Банковская гарантия получить быстро: БыстроБанк : Банковская гарантия

Содержание

Рассчитать стоимость банковской гарантии — 76 предложений в 73 банках, оформить заявку и получить банковскую гарантию

По ставке по возрастанию

«Московский Кредитный Банк»

«Банковские гарантии»

Сумма гарантии

Индивидуально

ОнлайнБез открытия счетаГарантии участникам закупокФинансовая гарантия

Условия

Требования

1 000 — 500 000 000 ₽

Срок в месяцах

1 — 12

Краткое описание

Банк предоставляет различные виды гарантий, в том числе и контр-гарантии.

Доступные валюты

Рубли, доллары, евро

Можно получить онлайн

Да

Финансовая гарантия

Да

Цели гарантии

Исполнение обязательств по контрактам.

Другие гарантии в рамках предложения

В пользу органов Росалкогольрегулирования, Контргарантии, Акцизные.

Необходимые документы

Перечень документов рассматривается индивидуально.

Залоговые условия

Частичное обеспечение в зависимости от вида гарантии.

«Банковские гарантии»

Сумма гарантии

Индивидуально

ОнлайнГарантии участникам закупокФинансовая гарантия

Условия

Требования

1 000 — 500 000 000 ₽

Срок в месяцах

1 — 12

Краткое описание

Любые виды банковских гарантий для бизнеса.

Доступные валюты

Рубли, доллары, евро

Можно получить онлайн

Да

Финансовая гарантия

Да

Цели гарантии

Исполнение обязательств по контрактам.

Другие гарантии в рамках предложения

Гарантии в пользу государственных органов РАР, Правительство Москвы и др., гарантии для участников ВЭД в пользу ФТС со страхованием предпринимательского риска, гарантии оплаты по внешнеэкономическим контрактам

Необходимые документы

Документы, необходимые для установления лимита кредитования, направляются клиенту после проведения переговоров, выявляющих потребности заемщика.

Залоговые условия

Гибкий подход к обеспечению.

«Азиатско-Тихоокеанский Банк»

«Банковские гарантии»

Сумма гарантии

Индивидуально

ОнлайнВозможность выдачи нескольких гарантийБез поручительстваФинансовая гарантия

Условия

Требования

1 000 — 500 000 000 ₽

Срок в месяцах

1 — 12

Краткое описание

Любые виды гарантий. Выгодные цены. Гибкие условия.

Доступные валюты

Рубли, доллары, евро

Можно получить онлайн

Да

Финансовая гарантия

Да

Цели гарантии

Исполнение обязательств по контрактам.

Необходимые документы

Перечень документов рассматривается индивидуально.

«Газпромбанк»

«Электронная банковская гарантия»

Сумма гарантии

ОнлайнБез открытия счетаБез залогаБез поручительства

Условия

Требования

Процентная ставка

от 1 %

1 000 — 200 000 000 ₽

Срок в месяцах

до 62

Краткое описание

Оформление электронных банковских гарантий в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ. Просто. Быстро. Выгодно. Удобно.

Доступные валюты

Рубли, доллары, евро

Можно получить онлайн

Да

Финансовая гарантия

Нет

Цели гарантии

Выплата определенной суммы денег заказчику в случае невыполнения исполнителем определенных условий.

Требования к заемщику

Юридическое лицо, имеющее организационно-правовую форму – Акционерное общество и Общество с ограниченной ответственностью.

Необходимые документы

Перечень документов и обеспечение рассматриваются индивидуально.

«Банковские гарантии»

Сумма гарантии

ОнлайнВозможность выдачи нескольких гарантийФинансовая гарантия

Условия

Требования

Процентная ставка

от 1 %

1 000 — 500 000 000 ₽

Срок в месяцах

1 — 12

Краткое описание

Онлайн гарантия с возможностью получить кешбэк 10% от суммы комиссии.

Доступные валюты

Рубли, доллары, евро

Можно получить онлайн

Да

Финансовая гарантия

Да

Цели гарантии

Для участия в госзакупках.

Другие гарантии в рамках предложения

Контргарантия. Гарантия в пользу органов Росалкогольрегулирования. Мультицелевая гарантийная линия.

Дополнительная информация

Максимальный срок гарантии/гарантийной линии/Максимальная сумма бланковой гарантии зависит от вида гарантии и её параметров.

Необходимые документы

Анкета, Устав, Копии всех страниц паспорта, Копии бухгалтерской отчетности, Налоговая декларация по УСН, ЕНВД, ЕСХН на последнюю отчетную дату, Справка об имущественном положении.

«Тинькофф Банк»

«Банковские гарантии для госзакупок»

Сумма гарантии

ОнлайнФинансовая гарантия

Условия

Требования

Процентная ставка

от 1 %

1 000 — 500 000 000 ₽

Срок в месяцах

1 — 12

Краткое описание

Все для госзакупок в одном банке: спецсчет для участия в электронных торгах; кредит на исполнение контракта, подпись для бизнеса для регистрации на сайте госзакупок и участия в торгах; помощь юриста для получения оплаты по госконтракту; регистрация в ЕИС; поиск госзакупок; сопровождение торгов.

Доступные валюты

Рубли, доллары, евро

Можно получить онлайн

Да

Финансовая гарантия

Да

Цели гарантии

Для участия в госзакупках.

Необходимые документы

Документы, необходимые для проведения идентификации в соответствии требованиями законодательства РФ и банка.

«Банковские гарантии»

Сумма гарантии

Условия

Требования

Процентная ставка

1,7 — 3,25 %

1 000 — 500 000 000 ₽

Срок в месяцах

1 — 12

Краткое описание

Дистанционно за 1 час. Минимальный пакет документов.

Доступные валюты

Рубли, доллары, евро

Можно получить онлайн

Да

Финансовая гарантия

Нет

Цели гарантии

Исполнение комерческих и государственных контрактов.

Другие гарантии в рамках предложения

Коммерческие гарантии.

Необходимые документы

Перечень документов рассматривается индивидуально.

«Банковские гарантии»

Сумма гарантии

ОнлайнБез открытия счетаФинансовая гарантия

Условия

Требования

Процентная ставка

от 1,9 %

5 000 — 100 000 000 ₽

Срок в месяцах

1 — 26

Краткое описание

Онлайн гарантия без первичного визита в банк. Оставьте заявку, и через час у вас будет до 5 предложений от наших банков-партнёров.

Доступные валюты

Рубли, доллары, евро

Можно получить онлайн

Да

Финансовая гарантия

Да

Цели гарантии

Для участия в госзакупках.

Необходимые документы

Письмо о выдаче гарантии, заполненный проект гарантии, копия контракта или условий торгов.

«Банковская экспресс-гарантия»

Сумма гарантии

ОнлайнБез залогаБез поручительстваЭкспресс-гарантия

Условия

Требования

Процентная ставка

от 2,8 %

1 000 — 50 000 000 ₽

Срок в месяцах

1 — 40

Краткое описание

Банковские гарантии для бизнеса.

Доступные валюты

Рубли, доллары, евро

Можно получить онлайн

Да

Финансовая гарантия

Нет

Цели гарантии

Исполнения госзаказа.

Требования к заемщику

Годовая выручка компании или группы компаний за последний календарный срок до 5 млрд ₽. Срок регистрации или фактического существования бизнеса не менее 3 месяцев – при сумме гарантии до 3 млн ₽ включительно, не менее 6 месяцев – при сумме гарантии свыше 3 млн ₽.

Необходимые документы

Перечень документов рассматривается индивидуально.

«Реалист Банк»

«Банковские гарантии»

Сумма гарантии

Индивидуально

ОнлайнВозможность выдачи нескольких гарантийБез залогаБез поручительстваЭкспресс-гарантия

Условия

Требования

1 000 — 250 000 000 ₽

Срок в месяцах

1 — 12

Краткое описание

Возможность рассмотрения и предоставления банковской гарантии в электронном виде по всей территории Российской Федерации.

Доступные валюты

Рубли, доллары, евро

Можно получить онлайн

Да

Финансовая гарантия

Нет

Цели гарантии

Исполнение комерческих и государственных контрактов.

Необходимые документы

Перечень документов и обеспечение рассматриваются индивидуально.

Показать ещё 10

Возмещение расходов на банковскую гарантию

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Возмещение расходов на банковскую гарантию (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Возмещение расходов на банковскую гарантию Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2021 год: Статья 379 «Возмещение гаранту сумм, выплаченных по независимой гарантии» ГК РФУчитывая изложенное, в случае, если исполнение организацией обязательства по возврату сумм предварительной оплаты (частичной оплаты) обеспечено банковской гарантией, предусматривающей уплату банком покупателю определенной суммы денежных средств и возмещение организацией банку суммы денежных средств, уплаченных покупателю, возвратом сумм предварительной оплаты (частичной оплаты) следует признавать возмещение организацией банку суммы денежных средств, уплаченных покупателю.» Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:

Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 370 «Независимость гарантии от иных обязательств» ГК РФ
(ООО «Центр методологии бухгалтерского учета и налогообложения»)Суд, удовлетворяя требование общества к администрации муниципального образования о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами, разъяснил, что по смыслу статьи 370 ГК РФ сам институт банковской гарантии направлен на обеспечение бенефициару возможности получить исполнение максимально быстро, не опасаясь возражений принципала-должника, в тех случаях, когда кредитор (бенефициар) полагает, что срок исполнения обязательства либо иные обстоятельства, на случай наступления которых выдано обеспечение, наступили. При этом правила пункта 1 статьи 370 ГК РФ о независимости банковской гарантии не исключают требований принципала к бенефициару о возмещении неосновательно полученных денежных средств.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Возмещение расходов на банковскую гарантию Путеводитель по судебной практике. Подряд. Общие положенияв размере 3 (трех) процентов от окончательной цены договора за выполненные работы по объекту (без стоимости материалов и оборудования поставка заказчика) производится подрядчиком в течение 30 (тридцати) календарных дней после окончания гарантийного срока 24 месяца от даты оформления акта приема-передачи законченного строительством объекта по форме КС-11 и компенсации затрат подрядчика на оформление банковской гарантии выполнения обязательств субподрядчика на гарантийный срок (пункт 4.9).

основной смысл, стороны соглашения, процесс оформления

Заключение контрактов и участие в конкурсах по госзакупкам требуют финансового обеспечения. Для этого предприниматель или организация может извлечь деньги из своего бизнеса, но это невыгодно. Более рационально решить вопрос поможет банковская гарантия. Она выдается по соглашению между сторонами сделки и сочетает в себе признаки кредита и страховки.

Смысл применения банковской гарантии

Допуск к участию в тендерах подразумевает внесение определенной денежной суммы на счет заказчика. Такая необходимость обусловлена тем, что некоторые недобросовестные исполнители отказываются от своих обязательств после заключения контракта, чем наносят ущерб заказчику. Избежать такого рода инцидентов позволяет банковская гарантия. Она выступает в качестве залога того, что после выигрыша в конкурсе подрядчики или поставщики исполнят в полной мере условия договора. В противном случае заказчик получит соответствующую финансовую компенсацию.

Помимо этого, банковская гарантия помогает своевременно выявить и отсечь сомнительных претендентов на участие в госконтрактах. Перед заключением соглашения банк тщательно проверяет компании на платежеспособность, проводит анализ их активов и прочих важных аспектов деятельности. На основании этих данных принимается решение о предоставлении гарантии. Понятно, что фирмы-однодневки и компании из «черных списков» получить ее не смогут.

Стороны гарантийного соглашения

Участниками договора о выдаче банковской гарантии являются заказчик-бенефициар, исполнитель-принципал и банк-гарант. Первый из них выступает в роли кредитора и выгодоприобретателя, именно его права призвано защищать гарантийное соглашение. Принципалом может быть физическое или юридическое лицо (индивидуальный предприниматель или организация), которое вступает в контрактные отношения под поручительство гаранта. Им, в свою очередь, может быть банк, страховая компания либо микрофинансовая организация.

Чем отличается банковская гарантия от кредита?

Основное и принципиальное отличие гарантии от кредита или иного вида займа состоит в том, что лицо, за которое гарант дает поручительство, никаких денег не получает. Вместо этого заключается официальное письменное соглашение, в тексте которого прописывается, что банк или иное кредитно-финансовое учреждение выплатит определенную сумму заказчику в случае несоблюдения условий контракта или отказа от исполнений обязательств со стороны подрядчика или поставщика. Размер гарантийной выплаты определяется суммой контракта.


Разновидности банковской гарантии

Предоставляемая гарантия определяется в первую очередь типом сделки. Существует пять основных ее видов:

  • тендерная — применяется в госзакупках и госконтрактах, призвана предотвращать случаи отказов исполнителей выполнять условия договора;
  • платежная — обеспечивает своевременную оплату работ или поставок;
  • таможенная — гарантирует ФТС, что временно ввезенное без уплаты пошлины оборудование будет вывезено обратно;
  • налоговая — используется компаниями-экспортерами, производителями подакцизной продукции. Дает возможность освободиться от авансовых платежей по акцизам, а также вернуть НДС сразу, без камеральной проверки;
  • авансовая – обеспечивает возврат аванса, выданного заказчиком исполнителю, в случае нарушения контракта.

Помимо прочего банковские гарантии различаются условиями предоставления. Они бывают прямыми и обратными, отзывными и безотзывными, условными и безусловными, обеспеченными или необеспеченными залоговым имуществом.


Процесс оформления

Получение банковской гарантии представляет собой поэтапный процесс. Прежде всего потенциальному принципалу следует адекватно оценить возможности своей компании. Она должна удовлетворять следующим требованиям:

  • наличие оборота, достаточного для выполнения контрактных обязательств;
  • отсутствие продолжительных убыточных периодов и просроченных задолженностей.

Если бизнес соответствует данным критериям, можно переходить к выбору банка-гаранта. Желательно, чтобы он был включен в список Минфина и в соответствующий реестр. К таким организациям больше доверия. Если в учреждении уже открыт расчетный счет фирмы, получить в нем банковскую гарантию будет проще.

Третий этап — это подготовка и предоставление пакета документов. Если гарантия оформляется онлайн, понадобится подкрепление отсканированных бумаг личной подписью, а иногда и нотариальным заверением. После приема документации банк приступает к рассмотрению заявки. Этот этап может занять разное время — от одной недели до двадцати дней. Быстрее всего оформляется электронная банковская гарантия на небольшие суммы.

При одобрении заявки заключается договор между принципалом и гарантом. Один из ключевых пунктов соглашения — права и обязанности сторон. Другие важные моменты касаются сроков действия банковской гарантии, ее суммы и размера вознаграждения банку. Его принципал должен уплачивать до наступления гарантийного случая.

На последнем этапе выдается непосредственно текст банковской гарантии в бумажной или электронной форме.


Как работает БГ?

Принцип работы банковской гарантии достаточно простой. Согласно общим положениям, бенефициар имеет право требовать компенсационных выплат в нескольких случаях:

  • если принципал не выполнил условия контракта;
  • при отказе документально подтвердить исполнение договора;
  • по иным причинам, если они прописаны в соглашении.

Принципал в процессе гарантийных выплат участия не принимает. Этот вопрос решается между банком и заказчиком, а уже потом с исполнителя востребуется денежная компенсация. Также банковская гарантия может быть отозвана бенефициаром, если контракт выполнен без претензий и по некоторым другим причинам.

Быстро развивающийся рынок заставляет иметь высокую конкурентоспособность и нести ответственность за взятые обязательства перед партнерами. Банковская гарантия является надежным механизмом защиты интересов заказчиков. Заключая договор, исполнитель подтверждает свое участие в тендерах с незначительными затратами на обеспечение, а банк-гарант получает дополнительный доход.

Как получить банковскую гарантию (алгоритм)

 

Автор: Д. Устинов
29.09.2015

Для участников современного гражданско-правового оборота очень важным и актуальным вопросом становится получение гарантированного желаемого результата при заключении договорных отношений. Для достижения этих целей в гражданском законодательстве Российской Федерации предусмотрен целый ряд правовых институтов, одним из наиболее распространенных и востребованных средств обеспечения исполнения обязательств является банковская гарантия.

Законодатель определяет банковскую гарантию в ст. 368 ГК РФ, следующим образом: «В силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате».

По интенсивности применения банковская гарантия находится на первых позициях, что подтверждает ее высокую эффективность. Это обусловлено тем, что банковская гарантия позволяет участнику сделки за адекватную плату не только не выводить свои активы из обращения, но и при этом получить надежное и всеми признанное финансовое подкрепление своих обязательств.

Исходя из данной нормы права за банковской гарантией следует обращаться:

а) в банк;

б) в иное кредитное учреждение;

в) в страховую организацию.

Закон «О банках и банковской деятельности» достаточно четко говорит о том, что выдача банковской гарантии – это операция, которую может осуществлять лишь кредитная организация, имеющая лицензию на соответствующий вид деятельности от Центробанка России. Необходимо сразу сделать оговорку, что сейчас страховые компании из-за отсутствия соответствующей правовой базы практически не предоставляют услуг по предоставлению банковских гарантий и даже название «банковская гарантия» вполне обоснованно закрепляет за банками преимущественное право на её предоставление. Поэтому в настоящее время банковскую гарантию принято рассматривать как продукт рынка финансовых услуг, а не страховых. Острые противоречия по вопросу о предоставлении подобного рода услуг на законодательном уровне были решены не в пользу представителей страхового бизнеса.

В представленной статье будет рассматриваться процедура получения банковской гарантии применительно к банкам либо иным кредитным учреждениям, но не страховым организациям.

Процесс предоставления банковской гарантии представляет собой достаточно объемный и сложный алгоритм, требующий больших затрат времени и соблюдения определенных условий. Любой банк или кредитная организация имеют свои регламенты, локальные акты и правила; это также распространяется и на их деятельность, связанную с предоставлением услуг по выдаче банковских гарантий.

Но независимо от формы собственности и организационно-правовой формы банка или кредитного учреждения процедура получения банковской гарантии обязательно будет проходить следующие этапы:

1. Обращение. Потенциальный клиент обращается в банк или другую кредитную организацию. Для этого заполняется первичный документ, чаще всего это оформляется заявкой, анкетой или заявлением на стандартном бланке в последующем лицо, обратившееся с таким заявлением, будет являться принципалом по выданной гарантии.

2. Изучение и проверка клиента. Банк или кредитное учреждение запрашивает по своему усмотрению документы по предполагаемой сделке, учредительные документы, регистрационные свидетельства, бухгалтерскую, статистическую и финансовую отчетность у заявителя. Обязательным требованием будет предоставление бухгалтерского баланса (форма № 1) и отчета о прибылях и убытках (форма № 2), подписанных уполномоченными лицами и заверенных печатью организации либо с отметками налогового органа. На данном этапе осуществляется анализ финансово-хозяйственной деятельности не только принципала, но и бенефициара, выявление возможных рисков и нежелательных последствий. С учетом представленных документов, со стороны гаранта может быть выдвинуто требование о формировании залоговой массы, из перечня имущества которым принципал располагает.

3. Принятие решения. Банк или кредитное учреждение на основе проведенного анализа принимает решение о возможности или невозможности предоставления банковской гарантии. Соответственно необходимо учитывать, что решение о предоставлении банковской гарантии не всегда бывает положительным. В случаях обнаружения факторов повышенного риска обычно запрашиваются дополнительные документы. Если потенциальный гарант утратил интерес к конкретной сделке, то в целях тактичного отказа запрашиваются такие документы и сведения, которые потенциальный клиент представить не в состоянии, либо их получение представляется крайне затруднительным в определенный срок. Например: требование дополнительных бизнес-планов и финансово-аналитических прогнозов дальнейшего развития, требование о наличии или отсутствии судимости ряда должностных лиц организации документально подтвержденное правоохранительными органами, требование о внесении изменений в учредительные документы в случаях выявления формальных ошибок, произошедших не всегда по вине заявителя и т.д.

4. Оформление решения. Большинство банков или иных кредитных учреждений неохотно оформляют отказ в предоставлении банковской гарантии в форме документа, с указанием настоящих оснований отказа и их аргументацией. В случае положительного решения, сделка совершается в простой письменной форме в соответствии со ст. 161 ГК РФ, производится открытие расчётного счета в банке, оформление залога (при необходимости) и выплата вознаграждения принципалом. Размер вознаграждения гаранта (сумма комиссии) зависит от условий предоставления гарантии (сумма, условия контракта, риски и т.д.). Как и любой другой продукт на рынке финансовых услуг банковская гарантия будет иметь свою стоимость, поэтому вопрос о цене таких услуг для клиента всегда актуален. Опять же, в зависимости от складывающейся конъюнктуры на рынке финансовых услуг подход к ценообразованию у каждой организации индивидуален, но в среднем комиссия по банковской гарантии составляет около 7% годовых, а при расчете платы в виде процента от гарантированной суммы от 0,5% до 5% за оговоренный период времени.

В результате благополучно пройденных этапов, банк предоставляет банковскую гарантию. На практике на прохождение всех перечисленных этапов уходит в среднем около 1-2 недель.

В каждом банке или ином кредитном учреждении существуют свои шаблоны соглашений по предоставлению банковских гарантий, но любое в своем тексте обязательно будет содержать следующие условия:

1. Наименование гаранта, принципала, бенефициара;

2. Ссылку на договор по основному обязательству, во исполнение которого предусмотрена гарантия;

3. Размер денежного обязательства, подлежащего выплате по гарантии;

4. Срок, на который выдана гарантия, или ссылка на определенный юридический факт, при наступлении которого действие гарантии прекращается;

5. Условие, при котором сумма гарантийных выплат уменьшается;

6. Порядок расчетов по платежам;

7. Размер вознаграждения за предоставление гарантии.

Выше был рассмотрен общий алгоритм действий, который применим для получения банковской гарантии независимо от организационно-правовой формы и гаранта и принципала.

В гражданском законодательстве России появляются новые нормы, которые предписывают некоторым участникам гражданско-правовых отношений предъявлять специальные требования к тем или иным гражданско-правовым институтам это не обошло стороной и отношения связанные с предоставлением услуг по банковской гарантии. Еще не так давно банковской гарантией в России обеспечивались чаще всего внешнеэкономические сделки, но сейчас гарантия широко используется для обеспечения обязательств по государственным и муниципальным заказам, а в ряде случаев даже в обязательном порядке. В условиях действующего законодательства, а именно Федеральный закон от 05.04.2013 № 44-ФЗ и Федеральный закон от 18.07.2011 № 223-ФЗ большинство участников и победителей тендеров неизбежно сталкиваются с необходимостью получения банковской гарантии. Без её наличия заключение государственного или муниципального контракта нереально. В сфере государственных закупок требования к банковским гарантиям становятся более жесткими, чем раньше, основной целью данного закона является повышение роли аудита и контроля в данной области.

В связи с этим при реализации данного закона на практике возникают определенные сложности. Статьёй 45 Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ устанавливается, что заказчики в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения. Таким образом, государственный или муниципальный заказчик не вправе принимать гарантии от банков или иных кредитных учреждений, не включенных в специальный перечень, опубликованный на официальном сайте Минфина РФ. Данный перечень постоянно редактируется и обновляется и поэтому выбрать организацию, предоставляющую банковские гарантии и одновременно отвечающую требованиям ст. 45 44-ФЗ задача непростая.

Кроме того, ч. 2 ст. 45 44-ФЗ определяет обязательные условия банковской гарантии она должна быть безотзывной и должна содержать целый ряд обязательных условий:

► сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в установленных настоящим Федеральным законом случаях, или сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств, принципалом;

► обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

► обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;

► условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику;

► срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц;

► отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;

► установленный Правительством Российской Федерации перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

Банковская гарантия получить быстро и недорого

Банковская гарантия необходима, для обеспечения исполнения контракта согласно 44 ФЗ и 223 ФЗ. Молодым никому не известным компаниям крайне тяжело получить банковскую гарантию у большого солидного банка, поэтому им на помощь придут брокерские компании, которые заключили прямые договора с банками гарантами на предоставление банковской гарантии.

Банковская гарантия быстро не дорого, как ее получить и куда обратиться?

Для оформления банковской гарантии нужно обратиться к надежным финансовым брокерам. Банковская гарантия получить быстро и недорого.

Преимущество брокерских компании заключается:

  1. Предлагаемый список банков гарантов находится в топ 10 банков рейтинга Центрального банка России.
  2. Выдаваемые банковские гарантии оформлены надлежащим образом, а также опубликованы на официальном ресурсе Центробанка, что подтверждает их подлинность.
  3. Банковская гарантия предоставляется без залога и поручительства;
  4. Рассмотрение заявки в течение 3 дней;
  5. Вознаграждение за услуги банка минимальны;
  6. Онлайн оформление;
  7. Предоставляется консультант, который всецело будет занят оформлением Вашей заявки (соберет необходимую информацию, заполнит документы, оформит заявку).

Преимущества банковской гарантии

Работники кредитного учреждения готовы помочь в оформлении банковской гарантии. Брокерская компания предлагает оформить банковскую гарантию быстро и недорого. Преимущества банковской гарантии:

  • Для участия в гос. закупках не придется вкладывать финансовые средства из оборота фирмы;
  • Открывается прекрасная возможность принимать одновременно участие в нескольких конкурсах, претендовать на более выгодные и крупные контракты;
  • Банковская гарантия – самое выгодное предложение на финансовом рынке.

Для получения банковской гарантии быстро и недорого необходимо:

  • Обратиться к финансовому консультанту кредитного учреждения;
  • Предоставить необходимую документацию, которая включает в себя отчеты за последние полгода, устав компании, руководительский состав, учредительский состав и пр.

Финансовые консультанты предоставят исчерпывающую информацию о банках гарантах, подберут самое выгодное предложение, которое в полном объеме удовлетворит Ваши требования. Обычно финансовые консультанты  готовы взять на себя ответственность за оформление и подачу документов, что максимально увеличивает шансы на получение банковской гарантии.

 

Банковская гарантия

Банковская гарантия за 1 день

  • Доступ к возможностям 80+ банков
  • Поддержка 24/7
  • Сопровождение реализации контрактов
Позвонить

Почему мы?

Банки-партнеры

Мы обращаемся к нескольким банкам одновременно, чтобы ваша компания оперативно получила банковской гарантию на обеспечение заявки надежно, на индивидуальных условиях и с учетом системы скидок банков-партнеров.

Надежность

Мы обладаем качественной экспертизой и даем возможность закрыть все потребности в рамках участия в госзакупках без рисков.

Скорость

Максимальная автоматизация процессов позволяет быстро найти тендер, оформить необходимый пакет документов и подать заявку

Поддержка 24/7

Наш консультант всегда на связи и окажет помощь в сопровождении участия в торгах от подачи заявки до подписания контракта и далее

Запросить консультацию

Оставьте заявку, и наш специалист свяжется с вами для уточнения деталей

success

Получить банковскую гарантию гарантированно и на выгодных условиях

1

Оставляете заявку

  • Звоните, оставляете заявку. Мы перезваниваем через 26 секунд. Убедитесь сами!
2

Подготовка документов

  • Подготовка минимального пакета документов за 5 минут. Документы, которые всегда есть на офисе
3

Получение решения

  • Самая быстрая сделки 1 часа с момента обращения до момента выдачи гарантии
4

Оплата

  • Оплачиваете комиссию и получаете банковскую гарантию

Отзывы

01/10/2021

Игорь Харатин

Директор «Совкомбанк»

Команда A-PLAN позволяет оперативно решать вопросы до того, как они могут стать проблемными.

01/10/2021

Игорь Харатин

Директор «Совкомбанк»

Платформа позволяет автоматизировать работу с гостендерами, а благодаря экспертизе команды удается корректно выстраивать работу, чтобы не попасть в реестр.

1 / 2

Эксклюзив агрегатора A-PLAN

Партнеры

  • Альфа-банк

  • Промсвязьбанк

  • Банк Открытие

  • Киви Банк

  • Банк Россия

  • Абсолют Банк

  • МодульБанк

  • Московский кредитный банк

  • Совкомбанк

  • МеталлИнвестБанк

  • Газпромбанк

  • ОТП Банк

  • Банк Ресо Кредит

  • Экспо банк

  • Эс Би Ай Банк

Получить банковскую гарантию

Оставьте заявку, и с вами свяжется наш специалист для расчета персонального предложения

Осуществляя действия по вводу данных, вы соглашаетесь на обработку своих персональных данных и принимаете политику обработки персональных данных. success

Вопрос-ответ

От чего зависит лимит банковской гарантии?

Лимит банковской гарантии рассчитывается индивидуально и зависит от условий конкретного банка. Чтобы получить возможные для вашей компании условия, оставьте заявку на сайте или свяжитесь с (контакты)

На какой срок я могу взять банковскую гарантию?

Срок банковской гарантии рассчитываются индивидуально и зависят от условий конкретного банка. Для приблизительного расчета вы можете использовать калькулятор услуги на этой странице сайта. Чтобы получить возможные для вашей компании условия, оставьте заявку на сайте или свяжитесь с (контакты)

Какие банковские гарантии входят в цикл услуг A-PLAN?

A-PLAN сопровождает компанию-участника торгов комплексно, на всех этапах участия в госзакупках, поэтому в цикл услуг компании входят банковские гарантии на обеспечение заявки, исполнения контракта и реализации. К дополнительным услугам относится коммерческая гарантия.

С какими банками сотрудничает A-PLAN?

Компания является партнером десятков банков с гибкими условиями и географией. В число банков-партнеров входит Сбербанк, Точка Банк, Банк Восточный, АТБ и многие другие.

Какие документы нужны для получения банковской гарантии?

Наши консультанты самостоятельно внесут основной объем необходимой информации о вашей компании в заявку и сформируют пакет документов. Вам останется поставить электронную подпись.

Другие услуги

Кредиты

Оформить кредит на обеспечение реализации контракта на выгодных условиях. Срок одобрения кредита – от 2 часов до 1 дня.

Оформить

Сопровождение торгов

Обладаем качественной экспертизой, даем возможность закрыть все потребности в рамках участия в госзакупках без рисков.

Оформить

Факторинг

Закрыть кассовый разрыв без залогового обеспечения, с гибкими сроками погашения и лимитной политикой.

Оформить

Лизинг

Заключить выгодный лизинговый контакт для обновления основных средств и производственных мощностей.

Оформить

Банковская гарантия: помощь в оформлении и получении за 1 день

Банковская гарантия: помощь в оформлении и получении за 1 день | Быстро оформить банковскую гарантию онлайн за 1 час

Письменное согласие кредитной организации выполнить контрактные обязательства исполнителя перед заказчиком называется банковской гарантией. Она необходима для участия в государственных и муниципальных тендерах.

Виды гарантий, предоставляемых кредитными учреждениями:

  1. Тендерная — для обеспечения заявки на участие в конкурсном мероприятии.
  2. Гарантия исполнения государственного/муниципального контракта в соответствии с 223-ФЗ.
  3. Таможенная.
  4. Без обеспечения.
  5. Судебная.
  6. Гарантия обеспечения возврата авансового платежа.

Преимущества гарантийных обязательств

При использовании этого инструмента из оборота конкурсанта (в том числе победителя тендера) не изымаются фактические денежные средства. Плюсы для исполнителя:

  • возможность подать заявку на участие в тендере;
  • комиссия за выдачу гарантии банком ниже процента по кредиту;
  • возможность получения товарного кредита у контрагента.

Преимущества для заказчика:

  • быстрая реализация (около 5 рабочих дней) и высокая степень надежности;
  • безапелляционность исполнения обязательства — банк-гарант страхует сделку;
  • инструмент обеспечивает распределение возможных рисков между исполнителем и заказчиком при подписании контракта.

Проблемы, возникающие при получении гарантий банка

Заявитель часто сталкивается с рядом сложностей при попытке оформить гарантию в кредитном учреждении:

  1. Затягивание процесса сотрудниками банка. На рассмотрение и оформление заявки может уйти от 7 до 14 рабочих дней, что совершенно неприемлемо для победителя тендера, который обязан представить банковское обеспечение сделки не позднее чем за 10 дней до подписания контракта с заказчиком.
  2. Необходимость залога.
  3. Предприятия с небольшим опытом сотрудничества с банками получают гарантии на скромные суммы. Им могут отказать.

Порядок выдачи документа

Документ вправе выдавать банки, аккредитованные Министерством финансов РФ (Минфин). В перечне Минфина их около 300. Весь процесс можно условно разделить на 7 этапов:

  1. Выбор подходящего банка.
  2. Подготовка необходимых документов.
  3. Рассмотрение банком заявки о предоставлении гарантии.
  4. Одобрение или отказ кредитной организации.
  5. Заключение договора в случае вынесения банком положительного решения по заявке.
  6. Оплата комиссии за услугу.
  7. Выдача гарантии.

При расчете стоимости банковской гарантии, как правило, учитываются следующие факторы:

  1. Сумма контракта с заказчиком. Чтобы принять участие в тендере, нужно банковское обеспечение в размере 0,5–5 % от начальной максимальной цены контракта (НМЦК). Победителю конкурса потребуется представить гарантию исполнения обязательства, покрывающую от 5 до 30 % НМЦК.
  2. Скорость выдачи.
  3. Срок действия контракта с заказчиком.
  4. Наличие залога у исполнителя.

Почему следует обращаться в «БанкГарант24»?

Наша компания поможет Вам получить банковскую гарантию очень быстро. Сэкономьте время и нервы, обратившись к нашим специалистам:

  • за 1 час мы Вам ответим и разберемся в ситуации;
  • при сумме до 5 миллионов и оперативном получении документов Вы за 1 день получите одобрение от нескольких банков, указанных Вами, и сможете выбрать самую низкую комиссию и наиболее выгодные условия договора;
  • мы гарантируем полную конфиденциальность;
  • закажите звонок онлайн и узнайте подробности предоставления услуги в своем регионе — мы работаем по всей России;
  • окажем помощь в получении гарантии кредитного учреждения начинающим предпринимателям с небольшим опытом коммерческой деятельности;
  • рассмотрим даже самые сложные и нестандартные случаи и предложим несколько вариантов решения.

Сильная сторона нашей компании — это работа по выверенной схеме, доводящей процесс выдачи банковской гарантии до автоматизма. Наши менеджеры внимательно проверят все документы и при необходимости сами доставят их в кредитное учреждение.

Оставить отзыв

×

Калькулятор стоимости банковской гарантии

×

Калькулятор стоимости банковской гарантии

×

Отправьте заявку

×

ET в классе: можете ли вы получить банковскую гарантию для развития своего бизнеса?

Банковское дело больше не заключается только в выдаче кредитов и принятии вкладов. Он предоставляет множество услуг для удовлетворения финансовых потребностей, таких как продажа сторонних продуктов и иностранной валюты для зарубежных поездок. Бывают случаи, когда клиент может не хотеть кредита напрямую, но для заключения сделки достаточно письменного подтверждения. Это означает, что банки поддержат клиента, если тот не сможет своевременно произвести платеж своему контрагенту.

1. Как называются эти продукты?
Существует множество таких продуктов, но наиболее часто используемыми средствами являются банковская гарантия (BG) и резервный аккредитив (SLOC). Банки предоставляют эти продукты своим корпоративным клиентам, которые получили крупные контракты от контрагента или должны произвести платежи покупателю своих товаров. И BG, и SLOC служат одной и той же цели и иногда взаимозаменяемы, но между ними есть некоторые различия.

2. Что такое БГ?
Банковская гарантия – это когда банк обещает оплатить обязательства своего клиента, если клиент не в состоянии выполнить свои договорные обязательства.Очень часто BG связан с производительностью, когда банк сообщает контрагенту, что в случае, если их клиент, например, не завершит проект или не отгрузит товар в оговоренные сроки, банк заплатит.

3. Что такое SLOC?
Резервный аккредитив аналогичен банковской гарантии, когда банк выдает письмо, в котором говорится, что он будет поддерживать своего клиента в выполнении финансового обязательства, если клиент не выполнит этого. Однако SLOC больше похож на резервную или непредвиденную договоренность, которая будет доступна при вызове.Это похоже на резервного футболиста, который сидит на скамейке запасных и ждет, когда его вызовут, если другой игрок получит травму.

4. Почему выдаются BG и SLOC?
Это снижает риск дефолта для контрагента, поскольку он уверен, что банки выполнят финансовые обязательства от имени своих клиентов.

5. Какова процентная ставка за такую ​​услугу?
Банки не взимают процентную ставку по BG и SLOC. Вместо этого клиент должен заплатить комиссию или сбор в размере гарантированной суммы.

6.Как банк защищает себя от неплатежей клиентов?
В большинстве случаев предусмотрительный банкир попросит клиента заложить активы, эквивалентные сумме, которая гарантируется. Таким образом, в случае неплатежа своих клиентов банки могут продать ценную бумагу для возмещения взносов.

7.Как осуществляется доступ к кредитоспособности клиента для BG и SLOC?
BG и SLOC рассматриваются как необеспеченные кредиты или необеспеченные кредиты в бухгалтерских книгах банков. Кредитоспособность определяется на основе внутреннего рейтинга, присвоенного клиенту по кредитам.

Закладная или банковская гарантия? | Нотариусы Франции

Банки имеют полномочия гарантия учреждения, поскольку они, как правило, являются внутренними дочерними компаниями банковской группы или Crédit Logement (жилищный кредит), организации, принадлежащей всем крупным французским банкам.

Банковская гарантия (или банковское обеспечение) предоставляется финансовыми учреждениями, страховыми компаниями или даже профессиональными страховыми компаниями.

Это финансовое обеспечение на основе гарантийного фонда.Заемщики вносят свой вклад, чтобы защитить себя от дефолта. Фонд берет на себя ежемесячные платежи в случае затруднений с погашением кредита заемщиком.

При банковской гарантии в обмен на гарантию заемщик уплачивает поручительству:

  • а депозит комиссия, то есть процент от суммы кредита или единовременная сумма,
  • взнос в гарантийный фонд

Финансовые условия, которые предлагаются, варьируются от одного учреждения к другому и зависят от суммы займа, суммы погашения и возраста заемщика.

Суммы, уплаченные заемщиком, соответствующие стоимости депозита, возвращаются в конце контракта большинством учреждений, но эти суммы не переоцениваются, поэтому последние, как правило, устаревают после двадцати лет кредита.

Банковские гарантии от внутренних дочерних компаний, как правило, менее дороги, чем другие гарантии, поскольку покупатель не получает никаких денег обратно в конце кредита. С Crédit Logement можно вернуть определенный процент от части депозита, вложенной в фонд взаимной гарантии (FMG).Ставка возврата составляет примерно 70% от платежа в FMG. Реституция обычно позволяет вернуть половину суммы, уплаченной при подписании кредита.

Первоначальная стоимость облигации составляет около 1,5% от суммы кредита.

Полезно знать : некоторые взаимные сделки могут быть гарантированы. Взаимная гарантия государственных служащих предлагает выгодные ставки.

После трех-четырех невыплаченных платежей поручитель платит кредитору. В то же время он обращается к заемщику, чтобы найти мирные решения.Поручительство выступает за реструктуризацию кредита в пользу немедленного ареста ресурсы . Тем не менее, если выход невозможен, залоговое учреждение сначала регистрирует судебный иск. ипотека за счет заемщика, а затем конфискует и продает имущество для возмещения. Этот механизм чрезвычайно дорог для заемщика.

Осторожно : депозит может гарантировать кредит социального доступа (PAS) только в том случае, если сумма кредита составляет менее 15 000 € . Кроме того, в случае кредита с нулевой процентной ставкой (PTZ) гарантией обязательно является ипотека, когда связан PAS.Существует также солидарная и несколько поручительства физического лица, однако при ипотеке ее часто бывает недостаточно.

Банковская гарантия | Платите своим поставщикам, держите своего арендодателя счастливым

ошибка

Примечание: Мы принимаем только заявки на бизнес-кредиты с минимальным депозитом 50%. Приносим извинения за неудобства.

Когда дело доходит до ведения бизнеса, денежный поток имеет решающее значение.

С помощью банковской гарантии или возмещения убытков вы можете высвободить этот денежный поток, предоставив денежный залог своим поставщикам и депозитный залог вашему арендодателю, если вы арендуете коммерческие помещения.

Вам не только не нужно платить проценты по гарантии, но, в зависимости от используемой вами безопасности, вы можете получать дополнительный доход для своего бизнеса.

Как это работает?

Как и любой другой тип бизнес-кредита, банковская гарантия сама по себе подкреплена адекватным обеспечением, будь то:

  • Жилая недвижимость
  • Коммерческая недвижимость
  • Денежное обеспечение, такое как сбережения или срочный депозит

В случае жилой недвижимости вы можете получить гарантию до 80% от стоимости недвижимости , а в случае коммерческой недвижимости эта сумма снижается до 50-70% от стоимости недвижимости , в зависимости от того, является ли недвижимость считаются стандартными или специализированными.

Например, если у вас есть задолженность в размере 250 000 долларов США за жилую недвижимость стоимостью 650 000 долларов США, вы можете получить гарантию до 400 000 долларов США.

При подаче заявления на получение банковской гарантии вам не обязательно обращаться к тому же кредитору, который имеет кредит на вашу жилую или коммерческую недвижимость.

Однако, когда речь идет об использовании наличных денег в качестве обеспечения, наличные деньги должны быть депонированы тому же кредитору, который предоставил гарантию.

Есть ли ограничение на получение банковской гарантии?

Пока у вас есть достаточная безопасность, нет никаких ограничений на гарантию, на которую вы можете претендовать.

Многие застройщики коммерческой недвижимости, например, предоставляют многомиллионные банковские гарантии для оплаты своим поставщикам.

Имейте в виду, что в большинстве случаев банк не дает гарантии на сумму менее 1000 долларов.

Если вам нужна банковская гарантия, позвоните нам по телефону 1300 889 743 или заполните нашу бесплатную форму оценки, и один из наших ипотечных брокеров поможет вам.

Кто использует банковскую гарантию?

Банковская гарантия популярна среди начинающих компаний, которые либо хотят сохранить свой денежный поток в рабочем состоянии, либо просто не имеют денег, чтобы платить большие суммы авансом, особенно в первые 3–6 месяцев работы.

Если вы эффективно используете банковскую гарантию и не отказываетесь от арендной платы или своих поставщиков, это также может помочь создать более прочные отношения и уровень доверия, а это означает, что они будут работать с вами с большей готовностью, если дела пойдут грушевидной формы. будущее.

Аренда коммерческой площади

Банковские гарантии очень распространены среди новых владельцев бизнеса, которые планируют сдавать в аренду свои коммерческие помещения, будь то офисные помещения или витрина розничного магазина.

В зависимости от договора аренды коммерческий арендодатель может потребовать арендную плату в размере до 6 месяцев в качестве залогового залога для сдачи в аренду имущества.

Если арендная плата составляет 10 000 долларов в месяц, это 60 000 долларов, которые вам нужно будет заплатить арендодателю авансом, а это сумма, которой у большинства новых предприятий просто нет в резерве.

Хотя вы не теряете эти деньги, так как это облигация, это все же важный денежный поток, который вы будете связывать, сидя и ничего не делая на совете по облигациям вашего штата.

Благодаря банковской гарантии вы можете избежать этих предварительных коммерческих затрат.

Оплата поставщикам

В зависимости от отрасли, в которой вы работаете, вы можете иметь дело с поставщиками или дистрибьюторами на регулярной основе.

Некоторые поставщики осуществляют оплату только наличными при заказе, однако, в зависимости от объема закупаемых вами товаров, другие могут предложить вам кредитный лимит, подкрепленный вашей банковской гарантией.

Кредитный лимит — это согласованный срок до определенного предела, на который вы можете погасить свои долги.

Например, если вы ведете бизнес по изготовлению шкафов, вы будете закупать древесину оптом и инструменты оптом.

По этой причине ваш поставщик может предложить вам кредит сроком на 90 дней на сумму до 200 000 долларов США, будучи уверенным, что он может потребовать банковскую гарантию, если вы не сможете оплатить счет в течение этого времени.

Опять же, гарантия возмещения убытков действительно предназначена для владельцев бизнеса, которые хотят преодолеть этот большой горб, когда они впервые начинают свое предприятие.

Некоторые даже договариваются со своим поставщиком о 180-дневном кредитном лимите, чтобы не торопиться и не нервничать при оплате, при этом получая товар авансом.


Как пройти квалификацию?

Подача заявки на депозитную облигацию

Банк, как правило, проходит все те же проверки и противовесы, как если бы он одобрял кредит, включая вашу способность покрыть гарантию, а также любую оставшуюся задолженность по залогу вашего имущества.

Например, если у вас есть дом стоимостью 1 миллион долларов с ипотечным кредитом на 250 000 долларов, и вам нужна гарантия на 250 000 долларов, банк хочет убедиться, что вы можете обслуживать 500 000 долларов.

Причина в том, что если вы не выполняете обязательства со своими поставщиками или с арендной платой, ваш банк обязан выплатить вашим поставщикам или арендодателю. Именно в этот момент банковская гарантия на 250 000 долларов превращается в кредит, и вы должны его вернуть.

Подача заявки на кредитный лимит

Когда дело доходит до переговоров о кредитном лимите с поставщиком, они, по сути, проходят тот же процесс, что и банк, и ставят под сомнение вашу способность произвести платеж, когда срок кредита приближается.

Они захотят узнать такие вещи, как:

  • Как долго вы занимаетесь бизнесом
  • Каков был ваш оборот за последний финансовый год на основе ваших последних финансовых финансовых показателей
  • Какие условия и кредитный лимит вы ищете и готовы ли они пойти на такой риск

Нужно ли платить проценты?

Нет!

Хотя гарантия обеспечена почти так же, как обычная ипотека, на самом деле вы не занимаете деньги у банка, поэтому проценты не применяются.

Однако , вам нужно будет платить ежегодную плату за объект, которая может составлять от 1000 до 1500 долларов США, хотя ваш ипотечный брокер может помочь вам договориться об этом с кредитором.

Каковы преимущества срочного вклада?

Существует особое преимущество использования срочного депозита в качестве банковской гарантии, которое многие упускают из виду.

Вместо того, чтобы давать вашему арендодателю депозитную облигацию, которая ничего не делает на доске облигаций, вы можете вложить ее в срочный депозит, при этом банк будет получать проценты в размере 2.5% годовых, например.

На самом деле вы зарабатываете проценты и не тратите свои собственные деньги на первоначальные расходы!

Даже с учетом ежегодной платы за использование банковской гарантии часто имеет смысл платить поставщикам и арендодателю таким образом, по крайней мере, на начальном этапе вашего бизнеса.

Учтите, что вы не сможете прикоснуться к средствам, пока гарантия не будет снята.

Каковы недостатки банковской гарантии?

Несмотря на то, что вы платите только номинальную ежегодную плату за использование банковской гарантии, важно помнить, что если вы используете свою собственность в качестве обеспечения, в частности, ваш доступный капитал связан с гарантией.

Это не позволяет вам использовать этот капитал в инвестиционных целях, будь то в личных или деловых целях.

Еще один момент, о котором следует помнить, заключается в том, что за «проштемпелевание» ипотечного кредита взимается плата юристу, что является еще одним способом сказать, что цель кредита должна быть изменена.

Более высокая ставка ипотечной пошлины будет применяться к новой, проштемпелеванной части ипотеки.

Вам нужна банковская гарантия?

Позвоните нам по телефону 1300 889 743 или заполните нашу бесплатную форму оценки сегодня.

Мы можем сообщить вам, как получить банковскую гарантию!

Премьер-мошенничество с банковской гарантией | Мошенничество с действием

Мошенничество с первоклассными банковскими гарантиями включает фиктивную инвестиционную схему, обещающую высокую прибыль за короткий промежуток времени путем покупки банковских гарантий у «первоклассных» банков.

Мошенники пригласят вас присоединиться к схеме, которая, как они утверждают, быстро сделает вас богатым благодаря банковским гарантиям. Они говорят вам, что могут купить банковские гарантии со скидкой и вскоре после этого продать их с огромной наценкой.Вложив крупную сумму в их схему, вы получите большую прибыль. Однако стоит вам расстаться со своими деньгами, как они исчезнут — вместе с инвестиционной компанией.

Мошенники скажут вам, что вы станете частью группы очень богатых инвесторов.

Вам могут сказать, чтобы вы не обращались за советом к специалисту, потому что информация предназначена только для тех, кто участвует в программе, а схема действует только по приглашению.

Мошенники также могут сказать, что вас могут исключить из схемы и привлечь к суду, если вы обратитесь за независимой консультацией.

Вам даже могут сообщить, что известные банки, указанные в документах, не могут обсуждать с вами сделку, если вы не являетесь основным инвестором.

Мошенники попытаются представить схему законной, предоставив вам документы, которые кажутся сложными, изощренными и официальными. Они могут ложно сказать вам, что все ваши средства будут обеспечены аккредитивом, банковской гарантией или другим гарантированным сертификатом, поддерживаемым крупнейшими мировыми банками. Или они могут сказать вам, что схема безрисковая или санкционирована Международным валютным фондом (МВФ).

Вы стали жертвой мошенничества с банковскими гарантиями?
  • Вы получили или приняли приглашение присоединиться к схеме, основанной на инвестировании в банковские гарантии.
  • Вы купили банковские гарантии со скидкой, полагая, что они имеют низкий риск.
  • Вам сказали, что если вы обратитесь за независимым советом, вы будете исключены из схемы.
  • Вы расстались с деньгами и больше не можете связаться с инвестиционной компанией.
  • Вы получили документы, которые кажутся официальными и сложными, но непонятными.
  • Вы пытались продать банковские гарантии с наценкой.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с банковскими гарантиями?

Защитите себя от мошенничества с первоклассными банковскими гарантиями
  • Хотя иностранные банки используют банковские гарантии, они никогда не продаются и не обмениваются, поэтому не доверяйте никаким схемам, основанным на них.
  • Не бывает высокодоходных безрисковых инвестиций.
  • Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то обычно так оно и есть.
  • Всегда убедитесь, что вы полностью понимаете, как работает инвестиция. Бросьте вызов тому, что вам говорят; исследовать компанию и ее претензии. Зарегистрировано ли оно в стране, где, как утверждается, базируется? Кто такие режиссеры? Как именно инвестиционная компания утверждает, что зарабатывает деньги? Можете ли вы вывести свои деньги легко и быстро?
  • Убедитесь, что все документы проверены независимым финансовым консультантом или бухгалтером.Отнесите юридические документы юристу, прежде чем подписывать их.
  • Не принуждайте к подписанию контракта на презентации.
  • Убедитесь, что вы знаете юридические и налоговые правила, связанные с оффшорными инвестициями.
  • Тщательно подумайте, прежде чем вкладывать свои деньги. Убедитесь, что вы на 100% уверены, что компания является законной.

Если было совершено мошенничество, сообщите об этом в Action Fraud.

Переход от бумаги к блокчейну

С помощью платформы Lygon арендатор может запросить гарантию онлайн, арендодатель может установить условия, а затем арендатор и банк могут просмотреть гарантию.Чтобы удовлетворить потребность в многостороннем решении с совместным использованием данных, согласованием и синхронизацией, платформа включает DLT на основе Hyperledger Fabric от The Linux Foundation. Когда все стороны согласуют документ, он будет храниться в DLT стандартизированным, отслеживаемым способом, которому доверяют все стороны.

Этот трехсторонний разговор может происходить полностью в цифровом виде. Там нет бумаги. Ранее время, необходимое для обработки банковской гарантии — от обращения заявителя до получения гарантии — занимало до 30 дней.Сегодня этот процесс может быть завершен менее чем за один день.

«Три, которые мы устранили из процессов, необыкновенны», — говорит Добсон. «С точки зрения заявителя, они сэкономили месяц. С точки зрения бенефициара, у них есть цифровой инструмент, которым они могут управлять на протяжении всего его жизненного цикла. А эмитент находится посередине, имея возможность видеть все, что происходит, и быть уверенным, что он полностью соответствует требованиям.

«Это беспроигрышная ситуация, что бывает довольно редко.Мы были рады, что смогли улучшить и улучшить опыт, сроки и результаты для всех трех сторон».

Решение будет общедоступно к концу 2020 года, и ожидается, что Lygon присоединится к ряду эмитентов и бенефициаров гарантий. После этого планируется продолжить экспансию на другие рынки и изучить возможность разработки дополнительных возможностей для поддержки соответствующих инструментов и бизнес-процессов.

«Компания Lygon была создана, чтобы перенести многовековой бумажный процесс в 21 век, позволяя нескольким сторонам напрямую сотрудничать», — говорит Добсон.«Я считаю, что мы создали простое и элегантное цифровое решение, именно то, что нужно нашим клиентам.

При оцифровке банковской гарантии мы существенно преобразовали трехсторонний контракт. Мы оцифровали документы, процесс и законность, стоящую за ним».

Добсон заключает: «Мы рассматриваем IBM как замечательного партнера не только из-за того, как они выделяют ресурсы и действительно привержены проекту, но и потому, что они так же, как и мы, были заинтересованы в решении проблемы банковских гарантий.

Банковская гарантия — Бизнес — Банк Миллениум

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия — самостоятельное обязательство банка уплатить бенефициару гарантии (правомочному лицу) сумму, указанную в гарантии (сумму гарантии), если эмитент гарантии, по поручению которого выдана гарантия, не выполнил ее обязательство.

Платеж бенефициару гарантии производится непосредственно банком-гарантом или через другой банк после выполнения бенефициаром конкретных условий платежа, которые могут быть подтверждены определенными документами в договоре гарантии, такими как, например, счета-фактуры или консигнации.

Эффективный инструмент, повышающий безопасность сделок и снижающий риск дефолта контрагента. Когда гарантия вступает в силу, она становится обязательным документом независимо от действительности основных правоотношений (например, торгового договора) между принципалом и бенефициаром.

Узнайте, как работает гарантия!

 

Подходит ли банковская гарантия для вашего бизнеса?

Если вы занимаетесь торговлей или услугами, работаете в Польше и за границей, часто устанавливаете новые торговые контакты и хотите повысить доверие к контрагентам, то банковская гарантия – это именно то, что вам нужно.Гарантия станет важным инструментом поддержки вашего бизнеса — выдавая гарантию, вы повысите доверие к своей компании. Являясь бенефициаром гарантии, вы минимизируете риск дефолта контрагента.

Какие гарантии предлагает Банк?

Мы предлагаем полный спектр гарантийных продуктов, в частности, следующие виды гарантий:

  • Акцизная гарантия — предоставляется в качестве акцизного обеспечения для гарантии уплаты одного или нескольких налоговых обязательств и топливных сборов; он может заменить денежный залог или поручительство.
  • Таможенная гарантия — обеспечивает уплату таможенных пошлин, налогов или иных платежей в государственную казну в лице компетентного органа; он может заменить денежный залог или поручительство.
  • Гарантия исполнения — обеспечивает исполнение договора, требования по технической гарантии и гарантии, оплату договорных штрафов в случае неисполнения принципалом договорных обязательств; он может заменить гарантийный депозит.
  • Гарантия лотереи — обеспечивает выплату или сдачу призов в лотерее/акции/игре, организованной принципалом.
  • Гарантия тендера — заменяет гарантию залога и подлежит выплате, если клиенты Банка после победы в тендере не подписывают контракт или не выполняют другие обязательства, например. связаны со сроком выполнения конкретной работы.
  • Гарантия своевременного погашения кредита/кредита — обеспечивает полное погашение кредита или кредита.
  • Гарантия своевременного платежа — это обязательство Банка уплатить сумму в случае, если принципал не оплатил приобретенные товары или оказанные услуги в соответствии с заключенным коммерческим договором.
  • Гарантия уплаты арендной платы — гарантирует оплату арендной платы.
  • Гарантия арендных платежей — обеспечивает оплату части или всех арендных платежей в случае невыполнения обязательств арендатором.
  • Гарантия возврата аванса — обеспечивает возврат принципалом ранее полученного от бенефициара аванса (авансов) в случае нарушения принципалом договора, по которому был уплачен аванс, и отказа от возврата аванса.

Гарантии могут предоставляться индивидуально для обеспечения одной конкретной сделки или в виде линии в пределах установленного лимита.

Строка для гарантий означает одно кредитное решение, один договор, один залог по нескольким товарам. Линия продлевается и предоставляется в злотых на срок до 12 месяцев. Это позволяет эффективно обеспечивать и финансировать ваши обязательства (текущие и будущие), повышать ликвидность и доверие к вашей компании, а также сокращать время от вашего гарантийного поручения до его выдачи Банком.

По вашему указанию Bank Millennium S.A. может также выдать гарантийное обещание, которое представляет собой обязательство Банка предоставить гарантию после того, как вы выполните условия, согласованные с Банком.

Руководство по банковской гарантии | OCBC Business Banking SG

Бизнес невозможен без доверия. Например, если вы продаете товары другой компании (особенно на условиях кредита), это означает, что вы доверяете способности и готовности компании заплатить вам, когда придет срок оплаты счета. Но что произойдет, если вы не верите, что компания может вам заплатить? Вы вообще отказываетесь от бизнеса, даже если это может навредить и вам, и им? С другой стороны, что, если вы продадите товар покупателю, который окажется неплатежеспособным? Как вы справляетесь с финансовыми потерями?

Это действительно дилемма.Но что, если бы существовала уважаемая и финансово устойчивая третья сторона, которая была бы готова гарантировать платеж для вашего потенциального покупателя? И если покупатель не выполнил свои платежные обязательства перед вами, вы можете просто потребовать, чтобы третья сторона заплатила вам вместо этого.

Другой пример: вы заключили контракт на поставку товаров и услуг другой компании. По контракту от вас может потребоваться внести залог наличными в качестве гарантии, чтобы гарантировать покупателю, что вы действительно выполните контракт на поставку.Вместо этого денежного залога покупатель также может принять гарантию от авторитетного и надежного финансового учреждения. Такие обязательства по оплате, выданные финансовым учреждением, называются банковской гарантией (БГ).

Что такое БГ?

Вышеизложенное, по сути, описывает две наиболее распространенные причины, по которым покупатель или продавец хотели бы иметь BG в ходе своих деловых операций.

BG в своей наиболее распространенной форме представляет собой платежное обязательство финансового учреждения по выплате бенефициару указанной максимальной суммы по получении документального требования.Это при условии соблюдения условий BG. В большинстве случаев финансовым учреждением обычно является банк.

Имейте в виду, что банк не является стороной вашего основного контракта и не знаком с условиями вашего контракта. Это означает, что обязательства банка по BG не зависят от условий вашего основного договора. После того, как BG выдан, он является безотзывным, кроме как с согласия всех сторон. Таким образом, банки выдают независимые гарантии до востребования, а не поручительства.

Как работает БГ?

Давайте подробно рассмотрим, как использование BG может защитить вас от рисков неплатежа при продаже с открытым счетом и открыть вашему бизнесу новые возможности.

Чтобы понять механизм BG, мы будем использовать 2 иллюстраций, основанных на сценариях.

Иллюстративный сценарий №1

Как можно снизить риски неплатежей с помощью BG, когда вы продаете новому покупателю с открытым счетом?

У вашей компании есть запрос на продажу крупного заказа на сумму 10 000 000 евро от нового покупателя в Норвегии.Они готовы разместить заказ немедленно, если вы можете предложить им открытый счет с 60-дневным сроком оплаты. Ваша кредитная команда обеспокоена платежеспособностью этого нового покупателя и готова разрешить кредитный лимит только в размере 6 000 000 евро, в то время как остаток кредитного лимита покрывается BG. Покупатель предлагает вам BG от своего банка в Норвегии, но это не соответствует критериям кредитного рейтинга вашей компании.

Чтобы решить вышеуказанные проблемы, вы можете обратиться в OCBC с просьбой выдать BG в вашу пользу под получение встречной гарантии от норвежского банка.

Вот как это будет работать:

С помощью этой внутренней косвенной структуры гарантии вы сможете выполнить критерии вашей компании и заключить контракт.

Иллюстративный сценарий №2

Каким образом BG из авторитетного банка может открыть для вас как продавца новые возможности для бизнеса?

Ваша компания получила контракт на сумму 10 000 000 долларов США и теперь должна выдать Гарантию исполнения (PG) на 1 000 000 долларов США в течение 30 дней после подписания контракта или внести залог наличными.Вам также требуется авансовый платеж в размере 20%, в котором покупатель попросил вас предоставить гарантию авансового платежа (APG).

Вы узнаете, что бенефициар требует, чтобы гарантии были выданы банком с высоким кредитным рейтингом. Однако гарантия также должна быть отправлена ​​​​в местный банк для проверки подлинности и уведомления.

Используя сильный кредитный рейтинг OCBC, вы можете выполнить свое обязательство по предоставлению BG и быстро получить авансовый платеж после доставки BG через аутентифицированный SWIFT.

Варианты использования BG (и как это может помочь вашему бизнесу)

БГ могут использоваться в различных целях для удовлетворения коммерческих намерений сторон. Это, однако, зависит от того, как согласовано соглашение. Такие банки, как OCBC, играют важную роль при согласовании условий BG, поскольку мы ищем четкие и недвусмысленные условия, которые являются справедливыми и уравновешивают интересы как заявителя, так и бенефициара.

Поскольку BG настолько универсальны, их часто называют разными именами в зависимости от их конкретного использования.Вот несколько примеров BG и резервного аккредитива (SBLC) во многих их формах и вариантах использования. Обратите внимание, что термины «гарантия» и «облигация» часто используются как синонимы.

Как видите, BG — это универсальный инструмент с множеством применений. Это делает их очень востребованными в качестве торгового инструмента.

Основные преимущества BG:

  • Открытие возможностей для бизнеса
    BG, выданный авторитетным и надежным банком с высокой кредитной репутацией, обеспечивает гарантии, которые нужны бенефициарам, когда они впервые имеют дело с неизвестным продавцом или покупателем.Когда продавец может закупить тип BG в уважаемом и надежном банке, он сразу же ставит их на хорошую репутацию у нового клиента. Конечно, работа с банком, который заботится и находит время, чтобы понять коммерческий интерес сторон и вашу относительную позицию в переговорах, имеет решающее значение для быстрого достижения соглашения с вашим потенциальным новым клиентом.
  • Улучшение оборотного капитала
    Как только вы сможете обеспечить объект BG, вы сможете просмотреть все свои контракты, по которым вы внесли залог.Это включает в себя залог наличными за аренду помещений вашей компании. Затем вы можете попросить своего арендодателя выдать арендную BG вместо залога. После чего гарантийный депозит будет передан вам в оборотный капитал.
  • Легкость получения
    Вернемся к иллюстративному сценарию №1. Если вы являетесь бенефициаром и хотите иметь душевное спокойствие и легкость предъявления требований к банку в Сингапуре, вы можете запросить внутреннюю встречную гарантию, которая будет выдана в пользу вашего банкира.Тогда ваш банк возьмет на себя все последствия иностранного законодательства и отсутствие кредитных рейтингов, а также обеспечит вам право предъявлять претензии в Сингапуре. Это особенно важно во время пандемии, поскольку доставка документов непредсказуема из-за карантина в разных странах.
  • Подключение к обширной сети банка
    Когда вы продаете свои товары за границу, ваши клиенты могут предпочесть получать ваши гарантии качества через местный банк. Это связано с тем, что, хотя OCBC может быть приемлемым банком, выдающим BG, ваш бенефициар может вместо этого захотеть убедиться, что BG является подлинным, у доверенного банкира.

    Однако, если бенефициар требует, чтобы BG был выдан банком, зарегистрированным на месте или под надзором их национальных регулирующих органов, OCBC должен будет организовать выдачу BG банком в стране вашего бенефициара. В настоящее время OCBC имеет офисы в 15 странах, а также местный опыт для выдачи гарантий регулируется местным законодательством и принимает платежи в местной валюте. Мы также сможем проконсультировать вас о требованиях к гарантиям местного законодательства, избегая ненужных рисков.

    Для стран, где OCBC не представлен, мы создали обширную сеть банков-партнеров, чтобы помочь клиентам OCBC выдавать местные гарантии. Эти гарантии номинированы в местных валютах и ​​выдаются более чем в 150 странах на их местных языках.

    Это известно как исходящая «непрямая BG», когда OCBC не выдает BG непосредственно бенефициару, а вместо этого просит другой банк сделать это. Клиентам не нужно открывать счета или отношения с этими зарубежными банками.Они могут просто пройти через OCBC, а мы позаботимся обо всем остальном.

Как подать заявку на BG или SBLC с OCBC

Клиентам OCBC достаточно выполнить три простых шага, чтобы получить BG или SBLC.

  1. Сообщите нам, являетесь ли вы продавцом или покупателем, получаете ли вы BG или должны предоставить BG, и предпочитаете ли ваши контрагенты BG или SBLC.
  2. Сообщите нам детали вашей транзакции, валюту и сумму, срок действия, установленный формат и требования банка-эмитента.
  3. Свяжитесь с нашей службой поддержки торговых клиентов или менеджером по работе с клиентами, чтобы заранее договориться о возможностях BG или, если вы согласны внести залог наличными в качестве вознаграждения.
  4. Загрузите и заполните либо форму заявки BG, либо форму заявки SBLC, если вы запрашиваете у OCBC выдачу прямой или косвенной BG или SBLC.

    Для SBLC вам также необходимо будет заполнить отдельную форму авторизации денежной маржи. Если вы ожидаете получить BG или SBLC и хотели бы, чтобы OCBC выдал BG или подтвердил SBLC, сначала уточните у нас наличие лимитов на банк-эмитент.

  5. Если получатель не указал какой-либо формат, загрузите стандартный формат OCBC BG или SBLC и обязательно покажите его получателю, чтобы получить его согласие, прежде чем поручить OCBC выдать его.
  6. Отправьте все документы по электронной почте на адрес [email protected]

После подачи заявки один из наших дружелюбных представителей позвонит вам на следующий рабочий день. Поскольку обеспечение уже предоставлено через фиксированный депозит или счет денежной маржи, все применимые сборы и сборы будут вычтены автоматически, что избавит вас от хлопот, связанных с ручными платежами.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.