Фиктивным банкротством является: Фиктивное банкротство. Что нельзя делать перед банкротством?

Содержание

Фиктивное банкротство юридического лица

2020-06-17 Автор: Богачев Андрей Владимирович Рубрика: Статьи

Невозможность расплатится с долгами для бизнеса в наше время стало явлением обыденным. Часто в возникшей ситуации единственным выходом для предприятия является признание субъекта банкротом. В чем выгода этого способа? Дело в том, что согласно действующему законодательству РФ, вся задолженность компании – банкрота списывается, независимо от того, это банковские кредиты или кредиторская задолженность перед поставщиками и партнерами.

Но, как и в случае с любым законом, законодательством о банкротстве юридических лиц могут воспользоваться не только честные предприниматели, но и недобросовестные. Ложное банкротство предприятия в юридической практике называют преднамеренным или фиктивным.

Чем фиктивное банкротство отличается от преднамеренного

Часто термины «фиктивное» и «преднамеренное» банкротство путают, но между ними есть существенная разница.

Преднамеренное банкротство обозначает реальное банкротство предприятия, когда компания терпит убытки, неспособна расплатится по долгам, но причиной такого состояния является целенаправленная деятельность одного или группы лиц, которые доводят бизнес до финансовой несостоятельности.

Фиктивное банкротство — это ложное объявление предприятия банкротом, когда нет никаких для этого оснований, а руководство компании показывает задолженность, чтобы не платить по кредитам, или пытается вытребовать выгодные для себя условия.

Какие цели преследуют при фиктивном банкротстве

Выделяют несколько причин, из-за которых запускают процедуру фиктивного банкротства:

  • Уход от обязательств по долгам. Чтобы не платить кредиторскую задолженность финансовым организациям, партнерам или поставщикам, предприятие может объявить себя банкротом.
  • Получение отстрочки по выплате платежей. После начала процедуры банкротства, все активы, счета и долги замораживаются, а должнику предлагают сотрудничество на более выгодных условиях.
  • Вывод оборотных средств. Для личного обогащения предприниматель может попытаться вывести средства из оборота предприятия.
  • Закрытие компании. Если собственник решил закрыть фирму и не желает платить по долгам, он может объявить свой бизнес банкротом.

По каким признака можно определить, что банкротство фиктивное?

Для того чтобы предъявить обвинение юридическим лицам в фиктивном банкротстве, нужно иметь веские доказательства.

Явными признаками фиктивного банкротства могут быть:

  • Совершение сделок, которые увеличили кредиторскую задолженность предприятия, при наличии значительных долгов, по которым компания не имела возможности рассчитаться.
  • Руководством проводились хозяйственные действия, которые серьезно ухудшили финансовое состояние предприятия.
  • Денежные средства выводились на подставных/аффилированных лиц.
  • Проводилось переоформление активов на сторонних лиц.

В чем преимущества аудита бизнеса на фиктивное банкротство с DIVIUS Law&Consulting

Во-первых, наша компания DIVIUS Law&Consulting обладает значительным опытом аудита юридических лиц, признанием их банкротами, юристами компании проводится анализ наличия признаков фиктивного банкротства, составление отчетов при обнаружении нарушений.

Во-вторых, нанимая наших специалистов, вы экономите свое время, сокращаете расходы на обслуживание кредиторской задолженности, а значит повышаете эффективность своего бизнеса.

В-третьих, мы предоставляем сопровождение до завершения процесса банкротства компании, помогаем в разрешении возникших проблем при судебных разбирательствах, представляем сторону клиента во всех государственных структурах.

Чтобы начать сотрудничество с нами, оставьте заявку на сайте или позвоните по номеру телефона: 8 800 700-96-62!

Новости и статьи от DIVIUS Law&Consulting, которые могут быть Вам интересны:



Понравилась статья? Поделитесь с друзьями —

Управление Росреестра по Пермскому краю о необходимости соблюдения законодательства при составлении заключений о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства

Уважаемые коллеги!

Доводим до Вашего сведения информацию, направленную Управлением Росреестра по Пермскому краю, о необходимости соблюдения законодательства при составлении заключений о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства, а также о направлении сведений об установлении указанных признаков в соответствующие органы.

Арбитражный управляющий в деле о банкротстве обязан выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства и сообщать о них лицам, участвующим в деле о банкротстве, в саморегулируемую организацию, членом которой он является, собранию кредиторов и в органы, к компетенции которых относится возбуждение дел об административных правонарушениях и рассмотрение сообщений о преступлениях.

Заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства представляется собранию кредиторов, арбитражному суду, а также не позднее 10 рабочих дней после подписания – в органы, должностные лица которых уполномочены составлять протоколы об административных правонарушениях, для принятия решения о возбуждении производства по делу об административном правонарушении.

В случае установления факта причинения крупного ущерба, заключение о наличии признаков фиктивного или преднамеренного банкротства направляется ТОЛЬКО в органы предварительного расследования.

Направление заключений о наличии признаков фиктивного или преднамеренного банкротства в Управление Росреестра не освобождает арбитражных управляющих от обязанности обратиться в правоохранительные органы с заявлением о проведении проверки в отношении руководителя или учредителя (участника) должника на наличие в его действиях признаков состава преступления, предусмотренного статьями 195, 196 Уголовного кодекса Российской Федерации в порядке и в сроки, установленные абзацем 9 пункта 2 статьи 20.3 Закона о банкротстве и пунктом 15 Временных правил от 27.12.2004 №855.

 

Письмо Управления Росреестра по Пермскому краю от 12.01.2021 №[email protected]

Фиктивное банкротство юридического лица – Услуги по банкротству компании и фирмы

Сильная экономика держится на успешных участниках хозяйственной деятельности. Но часто бывает так, что одно или два ошибочных решения приводят к разорению когда-то благополучного предприятия, образованию у него «неподъемных» долгов. В таком случае страдает не только сама компания, но и связанные с ней третьи лица. Для того чтобы не допустить нарушения прав третьих лиц, и при этом поддержать баланс интересов в гражданском обороте законодателем предусмотрена процедура несостоятельности (банкротства). Институт банкротства может помочь бизнесу «удержаться на плаву» и начать приносить выгоду, а, в случаях, когда реабилитация убыточного предприятия невозможна, призван защитить интересы участников экономических отношений, минимизируя их потери.

Однако, как и любой предусмотренный законодателем инструмент защиты, институт признания юридического лица несостоятельным (банкротом) может выполнить возложенные на него функции только при условии соблюдения участниками принципа добросовестности. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» подробно регламентирует все этапы процедуры банкротства. Однако, нечестные участники рынка все же могут использовать ее как средство обмана конкурентов, ухода от долгов или получения других выгод.

Такие недобросовестные действия участников гражданского оборота являются неправомерными. Они могут привести не только к причинению убытков, но и «подрыву» экономики в целом.

Понятие и основные признаки фиктивного банкротства

Одним из ярких примеров недобросовестного поведения служит фиктивное банкротство. Само понятие раскрывают положения норм УК РФ и КоАП РФ (ст. 197 и ч. 1 ст. 14.12 соответственно). Под фиктивным банкротством подразумевается заведомо ложное публичное объявление уполномоченных лиц (собственников, управленцев) юрлица о его несостоятельности.

Чтобы заявление о неплатежеспособности предприятия можно было квалифицировать как фиктивное банкротство, оно должно обладать определенными признаками.

  • Публичность заявления. Данное свойство означает обнародование заявления о потере предприятием платежеспособности таким образом, чтобы с ним могло ознакомиться неограниченное число лиц, то есть оно должно стать общедоступным. Публичности можно достичь, например, через публикацию объявления в средствах массовой информации либо через интервью специализированному изданию.
    Также, учитывая, что в арбитражных судах ведется электронная картотека дел, как публичное может рассматриваться обращение уполномоченных лиц в суд с заявлением о признании предприятия несостоятельным, или сообщение об утрате предприятием платежеспособности в самом судебном заседании.
  • Заведомая ложность. Лицо, заявляющее о том, что его предприятие обанкротилось, знает и понимает, что предоставленная им информация о разорении компании не соответствует действительности. Более того, заявляя об убыточности предприятия, руководитель или иное лицо целенаправленно вводит своих кредиторов в заблуждение относительно финансового состояния организации.
  • Отсутствие неплатежеспособности юрлица. Этот признак тесно взаимосвязан и вытекает из предыдущего, поскольку на момент публичного объявления о разорении предприятия, организация, о несостоятельности которой было объявлено, обладает достаточным количеством денежных средств, недвижимого и иного имущества, и может расплатиться со всеми кредиторами, полностью погасить долги.

Цель и механизм использования фиктивного банкротства

Фиктивное банкротство совершается с целью введения в заблуждение кредиторов юридического лица для получения какой-либо выгоды. Как правило, такая выгода заключается в получении отсрочки, рассрочки, сокращении платежей, полном освобождении от задолженности, заключении мирового соглашения на своих условиях и так далее.

Для достижения цели фиктивного банкротства моделируются ситуации, когда существует формальная нехватка средств, необходимых для осуществления платежей контрагентам на протяжении длительного периода. Это может быть передача активов юрлица третьим лицам, сговор с «дружественным» кредитором, заключение недействительных сделок с имуществом, фальсификация документов компании и т.п.

Различия между фиктивным и преднамеренным банкротством

В юридической литературе довольно часто можно встретить отождествление авторами понятий фиктивного и преднамеренного банкротства. Однако такое мнение представляется ошибочным. Понятие преднамеренного банкротства дается в нормах ст. 196 УК РФ и ч. 2 ст. 14.12 КоАП. Подробнее можно также почитать в статье.

В отличие от фиктивного при преднамеренном банкротстве уполномоченные лица сознательно, умышленно совершают действия, принимают решения, которые могут привести к резкому снижению платежеспособности предприятия и ухудшению экономических показателей ее деятельности. То есть задачей преднамеренного банкротства является реальное разорение предприятия, а не обман конкурентов и кредиторов.

Для совершения преднамеренного банкротства заключаются сделки на заведомо невыгодных условиях, имущество юридического лица передается вновь созданным организациям, предпринимаются иные действия по сокрытию или уменьшению имущества.

Ответственность за фиктивное банкротство юридического лица

За совершение фиктивного банкротства законодатель предусматривает следующие виды ответственности:

  • Уголовная – предусмотрена законодателем в ст. 197 УК РФ. Согласно данной норме, чтобы действия лица можно было квалифицировать как преступление, они должны не только обладать всеми рассмотренным выше признаками, но и причинить ущерб в крупном размере. Наказывается данное преступление штрафом, принудительными работами, лишением свободы.
  • Административная – установлена частью 1 ст. 14.12 КоАП. Согласно данной норме, совершив рассматриваемое правонарушение, можно получить штраф или дисквалификацию. Применяется, если правонарушение не подпадает под уголовную статью (нет крупного ущерба).
  • Имущественная. По смыслу п. 2 ст. 61.13 Закона о несостоятельности предприятие или его руководитель несут имущественную ответственность за убытки, которые были причинены наличием производства по делу о несостоятельности, в случае, если заявление о признании предприятия неплатежеспособным подано должником в суд при фактической возможности полного удовлетворения требований кредиторов.

Характеризуя феномен фиктивного банкротства, нельзя не упомянуть о существовании спора между правоведами о порядке применения норм обоих кодексов. Так часть исследователей говорят о том, что закон не наделяет руководителя или иных лиц правом заявлять о несостоятельности предприятия. Объявить юрлицо несостоятельным может только суд. По мнению другой группы ученых, заявление о несостоятельности, образующее состав правонарушения или преступления, может выражаться только в официальном обращении уполномоченных лиц в арбитражный суд. Согласно третьей точке зрения, любое ложное заявление о разорении предприятия, если оно обладает признаком публичности, следует рассматривать как фиктивное банкротство.

Бороться с недобросовестными участниками гражданского оборота сложно, несмотря на признание проблемы существования фиктивного банкротства на законодательном уровне. И это связано не только с трудностью выявления и доказывания наличия в действиях заинтересованных лиц признаков правонарушения. Во избежание подобных манипуляций со стороны контрагентов предпринимателям стоит серьезно отнестись к их проверке, а также контролю в процессе исполнения договорных обязательств.

Совершенствование методики экономического анализа и выявления фиктивного и преднамеренного банкротства

Библиографическое описание:

Сабат, С. В. Совершенствование методики экономического анализа и выявления фиктивного и преднамеренного банкротства / С. В. Сабат, М. С. Прасолова, Л. И. Саченок. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2016. — № 24 (128). — С. 231-233. — URL: https://moluch.ru/archive/128/35593/ (дата обращения: 29.08.2021).



Неосознание степени ответственности внутренними службами организации, выполняющими надзорные функции, а также противоправные действия со стороны управляющих, приводят к тому, что проблема банкротства сохраняет свою остроту и переросла в ранг актуальной проблемы экономической безопасности страны.

Ключевые слова: фиктивное банкротство, глобальное развитие, преднамеренное банкротство, неплатежеспособность, оздоровление экономики

В современном мире экономическая и политическая ситуация существенным образом отражается на стабильность формирования отечественного бизнеса и эластичность платежной системы Российской Федерации. Данный аспект приводит к возникновению угроз и рисков возможного банкротства фирм. Проблемы макроэкономического характера обуславливают обострение ранее нерешённых вопросов безосновательного инициирования процедуры банкротства со стороны руководителей организаций, продолжающегося распространения мошеннических схем банкротства и рейдерских фирм.

Институт банкротства является неотъемлемой частью современных рыночных отношений, его функции заключаются в повышении эффективности управления ресурсами на уровне отдельных экономических субъектов. Банкротство обеспечивает прекращение функционирования неэффективных организаций, деятельность которых не соответствует потребностям рыночной экономики [6].

Создание результативной методики противодействия преднамеренному и фиктивному банкротству, безусловно, содержит в себе усовершенствование применяемого дискурсивного агрегата.Определения «несостоятельность » и «банкротство» в законодательных и нормативно-правовых актах Российской Федерации, согласно сущности, уравновешиваются. В различие с существующими классическими дефинициями, согласно нашему взгляду, данные два определения необходимо отличать в зависимости от того, на какой стадии разорения располагается предприятие. Понятие «несостоятельность» необходимо применять при обстоятельствах, когда речь идёт о неспособности компании в последующем реализовывать свою деятельность. Понятие «банкротство» целесообразно применяться, когда речь идет о несостоятельности компании, утвержденной судебным заключением.

Преднамеренное банкротство характеризуется умышленными действиями, осуществляемыми со стороны не только владельцев или управляющих компании, но и третьих лиц, ведущими к формированию или увеличению ее неплатежеспособности и нанесению ей финансового ущерба. Результатом преднамеренного банкротства является наступление полной неплатежеспособности должника и его последующая ликвидация.

Фиктивным банкротством именуется заведомо ложное объявление должника о банкротстве. Результатом фиктивного банкротства в большинстве случаев считается градационное возобновление платежеспособности должника.

Отличие преднамеренного и фиктивного банкротства заключается в этом, то что итогом преднамеренного банкротства станет действительная несостоятельность компании-должника, а итог фиктивного банкротства — только формирование фикции неплатежеспособности с целью извлечения финансовых выгод. На наш взгляд два данные определения возможно характеризовать равно как неправомерные действия при банкротстве. Неправомерные действия при банкротстве — это совершение руководством юридического лица, индивидуальным предпринимателем, или третьими лицами действий (бездействия), заведомо влекущих их неспособность удовлетворить требования кредиторов по обязательствам и (или) уплатить обязательные платежи, либо направленных на создание заведомо ложного мнения о его неплатежеспособности [2].

Приоритетом экономической политики является не просто контроль несостоятельности (банкротства) организаций извне, а диагностика и предупреждение появления его признаков изнутри. Следует осуществлять контрольные функции не на последней стадии ликвидации организации и констатировать ее факт, а сформировать действенные инструменты предупреждения несостоятельности (банкротства), включая, в том числе, использование системы информационного обеспечения экономического анализа, основанной на принципах достоверности и полноты сбора и обработки материалов.

В ходе исследования было выделено две основные проблемы фиктивного банкротства:

1) В условиях глобального развития важную роль обретают гарантии механизмов рыночной экономики, подкреплённые законодательно. Одним из таких механизмов считается банкротство. Вследствие несостоятельности осуществляется «оздоровление» экономики, формируется конкурентоспособность. Как следствие, пренебрежение этим институтом может значительно дестабилизировать имущественный оборот.

2) Эффективное противодействие преднамеренным банкротствам на сегодняшний день затруднено присутствием значительных недочётов конструкции состава данного правонарушения [5]. Возникает необходимость в совершенствовании методики экономического анализа и выявления преднамеренного банкротства.

Сегодня фиктивное банкротство определено как заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб [1].

По мнению Донцовой Л. В. [3] и Риполь-Сарагоси Ф. Б. [4] оценку кризисных факторов финансового развития и прогнозирование возможного банкротства целесообразно осуществлять с использованием двух систем: экспресс-анализа и детального анализа или фундаментальной диагностики. Экспресс-анализ характеризует систему регулярной оценки кризисных параметров финансового развития предприятия, осуществляемой на базе данных его финансового учета по стандартным алгоритмам анализа.

Для выявления признаков фиктивного и преднамеренного банкротства предлагается усовершенствованная методика, которая содержит шесть поочерёдных стадий в варианте аналитических процедур (Рисунок 1). Главное отличие от других техник диагностики банкротства в том, что данная методика даёт возможность не только установить момент наступления неплатежеспособности предприятия, но и выявить признаки фиктивного и преднамеренного банкротства. Методика является универсальной и может быть модифицирована в зависимости от специфики деятельности экономического субъекта.

Рис. 1. Методика анализа потенциальных банкротов

Результатом применения процедур банкротства должна быть не немедленная ликвидация организаций с финансовыми затруднениями, а оздоровление экономики, поэтому деятельность организации должна быть всесторонне исследована с целью выявления возможности восстановления ее платежеспособности и урегулирования дела о банкротстве до наступления конкурсного производства.

При проверке организации на наличие признаков фиктивного и преднамеренного банкротства нельзя безоговорочно доверять предоставленным должником данным. Для проведения анализа и диагностики банкротства необходимо аудиторское подтверждение достоверности информации об имуществе и обязательствах организации. Выявление признаков фиктивного и преднамеренного банкротства входит в обязанности арбитражного управляющего. Проверка проводится не менее чем за двухлетний период, предшествующий процедуре банкротства.

Предложенная методика может быть положена в основу специального стандарта «Выявление фиктивного и преднамеренного банкротства» саморегулируемых организаций арбитражных управляющих.

Литература:

  1. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 06.07.2016) глава 22, статья 197 [Электронный ресурс] / Законодательство / Российское законодательство — Режим доступа: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi, свободный. (Дата обращения: 16.11.2016 г.).
  2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 06.07.2016) глава 22, статья 195 [Электронный ресурс] / Законодательство / Российское законодательство — Режим доступа: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi, свободный. (Дата обращения: 16.11.2016 г.).
  3. Иванова, Ю. О. Анализ бухгалтерского баланса для снижения рисков банкротства сельскохозяйственных организаций / Ю. О. Иванова // Известия Оренбургского аграрного университета. — 2013. — № 5 (43). — С. 184–188
  4. Иванов, Л. Н. Анализ стратегических решений (эвристика). — М.: РИОР: ИНФРА-М, 2010. — 177с.
  5. Махно Е. В. О некоторых проблемах законодательного определения объективной стороны фиктивного банкротства // Вестник ТГУ. — 2011. — № 314. — С. 115.
  6. Чистопашина С. С. Совершенствование института банкротства в Российской Федерации // Вестник РГТЭУ. — 2014. — № 2. — С. 110.

Основные термины (генерируются автоматически): преднамеренное банкротство, фиктивное банкротство, банкротство, юридическое лицо, выявление признаков, глобальное развитие, индивидуальный предприниматель, Российская Федерация, рыночная экономика, экономический анализ.

Услуги юриста (адвоката) по делам о фиктивном банкротстве в Москве

Банкротство — невозможность расплатиться по своим счетам, а также выплатить деньги сотрудникам — может привести в суд. Инициатором подобных споров могут выступать как государственные органы, так и трудовой коллектив.

Руководители многих предприятий могут столкнуться с такой проблемой, как обвинение в преднамеренном или фиктивном банкротстве. В таких случаях опытный юрист для защиты в суде, от уголовной ответственности за преднамеренное банкротство просто необходим.

ВАЖНО!

  1. Если Вы должник, то грамотные действия кредиторов могут обанкротить ваш бизнес и лишить имущества
  2. На ваше личное имущество легко может распространиться субсидиарная ответственность
  3. Недружественные кредиторы со связями в органах спокойно могут сделать вас фигурантом уголовного дела по мошенничеству или за преднамеренное банкротство

Банкротство предприятия – вынужденная мера, к которой прибегают в том случае, если бизнес не приносит дохода или становится убыточным. Но фиктивное банкротство, то есть целенаправленное объявление о несостоятельности с предоставлением ложных сведений, является уголовным преступлением. По ст. 197 УК РФ за данное правонарушение можно получить крупный штраф или до 6-ти лет лишения свободы. Для зашиты по этому обвинению обязательно нужен адвокат по банкротству.

Ст. 197 УК РФ «Фиктивное банкротство» имеет много общего со 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство». Таким образом, любое преднамеренное банкротство можно причислить к категории фиктивных. Поэтому при обвинении в умышленном банкротстве, зачастую возникают сложности с квалификацией. Контролирующие и правоохранительные органы далеко не всегда оценивают ситуацию объективно. Например, как доказать, что действительно произошёл форс-мажор, к примеру, если деньги были переведены на счета других фирм, которые не выполнили своих обязательств? Для этого нужен адвокат по уголовным делам, который специализируется на преступлениях в сфере экономики и по банкротству, в частности.

Почему за юридической помощью нужно обратиться именно к нашим юристам и адвокатам?

Для этого имеется минимум шесть причин:

  • У нас работают юристы и адвокаты с высокой профессиональной репутацией и подтверждённым успешным опытом.
  • Наши юристы — бывшие судьи — ведут дела с учётом их рассмотрения с обеих сторон судебного процесса — защиты и обвинения, что даёт очевидное преимущество, прогнозируемый результат и максимально повышает шансы на успех
  • Мы работаем как в России, так и за рубежом и располагаем большими возможностями
  • Возможен срочный выезд юриста.
  • Фиксированная цена: стоимость услуг прописывается в договоре и не меняется в процессе сотрудничества.
  • Конфиденциальность: информация, полученная от клиента, не разглашается третьим лицам.

Какие услуги окажут наши юристы и адвокаты?

  • Консультации с изучением документов
  • Юридический анализ перспектив дела
  • Изучение судебных практик
  • Формирование правовой позиции и стратегии защиты. Профессиональный юрист даст вам рекомендации, касающиеся наиболее верной стратегии действий. Консультация поможет вам выстроить линию поведения, которая приведёт к максимально благоприятному результату
  • Сбор доказательств, в том числе — поиск новых свидетелей и документов. Мы самостоятельно исследуем обстоятельства дела, привлекаем экспертов, собираем доказательства в пользу клиента
  • Составление жалоб, ходатайств, заявлений и прочих процессуальных документов
  • Контроль соблюдения прав обвиняемого на каждом этапе расследования
  • Защита на досудебном этапе
  • Принятие мер, направленных на снятие обвинений, смягчение наказания, вынесение оправдательного приговора и т. д.
  • Защита в суде, присутствие в судах всех инстанциях

Давайте познакомимся (презентационный ролик нашей юридической компании):

Наши преимущества

Мы оказываем юридические услуги более 15 лет

Начиная с 2018 года оказываем услуги за рубежом

96,7% выигранных дел в прошедшем году

Опыт работы в Федеральных судебных структурах и государственных органах

Фиксированная цена

Срочный выезд

Срочная консультация

Абсолютная конфиденциальность

 

Сложность с делами о банкротстве состоит ещё и в том, что владелец нерентабельного бизнеса не может самостоятельно объявить о своей неплатёжеспособности. Ранее такая возможность предусматривалась в ст.65 ГК РФ. Но позднее, ч.2 статьи «Несостоятельность (банкротство) юридического лица» была признана ненужной и неправильной и была отменена. В данный момент заявить о своём банкротстве можно только через Арбитражный суд. После признания банкротом юр. лицо будет ликвидировано по закону.

Но и это ещё не все. Даже одно публичное заявление о своём банкротстве может грозить уголовной ответственностью, потому что это запрещено законом (уведомлять кого-то до решения арбитражного суда). И здесь получается подобие некоего замкнутого круга. Однако выход из положения есть всегда. Наш адвокат по банкротству готов предоставить юридическую консультацию и помочь защититься от обвинений в суде.

Согласно ст. 196 Уголовного кодекса РФ за такое преступление, как преднамеренное банкротство, грозят следующие виды наказания:

  • наложение штрафа
  • принудительные работы
  • лишение свободы (до 6 лет)

Если юридическое или физическое лицо уличили в подобных действиях, то вероятнее всего будет возбуждено уголовное дело. Как действовать в такой ситуации, зачастую осведомлены только опытные юристы.

Чем может помочь наш адвокат?

  • Поможет изменить меру пресечения под стражей
  • Докажет невиновность подозреваемого в суде
  • Существенно облегчит приговор суда
  • Поможет переквалифицировать действия подозреваемого с целью смягчения наказания
  • Обжалует приговор
  • Добьётся прекращения дела

Как работает наш адвокат по уголовным делам?

  • Адвокат проанализирует вашу ситуацию и документы, даст оценку его перспектив с учётом судебной практики
  • Даст устные или письменные консультации
  • Проинструктирует вас перед дачей объяснений или показаний органам дознания или следствия о том, что нужно говорить, о чём следует умолчать и как отвечать на вопросы-ловушки
  • Разработает стратегию вашей защиты в суде с несколькими наиболее перспективными вариантами
  • Затребует проведение необходимых экспертиз по делу – привлечёт независимых экспертов и самых компетентных специалистов
  • Полностью подготовит все документы по делу: ходатайства, жалобы, заявления и другие документы
  • Представит ваши интересы в суде: выступит в вашу защиту, представит аргументы и контраргументы
  • Найдёт ошибки и слабые места в обвинении, использует их для того, чтобы развалить дело и освободить вас от ответственности
  • Добьётся переквалификации дела с целью смягчения наказания
  • Подаст апелляцию на пересмотр дела
  • Будет защищать вас в судах второй и последующей инстанции
  • Докажет вашу невиновность

Мы гарантируем полное сопровождение дела на всех этапах. С нами клиенту не придётся придумывать аргументы для своей защиты. Адвокат предварительно проработает все документы и сможет в судебном заседании ответить на любые вопросы и защитить своего клиента. Цены на наши услуги доступные, при этом качество услуг всегда остаётся выше ожиданий! Не стоит экспериментировать со своими деньгами, репутацией и временем. Лучше сразу воспользоваться профессиональными услугами.

ВАЖНО: Не пытайтесь действовать самостоятельно! Не расширяйте круг свидетелей и подозреваемых. Не предъявляйте никаких документов. Любой свидетель, который не подготовлен грамотным адвокатом, сам того не понимая, даст показания против вас!

Не медлите! Обратитесь в компанию MAXELENT за профессиональной юридической помощью прямо сейчас, если против вас выдвинуты обвинения в проведении преднамеренного (фиктивного) банкротства и вам необходима защита и помощь!

Для получения юридической консультации звоните нам по телефону +7(495) 114-52-78 или отправьте свою заявку через контактную форму на сайте.

Как проходит консультация юриста (адвоката) по делам о фиктивном банкротстве в Москве:

 

Отзывы о наших юристах (адвокатах) по делам о фиктивном банкротстве в Москве:

Прочитать отзывы, благодарности, посмотреть официальные сертификаты и другую информацию о нашей юридической компании вы можете на отдельной странице по ссылке.

 

Фиктивное и преднамеренное банкротство по 196-197 УК РФ

Упущенная выгода — это один убытков в гражданском праве. Рассматриваются особенности взыскания, доказывания и методики расчета в арбитражной практике

Читать статью

Комментарий к проекту постановления пленума ВАС РФ о последствиях расторжения договора

Читать статью

Комментарий к постановлению пленума ВАС РФ о возмещении убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица.

Читать статью

О способах защиты бизнеса и активов, прав и интересов собственников (бенефициаров) и менеджмента. Возможные варианты структуры бизнеса и компаний, участвующих в бизнесе

Читать статью

Дробление бизнеса – одна из частных проблем и постоянная тема в судебной практике. Уход от налогов привлекал и привлекает внимание налоговых органов. Какие ошибки совершаются налогоплательщиками и могут ли они быть устранены? Читайте материал на сайте

Читать статью

Привлечение к ответственности бывших директоров, учредителей, участников обществ с ограниченной ответственностью (ООО). Условия, арбитражная практика по привлечению к ответственности, взыскания убытков

Читать статью

АСК НДС-2 – объект пристального внимания. Есть желание узнать, как она работает, есть ли способы ее обхода, либо варианты минимизации последствий ее применения. Поэтому мы разобрали некоторые моменты с ней связанные

Читать статью

Срывание корпоративной вуали – вариант привлечения контролирующих лиц к ответственности. Без процедуры банкротства. Подходит для думающих и хорошо считающих кредиторов в ситуации взыскания задолженности

Читать статью

Общество с ограниченной ответственностью с двумя участниками: сложности принятия решений и ведения хозяйственной деятельности общества при корпоративном конфликте, исключение участника, ликвидация общества. Равное и неравное распределение долей.

Читать статью

Структурирование бизнеса является одним из необходимых инструментов для бизнеса и его бенефициаров с целью создания условий налоговой безопасности при ведении предпринимательской деятельности. Подробнее на сайте юрфирмы «Ветров и партнеры».

Читать статью

Как избежать мошенничества с банкротством — ProPublica

Квадратное здание, в котором находится JC Foreclosure Service, не выглядит таким уж большим. Проезжайте мимо, и вы можете пропустить его среди заправочных станций, автомастерских и небольших домов здесь, в Белле, рабочем классе, испаноязычном анклаве в южной части округа Лос-Анджелес. Единственное, что может привлечь ваше внимание, — это жирная надпись красного цвета на переднем окне с надписью на испанском языке: «МЫ ИЗМЕНЯЕМ ВАШ КРЕДИТ. ВЫСЕЛЕНИЯ. БАНКРОТСТВО ».

Но внутри происходит какое-то волшебство. Владелец бизнеса Карлос Баез — мастер лос-анджелесского искусства: превратить банкротство в инструмент наживы. Когда его клиенты приходят к нему, отчаянно пытаясь остаться в своих домах, он может пообещать помощь — при условии, что они продолжают платить ему, — используя силу банкротства, чтобы остановить потерю права выкупа. Баэз не юрист, и записи показывают, что сотни дел, которые он подал, зачастую плохо подготовлены и прекращаются в течение нескольких месяцев.Но дело не в том, чтобы добиться долгосрочного облегчения долгового бремени его клиентов. Цель — выиграть время, что он делает снова и снова.

Получите наши лучшие расследования

Подпишитесь на рассылку новостей Big Story.

Конечно, существуют законы, предотвращающие такое злоупотребление системой. Если кто-то подает снова и снова, защита от банкротства может быть отменена. Но у Баэза есть еще одна техника, которую он часто использует.На бумаге его клиенты, похоже, передают право собственности на свои дома группе людей, которые получают по 5 процентов за каждого. Это уловка, которая может превратить одного домовладельца в четырех домовладельцев, каждый из которых может подать заявление о банкротстве один за другим. Неважно, настоящие ли эти новые домовладельцы. К тому времени, как на слушание должен явиться человек из плоти и крови, прошел месяц или два. Затем дело прекращается, и появляется новый домовладелец. Промыть и повторить.

С помощью подобных уловок выкупа закладных можно держать в страхе в течение месяцев, а иногда и лет.Это наглое мошенничество, которое можно было бы быстро обнаружить и наказать. Но это Лос-Анджелес, где Баэз не является выдающимся новатором, а просто еще одним практиком в местной индустрии, существующей несколько десятилетий назад. Он занимается этим более 10 лет. Трудно уследить за всеми законами о банкротстве, которые он нарушил, и, судя по его ответам на мои вопросы, он не остановится в ближайшее время. Он говорит, что помогает своим клиентам, и для этого нужно банкротство.

Я приехал в Лос-Анджелес, потому что национальные регистрационные данные показали, что там происходит что-то примечательное.Ни в одном другом округе страны нет такого количества дел, поданных без адвоката, как в суде США по делам о банкротстве Центрального округа Калифорнии, что является предупреждающим знаком, потому что должники, как правило, намного хуже без юридического представительства. Копнув глубже, наш анализ обнаружил, что ежегодно регистрируются тысячи исков, несущих признаки мошенничества.

Более того, оказалось, что это не секрет не только для судей и администраторов судов в районе, но и для экспертов по банкротству в стране. Дважды Конгресс даже принимал законы о борьбе со схемами банкротства, исходящими из Лос-Анджелеса.

Это то, что подчеркивает разочарование судьи Морин Тай, которая председательствует в округе и пыталась поднять тревогу по поводу уровня мошенничества. В прошлом прокурор, она поручает сотрудникам суда искать подозрительных людей, пытается наказать нарушителей закона и помогает публиковать отчеты о масштабах возможного мошенничества. Она даже назвала специальные слушания.Но на этом ее силы заканчиваются. И органы судебной системы, которым поручено следить за этими преступлениями, — прокурор США и Федеральное бюро расследований — редко это делают.

«Если никто не соблюдает закон, и нет механизмов правоприменения или правоприменительных ресурсов, какая польза от закона?» — спросил Тиге.

Успех этих схем отражает основной факт о системе банкротства. Для людей, у которых есть опыт и ресурсы, чтобы нанять уважаемых адвокатов, банкротство работает хорошо.Для других есть ловушки.

ProPublica изучает глубоко укоренившиеся проблемы в национальной системе банкротства, используя первый в своем роде анализ заявок. По всей стране мы выяснили, как расходы на подачу документов различными способами причинили вред тем банкротам, для обслуживания которых было задумано. Ранее в этом году мы сообщали о том, что у чернокожих американцев на Юге гораздо меньше шансов добиться долгосрочного облегчения долгового бремени после банкротства, потому что высокие авансовые гонорары адвокатам вынуждают их выбирать планы выплат при банкротстве, которые они, вероятно, потерпят неудачей.

Мы обнаружили, что в Лос-Анджелесе уязвимые люди с долгами, особенно представители меньшинств и иммигранты, с большей вероятностью попытаются ориентироваться в системе вообще без адвоката. Многие обращаются к нелицензированным составителям петиций о банкротстве, таким как Баез, которые часто действуют сверх того, что разрешено законом, и скрывают свое участие в подаче документов.

судебных округов в других частях страны с большим количеством pro se заявок — такие места, как Атланта, Детройт и Милуоки — имеют аналогичные проблемы с мошенничеством, особенно с участием недобросовестных составителей петиций, которые нарушают правила и завышают плату за свои услуги.

«Есть все эти люди, которые нуждаются в помощи системы банкротства, но не могут себе этого позволить», — сказал Тиге. «И они становятся жертвами этих мошенников. Если бы у нас был адекватный доступ к нашей правовой системе, они не были бы этим прекрасным зрелым полем для выбора мастерами-мошенниками ».

Судья Морин Тай, бывший федеральный прокурор, пыталась поднять тревогу по поводу мошенничества в Суде США по делам о банкротстве Центрального округа Калифорнии, где она работает с 2003 года. (Кендрик Бринсон для ProPublica)

Несмотря на эти деструктивные модели, как на Юге, так и в Лос-Анджелесе, мы обнаружили укоренившееся отсутствие воли, чтобы остановить их.

Без особого применения уголовного законодательства количество мошенничества в Центральном округе Калифорнии растет и падает вместе с экономикой. Во время кризиса 2011 года, когда в округе было подано 126 000 заявлений о банкротстве потребителей, что составило почти десятую часть всех таких заявлений в стране, он стал взрывоопасным.Но в районе, где многие изо всех сил пытаются позволить себе жилье, множество мошенников по-прежнему работают.

Программа попечителей США, которая курирует суд по делам о банкротстве, ежегодно направляет сотни потенциальных преступлений в местную прокуратуру США. Согласно данным, полученным ProPublica в результате запроса Закона о свободе информации, в большинстве лет только от одного до трех случаев заканчивается судебным преследованием. В 2009 году ни одно из 266 уголовных дел, поданных США.Попечительский совет в районе возбудил уголовное дело.

«Я думаю, что у некоторых членов Программы попечителей США есть много разочарований, которые чувствуют, что они делают все возможное, пытаясь что-то сделать с этим типом финансовых преступлений», — сказала Дженнифер Браун, которая работала адвокатом в районный офис программы до начала этого года.

Федеральные прокуроры ссылаются на нехватку ресурсов и необходимость расследования особо важных преступлений как на причину нехватки дел о банкротстве.По их словам, распутывание сложных схем — это большая работа для победы с низким энергопотреблением.

В результате, особенно в районах, где проживают преимущественно латиноамериканцы и иммигранты, в Лос-Анджелесе и его окрестностях нетрудно найти примеры таких схем. Все, что мне нужно было сделать, это посмотреть.


Я нашел Liderazgo Financiero всего в паре миль от JC Foreclosure. «NO PIERDA SU CASA» — «Не теряйте свой дом» — гласила распечатанная вывеска, висящая над зарешеченным окном снаружи. Внутри на столе стояли стопки лаймово-зеленых почтовых отправлений, покрытых срочными предупреждениями о потере права выкупа на испанском языке, готовые к отправке.

«Единственный способ остановить потерю права выкупа — банкротство», — сказал мне Сантьяго Нуньес, когда я посетил его небольшой офис в Саут-Гейт в июне прошлого года. «Вы должны пройти главу 13».

Глава 13 действительно лучший вариант в соответствии с Кодексом о банкротстве для кого-то, кто сталкивается с потерей права выкупа. Теоретически, испытывающие трудности домовладельцы могут наверстать упущенное по своим ипотечным кредитам с помощью плана выплат, обычно рассчитанного на пять лет, с учетом их дохода.

Но даже когда должники обращаются к поверенному, Глава 13 имеет свои риски.Без адвоката это почти безнадежно.

В период с 2008 по 2014 год почти половина банкротств по Главе 13, зарегистрированных в Центральном округе Калифорнии, была совершена без адвоката. Согласно анализу ProPublica, около 85 процентов из этих pro se документов остались незавершенными из-за отсутствия базовой финансовой информации о должниках. Почти все были уволены в течение нескольких месяцев, а это означает, что должники вернулись на круги своя, без списания долга.

Когда я просмотрел 50 pro se Глава 13 заявок в преимущественно испаноязычных регионах, где банкротства без представительства адвоката наиболее распространены, я обнаружил, что две трети должников в конечном итоге потеряли свои дома, как правило, в течение года после подачи заявки.

Ни Нуньес, ни его жена Вероника, владеющая компанией, не являются адвокатами.

Переключаясь с английского на испанский, Нуньес приветливо описал услуги, которые Liderazgo предлагает клиентам, отчаянно пытающимся спасти свои дома. По его словам, местные поверенные по банкротству могут выставить счет на сумму до 5000 долларов за подачу заявления в соответствии с главой 13, но его компания взимает с клиентов всего 200 долларов. Гонорары адвокатов для главы 13 в Лос-Анджелесе действительно колеблются от 4000 до 5000 долларов, но многие адвокаты принимают часть этого авансом, а оставшаяся часть оплачивается через план.К большому разочарованию судей и адвокатов в округе, такие компании, как Liderazgo, часто заманивают клиентов обещаниями дешевой помощи, но затем в конечном итоге взимают гонорары, аналогичные тем, которые взимают адвокаты.

Когда я спросил Нуньеса о его гонорарах, он признал, что 200 долларов покрывают только самый основной документ — петицию. По его словам, за предоставление всей необходимой информации о доходах, активах и долгах должника компания взимала 1500 долларов.

Это против закона.Неуверенным представителям разрешается оказывать помощь кому-либо в случае банкротства, но если они принимают оплату, их деятельность строго ограничивается. Они должны раскрыть свою причастность и не могут давать юридические консультации. В Лос-Анджелесе любой может открыть магазин в качестве составителя петиции, но максимальная сумма, которую они могут принять для заполнения форм, составляет 200 долларов.

Офис Liderazgo Financiero в Южных воротах, Калифорния. Владельцы не являются поверенными, но заявили о сотнях банкротств, часто с нарушением закона.(Кендрик Бринсон для ProPublica)

Один специалист по подготовке, с которым я разговаривал, сказал, что эту работу невозможно выполнить хорошо, а также соблюдать закон. «Вы не можете составлять документы и не давать юридических советов, потому что, если у клиента возникнет вопрос [о банкротстве], и вы ответите на него, вы дадите ему юридический совет», — сказал Кристиан Йейтс, помощник юриста. Будучи оштрафованным Тайге в 2012 году за нарушение законодательства о регистрации, Йейтс сказал, что теперь он помогает в банкротстве только в присутствии адвоката, что разрешено.Но другие составители «собираются продолжать делать это, пока их не поймают», — сказал он.

Составители документов наиболее активны в латиноамериканских кварталах округа, но они повсюду, обещая помощь как с главой 13, так и с главой 7, которая обычно списывает долги в течение пары месяцев. Один должник, которого я встретил на судебном слушании, попросил не называть его имя, сказал мне, что он нашел специалиста по оформлению документов, просто набрав в Google «Los Angeles Paralegal», и заплатил 750 долларов. Составителям петиций запрещено использовать «юридические» или подобные слова в рекламе своих услуг, но многие просто игнорируют это.

Согласно протоколам суда, Araneta Legal Services, которая до недавнего времени управляла сайтом losangelesparalegal.org, не раскрыла информацию о том, что она заполнила ходатайство должника. Подготовители могут ускользнуть от внимания суда, просто не раскрывая своей причастности к делу, что является еще одним нарушением закона. Джозеф Аранета, владелец компании, не ответил на мои звонки и электронные письма. Похоже, что компания закрылась.

Что касается Liderazgo, то, согласно имеющимся данным, с середины 2012 года оно участвовало в более чем 200 банкротствах.По крайней мере, в 56 из них компания не раскрыла свою причастность.

Мне удалось связать эти дела с компанией, потому что Вероника Нуньес, согласно судебным данным, доставила их в здание суда. В качестве способа борьбы с составителями отчетности, уклоняющимися от требований о раскрытии информации, все пять судебных органов округа в 2012 году начали требовать от неуверенных лиц предъявлять свои удостоверения личности при личном заявлении о банкротстве клиентов. Суд поделился этими данными с ProPublica.Но даже этот подсчет, вероятно, неполный, поскольку Сантьяго Нуньес сказал мне, что компания обычно требует, чтобы ее клиенты сами регистрировали дела. Это еще один способ для составителей отчетности избежать проверки.

Некоторые из банкротств Liderazgo, на которые я смотрел, были явно фальшивыми. В одной схеме, которая действовала с 2009 по 2015 год, 18 разных должников указали один и тот же адрес Комптона в качестве своего дома в своих документах о банкротстве, но только один из них действительно проживал в доме площадью 1100 квадратных футов, согласно публичным данным.

Вероника Нуньес принесла восемь из этих банкротств Комптона в здание суда, данные суда показывают. Согласно записи судебного заседания в 2012 году, девятое банкротство было подано на имя Хуана Азуахе, человека, который нанял Лидеразго, чтобы помочь избежать потери права выкупа в отношении его дома в 50 милях от Сими-Вэлли, согласно записи судебного слушания в 2012 году. Судебные протоколы показывают, что он или кто-то еще используя свое имя, он в один и тот же день подал заявление о двух банкротствах: в одном был указан адрес Сими-Вэлли как его дом, а в другом — адрес в Комптоне.Открытые записи показывают, что Азуахе не имел никакого отношения к дому Комптонов, который в конечном итоге был лишен права выкупа. Связаться с Азуахе и бывшим владельцем собственности в Комптоне для получения комментариев не удалось.

Частые обращения Лидеразго не остались незамеченными судом. В январе 2012 года судья округа издал приказ о явке Сантьяго Нуньеса и о его возможных штрафах за ненадлежащее ведение дела. Он не появился.

Это типично, — сказал Тиге.«У меня есть сотни приказов, которые игнорируются».

Нуньес не ответил на подробный список вопросов, в которых говорилось о нескольких нарушениях закона.


Летом 2012 года Мохсен Саиди был в отчаянии. Иранский иммигрант в возрасте 50 лет, он создал свой бизнес по печати фотографий в Лос-Анджелесе и вложил свои сбережения в дом в стиле ранчо в Фениксе, штат Аризона, где он и его жена планировали уйти на пенсию. Ипотека с плавающей процентной ставкой в ​​2007 году казалась доступной.Этого больше не было.

Затем он нашел JC Foreclosure. Как вспоминает Саиди, компания пообещала вынудить банк изменить размер его ссуды и понизить основную сумму долга до реальной стоимости дома. По словам Саиди, несмотря на его отчаяние, обещания были невыполнимы. Он заплатил 1000 долларов посреднику за то, что тот связал его с JC Foreclosure. Затем он дал компании 1600 долларов, чтобы начать работу, и согласился ежемесячно выплачивать 600 долларов наличными.

Конечно, у JC Foreclosure не было особых полномочий подчинять банки воле компании.Но у него было много хитростей.

Передние окна JC Foreclosure Service (Кендрик Бринсон для ProPublica)

Вскоре после этого компания оформила передачу права собственности жены Саиди, владевшей домом в Аризоне, женщине по имени Мариан Гарсия. Позже в результате второго, а затем третьего акта права на дом были переданы четырем другим лицам. Саиди сказал мне, что никогда не слышал о Гарсии или других людях, а его жена сказала, что никогда не подписывала никаких подобных документов.

В этих типах договоренностей защитные полномочия главы 13 могут применяться снова и снова для одного и того же дома до тех пор, пока у каждого должника есть претензия на защиту от банкротства.

Это «самый дешевый временный запретительный судебный приказ, который может получить кто-либо», — сказал Тиге.

Неизвестно, знал ли кто-нибудь из этих людей, что они заинтересовались домом в Аризоне. Некоторые из них кажутся ненастоящими.

Но один ничего не подозревающий новый владелец участка собственности Саиди определенно реальный человек.Фактически, он уже подал собственное, не связанное с этим дело о банкротстве — после того, как он сначала подал сам, затем нанял адвоката. Согласно ходатайствам, поданным по его делу, без его ведома мошенники передали ему части как минимум 11 объектов собственности, в том числе и дом Саиди.

Адвокаты, судьи и прокуроры называют эту технику мошенничества «угоном». Мошенники просто выбирают недавно объявленное банкротство — на самом деле неважно, какое — а затем делают вид, что должник в этом случае владеет недвижимостью, которую мошенники хотят защитить.Это изящная уловка, которая предотвращает потерю права выкупа и экономит расходы на регистрацию.

Подобные «угоны» создают головную боль для адвокатов и судей и подвергают законных должников опасности подвергнуться неблагоприятному воздействию. Ренай Родригес, адвокат из Лос-Анджелеса, вела одно дело, в котором ее клиентам были переданы части 13 различных объектов недвижимости. «Было совершенно непонятно пытаться им объяснить, — сказала она.

Остальные четыре человека, получившие долю в доме Саиди, подали заявление о банкротстве pro se .Один из них выглядит реальным человеком, который с помощью другого составителя петиции подал заявление о банкротстве девять раз за шесть лет и, наконец, судья запретил ему подавать заявление снова. Другой утверждал, что живет по служебному адресу JC Foreclosure.

Когда я приехал этим летом, небольшой офис компании был пуст, если не считать женщины за стойкой регистрации.

Она сказала мне, что компания не заявляла о банкротстве, потому что ее владелец Баез не был юристом.Вместо этого, по ее словам, компания направляла клиентов в юридическую фирму, когда банкротство казалось уместным. Она не могла вспомнить название фирмы.

На стойке перед ее столом — рядом со стопкой почтовых писем с пометкой «СРОЧНО», адресованных и готовых к отправке потенциальным клиентам, были формы банкротства, заполненные для должника по имени Суя Кроу, но еще не быть поданным.

Позже, когда я проверил публичные записи, выяснилось, что никто с таким именем никогда не жил в доме в Южном Лос-Анджелесе, который был указан в заявлении о банкротстве.Фактически, это был второй раз, когда Кроу подавала заявление о банкротстве по этому адресу, каждый раз без адвоката. Кроу, который может существовать, а может и не существовать, получил интерес к собственности в результате дела, совершенного в марте прошлого года.

На следующий день я посетил этот дом в Южном Лос-Анджелесе. Четыре машины были припаркованы на улице, а во дворе играли дети. Хлам, включая старый аквариум и шины, был выстроен вдоль крыльца. Хозяйка дома, 86-летняя чернокожая женщина, открыла дверь в инвалидной коляске.Она сказала, что жила там со своей племянницей, сыном и двумя его дочерьми и владела домом более 20 лет.

Женщина, просившая не называть ее имя, сказала мне, что никогда не слышала о Вороне, Баэзе или Джей Си. По ее словам, она столкнулась с угрозой потери права выкупа из-за резкого увеличения выплат по ссуде. Используя другого соседнего составителя петиций, она дважды за последние годы подала заявление о банкротстве от своего имени. Оба раза дела были быстро прекращены. Но она сказала, что ничего не знает о других документах и ​​никогда не подписывала никаких документов о передаче прав на собственность.

«Я не имела к этому никакого отношения, вообще ничего», — сказала она мне.

Согласно официальным данным, кредитор лишил дом права выкупа в октябре.

С 2012 года Баез подал в суд не менее 237 дел о банкротстве. Лишь в 10 случаях составитель отчетности был раскрыт. Как и в случае с Liderazgo, подсчет, вероятно, охватывает только часть деятельности компании, особенно с учетом того, что JC Foreclosure работает с 2005 года, задолго до того, как суд начал более внимательно отслеживать подозрительных подателей документов.

Похоже, что компания регулярно взимает со своих клиентов комиссионные, намного превышающие разрешенные 200 долларов за свои услуги, как это было с Саиди. Один контракт, который я поделился со мной в прошлом году, показывает, что компания взимала 1200 долларов за подачу заявления о банкротстве по главе 13.

Циклы фальшивых банкротств могут предотвращать потерю права выкупа в течение многих лет, но иногда ипотечные службы в конечном итоге выясняют схему и подают ходатайство о ее прекращении. В ответ на серию из семи документов, которые, по-видимому, были организованы Баэзом (данные суда показывают, что он лично принес в здание суда как минимум два дела), адвокат ипотечной службы заявил в ходатайстве 2013 года: «Злоупотребление необходимо положить конец законам о банкротстве.Хватит значит хватит.»

Служба ипотечного кредитования в конце концов уловила и дело Саиди и получила приказ, запрещающий прекращение взыскания права выкупа в случае банкротства в будущем. По его словам, более года Саиди платил компании Баэза в ожидании изменения кредита. Затем Баэз внезапно сообщил ему, что компания больше ничем не может ему помочь. Исчезновение права выкупа снова было неизбежным. В новой панике Саиди сам подал заявление о банкротстве, чтобы остановить продажу, а затем быстро нанял адвоката.

Только тогда, сказал он, он узнал о мошеннических банкротствах. Его адвокат объяснил, что из-за них его собственное банкротство не остановило обращение взыскания.

Почти четыре года спустя Саиди все еще собирает осколки. В конце концов он решил отказаться от дела о банкротстве, потому что не видел в этом смысла. Он сожалеет, что не подал раньше. «У меня был бы совсем другой результат», — сказал он.

Саиди не подавал жалоб и не обращался в органы власти, что типично для обманутых.Вместо этого, по его словам, он «отрицал» потраченные впустую тысячи долларов. «Я не хотел думать о том, насколько я был глуп».

Я отправил Баэзу вопросы, изложив доказательства того, что его компания сотни раз нарушала законы о банкротстве. Я также подробно описал четыре других схемы передачи документов в дополнение к тем, которые обсуждались в этой истории.

В письменном ответе Баэз не отрицал и не признавал подделку документов или регистрацию банкротства от имени вымышленных людей.Он отказался обсуждать какой-либо конкретный случай, заявив, что для этого потребуется подписанное разрешение от клиента.

Вместо этого он утверждал, что, поскольку его компания объявила о банкротстве в пользу клиентов, документы не были мошенническими, поскольку законы о банкротстве «существуют для защиты должников». Он также сказал, что я был неправ, говоря, что он работал составителем петиций, потому что большинство его клиентов «не приходят к нам только для того, чтобы подать заявление о банкротстве». По его словам, он взимает с клиентов более 200 долларов, потому что компания тратит много времени на работу с клиентами.«Многие поставщики услуг часто помогают своим клиентам в заполнении Главы 13, если требуется больше времени на переговоры с кредиторами», — добавил он.

В законе нет исключения, которое позволяет предприятиям взимать более 200 долларов, если они предоставляют другие услуги в дополнение к подготовке к банкротству.

Баэз сказал, что его офис обычно предоставляет клиентам «услугу» по подаче их заявлений о банкротстве в суд и уплате регистрационных сборов.Это нарушение закона.

Но он сказал, что мои вопросы подтолкнули к «тщательному анализу нашей деловой практики». По его словам, в будущем JC Foreclosure потребует, чтобы клиенты сами заявляли о банкротстве.

В знак проблем, с которыми сталкивается суд, это обещанное изменение просто затруднит отслеживание судом деятельности компании.


Судебное преследование за мошенничество в связи с банкротством не всегда было таким редким, как сейчас. В 1988 году, когда Тиге начала свою карьеру в качестве прокурора в Лос-Анджелесе, единственной ее обязанностью была борьба с таким мошенничеством.Даже тогда эта сфера требовала внимания из-за чрезвычайно большого количества документов, подаваемых должниками без адвокатов, и большого количества составителей петиций.

Тиге спросил: «Если никто не соблюдает закон, и нет механизмов правоприменения или правоприменительных ресурсов, какая польза от закона?» (Кендрик Бринсон для ProPublica)

«Я посадил многих из них в тюрьму», — сказал Тай о первых новаторах мошенничества в округе.В 90-е годы судебное преследование по делу о банкротстве оставалось приоритетом. В 1996 году тогдашний генеральный прокурор Джанет Рино начала национальную инициативу, направленную на решение проблемы, под названием «Операция полного раскрытия информации».

Но национальная статистика показывает, что число таких судебных преследований стало сокращаться после 2001 года. К 2011 году количество федеральных судебных преследований, в которых главным обвинением было банкротство, сократилось более чем наполовину, согласно данным, собранным Информационным центром доступа к транзакционным записям.

Это падение произошло, несмотря на некоторые внутренние сигналы тревоги. В ФБР оценка разведки 2010 года, которая была обнародована с тех пор, пришла к выводу, что мошеннические банкротства, особенно те, которые используются для предотвращения потери права выкупа закладных, окажут «значительное влияние на ипотеку, банковское дело и сектор ценных бумаг в США; потребители; и экономика США в целом ».

Схемы затрагивают банки, инвесторов и окрестности, вынуждая неизбежную потерю права выкупа закладной. Они также вызывают ненужные потери права выкупа, заманивая в ловушку борющихся домовладельцев, которым, возможно, удалось сохранить свои дома законными средствами.

Несмотря на оценку, свидетельств перераспределения ресурсов нет.

В интервью бывшие федеральные прокуроры заявили, что сокращение бюджета лишило их возможности заниматься такими делами.

Эван Дэвис, бывший федеральный прокурор в Лос-Анджелесе, вспоминал свое разочарование, когда в его обязанности входило координировать федеральное судебное преследование по делу о банкротстве в округе во время кризиса потери права выкупа, и местный офис попечителя США посылал ему постоянный поток возможных преступлений для расследования .

«Мой почтовый ящик забивался рефералами, которые мне не хотелось читать, потому что я знал, что они никуда не денутся», — сказал он. «Мы сидели и сетовали, что больше не справимся с подобными делами».

Роберт Дагдейл, помощник прокурора США, который был начальником уголовного отдела в Лос-Анджелесе с 2010 по 2015 год, сказал, что в нашем офисе на несколько лет был приостановлен найм на работу, так что всех, кто ушел, невозможно было заменить. ” В какой-то момент, по его словам, денег было так мало, что для отправки посылки FedEx требовалась служебная записка, оправдывающая расходы.

По их словам, в ФБР ограничения были еще хуже. После терактов 11 сентября внутренний терроризм стал основным направлением деятельности ФБР и других правоохранительных органов, отвлекая ресурсы от преследования белых воротничков. Вдобавок ко всему, агентов ФБР «эффективно отговорили от возбуждения дел о [банкротстве]», — сказал Дэвис, потому что мошенничество с банкротством относится к самой низкой категории «белых воротничков».

Программа попечителей США также пострадала из-за сокращения бюджета.В недавних показаниях Конгрессу директор программы хвастался ее «усердным управлением все более дефицитными ресурсами», поскольку ее штат сократился на 14 процентов за последние 10 лет.

Попечительские поверенные США могут возбуждать гражданские дела в ответ на нарушения, но не уголовные обвинения. Для этого они передают дела в другие агентства. Государственные и местные прокуроры иногда могут выдвигать обвинения, но только в том случае, если местные законы также были нарушены в рамках схемы.

В заявлении для ProPublica Министерство юстиции подчеркнуло деятельность Программы попечителей США по выявлению преступлений банкротства и обучению других их распознаванию: «Со временем эти коллективные усилия в рамках Министерства юстиции и с более широким сообществом банкротств могут привести не только к увеличение числа направлений и судебных преследований, но также и в более эффективном предотвращении преступлений банкротства с самого начала ». В заявлении не объясняется, как «может» произойти такое усиление преследований.

Недостаток ресурсов для судебного преследования в связи с банкротством не ограничивается Лос-Анджелесом. В Милуоки судьи по делам о банкротстве уже давно обеспокоены поведением составителей петиций.

«Это несколько трагично, потому что жертвами этого становятся самые беззащитные люди», — сказала судья Сьюзан Келли, главный судья по делам о банкротстве Восточного округа Висконсина.

Каждый апрель, после того, как прошли самые суровые месяцы зимы на Среднем Западе, энергокомпания Милуоки отменяет зимний мораторий на отключение газа или электричества из-за неуплаты. По словам Келли, под угрозой потери обслуживания многие жители в ответ подают заявление о банкротстве — часто с помощью специалистов по оформлению.

Подавляющее большинство этих должников — чернокожие с низкими доходами. Согласно проведенному ProPublica анализу заявок, поданных в округе с 2013 по 2015 год, почти половина дел по главе 7, поданных должниками из большинства черных районов, была рассмотрена без адвоката.В преимущественно белых областях только 5 процентов заявок были pro se .

Остановка этих составителей иногда оказывается вне компетенции суда. В одном примере судьи дважды отправляли маршалов США, чтобы заставить составителя явиться к ним и объяснить, почему она проигнорировала судебные постановления и штрафы. Когда даже это не остановило ее, суд потребовал уголовного наказания.

Однако местная прокуратура США отказалась возбуждать уголовное дело, поскольку, согласно постановлению окружного суда, это «не было бы разумным использованием ресурсов правоохранительных органов».

«Меня просто очень расстраивает, что мы не можем сделать что-то большее», — сказала Келли, которая сказала, что не может припомнить, чтобы слышала о каком-либо судебном преследовании составителя в округе. «Эти люди охотятся на самых бедных из бедных».

Представитель прокуратуры Восточного округа штата Висконсин от комментариев отказался.

Том Мрозек, пресс-секретарь прокуратуры США в Лос-Анджелесе, признал, что штатное расписание особенно сократилось «в несколько моментов за последние 10 лет», но сказал, что он набирает обороты.«Мы распределяем наши ограниченные ресурсы с учетом фактов отдельного случая, а также нашего желания бороться с наиболее серьезными преступлениями и максимизировать сдерживание в областях, вызывающих наибольшую озабоченность».

Подробнее

Как система банкротства терпит неудачу у чернокожих американцев

Согласно анализу ProPublica, чернокожие люди, борющиеся с долгами, гораздо реже, чем их белые сверстники, получают долгосрочное освобождение от банкротства.В первую очередь виноват стиль банкротства, практикуемый юристами Юга.

За последние годы офис возбудил несколько серьезных судебных преследований за мошенничество в связи с банкротством. Но иногда даже в этих случаях можно подчеркнуть, насколько ограниченным было исполнение законов о банкротстве.

В июне прошлого года U.С. предъявил обвинения Микки Хеншелю, который является чем-то вроде учреждения Лос-Анджелеса. В 1995 году о нем рассказала в Los Angeles Times. Автор поразился тому, что, несмотря на несколько якобы мошеннических действий (включая организацию банкротств фиктивными людьми), Хеншелю удалось избежать тюрьмы. Девять лет спустя Times снова сообщила о Хеншеле, отметив: «Одно из самых безопасных мест для мошенничества — это Южная Калифорния», и снова поразилась его способности избежать тюрьмы, несмотря на несколько нарушений закона и долгую историю предполагаемых преступлений. мошенничество при банкротстве.

Теперь, когда ему уже за 60, Хеншелю наконец-то предъявили обвинение в предполагаемой схеме с целью навязать отчаявшимся домовладельцам, среди прочего, фиктивным банкротством. По данным прокуратуры, его компания собрала более 7 миллионов долларов от жертв. Хеншель не признал себя виновным. Его адвокат не ответил на мои вопросы.

Прокуратурам, работавшим в округе, существование таких давних операторов, как Henschel, предлагает некоторое объяснение того, почему мошенничество с банкротством здесь так распространено.Мошенники учат своему ремеслу других, а те учат других. К настоящему времени набор навыков безнадежно широко распространен. А спрос, когда экономика портится, может быть безграничным.

«У нас есть серьезная проблема с мошенничеством со стороны потребителей, и у нас нет никаких сдерживающих факторов», — сказал Тайге. «Это позор, потому что банкротство оставляет плохую репутацию для людей, которые действительно в нем нуждаются и которые используют его на законных основаниях».

Репортер

ProPublica Ханна Фрескес и репортер по взаимодействию Адриана Галлардо внесли свой вклад в эту историю, а также Вероника Виллафанье и Сара Бетанкур.

11 Кодекс США § 303 — Недобровольные дела | Кодекс США | Закон США

Исторические и редакционные заметки

законодательные акты

Раздел 303 (b) (1) изменен, чтобы прояснить, что необеспеченные требования к должнику должны определяться с учетом залогового права, обеспечивающего собственность третьих сторон.

Раздел 303 (b) (3) принимает положение, содержащееся в поправке Сената, указывающее, что принудительное прошение может быть подано против товарищества менее чем всеми полными товарищами в таком товариществе.Такие действия могут быть предприняты меньшим числом полных партнеров, чем все полные партнеры, несмотря на противоположное соглашение между партнерами или законодательством штата или местным законодательством.

Раздел 303 (h) (1) поправки Палаты представителей представляет собой компромисс стандартов, содержащихся в HR 8200, принятом Палатой представителей, и поправкой Сената, относящейся к стандартам, которые должны быть соблюдены, чтобы получить приказ о помощи в принудительном порядке. дело под заголовком 11. В формулировке указывается, что суд вынесет постановление о такой помощи только в том случае, если должник, как правило, не выплачивает долги должника при наступлении срока их погашения.

Раздел 303 (h) (2) отражает компромисс, относящийся к разделу 543 раздела 11, касающемуся передачи собственности хранителем. Он предоставляет альтернативный тест для поддержки судебного приказа о судебной помощи в случае недобровольного обращения. Если хранитель, отличный от доверительного управляющего, управляющего или агента, назначенный или уполномоченный брать на себя управление менее чем практически всем имуществом должника с целью принудительного удержания такого имущества, был назначен или вступил во владение в течение 120 дней до дата подачи ходатайства, то суд может назначить судебную защиту по недобровольному делу.Тест в соответствии с разделом 303 (h) (2) отличается от раздела 3a (5) Закона о банкротстве [раздел 21 (a) (5) бывшего раздела 11], который требует, чтобы принудительное дело было возбуждено раньше, чем раньше. такой хранитель был назначен или вступил во владение. Проверка в разделе 303 (h) (2) санкционирует внесение приказа о судебной защите в принудительное дело с более поздней даты, когда опекун был назначен или вступил во владение.

доклад сената нет. 95–989

Раздел 303 регулирует возбуждение недобровольных дел в соответствии с разделом 11.Недобровольное дело может быть возбуждено только в соответствии с главой 7 «Ликвидация» или главой 11 «Реорганизация». Добровольные дела не допускаются для муниципалитетов, потому что это может представлять собой вторжение в государственный суверенитет вопреки 10-й поправке и было бы плохой политикой, допуская судьбу муниципалитета, управляемого должностными лицами, избранными населением муниципалитета. будет определено небольшим количеством кредиторов муниципалитета. Недобровольные дела по главе 13 также не допускаются.Это было бы плохой политикой, потому что глава 13 работает только тогда, когда есть желающий должник, который хочет вернуть свои кредиторы. За исключением принудительного подневольного труда, трудно удержать должника, работающего на своих кредиторов, если он не хочет их возвращать. См. Главу 3 выше.

Исключения, содержащиеся в действующем законе, запрещающие принудительные дела против фермеров, владельцев ранчо и благотворительных организаций, сохраняются. Фермеры и владельцы ранчо исключены из-за цикличности их бизнеса.Один засушливый год или один год низких цен, в результате которых фермер временно не может рассчитаться со своими кредиторами, не должны подвергать его принудительному банкротству. Благотворительные учреждения, такие как церкви, школы, благотворительные организации и фонды, также не подлежат принудительному банкротству.

Положения, касающиеся недобровольных дел по главе 11, представляют собой небольшое изменение по сравнению с настоящим законом, основанное на предлагаемом объединении глав о реорганизации. В настоящее время недобровольные дела разрешены в соответствии с главами X и XII [главы 10 и 12 бывшего раздела 11], но не в соответствии с главой XI [глава 11 бывшего раздела 11].Консолидация требует единого правила для всех видов реорганизационных производств. Поскольку активы неплатежеспособного должника принадлежат его кредиторам на справедливой основе, законопроект допускает принудительные дела, с тем чтобы кредиторы могли реализовать свои активы посредством реорганизации, а также путем ликвидации.

Подраздел (b) раздела определяет, кто может подавать недобровольное прошение. Согласно действующему законодательству, если у должника более 12 кредиторов, к принудительному ходатайству должны присоединиться три кредитора.Ограничение суммы в долларах изменено с текущего закона до 5000 долларов. Новая сумма применяется как к случаям ликвидации, так и к реорганизации, чтобы не было искусственного различия между двумя главами, которое могло бы послужить стимулом для одной или другой. Подраздел (b) (1) четко определяет право доверительного управляющего по соглашению об эмиссии быть одним из трех кредиторов, подавших петицию от имени кредиторов, которых доверительный управляющий представляет по соглашению. Если все полные партнеры в партнерстве находятся в состоянии банкротства, то доверительный управляющий единственного полного партнера может подать принудительное ходатайство против партнерства.Наконец, иностранный представитель может подать принудительное дело в отношении должника в иностранном производстве с целью управления активами в этой стране. Этот подраздел не предназначен для отмены правила 104 (d) о банкротстве, которое налагает определенные ограничения на передачу требований с целью возбуждения принудительного дела. Это Правило будет продолжено в соответствии с разделом 405 (d) этого законопроекта.

Подраздел (c) разрешает кредиторам, не являющимся первоначальными кредиторами, подавшими петицию, присоединиться к заявлению с таким же эффектом, как если бы присоединяющийся кредитор был одним из первоначальных кредиторов, подавших петицию.Таким образом, если требование одного из первоначальных кредиторов, подавших петицию, отклонено, дело не будет прекращено из-за отсутствия трех кредиторов или из-за отсутствия 5000 долларов США в заявлении требований, если присоединяющегося кредитора достаточно для выполнения требований закона.

Подраздел (d) разрешает должнику подать ответ на недобровольное ходатайство. Подраздел также разрешает генеральному партнеру в должнике товарищества отвечать на недобровольное прошение против товарищества, если он не присоединился к нему.Таким образом, петиция о партнерстве со стороны менее чем всех полных партнеров рассматривается как недобровольная, а не добровольная петиция.

Суд может, в соответствии с подразделом (e), потребовать от заявителей подать залог для возмещения должнику таких сумм, которые суд может позже разрешить в соответствии с подразделом (i). Подраздел (i) предусматривает расходы, гонорары адвокатам и убытки при определенных обстоятельствах. Требование привязки будет препятствовать легкомысленным ходатайствам, а также злобным ходатайствам, основанным на желании поставить должника в неловкое положение (который может быть конкурентом подающего ходатайство кредитора) или вывести должника из бизнеса без уважительной причины.Недобровольное ходатайство может привести к прекращению деятельности должника, даже если оно необоснованно, и впоследствии будет отклонено.

Подраздел (f) является одновременно уточнением и изменением существующего закона. Он позволяет должнику продолжать вести любые дела должника и распоряжаться имуществом, как если бы дело еще не было возбуждено. Однако суду разрешается контролировать полномочия должника в соответствии с настоящим подразделом соответствующими постановлениями, например, когда есть опасения, что должник может попытаться скрыться с активами, продать их по цене ниже их справедливой стоимости или ликвидировать свой бизнес. , все в ущерб кредиторам должника.

Суд также может, в соответствии с подразделом (g), назначить временного управляющего для вступления во владение имуществом должника и ведения любого бизнеса должника в ожидании судебного разбирательства по недобровольному ходатайству. Суд может вынести такое постановление только по просьбе заинтересованной стороны и после уведомления должника и слушания. Должно быть доказательство того, что доверительный управляющий необходим для сохранения имущества наследства или предотвращения его убытков. Должник может вернуть себе владение, разместив достаточную сумму залога.

Подраздел (h) обеспечивает стандарт для судебного приказа о судебной защите по недобровольной петиции. Если ходатайство не оспаривается своевременно (Правила процедуры банкротства устанавливают временные рамки), суд выносит решение об освобождении после судебного разбирательства, только если должник, как правило, не может выплатить свои долги по мере их наступления или если должник не заплатил. большую часть его долгов по мере наступления срока их погашения или если хранитель был назначен в течение 90-дневного периода, предшествующего подаче петиции. Первые два теста представляют собой разновидности теста на несостоятельность собственного капитала.Они представляют собой наиболее существенное отступление от действующего закона в отношении оснований для недобровольного банкротства, для чего требуется акт банкротства. Доказательство совершения акта банкротства часто требовало доказательства несостоятельности должника на «балансовой» проверке на момент совершения этого акта. Этот закон отменяет понятие актов банкротства.

Тест на несостоятельность по акциям применялся в юриспруденции по справедливости в течение сотен лет, и, хотя он является новым в контексте банкротства (за исключением главы X [глава 10 бывшего раздела 11]), суды по делам о банкротстве не должны испытывать затруднений при его применении.Третий тест — назначение попечителя за девяносто дней до подачи ходатайства — предусмотрен для простоты. Это не частичное воспроизведение актов банкротства. Если был назначен хранитель всего или практически всего имущества должника, этот параграф создает неопровержимую презумпцию того, что должник не может выплатить свои долги по мере их наступления. Более того, как только процедура по ликвидации активов была начата, кредиторы должника имеют абсолютное право на ликвидацию (или реорганизацию) в суде по делам о банкротстве и в соответствии с законами о банкротстве со всеми соответствующими средствами защиты кредиторов и должников, которые предусмотрены этими законами. .Девяносто дней дают кредиторам достаточно времени для обращения с иском о ликвидации банкротства после назначения попечителя. Если они ждут дольше девяноста дней, им не запрещается подавать недобровольную петицию. От них просто требуется доказать несостоятельность акций, а не более легко доказуемую проверку хранителя.

Подраздел (i) разрешает суду присуждать судебные издержки, разумные гонорары адвокатам или возмещение убытков, если недобровольное ходатайство отклоняется без согласия всех подающих ходатайство кредиторов и должника.Убытки, которые суд может присудить, могут быть вызваны вступлением во владение имуществом должника в соответствии с подразделом (g) или разделом 1104 Кодекса о банкротстве. Кроме того, если ходатайствующий кредитор подал ходатайство недобросовестно, суд может присудить должнику любой ущерб, непосредственно причиненный подачей ходатайства. Эти убытки могут включать такие элементы, как потеря бизнеса во время и после рассмотрения дела и так далее. «Или» не является исключительным в этом абзаце. Суд может возместить любой или все убытки, предусмотренные данным положением.Увольнение в лучших интересах кредитов в соответствии с разделом 305 (а) (1) не повлечет за собой иска о возмещении убытков.

В соответствии с подразделом (j) суд может отклонить ходатайство по согласию только после уведомления всех кредиторов. Целью подраздела является предотвращение сговора между должником и просящими кредиторами, в то время как другие кредиторы, которые хотят, чтобы в отношении должника была назначена судебная защита, но которые не участвовали в деле, остаются без достаточной защиты.

Подраздел (k) регулирует принудительные дела против иностранных банков, которые не ведут бизнес в Соединенных Штатах, но имеют активы, расположенные здесь. Подраздел предотвращает банкротство иностранного банка в этой стране, за исключением случаев, когда иностранное производство против банка находится на рассмотрении. Специальная защита, предоставляемая данным разделом, необходима для предотвращения эффективного закрытия кредиторами иностранного банка путем возбуждения дела о недобровольном банкротстве в этой стране, если только этот банк не участвует в разбирательстве в соответствии с иностранным законодательством.Недобровольное разбирательство, возбужденное в соответствии с настоящим подразделом, дает иностранному представителю альтернативу возбуждению дополнительного дела по отношению к иностранному производству в соответствии с разделом 304.

От редакции

Поправки

2010 — Подсек. (k), (l). Паб. L. 111–327, переименованный в пп. (l) как (k).

2005 — Подст. (б) (1). Паб. L. 109–8, §1234 (a) (1), вставлен «в отношении ответственности или суммы» после «добросовестного спора» и заменен «если такие необоснованные, бесспорные требования» на «если такие требования».

Подсек. (з) (1). Паб. L. 109–8, §1234 (a) (2), перед точкой с запятой вставлено «в отношении ответственности или суммы».

Подсек. (k). Паб. L. 109–8, §802 (d) (2), вычеркнутый подст. (k) который гласит следующее: «Несмотря на подраздел (а) этого раздела, принудительное дело может быть возбуждено против иностранного банка, который не ведет такой бизнес в Соединенных Штатах, только в соответствии с главой 7 настоящего раздела и только в том случае, если иностранное производство в отношении такого банка еще не завершено ».

Подсек.(л). Паб. L. 109–8, §332 (b), добавлен подст. (л).

1994 — пп. (б). Паб. L. 103–394 заменил «10 000 долларов» на «5 000 долларов» в пар. (1) и (2).

1986 — п. (а). Паб. L. 99–554, §254, добавлена ​​ссылка на семейного фермера.

Подсек. (б). Паб. L. 99–554, §283 (b) (1), заменено «субъектом» на «субъектом».

Подсек. (грамм). Паб. L. 99–554, §204 (1), заменено «может распорядиться о назначении доверительного управляющего в Соединенных Штатах» на «может назначить».

Подсек. (з) (1).Паб. L. 99–554, §283 (b) (2), заменено «являются» на «которые являются».

Подсек. (i) (1). Паб. L. 99–554, §204 (2), добавить «или» в конце подпункта. (A) и вычеркнуты ниже пар. (C) который гласит: «любые убытки, непосредственно вызванные вступлением во владение собственностью должника доверительным управляющим, назначенным в соответствии с подразделом (g) настоящего раздела или разделом 1104 настоящего раздела; или».

1984 — Подст. (б). Паб. L. 98–353, §426 (a), добавлено «против лица» после «недобровольное дело».

Подсек. (б) (1). Паб. L. 98–353, §426 (b) (1), добавлен «или субъект добросовестного спора».

Подсек. (з) (1). Паб. L. 98–353, §426 (b) (2), добавлен «если такие долги не являются предметом добросовестного спора».

Подсек. (j) (2). Паб. L. 98–353, §427, слово «должник» заменено на «должники».

Обязательства и связанные с ними дочерние компании

Дата вступления в силу поправки 2005 г.

Паб. L. 109–8, раздел XII, §1234 (b), 20 апреля 2005 г., 119 Stat.204, при условии, что:

«Этот раздел [поправки к этому разделу] и поправки, внесенные в этот раздел, вступают в силу с даты вступления в силу настоящего Закона [апр. 20, 2005] и применяется в отношении дел, возбужденных в соответствии с разделом 11 Кодекса Соединенных Штатов до, в и после такой даты ».

Поправка разделами 332 (b) и 802 (d) (2) Pub. L. 109–8 вступает в силу через 180 дней после 20 апреля 2005 г. и не применяется в отношении дел, возбужденных под этим заголовком до такой даты вступления в силу, если иное не предусмотрено, см. Раздел 1501 Pub.L. 109–8, изложенный в виде примечания к разделу 101 этого заголовка.

Дата вступления в силу поправки 1986 г.

Дата вступления в силу и применимость поправки согласно разделу 204 Pub. L. 99–554 в зависимости от судебного округа, см. Раздел 302 (d), (e) Pub. L. 99–554, изложенный в виде примечания к разделу 581 раздела 28, Судебная власть и судебная процедура.

Изменение раздела 254 Pub. L. 99–554 вступает в силу через 30 дней после 27 октября 1986 г., но не применяется к делам, возбужденным под этим заголовком до этой даты, см. Раздел 302 (a), (c) (1) Pub.Л. 99–554.

Изменение, внесенное статьей 283 Pub. L. 99–554, действующий через 30 дней после 27 октября 1986 г., см. Раздел 302 (а) Pub. Л. 99–554.

Судебный регламент и судебные документы

Корректировка суммы в долларах

Суммы в долларах, указанные в этом разделе, были скорректированы уведомлениями Судебной конференции Соединенных Штатов в соответствии с разделом 104 настоящего заголовка следующим образом:

Уведомлением от 5 февраля 2019 г., 84 F.R. 3488, вступает в силу с 1 апреля 2019 г., в подст.(b) (1), (2), сумма в долларах «15,775» была скорректирована до «16,750». См. Уведомление Судебной конференции Соединенных Штатов, изложенное в виде примечания в разделе 104 этого заголовка.

Уведомлением от 16 февраля 2016 г. 81 F.R. 8748, вступает в силу с 1 апреля 2016 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «15 325» была скорректирована до «15 775».

Уведомлением от 12 февраля 2013 г. 78 F.R. 12089, вступает в силу с 1 апреля 2013 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «14 425» была скорректирована до «15 325».

Уведомлением от фев.19 января 2010 г., 75 F.R. 8747, вступает в силу с 1 апреля 2010 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «13 475» была скорректирована до «14 425».

Уведомлением от 7 февраля 2007 г. 72 F.R. 7082, вступает в силу с 1 апреля 2007 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «12 300» была скорректирована до «13 475».

Уведомлением от 18 февраля 2004 г., 69 F.R. 8482, вступает в силу с 1 апреля 2004 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «11 625» была скорректирована до «12 300».

Уведомлением от 13 февраля 2001 г., 66 F.R. 10910, действует с апреля.1, 2001, в пп. (b) (1), (2), сумма в долларах «10 775» была скорректирована до «11 625».

Уведомлением от 3 февраля 1998 г., 63 F.R. 7179, вступает в силу с 1 апреля 1998 г., в подст. (b) (1), (2), долларовая сумма «10 000» была скорректирована до «10 775».

Федеральный адвокат по делам о мошенничестве с банкротством

Федеральный закон о мошенничестве с банкротством — 18 U.S.C. Статья 157

.

Когда частные лица или предприятия имеют неуправляемые долги, они часто подают заявление о банкротстве в федеральный суд по делам о банкротстве. Если вы подаете заявление о банкротстве, ваши кредиторы не смогут самостоятельно подать на вас в суд или получить вашу собственность для погашения невыплаченных долгов.

Вместо этого кредиторы должны обратиться в суд по делам о банкротстве, в который вы подали заявление о банкротстве. Здесь судья определяет, сколько собственности вы владеете — сколько вы должны — и кому именно платят. Основная цель этого процесса — дать должникам возможность начать новую жизнь и выбраться из непосильного долга.

Существуют различные федеральные уголовные обвинения, которые возникают при заявлении о банкротстве. Во-первых, если вы сознательно сделаете ложное заявление в заявлении о банкротстве, вам может быть предъявлено обвинение в мошенничестве.ФБР является основным следственным агентством, ответственным за расследование случаев мошенничества с банкротством.

Умышленное сокрытие активов от суда по делам о банкротстве или доверительного управляющего является отдельным правонарушением, поэтому они не будут переданы вашим кредиторам в рамках плана банкротства.

Когда кто-либо, подавший заявление о банкротстве, утаивает активы, делает ложные заявления, подает ложное заявление, уничтожает или скрывает финансовые записи, предлагает или берет взятку, он совершает федеральное преступление в виде мошенничества с банкротством.

Разница между уголовным и гражданским мошенничеством заключается в умысле: преступное мошенничество требует доказательства того, что вы знали, что оно имело мошеннический умысел, тогда как гражданское мошенничество обычно предполагает меньшее количество обмана и обмана.

Чтобы дать читателям лучшее представление о федеральных обвинениях в банкротстве, наши федеральные поверенные по уголовным делам предоставляют подробный обзор ниже.

Федеральная процедура мошенничества и незаконных действий в связи с банкротством

Согласно федеральному закону, банкротство — это процесс, при котором должники, которые в настоящее время не могут выполнить свои обязательства и не будут иметь реальной возможности сделать это в будущем, могут стереть с лица земли, за некоторыми исключениями, свои существенные долги.

Однако кредиторы, которые ссудили деньги должника, которые теперь не будут возвращены в полном объеме, восстанавливают защиту путем справедливого распределения активов должника.

Федеральное преступление в виде мошенничества с банкротством определено в соответствии с 18 Кодексом США. Статья 157. Этот закон квалифицирует как преступление заведомо ложные заявления или заявления с намерением совершить мошенничество в процессе банкротства.

Судебное преследование по делу о мошенничестве с банкротством на федеральном уровне обычно включает обвинения в том, что вы совершили следующие противоправные действия:

  • Возбуждено дело о банкротстве с целью совершения мошенничества
  • Подал заявление о банкротстве с намерением совершить мошенничество
  • Сделал мошенническое заявление, требование или обещание в заявлении о банкротстве до или после подачи заявления с намерением совершить мошенничество.

Как видно из списка противоправных действий в рамках судебного преследования по делу о банкротстве, очевидным элементом преступления является наличие у вас мошеннического намерения.

Как правило, вы действуете с «мошенническим умыслом», когда предпринимаете какие-либо действия, например, делаете заявление или заявление в устной или письменной форме, которое, как вы знаете, является ложным или вводящим в заблуждение.

Оно должно включать намерение обмануть получателя, и из-за его ошибочного убеждения это приведет вас к некоторой денежной выгоде, которую вы не получили бы без ложного или мошеннического заявления.

Сокрытие активов

Наиболее распространенная форма мошенничества в связи с банкротством на федеральном уровне происходит, когда кто-то, подающий заявление о банкротстве, пытается скрыть или скрыть свои активы. Типичный пример включает ситуацию, когда должник имеет значительную сумму потребительского долга, которую он не хочет возвращать.

Однако должник знает, что у него есть многочисленные банковские счета с достаточными средствами для покрытия долга. Поскольку должник хочет сэкономить свои средства для других дорогостоящих товаров, они скрывают свои банковские счета, размещая их на вымышленное имя или в оффшорный банк, который не регулируется властями в Соединенных Штатах.

Итак, должник обращается в суд по делам о банкротстве и подает ходатайство о погашении потребительского долга, в то время как они ложно заявляют, что у них нет активов для выплаты долга.

В этом классическом примере мошенничества с банкротством должник сознательно подал ложное требование, надеясь, что ему поверит суд по делам о банкротстве, который, в свою очередь, предоставит им освобождение от их потребительского долга, на который они в противном случае не имели бы права, если бы не совершили мошеннический акт. сокрытие активов. В этом случае должник виновен в размере 18 ЕД.S.C. § 157 мошенничество с банкротством.

Федеральный закон о банкротстве

Федеральные уголовные законы, связанные с банкротством, содержатся в 18 главе 9 Кодекса США. Следует отметить, что существуют различные законодательные акты, связанные с правонарушением о банкротстве:

18 U.S.C. § 151 — Определения должника как лица, подавшего петицию
18 U.S.C. § 152 — Сокрытие активов, ложные клятвы и заявления, подкуп
18 U.S.C. § 153 — Хищение имущества
18 U.S.C. § 154. Неблагоприятный интерес и поведение сотрудников
18 U.S.C. § 155 — Соглашения о несанкционированных сборах
18 U.S.C. § 156 — Несоблюдение закона о банкротстве или правила
18 U.S.C. § 157. Определяет мошенничество при банкротстве
18 U.S.C. § 158 — Предоставляет адвокатам и агентам ФБР США полномочия заниматься расследованиями банкротства и процедурами банкротства.

Следует отметить, что вы также можете столкнуться с другими соответствующими федеральными обвинениями, такими как взяточничество, растрата, ложные претензии или банковское мошенничество.

Штрафы за мошенничество с банкротством

18 Ед.S.C. § 157 мошенничество с банкротством — это серьезное федеральное преступление, за которое может быть предусмотрено наказание в виде тюремного заключения сроком до пяти лет, штрафа или и того, и другого.

Следует отметить, что приговор может сильно различаться из-за применения Руководящих принципов вынесения приговоров в Соединенных Штатах, факторов, связанных с вашей криминальной историей, других соображений и осуществления широких полномочий судьи, которые сильно отличаются от приговора в уголовном суде штата Калифорния. .

Наши опытные федеральные поверенные по уголовным делам будут использовать все источники полномочий, чтобы убедить судью в максимально возможной снисходительности, даже в случаях, когда нет сомнений в виновности.

Что делать, если обвиняется в мошенничестве с федеральным банкротством

Если в отношении вас ведется расследование или вам уже предъявлено обвинение в мошенничестве в отношении банкротства на федеральном уровне согласно 18 U.S.C. § 157, свяжитесь с нашими федеральными адвокатами по уголовным делам для консультации.

Мы можем посоветовать эффективные шаги, которые необходимо предпринять для защиты ваших прав, и начать работать над оптимальным исходом по делу. Мы могли бы привести аргумент в пользу отсутствия намерения обмана или недостаточных доказательств для доказательства мошенничества.

Мы можем помочь вам избежать судебного преследования, сняв обвинения, или договориться с прокурором о признании вины для смягчения приговора или обвинения в менее серьезном правонарушении.

Это может включать переговоры о признании вины до предъявления обвинения, согласованное урегулирование после предъявления обвинения или суд присяжных. Факты и обстоятельства вашего дела определят стратегию реализации.

Eisner Gorin LLP — это признанная на национальном уровне юридическая фирма по защите уголовных правонарушений, расположенная по адресу 1875 Century Park E # 705, Лос-Анджелес, Калифорния

.Свяжитесь с нашим офисом для консультации по телефону (877) 781-1570.

Часто задаваемые вопросы о банкротстве физических лиц — We The People ™ USA

Часто задаваемые вопросы о банкротстве физических лиц

У вас есть вопросы по поводу личного банкротства, и у нас есть ответы.

На протяжении многих лет We The People помогает отдельным лицам и семьям подавать заявление о банкротстве без юридического представительства адвоката. Это одни из самых распространенных вопросов, которые наши клиенты задают нам о банкротстве.

Мы надеемся, что эти ответы будут вам полезны, но не стесняйтесь звонить по телефону в местный офис We The People , чтобы задать дополнительные вопросы или договориться о встрече.

Какие бывают виды банкротств?

Кодекс банкротства США описывает пять типов банкротств:

  • Глава 7 Банкротство — это наиболее распространенный тип заявления среди физических лиц, который освобождает должника от личной ответственности за погашаемые долги, чтобы начать с чистого листа.
  • Глава 13 Банкротство лучше всего подходит для людей, которые имеют стабильный доход и которые смогут выплатить долги в будущем, тем самым сохраняя личные активы.
  • Глава 11 Банкротство — это реорганизация коммерческих предприятий, а
  • Глава 12 Банкротство предназначена для семейных фермеров, которым сейчас требуется облегчение долгового бремени, но которые могут выплатить долг в течение трех-пяти лет.
  • Наконец, Глава 9 Банкротство предназначен для официальных муниципалитетов с долгами, таких как города, округа и школьные округа.

Должен ли я подавать заявление о банкротстве?

Банкротство — это очень серьезное и очень личное решение, и к нему нельзя относиться легкомысленно. Заявление о банкротстве может иметь очень негативное влияние на вашу способность подавать заявление на получение кредита и занимать деньги, поэтому лучше всего подавать заявление о банкротстве только в том случае, если вы действительно не можете выплатить свои долги.

Прежде чем выбрать банкротство в качестве наилучшего варианта, попробуйте договориться с кредиторами, чтобы урегулировать свой долг компромиссным способом.Консультации по кредитным вопросам также могут помочь вам снизить ежемесячные платежи и процентные ставки, тем самым увеличивая возможности выплаты долга.

Когда мне следует подавать заявление о банкротстве?

Есть определенные ситуации, в которых лучше всего подать заявление о банкротстве. После изучения альтернатив, упомянутых выше, а также, возможно, консолидации кредитных карт, рефинансирования или модификации ссуд, а также финансового консультирования, возможно, пришло время рассмотреть возможность подачи заявления о банкротстве.Если вы безработный и у вас нет дохода или сбережений, возможно, пришло время подать заявление о банкротстве после того, как исчерпаны все другие альтернативы. Также может быть время для подачи заявления о банкротстве, если у вас есть просроченные налоги, ожидающие рассмотрения судебные иски по неоплаченным счетам, неоплаченной заработной плате или если ваш дом может быть лишен права выкупа.

Как подать заявление о банкротстве?

Если вы не нанимаете юриста для ведения дела о банкротстве, вам, возможно, потребуется провести небольшое исследование или получить совет о том, в какую главу подавать, можно ли погасить ваши долги, налоговые последствия подачи и как получить доступ. правильные формы.Однако формы банкротства бесплатны и доступны для общественности, и именно здесь мы, люди, можем вмешаться, чтобы помочь вам в подготовке и подаче вашего заявления о банкротстве. Заполнив формы, вы можете передать их в суд по делам о банкротстве, который назначит вам конкурсного управляющего. Затем судья по делам о банкротстве вынесет решение о вашем праве на участие и освобождении от ответственности, хотя от должников редко требуется явка в суд.

Сколько стоит подать заявление о банкротстве?

В среднем стоимость подачи заявления о банкротстве составляет от 1500 до 4000 долларов, включая гонорары адвокатам и судебные издержки.Если вы представляете себя профи в деле о банкротстве, вы можете значительно сократить эти расходы. Мы, люди, предлагаем экономичную альтернативу высоким гонорарам, которые запрещают некоторым людям добиваться банкротства, когда это их лучший вариант.

По данным Debt.org, американской организации по оказанию помощи в долгах, общий сбор за регистрацию банкротства по Главе 7 составляет 335 долларов. Также могут применяться административный сбор в размере 75 долларов, дополнительный сбор доверительного управляющего в размере 15 долларов и повторное открытие регистрационного сбора по Главе 7 в размере 260 долларов.Хотя гонорары адвокатов различаются, средний гонорар адвоката при банкротстве по главе 7 составляет 1072 доллара.

Что означает банкротство?

Банкротство — это судебная процедура, являющаяся частью федерального закона, позволяющая физическим и юридическим лицам освобождать себя от долгов и гарантировать выплату кредиторам причитающихся им сумм.

Ликвидация — это виды банкротств, которые связаны с арестом вашей собственности или других активов в обмен на списание долга.

Реорганизации — это типы банкротств, которые применяются к юридическим лицам, а не к физическим лицам, имеющим долги.Вы должны доказать, что имеете право на банкротство, что означает показать, что вы не получаете достаточного дохода для оплаты счетов и других требований.

В то время как задолженность по кредитным картам и необеспеченные ссуды уничтожены банкротством по главе 7, невыплаченные налоги и выплаты алиментов — нет.

Каковы последствия подачи заявления о банкротстве?

Последствия подачи заявления о банкротстве серьезны, потому что банкротство по главе 7 обычно остается в вашем кредитном отчете в течение 10 лет, а банкротство по главе 13 сохраняется в течение семи лет.Вы можете увидеть снижение вашего кредитного рейтинга. Однако, если ваш кредитный рейтинг был низким до подачи заявления о банкротстве, вы можете не увидеть значительных изменений впоследствии. Если у вас есть залоговое право на ваш дом, оно не будет снято после подачи заявления о банкротстве, что может привести к тому, что ваш кредитор лишится права выкупа, если вы не выплатите ссуду.

Могу ли я претендовать на банкротство?

Первым шагом в преследовании личного банкротства является определение вашего права на участие в программе. Вот почему We The People предоставляет клиентам бесплатную анкету на право участия, известную как «проверка нуждаемости», в местах, где рассматриваются дела о банкротстве.Чтобы пройти этот тест и продолжить процесс подачи заявления о банкротстве, необходимо показать, что у вас очень небольшой располагаемый доход или совсем его нет. Если ваш доход выше, вы все равно можете претендовать на заявление о личном банкротстве Глава 7 , предоставив информацию о том, насколько ваши расходы превышают ваш доход. Если баланс смещен в сторону большего количества расходов, чем доходов, то, возможно, вы все-таки сможете подать заявление о банкротстве.

Могу ли я подать заявление на получение кредитной карты после банкротства?

Простой ответ на этот вопрос — да, вы можете подать заявление на получение кредитной карты после подачи заявления о банкротстве.Однако вам, вероятно, придется платить более высокие процентные ставки, и вы не сможете получить нужные кредитные карты. Если задолженность по кредитной карте изначально была фактором, заставившим вас подать заявление о банкротстве, вам определенно следует проявлять осторожность при подаче заявления на получение новых карт. Высокие процентные ставки могут вернуть вас в долги и свести на нет финансовые выгоды от подачи заявления о банкротстве. Лучше всего снимать с новой кредитной карты только небольшие суммы и ежемесячно выплачивать весь остаток.

Могу ли я подать заявление на ипотеку после банкротства?

Покупка нового дома также является более сложной задачей после подачи заявления о банкротстве, независимо от того, подаете ли вы главу 7 или главу 13. После прекращения вашего банкротства вы должны получить доступ к обновленному отчету о кредитных операциях и проверить наличие ошибок. Вы можете начать наращивать свой кредит с помощью кредитных карт и ссуд в рассрочку, выплачивая ежемесячные платежи в полном объеме и вовремя.

Обычно рекомендуется подождать не менее двух лет после подачи заявления о банкротстве, чтобы подать заявку на ипотеку, чтобы получить более высокие процентные ставки и сэкономить деньги в долгосрочной перспективе.Вы также должны быть готовы объяснить обстоятельства своего банкротства кредитору, когда вы в конечном итоге подадите заявку на новую ипотеку.

Начните подавать заявление о банкротстве сегодня. Найдите ближайший к вам магазин We The People или запишитесь на бесплатную консультацию, чтобы узнать больше о документах о банкротстве сегодня.

We The People — агентство по облегчению долгового бремени.
Мы помогаем людям обращаться за помощью в соответствии с Кодексом о банкротстве.

Некоторые услуги могут быть доступны не во всех регионах.

Свяжитесь с в местном магазине , чтобы узнать о наличии.

«Вы принимаете решения… Мы делаем документы»

СБАЛАНСИРУЮЩИЕ СТИМУЛЫ ПРИ РАЗРАБОТКЕ ЗАКОНА О БАНКРОТСТВЕ на JSTOR

Абстрактный

Эта статья описывает историю англо-американской традиции банкротства как поиск решений основной проблемы, которая с самого начала лежала в основе процесса банкротства: как получить помощь должника в его финансовой ликвидации.Поворотный момент в этой истории наступил в 1705 и 1706 годах, когда английский парламент разработал законопроект, в соответствии с которым отказ банкрота сотрудничать с комиссарами по его банкротству был признан преступлением, караемым смертной казнью. Почти как запоздалую мысль они также ввели погашение долгов. У стимулирования сотрудничества с разрядом будет плодотворное будущее. Однако принуждение должника к честности закончилось неудачей. Мошенничество процветало, и несколько преступников были казнены, отчасти потому, что кредиторы и присяжные сочли умерщвление банкротов чрезмерным.И все же, несмотря на провал английского эксперимента с суровыми наказаниями, желание наказать должников до сих пор остается частью культуры банкротства.

Информация о журнале

The Duke Law Journal издается шесть раз в год, в октябре, ноябре, декабре, феврале, марте и апреле, на юридическом факультете Университета Дьюка. Журнал входит в число самых престижных и влиятельных юридических изданий страны. Под редакцией студенческого совета примерно треть содержания каждого выпуска состоит из студенческих заметок, касающихся текущих юридических событий, а остальное содержание посвящено статьям и комментариям профессоров и практиков.Обычно один выпуск в год посвящен административному праву, и часто другой выпуск проводится в форме симпозиума.

Информация об издателе

Юридическая школа Герцога была основана в 1930 году как аспирантура и профессиональная школа. Его миссия — подготовить студентов к ответственной и продуктивной жизни в легальная профессия. Как сообщество ученых Юридическая школа также обеспечивает руководство на национальном и международном уровнях в усилиях по совершенствованию закона и правового учреждения через обучение, исследования и другие формы государственной службы.Хотя Duke University молод по сравнению с другими крупными американскими университетами, его академические программы и профессиональные школы вместе достигли международного статус и репутация в области качества и инноваций, которые могут быть доступны лишь немногим университетам. соответствие. Среди уникальных сильных сторон юридической школы — обширная сеть междисциплинарных сотрудничество в кампусе Duke и упор на преподавание и исследования инициативы, направленные на решение глобальных и международных проблем.

Банкротство в России: основные принципы, последние тенденции и советы для иностранных кредиторов — несостоятельность / банкротство / реструктуризация

Чтобы распечатать эту статью, все, что вам нужно, — это зарегистрироваться или войти в систему на Mondaq.com.

Поскольку российская экономика продолжает испытывать трудности, проблемы, связанные с несостоятельность (банкротство) остается приоритетом как для местных, так и для иностранные кредиторы. В этой статье представлен обзор юридических в рамках производства по делу о несостоятельности в России с акцентом на такие насущные вопросы, как сложное «истечение» сделки и ответственность контролирующих лиц. Мы также включаем самые последние статистические данные, которые могут быть полезны при формировании ожидания компаний, оказавшихся неплатежеспособными сценарии и кредиторы, рассматривающие свое банкротство стратегии.

Динамика банкротств в России

После экономического спада после 2008 г. финансовый кризис, количество заявлений о банкротстве было колеблется. Однако сразу после введения западных санкций в 2014 г. это число подскочило на 20%, в результате чего подано более 50 000 заявлений о банкротстве и около 41 000 признана российскими судами в 2015 году. Большинство случаев несостоятельности заявки были поданы кредиторами (около 84%), остальные принадлежали должникам, которые при определенных обстоятельствах обязаны подать заявление о неплатежеспособности.

Правовая основа

Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 г., регулирует банкротство обеих компаний. и частные лица. Несостоятельность кредитных организаций подлежит к специальному закону — Федеральному закону № 40-ФЗ «О несостоятельности». (Банкротство) кредитных организаций »от 25 февраля 1999 года. Оба закона были приняты очень давно и пересматриваются постоянная основа. Несостоятельность физических лиц (что стало возможным с 1 октября 2015 г.) и кредитных организаций вне Объем этой статьи.

Согласно последнему отчету Doing Business 2016, Россия оценка за «урегулирование неплатежеспособности» составляет 51, что составляет 28 пунктов ниже, чем в среднем по ОЭСР для стран с высоким уровнем дохода, но На 14 пунктов выше собственного рейтинга России в 2015 году. демонстрирует постепенное улучшение национальной несостоятельности рамки, определяемые такими критериями, как время, стоимость и результат производство по делу о несостоятельности, некоторые из которых рассматриваются ниже.

Возбуждение дела о несостоятельности

В соответствии с российским законодательством неплатежеспособность определяется как неспособность должник полностью удовлетворить требования своих кредиторов, в том числе денежные выплаты и другие денежные обязательства.Юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования своих кредиторов если соответствующие обязательства не были исполнены в течение 3 месяцев с даты надлежащего исполнения. Еще два условия должны должны быть выполнены до того, как кредитор сможет подать заявление о неплатежеспособности российского организация:

  • Размер претензии должен быть не менее руб. 300 000 (примерно 4200 евро), не включая штрафы и потерю ожидаемого выгода;
  • Как правило, претензия должна быть подтвержденным окончательным приговором компетентного суда.Это означает что в большинстве случаев иностранным кредиторам сначала необходимо подать регулярный иск в российский суд (или получение признания и исполнение решения иностранного суда или арбитражного решения), и только потом подавать заявление о неплатежеспособности должника.

Кредиторы всегда вправе выбирать, продолжать ли банкротство при соблюдении вышеуказанных условий. Более того, когда подавая заявление о неплатежеспособности, они всегда должны помнить, что в случае активов должника недостаточно для покрытия расходы, связанные с неплатежеспособностью, такие расходы могут быть возложены на кредитор.

В отличие от кредиторов, должники могут быть обязаны подавать несостоятельность при определенных сценариях. В частности, у генерального директора есть обязанность подать заявление о неплатежеспособности при ряде обстоятельств, в том числе, когда у должника нет достаточной ликвидности для погасить свои долги (тест «денежного потока»), или его активы не достаточно для исполнения обязательств («баланс» тестовое задание). В то же время прецедентное право подтверждает, что само существование кредиторской задолженности и «неудовлетворительного» баланса (когда обязательства превышают активы) не обязательно означает несостоятельность и, следовательно, влекут за собой обязательства по подаче документов.

Другие условия, при которых генеральный директор обязан подать неплатежеспособность включает ситуации, когда выплаты некоторым кредиторам сделает невозможным выполнение других обязательств или когда должник подвергается принудительному действию в отношении его активов, которые не позволяет ему продолжать свою работу. Генеральный директор должен подать заявку на неплатежеспособность в течение одного месяца с момента возникновения соответствующего обстоятельства. Невыполнение этого требования может привести к личной ответственности генерального директора. Мы рассмотрим этот вопрос ниже.

Российское законодательство о несостоятельности недавно было дополнено цель продвижения и защиты прав сотрудников, которые могут теперь подают заявление о банкротстве своих работодателей. Те же условия должны быть выполнены (порог 300 000 рублей и т. д.), прежде чем сотрудники смогут подавать за неплатежеспособность работодателя. Хотя к маю 2016 г. размер задолженности по заработной плате в России превысил 4 рубля миллиардов (около 55 миллионов евро), банкротства по инициативе сотрудников остаются необычными.

Процедуры банкротства (этапы)

В целом существует пять возможных процедур несостоятельности (этапы), предусмотренные российским законодательством о несостоятельности, а именно (1) надзор, (2) финансовое оздоровление, (3) внешнее администрация, (4) ликвидация и (5) мировые соглашения. Во время финансового оздоровления, внешнего управления и мировые соглашения считаются реабилитационными процедурами, направленных на восстановление благосостояния компании, они оказались неэффективны и поэтому редко используются на практике.Следующий В таблице приведены основные характеристики несостоятельности России. процедуры.

В подавляющем большинстве случаев производство по делу о несостоятельности в России Начнем с этапа наблюдения, за которым следует ликвидация. Реабилитационные процедуры всегда были относительно непопулярными, но с 2010 года их использование продолжало сокращаться. Этот обычно объясняется неэффективностью существующих реабилитационные меры, ограниченное участие суда (e.грамм. нет гнет) и поведение обеспеченных кредиторов, заинтересованных в оперативная продажа заложенного имущества. С целью улучшения реабилитационный ракурс законодательства о несостоятельности, российский Минэкономразвития подготовило законопроект, элемента американской модели банкротства, в частности процедура реструктуризации (аналогично главе 11 США). Однако это еще неизвестно, будет ли такое смелое предложение внесено в закон в ближайшее будущее.

Оспаривание сделок до банкротства

Российское законодательство о несостоятельности претерпело серьезные изменения в 2009 году, когда совершенно новая глава (Глава III.1), регулирующая проблемы введены пред-несостоятельные сделки. С тех пор установка Помимо сделок до банкротства, стало полезным инструментом в борьба со злоупотреблениями и повышение стоимости конкурсной массы. Согласно главе III.1, на этапах внешнего управление и ликвидация, ликвидатор (внешний администратор) или кредитор (группа кредиторов) может оспорить некоторые операции до признания несостоятельности, i.е. подозрительно сделки и льготные сделки.

A. Подозрительные операции

Влечет за собой неравное возмещение от контрагента (заниженная стоимость сделки), когда цена или другие условия существенно меньше выгоднее, чем в сопоставимых коммерческих сделках. В наиболее распространенные сценарии включают покупку по завышенной стоимости (слишком большая оплата) и недооцененная продажа (получение слишком мало).

Общий срок оспаривания подозрительных операций — 1 год.Продленный трехлетний срок применяется, если такие сделки имели с целью ущемления прав кредиторов при условии, что был нанесен ущерб, и другая сторона знала о том, что должник мошеннический умысел. Бремя доказывания вредной цели лежит на сторона, оспаривающая сделку; однако такая цель предполагается, если у должника были признаки неплатежеспособности и сделка не предполагал рассмотрения или был заключен с аффилированным лицом организация.

Б.Льготные операции

Влечет или может повлечь за собой предпочтение кредитору (кредиторам) по сравнению с другими кредиторы. Такие транзакции включают, среди прочего, , , предоставление обеспечения существующему кредитору и удовлетворение претензия, которая еще не созрела (при наличии других неудовлетворенные и обоснованные претензии).

Общий срок оспаривания льготных сделок — 1 месяц. Продленный шестимесячный срок применяется, если кредитор или другой вовлеченная сторона знала, что должник был на грани несостоятельность.Такая осведомленность предполагается в делах, связанных с «заинтересованные стороны.

Ответственность контролирующих лиц

В России все больше и больше процедур банкротства сопровождается по заявлениям о привлечении контролирующих лиц к ответственности — гражданско, административно и уголовно. Такие приложения иногда используется для давления на руководство и собственников должника. В других случаях ответственность контролирующих лиц может стимулировать возврат активов в конкурсную массу.Это особенно случай, когда в результате нарушения долга лояльности активы должника были размыты.

A. Гражданская ответственность

Контролирующее лицо (лицо, которое имеет или имело право давать обязательные указания должнику или иным образом определить действия должника, в том числе теневого директора) могут быть несет гражданскую ответственность, если неплатежеспособность произошла в результате этого действия или бездействие лица при условии, что должник активов недостаточно для удовлетворения требований кредитора.Контролирующие лица обычно включают генерального директора должника, мажоритарный акционер и члены совета директоров.

Предполагается, что неплатежеспособность произошла в результате действий или бездействие контролирующего лица, если такое лицо заключило или одобрили подозрительные или преференциальные транзакции, или если бухгалтерская или отчетная документация должника отсутствует или неполная (например, важная информация об активах должника пропал, отсутствует). Кроме того, генеральный директор должника также несет ответственность за убытки, вызванные несвоевременным подачей документов на предприятие несостоятельность.Контролирующие лица освобождаются от ответственности, если они может доказать, что они действовали добросовестно и разумно в интересы должника.

Б. Уголовная ответственность

Акционеры и органы управления должника могут подлежать к уголовной ответственности по УК РФ. Такой ответственность может последовать за незаконными действиями, включая сокрытие активов, отчуждения или уничтожения имущества, а также сокрытие или фальсификация бухгалтерских и иных записей отражающие хозяйственную деятельность, при условии, что такие действия имеют совершено в ожидании неплатежеспособности и причинило ущерб на сумму 1500000 рублей (ок.21000 евро) или больше. К преступлениям, связанным с несостоятельностью, также относятся умышленное банкротство и фиктивное банкротство.

Аналогично гражданской ответственности, почти не имеет ничего общего с банкротством. дело в России проходит без криминального элемента и кредитора возбуждение уголовного дела в отношении должника управление. Однако количество выявленных случаев банкротства преступлений остается относительно низким, составив 279 в 2015 году (701 в 2010). Напротив, вероятность успеха дел о гражданской ответственности увеличивается.

Рейтинг кредиторов и объявление о несостоятельности

Российское законодательство устанавливает несколько рангов (категорий) кредиторов, так что кредиторы на более высоком уровне получают деньги первыми. Некоторые претензии охарактеризованы как текущие формулы — эти формулы включают обязательства, принятые после возбуждения дела о несостоятельности, и имеют приоритет по сравнению с другими кредиторами в КР. Обеспеченные кредиторы (с залогом или ипотекой) имеют приоритет, поскольку они получить 70% выручки от продажи заложенных активов (80% в случай кредитных обязательств).Однако, чтобы воспользоваться обеспечение, требования обеспеченных кредиторов должны быть включены в РПЦ.

Требования кредиторов, не включенных в ОКР (кроме текущих требования) могут быть урегулированы только после всех требований других кредиторов. остались довольны. Поэтому очень важно своевременно подавать заявки на включение в ОКР в качестве кредиторов вне ОКР редко что-нибудь получаю. Включение в ОКР желательно выполняется на стадии супервизии, но может происходить и на других стадиях.Чтобы не пропустить срок, иностранным кредиторам рекомендуется: контролировать статус своих российских должников (особенно в default) на сайте Единого Федеральный реестр данных о банкротстве.

По окончании ликвидации активы должника продаются через торги. По данным Всемирного банка, общая ставка взыскания остается достаточно низкой — 41,3 цента на доллар (в Москве) в отличие от 72,3 цента на доллар в ОЭСР (высокий доход).Однако на практике такое восстановление может быть даже ниже из-за несвоевременной подачи заявления о несостоятельности, непрофессионального управления, большие скидки (в среднем 65%) и мошеннические операции. Согласно последним статистическим данным, опубликованным Верховным судом Российской Федерации, РФ, кредиторы 70% российских должников имеют не получил ни гроша в результате ликвидационного производства завершено в 2015 году. Таким образом, получение залога (залог или ипотека) от российского контрагента может сыграть решающую роль в хеджировании риски неплатежеспособности.

Несостоятельность — это сложный процесс, в котором участвует множество игроков. В конечном итоге именно проактивная позиция кредиторов определяет их судьба. Недавние изменения в законодательстве о банкротстве представляют собой множество возможностей для кредиторов бороться со злоупотреблениями и защищать свои интересы.

Своевременные действия (заявки на включение в ОКР, оспаривание сделки, привлечение к ответственности контролирующих лиц и т. д.) вместе с превентивными защитными мерами (обеспечение безопасности со стороны должника и третьих лиц) и бдительность (мониторинг Единый федеральный реестр данных о банкротстве). обеспечение защиты прав кредиторов и гарантирование эффективное урегулирование случаев несостоятельности, которые в противном случае привели бы к обратным результатам судопроизводство в России.

Данная статья предназначена для ознакомления руководство по предмету. Следует обратиться за консультацией к специалисту. о ваших конкретных обстоятельствах.

Реструктуризация и банкротство | БейкерХостетлер

«BakerHostetler специализируется на вопросах банкротства. Это опытные и знающие юристы, которые исследуют все стороны любого вопроса, проводят тщательный анализ и ценное руководство, а также решительно отстаивают позиции своих клиентов.«

— Этот комментарий размещен на сайте U.S. News & Best Lawyers «Best Law Firms» по адресу bestlawfirms.usnews.com

Национальная команда BakerHostetler по банкротству и реструктуризации привносит богатый опыт и творческий подход в представление интересов клиентов в различных отраслях и весь спектр проблем, возникающих в стрессовых и стрессовых ситуациях.

Опираясь на традиции фирмы, основанные на глубоких отношениях с клиентами, и наш обширный опыт в качестве консультантов компаний в основных коммерческих секторах, мы привносим навыки бизнес-консультирования и сильную защиту интересов в каждое представительство, адаптируя решения для удовлетворения уникальных бизнес-потребностей каждого клиента.В интервью Chambers & Partners нас описали как «отличных со стратегической точки зрения и нестандартных мыслителей, которые находят нетрадиционные способы достижения конечного результата». Работа нашей команды дополняется благодаря нашим адвокатам по судебным спорам, гостиничному бизнесу, трудоустройству, здравоохранению, налогам, корпоративному праву, интеллектуальной собственности и недвижимости по всей стране.

Как неутомимые защитники интересов наших клиентов, мы принимаем активное участие в различных делах, от самых крупных и сложных дел о несостоятельности на национальном и глобальном уровнях, в первую очередь в качестве адвоката Ирвинга Х.Пикарда, Доверительного управляющего SIPA, наблюдающего за ликвидацией Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS), до более скромных дел, в которых мы можем быть в полной мере приспособлены к чувствительности к затратам. Поскольку внесудебные разминки и заранее подготовленные банкротства становятся все более распространенными в последние годы, мы преуспели в представлении проблемных клиентов любого размера и быстром и экономичном восстановлении их жизнеспособности.

В нашей команде — около 50 юристов — входит первый U.С. Попечитель Южного округа Нью-Йорка; бывший старший судебный поверенный Управления попечителя США Министерства юстиции США; бывшие клерки судебного права; и адвокаты, которые представляли весь спектр интересов и участников во внесудебных реструктуризациях, процедурах банкротства и судебных разбирательствах.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *