Где покупать акции: Как и где купить акции физическому лицу и получать дивиденды

Содержание

Анатолий Аксаков: Самое время покупать акции российских компаний

Если Россию отключат от международной платежной системы SWIFT, с обработкой транзакций справится ее отечественный аналог. Россияне смогут совершать покупки в зарубежных интернет-магазинах и играть на международных фондовых рынках. Об этом 25 февраля в пресс-центре «Парламентской газеты» рассказал председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков («Справедливая Россия — За правду»).

— Анатолий Геннадьевич, Россия готова к новым экономическим и финансовым санкциям Запада?

— Санкции — это, конечно, неприятная штука, и очевидно, что они скажутся на жизни в стране, но это не будет столь драматично, как некоторые сегодня рисуют. В условиях санкций Россия живет около десяти лет, вспомнить хотя бы «акт Магнитского», который был принят задолго до крымских событий 2014 года. Санкционная политика в отношении России постоянно нарастала, и если бы не было Украины, придумали бы что-то еще, потому что существует стратегия на выдавливание нашей страны как крупной экономической державы. Форпостом такого давления являются США, поскольку Россия — их конкурент в Европе с точки зрения поставки не только энергоресурсов, но и сельхозпродукции, а в последнее время и машиностроительной. Стратегически Россия как крупный экономический игрок неинтересна, как и Китай, которому тоже создают проблемы. Ситуация, как мы видим, находится под контролем и будет такой оставаться — мы долго готовились к подобным действиям наших «партнеров».

— Одной из самых серьезных мер называют отключение России от международной платежной системы SWIFT. Как это повлияет на расчеты предприятий и людей?

— По SWIFT решение пока не принято, и это, как я понимаю, результат просчитывания последствий для европейской и американской экономик. Отключение для России не смертельно. SWIFT начали активно использовать в середине 90-х годов, до этого работали другие каналы передачи финансовой информации, которые могут быть восстановлены. Кроме того, создан российский аналог — система передачи финансовых сообщений (СПФС), через которую можно проводить все взаиморасчеты в страны. В СПФС сейчас более четырехсот крупных российских компаний, что, кстати, больше, чем в SWIFT. Система показала свою эффективность. Аналог есть и в Китае, а соединить их — несложная задача, так что взаиморасчеты с нашим крупнейшим партнером будут возможны. Знаю, что индийцы тоже интересовались СПФС, поэтому потенциально зона охвата очень широкая.

— Что будет с картами Visa и Mastercard?

— Обработка финансовых операций при использовании любых платежных карт на территории России не вызовет проблем. Да, за рубежом могут возникать трудности, но они касаются не только держателей карт, но и самих владельцев систем, например Visa и Mastercard, бенефициарами которых являются США. Ограничивая использование своих карт в мире, они создают проблемы и своим крупным налогоплательщикам. После событий 2014 года была создана Национальная система платежных карт, которая защищает внутренние взаиморасчеты от любых угроз.

За границей нашим гражданам лучше иметь запас наличных, чтобы не столкнуться с проблемами международных платежных систем, которые хоть и нехотя, но обязаны будут выполнять решения правительства США.

— Смогут ли россияне совершать покупки в зарубежных интернет-магазинах?

— Это в интересах компаний, поэтому я думаю, что внутренняя система их взаиморасчетов будет настроена так, чтобы не потерять покупателей. Вначале могут возникнуть проблемы, но все это будет преодолено, поскольку экономические интересы всегда берут верх над политическими.

— А что будет с валютными счетами? Смогут ли россияне свободно их использовать?

— Операции с валютой проходят через банки-корреспонденты за пределами нашей страны. Если примут решения об их ограничении, то проблема обработки валютных операций может возникать. У Центробанка есть инструменты, и он их уже применял, которые позволяют такие взаиморасчеты проводить через внутреннюю систему. То есть внутри страны такие операции смогут проводиться беспрепятственно.

— Стоит ли ждать дальнейшего понижения курса рубля и покупать иностранную валюту?

— Есть фундаментальные факторы, которые определяют состояние рубля. Это стабильность экономики, резервы, которые есть у государства, и денежно-кредитная политика Центрального банка. Экономика России находится в хорошем состоянии, накоплены серьезные резервы, а ЦБ проводит грамотную политику. Сейчас на курс оказывает влияние субъективный внешнеполитический фактор, но он влияет лишь на коротком промежутке. Поэтому если смотреть в диапазоне год-два, то объективные факторы возьмут верх, то есть курс рубля будет отражать его реальную стоимость. Предпосылок к фатальному снижению и закреплению этого уровня нет. После войны всегда приходит мир — и все успокоится.

Сейчас покупать доллары или евро нет смысла — вы все проиграете, когда пойдете продавать их по более низкой цене. Активизировавшиеся спекулянты раздувают панику, играют на настроениях людей и в конце концов заработают на тех, кто будет совершать импульсивные покупки.

— Как повлияют на работу банков вводимые против них санкции?

— Что касается Промсвязьбанка, через который проходит гособоронзаказ, то, несмотря на введенные ограничения, никаких проблем во взаиморасчетах нет. В полном объеме выполняют свои функции и другие крупнейшие банки — Сбер, ВТБ. Эти компании — одни из самых высокотехнологичных в мире, созданные ими экосистемы будут работать устойчиво.

— Смогут ли в условиях ограничений работать на международных биржах российские трейдеры?

— Падение российских ценных бумаг — это удар не только по нашим финансовым институтам, но и по зарубежным инвесторам, ведь почти половина акций того же Сбербанка — это частные инвестиции американцев. То есть любое санкционное решение имеет последствия для обеих сторон.

Пока наши трейдеры спокойно работают на всех биржах, которые заинтересованы в присутствии игроков из России. Но если им все же придется отказаться от них, то существуют Сингапурская и Гонконгская биржи, которые являются конкурентами европейских.

Сейчас, кстати, очень хороший период для покупки российских активов — акций и облигаций, поскольку они сильно подешевели. Самое время вложиться, чтобы заработать, когда ситуация успокоится, и они взлетят в цене. Высокую доходность обеспечивают акции Газпрома, нефтяных компаний, крупнейших банков. Все это лакомые куски на финансовом рынке, которые надо покупать.

— Можно ли в нестабильной ситуации делать крупные вложения, например покупать недвижимость?

— ЦБ несколько раз увеличивал ключевую ставку за последнее время и не исключено, что сделает это снова, чтобы бороться с инфляцией. В такой ситуации следует аккуратно относиться к собственной кредитной активности. Но покупать недвижимость по госпрограммам можно — там выгодный процент, который государство будет поддерживать, поскольку стройка дает импульс многим другим отраслям. Программу льготной ипотеки для молодых семей я посоветовал бы Правительству продлить, причем сразу на несколько лет, чтобы люди, а это миллионы людей, могли бы планировать свои действия.

Что касается рублевых вкладов, то сейчас они выгодны, поскольку ставка растет.

Что делать с упавшими акциями, когда на рынке все плохо. Советы экспертов :: Новости :: РБК Инвестиции

В понедельник российский рынок упал из-за ситуации с Донбассом. Такого обвала не было с 2008 года. Что делать с подешевевшими акциями — покупать или держать? А может, докупать? Об этом и многом другом — в нашем материале

Фото: Spencer Platt / Getty Images

В понедельник, 21 февраля индекс Мосбиржи падал более чем на 14%, а индекс РТС — более чем на 17%. Это стало крупнейшим обвалом с осени 2008 года, когда в мире бушевал экономический кризис. Торги закрылись в минусе на 10,5% и 13,21% соответственно. После основной сессии российские акции, а за ним и индексы стали отыгрывать падение.

В этот день происходило много геополитических событий. Президенты России и США Владимир Путин и Джо Байден согласились встретиться, чтобы обсудить ситуацию на Украине, но позднее оказалось, что конкретных планов по саммиту «Путин — Байден» нет. Позднее на территории Ростовской области, по сообщению российских силовиков, ликвидировали прорвавшиеся через границу БМП с диверсантами. А вечером российский лидер провел совещание Совбеза и подписал указы о признании независимости ЛНР и ДНР.

Если вернуться в период, когда российский рынок падал так же сильно, как сейчас, то с начала 2007-го по 9 марта 2009-го, когда глобальный рынок достиг дна из-за мирового финансового кризиса, индекс S&P500 упал на 52,3%. С этого дня рынки начали постепенно восстанавливаться. К закрытию 18 февраля 2022 года S&P 500 вырос на 542,8%.

Что касается российского рынка в период мирового финансового кризиса, то с начала 2008 года по 24 октября того же года индекс Мосбиржи упал на 72,8%, а индекс РТС — на 76%. Из-за сильной волатильности  торги много раз приостанавливали, даже на целые дни. Хотя РТС достиг нового дна 23 января 2009 года, с течением времени постепенно рынок восстанавливался. С конца октября 2008 года и до закрытия торгов 21 февраля 2022 года индекс Мосбиржи вырос на 491,3%, а РТС — на 119,8%.

В долгосрочной перспективе акции растут, потому что растет экономика, а вместе с ней стоимость товаров и прибыль корпораций. Но бывают моменты, когда на рынке все плохо, и кажется, что пора бежать. Мы спросили экспертов, что сейчас делать с падающими акциями и стоит ли их покупать, пока они дешевые. А также вспомнили несколько советов Уоррена Баффета  и стратегий управления портфелем.

Индекс Мосбиржи показал рекордный обвал с 2008 года

Продавать или держать?

«Самое важное, что нужно сделать, если вы окажетесь в яме, — это перестать копать», — говорил знаменитый инвестор, основной владелец Berkshire Hathaway Уоррен Баффет. Это значит, что, если вы обнаружили, что плохо вложили деньги, перестаньте тратить новые средства на эти инвестиции. Продавать такие бумаги может быть тяжело, но гораздо выгоднее в перспективе.

Владимир Цыбенко, руководитель управления инвестиционного консультирования ФГ «Финам» считает, что все зависит от того, на какой срок вкладывался инвестор, в какой момент и при какой цене покупал акции, а также от приемлемого для него уровня риска.

По его словам, если инвестор вкладывался на более короткий срок, некоторые такие стратегии требуют сократить позиции на текущем фоне. Цель — сформировать портфель по более низким ценам на случай, если продолжится нагнетание внешней напряженности и в ход пойдут очередные пакеты санкций.

В более долгосрочных стратегиях стоп-лоссы  стоят значительно ниже, поэтому здесь сложно дать единую рекомендацию, отметил Цыбенко. «Главное — придерживаться своей стратегии и не отступать от нее. Если по стратегии надо продавать — не надо колебаться, если по стратегии надо удерживать позицию — не надо переживать», — посоветовал он.

Стоп-лосс — это поручение для брокера автоматически продать акции, когда они снизятся до определенного уровня. Например, инвестор купил акции компании по ₽100 за бумагу. Он решил, что максимальный убыток, который он может себе позволить, это если акции упадут на 10%, до ₽90. Тогда он ставит стоп-лосс на этот уровень цены, и если акции снизятся до ₽90, то брокер их автоматически продаст.

Таким образом, у инвестора есть возможность постоянно не следить за котировками. Кроме того, если у него вдруг отключат интернет, электричество или произойдет другой форс-мажор, а в это время акции упадут на 10%, то он не упустит момент, так как брокер продаст бумаги за него.

Начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Мир инвестиций» Василий Карпунин также посоветовал ставить стоп-лоссы. Эксперт добавил, что в условиях растущих рисков и неопределенности можно воспользоваться хеджированием. Например, через шорт фьючерсов на индексы и конкретные акции, то есть ставить на их падение.

По словам Вадима Меркулова, директора аналитического департамента ИК «Фридом Финанс», падение каждой акции представляет собой уникальный случай, который нужно разбирать отдельно. Если сгруппировать недавние истории падений, то можно рассмотреть две ключевые группы:

  1. Акции, которые оказались под давлением на фоне общерыночной динамики. Например, из-за risk-off — бегства от риска, когда инвесторы распродают рисковые активы — и ожидания ужесточения денежно-кредитной политики.

  2. Акции, котировки которых упали на фоне присущих именно им причин.

Инвестор должен обращать внимание на причины падения. Отличные кандидаты на то, чтобы частично или полностью сократить позиции, — это бумаги компаний, у которых проблемы в бизнесе. Например, компания теряет позиции на фоне конкурентов, у нее существенно замедлился рост выручки, негативная динамика маржи, полагает Меркулов.

Максимальные падения индекса Мосбиржи (Фото: «РБК Инвестиции»)

Стоит ли сейчас покупать упавшие акции?

В 2008 году Баффет говорил, что при покупках он основывается на следующем принципе: «Бойтесь, когда остальные жадны, и будьте жадны, когда остальные боятся». Его мысль была в том, что перспективы американской экономики не изменились, а акции стали дешевле. Конечно, Баффет выбирает акции только тех компаний, которые, по его мнению, стоят того.

«Плохие новости — лучший друг инвестора», — писал он в статье для The New York Times. По его словам, во время обвалов рынка деньги теряли те инвесторы, которые покупали акции только тогда, когда чувствовали себя комфортно, а продавали, «когда заголовки вызывали у них тошноту».

Цыбенко считает, что если инвестор еще не до конца сформировал портфель и ищет подходящий момент для покупки акций, то лучше подождать позитивных сигналов от рынка. Если ситуация улучшится, инвестор купит бумаги немного дороже, но это позволит ему быть более уверенным в том, что акции продолжат расти.

«В противном случае в погоне за дном рынка инвестор рискует застрять в убыточной позиции, от которой всегда психологически очень сложно избавляться», — отметил он.

По мнению Меркулова, у акций, которые снижаются вслед за рынком, высокие шансы снова вырасти в цене, их можно держать в портфеле и покупать. Отдельно можно выделить эмитентов  , акции которых снизились из-за временных факторов, при этом сами компании движутся в правильном направлении, рассказал эксперт.

«Инвестору лучше сделать акцент на текущей оценке, динамике изменений, результатах и рыночных перспективах. Если большая часть — ответы положительные, то базовая рекомендация — «держать/покупать», — отметил он.

Начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Мир инвестиций» Василий Карпунин предложил в текущей ситуации увеличивать в портфеле долю акций частных экспортеров, которые значительную часть выручки получают в валюте, а также не рискуют подпасть под какие-либо санкции. Однако единого верного ответа для всех инвесторов нет, согласился он.

«Лучше купить акцию дороже, но с уверенностью, что геополитическая ситуация нормализовалась, чем дешевле в условиях сильной неопределенности и повышенных рисков. Поэтому можно понаблюдать за ситуацией со стороны и пытаться считывать признаки начала деэскалации», — полагает Карпунин.

Фото: Shutterstock

Лучше не ловить «падающие ножи»

«Падающим ножом» называют быстрое, резкое падение стоимости ценной бумаги. Допустим, инвестор пытается угадать точный момент, когда акция перестанет падать и начнет расти. Он купил подешевевшую бумагу, но затем она продолжила снижаться. И инвестор снова ее купил. Ему могут посоветовать «не пытаться поймать падающий нож». Это значит, что не стоит искать минимальную цену, дно, до которого может упасть стоимость акции.

По словам Цыбенко, такой подход в долгосрочной перспективе не даст положительного эффекта — роста счета. Он отметил, что из российских бумаг «падающими ножами» можно назвать акции VK, ПИКа, а также бумаги «Яндекса».

«Мы не рекомендуем в текущий момент находиться в этих бумагах, даже с учетом того, что некоторые их них имеют существенный фундаментальный потенциал роста», — рассказал Цыбенко, отметив, что в «Финаме» предпочитают не выделять такую категорию бумаг и действовать в соответствии с торговой стратегией.

На рынке акций сильнейший обвал с 2008 года. Что делать инвестору?

Правило 7–8%

Уильям О’Нил — американский бизнесмен и биржевой маклер. Он основал газету Investor’s Business Daily, написал несколько книг по инвестициям, а также придумал стратегию CAN SLIM — это система выбора акций роста с использованием комбинации технического и фундаментального анализов.

«Вы не хотите терпеть убытки, поэтому вы ждете и надеетесь, пока ваши убытки не станут настолько большими, что дорого вам обойдутся. Это, безусловно, ошибка номер один, которую совершает большинство инвесторов», — говорил Уильям О’Нил.

В своей книге «Как делать деньги на фондовом рынке» он советовал придерживаться твердого плана по ограничению убытков. В частности, продавать акции, когда они упали максимум на 7–8% от цены покупки. Однако он отмечал, что не стоит продавать бумаги только потому, что они упали на 7–8% от своей пиковой цены. И не обязательно ждать, пока акции снизятся на столько же процентов от вашей цены покупки, можно продавать и раньше, если сочтете нужным. Но если они упали на 7–8% от цены покупки, то медлить больше нельзя, и такое снижение — единственная причина продавать акции, другой не нужно, считает О’Нил.

«Как только вы дойдете до этой точки, вы больше не можете колебаться. Вы не можете задумываться над этим или ждать еще несколько дней, чтобы посмотреть, что может произойти. Теперь это становится автоматическим — больше никаких колебаний — продавайте и продавайте немедленно», — писал он.

Так инвестор снижает риски до той степени, которая для него приемлема. После того как вы продали акции с убытком, они могут сразу вырасти в цене. По мнению О’Нила, этим такая стратегия ограничения убытков похожа на выплату страховых взносов. Допустим, вы в этом году купили страховку на машину, но не попали ни в одну аварию. Но впоследствии все равно продолжите обновлять страховку. Так и инвестор хочет защититься от возможных потенциально крупных, разрушительных потерь, от которых может не оправиться, говорил он.

Фото: Drew Angerer / Getty Images

Стратегия продажи и покупки акций от Джеффри Хирша

Джеффри Хирш — главный рыночный стратег Probabilities Fund Management, гендиректор компании Hirsch Holdings, главный редактор «Альманаха биржевого трейдера», основанного его отцом Йелем Хиршем, а также автор нескольких книг по фондовому рынку.

Хирш говорил, что не хочет терять позицию из-за небольших и ожидаемых снижений акций, которые могут происходить на фондовом рынке. Однако, по его словам, ограничение больших убытков может иметь ключевое значение для общей долгосрочной эффективности портфеля.

Как и другие эксперты, он советует ставить стоп-лоссы.

  1. Правило 2%. Оно подразумевает, что нельзя позволять одной позиции терять более 2% от всего портфеля. Это можно предотвратить с помощью подбора правильного размера позиции. По мнению Хирша, также стоит избегать усреднения проигрышных позиций, не нужно чрезмерно концентрироваться на слишком маленьком количестве позиций и на каком-то одном секторе экономики, инвестировать в неликвидные бумаги, агрессивно использовать заемные средства и слишком привязываться к какой-либо акции.

  2. Стоп-лосс на каждой позиции, который сработает, когда акции упадут не более чем на 20%. При этом Хирш говорит о скользящем стоп-лоссе, когда уровень цены, от которого отсчитывается убыток, меняется вслед за ростом стоимости акций. Он считает, что если вы активно управляете портфелем, то можете сами продать акции задолго до того, как они упадут на 20%.

В целом его стратегия такова: когда акции выросли на 40% от цены покупки, нужно продавать 20% позиции. После этого, когда акции снова вырастут на 40%, нужно вновь продавать 20% и так далее. И при этом у инвестора должна стоять заявка стоп-лосс — это защита от рисков.

Статья носит исключительно ознакомительный характер и не содержит торговых рекомендаций.

«Не пытайтесь угадать, когда будет дно»: 6 тактик на время обвала рынка

Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»

Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Американский бизнесмен и один из известнейших инвесторов в мире. Основной владелец и CEO инвестхолдинга Berkshire Hathaway. Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Распоряжение брокеру о покупке или продаже бумаги при достижении определенных показателей.

Ставка на «черное»: стоит ли покупать акции нефтяных компаний | Статьи

Нефтяные котировки продолжают держаться у многолетних максимумов: Brent стоит в районе $92,7 за баррель, а российская Urals и вовсе доросла до отметки $96,9. «Известия» поговорили с аналитиками и выяснили, закрепятся ли цены на черное золото у этих уровней и могут ли частные инвесторы заработать на этом, покупая акции отраслевых компаний.

Нефтяной рывок

При планировании инвестиций в нефтяные компании важно понимать, в каком состоянии находится рынок черного золота в данный момент, а также — какие у него перспективы на будущее. Например, сейчас российская Urals торгуется дороже эталонной Brent, что в целом само по себе — довольно редкое явление. Но это вовсе не стоит воспринимать как исключительно выгодную ситуацию: скорее это отражает высокую геополитическую напряженность.

В беседе с «Известиями» руководитель департамента инвестиционной аналитики «Тинькофф Инвестиций» Кирилл Комаров отмечает, что многие эксперты сейчас не отрицают возможности выхода нефтяных котировок на уровни ближе к $100 за баррель, но далеко не все из них при этом уверены, что такие цены задержатся надолго.

— С одной стороны, индустрия в мировом масштабе остается существенно недоинвестированной — шок спроса и цен, произошедший из-за пандемии, вынудил многие компании снизить вложения в добычу в 2020–2021 годах, что может означать дефицит предложения в следующие пару лет, — объясняет Комаров.

В то же время, по его словам, такие цены на нефть тормозят рост мировой экономики, а инфляционное давление провоцирует сдерживающую политику ФРС, что, в свою очередь, может означать скорое остывание сырьевых рынков — это значительный риск для цен нефти, который будет играть ведущую роль во втором полугодии этого года. Соответственно, риски инвестиций в нефтяные компании могут уже сейчас существенно перевешивать потенциал дальнейшего роста их активов.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев

Вместе с тем, как замечает аналитик «Фридом Финанс» Сергей Пигарев, нынешние цены обусловлены холодной погодой в США, из-за которой местные производители были вынуждены сократить объемы производства углеводородов, суммарно — на 0,3 млн баррелей в сутки за первый месяц этого года (до 11,5 млн). Возврат цен к более оправданным уровням, считает собеседник «Известий», произойдет на фоне увеличения добычи и реализации нефти из госрезервов — за счет этого на рынке сложится профицит в конце зимы или в начале весны.

Заметного снижения нефтяных цен в сравнении с нынешними уровнями ожидает и управляющий активами «БКС Мир инвестиций» Виталий Громадин. В беседе с «Известиями» аналитик назвал диапазон $80–85 за баррель, в который они вернутся после завершения отопительного сезона (спрос на дизель вырос из-за чрезмерно высоких цен на природный газ), а также если не будет реализован военный сценарий на Украине.

В долгосрочной перспективе бизнес нефтяных компаний также требует грамотной оценки со стороны потенциального инвестора, замечает основатель «Школы практического инвестирования» Федор Сидоров. В беседе с «Известиями» эксперт объясняет, что вне зависимости от региона — будь то Россия или США — такие компании будут сокращать инвестиции в геологоразведку на фоне того, как кредитное предложение для них продолжит сокращаться.

— Причина — переход развитых стран и Китая к политике нулевых выбросов. И уже сейчас видны результаты этой политики — страны ОПЕК не достигают показателей 2019 года по добыче, потому что массовое сокращение производства сырья и консервация скважин оборачивается потерями, — говорит Сидоров.

Выжать можно

Несмотря на все текущие проблемы в отрасли, разумеется, нефтяные компании не планируют просто так закрываться и уходить с рынка — многие из них уже планируют инвестиции в те же технологии сокращения выбросов. Например, американская ExxonMobil объявила о намерении потратить $15 млрд на экологические проекты в ближайшие 5–10 лет, и это не единственный пример.

В среднесрочной перспективе важно понимать, что нефтегазовая отрасль в целом является циклической, и динамика стоимости компаний сектора в высокой степени коррелируется с ценами на нефть. Так что в моменты многолетних ценовых максимумов покупать акции таких компаний, по мнению Сергея Пигарева, — не самая лучшая идея. Но есть подотрасли, которые в те же моменты становятся привлекательнее с инвестиционной точки зрения.

Более перспективным является перерабатывающий сектор. В случае коррекции весной можно покупать акции таких компаний в ожидании сильного сезонного спроса на топливо в летний период, — говорит Пигарев. — Рост добычи и потребления нефти и газа позитивно отразится на результатах инфраструктурных компаний, которые владеют трубопроводами и хранилищами, например Kinder Morgan (KMI), Energy Transfer (ET), Enterprise Products Partners (EPD). Кроме того, такие эмитенты выплачивают высокие дивиденды.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Константин Кокошкин

Виталий Громадин из БКС добавляет, что значительная часть американских нефтяников благодаря более дисциплинированному подходу к затратам стала менее чувствительна к циклу. К тому же менеджмент многих компаний проводит очень привлекательную политику для акционеров, связанную с максимизацией денежного потока и соответствующих дивидендных выплат.

— Отдельные североамериканские нефтедобытчики уже одобрили стратегию на выплату дивидендов с переменной частью, когда помимо постоянного размера дивов сверхприбыли выплачиваются акционерам в виде переменных дивидендов, — говорит Громадин. — Примером такой компании является Devon Energy с не менее 9% дивдоходности и 4% одобренного обратного выкупа акций. В России дивидендная стратегия в последние годы уже предусматривает выплату 50% чистой прибыли.

Федор Сидоров, в свою очередь, добавил, что при выборе компании из сектора потенциальному инвестору стоит прежде всего обращать внимание на ее ресурсную базу и долговую нагрузку — первая должна быть как можно шире, вторая — как можно меньше. Таких компаний достаточно много как в США, так и в России.

Мнения аналитиков, приведенные в этом материале, не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией (ИИР).

как это сделать простому украинцу — Delo.ua

Украинцы теперь могут покупать за гривни акции 73 иностранных эмитентов, в числе которых есть даже казначейские облигации США и акции иностранных инвестфондов. Delo.ua выясняло, как это сделать и стоит ли инвестировать в эти бумаги сегодня

Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку 28 октября приняла ряд решений о допуске иностранных ценных бумаг к обращению на территории Украины.

Акции каких компаний теперь можно купить:

– Alphabet Inc. (материнская компания Google)
– Amazon.com, Inc.
– Caterpillar Inc.
– Bank of Ameriсa Сorporation
– Chevron U.S.A. Inc.
– Citigroup Inc.
– The Coca-Cola Company
– Deere & Company
– CSX Corporation
– ExxonMobil Corporation
– DOW Inc.
– Intel Corporation
– The Goldman Sachs Group, Inc.
– McDonald’s Corporation
– Johnson & Johnson. Всего же украинцы теперь могут инвестировать в ценные бумаги 73 иностранных эмитентов. Delo.ua рассказывает, как любой желающий украинец может купить акции иностранных компаний и что для этого нужно.

Можно ли купить акции Google или Mc’Donalds напрямую?

Самостоятельно приобрести акции Apple, Google или другой иностранной компании не получится, для этого нужно обратиться к лицензированным брокерам или инвестиционным компаниям. Таких в Украине несколько десятков. Выбрать подходящий вариант для себя можно на бирже. «Главным требованием должна быть лицензия. Проверяйте орган, выдавший лицензию, ее номер и срок действия. Это касается классических брокерских услуг на рынке ценных бумаг», — отмечает в комментарии Delo.ua руководитель отдела аналитики ГК FOREX CLUB Андрей Шевчишин. При выборе брокера также следует учесть стоимость его услуг. «При обсуждении брокерских услуг важно полностью обсудить движение денежных средств и принадлежность ценных бумаг при проведении операций. Деньги должны быть идентифицированы на каждом этапе движения как ваши. То есть не должна возникнуть ситуация, в которой вы не можете контролировать деньги и осуществлять с ними необходимые действия. Также убедитесь, что купленные ценные бумаги зачислены на ваш счет у хранителя и у вас есть соответствующая выписка», — говорит Андрей Шевчишин.

Что нужно для покупки акций кроме денег Если с посредником  определились, нужно составить с ним договор об услугах. По словам Андрея Шевчишина, такой договор, как правило, стандартный. Любые его изменения вносятся только для отдельных категорий ВИП или премиум-клиентов. «Тут стоит обратить внимание на брокерское вознаграждение, комиссию, сроки исполнения, ответственность сторон, отчетность и счета для зачисления средств и ценных бумаг», — отмечает руководитель отдела аналитики ГК FOREX CLUB. [block_2]

Как покупают акции Брокер или инвесткомпания открывают специальный счет ценных бумаг, который дает возможность покупать и продавать ценные бумаги иностранных компаний на организованном рынке — бирже. На данный момент ценные бумаги торгуются на трех украинских фондовых биржах: ПФТС, «Перспектива» и Украинская биржа (УБ). Вскоре может появиться еще одна биржа.  

Сколько стоит обслуживание у брокера В Украине цена акций иностранных компаний немного выше, чем за рубежом, но не больше, чем на 10%. Это связано с дороговизной операционных расходов при покупке акций на иностранных биржах и конвертацией национальной валюты.  Во-первых, придется заплатить за услуги «Расчетного центра», который аккумулирует все банковские транзакции в Украине. Он берет за первые 50 сделок по 300 грн за одну операцию независимо от количества акций, которые покупаются. 51 сделка и все остальные — по 1 грн. Во-вторых, стоимость услуг брокера, по словам директора «БТС Брокер» Романа Осипова, обойдется 0,1% от суммы сделки. В эту комиссию включены все комиссии, включая биржу. «Пакет стоимостью более 100 тысяч грн, находящийся на хранении, будет обходиться в 0,01%, от номинальной стоимости», — отмечает Роман Осипов.

Сколько денег нужно иметь, чтобы покупка акций имела смысл Учитывая все расходы, смысл покупать акции зарубежных компаний в Украине, по словам финаналитика Алексея Сухорукова, есть только тогда, когда речь идет о покупке большого пакета акций — от $20 тысяч. По его мнению, акции зарубежных компаний на такую сумму завести в Украину согласится любой брокер. «Если мы говорим о маленьком пакете акций — $1000, то накладные расходы обойдутся клиенту дороже, чем сами акции», — отмечает Алексей Сухоруков. 

Можно ли купить акции через иностранного брокера и сколько это стоит Купить акции иностранных компаний украинцы имеют возможность и за рубежом — на биржах, где у них наибольший оборот.  Для  этого нужно открыть счет за рубежом с помощью иностранного брокера. «Когда в 2017 году я открывал счет в EXANTE на Мальте, я туда не ездил, а отправил им скан-копии по электронной почте трех файлов — внутреннего паспорта, заграничного паспорта и копию счета, который подтверждает, что я живу в Украине. Через день у меня был счет, через неделю я отправил деньги и в этот же день купил акции», — говорит Алексей Сухоруков.  Иностранного брокера можно выбрать из числа тех, что есть на зарубежных биржах. Для того, чтобы обезопасить свои инвестиции, рекомендуется обращаться к брокерам, которые являются лицензированными в странах ЕС или в странах с аналогичным европейскому режимом регулирования. К таким странам относятся США, Канада, Австралия, Сингапур, Гонконг, Бразилия, Япония и другие.  [block_1] Немаловажным фактором при выборе иностранного брокера, по словам Андрея Шевчишина,  является фонд гарантирования, который существует во многих юрисдикциях — это все развитые страны (ЕС, США, Британия, Япония и так далее), но есть и в некоторых развивающихся странах. «В случае мошеннических действий пострадавшие получат компенсацию из этого фонда», — отмечает Андрей Шевчишин. За свои услуги иностранные посредники берут комиссию $10-20 за каждую сделку. Также брокеры порой берут плату за ведение счета — от $10 до $60. Кроме того, придется заплатить комиссию бирже. Лондонская фондовая биржа, например, взимает 0,5% от суммы сделки и плату от оборота покупки или продажи. Возьмет плату и банк за перечисление денег. Она зависит от банка, но в среднем составляет от $20 за валютную платёжку.  Зато за рубежом ответственность брокера страхуется, а это означает, что в случае его банкротства деньги инвестора не пропадут.   Если  открыть счет у иностранного брокера напрямую не получается, это можно сделать через украинского субброкера.

Какой доход могут принести акции иностранных компаний Что же можно приобрести взамен потраченных средств и усилий? Кроме престижного статуса совладельца Apple или таких мировых гигантов, как Amazon, Facebook, Netflix, наш инвестор может рассчитывать на доход от дивидендов и поступления от колебаний цены на акции. Например, у Apple размер дивидендов не фиксирован. «На собраниях компания сама решает, какую долю доходов распределить между своими акционерами. Деньги поступают на счет Национального депозитария Украины в международном депозитарии Clearstream, а затем распределяются между вкладчиками. Стоит отметить, что дивиденды можно получать в иностранной валюте. Но, согласно законодательству США, 30% от суммы дивидендов взимаются как налоговый сбор», — рассказывает директор КУА «Ел.Ди.Ассет Менеджмент» Анна Высочанская. В целом Анна Высочанская считает вложения в акции международных компаний перспективными в случае, если покупать большой пакет акций и вкладываться на долгосрочную перспективу.  «Если мы хотим двигаться вперед, то нужно делать соответствующие шаги в этом направлении. Эти шаги не всегда очевидны, и не всегда в них есть прямая выгода. Но конечный результат будет положительным для украинских инвесторов», — уверен Алексей Сухоруков.

Россия напала на Украину!

Россия напала на Украину!

Мы, украинцы, надеемся, что вы уже знаете об этом. Ради ваших детей и какой-либо надежды на свет в конце этого ада –  пожалуйста, дочитайте наше письмо .

Всем нам, украинцам, россиянам и всему миру правительство России врало последние два месяца. Нам говорили, что войска на границе “проходят учения”, что “Россия никого не собирается захватывать”, “их уже отводят”, а мирное население Украины “просто смотрит пропаганду”. Мы очень хотели верить вам.

Но в ночь на 24-ое февраля Россия напала на Украину, и все самые худшие предсказания  стали нашей реальностью .

Киев, ул. Кошица 7а. 25.02.2022

 Это не 1941, это сегодня. Это сейчас. 
Больше 5 000 русских солдат убито в не своей и никому не нужной войне
Более 300 мирных украинских жителей погибли
Более 2 000 мирных людей ранено

Под Киевом горит нефтебаза – утро 27 февраля, 2022.

Нам искренне больно от ваших постов в соцсетях о том, что это “все сняли заранее” и “нарисовали”, но мы, к сожалению, вас понимаем.

Неделю назад никто из нас не поверил бы, что такое может произойти в 2022.

Метро Киева, Украина — с 25 февраля по сей день

Мы вряд ли найдем хоть одного человека на Земле, которому станет от нее лучше. Три тысячи ваших солдат, чьих-то детей, уже погибли за эти три дня. Мы не хотим этих смертей, но не можем не оборонять свою страну.

И мы все еще хотим верить, что вам так же жутко от этого безумия, которое остановило всю нашу жизнь.

Нам очень нужен ваш голос и смелость, потому что сейчас эту войну можете остановить только вы. Это страшно, но единственное, что будет иметь значение после – кто остался человеком.

ул. Лобановского 6а, Киев, Украина. 26.02.2022

Это дом в центре Киева, а не фото 11-го сентября. Еще неделю назад здесь была кофейня, отделение почты и курсы английского, и люди в этом доме жили свою обычную жизнь, как живете ее вы.

P.S. К сожалению, это не “фотошоп от Пентагона”, как вам говорят. И да, в этих квартирах находились люди.

«Это не война, а только спец. операция.»

Это война.

Война – это вооруженный конфликт, цель которого – навязать свою волю: свергнуть правительство, заставить никогда не вступить в НАТО, отобрать часть территории, и другие. Обо всем этом открыто заявляет Владимир Путин в каждом своем обращении.

«Россия хочет только защитить ЛНР и ДНР.»

Это не так.

Все это время идет обстрел городов во всех областях Украины, вторые сутки украинские военные борются за Киев.

На карте Украины вы легко увидите, что Львов, Ивано-Франковск или Луцк – это больше 1,000 км от ЛНР и ДНР. Это другой конец страны. 25 февраля, 2022 – места попадания ракет

25 февраля, 2022 – места попадания ракет «Мирных жителей это не коснется.»

Уже коснулось.

Касается каждого из нас, каждую секунду. С ночи четверга никто из украинцев не может спать, потому что вокруг сирены и взрывы. Тысячи семей должны были бросить свои родные города.
Снаряды попадают в наши жилые дома.

Больше 1,200 мирных людей ранены или погибли. Среди них много детей.
Под обстрелы уже попадали в детские садики и больницы.
Мы вынуждены ночевать на станциях метро, боясь обвалов наших домов.
Наши жены рожают здесь детей. Наши питомцы пугаются взрывов.

«У российских войск нет потерь.»

Ваши соотечественники гибнут тысячами.

Нет более мотивированной армии чем та, что сражается за свою землю.
Мы на своей земле, и мы даем жесткий отпор каждому, кто приходит к нам с оружием.

«В Украине – геноцид русскоязычного народа, а Россия его спасает.»

Большинство из тех, кто сейчас пишет вам это письмо, всю жизнь говорят на русском, живя в Украине.

Говорят в семье, с друзьями и на работе. Нас никогда и никак не притесняли.

Единственное, из-за чего мы хотим перестать говорить на русском сейчас – это то, что на русском лжецы в вашем правительстве приказали разрушить и захватить нашу любимую страну.

«Украина во власти нацистов и их нужно уничтожить.»

Сейчас у власти президент, за которого проголосовало три четверти населения Украины на свободных выборах в 2019 году. Как у любой власти, у нас есть оппозиция. Но мы не избавляемся от неугодных, убивая их или пришивая им уголовные дела.

У нас нет места диктатуре, и мы показали это всему миру в 2013 году. Мы не боимся говорить вслух, и нам точно не нужна ваша помощь в этом вопросе.

Украинские семьи потеряли больше 1,377,000 родных, борясь с нацизмом во время Второй мировой. Мы никогда не выберем нацизм, фашизм или национализм, как наш путь. И нам не верится, что вы сами можете всерьез так думать.

«Украинцы это заслужили.»

Мы у себя дома, на своей земле.

Украина никогда за всю историю не нападала на Россию и не хотела вам зла. Ваши войска напали на наши мирные города. Если вы действительно считаете, что для этого есть оправдание – нам жаль.

Мы не хотим ни минуты этой войны и ни одной бессмысленной смерти. Но мы не отдадим вам наш дом и не простим молчания, с которым вы смотрите на этот ночной кошмар.

Искренне ваш, Народ Украины

УК «Арсагера» О вреде деловых СМИ или как покупать акции, ценные бумаги, паи

Уровень сложности:

Почему опасно слушать мнения экспертов в СМИ при выборе объектов вложений? Вы узнаете это, прочитав материал.

Многие из тех, кто задумывается о вложении денег в акции, опасаются, что у них мало опыта и знаний. Они пытаются узнать мнение специалистов и неизбежно сталкиваются с деловыми СМИ. ТВ, радио, газеты и интернет соревнуются в привлечении «специалистов». Они-то и вовлекают «неокрепшие умы» в «волшебный мир спекуляций». Опыт огромного количества людей показывает, что попытки играть на колебаниях заканчиваются потерей денег. Регулярное и дисциплинированное инвестирование в акции, напротив, дает фантастические результаты.

Что же мешает людям инвестировать в ценные бумаги? 

Почему же многие занимаются именно «игрой на колебаниях», а не регулярным инвестированием?  У такого поведения две основных причины.

1. Соблазн потребления: немногие люди способны инвестировать регулярно и дисциплинировано. Всегда приходится бороться с непреодолимым желанием «в этом месяце пропустить». Всегда будут появляться непредвиденные расходы и «объективные» причины. Этот фактор зависит от самого человека и его силы воли.

Вторая причина куда сильней и коварней.

2. Это внешнее информационное давление. У людей, которые начинают вкладывать средства в акции, есть разрушительная иллюзия: они думают, что дополнительная информация от «экспертов», «аналитиков» поможет им принимать «грамотные решения», когда лучше купить или продать акции.

Как могут деловые СМИ повлиять на людей, желающих стать инвесторами?

Высказывания так называемых «специалистов» многократно усиливают деловые СМИ. Обычный человек полагает: раз кого-то позвали на ТВ/радио, значит это человек, который «знает» будущее. Хотя зачастую эти «эксперты» даже не вкладывают в акции свои личные деньги.

Мнение, сформированное «экспертами» и «специалистами», заставляет людей поступать прямо противоположно здравому смыслу: «хорошие» новости заставляют людей покупать и без того подорожавшие акции. «Плохие» новости, наоборот, заставляют людей избавляться от подешевевших акций, имеющих отличный потенциал.

Не слушайте аналитиков. Одна половина этих людей советуют покупать, другая половина – продавать. На самом деле вы прислушаетесь к мнению, на которое наткнулись случайно.

Наиболее активные, любознательные и энергичные люди, вовлеченные в спекуляции, теряют деньги и чувствуют себя обманутыми. На их опыт смотрят десятки их менее решительных знакомых. В дополнение к ощущению «обмана» первые чувствуют себя еще и «лузерами».

«Специалисты» и «эксперты» будут подбадривать: «Вы приобрели «бесценный» опыт, надо не останавливаться на достигнутом и продолжать попытки «спекулировать», теперь уже с «новыми знаниями». Потом появляется еще более «ценный» опыт и уж теперь-то точно все будет в шоколаде. Однако на практике ситуация с годами не меняется. Это как человек, стремящийся избавиться от наркотической зависимости, будет считать, что с каждой новой дозой он набирается опыта по отказу от наркотиков.

Потеряв деньги, эти люди (и другие, которые смотрят на них) получают «стойкую прививку» к инвестициям на фондовом рынке. Обычный человек думает: «раз я не умею спекулировать, не надо совать нос на фондовый рынок».

Общая вина деловых СМИ и «экспертов», которых они приглашают, состоит в том, что у людей закрепляется неверный стереотип: им кажется, что на фондовом рынке можно заработать только за счет спекуляций.

Это двойная ложь!

Ложь № 1: на фондовом рынке можно заработать ТОЛЬКО за счет спекуляций.

Ложь № 2: за счет спекуляций МОЖНО регулярно зарабатывать.

Фондовый рынок может увеличить благосостояние людей, но не за счет колебаний и попыток играть на них. Стоимость бизнеса растет благодаря тому, что тысячи людей изо дня в день трудятся и создают стоимость для акционеров.

Инвестируйте в ценные бумаги и остерегайтесь советов деловых СМИ

Самое грамотное решение – регулярно покупать акции и не слушать никаких «авторитетов». Психологически очень трудно покупать акции в кризисы на фоне общей паники, уныния и истерик «экспертов». В такие моменты, как правило, и с деньгами туговато.

Однако именно эти покупки оказываются потом самыми удачными – в эти моменты вы получаете максимальное количество акций за «то же самое» количество денег. Непосредственно в момент покупки это кажется чистым безумием и не у многих хватит на это духа.

Регулярная покупка акций «убивает двух зайцев»:

1. не надо думать о минимальной сумме, с которой начать инвестирование, — можно начать с любой;

2. не надо ломать голову, когда покупать акции: какие-то покупки будут более удачными, какие-то менее. НИКТО ЗАРАНЕЕ НЕ ЗНАЕТ, какая покупка будет удачнее.

Регулярная покупка акций не является «еще одной новой идеальной торговой системой». Это использование фондового рынка по его прямому назначению и в соответствии с его физическим смыслом. Это удобный и технологичный способ вложить свои деньги в работающий бизнес. Это способ обменять свои деньги, то есть результаты своего труда в настоящем на труд других людей в будущем.

Конечно, не все акции дают одинаковый результат, но тут поможет диверсификация.

Еще есть полезный ментальный прием: отказаться от измерения своего благосостояния в деньгах и перейти к его измерению в акциях. Надо копить не деньги (которые обесцениваются), а акции – как часть бизнеса, нацеленного на прибыль и создание стоимости.

Вывод

1. Надо использовать фондовый рынок по своему прямому назначению — как технологичный способ приобретения бизнеса.

2. При вложении в акции необходимо сознательно отказаться от игры на колебаниях и изолировать себя от мнения «экспертов».

3. Осуществлять вложения регулярно, дисциплинированно и соблюдать диверсификацию.

4. Помнить, что по статистике в долгосрочной перспективе акции растут, а деньги дешевеют.

Стоит ли покупать акции криптобиржи Coinbase на просадке?

Акции криптобиржи Coinbase Global (NASDAQ:) находятся под давлением с того самого момента, как компания провела листинг 14 апреля 2021 года. С апрельского пика бумаги просели более чем на 40%, и есть основания предположить, что падение еще себя не исчерпало.

Coinbase – недельный таймфрейм

Впрочем, эта «медвежья» полоса противоречит улучшающимся перспективам роста этой крупнейшей в США биржи криптовалют, которая первой из крупных криптокомпаний стала публичной. Coinbase обладает всеми возможностями для того, чтобы выиграть от интереса к цифровым валютам со стороны индивидуальных и институциональных инвесторов.

В пользу мнения о том, что Coinbase будет демонстрировать мощный рост и ее акции стоит покупать на просадках, говорят последние квартальные результаты компании. Как сообщила компания в прошлом месяце, совокупный объем торгов увеличился почти на 38% к предыдущему кварталу, хотя тогда упал с рекордного максимума.

В институциональном сегменте объем сделок увеличился на 47%, а в розничном — на 21%. Розничные инвесторы платят более высокие комиссии, чем институциональные, и на их долю пришлось почти 95% выручки от транзакций Coinbase. За второй квартал Coinbase добавила в свой список торгуемых активов больше инструментов, чем за весь 2020 год. На платформе теперь можно проводить сделки с 83 разными активами, компания также предлагает кастодиальные услуги по 142 активам.

Финансовые показатели Coinbase взлетели вверх на фоне повышенного интереса со стороны инвесторов. Чистая прибыль составила $1,6 миллиарда, что более чем в два раза выше консенсус-прогноза аналитиков $683,3 миллиона. Выручка достигла $2 миллиардов, также превысив консенсус-прогноз.

Запас наличности

При таком впечатляющем финансовом профиле Coinbase оказалась в числе немногих технологических компаний, операции которых были прибыльными на тот момент, когда они стали публичными.

Чтобы защититься от неопределенности, связанной с рынком криптовалют, Coinbase нарастила запас наличности в объеме $4 миллиарда. С помощью стресс-тестов баланса компания удостоверяется в том, что у нее имеется достаточно ресурсов, чтобы выдержать более строгий регуляторный режим, возможные кибератаки и потенциальный спад торговой активности.

Несмотря на более прочное финансовое положение Coinbase, инвесторам не стоит игнорировать риски, сопряженные с инвестированием в криптовалюты. Издание Wall Street Journal ранее на этой неделе сообщило о начатом в отношении компании расследовании. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SCA) проверяет готовящуюся к запуску программу кредитования Coinbase. Регулятор дал понять, что намерен подать на компанию в суд в связи с этим продуктом.

О проблемах с SEC в серии твитов сообщил во вторник соучредитель и главный исполнительный директор Coinbase Брайан Армстронг. Он назвал действия SEC «сомнительными», посетовав на «тактику запугивания за закрытыми дверями», отметив, что другим компаниям криптопространства разрешено предлагать подобные продукты.

Невзирая на все это, многие инвесторы на Уолл-стрит считают Coinbase солидным объектом для вложений. Особенно это касается участников рынка, желающих добавить крипту в своей портфель, но при этом не иметь дело с чрезвычайной волатильностью цифровых валют. Аналитики Oppenheimer, у которых для акций Coinbase выставлен рейтинг «выше рынка» с целевой ценой $444, отмечают, что эта компания будет играть ключевую роль в развитии экосистемы криптоактивов.

В их обзоре говорится:

«В долгосрочной перспективе, вне зависимости от фазы развития крипты, мы считаем проникновение криптовалют и революционную природу цифровых активов позитивным явлением. Coinbase — это для нас проводник инноваций в криптопространстве, который будет оказывать сильное влияние на развитие цифровых активов».

Подведем итоги

Coinbase — привлекательный вариант для инвесторов, желающих иметь в своем портфеле актив, связанный с криптовалютами. Сессию среды акции Coinbase завершили на отметке $258,20. Текущая просадка, как нам кажется, создает удачную точку для входа на рынок.

Бумажная торговля: что это такое и как это работает

Нет ничего плохого в небольшом дружеском соревновании по инвестированию. Особенно, когда на кону нет ваших настоящих денег.

Что такое бумажная торговля?

Торговля на бумаге — это способ научиться покупать и продавать акции без использования реальных денег. Инвесторы используют симуляторы фондового рынка, и люди, которые приносят наибольшую прибыль на фондовом рынке, технически являются «победителями». За исключением того, что здесь нет проигравших — деньги используются ненастоящие, поэтому риска нет.Но что лучше всего в бумажной торговле, так это бесценный опыт, который она дает новым инвесторам. Любой может окунуться в симулятор, прежде чем погрузиться с головой в реальный фондовый рынок, где на карту поставлены настоящие деньги.

Можно ли заработать на торговле бумагами? Нет, потому что деньги не настоящие. Но является ли торговля на бумаге хорошим способом обучения? Абсолютно да, говорит Тела Холкомб, создатель программы Trade Your 9 to 5, которая учит людей торговать и инвестировать.

«Я всегда рекомендую людям начинать с торговли бумагами, — говорит Холкомб из Лас-Вегаса.«У нас все наши клиенты начинают с него, в основном потому, что каждый, кто приходит к нам, является новичком на рынке, и это может быть пугающим».

Например, говорит она, если вы первое поколение в своей семье, заработавшее достаточно денег для инвестиций, страх потерять все, ради чего вы работали, вполне реален. Она говорит, что симуляторы фондового рынка позволяют начать изучение рынка с «монопольных денег», что избавляет от части этого страха.

Зачем использовать симулятор фондового рынка?

В реальном мире инвесторы не конкурируют с доходами других игроков.«Победа» означает сравняться с эталонным индексом или превзойти его.

Например, если вы выбираете отдельные акции и через пять лет ваша средняя доходность меньше, чем доходность S&P 500, возможно, вам лучше инвестировать в недорогой индексный фонд, который отслеживает S&P 500. Однако, если вам удастся превзойти индекс с помощью ваших акций (заметьте, исследования показывают, что это маловероятно даже среди профессиональных инвесторов), вы можете сказать, что «превзошли» фондовый рынок.

На реальном фондовом рынке успех определяется не неделями или месяцами, а годами.

4 причины попробовать фондовый симулятор

  1. Вы получите общее образование в области инвестирования. Многие из этих платформ предлагают реальное образование в области инвестирования, с библиотекой статей, учебных пособий, демонстраций и, у некоторых брокеров, возможностью взаимодействия с онлайн-сообществом, доступным для ответов на технические и инвестиционные вопросы. «Это позволяет вам узнать, на что обращать внимание при торговле», — говорит Холкомб.Вы можете узнать, как долго вы хотите держать акции, а также когда и как продавать акции.

  2. Это безопасное место для изучения механики размещения сделок и создания портфеля. Есть причина, по которой студенты-водители впервые садятся за руль на заброшенных парковках. Лучшее место для совершения всех ошибок новичка при инвестировании, таких как опечатка символов тикера или непонимание типов ордеров, — это то место, где вы можете понести наименьший финансовый ущерб. Холкомб говорит, что избавление от беспокойства о том, что вы совершите ошибку и все потеряете, позволит вам сосредоточиться на своей стратегии.

  3. Вы можете протестировать новые инвестиционные стратегии и типы. Хотите расширить свой инвестиционный репертуар? Прежде чем покупать, особенно важно пробовать новые стратегии, такие как короткие позиции по акциям и опционам, а также более сложные способы инвестирования, такие как фьючерсы, товары и иностранная валюта (форекс).

  4. Вы узнаете, как важно сдерживать эмоции при инвестировании. Как говорит миллиардер-инвестор Уоррен Баффет, одним из ключей к успешному инвестору является способность контролировать эмоции, которые сбивают с пути других инвесторов.Несмотря на то, что инвестиционные решения менее нагружены, когда на кону нет реальных денег, мозг не всегда полностью усваивает эту концепцию — подумайте о домах с привидениями, поездках на американских горках и фильмах ужасов. Использование симулятора фондового рынка позволит предварительно увидеть, каких эмоций ожидать, когда вы столкнетесь с неизбежными взлетами и падениями реального рынка. «Люди выйдут там гораздо более уверенно, чтобы положить свои деньги на работу», — говорит Holcomb.

рейтинги Nerdwallet рейтинги Nerdwallet определяются нашей редакционной командой.Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией.Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Платежи

$ 0

в торговле для онлайн-американских акций и ETFs

Где найти акции имитаторы

Виртуальная торговая среда, близкая к реальной, не может быть лучше, чем смоделированные инвестиционные платформы, предлагаемые реальными работающими онлайн-брокерами.

Эти учебные счета обычно отражают рабочую торговую платформу брокера.

Большинство из них бесплатны, хотя для них может потребоваться создание учетной записи. Лучшие брокеры предоставляют водителям-испытателям доступ к полностью функционирующей установке с теми же инструментами, которые используют активные клиенты: списки наблюдения, экраны акций, исследования и потоки данных в реальном времени или с небольшой задержкой.

Какой сайт для торговли бумагой лучше?

Из онлайн-брокеров, рассмотренных NerdWallet, следующие получили 5 звезд за функциональность своей торговой платформы и предлагают бумажные торговые счета.Мы исключили бумажные торговые счета, которые являются лишь частью ограниченной демо-версии продукта. Обратите внимание, что некоторые из перечисленных ниже брокеров могут потребовать открытия и пополнения счета, прежде чем получить доступ к бумажному торговому счету.

  • E * Trade: E * Trade Paper Trading

  • TD Ameritalade: TD Ameritalade: TD Simital Market Market Market

  • Интерактивные брокеры: Интерактивные брокеры Бумаги Торговый аккаунт

  • Торговая техника

  • Webull: Бумажный счет Webull

Совет: если вы заинтересованы в проверке брокера, который не предлагает бумажную торговую платформу для потенциальных клиентов, или если квалификация для регистрации слишком обременительна, свяжитесь с клиентом. сервис и спросите, может ли он предоставить временный доступ к демо-счету.

Обзор Fidelity 2022: плюсы, минусы и многое другое

Лучшие привилегии

$0 комиссионных за акции и ETF

Как и все лучшие биржевые брокеры, Fidelity не взимает комиссию за сделки с акциями и ETF.

Доступ к взаимным фондам Fidelity и комиссионные в размере 0 долларов США

Востребованные взаимные фонды Fidelity высоко ценятся за их длинный послужной список, а также за конкурентоспособные затраты. Fidelity также не взимает комиссию онлайн за покупку собственных средств с высоким рейтингом.

Меньше комиссий за счет, чем у конкурентов

Помимо торговых комиссий, брокеры обычно взимают некоторые комиссии за такие вещи, как исходящие переводы со счета, банковские переводы, недостаточность средств и многое другое.В отличие от некоторых своих аналогов, Fidelity взимает 0 долларов за любой из них.

Международная торговля

Fidelity — одна из немногих брокерских компаний, предлагающих доступ к международным рынкам. Это позволяет клиентам торговать на 25 различных рынках и обменивать свои деньги в 16 различных валютах, хотя в зависимости от обмена могут применяться более высокие комиссии.

Филиалы

Возможность зайти в один из офисов Fidelity, чтобы поговорить с представителем, может обеспечить душевное спокойствие, особенно если у вас есть проблемы, которые нелегко решить по телефону.У Fidelity есть инвестиционные филиалы по всей территории США, поэтому, скорее всего, один из них будет в пределах досягаемости от вас.

Инвестиции в дробные акции

Fidelity — один из немногих основных брокеров, который позволяет инвесторам покупать и продавать дробные акции, которые компания называет «Акции по кусочкам». Инвесторы могут размещать заказы на определенную сумму в долларах или на определенное количество дробных акций, во многих случаях вплоть до трех знаков после запятой, с минимальной суммой всего 1 доллар за акцию или ETF.Другими словами, если вы хотите купить 0,001 акции Amazon.com, Fidelity позволит вам это сделать.

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ: Лучшие брокеры для дробных акций

Мобильное приложение с высоким рейтингом

Приложения Fidelity для iOS и Android получили высокие оценки пользователей, в основном за универсальность, которая позволяет инвесторам управлять множеством потребностей в учетных записях на ходу . Вот текущие рейтинги магазина приложений.

  • Рейтинг iOS: 4,8/5 звезд
  • Рейтинг Android: 4.3/5 звезд

Обзор E*TRADE 2022: плюсы, минусы и многое другое

Лучшие привилегии

Торговля без комиссии

Сделки с зарегистрированными в США акциями, ETF и опционами осуществляются без комиссии. При торговле опционами взимается стандартная комиссия в размере до 0,65 доллара США за контракт.

Доступ к ETF и взаимным фондам

E*TRADE предлагает исследования ETF, проверку и готовые портфели, которые упрощают инвестирование для пассивных инвесторов, что необходимо начинающим брокерам.

Управляемые портфели

Клиенты могут выбирать из четырех категорий управляемых портфелей, которые профессионально управляются и создаются для любого этапа инвестиционного пути инвестора.Робо-советник E*TRADE, E*TRADE Core Portfolios, особенно интересен тем, что минимальные инвестиции составляют всего 500 долларов.

IRA для инвестирования

E*TRADE предлагает стандартную традиционную IRA и Roth IRA, а также другие счета IRA, такие как Rollover IRA, IRA бенефициара и IRA для несовершеннолетних.

Торговая платформа

Хотя мы долгосрочные инвесторы, которые не обязательно заботятся о ярких графиках, трудно отрицать, что у E*TRADE появилось много поклонников, которым нравятся ее браузерные и настольные платформы.Его бесплатная платформа Power E*TRADE имеет особенно большую базу поклонников среди опционных трейдеров.

Филиалы

Люди, живущие рядом с филиалом E*TRADE, получают дополнительные возможности для поддержки клиентов через один из его традиционных филиалов. Учитывая, что его филиальная сеть не так надежна, как TD Ameritrade, Fidelity или Schwab, вы можете посмотреть, есть ли поблизости E * TRADE, прежде чем открывать счет. (Честно говоря, круглосуточная поддержка по телефону и в онлайн-чате в любом случае достаточна для большинства инвесторов.)

Нет минимального депозита

E*TRADE не требует минимального депозита для стандартных брокерских счетов или IRA. Конечно, взаимные фонды, предлагаемые через E*TRADE, могут иметь свои собственные минимальные инвестиционные требования, которые выше или ниже минимума для открытия счета.

Банковские счета

Хотя его сберегательные и текущие счета не предлагают самые высокие ставки, клиенты выиграют от простоты управления многими своими денежными потребностями в одном месте.

Обзор обновления

Vanguard 2022: плюсы, минусы и многое другое

Основные льготы

Торговля с нулевой комиссией

Vanguard была одной из последних противников революции с нулевой комиссией, но компания отказалась от комиссии за торговлю акциями и ETF для онлайн-торговли.

Недорогие ETF и взаимные фонды

Это, пожалуй, главная причина, по которой вам следует использовать Vanguard в качестве брокера. Собственные взаимные фонды и ETF Vanguard имеют одни из самых низких коэффициентов расходов. В дополнение к возможности покупать и продавать отличное семейство взаимных фондов Vanguard без комиссии за транзакцию, Vanguard предлагает тысячи других взаимных фондов без комиссии за транзакцию (NTF).

Нет минимального размера счета

Компания Vanguard не требует минимального депозита для открытия брокерского счета.Тем не менее, платформа не позволяет вам торговать дробными акциями, поэтому вам понадобится по крайней мере достаточно, чтобы покрыть одну акцию любой акции или ETF, которые вы хотите. И если вы планируете покупать взаимные фонды, имейте в виду, что у большинства из них есть свои минимальные требования к первоначальным инвестициям.

Доступ к международным рынкам

Это одновременно и хорошая, и плохая функция. В отличие от многих онлайн-брокеров, Vanguard позволяет инвесторам покупать акции напрямую на зарубежных фондовых биржах. Однако за это взимается крутая комиссия в размере 50 долларов.

Доступ к исследованиям

Vanguard предоставляет сторонние отчеты об исследованиях акций от Standard & Poor’s, Thomson Reuters и First Call. Это может помочь новичкам найти хороших кандидатов для инвестиций, а также может стать отличным инструментом для изучения основ биржевого анализа.

Множество типов счетов

Vanguard предлагает индивидуальные и совместные брокерские счета, традиционные и Roth IRA, SEP-IRA, SIMPLE IRA, индивидуальные планы 401(k) и 529 сберегательных планов для колледжей.

Пошаговое руководство – Forbes Advisor

Примечание редакции. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки в Forbes Advisor.Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Акции играют ключевую роль в вашем инвестиционном портфеле, и научиться покупать акции — это ваша первая задача в качестве инвестора. По данным Vanguard, в период с 1926 по 2018 год стопроцентный портфель акций приносил в среднем 10,1% в год, что почти вдвое превышает доходность портфеля, состоящего только из облигаций, за тот же период.

Вот наше пошаговое руководство по покупке акций:

1. Откройте счет для покупки акций

Брокерский счет – наиболее удобное место для покупки акций, но это далеко не единственный вариант.Если вы считаете себя практичным инвестором, который любит исследовать компании и узнавать о рынках, онлайн-брокерский счет — отличное место, чтобы начать покупать акции.

Онлайн-брокерские конторы предлагают налогооблагаемые счета и счета с налоговыми льготами. Если вы хотите купить акции для финансирования своей пенсии, рассмотрите возможность создания индивидуального пенсионного счета (IRA), который предлагает вам определенные налоговые преимущества, такие как отложенный налог на рост ваших инвестиций и потенциальные налоговые льготы в вашей налоговой декларации. Если вы инвестируете на день раньше выхода на пенсию или уже исчерпали свои пенсионные счета, обратите внимание на облагаемый налогом брокерский счет.Хотя они не предлагают налоговых преимуществ IRA, у них также нет ограничений на сумму денег, которую вы можете внести, или когда вы можете снять средства.

Ваш онлайн-брокер может также спросить, хотите ли вы открыть маржинальный счет. С маржинальным счетом брокерская компания ссужает вам деньги для покупки акций. Это позволяет опытным инвесторам покупать больше акций за меньшие деньги в обмен на некоторые дополнительные расходы и гораздо больший риск.

Планы прямой покупки акций

Если вы уже определились с акциями, которые хотели бы купить, вы можете рассмотреть план прямой покупки акций.Не все публично торгуемые компании участвуют в планах прямой покупки акций, но многие из крупнейших и самых популярных имен участвуют в них, и вам не нужен брокерский счет, чтобы покупать акции таким образом. Однако с вас, скорее всего, будут взиматься дополнительные сборы.

Планы прямых закупок почти всегда управляются третьими сторонами, а не самими компаниями. Двумя наиболее распространенными администраторами планов прямых покупок являются ComputerShare и American Stock Transfer & Trust Company (AST). Обе фирмы взимают дополнительную плату за планы прямых закупок.Напротив, большинство онлайн-брокеров взимают нулевую комиссию за покупку и продажу акций.

Возьми кока-колу. Вы можете единовременно купить акции Coca-Cola на сумму 500 долларов США на ComputerShare за плату в размере 5 долларов США или настроить не менее 10 повторяющихся покупок на 50 долларов США за плату в размере 2,50 долларов США. В любом случае за каждую купленную акцию взимается плата за обработку в размере 0,05 доллара США. Реинвестирование любых дивидендов влечет за собой комиссию в размере 5% от вложенной суммы, но не более 5 долларов США. ComputerShare округлит ваши инвестиции дробными акциями, если это необходимо.

С появлением онлайн-брокерских компаний с низкими и бесплатными комиссиями многие планы прямых покупок потеряли популярность. Однако они могут позволить инвесторам приобретать акции конкретной компании с небольшой скидкой, что может помочь компенсировать взимаемые ими сборы. Тщательно оцените преимущества инвестирования с использованием плана прямой покупки акций, прежде чем совершить первую покупку.

Брокерские компании с полным спектром услуг

Брокеры с полным спектром услуг предоставляют состоятельным клиентам широкий спектр финансовых услуг, от пенсионного планирования и налоговой подготовки до имущественного планирования.Они также могут помочь вам купить акции. Проблема в том, что брокеры с полным спектром услуг взимают высокие комиссии по сравнению с онлайн-брокерами.

Для состоятельных людей, у которых нет много дополнительного времени, чтобы оставаться на вершине своей сложной финансовой жизни, брокеры с полным спектром услуг предлагают особый подход, а также высокий уровень доверия. Если все, что вы хотите сделать, это купить акции, лучшим выбором будет план прямой покупки или онлайн-брокерство.

Робо-советники

Робо-советники — это автоматизированные инвестиционные платформы, которые оценивают ваши финансовые цели, сроки инвестирования и устойчивость к риску.Когда вы подписываетесь на робо-инвестора, платформа задает вам ряд вопросов для оценки этих факторов, а затем инвестирует ваши деньги в управляемый портфель биржевых фондов (ETF), адаптированный к вашим потребностям.

Особенность роботов-инвесторов заключается в том, что вы не покупаете акции напрямую — вы покупаете портфель ETF. Некоторые из этих фондов почти наверняка будут фондовыми ETF, такими как SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), который стремится соответствовать показателям фондового индекса S&P 500.Но другие могут быть фондами широких облигаций, такими как Vanguard Total Bond Market ETF (BND), который инвестирует в ценные бумаги с фиксированным доходом.

Это не делает роботов-консультантов плохим выбором для вложения долларов, особенно если вы предпочитаете невмешательство. Просто имейте в виду, что роботы-консультанты могут не быть вашим первым выбором, если вы хотите купить акции.

Предложение рекомендуемого партнера

1

Самостоятельное инвестирование J.P. Morgan

Бонус для новых клиентов

До 625 долларов США с квалификационными депозитами

1

J.P. Morgan Самостоятельное инвестирование

Подробнее

На веб-сайте JP Morgan

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ И СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ: НЕ ДЕПОЗИТ • НЕ СТРАХОВАНЫ FDIC • НЕТ БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ • МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ

2. Узнайте, какие акции вы хотели бы приобрести Купить

Существуют тысячи различных публичных компаний, предлагающих акции на рынке. Это усложняет решение о том, какие акции покупать. Один из способов подумать об исследовании акций, которые вы хотите купить, — это принять хорошо продуманную стратегию, такую ​​​​как покупка акций роста или покупка портфеля дивидендных акций.

  • Акции роста  – это акции компаний, которые демонстрируют быстрый и устойчивый рост прибыли или выручки. Как правило, это относительно молодые компании, у которых есть много возможностей для роста, или компании, которые обслуживают рынки с большими возможностями для роста. Независимо от того, кажутся ли акции акций роста дорогими или нет, инвестирование в акции роста предполагает, что продолжающийся быстрый рост со временем приведет к значительному росту цен.
  • Стоимостные акции  – это акции, которые оцениваются со скидкой и могут вырасти в цене по мере того, как рынок признает их истинную стоимость.При стоимостном инвестировании вы ищете «акции на продажу» с низким соотношением цены к прибыли и балансовой стоимости. Цель состоит в том, чтобы купить акции, которые недооценены, и удерживать их в течение длительного времени.
  • Дивидендные акции выплачивают часть своей прибыли акционерам в виде дивидендов. Когда вы покупаете дивидендные акции, цель состоит в том, чтобы добиться стабильного потока дохода от ваших инвестиций, независимо от того, идет ли цена ваших акций вверх или вниз. Некоторые секторы, включая коммунальные услуги и телекоммуникации, также с большей вероятностью будут выплачивать дивиденды.

Используйте инструмент для скрининга акций, чтобы найти акции для покупки

Какую бы стратегию вы ни выбрали, поиск акций, которые вы хотите купить, может быть сложной задачей. Скринеры акций помогают сузить список потенциальных акций для покупки и предлагают бесконечный набор фильтров для отсеивания всех компаний, которые не соответствуют вашим параметрам. Почти все онлайн-брокерские счета предлагают скринеры акций, и в Интернете доступно несколько бесплатных версий.

С помощью скрининга акций вы можете отфильтровать акции компаний с малой или большой капитализацией или просмотреть списки компаний с падающими ценами на акции и акциями, которые находятся на рекордно высоком уровне.Они также обычно позволяют искать акции по отраслям или секторам рынка. Фильтрация по соотношению P/E — отличный способ найти акции, которые переоценены или недооценены.

3. Совершайте сделки на своем счете

После того, как вы открыли и пополнили брокерский счет, а затем определили акции, которые хотели бы купить, пришло время совершать сделки на вашем счете. Прежде чем размещать заказ на покупку акций, вам необходимо понять некоторые детали процесса — покупка акций не так проста, как простое нажатие кнопки покупки в приложении.Как правило, вам нужно выбрать тип ордера, который содержит инструкции о том, как вы хотите приобрести акции.

Два наиболее распространенных типа ордеров, из которых вам придется выбирать:

  • Рыночный ордер. Этот тип приказа предписывает брокеру немедленно купить акции по самой низкой доступной цене. Текущая цена акции, которую вы видите, когда вводите рыночный ордер, не обязательно является ценой, по которой ваш рыночный ордер будет исполнен — цены меняются за миллисекунды, и вы только говорите брокеру, чтобы он получил самую низкую доступную цену.
  • Лимитный ордер. Вы называете свою цену, и покупка выполняется только в том случае, если акции упадут до этой цены или ниже в течение выбранного периода времени. Если акции никогда не достигают указанной цены до истечения срока действия лимитного ордера, ваша сделка отменяется.

Если у вас небольшой остаток на счете, но цена акций, которые вы хотите купить, очень высока, рассмотрите дробные акции. Возьмите материнскую компанию Google, Alphabet, Inc.: по состоянию на конец сентября 2020 года цена Alphabet составляет почти 1500 долларов за акцию.С дробными акциями вы можете инвестировать в акции всего несколько долларов. Все большее число брокеров, в том числе Charles Schwab, Fidelity и Robinhood, продают дробные акции.

4. Используйте усреднение долларовой стоимости для покупки акций с течением времени

Беда фондовых рынков в том, что цены постоянно колеблются. Вы можете обратить внимание на акции, которые сегодня выглядят разумно оцененными, но кто может сказать, будет ли цена выше или ниже завтра?

Усреднение долларовой стоимости предлагает решение этой проблемы: покупайте акции на определенную сумму денег через равные промежутки времени, и вы можете платить меньше за акцию в среднем с течением времени.Важно отметить, что усреднение долларовой стоимости позволяет вам начать покупать акции сразу же, имея немного денег, а не ждать, пока вы построите свой баланс. Это снижает риск того, что вы покупаете очень дорого или низко, поскольку вы распределяете свои покупки на длительный период времени.

Допустим, вы используете усреднение долларовой стоимости, чтобы купить целевые акции по 5 долларов за акцию на первой неделе, по 10 долларов за акцию на второй неделе и по 9 долларов за акцию на третьей неделе. В среднем вы заплатили 8 долларов за акцию — лучше, чем если бы вы ошиблись во времени с покупкой и вложили все по 10 долларов за акцию, только чтобы увидеть, как цена упала.Кроме того, каждый раз вкладывая одну и ту же сумму в долларах, вы покупаете больше акций по цене 5 долларов за акцию, чем по любой другой цене.

Покупай дешево и продавай дорого — это мантра для успешной покупки акций, которую вы, вероятно, слышали не раз. Но практиковать это может быть психологически сложно, и даже экспертам может быть очень и очень трудно договориться о том, что такое «низкий» и «высокий» для данной акции. Автоматизированные регулярные покупки акций, использующие усреднение долларовой стоимости, помогут вам обойти проблему и превратить инвестирование в рутину.

5. Тщательно продумайте, когда продавать свои акции

Идеальное время для продажи акций — это когда вам нужны деньги. У долгосрочных инвесторов должна быть стратегия, основанная на финансовой цели и сроках ее достижения. Это означает, что он должен включать в себя план, как начать использовать свои инвестиции и использовать накопленные деньги, когда придет время.

Это также означает, что решение о том, когда вам следует продавать акции, имеет очень мало общего с тем, что происходит с акциями или более широкими рынками в любой данный момент.Если вы не занимаетесь внутридневной торговлей и не хотите быстро получить прибыль, что гораздо более рискованно, чем долгосрочное инвестирование, вам даже не нужно беспокоиться о том, чтобы следить за ежедневными движениями цен.

Если вы сомневаетесь, стоит ли вам удерживать убыточную акцию, подумайте еще раз о том, почему вы ее купили в первую очередь, и решите, изменилось ли что-то фундаментально. Если нет, то падение цены может стать подходящим моментом, чтобы купить больше.

Налоги на продажу акций и прирост капитала

Если вы решите дать своему брокеру приказ о продаже, сначала убедитесь, что вы понимаете налоговые последствия.Если цена акций выросла с момента, когда вы впервые купили их, вам, возможно, придется платить налоги на прирост капитала. Прибыль от акций, которыми вы владели в течение года или менее, облагается более высокой обычной ставкой подоходного налога, до 37%, в зависимости от вашего дохода. Акции, проданные по истечении более года, облагаются налогом по более низкой ставке долгосрочного прироста капитала от 0% до 20% в 2020 году.

Если цена пошла вниз, вы можете использовать убыток, чтобы компенсировать прибыль, которую вы, возможно, заработали в другом месте своего портфеля. Например, допустим, одна ваша акция упала на 10 долларов за акцию.Если вы владеете другой акцией, которая прибавила 15 долларов за акцию, вы можете продать обе акции и заплатить налоги только с разницы в 5 долларов за акцию. Но следите за правилом фиктивной продажи: как только вы воспользуетесь этой налоговой льготой, вы не сможете выкупить акции, которые вы продали с убытком, или любые аналогичные акции в течение 30 дней.

Как купить акции: пошаговое руководство

Купить акции еще никогда не было так просто. Если у вас есть немного денег и брокерский счет, вы можете купить часть публичной компании.Акция — это доля собственности в бизнесе, и на бирже торгуются буквально тысячи таких акций, что позволяет любому — даже новичку — стать совладельцем компании.

Вот как купить акции и какие шаги необходимо предпринять, чтобы стать акционером.

1. Выберите своего брокера

Чтобы купить акции, вам нужно будет связаться с брокером, но это займет всего несколько минут. Брокер позволяет вам покупать и продавать акции, держит акции для вас на счете и собирает любые выплачиваемые дивиденды.Вам нужно будет предоставить основную финансовую информацию, чтобы открыть счет, и вы можете подключить свой банковский счет к брокерской компании для перевода денег.

Онлайн-брокер — отличный первый выбор. Большинство брокеров не взимают комиссию за торговлю акциями и не имеют минимального размера счета для начала работы. Но вы также можете использовать торговое приложение, особенно если вы хотите реже торговать через мобильное устройство.

Вы можете найти брокера, который соответствует вашим потребностям, среди лучших брокеров для начинающих.

2. Рассчитайте, сколько вы можете инвестировать

Вам нужно определить, сколько акций вы можете купить прямо сейчас. Если вы только начинаете инвестировать, хорошая новость заключается в том, что вы можете инвестировать практически любую сумму денег, поскольку многие брокеры разрешают торговать дробными акциями. Таким образом, вы можете купить часть акций даже в тех действительно дорогих акциях. Это нормально начинать с малого. С онлайн-брокерами без комиссии ваши деньги не будут съедены комиссиями.

Но настоящее богатство строится за счет увеличения ваших инвестиций с течением времени, в идеале через регулярные промежутки времени.Поэтому вам нужно выяснить не только, сколько вы можете инвестировать сейчас, но и сколько вы сможете добавить на свой счет с течением времени. Это может позволить вам воспользоваться усреднением долларовой стоимости, процессом, который распределяет ваши покупки по времени и снижает ваш риск.

Если вы инвестируете более нескольких тысяч долларов, вам следует подумать о покупке нескольких акций, чтобы диверсифицировать и распределить риски.

3. Изучите и проанализируйте акции, прежде чем покупать их.И это может потребовать много предварительной работы, если вы хотите добиться успеха.

Вы хотите понять компанию, ее продукты, ее баланс и отрасль. Поэтому вам нужно будет прочитать его документы в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC). Это даст вам много подробностей о том, во что вы инвестируете, и о его потенциале. Но вы также можете использовать некоторые из лучших методов профессионалов, в том числе провести собственное исследование из первых рук.

На основе вашего исследования вы можете разработать инвестиционный тезис для акций или отказаться от него и рассмотреть другого потенциального кандидата.Вы захотите купить акции, которые, как вы думаете, будут лучше в течение многих лет, а не те, которые, по вашему мнению, будут лучше на следующей неделе или месяце. То есть вы хотите инвестировать в долгосрочной перспективе и думать как владелец бизнеса, а не биржевой трейдер, стремящийся быстро заработать.

Чтобы оценить себя, спросите: «Если завтра рынок закроется и я не смогу продать эти акции, захочу ли я владеть ими в течение следующих десяти лет?» Это может заставить ваш разум сосредоточиться на правильных временных рамках.

Когда вы найдете привлекательную акцию, обратите внимание на ее тикер, обычно трех- или четырехбуквенный код.

4. Разместите свою сделку

Наконец пришло время разместить вашу сделку. Используя тикер акции, вы можете ввести свой ордер у своего брокера. Вам также нужно будет указать, какой тип ордера вы хотите разместить: рыночный ордер или лимитный ордер:

  • Рыночный ордер: Этот тип позволяет вам совершать сделки по лучшей цене на момент отправки вашего ордера. У вас не будет контроля над ценой, по которой вы совершаете сделку.
  • Лимитный ордер: Этот тип позволяет совершать сделки только по указанной цене или выше.Если вы не можете получить свою цену или лучше, ордер не будет выполнен. Вы можете установить лимитный ордер на срок до трех месяцев, хотя некоторые брокеры позволяют ему оставаться в силе дольше.

Рыночные ордера работают лучше, когда вы совершаете сделки всего с несколькими акциями или когда акции большие и ликвидные. Лимитные ордера работают лучше на небольших акциях, по которым не торгуется много акций, или когда вы торгуете значительным количеством акций и не хотите, чтобы ваша сделка повлияла на цену.

После совершения сделки акции становятся вашими.

5. Отслеживайте свои акции

Покупка акций — это только часть процесса участия в акции. Вам также нужно будет продолжать следить за компанией, отслеживать квартальные или годовые доходы и не отставать от отрасли. И поскольку компания работает хорошо, вы можете выделить больше денег на должность. Затем вы можете добавлять больше акций в свой портфель по мере роста вашего опыта.

В какой-то момент ваши запасы сократятся, даже если это временно. Понимание компании может помочь вам решить, пора ли купить больше акций со скидкой или продать.

Наконец, если вы хотите начать инвестировать, знайте, что у вас есть и другие варианты. Как советует Уоррен Баффет: «Если вам нравится тратить шесть-восемь часов в неделю на инвестиции, делайте это. Если нет, тогда долларовая стоимость усредняется в индексных фондах».

Если вы не хотите тратить время на слежку за своими акциями, у вас есть множество способов заработать на фондовом рынке, включая индексные фонды. Индексные фонды часто владеют сотнями акций, предлагая преимущества диверсификации без дополнительной работы по анализу и оценке отдельных акций.

Вот некоторые из лучших индексных фондов.

Покупка акций: Часто задаваемые вопросы

Нужен ли мне брокер для покупки акций?

Брокерский счет позволяет покупать акции и другие ценные бумаги (например, ETF, опционы, взаимные фонды, облигации и т. д.). Вы можете открыть счет в онлайн-брокерской компании, брокерской компании с полным спектром услуг (более дорогой вариант) или в торговом приложении, таком как Robinhood или Webull. Любой из этих вариантов позволит вам купить акции публично торгуемых компаний.

Однако ваш банковский счет или другие финансовые счета не позволяют вам покупать акции.Но ваш банк может управлять брокерской компанией, поэтому вы можете открыть счет в этой брокерской компании и покупать там акции. Например, Bank of America владеет Merrill Edge, J.P. Morgan Chase предлагает J.P. Morgan Self-Direct Investing, а Wells Fargo управляет WellsTrade.

Сейчас хорошее время для покупки акций?

Фондовый рынок растет в среднем на 10 процентов в год, хотя доходность может сильно колебаться из года в год. В некоторые годы акции могут упасть на 20–30 процентов, а в другие годы они могут вырасти таким же образом.Но эксперты рекомендуют инвестировать в долгосрочной перспективе, а не пытаться «успеть за рынком». Определение времени рынка означает попытку найти лучшее время для покупки и продажи.

У экспертов есть поговорка на этот счет: «Время на рынке важнее, чем время на рынке». То есть доходность ваших инвестиций, особенно хорошо диверсифицированного портфеля, больше зависит от того, как долго вы остаетесь инвестировать, чем от того, насколько правильно вы рассчитали точки покупки и продажи. Другими словами, исследования показывают, что пассивное инвестирование имеет тенденцию превосходить активное инвестирование.Так что это один из способов, которым даже инвесторы-любители могут победить профессионалов.

Должен ли я буду платить налоги с прибыли?

Любая реализованная прибыль от ваших инвестиций создаст налоговое обязательство в налогооблагаемых счетах (то есть счетах, которые не являются IRA, 401(k) или другими счетами с налоговыми льготами). Вам придется платить налоги с любых дивидендов, а также с любого реализованного прироста капитала — акций, которые вы продали для получения прибыли.

Ставка налога, которую вы платите, зависит от вашего дохода и того, как долго вы владели ценной бумагой.Если вы владели ценными бумагами менее года, у вас будет ставка налога, равная ставке вашего дохода. Если вы владели акциями более года, вы будете платить долгосрочную ставку прироста капитала, которая может быть больше или меньше вашей краткосрочной ставки (а иногда даже по ставке 0%).

Итог

Новички, заинтересованные в покупке акций, должны понимать, что разместить сделку очень просто. Но самые сложные шаги в этом процессе — это исследование ваших инвестиций и продолжение отслеживания ваших акций после того, как вы их купили.Если вы только начинаете, полезно идти медленно и инвестировать небольшие суммы, пока вы не почувствуете себя комфортно в том, как покупать акции.

Узнать больше:

Как покупать акции и на что обращать внимание перед продажей

Редакционная группа Select работает независимо друг от друга над обзорами финансовых продуктов и написанием статей, которые, по нашему мнению, будут полезны нашим читателям. Мы получаем комиссию от аффилированных партнеров по многим предложениям, но не все предложения на Select исходят от аффилированных партнеров.

Покупка акций — это способ для частных лиц владеть акциями публично торгуемой компании и, в идеале, со временем увеличивать свое состояние.

Для новичков в мире инвестиций покупка акций может показаться сложным процессом, но на самом деле это довольно просто.

Вот четыре шага к покупке акций компании, а также то, что следует учитывать перед продажей ваших акций.

Шаг 1: Выберите брокера и пополните свой счет

Прежде чем вы сможете начать покупать акции, вам необходимо выбрать брокерский счет для этого. Вы можете выбрать торговую платформу, предлагаемую традиционной финансовой компанией, такой как Fidelity, Schwab или Vanguard, или обратиться к онлайн-брокерам, таким как Ally или Robinhood.

Рассмотрите различные инвестиционные инструменты, предлагаемые брокером в дополнение к торговле акциями, такие как пенсионные сбережения через счета IRA. Вы также должны принять к сведению любые сборы за обслуживание, минимальные счета и комиссии, которые брокер взимает за выполнение сделок.

Настройка вашего брокерского счета занимает всего около 15 минут и потребует от вас предоставить некоторую основную личную и финансовую информацию. Для более быстрого доступа к рынку вы можете перевести средства на свой счет в электронном виде со связанного банковского счета.

Чтобы продолжать увеличивать свои инвестиции и создавать реальные богатства, настройте автоматический перевод на свой брокерский счет, чтобы вы регулярно вносили взносы с течением времени. Помните, что деньги, которые вы инвестируете в отдельные акции, должны быть деньгами, которые вы можете позволить себе потерять, поскольку всегда существует некоторый риск.

Шаг 2: Изучите, какие акции покупать

Купить акции через веб-сайт вашего брокера можно за считанные минуты. Учитывая, что почти каждый может купить акции за короткое время, барьер для входа низок — это еще одна причина понять свою устойчивость к риску и заранее провести исследование.Выбор отдельных акций требует гораздо большего образования, чем инвестирование в диверсифицированные активы, такие как индексные фонды, поскольку акции несут больший риск.

Прежде чем покупать акции компании, узнайте, чем занимается эта компания, какие продукты она предлагает, ее бизнес-модель, как она зарабатывает деньги и каковы ее исторические результаты. Вы также можете ссылаться на заслуживающие доверия инвестиционные сайты, такие как Morningstar, авторитетный ресурс для исследования акций и рейтингов.

При выборе акций неплохо было бы придерживаться мысли Уоррена Баффета о том, что вы собираетесь покупать и держать эти акции в течение многих лет, даже десятилетий.

Шаг 3: Рассчитайте, сколько акций вам нужно

Акция представляет собой вашу собственность в публичной компании. Решение о количестве акций для покупки будет зависеть от того, сколько денег вы должны инвестировать.

Цены на акции варьируются в зависимости от компании и постоянно растут и падают, но, например, если у вас есть 600 долларов, которые вы готовы инвестировать, и цена акции составляет 60 долларов, вы можете купить 10 акций. У некоторых брокеров есть инструменты, которые позволяют вам увидеть, сколько акций вы можете позволить себе купить.

Если вы впервые покупаете отдельные акции, вы можете начать с покупки только одной акции, чтобы получить представление о рынке, прежде чем вкладывать больше денег.

Некоторые брокеры даже предлагают возможность покупки дробных акций или частей одной акции вместо всей акции. Это позволяет инвесторам покупать дорогие акции таких компаний, как Amazon, цена которых на момент написания статьи превышает 3000 долларов.

Charles Schwab позволяет инвесторам покупать дробные акции любых акций, включенных в S&P 500, через свою программу Schwab Stock Slices™. Вы можете купить одну часть (дробные акции) или до 30 частей (30 дробных акций) всего за 5 долларов США за часть.Дробные акции в Schwab торгуются онлайн без комиссии, как и обычные акции.

SoFi Invest® — еще один вариант брокера, который предлагает дробные акции с нулевой торговой комиссией. Инвесторы могут начать всего с 5 долларов и получить доступ к более чем 4000 акций и ETF.

Шаг 4: Разместите сделку

Чтобы ввести ордер на платформе вашего брокера, используйте трех- или четырехбуквенный тикер акции. У вас будет возможность выбора между рыночным ордером или лимитным ордером.

Рыночный ордер означает, что вы покупаете акции по наилучшей текущей рыночной цене на момент размещения ордера. Рыночные ордера работают лучше всего, когда вы покупаете всего несколько акций или покупаете крупные акции «голубых фишек», цены на которые не колеблются резко.

Лимитный ордер означает, что вы покупаете акции по указанной цене или выше, что дает вам больший контроль над тем, что вы платите. При использовании лимитного ордера сделка может не состояться, если цена не достигнет нужного вам уровня. Лимитные ордера лучше всего подходят, если вы торгуете большим количеством акций или небольшими акциями, которые имеют большую волатильность цен.

Чего следует опасаться перед продажей своих акций

Когда вы отслеживаете свои акции вместе с показателями тех компаний, в которые вы инвестировали, будьте осторожны, чтобы не обналичить их слишком рано.

Деньги, которые вы инвестируете в отдельные акции, должны быть деньгами, с которыми вам будет удобно распоряжаться по крайней мере в течение следующих пяти лет. Чтобы максимизировать свою прибыль, лучше всего удерживать акции в течение длительного времени, особенно в периоды волатильности.

На самом деле, не дать своим инвестициям времени для роста — это одна из самых больших ошибок в инвестировании, которых, по мнению экспертов, следует избегать.

Готовы начать?

Наша методология

Чтобы определить, какая торговая платформа с нулевой комиссией предлагает наилучшие услуги для потребителей, выберите суженный список предложений до списка из 10 первоначальных платформ. Затем мы проанализировали и сравнили каждый из них на основе следующих факторов:

  • Минимум счетов
  • Типы счетов
  • Плата за счета и консультации
  • Поддержка клиентов
  • Коэффициенты расходов доступных инвестиций
  • Выбор инвестиций
  • 1
  • 1 Доступные технологии, включая мобильные платформы
  • Образовательные инструменты и ресурсы

Изучив вышеперечисленные функции, мы основываем наши рекомендации на платформах, предлагающих широчайший спектр возможностей для инвестиций, надежные образовательные инструменты и ресурсы, удобные технологии, а также самые низкие коэффициенты комиссий и расходов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.