Этапы конкурсного производства при банкротстве: Процедура банкротства: конкурсное производство — Стороженко и Партнеры

Содержание

Этапы процедуры банкротства организации простыми словами

Банкротство организации – это неспособность компании удовлетворять кредиторские требования за счёт собственных активов.

Отличительные черты банкротства.

– просроченная кредиторская задолженность составляет более 300 т.р.;
– период просроченной задолженности (кредиторской) более трёх месяцев;
– не достаточно активов для удовлетворения всех требований кредиторов либо удовлетворение требований одного из кредиторов приведёт к оказанию предпочтения перед другими кредиторами.

Зачастую причины возникновения признаков банкротства являются объективным, а не умышленными. К примеру, не оплатили должнику и он не смог провести расчёты по своим обязательствам.

В процедуре банкротства проверяется деятельность должника за последние 3 года.

Могут оспариваться подозрительные действия. К примеру, продажа имущества аффилированным лицам, родственникам, неполучение денег взамен проданного имущества, продажа активов по заниженной стоимости и другие сделки причинившие вред правам кредиторам.

При оспаривании подобных сделок суд может вернуть переоформленное имущество или взыскать его денежный эквивалент с покупателя. Как следствие, за признанием таких сделок недействительными следует субсидиарная (дополнительная) ответственность руководителей и учредителей, принимающих участие в совершении таких сделок.

Учитывая все обстоятельства прежде чем инициировать процедуру финансовой несостоятельности важно всё спланировать, чтобы не навредить своим интересам.

Банкротство могут возбудить обе стороны (должник или кредитор). Преимущество, как правило, в руках той стороны, которая обратилась за банкротством раньше и утвердила финансового управляющего.

Есть следующие основные варианты развития событий банкротства.

1. Процедура может быть прекращена, к примеру, в связи с недостаточностью активов для возмещения расходов процедуры банкротства и оплаты вознаграждения арбитражного управляющего.
2. Результатом банкротства может стать списание не погашенных в ходе банкротства долгов и ликвидация компании.
3. В ходе банкротства могут быть оспорены сделки должника, руководитель и учредители могут быть привлечены к дополнительной ответственности. В результате чего произойдёт пополнение конкурсной массы и расчёт с кредиторами.

Как происходит процедура банкротства?

Важным этапом является подготовка к банкротству. Она может занимать до трёх месяцев. На этой стадии необходимо:
– проанализировать деятельность должника за последние три года.
– понять имеет ли место подозрительные (оспоримые) сделки и незаконные банковские операции;
– есть ли основания для привлечения к дополнительной ответственности руководителей и учредителей, управляющие компанией за последние три года;
– подготовить пакет документов для арбитражного суда.

Следующим этапом является сдача заявления о банкротстве с необходимыми приложениями. С указанием СРО арбитражных управляющих, из числа которых вы просите утвердить арбитражного управляющего в суд. Если документов достаточно, то суд принимает заявление к производству и назначает судебное заседание, примерно через месяц. Обычно заявление в одном судебном заседании не рассматривается, и откладывается ещё на месяц.

В результате рассмотрения заявления суд вводит процедуру наблюдения и утверждает временного управляющего. Управляющий в свою очередь запрашивает информацию о должнике в гос. органах, о контрагентах, выписки по банковским счетам за последние три года и анализирует деятельность должника. При этом полномочия директора должника сохраняются, с установленными законом ограничениями.

Параллельно в арбитражный суд обращаются кредиторы за включением своих требований в реестр.

После проведения указанной работы, проводится собрание кредиторов, на котором кредиторы с помощью временного управляющего и принимают решение о дальнейшей судьбе должника. Срок процедуры наблюдения составляет примерно семь месяцев.

Самой распространённой следующей процедурой является конкурсное производство. На этом этапе отстраняется директор должника, и полномочия передаются судом конкурсному управляющему.

В данной процедуре осуществляется:
– продажа имеющихся активов должника с торгов;
– взыскание дебиторской задолженности;
– оспаривание подозрительных сделок должников за последние три года;
– принятие решения о привлечении к дополнительной ответственности директора и учредителя;
– расчёт с кредиторами.
Срок проведения процедуры составляет от шести месяцев.

Процедура внешнего управления:
– предполагает возможность восстановления платёжеспособности должника;
– в судебном порядке отстраняется от должности директор должника;
– утверждается внешний управляющий и план внешнего управления по ведению хозяйственной деятельности, направленный на расчёт с кредиторами максимум в течение 18 месяцев.

Иногда банкротство завершается мировым соглашением между кредиторами и должником.

Практически не применяется судом процедура финансового оздоровления, так как предполагает обеспечение оплаты долгов желающим ввести процедуру финансового оздоровления. Этим обеспечением может быть имущество инициатора, банковская или личная гарантия и прочее. Поэтому это не совсем выгодно.


Упрощенная схема банкротства.

В случае её реализации процедура наблюдения заменяется формальной внесудебной процедурой добровольной ликвидации. Судебные функции процедуры наблюдения переносится в конкурсное производство.

В упрощённой процедуре вводится сразу конкурсное производство, о которой говорили ранее. При этом общий срок банкротства сокращается примерно на четыре месяца.

Сколько стоит процедура банкротства и как выбрать грамотного специалиста?

Сегодня на рынке много предложений и цена варьируется от 80 т.р. и выше. При выборе специалиста важно понимать трудовые и временные затраты, которые возникают. Процедура наблюдения и конкурсного производства длятся по шесть месяцев. И таким образом вся процедура занимает не менее года. Поэтому рассчитывать на качественное оказание услуг за 80 т.р., скорее всего, не стоит.

Если вы хотите найти добросовестного и грамотного специалиста, то стоит рассчитывать на сумму вознаграждения со всеми расходами от 200 т.р.

Поговорите с несколькими специалистами, чтобы понимать каким образом вам будут оказывать услуги и какие могут дать гарантии.

Следует обратить внимание на глубину консультации, то есть насколько тщательно специалисты подходят к изучению документов, чтобы не навредить себе. Для этого нужно тщательно изучить вашу историю за последние три года.

Чтобы прикупить имущество обанкротившихся компаний, нужна электронная цифровая подпись для торгов по банкротству, с помощью которой вы сможете поучаствовать в аукционах по банкротству.

Конкурсное производство при банкротстве: цели, этапы, процедура

Банкротство – это процесс признания арбитражным судом несостоятельности предприятия в отношении расчетов с кредиторами. Этот процесс приводит организацию к завершению ее деятельности, то есть к ее ликвидации. В данной статье мы подробнее рассмотрим, что же обозначает такое понятие, как конкурсное производство при банкротстве, для каких целей его применяют. Также уточним этапы, процедуру его осуществления и правовые последствия для организации в статусе банкрота.

Вышеупомянутая процедура — это самый последний этап в признании организации банкротом. Данная процедура применяется для удовлетворения требований по кредитам предприятия должника. Т.е. задолженности перед кредиторами превышают совокупное количество свободных денежных активов предприятия. Постановление о вводе на предприятии конкурсного производства издает арбитражный суд, период действия составляет полгода, с возможной вероятностью продления на такой же срок, но не более. Регулирует деятельность предприятия в рамках введения конкурсного производства ст. 124-149 Главы VII «Конкурсное производство» ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

Читайте также статью ⇒ “Отчеты при ликвидации ООО: перечень, срок подачи, ответственность за просрочку“.

Цели введения конкурсного производства

Конкурсное производство применяется в отношении предприятия если другие меры не принесли желаемого результата. Т.е. организация не в силах расплатиться со своими кредиторами по долгам.

Для каких же целей необходима данная процедура?

  • Первое и самое важное, это окончательная ликвидация организации. То есть конкурсное производство ставит своей окончательной целью удаление предприятия из налогового реестра;
  • Организация банкрот, за счет своих активов, должна рассчитаться с задолженностями перед своими кредиторами. Другими словами, должна быть произведена продажа имущества должника для дальнейшего погашения его кредитов;
  • Удовлетворение потребностей кредиторов, т.е. полное или частичное погашение долга.

Этапы проведения завершающей стадии банкротства

Давайте теперь разберем последовательность действий организации банкрота по этапам, после введения конкурсного производства:

Этап #1 – Арбитражный суд официально сообщает руководству организации о признании его организации банкротом и введении в ней конкурсного производства и соответственно внедрение конкурсного управляющего. Конкурсный управляющий — это специально обученный человек, который входит в саморегулируемую организацию арбитражных управляющих. Основной задачей которого, является проведение распродажи имущества предприятия, находящегося в статусе банкрота. И также дальнейшей ликвидацией этого предприятия. Полномочия конкурсного управляющего прекращаются после завершения процедуры конкурсного производства. В полномочия конкурсного управляющего входит контроль и проведение всех этапов конкурсного производства указанных ниже.

Этап #2 – Издание приказа об официальной передаче документации, материальных ценностей и печатей назначенному конкурсному управляющему.

Этап #3 – Публикация в СМИ информация о новом статусе предприятия и о нововведениях в его управлении. Подача официального запроса в уполномоченный орган, для снятия арестов с имущества организации. На данном этапе также обеспечивается безопасность активов, защита их от мародерства и хищений.

Этап #4 – Выяснение актуальной информации о финансовом состоянии предприятия, наличии активов, имущества. Оповещение сотрудников организации о скором их увольнении.Выбор одного расчетного счета, для зачисления средств от продажи активов предприятия. Все остальные счета, которые находятся в иных банках, необходимо закрыть.

Этап #5 – Привлечение бухгалтеров либо аудиторов для проведения полной инвентаризации, анализа документации предприятия, а также установления текущего финансового состояния предприятия. Для этих целей приглашают сотрудников сторонних организаций для проведения независимой оценки.

Этап #6 – Взыскание долгов с дебиторов и составление реестра требований по долгам с кредиторов. Формирование конкурсной массы, т.е. все имущество организации для продажи или все денежные средства, полученные от реализации активов предприятия с целью разделения их, в соответствии с реестром кредиторов. Проведение сборов кредиторов, с целью ознакомления с процедурой и сроками продажи имущества организации, и сообщение об итогах сборов в контролирующий орган;

Этап #7 – Проведение открытых торгов по продаже имущества предприятия. Окончательный расчет с кредиторами по долгам.

Этап #8 – Закрытие расчетного счета и снятие организации с налогового учёта. Уведомление Арбитражного суда об окончании конкурсного производства, и публикация с СМИ информации о полной ликвидации предприятия.

Процедура осуществления конкурсного производства при банкротстве

А теперь ответим на вопрос, какова же процедура проведения конкурсного производства.

Итак, во-первых, арбитражный суд рассматривая обращение руководства предприятия признает организацию банкротом и назначает ответственного управляющего, которого именуют конкурсный управляющий, для управления активами организации, соответственно предприятие должник больше не может самостоятельно распоряжаться своим имуществом.

Далее, на момент введения конкурсного производства, останавливаются все сделки и индивидуальные требования кредиторов. У организации появляется возможность в судебном порядке отказаться от проведенных сделок до момента объявления конкурсного производства. Далее на предприятии формируется конкурсная масса, другими словами, это всё имущество должника, которое можно продать. Затем, все имущество распродается, и компания рассчитывается по долгам с кредиторами в соответствии с установленным приоритетом.

Таким образом, требования кредитора удовлетворяются в порядке очереди, возмещение следующему в очереди кредитору происходит только после окончательного расчета с текущим.
Те обязательства, которые отсутствуют в реестре долгов покрываются за счёт денежных средств организации банкрота после возмещений всем кредиторам.
Завершением последнего этапа банкротства является проведение анализа отчёта управляющего о подведении итогов и вынесение правомерного решения о ликвидации предприятия и об окончании рассмотрения данного дела. Действия по данным результатам необходимо выполнить немедленно.

Информацию о прекращении деятельности юридического лица, необходимо направить в орган регистрации в срок не позже двух месяцев. С момента внесения информации в единый реестр конкурсное производства официально завершено.

Читайте также статью ⇒ “СЗВ-М на ликвидатора: как составить, образец“.

