-Хайтс».

Если вложение «Помимо заработной платы» будет успешным, когда я получу свои деньги?

Если вложение прошло успешно, банк отправит ваши деньги секретарю суда примерно через 30 дней. Должник по судебному решению может запросить слушание для пересмотра ареста.Если запрашивается слушание, все участники будут уведомлены о месте, дате и времени слушания.

Вы можете зайти на этот веб-сайт в разделе «Докет», чтобы проверить статус вашего гарнира. Вы можете подать еще раз, если вы не получили все деньги от первого гарнира.

Гарнир / Исполнительный лист | Восточный округ штата Миссури

Текущая процентная ставка в соответствии с 28 U.S.C. § 1961, еженедельно публикуется на веб-сайте Восточного округа штата Миссури.Процентная ставка, действующая на дату судебного решения, остается в силе до тех пор, пока судебное решение не будет исполнено.

Все приказы выдаются с «возвратной датой». Это дата, когда должны быть поданы ответы на вопросы. Если опросы показывают, что деньги хранятся, это также дата, когда должен быть произведен платеж. Для гарнира «возвратная дата» — это дата истечения срока его действия. Наложение ареста на зарплату обычно выдается на 60 или 90 дней.

Дата возврата не должна приходиться на выходные или федеральные праздники.Дата возврата по судебному приказу никогда не выдается менее чем за 30 дней и никогда не более чем за 90 дней. Банкам всегда дают 30 дней.

Приказы будут обработаны клерком и доставлены в офис маршала США для вручения. Если у вас есть какие-либо вопросы, касающиеся этого процесса, вы можете позвонить в Офис клерков по телефону 314-244-7900.

Иностранное судебное решение (решение, вынесенное другим федеральным судом) может быть зарегистрировано в Восточном округе штата Миссури путем подачи заверенной копии судебного решения секретарю суда и представления 47 долларов США.00 Прочие сборы за подачу иска (28 U.S.C. § 1963). Чтобы зарегистрировать судебное решение Восточного округа штата Миссури в другом округе, обратитесь в другой округ, чтобы узнать об их требованиях.

Маршал США или назначенный судом судебный исполнитель может вручить исполнительный лист, наложение ареста или залоговое удержание. Если суд одобрит ходатайство о вручении сервером процесса, измените язык повесток на Гарниши. Серверу процесса не будет разрешено налагать арест на имущество. Для получения У.S. Marshal плату за эту услугу, вы можете связаться с их офисом, набрав 314-539-2212.

Судебный приказ может быть выдан через 10 дней после даты вынесения решения. Чтобы остановить судебный приказ, должник по судебному решению должен либо подать утвержденный судом залог (28 U.S.C. § 2464), либо выполнить требования F.R.A.P. 8 или подайте заявление о банкротстве.

Чтобы подать наложение ареста или исполнительный лист с помощью электронной подачи дела (ecf), Уведомление об исполнении может быть подано либо как «Уведомление об исполнении наложения ареста» (в разделе «Уведомления»), либо как «Заявление о наложении ареста». (в разделе «Другие документы»).Повестки, судебные приказы, опросные листы, свидетельство о вручении допросов и форма маршала США 285 должны быть заполнены, преобразованы в PDF и поданы в качестве приложений к Уведомлению об исполнении.

Пожалуйста, отправьте в канцелярию для обработки следующее:

Гарнир (Зарплата):

Исполнительный лист (Недвижимость, автомобили и т.д.):

Исполнительный лист (акции, облигации, членство и т. д.)

Это процедуры подачи Уведомления о приведении в исполнение в Восточном округе штата Миссури.Федеральные суды следуют правилам суда, в котором они заседают. Восточный округ штата Миссури следует правилам суда штата Миссури в отношении наложения ареста.

Приказ о наложении ареста в Техасе

    В: Гражданский процесс

Приказ об аресте представляет собой юридический механизм, с помощью которого кредитор по решению суда может наложить арест на имущество, принадлежащее должнику по решению суда, путем получения приказа в отношении третьей стороны. Как правило, судебные приказы о наложении ареста выдаются за деньги, а банки обычно являются (сторонними) получателями ареста.В этой статье предполагается, что правообладателем является банк, имущество — наличными, и что иск касается судебного приказа.

