Что такое брокерский счет в сбербанке онлайн: как открыть, тарифы на обслуживание и как им пользоваться

Содержание

Отзывы об инвестиционных продуктах СберБанка, мнения пользователей и клиентов банка на 27.02.2022

Пишу отзыв для предупреждения, как вас могут легко ввести в заблуждение и обманным путем заставить вложится в продукт ИИС.

Моя мать,  Л-ва Л.А.  не первый год является клиентом СберПремьера.  26.11.2021г.(пятница), обратилась в отделение к своему персональному менеджеру Б-ой А.В.  для переоформления вклада. Менеджер сообщила, что ставка по вкладам для пенсионеров составляет 3,57%, что совсем скромно по сравнению с… Читать далее

Пишу отзыв для предупреждения, как вас могут легко ввести в заблуждение и обманным путем заставить вложится в продукт ИИС.

Моя мать,  Л-ва Л.А.  не первый год является клиентом СберПремьера.  26.11.2021г.(пятница), обратилась в отделение к своему персональному менеджеру Б-ой А.В.  для переоформления вклада. Менеджер сообщила, что ставка по вкладам для пенсионеров составляет 3,57%, что совсем скромно по сравнению с уникальным продуктом банка — открытием индивидуального инвестиционного счета, с гарантированной ставкой 6,8 %. Упор менеджера был на то, что в любой момент можно без каких-либо потерять забрать свои деньги обратно.  С уточняющими вопросами про продукт, Л-ва Л.А. в силу возраста и наивности доверилась своему менеджеру и согласилась на такое заманчивое предложение и приобрела инвестиционный продукт Sb24R срок 1 год 11 месяцев на сумму 323 т.р. 

Правда, звучит здорово, деньги можно забрать в любой момент и периодичность выплат 6,8 % от суммы раз в 5 месяцев? К сожалению, о произошедшей ситуации с матерью узнала только вечером, когда отделение уже не работало. Попросила отправить мне  имеющееся документы об покупке продукта.В итоге, на руках — непонятная бумага, где ручкой менеджер расписал периодичность выплат процентов по продукту. Цена облигаций по документу — 96, 5 , количество — 327, срок окончания действия заявки — 03.12.2021.Рассказав матери, что данный продукт не является вкладом, а это приобретение ценных бумаг, посоветовала обратится в отделение за отзывом заявки и возвратом денежных средств на счет.

27.11.2021 (суббота)Л-ва Л.А. обратилась в отделение об отзыве заявки, в связи с полным отсутствием понимания о приобретенном продукте. Ее заявление отказались принимать в связи с тем, что фондовый рынок НЕ работает по сб и вск, и также стоит учесть, что работа рынка по Московскому времени с 10:00. На вопросы про вывод денег в любой момент, как уверяла персональный менеджер игнорировались.В понедельник, 29.11.2021 придя к 14:00 по местному ( в 10:00 по МСК) развернулась уже целая сцена обрабатывания Л-ой Л.А. не только персональным менеджером, но и самой начальницей отделения о «Выгодном приобретении, в котором невозможно потерять деньги». Даже говорили, чтобы дочь посетила отделение и ей уже рассказали о преимуществах продукта, раз Л-ва Л.А. ничего не понимает. но к сожалению, по имеющейся на руках бумаги о приобретении облигаций ни менеджер, ни начальница не поняли, а за сколько же были куплены облигации? 

На категорический отказ пользования ИИС по заявке в виду дезинформирования продукта, было написано обращение 211129 0194 525200/1 от 29.11.2021 14:14 (10:14 мск). Оговорен срок обработки обращения, что будет до 12.12.2021. 12.12.2021 приходит оповещение, что срок обращения продлевают до 28.12.2021. 27.12.2021 пришла смс, что на обращение поступил ответ, ожидайте связи с персональном менеджером. 28.12.2021 Л-ва Л.А. пошла снова в офис уже для выяснения ответа обращения. Удивления не вызвало — обращение было отклонено. Как видите, упор на » возврат в любой момент вложенных средств» — невозможен. А если и вернуть, то на сегодняшний день с потерей около 7 т. р.  

Впихнуть продукт, в котором не будет разбираться пенсионер — не составило труда.  Наводит на мысль, что это не единичный случай введения в заблуждение людей преклонного возраста при переоформлении вклада в этом отделении. Прошу разобраться в правомерности действий персонального менеджера Б-ой А.В., разобраться в ее компетенции и дать письменный ответ на всю ситуацию.

Сбербанк представил сервис частного инвестирования в мобильном приложении «Сбербанк онлайн»

| Поделиться

Sberbank CIB, корпоративно-инвестиционный бизнес Сбербанка, представляет новый сервис частного инвестирования в мобильном приложении «Сбербанк онлайн». Ранее инвестиционные продукты Сбербанка и возможности вложений в ценные бумаги были доступны только профессиональным участникам финансового рынка – клиентам Sberbank CIB. С появлением нового сервиса в «Сбербанке онлайн» любой розничный клиент Сбербанка получает простой способ инвестирования своих средств в широкий круг финансовых инструментов, в том числе в акции, облигации и инвестиционные идеи, отобранные аналитиками Сбербанка.

Новый сервис расширяет возможности для вложения личных средств клиентов Сбербанка и делает процесс инвестирования простым и удобным даже для тех, кто ранее не имел опыта инвестирования в ценные бумаги.

Для того чтобы начать инвестировать, необходимо в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» открыть брокерский счет и индивидуальный инвестиционный счет (в разделе «инвестиции» на iPhone и в разделе «другие предложения банка» на Android). Открытие счета бесплатно и занимает не больше двух рабочих дней.

Старший вице-президент Сбербанка, руководитель Sberbank CIB Игорь Буланцев, сказал: «Мы создали этот сервис, чтобы розничные инвесторы по всей России получили доступ к простым, удобным и продуманным финансовым инструментам, не уступающим, а в чем-то даже превосходящим подобные решения из наиболее развитых финансовых систем мира. «Сбербанк онлайн» открывает новые возможности для вложения средств россиян, и мы убеждены, что новый сервис будет востребован нашими клиентами, которые хотят выйти за пределы стандартных банковских продуктов, но при этом иметь ту же степень надежности, к которой они привыкли, пользуясь услугами Сбербанка».

Дмитрий Степанов

В приложении Сбербанк Онлайн реализован сервис по открытию брокерского счета — Новости Якутии

YAKUTIA.INFO. Сервис по открытию брокерского счета для частного инвестирования теперь реализован в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Ранее дистанционно открыть счет для проведения инвестиционных операций клиенты банка могли через интернет-банк Сбербанк-Онлайн с компьютера. Новый сервис доступен для всех клиентов в том числе на территории Байкальского банка Сбербанка, в Иркутской области, Бурятии, Забайкалье и Якутии. Процесс подачи заявки через мобильное приложение Сбербанк Онлайн состоит из семи простых шагов и занимает не более 5 минут. Счет открывается бесплатно в течение двух рабочих дней.

«Сотовый телефон стал неотъемлемой часть для любого современного человека, и, понимая это, наш банк продолжает активно развивать возможности мобильного интернет-банка. Мы уверены, что новый сервис будет востребован у наших клиентов, которые хотят выйти за пределы стандартных банковских продуктов, но при этом иметь ту же степень надежности, к которой они привыкли», — отмечает председатель Байкальского банка Сбербанка

Александр Абрамкин.

Сегодня чтобы начать инвестировать, клиенты Сбербанка могут установить на телефон специальное мобильное приложение Сбербанк Инвестор, которое позволяет покупать и продавать акции и облигации российских компаний. Для открытия брокерского счета воспользоваться мобильным приложением «Сбербанк Онлайн». При этом номер брокерского счёта будет логином для входа в систему Сбербанк Инвестор, а пароль можно получить путем выбора в меню на вкладке авторизации операции «Получить пароль».​ С внедрением в прошлом году сервиса Сбербанк Инвестор любой розничный клиент Сбербанка получил простой и надежный способ инвестирования своих средств в широкий круг финансовых инструментов, в том числе в акции, облигации и инвестиционные идеи, отобранные аналитиками банка, сообщает пресс-центр Байкальского банка Сбербанк.

Эксперты подсказали россиянам, как заработать на бирже

https://ria.ru/20190720/1556720143.html

Эксперты подсказали россиянам, как заработать на бирже

Эксперты подсказали россиянам, как заработать на бирже — РИА Новости, 03.03.2020

Эксперты подсказали россиянам, как заработать на бирже

Индивидуальный инвестиционный или брокерский счет, который может открыть любой россиянин, способен стать неплохой альтернативой банковскому вкладу и принести… РИА Новости, 03.03.2020

2019-07-20T10:42

2019-07-20T10:42

2020-03-03T15:07

экономика

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/152943/64/1529436491_0:170:3039:1879_1920x0_80_0_0_218a045db45284016dd030e5b025fa3d.jpg

МОСКВА, 20 июл — РИА Новости, Алсу Гараева. Индивидуальный инвестиционный или брокерский счет, который может открыть любой россиянин, способен стать неплохой альтернативой банковскому вкладу и принести дополнительный доход при грамотной торговой стратегии. Однако новичку непросто разобраться во всем многообразии ценных бумаг: только акций на Московской бирже сейчас 268 видов, а вместе с облигациями и другими бумагами на российском рынке больше 2 тысяч разных инструментов.Людям, которые только начинают торговать на бирже, эксперты рекомендуют часть средств вкладывать в бумаги, считающиеся самыми надежными — облигации федерального займа (ОФЗ). Оставшуюся часть средств можно потратить на покупку акций крупнейших отечественных компаний — «голубые фишки» — и относительно новый для российского рынка инструмент ETF (от английского exchange-traded funds) — недорогой биржевой пай, который включает в себя сразу несколько ценных бумаг.Корреспондент РИА Новости с помощью экспертов разбирался, как, не обладая специальными знаниями, не только сохранить, но и приумножить свои сбережения с помощью индивидуального инвестиционного счета.Портфель первоклассника»Для начинающего инвестора рекомендуется подобрать портфель, состоящий из защитной части, включающей в себя ОФЗ и другие надежные бумаги, и более рискованной, позволяющей получить более высокий доход. Пропорции этих частей зависят от личной склонности к риску. Желательно, чтобы доход от защитной части перекрыл возможный риск», — говорит директор по развитию управляющей компании «УК Регион Инвестиции» Евгений Катунин.Что касается акций, то сейчас российский рынок выглядит очень привлекательно с точки зрения макропоказателей и размеров дивидендов, полагает партнер инвесткомпании «Атон» Андрей Ревенко.»Достаточно купить топ-5 наших самых ликвидных компаний и время от времени докупать. Как пример, «Норильский никель», «Новатэк», Сбербанк, «Лукойл», ВТБ. При выборе можно опираться на аналитические отчеты брокеров», — советует эксперт.Ставка на надежностьОблигации – самый простой и понятный инструмент для начинающего инвестора, но даже здесь есть свои нюансы. Выбирая эти ценные бумаги, следует учитывать два фактора: срок инвестирования и доходность бумаги к тому моменту, когда человек захочет закрыть счет. Чем она выше, тем больший доход можно получить.При этом новичку лучше выбирать госбумаги либо облигации тех компаний, в которых он уверен. Одновременно не стоит забывать о существенном преимуществе ОФЗ по сравнению с облигациями компаний: доход по ним не облагается налогами.»В условиях, когда Банк России продолжает снижать ставку, интересны ОФЗ с дальним погашением и постоянным купонным доходом. Это связано с тем, что инвесторы, покупая длинные бумаги (5-10 лет и выше), несут более высокие риски перед держателями коротких (1-3 года) бумаг. Повышенные риски связаны с неопределенностью в будущем, — это и есть премия за риск, в виде чуть большей доходности», — поясняет начальник отдела персонального брокерского обслуживания «Открытие Брокер» Дмитрий Мельников.Доходность облигаций напрямую зависит от ставки ЦБ, как и вклады в банках, продолжает эксперт. Если Банк России повышает ставку, эмитенты будут вынуждены при выпуске новых облигаций тоже давать большую доходность. Доходность уже обращающихся бумаг на рынке после изменения процентной ставки ЦБ будет меняться, чтобы соответствовать среднему значению на бирже.В таких условиях интереснее всего вкладываться в облигации, ставки которых привязаны к уровню инфляции, полагает аналитик управления операциями на российском фондовом рынке «Фридом Финанс» Александр Осин. Однако, по его словам, проблема состоит в том, что вложения в них доступны только квалифицированным инвесторам. Тем не менее, в такие бумаги может вложиться и новичок — например, если купит пай фонда, который в них инвестирует.Больше риска — выше доходАкции — гораздо более рисковый, но вместе с тем и более доходный инструмент. Новичку эксперты не советуют усложнять себе жизнь попытками найти лучшую бумагу. Предпочтение нужно отдать «голубым фишкам» — по большинству бумаг сейчас платят довольно приличные дивиденды, около 6-8% годовых, и рынок в долгосрочной перспективе сохраняет тенденцию к росту, говорит Мельников.Выбирая акции, не следует класть все яйца в одну корзину. Аналитики советуют диверсифицировать портфель, т.е. выбирать бумаги компаний из различных отраслей — банки, металлургия, телеком, энергетика, нефть и газ — и ориентироваться на лидеров индустрии.По мнению инвестиционного стратега брокера «БКС Премьер» Светланы Кордо, наиболее интересные бумаги сейчас — это привилегированные акции Сбербанка и «Татнефти», обыкновенные акции «Газпром нефти», «Новатэка», Новороссийского морского торгового порта и Московской биржи.Максимально разнообразить портфель можно с помощью относительно нового для российского биржевого рынка инструмента — ETF. Покупая такой инструмент, инвестор становится владельцем небольшой доли целого портфеля ценных бумаг. Однако список ETF, которые можно приобрести у российских брокеров, пока не велик. Среди них есть индексные бумаги — привязанные, например, к значению индекса американских IT-компаний. С помощью ETF инвестор также может вложиться в акции целой страны, например, Китая или Германии.Новичкам аналитики советуют инвестировать именно в такие максимально широкие ETF. Их преимущества — низкая стоимость, прозрачность для инвестора и достаточно высокая ликвидность. Кроме того, по некоторым ETF выплачиваются дивиденды.»Непрофессиональному инвестору не стоит пытаться делать ставки на отдельные инструменты, поскольку для этого необходим набор знаний и навыков, опыт инвестирования, а также существенные временные затраты на анализ перспектив той или иной бумаги. Целесообразно инвестировать либо в инструменты широкого рынка акций, например, индексные ETF, либо доверить управление портфелем профессионалам», — рекомендует Катунин.

https://ria.ru/20190715/1556512258.html

https://ria.ru/20171215/1511064540.html

https://ria.ru/20180912/1528418295.html

https://ria.ru/20190720/1556708391.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2019

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/152943/64/1529436491_308:0:3039:2048_1920x0_80_0_0_2c5cc604870538c501b6ba7904bbf7f1.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, россия

МОСКВА, 20 июл — РИА Новости, Алсу Гараева. Индивидуальный инвестиционный или брокерский счет, который может открыть любой россиянин, способен стать неплохой альтернативой банковскому вкладу и принести дополнительный доход при грамотной торговой стратегии. Однако новичку непросто разобраться во всем многообразии ценных бумаг: только акций на Московской бирже сейчас 268 видов, а вместе с облигациями и другими бумагами на российском рынке больше 2 тысяч разных инструментов.

Людям, которые только начинают торговать на бирже, эксперты рекомендуют часть средств вкладывать в бумаги, считающиеся самыми надежными — облигации федерального займа (ОФЗ). Оставшуюся часть средств можно потратить на покупку акций крупнейших отечественных компаний — «голубые фишки» — и относительно новый для российского рынка инструмент ETF (от английского exchange-traded funds) — недорогой биржевой пай, который включает в себя сразу несколько ценных бумаг.

15 июля 2019, 08:43

Эксперт рассказал, почему стартапы в России неинтересны инвесторам

Корреспондент РИА Новости с помощью экспертов разбирался, как, не обладая специальными знаниями, не только сохранить, но и приумножить свои сбережения с помощью индивидуального инвестиционного счета.

Портфель первоклассника

«Для начинающего инвестора рекомендуется подобрать портфель, состоящий из защитной части, включающей в себя ОФЗ и другие надежные бумаги, и более рискованной, позволяющей получить более высокий доход. Пропорции этих частей зависят от личной склонности к риску. Желательно, чтобы доход от защитной части перекрыл возможный риск», — говорит директор по развитию управляющей компании «УК Регион Инвестиции» Евгений Катунин.

Что касается акций, то сейчас российский рынок выглядит очень привлекательно с точки зрения макропоказателей и размеров дивидендов, полагает партнер инвесткомпании «Атон» Андрей Ревенко.

«Достаточно купить топ-5 наших самых ликвидных компаний и время от времени докупать. Как пример, «Норильский никель», «Новатэк», Сбербанк, «Лукойл», ВТБ. При выборе можно опираться на аналитические отчеты брокеров», — советует эксперт.

15 декабря 2017, 18:11

Крымчане и биткоин: майним в энергодефиците, трейдим через VPN

Ставка на надежность

Облигации – самый простой и понятный инструмент для начинающего инвестора, но даже здесь есть свои нюансы. Выбирая эти ценные бумаги, следует учитывать два фактора: срок инвестирования и доходность бумаги к тому моменту, когда человек захочет закрыть счет. Чем она выше, тем больший доход можно получить.

При этом новичку лучше выбирать госбумаги либо облигации тех компаний, в которых он уверен. Одновременно не стоит забывать о существенном преимуществе ОФЗ по сравнению с облигациями компаний: доход по ним не облагается налогами.

«В условиях, когда Банк России продолжает снижать ставку, интересны ОФЗ с дальним погашением и постоянным купонным доходом. Это связано с тем, что инвесторы, покупая длинные бумаги (5-10 лет и выше), несут более высокие риски перед держателями коротких (1-3 года) бумаг. Повышенные риски связаны с неопределенностью в будущем, — это и есть премия за риск, в виде чуть большей доходности», — поясняет начальник отдела персонального брокерского обслуживания «Открытие Брокер» Дмитрий Мельников.

Доходность облигаций напрямую зависит от ставки ЦБ, как и вклады в банках, продолжает эксперт. Если Банк России повышает ставку, эмитенты будут вынуждены при выпуске новых облигаций тоже давать большую доходность. Доходность уже обращающихся бумаг на рынке после изменения процентной ставки ЦБ будет меняться, чтобы соответствовать среднему значению на бирже.

В таких условиях интереснее всего вкладываться в облигации, ставки которых привязаны к уровню инфляции, полагает аналитик управления операциями на российском фондовом рынке «Фридом Финанс» Александр Осин. Однако, по его словам, проблема состоит в том, что вложения в них доступны только квалифицированным инвесторам. Тем не менее, в такие бумаги может вложиться и новичок — например, если купит пай фонда, который в них инвестирует.

12 сентября 2018, 17:01

В ЦБ рассказали, как грамотно инвестировать на бирже

Больше риска — выше доход

Акции — гораздо более рисковый, но вместе с тем и более доходный инструмент. Новичку эксперты не советуют усложнять себе жизнь попытками найти лучшую бумагу. Предпочтение нужно отдать «голубым фишкам» — по большинству бумаг сейчас платят довольно приличные дивиденды, около 6-8% годовых, и рынок в долгосрочной перспективе сохраняет тенденцию к росту, говорит Мельников.

Выбирая акции, не следует класть все яйца в одну корзину. Аналитики советуют диверсифицировать портфель, т.е. выбирать бумаги компаний из различных отраслей — банки, металлургия, телеком, энергетика, нефть и газ — и ориентироваться на лидеров индустрии.

По мнению инвестиционного стратега брокера «БКС Премьер» Светланы Кордо, наиболее интересные бумаги сейчас — это привилегированные акции Сбербанка и «Татнефти», обыкновенные акции «Газпром нефти», «Новатэка», Новороссийского морского торгового порта и Московской биржи.

Максимально разнообразить портфель можно с помощью относительно нового для российского биржевого рынка инструмента — ETF. Покупая такой инструмент, инвестор становится владельцем небольшой доли целого портфеля ценных бумаг. Однако список ETF, которые можно приобрести у российских брокеров, пока не велик. Среди них есть индексные бумаги — привязанные, например, к значению индекса американских IT-компаний. С помощью ETF инвестор также может вложиться в акции целой страны, например, Китая или Германии.

Новичкам аналитики советуют инвестировать именно в такие максимально широкие ETF. Их преимущества — низкая стоимость, прозрачность для инвестора и достаточно высокая ликвидность. Кроме того, по некоторым ETF выплачиваются дивиденды.

«Непрофессиональному инвестору не стоит пытаться делать ставки на отдельные инструменты, поскольку для этого необходим набор знаний и навыков, опыт инвестирования, а также существенные временные затраты на анализ перспектив той или иной бумаги. Целесообразно инвестировать либо в инструменты широкого рынка акций, например, индексные ETF, либо доверить управление портфелем профессионалам», — рекомендует Катунин.

20 июля 2019, 08:00

Американский миллиардер предсказал девальвацию доллара

Как открыть ИИС или брокерский счёт в Сбербанке, пошаговая инструкция

Открыть ИИС в Сбербанке довольно просто, хотя есть нюансы, и для неподготовленного человека, особенно впервые в жизни открывающего брокерский счёт, процедура может показаться сложной. Эта статья поможет получить представление о всех важных моментах.

Ниже представлена пошаговая инструкция по открытию ИИС в Сбербанке, которая одновременно является инструкцией и для открытия обычного брокерского счёта. Более того, в данный момент Сбербанк открывает ИИС одновременно с обычным брокерским счётом.

Плюсы-минусы ИИС в Сбербанке:




Прежде чем открывать ИИС, имеет смысл как следует взвесить все плюсы и минусы ИИС в Сбербанке. Организаций, открывающих ИИС, довольно много, и наш выбор должен быть осознанным.

Плюсы ИИС в Сбербанке:

  1. Сбербанк — организация из разряда «too big to fail» — «слишком велика, чтобы дать обанкротиться». Стабильность данной организации почти тождественна стабильности государства. Надёжный брокер — это плюс.
  2. Развитая сеть отделений и офисов по всей стране.
  3. Возможность вывода дивидендов на банковский счёт (на карту Сбербанка), а это — хороший способ повысить доходность инвестиций или вывести деньги ранее 3х лет.

Минусы ИИС в Сбербанке:

  1. Одни из самых высоких комиссий на брокерские операции среди брокеров ИИС (потери на комиссиях могут существенно снизить доходность).
  2. Необходимость осваивать QUIK — торговый терминал, что является серьёзным препятствием для многих людей. В Сбербанке отсутствует возможность подать заявку более простым способом (в кабинете клиента через интернет-браузер без необходимости устанавливать какую-либо программу), а голосовые заявки — платные.

Если выбор осознан, то можно переходить к непосредственному открытию ИИС.

План действий:

Шаг 1. Найти отделение Сбербанка

Сначала надо убедиться, что в вашем городе есть отделения Сбербанка, где возможно открытие ИИС. Несмотря на то, что Сбербанк — рекордсмен по количеству офисов и отделений в РФ, количество отделений Сбербанка, в которых можно открыть ИИС, ничтожно мало.

Это вызвано тем, что, на самом деле, ИИС открывается не в Сбербанке, а в брокерской компании Сбербанка, которая, хотя и полностью интегрирована в банк, является в некоторой мере обособленным подразделением, и её сотрудники есть не в каждом офисе.

Вот список городов, где можно открыть ИИС в Сбербанке (по алфавиту):

Абакан Иваново Майкоп Петрозаводск Тверь
Армавир Ижевск Махачкала Петропавловск-Камчатский Тольятти
Арсеньев Иркутск Москва Псков Томск
Архангельск Йошкар-Ола Мурманск Пятигорск Тула
Астрахань Казань Назрань Ростов-на-Дону Тюмен
Барнаул Калининград Нальчик Рязань Улан-Удэ
Белгород Калуга Нижневартовск Самара Ульяновск
Благовещенск Каменск-Уральский Нкжний Новгород Санкт-Петербург Уфа
Брянск Кемерово Нкжний Тагил Саранск Хабаровск
Великий Новгород Киров Новокузнецк Саратов Чебоксары
Владивосток Кострома Новороссийск Смоленск Челябинск
Владикавказ Краснодар Новосибирск Сочи Череповец
Владимир Красноярск Норильск Ставрополь Черкесск
Волгоград Курган Омск Стерлитамак Чита
Вологда Курск Орёл Сургут Элиста
Воронеж Липецк Оренбург Сыктывкар Юзно-Сахалинск
Екатеринбург Магадан Пенза Таганрог Якутск
Златоуст Магнитогорск Пермь Тамбов Ярославль

Затем надо позвонить по телефону +7(495) 500 55 50 или бесплатному 8 800 555 55 50 и уточнить, в какое конкретно отделение надо подходить. Запишите адрес отделения Сбербанке в вашем городе, телефон и ФИО сотрудника, к которому вам надо обратиться для открытия ИИС.

Если же вашего города нет в этом списке, или вы живёте в области, то это ещё не значит, что ничего не получится. Скорее всего, в вашем городе тоже можно открыть ИИС в Сбербанке — это опять же можно уточнить по телефону +7(495) 500 55 50 или бесплатному 8 800 555 55 50.

В ситуации, произошедшей с одним из автором данного сайта, ИИС открывался в городе, отсутствующим в приведённом списке, находящийся в области, в 300 км. от областного центра. Это всего лишь немного усложнило процедуру открытия (об этом ниже), но зато не пришлось ехать в областной центр.

Шаг 2. Открыть банковский расчётный счёт в Сбербанке и подключить «Сбербанк-онлайн»

Если у вас нет открытого расчётного или карточного счёта в Сбербанке с подключенной системой «Сбербанк-онлайн», то рекомендуется открыть расчётный счёт в Сбербанке и подключить Сбербанк-онлайн по двум причинам:

  • Пополнять ИИС со счёта Сбербанка будет намного удобнее: один клик мышкой в системе Сбербанк-онлайн, и деньги отправились на ИИС. Тем не менее, отправлять деньги можно и из любых других банков, в которых у вас открыты расчётные банковские счета, и деньги с брокерского счёта можно также выводить на счета других банков, кроме Сбербанка, однако делать это менее удобно.
  • С недавних пор Личный кабинет клиента-инвестора, открывшего ИИС в Сбербанке, интегрирован в систему Сбербанк-онлайн, а это очень сильно повышает удобство управления и контроля своего счёта ИИС. Постепенно Сбербанк обещает добавить очень много функционала по управлению брокерским счётом (в том числе счётом ИИС).

Кабинет инвестора в системе «Сбербанк-онлайн»

Шаг 3. Звонок

Обязательно нужно позвонить в выбранный вами офис Сбербанка по телефону, который вы узнали на шаге 1, и договориться о своём визите с целью заключения договора на открытие ИИС.

В разных отделениях ситуация обстоит по-разному, возможно, где-то вам скажут «подходите в любое время», но, скорее всего, вам назначат конкретное время для вашего визита, проинструктировав ещё раз по поводу пакета документов, необходимых для открытия ИИС в Сбербанке.

В большинстве известных случаев, когда визит с целью открытия ИИС в Сбербанке не был согласован заранее, люди получали отказ по следующим причинам:

  • наличие очереди желающих открыть ИИС, которые подошли по согласованному времени («по записи») и невозможности изменить этот график
  • отсутствие в офисе в выбранный день сотрудника, в чьи полномочия входит открытие ИИС
  • занятость сотрудника, в чьи полномочия входит открытие ИИС

Шаг 4. Подготовить документы

Дома вы собираете документы:

  1. Паспорт
  2. ИНН
  3. Распечатку реквизитов расчётного/карточного счёта, на который вы будете выводить средства с ИИС

Шаг 5. Визит в отделение Сбербанка


В согласованное на шаге 3 («Звонок») время вы приходите в отделение Сбербанка. Запланируйте примерно 1,5 часа на визит.

Менеджер возьмёт ваши документы, отсканирует их. Затем будет заносить данные из них в систему компьютерного учёта.

С менеджером вы заполняете/подписываете следующие документы:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (увдомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов
Заполнение анкеты с менеджером

Менеджер заполняет анкету на основании ваших ответов на его вопросы и данных из документов, которые вы принесли.

Большинство вопросов и пунктов анкеты не вызывают затруднения, а в случае чего менеджер всё подробно объяснит.

Обратить же внимание следует на заполнение следующих пунктов:

  • Способ получения доходов (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты», а также в документе «Заявление инвестора-физического лица» в п. «3.4. Заявляю о способе получения доходов (выплат) по ценным бумагам»):
    — выбрать «денежный счёт». Это — абсолютно законный и легальный способ вывода денежных средств с ИИС без нарушения условий договора.
  • Способ передачи Заявок и Распоряжений Инвестора (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты»):
    — по телефону и через систему интернет-трейдинга (QUIK) с использованием двухфакторной верификации
  • Способ получения отчётов брокера (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты»):
    — ежемесячно на электронную почту
  • Тариф (пункт содержится в документе «Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание):
    — «Самостоятельный». На август 2016го года для ИИС в Сбербанке оставили только этот один тариф, хотя ранее их было несколько

Это самые главные пункты, ответы на которые надо сформировать заранее и довести до менеджера, заполняющего документы (можно распечатать этот список и передать их ему, т.к. некоторые пункты менеджеры могут, не спрашивая клиента, заполнять машинально, «на автомате»).

Далее события развиваются по одному из двух сценариев, в зависимости от того, открывается ИИС в Сбербанке в областном центре или нет.

1й сценарий. Открытие ИИС в Сбербанке в районе области.

После того, как вы с менеджером заполните и подпишите все документы, менеджер отправит их через внутреннюю систему Сбербанка в головное отделение Сбербанка в регионе, а оттуда будет выслан почтой документ «Таблица кодов» (см. ниже).

На это уйдёт 5-15 дней, поэтому впоследствии вам придётся прийти в ваше отделение Сбербанка ещё раз. Тут есть один тонкий момент: несмотря на то, что вы подпишите Акт приёмки-передачи таблицы кодов, саму таблицу кодов , как уже сказано, вам выдадут позже, во время второго вашего визита в Сбербанк в течение 2х недель.

Эта таблица кодов нужна для совершения сделок по телефону, и хоть это не самый лучший вариант, по сравнению с использованием специальной программы (QUIK), но его надо иметь на всякий случай.

После первого визита в офис на руках у вас будут следующие документы:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (уведомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов

На следующий день на электронную почту придёт документ «Извещение об условиях предоставления брокерских услуг» с идентификаторами брокерских счетов.

Затем, спустя 5-15 дней, менеджер позвонит и пригласит в офис повторно, где выдаст таблицу кодов (в получении которой вы расписались в свой первый визит).

После этого процесс открытия брокерского счёта ИИС в Сбербанке будет закончен.

Тем не менее, брокерский счёт ИИС будет считаться открытым с момента получения по электронной почте «Извещения об условиях предоставления брокерских услуг», т.е. для того, чтобы начать осуществлять операции, дожидаться получения Таблицы кодов не нужно. С этого момента уже можно вносить деньги на брокерский счёт и подключать программу QUIK, об этом — в следующих заметках.

2й сценарий. Открытие ИИС в городе, присутствующем в списке (см. начало статьи)

В этом случае процедура открытия брокерского счёта ИИС в Сбербанке завершится выдачей вам всех необходимых документов:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (уведомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов
  8. Таблица кодов

На следующий день на электронную почту придёт документ «Извещение об условиях предоставления брокерских услуг» с идентификаторами брокерских счетов. С этого момента брокерский счёт ИИС в Сбербанке считается открытым и можно осуществлять любые операции по счёту. С этого момента уже можно вносить деньги на брокерский счёт и подключать программу QUIK.

Полезные ссылки:

Города, в которых возможно открытие брокерского счёта ИИС в Сбербанке

Документы, связанные с открытием брокерского счёта ИИС в Сбербанке

Читайте также:

  1. ИИС в ВТБ — пошаговая инструкция
  2. Как выбрать надёжного брокера и снизить риски ИИС
  3. Безрисковая доходность на ИИС
  4. Стоимость ИИС: тарифная ловушка
  5. Сравнение тарифов брокеров ИИС
  6. 5 способов снизить расходы на ИИС
  7. Что такое облигация
  8. Доходность облигаций

на Ваш сайт.

Казначейство США объявляет о беспрецедентных и масштабных санкциях против России, налагающих быстрые и серьезные экономические издержки

Соединенные Штаты действуют в тандеме с партнерами и союзниками, чтобы максимизировать последствия для России и в знак единства против вторжения в суверенное государство

Десять ведущих российских финансовых учреждений теперь находятся под ограничениями США; США готовы ввести дополнительные крупные расходы

ВАШИНГТОН Соединенные Штаты предприняли важные и беспрецедентные действия в ответ на дальнейшее вторжение России в Украину, наложив серьезные экономические издержки, которые будут иметь как немедленные, так и долгосрочные последствия для российской экономики и финансовой системы. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) сегодня ввело широкие экономические меры в партнерстве с союзниками и партнерами, которые нацелены на основную инфраструктуру российской финансовой системы, включая все крупнейшие российские финансовые учреждения и возможности государственных и частных компаний для привлечения капитала — и еще больше отстраняет Россию от мировой финансовой системы. Действия также нацелены на почти 80 процентов всех банковских активов в России и окажут глубокое и долгосрочное влияние на российскую экономику и финансовую систему.

Опираясь на первоначальное объявление президента Байдена о санкциях на этой неделе, сегодня Министерство финансов принимает меры против ведущих российских финансовых учреждений, в том числе налагает санкции на два крупнейших банка России и почти 90 дочерних финансовых учреждений по всему миру. Казначейство также налагает санкции на дополнительные российские элиты и членов их семей и вводит дополнительные новые запреты, связанные с новыми долгами и капиталом крупных российских государственных предприятий и крупных частных финансовых учреждений.Это существенно поставит под угрозу способность России привлекать капитал, необходимый для ее актов агрессии. Эти действия специально разработаны для того, чтобы наложить немедленные издержки, а также нарушить и ухудшить будущую экономическую деятельность, изолировать Россию от международных финансов и торговли, а также подорвать будущую способность Кремля проецировать силу.

«Министерство финансов предпринимает серьезные и беспрецедентные действия, чтобы быстро и серьезно повлиять на Кремль и значительно ослабить его способность использовать российскую экономику и финансовую систему для продолжения своей злонамеренной деятельности», — заявила министр финансов Джанет Л.Йеллен. «Наши действия, предпринятые в координации с партнерами и союзниками, ослабят способность России проецировать силу и будут угрожать миру и стабильности в Европе. Мы едины в наших усилиях привлечь Россию к ответственности за ее дальнейшее вторжение в Украину, смягчив при этом последствия для американцев и наших партнеров. В случае необходимости мы готовы возложить на Россию дополнительные расходы в ответ на ее вопиющие действия».

В крупном секторе финансовых услуг России в значительной степени доминируют государственные субъекты, которые полагаются на США.С. финансовая система для ведения своей хозяйственной деятельности как внутри России, так и за рубежом. Санкции, которые Соединенные Штаты вводят сегодня, отрезают основные части российской финансовой системы и экономики от доступа к этой важной финансовой инфраструктуре и доллару США в более широком смысле.

