Что такое офшорные деньги: Что такое оффшоры простым языком │ InternationalWealth.info

Содержание

С какой целью открывают компании в офшорных или низконалоговых юрисдикциях?


ОФФШОРЫ И ДРУГИЕ ЮРИСДИКЦИИ

Редомициляция в САР

Услуги для IT-бизнеса



Многие на бытовом уровне думают, что офшорные компании или компании в низконалоговых юрисдикциях — это средство для отмывания «грязных» денег и уклонения от налогообложения, и, что нечистые на руку личности с помощью серых схем разрушают российскую экономику. Однако данное мнение является однобоким и не всегда профессиональным.

В современных реалиях регистрация или покупка офшорной компании (или компании в низконалоговых юрисдикциях) — абсолютно законный инструмент ведения предпринимательской деятельности и в некоторых случаях даже более обоснованный с точки зрения деловой цели. В этой статье приведены примеры распространенного добросовестного использования офшорных компаний и компаний в низконалоговых юрисдикциях.

Первый и самый главный мотив для предпринимателя использовать офшорную или низконалоговую юрисдикцию — реальные цели и задачи бизнеса диктуют эту необходимость. Международный характер бизнеса, наличие иностранных контрагентов, преимущества использования зарубежной банковской системы, требования потенциальных инвесторов, география клиентской базы, использование более гибких инструментов иностранного права — вот лишь краткий перечень деловых целей, которыми обычно руководствуются предприниматели, принимая решение вести бизнес через компанию в офшорной или низконалоговой юрисдикции. Как видите, налоговая оптимизация обычно отсутствует в перечне ключевых мотивов современных предпринимателей.

Вторым не менее важным фактором является защита активов от недобросовестных лиц: не столько частая изменчивость правовой базы и позиции законодателя зачастую пугают бизнесменов, сколько возможная неспособность российских правовых инструментов и структур защитить собственность бизнесменов от различных незаконных действий недобросовестных лиц. В этих условиях перенесение части бизнеса в более стабильную, с правовой точки зрения, страну — первое решение для сохранения своего дела. Кроме того, доступной опцией для компании становятся суды, зачастую более просвещенные в части нужд и законных интересов бизнеса.

В-третьих, в результате антироссийской направленности внешней политики отдельных государств российские бизнесмены оказываются для иностранных контрагентов нежелательными бизнес-партнерами, а для иностранных банков — нежелательными и даже токсичными клиентами. В этих реалиях для открытия зарубежных банковских и иных счетов можно действовать через офшорную или низконалоговую юрисдикцию. Во многих иностранных банках расчеты производятся проще, быстрее и без излишней «бюрократии». Однако открытие счета, к примеру, в европейском банке в современных реалиях, как правило, доступно только для компаний-резидентов этой же страны. Используя компании в офшорных и низконалоговых юрисдикциях в работе с иностранными партнерами, бизнес избегает в своей деятельности проблем и формальностей, связанных с российским валютным контролем (низкая скорость расчетов между контрагентами в связи с необходимостью постановления сделок на учет и требованием банком множества документов).

Когда у бизнеса появляется перспектива выхода на зарубежные рынки, организовать деятельность, используя офшорную или низконалоговую юрисдикцию, экономически более выгодно, ведь наиболее популярные офшорные и низконалоговые зоны расположены вблизи крупных деловых центров мира. Уровень развитости деловой и технической инфраструктуры в таких странах очень высок. Законодательство многих офшорных и низконалоговых юрисдикций на порядок более прогрессивно, чем российское и предлагает прозрачную инфраструктуру для ведения различных инновационных видов деятельности.

И еще один эффективный способ использования компаний в офшорных и низконалоговых юрисдикциях — это приобретение недвижимости за границей или каких-либо других ценных материальных активов от имени иностранной компании в условиях, когда, например, законодательство иностранной юрисдикции запрещает иностранцам владеть недвижимостью напрямую. В данном случае иностранная компания является важной частью проекта по долгосрочным инвестициям с целью сохранения и приумножения капитала.

Также распространенным является использование иностранных компаний в качестве портфельных для торговли финансовыми активами, что помогает избежать налогообложения дохода от курсовых разниц. Это ситуация, когда, продав ценную бумагу по той же цене или ниже цены покупки, Вы дохода в валюте не получаете, но из-за скачка курса валюты при конвертации в рубли у Вас отражается доход, с которого нужно платить налог в РФ. Финансовая отчетность такой портфельной компании готовится в валюте, поэтому налог на «бумажную прибыль», при использовании компании в офшорной или низконалоговой юрисдикции, не возникает.

Стоит добавить, что перенос активов в офшорную или низконалоговую юрисдикцию для их последующего использования не является изобретением российской экономики. Подобные механизмы существуют на протяжении многих лет, и ими активно пользуются как европейские, так и американские предприниматели, причем в существенно больших объемах. Сегодня некоторые развитые страны, в том числе Россия, создали офшорные зоны внутри своей территории для целей привлечения инвестиций в определенные регионы и отрасли. Об этом читайте нашу статью по ссылке.


Через гигантскую сеть офшоров прошли миллиарды с помощью банка «Тройка Диалог»

Фото: Эдин Пашович

Через гигантскую сеть офшоров прошли миллиарды с помощью банка «Тройка Диалог»

Пол Раду

4 Марта 2019 г.

Tweet this Share this on Facebook Поддержать нас

На первый взгляд, у Рубена Варданяна и Армена Устяна нет ничего общего, кроме армянских корней.

Варданян — миллиардер, постоянный участник Всемирного экономического форума в Давосе, бывший глава крупнейшего частного инвестиционного банка в России «Тройка Диалог». Он вложил миллионы в социальные программы родной Армении. Устян — сезонный строитель. Он живет в небольшой квартире на севере Армении с женой и родителями и часто уезжает на заработки в Москву.

Фото: Серджиу Брега Увеличить.

Но подписи Устяна стоят в документах, которые напрямую связывают его с «Тройкой Диалог» и многомиллиардным ландроматом. Устян говорит, что никогда этих документов не видел и не подписывал. Между тем ландромат работал для клиентов банка, многие из которых принадлежали правящей и финансовой элите России. Офшоры позволяли выводить средства из страны, обходить ограничения, делать незаметными иностранные активы и деньги. Через эти каналы получали деньги друзья Путина и влиятельные олигархи, а приходили деньги, в том числе, от фирм, связанных с крупными финансовыми преступлениями в России.

Копия паспорта Устяна приложена к банковским документам одной из компаний, входящей в офшорную сеть «Тройки». Всего их было минимум 75. Образуя сложную финансовую паутину, они работали с 2006 по 2013 годы — за это время в сеть офшоров поступило 4,6 миллиарда долларов и вывели из нее 4,8 миллиарда. Контрагентами в трансакциях были крупнейшие западные банки Citigroup, Raiffeisen и Deutsche Bank. Десятки компаний офшорной сети провели между собой трансакций на 8,8 миллиарда долларов, после чего отследить происхождение денег практически невозможно.

(В Citigroup не ответили на просьбу о комментарии для этого расследования; Raiffeisen отказался от комментариев, сославшись на конфиденциальность клиентской информации; представители Deutsche Bank сообщили, что имели «ограниченный доступ» к информации о трансакциях клиентов «Тройки» и, по закону, не могут комментировать конкретные случаи.

В те годы Варданян был президентом «Тройки», ее генеральным директором и крупнейшим акционером. Он пользовался репутацией бизнесмена, открытого Западу, выступал за улучшение делового климата в стране и стал одним из основателей московской Школы управления «Сколково».

Фото: Натали Ко/CC-BY-SA-4.0 Рубен Варданян

Одновременно сотрудники «Тройки Диалог» строили непрозрачную финансовую систему — мы назвали её «Ландромат Тройка». Ее офшорная сеть очень похожа на те схемы, позволяющие отмывать деньги, о которых раньше сообщал OCCRP.

Как и в других ландроматах, многие крупные трансакции в данном случае проводились в рамках фиктивных сделок между компаниями, существовавшими только на бумаге. В числе прочих заключались сделки по продаже «товара», «продуктов питания», «металлических изделий», «счетов» и «автозапчастей». Все счета, попавшие в утечку, были подписаны номинальными лицами и отправлены с почтовых ящиков домена Troika.ru.

Журналисты изучили офшорную сеть «Тройки Диалог» по данным утечки банковских проводок и других документов, которые оказались в распоряжении OCCRP и литовского сайта 15min.lt. Всего материалы утечки анализировали сотрудники 21 издания по всему миру.

Данные о работе офшоров «Тройки» — лишь часть большой утечки: всего в ней 1,3 миллиона банковских трансакций, которые связывают 238 000 отправителей и получателей, среди которых компании и частные лица. В утечке также оказались тысячи электронных писем, договоров и регистрационных документов.

В интервью Варданян сказал, что его банк не сделал ничего плохого и действовал, как все остальные инвестбанки того времени. Он подчеркнул, что не мог знать о каждой сделке, которую обслуживал его огромный банк. Репортеры не нашли сведений о каких-либо обвинениях или разбирательствах в отношении Варданяна со стороны властей. Его подпись стоит лишь на одном документе, относящемся к схеме — это займ одной из компании офшорной сети.

О сети офшоров Варданян говорит так: «Это технические сервисные компании клиентов „Тройки Диалог”, в том числе и мои».

Фото: SPUTNIK/Alamy Stock Photo

«Можно назвать это мультифемили офис, — сказал Варданян. — Схожая практика до сих пор существует у зарубежных банков. Большинство их клиентов работают через иностранные компании. Повторяю — мы всегда действовали по правилам мирового финансового рынка того времени

Очевидно, что правила меняются, но мерять сегодняшними законами прошлый рынок — это как применять новые стандарты комплаенс к бизнесу во времена Великой Депрессии. Согласитесь — это искажает объективное положение дел».

На вопрос о странных торговых сделках, Варданян ответил что общий оборот группы «Тройка Диалог» в те годы был настолько велик, что он не мог знать обо всех сделках в масштабах компании.

И хотя подобные схемы были в порядке вещей для России того времени, специалисты отмечают их губительные последствия для экономики.

«Эти финансовые схемы сдерживают экономическое развитие государства, подрывают основы безопасности и снижают качество жизни простых граждан, — объясняет Луиза Шелли, директор Центра TraCCC при Университете Джорджа Мэйсона и автор книги «Теневая торговля» (Dark Commerce).

«Страны — особенно развивающиеся, где отмывают деньги, — недополучают огромные суммы, на которые можно было бы развивать инфраструктуру, систему образования и здравоохранения, открывать новые предприятия», — говорит Шелли.

Сервис для избранных

Через офшоры не только выводили деньги. Сеть также служила механизмом для анонимных инвестиций и налоговых маневров, сберкассой «на чёрный день» и так далее.

Так с помощью офшоров «Тройки» клиенты банка покупали недвижимость в Великобритании, Испании и Черногории, роскошные яхты и произведения искусства, оплачивали медицинские услуги и билеты на чемпионат мира по футболу; платили за обучение детей в престижных западных учебных заведениях и даже делали религиозные пожертвования.

Кроме того, в офшорную сеть «Тройки Диалог» проникали деньги от контор, замеченных в отмывании. Совместно с партнерами OCCRP выявил несколько крупных мошеннических схем, средства от которых, в частности, текли в офшоры «Тройки».

Фото: Серджиу Брегу Деньги от мошеннических схем в офошорах «Тройки». Увеличить

Одна из этих схем — поставка авиационного топлива в аэропорт «Шереметьево» (Москва) в 2003-2008 годы по завышенным ценам. Тогда бюджет недополучил 40 миллионов долларов налогов, цены на билеты резко подорожали, а компании, вовлеченные в мошенническую схему, направили 27 миллионов долларов на счета офшорных фирм «Тройки Диалог». Варданян в этой афере замечен не был и говорит, что ничего о ней не знал. В 2010-м «Тройка Диалог» занялась консалтингом аэропорта вместе с Credit Suisse.

Вторая крупная преступная махинация в этой истории связана с уклонением от уплаты налогов несколькими российскими страховыми компаниями. Как следует из материалов суда, гражданин России по имени Сергей Тихомиров контролировал десятки компаний, чтобы подписывать фальшивые договоры перестрахования. Страховщики платили за его «услуги», а он через несколько счетов переводил деньги за границу или обналичивал. В частности, 17 миллионов долларов от его компаний пришли на счета офшоров «Тройки». Тихомиров на звонки журналистов не ответил.

Третья схема связана с компаниями российского виолончелиста Сергея Ролдугина — друга детства президента России Владимира Путина. Они заключили контракты не менее чем на 69 миллионов долларов с офшорными фирмами «Тройки Диалог». Часть денег, которые компании Ролдугина получили из этих офшоров попали туда в результате еще одной крупной налоговой аферы, которую вскрыл юрист Сергей Магнитский. Он был арестован и умер в тюрьме.