Обзор процедуры судебного приказа об аресте

Кредитор по решению суда инициирует отдельное судебное разбирательство, подав в суд заявление о наложении ареста и указав банк в качестве правообладателя. В этом заявлении кредитор по судебному решению утверждает, что, по его мнению, получатель арендной платы владеет средствами должника по судебному решению. При условии, что кредитор по решению суда следовал правильным процедурам, банк должен заморозить все активы должника по решению суда, которыми он владеет.При наличии средств и отсутствии промежуточных событий банк должен в конечном итоге передать имущество кредитору по решению суда

.

Контрольные точки для банковских украшений

  1. После того, как кредитор по решению суда подаст действительное заявление о наложении ареста, суд выдаст предписание, направленное в банк. Суд обычно предоставляет судебный приказ кредитору для вручения.
  2. Судебный кредитор должен надлежащим образом вручить судебный приказ. Только констебль или шериф может вручить судебный приказ о наложении ареста.Любой другой способ обслуживания, в том числе приватным сервером обработки, неисправен.
  3. Судебный кредитор может получить судебный приказ, пока судебное решение находится в компетенции суда. Окончательное судебное решение не является необходимым для исполнения судебного приказа о наложении ареста.
  4. После обслуживания банк должен подать ответ в судебном порядке. Дата ответа в окружном и окружном суде – до 10:00 утра понедельника, следующего за истечением 20 дней со дня вручения. Для справедливости суд, garnishee должен ответить в понедельник, следующий после истечения 10 дней с даты вручения.В ответе должно быть указано, какими активами он владеет, если таковые имеются, и в каком количестве.
  5. Если ответ указывает, что активы не существовали или не существовали на момент вынесения судом судебного приказа, суд освобождает банк от ответственности.
  6. Суд объявит кредитору дефолт, если он не ответит. Если суд не выполняет обязательства по гарнише, он может оценить всю сумму судебного решения против банка.
  7. После обслуживания банк должен заморозить снятие средств по решению суда-должника.Если суд выносит решение по делу об аресте в пользу кредитора по решению суда, банк должен вернуть все идентифицированные средства на дату, когда кредитор по решению суда вручил банку судебный приказ. Банк может возместить свои расходы за счет изъятых средств.

Заключение

Успешные истцы часто используют судебный приказ о наложении взыскания на судебное решение. А поскольку практически у всех ответчиков есть наличные деньги в финансовых учреждениях, банкам приходится регулярно заниматься реагированием на выдачу судебных приказов.Судебные разбирательства, такие как судебный приказ об аресте, могут стать более сложными, чем простое заявление, выдача, ответ и оборот. Например, должник по судебному решению может вмешаться, поскольку он является стороной в иске и имеет интерес в предмете судебного разбирательства. Соответственно, чтобы избежать собственной ответственности, независимо от того, является ли судебный приказ простым или более сложным, банки захотят проконсультировать адвоката сразу после получения судебного приказа, чтобы можно было выполнить надлежащие процедуры и своевременно подать состязательные бумаги.

Weitz Morgan
выступает в качестве юрисконсульта по судебным разбирательствам для юридических и физических лиц по всему Техасу и по всей стране. Эта статья носит базовый характер и предназначена для ограниченных целей общего интереса и образования.

Правило 69. Исполнение | Федеральные правила гражданского судопроизводства

(а) Общие положения.

(1) Денежное решение; Применимая процедура. Денежное решение приводится в исполнение исполнительным листом, если судом не установлено иное.Процедура приведения в исполнение, а также в ходе судебного разбирательства, дополняющего и помогающего судебному решению или исполнению, должна соответствовать процедуре штата, в котором находится суд, но в той мере, в какой она применяется, применяется федеральный закон.

(2) Получение информации. В помощь судебному решению или исполнению кредитор по судебному решению или правопреемник, чей интерес является зарегистрированным, может получить информацию от любого лица, включая должника по судебному решению, в соответствии с настоящими правилами или в соответствии с процедурой государства, в котором находится суд. расположена.