Соединенные Штаты провели тесные консультации с партнерами, чтобы скорректировать экономические издержки этих действий таким образом, чтобы они оказали наибольшее влияние на Правительство Российской Федерации (Правительство Российской Федерации) и ее экономику, одновременно смягчив последствия для Америки и ее союзников.Постоянная финансовая дипломатия Министерства финансов в течение нескольких месяцев, почти ежедневно проводимая с партнерами и союзниками и на всех уровнях, укрепила единство цели, решимости и технической координации для реализации широкого спектра действенных мер, которые будут глубоко ощущаться в России.

Сегодняшние действия были предприняты в соответствии с Исполнительным указом (E.O.) 14024, который санкционирует санкции против России за ее вредоносную иностранную деятельность, включая нарушение основных принципов международного права, таких как уважение территориальной целостности суверенных государств.

КРУПНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ МЕРОПРИЯТИЯ

Ориентация на два крупнейших финансовых института России

Казначейство принимает беспрецедентные меры против двух крупнейших финансовых учреждений России, Публичное акционерное общество Сбербанк России (Сбербанк) и Банк ВТБ Публичное акционерное общество (Банк ВТБ), радикально изменяя их фундаментальную способность работать. Ежедневно российские финансовые институты проводят операции с иностранной валютой на сумму около 46 миллиардов долларов по всему миру, 80 процентов из которых приходится на США.С. долларов. Подавляющее большинство этих транзакций теперь будет сорвано. Отключив два крупнейших российских банка, которые в совокупности составляют более половины всей банковской системы России по стоимости активов, от обработки платежей через финансовую систему США. Российские финансовые учреждения, в отношении которых действуют сегодняшние действия, больше не могут получать выгоду от замечательного охвата, эффективности и безопасности финансовой системы США.

Корреспондентские и сквозные счета Санкции в отношении Сбербанка

Сегодня Минфин применяет корреспондентские и сквозные санкции к Сбербанку.Сбербанк имеет уникальное значение для российской экономики, поскольку ему принадлежит около трети всех банковских активов в России. Сбербанк является крупнейшим финансовым учреждением в России, контрольный пакет акций которого принадлежит правительству России. Ему принадлежит наибольшая доля рынка сберегательных вкладов в стране, он является основным кредитором российской экономики и считается Правительством России системообразующим финансовым институтом. В течение 30 дней OFAC требует от всех финансовых учреждений США закрыть все корреспондентские или сквозные счета Сбербанка и отклонить любые будущие транзакции с участием Сбербанка или его дочерних иностранных финансовых учреждений.Платежи, которые Сбербанк пытается обработать в долларах США для своих клиентов, начиная от технологий и заканчивая транспортом, будут сорваны и отклонены, как только платеж попадет в финансовое учреждение США.

Для введения санкций в отношении Сбербанка OFAC выпустило Директиву 2 под Э.О. 14024, «Запреты, связанные с корреспондентскими или сквозными счетами и обработкой транзакций с участием определенных иностранных финансовых учреждений» («Директива CAPTA, касающаяся России»).Настоящая директива запрещает финансовым учреждениям США: (i) открывать или вести корреспондентский счет или расчетный счет для или от имени любого лица, которое, как определено, подпадает под действие запретов Директивы о CAPTA, связанной с Россией, или их собственность или интересы в собственности; и (ii) обработка транзакций с участием любых таких лиц, которые, как определено, подпадают под действие Директивы CAPTA, связанной с Россией, или их собственность или доли в собственности. Соответственно, финансовые учреждения США должны отклонять такие транзакции, если они не освобождены или не разрешены OFAC.

В соответствии с Директивой 2 согласно E.O. 14024, Сбербанк и 25 дочерних иностранных финансовых учреждений Сбербанка, которые на 50 или более процентов принадлежат прямо или косвенно Сбербанку, были указаны в Приложении 1 к Директиве CAPTA, касающейся России. Эти дочерние компании включают банки, трасты, страховые компании и другие финансовые компании, расположенные в России и шести других странах.

Сбербанк и другие аффилированные лица, на которые распространяется действие Директивы CAPTA, относящейся к России, были добавлены в Список OFAC иностранных финансовых организаций, в отношении которых применяются санкции в отношении корреспондентских счетов или платежей через счета (Список CAPTA), справочный инструмент, который предоставляет фактическое уведомление о Действия OFAC в отношении иностранных финансовых учреждений, для которых открытие или ведение корреспондентского счета или расчетного счета в Соединенных Штатах запрещено или подчиняется одному или нескольким строгим условиям.На все иностранные финансовые учреждения, на 50 и более процентов прямо или косвенно принадлежащие Сбербанку, распространяются запреты связанной с Россией Директивы CAPTA, даже если они не указаны в списке OFAC CAPTA.

Запреты директивы CAPTA, связанные с Россией, вступают в силу с 00:01 по восточному летнему времени 26 марта 2022 года. Соответственно, к 00:01 по восточному летнему времени 26 марта 2022 года финансовые учреждения США должны закрыть все корреспондентский или сквозной счет, открытый для Сбербанка, все другие организации, перечисленные в Приложении 1 к Директиве CAPTA, касающейся России, и все иностранные финансовые учреждения, на 50 или более процентов принадлежащие вышеперечисленным.Кроме того, после 00:01 по восточному летнему времени 26 марта 2022 года финансовые учреждения США не могут обрабатывать транзакции с участием этих учреждений и должны отклонять такие транзакции, если только они не освобождены или не разрешены OFAC.

Полная блокировка ВТБ

OFAC ввело санкции полной блокировки в отношении Банка ВТБ, второго по величине финансового учреждения России, которому принадлежит почти 20 процентов банковских активов в России. Контрольный пакет акций банка ВТБ принадлежит правительству России, которое считает его системообразующим финансовым учреждением.Это перережет важнейшую артерию российской финансовой системы. После введения этих санкций активы, хранящиеся в финансовых учреждениях США, будут мгновенно заморожены и недоступны для Кремля. Это одно из крупнейших финансовых учреждений, которое Казначейство когда-либо блокировало, и посылает безошибочный сигнал о том, что Соединенные Штаты выполняют свое обещание нанести серьезный экономический ущерб.

Банк ВТБ внесен в перечень в соответствии с Э.О. 14024 за владение или контроль, или за то, что действовали или намеревались действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, Правительства Российской Федерации, а также за деятельность или деятельность в секторе финансовых услуг экономики Российской Федерации.Кроме того, в соответствии с Э.О. 14024 за то, что прямо или косвенно принадлежит или контролируется банком ВТБ. Эти дочерние компании включают банки, холдинговые компании и другие финансовые компании, расположенные в России и восьми других странах. Все организации, на 50 и более процентов прямо или косвенно принадлежащие банку ВТБ, подлежат блокировке, даже если они не идентифицированы OFAC.

Блокирование других крупных российских финансовых организаций

OFAC также наложило блокирующие санкции на три дополнительных крупных российских финансовых учреждения: «Открытие», «Новиком» и «Совком».Эти три финансовых учреждения играют важную роль в российской экономике, владея совокупными активами на сумму 80 миллиардов долларов. Эти обозначения еще больше ограничивают российский сектор финансовых услуг и значительно ограничивают возможности других важнейших секторов российской экономики по доступу к мировым рынкам, привлечению инвестиций и использованию доллара США.

Публичное акционерное общество Банк Финансовая Корпорация Открытие («Открытие») признано Правительством Российской Федерации системообразующим государственным кредитным учреждением России и седьмым по величине финансовым учреждением России.Открытие было обозначено в соответствии с Е.О. 14024 за владение или контроль, или за то, что действовали или намеревались действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, Правительства Российской Федерации, а также за деятельность или деятельность в секторе финансовых услуг экономики Российской Федерации.

Кроме того, сегодня в соответствии с Э.О. 14024 за то, что оно принадлежало или контролировалось, или действовало или намеревалось действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, Открытие.В число 12 дочерних компаний «Открытия», включенных в список сегодня, входят страховая компания, банк и другие финансовые компании в России и на Кипре. Все организации, на 50 и более процентов прямо или косвенно принадлежащие «Открытию», подлежат блокировке в соответствии с E.O. 14024, даже если они не идентифицированы OFAC.

Открытое акционерное общество «Совкомбанк» (Совкомбанк) является третьим по величине частным финансовым учреждением в России по размеру активов и девятым по величине банком в России.Правительство РФ определяет его как системообразующее российское финансовое учреждение. Совкомбанк был включен в список в соответствии с Э.О. 14024 за деятельность или деятельность в сфере финансовых услуг экономики Российской Федерации.

Кроме того, сегодня в соответствии с Э.О. 14024 за владение или контроль, или за то, что действовали или намеревались действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, Совкомбанка. В число 22 дочерних компаний Совкомбанка, включенных в список сегодня, входят различные финансовые компании в России и на Кипре.Все организации, на 50 и более процентов прямо или косвенно принадлежащие Совкомбанку, подлежат блокировке в соответствии с E.O. 14024, даже если они не идентифицированы OFAC.

Акционерно-коммерческий банк Новикомбанк (Новикомбанк) является государственным и входит в число 50 крупнейших финансовых учреждений России. Новикомбанк в основном работает в российском оборонном секторе и служит основным финансовым институтом для российской оборонной компании Ростех, которая полностью владеет банком. Новикомбанк был включен в список в соответствии с Э.О. 14024 за деятельность или деятельность в сфере финансовых услуг экономики Российской Федерации. До сегодняшних действий Новикомбанк подвергался определенным ограничениям, связанным с задолженностью, в соответствии с Директивой 3 E.O. 13662, но теперь заблокирован. На материнскую компанию Новикомбанка, Ростех, по-прежнему распространяются определенные ограничения, связанные с долгами, в соответствии с Директивой 3 под Е.О. 13662.

Долг Запреты на капитал крупных государственных и частных компаний

Стремясь ограничить способность России финансировать свое вторжение в Украину или другие приоритеты президента Путина, OFAC распространило связанные с Россией ограничения на долг и капитал на дополнительные ключевые аспекты российской экономики.Для реализации этого действия OFAC издало Директиву 3 в соответствии с E.O. 14024, «Запреты, связанные с новым долгом и капиталом некоторых организаций, связанных с Россией» («Директива о компаниях, связанных с Россией»), чтобы запретить операции и сделки американских лиц или на территории Соединенных Штатов с новыми долговыми обязательствами со сроком погашения более 14 дней и новый капитал российских государственных предприятий, организаций, работающих в секторе финансовых услуг экономики Российской Федерации, и других организаций, на которые распространяются запреты настоящей директивы.

В число этих 13 крупных фирм, перечисленных в Приложении 1 к Директиве о субъектах, имеющих отношение к России, входят компании, имеющие решающее значение для российской экономики, и шесть крупнейших российских финансовых учреждений. Теперь им строго запрещено привлекать деньги через рынок США — ключевой источник капитала и получения доходов, что ограничивает возможности Кремля привлекать деньги для своей злонамеренной деятельности — , в том числе для поддержки дальнейшего вторжения в Украину.

Сегодняшние действия в соответствии с Директивой о компаниях, связанных с Россией, еще больше расширяют число российских организаций, на которые распространяются запреты, связанные с новыми долговыми обязательствами и капиталом.Сюда входят 13 организаций с непогашенными долговыми обязательствами, шесть из которых также подлежат определенным долгам или дополнительным ограничениям в соответствии с директивами E.O. 13662.