Ролдугин не ответил на электронное письмо с просьбой о комментарии.

Варданян сказал, что знает о таком музыканте, но отметил, что «Тройка» не вела дел с Ролдугиным.

«Почему он получал деньги от компаний „Тройки Диалог”? Мне ничего об этом не известно. Но могу предположить, что клиент, возможно, давал поручение на перевод какой-то суммы с его счета и „Тройка Диалог” в рамках клиентского договора исполняла такое поручение», — ответил Варданян.

Фото: Reuters Могила Сергея Магницкого

Компании из мошеннической схемы, разоблаченной Магнитским, направили в офшоры «Тройки» более 130 миллионов долларов. При этом еще сотни миллионов попадали и покидали эту систему с неизвестной целью.

Варданян сказал, что не знал об этих проводках.

«Что касается меня, поймите, я не ангел. — пояснил он. — В России у тебя есть три пути: быть революционером, уехать из страны или быть конформистом. Так вот я — конформист. Но у меня есть свои внутренние ограничители: я не участвовал в залоговых аукционах, не работал с криминалом, не состою в тех или иных политических партиях. Именно поэтому, даже в 90-е годы, я ходил без охраны… И я пытаюсь сохранить себя и свои принципы».

Сам Рубен Варданян и его ближайшие родственники тоже получали деньги из офшорных компаний. Они поступали на его карту American Express, на счета супруги и тещи, шли на оплату учебы в Лондоне его троих детей — в общей сложности больше 3,2 миллиона долларов .

На это Варданян ответил, что офшоры «Тройки» не только обслуживали клиентов банка, там были и его собственные компании.

🔗Офшоры «Тройки» и известные аферы

Более 27 миллионов долларов пришли на счета офшорной системы от компаний, замешанных в выводе денег из аэропорта Шереметьево и махинациях с налогами. Только в 2006 и 2007 годах мошенники заработали по меньшей мере 200 миллионов долларов на наценках, а бюджет не досчитался более 40 миллионов долларов налогов. Также выросли цены на авиабилеты. В офшоры «Тройки» деньги шли через счета юриста из Вены, который позже признался, что оказывал услуги криминальным группировкам из России. В 2012 году его похитили и убили. (Подробнее)

➤ ➤

Минимум 17 миллионов долларов попали в офшорную сеть от компаний, которые упоминались в уголовных делах по поводу уклонения от уплаты налогов. По версии следствия, организовал аферу гражданин России Сергей Тихомиров. Согласно материалам суда, Тихомиров контролировал сеть компаний-однодневок, с которыми заключали фиктивные договоры реальные страховые компании. Они также платили Тихомирову вознаграждение за его «услуги». После серии трансферов деньги приходили на счета офшоров «Тройки».

Тихомиров не ответил на звонки журналистов.

➤ ➤

Виолончелист Сергей Ролдугин из круга ближайших друзей Владимира Путина стал скандально известен после публикаций утечки «панамских документов» о закулисных финансовых операциях его офшорных компаний. Ролдугина считают номинальным владельцем активов президента России. «Ключевые» компании ландромата «Тройка» перевели музыканту как минимум 69 миллионов долларов — это в семь раз больше суммы, которая фигурировала в «панамских файлах». Некоторые из трансакций вызвали подозрения у контрольно-правового отдела литовского банка Ukio, однако OCCRP не нашел никаких доказательств того, что Ukio сообщал об этих платежах регулирующим органам.

Например, только две компании, связанные с Ролдугиным, за две недели заключили с фирмами «Тройки» 16 договоров по поводу акций «Роснефти», которые тут же были расторгнуты. Это принесло компаниям музыканта 11,6 миллионов долларов отступных.

➤ ➤

Российский юрист Сергей Магнитский умер в тюремной камере, куда попал, когда уличил группу госчиновников в хищении миллионных сумм из бюджета через мошеннический возврат налогов. Реакцией на его смерть в США, например, стал так называемый Закон Магнитского, который разрешает вводить санкции против нарушителей прав человека. Шесть компаний, которые упоминались в «деле Магнитского», отправили свыше 130 миллионов долларов на счета офшоров «Тройки».

➤ ➤

Офшорные фирмы «Тройки Диалог» выдали 14,7 млн евро в кредит 80-летней россиянке без залога и поручительства, которая купила виллу на побережье Коста Брава в Испании. Пенсионерка была зарегистрирована в одной квартире с занимавшим тогда пост губернатора Самарской области Владимиром Артяковым. В 2014 году владельцами этой испанской недвижимости стали сын Владимира Артякова Дмитрий и жена сына — Юлия. Сейчас Артяков-старший — первый заместитель еще одного друга Путина — Сергея Чемезова, главы российской государственной корпорации «Ростех», которая занимается всем, от электроники до вооружения.

➤ ➤

Офшоры «Тройки Диалог» позволяли не афишировать инвестиции российских бизнесменов за рубежом. За несколько месяцев до вооруженного конфликта между Россией и Грузией в августе 2008 года они направили 85 миллионов долларов компании Multiplex Energy Limited на Британских Виргинских островах. Она закупала системы водоснабжения для нескольких городов и деревень в Грузии. Из-за непрозрачной приватизационной сделки жители Тбилиси, Мцхеты и Рустави не знали, кто поставляет им воду.

Средства перечислили три «ключевые» компании «Тройки», а также российский инвестфонд «Ренессанс Капитал».

«Тройка» как фундамент схемы

Среди прочих крупных схем вывода денег, выявленных в последние годы, «Ландромат Тройки» уникален тем, что возник по воле весьма уважаемой финансовой структуры.

Читайте, как Рубен Варданян отпраздновал тот факт, что стоимость «Тройки Диалог» достигла миллиарда долларов.

Основанный в начале девяностых, «Тройка Диалог» стал самым крупным частным инвестбанком в России. Варданян управлял банком вплоть до 2012-го, когда его купил Сбербанк.

Как и все инвестиционные банки, «Тройка Диалог» обслуживал выпуски ценных бумаг и облигаций, первоначальные публичные размещения акций, кредитные сделки, а также консультировал по вопросам слияний и поглощений. Банк установил тесные отношения с российским отделением Citibank Inc — через него «Тройка» получала порядка 20 процентов новых инвесторов. В итоге нью-йоркский банк стал для инвестбанка Варданяна крупнейшим «внешним агентом», о чем в интервью 2006 года заявил один из основателей «Тройки Диалог» Павел Теплухин. (Citibank на просьбу дать комментарий не ответил.)

Серьезный бизнес банк вел и с другими крупными международными игроками, такими, как Credit Suisse Group и Standard Bank Group.

Сооружать офшорную сеть сотрудники «Тройки» начали в 2006.

Чтобы такая сеть работала успешно, нужны четыре базовых элемента: банк с низкими «антиотмывочными» стандартами; собственно офшорные компании со счетами в этом банке; доверенные руководители и акционеры как в компаниях, так и в банке; фирмы-регистраторы, которые могут быстро и по необходимости создавать, поддерживать и ликвидировать офшорные компании.

Вcё это организовал инвестиционный банк Варданяна, который также управлял денежными потоками и фейковыми сделками.

Ключевой принцип работы всей схемы — торговля. Фирмы-однодневки выставляли поддельные счета на оплату несуществующих услуг и товаров компаниям, которые тоже участвовали в схеме. Подобная практика — прикрытие, чтобы сделки не казались подозрительными регулирующим органам.

Фото: Серджиу Брега Увеличить

«Вы маскируете незаконный платеж, делая вид, что он связан с поставкой товаров, — говорит эксперт по коррупции из Университета Джорджа Мейсона Луиза Шелли. — Такая видимость торговли — одна из самых распространенных практик отмывания денег в мире».

По словам эксперта, лидер «Аль-Каиды» Усама бен Ладен через такую же схему двигал деньги по всему Ближнему Востоку.

Если банк «Тройка Диалог» стал фундаментов всей схемы, то несущими конструкциями были три фирмы-однодневки с Виргинских Островов: Brightwell Capital Inc., Gotland Industrial Inc. и Quantus Division Ltd. Все три компании начали работать к лету 2006 года. Brightwell провела первую сделку 12 апреля 2005 года. Gotland учреждена 17 февраля 2006 года, а 23 августа того же года появилась Quantus.

Анализ банковских документов эти трёх компаний показал, как запустилась вся сеть. Начиная с 2006 года они перевели множество небольших сумм IOS Group Inc, чтобы та открыла десятки офшорных фирм. IOS проигнорировали просьбу о комментарии.

Следующие шесть лет три основные компании продолжали переводить IOS деньги на содержание сети фирм-пустышек. Транши ранжировались от 40 до 5000 евро, а их общая сумма за все эти годы составила 143 тысячи евро.

Quantus, например, оплачивала регистрационный сбор и взносы за сопровождение фирмы Kentway SA на Виргинских Островах. Позже эту компанию наряду с другими использовали для перевода миллионов долларов фирме Sandalwood Continental SА, конечным владельцем которой был Сергей Ролдугин.

Участие Quantus в делах Kentway раскрывает множество способов, которыми связаны компании — участницы сети «Тройки Диалог». В данном случае Quantus сперва помогла Kentway запуститься, а потом прислала ей деньги, которые Kentway отправила дальше компании Ролдугина.

🔗Как создавали Quantus

Финансовые данные, которые легли в основу проектов «Панамские документы» и «Файлы райских островов», указывают на то, что Quantus принадлежит панамской Cascado AG.

Этой загадочной компанией управляют несколько латвийских посредников, включая Стана Горина и Эрика Ванагельса. Обоих связывают с многочисленными коррупционными скандалами.

О взаимосвязи компаний говорит электронное письмо от 23 августа 2006 года, в котором сотрудник IOS Group просит представителя регистрационной фирмы Commonwealth Trust Ltd. на Виргинских Островах объединить Quantus и еще 29 офшорных компаний под управлением Cascado.

Подходящий банк

Чтобы направлять потоки денег через офшоры, «Тройке» нужны были счета в розничном банке для всех фирм сети. Было важно, чтобы этот банк не придирался к контрактам и сделкам, которые прикрывали движение средств из одной офшорной компании в другую.

Выбор пал на литовский Ukio. (В 2013 он перейдет под управления Национального банка Литвы — Ukio участвовал в рискованных сделках и систематически не следовал предписаниям регулятора.) Известно, что Ukio открыл счета для 35 компаний, которые использовал «Тройка Диалог». Скорее всего, их было больше.

Тогда Литва ещё не входила в Евросоюз, и чтобы вести расчет в евро, Ukio нужны были корреспондентские счета в европейских банках, таких как австрийский Raiffeisen или германский Commerzbank AG. Помимо Ukio, Raiffeisen и Commerzbank деньги из офшорной сети принимали и другие крупные финансовые учреждения США и Европы. Периодически они спрашивали о сути некоторых сделок.

Фото: Эрикас Овчаренко/15min.lt

После одного такого запроса от банка-корреспондента, сотрудники Ukio заметили, что некоторые платежи офшорных компаний «Тройки» не имеют коммерческого смысла.

«В чем смысл этой сделки? У нас есть контракт (прикреплен), но, честно говоря, я не понимаю, что происходит», — написал служащий банка, добавив грустный смайлик. Речь шла о платеже в адрес компании Ролдугина.

Когда у Варданяна спросили, почему «Тройка» стала работать с Ukio, он ответил, что литовский банк был лишь одним из двадцати по всему миру, с которыми работала «Тройка».

Армянские посредники

Одна из центральных фигур многих сделок офшорной сети «Тройки Диалог» — 35-летний Армен Устян. Он совсем не похож на инвестиционного банкира, живет с родителями и женой в городе Ванадзор на севере Армении. Как и многие соотечественники, Армен ездит на сезонную работу в Москву ремонтировать квартиры.

Фото: OCCRP Подпись Армена Устяна на договоре займа с Dino Capital SA. (Кликните, чтобы открыть файл pdf)

Устян — один из граждан Армении, чьи подписи стоят в контрактах и банковских документах ландромата «Тройка». В январе он принял журналистов у себя дома и ответил на вопросы о крупных финансовых операциях, связанных с его именем.

По словам Устяна, он никогда не слышал о панамской Dino Capital SA, банковский счет которой в Ukio был открыт с использованием его подписи. Журналисты показали Устяну копию его паспорта, но он настаивал на том, что не знает, как его личные данные попали в банк.

Он подтвердил, что подпись на документах совпадает с его личной подписью. По просьбе матери Устян даже расписался на листке бумаги и продемонстрировал его журналистам. По его мнению, подпись в банковских документах могли подделать.

В банковских записях Dino Capita частыми адресатами переводов значились Quantus (одна из трех основных компаний офшорной системы «Тройки Диалог») и «Ренессанс Капитал» — ведущий российский инвестиционный банк. Банковские операции с участием «Ренессанса» фигурируют в ранее описанном российском ландромате. «Ренессанс» также получал миллионы из офшоров «Тройки».

Мало того, что подпись Устяна используется в документах по счёту Dino Capital, он ещё и указан как лицо с правом подписи договоров от имени компании. Именно его подпись заверяет сделки общей стоимостью 70 миллионов долларов.

Сам Устян заявил, что ничего об этом не знает, хотя и вспомнил, как может быть связан с «Тройкой Диалог».

В Москве он жил у человека, брат которого, по словам Устяна, работал в инвестиционном банке и помогал ему трудоустроиться.

Адрес, по которому Устян жил в Москве, действительно совпадает с адресом проживания гражданина России армянского происхождения Нерсеса Ваградяна. Его брат Самвел Ваградян владеет долей в российской компании, которая получила несколько миллионов долларов от Gotland и Brightwell — двух из трех ключевых компаний в структуре офшоров «Тройки». Самвел Ваградян упоминается на сайте Варданяна как донор благотворительных проектов банкира. Неизвестно, действительно ли Самвел работал на «Тройку».

Устян не верит, что братья Ваградян могли использовать его персональные данные. Связаться ни с одним из них не удалось.

Еще одним номинальным лицом в офшорной схеме оказался армянин Эдик Ерицян. Его личность использовала кипрская Popat Holdings Ltd., чтобы открыть счёт в банке Ukio. Через эту компанию также прошли миллионы долларов.

Журналистам OCCRP Ерицян рассказал, что три года назад потерял память после автомобильной аварии и теперь не может вспомнить некоторые эпизоды из жизни. Впрочем, Устян подтвердил, что в квартире Нерсеса Ваградяна они жили вместе с Ерицяном.

Tweet this Share this on Facebook Поддержать нас

Где богачи прячут миллиарды и причем тут хакеры

По данным издания Foreign Policy, в 2020 году в офшорных зонах находилось около $36 трлн — 12% мирового богатства. В «налоговом раю» хранят свои сбережения более 70% граждан ОАЭ, 50% богатейших людей РФ и 15% жителей ЕС. Американцы держат в офшорах больше $10 трлн — лишь 10% финансового богатства США. Но в ближайшем будущем эта цифра будет расти. 

Разобрались, что такое офшор и насколько он легален. А также выбрали тройку самых громких скандалов, связанных с «налоговым раем».

Что такое офшор и зачем он нужен

Офшор — это государство или часть его территории с особыми условиями для ведения иностранного бизнеса. 

Ключевой момент: организации, зарегистрированные в офшорных зонах, не могут вести деятельность в этой стране. Если бизнес оформлен на Кипре и работает там же, то такая компания не считается офшорной. 

Чем офшоры привлекают предпринимателей

#1. Налогообложение

В офшорных зонах налоги либо очень низкие, либо совсем отсутствуют.

Например, на Багамских островах нет подоходного налога. Для сравнения, в США минимальная его ставка составляет 10%, а максимальная — 37%. 

Что касается компаний, то в некоторых офшорных зонах налоги для них тоже отсутствуют. Бизнесы обязаны платить лишь фиксированную сумму в бюджет этой страны: иногда всего пару сотен или тысяч долларов. 

#2. Конфиденциальность

Часто законодательство офшорных зон не требует проводить аудит, раскрывать финотчетность или данные конечных бенефициаров. Это удобно, например, для госчиновников: им запрещено заниматься бизнесом на родине, но они часто нарушают это правило и скрывают свои доходы в офшорах. Только профессиональные журналисты-расследователи могут установить связь между чиновником и его миллионами в Панаме.  

Но кроме «удобного» законодательства, государства-офшоры используют еще некоторые хитрости, чтобы сохранить банковскую тайну своих клиентов: 

  • Эти страны закрыты для международного сотрудничества, особенно в сфере финансового контроля — например, не участвуют в соглашении о борьбе с отмыванием денег.
  • Поощрение «многоступенчатой» модели бизнеса. Часто в офшорах компания создает компанию, которая открывает еще одну компанию — и так до бесконечности. Все для того, чтобы вычислить конечного бенефициара было максимально сложно.

#3. Упрощенный процесс ведения бизнеса  

Благодаря упрощенному законодательству зарегистрировать компанию в офшорной зоне легко и быстро. Нужно только внести символическую плату специальной организации, которая оформляет ваш бизнес в условной Панаме. 

С этих пор вы должны лишь вести бухучет и сохранять первичную бухгалтерию. Кроме того, у вас появляется право на упрощенный въезд в эту страну, а иногда и ПМЖ.

#4. Стабильность и надежность 

Этот пункт особенно актуален для предпринимателей из стран Ближнего Востока и Африки. Ведь хранить деньги в США, Панаме или Швейцарии гораздо безопаснее, чем в Сирии. В политически и экономически нестабильных государствах вероятность потерять свой бизнес и накопления весьма высокая, по сравнению с «райскими» островами Сент-Китс и Невис. 

Как правило, страны-офшоры очень заботятся о своем политическом имидже, поэтому в некоторых из них даже не проводятся выборы — все для того, чтобы не нарушить стабильность. 

 

Если вам интересна эта статья, то пригодится и наша шпаргалка

Кто пользуется офшорами

В таких зонах хранят свои деньги 3 условные категории инвесторов: 

  • Предприниматели, которые хотят вести дела в более выгодных условиях — они платят меньше налогов, чем у себя на родине, но на законных основаниях. По большей части это владельцы среднего и крупного бизнеса — для малого расходы на содержание компании в офшоре слишком велики. 
  • Предприниматели, которые отмывают деньги, полученные незаконным путем, — они пытаются скрыть происхождение средств, а иногда и сами средства. Зачастую такие бизнесмены еще и уклоняются от уплаты налогов.
  • Транснациональные корпорации — с помощью дочерних офшорных компаний они уменьшают налогооблагаемую базу своей прибыли. Как правило, корпорации действуют в офшорах на грани законности. 

Используя лазейки в законодательстве и особенности ведения бухучета, они рискуют быть пойманными на уклонении от уплаты налогов — а это серьезная статья. По разным оценкам, ежегодно транснациональные компании недоплачивают в мировой бюджет до $600 млрд.

Зачем государству офшорная зона на своей территории

Сейчас в мире существует около 50 офшорных зон. Самые известные и популярные из них — это бывшие островные колонии Великобритании в Карибском бассейне с остатками ее законодательства. Например, Каймановы, Бермудские, Багамские, Британские Виргинские острова, Сент-Китс и Невис, Панама и другие. 

Примечательно, что налоговое законодательство этих государств «застряло» на уровне XIX века — пока колонии не стали независимыми. С тех пор оно не менялось: например, в Конституции Каймановых островов нет ни слова о процедуре банкротства. Этим активно пользуются предприниматели, ведь если закона не существует — его невозможно нарушить.

Все подобные страны объединяет то, что они живут исключительно за счет оформления офшорных компаний. Богатые иностранцы могут зарегистрировать свою организацию только через местную юридическую фирму за отдельную плату. Британским Виргинским островам это приносит, к примеру, 50% ВВП. Кроме того, нерезиденту не разрешается лично управлять бизнесом — некоторые государства даже требуют нанять их гражданина на должность СЕО. 

Если вам интересна эта статья, то вам точно пригодится наша шпаргалка

Марафон по финансам Узнайте на практике:
  • как правильно читать P&L-отчет
  • как предотвращать кассовые разрывы
  • какие топ-4 финансовых показателя нужны компании
  • как работать с существующей дебиторкой
  • и что делать, если бизнес убыточен

Интересно, что в таких странах часто компаний больше, чем местных жителей. Например, на Каймановых островах проживает около 40 тыс. человек, но зарегистрировано 65 тыс. бизнесов.

Подобные зоны есть и в Европе, и в Азии. Но из-за глобализации ЕС требует большей прозрачности от стран-участниц — и европейским офшорам становится труднее сохранять конфиденциальность своих клиентов. 

Для жителей постсоветского пространства главное офшор-направление — Кипр. Однако он тоже находится в непростом положении. С одной стороны, из-за членства в ЕС, а с другой — из-за множества желающих открыть компанию на острове. 

Кстати, Европейский Союз неоднократно обвинял Кипр в торговле гражданством — это был своеобразный «бонус» для людей, имеющих бизнес на острове.

Легальны ли офшоры

Да. Иметь компанию, зарегистрированную в офшорной зоне, — абсолютно законно. Но у налоговых органов есть все основания скептически относиться даже к самому факту наличия подобного бизнеса.

Часто за желанием минимизировать налоги (это законно) прячется отмывание денег, мошеннические операции и коррупция. И очень часто для таких целей используют офшоры.  

Самые громкие скандалы, связанные с офшорами

#1. Panama Papers

«Панамские документы» (англ. Panama Papers) — это крупнейшая в XXI веке утечка конфиденциальных данных панамской юридической компании Mossack Fonseca. Она помогала клиентам через офшоры отмывать деньги и скрывать настоящих владельцев бизнесов — причем ее услугами пользовались даже главы государств.

Суть скандала: в 2015 году анонимный источник «слил» немецкой газете Süddeutsche Zeitung 11,5 млн секретных файлов Mossack Fonseca. Команда журналистов-расследователей год изучала их — и 3 апреля 2016 года опубликовала резонансную статью. В ней доказывалось, что несколько десятков мировых политиков и глав государств скрывают часть своего имущества и доходов. А это запрещено законом. 

Например, в использовании офшоров обвинили президентов Аргентины, Азербайджана, ОАЭ, Украины, короля Саудовской Аравии, премьер-министров Исландии, Великобритании и Пакистана. 

Последствия: по меньшей мере 140 политиков, среди которых 12 первых лиц государств, «засветились» в Panama Papers. США наложили санкции и внесли в черный список 33 человека, причастных к отмыванию денег, торговле людьми, терроризму и мошенничеству.

Среди крупных политиков реальную ответственность понесли немногие. Например, исландский премьер Сигмюндюр Давид Гюннлёйгссон был вынужден уйти в отставку всего через 2 дня после выхода публикации из-за массовых протестов. Примечательно, что он пришел к власти, обещая бороться с офшорами. 

А премьер-министру Пакистана, Навазу Шарифу, дали заочно 10 лет тюрьмы и оштрафовали на $10,6 млн по обвинению в коррупции.

В Panama Papers прозвучали и названия мировых банков. Крупнейшие учреждения оказались причастны к отмыванию денег, среди них — мальтийский банк Pilatus. Ему запретили работать на территории ЕС и обязали выплатить штраф в размере $180 млн. 

В немецком Deutsche Bank были проведены обыски из-за связей с пакистанским премьер-министром, а крупнейшие скандинавские банки Danske Bank, Swedbank и Nordea оказались под наблюдением правоохранительных органов из-за подозрительных транзакций для клиентов Mossack Fonseca.

#2. Paradise Papers

«Райские документы» (англ. Paradise Papers) — вторая по размеру утечка секретной информации об офшорах и их владельцах.

Свое название это резонансное дело получило из-за расположения офшорных зон на «райских» островах в Карибском море: Багамских и Каймановых, Антигуа и Барбуде, Доминике, Сент-Китс и Невис.

О Paradise Papers стало известно в 2017 — спустя полтора года после публикации Panama Papers. Этим расследованием занималась та же команда 400 журналистов из 67 стран, но самих документов было суммарно 13,4 млн — на 2 млн больше, чем панамских. 

Кроме того, Paradise Papers проливали свет на деятельность не одной компании, а 19. Однако среди них больше всего выделяются две — адвокатское бюро Applebuy и юридическая фирма Asiaciti. Первая зарегистрирована на Бермудских островах, вторая — в Сингапуре. 

Суть скандала: Appleby и Asiacity предоставляли услуги по регистрации офшоров. Журналисты изучили документы и выяснили, что в Paradise Papers «засветились» не только политики, но и мировые гиганты индустрии: Apple, Uber, Facebook, Microsoft, Nike, McDonald’s и Yahoo. 

И хотя само наличие офшора не является преступлением, очевидно, что эти компании занимались минимизацией налогов, чем автоматически привлекли внимание соответствующих служб.

Невероятный резонанс произвела новость об офшорных транзакциях королевы Елизаветы II — ее частные средства ($13 млн!) были переведены из Великобритании в фонды, зарегистрированные на Каймановых и Бермудских островах. И хотя никаких намеков на незаконную деятельность нет, само желание королевы платить меньше налогов вредит ее безупречной репутации.  

Помимо Елизаветы II, в Paradise Papers прозвучали имена трех бывших премьер-министров Канады, 13 ближайших соратников Дональда Трампа, президента Колумбии, звезд шоу-бизнеса и известных спортсменов.

Последствия: из-за перемещения активов из Ирландии в офшор, суд обязал Apple выплатить штраф в размере $13 млрд. 

В Швейцарии федеральная налоговая служба открыла уголовное дело против аудиторской компании KPMG по подозрению в уклонении от уплаты налогов и отмывании денег. 

Однако подавляющее большинство мировых политиков и миллиардеров отказываются признавать свою вину — они апеллируют к тому, что вести бизнес в офшорных зонах абсолютно законно. 

Из-за этого журналистам сложно доказать, что люди из Paradise Papers — преступники. И в результате расследования они получили разве что репутационные потери, а не реальные тюремные сроки. 

#3. Swiss Leaks 

Swiss Leaks — самая масштабная утечка секретной информации в швейцарской банковской истории. Расследование проводила команда журналистов из 46 стран, и в 2015 году были опубликованы его итоги. 

Они изучили данные по филиалу британского банка HSBC в Женеве и обнаружили секретные счета преступников, политиков и знаменитостей. 

Суть скандала: с 2006 по 2007 год через швейцарский Private Bank Suisse прошло €180 млрд от 100 тыс. клиентов и 20 тыс. офшорных компаний. Тогда Эрве Фальчиани, системный инженер банка, решил сохранить и продать эту информацию. Поначалу он скрывался в Ливане, но не нашел покупателя — и передал документы французским властям. 

Оказалось, что филиал в Женеве действовал по четким инструкциям главного офиса и помогал уклоняться от уплаты налогов, используя офшоры в Панаме и на Британских Виргинских островах. 

Только французским клиентам банк помог «спрятать» €5,7 млрд. В скандале также засветилась королевская семья Марокко, хотя в этой стране запрещено иметь счета в иностранных банках. Суммарно король Мохаммед VI и его родственники скрывали в офшорах $9,1 млрд. 

Последствия: после публикации Swiss Leaks Министерство финансов Франции начало судебное разбирательство в отношении 72 граждан из списка Swiss Leaks. Всем выписали штрафы за неуплату налогов, но к уголовной ответственности никого не привлекли. 

В итоге французские прокуроры довольно успешно замяли дело HSBC. В 2017 году Private Bank Suisse согласился выплатить штраф в размере €300 млн, чтобы избежать судебного процесса. Это первая в истории Франции подобная договоренность между налоговыми органами и банком.  

Одним словом, в 2015 году появление Swiss Leaks не повлекло за собой серьезных мер. Но это была лишь подготовка к Panama и Paradise Papers.     

Фильмы/книги об офшорах 

#1. Н.Шэксон «Острова сокровищ. Налоговые гавани и люди, обокравшие мир»

В этой книге британский журналист Николас Шэксон описывает историю офшоров со времен Британской колониальной империи по сегодняшний день. По мнению автора, само существование «налогового рая» — преступление, и в книге он приводит убедительные аргументы.

«Более половины мировой торговли идет через офшоры. Более половины банковских активов мира и трети прямых иностранных инвестиций от многонациональных корпораций имеют свои корни в офшорах», — пишет Шэксон. 

Весь бизнес-контент в удобном формате. Интервью, кейсы, лайфхаки корп. мира — в нашем телеграм-канале. Присоединяйтесь!

#2. Netflix «Прачечная»

Документальный фильм от Netflix про скандальные Panama Papers. Он был снят по мотивам книги немецких журналистов «The Panama Papers: Breaking the Story of How the World’s Rich and Powerful Hide Their Money». Главные роли сыграли Антонио Бандерас и Мерил Стрип.

Эта документалка стала настолько резонансной, что на нее отреагировал главный фигурант Panama Papers. По информации The Guardian, компания Mossack Fonseca подала на Netflix в суд за клевету и потребовала запретить запуск фильма. Все из-за того, как стриминговый сервис изобразил сотрудников Mossack Fonseca — их образы очень комичны и несерьезны. Однако судья закрыл дело, а фильм все-таки вышел в прокат.

#3. HBO «Paradise Papers: The True Story Behind The Secret Nine-Month Investigation»

В этой документалке от HBO показывается закулисье 9-месячной работы команды журналистов над проектом Paradise Papers. Фильм демонстрирует, как 380 человек сумели раскрыть сложные офшорные схемы и вывести на чистую воду десятки политиков и предпринимателей. 

Хотите получать дайджест статей?

Одно письмо с лучшими материалами за неделю. Подписывайтесь, чтобы ничего не упустить.

Спасибо за подписку!

Последние материалы

Бегство российских денег в офшоры ускорилось в 7 раз | 14.10.19

Санкции Запада, амнистия капиталов, призывы к деофшоризации и патриотическим инвестициям не смогли остановить реку российских денег, текущую в направлении популярных офшорных зон.

Отток капитала из России в виде прямых инвестиций в зарубежные, преимущественно офшорные компании вновь ускорился, а по ряду юрисдикций, включая Кипр и Сингапур, достиг исторических рекордов, свидетельствует статистика ЦБ.

В третьем квартале граждане и компании РФ вывели из страны 7,5 млрд долларов через инвестиции в иностранный бизнес, отчитался центробанк в оперативной оценке платежного баланса (.xls).

По сравнению со вторым кварталом (4,4 млрд долларов) сумма выросла в 1,7 раза, а если сравнивать с аналогичным периодом прошлого года (1,1 млрд долларов) — более чем в 7 раз.

Накопленным итогом за 9 месяцев в виде прямых инвестиций страну покинули 20,7 млрд долларов — на 13% больше, чем в 2018 году. Общий отток с начала 2017 достиг 86,8 млрд долларов.

Страновая структура этих потоков остается офшорной почти на 100%. Согласно последним данным ЦБ (на апрель-2019), две трети всех инвестиций россиян за рубежом приходится на Кипр (.xls).

В первом квартале граждане РФ и бизнес перевели туда еще 5,389 млрд долларов. Общая сумма размещенных на Кипре российских денег достигла 186,3 млрд долларов и в 8 раз превысила ВВП полуострова. С начала охлаждения отношений с Западом, санкций и провозглашения курса на деофшоризацию инвестиции на Кипр выросли на 22%, или 34 млрд долларов (.xls).

Еще 267 млн долларов было выведено в Ирландию, сохраняющую статус налогового рая из-за низких ставок налога на прибыль; 196 млн долларов утекло на остров Джерси; 263 млн — на Виргинские острова, 160 млн — в Люксембург, 552 млн — в Нидерланды, 47 млн — на Багамы.

Сложности, согласно данным ЦБ, возникли у состоятельных россиян в Швейцарии, откуда в первом квартале пришлось вывести 1,284 млн долларов. В качестве новой «копилки» офшорных капиталов был выбран Сингапур: за квартал туда было переправлено 1,797 млрд долларов, а с начала 2017 года — почти 10 млрд.

В результате сумма прямых инвестиций из России в Сингапур выросла в 4,5 раза и на апрель установила новый исторический рекорд — 3,749 млрд долларов.

Обратный поток денег — прямые инвестиции из-за рубежа — не покрывает бегство капитала. «Объём прямых инвестиций резидентов за рубеж продолжает превалировать над инвестициями нерезидентов в Россию», — констатирует аналитик Промсвязьбанка Денис Попов: с начала года разница составила 1,2 млрд долларов.


Вслед за реальным сектором деньги выводят банки: во втором квартале они инвестировали в иностранные активы 13,2 млрд долларов, а в третьем — еще 1,2 млрд, указывает главный экономист РФПИ Дмитрий Полевой.

Чистый отток капитала, по данным ЦБ, замедлился с 34,4 млрд долларов в прошлом году до 24,8 млрд долларов (за январь-сентябрь). Однако тот факт, что частный сектор продолжает активно аккумулировать иностранные инвестиции выглядит тревожно, поскольку свидетельствует о нежелании бизнеса инвестировать внутри страны, отмечает главный экономист ING по России и СНГ Дмитрий Долгин.

Это фактор риски и для рубля, говорит он: валютный рынок становится зависимым от потоков спекулятивного иностранного капитала в госдолг, которые пока поддерживают рубль, но могут развернуться в обратном направлении в случае, например, угрозы новых санкций или ухудшения конъюнктуры.

Если ты с офшором дружишь, госзаказа не получишь

  © Toby Melville/Reuters

Предприятия, где 25 процентов капитала и более принадлежит владельцам офшоров, нужно не допускать к исполнению госзаказов, а также запретить им покупать приватизированное государственное имущество. Такое предложение высказал «Парламентской газете» председатель Комитета Госдумы по вопросам собственности, земельным и имущественным отношениям Сергей Гаврилов. Ранее в палате инициировали отстранение офшоров от господдержки.

Поручение президента

В феврале текущего года председатель Госдумы Вячеслав Володин в ходе «правительственного часа» с участием главы Минэкономразвития Максима Решетникова высказал мнение, что офшорные компании не должны получать меры господдержки.

«Они зарегистрированы в офшорах, уходят от налогов. Мы налоги наших граждан и других предприятий берём и используем для того, чтобы субсидировать эти компании. Давайте отменим», — предложил он.

Спикер напомнил, что поручение проработать соответствующий вопрос было дано президентом.

«Если мы говорим о деофшоризации, то должен быть комплекс мер, причём совершенно понятных: если работаешь в своей стране — получай льготы, если ушёл от налогообложения, то нет тебе льгот», — отметил председатель Госдумы. 

По словам Вячеслава Володина, необходим прозрачный, понятный, системный подход. 

Он также подчеркнул, что необходимо мотивировать предприятия, чтобы они возвращались в российскую юрисдикцию. «Не могут у нас крупные компании быть в офшорах, это в том числе вопрос национальной безопасности», — уточнил спикер палаты.

Госзаказ им не светит

Министр экономического развития тогда пообещал учесть замечания, и вскоре в Госдуму был внесён и принят палатой правительственный законопроект, исключающий с 1 января 2023 года получение субсидий и бюджетных инвестиций российскими компаниями, в которых 25% капитала и более принадлежит владельцам из офшоров. Президент Владимир Путин подписал такой закон 29 ноября.

Согласно утверждённой норме, в расчёте доли офшорного бизнеса не будет учитываться прямое или косвенное участие в капитале российских публичных акционерных обществ, в том числе в статусе международной компании. Их акции должны обращаться на торгах в России. То же правило будет действовать, если офшорная компания участвует в капитале российских юрлиц через капитал ПАО.

Введение запрета на господдержку таких компаний — один из важнейших шагов по деофшоризации национальной экономики, считает Сергей Гаврилов.

При этом парламентарий предложил ввести законодательные ограничения на участие таких компаний в работах по исполнению государственного и муниципального заказа. Также, уверен депутат, «необходимо запретить им покупку приватизируемого государственного и муниципального имущества».

С точки зрения развития темы деофшоризации инициатива вполне уместна, считает зампредседателя Комитета Совета Федерации по экономической политике Иван Абрамов. «Зачем давать деньги из казны компаниям, которые зарабатывают капиталы в России и выводят потом прибыль в другие юрисдикции? Но тут есть нюансы. Есть часть уникальных контрактов, которые российские компании не могут сами реализовать. Есть госкорпорации, которые совместно с компаниями зарубежными реализуют крупные проекты. Здесь экономически целесообразно оставлять такую возможность», — пояснил «Парламентской газете» сенатор.

А вот всё, что касается региональных и муниципальных контрактов, то правильнее, конечно, если их будут исполнять отечественные организации, «и лучше даже местные», уточнил он. «Потому что разные компании выигрывают конкурсы, а потом, не зная специфики региона, не могут выполнить обязательства», — уточнил Иван Абрамов.

Читайте также:

• Вместо офшоров деньги нефтяников пойдут на социалку • Регионы должны получить на 100 миллиардов больше

Продажа стратегических объектов только с согласия президента

В интервью «Парламентской газете» Сергей Гаврилов также сообщил, что возглавляемый им комитет Госдумы готовит ряд законопроектов, связанных с укреплением экономической безопасности России.

Одно из законодательных предложений — продажа пакетов акций предприятий оборонно-промышленного комплекса, включённых в перечень стратегически важных предприятий (утверждается ежегодно Указом Президента РФ. — Прим. ред.), будет разрешена только после получения согласия главы государства.

Иностранным юридическим и физическим лицам покупка акций таких предприятий будет запрещена, пояснил глава комитета.

Как рассказал Гаврилов, в комитете рассчитывают на поддержку законопроекта, который даёт возможность привлекать инвестиции в акционерные общества, акции которых находятся в государственной собственности.

Эти акционерные общества получат возможность эмитировать дополнительные акции, продавать их на финансовом рынке, направляя полученные деньги на модернизацию производства, увеличение выпуска продукции. При этом государство сохранит контроль за принятием акционерными обществами важнейших решений, отметил депутат.

По убеждению главы комитета, нужно максимально дестимулировать присутствие офшорных компаний в российской экономике. Тем более, что в России созданы и действуют территории опережающего развития, особые экономические зоны, на территориях которых применяются налоговые льготы, создающие благоприятные условия для развития бизнеса.

«Деньги, идущие в офшоры и из офшоров контролируются юрисдикциями разных стран» — эксперт

Автор: Вероніка Янченко| 27 октября 2021 года — 14:41

В начале октября более 600 журналистов-расследователей обнародовали массив документов 14 компаний, которые регистрировали и обслуживали офшорные фирмы более 300 чиновников из 90 стран мира. Они вошли в историю как Pandora Papers.

В 2016 году более 11 миллионов файлов было изъято из панамской юридической фирмы Mossack Fonseca. Они продемонстрировали, что выдающиеся политики, бизнесмены и сверхбогатые люди использовали офшорные счета. Эта утечка конфиденциальных документов в народе называется «панамагейт». Давайте разберемся, что такое офшоры вообще и чем они привлекают мировых лидеров.

Офшоринг является вполне законным явлением. Офшорными называют страны, которые предлагают особые условия ведения бизнеса нерезидентам.

Люди и компании могут использовать офшорные счета, чтобы избежать неблагоприятных обстоятельств, связанных с хранением денег в банке в своей стране. Владелец офшорных банковских счетов меньше подвергается аресту со стороны органов власти. Однако большинство субъектов хозяйствования делают это, чтобы избежать налоговых обязательств.

По данным Национального бюро экономических исследований США, сегодня примерно 15% всех стран мира являются налоговыми гаванями. Большинство из них — маленькие и богатые. Поскольку офшорная компания является нерезидентом и осуществляет свои операции за рубежом, она не связана местными корпоративными налогами в стране, где зарегистрирована. Иными словами, если компания зарегистрирована на Багамских островах, то не подлежит налогообложению местными корпоративными налогами, поскольку занимается операциями за пределами Багамских островов.

Подробности темы рассказал юрист-международник Алексей Бебель в эфире телеканала «Первый Деловой».

«Использование оффшоров можно условно поделить на два вида. В первом случае это может быть абсолютно криминальная история, которая включает в себя уклонение от уплаты налогов и прочие махинации. Например, перевод коррупционных денег. Обычно темы о средствах, которые находятся в офшорах, достаточно закрытые и когда всплывают подобные расследования, возникают соответствующие вопросы», — сказал он.

Также специалист указал на то, что лично не верит в случайные журналистские расследования об офшорах. Он говорит, что просто так доступ к таким документам просто невозможно получить. А тем более, в таких количествах.

«Мое личное мнение заключается в том, что к подобной информации журналисты не могли просто случайно получить доступ. Если брать во внимание последнее расследование с Pandora Pappers. И до этого тоже были похожие скандалы. В любом случае о какой бы стране речь не шла – там банки никогда не дадут информацию о тех или иных операциях. Даже в странах оффшорах. Получить просто так документы «откуда-то там». Ну я в это не верю просто. Эти закрытые системы конечно начинают со временем понемногу раскрываться, ведь из года в год им все сложнее работать с законодательством. Потому что деньги, которые приходят в оффшоры, обычно всегда контролируют крупные финансовые регуляторы», — сказал он.

Напомним, что пятый президент Украины Петр Порошенко снова попал под прицел независимых экспертов по борьбе с коррупцией.

Как известно, компания OCCRP проанализировала документы и обнаружила в начале 2010 года, что Порошенко якобы получил контроль над шестью офшорными компаниями, через которые покупал дорогие предметы интерьера и искусства.

Подписывайтесь на Первый Деловой телеканал в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!

Вывод средств с офшорных счетов

Стремясь повысить прибыль компании, предприниматели открывают счета в офшорных банках. Под таковыми следует понимать любое банковское учреждение, находящееся в юрисдикции страны, отличной от страны, гражданство которой имеет владелец счета в банке и в которой находится его бизнес. Владелец офшорного счета должен знать, как правильно управлять офшорным счетом для эффективной защиты капитала. Рассмотрим вывод средств с офшорных счетов, а также правила и способы совершения данной процедуры.

Вывод средств при помощи банковской карты

Простейший способ снять деньги с офшорного счета – оформление в офшорном банке корпоративной карточки с международной электронной системой Visa или MasterCard и ее обналичивание. Для большей надежности вы можете выпустить сразу две банковских карты, одну – Visa, другую – Mastercard. Это обезопасит вас от возможной блокировки одной из карт. Однако следует быть осторожным при пользовании офшорной карточкой в своей стране, так как совершаемые транзакции могут отслеживаться местными налоговыми органами.

Простейший способ снять деньги с офшорного счета – оформление в офшорном банке корпоративной карточки с международной электронной системой Visa или MasterCard и ее обналичивание.

Также вполне возможно, что офшорная карточка не сработает в местном банке, поэтому следует обналичивать ее только в крупных транснациональных банках. Не стоит забывать о лимите на снятие денежных средств с карты и о комиссии при снятии. Лимит на снятие и комиссия зависят от вашего банка, а также от банка, в котором вы снимаете деньги.

Вывод средств посредством анонимной банковской карты

В некоторых офшорных банках вы можете оформить анонимную карту, на которой не указываются ваши фамилия и имя. Данная карта предназначена не для оплаты товаров и услуг, а только для снятия наличности в банкоматах. Но, несмотря на анонимность данных карт, есть силовые органы, по запросу которых банк обязан предоставить всю информацию о вас. Поэтому можно смело говорить о бессмысленной переплате за несуществующую анонимность.

Получение наличности в кассе банка

Данный вариант вывода средств актуален, если вы можете себе позволить поездку в офшор, в котором зарегистрирован банк. Чтобы лично получить деньги в кассе банка, вам нужно заблаговременно заказать наличность, так как не всегда банк имеет свободные наличные деньги. Данная процедура не занимает много времени, поэтому вы вполне можете осуществить ее за один день.

Впрочем, существуют ограничения на ввоз наличности в страну. Это тоже нужно иметь в виду.

Вывод средств через офшорную компанию

Если вы не имеете возможности вывести средства на банковскую карту и добраться до офшорного банка не представляется возможным, то данный вариант является оптимальным. Данный вид снятия средств со счета осуществляется посредством инвестирования средств в уставной капитал компании, зарегистрированной в офшорной зоне (страны, не предоставляющие налоговые льготы, Россия в их числе). После этого вы можете снять средства в банке, с которым сотрудничает ваша офшорная компания.

Снятие денежных средств с офшорных счетов в некрупных размерах не представляет особой сложности. Но если вы снимаете средства в особо крупных размерах, то заранее подготовьте документы, подтверждающие легальность банковской транзакции.

хорошее, плохое и экономика

Оффшорные деньги: хорошо, плохо и экономика

После утечки Панамских документов офшорный банкинг и его способность эксплуатировать богатые стали появляться в заголовках больше, чем обычно. Более того, незадолго до антикоррупционного саммита 2016 года, который состоялся в Лондоне в начале этого месяца, большая группа ведущих экономистов мира подписала письмо, в котором призвала положить конец налоговым убежищам.

Что такое оффшорный банкинг и как он работает?

Оффшорные счета — это банковские счета, принадлежащие нерезиденту юрисдикции. Когда люди говорят об офшорных банковских услугах, они обычно имеют в виду счета в налоговых гаванях; это неизменно страны с низким (или нулевым) налогообложением, относительно стабильной экономикой и очень строгими законами о конфиденциальности. Несмотря на то, что оффшорные счета совершенно законны, они приобрели плохую репутацию из-за их использования для уклонения от уплаты налогов, отмывания денег и другой деятельности теневой экономики.

Экономическое дело против налоговых убежищ

Более 300 уважаемых экономистов со всего мира подписали недавнее письмо Oxfam, осуждающее налоговые убежища. В письме говорится, что эти центры «не служат никакой полезной экономической цели» и вместо того, чтобы приумножать мировое богатство, деформируют глобальную экономику. Один из контраргументов состоит в том, что офшорное банковское обслуживание поощряет конкуренцию внутри банковского сектора страны, а также в странах, соседствующих с налоговой гаванью. Однако негативное влияние на домашнюю экономику владельца счета, по-видимому, перевешивает это.Оффшорные счета ежегодно обходятся правительствам всего мира в огромные суммы денег в виде недополученных налоговых поступлений; по некоторым оценкам, эта цифра составляет около трети триллиона долларов.

Законные причины для офшорного банковского дела

Есть причины держать оффшорный счет помимо уклонения от уплаты налогов. Например, в нестабильных странах богатые могут хранить свои деньги в офшорах, чтобы защитить их от политических проблем и банковских крахов.

Еще один мотив — конфиденциальность.Оффшорные счета обеспечивают анонимность, что идеально подходит для знаменитостей, которые не хотят, чтобы их использовали во время деловых сделок. Это объяснение, которое звезда «Гарри Поттера» Эмма Уотсон дала, когда Панамские документы показали, что она использовала офшорную компанию для покупки недвижимости. Точно так же крупные корпорации иногда используют оффшорные счета для инвестирования в малые предприятия, чтобы их конкуренты не узнали об этом.

Кроме того, те, кто активно занимается зарубежным бизнесом и занимается международными денежными переводами, могут открывать оффшорные счета, чтобы избежать комиссии своего банка за перевод.

Хотя офшорное банковское дело подходит не всем, инвестирование в валюты и активы-убежища может сделать ваш портфель глобальным, а это, в свою очередь, поможет защитить ваши деньги от экономических потрясений. Свяжитесь с нами, чтобы поговорить с одним из наших дружественных брокеров, чтобы узнать больше.

«Pandora Papers» подробно описывает оффшорную банковскую сеть, используемую сверхбогатыми людьми: NPR

Журналистское расследование показало, что женщина приобрела недвижимость на набережной в Монако после того, как, как сообщается, у нее родился ребенок от президента России Владимира Путина.Здесь яхты пришвартованы в порту Геркулес в Монако. Валерий Аш/AFP через Getty Images скрыть заголовок

переключить заголовок Валерий Аш/AFP через Getty Images

Журналистское расследование показало, что женщина приобрела недвижимость на набережной в Монако после того, как, как сообщается, у нее родился ребенок от президента России Владимира Путина.Здесь яхты пришвартованы в порту Геркулес в Монако.

Валерий Аш/AFP через Getty Images

Массовое расследование, проведенное более чем 600 журналистами со всего мира, проливает новый свет на темный мир оффшорных банковских операций и влиятельных элит, которые используют эту систему в своих интересах.

Разоблачение, получившее название «Документы Пандоры», показывает, как богатые мира скрывают свои деньги и активы от властей, кредиторов и общественности, используя сеть юристов и финансовых учреждений, которые обещают секретность.

Он основан на массиве из 11,9 миллионов записей, просочившихся в Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ), который, в свою очередь, поделился ими с партнерскими СМИ, такими как The Washington Post и The Guardian за помощь в проведении крупномасштабного расследования. масштабное расследование.

«Это секретные, конфиденциальные документы из оффшорных налоговых убежищ и офшорных специалистов, которые помогают богатым, влиятельным, а иногда и преступникам создавать подставные компании или трасты таким образом, который часто помогает либо скрыть активы, либо в некоторых случаях даже помочь избежать уплаты налогов. », — сказал старший репортер ICIJ Уилл Фитцгиббон ​​в интервью NPR Weekend All Things Improved .

Взрывоопасное глобальное расследование может быть очень сложным, поэтому мы выделили несколько основных выводов:

Налоговые убежища являются законными, но их можно использовать в незаконных (или сомнительных) целях

По мнению авторов, термин «оффшорный банкинг» первоначально был придуман для обозначения островных государств с нестрогими законами о финансах, которые позволяли людям скрывать свои активы .

Но теперь это относится к местам за пределами родной страны человека, где он может спрятать свои деньги без необходимости соблюдать правила, в которых они живут.

Список включает некоторые места, которые вы, возможно, не ожидаете. Финансовые компании, фигурирующие в Pandora Papers, ведут бизнес в Белизе, на Британских Виргинских островах, в Сингапуре, на Кипре и в Швейцарии, а также в штатах США, включая Южную Дакоту и Делавэр.

Оффшорные счета не обязательно являются незаконными.Многие из компаний, ответивших на запросы журналистов о комментариях, заявили, что не нарушали никаких законов.

Но владельцы счетов могут использовать оффшорные трасты и подставные компании в незаконных целях, например, чтобы избежать уплаты налогов или финансировать преступные предприятия.

Утечка затронула многих мировых лидеров

Король Абдалла II, правящий Иорданией, потратил более 100 миллионов долларов на роскошную недвижимость в США и Европе, в то время как его страна все глубже погрузилась в политические беспорядки, Газета Washington Post .

Женщина, подозреваемая в многолетних отношениях с президентом России Владимиром Путиным, стала владелицей дорогой квартиры в Монако через несколько дней после того, как, как сообщается, родила ему ребенка, сообщает газета.

По словам журналистов, это двое из более чем 300 нынешних или бывших политиков, фигурирующих в Pandora Papers.

Среди них 14 действующих руководителей стран, в том числе президент Доминиканской Республики Луис Абинадер, президент Кении Ухуру Кениата, премьер-министр Чехии Андрей Бабиш и президент Украины Владимир Зеленский.

«В то время, когда политики обычно встают на сцену и говорят, что они привержены подотчетности, вместо этого Документы Пандоры показывают, что те же самые люди, которые могли бы, если бы захотели, помочь преодолеть секретность, вместо этого являются участниками этого системы», — сказал Фитцгиббон.

Даже после «Панамских документов» оффшорные банковские операции остаются прибыльной отраслью.

Когда пять лет назад было опубликовано расследование «Панамских документов», некоторые думали, что оно приведет к реформам офшорных банковских операций, которые усложнят людям задачу скрывать свои активы.

Вместо этого расследование Pandora Papers показывает, что богатые просто нашли новые способы спрятать свои деньги и избежать проверки.

Просочившиеся документы содержат сведения о более чем 29 000 оффшорных банковских счетов, что более чем в два раза превышает число, раскрытое Панамскими документами в 2016 году. конфиденциальная информация о масштабах Панамских документов.

Южная Дакота — оффшорная налоговая гавань? Yep

Одним из наиболее удивительных открытий Pandora Papers является взрывной рост офшорного банковского дела в Соединенных Штатах.

В частности, Южная Дакота и Невада входят в число штатов США, которые «приняли законы о финансовой тайне, не уступающие законам офшорных юрисдикций», как выяснили журналисты.

Документы показывают, что иностранные лидеры и члены их семей использовали американские трасты для вложения личных средств.

Тем не менее, многие из самых богатых граждан Соединенных Штатов не фигурируют в Документах Пандоры.

Журналисты сказали, что эксперты сказали им, что это может быть связано с тем, что они используют офшорные финансовые фирмы, которые не были включены в утечку документов Пандоры, или потому, что сверхбогатые платят такие низкие налоговые ставки в США.С., что они меньше чувствуют необходимость скрывать свои финансы за границей.

оффшорных фондов: Что такое оффшорные фонды?

Оффшорные фонды — это схемы взаимных фондов, которые инвестируют в зарубежные или международные рынки. Их также называют иностранными фондами или международными фондами. Эти схемы инвестируют в акции зарубежной страны или региона или ценные бумаги с фиксированным доходом зарубежных стран.

В Индии существуют схемы для конкретных стран, схемы для конкретных регионов и тематические схемы. Например, есть фонды, которые инвестируют в США, Бразилию или Европу.Кроме того, существуют тематические фонды, инвестирующие в такие сектора, как потребление, энергетика, золото и недвижимость.

Как резидентный индийский инвестор, вы должны инвестировать только в индийских рупиях. Как и в любом другом паевом фонде, вы можете выбрать фонд, выписать чек и подать заявку в фонд. Вы даже можете инвестировать в Интернете.


Эти фонды инвестируют в международные рынки либо напрямую, либо имеют возможность инвестировать в другие фонды на этих рынках. Последний путь называется фидерным маршрутом и осуществляется в виде фонда денежных средств.

Преимущества:
Есть много акций или предприятий, которые недоступны в указанном месте в Индии. Например, IT-гиганты и кола-компании. Вы можете стать частью историй роста таких компаний через международные фонды, которые также помогут вам диверсифицировать свое географическое положение. Например, когда индийская экономика не в лучшем состоянии, глобальные рынки могут дать вам более высокую прибыль.

Риски:
В дополнение к обычным рискам, связанным с инвестированием в акции, международные фонды также сопряжены с валютными рисками.Это могло произойти из-за колебаний стоимости валюты других рынков по отношению к индийской рупии. В то время как вы будете инвестировать в рупии, фонду придется вкладываться в международные акции в различных валютах. Поэтому инвесторы должны быть готовы к валютным рискам, поскольку любое колебание напрямую повлияет на стоимость чистых активов (СЧА) фонда.

Например, если рупия обесценится по отношению к доллару, вы получите больше рупий на каждый вложенный доллар, и ваша СЧА может быть выше.С другой стороны, если рупия укрепляется по отношению к доллару, вы получаете меньше рупий на каждый вложенный доллар.

Международные фонды или оффшорные фонды в настоящее время находятся в центре внимания, потому что многие инвесторы взаимных фондов все чаще начинают инвестировать в них. Многие из них считают, что развитый рынок, такой как США, может быть в лучшем положении для быстрого восстановления после сбоев, вызванных пандемией Covid.

Объяснение налоговых убежищ: как богатые прячут деньги в офшорах

Панамские документы, крупнейшая коллекция финансовых документов, когда-либо просочившихся к журналистам, раскрывают теневой мир офшорных налоговых убежищ.

Более 11,5 миллионов документов были получены немецкой газетой Sueddeutsche Zeitung и переданы Международному консорциуму журналистов-расследователей через Mossack Fonseca, международную юридическую фирму, базирующуюся в Панаме. Они раскрывают методы, которые не являются незаконными сами по себе, но могут стоить стране инвестора больших налоговых поступлений.

Посмотрите, как богатые иностранные инвесторы переводят деньги в оффшорные компании и другие структуры и из них.

Шаг 1: Выберите убежище

Существует около 60 оффшорных юрисдикций по всему миру на выбор.Среди них такие места, как Швейцария, Нормандские острова и Лихтенштейн, но многие из них находятся в Карибском море.

европейских княжеств, а также острова Карибского моря и Тихого океана являются излюбленными налоговыми убежищами.

Шаг 2: Создание корпорации или другого юридического лица

Создается компания или траст — или готовая фирма — с помощью консультантов по оффшорным инвестициям. В Панаме и других налоговых гаванях готовый вариант может быть одобрен всего за три дня за номинальную плату.Еще одно место, где можно оставить гору наличных денег, — это частный фонд, некоммерческая организация, которая затем может владеть корпорацией, добавляя еще один уровень секретности к схеме уклонения от уплаты налогов.

Готовую компанию можно быстро назвать, зарегистрировать и утвердить, избавившись от бумажной волокиты и сборов. (Shutterstock)

Шаг 3: Создайте (секретную) личность

Один или несколько «номинантов» наняты для ведения дел компании или траста. Эти агенты не распоряжаются деньгами напрямую, а действуют от имени владельца, и их имена будут фигурировать во всех документах компании.

В целях дополнительной секретности уклоняющийся от уплаты налогов может платить подставным лицам, называемым «номинальными», чтобы они служили, по крайней мере на бумаге, в качестве директоров организации. (Shutterstock)

Шаг 4: Откройте счет в банке

Деньги, поступающие и уходящие, нуждаются в доме. Для дополнительной анонимности некоторые уклоняющиеся от уплаты налогов открывают банковский счет в другом оффшорном местоположении, а не в том, где зарегистрирована компания или траст.

MoraBanc базируется в Андорре, которая долгое время считалась налоговым убежищем. Однако в последние годы европейское княжество реформирует свою налоговую систему.(Дэвид Рамос/Getty Images)

Шаг 5: Переведите деньги

Один из вариантов – перевести деньги единовременно, но тогда налоговая служба узнает, что у владельца счета есть большие деньги за границей. Вы также можете провезти контрабандой наличные деньги или перевести их на сумму, не превышающую требуемую сумму в 10 000 долларов США. Также известно, что налоговые мошенники заставляют поддельную оффшорную компанию или лицо подать на них в суд, а затем «урегулировать» во внесудебном порядке крупную сумму.

Scotiabank имеет филиал на Британских Виргинских островах с 1967 года.Страна является излюбленным местом для состоятельных иностранцев, стремящихся создать оффшорную компанию. (CBC)

Шаг 6: Потратьте деньги

Здесь все сложнее, потому что некоторые методы связаны с обманом и представляют собой незаконное уклонение от уплаты налогов. Некоторые богатые строители просто переезжают в свою налоговую гавань или в любое другое место с низкими налогами. Другие пользуются игровыми схемами. Или пытаются потратить деньги на кредитные карты, выпущенные на имя офшорной компании. Тем не менее, налоговые органы, как известно, расправляются с этими, казалось бы, анонимными кредитными картами.

Другие варианты получения денег:

Страховка:
Оформите страховой полис на умирающего, выданный оффшорной страховой компанией, и выплата получателю на родине не будет облагаться налогом.

Подарки:
Подарки также не облагаются налогом, поэтому другой метод заключается в создании так называемого траста бабушки или траста наследования, названного в честь нерезидента Канады, в интересах бенефициаров-резидентов Канады.

Кредиты:
Канадские банки, имеющие филиалы в оффшорных зонах и на территории, могут помочь репатриировать средства, используя так называемую компенсационную ссуду.Во-первых, например, миллион долларов оффшорной прибыли помещается в оффшорный филиал канадского банка. Затем кредит на ту же сумму берется в оншорном отделении дома.

Азартные игры:
Выигрыши от азартных игр не облагаются налогом в Канаде, хотя они могут быть сфабрикованы в оффшорных схемах ставок с фиксированными результатами.

Карта выхода из тюрьмы :
Канадские мошенники могут признаться и получить амнистию от уголовных обвинений, если они задекларируют свой незадекларированный доход и заплатят причитающиеся налоги плюс проценты.

25 часто задаваемых вопросов об оффшорных банковских услугах


Личные и деловые банковские счета
Оффшорные банковские счета предлагает банковские пакеты для корпоративных, частных и личных целей в нескольких юрисдикциях.



В: Что такое оффшорный банкинг?
A: Оффшорные банки — это банки, которые находятся в другой стране, чем страна вкладчиков, и, следовательно, в другой юрисдикции и банковском законодательстве.

Страны, в которых разрешена эта практика, известны как оффшорные финансовые центры.Банкам, которые предлагают эту услугу исключительно нерезидентам, не разрешается предлагать банковские услуги по месту жительства до тех пор, пока они не будут одобрены Центральным банком, чтобы установить четкое различие между оффшорным и местным секторами.

Практика предоставления оффшорных счетов вкладчикам, не проживающим в стране, называется оффшорным банкингом.

В: Что такое оффшорный банковский счет?
A: Оффшорный банковский счет — это счет, открытый в банке нерезидентом страны.

Типичная причина, по которой физическое или юридическое лицо имеет оффшорный счет, состоит в том, чтобы получить выгоду от юрисдикций с низкими налогами среди других благоприятных условий для банковского дела.


В: Что такое оффшорная юрисдикция?
A: Оффшорная юрисдикция — это термин, используемый для определения географической области, находящейся вдали от родных берегов. Оффшорные финансовые центры называются оффшорными юрисдикциями.

В: Является ли оффшорное банковское дело незаконным?
A: Когда термин оффшор связан с финансовой практикой, он часто рассматривается как незаконная или аморальная деятельность.Напротив, оффшорный банкинг сам по себе не является незаконным.

В: Безопасен ли оффшорный банкинг?
A: Самое привлекательное в оффшорном банкинге то, что власти страны немного расслаблены в отношении банковского процесса.

Однако это также может представлять проблему в юрисдикции, в которой недостаточно правил.

Некоторые оффшорные финансовые центры не имеют достаточных правил для обеспечения достаточной безопасности средств вкладчиков.

Банки, предлагающие оффшорные счета, обычно имеют компенсационную схему, посредством которой они возвращают деньги пострадавших клиентов, однако деньги, размещенные сверх этой суммы, подвержены риску и не имеют гарантии возврата в случае кризиса.

Например, сумма, покрываемая компенсационной схемой, может составлять 50 000 фунтов стерлингов. Владелец счета с депозитом, превышающим этот лимит, рискует потерять излишки при наступлении кризиса.
В: Могут ли физические лица получить оффшорный банковский счет?
О: Оффшорное банковское обслуживание доступно как для юридических, так и для частных лиц.

Любой человек может открыть такой счет, и требования к его открытию обычно такие же, как и в стране проживания.

Процесс открытия оффшорного счета – это простое дело, которое можно выполнить за несколько дней.

Помимо требований, необходимых для подтверждения вашей личности, к таким учетным записям также предъявляются требования по борьбе с отмыванием денег.

Они созданы для того, чтобы убедиться, что счет не используется для хранения денег, полученных от незаконного бизнеса.

Требования по борьбе с отмыванием денег обязывают сторону, открывающую счет, указывать происхождение средств, которые они будут вносить на счет.

Также целесообразно иметь финансового консультанта, который поможет вам выбрать подходящую юрисдикцию с учетом вашей национальности и места жительства. Это деликатный вопрос, в котором не следует торопиться.


В: Нужно ли быть состоятельным человеком, чтобы получить оффшорный банковский счет?
О: Вопреки распространенному мнению, вам не нужно иметь высокий уровень финансовой грамотности, чтобы иметь оффшорный счет.

Такие счета не всегда открываются с единственной целью воспользоваться выгодными банковскими условиями, бывают случаи, когда человеку нужен такой счет для ведения своих повседневных дел.

Таким лицам может понадобиться оффшорный счет, чтобы избежать таких вещей, как колебания валютных курсов или просто получать зарплату в другой стране.

В: Выплачиваются ли проценты по оффшорному счету?
A: На самом деле более высокие процентные ставки могут быть одной из причин, по которой человек выбирает оффшорный счет.

Это, однако, имело бы финансовый смысл, если бы вы имели дело с большими суммами денег, проценты по которым не являются незначительным фактором.

Местные банки манипулируют процентными ставками до рекордно низкого уровня, и по сравнению с уровнем инфляции вкладчики могут потерять деньги, работая дома, вместо того, чтобы получить выгоду от преобладающих процентных ставок.

В: Могу ли я получить кредитную карту в оффшорном банке?
О: Обычному человеку может быть очень трудно получить оффшорную кредитную карту.Это связано с тем, что предоставление кредитной линии в оффшор слишком рискованно для банка.

Такие кредитные карты выдаются только лицам, чья кредитная история достоверна и известна банку или имеет давние отношения с банком. Однако дебетовые карты обычно предоставляются вместе с такими счетами.

В: Имеют ли оффшорные банки расчетные счета?
О: Наличие оффшорного счета, который позволяет клиенту выписывать чеки со счета, не является обычным явлением.

Основная причина этого заключается в том, что он открывает счет для риска мошенничества, когда у банка мало или совсем нет возможностей для правовой защиты.

Наиболее распространенным типом оффшорных счетов для физических лиц являются текущие счета, к которым можно получить доступ в любое время и в любом месте, если банк поддерживает текущие возможности мобильного банкинга и другие подобные удобства.

В: Есть ли у оффшорных счетов политика «Знай своего клиента» (KYC)?
О: Процесс открытия нового банковского счета больше не сводится только к проверке личности.

Необходимость проведения банками комплексной проверки перед приемом новых клиентов становится все более важной для предотвращения незаконного использования услуги.

Как и в случае с банковскими учреждениями в стране, оффшорные банки также имеют политику «Знай своего клиента» (KYC), хотя точная форма политики различается в разных юрисдикциях.


В: Нужно ли вам предоставлять национальное удостоверение личности, чтобы открыть оффшорный счет?
О: Открытие оффшорного счета очень похоже на открытие дома.Одним из обязательных требований является национальное удостоверение личности или паспорт для проверки данных владельца. Однако точные требования для разных банков различаются.

В: Как открыть счет в оффшорном банке?
A: Прежде всего, проверьте требования, изучите оффшорный финансовый центр и банк, в котором вы собираетесь открыть счет, и проконсультируйтесь с профессионалом.

Кроме того, этот процесс может быть выполнен в режиме онлайн, где банк может продолжить переписку через предоставленные вами контактные данные, как только вы соответствуете требованиям и имеете право в соответствии с их критериями.

В: Должны ли лица со счетами в оффшорных банках платить налоги?
О: Вопрос налогообложения является многогранным, когда речь идет об оффшорных банковских операциях.

Владельцы оффшорных счетов по закону обязаны декларировать свои доходы в соответствующих органах.

Этот вопрос часто недооценивают, но он может привести к тому, что человек окажется на неправильной стороне закона, уплатив большие штрафы и возможный тюремный срок.

В: Каковы преимущества оффшорных банковских счетов?
A: Открытие счета в оффшорном банке выгодно по многим причинам; вот некоторые из них, которые вы можете найти применимыми и к вам;

· Оффшорное банковское дело предоставляет возможность хранить свои деньги в экономически и политически стабильной юрисдикции.Это особенно важно, если клиент чувствует, что в его родной стране могут начаться беспорядки, в результате чего его активы будут конфискованы, заморожены или исчезнут.

· Он также позволяет владельцу счета действовать быстро, когда ситуация требует быстрых действий. Оффшорный счет дает вам возможность принимать меры защиты от некоторых государственных политик. Имея его, даже если в нем не так много, вы будете готовы ко всему, что может произойти в будущем.

· Банки за границей могут иметь гораздо более высокие процентные ставки по сбережениям, чем учреждения в стране.По этой причине на самом деле может быть гораздо выгоднее иметь сберегательный счет в оффшорной юрисдикции, чем открывать его дома.

· Выбор между различными валютами — отличный способ защитить вашу покупательную способность. Поскольку местные банки предлагают несколько вариантов диверсификации валюты, оффшорные счета являются лучшим вариантом, поскольку вы можете использовать диверсифицированные валюты.
В: Каковы недостатки оффшорного банкинга?
A: Есть ряд недостатков, связанных с оффшорным банкингом; вот некоторые из них, о которых вам следует знать, прежде чем вы решите открыть оффшорный счет;

· Оффшорный банкинг – это не то, к чему вы можете получить физический доступ в любое время.Участвующие юрисдикции обычно находятся далеко от географического района клиентов. Это было облегчено за счет использования новых технологий, таких как мобильный и онлайн-банкинг; однако это всегда может представлять собой проблему.

· Развивающиеся страны также могут столкнуться с проблемой медленных транзакций, которые могут причинять неудобства владельцам счетов.

· Существование оффшорных финансовых центров также делает незаконный акт уклонения от уплаты налогов намного более привлекательным. Проблема, однако, в том, что правовая система строго относится к законам об уклонении от уплаты налогов и не рассматривает незнание закона как средство защиты.

· Стоимость открытия оффшорного счета также немного выше, если учесть такие расходы, как судебные издержки, которые могут быть непомерными. Другие оффшорные банковские центры также предъявляют такие требования, как владение недвижимостью в стране, что может исключить некоторых людей.

В: Как человек, имеющий оффшорный банковский счет, может получить доступ к своим средствам?
A: Доступ к деньгам, размещенным на оффшорном счете, прост. Владелец счета может использовать дебетовые карты, а также онлайн-переводы для доступа и перемещения денег.

Развитие банковского дела с использованием технологий сделало возможным доступ к деньгам из любой точки земного шара. Помимо снятия наличных и дебетовых карт, клиенты также могут использовать дорожные чеки и банковские переводы для доступа к своим средствам.

В: Требуется ли минимальный баланс для оффшорного банковского счета?
О: Минимальный баланс, необходимый для учетной записи, сильно различается в зависимости от типа учетной записи.

Сумма варьируется от нескольких тысяч долларов до миллиона.Обычно минимальный баланс составляет около суммы, эквивалентной от 1000 до 5000 долларов США, фунтов стерлингов, евро или эквивалентной суммы в других валютах.

В: Как внести деньги на свой банковский счет?
О: Существует множество безопасных способов положить деньги на оффшорный счет. Самый безопасный способ сделать это — использовать банковский перевод, который отправит деньги прямо на ваш счет из любой точки мира, в которой вы находитесь.

Другим распространенным методом является использование FedEx или другой курьерской службы для перевозки денег с помощью международных денежных переводов.


В: Могу ли я получать и отправлять электронные переводы с оффшорного банковского счета?
О: Использование банковских переводов является одним из предпочтительных способов перемещения денег на оффшорных счетах. Идея также более удобна и безопасна, а также открывает счет для местных банковских учреждений.

В: Какие документы необходимы для открытия оффшорного банковского счета?
О: Базовая документация для открытия такого счета включает паспорт или национальное удостоверение личности.

В некоторых банках требуется дополнительная документация для пресечения отмывания денег и других видов мошенничества, связанных с оффшорными банковскими операциями.

Банк может запросить справочный документ из вашего текущего банка, который показывает средний баланс и удовлетворительные отношения.

Помимо этого банку также может понадобиться счет за коммунальные услуги для подтверждения места жительства.

В некоторых банковских учреждениях также может потребоваться штамп «апостиль», принятый во всем мире.

В: Должен ли владелец оффшорного банковского счета сообщать о доходах, полученных от процентов и других инвестиций?
О: Владелец оффшорного банковского счета по-прежнему подпадает под действие применимых законов  его или ее страны.

Некоторые страны, такие как США, требуют от своих граждан сообщать обо всех доходах, даже если они живут в другой стране и доход получен в этой стране.

оффшорных фондов денежного рынка | Dreyfus Cash Investment Strategies

* Указанный фонд недоступен для U.S. Лица (как описано в Проспекте), и могут предлагаться и продаваться только в соответствии с Положением S Закона США о ценных бумагах от 1933 года.

Инвестиция в фонд денежного рынка не является гарантированной инвестицией; это отличается от инвестиций в депозиты, поскольку вложенная основная сумма может колебаться. Фонд не полагается на внешнюю поддержку для гарантии своей способности продать свои активы и/или выполнить погашение (ликвидность) или стабилизировать цену фонда на единицу/акцию (стоимость чистых активов).Существует риск потери вложенной основной суммы, который несет инвестор. Проспект фонда включает важную информацию об его основной инвестиционной стратегии, в том числе, если это применимо, о том, как экологические, социальные и управленческие факторы («ESG») могут учитываться в процессе выбора ценных бумаг фонда, а также о рисках, связанных с включением соображений ESG в стратегию фонда. инвестиционный подход.

BNY Mellon Liquidity Funds plc — открытая инвестиционная компания с переменным капиталом и сегрегированной ответственностью между субфондами, зарегистрированная с ограниченной ответственностью в соответствии с законодательством Ирландии.Он квалифицируется и санкционирован в Ирландии Центральным банком Ирландии в качестве предприятия для коллективных инвестиций в переводные ценные бумаги в соответствии с Положениями Европейского сообщества (Обязательства по коллективным инвестициям в переводные ценные бумаги — «UCITS»), 2011 г. (SI № 352 от 2011 г. ), с изменениями. Управляющим BNY Mellon Liquidity Funds plc является BNY Mellon Fund Management (Luxembourg) S.A., 2-4, rue Eugéne Ruppert L-2453 Luxembourg. Управляющий уполномочен и регулируется Комиссией по надзору за финансовым сектором («CSSF») в качестве управляющей компании в соответствии с главой 15 Закона Люксембурга от 17 декабря 2010 года о предприятиях коллективного инвестирования с поправками. Это финансовая акция, а не совет по инвестированию. BNY Mellon Investment Management и ее аффилированные лица не несут ответственности за какие-либо последующие инвестиционные рекомендации, данные лицами, не являющимися аффилированными лицами, на основе информации, содержащейся в настоящем документе. Этот документ нельзя использовать в целях предложения или ходатайства в любой юрисдикции или при любых обстоятельствах, при которых такое предложение или ходатайство является незаконным или несанкционированным. Любое предложение ценных бумаг может быть сделано только посредством Проспекта и/или Документа с ключевой информацией для инвесторов (KIID).Прошлые результаты не являются ориентиром для будущих результатов. Стоимость инвестиций и доход от них не гарантированы и могут как падать, так и расти под воздействием различных факторов, включая процентную ставку, движение фондового рынка и валютных курсов. Никакая инвестиционная стратегия или методика управления рисками, в том числе используемые описанным здесь фондом, не могут гарантировать возврат или исключить риск. Когда вы продаете свои инвестиции, вы можете получить обратно меньше, чем вы вложили изначально. Не дается никаких гарантий относительно точности или полноты информации, содержащейся здесь, и мы не несем ответственности за ошибки или упущения в такой информации.Информация в этом материале актуальна только на указанную дату и может быть заменена в любое время и без предварительного уведомления последующими рыночными событиями или по другим причинам. BNY Mellon Investment Management и ее аффилированные лица не обязуются каким-либо образом пересматривать или обновлять эту информацию. Инвестиции в описанные здесь фонды сопряжены с определенными рисками. Потенциальные инвесторы должны убедиться, что они: (i) самостоятельно изучают инвестиционную стратегию и менеджера; (ii) понимать характер инвестиций и степень их подверженности риску; (iii) иметь достаточные знания и опыт, чтобы провести собственную юридическую, налоговую, бухгалтерскую и финансовую оценку достоинств и рисков участия в инвестициях в продукты, описанные в настоящем документе; (iv) проконсультируйтесь с квалифицированными специалистами в области инвестиций, права и налогообложения, прежде чем делать какие-либо инвестиции; и (v) рассмотреть целесообразность инвестирования в описанные здесь продукты в свете их собственных обстоятельств и финансового состояния. Ни BNY Mellon Liquidity Funds plc, ни какие-либо из его субфондов не зарегистрированы и не будут зарегистрированы в США в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 г., а акции в субфондах не зарегистрированы в соответствии с Законом США о ценных бумагах от 1940 г. 1933. Таким образом, инвесторы не будут иметь права на преимущества такой регистрации (регистраций). Инвесторы должны тщательно учитывать риски, связанные с описанными здесь инвестициями, некоторые из которых включают: i) инвестирование в субфонды не сравнимо с инвестированием в депозитный счет; ii) инвестиции подвержены неопределенностям, таким как международные политические события, изменения в государственной политике, изменения в налогообложении, ограничения на иностранные инвестиции и репатриацию валюты, колебания валютных курсов и другие изменения в законах и правилах стран, в которых осуществляются инвестиции или в которых зарегистрирована компания BNY Mellon Liquidity Funds plc; iii) правовая инфраструктура и стандарты бухгалтерского учета, аудита и отчетности в некоторых странах, в которых могут осуществляться инвестиции, могут не обеспечивать такую ​​же степень защиты информации инвесторов, как это обычно применяется на основных рынках ценных бумаг; iv) субфонд может использовать фьючерсы или опционы, которые могут повысить волатильность и риск убытков; v) стоимость субфонда будет колебаться в соответствии с изменениями валютного курса между евро, долларом, фунтом стерлингов и валютами, в которых деноминированы инвестиции субфонда, что создает подверженность валютному риску ; vi) на стоимость субфонда могут повлиять изменения процентных ставок и кредитоспособности эмитентов инвестиций субфонда; и vii) некоторые субфонды могут инвестировать в ценные бумаги с фиксированным доходом с более низким рейтингом, и такие ценные бумаги несут более высокую степень риска дефолта, что может повлиять на стоимость инвестиции.Приведенный выше список определенных факторов риска не претендует на то, чтобы быть полным перечислением или объяснением рисков, связанных с инвестициями в описанный здесь фонд. Кроме того, поскольку инвестиционные рынки и инвестиционные продукты развиваются и изменяются с течением времени, инвестиции могут подвергаться дополнительным и различным факторам риска. Не может быть никаких гарантий того, что будет получена прибыль или что не будет понесено значительных убытков. Инвесторы должны прочитать проспект и/или KIID, прежде чем принимать решение об инвестировании.Эти документы можно получить в BNY Mellon Fund Management (Luxembourg) S.A. или в BNY Mellon Securities Corporation. Этот документ распространяется среди посредников или других финансовых специалистов в Соединенных Штатах компанией BNY Mellon Securities Corporation, расположенной по адресу: 240 Greenwich Street, New York, NY 10286, U.S.A. BNY Mellon Securities Corporation, субдистрибьютор BNY Mellon Liquidity Funds plc, является зарегистрированный брокер-дилер и член FINRA. BNY Mellon Investment Management — одна из ведущих мировых организаций по управлению инвестициями, объединяющая аффилированные с BNY Mellon фирмы по управлению инвестициями и глобальные дистрибьюторские компании, в том числе BNY Mellon Securities Corporation, BNY Mellon Fund Management (Luxembourg) S.A. и BNY Mellon Investment Adviser, Inc. Содержащаяся здесь информация не может быть воспроизведена или распространена полностью или частично без письменного согласия BNY Mellon Securities Corporation. BNY Mellon — корпоративный бренд The ​​Bank of New York Mellon Corporation.

MLF-206032-2021-08-03

Раскрытие секретных офшорных счетов мировой элиты

Другой случай касался президента Чехии Андрея Бабиша, правого популистского медийного миллиардера (и предположительно бывшего шпиона времен холодной войны), который во время во время своего пребывания на посту министра финансов участвовал в дискуссиях с другими Э.Министры США о том, как реформировать правила офшоринга. В файлах Aladdin Алекчи обнаружил свое имя в отчете, который панамская юридическая фирма, работающая с офшорными счетами Бабиша, отправила регулирующим органам на Британских Виргинских островах. Бабиш использовал ряд секретных подставных компаний для перевода денег с Британских Виргинских островов в Вашингтон, округ Колумбия, в Монако, чтобы купить поместье на юге Франции. «Это очень сложный путь просто для покупки элитной недвижимости», — сказал Алеччи. Ее особенно поразило, что след морских снарядов пролегал через город, который должен был контролировать большую часть этой деятельности.Алекчи сказал: «Он был не единственным. Было несколько человек, которые использовали Washington, D.C., L.L.C.».

Потребовалось более двух лет, чтобы подготовить к публикации истории, которые теперь вместе называются Документами Пандоры. «Ты как бы живешь с секретом, — сказал мне Райл. Первоначальная утечка из пяти миллионов файлов выросла почти до двенадцати миллионов из того же источника, и работа по их сортировке была трудоемкой. Общеизвестно, что русские имена были трудными, поскольку их написание было очень изменчивым; Китайские, корейские и арабские имена тоже было сложно отследить.Шил напомнил мне, что король Иордании, главная цель, упоминается в одних документах как «иорданец», а в других просто как «сам-знаешь-кто».

Глобальная политическая ситуация изменилась за десятилетие или около того с тех пор, как Райл впервые начал работать над файлами, которые впоследствии стали Offshore Leaks. Глобальный популистский шок середины двадцатых годов не перевернул существующий политический порядок полностью и не был задушен до исчезновения; вместо этого теперь вы можете найти откровенно популистские черты в большинстве основных политических партий.Для журналистов риск обыденный. В 2016 году, когда Панамские документы показали, что премьер-министр Исландии тайно владел офшорной компанией с многомиллионными претензиями к обанкротившимся банкам страны, прошли массовые демонстрации, и он почти сразу ушел в отставку. Но, согласно этому последнему I.C.I.J. расследование, четвертая партия утечек, скандал с офшорингом были знакомы, и политики-популисты научились обвинять в этих историях враждебную или пристрастную прессу или просто игнорировать их.«Я думаю, что, возможно, многие из них стали более изощренными в реакции», — сказал мне Алекчи.

В то же время многие из этих политиков были более уязвимы для обвинений в лицемерии, поскольку они часто приходили к власти, осуждая коррупцию или глобальную элиту. Например, министр финансов Нидерландов Вопке Хекстра провел кампанию против налоговых убежищ. И все же в 2009 году он использовал подставную компанию на Британских Виргинских островах, чтобы инвестировать в сафари-компанию своего друга. (Он продал акции за неделю до того, как стал министром финансов, в 2017 году).У Пауло Гедеса, министра финансов Бразилии и еще одного участника кампании против офшоринга, было более девяти миллионов долларов на секретных семейных счетах. (В заявлении адвокаты Гедеса заявили, что министр отказался от офшорных инвестиций до прихода в правительство в 2019 году). «Это мейнстрим». География оффшорного мира теперь охватила Вашингтон, округ Колумбия, и лондонский Сити. Его руководители руководили министерствами финансов крупных западных стран и выступали против офшорной коррупции.Если в годы правления Трампа утечки подробно описывали систему глобальной олигархии, которая, казалось, формировала противостоящую силу либеральной демократии, то в «Документах Пандоры» подчеркивалась олигархия, укоренившаяся внутри самих либеральных демократий.

Уилл Фитцгиббон ​​сосредоточился на большей части досье США. В течение многих лет группы налоговой защиты определяли Южную Дакоту, где законы о раскрытии информации особенно свободны, как одну из самых проблематичных налоговых гаваней в мире: в одном отчете говорилось, что сумма денег, хранящаяся в трастах в Южной Дакоте, выросла с двух раз. миллиардов долларов в 2007 году до трехсот шестидесяти миллиардов долларов сегодня.«Это мучительная работа, когда я сначала, как обезьяна, печатаю «Южная Дакота» и «Сиу-Фолс» для поиска этих документов, а затем просматриваю тысячи файлов, которые появляются», — сказал Фитцгиббон. Он заметил, что многие люди, скрывающие деньги в Южной Дакоте, прибыли из Латинской Америки — Бразилии, Колумбии, Эквадора, Мексики, Сальвадора. «Я не говорю по-испански; Я не говорю по-португальски, — сказал Фитцгиббон. «Но первый результат Google для двух из них был буквально «вовлечен в сеть по отмыванию денег» и «вовлечен в урегулирование с США».

Фитцгиббон ​​отправился в Су-Фолс, где встретился с разоблачителем, исследовал адвокатов, которые протолкнули закон, ограничивающий проверку трастов в законодательном собрании штата, и проверил офисное здание, в котором размещалась группа под названием Трайдент Траст. Сцена в Южной Дакоте была феноменально обыденной. Сотни миллиардов незарегистрированных долларов были спрятаны там же, где обрабатывались квитанции на зерно. «Проблемы, неравенство и правонарушения, допущенные офшорной системой, возникают не только потому, что есть несколько мистеров.Фигуры, похожие на Бернса, сидят за своими столами, сцепив пальцы вместе», — сказал Фитцгиббон. «Нет никаких доказательств того, что в Су-Фолс есть какой-то злой вдохновитель, беспринципно вымогающий иностранное богатство». Он отметил, что, помимо Южной Дакоты, Аляска, Нью-Гэмпшир и Невада стали горячими точками США для уклонения от уплаты налогов. «Часто это происходит именно потому, что это небольшие юрисдикции с законодателями, работающими неполный рабочий день, небольшим населением и терпящей крах экономикой, и, следовательно, в глазах трастовых юристов созрели для убеждения.Выяснилось, что латиноамериканские миллиардеры перевели свои офшорные богатства из Карибского моря в Южную Дакоту, поскольку Британские Виргинские острова и другие ужесточили некоторые правила после «Панамских документов». Фицгиббон ​​сказал: «То же вино, но другая бутылка».

Документы Пандоры были обнародованы 3 октября. Релиз был неординарен по своему масштабу: одновременно появились сюжеты из СМИ ста семнадцати стран, в которых были названы двадцать девять тысяч офшорных счетов, принадлежащих, в частности, более чем ста миллиардерам и тридцати пяти действующим или бывшим главам государств, содержащий скрытые активы на общую сумму от пяти триллионов до тридцати двух триллионов долларов.Но по стандартам, установленным Панамскими документами, реакция была приглушенной. Массовых демонстраций не было. В Кении, где I.C.I.J. и его партнеры выявили тридцать миллионов долларов, которые семья президента Кеньятты спрятала на офшорных счетах. Кениата в конце концов выступил с заявлением, приветствуя проверку и призывая к большей прозрачности. В Пакистане, где I.C.I.J. связал миллионы на оффшорных счетах с ключевыми соратниками премьер-министра Имрана Хана, премьер-министр выступил с аналогичным заявлением.Это соответствовало наблюдению Алеччи о том, что политики все чаще делают вид, что они не причастны к разоблачениям I.C.I.J.

Тем не менее, рябь ощущалась. Вместе со своими чешскими и французскими коллегами Алекчи определила замок недалеко от Канн стоимостью двадцать два миллиона долларов, который чешский президент Бабиш купил через подставную компанию. Чешские парламентские выборы прошли на той же неделе, когда были опубликованы документы Пандоры, и Бабиш, который осудил отчет и отрицал какие-либо правонарушения, все еще ожидал, что победит.«До самого конца я думал, что он побеждает», — сказал Алеччи. «А потом внезапно результаты изменились на крошечную долю». Опрос в конечном итоге показал, что восемь процентов избирателей в партии Бабиша отвернулись от него из-за офшорных разоблачений. Бабишу не удалось получить достаточно мест для формирования правительства. Это был более тихий эффект, чем массовые демонстрации, свергнувшие премьер-министра Исландии. Но вскоре Бабиш признал, что его партия не будет участвовать в следующем правительстве Чехии.Человек, которого сравнивали с венгерским самодержцем Виктором Орбаном, выбыл.

Мало-помалу Райл стал замечать результаты расследования в другом месте. В Чили, где документы Пандоры предполагали, что президент Себастьян Пиньера мог использовать офшорную компанию для сокрытия доходов от продажи шахты, оппозиция начала процедуру импичмента. В Эквадоре законодательный орган открыл слушания по делу президента, бывшего банкира по имени Гильермо Лассо. «Сейчас нас наводняют правительства, которые ищут документы — Европол, полиция, налоговые органы», — сказал мне Райл во время моего визита.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.