(b) Против некоторых государственных служащих. Когда судебное решение было вынесено против налогового инспектора при обстоятельствах, указанных в 28 U.S.C. §2006, или против должностного лица Конгресса при обстоятельствах, указанных в 2 U.S.C. §118, решение должно быть исполнено в соответствии с положениями этих законов.

Примечания

(с поправками от 29 декабря 1948 г., эф. 20 октября 1949 г.; 30 марта 1970 г., эф. 1 июля 1970 г.; 2 марта 1987 г., эф. 1 августа 1987 г.; 30 апреля 2007 г. , с 1 декабря 2007 г.)

Примечания Консультативного комитета по правилам — 1937

Примечание к подразделу (а) .Это следует по существу USC, Раздел 28, [бывший] §§727 (Казни в соответствии с законами штата) и 729 [теперь Раздел 42, §1988] (Производство в защиту гражданских прав), за исключением того, что, как и в аналогичном случае приложений (см. примечание к правилу 64), правило указывает, что применимым правом штата является закон того времени, когда испрашивается средство правовой защиты, и, таким образом, делает ненужными, а также заменяет собой правила местного районного суда.

Законы Соединенных Штатов об исполнении, когда это применимо, регулируются в соответствии с этим правилом.Среди них:

USC, Название 12:

§91 (Переводы банком и другие действия в предвидении неплатежеспособности)

§632 (Юрисдикция окружных судов США в делах, вытекающих из юрисдикции иностранных банков, стороной которых является Федеральный резервный банк)

USC, Название 19:

§199 (Решения о таможенных пошлинах, порядок их уплаты)

USC, Название 26:

§1610(a) [прежний] (Выдача имущества, подлежащего аресту)

У.Южная Каролина, Название 28:

§122 [теперь 1656] (Создание нового района или передача территории; залоговое право)

§350 [теперь 2101] (время подачи заявления об апелляции или истребовании; отложить рассмотрение заявления о возбуждении иска)

§489 [теперь 547] (окружные прокуроры; подчиняются Министерству юстиции)

§574 [сейчас 1921] (маршалы, сборы перечислены)

§786 [бывший] (Судебные решения по обязанностям; собраны монетами)

§811 [теперь 1961] (Проценты по судебным решениям)

§838 [бывший] (Казни; проводятся во всех округах штата)

§839 [теперь 2413] (Казни; выполняются во всех штатах и ​​​​территориях)

§840 [прежний] (Казни; оставить на условиях), измененный Правилом 62(b).

§841 [прежний] (Казни; срок действия один срок), измененный Правилом 62(f)

§842 [сейчас 2006 г.] (Казни; в отношении налоговых инспекторов по уважительной причине), как указано в подразделе (b ) этого правила

§843 [сейчас 2007] (Тюремное заключение за долги)

§844 [сейчас 2007 г.] (Тюремное заключение за долги; освобождение в соответствии с законами штата)

§845 [сейчас 2007] (Тюремное заключение за долги; пределы тюремного заключения)

§846 [сейчас 2005] (Fieri Facias; оценка товаров; оценщики)

§847 [сейчас 2001] (Продажа; недвижимое имущество по приказу или указу)

§848 [сейчас 2004] (Продажа; личное имущество по приказу или указу)

§849 [сейчас 2002] (Продажи; необходимость уведомления)

§850 [сейчас 2003] (Продажи; смерть маршала после сбора или после продажи)

§869 [прежний] (Обязательство по прежней ошибке и по апелляции), включенное в Правило 73(c)

§874 [прежний] (Supersedeas), измененный Правилами 62(d) и 73(d)

У.Южная Каролина, Название 31:

§195 [теперь 3715] (покупка при исполнении)

USC, Название 33:

§918 (Взимание просроченных платежей)

USC, Название 49:

§74(g) [прежний] (Причины иска, вытекающие из федерального контроля над железными дорогами; исполнение и другой процесс)

Продолжается также действие специальных законов США об освобождении от исполнения приговора. Среди них:

USC, Раздел 2:

§118 (Действия против должностных лиц Конгресса за официальные действия)

У.Южная Каролина, Название 5:

§729 [см. 8346, 8470] (пенсионные аннуитеты федеральных служащих, не подлежащие назначению, исполнению, взиманию или иному судебному процессу)

USC, Название 10:

§610 [теперь 3690, 8690] (Освобождение рядовых от ареста по гражданскому делу)

USC, Название 22:

§21(h) [см. 4060] (Система выхода на пенсию и нетрудоспособности дипломатической службы; учреждение; правила и положения; аннуитеты; не подлежащие переуступке; освобождение от судебного разбирательства)

У.Южная Каролина, Название 33:

§916 (Уступка и освобождение от требований кредиторов) Закон о компенсации грузчикам и портовым работникам)

USC, Название 38:

§54 [см. 5301] (Наложение ареста, взыскание или арест денежных средств, причитающихся пенсионерам, запрещены)

§393 [бывший] (Список почетных медалей армии и флота; пенсии в дополнение к другим пенсиям; обязательство по прикреплению и т. д.) Сравните Раздел 34, §365 (c) (Список почетных медалей; специальная пенсия для зачисленных лиц)

§618 [см. 5301] (Льготы, освобожденные от конфискации в судебном порядке и при налогообложении; без вычетов на задолженность перед Соединенными Штатами)

У.Южная Каролина, Название 43:

§175 (Освобождение от исполнения приусадебного участка)

USC, Название 48:

§1371 o (пенсионные аннуитеты Панамского канала и железной дороги, освобождение от исполнения и т. д.)

Примечания Консультативного комитета по правилам — 1946 Дополнительное примечание

В отношении положений Закона о гражданской помощи солдатам и матросам от 1940 г. (50 U.S.C. [Приложение] §501 и след. .) см. Примечания к Правилам 62 и 64 настоящего документа.

Примечания Консультативного комитета по правилам — поправка 1948 г.

Поправка заменяет существующую нормативную ссылку.

Примечания Консультативного комитета по правилам — поправка 1970 г.

Поправка гарантирует, что в помощь исполнению судебного решения доступны все процедуры раскрытия, предусмотренные в правилах, а не только раскрытие посредством взятия показания. В соответствии с настоящей формулировкой один суд постановил, что раскрытие информации в соответствии с Правилом 34 недоступно для кредитора по судебному решению. M. Lowenstein & Sons, Inc. против American Underwear Mfg. Co ., 11 F.R.D. 172 (EDPA, 1951). Несмотря на формулировку и в значительной степени полагаясь на историю законодательства, ссылающуюся на Правило 33, Пятый округ постановил, что кредитор по решению суда может ссылаться на допросы по Правилу 33. Соединенные Штаты против МакВиртера , 376 F.2d 102 (5-й округ 1967 г.). Но аргументация суда не распространяется на открытие, за исключением случаев, предусмотренных Правилами 26–33. Один комментатор предполагает, что существующий язык можно было бы правильно расширить до всех открытий, 7 Федеральная практика Мура 69.05 [1] (2-е изд. 1966 г.), но другой считает, что необходима поправка к правилам. 3 Barron & Holtzoff, Федеральная практика и процедуры 1484 (изд. Райта, 1958 г.). И комментаторы, и суд в деле McWhirter ясно дают понять, что в соответствии с политикой Правило 69 должно разрешать использование всех устройств обнаружения, предусмотренных правилами.

Примечания Консультативного комитета по правилам — поправка 1987 г.

Изменения технические. Никаких существенных изменений не предполагается.

Примечания Комитета к Правилам — Поправка 2007 г.

В формулировку правила 69 были внесены поправки в рамках общего изменения стиля Гражданских правил, чтобы сделать их более понятными и сделать стиль и терминологию едиными во всех правилах. Эти изменения носят исключительно стилистический характер.

Правило 69(b) с поправками включает непосредственно положения 2 U.SC §118 и 28 U.S. §2006, удаляя неполное заявление в бывшем Правиле 69(b) об обстоятельствах, при которых казнь не применяется к офицеру.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *