Прибыльный бизнес в 2018 году в россии: 10 бизнес‑идей с минимальными вложениями для запуска в 2021 году — СКБ Контур

Содержание

Малый и средний бизнес назвал самые пострадавшие отрасли — РБК

Большинство предпринимателей уверены, что ситуация в дальнейшем лишь ухудшится, а рассчитывать придется только на себя

Плакат на окнах закрытого на карантин ресторана в центре Санкт-Петербурга (Фото: Сергей Ермохин / ТАСС)

Более 75% представителей малого и среднего бизнеса в России считают, что экономическая ситуация в ближайшем будущем ухудшится. Об этом свидетельствуют результаты опроса, который провел разработчик ПО для управления бизнесом «Мегаплан» (есть в распоряжении РБК).

На вопрос о том, какие отрасли больше всего пострадали от кризиса, связанного с последствиями распространения коронавирусной инфекции, 82,9% опрошенных назвали ресторанную отрасль. Проблемы в индустрии моды и красоты отметили 61,6% участников исследования, в производственной сфере — 48,5%.

Всего в опросе «Мегаплана» приняли участие 1620 линейных сотрудников, наемных руководителей и предпринимателей сегмента малого и среднего бизнеса.

Легче всего, по мнению респондентов, кризис переживают игроки ИТ-индустрии (так считают 81,5%), телекоммуникационная отрасль (54,2%), а также медицина (37,1%).

При этом представители малого и среднего бизнеса полагают, что в нынешней непростой ситуации рассчитывать приходится только на себя. Более 83% участников опроса не надеются на помощь государства. Среди возможных путей спасения бизнеса называются переход в онлайн и автоматизация процессов (34%), а также перевод части сотрудников на «пожизненную» удаленку и частичный отказ от офисов (21,3%).

Мнение о том, что бизнесу помогут или уже начали помогать власти, разделяют 5,2% опрошенных.

Прибыльный бизнес в кризис в 2018 году

Кризис является не самым лучшим временем для начала бизнеса. Некогда прибыльный бизнес предприниматели могут сворачивать, увольнять сотрудников и распродавать собственные активы. Однако имеются такие виды деятельности, для которых трудности в экономике не помеха, а даже может идти на пользу. Построив прибыльный бизнес в кризис в 2018 году, можно получать стабильный и надёжный доход. Рассмотрим наиболее перспективные виды деятельности.

Бизнес по выращиванию грибов

Грибы в качестве продукта питания всегда пользовались спросом. Они являются важной составляющей для различных блюд. Они добавляются в супы, салаты, соусы и многое другое. Особой популярностью пользуются вешенки и шампиньоны. Правильно организованное изготовление грибов позволит получить высокую прибыль. Многие эксперты считают, что это наиболее прибыльный бизнес в кризис в 2018 году.

Чтобы организовать выращивание грибов в больших объемах, потребуется особая культивационная камера. При наличии ограничений в деньгах предпочтительно сосредоточить усилия на выращивании вешенки. Эти грибы не нуждаются в создании специальных условий произрастания. Для организации бизнеса можно использовать подвал, сарай либо погреб. Важным условием является качественная отопительная и вентиляционная система. К тому же важно организовать оптимальный показатель влажности. Изготовленную продукцию можно оптом поставлять в магазины, супермаркеты, а также пункты общественного питания. Трудностей со сбытом не появится.

Занимаемся разведением кроликов

Планируя прибыльный бизнес в кризис в 2018 году, можно обратить внимание на выращивание кроликов. Благодаря ему можно получать высокий доход, при этом инвестиции будут минимальными. Сейчас в России наблюдается дефицит диетического мяса, поэтому крольчатина всегда будет пользоваться спросом.

Если у вас есть собственный приусадебный участок, на нём можно организовать небольшую ферму по разведению кроликов. При её площади до 15 м² она будет считаться личным хозяйством и не потребует оплаты налогом, поскольку не будет считаться предприятием. Крольчатину можно поставлять в рестораны, супермаркеты или продавать на рынке. Этот продукт необычайно ценится благодаря своей диетичности, натуральности и отличному вкусу.

Бизнес по производству домашней колбасы

Если вы ищите прибыльный бизнес в кризис в 2018 году, тогда стоит обратить внимание на изготовление продуктов питания. Введение продуктовых санкций оказывает поддержку производителям продтоваров. Во время кризиса люди могут не покупать бытовую технику и одежду, однако еда всегда будет пользоваться спросом. Особенно востребована экологически чистая продукция, которая изготавливается по домашним рецептам. К ней можно отнести копченое сало и мясо, а также колбасу домашнего приготовления. Сегодня натуральность особенно ценится, поэтому за неё готовы хорошо платить.

Изготовление домашней колбасы станет отличным решением, которое поможет построить прибыльный бизнес в кризис в 2018 году. Это простое и практическое решение. Даже на своей кухне можно создать компактный мясоперерабатывающий цех. Это не потребует покупки особого дорогостоящего оборудования. В течение рабочего дня можно изготовить до 10 килограммов колбасы. Если всё пойдёт хорошо, производство можно расширить и повысить объём изготовления.

Открытие хлебопекарни

В кризисные времена спрос на хлебобулочные изделия не страдает, а может даже возрасти. Благодаря открытию своей хлебопекарни можно получить хорошую прибыль. Конечно, эта бизнес-идея требует немалых затрат. Денежные средства потребуются для аренды помещения, приобретение сырья и оборудования, оформления требуемых разрешений.

Чтобы построить прибыльный бизнес в кризис в 2018 году на выпечке хлебобулочных изделий, необходимо приложить все усилия и полюбить это дело. На окупаемость инвестиций потребуется год-полтора. На выпечке хлеба можно построить прибыльный бизнес даже в условиях кризиса.

С самого начала можно заниматься изготовлением пирожных и тортов на заказ. Стабильный заработок позволит сделать сбережения и потратить их на открытие кондитерской либо пекарни.

Бизнес на безникотиновых сигаретах

При наступлении кризиса многие стремятся снизить собственные затраты. Кто-то может отказать в приобретении дорогостоящих вещей, отдыхе, другие стремятся бросить курить. Последняя привычка наносит вред здоровью, но бросить её очень непросто.

Многие бизнесмены строят бизнес на борьбе с курением. Они изготавливают специальные травяные сигареты, в составе которых отсутствует никотин, поэтому они не вредят здоровью.

Перед изготовлением безникотиновых сигарет необходимо познакомиться с его особенностями. Это позволит определить желаемый ассортимент изготавливаемой продукции. Также необходимо приобрести специальное оборудование, которое будет служить для скручивания сигарет. Оно не займёт много места, а если купить у китайских производителей, то можно получить определённую экономию. При желании такой бизнес можно построить прямо у себя дома.

Бизнес-портал investtalk.ru поможет найти подходящую бизнес-идею. На странице https://investtalk.ru/biznes-idei/biznes-v-krizis-chem-zanyatsya рассказывается о том, какой деятельностью лучше всего заняться при наступлении кризиса. На этой странице говорится, как заработать на разведении рыбы.

Другие статьи на нашем сайте

Harat’s. Прибыльный бизнес в Европе, В фокусе на Restoranoff.ru

Стабильный и успешный зрелый бизнес всегда стремится к развитию. Если он налажен в России, то новым перспективным направлением его движения может стать Европа. С одной стороны, есть возможность вкладывать средства и хранить заработанное на другом экономическом пространстве (вероятнее всего, более стабильном, нежели российское). С другой — это причина для переезда в европейскую страну, о чем вы, возможно, давно мечтали.

ОТ 100 000€

Первый ирландский паб Harat’s был открыт в Иркутске в 2009 году, обратив на себя пристальное внимание иркутского бизнес-сообщества. Этот проект довольно скоро стал интересен в аспекте франчайзинговых отношений и предпринимателям из других городов. Сегодня из 69 пабов сети Harat’s, работающих в 4 странах мира (Россия, Казахстан, Кыргызстан и Хорватия) 49 открыты по франшизе. В 2016 году команда Harat’s, ступив на хорватскую землю, взяла уверенный курс на Европу. Сегодня на территории Хорватии открыто и успешно работают два паба — в городах Загреб и Риека. А компания Harat’s International ведет переговоры с десятками предпринимателей из разных стран о покупке франшизы Harat’sPub: проект в европейских условиях дает прибыль от 100 000 € в год.

ПОД ЭГИДОЙ ФРАНЧАЙЗЕРА

Harat’s в Европе — это история, которую создают как минимум две культурно-экономические составляющие — российская и европейская. Поэтому офис Harat’s International работает по распределенному принципу: российские специалисты работают совместно с европейскими. При этом если в России франчайзи в курсе ситуации в своем городе и в силах решить большинство вопросов самостоятельно, то в случае с инвестициями в европейские проекты он находится на позициях новичка.
И помощь, и поддержка владельца франшизы ему просто необходимы.

Сегодня среди владельцев европейских франшиз Harat’s есть те, кто зашел на этот рынок, уже имея пабы в России. Есть и те, для кого Европа — это первый опыт франчайзингового сотрудничества с сетью. Разумеется, вторая категория больше нуждается в поддержке, концентрированном обучении и налаженном на постоянной основе консалтинге со стороны Harat’s.

Алексей Козьмин, директор Европейского офиса компании Harat’s International:

«Европа строга с точки зрения законов, норм и правил. Но надо помнить, что в этих строгих рамках действуют все игроки рынка и существующее конкурентное поле функционирует согласно существующим законам и корректно по отношению к оппонентам. Риски подвергнуться рейдерскому захвату или несанкционированной проверке здесь сведены к минимуму. Но если говорить в целом, то законодательство работает для всех одинаково, суды действительно независимы».

ФРАНШИЗА В ЦИФРАХ

Сеть пабов Harat’s – это 76 паба, в 47 городах, в 7 странах мира* (Россия, Казахстан, Кыргызстан, Хорватия, Италия, США, Словения)


*данные на 1 сентября 2018 года, с учетом действующих и строящихся пабов

ТРУДНОСТИ ПЕРЕВОДА

Не секрет, что при входе на Европейский рынок предприниматели встречают ряд трудностей. Первая и главная трудность: Европа — это раздробленное пространство, большое количество государств. И в каждой стране — даже самой компактной — свое законодательство, свои импортеры основного продукта, свои архитектурно-строительные нормы, свой менталитет, наконец. Все это нужно тщательно изучать, учитывать и самым кропотливым образом применять в работе паба, в обязательном порядке привлекая местных специалистов: архитекторов, проектировщиков, юристов и т.д. Вторая трудность — вопрос с недвижимостью. В крупных туристических центрах (таких как Барселона, Амстердам, Прага и т.п.

), где уже давно существует сложившийся рынок заведений общественного питания, чаще всего невозможно открыть паб, просто арендовав некое помещение. У каждого помещения есть юридически подтвержденное назначение, и городские власти четко регулируют количество баров, пабов, ресторанов в каждом квартале города и его центральной части. Новое разрешение на открытие своего предприятия в этих условиях получить просто невозможно. В описанной ситуации необходимо покупать уже действующее помещение с разрешением, затем переоформляя его под собственные нужды. Либо покупать право аренды.

При выборе локации для своего будущего паба предприниматель также должен учитывать, что в исторической части старых европейских городов довольно трудно найти помещение, подходящие под все технические требования паба Harat’s. Большинству помещений много лет, и их адаптация под паб будет требовать немалых вложений.

ФЛОРЕНЦИЯ

На ноябрь 2018 года запланировано открытие паба Harat’s во Флоренции, запускаемого в партнерстве с несколькими инвесторами.

Harat’s International в отношении этого проекта работает как управляющая компания, предоставляя услуги по подбору помещения, по строительству, по управлению предприятием. Группа инвесторов, купившая франшизу, на данном этапе вкладывает средства в паб, чтобы далее участвовать в управлении предприятием как совет директоров и получать дивиденды.

НА БЕРЕГАХ НОВОГО СВЕТА

Рынок общепита и франчайзинговое законодательство в США более строго регламентированы, чем в Европе. Ситуация внутри страны усложняется еще и тем, что в каждом из штатов есть своя специфика ведения предпринимательской деятельности. Поэтому для работы в каждом отдельно взятом штате предпочтительно привлекать местного юриста.

Стоимость лицензии на продажу основного продукта значительно выше, чем в России и Европе. Отсюда — больший размер инвестиций. Паб в Майами представители Harat’s International называют «разведкой боем». Это предприятие будет запускаться его как некий пилотный проект, который позволит пройти все этапы непростого американского пути и получить новый и крайне важный для компании опыт. Так, будущие франчайзи, планирующие открыть свои предприятия в США, станут получать детально проработанную схему запуска и более комфортные условия для старта.

КОММЕНТАРИЙ ФРАНЧАЙЗИ

Александр Пузиков, владелец франшизы Harat’s Pub в Благовещенске (Россия) и строящегося паба в Любляне (Словения):

«Мое решение об открытии паба по франшизе в Европе было обусловлено несколькими параметрами. Первое — это реальный потенциал будущего бизнеса, так как формат паба, пивного ресторана хорошо работает во всем мире. Второе — это команда франчайзера, я с ними отработал более 3,5 лет в Благовещенске и знаю, как ведется бизнес и как помогают франчайзи при возникающих проблемах. И третье: концепция Harat’s мне по душе».


Обзор Barrick Gold: второй золотодобытчик в мире

Никита Компанищенко

частный инвестор

Barrick Gold Corporation (NYSE: GOLD) — это один из мировых лидеров в золотодобывающей отрасли, который работает в 13 странах мира, производит около 4,5 млн унций золота в год и обладает общими запасами сырья порядка 68 млн унций.

О компании

Основная деятельность Barrick Gold Corporation — это добыча золота, которая приносит обществу более 90% доходов. Кроме этого, есть еще и небольшое медное направление. Свой бизнес компания сегментирует по географическому принципу: на три региональных отделения.

Акции Barrick Gold в Тинькофф-инвестициях

Северная Америка. Самое прибыльное направление, на котором в 2021 году планируют добыть 2,3—2,45 млн унций золота. Основные активы:

  1. Штаб-квартира в Торонто.
  2. Nevada Gold Mines — крупнейший золотодобывающий рудник в мире, в котором у Barrick Gold Corporation доля 61,5%, а остальное принадлежит Newmont Goldcorp. На этом месторождении в 2021 году общая добыча составит почти 3,5 млн унций золота.
  3. Hemlo — небольшое канадское предприятие с производственной мощностью 200—220 тысяч унций золота.
  4. И еще четыре месторождения из США, из которых три объекта находятся в разработке: Goldrush, Donlin Gold, Fourmile, а рудник Golden Sunlight полностью закрыт.

Африка и Ближний Восток. Второе по прибыльности направление, которое в текущем году добудет 1,5—1,6 млн унций золота и 320—360 млн фунтов меди. Ключевые объекты:

  1. Шесть золотодобывающих рудников: Loulo-Gounkoto в Мали, Kibali в ДР Конго, Tongon в Кот-д’Ивуаре и три актива из Танзании: North Mara, Bulyanhulu и Buzwagi.
  2. Два медных комплекса: Lumwana в Замбии и Jabal Sayid в Саудовской Аравии.

Латинская Америка и Азия. На текущий момент наименее прибыльный сегмент, который в 2021 году покажет следующий результат: 0,6—0,66 млн унций золота и 90—110 млн фунтов меди. Главные активы:

  1. Восемь золотодобывающих рудников, из которых два полностью работают: Pueblo Viejo в Доминиканской Республике и Veladero в Аргентине. Еще один вскоре должны запустить — Porgera в Папуа — Новой Гвинее, три находятся в разработке — Norte Abierto, Pascua-Lama, Alturas. Lagunas Norte продан и один Pierina закрыт.
  2. Одно чилийское медное месторождение — Zaldivar, в которой у Barrick Gold Corporation доля 50%.

Структура доходов Barrick Gold, млн долларов

Выручка Доля в общем результате
Золотодобывающий 2589 90%
Медный 234 8%
Прочие доходы 70 2%

Золотодобывающий

Доля в общем результате

90%

Доля в общем результате

8%

Прочие доходы

Доля в общем результате

2%

Источник: Barrick Gold Corporation, стр. 121

Производственная деятельность компании в сравнении с конкурентами

Стратегия развития Barrick Gold Corporation направлена на постоянное улучшение бизнес-процессов общества, которое в итоге должно привести к росту прибыли. По мнению менеджмента, это произойдет благодаря трем главным преимуществам компании.

Качество активов. Barrick Gold Corporation инвестирует в золотые месторождения первого и второго уровня по всему миру с упором на их дальнейший органический рост. Внутренняя норма доходности (IRR) компании — 15% для объектов первого уровня и 20% для месторождений второго уровня. Активы первого уровня — это участки со сроком службы не менее 10 лет и годовой добычей более 500 тысяч унций золота, а активы второго уровня — это такие же месторождения, но с годовой добычей от 250 тысяч до 500 тысяч унций золота.

Высокая функциональность. Она достигается за счет двух факторов. Первый — гибкая структура управления активами: Barrick Gold Corporation, инвестируя в новое месторождение, берет себе в партнеры местную компанию, которая помогает ей уменьшить политические риски. Второй фактор — это инновации и успешный многолетний опыт работы в отрасли: этим бизнесом предприятие занимается уже около 40 лет.

Рациональный подход. Менеджмент при распределении прибыли старается обеспечить и рост основных активов общества, и увеличение доходов акционеров.

В 2021 году данная стратегия, по мнению менеджмента, позволит Barrick Gold Corporation показать следующие результаты:

  1. Добыча компании составит 4,4—4,7 млн унций золота и 410—460 млн фунтов меди.
  2. Общие денежные затраты (TCC) на производство одной унции золота будут на уровне 680—730 $.
  3. Показатель AISC, который рассчитывается путем прибавления к TCC дополнительных расходов — общих, коммерческих, административных, капитальных затрат на поддержание текущих операций и прочих издержек, — составит 970—1020 $.
  4. В текущем году капитальные затраты компании будут равняться 1,8—2,1 млрд долларов США.

Производственная мощность лидеров золотодобывающего сектора, млн унций золота

Newmont Goldcorp 5,9
Barrick Gold Corporation 4,8
Anglogold 3
Полюс 2,8
Kinross 2,4
Gold Fields 2,2
Newcrest 2,1
Agnico Eagle 1,7
Polymetal 1,6
Kirkland Lake 1,4

Barrick Gold Corporation

4,8

Запасы лидеров золотодобывающего сектора, млн унций золота

Полюс 104
Newmont Goldcorp 94
Barrick Gold Corporation 68
Newcrest 49
Gold Fields 49
Harmony 35
Kinross 30
Anglogold 30
Polymetal 28
Agnico Eagle 24

Barrick Gold Corporation

68

Затраты на производство лидеров золотодобывающего сектора в долларах

TCC AISC
Полюс 362 604
Newcrest 589 795
Polymetal 638 874
Gold Fields 751 886
Barrick Gold Corporation 671 900
Agnico Eagle 673 938
Newmont Goldcorp 721 966
Kinross 691 983
Anglogold 776 998
Harmony 1023 1271

Barrick Gold Corporation

671

Barrick Gold Corporation

900

Данные 2020 года.
Источник: «Полюс», слайд 41

Распределение прибыли и финансовые результаты

Финансовые показатели и дивидендные выплаты Barrick Gold Corporation нельзя назвать стабильными: они сильно зависят от текущей рыночной конъюнктуры. Например, в 2021 году компания демонстрирует сильные результаты и возвращает акционерам совместно с текущим дивидендом дополнительный:

0,23 $ = 0,09 $ (квартальная выплата) + 0,14 $ (доплата)

Это все происходит на фоне того, что цены на золото сейчас близки к своим многолетним максимумам. А в 2015 году была противоположная ситуация, из-за чего руководству пришлось снизить квартальный дивиденд.

Финансовые результаты за последние 5 лет, млрд долларов

Выручка Скорректированная EBITDA Чистая прибыль Чистый долг
2016 8,558 3,827 0,655 5,542
2017 8,374 3,971 1,438 4,189
2018 7,243 3,080 −1,545 4,167
2019 9,717 4,833 3,969 2,222
2020 12,595 7,492 2,324 −0,033
6м2021 5,849 3,519 0,949 0,014

Скорректированная EBITDA

Чистая прибыль

Сравнение с конкурентами

EV / EBITDA P / E Чистый долг / EBITDA
Barrick Gold Corporation 4,10 12,81 0,01
Newmont Goldcorp 7,15 14,90 0,15
Полюс 6,36 9,30 0,60
Anglogold 3,35 7,67 0,36
Polymetal 5,50 7,20 1,06
Kinross 3,52 6,67 0,28

Barrick Gold Corporation

4,10

Barrick Gold Corporation

12,81

Чистый долг / EBITDA

Barrick Gold Corporation

0,01

Аргументы за

Защитный актив. Золотодобывающие компании, как и золото, всегда считались защитным активом в моменты рыночных паник и распродаж, и Barrick Gold Corporation не является исключением.

Рыночная конъюнктура. Цены на золото сейчас вблизи своих исторических максимумов. Это позволяет всем золотодобывающим компаниям показывать рекордные финансовые результаты и распределять акционерам повышенные дивидендные выплаты.

Финансовая устойчивость. Стремительный рост цен на золото, который начался в 2019 году, помог Barrick Gold Corporation обнулить свою долговую нагрузку. С 2019 года чистый долг компании снизился с 3,654 млрд долларов до 0,014 млрд долларов, а мультипликатор «Чистый долг / EBITDA» — с 1,14 до 0,01.

Аргументы против

Нулевой рост производства. Руководство Barrick Gold Corporation прогнозирует, что с 2020 по 2030 год компания будет ежегодно добывать порядка 4,6—4,8 млн унций золота. В то время как конкуренты будут наращивать производство: например, Polymetal до 2025 года увеличит добычу на 12%, а «Полюс» покажет рост 82% после того, как месторождение Сухой Лог, запуск которого запланирован на 2027 год, выйдет на полную мощность.

Сильные конкуренты. Barrick Gold Corporation по производственным показателям проигрывает некоторым компаниям из своего сектора. Например, предприятие занимает пятое место по затратам на производство или третье место по запасам сырья, которого должно хватить на 14 лет бесперебойной работы при сохранении текущего темпа добычи. Для сравнения: у «Полюс Золота» этот показатель равен 37 годам.

Что в итоге

Barrick Gold Corporation — это международная золотодобывающая компания, один из лидеров своего сектора. В 2021 году предприятие дивидендами может вернуть своим акционерам около 5% при условии, что выплата по итогам второго полугодия будет равна первому полугодию.

Barrick Gold Corporation может привлечь инвесторов, которые ожидают дальнейшего усиления турбулентности на финансовых рынках или верят в рост цен на золото. У компании недорогая оценка, низкая долговая нагрузка и неплохая дивидендная доходность.

В чем причина высокой ″смертности″ бизнеса в России и как ее можно снизить | Экономика в Германии и мире: новости и аналитика | DW

Каждая пятая компания закрылась в 2019 году в России. Такие данные приводит в своем исследовании международная аудиторско-консалтинговая сеть FinExpertiza. Речь идет о частных фирмах. Почти половина из ушедших с рынка компаний не просуществовали и года. Однако, по словам экспертов, это отнюдь не только фирмы-однодневки, есть среди них и добросовестные игроки. В чем причина их закрытия, что означает высокая «смертность» бизнеса для российской экономики и какие способы выжить есть у компаний, выясняла DW.

Почти 300 тысяч фирм не продержались и года

По данным FinExpertiza, в минувшем году число закрывшихся компаний в России составило 611,8 тысячи, открывшихся — всего 264,6 тысячи. «Диспропорция в пользу «умерших» предприятий планомерно росла в последние годы», — отмечается в исследовании. Всего за три года количество компаний сократилось почти на одну пятую: в 2017 году в России насчитывалось 3,8 млн активных предприятий, в 2019 таковых осталось 3,1 млн. Наибольшая убыль была зафиксирована в прошлом году в Москве (125,5 тысячи компаний).

Авторы исследования отмечают, что, вопреки расхожему мнению, сворачивают бизнес в России далеко не только новички. Более половины закрывшихся фирм просуществовали более года, из них почти 50 тысяч — более пяти лет. Однако доля тех, кто продержался на рынке менее года, по-прежнему довольно высока — это 299 тысяч предприятий из почти 612 тысяч закрывшихся.

Кто уходит: однодневки и не только

Часть из этих компаний, по признанию экспертов, можно отнести к категории так называемых фирм-однодневок. «В рамках борьбы с уклонением от уплаты налогов Федеральная налоговая службы (ФНС) в последние годы ведет активную работу по недопущению использования фиктивных фирм», — пояснил DW эксперт Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования Алексей Рыбалка.

В офисе российской компании

В итоге, если в 2013 году признаки фиктивности имели 30% компаний, зарегистрированных в Едином госреестре юрлиц, то в 2019-м таковых насчитывалось всего около 4%. «Результат этой работы логично отразился на возросшем числе закрывшихся компаний», — считает эксперт.

Президент FinExpertiza Елена Трубникова соглашается с тем, что в числе ушедших с рынка молодых компаний есть однодневки. «Их ликвидацию нельзя не приветствовать, — говорит она. — Однако вторая и более важная часть закрывшихся предприятий — это добросовестные компании, которым не удалось закрепиться на рынке. Именно высокий процент ликвидаций таких фирм вызывает самое большое беспокойство». Чаще всего, по данным Трубниковой, в прошлом году закрывались компании в сфере оптовой и розничной торговли, «наиболее чувствительные к потребительским настроениям».

Причины закрытия молодых компаний

В качестве основных причин «смертности» бизнеса эксперт назвала слабый спрос и стагнирующие доходы населения. «Бизнесу трудно развиваться, если его продукцию некому покупать, а ожидать существенного повышения спроса не приходится. В результате предпринимательская деятельность для многих, особенно для малого бизнеса, становится тяжелым и обременительным трудом, который не приносит существенных прибылей», — указала Трубникова в интервью DW.

Борис Титов

Уполномоченный при президенте России по защите прав предпринимателей Борис Титов также считает, что главным фактором, не дающим малому бизнесу расти, является сократившийся за последние годы потребительский спрос.

«Нарастить его невозможно без усилий государства. Второй важнейший фактор — административное регулирование, контроль и надзор. Его нужно радикально сокращать и упрощать. Третий — доступное финансирование, дешевые кредиты», — сообщил DW бизнес-омбудсмен. И добавил, что стоимость содержания неработающей компании сейчас гораздо выше, чем несколько лет назад: «Сегодня невозможно обходиться фиктивным директором или адресом массовой регистрации. Поэтому если бизнес по каким-то причинам не пошел, компанию проще закрыть».

Что нужно сделать, чтобы выжить на российском рынке

По словам Титова, большая часть закрывшихся молодых компаний — это неудавшиеся стартапы. «Рынок переполнен стартапами, — соглашается глава FinExpertiza. — Ведется пропаганда: открой бизнес, это здорово, это просто и интересно. Однако на подбадривании и голом энтузиазме эффективную бизнес-модель выстроить не получится». Эксперт подчеркивает, что необходима не только идея самого бизнеса, подробный бизнес-план и четкое понимание того, где взять деньги, но и заранее продуманная стратегия кризисного реагирования.

Специалисты рекомендуют заранее подумать и о ставшем в последнее время возможным сокращении издержек на таких статьях расхода, как аренда офиса (в случаях, когда подходит удаленная работа), покупка имущества (можно заменить ее арендой), раздутый штат сотрудников. Необходимо по максимуму использовать налоговые преференции — льготы, вычеты и скидки, предоставляемые новым компаниям, особенно в сфере IT.

Впрочем, отмечает Елена Трубникова, опросы предпринимателей показывают, что в российских реалиях вести бизнес, несмотря на все новшества, проще не становится: «Не секрет, что во многих случаях выживание компании на российском рынке напрямую зависит о того, сможет ли она получить крупный госконтракт».

В итоге «смертность» бизнеса становится тенденцией, что, в свою очередь, в страновом масштабе приводит к сокращению темпов роста экономики, снижению конкуренции, усилению роли госсектора и сохранению сырьевой зависимости.

Смотрите также:

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Первое знакомство с западным образом жизни

    Чем были для России 1990-е годы? В экономике — эпохой закладывания основ сегодняшнего благосостояния. Начав рыночные реформы, страна широко распахнула окно в мир. Одним из символов десятилетия можно считать открытие 31 января 1990 года на Пушкинской площади в Москве первого ресторана McDonald’s. Для большинства тогда еще советских людей то было первое знакомство с западным образом жизни.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Иметь валюту больше не преступление

    Другой символ эпохи — повсеместное появление пунктов обмена валют. В стране Ленина покупка-продажа американских долларов и немецких марок считалась уголовно наказуемым деянием. В избавляющейся от советского наследия России к новой свободе привыкли очень быстро. Именно благодаря обменникам многие россияне уберегли свои деньги от гиперинфляции и смогли начать собственный бизнес.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Пятизвездочный стандарт качества

    Неназойливый сервис советских гостиниц был легендарным. Новая эра в истории московского гостиничного бизнеса началась 17 октября 1992 года: в реконструированном австрийцами здании конца 19 века напротив Кремля распахнул двери пятизвездочный отель «Балчуг-Кемпински». Вскоре вслед за немецко-швейцарской компанией Kempinski в Россию пришли другие ведущие международные гостиничные сети.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Стройматериалы для строящейся России

    В 90-е годы Россия начала бурно строиться и перестраиваться – в переносном и буквальном смыслах. Увидев это, немецкий предприниматель Николаус Кнауф уже в 1993 году вложил первые миллионы в производство стройматериалов для российского рынка. Сегодня у группы Knauf имеются 11 заводов на территории России от Санкт-Петербурга до Бурятии, в том числе — в подмосковном Красногорске.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Президентская чета раскручивает бренд

    Безалкогольные напитки Coca-Cola появились в продаже еще в советские времена, но широкомасштабная инвестиционная деятельность американской корпорации началась в России лишь в 1990-е годы. 11 мая 1995 года раскрутке бренда вместе с главой российского представительства компании решили посодействовать приехавшие в Москву президент США Билл Клинтон и его жена Хиллари.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Космическая реклама

    Эффектным маркетингом на перспективном российском рынке занималась и компания PepsiCo, еще в 1974 году открывшая завод в Новороссийске. 25 апреля 1996 года космонавты Юрий Усачев и Юрий Онуфриенко с борта орбитальной станции «Мир» рекламировали новый корпоративный дизайн американского гиганта. В 1997-1999 годах он построил предприятия в Самаре, Екатеринбурге и Санкт-Петербурге.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Россияне пересаживаются на «Боинги»

    В 90-е годы россияне начали активно ездить по миру – и весьма быстро привыкли к европейским «Аэробусам» и американским «Боингам», которые начали вытеснять устаревшие, менее надежные и комфортные советские пассажирские самолеты. Созданная в начале 90-х годов частная российская авиакомпания «Трансаэро» первые собственные среднемагистральные лайнеры Boeing 737 приобрела в 1993 году.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Предвестник бума в автопроме

    Тем временем на российских дорогах иномарки быстро вытесняли модели советских времен. 19 декабря 1996 года российский премьер Виктор Черномырдин сел на автомобильном заводе в Елабуге за руль первого собранного там «Шевроле Блейзер» американской компании General Motors. Так начинался бум, который спустя несколько лет привел к открытию в России заводов ведущих автостроителей планеты.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Спонсор для первой суперзвезды

    В середине 90-х появилась первая российская спортивно-гламурная суперзвезда мировой величины — теннисистка Анна Курникова. В 1997 году одним из ее двух главных спонсоров стала компания Adidas. Тогда же немецкий производитель спортивной одежды, обуви и инвентаря начал целенаправленную экспансию в России: в разных частях страны стали открываться его фирменные магазины.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Скандинавские секреты вкуса и успеха

    Пиво «Балтика №7. Экспортное» появилось в 1994 году, два года спустя после того, как пивоваренный завод «Балтика» в Санкт-Петербурге перешел под контроль скандинавского холдинга Baltic Beverages Holding. Сегодня компания принадлежит датской Carlsberg Group, вот уже почти два десятилетия уверенно лидирует на рынке России и экспортирует российское пиво в 75 стран мира.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Кожаные штаны вместо кожаной кепки

    В 90-е годы Россия переживала пивной бум: российские и иностранные инвесторы открывали заводы по всей стране, и их низкоградусная продукция успешно теснила традиционную водку. 17 июля 1999 года Юрий Лужков открыл в Лужниках первый Большой московский фестиваль пива. По этому случаю мэр Москвы сменил свою традиционную кожаную кепку на традиционные кожаные штаны гостей из Баварии.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Пришло время йогуртов

    В 90-е годы в меню россиян прочно вошли йогурты. В 1992 году в Москве на Тверской улице открылся единственный в мире фирменный магазин компании Danone, где продавалась продукция, привезенная из Европы. Но уже три года спустя французы начали выпускать йогурты в России, а после девальвации рубля в 1998 году решили построить в Чеховском районе Подмосковья свой самый мощный в мире завод.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    От растворимого кофе до детского питания

    Швейцарскую компанию Nestle знали еще в царской России. В 1990-е годы она заполнила полки супермаркетов растворимым кофе, кондитерскими изделиями, детским питанием, кормами для домашних животных. Сегодня крупнейшему в мире производителю продуктов питания принадлежат в России 11 предприятий, в том числе приобретенная в 1995 году самарская шоколадная фабрика с брендом «Россия» – щедрая душа».

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Шоколадный король приехал в Покров

    Такого в многовековой истории города Покрова Владимирской области еще не было! 15 июля 1997 года сюда приехал немецкий «шоколадный король», владелец фирмы Stollwerck Ханс Имхофф, чтобы вместе с министрами иностранных дел России и Германии, Евгением Примаковым и Клаусом Кинкелем, торжественно открыть кондитерскую фабрику. Сегодня она принадлежит американской корпорации Kraft Foods.

  • Деловые 1990-е: мировой бизнес приходит в Россию

    Новая очередь десять лет спустя

    Зимой 1990 года очередь перед рестораном McDonald’s стала символом эпохи. Десять лет спустя, 22 марта 2000 года, москвичи вновь часами стояли на снегу, чтобы на сей раз попасть в первый российский гипермаркет товаров для дома и офиса шведской фирмы Ikea. Эта очередь была уже предвестником другой эпохи: в России начиналось десятилетие потребительского бума и быстрого роста благосостояния.

    Автор: Андрей Гурков


Uber получил прибыль благодаря сделкам в Юго-Восточной Азии и России

При новом генеральном директоре Дара Хосровшахи бизнес Uber продолжает расти, сокращая свои убытки.

Выручка компании в первом квартале 2018 года составила 2,6 млрд долларов по сравнению с 2,4 млрд долларов в последнем квартале 2017 года. Важной новостью является то, что Uber получил прибыль: 2,5 млрд долларов, если быть точным.

Но с этой цифрой есть большая оговорка. Uber получил 2,9 миллиарда долларов после слияния своих предприятий в России и Юго-Восточной Азии с местными конкурентами.

Без этого у компании был бы убыток, но он был бы значительно ниже, чем в предыдущих кварталах. Без учета прибыли от сделок Uber с Яндексом в России и Grab в Юго-Восточной Азии, компания потеряла около 480 миллионов долларов по сравнению с 1,1 миллиарда долларов в предыдущем квартале и 800 миллионов долларов в первом квартале 2017 года.

Это отчасти потому, что Uber начал снижать расходы на субсидирование поездок с помощью рекламных акций и поощрений для водителей, поскольку общее количество бронирований выросло.

Что касается общего количества бронирований — или общего количества транзакций, которые совершаются на платформе Uber до выплаты водителям, — Uber получил 11,3 миллиарда долларов по сравнению с 7,3 миллиардами долларов в годовом исчислении. В последнем квартале 2017 года у компании было зарегистрировано 10,8 миллиарда долларов.

После тендерного предложения с SoftBank, Uber предлагает своим сотрудникам и инвесторам еще одну возможность выкупить свои акции. Компания делает еще одно стороннее тендерное предложение с существующими инвесторами TPG и Altimeter и новыми инвесторами Coatue на сумму от 400 до 600 миллионов долларов.Вторичные акции будут оценены в 40 долларов за акцию, а Uber — в 62 миллиарда долларов.

Хотя этот квартал может быть хорошим знаком для компании, поскольку Хосровшахи пытается сделать ее публичной в 2019 году, Uber рассчитывает продолжить инвестировать в развитие бизнеса. В дополнение к развитию своего основного бизнеса по доставке пассажиров, например, путем расширения предложений для групповых поездок, компания также быстро расширяет свой бизнес по доставке еды, UberEats, открывая как минимум три города в неделю.

Операционный директор

Uber Барни Харфорд ранее сообщил Recode , что компания рассчитывает получать прибыль от своего основного бизнеса и бизнеса по доставке еды и инвестировать их в перспективные проекты, такие как создание беспилотных автомобилей и летающие автомобили.Компания также недавно приобрела компанию по прокату велосипедов Jump, в которую Хосровшахи сказал, что его «аппетит к инвестированию безграничен».

Как мы уже писали ранее, компания также рассчитывает удвоить свои позиции на важных международных рынках, таких как Индия, Ближний Восток и Латинская Америка, где Uber сталкивается с новой конкуренцией со стороны старого конкурента Didi.

Это все говорит о том, что в ближайшие кварталы рентабельность компании может быть не такой хорошей. Как сказал Хосровшахи на недавнем саммите, Uber готов «нести краткосрочные убытки, чтобы вести долгосрочный бизнес.”

Эта статья впервые появилась на Recode.net.

5 вещей, которые вам нужно знать

На карту поставлено огромное количество вещей, когда президент Трамп встречается со своим российским коллегой Владимиром Путиным в пятницу.

Удивительно, но торговые связи между крупнейшей экономикой мира и самой большой страной на планете в значительной степени несущественны.

Еще до того, как США ввели санкции в отношении России за ее участие в конфликте на Украине, обе стороны вели относительно мало дел.

Тем не менее, некоторые крупные американские компании имеют значительное присутствие в России. Вот 5 вещей, которые вы должны знать о состоянии коммерческих отношений.

1. Торговля ничтожна

В 2015 году поток товаров и услуг между США и Россией составил чуть менее 31 миллиарда долларов. более чем в 20 раз больше, чем за тот же год.

Всего 0.5% американского экспорта идет в Россию, что делает ее меньшим рынком, чем Бермудские острова или Перу.

С другой стороны, российские товары и услуги составляют всего 0,7% от общего импорта США.

2. Инвестиции незначительны

Россияне вложили почти 4,6 миллиарда долларов в предприятия США, согласно данным Бюро экономического анализа США. Это может показаться большим, но это всего лишь 0,1% от общего объема прямых иностранных инвестиций в США.S.

Связано: Россия получает инвестиции из Китая, в то время как санкции ограничивают пределы доступа США

Для сравнения, интересы итальянского бизнеса в США в три раза больше, а интересы шведского бизнеса в 10 раз больше.

С другой стороны, американские предприятия инвестировали в российские компании 9,2 миллиарда долларов.

3. Некоторые крупные американские бренды находятся в России

В России работают несколько крупных американских компаний, в том числе McDonald’s (MCD), Ford (F) и ExxonMobil (XOM).

McDonald’s открыл сотни ресторанов в России с 1990 года. Последние два года он окрестил страну «быстрорастущим рынком».

Ford управляет четырьмя производственными предприятиями в России через совместное предприятие с местным бизнесом. Но только 0,6% мировых продаж автомобилей компании в прошлом году пришлось на Россию.

Exxon работает в России более 20 лет и выкачивает около 10% своей нефти из страны. Она управляет крупным проектом на востоке России и является частью консорциума, расширяющего нефтепровод из Казахстана до российского побережья Черного моря.

Но Exxon хочет большего: она запросила у Министерства финансов США разрешение обойти российские санкции и возобновить совместное предприятие с российским государственным нефтяным гигантом «Роснефть». В апреле этот запрос был отклонен.

Роснефть в настоящее время находится в санкционном списке США.

4. России принадлежит часть долга США

Россия накопила 105 миллиардов долларов в государственных облигациях США, что на 18% больше, чем за четыре месяца, согласно последнему отчету U. С. Цифры Казначейства.

Как и многие другие страны, Россия покупает иностранные государственные облигации, и в частности казначейские облигации США, для пополнения своих резервов иностранной валюты — наличных денег, которые можно использовать в качестве фонда на черный день.

Россия восстанавливает свои резервы с начала 2015 года, когда они опустились чуть ниже 67 миллиардов долларов. В 2012 году они составляли 171 миллиард долларов.

Вложения Москвы в казначейские облигации растут, но они намного меньше, чем у Японии и Китая, которые более чем в 10 раз больше.

Согласно отчету Федеральной резервной системы США, иностранные резервы США в основном инвестируются в государственные ценные бумаги Германии, Франции, Нидерландов и Японии. Россия не упоминалась.

5. Россия примет чемпионат мира по футболу 2018

Чемпионат мира по футболу FIFA 2018 в России имеет 14 спонсоров.

Американские компании только три: Coca-Cola (KO), Visa (V) и McDonald’s (MCD).

Budweiser также спонсирует мероприятие.Американский пивной бренд принадлежит компании Anheuser-Busch InBev из Бельгии.

CNNMoney (Лондон) Впервые опубликовано 6 июля 2017 г .: 10:12 по восточноевропейскому времени

ФИФА собирается заработать 6,1 миллиарда долларов на чемпионате мира

МОСКВА — Мужская сборная Китая сыграла всего на одном чемпионате мира, в котором финишировала 31-м. из 32 команд. Но нация играет важную роль в восстановлении финансового корабля ФИФА, руководящего органа мирового футбола, который в последние годы изо всех сил пытается вернуть доверие западных компаний.

Согласно финансовым документам ФИФА, рассмотренным The New York Times, чемпионат мира по футболу 2018 года, который стартует в четверг в Москве, должен принести 6,1 миллиарда долларов дохода — на 10 процентов больше, чем предполагала ФИФА для турнира, и на 1,3 миллиарда долларов больше, чем предыдущий. Чемпионат мира по футболу производится в 2014 году в Бразилии.

Выручка от продажи прав на телевидение была на 2 процента больше, чем запланированная FIFA 3 миллиарда долларов, а спонсорские сделки FIFA принесли на 200 миллионов долларов больше запланированных 1,45 миллиарда долларов, в основном из-за множества сделок с китайскими компаниями. Семь из 20 компаний, спонсирующих турнир, являются китайскими, по сравнению с одной на прошлом чемпионате мира.

В прошлом году FIFA также увеличила на 233% годовые отчисления от EA Sports, производителя популярной франшизы видеоигр FIFA. В 2017 году компания выплатила FIFA 160 миллионов долларов.

Возобновление интереса Китая к футболу было вызвано в 2015 году требованием президента Си Цзиньпина о создании в стране спортивной экономики с особым упором на футбол. В то же время западные компании все больше не решались вести дела с ФИФА после расследования коррупции, проведенного Министерством юстиции США.ФИФА не подписывала нового спонсора из западной страны с 2011 года.

ФИФА планирует опубликовать финансовые показатели среди своих 211 членов в среду. Организация сообщает о прибыли чуть более 100 миллионов долларов за четырехлетний цикл, заканчивающийся после турнира, с убытками в 997 миллионов долларов за предыдущие три года и ориентировочной прибылью в 1,1 миллиарда долларов в этом году.

Убытки ФИФА в предыдущие годы связаны с новой, более модернизированной системой бухгалтерского учета, судебными издержками, связанными с уголовным делом о коррупции в Соединенных Штатах, и дорогостоящим внутренним расследованием, которое последовало за предъявлением обвинений.ФИФА также значительно увеличила гранты для стран-членов при президенте Джанни Инфантино. За два года работы Инфантино распределил 775 миллионов долларов; Администрация его предшественника Зеппа Блаттера потратила 1,1 миллиарда долларов за четыре года до чемпионата мира 2014 года.

Ожидается, что к концу 2018 года ФИФА будет иметь 1,7 миллиарда долларов наличными и активами.

Выступая перед представителями средств массовой информации в штаб-квартире ФИФА в Цюрихе перед вылетом в Россию на свой первый чемпионат мира в качестве президента ФИФА, Инфантино сказал, что финансы организации восстановились. достаточно, чтобы «показать, что ФИФА здорова.

«Пока люди предсказывали банкротство ФИФА или другие очень мрачные видения, я думаю, что видение очень яркое, основанное на цифрах, поступающих из разных частей мира, включая Азию», — сказал он.

Тем не менее, настроение еще не улучшилось в достаточной степени, чтобы убедить богатые компании заняться корпоративным гостеприимством к ЧМ-2018. Спонсорская программа потерпела крах после чемпионата мира по футболу 2014 года и приносит доход, близкий к сумме, полученной ФИФА в Южной Африке в 2010 году.360 миллионов долларов, которые ФИФА заработает на мероприятии за счет корпоративного гостеприимства, — это более чем сокращение более чем на 40 процентов по сравнению с тем, что она получила в Бразилии. Там 62 процента покупателей были с внутреннего рынка, в России этот показатель составляет всего 35 процентов.

И Инфантино пообещал перед своим избранием на пост президента в четыре раза увеличить сумму, которую ФИФА отдает своим членам, а это означает, что общего увеличения доходов может быть недостаточно для Инфантино. Это может объяснить, почему он изучает спорную сделку на 25 миллиардов долларов с группой инвесторов, включая японский SoftBank, на два новых турнира.Инфантино заявил на прошлой неделе, что почти половина всех членов ФИФА полагается на выплаты наличными для всех своих бюджетов.

ФИФА также потребовала дополнительных документов от национальных футбольных федераций, получающих выплаты. Это привело к задержкам с выплатой некоторым ассоциациям и изменению подхода ФИФА. Теперь многим ассоциациям разрешается получать деньги при условии, что они предоставляют подробные отчеты, документацию и банковские выписки, которые соответствуют произведенным платежам.

«Можно ли исключить что-то странное с некоторыми выплаченными деньгами?» — сказал Инфантино. «Нет, мы не можем этого исключать. Но мы делаем все возможное, чтобы убедиться, что кто-то думает, что может забрать деньги ».

Чистая прибыль банковской группы Societe Generale в России за 1 квартал 2018 года составила 1,5 млрд рублей по МСФО

«В 1 квартале 2018 года банковская группа Societe Generale в России * продолжила сохранять свои рыночные позиции, как в розничный и корпоративный сегменты, несмотря на высокую конкуренцию.Группа усиливает позиции в сфере транзакционного банкинга и предлагает новые продукты и услуги. За последние 12 месяцев объем портфеля текущих счетов физических лиц увеличился более чем на 50%. Также Группа активно инвестирует в повышение качества обслуживания и расширение предложений для клиентов, включая расширенные функции интернет-банкинга, дополнительные функции карт «МИР», новую платформу «e-trading» и другие. Группа продолжает наращивать объемы кредитования корпоративного кредитования малого и среднего бизнеса по сравнению с 2017 годом.В соответствии с новой стратегией мы продолжим использовать опыт группы Societe Generale в ключевых секторах экономики, а также диверсифицировать бизнес в новые клиентские сегменты. Росбанк — самый надежный банк по версии Forbes, что подтверждает высокий уровень надежности банка и сильные позиции в банковском секторе », — резюмировал Илья Поляков, председатель правления Росбанка .

Основные достижения в розничном бизнесе

В 1 квартале 2018 года Группа продолжила работу по повышению качества обслуживания и расширению предложения для розничных клиентов:

  • Развитие услуг, предоставляемых держателям карт «МИР»:
    • Осуществлены переводы с карты на карту для держателей карт «МИР» Росбанка;
    • Росбанк присоединился к программе лояльности «МИР, приват»;
    • Карты платежной системы «МИР» доступны для клиентов малого бизнеса;
  • В интернет-банке осуществлялись плановые переводы, а в мобильном-банке — согласованные платежи;
  • Доступна оптимизация финансового анализа клиентов малого бизнеса. Это позволяет ускорить обслуживание и улучшить качество;
  • Реализована возможность внесения наличных денежных средств на корпоративные карты международных платежных систем для клиентов малого бизнеса;

В 1 квартале 2018 года объем выдачи потребительских кредитов увеличился на 28% по сравнению с 1 кварталом 2017 года. Данная тенденция в основном обусловлена ​​увеличением производства потребительских кредитов более чем на 30% за тот же период. Группа продолжает сохранять лидирующие позиции на рынке розничного кредитования со стабильной рыночной долей в 3,2%.При этом рыночная доля выдачи кредитов через точки продаж увеличилась с 7,6% (на конец 2017 года) до 8,2% (на конец 1 квартала 2018 года).

Специализированные дочерние банки: ДельтаКредит и Русфинанс Банк показывают уверенные результаты по ипотеке и автокредитованию соответственно.

Таким образом, в 1 квартале 2018 года объем выдачи ипотечных кредитов вырос на 70% по сравнению с аналогичным периодом 2017 года. В 1 квартале 2018 года Группа уверенно удерживает долю рынка ипотечного кредитования по объему портфеля на уровне 3.3%. В 1 квартале 2018 года ДельтаКредит Банк присоединился к госпрограмме «Государственная поддержка семей с детьми» и приступил к выдаче кредитов в рамках этой программы в Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге. Также была завершена разработка и установка системы B2B для риэлторов, агентств недвижимости и девелоперов: к данной услуге подключились более 7,5 тыс. Клиентов-партнеров.

Русфинанс Банк стабильно входит в ТОП-3 банков на рынке автокредитования со стабильной долей рынка по объему портфеля более 12,5% на конец 1 квартала 2018 года.В 1 квартале 2018 года производство автокредитов увеличилось на 9% по сравнению с уровнем 1 квартала 2017 года. За тот же период производство потребительских кредитов увеличилось на 13%.

Также Группа продолжила увеличивать портфель клиентских счетов. Основное внимание было уделено текущим счетам физических лиц. В 1 квартале 2018 года рыночная доля Группы в этом сегменте увеличилась с 1,7% до 1,9%. Рост данного портфеля составил 4% в 1 квартале 2018 года и 54% за последние 12 месяцев.

Основные достижения в корпоративном бизнесе

Несмотря на высокую конкуренцию, Росбанк уверенно удерживает рыночные позиции в сегменте крупнейших компаний в 1 квартале 2018 года.

Таким образом, Societe Generale / Росбанк (в составе синдиката международных банков) выступил в качестве координирующих уполномоченных организаций и букраннеров кредитного договора на сумму 400 млн долларов США с ПАО «Московский Кредитный Банк» на рынке синдицированного кредитования. .

Росбанк выступил организатором следующих значимых сделок на рынке заемного капитала:

  • размещение 5-летних рублевых облигаций ОАО «Новое пароходство». Общая номинальная стоимость облигаций составила 5 млрд рублей.Спрос на облигации превысил 27 млрд рублей.
  • первое размещение биржевых облигаций ОАО «Башкирская содовая компания» на общую сумму 8 млрд рублей.

Росбанк продолжает активно расширять свое присутствие в сегменте малого и среднего бизнеса. В 1 квартале 2018 года портфель увеличился на 8% по сравнению с аналогичным периодом 2017 года. В 1 квартале 2018 года чистый банковский доход в этом сегменте увеличился на 17% по сравнению с аналогичным периодом 2017 года.

В 1 квартале 2018 года «Росбанк Факторинг» увеличился портфель задолженности по платному факторинговому финансированию на 45% по сравнению с 1 кварталом 2017 года, что является лучшим результатом среди международных факторов на российском рынке.

Также в 1 квартале 2018 года «Росбанк Лизинг» продемонстрировал рост портфеля более чем на 8% по сравнению с уровнем 1 квартала 2017 года.

Росбанк запустил собственную систему электронных торгов (e-trading), которая представляет собой простой и удобный интерфейс. и позволяет юридическим лицам совершать конверсионные операции по покупке / продаже валюты. Система предназначена для проведения конверсионных операций в рублях, долларах США, евро и других валютах, а также для отслеживания котировок в режиме реального времени.

Также Росбанк продолжает активное сотрудничество с клиентами и повышает их лояльность. Так, в головном офисе Банка был организован семинар для корпоративных клиентов, а также ряд мероприятий и семинаров для международных компаний. Целью этих мероприятий было улучшение делового климата и интеграция бизнеса в российскую экономику и ее рынки.

Кредитный портфель

Рост кредитной активности в розничном бизнесе, наблюдавшийся в 2017 году, продолжился в 1 квартале 2018 года.Это позволило Группе увеличить розничный кредитный портфель на 1% в 1 квартале 2018 года и на 9% за последние 12 месяцев (все без учета валютной переоценки).

Корпоративный кредитный портфель, номинированный в рублях, увеличился на 1% за 1 квартал 2018 г. и на 3% за последние 12 месяцев (без учета валютной переоценки)

Общее уменьшение корпоративного кредитного портфеля (на 8% за 1 квартал 2018 г.) обусловлено планируемым сокращением ссудного портфеля в иностранной валюте.

Депозиты и текущие счета

В 1 квартале 2018 года общий портфель средств клиентов Группы снизился на 16% (без учета валютной переоценки). Данная тенденция объясняется возвращением портфеля корпоративных депозитов Группы к предыдущему стабильному уровню, существовавшему до 4 квартала 2017 года, когда был зафиксирован максимальный объем этого портфеля, вызванный избыточной ликвидностью в банковском секторе.

За последние 12 месяцев портфель корпоративных счетов Группы увеличился на 27% (без учета валютной переоценки).

Объем текущего счета физических лиц постоянно увеличивается. Рост составил 4% за 1 квартал 2018 года и 54% за последние 12 месяцев (без учета валютной переоценки). Эта тенденция соответствует ориентации Группы на развитие транзакционного бизнеса.

Финансовые результаты

Чистая прибыль Группы в 1 квартале 2018 года составила 1,5 млрд рублей, что на 8% превышает уровень 1 квартала 2017 года.

Чистая операционная прибыль Группы в 1 квартале 2018 года составила 12,8 млрд рублей, что на 9% превышает уровень 1 квартала 2017 года.

Чистый процентный доход Группы в 1 квартале 2018 года составил 9,7 млрд рублей, что на 5% превышает уровень 1 квартала 2017 года.

Чистые сборы и комиссии в 1 квартале 2018 года значительно выросли на 27% по сравнению с 1 кварталом 2017 года. Чистые сборы и комиссии Группы в 1 квартале 2018 года составили 2,5 млрд рублей, а в 1 квартале 2017 года — 1,9 млрд рублей. Одним из основных драйверов положительной динамики является восстановление розничного кредитования и, как следствие, рост комиссионных, выплачиваемых страховщиками (комиссионные доходы физических лиц увеличились более чем на 60%).Кроме того, комиссионные доходы малого и среднего бизнеса демонстрируют стабильную положительную динамику. Также на рост повлияла активная работа с платежными системами (например, VISA).

В 1 квартале 2018 г. операционные расходы составили 9,3 млрд руб., Увеличившись на 7% по сравнению с уровнем 1 кв. 2017 г. В основном динамика обусловлена ​​значительным ростом бизнеса дочерних компаний: ДельтаКредит Банка и Русфинанс Банка.

Чистая стоимость риска Группы осталась стабильной. В 1 квартале 2018 года чистая стоимость риска составила 1,1 млрд рублей, что сопоставимо с чистой стоимостью риска, учтенной в 1 квартале 2017 года в 1,2 млрд рублей.Устойчивая тенденция в основном обусловлена ​​улучшением качества процесса восстановления. Качество корпоративных кредитов остается высоким.

Рейтинги

В 1 квартале 2018 года международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента на уровне суверенного рейтинга России «BBB-» Росбанку, Русфинанс Банку и ДельтаКредит Банку с «позитивным» прогнозом. .

Подтверждение национального кредитного рейтинга отражает мнение Fitch о том, что Росбанк, Русфинанс Банк и ДельтаКредит Банк входят в число эмитентов с наиболее сильным кредитным профилем в России.РДЭ и рейтинги поддержки подкреплены потенциальной поддержкой, которую банки могут получить от своих акционеров. Конечным владельцем Росбанка и его розничных дочерних компаний (Русфинанс Банк и ДельтаКредит Банк) является Societe Generale SA («SG», «A» / «Стабильный» / «a», доля SG в Росбанке составляет 99,95%, доля Росбанка в Русфинанс. Банк и ДельтаКредит Банк на 100%).

Подтверждение рейтингов устойчивости банков на уровне «bb +» отражает их стабильное качество активов, сильные резервы капитала и ликвидности, а также консервативную политику управления рисками и управления рисками.

26 апреля 2018 года Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) подтвердило наивысший кредитный рейтинг на уровне AAA (RU) Росбанку, Русфинанс Банку и ДельтаКредит Банку со стабильным прогнозом.

Приложения

Ключевые показатели отчета о финансовом положении

SEC.gov | Превышен порог скорости запросов

Чтобы обеспечить равный доступ для всех пользователей, SEC оставляет за собой право ограничивать запросы, исходящие от необъявленных автоматизированных инструментов.Ваш запрос был идентифицирован как часть сети автоматизированных инструментов за пределами допустимой политики и будет обрабатываться до тех пор, пока не будут приняты меры по объявлению вашего трафика.

Пожалуйста, объявите свой трафик, обновив свой пользовательский агент, чтобы включить в него информацию о компании.

Чтобы узнать о передовых методах эффективной загрузки информации с SEC.gov, в том числе о последних документах EDGAR, посетите sec.gov/developer. Вы также можете подписаться на рассылку обновлений по электронной почте о программе открытых данных SEC, в том числе о передовых методах, которые делают загрузку данных более эффективной, и о SEC.gov, которые могут повлиять на процессы загрузки по сценарию. Для получения дополнительной информации обращайтесь по адресу [email protected]

Для получения дополнительной информации см. Политику конфиденциальности и безопасности веб-сайта SEC. Благодарим вас за интерес к Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Ссылочный идентификатор: 0.1cecef50.1637438260.27b789e5

Дополнительная информация

Политика безопасности в Интернете

Используя этот сайт, вы соглашаетесь на мониторинг и аудит безопасности. В целях безопасности и обеспечения того, чтобы общедоступная услуга оставалась доступной для пользователей, эта правительственная компьютерная система использует программы для мониторинга сетевого трафика для выявления несанкционированных попыток загрузки или изменения информации или иного причинения ущерба, включая попытки отказать пользователям в обслуживании.

Несанкционированные попытки загрузить информацию и / или изменить информацию в любой части этого сайта строго запрещены и подлежат судебному преследованию в соответствии с Законом о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях 1986 года и Законом о защите национальной информационной инфраструктуры 1996 года (см. Раздел 18 U.S.C. §§ 1001 и 1030).

Чтобы обеспечить хорошую работу нашего веб-сайта для всех пользователей, SEC отслеживает частоту запросов на контент SEC.gov, чтобы гарантировать, что автоматический поиск не влияет на возможность доступа других лиц к контенту SEC.gov. Мы оставляем за собой право блокировать IP-адреса, которые отправляют чрезмерное количество запросов. Текущие правила ограничивают пользователей до 10 запросов в секунду, независимо от количества машин, используемых для отправки запросов.

Если пользователь или приложение отправляет более 10 запросов в секунду, дальнейшие запросы с IP-адреса (-ов) могут быть ограничены на короткий период.Как только количество запросов упадет ниже порогового значения на 10 минут, пользователь может возобновить доступ к контенту на SEC.gov. Эта практика SEC предназначена для ограничения чрезмерного автоматического поиска на SEC.gov и не предназначена и не ожидается, чтобы повлиять на людей, просматривающих веб-сайт SEC.gov.

Обратите внимание, что эта политика может измениться, поскольку SEC управляет SEC.gov, чтобы гарантировать, что веб-сайт работает эффективно и остается доступным для всех пользователей.

Примечание: Мы не предлагаем техническую поддержку для разработки или отладки процессов загрузки по сценарию.

Прагматический патернализм: государственный и частный сектор в России — Московский центр Карнеги

Россияне мечтают для своих детей и внуков о новой среде, благоприятной для предпринимательства и частных инициатив. Именно здесь истинные интересы россиян и их представления о будущем радикально расходятся с интересами и представлениями государства, в котором они живут.

Спустя почти три десятилетия после падения социалистической системы в их стране россияне по-прежнему испытывают смутные чувства по поводу частного сектора.Они считают, что частный бизнес более эффективен, чем государственный, но при этом сожалеют о том, что государство больше не вмешивается в экономику. Они считают, что невозможно одновременно оставаться честными и разбогатеть, и не доверяют крупному бизнесу, но одобряют малый и средний бизнес. Они выбирают для себя оплачиваемую работу, но хотели бы, чтобы их дети вели собственный бизнес, были независимыми и успешными.

Эти данные получены в результате совместного исследования Московского центра Карнеги и Левада-центра, ведущего независимого российского агентства по проведению опросов, и основаны на опросах, проведенных Левада-центром по всей России в августе 2018 года. Они дают представление о нации, которая надеется, что ее дети будут пользоваться правильно функционирующей рыночной экономикой в ​​будущем, и при этом очень мало делает для этого в настоящее время. Изменения, по мнению россиян, по-прежнему должны осуществляться сверху вниз, это работа правительства.

В 2018 году население России выразило большее стремление к переменам, чем в течение многих лет. Широко распространено недовольство повышением пенсионного возраста, всплеск поддержки оппозиционных кандидатов и сопротивление кандидатам правящей партии у избирательных урн.Но пока что это тяга к патернализму, призыв к правительству делать больше, чтобы им помочь. Такой подход вполне рациональный. Обычные россияне предпочитают «выжидать и смотреть», потому что понимают, что при нынешней политической системе у них нет реального влияния. 1

Постсоветское восприятие частной и государственной собственности

Как мы можем объяснить эти противоречия, возникшие из-за стремления к изменениям в сочетании с нежеланием лично предпринимать какие-либо действия для осуществления этого изменения?

В России понятие «частная собственность» восходит к 1991 году, когда с распадом Советского Союза и социалистической системы «личная» собственность (советский термин, используемый для обозначения негосударственной собственности) стала «частной».«Этот процесс лучше всего описать не как приватизацию, а как денационализацию. Это был захват, присвоение или получение частей государственной собственности в личное пользование, иногда на слабых юридических основаниях и с ненадежной правовой защитой.

Основная проблема процесса приватизации в России не в том, что когда-то частная собственность была государственной. Дело в том, что эта собственность — особенно крупные активы — позже стала квазигосударственной или полугосударственной. В этом суть олигархического капитализма по-русски: власть и собственность взаимосвязаны, и те, кто у власти, также имеют собственность и особые права собственности.В этом смысле собственность не является полностью частной. Скорее, это получастное и полугосударственное владение.

Власть и влияние собственников проистекает в основном из их близости к государству и его ключевым фигурам, прежде всего к лидеру. Это означает, что права собственности не защищены. Несоблюдение политических правил или ухудшение отношений с государством и его системой правоприменения может привести к потере всех прав собственника — прав, которые только кажутся неприкосновенными.Государству могут понадобиться доходы собственника (частные доходы!) В любой момент, и оно может определить эти доходы как «сверхприбыли», которые оно получает благодаря благоприятным условиям. В нынешней политической системе России существует концепция «социальной ответственности» бизнеса. Хорошим примером стало предложение в августе 2018 года помощника президента Андрея Белоусова о конфискации государством «сверхприбылей» химических и металлургических компаний. По сути, государство считает, что оно имеет право конфисковать доходы у крупных владельцев собственности, потому что «они должны делиться!» 2 В конце концов, правительство породило этих квазирыночных олигархов и может делать с ними все, что захочет.

Эта гибкая концепция собственности во многом обязана отношениям патрон-клиент между высшими должностными лицами и видными олигархами. Еще в 2007 году Олег Дерипаска заявил Financial Times , что готов в любой момент вернуть государству алюминиевую компанию «Русал». «Если государство говорит, что мы должны отказаться от него, мы откажемся от него. Я не отделяю себя от государства. . . . Мне повезло. Только представьте, что все упало с неба ». 3

И современное российское государство, и общество унаследовали этот образ мышления благодаря зависимости от пути, вере в историческую преемственность.Как писал Ричард Пайпс в своей основополагающей работе « Россия при старом режиме », «Россия преимущественно принадлежит к той категории государств, которые в политической и социологической литературе принято называть« родовыми ». В таких государствах политическими. власть задумана и осуществляется как расширение прав собственности, правитель (или правители) одновременно являются суверенами государства и его собственниками ». 4

В российской модели государство является собственником ресурсов, а общество разделено на слои, которые призывают государство делиться доходами от этих ресурсов.Желая избежать социальной напряженности, государство действительно делится доходами с этими слоями населения, перераспределяя национальное богатство для поддержания политического статус-кво и общественного порядка. Этим объясняется то огромное внимание, которое правительство уделяет наполнению государственной казны, а не развитию конкуренции и основным правилам игры в рыночных секторах. Согласно этой патерналистской модели, государственный бюджет становится, среди прочего, инструментом для покупки политической лояльности различных социальных групп и сословий.

Сформировалась политическая коалиция между теми, кто владеет собственностью, и теми, кто контролирует правоохранительную систему. Это подпитывает коммерциализацию насилия и позволяет определенным бизнес-группам, связанным со структурами безопасности, решать свои «бизнес-проблемы», используя то, что эвфемистически называется «неконкурентными средствами». 5

«Другая проблема — это неуважение к частной собственности», — отметил Рубен Варданян, один из самых успешных бизнесменов России.«Нет желания связывать себя с этим, потому что завтра все может забрать. Поэтому нет предметов гордости, нет брендов, с которыми можно было бы себя идентифицировать: я представитель такой-то семьи в пятом поколении. Я считаю, что наше отношение к частной собственности — одна из ключевых проблем в нашем обществе ». 6

Это неуважение к собственности распространяется и на государственные должности, которые передаются по наследству от ключевых политических игроков их детям.Молодое поколение элиты получает не только руководящие должности в госбанках и госкомпаниях, но и государственные должности. Когда в 2018 году был сформирован новый кабинет, Дмитрий Патрушев — сын бывшего директора ФСБ Николая Патрушева, входившего в ближайшее окружение президента Владимира Путина, — был назначен министром сельского хозяйства. Это своего рода механизм коллективной преемственности: в 2024 году поколение детей соратников Путина унаследует государство, приобретя активы системы власть-собственность.Формируется система завещания значительной части государства в качестве актива — всего лишь нескольким десяткам семей. 7 Речь, конечно же, не о стране в целом, а о важнейших и ценных объектах собственности.

Поэтому неудивительно, что неоднозначный статус крупных активов и вопросы о законности их владения вызвали массовое недоверие к происхождению богатства в современной России, а также часто негативное отношение к частному бизнесу в целом, даже если это так. действительно частный, а не олигархический.

И все же опросы общественного мнения и обсуждения в фокус-группах, проведенные Левада-центром, выявляют смешанные чувства. Хотя многие россияне не хотят сами становиться бизнесменами, они по-прежнему благосклонно относятся к малому и среднему бизнесу и сочувствуют людям, которые открыли собственные компании и борются с бюрократами и преступниками. Более того, обычные россияне инстинктивно поддерживают права частной собственности и предпринимательства больше, чем политические права, даже если они не обязательно видят связь между характером политического режима и нарушениями прав собственности.

Квартира, Автомобиль, Дача

Что означает понятие частной собственности для среднего россиянина? Знаменитая формула советских времен «квартира, машина, дача» живет по инерции и воспроизводится до сих пор. Тогда это имущество было известно как «личная собственность», и по сей день «частное» для большинства россиян означает в первую очередь «личное», то есть вещи, которые государство не может отобрать. Это остается предметом главных домашних желаний людей, поводом работать и зарабатывать деньги.

Владение собственной компанией или собственным бизнесом было определено как частная собственность 59% респондентов, а владение собственными ценными бумагами — 52% (см. Диаграмму 1). Это в некоторой степени теоретически, поскольку мало кто из россиян имеет возможность и желание открыть собственное дело или играть на фондовом рынке. Доля бизнесменов, руководителей высшего звена, лиц с высшим образованием и лиц трудоспособного возраста выше среди тех, кто считает компанию, бизнес или ценные бумаги частной собственностью.Это наиболее динамичный сегмент населения России, который в широком смысле определяется как средний класс, исходя из его моделей потребления и поведения. 8

Частная собственность в России возникла не на пустом месте и редко строится на пустом месте. Как отмечалось выше, процесс приватизации можно приравнять к денационализации. Наиболее известные предприятия в стране были созданы, когда что-то принадлежащее государству стало частным. В массовом сознании общество рассматривает приватизацию главным образом как передачу крупных имущественных ценностей, тогда как мелкая приватизация (магазины, парикмахерские и т. Д.) И передача квартир в частную собственность обычно так не рассматриваются.Общественное мнение о крупных собственниках собственности более негативно, чем о малом и среднем бизнесе. По данным двух опросов Левада-центра в 2014 и 2015 годах, 62 процента респондентов считали, что малый и средний бизнес приносит больше пользы, чем вреда (в 2015 году только 18 процентов респондентов считали, что малый и средний бизнес наносит ущерб). 9

Многолетние опросы Левада-центра показывают, что понятия приватизации и свободы предпринимательства не слишком пересекаются в общественном сознании.Приватизация ассоциируется с крупным бизнесом, олигархами, мошенничеством и несправедливым распределением государственных ресурсов, тогда как предпринимательство рассматривается как более или менее благоприятное. 10

Наше исследование показывает, что стереотипы о приватизации существуют и сегодня. Респонденты считают, что тремя основными бенефициарами приватизации были олигархи 1990-х годов, правительственные чиновники и крупный бизнес, причем олигархи были далеко впереди (см. Диаграмму 2).

Одно из самых стойких клише, укоренившееся в годы правления Владимира Путина, — это «дикие 1990-е». Несмотря на то, что слияние государства и крупного бизнеса только усилилось в 2000-х и 2010-х годах, недовольство альянсом олигархов и государственных чиновников перенаправлено в допутинскую эпоху.

В общественном восприятии концепция приватизации прочно связана с 1990-ми годами. Четверть респондентов считают семью Ельциных — еще одну зонтичную концепцию, представляющую союз крупного бизнеса и крупной бюрократии — бенефициарами приватизации, в то время как те, кто поделил активы в 2000-х и 2010-х годах, не считаются основными участниками приватизации. процесс.Динамика постельцинской эпохи не имеет официального названия, хотя фраза «передел собственности» относится как к ближайшему окружению Путина, так и к представителям сектора национальной безопасности. В опросе 2015 года 42 процента респондентов заявили, что слияние государства и крупного бизнеса в последние годы было сильнее, чем в 1990-е годы. 11 Вряд ли россияне лучше оценивают перераспределение в 2000-х и 2010-х годах, чем приватизацию в 1990-х.

Многие скептически относятся к происхождению богатства. Наше исследование показывает, что две трети респондентов считают, что, вероятно, невозможно стать богатым, оставаясь честным, в то время как только четверть считает иначе (см. Диаграмму 3). (К оптимистам относятся бизнесмены, руководители высшего звена, студенты, люди с высшим образованием и самые молодые группы населения.) Члены фокус-групп считают, что богатые люди воспользовались беспорядками 1990-х годов, когда большая часть населения была обездоленной.На сегодняшний день большая часть относительно бедного населения в целом отрицательно относится к богатым. Это во многом проистекает из ощущения большинством своего собственного бессилия и своей неспособности улучшить свой статус или избежать порочного круга лишений. Этим объясняется распространенное в российском обществе стремление к поддержке государства. Это надежда, рожденная необходимостью.

Роль государства

После более чем четверти века жизни в рыночных условиях большинство россиян считает частный бизнес более эффективным, чем государственный, несмотря на все проблемы нового порядка и их недоверие к приватизации и крупному бизнесу (см. Диаграмму 4) .Согласно нашему исследованию, это в целом точка зрения примерно половины населения (по сравнению с одной третью, придерживающейся противоположной точки зрения). Отношение к частным предприятиям наиболее благоприятно среди бизнесменов и самых молодых респондентов, родившихся и выросших в условиях рыночной экономики. Старейшие и наименее обеспеченные слои населения считают, что государственные предприятия более эффективны.

На первый взгляд кажется, что существует противоречие между позицией респондентов об эффективности частных и государственных предприятий и мнением двух третей респондентов о том, что государство играет недостаточно активную роль в российской экономике (см. рисунок 5).Однако здесь также влияют возраст, достаток, место жительства и род занятий. Молодые, успешные горожане (особенно москвичи), бизнесмены, руководители высшего звена и студенты чаще говорят о чрезмерной роли государства. Можно найти тот же образец, что и в предыдущем вопросе. Чем моложе респонденты, чем они богаче и социально активнее, тем больше у них шансов выступить против увеличения государственного участия в экономике.

В недавнем исследовании мнений представителей крупного и среднего бизнеса большинство респондентов — владельцев и топ-менеджеров российских и иностранных компаний — однозначно выступали за меньшее участие государства в российской экономике, полагая, что это приводит к таким проблемам, как монополизм. , преференциальное отношение к игрокам, связанным с государством, и искажение рыночной конкуренции, что в конечном итоге подрывает деловой климат. 12 Это не только мнение более прогрессивного сегмента российской общественности, резко контрастирующего с позицией среднестатистического россиянина. Это точка зрения успешных бизнесменов, которые не понаслышке знают, как государство влияет на экономику и деловой климат.

Итак, с одной стороны, россияне говорят, что государство должно играть большую роль в экономике. С другой стороны, они также говорят, что государство не является эффективным собственником. Как объяснить противоречие? Наше предыдущее исследование готовности россиян к переменам в своей стране показывает, что общественная поддержка государственного регулирования отражает непонимание того, что есть другие пути улучшения социально-экономического положения страны и того, как работает экономика в целом. 13

Большинство простых людей считают, что основная задача государства — улучшать качество жизни своих граждан. Остальные цели в основном забываются. Это неудивительно, поскольку большая часть населения довольно бедна и сосредоточена на материальных проблемах, а не на более высоких делах. Стремление к большему участию государства в экономике синонимично желанию дополнительных социальных гарантий и государственной помощи. Неважно, что государство не является эффективным собственником.Важно то, что контролируемое государством перераспределение является основным (если не единственным) очевидным инструментом или возможностью для улучшения благосостояния среднего россиянина.

Другое исследование Левада-центра, посвященное отношениям между государством и его гражданами, проведенное в августе 2018 года, показывает, что большинство россиян хотят, чтобы государство заботилось о них (62 процента), а не устанавливало универсальные правила игры (30 процентов). 14 Однако это убеждение постепенно теряет свои позиции. В 2001 году такое же соотношение составляло 71% к 19%.За семнадцать лет был достигнут огромный прогресс. Более того, дело не только в патернализме. Это также потребность в эффективном государственном управлении в повседневной жизни и в улучшении нормативного регулирования экономической деятельности.

Россияне не против независимости в принципе. Однако при отсутствии надлежащей среды для развития творческого потенциала личности разумно обратиться к государству, тем более что государство само пропагандирует патернализм всеми возможными способами, в то время как условия для предпринимательства и другой индивидуальной деятельности по-прежнему не улучшаются.

Рыночная практика и работа на государство

Что лучше: иметь свой бизнес или работать на кого-то другого? Это распространенная дилемма на новом постсоветском рынке, дилемма, которая часто требует от людей не только выбора образа жизни и способа зарабатывания денег, но также выбора рыночного или нерыночного поведения и решения, работать ли в частном секторе или для государства (или для квазигосударственных структур, таких как крупные компании и банки, которые больше похожи на министерства, чем на частные предприятия).Выбор работать на кого-то еще не всегда означает, что вы пассивны и инертны (и это не всегда означает работу на государство). Иногда это только отражает тот факт, что начать бизнес в современных российских реалиях слишком сложно.

Что побуждает человека заниматься самозанятостью в качестве владельца бизнеса или частной практики? В Советском Союзе конца 1980-х годов при Михаиле Горбачеве зарождающиеся рыночные отношения означали не только начало денационализации собственности, но и приватизацию индивида отдельным лицом, 15 и возможность различных типов поведения.Это был сложный процесс как экономически, так и психологически. По сути, мы стали свидетелями рождения новой социальной категории: частных лиц.

В 1989 году, когда ВСТИОМ (Всероссийский центр изучения общественного мнения, сотрудники которого впоследствии сформировали Левада-центр) провел первые исследования в рамках проекта «Советский человек» даже в возрастной группе до 25 лет, 35 лет. процент респондентов заявили, что предпочли бы иметь небольшой, но стабильный доход, чем иметь собственное дело (15 процентов).В 1994 году аналогичное исследование показало, что ситуация ухудшилась. Русские столкнулись с реальным рынком (а не с воображаемым) — и он был «диким». В возрастной группе от 25 до 39 лет только 7 процентов по-прежнему хотели иметь собственный бизнес (по сравнению с 13 процентами в 1989 году). Социолог Юрий Левада приписал это явление тому, что публика видит разницу между своим воображаемым, идеализированным, желаемым восприятием и новой реальностью. 16

Помимо собственного бизнеса, с появлением рыночных отношений появился еще один популярный вариант: «Работать и зарабатывать хорошие деньги, даже без особых гарантий на будущее.В каком-то смысле это было рождением новой буржуазной трудовой этики. В то время как число тех, кто хотел «небольшой, но надежный доход», росло и достигло 60 процентов в 1999 году, 17 к 2003 году эта цифра снизилась до 54 процентов по мере возобновления экономического роста. Доля желающих работать без гарантий осталась стабильной на уровне 22%, а доля готовых пойти на риск и начать собственное дело выросла с 6 до 10%. 18 Россияне привыкли к рыночным отношениям, а наиболее активные группы стали более гибкими.Рыночное поведение стало нормой, несмотря на ухудшение нормативных и экономических условий, активизацию государственного участия в экономике и повышение привлекательности рабочих мест в контролируемом государством секторе с гарантированной заработной платой.

Наш опрос также показывает, что рыночные принципы прочно укоренились в массовом сознании. Сорок два процента респондентов предпочли бы работу по найму, а 30 процентов заявили, что были бы готовы открыть собственное дело (см. Диаграмму 6). Мы также добавили к опросу еще одну рыночную позицию: «самозанятость (индивидуальная работа, частная практика)», и она получила 17 процентов голосов.В совокупности количество респондентов, выбравших частные, рыночные средства жизни и получения дохода, немного выше: 47 процентов по сравнению с 42 процентами. В настоящее время российское население расколото по этому вопросу практически поровну.

Следует отметить, что респонденты учитывают реалии сегодняшнего дня. Мы также спросили их, что бы они предпочли для своих детей. По сути, это вопрос о будущем, которое они хотят видеть. Здесь у рынка было явное преимущество: 24% предпочитали оплачиваемую работу, 14% предпочитали самозанятость и 45% выбрали ведение бизнеса — в сумме 59% выступали за негосударственное прожиточное существование.Многие из сегодняшних родителей, бабушек и дедушек хотели бы заниматься индивидуальной трудовой деятельностью, но обстоятельства не позволили этого. Теперь они надеются, что их дети построят карьеру в частном секторе. В самой молодой возрастной группе доля тех, кто надеется на следующее поколение, еще выше: всего 16 процентов высказались за оплачиваемую работу по сравнению с 70 процентами, которые выразили поддержку самозанятости и владению бизнесом.

Чуть менее половины московских респондентов заявили, что предпочитают оплачиваемую работу.В других местах этот показатель был ниже, даже в небольших городах. В столице только четверть желает открыть собственное дело (в средних городах с населением от 100 до 500 тысяч человек хочет около трети). Многие москвичи с патерналистскими взглядами ждут помощи и заботы со стороны государства. Их испортили льготы бывшего мэра Юрия Лужкова и подарки от его преемника Сергея Собянина. Неудивительно, что Собянин легко победил на последних выборах мэра в сентябре 2018 года.Да, в столице много активных людей, готовых отстаивать свои права, но большинство москвичей достаточно пассивны и не прочь жить за счет государства. Москва — самый богатый регион России, где зарегистрированная безработица немногим превышает 1 процент, снижение реальных доходов незначительно по сравнению с общенациональными показателями, а также огромные доходы и расходы, значительную часть которых составляют социальные выплаты. За первые три квартала 2018 года социальные выплаты москвичам выросли на 29 процентов. [19]

Какие аргументы против открытия собственного дела? Респонденты дали самые разные ответы, наиболее часто из которых были представлены степень стресса и необходимые ресурсы (см. Рисунок 7). Более того, 39 процентов респондентов считают, что условия ведения бизнеса ухудшились (по сравнению с 19 процентами, которые считают, что условия улучшились — см. Диаграмму 8). В Москве это соотношение составляет 47% к 12%. Естественно, это во многом просто слова, но большинство респондентов в принципе не против того, чтобы заниматься самозанятостью.

В 2000 году, когда Путин впервые пришел к власти, правительство неоднократно заявляло об устранении препятствий для предпринимательства и повышении рейтинга легкости ведения бизнеса. Ничего из этого даже не зафиксировано в общественном мнении. Почти два десятилетия путинского режима обесценили терминологию. Оценка легкости ведения бизнеса — это не слова правительства; речь идет о действиях правительства, и они воплощены в том, что произошло в Москве 9 февраля 2016 года, в так называемую «Ночь длинных лопат».Ночью появился бульдозер и снес здания у станции метро, ​​где люди много лет покупали молоко, хлеб и сигареты. Мэр Москвы заявил, что права собственности — бессмысленная бумажка. Это случилось со 100 магазинами. Какой нормальный человек хотел бы начать свой бизнес в этой среде?

Бизнесмены: дух капитализма в действии

Предприниматели в нашем исследовании кажутся естественными сторонниками прав частной собственности. 20 Детали интересные. Например, большинство из них считают, что ничто не может действительно оправдать ограничения прав собственности, даже военная или террористическая угроза, и уж тем более строительство или освоение земель (см. Диаграмму 9). До половины респондентов из относительно либеральной группы «старших менеджеров» говорят, что право на частную собственность может быть ограничено в случае военной угрозы. Для общей выборки респондентов этот показатель составляет около трети.Среди бизнесменов эту точку зрения разделяют только 27%. До половины бизнесменов считают, что никаких ограничений прав собственности быть не может ни при каких условиях. Это самый высокий показатель среди любой социально-демографической группы.

Опрос показывает, что бизнес-сообщество хочет видеть защиту политических прав. Наиболее важные из них включают право на личную неприкосновенность, право на справедливое судебное разбирательство и неприкосновенность собственности.

В опросе только каждый двадцатый из опрошенных как бизнесмен конкретно упомянул прямое нарушение прав собственности.Вероятно, что на общем уровне (по сравнению с уровнем экспертов) далеко не каждый бизнесмен способен квалифицировать подобные инциденты как нарушение основных принципов частной собственности. В то же время, по сравнению с населением в целом и другими социально-демографическими группами, бизнесмены чаще поднимают вопрос о важности различных прав и свобод и реже говорят о том, что права в России не нарушаются.

Бизнесмены довольно часто упоминают суды: они признают их ценность как инструмент защиты прав; они также полагаются на них чаще, чем на других, даже несмотря на то, что выражают недовольство эффективностью судов.Бизнесмены также выражают большую готовность, чем другие группы, использовать такие инструменты, как петиции и письма, и участвовать в митингах, пикетах и ​​забастовках. Они интерпретируют демократию в прагматическом смысле. По крайней мере, бизнесмены поддерживают активную гражданскую позицию сильнее, чем другие группы населения.

Наше исследование показывает, что бизнесмены лучше понимают связь между функционирующими демократическими институтами и благоприятной средой для развития экономики и бизнеса.

Достижение желаемого будущего

Чем больше государство, тем сильнее его гравитационное притяжение, и тем больше людей и продуктов их деятельности попадает в его гравитационное поле. Эти люди реалисты и не требуют невозможного. Напротив, они готовы подстраиваться под правила игры: работать на государство и с государством. Однако наше исследование показывает, что конформизм имеет свои пределы, за которыми может начаться иное будущее.

Оказывается, россияне мечтают для своих детей и внуков о другой среде, благоприятной для предпринимательства и частной инициативы.Даже если они не знают, как сделать это будущее реальностью раньше, они все равно хотели бы его достичь. Именно здесь истинные интересы россиян и их представления о будущем радикально расходятся с интересами и представлениями государства, в котором они живут. Это несоответствие становится все более заметным и в ближайшие годы вызовет конфликты между государством и обществом.

Банкноты

1 Выводы совместного исследования Московского центра Карнеги и Левада-центра основаны на результатах общенационального опроса общественного мнения, проведенного Левада-центром в августе 2018 года.Участники опроса — 1600 человек в возрасте 18 лет и старше — были опрошены у себя дома; Статистическая погрешность находится в пределах 3,4 процента. Исследование также опирается на многочисленные опросы общественного мнения, проводимые Левада-центром, а также данные глубинных интервью, проведенных в рамках проекта Дениса Волкова и Андрея Мовчана «Неполитические реформы: исследование мнений бизнесменов». 27 сентября 2018 г. https://carnegie.ru/2018/09/27/ru-pub-77353

4 Ричард Пайпс, Россия при старом режиме. Scribner, 1974. P. xxii.

5 Дуглас Норт, Джон Уоллис и Барри Р. Вайнгаст написали о проблеме, характерной для стран с «ограниченным доступом» к ренте: «Создание ренты, ограничения конкуренции и доступ к организациям имеют центральное значение для природы. государства, его институтов и деятельности общества ». Дуглас С. Норт, Джон Джозеф Уоллис и Барри Р. Вайнгаст, Насилие и социальные порядки: концептуальная основа для интерпретации записанной истории человечества (Cambridge University Press, 2009), стр.17.

8 Один из героев романа Томаса Манна Волшебная гора говорит: «Культура и владения — вот вам буржуазия! Вот вам столпы либеральной мировой республики! » Томас Манн, Волшебная гора (Vintage Books, Лондон, 1999), стр. 513.

10 Еще в 1991 году данные Всероссийского центра изучения общественного мнения (позже Левада-центр) показали, что россияне благосклонно относятся к развитию частной собственности, особенно мелкой частной собственности, но не совсем готовы к этому. сами становятся собственниками частной собственности.Владимир Мау оценил эти данные в то время следующим образом: «Основная причина такого отношения не столько в страхе перед непоследовательной государственной политикой, сколько в отсутствии стартового капитала и необходимых навыков». Владимир Мау, Собрание сочинений , Vol. 4, «Экономика и политика России: год за годом (1991–2009)» (М .: Дело, 2010), с. 38.

11 Бизнес и власть. 11 ноября 2015 года. Https://www.levada.ru/2015/11/11/biznes-i-vlast/

15 Юрий Левада, Собрание сочинений , стр.64.

20 В опросе приняли участие менее 100 бизнесменов (самоопределяемых как принадлежащих к этой категории), поэтому погрешность для этой группы респондентов выше.

Автор:

  • Андрей Колесников
  • Денис Волков

За деньгами: Трамп и связанные с Россией транзакции от кампании до инаугурации президента

Этот отчет содержит исправления.

Введение и резюме

На рубеже XVIII века новоизбранный президент Соединенных Штатов — лишь второй в тогдашней краткой истории страны — предупредил американский народ об «опасности для наших свобод, если что-то частичное или постороннее заразит чистоту жизни». наши свободные, справедливые, добродетельные и независимые выборы.В частности, Джон Адамс указал на угрозы из-за границы, предупредив, что если измененный результат выборов «может быть получен иностранными государствами с помощью лести или угроз, мошенничества или насилия, террора, интриг или продажности, правительство не может быть выбор американского народа, но иностранных государств. Возможно, нами управляют иностранные государства, а не мы, люди, которые управляют собой ». Выступая перед совместным заседанием Конгресса, он, таким образом, умолял Сенат США и Палату представителей «[уберечь] нашу Конституцию от ее естественных врагов», включая «расточительность коррупции и чуму иностранного влияния, которая является ангел разрушения выборным правительствам.” 1

Угроза иностранного влияния на наши выборы не уменьшилась за прошедшие 220 лет: сегодня у Соединенных Штатов есть президент, избранию которого способствовали обман и интриги иностранного государства. Американцев, наблюдавших за тем, как президент Дональд Трамп, по словам покойного сенатора Джона Маккейна, «унижал себя… униженно перед тираном» в Хельсинки, нельзя винить в том, что они задаются вопросом, стало ли давнее предупреждение Джона Адамса реальностью. 2

Кампания Трампа по завоеванию президентского поста требовала денег, как и кампания Кремля по его помощи.Хотя эти две кампании были согласованы в достижении своей цели — победы Трампа 3 — отвлеченные денежные взносы из России могли бы привлечь внимание регулирующих органов, не говоря уже о гневе общественности. Следовательно, любую финансовую поддержку из-за рубежа пришлось бы творчески скрыть.

Закон США запрещает иностранным гражданам делать пожертвования на политические кампании, но они могут обойти ограничения, направляя финансовую поддержку через анонимные банковские счета, подставные корпорации, подставные компании и другие непрозрачные механизмы транзакций.Такое маневрирование не требует блестящего финансового ума или набора высокотехнологичных инструментов: во многих местах, в том числе в Соединенных Штатах, легко создать компанию, не раскрывая ее цели или личности ее истинных владельцев. Затем иностранные злоумышленники могут использовать эти компании для выполнения анонимных финансовых транзакций, которые способствуют атакам на свободные и справедливые демократические выборы. Например, сеть подставных корпораций может использоваться, чтобы скрыть происхождение иностранных средств, вбрасываемых в комитет политических действий (PAC) или в политическую рекламную кампанию в социальных сетях.Кремль давно имеет опыт в этой области. В период расцвета Советского Союза КГБ усовершенствовал искусство анонимного перевода средств для посадки зарубежных политических кампаний. 4 ФСБ и ГРУ, наследники агентства, тоже хорошо разбираются в этих методах. 5

Расследования правоохранительных органов, Конгресса и СМИ за последние два года показали, что связанные с Кремлем лица платили значительные суммы денег, чтобы поддержать Трампа и снискать его расположение. По словам специального советника, российская организация, предположительно контролируемая близким к Путину олигархом, тратила более 1 миллиона долларов в месяц только на кампании в социальных сетях в пользу Трампа. 6 Российско-американский энергетический магнат, который в июле 2016 года хвастался кремлевскому чиновнику, что он «активно участвует в предвыборной кампании Трампа», пожертвовал сотни тысяч долларов в фонд победы Трампа. 7 И компания, связанная с находящимся под санкциями российским олигархом, заплатила 1 миллион долларов Майклу Коэну, тогдашнему личному адвокату Трампа, за неуказанные услуги после выборов. 8 Эти и другие транзакции, рассмотренные в отчете, показывают, что во время избирательной кампании и смены президента Трамп имел несколько компрометирующих финансовых проблем с субъектами, представляющими враждебную иностранную державу.

Более того, хотя Трамп категорически отрицал деловые связи с Россией во время своей кампании, Кремль знал об обратном. 9 В недавних документах спецпрокурора утверждается, что Трамп надеялся получить «сотни миллионов долларов из российских источников» для проекта в Москве, который продвигался «в то время, когда российское правительство постоянно предпринимало попытки помешать президентским выборам в США. выборы ». 10 В своем соглашении о признании вины Коэн допускает, что предполагал, что Трамп может поехать в Россию, «как только он станет кандидатом после съезда», чтобы заручиться поддержкой проекта. 11

Перспектива Трампа выгодной сделки в Москве, которая якобы зависела от поддержки Кремля, может помочь объяснить его специфическую пророссийскую внешнеполитическую платформу во время кампании. 12 Но это может быть лишь частью общей картины. Каналы, созданные в рамках деловых отношений, включая установление прямых отношений с российскими правительственными чиновниками, могли сыграть важную роль в оказании любой материальной поддержки кампании Трампа.

Хотя кампания Трампа, получающая прямые средства из России, была бы незаконной, недавние разоблачения показывают, что Трамп мало уважает федеральный закон о выборах.В августе 2018 года Коэн признал себя виновным в нарушении законов о финансировании избирательных кампаний посредством выплаты женщинам, которые утверждали, что они связаны с Трампом, чтобы купить свое молчание перед выборами 13 — что, по утверждению Министерства юстиции США (DOJ), было на стороне Трампа. . 14

То, что известно об использовании Россией финансовых ресурсов для помощи в избрании президента Трампа, а также о его собственной готовности нарушать законы о финансировании избирательной кампании, вызывает серьезные вопросы по поводу многих до сих пор необъяснимых транзакций, совершенных во время кампании и в послевыборный переходный период.Например, рассмотрим перевод российского олигарха Араса Агаларова 20 миллионов долларов на счет в американском банке всего через несколько дней после встречи, которую он организовал между самыми высокопоставленными должностными лицами кампании Трампа, включая Пола Манафорта и Джареда Кушнера, и прокурором российского правительства. 15 Хотя это могла быть законная бизнес-операция, которая подняла флаги просто на основании того, в кого она была вовлечена, время ее проведения и использование ранее неактивных подставных компаний показывают, что эта и несколько других операций, описанных ниже, требуют дальнейшего расследования Конгрессом, государственные следователи и пресса.

Уроки выборов 2016 года до сих пор не полностью усвоены. Расследование специального юрисконсульта покажет нам многое из того, что произошло, равно как и расследования, которые обязательно будут проведены в следующем году недавно облеченными полномочиями демократами в Палате представителей. Но если Конгресс также не проведет существенные законодательные реформы для устранения недостатков в финансовой системе США и законов о финансировании избирательных кампаний, наши выборы — и, соответственно, наша Конституция — останутся уязвимыми для «расточительности коррупции» и «чумы иностранного влияния», которые Президент Адамс предупреждал нашу страну более двух веков назад.

Финансирование информационных войн и операций влияния

Хакеры, фермы троллей и шпионы не могут работать без денег. Это очевидный, но важный момент; он помогает следователям проследить за деньгами, выяснить, кто финансирует эти организации, и понять, как можно предотвратить повторение подобных атак на выборы и демократию в США.

Деньги, использованные для совершения преступления, являются незаконными или грязными, и их необходимо, так сказать, очистить, прежде чем их можно будет использовать для аренды компьютерных серверов в Соединенных Штатах, оплаты целевой рекламной кампании на Facebook или суда над государственным чиновником. , чтобы назвать несколько примеров.

Объяснение трех стадий отмывания денег

Три этапа отмывания денег — это размещение, расслоение и интеграция. Размещение относится к процессу, посредством которого физическое или юридическое лицо вводит незаконные деньги в законную экономику. 16 По данным международной наблюдательной организации, Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), этот первый шаг часто включает разбиение крупных сумм незаконно полученных денежных средств на более мелкие, менее заметные суммы, которые затем помещаются непосредственно на банковские счета или конвертируются в денежные средства. такие инструменты, как чеки или денежные переводы.После того, как деньги были внесены в экономику, индивид наслаивает деньги посредством повторяющихся транзакций, устанавливая бумажный след, который создает впечатление, что деньги были получены законным путем посредством инвестиций в недвижимость, искусство, азартные игры или платежи за товары и услуги. Один из распространенных методов — создание анонимных подставных корпораций, которые позволяют людям вести бизнес, не раскрывая личности конечных бенефициарных владельцев. 17 Лицо, отмывающее деньги, может переправлять деньги через несколько банковских счетов или подставных корпораций, тем самым еще больше скрывая их происхождение.Заключительный этап — интеграция, когда средства возвращаются в легальную экономику за счет более прозрачных покупок активов или услуг. 18

Какой бы ни была непосредственная цель отмывания денег, тактика, как правило, одна и та же, с использованием некоторой комбинации подставных корпораций, подставных компаний, номинальных держателей и офшорных банковских счетов. Таким образом, успешные отмыватели вкладывают большие суммы денег в финансовую систему США, откуда они могут быть легко использованы различными способами.После 11 сентября Конгресс признал, что отмывание денег может способствовать террористическим актам, и попытался закрыть некоторые лазейки в финансовой системе с принятием Закона о патриотизме. 19 Сегодня роль отмывания денег в содействии внешнеполитическому вмешательству должна быть признана и решена аналогичным образом.

В этом разделе анализируется роль отмывания денег в финансировании хакерских атак, незаконной пропаганды в социальных сетях и других кампаний иностранного влияния.

Отмывание денег, взлом и дезинформация

На сегодняшний день наиболее конкретными доказательствами расходов России на президентские выборы 2016 года являются обвинительные заключения специального прокурора ГРУ, российской военной разведки, 20 , а также хакеров и троллей Агентства интернет-исследований (IRA). . 21 Следует отметить, что президент Трамп отрицал наличие какого-либо сговора с Россией во время президентской кампании 2016 года. Тщательное изучение этих обвинений, включая отмывание денег, дает представление о том, как можно замаскировать финансирование хакерских операций и информационных войн. Кроме того, аналитическая основа, полученная в результате этого упражнения, может быть затем применена к другим подозрительным транзакциям.

Офицеры ГРУ, обвиняемые во взломе Комитета кампании Демократического Конгресса и Национального комитета Демократической партии (DNC), использовали криптовалюту для оплаты необходимой компьютерной инфраструктуры в Соединенных Штатах. 22 В обвинительном заключении Мюллера утверждалось, что ответчики «участвовали в сговоре с целью отмывания суммы, эквивалентной более чем 95 000 долларов США, посредством сети транзакций, структурированных таким образом, чтобы извлечь выгоду из предполагаемой анонимности» биткойнов, среди других криптовалют. 23 Хакеры ГРУ использовали сотни различных учетных записей электронной почты для покупки серверов, чтобы избежать создания «централизованного бумажного следа». 24 Они также привлекли несколько третьих лиц, которые «способствовали многоуровневым транзакциям через платформы обмена цифровой валюты [,], обеспечивая повышенную анонимность.” 25 Массовое отмывание средств было направлено не только на содействие преступлению, но и на то, чтобы скрыть происхождение средств, обеспечивая определенную степень правдоподобного отрицания этой операции.

В ходе другой операции калифорнийец Ричард Пинедо продал ИРА украденные личные данные онлайн, невольно помогая организации скрыть источники своих средств при покупке рекламы в социальных сетях. 26 Содержание и цель рекламы — посеять раздор среди американского электората — были тщательно проанализированы, и в одном академическом исследовании утверждается, что они повлияли на исход выборов 2016 года. 27 Финансовая акробатика, которая способствовала этой успешной кампании, однако, не получила должного общественного внимания.

В феврале 2018 года Пинедо признал себя виновным в мошенничестве с личными данными в связи с продажей номеров банковских счетов, зарегистрированных с использованием украденных личных данных жителей США, преступление, которое в конечном итоге помогло ИРА скрыть происхождение своих сотрудников и денег. 28 Агенты IRA приобрели эти учетные записи, чтобы обойти требования о раскрытии информации для онлайн-транзакций, включая покупку рекламы в социальных сетях. 29 Это сокрытие личности могло быть одной из причин, по которым Facebook был вынужден пересмотреть свою оценку 30 масштабов операции IRA: раннее оценочное количество скомпрометированных рекламных объявлений было привязано к транзакциям, выполненным в рублях или непосредственно связанным с IRA 31 и пропустил те, которые были скрыты либо украденными личностями, либо другими корпоративными структурами в экосистеме IRA. 32

В обвинительном заключении IRA утверждалось, что обвиняемые сговорились против Соединенных Штатов, нарушив законы о финансировании избирательных кампаний, которые запрещают «иностранным гражданам производить определенные расходы или финансовые выплаты с целью оказания влияния на федеральные выборы.” 33 Этот сбор является значительным, потому что он демонстрирует, что финансовая поддержка кампании не требует прямого перевода денег на эту кампанию. Ежемесячный бюджет IRA в размере 1,25 миллиона долларов 34 , подпитывающий «Проект Лахта», рекламную кампанию в поддержку Трампа, в месяцы, предшествовавшие выборам 2016 года, оказал важную помощь тогдашнему кандидату Трампу.

Специальный советник также обвинил IRA в заговоре с целью совершения банковского мошенничества с целью «получения и отправки денег в США и из США». 35 Связанные с ИРА оперативники попытались выйти за рамки социальных сетей и организовать физические митинги по всей территории Соединенных Штатов, используя украденные учетные записи для оплаты политических «кнопок, флагов и баннеров». 36 И, как хакеры ГРУ, троллям ИРА требовались отмытые деньги для покупки места на компьютерных серверах в США. Некоторые из обвиняемых также использовали эти деньги для финансирования мероприятий по сбору разведывательных данных в Соединенных Штатах, где они научились концентрировать свои онлайн-усилия на «фиолетовых штатах, таких как Колорадо, Вирджиния [и] Флорида.”

Денег на подпитку операции не хватало: в обвинительном заключении ИРА утверждалось, что влиятельный, пользующийся благосклонностью Кремль олигарх по имени Евгений Пригожин финансировал многомиллионную операцию. Пригожин отрицает свою причастность к ИРА. 37

Кооптированная олигархия как продолжение государства

Когда президент Путин консолидировал власть после распада Советского Союза, он заключил своего рода общественный договор, санкционируя необузданное самообогащение нового класса богатых бизнес-магнатов России, известных как олигархи, в обмен на их непоколебимую лояльность его администрации. . 38 Среди прочего, эта лояльность Путину означала, что олигархи не будут пытаться бросить ему политический вызов или иным образом действовать вопреки стратегическим интересам Кремля. 39 Это также означало, что олигархия будет действовать от имени государства, стирая тем самым границу между ними. Журналист Джошуа Яффа удачно резюмировал «разоблачение» олигархов в статье New Yorker : «В девяностые годы кружка деловых людей построила корпоративные империи, мало лояльные к государству.При Путине их привлекали, маргинализировали или заставляли подчиняться ». 40 Дополнительную информацию см. В отчете CAP под названием «Взломать оболочку: Трамп и коррупционный потенциал скрытых российских денег». 41

Тем не менее, его тайная передача, особенно в США, оказалась сложной задачей; оставленный след денег в конечном итоге привел к появлению доказательств причастности ответчиков. 42 Холдинговая компания Пригожина якобы распределяла средства ИРА через примерно 14 банковских счетов, открытых на имена отдельных подставных корпораций с общими названиями, такими как «Standart LLC». 43 Несмотря на такую ​​раздробленность, группе специального юрисконсульта удалось выявить частично совпадающие элементы и выявить корпоративную гидру, стоящую за операцией.

Другие следователи правительства США также проследили за деньгами, чтобы выявить и пресечь продолжающиеся попытки превратить политический дискурс в оружие. В октябре 2018 года, за несколько недель до того, как американцы должны были голосовать на промежуточных выборах, Министерство юстиции раскрыло уголовное дело 44 против гражданина России Елены Хусяйновой, утверждая, что она управляла финансами того же проекта Лахта, спонсируемого Пригожиным, — и все это в то время как адвокаты Пригожина оспаривали ранее выдвинутые обвинения в U.С. суд. 45 Как и в случае с выборами 2016 года, проект «Лахта» ставил своей целью «посеять раздор в политической системе США» путем распространения дезинформации в социальных сетях. 46 В период с 2016 по 2018 год операционный бюджет проекта превысил 35 миллионов долларов, по данным прокуратуры, 47 , хотя только часть этой суммы была выделена на кампании в Конгресс США. Хусяйнова публично высмеяла обвинительное заключение, заявив, что «оказывается, простая россиянка может помочь гражданам сверхдержавы избрать своего президента.” 48

Досье Стила 49 — аналитическая записка оппозиции о Трампе и его предполагаемых связях с Россией — утверждает, что, когда Майкл Коэн якобы приехал в Прагу 50 осенью 2016 года, чтобы встретиться с кремлевскими чиновниками, «повестка дня включала, как обрабатывать отрицательные денежные выплаты оперативникам », включая хакеров электронных писем кампании Клинтона. 51 «Различные непредвиденные обстоятельства для прикрытия этих операций» также должны были быть обсуждены. 52 Хотя большая часть содержания досье все еще недоказана, включая поездку Коэна, документ представляет собой доказательство концепции, показывающей, что финансирование незаконных операций является проблемой для любой преступной организации.Следователи, которые могут раскрыть эти финансовые операции, могут обнаружить отношения между сторонами и важные ключи к разгадке основного преступления.

Посол Кисляк и помеченные операции посольства России

Нет ничего необычного в том, что дискуссии об операциях по внешнеполитическому влиянию сводятся к посольствам. 53 Бывший посол России Сергей Кисляк, в частности, является ключевой фигурой в повествовании о предполагаемом сговоре между российским правительством и кампанией Трампа. 54 Он провел серию секретных встреч с официальными лицами кампании Трампа, включая зятя и советника Трампа Джареда Кушнера, бывшего генерального прокурора США Джеффа Сешнса, бывшего советника по национальной безопасности Майкла Флинна, бывшего советника по внешней политике кампании Трампа Картера Пейджа, и бывший советник по политике кампании Трампа Джей Ди Гордон. 55 Во время одной частной встречи Кисляк с Кушнером и Флинном, как сообщается, они обсуждали возможность установления безопасного канала связи между Кремлем и кампанией Трампа. 56 Во время переходного периода Кисляк также организовал встречу между Кушнером и главой находящегося под санкциями российского государственного банка, Внешэкономбанка. В банке утверждают, что встреча была посвящена семейному бизнесу Кушнера; Кушнер отрицает это и говорит, что встреча была дипломатической, связанной с его ролью в переходном периоде президентских полномочий. 57

Помимо этих спорных встреч, посольство Кисляка также провело несколько подозрительных операций 58 , в которых У.Сообщается, что следователи S. bank обратились в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN). 59

Во-первых, в ноябре 2016 года, через 10 дней после того, как Трамп стал президентом, российское правительство перечислило Кисляку единовременную выплату в размере 120 000 долларов. 60 И сроки, и сумма вызывают вопросы, поскольку эта сумма более чем вдвое превышала обычную зарплату Кисляка.

Во-вторых, посольство России попыталось снять наличные в размере 150 000 долларов всего через несколько дней после инаугурации Трампа в январе 2017 года.Сообщается, что банк заблокировал эту транзакцию, потому что он поставил под сомнение обоснование посольства того, что ему нужны наличные в Вашингтоне, чтобы заплатить сотрудникам, которые уже вернулись в Россию. 61

В-третьих, посольство выплатило 2,4 миллиона долларов небольшой строительной компании, контролируемой иммигрантом из России в США, который, как сообщается, не был оборудован для выполнения заказанных работ. 62 Более того, банковские следователи обнаружили, что деньги «быстро обналичивались или переводились на другие счета». 63 Как показал суд над Полом Манафортом, мелкие продавцы могут быть преднамеренно или нет для отмывания крупных сумм денег из-за границы. Строительная компания, которую наняло российское посольство, на сегодняшний день не обвиняется в каких-либо правонарушениях. 64

Возможно, отчасти из-за беспрецедентной проверки, проведенной специальным советником расследования, другие различные транзакции были отмечены и проверены как обрабатывающими банками США, так и соответствующими органами, включая платежи Русскому культурному центру в Вашингтоне, округ Колумбия.С., 65 и телеграф на сумму 30 000 долларов от МИД России с пометкой «на финансирование избирательной кампании 2016 года». 66 Правительство России утверждает, что последняя выплата была направлена ​​на то, чтобы помочь российским гражданам в Соединенных Штатах проголосовать из-за границы на выборах в России, которые также произошли в 2016 году.

Банковские аудиторы отметили вышеуказанные транзакции по очевидным причинам, однако следователи должны терпеливо исследовать менее явно подозрительные транзакции, которые, несомненно, существуют, поскольку грязные деньги лучше всего спрятать в море законных транзакций.Рассмотрим еще одно утверждение, содержащееся в досье Стила: посольство России перенаправляло деньги под прикрытие пенсионных выплат эмигрантам в США в качестве возможного средства сокрытия платежей в «соответствующие активы, базирующиеся в США», включая «кибероператоров». ” 67 Хотя эта предполагаемая схема не подтверждена, она помогает понять, как традиционные механизмы отмывания денег, включая многоуровневые транзакции, потенциально могут быть использованы для трансграничного вмешательства.

Мария Бутина, мост между Россией и консерваторами Америки

Мария Бутина, предполагаемая российская агентура, которая стремилась внедриться в консервативные политические круги США, может служить хрестоматийным примером того, как финансовое маневрирование по обе стороны Атлантики может способствовать кампании влияния. 68 В марте 2015 года Бутина подготовила проект предложения о своей «дипломатической» работе, направленной против Национальной стрелковой ассоциации (НРА) и Республиканской партии в преддверии президентских выборов 2016 года. 69 Сообщается, что она подала предложение Александру Торшину из Центробанка России. 70 Она запросила бюджет в 125 000 долларов на участие во «всех предстоящих крупных конференциях» в то время, когда она все еще путешествовала между Россией и США. Пол Эриксон, посредник которого представлял Бутину консервативным лидерам и с которым, как выяснилось позже, были романтические отношения, находился в тяжелом финансовом положении. 71 Любые деньги на покрытие ее расходов должны были поступить из России.

После ареста Бутиной выяснилось несколько потенциальных источников ее средств. Например, по сообщениям, она пользовалась покровительством российского олигарха Константина Николаева, который имеет финансовые интересы в Соединенных Штатах и ​​в оружейной промышленности России. 72 Николаев признался в финансировании своей группы «Право на ношение оружия» — Бутина сначала создала свой публичный профиль как активистка за права на оружие в России, стране с очень ограниченными правами на оружие, — но отрицает какую-либо связь с усилиями России по политическому вмешательству. 73

Недооцененная роль Бутиной как борца против российских санкций

Константин Николаев тесно связан с российской оружейной промышленностью через свою жену, чьи известные компании по производству боеприпасов включают таких клиентов, как Российская национальная гвардия. 74 Примечательно, что санкции Министерства финансов США против Концерна Калашникова 75 и Ростеха, огнестрельного оружия и оборонных компаний, соответственно, нанесли ущерб российским производителям оружия.Бутина затронула эту неудачу как минимум в одной статье, опубликованной в русскоязычном журнале. 76 Ее отношения с NRA, ярым противником санкций, 77 приобретают деловой оттенок и заслуживают дальнейшего изучения с этой точки зрения.

В ее уголовном обвинении также утверждалось, что Бутина как агент сообщила влиятельному российскому правительственному чиновнику, которого впоследствии опознали как Торшин. 78 С такими покровителями Бутина не хотела бы денег.Однако перевод этих денег на банковские счета в США был другим делом. Один перевод на 125 000 долларов из российского банка в американский банк, скорее всего, приведет к отправке в FinCEN отчета о подозрительной деятельности (SAR). Однако частичный перевод, оформленный как серия платежей по счетам на банковский счет американской компании, потребовал бы гораздо меньшего внимания.

SAR бросают широкую сеть

Закон о банковской тайне требует от финансовых учреждений США, включая банки, подавать SAR в FinCEN Министерства финансов в течение 30 дней с момента выявления транзакции, имеющей признаки отмывания денег или мошенничества. 79 Список потенциально подозрительных действий обширен, в него входят следующие: необычно большое количество или объемы электронных переводов; необычно сложная серия транзакций, указывающая на многоуровневую активность с участием нескольких счетов, банков, сторон и юрисдикций; участие подозреваемых в оболочке сущностей; отсутствие доказательств законной предпринимательской деятельности; и корреспондентские счета, используемые иностранными юрисдикциями в качестве транзитных пунктов.

Когда в прессе впервые было освещено многолетнее культивирование Бутиной NRA, проницательные аналитики исследовали природу компании, созданной Бутиной вместе с Эриксоном в феврале 2016 года. 80 Bridges LLC, зарегистрированная в Южной Дакоте, указала Бутину и Эриксона в качестве руководителей. Эриксон утверждал, что компания была создана, чтобы помочь оплатить учебу Бутиной в Американском университете, что, как заметил Макклатчи, «необычный способ использования LLC». 81

На самом деле, Bridges LLC, похоже, использовалась для облегчения подозрительных транзакций, согласно отчету, описывающему след денег в размере 300 000 долларов, который Бутина и Эриксон оставили для следователей банка. 82 Например, почти 90 000 долларов прошло между банковским счетом Эриксона в США и счетом Бутиной в Альфа-банке в России.Представители банка не могли определить ни цель компании, ни ее транзакции, что часто является индикатором того, что компания может быть оболочкой, созданной просто для перемещения денег. Пока о компании Bridges LLC не известно больше, невозможно полностью оценить ее роль в содействии операции Бутиной. 83 Возможное сотрудничество Бутиной после признания себя виновным 13 декабря 2018 года и возможных расследований комитетов Конгресса Палаты представителей должно пролить свет на компанию и любые другие финансовые механизмы, используемые для сокрытия финансовой деятельности и вовлеченных сторон. 84

Среди прочего, сделка о признании вины содержала самородок, проливающий свет на стратегию Бутиной: после поездки в Москву, которую она организовала для делегации НРА в 2015 году, Бутина написала Торшину: «Мы должны позволить им выразить свою благодарность сейчас, мы будем оказывать на них тихое давление. потом.» 85

Также в декабре 2018 года сообщалось, что федеральные следователи внимательно изучают Эриксона как потенциального секретного агента иностранного правительства в соответствии с разделом 951 Закона США.С. Код. 86 На момент написания этой статьи Эриксону не было предъявлено никаких обвинений в каких-либо преступлениях.

Возможное отмывание политических пожертвований

Иностранные державы также могут пытаться влиять на политические кампании, напрямую финансируя кандидатов. Хотя законы США о проведении избирательных кампаний запрещают иностранное финансирование, иностранные игроки могут использовать существующие пробелы в законодательстве, чтобы обойти этот запрет. 87 Например, подставные корпорации, дочерние компании иностранных компаний в США и так называемые группы темных денег могут использоваться для сокрытия истинного происхождения пожертвований.

Краткое изложение того, как финансировалась кампания Трампа

Сообщается, что на финансирование своей кампании 2016 года президент Трамп собрал 88 339 миллионов долларов и потратил 322 миллиона долларов. 89 Трамп лично вложил 66 миллионов долларов в свою кампанию, в основном в виде займов. 90 В июне 2016 года он объявил о своем решении простить ссуды на сумму 50 миллионов долларов, которые он предоставил своей кампании; В том же месяце Трамп продал весь свой портфель акций, оцениваемый в 40 миллионов долларов. 91 Кампания Трампа получила 238 долларов.6 миллионов от доноров, которые пожертвовали 200 долларов или меньше, что составляет 68 процентов всех индивидуальных пожертвований. 92 Несмотря на свою первоначальную критику суперпакетов, Трамп в конце концов принял «десятки миллионов долларов» от суперпакетов и политически активных некоммерческих организаций. 93 Трамп побил рекорды по сбору средств для кампании 2020 года, собрав 100 миллионов долларов по состоянию на октябрь 2018 года. 94

Попытки Марии Бутиной и Александра Торшина повлиять на NRA, крупнейшего донора темных денег для кампании Трампа, по сообщениям, побудили ФБР расследовать, мог ли Кремль использовать группу по защите прав на оружие для перекачки денег американским политическим кандидатам. 95 NRA потратила 96 не менее 30 миллионов долларов — а возможно, до 70 миллионов долларов — на избрание Трампа в 2016 году, что более чем в два раза больше, чем группа потратила на поддержку кандидата в президенты от республиканцев 2012 года Митта Ромни. 97

Эти опасения становятся еще более серьезными, учитывая секретность НРА в отношении своего финансирования. 98 Сенатор США Рон Уайден (D-OR), высокопоставленный член Финансового комитета Сената, направил юристам NRA несколько писем с запросами, но они так и не получили. 99 На данный момент общественность осталась с очертаниями потенциального скандала: российское правительство настроено на победу Трампа; Торшин, глава российского центрального банка, ранее обвинявшийся в отмывании денег в Европе, 100 , имеющий тесные связи с НРА; Бутина, нелегальный иностранный агент, обвиняемый в подделке каналов 101 между НРА и Россией; и беспрецедентные и неотслеживаемые расходы НРА на кампанию Трампа.

Проблема для кампаний за иностранное политическое влияние заключается не в получении средств, а в их передаче.Схема дела NRA демонстрирует, что каналы для облегчения любых необходимых выплат были на месте. На сегодняшний день NRA не было предъявлено обвинений в каких-либо нарушениях и отрицает, что деньги, полученные от лиц, связанных с Россией, использовались для целей кампании. Но вопросы, поднятые его деятельностью, показывают, что система финансирования избирательных кампаний США по-прежнему пронизана дырами, которые, если их не заткнуть, позволят неправомерному иностранному влиянию проникнуть в наши выборы.

Связь Агаларовых с Трампом и искусство сговора

«Нет ничего лучше, чем получить сенсационный подарок от того, кем вы восхищаетесь, — и это то, что я получил от вас», — написал Трамп Арасу Агаларову 17 июня 2016 года. 102 Он продолжил: «Я редко затрудняюсь подобрать слова, но сейчас могу только сказать, насколько я ценю вашу дружбу, и поблагодарить вас за этот фантастический подарок. Это день рождения, который я запомню навсегда ». Неделей ранее Агаларов отправил тогдашнему кандидату Трампу дорогую картину накануне своего дня рождения. И всего за день до того, как картина прибыла, Агаларов помог доставить Трамп-Тауэр совсем другой подарок: делегацию российского правительства с обещанным оппозиционным исследованием политического противника Трампа Хиллари Клинтон.Есть намеки на то, что Трамп, возможно, знал о прибытии делегации и приветствовал любое благо, которое она могла бы принести; Таким образом, следователям остается только догадываться, за какой подарок — если не за оба — Трамп поблагодарил Агаларова. 103

Встреча в Башне Трампа 9 июня составляет ядро ​​обвинений в сговоре на сегодняшний день, поскольку демонстрирует готовность кампании Трампа принять помощь от иностранного правительства в его стремлении выиграть президентский пост. 104 Эксперты по финансам кампании отметили, что, просто в силу встречи с посланником «Королевского прокурора России», которого считают генеральным прокурором Российской Федерации, кампания могла нарушить федеральное избирательное законодательство. 105 Эти законы строго запрещают запрашивать или принимать что-либо ценное, включая исследования оппозиции, от иностранного гражданина или правительства для продвижения внутренней кампании.

На фоне встречи в Башне Трампа несколько многомиллионных транзакций, проведенных через счета Агаларова, вызывают явное облегчение и вызывают вопросы относительно их цели. 3 июня — в тот же день, когда Дональд Трамп-младший получил электронное письмо от Роба Голдстоуна с предложением помощи от правительства России — на которое он в конце концов ответил: «Мне это нравится», — Арас Агаларов инициировал перевод 3 долларов.3 миллиона в США. 106 По данным Buzzfeed News, который опубликовал эту историю, Ираклий Кавеладзе, представитель Агаларова на встрече Trump Tower, содействовал передаче. 107 В частности, Кавеладзе также использовал свои собственные счета, что затрудняло отслеживание денежного следа.

Три отдельных банковских учреждения, как сообщается, пометили соответствующие транзакции как подозрительные, что является уникальным примером сотрудничества, разрешенным положениями Закона о патриотизме об обмене информацией. 108 Как правило, операции по счетам клиентов банков строго конфиденциальны и проверяются изолированно. Положение Патриотического акта о борьбе с отмыванием денег, однако, позволяло банкам сравнивать свои записи, чтобы выявить любые связи между малоизвестными счетами. Даже сравнив банкноты, следователи банка не смогли выяснить, для чего была передана большая часть перечисленных денежных средств. Однако, как сообщается, 725 000 долларов из этой суммы были использованы для оплаты остатка по кредитной карте Агаларова American Express. 109

20 июня, через 11 дней после встречи 9 июня, Агаларов перевел почти 20 миллионов долларов из России на свой банковский счет в США. Представители банка, недоумевая по поводу конечного пункта назначения денег, отметили транзакцию. 110 Даже для честного олигарха — Агаларова, известного как «Дональд Трамп в России», 111 , как сообщается, стоит 1,6 миллиарда долларов — эта сумма нетривиальна. Двадцать миллионов долларов — это то, что Агаларов заплатил Трампу, чтобы он привез в Москву в ноябре 2013 года конкурс Мисс Вселенная. 112 Двадцать миллионов — это также более трети от 50 миллионов долларов, которые Трамп простил своей кампании в том же месяце, хотя нет никаких доказательств того, что эти два события связаны. 113

Агаларов использовал счет в швейцарском банке и подставную корпорацию на Британских Виргинских островах, чтобы якобы инсценировать транзакцию, переведя 19,5 миллионов долларов на свой счет в Morgan Stanley в США. 114 Илья Быков, бухгалтер Агаларова из Нью-Йорка, 115 сказал, что в мае он учредил корпорацию из Делавэра специально для получения этого перевода.Тем не менее, деньги в конечном итоге были отправлены прямо на банковский счет Агаларова. Непонятно, почему созданная подставная компания не использовалась по назначению. Предполагалось, что компания из Делавэра, носящая общее название Silver Valley Consulting, обеспечивала анонимность, то есть была создана таким образом, чтобы скрыть любые ссылки на Агаларова. 116 Быков числился президентом и директором компании в учредительных документах, поданных госсекретарю штата Делавэр. Если бы Агаларов использовал эту оболочку из Делавэра по назначению, следователи банка и FinCEN, вероятно, не заметили бы крупного денежного перевода, поскольку поиск в базе данных, особенно SAR, как правило, охватывает только имена руководителей и известные корпоративные связи.На сегодняшний день ни Агаларовы, ни Быков не обвиняются в каких-либо правонарушениях в связи с этими сделками.

Связь Быкова с российским государственным прокурором, присутствовавшим на встрече 9 июня

Еще одним клиентом Быкова была российская инвестиционная компания Prevezon Holdings, которую Наталья Весельницкая представляла в деле о конфискации имущества, возбужденном Министерством юстиции. 117 Весельницкая — это тот самый российский прокурор, которого Агаларов послал на встречу с Trump Tower.Фактически, во время встречи Весельницкая находилась в Нью-Йорке на слушании дела Prevezon, помогая доказать невиновность компании после обвинений в отмывании денег в крупных размерах. 118 Как и Агаларов, Быков зарегистрировал несколько дочерних компаний Prevezon в США, хотя отрицал какие-либо нарушения. В конечном итоге Prevezon урегулировал этот вопрос с Министерством юстиции, согласившись выплатить 5,9 миллиона долларов для урегулирования претензий, сохранив при этом свою невиновность. 119

Помимо этих переводов на большие суммы, несколько других транзакций подняли флаги из-за их сроков и участвующих сторон. 120 В одном случае бездействующий банковский счет в Нью-Джерси Эмина Агаларова, сына Араса Агаларова, внезапно оказался наводненным наличностью через несколько дней после избрания Трампа. В период с ноября 2016 года по июль 2017 года на этот счет поступали круглые долларовые переводы — иногда банки отмечали подозрительную деятельность — из России в размере от 15 000 до 175 000 долларов США, что в сумме достигло 1,2 миллиона долларов. Банковские аудиторы также были предупреждены о том, что часть денег была перенаправлена ​​на счет Кавеладзе. Кавеладзе, который проживает в Калифорнии, является ветераном Crocus Group Агаларовых, и сделки, возможно, были стандартным порядком ведения бизнеса.Тем не менее, его тревожный послужной список в качестве посредника, включая его роль в содействии переводу более 1 миллиарда долларов из России в Соединенные Штаты в конце 1990-х годов, как документально подтверждается в Главном бухгалтерском управлении, ныне Государственном бухгалтерском управлении (GAO). отчет 121 — потребовал тщательного изучения. 122 Кавеладзе не был обвинен в каких-либо правонарушениях ни в одном случае — после отчета GAO 2000 г. или в последнее время в отношении вышеуказанных транзакций.

Компании Кавеладзе перевели более миллиарда долларов через У.С. банки в 1990-е годы

В октябре 2000 года после длительного расследования, проведенного тогдашним Сеном. Carl Levin (D-MI), GAO выпустил отчет, в котором подробно описывается, как Кавеладзе работал посредником при регистрации 2000 фиктивных компаний в Делавэре от имени анонимных российских брокеров. Затем он смог открыть банковские счета в США для этих анонимных подставных компаний, никогда не раскрывая реальных бенефициаров. По данным GAO, в период с 1991 по 2000 годы на эти счета было переведено более 1,4 миллиарда долларов в виде транзакций по телеграфному переводу, которые вскоре были переведены в другое место.Непроницаемый характер подставных компаний — вот почему до сих пор, кажется, никто не знает, кто в конечном итоге стоял за созданными Кавеладзе корпорациями и с каким намерением они направили 1,4 миллиарда долларов необнаруженных средств через авторитетные банки США, такие как Ситибанк. 123

Через десять дней после того, как Buzzfeed опубликовал 124 подробностей подозрительного перевода Агаларова на сумму 3,3 миллиона долларов, Union Bank, в котором Crocus Group вела свои банковские счета в США, направил компании письмо, в котором сообщалось, что все его корпоративные счета будут закрыты. , сообщает российская пресса. 125 С тех пор, как сообщается, несколько других банков США отказались открывать новые счета для компании. 126

Какую картину подарил Трампу Агаларов и сколько она стоила?

Дорогая картина, которую Агаларов подарил Трампу, хотя и была сочтена легкомысленным подарком, также заслуживает дальнейшего изучения. По крайней мере, это могло бы помочь проиллюстрировать еще один путь, по которому миллионы долларов могут быть переведены — и даже отмыты, 127 , поскольку искусство часто покупается и продается анонимно 128 — через границы.Например, в ноябре 2018 года Министерство юстиции предъявило обвинение Джо Лоу, 129 , малазийскому финансисту и одноразовому потенциальному клиенту благотворительной организации Трампа Эллиотта Бройди, в отмывании преступных доходов путем покупки произведений искусства в аукционном доме в Нью-Йорке. 130 Одним лишь ударом молотка аукциониста Лоу смог вычистить почти 100 миллионов долларов из незаконных средств — цену, которую он заплатил за две картины и рисунок. Лоу отрицает какие-либо нарушения. 131

Каким бы ни был конечный пункт назначения миллионов долларов, которые Агаларовы перевезли в Соединенные Штаты в критические дни президентской кампании и переходного периода в 2016 году, эти переводы демонстрируют простоту, с которой они могут быть осуществлены.Тот факт, что эти транзакции стали предметом национального дискурса и фигурировали в следственных действиях, вероятно, из-за огромного внимания к вмешательству России в выборы. Большая часть богатства, тайно перемещающегося по миру, не попадает в заголовки газет, и эту тенденцию необходимо исправить.

Американские олигархи, богатство России

Многолетняя близость Агаларовых с Трампом и его семьей — не единственная особенность, которая отличает их от других российских олигархов, которые стали нарицательными после расследования спецпрокурора.В отличие, скажем, от Олега Дерипаски, которому сложно получить даже туристическую визу в США, Агаларовы имеют здесь прочную точку опоры. 132 Компании, зарегистрированные в нескольких штатах, включая Нью-Джерси, в дополнение к своим владениям недвижимостью обеспечивают Агаларовым якорь. 133 Кроме того, эти активы добавляют налет деловой необходимости и легитимности любой их трансграничной финансовой операции. Большая часть денег, о которых говорилось ранее в этом отчете, разошлась по различным счетам, связанным с У. Агаларовых.С. компании. И когда возникают вопросы о бурном росте банковской деятельности, в качестве объяснения правдоподобным оказывается указание на деловые расходы и массовое шоппинг в роскошных квартирах. Именно на это, по словам Быкова, была потрачена часть из 19,5 миллиона долларов. 134

Этот аргумент только усиливается в случае российских бизнес-магнатов, которые также являются американскими гражданами. Помимо общих возможностей транзакций, эти потенциальные политические доноры могут свободно вносить вклад в поддержку кандидатов по своему выбору и на законных основаниях предоставлять неограниченные суммы суперпакетам и группам темных денег.На них не распространяются те же ограничения, что и на иностранных граждан, даже если их богатство было создано исключительно за границей. Хотя обычно это не красный флаг, но в свете влияния Кремля на класс олигархов и вмешательства России в выборы, вопрос о том, кто в конечном итоге контролирует кошелек, неизбежен. 135

Саймон Кукес, 136 российско-американский нефтяной руководитель, пожертвовавший в сумме 280 000 долларов 137 на финансирование совместного комитета по сбору средств и инаугурационного фонда Трампа, хвастался Вячеславу Павловскому, кадровому кремлевскому чиновнику, что он «активно участвовал» в Трампе. кампания.Сообщается, что Кукес сказал Павловскому, что помогает Трампу «в разработке стратегии». 138 Проснувшись в своем политическом сознании, Кукес воспользовался доступом, предоставляемым его пожертвованиями: он посетил сбор средств Трампа и обедал с такими людьми, как Майк Пенс и Руди Джулиани. На одном из таких мероприятий в Нью-Йорке Кукес увидел Лена Блаватника, который на протяжении многих лет щедро жертвовал американским политическим кандидатам, и у них состоялся «очень теплый разговор», как позже Кукес писал Павловскому.

Кукес ранее не делал таких пожертвований на политические кампании в США, в отличие от некоторых базирующихся в США бизнес-элит из бывшего Советского Союза, таких как Блаватник. 139

Маленький бурный мир российских нефтяных миллиардеров

Кукес и Блаватник связывают легендарные отношения, восходящие, по крайней мере, к 1998 году, когда Кукес занимал пост президента российской нефтяной компании Блаватника — Тюменской нефтяной компании (ТНК). 140 В частности, акционерами ТНК были Блаватник, Виктор Вексельберг, Михаил Фридман и Герман Хан.В 2003 году они вступили в историческое, но рискованное партнерство с British Petroleum (BP). В 2013 году, после долгих лет споров между двумя сторонами, российская нефтяная компания «Роснефть» выкупила обе компании за 55 миллиардов долларов, что привело к ошеломляющей неожиданной прибыли. акционеры ТНК. 141 Эти прибыльные предприятия акционеров в России время от времени оспаривались в судах США. Кукес, Блаватник и Вексельберг были ответчиками в судебном споре с другой нефтяной компанией, требующей возмещения ущерба в размере 1 миллиарда долларов. 142 Два судебных процесса по делу длились 13 лет. Канадская компания Norex Petroleum заявила, что ответчики организовали враждебное поглощение ее сибирского нефтяного месторождения стоимостью в сотни миллионов долларов. Истцы утверждали, что в ходе корпоративного рейда использовались боевики с автоматами и взятки российским официальным лицам. 143 Поскольку первоначальный иск был отклонен в 2007 году, истец возобновил рассмотрение дела в 2011 году. В конце концов, этот иск был отклонен с предубеждением в 2015 году.

В целом, Блаватник, как сообщается, пожертвовал более 6 миллионов долларов республиканским ПКК во время избирательного цикла 2016 года. 144 Часть его взносов в Республиканский национальный комитет (RNC) попала в фонд правовой защиты президента Трампа, 145 , и он пожертвовал 1 миллион долларов в инаугурационный фонд Трампа. В предыдущих циклах заметно менее щедрые пожертвования Блаватника направлялись как демократам, так и республиканцам. 146 Однако после назначения Трампа Блаватник бросил свое богатство на одну партию и ее кандидата.Кукес и Блаватник не были обвинены в каких-либо нарушениях и не прокомментировали свои политические пожертвования.

Покупка доступа к администрированию

Беспрецедентное решение президента Трампа сохранить свою частную компанию вызвало опасения, что иностранные правительства или частные лица могут попытаться выслужиться перед президентом через его бизнес. Например, некоторые аналитики предположили, что продолжающиеся финансовые отношения Трампа с Саудовской Аравией, дипломаты которой потратили большие суммы денег на собственность Трампа с момента его избрания, могли повлиять на сдержанный ответ администрации на предполагаемое убийство страной саудовского американского журналиста Джамаля Хашогги. . 147 Генеральные прокуроры Мэриленда и округа Колумбия в настоящее время подали в суд на президента, утверждая, что его дальнейшее владение компанией Trump Organization нарушает пункт Конституции о вознаграждении, который запрещает федеральным чиновникам принимать что-либо ценное от иностранных правительств без одобрения Конгресса. 148 На момент написания этой статьи Белый дом пытается подать апелляцию на решение федерального судьи, разрешающее рассмотрение дела. 149

В нижеследующих разделах рассматриваются другие способы, возможно, более прямые, с помощью которых иностранные правительства, такие как Россия, могут получить доступ к администрации или заручиться неуместной благосклонностью с помощью финансовых рычагов.Как и в случае с другими описанными выше операциями, первостепенное значение имеют обфускация и наслоение.

Постсоветские деньги и инаугурация Трампа

Избрание президента Трампа стало поводом для празднования в Москве: депутаты Госдумы произнесли тост с шампанским, и один из них процитировал лозунг предвыборной кампании президента Барака Обамы 2008 года, сказав своим коллегам: «Сегодня мы можем использовать лозунг с г-ном Трампом: да, мы сделали». ” 150 Россияне также приехали в Вашингтон, чтобы отпраздновать это событие: многие олигархи приходили на торжество по случаю инаугурации, чтобы произнести тост за нового президента. 151 Учитывая, что среди гостей были Наталья Весельницкая, Ринат Ахметшин, Александр Машкевич, Мария Бутина и Александр Торшин, расследование спецпрокурора показало интерес к инаугурации и сопутствующим событиям. В апреле 2018 года телеканал CNN сообщил, что команда Мюллера допросила нескольких «олигархов, приехавших в США», выясняя, действительно ли «богатые россияне незаконно направляли денежные пожертвования прямо или косвенно на президентскую кампанию и инаугурацию Дональда Трампа».” 152

Инаугурация предоставила возможность купить гудвилл у приходящей администрации. Пожертвование инаугурационному комитету Трампа, который собрал рекордные 107 миллионов долларов, также обеспечил физический доступ к новым должностным лицам администрации. 153 Взносы в размере 100 000 долларов и выше в инаугурационный комитет, например, предоставили дарителю и его или ее гостям возможность присутствовать на обеде Кабинета министров, который в брошюре, полученной Центром общественной добропорядочности, описан как «обсуждение интимной политики» с назначенцами кабинета Трампа. 154

Хотя некоторые из первых пожертвований были менее тщательно изучены, чем пожертвования в рамках кампании, они демонстрировали схожие методы наслоения, которые исследовались ранее. Сэм Паттен, 155 , который работал в той же политической партии в Украине, что и Пол Манафорт, признал себя виновным в схеме, в соответствии с которой он использовал американских граждан в качестве «соломенных доноров», чтобы направить 50 000 долларов в инаугурационный комитет Трампа из иностранных источников. 156 Паттен купил четыре билета на инаугурацию Трампа от имени украинского политика и олигарха, позже идентифицированного как Сергей Левочкин.Левочкину не привыкать творчески направлять деньги американским лоббистам. Суд над Манафортом в Вирджинии показал, что в качестве главы администрации бывшего президента Украины Виктора Януковича Левочкин якобы переводил платежи в офшорные структуры Манафорта. 157

В качестве примера мнимого дистанцирования Эндрю Интратер — двоюродный брат российского олигарха Виктора Вексельберга и генеральный директор американской компании Columbus Nova, связанной с группой Ренова Вексельберга, — пожертвовал 250 000 долларов инаугурационному комитету Трампа. 158 Вексельберг присутствовал на торжествах по случаю инаугурации и, как сообщается, вместе с Блаватником получил доступ к мероприятиям, обычно предназначенным для ведущих политических спонсоров, включая ужин при свечах. 159 За одиннадцать дней до инаугурации Вексельберг также был замечен прибывшим в Башню Трампа в Нью-Йорке на встречу с Майклом Коэном. 160 Коэн заработал миллионы долларов «в течение 2017 года, продавая корпорациям то, что он назвал уникальной информацией и доступом к [Трампу]», согласно документам, поданным U.Прокуратура Южного округа Нью-Йорка в ожидании приговора Коэну по обвинению в уклонении от уплаты налогов, банковском мошенничестве и нарушениях финансирования избирательной кампании в декабре 2018 года. 161 Коэн был приговорен к трем годам тюремного заключения за эти преступления. 162

Intrater, как и Кукес, не имел значительного политического вклада до избирательного цикла 2016 года. И он продолжал жертвовать после выборов, отправив в 2017 году более 60000 долларов Комитету по победе Трампа и СРН. 163 После того, как стало известно о том, что вскоре после инаугурации компания Intrater Columbus Nova также заплатила 164 подставной компании Коэна 1 миллион долларов 165 — по неизвестным причинам — возникло подозрение, что он является подставным лицом Вексельберга. Intrater отрицает, что Вексельберг играл какую-либо роль в решении Columbus Nova нанять Коэна, и не был обвинен в каких-либо нарушениях; В апреле 2018 года Министерство финансов США наложило санкции на Вексельберга вместе с его холдинговой компанией Renova Group. 166

Коррумпированный аппарат Трампа по сбору средств

Следуя за деньгами, следователь должен проанализировать обе стороны подозрительной операции. Тревожное происхождение некоторых денег, собранных аппаратом президента Трампа по сбору средств, усугубляют этические проблемы, запятнавшие тех, кто отвечает за эту операцию. Некоторые сборщики средств Трампа не раз брали деньги у иностранных правительств и своих аффилированных лиц, чтобы повлиять на администрацию, которую они помогли избрать.Кроме того, Эллиотт Бройди, член инаугурационного комитета Трампа, ранее был обвинен в попытке вознаграждения должностных лиц за проступки. * Бройди, который в 2009 году признал себя виновным в даче взятки должностным лицам штата Нью-Йорк в рамках пенсионной схемы Pay-to-Play, был постоянным участником Усилия Трампа по сбору средств. 167 Он занимал пост заместителя председателя Комитета по Победе Трампа; 168 заместитель председателя Национального комитета по финансам RNC 169 — роль, которую он разделял с Майклом Коэном, 170 , который недавно признал себя виновным в нарушениях финансирования избирательной кампании; и заместитель председателя комитета по инаугурации президента по финансам. 171

Так же, как Коэн пытался нажиться после выборов, Бройди «быстро заработал, продвигая свои связи Трампа с политиками и правительствами по всему миру, в том числе с сомнительными репутациями», согласно исследованию New York Times . 172 Бройди, как сообщается, пытался усилить свое влияние на Трампа, чтобы убедить иностранные правительства заключить выгодные контракты с его оборонной компанией.

Бройди также хвастался своим влиянием на кабинет Трампа, в том числе на министра финансов Стивена Мнучина.В электронном письме Бройди объявил о санкциях против Катара своему деловому партнеру в качестве средства уговора принцев с Аравийского полуострова, где Бройди искал контракты на 1 миллиард долларов: «Я могу помочь в разъяснении Мнучину важности того, что Министерство финансов заставляет многих катарцев и организации, внесенные в списки применимых санкций ». 173 Он описал Мнучина как «близкого друга», свадьбу которого он планировал посетить в Вашингтоне. Хотя ему не были предъявлены обвинения в каких-либо преступлениях, следователям следует более внимательно изучить попытки Бройди повлиять на администрацию Трампа в его личных интересах, а также выяснить, были ли в его действиях замешаны иностранные деньги. 174

Отдельно, в ноябре 2018 года, The New York Times сообщила, что федеральные прокуроры сослались на причастность Бройди к «схеме отмывания миллионов долларов в стране», чтобы помочь Джо Лоу, малазийскому финансисту, завершить расследование Министерства юстиции, связанное с хищением миллиарды долларов. 175 В частности, посредники, работающие от имени Лоу, якобы организовали перевод миллионов отмытых долларов в юридическую фирму, принадлежащую жене Бройди, «чтобы заплатить им за попытку прекратить расследование 1MDB. 176 Ни Бройди, ни его жена не были обвинены в совершении преступлений, и они не были прямо названы в обвинительных документах, но, исходя из контекста и предыдущих сообщений, The New York Times опознала их. В интервью Бройди не отрицал, что документы относятся к нему, но адресовал конкретные вопросы своему адвокату. 177

Один из деловых партнеров Бройди, Джордж Надер, который, как утверждается, занимался аналогичной торговлей влиянием, сотрудничает со специальным советником.Сообщается, что Надера допрашивали о потенциальном втекании иностранных денег в казну Трампа. 178

В апреле 2018 года Бройди ушел со своего поста в СРН после того, как стало известно, что он согласился заплатить 1,6 миллиона долларов, чтобы заставить замолчать женщину, которую он якобы зачат в результате внебрачной связи. та же подставная компания использовалась для сокрытия платежей от дочерней компании Вексельберга, а также женщинам, с которыми Трамп якобы имел отношения — в нарушение законов о финансировании избирательных кампаний. 180 Бройди признал факт происшедшего, но заявил, что некоторые из заявлений были «ложными, злонамеренными и отвратительными», и настаивал на том, что он будет защищаться от клеветнических обвинений. 181 Ему не были предъявлены обвинения в преступлениях, связанных с Коэном или использованием Essential Consultants.

Как и Бройди, Рик Гейтс признался в коррупционных сделках, 182 , хотя в его случае — в геополитическом масштабе. В качестве заместителя Пола Манафорта Гейтс работал на клептократический режим Виктора Януковича в Украине и признал себя виновным, среди прочего, в отмывании полученных там денежных средств. 183 Гейтс также был заместителем Манафорта по руководству кампании Трампа. После того, как Манафорт ушел в отставку, когда были обнаружены его платежи из «черной книги» прокремлевских украинских политиков, Гейтс остался, и в конечном итоге стал членом инаугурационного комитета. 184 Давая показания во время судебного разбирательства по делу Манафорта в Вирджинии, Гейтс признал, что он, возможно, подавал фальсифицированные запросы на возмещение расходов в комитет инаугурации, 185 , предполагая, что у него не было достаточного контроля для защиты от мошенничества.Федеральная избирательная комиссия (ФИК) уже выразила обеспокоенность по поводу предвыборной кампании Трампа в 2020 году за принятие 100-страничных «чрезмерных» материалов, 186 , что в лучшем случае указывало на операционную халатность.

Вместе с Манафортом Гейтс более десяти лет работал в Восточной Европе в качестве консультанта политиков и олигархов. Он помог Олегу Дерипаске, российскому алюминиевому магнату, который сейчас включен в санкционный список Минфина, инвестировать миллионы за рубежом. 187 Коэн тоже имел тесные деловые связи с Россией. Пожалуй, наиболее примечательно то, что он заключил сделку с башней Трампа в Москве еще в июне 2016 года, как раз в тот момент, когда Трамп собирался отменить выдвижение республиканцев на пост президента, согласно обвинительному документу специального советника от ноября 2018 года и соглашению о признании вины Коэна. 188

Если бы башня была завершена, Трамп «мог бы получить сотни миллионов долларов из российских источников», согласно меморандуму о вынесении приговора Коэну, поданному специальным советником в декабре 2018 года. 189 В том же меморандуме подчеркивается, что Коэн продолжал проект и обсуждал его с Трампом «в то время, когда российское правительство постоянно предпринимало попытки помешать президентским выборам в США». 190 Ирония, тонко разоблаченная специальным советником, заключается в том, что прибыльная сделка «потребовала и, вероятно, потребовала помощи российского правительства». 191

В своем личном меморандуме о приговоре Коэн признал, что солгал комитетам Конгресса, расследующим вмешательство России в выборы 2016 года, «стремясь оставаться в русле» сообщения Трампа о том, что любые контакты с русскими по поводу этой сделки «прекращены до того, как кокусы в Айове 1 февраля 2016 г. 192 На самом деле Коэн и Феликс Сатер планировали поездку в Россию в июне 2016 года. В гостях у пресс-секретаря Кремля Дмитрия Пескова Коэн надеялся встретиться либо с президентом Путиным, либо с премьер-министром Дмитрием Медведевым в Санкт-Петербурге. Международный экономический форум, судя по цитируемой переписке с Сатер. 193 Коэн предположил, что Трамп может поехать в Россию для заключения сделки, «как только он станет кандидатом после конвенции». 194

Хотя ни поездка Коэна, ни Трампа в Россию тем летом не состоялась, дискуссии обнажили близость между высшими эшелонами российского правительства, которые стремились помочь Трампу добиться президентства, и его предвыборным аппаратом.Разоблаченные маневры были признаны инкриминирующими, иначе зачем Коэну так долго скрывать это, защищая Трампа? Время также было критичным. Июнь 2016 года — месяц встречи в Башне Трампа с «прокурором российского правительства», как она была описана Дональду Трампу-младшему в электронном письме, 195 и месяц The Washington Post сообщила, что российские хакеры проникли в DNC. среди прочего, воровство исследований оппозиции о Трампе. 196 Более того, этот эпизод демонстрирует преемственность между многолетним стремлением Трампа вести бизнес в России, его кампанией и нынешним президентством.Для того, что стало известно как «Московский проект Трампа», неразрывно связаны налаженные связи. Хотя на сегодняшний день у нас нет доказательств того, что какие-либо деньги перешли из рук в руки во время погони за Башней Трампа в Москве в 2016 году, мы знаем, что необходимые сети были на месте.

Вышеупомянутые сборщики средств и доноры Трампа поднимают серьезные вопросы о потенциально незаконной деятельности на протяжении всей кампании и во время смены президента. Назначение Бройди, Гейтса и Коэна для сбора средств на кампанию Трампа не было случайным.Трудный деловой путь Трампа, как и его предвыборная кампания, усеян единомышленниками, обвиняемыми в коррупции, отмывании денег и налоговом мошенничестве. Фактически, Трамп сталкивался с подобными обвинениями на протяжении десятилетий. 197 Например, казино Трампа — в соответствии с Законом о банковской тайне, регулируемым более строго, чем недвижимость, — столкнулись с рекордными штрафами Министерства финансов за отмывание денег. 198 Генеральный прокурор Нью-Йорка в настоящее время подает в суд на Дональда Дж.Фонд Трампа, утверждая, что «серьезные и постоянные нарушения государственных и федеральных законов». 199 Согласно The Wall Street Journal , федеральные прокуроры Нью-Йорка в настоящее время расследуют деятельность инаугурационного комитета Трампа, выясняя, были ли пожертвования предоставлены «в обмен на доступ к новой администрации Трампа» и были ли у комитета «растраченные» средства. 200

Тон наверху имеет значение, и Трамп культивировал культуру политической коррупции задолго до своего вступления в должность.Когда Коэн признал себя виновным в нарушениях финансирования избирательной кампании в августе 2018 года, он под присягой дал показания, что сделал это «в координации с кандидатом на федеральный пост и по его указанию», молчаливо указывая на Трампа. 201 Коэн добавил, что эти действия были предприняты «с основной целью повлиять на выборы». В ноябре 2018 года The Wall Street Journal сообщила, что федеральные прокуроры собрали доказательства, подтверждающие утверждения Коэна о причастности Трампа. 202 Если это будет доказано, это установит образец игнорирования законов о финансировании избирательных кампаний, что вызывает еще большее беспокойство по поводу незаконной поддержки со стороны правительства России в июне 2016 года. 203 Остается вопрос, включала ли эта поддержка деньги.

Понимание нормативной базы

Запреты на иностранные расходы на выборах в США недвусмысленны, как и запреты, связанные с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями. И все же гнусные актеры процветают в существующем неопределенном состоянии игры. Окутанные непрозрачностью, которую предоставляют механизмы анонимных транзакций и определенные отрасли, эти участники используют двусмысленность и пробелы в правилах.Хотя представленный выше анализ демонстрирует, как эти лазейки и отсутствие прозрачности могут использоваться в целях политического вмешательства, в следующих разделах рассматривается, почему трудно выявить нарушения и обеспечить соблюдение.

Правила финансирования кампании

Для защиты суверенитета США Конгресс принял законы о финансировании избирательных кампаний, запрещающие иностранным гражданам 204 участвовать в политических кампаниях, независимо от того, проводится ли кампания для федеральных, государственных или местных органов власти. 205 Иностранные граждане не могут участвовать в политических партиях. И они не могут самостоятельно производить платежи с целью оказания влияния на выборы. Например, иностранные граждане не могут оплачивать рекламу, которая защищает кандидата или против него. Кроме того, людям — кандидатам или другим лицам — запрещено «запрашивать, принимать или получать пожертвования» от иностранных граждан для любой из этих целей. 206

Это широкие запреты, и это сделано намеренно.Поэтому почему мы должны беспокоиться о том, что иностранные деньги могли повлиять на выборы в США? Три проблемы кажутся серьезными.

Во-первых, существующие правила неэффективны для выявления источников политических расходов. Хотя цель законов о финансировании избирательной кампании, возможно, состояла в том, чтобы требовать раскрытия информации о каждом долларе, потраченном на поддержку или противодействие кандидата, они не успевали за изменяющимся ландшафтом кампании и с неблагоприятными последствиями судебных решений, таких как Citizens United . 207 Проблема усугубляется бездействием Конгресса и крайне дисфункциональным FEC, которые позволили многочисленным лазейкам сохраняться и расти. Например, организации темных денег, прикрываясь фиговым листком статуса некоммерческой или торговой ассоциации, тратят деньги на выборы, не раскрывая своих доноров. Откровенно политические организации иногда сообщают о подставной компании как о доноре, а не раскрывают фактический источник средств. А некоторые рекламные кампании, в том числе онлайн-коммуникации, не требуют полного раскрытия донора при упоминании федеральных кандидатов. 208

Во-вторых, существует лазейка в отношении иностранных корпораций. Обычно иностранные корпорации не могут тратить деньги на выборы в США даже через корпоративный PAC. Тем не менее, внутренние дочерние компании иностранных корпораций, как и другие корпорации США, могут управлять корпоративными PAC и давать неограниченные деньги супер PAC и организациям темных денег — при условии, что деньги поступают из доходов, базирующихся в США, а не направляются иностранным гражданином. Однако оба эти утверждения трудно проверить следователям, и компаниям будет легко скрыть нарушения.

Наконец, есть проблема слабого правоприменения. Федеральная избирательная комиссия в течение многих лет находилась в затруднительном положении из-за блока уполномоченных, назначенных республиканцами, которые последовательно голосовали за более мягкие правила и против расследования, за исключением случаев, когда и закон, и доказательства с самого начала почти неоспоримы. Даже когда Федеральная избирательная комиссия действительно стремится соблюдать закон, расследования и правоприменение проходят медленно, а отдельные лица редко могут быть привлечены к личной ответственности. Организации и отдельные лица часто могут избежать последствий, просто закрыв одну организацию и начав с того же персонала и под другим именем.

Банковские правила

Поскольку иностранным гражданам запрещено финансировать кампании в США, обфускация пожертвований, поступающих, например, от российской корпорации, путем направления их через подставные компании, а затем через PAC, будет сродни отмыванию денег. Поэтому проблему прозрачности финансирования избирательных кампаний следует рассматривать в связи с непрозрачностью корпоративных и банковских операций, и расследование подозрительных транзакций является отправной точкой.

В самом узком смысле определение подозрительной операции может быть получено из банковского законодательства.Финансовые учреждения и банки, деятельность которых регулируется Законом о банковской тайне 209 , должны выявлять красные флажки, связанные с финансовыми транзакциями, а затем должны подавать отчеты о подозрительной деятельности в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов. Фактически, ряд операций, связанных с Россией, которые обсуждались ранее, изначально были отражены в SAR, подаваемых банками, обрабатывающими соответствующие денежные переводы.

В рамках соблюдения Закона о банковской тайне финансовые учреждения 210 должны иметь меры по борьбе с отмыванием денег 211 .Они откалиброваны для идентификации транзакций, которые могут иметь признаки, указывающие на отмывание денег. Учитывая широкую сеть, направленную на выявление таких красных флажков, часто безобидные транзакции также попадают в SAR. Это означает, что просто наличие SAR не означает, что закон был нарушен; однако во многих случаях SAR играют важную роль в расследовании реальных преступлений.

SAR являются конфиденциальными и доступны только для соответствующих банков, подающих отчеты, и правоохранительных органов, таких как Министерство финансов и ФБР.Из-за этой необходимой секретности освещение в СМИ информации, полученной на основе данных SAR, было неоднозначным. В октябре 2018 года старший советник FinCEN был арестован и обвинен в несанкционированном раскрытии SAR, предположительно имеющих отношение к расследованию специального советника. 212 Согласно жалобе, SAR, которые она отправила журналисту-расследователю, послужили основанием для некоторых сообщений, включенных выше.

Этот эпизод подчеркивает важный момент: общественность должна попытаться собрать воедино то, что могло произойти на выборах 2016 года, из-за недостатка информации.Хотя это невероятно полезно в качестве тактики расследования, следить за деньгами непросто. Анализ выявленных подозрительных операций дает больше вопросов, чем ответов. Но хотя анализ публично известных транзакций не может ответить на все вопросы о причастности Трампа к России, он действительно показывает значительную связь между его политической кампанией и российскими деньгами и предлагает ряд важных направлений для дальнейшего надзора и расследования.

Пробелы в корпоративной прозрачности делают чрезвычайно простым тайное перемещение денег по всему миру, в том числе для продвижения преступлений и нападений на демократические институты.Тем не менее, незаконные транзакции в какой-то момент затрагивают законные учреждения, включая банки, и до тех пор, пока правительство США не устранит лазейки, позволяющие преступникам их использовать, мы можем использовать эти законные встречи, чтобы выявить теневых игроков. Даже в случаях почти полной анонимности трансграничные транзакции оставляют бумажный след, и у следователей, в том числе в Конгрессе, есть ресурсы и власти, чтобы с рвением проследить этот след.

Рекомендации по политике

В своем отчете за апрель 2018 года «Получение иностранных средств от выборов в Америке» Центр правосудия Бреннана определил три ключевые области, в которых У.С. Выборы особенно уязвимы для политических расходов, направляемых иностранными державами: группами темных денег, Интернетом и корпорациями со значительной иностранной собственностью. 213 Подтверждая этот вывод, доказательства, представленные в этом отчете, показывают, что корпоративная непрозрачность является общей для всех трех. Например, непрозрачные корпоративные механизмы позволяют скрыть происхождение и назначение денежных средств, которые затем могут беспрепятственно проходить через уязвимые области, указанные в отчете Бреннана.Выявление этих общих факторов и противодействие им позволяет устранить первопричину проблемы.

Требовать большей корпоративной прозрачности

На федеральном уровне Конгрессу следует предпринять конкретные шаги по пресечению злоупотреблений подставными компаниями в незаконных целях, установив нормативный предел для минимальных требований к раскрытию информации. Они должны включать точную отчетность в отношении бенефициарных владельцев корпораций или других юридических лиц, таких как компании с ограниченной ответственностью, зарегистрированные в разных штатах.Это особенно относится к юрисдикциям, которые больше подвержены секретности, таким как Делавэр, Вайоминг и Невада. 214 Целью предлагаемой политики прозрачности является предоставление надежной и актуальной информации о бенефициарных собственниках регулирующим, налоговым и другим правоохранительным органам, но не создание публичного реестра бенефициарных собственников, как было предложено в Европейский Союз. 215

В июне 2017 года сенатор Шелдон Уайтхаус (D-RI) представил Закон TITLE, предлагая большую прозрачность в том, как U.S. корпорации и компании с ограниченной ответственностью создаются для того, чтобы остановить их неправомерное использование «правонарушителями и помочь правоохранительным органам в обнаружении, предотвращении и наказании терроризма, отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и других уголовных и гражданских проступков». 216 В августе 2017 года сенатор Рон Уайден (D-OR) и Марко Рубио (R-FL) ввели двухпартийный закон, Закон о корпоративной прозрачности 2017 года, также для предотвращения использования анонимных подставных корпораций для содействия незаконной деятельности. 217 Представители Кэролин Мэлони (Д-Нью-Йорк) и Питер Кинг (Р-Нью-Йорк) внесли в Палату представителей соответствующий законопроект. 218 Принятие подобных счетов значительно поможет в борьбе с финансовыми преступлениями.

Ужесточить правила раскрытия информации о финансах кампании

Законодательство, направленное на восполнение пробелов в положениях о финансировании избирательных кампаний, такое как Закон о раскрытии информации от 2017 г., 219 , будет иметь большое значение для сдерживания иностранного влияния на выборах в США, отчасти за счет того, что организации должны тратить на выборы более определенной суммы, раскрыть источник своих средств. 220 Если тщательно определить обстоятельства, при которых американские дочерние компании иностранных корпораций должны рассматриваться как иностранные граждане, которым запрещено делать взносы, разрыв, через который Россия, возможно, финансировала свои усилия в 2016 году, начнет сокращаться. Борьба с использованием анонимных организаций для сокрытия источников финансирования также поможет этим усилиям.

Аналогичным образом, законодательство, такое как Закон о честной рекламе, введенное сенаторами Эми Клобучар (Миннесота), Марком Уорнером (Вашингтон, Вирджиния) и Джоном Маккейном (R-AZ) 221 , потребует от компаний социальных сетей более строгие меры по предотвращению покупки иностранными гражданами агитационной рекламы через свои платформы, как это сделали российские агенты с Facebook и Instagram в 2016 году. 222

Федеральная избирательная комиссия должна строго соблюдать закон

Не менее важным элементом прозрачности финансирования избирательных кампаний является обеспечение соблюдения законов и постановлений. Бывший председатель Федеральной избирательной комиссии Энн М. Равель назвала агентство в этом отношении «хуже, чем дисфункциональным». 223 Должны быть назначены новые комиссары Федеральной избирательной комиссии, которые хотят обеспечивать соблюдение закона и принимать меры, необходимые для предотвращения иностранного влияния на наши выборы. Более того, членам Конгресса следует как минимум рассмотреть изменения в структуре FEC, некоторые из которых включены в Закон о реформе народной демократии 2017 года. 224 В соответствии с этим законом будет создана комиссия из пяти членов, в состав которой войдут не более двух членов от одной политической партии, что заменит нынешнюю структуру трех-трех, которая часто приводит к тупиковой ситуации при голосовании. Он также создаст группу с голубой лентой, чтобы предлагать новых членов комиссии, ограничить членов комиссией одним сроком и предоставить больше обычных полномочий председателю комиссии и высокопоставленным должностным лицам комиссии.

Защитите расследование специального адвоката

Многие из уголовных обвинений и разоблачений, обсуждаемых в этом отчете, стали известны только благодаря продолжающемуся расследованию специального адвоката Роберта Мюллера.Президент Трамп на каждом шагу пытался помешать этому расследованию, несколько раз угрожая сразу уволить специального советника. 225 На следующий день после промежуточных выборов, якобы пытаясь воспрепятствовать правосудию, Трамп уволил генерального прокурора Джеффа Сешнса, а на его место поставил лояльного и яростного оппонента расследования. 226 Мэтью Уитакер, не утвержденный Сенатом, 227 наделен широкими полномочиями в отношении федеральных правоохранительных органов.Он вполне может использовать эти полномочия, чтобы помешать расследованию, проводимому специальным адвокатом, способами, скрытыми от конгресса и общественности. В декабре 2018 года Трамп назначил Уильяма П. Барра, который занимал пост генерального прокурора во время первой администрации Буша, на должность генерального прокурора США. 228

Конгресс должен принять закон, защищающий целостность расследования Мюллера, чтобы предотвратить этот потенциальный кризис. Этот закон должен кодифицировать правила Министерства юстиции, касающиеся специального адвоката, защищающие специального адвоката от смещения по ненадлежащим причинам, и требовать, чтобы Конгресс получил копию отчета Мюллера. 229 Более того, Конгресс должен обеспечить, чтобы специальный советник продолжал располагать достаточными средствами, необходимыми для проведения расследования, особенно в свете предыдущих заявлений Уитакера о прекращении финансирования расследования. 230 Другие положения по защите расследования Мюллера см. В меморандуме Центра американского прогресса от 16 ноября 2018 г. 231

Заключение

Принимая законы о финансировании избирательных кампаний, запрещающие иностранным гражданам делать взносы в U.S. политических кампаний, Конгресс ясно дал понять, что защита политического суверенитета Соединенных Штатов означает защиту наших выборов от иностранных денег. 232 Эти законы призваны гарантировать, что ни один член Конгресса, не говоря уже о президенте, не будет иметь иностранной лояльности, купленной на помощь для их кампании. Они также гарантируют, что выборы в США отражают волю американского народа, а не иностранных граждан, особенно иностранных правительств.

Тем не менее, как показано выше, американские законы о финансировании избирательных кампаний плохо соблюдаются и не соответствуют тактике тех, кто пытается их обойти.Кроме того, финансовая система США позволяет иностранным участникам анонимно переводить неизвестные суммы денег в наши банки, которые затем могут использоваться для поддержки политических кампаний.

Сегодняшнее использование Кремлем денег для влияния на европейские демократии хорошо задокументировано, 233 и расследование специального советника Роберта Мюллера сделало анализ финансовых операций, в том числе связанных с президентской кампанией Трампа, одним из столпов его расследования в России. вмешательство. 234 В то время как попытки России скомпрометировать людей или добиться сотрудничества часто представляются как сценарии шпионского романа, гораздо более распространенным явлением, как, похоже, было в случае с Манафортом, является просто поощрение финансовой зависимости или задолженности. 235 Широкая зависимость Трампа от российских денег как бизнесмена широко обсуждалась, в том числе в предыдущем отчете Центра американского прогресса «Взломать скорлупу». 236

Если финансовые потоки из России сыграли прямую роль в кампании Трампа и переходе к власти, то потенциальные последствия для его президентства и национальной безопасности Америки гораздо более непосредственные, срочные и опасные, чем те, которые могут возникнуть в результате его многолетних деловых связей.Пока у нас не будет полного отчета о том, что и как произошло, мы не будем достаточно оснащены, чтобы защитить будущие выборы от подобных атак со стороны иностранных держав.

Об авторах

Диана Пилипенко — заместитель директора по борьбе с коррупцией и незаконным финансированием Центра американского прогресса. Ранее она руководила финансовыми расследованиями в Deloitte, уделяя особое внимание вопросам отмывания денег, коррупции, экспортного контроля и уклонения от санкций.Родом из Украины, Пилипенко накопил профессиональный и академический опыт, сосредоточившись на Восточной Европе и Центральной Азии. Она была опубликована в The Washington Post , The Guardian , CNBC и NBC News, среди других. Пилипенко — выпускник Чикагского и Гарвардского университетов.

Талия Дессель — исследователь-аналитик Центра американского прогресса. Владея русским языком, Дессель ранее работал корпоративным аналитиком, специализирующимся на Восточной Европе.Также она проходила стажировку в Хьюман Райтс Вотч. Дессель учился за рубежом в Санкт-Петербурге с 2014 по 2015 год и является выпускником Чикагского университета.

Благодарности

Авторы хотели бы поблагодарить следующих коллег за чтение предыдущих версий этого отчета и предоставление отзывов и рекомендаций: Сэм Бергер, Макс Бергманн, Морган Финкельштейн, Джеймс Ламонд, Джесси Ли, Бен Олински, Майкл Созан и Джереми Венук. Авторы особенно признательны Алексу Таусановичу за его руководство в навигации по U.S. Законы о финансировании избирательных кампаний и их исполнение.

* Исправление, 21 декабря 2018 г .: Эта история была обновлена ​​на основе следующей информации: после признания себя виновным в 2009 году в совершении уголовного преступления, связанного с вознаграждением за должностные проступки, в 2012 году заявление Эллиотта Бройди было отозвано на основании его сотрудничества. с властями. Он признал себя виновным в менее серьезном преступлении — попытке вознаграждения должностных лиц за проступок. Бройди не обвинялся в мошенничестве. Что касается платежей Бройди женщине, с которой у него был роман, Бройди согласился заплатить ей 1 доллар.6 миллионов, но он прекратил выплаты после того, как дело стало достоянием гласности, согласно судебным документам. Бройди утверждает, а The Wall Street Journal сообщает, что выплаченная сумма составила 400 000 долларов, а не 1,6 миллиона долларов.

Приложение: нерешенные вопросы расследования

Многие вопросы остаются, поскольку общественность ожидает новых результатов расследования спецпрокурора, а также серьезного расследования Конгрессом вмешательства России в выборы в 2016 году.Ниже приведены несколько таких вопросов. Они придерживаются установленной темы «следи за деньгами», и их порядок повторяет разделы отчета.

Отмывание денег, взлом и дезинформация
  • Выявили ли компании социальных сетей, такие как Facebook и Twitter, корпоративные сети, связанные с Агентством интернет-исследований, аффилированные лица помимо тех, кому предъявлено обвинение?
  • Был ли объем внутренних расследований, проведенных этими компаниями в социальных сетях, достаточно широким, чтобы охватить любые недавно зарегистрированные или ранее не зарегистрированные организации, связанные с IRA, участвующие в аналогичных кампаниях влияния в Соединенных Штатах?
  • Выявили ли компании социальных сетей, такие как Facebook и Twitter, российские организации, не связанные с известной корпоративной сетью IRA, которые могут участвовать в аналогичных кампаниях влияния и дезинформации?
  • После нарушения и недавних обвинительных заключений, связанных с операцией IRA, какие новые инструменты и методы должной осмотрительности внедрили компании в социальных сетях для проверки источников средств, стоящих за покупками политической рекламы? Как эти компании намереваются обнаруживать использование украденных личных данных и криптовалют для дальнейшего сокрытия происхождения средств и кампаний?
Посол Кисляк и помеченные операции посольства России
  • Были ли учтены все встречи и контакты между представителями кампании Трампа и переходного периода и российскими чиновниками или их посредниками?
  • Содействовал ли посол Сергей Кисляк каким-либо другим экономическим встречам между членами окружения президента Трампа и российскими государственными структурами, подобными той, которую он проводил тет-а-тет между Джаредом Кушнером и Сергеем Горьковым из Внешэкономбанка?
  • Участвовали ли какие-либо официальные лица Трампа, кампания или администрация в нераскрытых коммерческих мероприятиях, поддерживаемых посольством или соответствующими торговыми палатами?
  • Были ли выявлены все подозрительные операции посольства России в рамках соответствующей кампании и переходного периода? Есть ли какая-нибудь заметная закономерность в их сроках, передаче, долларовой стоимости или вовлеченных сторонах?
Мария Бутина, мост между Россией и консерваторами Америки
  • Получила ли Бутина бюджет в размере 125 000 долларов, который она запросила из своих российских источников, как указано в ее обвинительном заключении? Если да, то от кого и как деньги были переведены в Соединенные Штаты? Какие еще суммы, если таковые были, получила Бутина от России для финансирования ее предполагаемой кампании влияния?
  • Для каких операций использовалась компания Bridges LLC с момента ее создания? Инкорпорировала ли Бутина какие-либо другие корпоративные структуры в Соединенных Штатах в ходе своей работы в качестве предполагаемого агента? Осуществляла ли она контроль над какими-либо компаниями или счетами, о которых еще не сообщалось?
  • Обсуждала ли Бутина санкции против российских компаний, таких как Концерн Калашников и Ростех, с руководством НРА либо в США, либо во время их поездок в Москву, где, как сообщается, делегации НРА встречались с представителями российской военной промышленности?
  • Есть все примеры того, как Бутина консультирует У.На сегодняшний день выявлены сущности S.? Была ли она посредником в каких-либо деловых связях или сделках между американскими и российскими государственными организациями?
  • Какой внутренний контроль имеет НРО, чтобы гарантировать, что иностранные субъекты не направляют деньги, которые впоследствии могут финансировать внутренние политические кампании, в его казну с использованием анонимных компаний с ограниченной ответственностью?
  • Проводило ли НРО какие-либо внутренние аудиты для ретроактивной проверки пожертвований, сделанных с использованием анонимных компаний с ограниченной ответственностью во время избирательного цикла 2016 года?
  • Связывала ли Бутина потенциальных доноров с НРО?
Связь Агаларовых с Трампом
  • После конкурса «Мисс Вселенная 2013» участвовали ли Агаларовы и Трамп — включая аффилированные лица и физические лица, такие как Trump Organization, Crocus Group и ее дочерние компании или Ираклий Кавеладзе — в каких-либо деловых операциях?
  • Жертвовали ли Агаларовы какие-либо деньги на усилия Трампа, политические или благотворительные, с 2013 года?
  • Сколько стоит дорогая картина, которую Арас Агаларов подарил Трампу на день рождения в 2016 году? Делали ли Агаларовые еще какие-нибудь дорогие подарки Трампу?
  • Что в конечном итоге вышло из встречи 9 июня в Башне Трампа? Были ли раскрыты все последующие действия и обсуждения между вовлеченными сторонами?
Американские олигархи, богатство России
  • Каков был характер причастности Саймона Кукеса к кампании Трампа? Какой доступ к кампании или переходу давали его пожертвования?
  • Каковы были его обсуждения кампании с бывшими деловыми партнерами Леном Блаватником и Виктором Вексельбергом, если таковые имели место?
  • Имеет ли Кукес какие-либо деловые связи с Трампом или кем-либо из его соратников?
Постсоветские деньги и инаугурация Трампа
  • Были ли другие «соломенные жертвователи», покупавшие билеты на инаугурационные торжества с использованием методов, аналогичных методам Сэма Паттена, который признал себя виновным в этом преступлении? Делали ли какие-либо другие «соломенные доноры» взносы на открытие или кампанию?
  • Есть U.S. дочерние или зависимые компании российских компаний сделали пожертвования на кампанию Трампа в 2016 году и на инаугурацию по указанию материнской компании или ее акционеров?
Коррумпированный аппарат Трампа по сбору средств
  • Каковы источники дохода Трампа на основе его налоговых деклараций за период с 2006 по 2016 год?
  • Собирал ли кто-нибудь сбор средств на кампанию Трампа из-за рубежа?
  • Поддерживал ли Рик Гейтс какие-либо деловые отношения со своими бывшими партнерами из Восточной Европы во время работы над кампанией и инаугурационным комитетом?
  • Были ли внесены авансовые платежи за лицензию на имя Трампа в ходе реализации сделки по сделке с башней Трампа в Москве в 2016 году?
  • Во время кампании и перехода Майкл Коэн учредил какие-либо другие компании с ограниченной ответственностью, подобные Essential Consultants, для облегчения транзакций, связанных с Трампом?
.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *