Инвестиционный план.

Раздел «Инвестиционный план» содержит план реализации важнейших этапов осуществления инвестиционного проекта во времени от начала его реализации до выпуска продукции и вывода предприятия на проектную мощность, а в необходимых случаях — до момента ликвидации производства.

В этот раздел входят:

-перечень этапов инвестиционной фазы осуществления инвестиционного проекта; -сведения о сроках проведения работ по этапам, в том числе об отводе или аренде земельного участка, проведении изыскательских и проектных работ, выполнении строительных, монтажных, пуско-наладочных работ;

-перечень требуемого оборудования, технологической оснастки, инструмента, специальных материалов, сроки их приобретения и поставки; — программа работ по подготовке кадров;

— прогнозируемые затраты по инвестиционной фазе;

-план вывода предприятия, производства на проектную (расчетную) мощность; -информация о потенциальных источниках и условиях привлечения капиталов. Инвестиционная программа включает обоснование и расчет капитальных вложений, стоимость аренды (строительства) и ремонта в соответствии с проектно-сметной документацией, приобретение оборудования и других основных средств, нематериальных активов и иного капитала, общую сумму необходимых инвестиций для реализации бизнес-проекта.

Организационный план.

Цель раздела «Организационный план» состоит в том, чтобы показать, что имеется квалифицированный персонал, способный реализовать инвестиционный проект, опытные менеджеры, способные рационально распределить обязанности по реализации проекта. В разделе описывается организационная структура управления проектом, описываются функции, обязанности персонала, приводятся также данные о методах его стимулирования, режиме работы, системе контроля, предполагаемое штатное расписание. В этом разделе приводятся подробные данные о каждом руководителе предприятия, наиболее крупных держателях акций, составе команды разработчиков проекта. Раздел «Организационный план» представляет собой описание принятой концепции, формы и структуры управления реализацией инвестиционного проекта. Центральное место в данном разделе бизнес-плана занимает принятая организационная структура управления реализацией проекта. В ней должны быть четко определены: формы, функции и задачи служб и отделов, формы и порядок взаимодействия исполнителей, порядок координации, учета и контроля работ по реализации проекта, обязанности и ответственность отделов, служб и отдельных исполнителей. Очень важно определить круг лиц, наделенных правами принимать соответствующие решения по необходимому кругу вопросов на различных этапах и участках реализации проекта. Так же отражается потребность в руководителях и специалистах для реализации инвестиционного проекта, требования, предъявляемые к ним по профилю и опыту деятельности, специальности и квалификации, условия принятия на работу, а также порядок и система оплаты труда руководителей и специалистов, их аттестации, организации повышения квалификации, условия премирования, участия в распределении прибыли. Одна из основных задач, которая решается организационным планом — планирование работ по осуществлению инвестиционного проекта. Центральное место должно отводиться обоснованию организационно-штатной структуры предприятия и выбору рациональной системы управления производством, персоналом, снабжением, сбытом и предприятием в целом. При этом указываются возможности инициаторов проекта по подбору и подготовке персонала, способности команды менеджеров реализовать данный проект, определяется необходимая квалификация и численность специалистов и т.п.

В этом разделе рассматриваются и вопросы создания организационной схемы, необходимой для управления и контроля за всей деятельностью предприятия, связанные с этим расходы. В ней должно быть четко указано, кто и чем будет заниматься, как будут взаимодействовать между собой все отделы и службы, кто и как будет координировать и контролировать их деятельность. Кроме того, необходимо четко распределить обязанности и ответственность персонала, в частности, кто кому подчиняется и перед кем отчитывается, кто подготавливает варианты и принимает окончательное управленческое решение. Важное место в этом разделе должны занять вопросы оплаты труда руководителей и специалистов (их не следует считать коммерческой тайной), их премирования, участия в распределении прибыли, другие формы материального поощрения эффективной работы. Не менее важным является и разработка системы подбора, расстановки и использования кадров. Должны быть конкретно установлены специалисты (какого профиля, с каким образованием, опытом), в которых нуждается предприятие, и их заработная плата.

studfiles.net

Инвестиционный бизнес план — Answr

В деловом планировании особое место занимают инвестиционные бизнес-планы, от их реализации зависят итоги работы и конечная прибыль организации.

Возможностями, предоставляемыми инвестиционными бизнес-планами, пользуются компании, которые, например, заинтересованы в значительном увеличении выпуска своей продукции. Для реализации такой задачи требуются средства, производственные мощности, оборудование. Чтобы добиться запланированных результатов фирмы ищут новых партнеров, с которыми можно заключить соглашения на привлечение требуемых финансовых ресурсов. Здесь и понадобится инвестиционный бизнес-план, который можно продемонстрировать инвесторам, партнерам, кредитным учреждениям. Среди основных задач, которые он решает, можно отметить:

• предоставление подробной ознакомительной информации;
• доказательства эффективности запланированных компанией проектов;
• расчет дохода и прибыли, которая будет получена в результате деятельности;
• раскрытие подробностей и доказательств выгоды для сторонних инвесторов.

Инвестиционный бизнес-план — документ, который должен содержать краткую и достоверную информацию. Его оформляют в соответствии с общепринятыми правилами. Документация этого вида активно используется для реализации запланированных средне- и долгосрочных проектов. Российские компании стали использовать инвестиционные бизнес-планы не так давно. У отечественных предприятий возникла потребность в составлении такой документации, чтобы убедить инвесторов, в том числе и зарубежных, в выгодах совместного сотрудничества.

Инвестиционный бизнес-план обычно используют организации, которые уже добились определенного положения на рынке. Такие предприятия стремятся завоевать новые ниши, а для этого требуется проведение тщательного анализа, поиска надежных партнеров, сведения рисков к минимальным значениям. Каждая стабильно функционирующая компания нуждается в наращивании объемов производства продукции, модернизации, снижении себестоимости своих товаров. Для решения этих задач также оформляют бизнес-план.

Особенности составления

Строгих требований, действующих при составлении инвестиционного бизнес-плана, нет. Этот аналитический документ оформляют в произвольной форме. Его содержание и структура зависит от особенностей проекта. Единственное условие — обязательно учитывается, кто будет пользоваться документом, для кого он предназначен (инвесторы, кредиторы, топ-менеджмент фирмы и т.д.). Общие правила составления инвестиционных бизнес-планов таковы:

• раскрывается информация о компании — инициаторе проекта;
• приведен расчет расходов, будущей выручки, рентабельности;
• указаны источники привлечения финансовых ресурсов;
• выполнена оценка рисков, отмечена краткая характеристика отрасли.

Это лишь часть разделов, которые должны располагаться в инвестиционном бизнес-плане. В этом документе необходимо уделить внимание маркетингу, структуре организации, финансовым вопросам. Все данные должны быть изложены лаконично и кратко. Во время презентации документа следует концентрировать внимание инвесторов на положительных составляющих. В этом обычно помогают графики, таблицы, схемы. Поэтому их также необходимо включить в инвестиционный бизнес-план.

Выгоды использования

Обосновать свое инвестиционное предложение можно, используя специальный бизнес-план. Этот документ — «мостик» между бизнесом и потенциальными инвесторами, органами власти, кредитными организациями, коммерческими структурами. Именно он может убедить их в рентабельности и прибыльности проекта. Значение инвестиционного бизнес-плана не стоит преуменьшать. Если разобраться в преимуществах, которые дает этот документ, то его будут использовать не только крупные компании, но и небольшие по размеру фирмы, стремящиеся развиваться и добиваться успеха.

answr.pro

1 Теоретические основы бизнес-плана как инструмента управления инвестициями на предприятии

СОДЕРЖАНИЕ

Введение 2

1 Теоритические основы бизнес-плана как инструмента управления инвестициями на предприятии 5

1.1 Сущность и значение инвестиционного бизнес – плана в современных условиях развития экономики 5

1.2 Порядок составления и структура инвестиционного бизнес плана 10

2 Составление бизнес плана на примере предприятия ТК «АЛИСС» 14

2.1 Экономический анализ деятельности предприятия 14

2.2 Инвестиционный бизнес-план исследуемого предприятия 23

Заключение 36

Список использованной литературы 38

ВВЕДЕНИЕ

В настоящее время в России практически нет предприятий, располагающих достаточным объемом денежных средств, которое они могли бы инвестировать в собственное производство. Получить их можно посредством привлечения капиталовложений потенциальных инвесторов под конкретные инвестиционные проекты. Принятие решения об инвестировании проекта всегда обусловлено целями, поставленными предприятием. В первую очередь, это достижение запланированного объема прибыли, производство новой продукции или нового вида услуг, увеличение объема продаж, доли контролируемого предприятием рынка, поддержание уже достигнутого положения на рынке, увеличение производительности труда.Одним из определяющих критериев для инвестора при выборе инвестиционных проектов является компетентно составленный бизнес-план.

Любое коммерческое предприятие принято начинать с составления бизнес-плана. Такие планы нужны всем: банкам и спонсорам, у которых предприниматель собирается брать кредиты для создания своего дела; сотрудникам уже действующей фирмы для понимания целей, задач и перспектив развития предприятия; самому предпринимателю, для того чтобы тщательно проанализировать свои идеи, проверить их на целесообразность и реалистичность.

Бизнес-план необходим для планирования хозяйственной деятельности фирмы на ближайшие и отдаленные периоды в соответствии с потребностями рынка и возможности получения необходимых ресурсов.

В зависимости от направленности и масштабов задуманного дела объем работ по составлению бизнес-плана может изменяться в достаточно широком диапазоне, то есть степень детализации его может быть весьма различной. В одном случае бизнес-план требует менее объемной проработки, часть разделов может вообще отсутствовать. В другом случае бизнес-план предстоит разрабатывать в полном объеме, проводя для этого трудоемкие и сложные маркетинговые исследования. Информация, представленная в бизнес-плане, должна быть четкой и в то же время краткой, доступной в изучении и понимании, то есть бизнес-план должен быть понятен широкому кругу людей, а не только специалистам и не изобиловать техническими подробностями; должен быть убедительным, лаконичным, пробуждать интерес у партнера. Только заинтересовав потенциального инвестора, предприниматель может надеяться на успех своего дела.

Следует подчеркнуть, что в настоящее время в России первоочередной целью бизнес — планирования является привлечение для участия в проектах потенциальных инвесторов и партнеров. Именно бизнес-план — важное средство для увеличения капитала фирмы.

С точки зрения реализации инвестиций, бизнес-план представляет собой документ, определяющий необходимость осуществления реального инвестирования, в которой в выбранной последовательности разделов излагаются основные характеристики проекта и финансовые показатели, связанные с его реализацией.

Целью данной работы является рассмотрение бизнес-плана с точки зрения основы для инвестирования реального сектора экономики.

Исходя из цели, можно выделить следующие задачи курсовой работы:

— проанализировать роль бизнес-плана в инвестиционной деятельности предприятия;

— изучить структуру инвестиционного бизнес-плана;

-исследовать основные методики и процедуры разработки инвестиционного бизнес-плана;

— рассмотреть бизнес-план для ИП Иванова А.А. с целью расширения деятельности предприятия.

Объектом исследования является инвестиционный бизнес-план.

Предмет исследования — организационно-управленческие отношения по поводу разработки и оценки инвестиционного бизнес-плана.

Для достижения поставленных в курсовой работе задач использовались следующие методы: логический, сравнительный, а также экономический, статистический, финансовый и факторный анализы.

Курсовая работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованной в процессе написания работы литературы и других источников.

1.1 Сущность и значение инвестиционного бизнес плана в современных условиях развития экономики

Управлять — значит предвидеть, прогнозировать, планировать. Поэтому важнейшим элементом предпринимательской деятельности и управления организацией считается планирование, в том числе и бизнес-планирование.

Инвестиционный бизнес-план представляет собой стандартный для индустриально развитых стран документ, в котором подробно обоснована концепция реального инвестиционного проекта и приведены его основные параметры. Этот документ представляет собой своеобразный программный продукт, содержащий информацию в зафиксированном виде и специально предназначенный для ее передачи пользователям во времени и пространстве. Бизнес-план составляется для организации независимо от отрасли, вида производимого конечного продукта и даже самого факта использования техники в качестве фактора производства. Бизнес-план представляет собой документ, в котором формулируются цели предприятия, дается их обоснование, определяются пути достижения, необходимые для реализации средства и конечные финансовые показатели работы. Как правило, он разрабатывается на несколько лет (чаще на три — пять лет) с разбивкой по годам. При этом данные по первому году обычно даются с разбивкой по месяцам, а на последующие годы — в годовом исчислении. Часто при составлении планов действующих предприятий используется скользящий график, при котором ежегодно разрабатывается детальный план на предстоящий год, а также уточняется и продлевается еще на год общий бизнес-план.

Инвестиционный бизнес план¹– это важнейший документ в деловом планировании. Российские компании его разрабатывают для того, чтобы:

-адаптировать зарубежную практику создания инвестиционных проектов к условиям российской экономики. Также анализируются документы, методическая литература, которая используется для ведения бизнеса.

— приобрести необходимое программное обеспечение для создания и анализа инвестиционных программ.

-провести реальную оценку проекта с позиции его окупаемости и рентабельности.  

Инвестиционный бизнес план – это краткий и максимально лаконичный документ. На его основе можно принять правильное решение и разработать порядок действий для успешного продвижения проекта. От того, насколько правильно он составлен, зависит жизнеспособность и прибыльность проекта.   При разработке средне- и долгосрочных проектов создание бизнес-плана является обязательным условием.  Данный этап инвестиционного планирования состоит из следующего комплекса работ:  

-разработка и дальнейшее развитие основной идеи и сути проекта;

-налаживание партнерских отношений и изучение мотивации заинтересованных лиц; проведение структурного планирования;

-организация и ведение торгов, подписание документов с участниками сделки; получение согласия на дальнейшее развитие проекта.  

Если бизнес-план разрабатывается для небольших по размерам проектов, которые не требуют много времени для проведения анализа, все этапы инвестиционного планирования проводятся на прединвестиционном этапе.   При проведении стратегического планирования в больших корпорациях необходим глобальный бизнес-план, который охватывает все виды деятельности организации.   Целью создания бизнес-планов для стабильно работающих предприятий, которые конкурентоспособные на рынке, является наращивание объемов производства, его модернизация и снижение себестоимости продукции. Для того, чтобы выполнить поставленное задание, дополнительно разрабатываются локальные бизнес-планы.   Венчурные компании выпускают свою продукцию при высоком риске. Поэтому они регулярно работают над бизнес-планами, чтобы освоить новые рынки, современное оборудование и технологии.  

Разработка инвестиционного бизнес плана имеет большое значение для компании. Например, руководство решило приобрести новую технику, выйти на новый уровень, но своих финансовых ресурсов для этого недостаточно. Чтобы привлечь к этому проекту инвесторов, деловых партнеров, кредиторов необходим бизнес-план. В нем будет изложено краткое описание целей и результатов, которых планируют достигнуть от этого проекта. Его еще называют бизнес — предложением.  

Бизнес план инвестиционного проекта – это комплекс мер и действий для достижения поставленных целей с учетом плановых технико-экономических показателей. В нем обязательно рассчитывают доходы и затраты, источники привлечения финансовых ресурсов, оцениваются реальные возможности проекта, рентабельность, окупаемость и другие важнейшие показатели.   Также этот документ – основной этап налаживания деловых связей. Бизнес-план обязательно требуют банки при предоставлении кредита.

Финансовое учреждение должно быть уверено в платежеспособности своего заемщика и его перспективном будущем. В инвестиционном планировании создание бизнес-плана выделяют в отдельный раздел. Это вызвано необходимостью адаптировать зарубежную практику к российским условиям ведения бизнеса, типизацией документации и методологических документов в данном бизнес — сегменте.  

При проведении технико-экономического обоснования инвестиционных программ бизнес-план нужен  во-первых, инвестору — для расчета рентабельности проекта и во-вторых, бизнесмену — для планирования своих действий и дальнейшей реализации поставленных задач. В-третьих, государственным институтам – для контроля и корректирования кредитных операций.   По сути, это определенный шаблон деловых взаимоотношений между партнерами. Бизнес-план используется для проведения оценки рентабельности создаваемого проекта, прогнозируемой прибыли, своевременного возврата кредитов.   Также бизнес-план инвестиционного проекта создается в целях обоснования:  

— текущего развития предприятия и удержание завоеванных позиций на рынке в будущем, выпуск новой продукции;

-возможности привлечения инвестиций и кредитных ресурсов, их своевременный возврат;

-предложения по созданию совместных проектов с иностранными корпорациями; целесообразности получения дотаций из государственного бюджета.  

В бизнес-плане должна быть четко указана вся необходимая информация: юридическая форма, источники получения финансовых ресурсов, перечень выпускаемых товаров и предоставляемых услуг, результаты, которых планируют достигнуть на новом объекте, информация по внедрению передовых технологий, увеличению размера прибыли. Но перед тем, как начать выпуск новой продукции, необходимо изучить спрос и предложение на рынке, существующую конкуренцию, финансовые и производственные данные.   Проанализировав конъюнктуру рынка², вы сможете понять, какая продукция и в каком объеме будет нужна потребителю. Также необходимо понимать, что покупается не один товар или услуга, а совокупность определенных преимуществ и качеств. Если эти требования будут учтены производителем, а продукция — лучше, чем у конкурентов, то проект окупится. Всю необходимую информацию можно получить из маркетинговых исследований, участия в различных ярмарках и выставках.   Разработка бизнес плана инвестиционного проекта – сложный процесс, который требует большого количества времени. Для получения необходимой информации могут использоваться два источника: из официальных отчетов и путем проведения наблюдений. Как правило, они совмещаются. Из бухгалтерской и статистической отчетности можно получить обобщающиеся показатели. Более подробная информация о деятельности предприятия – из тестирования и наблюдений.   Основная часть производственных данных черпается из компаний, которые занимаются аналогичными видами деятельности. При этом составляется список всех операций, методика их выполнения, необходимые ресурсы, оборудование, условия поставки продукции, потребности в персонале, профессиональных навыках, все затраты.   Для того, чтобы реально оценить финансовое состояние, нужно провести тщательный анализ деятельности компании, источника поступления материальных ресурсов, окупаемости проекта. Также важно получить информацию о себестоимости выпускаемой продукции. Но очень часто, эти данные являются коммерческой тайной.   Цель проекта обязательно должна быть выражена конкретно, и быть реальной. Желательно обозначить ее в количественном отношении. Например, увеличить объемы производства на 100 тысяч единиц, сократить себестоимость товара на 30%. Она разбивается на конкретные задачи, решаемые поэтапно или в конкретно установленный срок.   Не менее важный этап – представление бизнес-плана инвесторам. Во время презентации его создатель старается сконцентрировать внимание на положительных сторонах и продать будущий проект. Для этого используют различные графики, диаграммы и схемы. Конфиденциальные данные всем сообщать не стоит. При необходимости их можно предоставить заинтересованным лицам в индивидуальном порядке.   Инвесторов интересует и вопрос стоимости продаваемых акций, минимальный размер инвестиций, вид эмиссионных ценных бумаг.

studfiles.net

Инвестиционный план бизнес-плана в Онлайн конструкторе E-planificator

Что входит в инвестиционный план бизнес-плана

Инвестиционный план как составная часть бизнес-плана

Многие структуры бизнес-планов предполагают включение инвестиционного плана в состав производственного (операционного) плана. В Конструкторе инвестиционный план выделен в отдельный раздел.

Состав инвестиционного плана бизнес-плана

В Конструкторе в состав инвестиционного плана включены подразделы, в которых формируются инвестиционные расходы проекта.

Арендные платежи, строго говоря, не являются частью инвестиционного плана; они включены в него из-за близости понятий аренды и лизинга (финансовой аренды).

В инвестиционный план могут также включаться отдельные виды долгосрочных финансовых вложений.

Отдельные показатели (типа стоимости приобретённых внеоборотных активов и накопленной амортизации), а также диаграммы и таблицы, имеющие отношение к инвестиционному плану, выводятся Конструктором на странице Диаграммы и таблицы дополнительных финансовых показателей

Что можно сделать в этом разделе Онлайн-конструктора E-Planificator

Заполнить нужные вам формы

Заполнение форм этой страницы производится с использованием:

• информации, размещённой в главках «Теория»;
• примеров заполнения форм в виде картинок;
• роликов с примерами заполнения форм (на странице Примеры работы с Конструктором, а также на каждой из соответствующих страниц личного кабанета).

Посмотреть, что вы вводили в эти формы ранее

• В текстовых формах показывается введённый ранее пользователем текст.
• Для текстово-числовой информации, введённой в формы:

Вклад этого раздела в итоговый бизнес-план (или финансовую модель)

В автоматически формируемый бизнес-план, который можно вывести в разделе Скачиваем готовый бизнес-план, из данного раздела попадёт:

• вся информация, введённая в расположенные в этом разделе текстовые формы;

Данный раздел и бизнес-план, формируемый по образцу от «EY»

Назва­ние формы в Констру­кторе	Подза­головок в бизнес-плане по образцу от «EY»	Назва­ние подра­здела в бизнес-плане по образцу от «EY»	Назва­ние раздела в бизнес-плане по образцу от «EY»
Все формы	Без изме­нения	Разра­ботка; Произ­водство; Право­вая защита	Произ­водст­венный план

В финансовых расчётах, с итогами которых можно познакомиться в разделе Финансовый план, участвует введённая на этой странице информация:

• на шаге 6.1. Ввод нематериальных активов, гудвила;
• на шаге 6.2. Ввод инвестиций в объекты НИОКР;
• на шаге 6.3. Ввод основных средств;
• на шаге 6.4. Ввод земельных участков;
• на шаге 6.5. Ввод инвестиций в объекты незаконченного строительства;
• на шаге 6.6. Ввод объектов лизинга и аренды;

e-planificator.ru

Бизнес-план инвестиционного проекта: структура, разделы, разработка

В настоящей статье мы приступаем к рассмотрению вопросов непосредственной разработки бизнес-плана. Известны три основания, когда требуется подготовить бизнес-план инвестиционного проекта: открытие нового бизнеса, нового направления действующей компании и создание нового рыночного продукта. Практически каждый бизнесмен сталкивается с бизнес-планированием, и часто возникает резонный вопрос: с чего начать, как с первых шагов действовать грамотно и безошибочно?

Исходные требования к бизнес-плану

Предположим, предприниматель или руководитель компании намерен подготовить бизнес-план самостоятельно, не привлекая консультантов. Даже если в штате компании имеются экономисты, пилотную разработку лучше выполнять под патронажем лица, принимающего решения. Это значительно повышает общее качество работы и в дальнейшем серьезно помогает ставить бизнес-планирование (БПЛ) на поток. Кроме того, если деловой человек сам участвует в планировании, исследованиях и анализе хотя бы в курирующем аспекте, облегчается процесс переговоров с потенциальными инвесторами. Аргументация в устах компетентного лидера усиливается, а обоснование становится весомее.

Целевая направленность бизнес-плана состоит в том, чтобы убедить основные заинтересованные стороны в компетенции разработчика, достоверности заложенных в бизнес-план данных, грамотности расчетов и эффективности участия в проекте. Поэтому разработка бизнес-плана инвестиционного проекта опирается на силу его идеи, реалистичность рыночных прогнозов, состоятельность финансовых планов и точность экономических расчетов. Под бизнес-планом мы будем понимать документ, в котором логически последовательно представлено комплексное обоснование успеха инвестиционного проекта.

Состав требований к документу бизнес-плана инвестиционного проекта

В плане применяются инструменты инвестиционного маркетинга, планирования, оценки финансовой эффективности и имитационного моделирования. Он работает как развернутый обеспечивающий фактор процесса убеждения инвестора, кредитора, ЛПР со стороны заказчика. Основные принципы БПЛ изложены в материале, посвященном месту бизнес-планирования в деловой активности. Приступая к разработке бизнес-плана, помимо принципов важно еще учитывать требования, которые предъявляются к бизнес-плану как презентационному документу (схема, представленная выше). Рассмотрим некоторые из указанных требований.

1. Структурированность и компактность документа. В деловом обороте существуют десятилетиями выработанные унифицированные требования к форме, составу и последовательности основных разделов плана. Этот документ не должен быть избыточно большим, его максимальный объем составляет не более 50-70 страниц.
2. Реалистичность и достоверность сведений. Информация, которая принимается к расчетам, должна быть подтверждена реальной статистикой и данными сравнительных исследований (бенчмаркинга). Информация по внешней инвестиционной среде, по продажам и внутренним ресурсным расходам должна быть адекватна, достоверна и проверяема. Получение некоторых достоверных данных весьма трудоемко. Важно не допускать авантюрного попустительства в указании цифр, что при проверке их может дискредитировать весь бизнес-план.
3. Релевантность сведений, используемых в расчетах. Недопустимы неконкретные, излишне обобщенные заключения, прогнозы для планировочных действий. Малоконкретные и несущественные факты также не должны приниматься к применению.

Соблюдение структуры бизнес-плана

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта в обычной деятельности не является чем-то жестко формализованным. Она зависит от сферы деятельности, масштабов проекта и типа участников, на которых ориентирован данный документ. Например, некоторые банки предлагают заемщикам принятые для рассмотрения на кредитных комитетах формы. Такую же практику имеют региональные бизнес-инкубаторы и республиканские, областные министерства экономического развития для целей принятия решений по выделению грантов.

В статье, посвященной значению структуры бизнес-плана, проведен сравнительный анализ состава разделов бизнес-плана по основным международным методикам, применяемым в России (ЮНИДО, ЕБРР, KPMG, BFM Group). Наибольшее распространение получила реализация методики ЮНИДО и соответствующей ей структуры БПЛ. Ниже вашему вниманию представляются типовые разделы документа, включаемые в самый развернутый вариант бизнес-плана.

1. Титульный лист.
2. Меморандум о конфиденциальности.
3. Резюме.
4. Введение.
5. Описание отрасли, компании и ее текущей деятельности.
6. Описание проекта и его продукта (иногда включается в план маркетинга).
7. План маркетинга.
8. План производства и сбыта.
9. Инвестиционный план.
10. Организационный план.
11. Финансовый план.
12. Организационно-правовые аспекты.
13. Финансово-экономический анализ и оценка эффективности проекта.
14. Гарантии и риски.
15. Приложения.

Структура бизнес-плана проекта

Представленные разделы в полном составе оформляются для средних и крупных проектов, реализация которых осуществляется с привлечением значительных финансовых средств из внешних источников. В таких случаях требуется стандартизированное полноценное обоснование того, что доходность и эффективность проекта позволят не только сгенерировать достаточную прибыль, но и своевременно погасить кредит. Основные пункты, тщательно анализируемые банковскими экспертами, касаются маркетинга, финансовых планов, устойчивости, эффективности, анализа безубыточности и оценки рисков.

Если проект не требует привлечения значительных инвестиций или существенных заимствований, БПЛ может выполняться для внутренних целей, тогда в ряде разделов необходимость отпадает. Так, например, не нужны меморандум о конфиденциальности, часть введения, описание отрасли и компании, организационно-правовые аспекты. Инвестиционный план может быть объединен с финансовым планом, другие основные разделы остаются неизменными или несколько сокращаются под запросы руководства. Разработка и оформление плана бизнеса должно соответствовать принципу экономической целесообразности. В некоторых случаях документ «ужимается» до размеров бизнес-кейса в небольшом файле формата Excel.

Вводные разделы бизнес-плана

Резюме, меморандум конфиденциальности и титульный лист документа оформляются в последнюю очередь. Самым сложным здесь является подготовка резюме, которое формируется как рекламный проспект проекта как некий «бизнес-план в миниатюре». Принято им заниматься после того, как основные разделы уже заполнены, и это вполне обоснованно. Связано это с тем, что важной составляющей обзорного раздела являются выводы по экономическим результатам и эффективности проекта, возникающим в конце расчетов.

Первым разделом является Введение, объемом не более полстраницы. В нем кратко раскрывается основная сущность презентуемого инвестиционного проекта. Читатель раздела должен понять, откуда возник основной замысел проектной задачи. В состав введения обычно включается:

• основные предпосылки проекта;
• идеи и цели проекта;
• инициаторы;
• регламентирующие документы – основания для планирования.

Во втором разделе вводно-описательной части документа представляются характеристики отрасли, читатель знакомится с текущей деятельностью предприятия. В описании отрасли дается аналитически обзор состояния и проблематики отрасли, в которой действует компания. Среди ключевых аспектов описания отражаются:

• продукты экономики отрасли;
• структура производства и мощностей;
• динамика развития сырьевой базы отрасли;
• уровень износа и обновления ОПФ;
• состояние материально-технической базы отрасли;
• описание инвестиционного климата;
• реализация программ развития отрасли;
• структура сегмента рынка, в котором действует компания;
• объем рынка отрасли и его перспективы;
• потребительская структура отрасли.

Описывая компанию и ее текущую деятельность, нужно помнить, что инвестиционный проект задумывается как задача развития предприятия – потребителя проектного продукта, часто являющегося инициатором инвестиций в свой основной капитал. Информационный материал, цифровые данные этой части раздела должны быть максимально актуальными. В состав подраздела описания предприятия включаются следующие пункты.

1. Историческая справка.
2. Правовой статус и среда деятельности компании (реквизиты, лицензии, сертификаты и т.п.).
3. Руководство компании.
4. Структура персонала и организации.
5. Направления деятельности.
6. Положение на рынке и основные клиенты.
7. Производственный комплекс.
8. Анализ производственно-экономической деятельности.
9. Анализ финансового положения.

В настоящей статье мы рассмотрели начальные моменты работы по бизнес-планированию новой деятельности: целого бизнеса, стратегической единицы бизнеса или внедрения нового продукта. Бизнес-план инвестиционного проекта должен вдохновлять на участие в его реализации не только инвесторов, кредитных экспертов-экономистов, но и непосредственных разработчиков и исполнителей. Поэтому особое значение имеет, как бизнес-план будет структурирован и подан читателю, как будет выглядеть его вводно-описательная часть. Именно она и резюме создают первое впечатление, чувство профессионального подхода и компетентности.

projectimo.ru

Особенности разработки бизнес-плана инвестиционного проекта

Чем отличается инвестор от кредитора

Многие почему-то считают, что инвесторы – это те же кредиторы, а потому их вполне устроит бизнес-план для получения кредита, с которым мы разбирались в предыдущей публикации. На самом же деле, между инвестициями и кредитами есть существенное отличие:

Инвестиции – это долевое участие в бизнесе, а кредиты – это банальное одалживание денег под проценты.

Как видите, речь идёт о разных целях, несмотря на то, что в обоих случаях присутствует факт привлечения финансов в проект. Если кредитору плевать на судьбу бизнеса, которому он даёт взаймы, то для инвестора, наоборот, предельно важно правильно оценить перспективность предприятия. Ибо, величина дохода инвестора напрямую зависит от прибыльности инвестируемой компании. Естественно, заработок инвестора может быть в разы выше доходов кредитора. Однако и риски здесь посерьёзнее – ведь, инвестор, выкупая долю в проекте, становится «счастливым» обладателем «лотерейного билета», результаты розыгрыша которого станут известны лишь после того, как будет создан инвестируемый бизнес.

Думаю, вы догадались, что задачи инвестиционного и кредитного бизнес-плана будут существенно отличаться.

Главная задача бизнес-плана для привлечения инвестиций

Прежде, чем приступить к составлению бизнес-плана, я предлагаю вам «влезть в шкуру инвестора». Представьте, что вы хотите инвестировать свои деньги в прибыльный бизнес. Вот к вам подходит какой-то прыщавый парнишка, рассказывает что-то о списанных тридцати новых комбайнах, которые председатель колхоза готов продать по бросовой цене. Вы, естественно, человек занятой, а потому говорите ему: «Давайте мне свой бизнес-план, я почитаю в машине по дороге в аэропорт, а завтра вам перезвоню».

А теперь, внимание вопрос! Какой бизнес-план вас заинтересует и вызовет желание вложить деньги в данный проект? Собственно, уже напрашивается следующая формулировка:

Основная задача инвестиционного бизнес-плана – убедить потенциального инвестора в том, что он держит в руках инструкцию по выращиванию куриц, несущих золотые яйца.

У него должно подпрыгнуть давление, задрожать руки, вспотеть подмышки – инвестор должен быть уверен, что он заработает много денег, инвестируя в ваш бизнес.

Секрет успешного бизнес-плана инвестиционного проекта

Вы приходите к инвестору и говорите ему: «Эй, чувак, у меня есть классная бизнес-идея, но для её реализации мне нужны деньги! Так уж и быть, я готов взять тебя в долю. Ты вроде нормальный парень, Билли! Мне нравятся проекты твоей компании Microsoft. Будь другом, посмотри мой бизнес-план!»

Затем вы протягиваете ему бизнес-план развития предприятия, состоящий из 200 листов рукописного текста на русском языке, и продолжаете: «Не поленись, почитай то, что здесь написано. Я специально не стал переводить тексты на английский – ведь, нам с тобой предстоит тесное сотрудничество, а потому начинай, дружище, постепенно осваивать великий и могучий русский язык».

Как вы думаете, что сделает маленький Билли с вашим большим бизнес-планом? Можете не сомневаться – он выбросит его в урну. Знаете почему? Потому что:

У инвестора нет времени на чтение больших бизнес-планов. Максимум, на что его хватит – это на две-три страницы печатного текста, написанного на знакомом ему языке (лучше на родном).

Надо понимать, что много предпринимателей желает привлечь инвестиции в свои гениальные проекты, и все они подсовывают бизнес-планы инвесторам. Если каждый день перечитывать два десятка бизнес-планов по 200 страниц каждый, то мозг может не выдержать и взорваться. Богатые инвесторы не могут себе позволить такую роскошь. Именно поэтому:

Секрет успешного бизнес-плана для получения инвестиций заключается в качественно составленном резюме (кратком изложении сути проекта).

Для начала можно дать инвестору ознакомиться только с резюме, а уж затем, если он проявит серьёзный интерес к проекту, показать ему детальный бизнес-план. Ведь ваша первоочередная задача заключается в том, чтобы заинтересовать инвестора, но при этом, не допустить утечки конфиденциальной информации, которая будет доступна только тем, кто решит войти в долю.

Особенности разработки инвестиционного бизнес-плана

Как привлечь инвестора, и заставить его поверить в то, что успех вашего проекта неизбежен? В принципе, всё просто – в процессе разработки инвестиционного бизнес-плана вам надо сделать следующее:

• Реальными цифрами подтвердить успешность инвестируемого бизнеса. Серьёзные люди доверяют только фактам. А потому, требуются документальные подтверждения фраз: «Да этот бизнес по продаже жвачек возле школы обречён на успех!»; «Можешь смело инвестировать в мою идею платных туалетов в поездах – от клиентов не будет отбоя!»; «Тёща сказала, что эти пирожки продаются лучше, чем гамбургеры в Макдональдсе!» Запомните золотое правило:

  Красивые слова инвестора не возбуждают, его волнуют только реальные цифры и факты.
  Изложите ему вкратце основную суть проекта, предоставьте маркетинговый анализ перспективности рынка. Затем рассчитайте все расходы и ожидаемые доходы. Покажите ему предполагаемую прибыль. И после этого наслаждайтесь его возбуждённым состоянием.

• Предложить способы снижения рисков. Опытный инвестор всегда сопоставляет риски с ожидаемыми доходами. Вам нет смысла скрывать эту информацию. Наоборот, надо уделить особое внимание детальному описанию возможных рисков и предложить способы их снижения. Я хочу, чтобы вы понимали следующее:

  Скрывая информацию о рисках, вы подрываете свой авторитет в глазах потенциального инвестора. Если же, вы честно расскажете ему о возможных проблемах и одновременно предложите варианты их решения, то дадите понять компаньону, что он имеет дело с настоящим профессионалом, нацеленным на достижение результата.
  Упорство в бизнесе многое значит. Если разобраться, то:

  Нет бизнеса без риска, а есть люди, способные или не способные решать проблемы.
  Инвесторы не боятся информации о рисках, они больше боятся ошибиться и доверить свои деньги слюнтяю и неудачнику.

• Описать механизм осуществления контроля деятельности компании. Вкладывая свои деньги в перспективный бизнес-проект, инвестор заинтересован в том, чтобы у него была возможность при необходимости проконтролировать состояние дел в компании – убедиться в том, что его деньги работают, а не бездарно потрачены неумелым руководителем.

  Привлекая инвестиции, вы должны обеспечить своему партнёру доступ к финансовой и бухгалтерской информации, а также создать все необходимые условия для честного и прозрачного сотрудничества.

• Предложить условия вхождения в долю. Надо понимать, что именно вы привлекаете в свой бизнес инвестора, именно вы всё продумали и составили бизнес-план, а потому именно вы должны предложить своему компаньону условия вхождения в долю.

  В бизнес-плане следует указать минимальную сумму инвестиций, а также причитающийся партнёру процент от прибыли. Также укажите, что эти цифры обсуждаются в индивидуальном порядке и могут быть подкорректированы. Ведь, в любом случае, вам предстоит длительный переговорный процесс с потенциальным инвестором, где он будет пытаться из вас «выжать» как можно больше, а вы будете всячески упираться и сопротивляться. Так что, можете слегка завысить планку, чтобы впоследствии у вас была возможность её опустить.

Я вас ещё не утомил? Да, собственно, я уже закончил. Надеюсь, вы почерпнули для себя что-то интересное и полезное из этой статьи. Далее я предлагаю перейти к структуре и основным разделам бизнес-плана.

⇧

www.temabiz.com

Бизнес план инвестиционного проекта: структура, разработка, понятие

В новой ситуации особо актуальными стали инвестиционные проекты как гарантия приумножения конкурентоспособности и ценности компаний на рынке. На предприятиях чаще всего реализуются инвестиционные проекты, содержащие в себе огромное количество инноваций, которые обеспечивают беспрестанное развитие системы.

Такие программы помогают достигать установленные цели и проблемы в соответствии со стратегическим планированием компаний. Инвестиционные проекты обычно бывают продолжительными, их связывают с большим риском. Важной особенностью бизнес-планов инвестиционного проекта считается формирование действенной и функциональной инновационной идеи, которая в дальнейшем реализуется по плану.. Подробнее о целях, характере и критериях таких бизнес стратегий расскажем ниже.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61
Это быстро и бесплатно!

Терминология основных понятий

С позиции практической деятельности, инвестиционные проекты – это целый комплекс документации, характеризующий бизнес от этапов планирования до конечного результата. В инвестиционный проект входит несколько периодов:

• Прединвестиционный.
• Инвестиционный.
• Эксплуатационный.
• Ликвидационный.

Бизнес план инвестиционного проекта – это документ, где показаны основные достоинства программы, включая – рентабельность, соответствие имеющимся правовым и экономическим нормам, устойчивость к вероятным проблемам в экономике, критерии его результативности, разница с существующими проектами. В нем представляют долгосрочные перспективы вложений: возможность последующего развития и увеличения производственных мощностей.

Инвестирование – это вкладывание денег в конкретный вид деятельности. Сюда могут включаться вложения в производственные мощности, научные разработки, коммерцию и прочие сферы.

Бизнес план показывает инвесторам технико-экономическую аргументацию вкладов. Непременно просматривается разбор производительности комплекса мероприятий, мониторинг аргументированности и необходимости вложений и решения трудностей, какие возникают в ходе внедрения и осуществления идей.

Говоря иными словами, бизнес-план проекта выступает в роли последовательного и структурированного аргумента полезности и необходимости вложений инвестора в данный проект.

Бизнес-план — это мотивация таких позиций:

1. Уровень экономической стабильности и быстрой реализуемости проекта.
2. Возможность возвращения денежных взносов, в случае завершения проекта.
3. Создание общих предприятий.
4. Необходимые шаги, предложенные органами государственной власти.
5. Направленность на развитие проекта.

Цели и характерные черты разработки

Разработка, структура, особенности бизнес плана инвестиционного проекта позволяют рассчитать оценочные характеристики экономической рентабельности бизнеса и ориентировочного анализа времени окупаемости взносов.

С этой целью потребуется большой объем информации, поскольку бизнес-план – это следствие доскональной проработки всех аспектов коммерческой и промышленной деятельности.

В изображении проекта следует показать его важнейшие периоды развития – от идеи, начального исследования до окончания реализации инвестиционного проекта.

 

В инвестиционный бизнес-план входит:

1. Обобщение – последовательное отображение компании и плюсы инвестиционных идей.
2. Подробное представление характеристик и целей деятельности.
3. Обзор отрасли и сферы ее деятельности.
4. Финансовая концепция.
5. Проведение маркетинговых исследований.

Изложение проекта

В этом разделе бизнес-плана инвестор сможет найти подробную информацию о компании, а также ее деятельности. Представленные материалы позволят возможным вкладчикам рассматривать успешность будущего инвестирования. Из сведений о будущем производстве, показанных в этой части, можно определять достоинства и недостатки проекта.

Здесь следует указать:

1. Цели бизнеса;
2. Предпосылки для начала предпринимательской деятельности;
3. Форму организации;
4. Учредители, менеджеры, инвесторы.

Описание

В разделе можно найти характеристику состояния отрасли в данный момент, позицию предприятия на рынке. В этой части следует подробно указать диапазон услуг или товаров с отображением важнейших позитивных качеств для клиента и существующих минусов со всеми допустимыми способами их решения.

Необходимо ориентироваться на отличие между продуктом, который компания хочет представить на рынке и тем, что уже имеется в наличие.

Этот пункт очень значим, поскольку спрос на товар или услугу соразмерен уникальным и нужным свойствам продукта, обрисованного в программе. В данном пункте должны содержаться основные цели бизнеса, его плюсы, характеристики товара и рыночной конкурентоспособности существующей аналогичной продукции и услуг.

Характеристика отрасли

Сообщение о продуктах, изготовляемых компанией или услугах. В общих очертаниях определяется способность товара для реализации на рынке. Надлежит определить пути развития компании.
Здесь следует собрать все существующие материалы. Это нужно с той целью, чтобы потенциальные инвесторы могли определить круг, на какой рассчитана продукция, и место, которое она, возможно, займет на рынке.

Существенным обстоятельством считается предоставление веских и обоснованных доводов в отношении конкурентоспособности проекта.

Финансовый и маркетинговый план

На данном этапе надлежит провести оценку возможности компании, спланировав ее финансовую деятельность, поскольку она требуется для выживания и эффективности фирм.

В разделе, отведенном маркетинговым исследованиям, следует описать методику получения нужных объемов реализации товара, а также привлечения покупателя.

В бизнес-плане важным условием считается отображение стратегии маркетинга, схемы ценообразования, методы умножения товарооборота. Неплохо бы провести оценку вероятных промахов и оплошностей, указывая на потери в этом случае.

Стоит спланировать заранее предпродажный подготовительный процесс и обслуживание клиентов и потребителей, рекламную кампанию, отзывы о товаре и компании в целом.

Как инвесторы дают оценку бизнес-плану

Оценка доходности инвестиционных проектов характеризуется набором характеристик, какие представляют собой соотношение вкладов к полученным результатам. Принимая во внимание определенные типы вкладчиков, учитывают три типа показателей:

1. Финансовые характеристики, охватывая и экономические результаты для инвесторов.
2. Показатели отдачи согласно имеющемуся бюджету, в случае инвестиций из фондов города, области или государства.
3. Характеристики результативности по экономическим критериям, включая различные типы трат.

В дополнение к описанным сведениям могут также приниматься во внимание экологические и социальные значения результативности. Предприятиям, какие собираются выходить на рынок с последующей консолидацией на нем, главным критерием можно назвать экономическую результативность.

Обратите внимание, что оценка бизнес-плана инвестиционного проекта происходит по таким критериям:

• Быстрота окупаемости.
• Показатель прибыльности бизнеса.
• Чистая прибыль от бизнеса.
• Внутренний размер доходности.
• Исходя из расчетов, вкладчик сможет решить, следует ли ему инвестировать в проект ту сумму, какая нужна бизнесмену.

Возможные инвесторы

Существенным моментом считается определение того, каких именно инвесторов стоит привлекать. В этой роли выступает: государство, банк или лицо, владеющее соответствующими средствами для вложений.

Стоит сказать, что обращаясь к частному инвестору и подписывая с ним соглашения, вкладчик обычно получает право на временное управление и контроль над компанией, в какую вкладывались средства.

Банк как инвестор выдает компании кредит под установленный процент, финансовое учреждение не интересует дальнейшее развитие бизнеса, ему необходим лишь возврат инвестиций. По этой причине, выбирая банк в качестве вкладчика, в бизнес-плане надлежит представить перспективность проекта и возможность принести достаточного количества средств, чтобы оплатить кредит.

Также следует представить имущество, которое требуется предоставить в качестве залога. Оно является гарантом того, что банку удастся вернуть выданные средства, если проект окажется провальным.

Когда вкладчиком является государство, то вложения в некоторых случаях выражаются в виде грантов. Чтобы привлечь таких инвесторов в документацию следует внести следующую информацию:

• Личные средства организации.
• Число работников и их зарплаты.
• Размер налоговых поступлений.

Отсюда вытекает, что инвестиционный бизнес-план ориентируется первым делом на определенного инвестора, для последнего предложение должно иметь экономическую привлекательность, результативность и выгодность, так что к разработке документации нужно подходить ответственно и профессионально.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:
 
+7 (499) 450-39-61
Это быстро и бесплатно!

vashbiznesplan.ru