Как привлечь инвесторов в свой бизнес: Как привлечь до 150 млн ₽ частных инвестиций за 120 дней. Пошаговый план

Содержание

Как привлечь до 150 млн ₽ частных инвестиций за 120 дней. Пошаговый план

Хватит гуглить «как найти инвестора» и заказывать создание презентаций и бизнес планов. Дело не в них. Один пост — все ответы. Написано предпринимателем для предпринимателей.

Вам нужны инвестиции для роста вашего бизнеса. Вы уже ходили в банки, инвестиционные фонды, обращались к крупным инвесторам и в государственные структуры, договаривались с брокерами и посредниками — но пока результата в деньгах нигде нет.

И вы задумываетесь про то, чтобы самостоятельно привлечь частных инвесторов.

Если текст выше в целом про вас, то читайте статью дальше и вы сэкономите себе минимум год жизни на неудачных шагах, ошибках и шишках. Ниже вас ждет практический пошаговый план по поиску инвесторов.

Шаг № 1: Поставьте цели вашего бизнеса

Представьте, что вы едете на своей машине в другой город и решили взять себе еще пассажиров, чтобы отбить стоимость поездки. Согласитесь, им важно понимать, откуда вы выезжаете, куда конкретно приедете и когда это случится.

То же самое и с инвесторами. Вам необходимо понять свою точку А, где вы сейчас находитесь и точку Б, куда вы едете. И у вас должен быть проложен маршрут. Банальная вещь, но инвестор выступает здесь как человек, который даст денег на бензин. Инвестиции никогда не могут быть целью, они всегда средство.

И для того, чтобы инвестор вложил деньги, ему нужно понимать, откуда (с каких показателей и цифр) бизнес стартует и куда (к каким показателям и цифрам) приедет бизнес, и в какие сроки.

На практике это представляет из себя ответы на ряд вопросов:

  • С каких цифр стартуем, что уже есть? Сколько у вас сейчас выручка/чистая прибыль/количество клиентов и т.д.? Какая “финансовая история” и ретроспектива у вашего бизнеса?
  • Куда придем и когда (какие цифры будут) у бизнеса после того, как в него будут залиты инвестиции?
  • Сколько конкретно инвестиций нужно и на что они пойдут? Почему именно на это? Почему от того, как деньги будут истрачены, произойдет рост цифр в бизнесе? Вам нужно будет на 1-2-3 доказать инвестору то, что от привлеченных денег произойдет рост бизнеса (связь того, на что инвестиции будут потрачены, и роста компании)
  • Опишите стратегию, тактику и операционный план бизнеса хотя бы в общих чертах, но при этом не затягивайте и не усложняйте. Критически важно по шагам расписать, что вы будете делать для того, чтобы, при наличии денег, привести ваш бизнес в точку Б, чтобы инвестор понял, что предложение профессионально проработано и вы вообще адекватный предприниматель (
    антипод — глупые предложения, где обещается вертикальный рост и это ничем не подкреплено
    ).

Привлечение инвестиций в свой бизнес, как привлечь инвесторов в проект: пути и способы

привлечение инвестиций

Инвестиции – это не только небольшие вложения от частного лица в определенные активы, но и двигатель современной экономики, фундамент на котором стоит весь бизнес на текущий момент. В дополнительных источниках финансирования нуждается более 90% всех предприятий. Вне зависимости от объема, оборота, сферы и направления деятельности. А вложения могут направлять как физические лица, так и другие компании. Что же это такое конкретно, какие существуют способы привлечение инвестиций в бизнес, какие бывают типы и виды, и многие другие смежные вопросы мы рассмотрим в данном обзоре.

Суть понятия

Это вложения частного или иного характера в какой-нибудь актив. Им может выступать финансовый инструмент, продукция или товар, а также проект или стартап. Идея проста, у человека есть свободные деньги. А параллельно существует некий предприниматель, который заинтересован в стороннем предоставлении финансовых средств. Они необходимы для создания, развития или расширения проекта. Соответственно, крайне логично гражданину просто передать свои накопления этой фирме. Чтобы с их помощью был увеличен доход. А в форме получения дивидендов, он может удержать часть прибыли. А также вернуть себе всю затраченную сумму.

С другой стороны, предприятие может и прогореть. И в этом варианте вкладчик не только не увидит никаких дивидендов, но даже и затраченной суммы в принципе. Из этого следует вывод – всегда присутствует доля риска. И именно она зачастую определяет тип и метод, а также возможный объем дохода. Больше риска – значительнее ожидается куш.

Остается вопрос, как правильно привлечь и заинтересовать инвесторов в свой малый бизнес. Как находить людей, готовых разрешить финансовую неурядицу. Мониторить специальные платформы? Или может подать объявление в газету? На самом деле, совет прост – необходимо повысить инвестиционную привлекательность своей компании. А уж тогда поиск вести будет в разы легче, заинтересованный вкладчик потянется сам.

Решения для бизнеса

  • привлечение инвестиций

    магазины

    одежда, обувь, продукты,
    игрушки, косметика, техника
    Подробнее
  • привлечение инвестиций

    склады

    материальные, внутрипроизводственные,
    сбытовые и транспортных организаций
    Подробнее
  • привлечение инвестиций

    маркировка

    табак, обувь, легпром,
    лекарства
    Подробнее
  • привлечение инвестиций

    производство

    мясное, заготовительное, механообрабатывающее,
    сборочно-монтажное
    Подробнее
  • привлечение инвестиций

    rfid

    радиочастотная идентификация
    товарно-материальных ценностей
    Подробнее
  • привлечение инвестиций

    егаис

    автоматизация учётных операций
    с алкогольной продукцией
    Подробнее
  • Для чего это нужно

    Ответ лежит на поверхности. Но не для новичков, которые совсем недавно решили попробовать свои силы на предпринимательском поприще. Деньги нужны компании на любом этапе. Особенно в том случае, если юридически она еще даже не зарегистрирована. Именно благодаря либо заемным средствам, либо вложениям большая часть предприятий начинает свою деятельность.

    Но даже если для старта у учредителей есть значительный капитал, и они не нуждаются в сторонних вливаниях для организации деятельности, методика все же им понадобится. Ведь новый источник позволяет:

    • Расти и развиваться, не сдерживаться при формировании финансовой стратегии.

    • Увеличить оборот, количество и качество продукции, объем предложения услуг.

    • Открыть сферы, дополнительные отрасли.

    • Приобрести дочерние компании или совершенно новый стартап.

    • Освоить горизонты в географическом плане, города и субъекты РФ, создание филиалов.

    Инвестирование – это способ избежать стагнации. Какой бы ни был начальный капитал, как бы отлично ни шли дела, всегда можно сделать лучше. Реально направить дополнительный массив денег в оборот. И увеличить ожидаемую прибыль, расплатившись с вкладчиками, сделав собственную фирму больше, надежнее и стабильнее.

    Видовое разнообразие

    Современная классификация подразумевает градацию на множество видов, зависящих от срока, конечной цели, уровня риска. Мы выделим несколько методик, чтобы задача стала максимально ясной и наглядной.

    Самое простое – по сроку:

    • Долгосрочные. Зачастую подразумевается период более пяти лет. Но в некоторых отраслях срок начинается уже от трех.

    • Среднесрочные. Не менее года. Предельный лимит снова определяется отраслью. Три-пять лет, как мы помним.

    • Краткосрочные. Все остальное. То есть, период менее всего одного года. Стоит знать, что в некоторых сферах присутствуют и сверхсрочная временная перспектива. Но это обычно не вложения в какую-то компанию, а, к примеру, покупка бинарных опционов.

    Существует деление по степени риска:

    • Консервативные. То есть, очень безопасные, имеющие практически равный нулю шанс на провал. Такие активы обычно нужны для защиты своего инвестиционного портфеля. Ведь заработка они особо не несут. Но страхуют своих более опасных собратьев. При этом портфель консервативного типа может служить в качестве депозита хранения, чтобы перебить инфляцию небольшой прибылью.

    • Агрессивные. Тут шанс потери всего депозита реальный, ощутимый. Но и окупаемость может достигать нескольких дней. А при среднесрочной перспективе, бывают случаи заработка по двух тысяч процентов.

    • Средние. Уровень опасности балансирует прибыльность. Но практически всегда есть четкое смещение в одну или другую сторону.

    Расхожие мифы о вложениях

    Предпринимательство не выживет без инвестирования как такового. Но в львиной доле случаев начинающие бизнесмены плохо представляют себе этот механизм, верит в несколько ложных стереотипов:

    • Главное для инвесторов – прибыль. Нет, ключевой аспект – уровень риска, отсутствие убытков.

    • Это аналог банковскому кредитованию. Абсолютно нет, вкладчик не только дает больше, чем просто финансы (предоставляет связи, советы, помощь), но еще и несет риски наравне с учредителями. Банк же всегда заберет свое обратно.

    • Главное – уникальный продукт. Это может иметь место, если речь про венчуры.

    • Нельзя делиться плохими новостями. Напротив, нужно. Ведь вкладчик сам лично заинтересован в успехе. Если теряет проект, потеряет и он. Он будет всеми силами стараться помочь, привести компанию к успеху. От него нельзя скрывать ничего.

    Прежде чем решать, как привлечь инвесторов в свой бизнес-проект, подумайте о том, куда будут направлены средства. И выберите форму актива. Это может быть прямое вливание денег, акции иные ценные бумаги, недвижимость и производственные мощи. Вариантов масса.

    Основные способы для привлечения

    Можно выделить несколько, ведь банковское кредитование, продажа облигаций, частные ссуды и даже оказание услуг с отсроченным платежом может в какой-то мере являться вкладом.

    Но подразумевая узкий смысл – речь лишь о людях или компаниях, которые направляют в актив определенную сумму финансовых средств. А для этого понадобится всеми путями увеличивать привлекательность проекта. Необходимо показать его максимально выгодным и безопасным, убедить в актуальности товара или услуги, наличии клиентской базы, которая предоставит спрос, а также продемонстрировать отличия от конкурентов, возможность вести дела на их поле и успешно продвигаться. 

    Привлечение инвесторов в бизнес-проект: инструкция

    Для наглядности решения сформируем небольшой пошаговый алгоритм. В нем подробно пропишем, какие действия нужно совершить, а от каких лучше воздержаться.

    Шаг 1 – ищем источник инвестиций

    Конечно, начать наш план стоит с этой задачи. Для ее решения подойдут различные площадки. Можно организовать краудфандинг, который сейчас стал очень популярным. Так часто работают ICO проекты. Стоит обратиться к масс-медиа, рекламным площадкам, от YouTube до социальных сетей. Искать новые связи, развиваться в сфере. Как вариант, прибегнуть к услугам профессиональной раскрутки.

    Шаг 2 – резюме

    В какой-то мере это коммерческое предложение. Которое, однако, направлено не на выгоду клиента, а на привлекательность проекта. Именно так, эксперт сам оценит свою прибыль. Вам нужно показать насколько хороша идея. Как вы собираетесь действовать, какие цели и задачи стоят на данном этапе. Перспективы на будущие, состав команды, налаженные точки контактов. И конечно, детальный бизнес-план.

    Шаг 3 – выбор партнера, заслуживающего доверия

    Выбирать всегда стоит не самых выгодных, если можно так выразиться, а надежных. Также обстоит дело и с вкладами. Те, кто не потерял депозит за первые месяцы работы знают эту простую истину. Убедитесь в надежности.

    Шаг 4 – форма дивидендов

    Определите, что конкретно получит человек или компания в итоге. Будет ли это прибыль в денежной форме или доля всего проекта. Вычисляется ли количество дивидендов от дохода предприятия или от суммы вложенных средств. Нюансов множество, рассчитывать все придется скрупулезно.

    Шаг 5 – доносим информацию до ЦА

    Заранее определите каналы информирования. Можно использовать сразу несколько. Главное, подать сведения в наиболее ярком виде, в том ключе, где проект будет выглядеть прекрасно. Но без откровенной лжи, иначе пострадает репутация.

    Шаг 6 – ведем переговоры

    Уверенно, четко, вежливо и непреклонно. Стойте на своем, озвучивайте условия так, чтобы показать их удобство и выгодность для партнера. Но не идите на все подряд уступки, лишь бы не потерять вкладчика. Иногда логичнее будет отказаться. Что важно, необходимо помнить простое правило. Во время переговоров расскажите все, что хотели. До последнего слова не ищите повода вставить информацию, осветите все моменты.

    Шаг 7 – заключение договора

    Вот и финальный этап. Можно смело ставить свою подпись в бумаге, но только если вы внимательно прочли все существенные условия.

    Пути привлечения инвестиций, грамотная презентация

    Это уже зарекомендованный метод, всегда дающий отличный результат. Его с успехом применяют во многих областях, от курсовых работ до демонстрации нового продукта на рынке. Ведь визуальная подача, сопровождаемая четкими и ясными комментариями, позволяет построить маркетинговую речь максимально точно, наглядно, подчеркнуть выгодные аспекты, снизить влияние негативных факторов.

    Человеческий момент берет свое, зацепка для глаз плотно остается со зрителем, этот образ может заставить влюбиться в себя. Содержание определяется самим предпринимателем на основе советов профессионалов, маркетологов и менеджеров. Но есть несколько основных пунктов, которые должны быть обязательно.

    • Вступление. На нем следует поместить не только информацию общего характера, но лучше всего и слоган. Звучное словосочетание, вызывающее ассоциации с компанией.

    • Аргументация. Вы должны доказать партнерам, что ваше предложение принесет им успех, бороться с возражениями, давать логичные доводы, которые они смогут полностью уяснить.

    • Текст. Лучше пару слайдов сделать без визуального сопровождения. Тогда они вызывают ощущение, что на них находится главная информация, обязательная. 

    • Усиление. А вот тут изображение влияет как никогда. Лучше, чтобы это был яркий и мощный зрительный образ с короткой, но результативной подписью.

    Типичные ошибки новичка

    Разберем ряд самых распространенных оплошностей, способных на корню загубить начинающиеся отношения с партнером. Избегайте их всеми доступными способами.

    • Нет точных вариантов организационных моментов. Чаще всего, если подразумевается розничная продажа, к примеру, неясен аспект работы кассовых аппаратов, нет точек для закупки оборудования и программного обеспечения. Лучше заранее найти продавца, способного принести ощутимый результат. Если говорить о примере, то идеальным исполнителем станет проект «Клеверенс». Это программные решения для учета, инвентаризации, установки и обеспечения работы онлайн-касс, регистрации кодов изделий. Программы направлена на российское законодательство. Так можно показать инвесторам, что проблем с работоспособностью не будет.

    • Нет точных цифр. Без заранее подготовленных расчетов переговоры лучше не начинать. Особенно если нет конкретных значений по дивидендам. Ведь к вам пришли именно за ними, за будущей отдачей от вложений. Стоит показать ее во всех аспектах.

    • Нет конкурентной войны. Подразумеваются преимущества по сравнению с аналогичными товарами в сфере. Или какие-то заготовленные более дешевые варианты поставок, покупки оборудования. Идеальным выходом станет уникальная и жизнеспособная идея или модель, которой на рыночной среде пока нет.

    Особенности на российском рынке

    Стоит сказать, что наше население очень позитивно относится к инвестициям. Существует множество независимых площадок, где можно без труда найти отличного партнера. Активно развиваются разнообразные стартапы. Но уточнением будет тот факт, что в отличие от Запада, частные лица в российской сфере обычно являются профессионалами в отрасли. То есть, эксперты, которые имеют уже значительные портфели, давно отправляют свои финансы в различные структуры. Знакомы с новейшими разработками, наперечет знают плюсы и минусы активов. А вот обыватели, скопившие состояние, обычно вкладывают деньги в банковский депозит или приобретают недвижимость. Их не слишком привлекают ненадежные пути. Одновременно с этим есть и иной аспект. Активная поддержка со стороны властей. Причем как на региональном, так и на федеральном уровнях.

    Решения для бизнеса

  • привлечение инвестиций

    магазины

    одежда, обувь, продукты,
    игрушки, косметика, техника
    Подробнее
  • привлечение инвестиций

    склады

    материальные, внутрипроизводственные,
    сбытовые и транспортных организаций
    Подробнее
  • привлечение инвестиций

    маркировка

    табак, обувь, легпром,
    лекарства
    Подробнее
  • привлечение инвестиций

    производство

    мясное, заготовительное, механообрабатывающее,
    сборочно-монтажное
    Подробнее
  • привлечение инвестиций

    rfid

    радиочастотная идентификация
    товарно-материальных ценностей
    Подробнее
  • привлечение инвестиций

    егаис

    автоматизация учётных операций
    с алкогольной продукцией
    Подробнее
  • Как привлечь инвестиции в малый бизнес-проект

    Сама схема не имеет существенных отличий. Тем более, как уже сообщалось, государственные субсидии занимают ключевую роль. Это особенно отчетливо видно в малом бизнесе. Именно на его поддержку выдаются огромные средства из бюджета. На льготной и приятной основе. Ориентироваться же на частных инвесторов стоит в первую очередь. Различные ПИФы и иные организации, которые имеют управляющих, обычно не посматривают на мелкие проекты. Они хотят чего-то крупного. 

    Заключение

    Привлечение инвестиций – это важная процедура для любого предприятия. Вне зависимости от того, на какой стадии развития находится компания. Расширяться никогда не поздно, да и рано тоже не бывает. Успешный руководитель всегда знает, куда направить поток финансовых средств так, чтобы это принесло ощутимую прибыль. И поиск этого течения не стоит прекращать никогда. Даже получив надежного и крупного партнера, продолжайте искать следующих, расширяйте базу, подключайте новые каналы.


    Количество показов: 7586

    «Как привлечь инвестиции в бизнес?» – Яндекс.Кью

    Инвестиции необходимы каждому бизнесу, который хочет расти быстрее. Но к выбору инвестора надо подходить внимательно. Что важно помнить:

  • Для начала убедитесь, что бизнес возможен. Причем желательно не путем маркетинговых опросов, а реально продав, заключив одну или несколько сделок.

  • Инвестиции или кредит? Иногда кредит привлекательнее, потому что не нужно отдавать долю в компании. Однако он рискованнее: если возникнут сложности с обслуживанием или возвратом долга, то можно потерять всю компанию в результате процедуры банкротства.

  • В высокорискованный, например, технологический, бизнес бывает сложно привлечь инвестиции со стороны. В таких случаях предприниматели берут в долг у друзей и членов семьи. Это возможная стратегия, но всегда есть риск с ними рассориться. Важно заранее пояснить, что все деньги могут быть безвозвратно потеряны. Если вдруг не повезет и бизнес разорится, то по крайней мере отношения останутся крепкими, ведь вы были честными и откровенными с самого начала.

  • Чем позднее привлекают инвесторов, тем выше они оценивают твою компанию, тем меньше размывается доля основателя, тем выгоднее инвестиционная сделка.

  • Во многих городах существуют центры поддержки предпринимательства. Узнайте, какие есть возможности поблизости.

  • Хороший способ засветиться перед потенциальными инвесторами – участие в конкурсах и премиях. Иногда победителям выдают гранты. Минус: участвуя в конкурсах, вы отвлекаетесь от основного дела – развития бизнеса. Плюс: грант – это не инвестиция и не долг. Вы получаете его как подарок и больше не обязаны ни перед кем отчитываться.

  • Беря инвестиции, забудьте про эмоциональную привязанность к своему делу. Инвестору важен возврат на вложенные средства. Ему не важно, что именно и как вы делаете. Есть прибыль, дивиденды, растет стоимость акций – он счастлив. Нет – он огорчается, нервничает и дергает вас. Если убытки большие, он может даже попытаться закрыть или продать компанию. Будьте морально готовы к этому и примите риск такого развития событий в самом начале.

  • Не избегайте сложных разговоров. Делитесь с инвестором хорошими новостями быстро, а плохими – еще быстрее. Так будет больше доверия. В каждом бизнесе бывают трудные времена. Чем больше доверия с инвесторами, тем легче будет проходить невзгоды вместе.

  • Договоритесь с инвестором на старте о правилах распределения прибыли. Возможна ситуация, что вы будете хотеть вкладывать ее в дело, а инвестор, наоборот, вынимать деньги из бизнеса. В таком случае лучше действовать по заранее определенной договоренности, пока инвестор спокойно ищет покупателя на свою долю. Вам не нужны разногласия во времена, когда ваш бизнес процветает.

  • Где найти инвестора и как привлечь инвестиции для бизнеса

    Цели поиска инвестора

    Какой бы вид деятельности ни выбрал предприниматель, обязательно понадобятся денежные средства: на закупку товара и оборудования, аренду торговой или производственной площади, рекламную кампанию, оформление документов и так далее. Если не будет привлекаться капитал, бизнес просто не сможет развиваться, поскольку для роста ему необходимы постоянные денежные вливания. Если капитала и вложений нет, то все дело может закончиться еще на начальной стадии.

    ВАЖНО! Очень важно правильно выбрать момент для старта своего дела. Если его упустить, то шанс на раскрутку и успех бизнеса окажется упущен. Случается, что предприниматель рассчитал нужное время для запуска, но нет денег. Нужная сумма не набралась, момент упущен, рынок атакован конкурентами, как итог – до того пустующая ниша уже занята.

    Не стоит стесняться того, что имеющийся стартовый капитал слишком мал для хорошего начала, а денег больше нет. Даже опытные бизнесмены и успешные компании, в том числе крупные, в начале пути обращались к займам. Молодые фирмы на старте довольно часто испытывают нехватку средств, при этом большинство из них способны придумать идею, которую необходимо воплотить в жизнь прямо здесь и сейчас, пока момент максимально благоприятен.

    Еще несколько десятилетий назад у российских предпринимателей не было средств, практически все останавливалось еще в начале пути из-за недостатка финансов. Сейчас в России много способов для поиска финансирования: находятся инвесторы для открытия дела, существуют также различные фонды и специальные компании. Многие из них согласятся выделить средства для начинающих предпринимателей, если суметь грамотно убедить их в успешности задуманного дела.

    Конечно, не каждый начинающий предприниматель может рассчитывать на гарантированное получение средств из фондов. Поиск инвесторов для малого бизнеса следует начинать с того, чтобы убедить их в целесообразности вложений в бизнес. Для этого необходимо разработать и предъявить им эффективный бизнес-план, аргументировать перспективы проекта и доказать, что ваша идея интереснее и конкурентоспособнее других.

    Инвесторы — это люди с большим опытом вложений, а потому они способны оценить эффективность проекта и выбрать действительно стоящие предложения. Ведь их цель – инвестировать в дело, которое впоследствии будет приносить хороший доход. Это важно учесть, чтобы понять, как привлечь инвестиции в малый бизнес.

    Именно потому всем предпринимателям, которые ищут инвесторов, следует помнить: благотворительностью инвесторы не занимаются, денег просто так они не дадут. От проектов, в которые они вложат собственные средства, каждый из инвесторов ожидает быстрой и максимальной отдачи в финансовом эквиваленте.

    Вывод: в банке, фонде, компании или любом другом источнике инвестиций просто так вам деньги не выделят, и какой бы ни была сумма, необходимы весомые доказательства целесообразности вложений. Одна из возможностей — рассмотреть получение гранта. Однако к претендентам на него предъявляются еще более серьезные требования.

    Как привлечь инвесторов

    Цель любого инвестора — приумножить свой капитал, вкладывая его в успешные и прибыльные проекты. Это первое правило для тех, кто хочет привлечь инвестора. Учитывая, что доход по банковским депозитам мал и едва перекрывает уровень инфляции, подобный способ вложений инвесторов не слишком привлекает.

    ВАЖНО ЗНАТЬ! Прибыль должна быть такой, чтобы могла перекрыть постоянно растущие цены, а также обеспечить достойную жизнь. Именно этот фактор и является основным объяснением, почему многие из тех, кто имеет достаточный капитал, предпочитают инвестировать его в развитие других бизнесов, в том числе в стартапы. Пассивный доход, который дают инвестиции в бизнес, привлекает многих.

    Начинающие предприниматели не должны воспринимать инвестора как кредитора. Он выступает больше как партнер. По сути, бизнесмен является интеллектуальным партнером, создает идею, стратегию ее воплощения и продвижения, а инвестор для бизнеса – финансовый партнер, который дает средства на реализацию. Отсюда обязательное условие – этот бизнес должен быть обоюдовыгодным.

    Подавляющая часть специалистов сходится во мнении, что найти инвестиции для проекта не так сложно. Куда важнее суметь правильно представить его, донести идею. Крайне важно убедить владельца капитала, теоретически готового его вложить, в перспективности, окупаемости и высокой доходности идеи.

    Если вы нашли инвестора, и теперь перед вами стоит задача убедить его вложить деньги именно в ваш бизнес, в ходе переговоров подробно поясните следующие пункты:

    • уникальность проекта;
    • востребованность продукта или будущей услуги;
    • расчет суммы, которую необходимо вложить в дело;
    • планируемые сроки окупаемости;
    • прогнозируемый уровень дохода;
    • гарантия возврата вложений.

    Если все правильно преподнести и доказать, что именно ваш проект заслуживает инвестиций, что он гарантированно будет успешен и доходен, то шанс финансовых вливаний повышается. Как итог – принятое инвестором положительное решение в вашу пользу.

    Пошаговое руководство по поиску инвестора для бизнеса с нуля

    Самое главное при поиске того, кто инвестирует в проект – совершать необходимые действия последовательно, по плану. Разработанные профессионалами рекомендации помогут быстрее добиться успеха, если вы хотите найти инвесторов для бизнеса.

    Когда предприниматель ищет того, кто решит вложить деньги в его дело, он должен также учитывать интересы самого инвестора. Как бы там ни было, каждый владелец свободных денег на первое место ставит собственные коммерческие интересы.

    Инвестору интересно насколько ваш проект прогрессивный, инновационный, уникальный,  ровно настолько, насколько это способно приносить высокий доход. Все люди, которые ходят вкладывать деньги, преследуют цель получения пассивного дохода. Таким образом, заинтересовавший их проект должен как минимум сохранить вложенный капитал, а в идеале – приумножить его.

    ВАЖНО! Многие инвесторы, сами будучи бизнесменами, устали от активного развития собственного бизнеса. Они уже успели усиленно потрудиться над развитием своего предприятия. И теперь их интересует исключительно пассивная прибыль – то есть такое дело, в которое им, кроме денег, не нужно вкладывать ничего, но которое гарантированно будет приносить прибыль. А значит, первостепенная задача любого предпринимателя, находящегося в поиске инвестора – это как следует продумать план, стратегию своего проекта. Хорошо его описать и представить во всех подробностях, рассказав о предполагаемой прибыли и сроках окупаемости. Тогда шансы на заключение договора с инвестором резко возрастут.

    Составление бизнес-плана

    Наверное, это самый главный документ и первое, на что обращают внимание потенциальные инвесторы. От того, насколько подробно, верно и тщательно он составлен, зависит станет ли вообще рассматривать потенциальный инвестор ваше предложение. План должен быть составлен максимально подробно, конкретно и понятно.

    Ведь если нет хорошего бизнес-плана, то идея, какой бы оригинальной и, возможно, очень прибыльной в будущем они ни была, не будет рассмотрена . Раз предприниматель не составил бизнес-план, стоит ли надеяться на его ответственность в дальнейшем?

    В бизнес-плане, оформленном по всем правилам, должна содержаться следующая информация:

    • описание сути проекта;
    • подробный расчет затрат и общая сумма;
    • проведенный анализ финансовой выгоды, которую в итоге получит инвестор;
    • сроки окупаемости – период, через который прогнозируется получение первого дохода;
    • оценка перспектив развития предприятия;
    • популярность идеи на рынке.

    Не нужно расписывать каждую мелочь и деталь проекта, которые являются признаками творческого подхода. Сосредоточиться следует на сухих фактах и самом главном для потенциальных инвесторов: расчетах и точных цифрах.

    СОВЕТ! Тщательно подойдите к выбору бумаги, качеству печати, папки для документации. Бизнес-план должен быть хорошо оформлен, должны присутствовать графики и схемы, созданные для наглядности  в специальных редакторах. Все должно вызывать доверие, указывать на серьезный подход к делу.

    Выбор формы сотрудничества

    Инвестор и владелец бизнеса могут сотрудничать по-разному. Предсказать заранее, какая из форм будет наиболее эффективной, сложно.

    Если смотреть со стороны получения прибыли инвестором, то возможны следующие способы:

    • процент от суммы вклада;
    • процент от прибыли на протяжении всего срока действия предприятия;
    • доля в бизнесе.

    Прежде чем приступить к поиску инвестора, предприниматель должен решить, какой из этих вариантов подходит ему больше всего. Например, если инвестор получает долю в бизнесе, то он может влиять на его развитие. Выбранный вариант сотрудничества нужно указать в подготовленном плане.

    ВАЖНО ЗНАТЬ! Порой именно из-за выбора формы сотрудничества предпринимателю бывает сложно найти инвестора для бизнеса, так как многие просто не согласны с условиями и моделью сотрудничества. Здесь выбор стоит за вами: искать другой вариант или пересмотреть форму взаимодействия с найденным инвестором. Иногда лучше поменять стратегию, чем вовсе остаться без денег и упустить момент.

    Помощь опытных бизнесменов

    Помощь от тех, кто уже прошел свой путь от старта до успешного бизнес-проекта, неоценим для новичков. Опытные предприниматели как никто другой смогут подсказать, каких ошибок можно избежать, как лучше действовать, чтобы привлечение инвестиций в бизнес было успешным. Очень часто в результате складывается обоюдовыгодное сотрудничество.

    Зачастую опытные дельцы берут новичков под свой патронаж, инвестируя в их идеи собственные средства. Кроме того, могут порекомендовать начинающих коммерсантов более крупным акулам бизнеса и владельцам немалых денежных капиталов, которые сами в поиске объекта инвестиций.

    Но даже если такого и не случится, то советы и рекомендации знающих людей в интересующей сфере будут полезны всем новичкам. К тому же, инвестирование в малый бизнес для состоявшихся дельцов – частое явление.

    Переговоры

    Умение продвигать себя и свою идею, а также грамотно вести переговоры – залог того, что с вами согласятся сотрудничать и вложить деньги именно в ваш проект. Но даже если предприниматель умеет общаться с людьми, запросто может поддержать любой диалог и отстоять собственную позицию, то ко встрече все равно следует тщательно подготовиться.

    ВАЖНО ЗНАТЬ! Помимо того, чтобы убедить потенциального вкладчика в перспективности бизнеса, предлагаемого ему для инвестиций, придется также достойно ответить на все возникшие у него вопросы. Поэтому заранее продумайте, что у вас могут спросить, а также что в вашем бизнес-плане может заинтересовать инвестора помимо изложенного материала. Если предпринимателю действительно нужен инвестор для бизнеса, необходимо подготовить грамотную презентацию проекта, наглядно продемонстрировать в ней все его плюсы.

    Также на переговорах следует присутствовать специалисту, который принимал участие в разработке плана. Возможно, он сможет дать более развернутые и точные ответы на некоторые поставленные вопросы, нежели это способен сделать сам бизнесмен.

    Заключение соглашения

    Это завершающий этап успешных переговоров. При достижении договоренностей подписывают соглашение о сотрудничестве или инвестировании. Чтобы договор был составлен грамотно, лучше доверить его оформление профессиональному юристу. Внимательно прочитайте все его пункты, в частности мелким шрифтом, во избежание в дальнейшем непредвиденных и неприятных ситуаций.

    В обязательном порядке в соглашении прописываются:

    • временной период, на который заключается коммерческий союз;
    • расчетная сумма инвестиций;
    • права и обязанности сторон.

    Согласно заключаемому договору, предприниматель получает деньги от инвестора на определенных условиях. Но суть в том, что финансы должны быть вложены исключительно в оговариваемый проект. Никак более они использоваться не могут. Для инвестора крайне важно, чтобы вложенные им средства использовались по назначению, то есть для реализации проекта, а нецелевое использование было исключено.

    ФАКТ! Соблюдая правильную последовательность действий и грамотный подход к каждому шагу, любой предприниматель может найти инвестора под проект. Но каждый из коммерсантов, особенно новичков, должен ориентироваться на этот алгоритм и соблюдать последовательность действий, чтобы успех был гарантирован.

    Поиск источников инвестиций

    Составление грамотного бизнес-плана на начальном этапе – важная задача каждого, кто вводит в поисковик фразу «ищу инвестиции в бизнес». Помимо этого, также ответственно нужно выбирать места и источники, где искать инвестора.

    Для начала определите, какая категория состоятельных бизнесменов может согласится вложить деньги в ваш проект, то есть кому он может быть интересен. Для этого существует несколько вариантов, так что каждый предприниматель, по своей ситуации, решит, какой ему ближе.

    Близкие люди

    Первое, куда обращается любой человек в поисках помощи и поддержки – моральной или финансовой – это родные и близкие. Поиск инвестора для бизнеса – сложное дело, поскольку далеко не каждый согласится вложить деньги в задуманный проект. А потому обязательно нужно привлечь к нему максимум родных или друзей. Если не деньгами, то советами и знакомствами помогут обязательно.

    Возможно, у кого-то из них есть на примете человек или компания, которые хотели бы инвестировать в выгодное дело. К тому же, займ у родственника менее рискован. Это идеальный вариант для новичков, у которых нет ни опыта, ни достаточной популярности и нужных знакомств в бизнес-кругах.

    Конечно, родственники или друзья далеко не всегда могут предоставить существенные инвестиции. Но если ваш проект не требует больших первоначальных вложений, то этот вариант может подойти.

    Бизнесмены

    В каждом городе наверняка найдутся бизнесмены, которые уже успели сколотить внушительный капитал. Кроме того, они уже прошли весь тернистый путь начинающего предпринимателя, достигли определенного уровня, возможно даже устали от активных действий. И теперь предпочли бы получать пассивный доход, вложившись в прибыльное дело. Некоторые из них ищут объекты вложений в интернете. В наше время в сети часто встречаются объявления «инвестирую в малый бизнес» или «буду инвестором для бизнеса».

    СОВЕТ! Именно к состоявшимся бизнесменам  стоит обратиться с целью получения денег для развития собственного дела.

    Как правило, в этом случае деньги выдаются двумя способами:

    • займ под проценты;
    • доля в инвестируемом проекте.

    Во втором случае инвестор получает возможность влияния, а значит, сам предприниматель лишается полной свободы действий в ведении своего бизнеса. Так что лучше несколько раз подумать, стоит ли соглашаться с этим вариантом.

    Фонды

    Различные фонды также смогут помочь начинающему предпринимателю в таком деле, как поиск инвестиций для бизнеса. Это могут быть организации содействия малому бизнесу или непосредственно инвестиционные фонды. Вот только добиться согласия от них на получение средств нелегко.

    ВАЖНО! Для начала нужно будет доказать жизнеспособность бизнес-идеи. Кроме того, необходимо иметь собственный стартовый капитал, который начинающий коммерсант сможет вложить в развитие дела. Любой фонд, прежде чем давать средства, хочет быть уверенным в том, что вы потянете этот проект. Или, в случае провала предприятия, выданные деньги хотя бы вернутся.

    Можно сделать вывод, что фондовые инвестиции в малый бизнес больше подходят не начинающим, а действующим бизнесменам, у которых уже имеются накопления. А вот новичкам лучше поискать финансирования в другом месте. Для положительного решения от фонда необходимо сделать анализ текущей деятельности компании, а также план ее дальнейшего развития.

    Также существуют государственные фонды, которые нередко оказывают помощь проектам, показывающим наилучшие перспективы. Для этого устраивают специальные конкурсы, потому желающим получить инвестиции на бизнес следует внимательно следить за их проведением.

    Венчурное инвестирование

    В некоторых странах такой способ инвестирования распространен больше остальных. Суть в том, что деньги вкладываются в рискованные проекты. Но при этом в такие, которые обещают наибольшую выгоду и обладают огромными перспективами. Желая привлечь венчурных инвесторов, стоит иметь в виду этот факт. Инвестиции в бизнес с нуля – рискованное занятие, но такие вложения при должной перспективе могут приносить огромную прибыль.

    Как правило, под венчурные вложения попадают проекты из сферы IT-технологий, науки и инноваций — то, что гарантирует некий прорыв и дальнейшую крупную прибыль. Инвестируя таким образом, фонды рассчитывают на регулярную прибыль. А потому часто условием сотрудничества становится получение доли в бизнесе.

    Бизнес-инкубаторы

    Для получения инвестиций таким способом необходимо составить бизнес-план, победить в конкурсе, пройти собеседование. Инкубаторы представляют собой площадку для реализации различных бизнес-проектов.

    Банковские учреждения

    Такой вариант подходит тем, кому нужны инвестиции в бизнес небольшой суммы для развития своего дела, или когда другого инвестора найти не удается. Но оформить банковский кредит большого размера бывает сложно.

    МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА! Для подтверждения заявки на кредит потребуется предоставить много информации о заемщике, так как кредитующие организации предъявляют к ним высокие требования: залоговое имущество, список поручителей и внушительный пакет документов. Когда претендующий на получение займа пропускает хотя бы один пункт или не предоставляет какой-либо документ, денег получить не удастся, банк ему откажет.

    Ответы на часто задаваемые вопросы

    Как найти инвесторов для открытия бизнеса и где взять инвестиции – сложные вопросы, решение которых требует усилий, терпения и времени. При этом даже после прочтения статьи и сбора всей информации у начинающих предпринимателей могут остаться вопросы.

    Вопрос №1. Где взять деньги на собственное дело?

    Развивать свой бизнес– задача не из легких, тем более, если приходится искать деньги на развитие бизнеса с нуля. В частности, эта проблема касается стартапов: инвестиции необходимы для становления и продвижения.

    ВНИМАНИЕ! Ни один проект не может развиваться без вложений, финансы нужны на все: рекламу, покупку оборудования и расходных материалов, аренду помещений, выплату зарплат и так далее. Любой начинающий предприниматель должен найти источник инвестирования на подходящих условиях сотрудничества. Еще раз поясним, как искать инвестора для открытия бизнеса и где найти инвестиции для малого бизнеса, а также проектов более крупных масштабов.

    Итак, где искать инвесторов и откуда брать деньги на бизнес:

    1. Накопления. Наиболее простой вариант. Накопив финансовый капитал самостоятельно, предприниматель не попадет в зависимость от другого человека, банка или компании. Он сам будет решать, как именно ему вести бизнес, какие темпы роста должны быть, уровень прибыли, какие маркетинговые ходы использовать. Ему не придется делиться прибылью или отчитываться перед кем-то. Но для накопления достаточной суммы понадобится время. Если этого не сделать заранее, а начать откладывать деньги к моменту, когда идея сформирована и бизнес-план готов, то можно упустить время для открытия предприятия. Кроме того, для накоплений необходимо обладать достаточной финансовой дисциплиной, так как придется в течение определенного времени экономить и откладывать деньги, не тратя их ни на что, кроме обязательных текущих расходов. Такой вариант подх

    шесть типов займов — Финансы на vc.ru

    Всем привет, на связи Максим Серяков из акселератора по привлечению инвестиций «Народное IPO». Хочу поделиться опытом привлечения займов от частных инвесторов.

    Один из частых вопросов, который возникает в голове предпринимателя — «что предлагать инвестору в плане условий: чтобы и мне было выгодно, и инвестору интересно»?

    Как правило, с этим вопросом сталкиваются абсолютно все, кто привлекает инвестиции. Можно привлекать в долю, то есть продавать часть собственного бизнеса, а можно брать в долг под процент (займ). Сегодня мы разберем более подробно именно займы, так как 90% инвесторов дают именно их.

    Стандартная схема, которую использует большинство:

    • фиксированный процент (от 15 до 35% годовых)
    • ежемесячные выплаты (от мес до года)
    • тело долга в конце срока (от 1 до 5 лет).

    Данная схема является оптимальной, поскольку тело капитала в полном объеме находится в бизнесе на протяжении действия договора и его можно прокручивать неограниченное количество раз.

    Но помимо стандарта есть ряд других схем

    В зависимости от вашей бизнес-модели, вы можете договориться с инвестором на условия, которые будут выгодны именно вам.

    1. Фиксированный или динамический% по займу с возвратом тела (% по займу в виде% от выручки или чистой прибыли).

    Вы платите инвестору в течение всего срока процент от выручки или чистой прибыли всего бизнеса, или конкретного магазина/точки/филиала и т.д.

    Пример:
    Открываем стоматологию, необ

    Как привлечь инвестиции в действующий бизнес — Strategic Investment Partners

    Привлечь инвестора

    Привлечь инвестора

    Как найти инвестиции: некоторые секреты и примеры для реализации проекта

    Для воплощения идей большинство стартапов уповает на вложения со стороны,  полагая, что наличие финансов — это решение всех проблем начинающего предприятия, да и действующего тоже.  Мы всех убеждаем, что это не так, что лучше найти первых покупателей,   чем первых инвесторов.
    Если было принято решение о привлечении инвестиций, то смеем заверить, что поиск инвесторов — трудная задача, требующая тщательной подготовки и умения подать себя. Расскажем, как мы видим правильным привлечение инвестиции в проект, грамотно оформлять презентацию и вести переговоры.

    Что такое инвестиции

    Прежде чем описывать методы привлечения инвесторов, дадим определение инвестициям. Чаще всего под инвестициями имеют в виду вложения денежных средств в прибыльное дело. До сих пор люди путают инвесторов со спонсорами—это не так. Инвестор — не спонсор.

    Инвестиции — это вложение капитала инвестора в предприятие на определенный срок. По окончании этого срока предприниматель подразумевает  выплату инвестору изначальную сумму вместе с доходом, если проект оказался прибыльным.

    Причем под капиталом понимают не только денежные средства, но любые активы. Покупка автомобилей для начинающего таксопарка или выкуп помещения для офиса будущей компании, также считаются инвестициями. Для удобства инвесторы вкладывают денежные средства, которые направляются владельцем предприятия в нужный денежный поток. На всех этапах развивающийся проект должен нести отчетность перед своими партнерами. Один из важнейших этапов — начальное привлечение инвесторов.

    Объектом для инвестирования могут стать следующие активы:

    • Денежные средства;
    • Паи;
    • Акции;
    • Технологии;
    • Оборудование;
    • Недвижимость;
    • Лицензии;
    • Товарные знаки и интеллектуальная собственность;

    Сегодня капиталовложение является важной частью мировой экономики, двигателем прогресса страны. До 95% всех существующих компаний получали инвестиции в разные периоды времени. Правильно подобранное финансирование способно не только принести инвестору доход, но и создать долгосрочные перспективные отношения с компанией.

    Для чего нужны инвестиции

    Многие бизнесмены считают, что могут обойтись без сторонних вкладов. В особенности такое мнение популярно у тех предпринимателей, кто смог запустить бизнес самостоятельно и уже владеет рабочим проектом.

    Но по статистике потребность привлечения активов со стороны возникает у 90% всех компаний. Причем потребность заключается не только в изначальном «толчке» для молодого стартапа. В случае действующих предприятий, отсутствие внешнего финансирования в определенный момент может привести к стагнации или упадку бизнеса в виду упущенных возможностей.

    Инвестиции способствуют развитию проекта в следующих направлениях:

    • Начальное финансирование для запуска  и реализации бизнес-проекта;
    • Увеличение объемов собственного предприятия через полученные активы;
    • Покупка нового бизнеса;
    • Расширение ассортимента продукции и переориентация направления развития компании;

    Виды инвестирования

    Чтобы лучше понимать, как привлекать инвесторов, нужно знать об особенностях и типах вложений. Чаще всего под инвестированием в бизнес понимают частные венчурные, либо реальные инвестиции в проекты.

    Для инвесторов важно, как долго их активы будут находится в обороте, и через какое время компания будет готова нести отчетность. Поэтому вложения различаются по сроку:

    • Краткосрочные — до одного года;
    • Среднесрочные — ну срок от года до 5 лет;
    • Долгосрочные — вложения больше чем на 5 лет;

    Два критерия, находящиеся в прямой зависимости друг от друга: уровень риска и доходность инвестиций. Чем больше риск вложений, тем больше дохода они принесут в будущем. Классифицируют следующие виды по риску:

    • Пониженный риск или консервативные вложения;
    • Средний уровень риска;
    • Высокорискованные инвестиции;

    Инвестирование в бизнес скорее относят к двум последним видам. Инвесторы предпочитают меньшие риски и вкладывают более значимые суммы. Но около 50% всех вкладчиков предпочитают разделять инвестиционный портфель по всем трём группам риска. Таким методом общий уровень риска снижается, и инвестор получает пассивный доход.

    Мифы об инвесторах и вложениях в бизнес

    Как показывает практика, начинающие предприниматели не всегда имеют достоверные представления о способах получения финансирования. Обобщая, вкладчиков считают злыми оккупантами частного бизнеса, серыми кардиналами. Разрушим 6 мифов об инвестировании в развивающийся бизнес:

    1. Инвестора интересует только доход. На самом деле главное для вкладчика — безубыточность проекта. Поэтому очень важно давать оценку своей компании на срок инвестирования. Так инвестор поймет, насколько рентабельно входить в предприятие.
    2. Инвестор — это просто более лояльный банк. Опытный инвестор не просто инвестирует свои средства, он привносит в компанию связи, советы, портфолио. Нередко большие инвестиционные игроки предоставляют бизнесмену людей из своей команды для решения проблем: юристов, экономистов, аналитиков.
    3. Инвестор будет вмешиваться в процесс управления. Любой финансист понимает, что увеличение количества управленцев замедлит развитие проекта. Все что ему необходимо — своевременный отчет владельца о состоянии дел в компании.
    4. Инвестору важна уникальность продукта или услуги. На деле инвестору важен состав вашей команды, наличие опыта управления, конкретная стратегия действий. Безудержная реклама своего оригинального продукта вряд ли впечатлит знающего инвестиционного партнера.
    5. Привлечение инвестиций = получение кредита от банка. В реальности составление заявки и бизнес-плана для банка — описание компании по заранее известным банковским критериям. Нередко предприниматели искусственно подгоняют показатели под стандарты финансовой организации. Инвестор — живой человек, планирующий долгое и продуктивное сотрудничество. Он и его команда будут рассматривать каждую мелочь при обращении предпринимателя.
    6. Нельзя рассказывать инвестору о проблемах в компании. Это сама серьезная ошибка предпринимателей. Если в организации происходят серьезные трудности — инвестор может стать вашим ключом к спасению компании. Инвесторы обладают более высоким опытом решения нестандартных ситуаций. Обратитесь к ним за советом или прямо скажите о надвигающейся проблемы — разумный партнер сделает все, чтобы поддержать вас, помочь проекту.

    Привлечение инвестора: пошаговая инструкция

    Очень важное, но не основное,  правило привлечения инвестиций — здесь важна не сама идея, а её подача. Если вы сможете заинтересовать вкладывать в ваш проект и доказать, что вы серьезно подошли к вопросу организации, инвестор согласится на проект. Главное для инвестора — прибыль и стабильность бизнеса, в который он вкладывается.

    Такой утилитарный подход часто идет вразрез с идейностью начинающего владельца стартапа. Одной только идеи недостаточно для реализации продукта, а вот продуманный товар или услуга — продадут себя сами. Стремитесь быть реалистом — исходите из выгоды и думайте, как инвестор. Тогда вы сможете найти сильные стороны бизнеса и прорекламировать их инвестору.

    Рассмотрим конкретные шаги по привлечению частных инвестиций в проект.

    Шаг нулевой: поиск инвестора

    Начальный этап — самый сложный. Не стоит ждать, что инвесторы сами придут к вам и предложат деньги на развитие. Вам необходимо искать их самостоятельно, заниматься нетворкингом и продвигать свое предприятие в массы.

    Инвесторы, так же как и компании делятся на начинающих и состоявшихся. Поэтому перед поиском инвесторов определите стадию развития своего бизнеса: зарождение, становление или зрелость. Исходя из этого выберите желаемый опыт предполагаемых партнеров, коих мы делим аж на восемь типов, начиная от «неинвестора ни разу»  до «мегалодона». Об этом мы подробно говорим на модуле «Инвестиции» бизнес-акселератора . Даже если компания опытная, не ждите что к вам сразу придут акулы бизнеса — начинающий инвестор с капиталом также способен поддержать вашу компанию. Возможно в будущем это приведет к долгосрочному плодотворному партнерству.

    Если у вас проект в области IT или связан с ним, не бойтесь искать инвестиции в интернете. Сегодня существует множество испытанных платформ, на которых стартап может найти приличное финансирование.

    В остальном поиск инвестиционного партнера не описывается точным алгоритмом действий. Источником связи и привлечения вкладчиков может служить что угодно: профессиональная конференция или поход на вечеринку к другу, афтерпати, общение в аэропорту во время ожидания посадки на самолет. Главное правило — ни на минуту не переставать заводить связи, коммуницировать и рекламировать свое предприятие — всегда имейте визитки и буклеты под рукой.

    Шаг первый: инвестиционное резюме компании, презентация

    Ещё один значимый шаг —составление документа, содержащего основную информацию о компании на 5-7 страницах. Именно с помощью него инвестор или его аналитики будут принимать решение о вложении в проект.

    Большую роль в представлении компании играет бизнес-план — самый важный документ компании. Если вы начинающий бизнесмен и еще не составили бизнес-план, самое время начать. Велика вероятность, что на бумаге ваши идеи будут выглядеть не так перспективно, как хотелось. После составления описания проекта в виде бизнес-плана, вы можете переходить к инвестиционному меморандуму и презентации.  Именно так : от бизнес-плана к презентации, а не наоборот

    Опционально структура инвестиционного меморандума содержит следующие пункты:

    • Описание компании;
    • История предприятия, собственность и недвижимость, если она есть;
    • Описание продуктов или услуг;
    • Персонал и структура управления;
    • Анализ рынка и основных конкурентов;
    • Финансовая история, если есть;
    • Стратегия развития и план на ближайшее будущее;
    • Прогноз рисков, и методы борьбы с ними;
    • Финансовая история, если есть;
    • Финансовая модель;
    • Описание объемов финансирования;
    • Предложение для инвестора;

    Изначально может показаться, что составлением подобного документа должен заниматься специалист. Если у вас нет подходящего сотрудника в штате, придется заниматься инвестиционным предложением самостоятельно. В этом и есть все предприниматели — универсальность, многозадачность, рутинная работа и анализ.

    Обращаем внимание на финансовую модель  — это обязательный элемент бизнес-плана, в котором должен разбираться инициатор проекта, предприниматель. Финансовая модель -это сочинение на языке денег, который понятен в международном масштабе и универсален. Этот язык понимают все.

    Не стоит недооценивать пункты из приведенного списка. Опытный инвестор будет принимать во внимание каждую мелочь, положительный и отрицательный фактор. Дополнительно к документам можете прикрепить приложение, содержащие благодарственные письма, сертификаты, заслуги и прочее.

    Шаг второй: выбираем форму сотрудничества

    В традиционном понимании, под формой сотрудничества подразумевают способ получения дохода инвестором от прибыли. Этот вопрос интересует собственника капитала, который уже практически готов финансировать ваш проект.

    Существует следующие виды договоренности, по которым инвестор получает доход:

    • Отчисление процентов от изначального объема вложения;
    • Процент от прибыли предприятия;
    • Доля в бизнесе;

    Самый выгодный вариант для начинающего бизнесмена — второй. Но не всегда инвесторы соглашаются на это условие. Большинство  рассчитывают на доход выше 20% годовых уже после первого года, чего редко удается достичь только развивающейся компании. В этой ситуации не стоит спорить с инвестором, а лучше согласится с его условиями. Опытный финансист предложит взвешенное предложение и не оставит вас в дураках, ожидая долгосрочного сотрудничества. Отказавшись же, вы рискуете потерять партнера.

    Бизнес — конкурентная сфера, где всегда нужно настаивать на своем. Но процесс привлечения инвестиций — другой мир, где всем управляют держатели крупного капитала. Вырастите, наберитесь опыта, и уже после начинайте ставить свои условия.

    Венчурное инвестирование в России проходит период становления и приобретает массовый характер при поддержке государства. Многие предприниматели и стартапы уже знакомы с венчуром и готовы проходить 7 раундов долевого финансирования своих компаний  на пути к выходу на стабильные обороты и рынки сбыта, но не у всех получается выжить — по статистике это 1%.

    Шаг третий: переговоры

    Кульминационный этап привлечения инвестиций. Для успешных переговоров следует тщательно, подготовится: создать лаконичную, но ёмкую презентацию, изучить возможные вопросы, избегать недосказанности и неуверенности. Здесь помогут ваши ораторские навыки и обаяние. Советуем уделить внимание невербальному общению во время презентации проекта.

    Если при создании меморандума для инвестора вы обращались к профессионалу, также попросите его помочь в создании презентации. Для дополнительного эффекта, возьмите его с собой на встречу в качестве консультанта — это подчеркнет ваш серьезный настрой.

    Потренируйтесь создать приятное впечатление. Важно всё: начиная от интонации, заканчивая фразами, которые вы говорите.

    Для примера приведем 5 запретных тем и ошибок на встрече с вкладчиком:

    1. Не раскрывать детали проекта и бизнес-идеи. Без информации о товаре или услуге вам быстро дадут от ворот поворот. Стартапам кажется, что инвестор украдет их идею и реализует её сам. Всё, что интересует инвестора — размер прибыли и живучесть проекта.
    2. Нет средств, чтобы создать макет или пробник. Даже если это так, не говорите об этом потенциальному финансовому партнеру. Если у вас нет опыта реализации в малых масштабах, то с большими объемами вы вряд ли справитесь.
    3. Говорить о проблемах в управлении или конфликтах соучредителей. Единственный логичный вывод — ненадежность и несерьезность руководителей компании.
    4. Просить инвестиции на рекламу. Хороший продукт продает сам себя, а реклама — всего лишь средство масштабирования. Каждый инвестор понимает что волшебная таблетка рекламы — плацебо.
    5. Рассказывать о других будущих проектов. Это даст понять собеседнику, что перед ним — создатель проектов и генератор идей, но не управленец.

    Приготовьтесь, что ваш инвестиционный партнер не даст ответа сразу. Принятие финансовых решений — ответственный процесс. Поэтому инвестор задаст вам максимальное количество вопросов, взвесит все за и против.

    Шаг четвертый: составление и подписание договора

    Если переговоры прошли успешно, следующий важный шаг — подтвердить договоренность нотариально. Документ о согласовании называется «Письма об обязательствах». Он полностью регулирует отношения между двумя сторонами в период инвестирования.

    Письмо содержит следующие темы сделки:

    • Полное описание вложения;
    • Указание об условиях для инвестора, гарантии и страховка;
    • Условия получения активов;
    • Обязанности предпринимателя;
    • Условия соглашения;

    Если в штате вашей компании нет юриста или специалиста по деловым документам, вы можете доверить создание соглашения инвестору и его команде. Для понимания параллельно напишите собственное соглашение по указанному шаблону. Так вы лучше будете понимать на что обратить внимание, при подписании документа.

    Заметим, что подобный договор — деловой документ, а значит он не обязывает инвестора выдать вам обговоренную сумму. Фактически соглашение вступает в силу только после поступления денег на счёт компании или ваш личный счёт.

    Создаем грамотную презентацию

    Визуализация вашего будущего или нынешнего проекта — один из ключей привлечения инвестора в современном мире. Чем лучше и понятнее вы представите данные, статистику и инфографики, тем больше шанс, что в ваш проект поверят. Инвестор все равно проанализирует мелкие детали, но визуальный образ вашей презентации будет всегда возникать в его воображении.

    Для начала определим структуру презентации. Порядок размещения слайдов — исключительно по вашему желанию. Главное, чтобы презентация вмещала в себя максимально полезную информацию для будущего вкладчика. Действенные слайды можно разделить на 4 типа:

    1. Объясняющий слайд. На нем располагается заголовок, самая главная информация в читабельном виде и ключевые фразы и слова. Если презентация большая имеет смысл создать оглавление для каждого пункта.
    2. Доказывающий слайд. Его роль — предоставить вкладчику факты о компании или инвестиционном плане. Обязательно нужен вывод или фраза, подводящая итог. Приоритетно слайд оформляется с помощью диаграммы.
    3. Текстовый слайд. На нем располагается только текст — тезис или вывод, сделанный на предыдущих слайдах. Текстовый слайд нужен для закрепления информации в сознании инвестора.
    4. Усиливающий. Здесь главную роль играет не текст и выводы, а эмоции. Чаще всего информация подается в виде картинки, на неё же и делается зрительный упор. Разрешается использовать текст только как сопровождение.

    Для того, чтобы презентация выглядела оригинально, наймите дизайнера — он поможет вам создать красочные иллюстрации к проекту.

    Выступление

    В презентации качественные, цепляющие слайды — только 50% успеха. Остальная часть — это ваше выступление или подача материала. Как хозяин проекта, вы сами должны представить его инвестору.

    Два основных условия: уверенная подача материала и отсутствие заминок. В первом случае вам поможет только внутренняя харизма, работа над собой и выступление перед зеркалом — верные спутники любого артиста. Задержки и постоянное обращение к сценарию на бумаге, создадут у инвестора плохое впечатление. Поэтому текст заучиваем на зубок.

    Если во время презентации что-то пошло не так, произошли технические неполадки — импровизируйте. Ваше умение выходить из сложных ситуаций будет оценено по достоинству.

    Типичные ошибки неопытного предпринимателя

    Начинающие стартапы допускают ряд неочевидных ошибок при работе с инвесторами. Чтобы узнать, как привлечь инвесторов в проект, рассмотрим 4 самых распространенных типа ошибок, которые не стоит допускать:

    1. Не знаете или не говорите о вашей точной прибыли. Для инвестора это означает, что ваш проект не был опробован и вряд ли окупится. Прибыль — манна небесная для вкладчика, а значит вы получите отказ.
    2. Не знаете точную сумму, которую необходимо инвестировать. Это один из главных пунктов бизнес-плана. Если вы не знаете, на что просите деньги, их вам точно не дадут.
    3. Отсутствие преимуществ перед конкурентами и методов борьбы с рисками. Самое доверительное резюме — максимально продуманное. Конкуренты и риски — ваши две основные проблемы. Опишите, как вы будете их решать.
    4. Чересчур оригинальная идея. В оригинальности нет ничего плохого, но она ведет за собой отсутствие конкуренции, а также рынка сбыта. В этой ситуации новая оригинальная идея может стать неокупаемой.

    Вывод

    Привлечение финансирования в бизнес — тяжелый труд. Но этот труд с лихвой окупится возможностью реализовать свой собственный проект. Не ждите, что все пройдет быстро. От первого знакомства до перечисления средств проходит период от полугода до года. На нашей практике был случай, когда инвесторы проводили дью дилидженс с компанией на протяжении двух лет и так не совершили инвестиции как оказалось в очень успешную компанию и впоследствии соответственно не заработали своих иксов.

    Не стоит искать инвесторов, если в собственности у вас только голая идея. Перед этапом инвестирования необходимо создать продукт или его прототип, опробовать его в действии, дать полное описание. Только после этого опытные инвесторы будут воспринимать вас всерьёз.

    Углубитесь в бизнес-проект, доведите до идеала каждую мелочь, распишите любые возможные риски. Планирование, анализ, расчёт — это хлеб и соль современного предпринимателя. Быть им, значит постоянно работать над собой, работать 24 / 7 /365. Подойдите к вопросу инвестиций с максимальной серьёзностью и тогда вы будете обречены на успех.

    что нужно знать о привлечении инвестиций — Финансы на vc.ru

    Меня зовут Алексей Соловьёв, я венчурный инвестор, партнёр фондов Prostor Capital и Skolkovo Digital. В этой статье расскажу о том, как привлечь инвестиции в проект. Статья написана на базе всего моего опыта.

    За почти десять лет работы в венчурной индустрии я посмотрел сотни, а может и тысячи проектов, закрыл два десятка сделок по привлечению инвестиций, был свидетелем или имел отношение к ещё нескольким десяткам.

    Каждый месяц проходит множество мероприятий для предпринимателей и инвесторов: форумов, конференций, закрытых клубов, питч-сессий, бизнес-завтраков, даже вечеринок.

    Участие инвесторов на таких мероприятиях, как наживка, привлекает основателей бизнеса потратить несколько часов своего времени, чтобы рассказать о своём проекте, казалось бы, недосягаемым вне таких событий бизнес-ангелам, представителям фондов и другим типам инвесторов.

    Возможность получить контакт, совет, небольшую обратную связь на свой бизнес, хороший нетворкинг, — это полезно. Но вероятность, что предприниматель встретит «своего» профильного инвестора, который реально «поймёт» его проект и знает его рынок, невелика.

    Привлечение инвестиций — это системная работа, состоящая из конкретных этапов и шагов, как и любая другая деятельность основателя в его компании.

    Инвестиции — это про прибыль инвестора

    Первое, что нужно понимать: инвестиции для инвестора — это временное размещение свободного капитала с целью получения прибыли.

    Многие предприниматели забывают об этом и в первую очередь показывают, на что конкретно им нужны деньги (например, на маркетинг или на разработку продукта).

    Исходя из определения инвестиций для инвестора, предприниматель в первую очередь должен определять инвестиции как временное привлечение свободного капитала инвестора с целью принесения этому инвестору прибыли и только во вторую очередь — для реализации собственных планов.

    Запуститься или спастись

    Предприниматели привлекают инвестиции на разных стадиях и в разных ситуациях в своём бизнесе. Бизнес может быть на стадии идеи, на реализацию которой основатель ищет средства, на стадии роста, когда бизнес уже имеет работающую бизнес-модель и нужны средства на масштабирование.

    Также привлечение капитала извне может улучшить ситуацию внутри бизнеса и избавить предпринимателя от «боли», которая мешает двигаться вперёд: погасить кредиты, выкупить доли миноритариев.

    Наконец, инвестиции могут «спасти» компанию в ситуации, когда без внешних вливаний бизнес может угаснуть. Недавно на рынке был пример компании, которая имеет хорошую команду, отличный бизнес, но что-то пошло не так, потому что в компании кончились деньги.

    Команда пошла на инвестиции на невыгодных для себя и предыдущих инвесторов условиях. Сейчас компания спасена и продолжает развиваться, но это вынужденный шаг, с которым основатели компании и инвесторы были выну

    Лучшие способы привлечь бизнес-инвесторов для вашего стартапа

    На каждом этапе жизненного цикла стартапу требуется финансирование. Как бы ни была велика идея, для ее реализации требуются определенные ресурсы, как финансовые, так и материальные. Таким образом, каждый стартап задумывается, как и где привлечь такие ресурсы. Итак, давайте посмотрим, что нужно стартапам и что они могут сделать, чтобы это получить.

    Для начала каждый стартап должен решить, что ему еще нужно для развития своего бизнеса — деньги или помощь и поддержка? Или оба?

    Где взять финансирование для своего стартапа?

    Может случиться так, что на начальном этапе так называемый начальный капитал будет предоставлен самими стартаперами с небольшим краудфандингом.Начальный капитал необходим для финансирования первоначального исследования рынка, подготовки бизнес-плана и создания MVP или прототипа продукта. На данном этапе наиболее сложно найти инвесторов для бизнеса, так как посевные инвестиции считаются очень рискованными. По этой причине учредители стартапов стараются получить первые инвестиции собственными силами и начинают искать инвесторов, когда их бизнес обретает определенную форму и уже есть что «показать».

    attract-business-investors-startup-growthhacking

    Однако, если ваших собственных ресурсов недостаточно и вашему бизнесу требуется финансирование, чтобы начать работу, вам следует искать способы привлечь инвесторов для своего стартапа.

    Бизнес-ангелы против венчурных капиталистов: в чем разница?

    Большинство стартапов получают финансирование от двух основных типов инвесторов — бизнес-ангелов и венчурных капиталистов . У них другой подход к финансированию стартапов, который может определять как ваш выбор типа инвестора, так и вашу стратегию их привлечения. Итак, в чем разница между ними?

    Бизнес-ангелы — это в основном люди, которые вкладывают свои личные деньги в поддержку стартапов, которые они считают многообещающими.Их основной интерес заключается не только в получении прибыли от своих инвестиций, но и в желании идти в ногу с текущими тенденциями и делиться своим опытом с молодыми предпринимателями. Некоторые бизнес-ангелы просто увлечены отраслью, в которой вы работаете, и хотят быть ее частью. Они охотнее поддерживают стартапы на самых начальных этапах их роста.

    attract-business-investors-startup-business-growth

    Венчурные капиталисты , напротив, — это компании и фонды, финансовые активы которых принадлежат другим корпорациям или фондам.Другими словами, они несут ответственность перед своими партнерами за деньги, которые готовы вложить в идею, и этот факт влияет на их подход к финансированию стартапов. Венчурные капиталисты более склонны вкладывать средства в предприятия, которые уже показали определенный прогресс.

    Имея это в виду, мы можем выделить следующие важные различия между бизнес-ангелами и венчурными капиталистами, которые следует учитывать при поиске инвесторов для вашего стартап-бизнеса:

    • Поскольку бизнес-ангелы управляют своими собственными средствами, они обычно предлагают меньшие сумм, чем венчурные капиталисты.Если вы планируете привлекать бизнес-ангелов для своего стартап-бизнеса, вы должны учитывать, что их максимальный размер вложения будет в диапазоне от 100 000 до 200 000 долларов. Если ваш проект требует больших вложений в несколько миллионов, вам следует обратиться к венчурным капиталистам. В среднем они инвестируют в стартап от 5 000 000 до 7 000 000 долларов.
    • Риски ангелов выше, поэтому они требуют большей рентабельности инвестиций, чем венчурные капиталисты, которые сталкиваются с меньшим риском при инвестировании в более или менее устоявшиеся компании.
    • Бизнес-ангелы готовы поделиться своим опытом и связями, но могут воздержаться от управления компанией. Напротив, венчурные капиталисты требуют места в совете директоров компании и настаивают на очень строгих условиях, дающих им больше контроля.

    Подводя итог, прежде чем обращаться к потенциальным инвесторам с предложениями по поддержке вашего стартапа, мы рекомендуем определить, какая помощь вам нужна, сколько денег вам нужно, сколько капитала и контроля вы готовы передать своим инвесторам.После того, как вы сделаете эти оценки, вы получите общее представление о типе инвестора, необходимом для вашего стартапа.

    Как привлечь инвесторов для стартапа

    Это ключевой вопрос, потому что поиск инвесторов — это само по себе вложение, и вы не должны приходить к ним с пустыми руками. Итак, что нужно, чтобы убедить других людей в том, что инвестирование в ваш стартап того стоит?

    attract-business-investors-startup-business-invest

    • Начните с собственного исследования . Узнайте как можно больше о своем потенциальном инвесторе.Это хорошо работает как для бизнес-ангелов, так и для венчурных капиталистов. Узнайте об их прошлых инвестициях, попытайтесь определить, в чем заключаются их интересы, если возможно, узнайте, инвестировали ли они ранее в подобные проекты. Конечно, некоторая информация может быть конфиденциальной, но стоит подготовиться к встрече с вашим инвестором, изучив его биографию. Кроме того, это может дать вашей встрече положительное начало, показав будущему инвестору, что вы серьезно относитесь к этому вопросу.
    • Будьте реалистичны в своем выступлении . Подойдите к потенциальному инвестору с четким и аргументированным описанием того, какие вложения необходимы и на какой срок. В то же время представьте честную и убедительную картину того, как далеко продвинулся ваш стартап и чего вы уже достигли. Инвестор должен получить объективное представление о том, когда его вклад может начать приносить прибыль. Составьте подробный бизнес-план с указанием достижимых целей и практических шагов по их достижению.
    • Подготовить маркетинговое исследование .Чтобы обезопасить инвестиции, вы должны убедить инвестора, что ваша идея решает реальную проблему и что для нее есть рынок. Итак, прежде чем поговорить с инвесторами, мы рекомендуем сделать небольшие инвестиции в серьезное маркетинговое исследование, чтобы заложить основу для вашей презентации.
    • Ищите на своем уровне . Если ваш бизнес находится на начальной стадии, лучше обратиться к лицам и компаниям, которые еще не достигли национального или глобального масштаба. Более мелкие инвесторы могут с большей вероятностью рискнуть финансировать небольшой стартап.
    • Будьте готовы предоставить инвестору возможность участвовать . Если вы планируете привлечь ангельского инвестора, он может стать вашим консультантом, наставником или представителем, если у них есть полезные связи для вашего бизнеса. Венчурный капиталист может претендовать на право занять место в совете директоров в обмен на свои инвестиции. Когда вы обращаетесь к потенциальному инвестору, вы должны быть открыты для таких предложений и иметь гибкое решение.
    • Покажи страсть .Это может показаться немного неуместным в «сугубо деловых» переговорах, но люди, которых вы ожидаете предоставить финансовые ресурсы для своего стартапа, должны видеть, что вы серьезно относитесь к этому проекту и привержены тому, чтобы он работал. Однако страсть всегда должна подкрепляться фактами и цифрами.
    • Знай свой бизнес . Вы должны быть в состоянии ответить на любой вопрос о своем стартапе, даже если он выходит за рамки вашего бизнес-плана. Вы представляете свой бизнес, и не должно быть вопросов, в которых вы запутаетесь или не уверены.
    • Учитесь на сбое . Если ваши переговоры с потенциальным инвестором не привели к соглашению, проанализируйте, в чем может быть причина этого. Ответы инвестора на ваши заявления могут дать вам представление о том, что было принято хорошо, а что вызвало некоторые отклонения. Такой анализ поможет вам разработать лучшую стратегию обращения к другому ангелу или компании для поддержки вашего стартапа.

    Эта стратегия может помочь вам привлечь инвестора на свою сторону и обеспечить как финансовую поддержку, так и ценный вклад в виде консультаций, обмена опытом или ознакомления с полезными связями в деловом мире.

    attract-business-investors-startup-business-partnership

    Помощь и поддержка

    Однако на начальном этапе запуску может потребоваться другой тип ресурсов — в виде поддержки. Молодому бизнесу могут понадобиться офисные помещения, технические устройства, доступ к высокоскоростному Интернету, и для этого тоже есть решения.

    Коворкинг

    Коворкинг-пространства, которые по праву заслужили неофициальное название «пространство как услуга», — отличное решение для стартапов, чтобы начать работу. Коворкинг не предоставляет финансирования и, напротив, взимает плату за свои услуги, но помогает значительно снизить начальные затраты на запуск.

    Помещения для коворкинга избавят вас от головной боли, связанной с арендой офисного помещения, выбором офисного оборудования, заключением контракта с интернет-провайдером, организацией помещений для встреч для переговоров с потенциальными клиентами и инвесторами. В таких объектах все это уже есть в достаточном количестве.

    WeWork, глобальная сеть коворкинга, возглавляющая большинство рейтингов коворкинга, описывает свои услуги следующим образом: «Вы сосредотачиваетесь на своих делах, а мы делаем все остальное». Действительно, вы найдете удобное пространство для своего офиса с необходимым оборудованием и услугами, а также конференц-залы, кафетерии и зоны отдыха.

    И прелесть коворкингов в том, что они взимают ежемесячную плату, поэтому нет необходимости в долгосрочных инвестициях.

    attract-business-investors-startup-business-coworking

    [Изображение предоставлено WeWork]

    Бизнес-инкубаторы

    В отличие от коворкингов, бизнес-инкубаторы предлагают не только средства и инструменты для ведения бизнеса, но и целый набор исследовательских, консультационных и обучающих услуг. Там вы можете получить консультацию по различным аспектам управления бизнесом — финансовым, юридическим, интеллектуальной собственности, человеческим ресурсам и многому другому.Инкубаторы могут объединить вас с экспертами по маркетингу, которые помогут вам в подготовке исследования рынка, тренерами по менеджменту, которые помогут вам создать команду стартапов, профессиональными тренерами, которые ознакомят вас с лучшими практиками современного бизнеса.

    Еще одним большим преимуществом бизнес-инкубаторов является то, что они могут связать вас с потенциальными инвесторами для вашего стартапа или организовать банковский кредит, если это ваша предпочтительная стратегия. Некоторые бизнес-инкубаторы работают только в режиме онлайн, не предоставляя коворкинг-услуг и вместо этого сосредотачиваясь на консультировании и содействии.

    В принципе, назначение бизнес-инкубаторов можно понять прямо из названия — их цель — помочь развивающимся компаниям «инкубировать» свои бизнес-идеи, превратить их в прототип для привлечения инвесторов и, в целом, поддержать начинающих бизнес, пока не расправит крылья. Бизнес-инкубаторы иногда могут быть частью государственных программ с государственным финансированием, в то время как другие спонсируются венчурными капиталами или крупными корпорациями.

    Примером бизнес-инкубатора является Idealab, который ищет перспективные идеи и помогает им стать успешным бизнесом.

    attract-business-investors-startup-business-incubator

    Акселераторы

    Они находятся на один шаг выше бизнес-инкубаторов, поскольку именно здесь стартап уже может обеспечить определенные начальные инвестиции. В то же время у бизнес-акселераторов есть некоторые входные барьеры и условия, которые стартап должен выполнить, чтобы претендовать на начальные инвестиции от акселератора:
    • Программы акселераторов открыты для всех кандидатов, однако не все из них выбраны. Уровень приема самых известных акселераторов не превышает 3%.
    • Акселераторы обычно неохотно принимают индивидуальных кандидатов, отдавая предпочтение командам стартапов.Общий подход заключается в том, что у команды больше шансов начать бизнес, чем у индивидуального предпринимателя.
    • Стартапы, принимаемые для участия в программах акселератора, обычно получают небольшие инвестиции в обмен на некоторый капитал в пользу акселератора.
    • Программы акселераторов имеют определенный график, план , и крайний срок. Во время программы стартапам предоставляются интенсивные консультации, помощь и обучение, и к концу они должны иметь возможность представить демонстрацию. Демо демонстрируется бизнесменам, представителям СМИ и потенциальным инвесторам для принятия решения о дальнейших инвестициях в конкретный проект.

    Стартапы, включенные в программы акселераторов, получают выгоду не только от наставничества, но и от самого факта их выбора.Таким образом, команда, стремящаяся создать программу, должна представить действительно выдающееся приложение, чтобы убедить правление в том, что их идея действительно имеет ценность.

    attract-business-investors-startup-business-accelerator-techstars

    Techstars — это глобальная сеть ускорителей со штаб-квартирой в США и программами работы в Израиле, Германии, Южной Африке, Австралии и других странах. В 2017 году генеральный директор и соучредитель DA-14 Дмитрий Сушко принял участие в Techstars Boston в качестве технического специалиста, чтобы помочь стартапам создавать прототипы и автоматизировать бизнес-операции при поддержке удаленных разработчиков JavaScript из команды DA-14.Techstars сформулировал несколько простых рекомендаций для стартапов, которые надеются, что их примут в свои программы:

    • Подайте заявку на правление заранее, чтобы познакомиться с проектом и командой и следить за их прогрессом.
    • Продемонстрируйте быстрое выполнение, обновив приложение фактическими достижениями.
    • Подготовьте короткое, но впечатляющее видео и краткое описание проекта
    • Предоставьте ссылки и опишите историю и опыт вашей команды
    • Продемонстрируйте некоторую индивидуальность, чтобы показать, что за проектом стоят люди

    В принципе, эти рекомендации могут быть полезны для соискателей любой программы акселератора, поскольку все они призваны показать (и доказать!), что у вас есть отличная идея и вы знаете, как воплотить ее в жизнь.Есть много программ акселераторов стартапов на выбор, так что вы можете выбрать ту, которая вам больше всего подходит — Techstars , о которых мы уже упоминали, 500 стартапов , которые представляются как «крутая глобальная семья основателей стартапов, наставников». , и инвесторы », Y Combinator , которые гордятся тем, что поддерживают своих выпускников на протяжении всей жизни своего бизнеса, и многое другое.

    И последнее: поиск инвесторов — трудный путь, на котором никто не застрахован от неудач.Однако, если вы хорошо подготовлены и решительны, вам удастся найти человека или компанию для финансирования вашего проекта. Тогда успех вашего стартапа будет в ваших руках.

    .

    6 эффективных способов привлечения инвесторов для вашего малого бизнеса

    Наличие потрясающих идей о том, как повысить уровень вашего малого бизнеса, иногда недостаточно для его роста, поскольку эти идеи часто требуют финансовых вложений, выходящих за рамки наших возможностей. Из этой статьи вы узнаете, как привлечь инвесторов для поддержки ваших усилий.

    Обеспечение дополнительных источников финансового капитала является предпосылкой роста малых компаний. Распространенный способ пополнения денежных средств компании — поиск внешних инвесторов.Эти люди (или группы лиц) стремятся инвестировать свои средства в перспективные коммерческие предприятия в надежде получить значительную прибыль где-нибудь в будущем. Хотя у них есть деньги, которые они могут потратить, заставить их поддерживать вашу компанию вместо сотен других — непростая задача. Однако это не невозможно.

    Существует ряд способов, с помощью которых вы можете увеличить шансы вашей компании на заключение прибыльной инвестиционной сделки. Некоторые требуют от вас убедительности, другие — представления конкретных доказательств.Ни один из них не может убедить самостоятельно, но, используя их в унисон, у вашей компании будет разумный шанс получить средства, необходимые для полного раскрытия своего потенциала. Итак, без лишних слов, вот наш список из 6 способов заставить инвесторов увидеть привлекательность вашей идеи.

    Практикуйте свой шаг

    Прежде чем вы начнете обсуждать свое деловое предложение с потенциальными инвесторами, вам сначала нужно привлечь их внимание. Вот где на сцену выходит «высота лифта». Это деловой разговор для короткого, сжатого резюме, для представления которого требуется поездка на лифте.Цель презентации в лифте — вызвать у кого-то интерес настолько, чтобы он сказал: «Это интересная идея!», Ни больше, ни меньше. Часто это означает пропуск деталей и сосредоточение внимания на одной концепции, такой как «социальная сеть для поклонников рок-музыки» или «ресторан-пиццерия». Как только вы привлечете их внимание, вы можете приступить к планированию встречи и провести настоящее обсуждение.

    Настоящее исследование рынка

    Первый шаг к демонстрации того, что в вашу небольшую компанию стоит инвестировать, — это представить рынок, на котором она будет конкурировать.Если ваша компания не планирует создать целую новую отрасль, есть вероятность, что есть другие компании, которые предлагают услуги, аналогичные вашим. Ваша цель здесь — показать, что вы знаете своих основных конкурентов, каковы стандарты обслуживания, размер отрасли и все остальное, что изображает вас экспертом в данной области.

    Составьте бизнес-план

    После определения того, в какой рыночной среде вы будете работать, пришло время продемонстрировать ваш бизнес-план о том, как войти в нее и что вы собираетесь делать, когда окажетесь там.Вы не должны воспринимать этот план как высеченный на камне, но он должен быть достаточно конкретным, чтобы дать представление о том, куда компания будет двигаться. Пятилетний план — хорошее место для начала, сосредотачиваясь на деталях в течение первого года и становясь более общим по мере продвижения.

    Укажите финансовые данные

    Это та часть, где деньги вступают в игру. Инвесторы могут быть уверены, что у вас что-то происходит, но на самом деле для них больше всего важно то, сколько денег они могут заработать на своих инвестициях.Обязательно подробно опишите модель дохода, укажите ожидаемые затраты, дайте прогнозы прибыли на основе исследования рынка и в целом докажите, что ваша компания может хорошо расходовать свои инвестиции. Наем профессионалов в области добровольной ликвидации кредиторов для проведения независимой проверки вашей платежеспособности также является хорошим способом продемонстрировать уверенность.

    Продай свой продукт

    Убедить инвесторов в том, что вы опытный бизнесмен, — это только часть битвы. В идеале инвесторы ищут возможности, которые могут потрясти рынок.Вы должны показать им, что именно отличает ваш продукт или услугу от всех остальных, и показать его уникальную привлекательность. Например, «легко собрать дизайнерскую мебель» не сработает, а «легко собрать дизайнерскую мебель за половину стоимости производства» — подойдет. Дело здесь не в том, чтобы показать, насколько вы умны или оригинальны, а в том, чтобы найти наименьшее возможное различие, которое имеет значение.

    Найдите свою аудиторию

    Ваша идея может хорошо звучать на бумаге. Это может даже хорошо трансформироваться в продукт или услугу, которые вы сможете продать.Но без аудитории, которой можно продать, это фактически бесполезно. Инвесторы это хорошо знают, и они перестанут вас слушать, если вы не сможете указать на аудиторию, на которую планируете ориентироваться. Надеюсь, вы хорошо провели исследование рынка и обнаружили, что действительно есть люди, которые готовы платить за аналогичные услуги. Это только первая часть. Затем вам нужно обрисовать стратегию того, как вы планируете охватить эту конкретную аудиторию. Недостаточно выпустить продукт и надеяться, что люди придут сами.Другими словами, вам нужно доказать, что вы знаете, как продавать свой продукт людям.

    Заключение

    Принятие вышеупомянутых шагов может значительно увеличить шансы того, что инвесторы найдут ваш бизнес стоящим для инвестиций. Хотя нет никаких гарантий, что они решат поддержать вас, применение описанной выше тактики обязательно позволит вам опередить конкурентов.


    Прочтите другие полезные публикации на InnMind:

    👉 Как подготовиться к сбору средств для стартапа?

    👉 Готов ли ваш стартап к сбору средств? (видео)

    👉 «Мы предпочитаем рисковать в стартапах, потому что знаем, как заставить его работать»

    Хотите узнать больше о InnMind?

    Экспертиза и сопровождение фандрайзинговых мероприятий

    Тонны перспективных проектов, заинтересованных в поиске новых партнеров и инвесторов

    Активные инвесторы и эксперты готовы поддержать молодых предпринимателей

    Полезные инструменты для ведения бизнеса и управления процессами

    Документы, необходимые для открытия и ведения бизнеса

    Маркетинговые услуги для новых проектов и молодых предпринимателей

    и множество интересных публикаций и аналитических отчетов, которые помогут вам развивать свой стартап!

    Примечание: Полная или частичная копия публикации допускается только с прямой активной ссылкой на платформу InnMind.

    .

    Как привлечь инвесторов и финансирование для вашего бизнеса

    Итак, у вас есть бизнес-идея, и вы работаете над ее воплощением в жизнь, но вам нужно подумать о финансировании.

    В конце концов, чтобы воплотить идею в реальность, нужны деньги. Вам нужны наличные, чтобы платить своим сотрудникам.

    Если деньги еще не поступают, сложно создать продукт или услугу высшего качества. Вот почему многие малые предприятия и стартапы ищут финансирование и инвесторов.

    Прежде чем вы даже начнете рассматривать внешние инвестиции, подумайте, как вы можете запустить компанию и получить прибыль, прежде чем вам придется собирать деньги. Хотя в краткосрочной перспективе это кажется трудным, в долгосрочной перспективе для вас будет лучше с точки зрения вашего знания процесса и создания собственного капитала.

    Итак, как вы это делаете?

    Почему вам следует использовать Bootstrap

    Bootstrapping означает, что вы привлекаете деньги без какой-либо помощи инвесторов.Вот так мы подняли Grasshopper на землю. Если вы можете построить свой бизнес без инвесторов, сделает это так.

    Вы можете начать работу и сохранить постоянную работу или уволиться и использовать свои сбережения, чтобы начать бизнес с нуля. Умолять родителей о деньгах считается начальной загрузкой.

    Почему бутстрап? Вы сохраняете полный контроль. Это может показаться не таким уж большим делом, но когда у вас есть руки инвесторов в вашей компании, вы не сможете создать продукт, о котором мечтали.Когда играешь на чужие деньги, дела идут плохо.

    Вот некоторые из наших любимых ресурсов для начальной загрузки:

    • Запуск на шнурке | Inc. Если вы хотите запустить свой бизнес, ознакомьтесь с исчерпывающим списком статей по начальной загрузке Inc. Список включает множество историй предпринимателей, которые успешно открыли свой бизнес.
    • Начинающий, прибыльный и гордый | 37signals 37signals славится своей оптимизацией и прибыльностью.У них есть целая страница, посвященная компаниям, которые не брали деньги у венчурных капиталистов. Прочтите Rework от основателей Джейсона Фрида и Дэвида Хайнемайера Ханссона, чтобы узнать больше о начальной загрузке.
    • Как начать бизнес | Предприниматель Эрика Зила, основатель и генеральный директор Sitting Around, объясняет, как совместная работа помогла ей добиться успеха. Она также рассказывает, как постоянная работа позволила ей вложить значительные средства в свой бизнес.
    • Оптимизация стартапа: 7 советов от реальных предпринимателей | readwrite Настоящие предприниматели предлагают советы и рекомендации о том, как начать бизнес.Эти руководители обсуждают, чему они научились при начальной загрузке, ее преимуществах и о том, что может сделать для вас бутстреппинг.

    Если вы не умеете бутстрапить, стоит немного узнать о справедливости.

    Различные типы капитала

    • Финансирование акционерного капитала — это когда вы продаете «акции» своей компании внешним инвесторам с целью финансирования своего бизнеса. Когда вы зарабатываете деньги, ваши инвесторы имеют право на часть прибыли. Этот тип капитала лучше всего подходит для индивидуальных предпринимателей, которым нужны начальные деньги.
    • Компенсация акционерного капитала — это когда вы предлагаете своим сотрудникам процент от прибыли компании как часть их компенсационного пакета, как правило, в обмен на зарплату ниже средней, а иногда вместо зарплаты полностью. Этот тип капитала лучше всего подходит для предприятий, которые нуждаются в человеческом капитале больше, чем в физическом. Если у вас уже есть офис, кофеварка, копировальный аппарат, но вам нужен новый разработчик программного обеспечения, эта модель может быть для вас.

    Расчет собственного капитала

    В начале работы важно понять, как рассчитывать собственный капитал, и это важно для инвесторов.Чтобы определить свой бизнес, вам нужно будет рассчитать активы и пассивы их бизнеса.

    Начните с определения общих активов компании — это незавершенное производство, запасы, денежные средства или другая дебиторская задолженность. Вам также нужно будет выяснить свои долги и обязательства, включая заработную плату и кредиторскую задолженность. Для расчета собственного капитала вы можете вычесть обязательства из активов. Бухгалтерское программное обеспечение, такое как FreshBooks или QuickBooks, может помочь вам в этом.

    Как вести переговоры о капитале

    Часто стартапы и малые предприятия не могут предложить огромные зарплаты, поэтому они предлагают вместо этого капитал.Когда сотрудники начинают свою карьеру, они могут договариваться о более высоком проценте собственного капитала. Любой сотрудник, которому предлагается соглашение о долевом участии, должен обязательно прочитать мелкий шрифт. Если есть аспекты, которые трудно понять, им следует нанять бизнес-юриста, который поможет им в этом. Это очень важное соглашение, которое необходимо понять. Независимо от того, являетесь ли вы владельцем бизнеса или сотрудником стартапа, полезно понимать, как обсуждается капитал.

    Вот несколько советов по ведению переговоров о капитале в стартапе:

    • Задавайте вопросы. Если вы не знаете, как что-то работает, задавайте вопросы. Имейте в виду, что у того, кто предлагает соглашение, будут готовы ответы, поэтому не бойтесь передать его доверенному консультанту или юристу. Это тот случай, когда плохих вопросов не бывает.
    • Говорите на языке. Люди начнут использовать причудливые слова, такие как «облачение», и вы можете оказаться над головой. Не бойтесь читать о справедливости, чтобы понять, как она работает, прежде чем принимать соглашение.
    • Рассмотрим налогообложение. Ваши выплаты по акционерному капиталу не освобождаются от налогообложения, поэтому убедитесь, что вы понимаете, как соглашение повлияет на ваши нынешние и будущие налоги.
    • Согласование права собственности. Вместо того, чтобы вести переговоры о деньгах или акциях, договоритесь о процентной доле компании, которой вы будете владеть.
    • Ищите сложные вещи. Иногда в этих документах есть каверзные вещи, которые не в вашу пользу. Ищите права обратной покупки принадлежащих акций, прекращение действия опционов на акции и отказ от конкуренции.

    Что такое роялти?

    Мы не говорим о королях и королевах. При финансировании роялти инвесторы ссужают средства, чтобы гарантировать определенный процент дохода. Обычно эти инвесторы роялти получают от 2 до 6 процентов увеличения доходов. Это особенно часто встречается в непредсказуемых отраслях, например в музыке. Это отличный способ для предпринимателей и владельцев малого бизнеса получить деньги, не отказываясь от контроля. Отрицательной стороной является то, что эти гонорары могут быть очень и очень дорогими.

    Роялти-финансирование

    Роялти-финансирование — это еще один способ получить инвестиционные деньги для бизнеса. Вместо того, чтобы отдавать собственность вашей компании, вы можете дать инвесторам процент роялти, основанный на росте доходов, в обмен на солидную ссуду. По мере вашего роста вы будете возвращать эти первоначальные ссуды первоначальным инвесторам.

    Собственный капитал и роялти

    В отличие от роялти, собственный капитал — это собственность. если у кого-то есть собственный капитал, это означает, что он владеет частью компании.Это кажется отличным, но это означает, что вы не так сильно контролируете компанию, как раньше. Теперь, когда инвестору принадлежит определенный процент, у него будет представление о направлении развития компании. Роялти вообще не имеют отношения к собственности. Вместо этого они представляют собой соглашение, основанное на ссуде или активах. Это означает, что инвестор даст деньги в обмен на согласованный платеж, обычно основанный на доходе. Если кто-то использует чужой патент, он должен платить роялти за его использование.

    Что выбрать? Это зависит от того, каковы ваши бизнес-цели, сколько у вас денег и от какого контроля вы готовы отказаться.

    Бизнес-ангелы

    Слишком много молодых предпринимателей становятся одержимы привлечением бизнес-ангелов и венчурного капитала. Когда это происходит, эти люди теряют из виду настоящую причину, по которой они стали предпринимателями — , чтобы запустить и развивать свою компанию.

    Слишком много молодых предпринимателей зацикливаются на привлечении бизнес-ангелов и венчурного капитала.

    Щелкните, чтобы написать об этом в Твиттере

    Помните, что сбор денег — это не соревновательная игра, в которой вы хотите выиграть. Если вы сосредоточитесь на спорте, а не на развитии своего бизнеса, вы, несомненно, окажетесь на проигравшей стороне.

    Если у вас действительно нет другого выбора, кроме как собрать деньги, ангелы могут быть хорошей альтернативой небольшим раундам венчурного капитала, но вы должны быть уверены, что работаете с правильным инвестором.

    Начните с изучения трех типов бизнес-ангелов. Затем выберите правильный.

    Ангел-инвестор №1: «Мне нравятся деньги, и мне нужно больше».

    Таких «профессиональных бизнес-ангелов» слишком много, и они самые худшие. Их единственная цель — увеличить свое богатство. Этот тип инвестора на самом деле — это человек, который хотел стать венчурным капиталом, но не смог привлечь достаточно капитала.

    Причина, по которой они настолько опасны, заключается в том, что они слишком много вкладывают в небольшую сумму денег, которую они дают вашему бизнесу, что затем приводит к чрезмерной вовлеченности и давлению на вас по совершенно неправильным причинам.

    Стоит ли брать у нее деньги? №

    Ангел-инвестор №2: «У меня так много денег, что я не знаю, что с ними делать».

    Каждый предприниматель встречал одного из этих инвесторов: это человек, который уже накопил значительное богатство и не имеет реальной потребности в дополнительных деньгах, и может позволить себе быть гораздо менее избирательным в финансировании предприятий.Вероятно, они находятся на той жизненной стадии, когда они возвращаются, и часть этого может быть через инвестиции ангелов.

    Этот тип инвестора подходит, если вы ищете только деньги и, возможно, общие советы по процессу запуска. Но не ждите от такого инвестора на регулярной основе невероятной моральной поддержки или выдающихся советов — он или она, вероятно, чрезмерно расширены в этой сфере из-за своего участия в нескольких предприятиях.

    Стоит ли брать его деньги? Может быть.

    Ангел-инвестор №3: «Я увлечен определенной отраслью и у меня множество связей в ней».

    Это лучший бизнес-ангел, и отборный, но на него следует обязательно нацеливаться. Зачем? Потому что у этого человека уже есть деньги, и он не хочет заниматься бизнесом-ангелом, чтобы получить больше богатства в качестве конечной цели. Вместо этого они надеются стать настоящим ангелом и действительно помочь вашему бизнесу, предлагая как финансирование, так и идеи.

    Лучше всего то, что у нее явная страсть к отрасли, в которой вы работаете, и, вероятно, связи, которые косвенно помогут вам добиться успеха. У них также будет то, что нельзя купить за деньги: авторитет в вашей отрасли и связи, которые сделают хорошее возможным.

    Стоит ли брать у нее деньги? Да.

    Наш совет — ищите ангелов, которые попадают либо в №2, либо в №3. Держитесь подальше от №1, как бы вы ни отчаялись.

    Инкубаторы и акселераторы для стартапов

    И инкубаторы для стартапов, и акселераторы предлагают победителям стартовый капитал, экспертное наставничество, материалы и офисные помещения в обмен на долю владения компанией.

    Отказ от владения компанией — важное дело, и к этому нельзя относиться легкомысленно. Однако, если вы ищете наставничества и сообщества, присоединение к инкубатору или акселератору может быть хорошей идеей.

    Эти два устройства немного отличаются друг от друга. Акселераторы обычно сосредотачиваются на наставничестве и совершенствовании по мере того, как компания пытается выйти на рынок, в то время как инкубаторы больше участвуют в том, чтобы заставить мяч зарабатывать деньги.

    Некоторые из самых популярных включают Y Combinator, Techstars, 500 Startups, Capital Factory и многие другие.Иногда они относятся к определенным областям (например, технологиям или развлечениям), а другие принимают заявки на все типы предприятий.

    Учитывая, насколько они могут быть полезными, принятие в инкубаторы и ускорители обычно ОЧЕНЬ конкурентоспособно во всех отраслях.

    Инкубаторы и ускорители есть везде. Просто ознакомьтесь с этим исчерпывающим списком.

    График наделения правами

    Если у вас есть соучредитель или другие сотрудники, которые вместе с вами едут на волне, установите график наделения правами, чтобы они получали пособия только после того, как они остались на некоторое время, а не сразу.

    Это защитит вас от любых сотрудников, которые хотят перейти на и быстро разбогатеть , а затем уйти. С графиками наделения правами эти сотрудники будут владеть частью вашей компании только после того, как задержатся на некоторое время.

    Переходное наделение — Если сотрудник участвует в плане перехода на обрыв, он будет наделен правами в определенное время (например, после трехлетнего пребывания), а не постепенно или постепенно.

    Градиентное наделение правами — При градуированном переходе сотрудники получают определенную долю собственности компании в течение определенного периода времени.Градуированное наделение отличается от переходного перехода, потому что оно позволяет сотрудникам получить 100% права после более короткого периода обслуживания.

    Дополнительная финансовая информация

    Мы много знаем о финансировании и инвестировании, но настоятельно рекомендуем нанять бизнес-юриста, чтобы защитить вас как вы проходите через эти процессы. Юристы могут помочь вам разобраться, что справедливо и правильно, когда вы охотитесь за деньгами.

    Конечно, юристы дорогие, но они того стоят!

    Если вам нужна дополнительная информация об инвесторах, финансировании и акционерном капитале, ознакомьтесь с нашим Справочником по капиталу для предпринимателей: практическое руководство.Мы ныряем туда глубже.

    .

    Как привлечь инвестиции в свой стартап с помощью четырех документов

    David Ciccarelli

    Когда дело доходит до привлечения капитала для вашего стартапа, это может быть ошеломляющим, но необходимым шагом для расширения вашего бизнеса. В недавней статье Forbes участники и голоса участников саммита по стратегии платформы MIT 2018.com Генеральный директор Дэвид Чиккарелли выделяет четыре документа, которые имеют ключевое значение для привлечения капитала для вашей компании.

    1. Профиль компании на одной странице
    Это ваше краткое изложение в удобном для восприятия документе, графически оформленном PDF-файле, который дает потенциальным инвесторам первое впечатление о вашей компании. Он отвечает на основные вопросы, например, насколько велик рынок, почему им следует инвестировать в вас и почему они должны делать это сейчас. Упаковка вашей информации в такой содержательный документ покажет, что вы организованы и серьезно относитесь к процессу сбора средств.

    2. Меморандум о конфиденциальной информации
    Меморандум о конфиденциальной информации (CIM) представляет собой презентацию на 40–100 страниц, подробно описывающую все аспекты деятельности вашей компании. Здесь вы позволяете сиять информации о вашей компании. Этот всеобъемлющий документ предоставит подробный взгляд на ваш бизнес с помощью темпов роста, SWOT-анализа, обзоров продуктов, организационных диаграмм и финансовых отчетов.

    3. Pitch Deck
    Pitch Deck — это ваша возможность лично обратиться к инвестиционному комитету.Сделайте 10 слайдов и проведите презентацию, которая продемонстрирует, что вы увлечены, полны энтузиазма и с кем они хотели бы работать.

    Структура питч-дек: Вы можете найти отличные примеры питч-дек на SlideShare. Формула из пяти пунктов, которая сработала для нас, когда мы недавно привлекли 18 миллионов долларов от Morgan Stanley Expansion Capital, была: собрать, выделить, спросить, обобщить и поблагодарить. Чтобы уточнить, заинтересуйте аудиторию на первых или двух слайдах, используя такие привлекающие внимание цифры, как размер общего целевого рынка и процент вашего проникновения.Затем выделите проблему рынка и предложите решение, которое вы предлагаете. Завершите презентацию «спросите». На этом этапе не бойтесь показать число на экране и обрисовать в общих чертах, что вы собираетесь делать с финансированием. Наконец, резюмируйте свою презентацию и выделите основные моменты потенциальных инвестиций с показателями, подтверждающими открывающуюся перед ними возможность. Обязательно поблагодарите всех за потраченное время и используйте вопросы, на которые у вас не было ответов, как возможность продолжить.

    4.Финансовая модель
    Эта таблица прогнозирует результаты вашей компании в будущем и включает основную финансовую информацию, такую ​​как отчет о прибылях и убытках компании, баланс, отчет о нераспределенной прибыли и отчет о движении денежных средств для ваших финансовых показателей за прошлые периоды. Когда дело доходит до ваших прогнозов, опишите исходные данные, которые вы использовали для получения цифр, которые вы сделали, и подкрепите их историческими данными или исследованиями рынка. Помните, что финансовая модель имеет решающее значение; Он поддерживает диалог после подачи и показывает, что вы можете говорить на финансовом языке, что инвесторы хотят видеть в компании, с которой они потенциально будут работать.

    Обращение к потенциальным инвесторам — это, несомненно, неприятный и стрессовый опыт. Вам необходимо рассмотреть свою компанию под микроскопом и проанализировать ее, что может занять много времени и показательно. Но за все выдергивание волос и грызение ногтей есть награды. Если сначала вы не добьетесь успеха, по крайней мере, у вас есть основа для следующего шага. В лучшем случае вы не только обеспечите финансирование для своего будущего роста, но и создадите убедительные аргументы в пользу того, почему ваш бизнес готов к достижению большого успеха.

    Дэвид Чиккарелли — соучредитель и генеральный директор Voices.com, онлайн-рынка, который объединяет деловых людей с профессиональной передачей голоса над талантами. Вы можете прочитать его полную статью в Forbes здесь. Вы также можете узнать больше о предпринимательстве и обо всем процессе создания предприятия в недельной Программе развития предпринимательства (20-25 января 2019 г.).

    .

    Отправить ответ

    avatar
      Подписаться  
    Уведомление о