В соответствии с Э.О. 14024 OFAC определило следующие 11 российских организаций, находящихся в собственности или под контролем Правительства Российской Федерации, либо действовавших или намеревавшихся действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, Правительства РФ:

  • Сбербанк — крупнейшая финансовая организация России. Сегодня Сбербанк также был определен как подпадающий под действие Директивы CAPTA, связанной с Россией.
  • Газпромбанк Акционерное общество — третья по величине финансовая организация России, тесно связанная с энергетическим сектором.
  • Открытое акционерное общество «Россельхозбанк» — пятое по величине финансовое учреждение России, тесно связанное с аграрным сектором.
  • Публичное акционерное общество «Газпром » — крупнейшая в мире газовая компания.
  • Публичное акционерное общество «Газпром нефть» — одна из крупнейших российских нефтедобывающих и перерабатывающих компаний.
  • Публичное акционерное общество «Транснефть» («Транснефть») управляет российской сетью нефтепроводов.
  • Публичное акционерное общество Ростелеком — крупнейшая телекоммуникационная компания России.
  • Публичное акционерное общество РусГидро — гидроэнергетическая компания, одна из крупнейших энергетических компаний России.
  • Публичное акционерное общество АЛРОСА — крупнейшая в мире алмазодобывающая компания, на долю которой приходится 90 процентов мощностей по добыче алмазов в России, что составляет 28 процентов в мире.
  • Акционерное общество «Совкомфлот» — крупнейшая в России морская и грузовая судоходная компания.
  • Открытое акционерное общество Российские железные дороги — одна из крупнейших мировых железнодорожных компаний.

В соответствии с Э.О. 14024 OFAC выявило следующие три российских предприятия, работающих или действовавших в секторе финансовых услуг в экономике Российской Федерации:

  • Акционерное общество «Альфа-Банк» — крупнейшее частное финансовое учреждение России и четвертое по величине финансовое учреждение России в целом.
  • Московский кредитный банк Публичное акционерное общество — крупнейший в России негосударственный публичный банк и шестое по величине финансовое учреждение в России.
  • Сбербанк , который описан выше.

Общие лицензии

Чтобы обеспечить воздействие этих санкций и запретов на намеченные цели и свести к минимуму непреднамеренные последствия для третьих сторон, OFAC также выдало несколько общих лицензий в связи с этими действиями.В частности, платежи за энергию идут от производства к потреблению. Пакет санкций и лицензий был разработан с учетом проблем, которые высокие цены на энергоносители создают для рядовых граждан, и не мешает банкам обрабатывать платежи за них.

В частности, OFAC выдало восемь общих лицензий, разрешающих определенные операции, связанные с:

  • международные организации и образования;
  • сельскохозяйственных и медицинских товаров и пандемия COVID-19;
  • пролетов и аварийных посадок;
  • энергия;
  • операции с определенными долговыми обязательствами или акциями;
  • производных контрактов;
  • сворачивание операций с участием определенных заблокированных лиц; и
  • отказ от транзакций с участием определенных заблокированных лиц.

Чтобы предоставить дополнительные рекомендации по этим разрешениям и сегодняшним действиям, OFAC также выпустило подробные общедоступные инструкции в форме часто задаваемых вопросов (FAQ).

НОВЫЕ АКЦИИ НА РОССИЙСКУЮ ЭЛИТУ

Близкие к Путину семьи

Элиты, близкие к Путину, продолжают использовать свою близость к президенту России, чтобы грабить российское государство, обогащаться и поднимать членов своей семьи на одни из самых высоких постов власти в стране за счет российского народа.Попавшие под санкции олигархи и могущественная российская элита использовали членов семьи для перемещения активов и сокрытия своего огромного богатства. Следующие обозначения нацелены на влиятельных россиян в ближайшем окружении Путина и на руководящих должностях в элите российского государства. Считается, что многие из этих людей участвуют в клептократии российского режима или извлекают из нее выгоду вместе с членами своих семей. Многие занимают руководящие должности в компаниях, назначенных или идентифицированных сегодня.

Иванов Сергей Сергеевич, сын Иванов Сергей Борисович

Сергей Борисович Иванов (Sergei B.Иванов) — специальный представитель президента по вопросам природоохранной деятельности, экологии и транспорта. Сообщается, что Сергей Б. Иванов является одним из ближайших соратников Путина и ранее занимал должности руководителя аппарата президента, вице-премьера и министра обороны России. Он также является постоянным членом Совета Безопасности Российской Федерации. Сергей Б. Иванов ранее был назначен в марте 2014 г. как должностное лицо Правительства РФ. Сын Сергея Иванова, Сергей Сергеевич Иванов (Сергей С.Иванов) в настоящее время является генеральным директором российской государственной алмазодобывающей компании «Алроса» и членом совета директоров Газпромбанка.

OFAC изменило статус Сергея Б. Иванова и назначило его сына Сергея С. Иванова в соответствии с E.O. 14024 за то, что они были или были руководителями, должностными лицами, старшими должностными лицами или членами совета директоров правительства России. Сергей С. Иванов также был назначен в соответствии с Э.О. 14024 за то, что она является супругой или совершеннолетним ребенком Сергея Б. Иванова, лица, чье имущество или имущественные интересы заблокированы за то, что он был или был руководителем, должностным лицом, старшим должностным лицом или членом совета директоров Правительства РФ.

Патрушев Андрей, сын Патрушев Николай Платонович

Николай Платонович Патрушев (Николай Патрушев) является секретарем Совета Безопасности Российской Федерации и, как сообщается, является давним близким соратником Путина. Николай Патрушев ранее был назначен в апреле 2018 года как должностное лицо Правительства РФ. Сын Патрушева, Андрей Патрушев, занимал руководящие должности в «Газпром нефти» и работает в энергетическом секторе России.

OFAC изменило статус Николая Патрушева и назначило его сына Андрея Патрушева в соответствии с E.O. 14024 за то, что они были или были руководителями, должностными лицами, старшими должностными лицами или членами совета директоров правительства Республики. Андрей Патрушев также был назначен в соответствии с Э.О. 14024 за то, что она является супругой или совершеннолетним ребенком Николая Патрушева, лица, чье имущество или имущественные интересы заблокированы за то, что он был или был руководителем, должностным лицом, высшим должностным лицом или членом совета директоров Правительства РФ.

Сечин Иван Игоревич, сын Сечин Игорь Иванович

Сечин Игорь Иванович (Игорь Сечин) — Генеральный директор, Председатель Правления, Заместитель Председателя Совета директоров ПАО «НК «Роснефть», одной из крупнейших в мире публичных нефтяных компаний.Игорь Сечин ранее был заместителем премьер-министра Российской Федерации с 2008 по 2012 год и, как сообщается, является близким союзником Путина. Игорь Сечин был ранее назначен в апреле 2014 года в соответствии с Э.О. 13661 за то, что он был должностным лицом Правительства РФ. Сын Игоря Сечина, Иван Игоревич Сечин (Иван Сечин), как сообщается, является заместителем начальника отдела в «Роснефти».

OFAC переименовал Игоря Сечина в соответствии с E.O. 14024 за то, что он был или был руководителем, должностным лицом, старшим должностным лицом или членом совета директоров правительства России.Иван Сечин был назначен в соответствии с Э.О. 14024 за то, что она является супругой или совершеннолетним ребенком Игоря Сечина, лица, чье имущество или имущественные интересы заблокированы за то, что он был или был руководителем, должностным лицом, высшим должностным лицом или членом совета директоров Правительства РФ.

Элита финансового сектора

Высшее руководство государственных банков, как и элита, связанная с Кремлем, пользуется своей близостью к российской вертикали власти, чтобы продвигать интересы российского государства, поддерживая при этом экстравагантный уровень жизни.

Ведяхин Александр Александрович (Ведяхин) — Первый заместитель Председателя Правления Сбербанка. OFAC внесло Ведяхина в список в соответствии с постановлением Е.О. 14024 за то, что он был или был руководителем, должностным лицом, старшим должностным лицом или членом совета директоров правительства России.

Андрей Сергеевич Пучков (Пучков) и Юрий Алексеевич Соловьев (Соловьев) — два высокопоставленных руководителя банка ВТБ, которые тесно сотрудничают с главой банка ВТБ Андреем Костиным, которого OFAC внесло в список в апреле 2018 года в соответствии с Э.О. 13661. Пучков также имеет другие деловые интересы помимо ВТБ, включая московские компании по недвижимости Общество с ограниченной ответственностью Атлант С и Общество с ограниченной ответственностью Инспира Инвест А .

Жена Соловьева, Галина Олеговна Улютина (Улютина), ранее была замешана в схеме с золотым паспортом.

OFAC определило Пучкова и Соловьева в соответствии с Э.О. 14024 за то, что они были или были руководителями, должностными лицами, старшими должностными лицами или членами совета директоров правительства России.

Общество с ограниченной ответственностью «Атлант С» и Общество с ограниченной ответственностью «Инспира Инвест А» определены в соответствии с Э.О. 14024 за то, что он принадлежал Пучкову или находился под его контролем, или действовал или имел намерение действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, Пучкова.

Улютина обозначена в соответствии с Е.О. № 14024 за то, что является супругой или совершеннолетним ребенком Соловьева, лица, имущество и имущественные интересы которого заблокированы в соответствии с Е.О. 14024.

Для получения информации о лицах и организациях, попавших под санкции сегодня, нажмите здесь.

Нажмите здесь, чтобы узнать об одновременном назначении Министерством финансов критически важных белорусских государственных банков, оборонных фирм и лиц, связанных с режимом.

Для ознакомления с информационным бюллетенем Белого дома о действиях администрации Байдена сегодня нажмите здесь.

###

 

Дочерние организации российских финансовых организаций Санкции приняты 24 февраля 2022 г. В соответствии с Э.О. 14024

Следующие дочерние компании Сбербанка подпадают под действие директивы CAPTA, связанной с Россией:

  1. Дочерний банк Сбербанк России Акционерное общество — банк, расположенный в Казахстане.
  2. Открытое акционерное общество Сбербанк — банк, расположенный в Украине.
  3. Открытое акционерное общество «БПС-Сбербанк» — банк, расположенный в Республике Беларусь.
  4. Акционерное общество «ИКС» — компания, занимающаяся операциями с недвижимостью, ценными бумагами, управлением фондами, депозитарно-кредитным посредничеством, а также другой вспомогательной деятельностью по отношению к финансовому посредничеству, расположенная в России.
  5. Открытое акционерное общество «Сбербанк Лизинг» — банк, расположенный в России.
  6. Общество с ограниченной ответственностью «Сбербанк Капитал» является взаимным и пенсионным фондом или трастом, расположенным в России.
  7. Открытое акционерное общество «Автоматизированная торговая система Сбербанка» — продавец финансовых ценных бумаг на электронных торговых площадках, расположенных в России.
  8. Общество с ограниченной ответственностью «Перспективные инвестиции» — финансовая компания, расположенная в России.
  9. Общество с ограниченной ответственностью Сбербанк Финансовая компания — финансовая компания, расположенная в России.
  10. Общество с ограниченной ответственностью Сбербанк Инвестиции — финансовая компания, расположенная в России.
  11. Sberbank Europe AG — банк, расположенный в Австрии.
  12. Страховая компания Сбербанк Страхование жизни Общество с ограниченной ответственностью — страховая компания, расположенная в России.
  13. SB Securities SA — взаимный и пенсионный фонд или траст, расположенный в Люксембурге.
  14. Акционерное общество Частный пенсионный фонд Сбербанка — паевой и пенсионный фонд или траст, расположенный в России.
  15. Общество с ограниченной ответственностью «Сбербанк Страховой Брокер» — финансово-страховая компания, расположенная в России.
  16. Страховая компания Сбербанк Страхование Общество с ограниченной ответственностью — страховая компания, расположенная в России.
  17. Общество с ограниченной ответственностью Sberbank CIB Holding — финансовая компания, расположенная в России.
  18. Общество с ограниченной ответственностью Сбербанк Факторинг является финансовой компанией, расположенной в России
  19. Открытое акционерное общество «Расчетные решения» — банк, расположенный в России.
  20. Микрокредитная компания «Выдающиеся кредиты» Общество с ограниченной ответственностью — финансово-страховая компания в России.
  21. Общество с ограниченной ответственностью «Технологии кредитования» — компания, осуществляющая финансовую деятельность через Интернет, расположенная в России.
  22. Arimero Holding Limited — финансовая, страховая и холдинговая компания, расположенная на Кипре.
  23. Общество с ограниченной ответственностью «Сетелем Банк» — банк, расположенный в России.
  24. Общество с ограниченной ответственностью Yoomoney — банк, расположенный в России.
  25. Общество с ограниченной ответственностью Market Fund Administration является взаимным и пенсионным фондом или трастом, расположенным в России.

 

Заблокировано имущество и доли в имуществе следующих дочерних организаций Банка ВТБ:

  1. Акционерное общество «БМ Банк» — банк, расположенный в России.
  2. Холдинг ВТБ Капитал Закрытое акционерное общество — холдинговая компания, расположенная в России.
  3. НПФ ВТБ Пенсионный фонд Акционерное общество — негосударственная пенсионная компания, расположенная в России.
  4. ВТБ Факторинг Лимитед — финансовая и факторинговая компания, расположенная в России.
  5. Банк ВТБ Казахстан Акционерное общество — банк, расположенный в Казахстане.
  6. Банк ВТБ Армения Закрытое Акционерное Общество — банк, расположенный в Армении.
  7. Банк ВТБ Азербайджан Открытое Акционерное Общество — банк, расположенный в Азербайджане.
  8. Банк ВТБ Беларусь Закрытое акционерное общество — банк, расположенный в Беларуси.
  9. Банк ВТБ Грузия Акционерное общество — банк, расположенный в Грузии.
  10. Banco VTB Africa SA — банк, расположенный в Анголе.
  11. ВТБ Специализированный депозитарий Закрытое акционерное общество — посредническая и финансовая компания, расположенная в России.
  12. ВТБ Пенсионный Администратор Лимитед — холдинговая компания, расположенная в России.
  13. Общество с ограниченной ответственностью ВТБ ДЦ — консалтинговая компания в области финансов и управления, расположенная в России.
  14. ВТБ Регистратор Закрытое акционерное общество — финансовая компания, расположенная в России.
  15. Общество с ограниченной ответственностью «Бизнес Финанс» — компания, предоставляющая услуги по ценным бумагам и финансовому лизингу, расположенная в России.
  16. Западно-Сибирский коммерческий банк Публичное акционерное общество — банк, расположенный в России.
  17. Акционерное общество Саровбизнесбанк — банк, расположенный в России.
  18. Вьетнамско-Российский совместный банк — банк, расположенный во Вьетнаме.
  19. ВТБ Банк Европа SE — банк, расположенный в Германии.
  20. Общество С Ограниченной Ответственностью ВТБ Форекс — финансовая компания, расположенная в России.

 

 

Заблокировано имущество и доли в имуществе следующих дочерних обществ Открытие:

  1. Публичное акционерное общество Страховая компания Росгосстрах — страховая компания, расположенная в России.
  2. Otkritie Ltd Group — финансовая компания, расположенная на Кипре.
  3. ООО «Навигатор Эссет Менеджмент» — финансовая компания, расположенная в России.
  4. ООО «Открытие Эссет Менеджмент» — финансовая компания, расположенная в России.
  5. Открытие Брокерская группа — финансовая компания, расположенная в России.
  6. ООО Таможенная Карта — финансовая компания, расположенная в России.
  7. ООО «Открытие Факторинг » — финансовая компания, расположенная в России.
  8. ООО «РГС Холдинг» — финансовая компания, расположенная в России.
  9. ООО «Открытие Капитал » — финансовая компания, расположенная в России.
  10. Otkritie Capital Cyprus Limited — финансовая компания, расположенная на Кипре.
  11. НПФ Открытие Групп — негосударственный пенсионный фонд, расположенный в России.
  12. ПАО Росгосстрах Банк — банк, расположенный в России.

 

Заблокировано имущество и доли в имуществе следующих дочерних обществ Совкомбанка:

  1. Акционерное Общество Fintender — финансово-технологическая компания, расположенная в России.
  2. Банк Национальная факторинговая компания Акционерное общество является финансовым учреждением, расположенным в России.
  3. Общество с ограниченной ответственностью «Совкомбанк Факторинг» — финансовая компания, расположенная в России.
  4. BEST2PAY Limited — финансовая компания, расположенная в России.
  5. Общество с ограниченной ответственностью GMCS Management — компания по управлению финансами, расположенная в России.
  6. Общество с ограниченной ответственностью «Септем Капитал» — инвестиционная компания, расположенная в России.
  7. Акционерное общество «Совкомбанк Жизнь» — страховая компания, расположенная в России.
  8. Общество с ограниченной ответственностью Озон Банк — финансовое учреждение, расположенное в России.
  9. Общество с ограниченной ответственностью «Мобильные Платежи» — финансово-технологическая компания, расположенная в России.
  10. Русконсалт — компания, расположенная в России.
  11. Общество с ограниченной ответственностью «Соллерс-Финанс» — финансовая компания, расположенная в России.
  12. Общество с ограниченной ответственностью «Совкомбанк Управление активами» — компания по управлению финансами, расположенная в России.
  13. Sovcombank Securities Limited — финансовая компания, расположенная на Кипре.
  14. Общество с ограниченной ответственностью «Совкомбанк Технологии» — финансово-технологическая компания, расположенная в России.
  15. Совком Факторинг — компания, расположенная в России.
  16. Совком Лизинг — лизинговая компания, расположенная в России.
  17. Общество с ограниченной ответственностью «Совкомкард» — финансовая компания, расположенная в России.
  18. Цифровые Технологии Будущего Общество с Ограниченной Ответственностью — финансово-технологическая компания, расположенная в России.
  19. Общество с ограниченной ответственностью USM — финансовая компания, расположенная в России.
  20. Акционерное Общество Совкомбанк Страхование — финансовая компания, расположенная в России.
  21. Публичное акционерное общество КБ Восточный — финансовая компания, расположенная в России.
  22. Акционерное Общество РТС-Холдинг — компания по управлению финансами, расположенная в России.

 

 

Сбербанк объявляет об инвестициях в электронную коммерцию на сумму 400 млн долларов

Сбербанк — крупнейший в России государственный банк и самая дорогая компания — в четверг объявил об инвестициях в размере 400 миллионов долларов в онлайн-ритейл, стремясь стать одним из ведущих игроков в сфере электронной коммерции в стране.

Финансовый гигант, быстро продвигающийся в технологическом пространстве и переименованный в «Сбер» в прошлом году, подписал «меморандум о намерениях» по увеличению своей доли в Товарах.Ru и инвестировать миллиарды рублей в развитие интернет-магазина.

Сбербанк намерен инвестировать в Goods.Ru около 30 млрд рублей (392 млн долларов) и выкупить у группы «М.Видео-Эльдорадо» дополнительный пакет акций еще за 4 млрд рублей (52 млн долларов).

В результате «доля Сбера в Goods.Ru достигнет 85%, при этом 10% останется у группы «М.Видео-Эльдорадо», а 5% останется у основателя «М.Видео» Александра Тынкован», — говорится в сообщении Сбербанка. опубликовано на его сайте.

Сделка должна быть завершена в первой половине 2021 года, сообщил Сбербанк, при условии проведения финансовых проверок и аудитов.

Заявка на лидерство

Цель, по словам Сбербанка, состоит в том, чтобы Goods.Ru стал их ключевым игроком в «мультикатегорийной электронной коммерции», создавая синергию с другими их более специализированными онлайн-сервисами, такими как онлайн-аптека «Еаптека» и служба экспресс-доставки продуктов «Самокат».

Несмотря на то, что в настоящее время в каталоге Goods.Ru более 2,5 млн товаров, это молодой маркетплейс, запущенный менее трех лет назад, и не являющийся тяжеловесом в быстрорастущем пространстве онлайн-торговли в России.В 2019 году — последнем году полных доступных данных — он занял 26-е место по продажам, по данным аналитического агентства Data Insight, с общим объемом продаж 8,7 млрд рублей (135 млн долларов).

Но у Сбербанка большие амбиции в этом секторе, и генеральный директор Герман Греф продвигает быструю трансформацию, чтобы превратить кредитора в гиганта потребительских услуг и технологий.

Также сообщается, что Сбербанк ведет переговоры о покупке доли в Citilink.Ru — одном из крупнейших интернет-ритейлеров в стране, специализирующемся на продаже электроники.Объединение Goods.Ru и Citlink.Ru может дать Сбербанку прочную опору в индустрии электронной коммерции и даже платформу для борьбы за лидерство с такими компаниями, как Wildberries, Ozon и Яндекс.

Аналитики ВТБ Капитал считают, что Goods.Ru выглядит «идеальной платформой для стратегии расширения Сбербанка» в аналитической записке для инвесторов.

Благодаря пандемии онлайн-торговля в России в прошлом году резко выросла. Продажи лидера рынка Wildberries почти удвоились, а Ozon привлекла более 1 миллиарда долларов в ходе первичного публичного размещения акций (IPO) в США.S. Биржа Nasdaq.

Но рынок сильно фрагментирован. На долю пяти крупнейших российских онлайн-ритейлеров и маркетплейсов приходится менее четверти всей отрасли. Для сравнения, только Amazon контролирует половину торгового рынка США и более трети в ключевых европейских странах.

Сбербанк: Вот невоспетый риск (AKSJF) (SBRCY)

Евгений Митрошин/iStock От редакции через Getty Images

Большинство, вероятно, достаточно читали о том, что Сбербанк (OTCPK:SBRCY), крупнейший банк в России, выглядит чрезвычайно дешево по большинству показателей, включая P/E, Price/Book и т. д. .Недавняя статья хорошо объясняет бычий угол.

Наверное, многие тоже читали о рисках Сбербанка. Как российская экономика может ослабнуть. Какие есть политические риски, санкционные риски и так далее.

Мне нравится российский фондовый рынок. Оценки низкие (как у Сбербанка). Я думаю, что есть плюс. Я думаю, что у российской экономики тоже есть потенциал. Экономические основы прочны, а нынешнее ралли на сырьевых и энергетических рынках весьма благоприятно как для российского фондового рынка, так и для российской экономики.Кроме того, у России есть суверенный фонд благосостояния, который будет накапливать наличные деньги во время этого необычайного товарного наплыва — и даже сейчас он составляет 12,1% ВВП. И этот суверенный фонд собирается инвестировать часть этих денег обратно в экономику — уже начиная с этого года. Что еще больше подстегнет экономику.

Чего еще можно желать? У меня даже есть счет в Сбербанке!

На этом фоне, а также на приятном ценовом тренде Сбербанка, казалось бы, у Сбербанка есть все, чтобы стать экстраординарной инвестицией.Тем не менее, я думаю, что есть риск, который большинство не ценит.

Реальный риск

Именно риск позволяет Сбербанку быть таким прибыльным. По сути, российская банковская система пока недостаточно конкурентоспособна. Частично это, вероятно, недоверие со стороны клиентов, которое было сожжено в результате банкротства частных банков в прошлом (мажоритарным акционером Сбербанка является российское государство). Отчасти это связано с тем, что российская свободная рыночная экономика еще довольно молода.

Поскольку российский банковский рынок еще не очень конкурентен, Сбербанк практикует чрезвычайно высокую маржу, куда бы вы ни посмотрели:

  • Он взимает более высокие проценты по кредитам.
  • Он платит меньше процентов по банковским вкладам (очевидно, что при краткосрочных ставках в 6,5% самый конкурентоспособный трехмесячный онлайн-депозит Сбербанка выплачивает только 4,5%). На рынке довольно легко найти более конкурентоспособные депозиты, вплоть до 7,5% или около того.
  • Он берет огромные комиссионные практически за все. Например, есть даже комиссия за переводы между клиентами Сбербанка, которая составляет более 50 000 рублей и составляет примерно 0,50% от всей суммы! Примечательно, что любой финтех позволит бесплатно переводить суммы между клиентами.
  • Он также взимает огромные спреды по иностранной валюте.

В принципе, Сбербанк дорог на все или почти все услуги, которые он предоставляет. Тем не менее, банковские услуги для этих основных услуг в основном взаимозаменяемы.

Таким образом, на мой взгляд, Сбербанк будет подвергаться растущей конкуренции. Оба из:

  • Устоявшиеся банки, например, такие как Агророс Банк или Россельхозбанк буквально дешевле на каждую услугу, которую они предоставляют.
  • Новые участники банковского рынка, такие как Тинькофф или МТС Банк.
  • И даже финтехи ​​за некоторые услуги, где Сбербанк сейчас берет сверхвысокие комиссии.

Это истинный риск, с которым сталкивается Сбербанк, и который обычно даже не упоминается теми, кто рассматривает акции. Если бы Сбербанк представлял собой эффективную электростанцию, готовую к международной экспансии и обладающую каким-то внутренним преимуществом, это было бы меньшим риском. Но в настоящее время Сбербанк больше похож на крупный банк, который работает на рынке с низкой (пока) конкуренцией и использует эту низкую конкуренцию для практики высоких процентных (и других) спредов и высоких комиссий.И это ценообразование для товарных предложений в какой-то момент окажется под давлением.

Примечательно, что мобильное приложение Сбербанка имеет только русскоязычную версию. Это свидетельствует об отсутствии у нее международных амбиций. Было бы легко завоевать больше международных клиентов, если бы эта маленькая деталь была улучшена. Но нет, сейчас существует толстый рынок, что делает такие улучшения ниши довольно неважными.

Еще раз отметим, что мне нравится как приложение Сбербанка, так и Сбербанк в целом, но нельзя игнорировать высокие цены и маржу, которые представляют собой большую цель для потенциальных конкурентов.

Еще один риск — инфляция

Акции банков сейчас пользуются спросом во всем мире. Тезис простой. Мы исходим из низких процентных ставок, бушует инфляция, и поэтому процентные ставки должны будут расти. Более высокие процентные ставки позволят увеличить чистую процентную маржу.

Я оставлю в стороне тот факт, что Китай слабеет, а США столкнулись с фискальным обрывом — экстремальные фискальные стимулы 2020 и начала 2021 года в настоящее время сводятся на нет. Эти две вещи, вероятно, приведут к замедлению экономического роста, и это станет встречным ветром для бычьего банковского тезиса.

Вместо этого я сосредоточусь на конкретном российском факторе: российской инфляции. Инфляция в России росла, и, в отличие от развитых стран, Центральный банк России пытается контролировать ее, в том числе повышая базовые ставки: , однако, должно скоро повернуться. Не только благодаря усилиям ЦБ, но и благодаря значительному укреплению российского рубля:

Источник: Xe.com

Российская инфляция очень чувствительна к импортируемой инфляции. Когда российский рубль укрепляется, импортируемая инфляция замедляется (а если рубль достаточно укрепляется, импортируемая инфляция может даже стать отрицательной). Когда рубль слабеет, инфляция подстегивается — так было после начала пандемии Covid-19, когда рубль зарезали, спровоцировав нынешнюю инфляционную волну.

Однако за прошлый год мы можем видеть, что после периода стабильности по отношению к евро рубль в последнее время существенно вырос.Это должно скоро начать подпитывать цены и должно охладить российскую инфляцию в ближайшие месяцы.

Таким образом, ставки на более высокую инфляцию и более высокие ставки скоро станут более трудными. Российский центральный банк все еще может иметь в своем кармане одно или два повышения ставок, но весьма вероятно, что мы близки к пику инфляции, а также к пику повышения ставок, который, вероятно, начнет меняться вскоре после пика инфляции.

Таким образом, очень благоприятный в настоящее время рынок банковских услуг (и банковский бычий тезис) в России вскоре станет более сложным.

В любом случае, это краткосрочный эффект, а угол конкуренции скорее структурный.

Заключение

Сбербанк выглядит очень привлекательно по многим причинам. Выглядит крайне качественно, крайне прибыльно и крайне дешево (по оценочным коэффициентам).

Однако у Сбербанка есть один риск, о котором часто забывают. На российском банковском рынке конкуренция незначительна, но эта конкуренция быстро растет. И Сбербанк очень прибыльный, не обязательно из-за того, что он чрезвычайно эффективен, но также из-за очень высоких цен практически на все.Эти высокие цены и маржа будут подвергаться давлению по мере усиления конкуренции.

Должен, однако, добавить, что, как правило, клиенты проявляют большую инерцию при смене банка даже перед лицом предотвратимых расходов и довольно невыгодных цен. Кроме того, Сбербанк получает определенные преимущества от своей связи с российским государством. Таким образом, для реализации любых последствий риска конкуренции может потребоваться много времени. Следовательно, этот риск лишь заставляет меня нейтрально относиться к Сбербанку.

Кроме того, уровень инфляции и процентные ставки в России, похоже, скоро достигнут пика благодаря сильному рублю.

Примечание редактора. В этой статье обсуждается одна или несколько ценных бумаг, которые не торгуются на крупных биржах США. Помните о рисках, связанных с этими акциями.

Что такое SWIFT? Зачем блокировать доступ России к SWIFT? – Советник Forbes

Примечание редакции. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки в Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Деньги перемещаются по мировой экономике в мгновение ока, во многом благодаря сети SWIFT.Эта обширная коммуникационная сеть, управляемая Обществом всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, облегчает международные платежи между тысячами банков и финансовых учреждений по всему миру.

Пока западные державы реагируют на вторжение России в Украину, некоторые комментаторы призывают США и их союзников удалить российские банки из SWIFT. Давайте подробнее рассмотрим, как работает эта ключевая часть международной финансовой системы, и почему могут быть другие, более эффективные способы возложить на Россию издержки за ее действия в Украине.

Что такое платежная система SWIFT?

Компания SWIFT, базирующаяся в Брюсселе, была основана в конце 1970-х годов, чтобы помочь финансовым учреждениям быстро и безопасно обрабатывать международные платежи. Сеть SWIFT позволяет переводить деньги и ценные бумаги между примерно 11 000 банков-участников посредством десятков миллионов ежедневных транзакций.

По данным The Economist, в 2021 году через международные границы было переведено более 140 триллионов долларов, что составляет 152% мирового валового внутреннего продукта (ВВП), и примерно 90% этих переводов прошли через SWIFT.

SWIFT может быть основной частью глобальной инфраструктуры, обеспечивающей трансграничные денежные потоки, но сам по себе он не переводит деньги или ценные бумаги напрямую. Думайте об этом больше как о безопасной системе обмена сообщениями, которая позволяет банкам-участникам обмениваться информацией о денежных переводах.

Сеть SWIFT направляет платежные инструкции от банка-эмитента к банку-ремитенту от имени клиентов, которые хотят осуществлять платежи друг другу. Затем банки перемещают фактические средства и ценные бумаги через базовую сеть счетов.

SWIFT и банки-корреспонденты

Международные платежи обычно осуществляются через банки-корреспонденты. Если двум сторонам необходимо обмениваться платежами, но их банки не имеют формальных отношений, банк-корреспондент выступает в качестве агента по обмену средствами между двумя учреждениями.

Когда Саудовская Аравия хочет продать партию сырой нефти японской корпорации, продажа, скорее всего, будет осуществляться в долларах США. Сообщения о платежах направляются через SWIFT, но обмен средствами происходит через банк-корреспондент, который списывает деньги с одного счета, который он ведет от имени покупателя, а затем зачисляет их на другой счет от имени продавца.

Попадет ли SWIFT в санкции против России?

Премьер-министр Великобритании Борис Джонсон призвал вывести Россию из SWIFT, объявив при этом о пакете санкций Лондона в отношении российских банков, а президент Чехии Милош Земан также заявил, что Россию следует отрезать от SWIFT.

Некоторые финансовые эксперты сомневаются, что простая блокировка доступа к SWIFT будет настолько эффективной санкцией, как некоторые считают.

«Отключение SWIFT можно сравнить с запретом терминалов Bloomberg.Это не чудо-оружие», — написал в Twitter Кароль Карпински, специалист по платежным системам Всемирного банка. Карпински сказал, что работа над корреспондентскими банковскими отношениями может быть более эффективной.

Стремление удалить Россию из сети SWIFT не было частью санкций, объявленных администрацией Байдена в четверг. На вопрос, почему Белый дом отказался от этой меры, президент Джо Байден сказал, что это вариант, который остается на столе переговоров.

«Санкции, которые мы предложили для всех их банков, имеют одинаковые последствия — возможно, более серьезные, чем SWIFT», — сказал Байден.

Могут ли США отключить Россию от SWIFT?

SWIFT — кооперативная организация, принадлежащая банкам-членам и управляемая советом директоров, состоящим из 25 членов. Федеральная резервная система США, Европейский центральный банк и другие ведущие центральные банки также контролируют операции SWIFT.

Поскольку он управляется большим количеством участников, в соответствии с бельгийским законодательством США не могут в одностороннем порядке исключить Россию из SWIFT.

Фактически Банк России начал разработку собственной альтернативы SWIFT в 2014 году под названием «Система перевода финансовых сообщений» (СПФС).По состоянию на 2021 год СПФС уже обрабатывал до одной пятой объема платежных сообщений России.

Тем не менее, удаление России из SWIFT может иметь большое значение. Александра Вакру, исполнительный директор Центра российских и евразийских исследований Дэвиса при Гарвардском университете, заявила NPR, что отключение России от SWIFT будет иметь драматические последствия. Иран был исключен из системы в 2012 году и потерял половину своих доходов от экспорта нефти и 30% своей внешней торговли.

Могут ли санкции против российских банков быть более эффективными, чем SWIFT?

В пакет санкций администрации Байдена вошли Сбербанк, крупнейший банк России, а также второй по величине банк ВТБ и другие российские финансовые институты.

В соответствии с этими мерами Министерство финансов США запретило российским учреждениям поддерживать какие-либо корреспондентские банковские отношения с финансовыми учреждениями США, фактически отрезав их от финансовой системы США.

По данным Казначейства, ежедневно российские финансовые институты проводят валютные операции на сумму 46 миллиардов долларов по всему миру, 80% которых номинированы в долларах США. Подавляющее большинство этих транзакций теперь будет сорвано.

6 крупнейших российских банков (СБЕР, ВТБР)

Российская банковская система сильно политизирована, зарегулирована и зависит от прихотей Центрального банка Российской Федерации. Согласно нашему исследованию, он также очень сконцентрирован в верхней части: Сбербанк и ВТБ имеют больше чистых активов, чем следующие восемь банков вместе взятые. После этих двух гигантов идут еще четыре банка с совокупными активами, превышающими $158 млрд: Газпромбанк, Альфа-банк, Промсвязьбанк и Банк «Финансовая корпорация Открытие».

В годы после глобальной рецессии российские банки продолжали попадать в заголовки газет по совершенно неверным причинам: российские банки потеряли около 5 миллиардов долларов из-за украинского кризиса, когда США и страны ЕС ввели санкции, направленные непосредственно против российского финансового сектора. Центральный банк России проводил инфляционную политику, что привело к проблемам с доверием кредиторов. Российская рецессия 2014–2015 годов только усугубила ситуацию. В 2022 году на российские банки были наложены дополнительные санкции.

Ключевые выводы

  • Российская банковская система сильно политизирована, регулируется и зависит от прихотей Центрального банка Российской Федерации.
  • Банковские активы в значительной степени сосредоточены в банках Сбербанк и ВТБ, которые имеют больше чистых активов, чем следующие восемь банков вместе взятых.
  • Есть еще четыре банка с совокупными активами более 158 миллиардов долларов: Газпромбанк, Альфа-банк, Промсвязьбанк и Банк «Финансовая корпорация Открытие».
  • В начале 2022 года в связи с военной агрессией на Украине в отношении России были введены санкции, которые включали блокировку доступа к финансовым рынкам США для некоторых крупнейших российских банков.

Санкции в отношении российских банков

Прежде чем обсуждать российскую банковскую систему, важно признать, что Соединенные Штаты и европейские страны наложили санкции на многие российские учреждения.

В начале 2022 года против России были введены экономические и торговые санкции из-за военной агрессии на Украине.Сначала Россия ввела войска в два сепаратистских региона на востоке Украины, но расширила военные операции в других районах страны.

22 февраля 2022 года президент США Джо Байден объявил о санкциях, которые первоначально заблокировали два государственных российских финансовых учреждения: Внешэкономбанк и Промсвязьбанк и их дочерние компании. Оба банка финансируют российские военные.

24 февраля 2022 г. санкции были распространены на другие российские финансовые институты, в том числе на два крупнейших банка: Сбербанк, которому принадлежит более одной трети российских активов, и банк ВТБ, которому принадлежит почти пятая часть российских активов.Санкции призваны заблокировать доступ к финансовой системе США. У банка «Открытие», ОАО «Совкомбанк», Новикомбанка и 34 дочерних компаний были заморожены любые активы, связанные с финансовой системой США, а физическим лицам США было запрещено иметь с ними дело.

Также были введены санкции, запрещающие американским компаниям и частным лицам покупать новые и существующие суверенные долговые обязательства России на вторичном рынке. США также нацеливались на финансовые активы российских элит и их семей, вводя торговые ограничения на импорт технологических товаров в Россию.

Сбербанк

Сбербанк (СБЭР) был основан в 1841 году в Москве и всегда был совместным государственным и государственным учреждением. Центральный банк России владеет 50% SBER плюс одна акция, остальное принадлежит государственным инвесторам.

В Сбербанке работает около 293 000 человек, а активы составляют около 443 миллиардов долларов. В 2018 году он занял 31-е место в рейтинге 1000 лучших банков мира по версии Banker и 1-е место в Европе.

В 2014 году Сбербанк был охвачен спорами по поводу решений о финансировании и депозитах в Украине.Служба безопасности Украины обвинила Сбербанк в переводе 45 миллионов украинских гривен (около 4 миллионов долларов по тогдашнему обменному курсу) террористам, воюющим за российскую оккупацию.

ВТБ

Другой мажоритарный государственный банк, ВТБ, был основан как Внешторгбанк в 1990 году. Российскому правительству принадлежит почти 61% акций ВТБ, а остальные котируются на Московской бирже. ВТБ зарегистрирован в Санкт-Петербурге.

Несмотря на то, что ВТБ является вторым по величине банком в России со значительным отрывом, на самом деле он ближе к третьему, чем к первому.По оценкам, Сбербанк в два раза больше. ВТБ действительно претендует на несколько впечатляющих дочерних компаний, в том числе на топ-10 российских банков, таких как ВТБ24 и Банк Москвы.

Газпромбанк

Газпромбанк был основан в 1990 году производителем природного газа «Газпром» (GAZP) для предоставления банковских услуг другим предприятиям газовой отрасли. Несмотря на то, что он по-прежнему уделяет большое внимание нефти и газу, GSB теперь обслуживает другие сектора российской экономики.

Газпромбанк является третьим по величине банком в Российской Федерации, примерно в два раза меньше ВТБ по совокупным активам. В компании работает около 13 500 человек, штаб-квартира находится в Москве.

Министерство финансов США ввело жесткие санкции против Газпромбанка, запретив любым американским гражданам предоставлять новое финансирование.

ВТБ24

Называя себя «специализированной розничной дочерней компанией группы ВТБ», ВТБ24 уделяет особое внимание банковским услугам для малого бизнеса и частных лиц. Это включает в себя базовые чековые и сберегательные депозиты, автокредиты, ипотечные кредиты и кредитные карты.Банк имеет сеть из почти 600 отделений в крупных городах России.

Банк Открытие Финансовая Корпорация

Крупнейшим частным банком в России является Банк Открытие Финансовая Корпорация, ранее НОМОС-Банк. Как и многие российские банки, он начал свою деятельность в первые годы после распада Советского Союза. С тех пор он накопил активы на сумму более 18 миллиардов долларов.

Банк Открытие — банк полного цикла со штаб-квартирой в Москве. Он предлагает розничные, корпоративные и малые и средние банковские услуги.Принадлежит банковской группе ФК «Открытие».

Банк Москвы

Дочерняя компания ВТБ, Банк Москвы был первоначально создан в 1995 году как акционерный коммерческий банк при правительстве России. К 2010 году велись переговоры о его приватизации. ВТБ приобрел контрольный пакет акций в феврале 2011 года, хотя и не обошлось без разногласий по поводу процесса отбора.

Традиционно Банк Москвы поддерживает экономические и социальные программы в городе. Он также владеет несколькими иностранными дочерними компаниями и имеет более 100 000 корпоративных клиентов.

Сбербанк России (MISX:SBER) — Цена акций, новости и анализ

Сбербанк России объявляет об изменениях в составе руководства, вступающих в силу с 1 июня 2022 года

В рамках реализации Стратегии Сбер принял решение внести изменения в свою организационную структуру, которые повысят клиентоориентированность. Объявленные изменения будут реализованы к 1 июня 2022 года. Компания также произвела ряд изменений в руководстве. Александр Ведяхин, первый заместитель председателя правления, будет курировать развитие экосистемы B2B.Он также будет курировать подразделение сети продаж. С 1 июня 2022 года Ведяхин также возьмет на себя управление международным бизнесом и горизонтальную координацию всех дочерних компаний банка, специализирующихся на обслуживании юридических лиц. Наблюдательный совет Сбербанка принял решение ввести первого заместителя председателя правления, который будет курировать экосистему B2C. В случае положительного решения ЦБ РФ на эту должность будет назначен Кирилл Царев, занимающий в настоящее время должность заместителя председателя правления, руководителя Блока розничного бизнеса Сбербанка.С 16 февраля 2022 года Кирилл Царев будет курировать блок управления активами в дополнение к розничному бизнесу. С 1 июня 2022 года он также возьмет на себя горизонтальную координацию всех дочерних банков, специализирующихся на обслуживании розничных клиентов. Кирилл Царев присоединился к команде Сбербанка в 2011 году в должности заместителя генерального директора «Сбербанк Лизинг», которую вскоре возглавил. В 2018 году перешел на должность директора департамента CIB. В 2020 году вошел в состав Правления Сбербанка в должности заместителя председателя, руководителя направления «Розничный бизнес».В случае положительного решения Центрального банка Российской Федерации Наблюдательный совет Сбербанка назначит финансового директора Александру Бурико на должность заместителя председателя правления. Александра Бурико присоединилась к Сбербанку в январе 2020 года в качестве старшего вице-президента и финансового директора. Она вошла в исполнительный совет в октябре того же года. С 2013 по 2019 год она занимала должность финансового директора Группы РУСАЛ, а с марта по май 2018 года — генерального директора Группы РУСАЛ. Наблюдательный совет Сбербанка также рассмотрел обращение первого заместителя председателя Льва Хасиса, который принял решение завершить свою работу в совете с целью заниматься собственными проектами.Наблюдательный совет согласился освободить его от занимаемой должности с 1 июня 2022 года, после чего Хасис продолжит работу со Сбером в качестве консультанта и станет президентом и председателем совета директоров создаваемого интернет-холдинга. по Сберу. Подразделения, подразделения и дочерние предприятия, курируемые в настоящее время Львом Хасисом, будут переданы Александру Ведяхину и Кириллу Цареву, первому заместителю председателя правления, другим членам правления или переданы в непосредственное руководство Герману Грефу, генеральному директору и председателю правления. Правления Сбербанка до 1 июня 2022 года.Лев Хасис пришел в Сбербанк в 2013 году на должность первого заместителя председателя правления и внес значительный вклад в его развитие.

СБЕРБАНК (АДР) Акции | Котировки акций СБЕРБАНК (ADR) | Как купить акции СБЕРБАНК (АДР) | Инвестируйте в СБЕРБАНК (ADR) Акции

(UTC -11:00) Всемирное координированное время-11 (UTC -10:00) Гавайи (UTC -09:00) Аляска (UTC -08:00) Тихоокеанское время (США и Канада) )(UTC-08:00) Нижняя Калифорния(UTC-07:00) Горное время (США и Канада)(UTC-07:00) Чиуауа, Ла-Пас, Масатлан(UTC-07:00) Аризона(UTC-06: 00) Саскачеван(UTC-06:00) Гвадалахара, Мехико, Монтеррей(UTC-06:00) Центральное время (США и Канада)(UTC-06:00) Центральная Америка(UTC-05:00) Индиана (Восток) (UTC-05:00) Восточное время (США и Канада)(UTC-05:00) Богота, Лима, Кито(UTC-04:00) Куяба(UTC-04:00) Атлантическое время (Канада)(UTC-04) :00) Каракас(UTC-04:00) Джорджтаун, Ла-Пас, Манаус, Сан-Хуан(UTC-04:00) Доминиканская Республика(UTC-03:30) Ньюфаундленд(UTC-03:00) Гренландия(UTC-03: 00) Сальвадор(UTC-03:00) Сантьяго(UTC-03:00) Кайенна, Форталеза(UTC-03:00) Монтевидео(UTC-03:00) Бразилиа(UTC-03:00) Асунсьон(UTC-03: 00) Буэнос-Айрес (UTC -02:00) Всемирное координированное время-02, Среднеатлантическое — старое (UTC -01:00) Азорские острова (UTC -01:00) Кабо-Верде .(UTC) Дублин, Эдинбург, Лиссабон, Лондон(UTC) Монровия, Рейкьявик(UTC) Всемирное координированное время(UTC +01:00) Сараево, Скопье, Варшава, Загреб(UTC +01:00) Касабланка(UTC +01:00) ) Брюссель, Копенгаген, Мадрид, Париж (UTC +01:00) Западно-Центральная Африка (UTC +01:00) Белград, Братислава, Будапешт, Любляна, Прага (UTC +01:00) Амстердам, Берлин, Берн, Рим, Стокгольм , Вена(UTC +02:00) Хараре, Претория(UTC +02:00) Хельсинки, Киев, Рига, София, Таллинн, Вильнюс(UTC +02:00) Амман(UTC +02:00) Калининград(UTC +02) :00) Триполи(UTC +02:00) Иерусалим(UTC +02:00) Афины, Бухарест(UTC +02:00) Виндхук(UTC +02:00) Бейрут(UTC +02:00) Каир(UTC +02) :00) Дамаск(UTC +02:00) E.Европа(UTC+03:00) Найроби(UTC+03:00) Москва, Санкт-Петербург(UTC+03:00) Кувейт, Эр-Рияд(UTC+03:00) Стамбул(UTC+03:00) Багдад(UTC+ 03:00) Минск(UTC +03:30) Тегеран(UTC +04:00) Тбилиси(UTC +04:00) Ереван(UTC +04:00) Порт-Луи(UTC +04:00) Абу-Даби, Маскат( UTC +04:00) Баку(UTC +04:30) Кабул(UTC +05:00) Исламабад, Карачи(UTC +05:00) Екатеринбург(UTC +05:00) Ашхабад, Ташкент(UTC +05:30) Ченнаи, Калькутта, Мумбаи, Нью-Дели(UTC +05:30) Шри-Джаяварденепура(UTC +05:45) Катманду(UTC +06:00) Астана(UTC +06:00) Дакка(UTC +06:30) Янгон ( Рангун)(UTC+07:00) Красноярск(UTC+07:00) Новосибирск(UTC+07:00) Бангкок, Ханой, Джакарта(UTC+08:00) Улан-Батор(UTC+08:00) Иркутск(UTC+08) :00) Тайбэй(UTC +08:00) Перт(UTC +08:00) Пекин, Чунцин, Гонконг, Урумчи(UTC +08:00) Куала-Лумпур, Сингапур(UTC +09:00) Якутск(UTC +09) :00) Осака, Саппоро, Токио(UTC +09:00) Сеул(UTC +09:30) Дарвин(UTC +10:00) Владивосток(UTC +10:00) Гуам, Порт-Морсби(UTC +10:00) Брисбен(UTC +10:30) Аделаида(UTC +11:00) Магадан(UTC +11:00) Соломоновы острова.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.