Введение конкурсного производства на предприятии приводит к таким последствиям:

  • Наступает необходимость расчета по платежам и обязательствам. Проще говоря, если дата расчета с кредитором или другим контрагентом еще не наступила, то с момента введения конкурсного производства необходимость оплаты возникает незамедлительно;
  • Отменяется начисление процентов или применение штрафных санкций по всем обязательным платежам. Даже если при обычных условиях кредиторы имели на это право;
  • Конфиденциальная информация о предприятии, даже о финансовой отчетности предприятия больше не является коммерческой тайной.
  • Снимаются все аресты, имеющиеся на имуществе у предприятия;
  • Вводятся ограничения на сделки, о пользовании сторонними лицами имущества организации-банкрота;
  • К должнику могут применяться только те требования, которые имеют отношение к конкурсному производству и прописаны в постановлении арбитражного суда и регулируются Федеральным законом;
  • С момента введения на предприятии конкурсного производства, руководство больше не может выполнять свои функции. Такие ограничения также касаются и собственника предприятия. Обращаем внимание, что право собственности существует до появления нового собственника.

Итак, сделаем вывод, конкурсное производство внедряется на предприятии в случае, если предыдущие процедуры банкротства не изменили в лучшую сторону состояние организации. Т.е. конкурсное производство является единственным вариантом расчёта с кредиторами и заключительным этапом перед завершением существования предприятия, о чем вносится информация в единый реестр юридических лиц.

Читайте также статью ⇒ “Взыскание долгов после ликвидации ООО: процедура, документы, срок давности“.

Основные этапы ликвидации организации через процедуру банкротства

Действующий Закон Республики Беларусь «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» от 13.07.2012 № 415-З (ред. от 24.10.2016; далее – Закон) помимо полной процедуры банкротства в общем порядке также предусматривает упрощенный порядок банкротства – для организаций, которые находятся в процессе ликвидации.

Принятие соответствующим органом управления решения о ликвидации организации, назначение ликвидатора

Принятие ликвидатором требований кредиторов и выявление активов организации

Выявление ликвидатором недостаточности стоимости имущества должника для удовлетворения требований кредиторов либо отсутствия имущества должника и утверждение соответствующим органом управления промежуточного ликвидационного баланса организации

Подача ликвидатором в экономический суд заявления о банкротстве организации в течение одного месяца со дня выявления вышеуказанных обстоятельств (на практике эта дата соответствует моменту составления ликвидатором промежуточного ликвидационного баланса)

 

*После принятия решения о ликвидации организации и до назначения ликвидатора при выявлении вышеуказанных обстоятельств заявление должника о банкротстве обязаны подать:

– собственник имущества должника – унитарного предприятия;

– учредители (участники) должника – юридического лица, его руководитель или орган, уполномоченный в соответствии с учредительными документами должника – юридического лица на принятие решения о его ликвидации.

Кредиторы организации имеют право подать в суд заявление о банкротстве организации:

– при наличии вышеуказанных обстоятельств;

– по истечении трехмесячного срока с даты получения ими соответствующего уведомления должника о нахождении в процессе ликвидации в случае отсутствия в указанный период уменьшения задолженности.

Возбуждение экономическим судом в отношении организации производства по делу о банкротстве и открытие конкурсного производства, назначение антикризисного управляющего (им может быть и ликвидатор при соответствии установленным требованиям)

Выявление имущества (активов) организации и принятие требований кредиторов

имущество (активы) не позволяют удовлетворить требования всех кредиторов в полном объеме

имущество (активы) позволяют удовлетворить требования всех кредиторов в полном объеме

открытие ликвидационного производства в отношении организации, реализация активов, удовлетворение требований кредиторов

экономический суд прекращает производство по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) юридического лица

Предоставление антикризисным управляющим отчета по итогам ликвидационного

производства, вынесение экономическим судом определения о завершении ликвидационного производства

Продолжение ликвидации организации во внесудебном порядке в соответствии с гражданским законодательством

Закрытие расчётного счета организации в банке, исключение её из ЕГР

 

Особенностью банкротства ликвидируемых организаций является отсутствие защитного периода – экономический суд при наличии специальных оснований, установленных ст. 233 Закона, сразу открывает конкурсное производство, что уменьшает срок всей процедуры банкротства в отношении должника.

Процедура банкротства предприятия: этапы и их характеристики

Дата материала: 22 октября 2019

К финансовому кризису предприятия могут привести различные обстоятельства, начиная с неумелого руководства фирмой и заканчивая резко обострившейся конкуренцией. Иногда компании доводятся до упаднического состояния специально, например, чтобы попытаться через банкротство списать неподъемные долги. Причин множество, однако процедура банкротства предприятия для всех одинакова.

  1. После того, как арбитражный суд примет заявление о банкротстве от должника или его кредиторов, вводится процедура наблюдения. На этом этапе главной целью является анализ финансового положения предприятия, поиск его активов, составление реестра требований кредиторов, а также проведение их первого собрания. Продолжительность процедуры – до 7 месяцев. Предприятие продолжает функционировать в обычном режиме, однако полномочия его руководства существенно урезаются.
  2. Если предприятие можно спасти, вводится финансовое оздоровление, которое может продолжаться до 2 лет. На данном этапе составляется график погашения долгов согласно установленной законом очередности. Если компания сумеет справиться с образовавшейся задолженностью, процедура банкротства прекращается, предприятие работает дальше.
  3. Если кредиторы сомневаются в компетентности руководства предприятия, они вправе инициировать процедуру внешнего управления, которая может продолжаться до 1,5 лет (продлевать ее разрешается еще на 6 месяцев). В течение этого периода всеми делами фирмы заведует внешний управляющий.
  4. Когда все способы восстановления платежеспособности должника не увенчались успехом, суд назначает конкурсное производство, продолжительность которого составляет до 1 года (в некоторых случаях может продлеваться еще на 6 месяцев). Главная задача рассматриваемого этапа заключается в реализации имущества предприятия и погашении долгов перед кредиторами и арбитражным управляющим.

Отметим, что на любом этапе процедуры банкротства предприятия возможно заключение мирового соглашения между должником и кредиторами. Строится оно на взаимных уступках, поэтому если стороны к ним не готовы, то и говорить о составлении подобного документа нет смысла. Если должник не будет выполнять условия соглашения, то, согласно ст.167 127-ФЗ, кредиторы вправе обратиться в арбитраж для получения исполнительного листа и взыскать оставшуюся задолженность.

При банкротстве ликвидируемого или отсутствующего должника процедура банкротства упрощенная. Арбитражный суд приступает сразу к конкурсному производству, пропуская наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление. Процесс может продолжаться до 6 месяцев.

Последствия проведения процедуры банкротства

Для каждого этапа банкротства характерны свои последствия. Так, например, согласно ст.64 127-ФЗ, после введения процедуры наблюдения органы управления компанией лишаются права на реорганизацию и ликвидацию должника, на выплату дивидендов, распределяемых между его участниками, на создание филиалов, представительств и т.д. Приостанавливается взыскание по исполнительным документам, а штрафные неустойки за нарушение предприятием своих обязательств не начисляются.

Как видим, не всегда рассматриваемая процедура заканчивается непосредственно банкротством должника. Предприятие может вернуться в «привычное русло» и продолжить свою деятельность. Арбитражный суд в этом случае снимет с него все ограничения и запреты.

Что же ждет предприятие в случае признания его банкротом?

  1. Компания прекращает свое существование и исключается из ЕГРЮЛ.
  2. Долги фирмы перед кредиторами погашаются за счет имеющихся у нее активов. Если денег или имущества не хватает, чтобы погасить все обязательства, то задолженность списывается.
  3. Персонал предприятия увольняется с выплатой всех полагающихся ему сумм. Если гендиректор входит в круг наемных сотрудников, то и ему полагаются выплаты в связи с ликвидацией компании.
  4. В некоторых случаях руководство предприятия (и другие контролирующие его лица) могут быть привлечены к субсидиарной ответственности по долгам компании. Это значит, что указанным лицам придется за счет личных средств погашать образовавшуюся задолженность. Кроме того, руководство может быть привлечено к уголовной или административной ответственности

Учредители и руководители фирмы-банкрота имеют право в дальнейшем открывать другие компании или регистрировать ИП. Никакого запрета на осуществление предпринимательской деятельности не установлено.

Стоит отметить, что в настоящее время эффективность процедуры для кредиторов невысока, поэтому перед сотрудничеством с тем или иным предприятием рекомендуется проверить контрагента на банкротство. Самый простой способ сделать это – открыть официальные сайты Федресурса и арбитражного суда. Если вы желаете получить глубокий анализ по финансовому состоянию предприятия, обращайтесь к опытным юристам.

Каким образом будут удовлетворены требования кредитора, внесенные на этапе конкурсного производства


автор ответа,

Вопрос 

В отношении должника ООО «А» введена процедура наблюдения. Кредитор направил требования в установленный законом срок. Судом назначена дата рассмотрения требований кредитора. В указанный период кредитор провел внутреннюю инвентаризацию задолженности и обнаружил, что требования были заявлены не в полном объеме – по заявленному договору выявлены не оплаченные накладные (которые не были заявлены в суд ранее).

Вправе ли кредитор заявить в процедуру конкурсного производства новые требования на выявленную сумму, которые не были заявлены в процедуре наблюдения? Будут ли такие требования включены в третью очередь реестровых требований? Нужно ли заявлять в процедуре наблюдения увеличение требований, не будет ли в этом случае пропущен месячный срок?

Ответ 

Кредитор вправе заявить свои требования должнику на выявленную сумму на любой стадии банкротства. При этом следует учитывать, что эти требования не будут включены в реестр требований кредиторов. Они подлежат удовлетворению вне очередности, установленной законом о банкротстве, за счет имущества должника, которое осталось после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр, если такое имущество фактически осталось у должника. Для того, чтобы требования кредитора были включены в соответствующую очередь реестровых требований, их необходимо заявить до начала конкурсного производства.

Обоснование 

В п. 2 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 26.07.2005 № 93 «О некоторых вопросах, связанных с исчислением отдельных сроков по делам о банкротстве» разъяснено, что согласно пункту 1 статьи 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение 30 дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. При рассмотрении споров необходимо учитывать, что в названный тридцатидневный срок включаются нерабочие дни, возможность его восстановления Законом о банкротстве не предусмотрена.

Согласно п. 1 ст. 100 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ (ред. от 25.11.2017) «О несостоятельности (банкротстве)» кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в любой момент в ходе внешнего управления.

Очередность удовлетворения требований кредиторов установлена ст. 134 Закона о банкротстве.

На основании п. 4 ст. 134 Закона о банкротстве в третью очередь производятся расчеты с другими (после первой и второй очередей) кредиторами.

Пункт 1 ст. 142 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ (ред. от 25.11.2017) «О несостоятельности (банкротстве)» предусматривает, что реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении 2 месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

На основании п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве требования конкурсных кредиторов и (или) уполномоченных органов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр, имущества должника.

Расчеты с кредиторами по таким требованиям производятся конкурсным управляющим в порядке, установленном ст. 142 Закона о банкротстве.

Последствия пропуска названного срока специально урегулированы в п. п. 4, 5 ст. 142 Закона о банкротстве, возможность его восстановления законодательством не предусмотрена.

Как разъяснил Пленум ВАС РФ в п. 47 Постановления от 15.12.2004 № 29 (ред. от 14.03.2014) «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» при рассмотрении вопросов, связанных с удовлетворением требований, возникших после открытия конкурсного производства, арбитражным судам следует учитывать, что такие требования удовлетворяются вне очереди (пункт 1 статьи 134 Закона). Однако в силу специального указания пункта 4 статьи 142 Закона требования кредиторов, возникшие после открытия конкурсного производства, независимо от срока их предъявления удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, имущества должника.

На вопрос отвечала:

В.А. Лексина,  

консультант ИПЦ «Консультант+Аскон»

ликвидация через банкротство • Гестион

Исключение компании из ЕГРЮЛ со списанием непогашенной задолженности

Банкротство в упрощенном порядке существенно сокращает сроки процедуры — до шести-восьми месяцев вместо двух-трех лет. Банкротство такого вида начинается сразу с конкурсного производства, минуя меры по восстановлению платежеспособности должника, т.е. максимально соответствует цели должника по избавлению от кредиторских требований.

Признаки банкротства выявляются на стадии промежуточного ликвидационного баланса.

По завершении процедуры вся непогашенная задолженность списывается, а требования кредиторов в неудовлетворенной их части погашаются. Компания официально исключается из ЕГРЮЛ.

Порядок упрощенной процедуры банкротства

  • Собственник принимает решение о добровольной ликвидации компании.
  • Компания готовит промежуточный ликвидационный баланс.
  • В арбитражный суд подается иск о банкротстве.
  • В случае, если заявление принято к производству, вводится процедура банкротства, по окончании которой компания исключается из ЕГРЮЛ.

Полная процедура банкротства детально регулируется законодательством и предусматривает сложную с юридической и затратную с финансовой точки зрения процедуру, состоящую из комплекса мер: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство.

Как видно, первые три этапа обеспечивают, скорее, интересы кредитора, поскольку направлены на восстановление платежеспособности должника или спасение компании. Если внешний управляющий выясняет, что компания жизнеспособна, он назначает меры по ее реабилитации. Но если Вы представляете сторону должника, то Ваша цель — избавиться от кредиторских требований малой ценой, навсегда и без угрозы негативных последствий для Вас. И именно упрощенная процедура банкротства может представлять для Вас наибольший интерес.

При упрощенной процедуре банкротство начинается сразу с конкурсного производства, позволяя сэкономить время и финансы на оплате услуг арбитражного управляющего. Арбитражный суд утверждает конкурсного управляющего из состава членов саморегулируемой организации арбитражных управляющих.

По завершении процедуры признания должника банкротом вся непогашенная задолженность списывается, а требования кредиторов в неудовлетворенной их части погашаются. Компания официально исключается из ЕГРЮЛ с получением соответствующего свидетельства.

Для кого интересна упрощенная процедура?

  • Для компаний, имеющих задолженность перед кредиторами в любом размере (минимальный размер долга не установлен), которые не смогут исполнить свои обязательства в течение трех месяцев.
  • Для ликвидирующихся компаний, имеющих непогашенные требования и опасающихся риска назначения налоговой проверки при ликвидации.

На сегодняшний день процедура упрощенного банкротства хотя и эффективна, но связана с определенными рисками, ввиду того, что вступил ряд изменений в соответствующий федеральный закон, в частности, должник, который инициирует процедуру банкротства, не может выбрать арбитражного управляющего. Он назначается судом, а это значит, что процедура упрощенного банкротства сегодня полностью зависит от честности и объективности арбитражного управляющего, что зачастую ставит должников в неприятное положение.

Таким образом, самая действенная фигура при банкротстве — это кредитор, имеющий исполнительный лист, на основании которого он обращается с требованием о признании должника несостоятельным (банкротом), поскольку в этом случае именно кредитор выбирает арбитражного управляющего, а значит, контролирует процедуру банкротства.

Оцените эту страницу!

[Всего: 0 Средний: 0]

В защиту кредитора: почему снижается эффективность банкротства

За последние три года в условиях экономического кризиса долговая нагрузка на юрлиц растет, а задолженность существенно превышает активы должника, который может использовать банкротство как способ не платить. Институт банкротства продолжает оставаться в России по преимуществу полулегальным способом заметания следов вывода активов, считает Светлана Тарнопольская, партнер Федеральный рейтинг. группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Банкротство (включая споры) (high market) группа Уголовное право 4место По количеству юристов 12место По выручке 17место По выручке на юриста (более 30 юристов) Профайл компании × . «Когда бизнес будет прозрачен и построен на принципах заботы о деловой репутации владельца – если такое однажды произойдет – эффективность банкротства повысится в разы без каких-либо усилий по изменению конкурсного права», – полагает Тарнопольская. Магомед Газдиев, партнер правового бюро Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) (high market) 25место По выручке на юриста (менее 30 юристов) 45место По выручке Профайл компании × , отмечает, что институт банкротства в целом и судебная практика развиваются всё более прокредиторски. Причину уменьшения объема удовлетворения требований кредиторов он видит в проблемах экономики: «Только за один 2016 год доходы граждан сократились на 5,9%. Отрицательный рост благосостояния просто не мог не отразиться на финансовой эффективности института банкротства». 

Авторы доклада полагают, что эффективность процедуры банкротства в целом снижается за счет целого ряда факторов: несовершенной стратегии защиты прав кредиторов, контролируемых банкротств, вывода активов на третьих лиц, создания фиктивных долгов.

Схемы таких действий в последние годы все более усложняются, подтверждает Антон Демченко, адвокат Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Антимонопольное право (включая споры) группа Банкротство (включая споры) (high market) группа Интеллектуальная собственность (Консалтинг) Профайл компании × : активы выводятся путем совершения целой цепочки сделок, развернуть которые и вернуть имущество в конкурсную массу крайне сложно. «К сожалению, существующее правовое регулирование не позволяет эффективно противодействовать такого рода злоупотреблениям, что сказывается на возможности удовлетворить требования кредиторов», – замечает Демченко. 

Но сегодня появились рабочие механизмы противодействия недобросовестным схемам – они представлены и изменениями закона о банкротстве, и судебной практикой ВС, отмечено в докладе. Однако известны они не всем.

Арбитражный управляющий: кто первый?

В начале процедуры банкротства заинтересованные лица пытаются использовать любые уловки, чтобы «перехватить» первенство в банкротном деле. Так, должник  может попытаться поставить на место управляющего конкретного, выгодного ему человека. В этом случае необходим запрет назначения ангажированного управляющего, напоминают юристы.

Законодательство

Чтобы преодолеть такой запрет, должники используют несколько инструментов. Так, например, один из заинтересованных кредиторов получает судебное решение о взыскании долга с должника и подает заявление о банкротстве от своего имени. В случае, когда времени на получение судебного акта недостаточно, заинтересованный кредитор может погасить в порядке ст. 313 ГК долг независимого кредитора, который уже получил судебный акт, и инициировать процедуру, говорится в исследовании.

Карманные кредиторы

Еще один прием, используемый должниками, – попытка включить в реестр, наряду с независимыми кредиторами, так называемых карманных кредиторов должника. Они могут использовать фиктивные долговые обязательства. Эффективнее всего защититься в этом случае позволят возражения против подобных требований, считают авторы исследования: их могут предъявить должник, арбитражный управляющий или кредитор.

Когда суд может отказать во включении требований в РТК?

– если кредитор пропустил срок исковой давности;

– если отсутствуют достаточные доказательства наличия и размера задолженности;

– если требования заинтересованного кредитора носят корпоративный характер и подлежат субординации.

Инновации от ВС

Понизить очередность удовлетворения требования аффилированного кредитора по гражданским обязательствам не получится: действующее законодательство не содержит соответствующих положений. Но ВС сформировал механизм, который позволяет независимым кредиторам противодействовать включению в реестр требований заинтересованных лиц через субординацию их требований. 

Институт субординации существует в целом ряде стран: он позволяет распределять риски неисполнения одним должником обязательств перед кредиторами по индивидуальной модели, в отличие от общего принципа распределения таких рисков, заложенного в применимом праве. В рамках механизма кредиторы заключают соглашение (или решение выносит суд), которое устанавливает подчинение требований одних кредиторов требованиям других. Изначально механизм формировался через судебные решения и лишь потом был закреплен законодательно. Похоже, тем же путем пойдет и Россия. Так, в деле о банкротстве Татьяны Михеевой (определение ВС от 26.05.17 № 306-ЭС16-20056) суд проанализировал структуру «внутригрупповых юридических связей» компаний и пришел к выводу о создании фиктивной кредиторской задолженности, чтобы уменьшить процент требований независимых кредиторов. А это говорит о том, что попытка включиться в реестр производилась, чтобы уменьшить требования к должнику в ущерб независимым кредиторам. 

«Выводы Верховного суда не являются прямым применением института субординации требований заинтересованных лиц, однако в отсутствие его полноценного законодательного регулирования создают крайне важную основу для развития в будущем, в том числе в рамках процедуры санации должника», – отмечает Сергей Завьялов, начальник управления судебной защиты ПАО «Промсвязьбанк».

«Этот своевременный шаг вызван тем, что часто выбор структуры внутригрупповых юридических связей позволяет создавать подконтрольную и фиктивную кредиторскую задолженность. Фиктивная задолженность позволяет затем уменьшить процент требований независимых кредиторов при банкротстве должника», – говорится в исследовании. 

Борьба с отчуждением активов

Также должники в преддверии банкротства предпринимают попытки «спасти» свои активы через их отчуждение в пользу третьих лиц. Условия таких сделок часто сильно отличаются от рыночных. Например, имущество реализуется незадолго до банкротства по заниженной стоимости. Такие сделки получили название «подозрительные сделки».

Актуальные темы

Их можно оспорить, если будет установлена «фиктивность» их условий, отмечают авторы исследования. Сделка, которая другим образом нарушила права кредиторов, хотя она может быть совершена за пределами одного года по нерыночным условиям.

Одно их самых распространенных оснований для оспаривания сделок в процедурах банкротства – предпочтение одному кредитору перед остальными. Например, возврат крупного займа в течение месяца до возбуждения дела о банкротстве, что, по сути, говорит о предпочтительном удовлетворении требования займодавца. Это основание для оспаривания призвано уравнять ситуацию и демотивировать должника избирательно гасить требования заинтересованных кредиторов, напоминают авторы доклада. 

Когда предпочтение предполагается возможным?

В течение шести месяцев либо месяца до даты возбуждения дела о банкротстве. В последнем случае доказать нужно только дату возбуждения дела о банкротстве, факт совершения сделки, факт того, что требования контрагента погашены с нарушением очередности в сравнении с тем, как если бы они погашались в деле о банкротстве.

Суд в помощь

Перед банкротством должники, которые хотят провести контролируемое банкротство или вывести свои активы на третьих лиц, стараются заручиться поддержкой суда: получить судебное решение, которое подтвердит долг по фиктивной сделке с карманным или заинтересованным кредитором. 

Законодательство

Они преследуют несколько целей. Значимым оказывается то, что инициировать банкротство должника можно только после получения судебного акта, который подтверждает наличие задолженности. Другой популярный мотив – на подтвержденные вступившим в силу актом требования нельзя предъявлять возражения. Также «просуживание» дает возможность легализовать необоснованное требование, основанное на искусственно созданной задолженности. Подобные должники обычно пассивны в банкротстве, обращают внимание авторы исследования: они не пытаются снизить неустойку, признают требования, не заявляют мировые соглашения и идут на невыгодные мировые. Если конкурсные кредиторы полагают, что их права нарушены судебным актом, на котором основано заявленное в деле о банкротстве требование, то на этом основании они и управляющий вправе обжаловать судебный акт.

Актуальные темы

Если требования кредиторов не получается погасить из-за действий того, кто контролирует должника, то такое лицо несет субсидиарную ответственность по обязательствам последнего, напоминают исследователи.

Кто является лицом, контролирующим должника?

– руководитель или управляющая компания, член исполнительного органа; 

– ликвидатор или член ликвидационной комиссии; 

– лица, которые имеют право самостоятельно либо совместно с заинтересованными лицами распоряжаться 50% и более голосующих акций/долей общества или имеют право назначать руководителя должника; 

– лица, которые извлекают выгоду из незаконного или недобросовестного поведения руководящих компанией-должником лиц; 

– лица, которые АС признал КДЛ по иным основаниям. 

На каком основании можно привлечь контролирующее должника лицо к субсидиарной ответственности?

– погасить требования кредиторов полностью невозможно вследствие действий или бездействия КДЛ; 

– заявление о банкротстве должника подали несвоевременно; 

– нарушили законодательство Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Кто имеет право привлечь контролирующее должника лицо к ответственности?

– арбитражный управляющий;

– конкурсные кредиторы; 

– работники, перед которыми у должника имеется задолженность, или уполномоченные работниками органы.

Большинство кредиторов поверхностно анализируют финансовое состояние контрагента. Такое отношение создает поле для злоупотреблений со стороны должников в виде создания «подконтрольной» кредиторской задолженности. В первую очередь от этого страдают добросовестные кредиторы, которые теряют реальные финансовые вложения. Но последние позиции ВС относительно повышения степени доказывания для лояльных, аффилированных с должником кредиторов создают способы противодействия таким злоупотреблениям.

Мария Меньшова, руководитель департамента арбитражной практики юридической фирмы Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) (high market) 4место По выручке на юриста (более 30 юристов) 6место По выручке 16место По количеству юристов Профайл компании ×

Если конкурсный кредитор полагает, что его права нарушают действия арбитражного управляющего, он может потребовать его отстранения через суд.

Видимая открытость

Распоряжение активами должника – основная часть конкурсного производства, от которой зависит эффективность проведения процедуры и процент удовлетворенных требований кредиторов. 

В этом сюжете
  • 3 апреля, 16:29

  • 10 апреля, 12:02

Хотя реализация имущества выглядит открытой – это инвентаризация, оценка, обязательная публикация информации о торгах в интернете, но заинтересованные лица пытаются реализовать имущество на невыгодных для независимых кредиторов условиях. К тому же отмечено в исследовании, что в делах о банкротстве на текущем этапе все еще сильное влияние бенефициаров должника. Именно они побуждают управляющего в рамках контролируемых процедур банкротства идти на разного рода уловки при реализации имущества должника, в том числе при содействии карманных и заинтересованных кредиторов. При этом независимые кредиторы могут оспорить выявленные при реализации имущества злоупотребления.

Для защиты своих интересов кредиторы также используют и меры уголовно-правового характера. Для защиты интересов кредиторов применяются ч. 1 и ч. 2 ст. 195 (неправомерные действия при банкротстве), а также ст. 196 (преднамеренное банкротство). Но привлекают к уголовной ответственности по ст. 195 и ст. 196 крайне редко, отмечают авторы исследования. А потому представители кредиторов часто формируют позицию о совершении хищения: ст. 159 (мошенничество) или ст. 160 (присвоение или растрата).

5 этапов банкротства — Hudson & Company Insolvency Trustees Inc.

1. Встреча с лицензированным управляющим по делу о несостоятельности

Первая встреча с лицензированным управляющим по делу о несостоятельности — это бесплатная консультация, на которой он рассмотрит вашу ситуацию и предложит варианты доступны. Нет никакого риска и никаких обязательств по возврату. Попечитель поможет вам разобраться во всем и убедиться, что у вас есть четкое представление о возможных решениях. Они объяснят процесс более подробно и рассчитают затраты, включая комиссионные.

После того, как вы решите продолжить сотрудничество с Лицензированным управляющим в деле о несостоятельности, может потребоваться залог (или гонорар) за его услуги.

Как оплачивается доверенное лицо?

  • Вознаграждение управляющего выплачивается из средств, которыми он управляет в составе конкурсной массы.

Могу ли я самостоятельно подать заявление о банкротстве?

  • Нет, только лицензированные управляющие по делам о несостоятельности могут подавать и администрировать заявление о банкротстве.

2. Подготовка документов

Чтобы подать заявление о банкротстве в Альберте, Лицензированному управляющему по делам о несостоятельности потребуется полная информация о вашей ситуации, включая ваше имя, адрес и дату рождения. Им также понадобится подробный список ваших кредиторов (всех, кому вы должны деньги) и ваших активов (наличные деньги в банке, собственный капитал, транспортные средства и т. д.). Имея эти данные, попечитель начнет готовить официальные формы, требуемые правительством. Когда формы будут готовы, вы и доверенное лицо снова встретитесь, чтобы просмотреть и подписать документы.Это хорошее время, чтобы задать доверенному лицу любые вопросы. Попечитель сможет объяснить процесс и предоставить вам информацию, необходимую для того, чтобы вы чувствовали себя непринужденно. Они просмотрят каждый документ вместе с вами, чтобы убедиться, что информация верна.

Имеется четыре основных уставных документа. Свидетельство об оценке подтверждает, что вы встретились с лицензированным управляющим по делам о несостоятельности, что вы были проинформированы и поняли все ваши варианты и решили двигаться вперед с банкротством.Отчет о ежемесячных доходах и расходах (форма 65) включает ежемесячный бюджет для вас и вашей семьи. Существует Заявление о делах (форма 79), в котором перечислены все ваши активы и пассивы. Окончательный документ объявляет о вашей неплатежеспособности и передает ваше имущество доверенному лицу. Это называется уступкой в интересах кредиторов.

Доверительному управляющему требуются дополнительные документы, чтобы помочь ему эффективно управлять банкротством.При наличии всех этих документов ваше банкротство официально начинается.

Могу ли я подробно ознакомиться с документами до встречи с доверенным лицом для их подписания?

  • Ваш опекун объяснит вам каждый документ на собрании, но вы можете ознакомиться с ним заранее.

3. Подача документов

После того, как Доверенное лицо засвидетельствует вашу подпись на документах, они будут готовы к отправке правительству.В Канаде все лицензированные управляющие по делам о несостоятельности имеют доступ к одной и той же электронной системе подачи документов и работают с ней. Доверенное лицо загружает ваши документы через систему и ждет электронного Свидетельства о назначении . Свидетельство о назначении подтверждает, что ваше банкротство зарегистрировано и является официальным. На данный момент существует «Приостановление разбирательства», что означает, что ваши кредиторы больше не могут предпринимать юридические действия для взыскания ваших долгов. В этот момент любое наложение ареста на заработную плату прекратится, и проценты перестанут накапливаться.Коллекторские агентства больше не смогут связаться с вами.

Получив Свидетельство о назначении, Доверительный управляющий начнет связываться с вашими кредиторами, чтобы уведомить их о банкротстве.

4. Обязанности банкрота

Лицо не может быть освобождено от банкротства, пока не выполнит все свои обязанности. Ваши долги списываются только после увольнения, поэтому важно оставаться на связи со своим доверенным лицом и выполнять все обязательства. Первым шагом является передача доверительному управляющему любых активов, которые не освобождены от налогообложения в Альберте.Доверительный управляющий будет контролировать продажу любых активов, а все вырученные средства будут добавлены в конкурсную массу. Вы также должны будете сдать все свои кредитные карты Доверенному лицу для аннулирования. Единственным исключением из правила кредитной карты является ситуация, когда кредитная карта была выдана третьей стороне, и они разрешают вам ее использовать (например, работодатель, супруг(а), родитель или друг).

Закон Канады о банкротстве и несостоятельности указывает, что любое лицо, подающее заявление о банкротстве, должно посетить два сеанса кредитного консультирования.Эти занятия призваны помочь вам научиться управлять своими деньгами и избегать проблем с долгами и неплатежеспособностью в будущем. Ваш Доверительный управляющий назначит эти встречи для вас. После объявления о банкротстве у вас есть 60 дней для завершения первой сессии и 210 дней для завершения второй.

Во время банкротства вы обязаны представлять ежемесячные отчеты о своих доходах и расходах своему доверенному лицу. Они будут использовать отчеты для расчета любого избыточного дохода, который вам придется заплатить, который будет добавлен к конкурсной массе.Вы также должны предоставить всю необходимую информацию Доверительному управляющему для подачи налоговых деклараций. Любые налоговые возвраты до года подачи заявления о банкротстве будут отправлены непосредственно Доверительному управляющему и добавлены к наследственной массе.

Наконец, вы должны ежемесячно вносить базовый платеж в пользу своего имущества. Всеми вашими взносами и любыми деньгами, полученными как часть вашего имущества, управляет Лицензированный управляющий по делу о несостоятельности. Они будут распределять средства между вашими кредиторами.

Что делать, если я не могу произвести платеж или выполнить какое-либо другое обязательство?

  • Вас не уволят, пока вы не выполните все свои обязательства.Существует процесс, называемый медиацией. Мы будем работать с вами как можно больше. Существует возможность предоставления дополнительного времени для выполнения этих обязательств.

Могу ли я объявить себя банкротом дважды?

  • Если вы были освобождены от первого банкротства, вы можете объявить себя банкротом во второй раз. Есть некоторые отличия при повторном объявлении банкротства, в том числе более длительные сроки. Сначала поговорите с лицензированным управляющим по делу о несостоятельности, чтобы узнать, есть ли какие-либо другие доступные варианты.
  • Если вы не завершили процедуру банкротства в первый раз, вы должны выполнять все оставшиеся обязанности, пока вас не уволят, прежде чем подавать заявление во второй раз.

5. Освобождение от банкротства

Освобождение от банкротства — это юридический процесс освобождения от банкротства и погашения ваших долгов. В большинстве случаев вы получите автоматическое освобождение от обязательств через девять месяцев, если это ваше первое банкротство и не требуются выплаты «сверхдохода».Чтобы иметь право на автоматическое увольнение, вы должны выполнить свои обязанности, и ваш доверительный управляющий или ваши кредиторы не должны возражать против увольнения. Если это ваше второе банкротство, вы можете претендовать на автоматическое увольнение через 24 месяца.

Если вы не имеете права на автоматическое увольнение, ваш опекун обратится в суд с заявлением о вашем увольнении. В этом случае проводится слушание по освобождению, на котором вы будете присутствовать, где ваш Доверительный управляющий представит факты вашего банкротства, а ваши кредиторы могут присутствовать, чтобы возразить.После слушания вы можете быть освобождены судом, или могут потребоваться дополнительные шаги, и вам, возможно, придется повторно обратиться к Регистратору по делам о банкротстве.

Бюро кредитных историй будут продолжать сообщать о вашем банкротстве в течение шести лет после увольнения, если это ваше первое банкротство, но вы можете сразу начать восстанавливать хорошую кредитную историю. Ваши прежние долги погашены, и у вас есть новый старт!

Этапы банкротства — Kalicki Collier

Большинство из нас может знать, что банкротство — это способ ликвидации и погашения долга, но мы все еще не знаем, как это происходит.

Незнание того, что влечет за собой процесс банкротства, может пугать, особенно если человек испытывает финансовые трудности.

Подача заявления о банкротстве не так обременительна, как многие считают, особенно если у вас есть профессиональный и надежный адвокат по банкротству в Рино, который поможет вам.

Процесс банкротства состоит из шести шагов, прежде чем ваши долги будут официально погашены. Давайте рассмотрим этапы банкротства, чтобы вы могли оценить, подходит ли вам этот вариант.

Шаг 1: Консультирование перед банкротством

Перед подачей заявления о банкротстве физическое лицо должно встретиться с назначенным государством кредитным консультантом, который обсудит возможность подачи заявления о банкротстве в ближайшие шесть месяцев.

На этой встрече вы обсуждаете варианты банкротства, исходя из вашего финансового положения, и начинаете составлять личный бюджет.

Шаг 2: Подача заявления о банкротстве

Эта петиция представляет собой документ, в котором классифицируются и описываются все ваши непогашенные долги.

Юрист по банкротству отвечает за создание этого документа после оценки вашего финансового положения и изучения ваших финансовых документов.

После того, как ваш адвокат соберет необходимую информацию для составления документа, вы можете официально подать его в суд. Суд, в свою очередь, начнет график вашего банкротства.

Шаг 3: Выдача автоматического приостановки

Суд автоматически приостанавливает действие вашего заявления о банкротстве. Этот приказ запрещает вашим кредиторам связываться с вами для взыскания ваших долгов.

Суд по делам о банкротстве рассылает вашим кредиторам Уведомление о подаче и Уведомление о приостановлении, что делает незаконными дальнейшие попытки взыскания вашего долга. Это фактически останавливает все процедуры взыскания.

Если кредиторы хотят связаться с вами, они могут сделать это только через вашего адвоката.

Этап 4: Собрание кредиторов

Через месяц или два после подачи заявления о банкротстве ваш управляющий по банкротству назначит встречу между вами, вашим адвокатом и кредиторами.

Кредиторы могут подавать любые жалобы и излагать свои дела на собрании, но это происходит очень редко, потому что оспорить решение о банкротстве сложно.

Ваш опекун задаст на этой встрече несколько вопросов, чтобы решить все финансовые проблемы в присутствии вашего адвоката.

Если вы подали заявку на главу 7, доверительный управляющий утвердит заявку после собрания, а если вы подали заявку на главу 13, доверительный управляющий составит план платежей на следующие несколько лет.

Этап 5: Образовательный курс для должников

Чтобы завершить все это, вы должны пройти курс обучения должников, который занимает около 2 часов и может быть пройден онлайн.

Этот курс поможет вам составить бюджет, управлять деньгами и разумно использовать кредит, чтобы предотвратить риск банкротства в будущем.

Этап 6: Уведомление об увольнении

Это когда ваш долг наконец погашен.

В соответствии с главой 7 этап 6 завершается, когда доверительный управляющий не обнаруживает серьезных проблем с подачей заявления о банкротстве.Напротив, в соответствии с главой 13 этап 6 выполняется после того, как должник выплачивает согласованный платеж и получает уведомление об освобождении от ответственности.

Как только ваши долги будут погашены, у вас будет чистый лист, и весь мир станет вашей устрицей!

Если вам нужна дополнительная помощь в управлении своими финансами и подаче заявления о банкротстве, свяжитесь с Kalicki Collier сегодня!

У нас есть команда опытных и надежных адвокатов по банкротству в Рино, которые помогут вам легко ориентироваться в процессе. Мы также предлагаем нашим клиентам услуги налогового планирования и бизнес-планирования.Свяжитесь с нами здесь для получения дополнительной информации.

Процесс банкротства | Поверенный по делам о банкротстве округа Хартфорд

Многие люди, которые могли бы извлечь наибольшую выгоду из банкротства по главе 7 или главе 13, не решаются даже рассматривать их как варианты, потому что они не понимают, как работает этот процесс. Несмотря на то, что процесс банкротства является очень сложной задачей, мы, как квалифицированные юристы округа Хартфорд, можем обеспечить защиту ваших интересов на каждом этапе.

В Advanced Bankruptcy Legal Services of Connecticut мы представляем клиентов во всех аспектах банкротства потребителей. Если вы подаете заявление о банкротстве в Коннектикуте, мы поможем вам пройти весь процесс и доведем ваше дело до его завершения. Каждое банкротство уникально, и процесс может варьироваться в зависимости от конкретных обстоятельств вашего дела. Информация ниже представляет собой общий обзор шагов, связанных с типичной процедурой банкротства.

Как проходят дела о банкротстве

Следующие шаги являются частью каждого банкротства, независимо от того, решите ли вы подать заявление в соответствии с Главой 7 или Главой 13:

  • Прохождение курса кредитного консультирования, организованного уполномоченным судом агентством
  • Заполнение вашего заявления о банкротстве сопроводительной документацией, включая учет ваших активов, долгов, доходов и расходов, а также другую необходимую информацию.Мы будем работать с вами, чтобы собрать всю необходимую информацию и убедиться, что все правильно, прежде чем ваше ходатайство будет подано в суд.
  • Участие в собрании кредиторов, где вы будете приведены к присяге и ответите на вопросы вашего доверенного лица и кредиторов относительно ваших финансовых дел. Это не так пугающе, как кажется. Большинство кредиторов предпочитают не посещать эти собрания, и многие из них проводятся всего за 15 минут.
  • Защита под автоматический упор.После подачи вашего ходатайства в суд кредиторы должны прекратить всю деятельность по взысканию задолженности и юридические действия, если они не получили разрешение суда на продолжение.

Глава 7

Следующие шаги относятся к процедуре подачи заявления о банкротстве по главе 7:

  • Прохождение проверки нуждаемости, которая сравнивает ваш уровень дохода и располагаемый доход с доходами других наемных работников штата Коннектикут
  • Заключение любых применимых соглашений о добровольном подтверждении автокредитов, жилищных кредитов или кредитов, связанных с другим имуществом, которое вы хотите сохранить
  • Проверка и ликвидация вашего неподпадающего под льготы имущества – в большинстве случаев выясняется, что на аукционе нет ничего подходящего для продажи, и ваше имущество не изъято
  • Списание всех приемлемых долгов, включенных в вашу первоначальную заявку, после чего ваша личная ответственность за них будет устранена без неблагоприятных последствий для налога на прибыль
  • Завершение процесса Главы 7, который начинается с подачи дела и обычно занимает всего четыре месяца

Глава 13

Следующие шаги относятся к процедуре подачи заявления о банкротстве по главе 13:

  • В дополнение к вашему заявлению о банкротстве и подтверждающим документам, общим для дела по главе 7, вы должны будете представить предлагаемый план погашения.Мы будем работать с вами, чтобы убедиться, что план завершен и готов для представления в суд, и что вы предложите оплату на условиях, наиболее выгодных для вас, а не для ваших кредиторов.
  • В дополнение к первоначальному собранию кредиторов будет проведено последующее собрание с участием суда для утверждения вашего плана погашения.
  • Завершение утвержденного судом плана погашения. Эти планы обычно длятся от трех до пяти лет, и вы получите выписку, когда ваша будет завершена. Вам не нужно беспокоиться о том, сколько получает каждый кредитор или даже о том, полностью ли выплачены долги.Ваш доверенное лицо получает ваш платеж и заботится о распределении средств между вашими кредиторами.
  • Когда выплаты по плану будут завершены, суд спишет долги, которые не были полностью оплачены, если ваш план предусматривает менее 100% выплат держателям разрешенных необеспеченных требований.

Обсудите свои вопросы с квалифицированным юристом

Свяжитесь с нашим офисом, чтобы обсудить ваши вопросы о процедуре банкротства. Мы предлагаем бесплатную начальную консультацию для всех новых клиентов, в которой вы можете узнать больше о своих юридических возможностях и о том, что мы можем сделать, чтобы помочь вам.Позвоните в наш офис в Новой Британии по телефону 860-674-8003 или в офис в Блумфилде по телефону 860-242-0574 или свяжитесь с нами через Интернет, чтобы назначить встречу.

BDO Debt Solutions — Процесс банкротства

8 шагов к подаче заявления о банкротстве

Когда вы подаете заявление о банкротстве, процедура банкротства в первый раз занимает девять месяцев. Хорошей новостью является то, что любые беспокоящие телефонные звонки от кредиторов, аресты заработной платы или судебные разбирательства против вас прекращаются, как только вы подаете заявление. Вы получаете немедленную защиту и можете начать процесс финансового восстановления.Вот шаги, связанные с подачей заявления о банкротстве:

1. Назначьте бесплатную консультацию с LIT

Первый шаг — сесть с LIT. Консультация предоставляется бесплатно и не влечет за собой никаких обязательств с вашей стороны. Первоначальная консультация — это возможность обсудить ваши долги со специалистом по долговым обязательствам, имеющим федеральную лицензию, который внимательно выслушает ваше финансовое положение и объяснит все доступные решения по облегчению бремени задолженности. Во многих случаях LIT может найти альтернативу заявлению о банкротстве.

2. Заполните заявление

Это не обязательно должно быть в день вашего назначения, а только после того, как вы изучили все ваши варианты и решили, что банкротство является наиболее эффективным решением для вашей ситуации. Ваш LIT проведет вас через документы, которые включают в себя различные заявления, такие как Заявление о делах и Переуступка активов, чтобы раскрыть детали вашей финансовой и профессиональной ситуации.

3. Заявление о банкротстве

После того, как вы заполните и подпишете необходимые документы, ваш LIT подаст документы в федеральное правительство.Судебное разбирательство приостанавливается, что не позволяет кредиторам совершать беспокоящие вас телефонные звонки или предпринимать дальнейшие судебные действия против вас. Вы защищены, и ваш LIT будет иметь дело с вашими кредиторами.

4. Ваш LIT уведомляет ваших кредиторов от вашего имени

Ваш LIT официально уведомляет ваших кредиторов о том, что вы объявили о банкротстве, и предоставляет им все необходимые документы. В некоторых случаях кредитор может созвать собрание, чтобы узнать больше о вашем финансовом положении. Однако эти случаи редки.

5. Любые активы, на которые не распространяется освобождение, будут проданы

Несмотря на то, что в провинциях существуют исключения из закона о банкротстве, которые позволяют вам сохранить часть вашего имущества, часть вашего имущества может быть продана, чтобы погасить вашим кредиторам часть причитающиеся им деньги. Во многих случаях вы можете оставить свой дом и автомобиль. Во время вашей первоначальной консультации ваш LIT уже уточнил, как подача заявления о банкротстве повлияет на ваши активы.

6. Вносите ежемесячные платежи в свой LIT

Когда вы подаете заявление о банкротстве, вы должны вносить минимальные ежемесячные платежи в свой LIT за профессиональные услуги, которые они вам предоставляют в процессе банкротства.Вам также может потребоваться «выплата избыточного дохода» в соответствии с правилами, установленными федеральным правительством, если ваш ежемесячный доход превышает определенную сумму. Узнайте больше о расходах на банкротство.

7. Посещение кредитного консультирования

В рамках процесса банкротства вы должны посетить два кредитных консультирования. На этих занятиях будут рассмотрены различные стратегии управления долгом, а также вы сможете спланировать восстановление своей кредитной истории после того, как вас оправдают от банкротства.

8.Теперь вы свободны от долгов

После того, как вы произвели все свои ежемесячные платежи и завершили сеансы кредитного консультирования, вы можете быть освобождены от банкротства уже через девять месяцев после подачи заявления. (Обратите внимание, что процесс может занять больше времени, если вам необходимо произвести выплаты сверхдохода или если это повторное банкротство). Как только вы освобождаетесь от банкротства, все долги, которые были перечислены в вашем заявлении о банкротстве, прощаются. Теперь вы можете начать свою следующую главу без долгов.

Права кредиторов, финансовая реструктуризация и банкротство

  • Представительство национального сервисного агента в делах, возбужденных должниками по главе 13 Ежемесячные платежи.

  • Представление интересов Национального банка в судебных процессах, связанных с обслуживанием требований в более чем 200 делах о банкротстве по главе 13 различные основания.

  • Представление интересов Национального банка в групповом иске о предполагаемых системных нарушениях Кодекса о банкротстве и возмещении ущерба должникам Главы 13 должники.Сертификация класса отклонена судом по делам о банкротстве.

  • Acadiana Management Group, LLC

    Советник банковской группы во главе с Банком Оклахомы, предоставляющей кредиты под залог активов и недвижимости, группе больниц LTAC в совместно управляемых делах о банкротстве согласно главе 11 в Луизиане.

  • Компания по страхованию жизни Aetna против Humble Surgical Hospital LLC

    Адвокат банка Regions Bank, кредитора, основанного на активах, в специализированной хирургической больнице по главе 11 о банкротстве в Техасе.

  • Компания Campo Electronics, Computers & Appliances, Inc.(Bankr. ED La.)

    Региональное розничное банкротство, представительство национального финансового кредитора и банка, предоставляющего кредитные карты под частной торговой маркой.

  • In re Crescent City Capital Development (Bankr. ED La.)

    Банкротство крупного речного казино, представление судостроительной компании в Комитете необеспеченных кредиторов и выполнение функций доверительного управляющего ликвидационного фонда кредиторов, созданного в соответствии с планом.

  • In re Entergy New Orleans, Inc.(Bankr. ED La.)

    Post Hurricane Katrina Глава 11 электрогазовой компании Нового Орлеана, со-юрисконсульт страховщика облигаций.

  • In re Executive Office Centers, Inc. (Bankr. E.D. La.)

    Судебные разбирательства, связанные с новыми юридическими вопросами, связанными с торговлей претензиями, как в судах низшей инстанции, так и в Апелляционном суде пятого округа, в результате которых было принято несколько решений.

  • In re Forcenergy Inc. (Bankr. ED La.)

    Банкротство крупной независимой компании по разведке и разработке нефти и газа в Мексиканском заливе, представительство крупнейших держателей публично торгуемых облигаций.

  • Просмотреть все

    Глава 11 Процесс банкротства

    Узнайте все, что вам нужно знать о главе 11. Как работает процесс банкротства? Что происходит во время дела о банкротстве Ch.11? У нас есть ответы.


    Знаменитые компании, от крупных ритейлеров до авиакомпаний и компаний по аренде автомобилей, объявили о банкротстве. Что это значит? Банкротство может быть неизбежным исходом для некоторых предприятий, когда они испытывают долгосрочные финансовые трудности.Часто это сопровождается неизгладимым впечатлением неудачи и опасениями, что компания не сможет продолжать свою деятельность. Хотя многие компании в конечном итоге закрывают свои двери из-за ликвидации или продажи бизнеса после подачи заявления о банкротстве, это не относится к большинству дел о корпоративном банкротстве.

    Что такое Глава 11 Банкротство?

    Глава 11 Банкротство, названное в честь главы 11 Кодекса США о банкротстве, позволяет корпорациям продолжать работу с возможностью и временем для реструктуризации своих финансов.При подаче заявки в Главу 11 предприятие именуется «Должник». Любые лица, которым должны деньги от Должника, называются «Кредиторами».

    Подача заявки на главу 11, также именуемую «реорганизацией», дает Должнику возможность реструктурировать свои деловые отношения, долги и активы, чтобы он мог вновь стать здоровой организацией. Глава 11 подходит практически всем, включая частных лиц, предприятия, товарищества, совместные предприятия, компании с ограниченной ответственностью (ООО), сложные предприятия (с материнскими и дочерними компаниями) и публичные корпорации.

    В этой статье мы хотели бы поделиться с вами тем, как работает банкротство по главе 11, как оно может принести пользу Должникам и другим вовлеченным сторонам, а также о различных результатах, которых можно достичь.

    Почему компании подают заявку на главу 11?

    Когда организация подает заявление о банкротстве в соответствии с главой 11, это часто является результатом серьезных финансовых затруднений, которые препятствуют ее способности поддерживать прибыльность, выполнять обязательства по своим долгам и, в конечном итоге, продолжать работать в своем текущем состоянии.Намерение Должника при объявлении банкротства по главе 11 состоит в том, чтобы провести реорганизацию своих дел и реструктуризацию своих долгов, чтобы он мог максимизировать сумму, выплаченную своим Кредиторам.

    Корпорации могут обращаться за защитой от банкротства по любому количеству причин. К ним относятся общая экономическая слабость, операционные конфликты, неэффективные бизнес-стратегии, усиление конкуренции, нормативные изменения, судебные разбирательства (например, коллективные иски), экологические проблемы, незаконная коммерческая деятельность или мошенничество.

    Большинство компаний, которые подают заявки по главе 11, как правило, являются более крупными предприятиями, однако недавние изменения, внесенные в Кодекс о банкротстве, позволили владельцам малого бизнеса и определенным лицам также получить выгоду от подачи заявок на реорганизацию. В любом случае, Ch.11 предлагает новый старт предприятиям, которым требуется время и помощь, чтобы восстановить свои финансовые позиции.

    В то время как процедуры банкротства согласно Главе 7 и Главе 13 могут быть более быстрыми и доступными в некоторых ситуациях, Глава 11 позволяет компаниям сохранить свои активы и продолжить работу.Глава 11 о банкротстве также дает должникам возможность вести переговоры с кредиторами, чтобы пересмотреть условия их долгов или требований о банкротстве, а также разработать план погашения, который не требует от должников ликвидации или продажи своих активов. Проходя защищенный законом судебный процесс, предприятия могут реструктурировать свои финансы и операции с помощью главы 11, чтобы улучшить свои будущие перспективы и жизнеспособность бизнеса.

    Какова цель гл. 11 Банкротство?

    Основная цель Ch.11 процесс банкротства заключается в стабилизации финансов бизнеса Должника и реструктуризации его долгов с целью выхода в качестве финансово более здорового и жизнеспособного бизнеса. По этой причине термины банкротство «защита» или «помощь» часто используются взаимозаменяемо в отношении гл. 11 должник.

    Подав заявку на гл. 11 банкротства должник стремится выполнить следующие действия для реструктуризации и повторного возникновения:

      • Уменьшить или погасить долги и обязательства
      • Ликвидировать активы
      • Реорганизация в более здоровую структуру или организацию

    Гл.11 банкротство было создано с целью помочь должникам стабилизировать свои финансовые дела и держать своих кредиторов в страхе. В то же время справедливость, закрепленная в законе, предоставляет Кредиторам право регресса к Должнику в рамках судебного разбирательства. В конечном счете, цель процесса банкротства состоит в том, чтобы «защитить» Должника и обеспечить здоровье его бизнеса, соблюдая при этом права его Кредиторов.

    Что происходит, когда компания подает заявку на Ch. 11 Банкротство?

    Для того, чтобы возбудить судебный процесс для начала гл.11 банкротство, предприятие официально объявляет о банкротстве, подав в суд заявление по гл.11. Заявление о банкротстве может быть подано как добровольно, так и принудительно.

    Добровольное ходатайство инициируется и подается самим бизнесом, чаще — его законными представителями от его имени. Как следует из названия, Должник добровольно принимает участие в судебном процессе по главе 11.

    В качестве альтернативы, три или более кредиторов могут подать против предприятия принудительное ходатайство об открытии Ch.11 дело о банкротстве. Вынужденное ходатайство должно соответствовать определенным требованиям, установленным Кодексом о банкротстве, чтобы оно было принято судом. В этом случае это серьезный судебный иск, который Кредиторы могут принять решение подать против Должника, который нарушил свои обязательства по контракту или не выполнил свои долговые обязательства перед Кредиторами. По сути, Должник на законных основаниях вынужден объявить о банкротстве по главе 11 своими Кредиторами.

    Как работает процедура банкротства согласно главе 11?

    Получить юридическое представительство 

    Когда компания оценивает решение о проведении процедуры банкротства в соответствии с главой 11, ей потребуется профессиональное руководство и консультант, специализирующийся на законах и процедурах банкротства.Чтобы ориентироваться в решении и на каждом последующем этапе, Должник должен будет запросить юридические услуги юридической фирмы, специализирующейся на правилах банкротства. Из-за сложности процесса банкротства и его продолжительности, которая может занять от нескольких месяцев до нескольких лет, наличие правильного адвоката является обязательным.

    Работа с подходящим и наиболее опытным адвокатом по банкротству может стать ключевым фактором, который приведет к успешному исходу дела о банкротстве.Законные представители могут помочь Должнику определить правильный и наиболее выгодный образ действий.

    В сценарии, когда Должник сталкивается с банкротством по главе 11 из-за принудительного ходатайства, ему необходимо немедленно обратиться за юридическим представительством, чтобы направлять и защищать его в последующих разбирательствах.

    Выбор суда по делам о банкротстве для подачи заявления

    В дополнение к получению юридического представительства, следующее решение, которое Должник и его адвокат должны будут принять, — куда официально подать заявление о банкротстве.Ходатайство о банкротстве должно быть подано в тот район суда по делам о банкротстве, где должник имеет юридическое присутствие.

    Для должников, зарегистрированных или находящихся в одном месте, решение по умолчанию просто выбирает район в системе судов по делам о банкротстве их штата. Для крупных глобальных корпораций с офисами в нескольких странах или юридическими лицами в разных штатах решение может быть более сложным. Он может учитывать множество факторов, таких как физическая близость, председательствующие судьи, нюансы государственного регулирования, налогового законодательства, прежний судебный приоритет, опыт суда в рассмотрении аналогичных типов дел и юридическая стратегия.

    Многие крупные корпорации зарегистрированы (но не имеют физического присутствия) в штате Делавэр из-за его относительно благоприятной нормативно-правовой базы для бизнеса, и поэтому он становится логичным кандидатом для рассмотрения дела в судебном округе Делавэра для подачи заявления о банкротстве. В конечном счете, выбор суда по делам о банкротстве является предварительным этапом процесса подачи и имеет свои преимущества для Должника.

        

     

    Подача петиции в суд 

    После выбора юридического представительства и конкретного судебного округа для объявления банкротства Должник может приступить к официальной подаче заявления о банкротстве.

    Ходатайства о банкротстве, добровольные или принудительные, а также любые другие документы, необходимые для подачи, можно найти на веб-сайте суда США. Затем их можно загрузить и заполнить для подачи в район суда по делам о банкротстве, в который подает заявление Должник.

    Оформление документов для подачи заявления о банкротстве относительно простое. На каждой странице есть простые для чтения инструкции в верхней части, а также более конкретные инструкции по каждому вопросу в левой колонке.Юридическое представительство окажет помощь Должнику в заполнении и заполнении соответствующих документов, а также в сборе исходной информации, необходимой для представления его дела.

    Какая информация нужна для заполнения заявления о банкротстве? Ниже приведен список необходимой информации, которую должник должен предоставить при подаче заявления.

      • Для физических лиц — Официальная форма добровольной петиции 101
      • Для нефизических лиц — Официальная форма добровольной петиции 201
      • Список кредиторов, имеющих 20 крупнейших необеспеченных требований о банкротстве и не являющихся инсайдерами
      • Заявление о номерах социального страхования
      • Раскрытие информации о компенсации лица, подготовившего заявление о банкротстве
      • Уведомление составителя заявления о банкротстве, декларация и подпись
      • Бухгалтерский баланс
      • Ведомость операций 
      • Отчет о движении денежных средств
      • Декларация о федеральном подоходном налоге
      • Файл матрицы кредиторов

    После подачи заявления о банкротстве в суд официально начинается процесс по главе 11 для дела Должника, которому присваивается номер дела, судья для надзора за разбирательством и секретарь суда для ведения документации и управления графиком.Подача заявления о банкротстве является официальной датой в хронологии дела, поскольку последующие события в деле инициируются или зависят от этой конкретной даты, также широко известной как дата подачи заявления.

    Автоматический фиксатор

    В начале дела о банкротстве по главе 11 суд автоматически налагает судебный запрет, известный как «автоматическое приостановление». В соответствии с разделом 362 Кодекса США о банкротстве автоматическое приостановление вступает в силу с момента подачи заявления о банкротстве.Этот судебный запрет запрещает кредиторам взыскивать долги с должника в течение оставшейся части дела о банкротстве.

    Более конкретно, автоматическое приостановление предусматривает определенное время, в течение которого любые судебные решения, действия по взысканию долгов, обращения взыскания и изъятия имущества приостанавливаются на время рассмотрения дела. Следовательно, Кредиторам не разрешается предпринимать какие-либо из этих действий в отношении любого неурегулированного требования, которое могло быть понесено Должником до даты подачи гл.11 заявление о банкротстве. За некоторыми исключениями, Кредиторы по закону обязаны оставаться в своем долговом положении, как и до даты подачи петиции.

    Автоматическое приостановление было создано как юридический механизм, чтобы предоставить Должнику достаточно времени для стабилизации своих финансов, чтобы он мог разработать план реорганизации, обсудить план с Кредиторами, собрать голоса по плану, завершить процесс реструктуризации бизнеса, и, таким образом, для разрешения претензий со своими Кредиторами.

    Должник во владении против.Доверенное лицо по делу 

    В ходе производства по делу о банкротстве суд часто назначает доверительного управляющего по делу (также известного как «управляющий по делу») для принятия решений от имени компании об использовании ее активов, имущества и имущества на протяжении всего судебного процесса. . Контроль над компанией при принятии важных финансовых и операционных решений будет передан назначенному доверительному управляющему, и для продолжения потребуется его одобрение.

    Однако Должники могут иметь право контролировать свои собственные операции и принятие решений.Это называется «должник во владении». Должник во владении имеет некоторые из тех же прав и полномочий, которые получает традиционный доверительный управляющий при назначении. Должник, находящийся во владении, может дополнительно использовать различные ресурсы, чтобы помочь им в разработке Плана реорганизации, если Должник получает одобрение суда.

    Права должника также сопровождаются обязанностями, которые включают: 

      • Учет всего имущества, входящего в конкурсную массу
      • Рассмотрение требований кредиторов (и возражение против них, при необходимости)
      • Подача всей необходимой документации по делу
      • Обеспечение продолжения деятельности компании

    Требуемая документация может включать инвентарные описи, оценки и налоговые декларации.Должники, находящиеся во владении, должны выполнять эти обязанности, продолжая при этом вести бизнес в его существующем состоянии до тех пор, пока суд не осуществит план реорганизации.

    Учитывая, что испытывающий трудности бизнес Должника испытывает финансовые затруднения и, таким образом, ищет защиты от банкротства по главе 11, одной из первых обязанностей должника во владении является оценка и обеспечение финансирования. Известный как финансирование должника во владение (или кратко DIP-финансирование), это уникальный тип механизма финансирования, при котором Должник привлекает капитал с единственной целью для финансирования своей продолжающейся коммерческой деятельности на время банкротства.Кредиторам, предоставляющим финансирование во владение должником, предоставляются особые привилегии, учитывая характер обстоятельств Должника по главе 11, и, таким образом, им предоставляется приоритет в деле по сравнению с существующей задолженностью, требованиями и собственным капиталом других кредиторов.

    Ходатайства, состязательные разбирательства и мошенническая передача 

    Вскоре после подачи заявления о банкротстве в соответствии с Главой 11 Должник подает ходатайства «первого дня» в суд по делам о банкротстве. Это позволит должнику продолжать повседневную деятельность своего бизнеса.Ходатайства обычно включают просьбы о найме юридического и финансового консультанта, использовании денежного залога и утверждении финансирования для сохранения контроля в качестве должника во владении.

    В судебном процессе, известном как состязательное разбирательство, должник, владеющий имуществом, подает иск о взыскании денег или имущества за имущество. Состязательный процесс может включать следующие действия:

      • Действия по расторжению залога
      • Действия, чтобы избежать предпочтений
      • Действия по предотвращению мошеннических переводов
      • Действия, чтобы избежать передачи после петиции 

    При определенных обстоятельствах и с разрешения суда по делам о банкротстве перечисленные выше действия могут быть предприняты Комитетом кредиторов в отношении инсайдеров должника.Это может быть сделано только в том случае, если план Реорганизации позволяет сделать это Комитету или если Должник отклонил требование сделать это.

    Кредиторы могут, в свою очередь, также возбудить состязательный процесс посредством следующих действий:

      • Подача жалобы для определения действительности или приоритета удержания
      • Отменить приказ, подтверждающий план
      • Определить возможность погашения долга
      • Получить судебный запрет
      • Субординированное требование другого кредитора 

    Кроме того, должник во владении имеет право расторжения договора, которое может быть использовано для отмены перевода денег или имущества, осуществленного в течение определенного периода времени до подачи гл.11 петиция. Это позволит отменить транзакцию и «изъять» или вернуть платежи или имущество, которое затем можно будет использовать для выплаты всем Кредиторам.

    Полномочия уклоняться от переводов, как правило, действуют в отношении переводов, которые были осуществлены Должником в течение 90 дней до подачи заявки по гл. 11. Сюда не входят переводы «инсайдерам» или родственникам, партнерам и директорам/должностным лицам должника).

    Графики подачи документов

    В течение 14 дней с момента подачи заявления Должник обязан представить в суд:

      • Обзор активов и обязательств
      • График A/B: Имущество
      • Приложение C: Имущество, заявленное как освобожденное от налога
      • Приложение D: Кредиторы, обеспечившие требования о банкротстве имуществом 
      • Приложение E/F: Кредиторы, имеющие необеспеченные требования 
      • Приложение G: Исполнительные контракты и неистекшие договоры аренды
      • Приложение H: Содолжники
      • Приложение I: Доход должника
      • График J: Расходы
      • Декларация 
      • Раскрытие информации о вознаграждении адвоката
      • Отчет о финансовых делах 
      • Проверка матрицы кредиторов/списка кредиторов 

    Целью этих таблиц является официальное представление в суд записей с подробным описанием активов, обязательств, расходов, обязательств и долгов Должника перед различными сторонами.Эта информация имеет решающее значение для рассмотрения дела и запускает процесс примирения Должника с его Кредиторами.

    Кредиторы будут уведомлены о деле о банкротстве Должника в соответствии с Главой 11 путем получения Уведомления о банкротстве. Затем кредиторам дается указание и им предоставляется возможность просмотреть свои требования, как указано в поданных приложениях. Затем, при необходимости, Кредитор может опровергнуть статус своего заявления о банкротстве или возразить против его точности, подав в суд официальное Доказательство требования для отстаивания своих законных прав в качестве Кредитора.

    Продолжение операций

    Гл. 11 процедура банкротства позволяет Должнику стабилизировать свою деятельность, предотвращая при этом действия против него Кредиторов. Как упоминалось ранее, должник во владении может обратиться за специализированным финансированием, чтобы использовать капитал для продолжения ведения бизнеса в течение всего срока рассмотрения дела. Это может быть спасательным кругом для Должника, чтобы возобновить «работу в обычном режиме», пока он продолжает судебный процесс по главе 11.

    Как только должник получает финансирование во владение должником, он уведомляет своих продавцов, поставщиков и клиентов, чтобы сообщить о финансовых возможностях компании продолжать работу, предоставлять услуги и осуществлять платежи за товары и услуги во время ее усилий по реорганизации в соответствии с гл.11.

    Путем реструктуризации в соответствии с Главой 11 Должник может воспользоваться другими судебными механизмами для получения дополнительной выгоды от своей операционной деятельности: возможность продавать активы (если применимо) и возможность утверждать или отклонять исполнительные контракты.

    Если конкретный актив не работает хорошо, не имеет решающего значения для основной деятельности или если он может принести более высокую оценку потенциальному покупателю или как отдельному юридическому лицу, то Должник имеет возможность продать его.Эта сделка по продаже активов позволит Должнику увеличить ликвидность, снизить долю заемных средств и привлечь средства для продолжения своей деятельности.

    Операционная реструктуризация в судебном порядке также позволяет Должнику оценить свои существующие исполнительные контракты, чтобы определить, являются ли они выгодными. Эти контракты могут включать в себя договоры аренды, трудовые договоры, договоры на оказание услуг, соглашения о партнерстве и договоры с поставщиками или продавцами. После оценки Должник может отказаться от этих контрактов или пересмотреть их условия.

    Комитеты кредиторов

    Комитет кредиторов представляет собой группу лиц, специально избранных для представления интересов кредиторов компании в гл. 11 дело о банкротстве. Наиболее важным из них является обеспечение того, чтобы все стороны-Кредиторы получили справедливую оплату своих требований или чтобы их обязательства были исправлены Должником на выходе из процесса Главы 11. Для достижения этой конечной цели Комитеты Кредиторов в первую очередь будут стремиться к переговорам с Должником по разработке справедливого Плана реорганизации для всех сторон, а также могут рассмотреть ликвидацию активов Должника как вариант максимального возмещения требований Кредиторов.

    Доверительный управляющий Соединенных Штатов назначает Комитет кредиторов. Члены Комитета необеспеченных кредиторов обычно выбираются из числа 20 крупнейших кредиторов, имеющих самые крупные необеспеченные требования к Должнику. Их роль заключается в том, чтобы обеспечить защиту фидуциарных интересов необеспеченных Кредиторов с меньшими суммами требований и обеспечить их недостаточное представительство в ходе судебного разбирательства. В зависимости от размера причитающихся сумм необеспеченный Комитет кредиторов может иметь большее или меньшее влияние по сравнению с обеспеченным Комитетом кредиторов в деле о банкротстве, при этом доверительный управляющий по делу председательствует для обеспечения справедливости для всех сторон.

    Роль Комитета Кредиторов заключается в следующем:

      • Проведение переговоров с Должником и другими кредиторами  
      • Участие в разработке плана реорганизации
      • Оценка и ходатайство о преобразовании банкротства по главе 11 в банкротство по главе 7 (ликвидация активов должника), если это уместно
      • Проконсультируйтесь с должником во владении или доверенным лицом по ведению дела 
      • Расследовать поведение, активы, обязательства, деловые операции и финансовое состояние Должника
      • Консультирование членов класса кредиторов, которых он представляет в Комитете 
      • Запрос о назначении доверенного лица 

    С одобрения суда Комитету кредиторов разрешается нанимать адвоката или искать другую профессиональную помощь для выполнения обязанностей Комитета.Кредиторы, работающие в Комитете (что является неоплаченной обязанностью), должны быть готовы к значительным временным затратам, выступлениям в суде, значительным командировочным расходам и возможным расходам. Они также будут иметь возможность принимать решения от имени всех Кредиторов, которые могут противоречить их личным интересам.

    План реорганизации 

    Обязательным этапом процедуры банкротства по главе 11 является составление Должником Плана реорганизации. В течение 120 дней с даты подачи заявления (если не разрешено дополнительное продление) Должник должен представить в суд План реорганизации.В этом плане будет конкретно указано, как Должник предлагает реструктурировать свой бизнес, выплатить или погасить свои долги перед Кредиторами и эффективно выйти из банкротства по главе 11 в качестве финансово здорового бизнеса.

    В расписании суда указан исключительный период, отведенный Должнику для формулирования и подачи Плана реорганизации. Предпосылка периода исключительности заключается в том, что у Должника должно быть достаточно времени и возможностей для стабилизации своих внутренних операций, изучения всех доступных вариантов, переговоров с Кредиторами и создания предложения по реструктуризации, которое предлагает наибольшую ценность, принимая при этом противоречивые цели групп. участвует в учете.

    В большинстве случаев, предусмотренных Главой 11, Должник может прийти к Плану реорганизации одним из трех способов:

      1. Традиционный план реорганизации (также известный как «Свободное падение»)
        • Между Должником и его Кредиторами не достигнуты договоренности до даты подачи заявления. В результате процесс банкротства (описанный в этой статье) идет полным ходом и будет нести значительную неопределенность для всех вовлеченных сторон. Судебные разбирательства могут включать переговоры, судебные разбирательства и компромиссы с Кредиторами, чтобы прийти к приемлемому Плану реорганизации, а затем обеспечить достаточное количество голосов для его утверждения.Этот тип сценария, безусловно, является наиболее распространенным для крупных корпораций и их банкротств по главе 11. Банкротства в свободном падении по главе 11 также являются наиболее спорными: на урегулирование некоторых уходит много лет, пока стороны ищут решение на основе консенсуса.
      2. Предварительно согласованный план реорганизации (также известный как «Предварительно подготовленный»)
        • До судебного разбирательства Должник может заблаговременно договориться или договориться об условиях со своими Кредиторами. До даты подачи петиции между большинством сторон Кредиторов, но не со всеми, было достигнуто соглашение с Должником, которого достаточно, чтобы быть уверенным в том, как можно ожидать, что процесс банкротства будет проходить для того, чтобы Должник вышел из гл.11. Такой подход может значительно упростить и ускорить оставшиеся аспекты процедуры банкротства в суде, предварительно достигнув предварительно оговоренного соглашения с большинством Кредиторов.
      3. Готовый план реорганизации
        • Используя стандартные соглашения и методы, а также шаблонный подход к формулированию Плана реорганизации, Должник может ускорить согласование своего Плана еще до того, как он попадет в суд, и, таким образом, проходит через гл.11 плавно и быстро. Полное соглашение между всеми сторонами Кредитора и Должника устанавливается до вступления в суд. Подавляющее большинство любой неопределенности устраняется в отношении того, как будет проходить судебное разбирательство до подачи заявления о банкротстве. Это самый предсказуемый сценарий и самый быстрый для повторного появления Должника.

    Комитет кредиторов или отдельный Кредитор также могут разработать и подать План реорганизации, если Должник не представит свой план или не получит одобрение плана до истечения исключительного периода.План, предложенный Комитетом Кредиторов или другой заинтересованной стороной, может напрямую конкурировать с Планом, предложенным Должником. Для обеспечения справедливости к Плану, представленному Кредиторами, применяются те же требования, что и к Плану Должника в отношении раскрытия информации и запроса.

    Заявление о раскрытии информации 

    План реорганизации должен быть представлен вместе с заявлением о раскрытии информации. Заявление о раскрытии информации представляет собой документ, который Должник должен заполнить, содержащий всю существенную информацию о Должнике, его организации и предлагаемом Плане реорганизации.В Заявление о раскрытии информации Должники должны включить классификацию требований и описание того, как каждый класс требований Кредиторов будет рассматриваться в соответствии с Планом реорганизации. Это позволяет Кредиторам принимать взвешенное и обоснованное решение при голосовании об утверждении или отклонении предложенного Плана реорганизации.

    Запрос плана, голосование и подтверждение

    После подачи Плана реорганизации и сопутствующего заявления о раскрытии информации суд по делам о банкротстве проводит слушание для изучения документов и обеспечения наличия необходимой информации для утверждения.Эта информация регулируется судебным усмотрением и уникальными обстоятельствами каждого гл. 11 дело о банкротстве.

    Затем суд запрашивает окончательные отзывы, возражения или ходатайства от Кредиторов по предложению, прежде чем оно будет поставлено на голосование. Квалифицированные кредиторы имеют право голосовать либо за утверждение, либо за отклонение Плана. Чтобы получить право голоса по Плану реорганизации, Кредиторы должны пройти квалификацию как индивидуально, так и по классам. Как физическое лицо, Кредитор должен иметь действительное требование, которое было одобрено судом по делам о банкротстве.Требования, предъявляемые Кредитору к голосованию по Плану, аналогичны требованиям приемлемости для целей выплаты требований.

    В рамках предлагаемого плана каждое действительное требование относится к классу кредиторов. Чтобы требование Кредитора имело право на голосование, класс, к которому относится Кредитор, должен иметь право голоса.

    Кредиторам с разрешенными требованиями в рамках класса обесцененных требований разрешается голосовать по Плану. Чтобы весь класс требований был обесценен, по крайней мере одно требование в этом классе должно быть обесценено.Кредиторы необесцененных классов и кредиторы с претензиями на приоритет не имеют права голосовать за принятие или отклонение Плана Главы 11.

    После сбора всех заполненных бюллетеней голоса подсчитываются, и для определения результата назначается слушание в суде. Любые Кредиторы, желающие подать возражение против подтверждения плана, могут сделать это.

    Если все возражения урегулированы и суд признает, что все соответствует требованиям, установленным Кодексом о банкротстве, суд выдает подтверждение плана.Суд назначит дату реализации реструктуризации или «дату вступления плана в силу».

    Администрация после подтверждения

    Суд сохраняет за собой право объявить любой другой приказ, необходимый для управления, после того, как План будет утвержден. Определение возражений против исков о банкротстве или состязательного производства после подтверждения должно быть решено до того, как План может быть введен в действие в день его вступления в силу.

    В соответствии с Кодексом о банкротстве должник во владении или назначенный управляющий по делу должен выполнять следующие обязанности после подтверждения:

      • Завершение плана 
      • Отчет о статусе и ходе выполнения плана
      • Подача заявления на окончательное постановление 

    После урегулирования дела Должник может выйти из гл.11 процедура банкротства. После даты вступления плана в силу закон официально разрешает Должнику приступить к выполнению утвержденного Плана реорганизации и начать реализацию своих усилий по реструктуризации.

     

     

    Урегулирование претензий и взыскание задолженности с кредиторов 

    Во время рассмотрения дела о банкротстве Должник просматривает все поданные требования Кредитора и сравнивает информацию со своими собственными финансовыми записями, чтобы подтвердить достоверность, точность и размер всех причитающихся сумм.Этот процесс называется согласованием претензий. В результате этой сверки действительные требования Кредиторов учитываются в Плане реорганизации.

    После утверждения Судом Плана санации Должник может инициировать процесс разрешения претензий в соответствии с утвержденным Планом. Это включает в себя распределение платежей Должником, распределение капитала, введение новых условий погашения кредита или предоставление других справедливых средств правовой защиты, согласованных в утвержденном Плане с каждым классом Кредиторов в отношении их требований о банкротстве.

    Кредиторы и их требования о банкротстве классифицируются по классам и уровням старшинства. Это определяет как порядок, так и сроки, когда Кредиторы получат распределение платежей в рамках процесса урегулирования требований о банкротстве. В соответствии с федеральными процедурами банкротства требования кредиторов последовательно выплачиваются или разрешаются в порядке приоритета, старшинства и класса. Распределения конкурсной массы должника производятся между каждым классом кредиторов по их требованиям в порядке старшинства, а оставшаяся часть конкурсной массы затем используется для распределения между следующим классом кредиторов по их требованиям.В процедурном порядке, в соответствии с законодательством, Должник сначала производит платежи Обеспеченным кредиторам, затем Приоритетным необеспеченным кредиторам, затем Общим необеспеченным кредиторам и, наконец, Кредиторам с долевым участием (например, акционерам).

    К сожалению, процедура банкротства не гарантирует, что Кредитор получит оплату по своему требованию. Если из конкурсной массы не осталось ничего, из чего Должник мог бы произвести выплаты, Кредиторы не получат выплаты по иску.Должник может использовать альтернативные методы, такие как выпуск векселей, создание планов платежей в рассрочку или конвертация в акционерный капитал реорганизованной Компании.

    Типичный срок подачи иска о банкротстве по главе 11 может длиться от одного до двух лет. Однако в сложных делах о банкротстве этот процесс может занять гораздо больше времени, а в некоторых случаях и несколько лет. Как правило, Кредиторы не получают возмещения своих требований до истечения 30-90 дней после принятия Плана реорганизации и завершения процесса урегулирования претензий.

    Каковы успешные результаты банкротства?

    После долгого и изнурительного судебного процесса Должник наконец разрешил свои разногласия, сократил свои обязательства, получил голоса кредиторов и получил судебное подтверждение Плана реорганизации. Как только План Реорганизации введен в действие и выплаты (или средства правовой защиты) распределены между классами Кредиторов по их требованиям, Должник может успешно появиться заново.

    Реорганизовавшись в более здоровую и финансово жизнеспособную компанию, Должник эффективно реструктурировал свои долги, активы и другие дела через Ch.11 судебных процессов, чтобы позиционировать себя, чтобы увеличить стоимость и снова стать прибыльной. Как указывалось выше, идея банкротства по главе 11 состоит в том, чтобы предоставить Должнику справедливый юридический процесс, с помощью которого он может защитить свой бизнес и получить возможность реорганизовать свои операции и дела для будущей жизнеспособности.

    Что такое неудачные результаты банкротства?

    Поскольку в судебном разбирательстве задействовано так много сторон и зависимых факторов, Должник может оказаться не в состоянии выйти из состояния банкротства в соответствии с главой 11 посредством утвержденного Плана реорганизации.Вот некоторые из распространенных результатов неудачного банкротства по главе 11:

    Продажа в качестве действующего предприятия

    В целях достижения своих наилучших интересов как юридического лица и своих владельцев Должник может использовать процесс Главы 11 для стабилизации своих финансов и улучшения состояния своей деятельности, чтобы остаться на плаву, но в конечном итоге решить выставить свой бизнес на продажу. Это известно как продажа «непрерывной деятельности», что означает, что Должник заключает сделку с покупателем о покупке бизнеса, чтобы продолжать свою деятельность на неопределенный срок.Вместо того, чтобы сохранить право собственности в своем бизнесе в будущем посредством реорганизации, Должник предпочитает (или вынужден к этому возражениями Кредитора и судом) отказаться от своего права собственности путем продажи.

    Ликвидация

    В случае, если Комитет кредиторов или управляющий по делу требует, чтобы суд по делам о банкротстве отклонил предложенный Должниками План реорганизации, Должник может быть вынужден преобразовать свое дело о банкротстве по Главе 11 в дело о банкротстве по Главе 7. Как следствие, Должник ликвидирует все свои активы, отказывается от своих долей и использует вырученные средства для удовлетворения требований кредиторов.После завершения процесса ликвидации по гл. 7 банкротства, бизнес Должника фактически прекращает свое существование. К сожалению, это может быть относительно распространенным исходом, который может возникнуть, когда процесс банкротства по главе 11 не увенчался успехом для Должника.

    Подведение итогов…

    Несмотря на то, что глава 11 о банкротстве невероятно сложна, она может предоставить организациям, испытывающим финансовые затруднения, возможность реорганизоваться, рефинансироваться и возродиться в качестве более здорового и прибыльного бизнеса.Ч. 11 банкротство дает предприятиям любого размера шанс сохранить свою деятельность и свой бизнес.

    В дополнение к преимуществам для Должника, процесс разрешения требований о банкротстве по главе 11 также предлагает свет в конце туннеля для Кредиторов. Если вы кредитор, оказавшийся под перекрестным огнем дела о банкротстве по главе 11, у вас есть два варианта. Можно дождаться завершения процедуры банкротства. Или вы можете продать свой иск о банкротстве за немедленные наличные деньги.

     

     

     

    Этапы главы 11 | Денверский адвокат по делам о банкротстве

    Банкротство в соответствии с главой 11, часто называемое «реорганизационным» банкротством, используется предприятиями (корпорациями, индивидуальными предпринимателями, товариществами и другими хозяйствующими субъектами), а иногда и отдельными должниками, не занимающимися коммерческой деятельностью, которые хотят реструктурировать свои долги и продолжить деловые операции. .Хотя планы ликвидации допустимы и могут быть более экономически выгодными для должников и кредиторов, чем ликвидация в соответствии с Главой 7, в большинстве случаев, предусмотренных Главой 11, должник предлагает план, в соответствии с которым должник продолжает вести бизнес и выплачивать долги кредиторам из будущих доходов.

    Если вы планируете подать заявление о банкротстве по главе 11, поверенный Jon B. Clarke, P.C. в Гринвуд-Виллидж, Колорадо, готовы помочь. Для получения дополнительной информации о банкротстве по главе 11 обратитесь к адвокату Jon B.Кларк, П.К. чтобы назначить консультацию.

    Стадии дела по главе 11

    Ключом к успешному рассмотрению дела по главе 11 является продолжение деятельности должника, а суд и кредиторы, как правило, обязаны принимать решения на каждом этапе дела, чтобы поддерживать деятельность предприятия. Основные этапы дела по главе 11:

    • Возбуждение дела . На этом этапе подается петиция, уведомляются и организуются кредиторы, а также выдаются «приказы первого дня».
    • Деятельность предприятия . В случае Главы 11 бизнес-операции должны продолжаться. В дополнение к ведению бизнеса должник (как должник во владении) или доверительный управляющий должен выполнять дополнительные обязанности, предусмотренные Кодексом о банкротстве, и работать с кредиторами, судом и другими сторонами для получения финансирования для текущих деловых операций.
    • Подготовка плана . В течение периода времени после подачи ходатайства должник по главе 11 имеет исключительное право подготовить и подать в суд план погашения своих долгов.После истечения срока исключительности должника доверительный управляющий (если он был назначен) и кредиторы также могут подать в суд планы.
    • Принятие плана . Прежде чем план может быть утвержден судом и стать обязательным для должника, кредиторов и держателей долевых ценных бумаг, он должен быть представлен кредиторам и держателям долевых ценных бумаг для голосования.
    • Подтверждение плана . Как правило, после того, как план принимается требуемым количеством классов требований и классов интересов, суд проводит слушание по утверждению, чтобы определить, следует ли утверждать план.План, утвержденный судом, является обязательным для должника, кредиторов и акционеров и обычно действует как освобождение от ответственности.

    Споры по делам главы 11

    Споры по главе 11 обычно возникают по поводу того, сколько кредитору будет выплачено. Эти споры могут возникать между кредиторами (относительно очередности требований и суммы платежей по плану) или между кредиторами и акционерами/собственниками (относительно того, сколько имущества должнику будет разрешено оставить за собой).Споры могут также касаться использования, продажи и аренды обремененного имущества, надлежащей защиты, предотвратимых передач, принятия или отклонения исполняемых (неисполненных) контрактов и неистекших договоров аренды, а также могут быть в форме состязательного разбирательства.

    Поговорите с юристом по банкротству

    Для получения дополнительной информации о подаче петиции в соответствии с главой 11, ведении бизнеса в соответствии с главой 11 или любых других вопросах, связанных с банкротством в соответствии с главой 11, обратитесь к адвокату Jon B. Clarke, P.C. в Гринвуд-Виллидж, Колорадо, чтобы назначить консультацию.

    ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Этот сайт и любая информация, содержащаяся на нем, предназначены только для информационных целей и не должны рассматриваться как юридическая консультация. Обратитесь к компетентному юристу за консультацией по любому юридическому вопросу.

    .

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.